第一篇：疑似虛假案件管理辦法

疑似虛假案件管理辦法

第一章 總 則

第一條 為樹立安邦保險理賠品牌形象，充分發揮疑案人員重要性，加強疑案人員行為規范化管理，提高疑似虛假案件的調查率和及時處置率，有效降低公司經營風險，特制定《疑似虛假案件管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

第二條 本《辦法》為疑案管理的綱領性文件，所以疑案管理方面的政策、細則等必須遵循本辦法的核心管理思想。

第三條 疑似虛假案件管理要堅持“調查為主，審核為輔”的工作原則，任何案件沒有足夠的證據不能輕易作拒賠處理。

第四條 本《辦法》適用范圍包括車險事業部理賠部疑案室以及各級機構疑案處理人員。

第二章 疑案定義及崗位人員定位

第五條 疑似虛假案件簡稱疑案是指有欺詐嫌疑的案件，具體是指投保人、第三方、被保險人（或受益人）以騙取保險金為目的，以虛構保險標的、編造保險事故或保險事故發生原因、夸大或者人為故意擴大損失程度、故意制造保險事故等手段，致使保險人陷于對保險責任判斷的疑惑，而錯誤的向其支付保險金的案件。

第六條 疑案人員是指從事車險理賠疑案處理的崗位人員，具體包括疑案審核人員、疑案調查人員、疑案法務人員、疑案拒賠人員及欺詐引擎維護人員。

第三章 疑案管理指導思想

第七條 堅持高標準組建疑案隊伍人員。針對疑案風險的特殊性，疑案崗位人員必須具備作風素質強、專業技能高、知識面廣的要求，疑案崗位人員必須通過總公司考核，采取持證上崗。

第八條 疑案處理必須尊重客觀實際，依據法律法規和公司的各項規章制度開展工作。疑案工作的調查、審核以及拒賠處理，應客觀公正、有理有據、依法合規。

第九條 堅持主動迅速的原則。由于疑案風險的高危性，疑案的調查取證必須及時高效，力爭在第一時間內獲取有利證據。

第十條 堅持廉潔自律辦公。疑案管理人員在工作過程中，應堅持廉潔自律、克己奉公，堅決杜絕收受賄賂、以賠謀私、貪污腐敗等行為。

第四章 疑案工作的組織領導

第十一條 總公司車險事業部理賠部疑案管理室負責全國疑案的統一領導、管理以及考核工作。疑案通道在疑似虛假案件業務處理上實行垂直化管理，各級機構疑案處理人員在總公司疑案管理室授權下處理疑案工作，受其監督、對其負責。

第十二條 各分公司根據工作需要配備專職疑案崗位人員，人力編制不足的機構疑案審核崗由調查崗兼任。

第十三條 原則上要求疑案人員編制以機構日均報案量為基礎，但重點三級機構必須配備專職疑案人員，一般三級機構疑案崗由三級機構理賠負責人兼任，具體人員配置按照《理賠資源最優化配置標準》執行。

第十四條 分公司擬錄用疑案的人員應報總公司疑案室審批，總公司疑案室同意后按公司招聘流程進行。

第十五條 分公司理賠部負責疑案隊伍建設、行為監督以及外部第三方關系的公關維護工作。其中第三方關系管理的費用申報、使用由第三方管理室審批。

第十六條 各級機構疑案崗位人員的調入、調出必須上報總公司疑案管理部門，并得到同意批復，方可進行。人員調動前應做好案件交接工作,確保疑案平臺案件的正常處理，未經審批嚴禁機構隨意調整疑案人員。

第十七條 總公司疑案通道根據工作需要有權對各級疑案人員進行臨時性的工作調配。

第五章 疑案崗崗位職責

第十八條 疑案審核崗位職責

（一）疑案審核崗人員根據案件情形、事故經過、各環節上的欺詐證據，對案件的處理做出綜合判斷，如需調查的明確給出處理意見；

（二）根據案件所的觸發因子對案件做重點核查，審核案件疑點，判斷案件真實性，對因子誤傷的案件及時讓其恢復到正常案件狀態；

（三）保證案件審核時效。第十九條 疑案調查崗位職責

（一）負責疑案的調查取證工作；

（二）復勘事故現場，核實事故真實性，完成《疑案調查報告》；

（三）聯系被保險人、司機，調查出險時間、地點、車輛、駕駛員、事故經過；

（四）與交警部門合作，調查是否酒后駕駛，調查事故責任劃分情況；

（五）負責對假案或不屬保險責任案件進行調查核實；

（六）負責配合公安、司法部門進行打擊詐騙保險違法活動；

（七）總、分公司疑案調查人員分權限負責落實總公司提出的調查要求，不得推委拖延,服從工作分配；

（八）及時處理案件，并保證案件辦理時效。第二十條 疑案法務崗崗位職責

（一）負責對疑案調查崗、疑案審核崗提出的拒賠報告、證據材料進行審核，從法律、法規適用性角度給出合理意見；

（二）從法律證據的有效性角度指導疑案調查、疑案審核人員完善拒賠證據；

（三）為疑案拒賠提供合理的法律意見。第二十一條 疑案拒賠崗崗位職責

（一）負責對疑案調查崗、疑案審核崗、疑案法務提出的案由、證據等相關內容進行審核；

（二）綜合分析疑案的案件性質、調查資料，依據相關法律法規，保險合同條款以及疑案法務的法律意見對疑案作出拒賠判斷；

（三）對確認的不屬于拒賠案件，給出明確的意見，提交到正常流程。

（四）做好拒賠案件的登記，分析工作，整理拒賠檔案。第二十二條 欺詐引擎維護崗位職責

（一）定期評估防欺詐引擎的效果，鑒別欺詐因子的識別能力；

（二）匯整各項可能的欺詐因子信息，并定期更新欺詐因子數目、預測能力和權重；

（三）負責各作業環節的疑案反欺詐工作標準編寫；

（四）負責終端操作人員的培訓、解答疑難問題；

（五）掌握軟、硬指標的地區化差異性，指導各級機構疑案人員完善不同區域的疑案因子設置，構建立體化的疑案因子網。

第六章 疑案工作流程及要求

第二十三條 總、分公公司疑案審核人員，要密切關注各環節觸發的欺詐因子，綜合利用系統風險提示、兩核工作意見等對案件是否屬于疑案作出準確判斷。以上審核工作必須在8小時內完成。

第二十四條 對排除欺詐情形的誤傷案件轉一般流程繼續處理。對需要進一步調查核實的案件，標示欺詐的類型和可疑點，明確調查方向，用清楚明白的語言一次性給出調查意見轉疑案調查處理。

第二十五條 總公司疑案室對機構疑案審核提交的案件應及時給予審核，明確給出疑案處理的指導意見。

對案情重大、情況復雜的疑案，應及時組織總公司調查人員直接介入處理，保證重大疑案的調查質量。

第二十六條 疑案調查要以實地調查、走訪收集相關證據為工作重點，調查的過程必須詳盡記錄，并按要求完成《案件調查報告》的編寫，嚴禁草率行事。

第二十七條 疑案調查人員應在接到調查任務后48小時內對疑案進行實地調查處理。原則上要求對案件真實性和是否屬于保險責任的調查應在定損工作完成前結束，但涉及痕跡檢驗等方面導致車輛不能拆解的除外。

第二十八條 對疑案審核人員退回的案件，分公司疑案調查人應在24小時內對案件進行實地調查并回復處理意見。對總公司提出的調

查要求，應及時給予落實，不得推委拖延。

第二十九條 對經過核實屬于拒賠的案件，疑案調查崗、疑案審核崗應將證據材料、調查報告要及時上傳理賠系統，并明確處理意見。

第三十條 疑案法務在接到疑案調查、疑案審核提交的拒賠案件后，要及時通過系統明確法律角度的意見，對在法律上不足以采信的證據要及時給于進一步調查意見。以上審核工作必須在4小時內完成。

第三十一條 疑案法務在綜合疑案調查、疑案審核、疑案法務各方面的意見后，最終確定案件的性質，對完全構成拒賠的明確意見后系統內作拒賠處理，對不能明確的提交案件正常流程處理。以上審核工作必須在4小時內完成。

第三十二條 賠案拒賠后，應將所有單證材料裝訂成卷，賠案卷皮加蓋“拒賠賠案”印章。按編碼單獨編號，移交檔案部門統一管理。

第七章 考核機制

第三十三條 成功拒賠的案件在向客戶寄發拒賠通知書10工作日以后，如客戶為提出異議，才能核發拒賠獎金。拒賠獎勵標準和申報流程按照《關于對成功拒賠假案賠案獎懲的規定》執行。

第三十四條 針對疑案調查因未按公司規定時效進行調查、審核，致使直接證據無法獲取的人員，根據情節輕重情況每案處以300元以下罰款，具體執行金額逐案議定。一個月內連續出現兩次者給于調離疑案調查崗位處理。

第三十五條 因案件調查審核處理不認真，不能一次性給出所有調查處理意見，導致案件調查反復或失去證據獲取的有效時機，致使假案無法認定或審核過于大意導致假案沒有準確識別，根據情節輕重情況每案處以300元以下罰款，具體執行金額逐案議定，一個月內連

續出現兩次者并給予調離疑案審核崗位處理。

第三十六條 疑案各崗位對工作怠慢，超過工作要求時效一倍的人員，每案罰款50元；超過規定時效二倍的人員，每案罰款100元，以此類推，每案罰款金額以500元為上線。對工作嚴重怠慢的責任人，總公司將給予調離工作崗位處理。

第三十七條 總公司將各機構疑案人員定期進行業績和行為規范性的考評，對業績突出人員給予表彰，對不合格人員堅決予以淘汰。

第二篇：虛假宣傳案件調查終結報告

關于中國移動通信集團XX分公司利用廣告對服務作引人誤解的虛假

宣傳一案的調 查 終 結 報 告

一、發案及立案情況

XX年XX月XX日，我局接一名消費者舉報，稱其看到中國移動通信集團XX公司的廣告“全光寬帶進我家，一年只需280”后，以為現在XX移動分公司安裝的寬帶全部是光纖入戶，于是在XX移動繳費安裝了寬帶，但是安裝后卻發現XX移動分公司卻提供的是鐵通ADSL寬帶，并不是光纖，該消費者認為XX移動分公司虛假宣傳誤導消費者，要求工商部門依法查處。經初步調查，該消費者舉報屬實，根據《工商行政管理機關行政處罰程序規定》第十七之規定，我隊于2012年1月5日經報市局批準后立案，并指派XX、XX為本案的承辦人。

二、調查經過

立案后，辦案人員對XX移動分公司下達了《詢問通知書》，對XX移動XX營業廳的店堂廣告進行了現場檢查，對相關戶外廣告進行了拍照取證，就對“全光寬帶”的理解隨機調查了多名消費者，并于2012年2月10日依法對XX移動分公司的授權委托人進行了詢問，本案現已調查終結。

三、當事人基本情況

當事人：中國移動通信集團湖北有限公司XX分公司，注冊號：4XX，營業場所：XXXXX，負責人：XX，經營范圍：經營移動通信業務，IP電話及互聯網接入服務等，登記機關：XX市工商行政管理局。

四、違法事實

當事人按照其上級公司的安排，于XXXXX年XX月開始和XX鐵通合作，以鐵通原有的寬帶設備為基礎經營互聯網寬帶接入服務。當事人計劃對設備逐步進行升級改造，最終淘汰ADSL寬帶接入，實現全部光纖到小區，然后再用以太網方式接入用戶終端。上述升級改造計劃尚未完成，當事人目前僅僅改造了XX市區60個小區，要將XX市區域全部改造完畢預計還需要一年半時間。

當事人在XXXX年XX月，開展“全光寬帶進我家，一年只需280”營銷活動，利用戶外廣告、店堂廣告等方式發布大量廣告，上述廣告

中均有“全光寬帶”字樣，對其只能在XX小部分區域內具備光纖接入而大部分區域還是ADSL寬帶接入的事實未予以明示或說明，足以使消費者誤認為當事人提供的寬帶接入服務全部是光纖接入。

辦案人員于2012年1月4日至1月8日，對不特定的10名消費者進行了調查，消費者一致認為XX移動分公司廣告中的“全光寬帶”就是說明XX移動分公司所提供的寬帶接入全部是光纖接入，并且每年只需要280元的費用，相比其他提供互聯網寬帶接入服務的運營商是更具吸引力。

上述事實，有以下證據佐證：

1.案件來源登記表一份，證明案件來源；

2.現場檢查筆錄一份共2頁，證明當事人在其營業廳內利用店堂廣告宣傳“全光寬帶”的相關情況；

3.當事人發布的戶外廣告的照片6張，證明當事人利用戶外廣告宣傳“全光寬帶”的相關情況；

4.辦案人員對不特定的消費者制作的調查筆錄10份，消費者均認為“全光寬帶”就是說當事人現在提供的寬帶接入服務全部是光纖接入，證明當事人發布廣告確實對消費者造成了誤導；

5.對當事人授權委托人制作的詢問筆錄1份共3頁，證明當事人利用廣告對所提供的服務作虛假宣傳的事實；

6.當事人營業執照、負責人身份證復印件各1份，證明當事人身份；

7.當事人負責人授權委托書及被委托人身份證復印件各一份，證明辦案人員對當事人的調查合法有效。

五、處罰依據和建議

當事人的行為違反了《反不正當競爭法》第九條第一款：經營者不得利用廣告或者其他方法，對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳，應當依據《反不正當競爭法》第二十四條：“經營者利用廣告或者其他方法，對商品作引人誤解的虛假宣傳的，監督檢查部門應當責令停止違法行為，消除影響，可以根據情節處以一萬元以上二十萬元以下的罰款”的規定予以處罰。我們建議對當事人的違法行為給予如下處罰：

1、責令停止違法行為；

2、罰款100000元，上繳國庫。

XX市工商局經濟檢查大隊

調查人：

審核：

XXXX年XX月XX日

第三篇：6-案件管理辦法

案件管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范本公司訴訟與非訴訟案件管理工作，依法、及時、高效處理訴訟、非訴訟案件，最大限度地維護公司的合法權益，根據相關法律法規的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱訴訟是指本公司及下屬子公司（以下合稱為“公司”）在經營、管理過程中發生的，以本公司為當事人的各類訴訟及仲裁案件，包括：民事訴訟案件、勞動爭議訴訟案件、行政訴訟案件、執行案件、申請復議案件以及各類仲裁案件等。公司以第三人身份參加訴訟的，依照本辦法執行。

本辦法所稱非訴訟是指本公司在經營、管理過程中發生的，以本公司為一方當事人，采取協商、調解（司法機關/仲裁機構主持的除外）等方式解決有關糾紛或爭議的法律事務活動。

如無特別約定，本辦法所稱糾紛案件包括訴訟案件及非訴訟案件。

第三條 訴訟案件直接影響公司的合法權益及聲譽，因此公司應本著誠實信用、平等自愿、等價有償、互惠互利的原則開展經營、管理工作，盡量避免訴訟案件的發生；對發生的訴訟案件應充分重視，及時、妥善處理，有效規避、控制風險，避免造成不應有的損失。

第二章 管理部門、職責、權限

第四條 糾紛案件管理實行業務部門和法務部分工管理、密切配合的原則。糾紛案件發生部門或糾紛案件涉及事項的主管部門是糾紛案件管理的業務部門，法務部是糾紛案件管理的歸口部門。

第五條 業務部門的主要職責：

（一）負責提供糾紛案件涉及的事實情況及證據材料；

（二）參與糾紛案件處理討論；

（三）根據需要承擔部分糾紛案件處理事務工作；

（四）負責與糾紛案件相對人的商談和解工作；

（五）負責協調糾紛案件處理涉及的費用支出及收取（律師費除外）；

（六）建立非訴訟案件工作臺賬和檔案管理制度；

（七）根據糾紛案件處理需要承擔的其他工作。第六條 法務部的主要職責：

（一）制定糾紛案件管理制度，并負責組織實施；

（二）牽頭負責糾紛案件的司法程序處理；

（三）負責糾紛案件處理涉及的外聘律師費用管理；

（四）會同業務部門制作重大案件專題匯報并供本公司管理層和相關部門閱知；

（五）建立訴訟案件工作臺帳和檔案管理制度；

（六）負責糾紛案件的報備工作；

（七）簽收、發送法律文書（非訴訟案件除外）；

（八）根據糾紛案件處理需要承擔的其他工作。

第七條 糾紛案件處理完結前（訴訟案件應在裁決/調解書生效前），案件處理的參與者不得泄露案件的信息內容，堅持保密原則。如違反保密規定，在案件處理過程中泄露公司商業秘密和其他秘密事項的，根據有關法律規定和公司的有關規章制度追究其相應責任。

第八條 具有下列情形之一的糾紛案件為重大案件。對于重大案件，法務部應報有關管理層審批，并形成專題匯報供本公司管理層和相關部門閱知。

（一）涉案標的額為人民幣100萬元（含）以上；

（二）案件主體或標的涉外（含港澳臺），單個勞動糾紛案件除外；

（三）涉及公司整體利益或處理結果對本公司有重大影響；

（四）法務部認定的其他重大案件。

重大案件之外的其他案件為一般案件，對于一般案件，由法務部會同業務經辦部門決定，在必要時可報公司管理層審批。

第九條 糾紛案件處理過程中所涉及的法律性文件、合同類文件的出具，按照公司的有關規定履行審批程序。

第十條 各相關職能部門依據法律、法規、規章及本公司的有關規定，按照各自的職責范圍參與糾紛案件管理。

第三章 非訴訟案件管理

第十一條 公司各部門在工作過程中，如發現本部門難以處理，需要公司法務部和/或律師提供支持的案件及事項，應積極了解情況并與糾紛對方當事人協商，及時填寫《非訴訟案件情況登記表》（見附件一），經部門負責人簽署處理意見后，連同糾紛情況說明、相關資料等，報法務部。

業務經辦部門應根據法務部的具體要求，提供或補充提供詳細的情況說明及資料，以便于及時、有效地采取應對措施。

第十二條 法務部對業務經辦部門提交的《非訴訟案件情況登記表》及案件資料進行分析，于3個工作日內提出法律意見或建議，并及時通知業務經辦部門，同時督促經辦部門妥善處理。在必要時可報請公司管理層批示處理意見。

第十三條 非訴訟案件處理原則上由業務經辦部門負責；法務部提供法律服務與支持。對于重大糾紛或疑難法律事務，由法務部聯系公司常年法律顧問出具法律意見，作為糾紛處理的參考；或請公司常年法律顧問協助處理。

糾紛處理過程中涉及專業、疑難問題，或需要協調公司其他部門共同處理時，業務經辦部門應根據公司相關制度的規定，及時書面上報CEO，由CEO統一協調處理。

第十四條 非訴訟案件發生后，各部門及各所屬公司應充分重視并積極處理；杜絕隱瞞不報、推托遲延的情況，避免因糾紛處理不當、不及時而造成不必要的損失。

第四章 訴訟案件管理

第十五條 業務經辦部門對需要提起訴訟或仲裁的案件，應提前個工作日（凡涉及到訴訟時效的，最遲應在訴訟時效到期2個月前上報）填寫《擬起訴案件審批表》（見附件二），連同相關證據資料、情況說明報法務部。

法務部對《擬起訴案件審批表》及證據資料進行審查，于3個工作日內提出法律意見或建議，必要時報請公司管理層審批，并在3日內將處理意見書面通知案件經辦部門。

第十六條 案件經辦部門應在收到法務部書面通知后 個工作日內確定案件承辦人員，由案件承辦人員具體負責訴訟案件的處理。

第十七條 業務經辦部門對需要提起訴訟或仲裁案件的時效負責，確保訴訟、仲裁案件在法定的訴訟時效內啟動法律程序。

第十八條 確定起訴后，由法務部負責制作訴訟文書，或在必要時將案件材料提交外聘律師，由律師起草，并由其確認。并在確認訴訟文書后7日內，辦理完畢立案相關手續。

第十九條 對于公司被動應訴案件，由法務部統一接收法院或仲裁委員會送達的起訴狀、仲裁申請、應訴通知書等法律文件。

第二十條 法務部應在收到應訴案件的法律文件后，通知案件所涉及的業務經辦部門，并提供訴狀或仲裁申請書、應訴通知書等法律文件復印件。

業務經辦部門應于收到法務部轉發的法律文件后3個工作日內填寫《應訴案件情況登記表》（見附件三），備齊相應的證據材料、情況說明，并確定具體經辦人，經部門負責人簽署處理意見后報法務部。

訴訟案件處理的對接程序及相關訴訟手續辦理由法務部負責協調，應在起訴狀、仲裁申請、應訴通知書等法律文件送達后7日內辦理完畢。

第二十一條 法務部應加強對外聘律師的監督和管理，定期了解案件的進度。與此同時，案件承辦人員應積極與律師溝通，如實際情況發生變化，有可能對案件處理產生影響，應盡快通知法務部和律師，以便及時調整訴訟策略。

第二十二條 案件經辦部門認為需要提起上訴的案件，應于裁判文書送達后7個工作日內填寫《擬上訴案件審批表》（見附件四），連同裁判文書、相關資料報法務部。

法務部對案件經辦部門報送的《擬上訴案件審批表》及相關資料進行審查，提出法律意見或建議，必要時可報請公司分管領導審批處理意見。

上訴案件的辦理程序，參照本辦法關于起訴案件的規定執行。

第二十三條 公司決定不予上訴的案件，法務部應將處理意見及相關裁判文書及時轉發相關部門，由相關部門負責裁判文書的履行。

第二十四條 公司申請執行或作為被執行人的案件的審批、辦理程序，按照本辦法關于起訴、應訴案件的相關規定執行。第二十五條 訴訟案件承辦人員在案件辦理過程中，應對案件的情況作詳盡的了解，有權調查、收集相應的證據材料，公司各部門應全力配合，不得無故推諉、拖延、拒絕。

第二十六條 對于訴訟案件辦理過程中所涉及的法律事項，經辦人可隨時向法務部咨詢，由法務部提供法律服務與支持。對于疑難法律問題或重大法律事務，由法務部聯系公司常年法律顧問出具法律意見或提供專項法律服務。

對于訴訟案件辦理過程中涉及的專項問題，經辦部門可向法務部作出書面通報，由法務部協調相關部門或所屬公司協同處理，或報請公司領導批示處理意見。

第五章 檔案管理

第二十七條 非訴訟案件的具體經辦人員應建立案件檔案，一案一檔。

案件檔案包括但不限于：有關案件的合同、協議、票據、往來函件、履行資料等。對于已處理完畢的案件，應在15日內，完成整理訂卷，并交本部門檔案管理機構存檔。第二十八條 訴訟案件的具體經辦人應在收到判決/裁定/調解/裁決書后20日內整理歸檔，并將案卷移交法務部。案卷應包括但不限于：案件受理通知、應訴通知書、起訴狀或仲裁申請書、相關證據、答辯狀、代理詞及判決、裁定、裁決書等。

第二十九條 法務部應及時將訴訟案件案卷交公司檔案管理部門歸檔，并負責對公司的訴訟案件存檔情況登記造冊備查。

第六章 監督與檢查

第三十條 公司各部門應嚴格按照本辦法的規定開展工作；法務部根據本辦法的規定對各部門的非訴訟、訴訟案件管理工作進行監督及定期、不定期的檢查。凡在檢查或日常工作中發現各部門未按本辦法的相關規定執行的，有權督促其限期改正。

第三十一條 法務部應對檢查工作予以總結，并在檢查工作完成后7個工作日內出具工作檢查報告，提交公司領導，作為績效考核的依據。

對于檢查中發現的問題與不足，法務部應及時通報相應部門及各所屬公司并限期整改。

第七章 問責與考核

第三十二條 公司工作人員如有下列違反本辦法的行為，應將相關情況納入績效考核。對于未給公司造成損失的，給予批評并限期改正；給公司造成損失的，責令賠償損失；情節嚴重的，還應給予處分，直至解除勞動合同；觸犯《刑法》的，依法報請有關機關追究刑事責任。

（一）未按照本辦法規定的程序及要求辦理案件；

（二）在辦理案件過程中謀取私利、收受回扣的；

（三）在辦理案件過程中拖延、推諉、不予配合的；

（四）違反本辦法規定，在案件辦理過程中對公司造成不良影響或損失的；

（五）未按照本辦法規定及時、準確報告糾紛案件情況的；

（五）其他違反本規定的行為。第三十三條 對于違反本辦法第三十二條規定行為的，除給予相關責任人員處分外，相應追究相關部門負責人的管理責任。

第八章 附 則

第三十四條 本辦法由公司法務部負責解釋。第三十五條 本辦法自下發之日起施行。

附件：

一、《非訴訟案件情況登記表》

二、《擬起訴案件審批表》

三、《應訴案件情況登記表》

四、《擬上訴案件審批表》

第四篇：認真查明案件事實 謹防虛假訴訟

認真查明案件事實 謹防虛假訴訟

2012年11月15日，我庭開庭審理了原告張乃傳訴被告王壽興民間借貸糾紛一案。因被告下落不明，本案適用普通程序審理。

原告在訴狀中稱：2011年10月7日，被告因做煤生意所需，同一日分兩次向原告借款，一次300000元，約定于2011年11月10日歸還，一次220000元未約定還款日期。被告長期占用原告資金不還，現起訴要求被告歸還借款本金，并按銀行同期貸款利率支付借款利息。

庭審中，原告的代理律師的陳述也與訴狀一致。向法庭提

交的證據僅為兩張被告于2011年10月7日同一天出具的借條。未能提供借款已交付的證據。

由于被告未能出庭，對原告提供的證據不能進行質證，本合議庭本著對當事人負責的態度，認真查明案件事實，對借款的來源、用途、交付的時間、地點等具體問題向原告代理律師作出提問，在法庭的提問下，原告代理律師的回答漏洞百出，最后要求打電話向原告本人核實。電話核實后，原告代理律師改陳述案件的事實為：在2011年10月前被告多次向原告借款，2011年10月7日雙方經結賬，被告尚欠原告借款520000元，被告對其中的300000元認為在2011年11月10日前能歸還，故出具了一張借款300000元，定于2011年11月10日歸還的借條，另220000元由于一時不能確定歸還日期，所以只寫了借款220000元的借條，未約定歸還日期，2011年10月7日當日被告并未向原告借款。對于訴狀及法庭陳述時出現的矛盾，原告代理律師作出的解釋是訴狀都其代寫的，其將本案與另一案混淆了，本案的事實以電話核實后的陳述為準。

對于原告代理律師的解釋，合議庭認為本案事實不清，證據不足。并且認為作為一個職業律師出現這種錯誤，是一種極不負責任的表現，是對法律與事實的不尊重，當庭對其作出了嚴厲的批評。原告代理律師要求修改訴狀的內容，遭到了合議庭的拒絕，原告代理律師當庭撤回了起訴。合議庭認真負責的態度，防止了一件可能為虛假訴訟的案件的發生。

第五篇：中國工商銀行訴訟案件管理辦法

中國工商銀行訴訟案件管理辦法

第一章

總則

第一條

為規范全行訴訟案件管理，增強法律風險控制能力，維護工商銀行的合法權益，根據有關法律法規及我行有關規章制度，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱訴訟案件，是指中國工商銀行及其分支機構、直屬機構在經營管理活動中發生民事、勞動或行政法律糾紛，需要通過訴訟解決糾紛的事項。

通過仲裁解決糾紛的事項適用本辦法。

總行以及境內分支機構、直屬機構發生的訴訟案件，按照本辦法的規定執行。境外分支機構的訴訟案件管理辦法另行規定。

第三條

訴訟案件管理包括以下內容：

（一）直接處理本行發生的訴訟案件；

（二）審批、指導和處理下級行發生的訴訟案件；

（三）審批、選聘、委托訴訟案件代理律師；

（四）組織、協調本行和下級行的案件執行工作；

（五）審核、管理訴訟費用和律師費；

（六）對訴訟案件進行統計匯總、分析論證和調研總結；

（七）檢查、指導和考核下級行的訴訟案件管理工作；

（八）與處理訴訟案件有關的其他工作。

第四條

訴訟案件管理的目標是，運用必要的法律手段維護我行合法權益，提高案件的訴訟效益，盡可能避免和減少訴訟案件給我行造成的經濟損失和信譽損失。

第五條

總行對分支機構及直屬機構（以下簡稱各級行）的訴訟案件處理權限實行授權管理，納入法人授權管理體系。

下級行訴訟案件處理權限，由上級行根據該機構的法律風險控制能力、訴訟案件管理水平等因素確定，區別授權，動態監管。

下級行應當根據上級行的授權范圍及授權要求管理轄內訴訟案件。超過本行權限的案件，應按規定上報審批，并遵照上級行的批復處理。嚴禁越權審批或處理案件，嚴禁以任何形式規避上級行的授權和監督管理。

第六條

各級行應加強訴訟成本核算與控制，以最小的訴訟成本謀取訴訟利益最大化，杜絕不計成本或成本大于效益的濫訴行為。

第七條

各級行應當重視訴訟案件的執行工作，認真做好訴前分析論證及財產保全工作，提高債權受償率和勝訴執行率。對于生效法律文書確定我行承擔的義務，當事行應當及時履行，避免損失擴大。

第八條

對被訴及敗訴的案件，當事行應當認真分析原因，總結經驗教訓，有針對性地改進經營管理制度，防止此類風險再次發生，同時，有關部門應按規定嚴肅查處內部有關責任人員，懲前毖后，清除隱患。

第九條

訴訟案件管理工作由各級行法律事務部門歸口統一管理。法律事務部門和其他有關部門應按照本辦法的規定，認真履行各自的職責，相互配合、密切合作，盡職做好與訴訟案件管理有關的各項工作。

第二章

起訴案件的處理

第十條

擬以本行為原告起訴的案件，當事行和有關部門應當事先提交起訴申請和相關資料，報送本行或上級行法律事務部門審批。

第十一條

申請起訴的單位應當在下列時限之前，向法律事務部門提交起訴申請和相關資料：

（一）本案訴訟時效屆滿前60天；

（二）本案保證期間屆滿前60天；

（三）與本案相關的其他法定期間屆滿前30天。

第十二條

起訴申請應當詳細陳述本案的具體情況和起訴理由，并對債務人有無財產可執行做出分析和說明。

下列資料應當與起訴申請一并提交法律事務部門：

（一）全部合同、借據、會計憑證、債權具體數額及相關證據資料；

（二）訴訟時效是否連續及相關證明；

（三）債務人（含擔保人）的現狀和債務履行能力；

（四）抵押物或質物的現有狀況、價值及權屬關系證明；

（五）債權債務變更材料；

（六）已經采取非訴訟手段清收的情況及效果；

（七）與本案有關的其他資料。

案件資料不完整或有缺陷的，法律事務部門可要求申請起訴的單位予以補充，有關單位有責任及時補充、完善案件資料。

第十三條

法律事務部門收到起訴申請和相關資料后，應及時對案件事實和起訴理由進行審查，同時按照本辦法的規定進行訴前論證。

第十四條

訴前論證應當以審查案件事實和起訴理由為基礎，重點對下列因素進行研究和分析：

（一）案件法律關系及定性；

（二）現有證據的充分性及證明效力；

（三）訴訟成本分析；

（四）訴訟風險及訴訟結果預測；

（五）訴后執行情況預測；

（六）分拆訴訟標的可行性；

（七）采取非訴訟手段清收的可能性；

（八）選擇最適合的法律手段。

第十五條

根據訴前論證的結果，法律事務部門應提出起訴審查意見。對于不同意起訴的案件，應當說明理由并退回申請單位另行研究解決辦法；對于同意起訴的案件，應當按照規定的程序和權限進行審批。

第十六條

凡是超過本級行審批權限的案件，應當先按照本辦法的規定履行行內起訴審查和訴前論證手續，然后以行文報送上級行審批。

報送上級行審批的文件應當包括下列內容：

（一）案件事實及訴前論證；

（二）本行處理意見及理由；

（三）需要上級行批準的事項。

第十七條

下級行報送審批的案件，由上級行法律事務部門負責審批。對事實不清楚、材料不齊全、訴前論證不充分的案件，上級行可要求下級行予以補充后再進行處理；對于情況緊急的案件，可先予口頭答復，隨后正式批復。

第十八條

經上級行批準起訴的案件，下級行應當在收到批復30日內提起訴訟；超過時間未起訴的，應當在15日內書面向上級行報告未起訴原因，并取得上級行同意；否則，上級行原先做出的批復自動失效，下級行如果繼續訴訟，應當重新上報審批。

第十九條

凡報經上級行審批同意起訴的案件，下級行應及時向上級行報告案件審理情況。法律文書生效后，應當在20日內將訴訟結果、執行措施書面報告上級行。

第二十條

對一審判決不服，擬上訴的案件，按照本辦法第十四條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條的規定執行。

對終審判決不服，擬申請再審或提起抗訴的案件，按照本辦法第十條、第十四條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條的規定執行。

第二十一條

作為原告提起訴訟，應當根據債務人（含擔保人）可供執行財產狀況以及抵（質）押物狀況，合理確定訴訟目標和標的金額，制定周密、可行的訴訟方案，不得盲目訴訟。

第二十二條

經審批決定起訴的案件，由法律事務部門負責處理相關訴訟事務，委派本行法律事務人員代理訴訟或與相關部門人員共同代理訴訟，也可根據實際需要聘請律師代理訴訟。

法律事務部門或外聘律師在辦理訴訟案件事務時，有關部門應當予以配合和支持，及時提供與案件有關證據和其它資料，并根據需要參與案件訴訟工作。

第二十三條

案件起訴以后，當事行及有關部門應當及時了解有關信息，適時調整訴訟策略，努力實現訴訟目標，爭取最有利的訴訟結果。

第二十四條

對重大、疑難的案件，當事行可請求上級行給予指導和支持。對特別重大的案件，上級行可以組成專家顧問團，以會議研討、現場指導、異地協調等方式，幫助下級行做好訴訟工作。

第二十五條

有下列情形之一的案件，經二級分行或其上級行風險管理委員會審議決定，不予起訴：

（一）借款人、擔保人均依法宣告破產、關閉、解散，我行尚有未能收回的債權；

（二）借款人死亡或依法宣告失蹤、宣告死亡，我行依法對其財產或者遺產進行清償，并對擔保人進行追償后未能收回的債權；

（三）借款人和擔保人雖未依法宣告破產、關閉、解散，但已完全停止經營活動，被縣級以上工商行政管理部門依法注銷、吊銷營業執照，且無財產可執行，我行尚有未能收回的債權；

（四）借款人對我行負有多份債務，其中一份債務已申請強制執行且無效果，其他債務既無法履行，也無償債擔保；

（五）借款人或擔保人無財產可執行；

（六）沒有勝訴的可能、勝訴后收回資產可能性很小、訴訟成本大于訴訟效益或者單純為了保持訴訟時效而起訴的；

（七）有其他不能起訴的因素。

第二十六條

依本辦法規定不予起訴的案件，當事行應當根據具體情況采取非訴訟方式繼續追償，或依法進行債權轉讓、重組和處置。不予起訴的案件形成的損失，可根據行內有關規定予以核銷處理。

第三章

被訴案件的處理

第二十七條

以本行為被告或第三人的被訴案件，由法律事務部門負責管理。

第二十八條

法律事務部門接到法院被訴通知后，應立即對案件進行研究分析，向有關部門了解或收集相關的情況、證據和資料，制定應訴方案。有關部門應積極協助提供資料、證據，配合做好應訴工作。

應訴方案應包括以下內容：

（一）案件事實情況；

（二）結合案件事實對本案風險進行客觀、詳細的分析論證；

（三）結合與該案有關的確定或不確定因素，對本案訴訟結果進行合理預測；

（四）本案的訴訟策略及相關工作安排。

第二十九條

對于超過本行處理權限的被訴案件，當事行應當首先按照本辦法第二十八條規定做好應訴準備，并于接到應訴通知后15日內逐級報送至有審批權的上級行審批。

報批文件內容應包括：案件基本事實、應訴方案、費用預算、訴訟結果預測、訴訟代理事宜的具體安排等。

第三十條

對本行確實存在過錯且有可能敗訴的被訴案件，當事行應當主動通過協商、和解等方式，化解訴訟風險，盡可能減少實際損失。

第三十一條

被訴案件的相關訴訟事務處理工作，按照本辦法第二章的有關規定執行。

第三十二條

被訴案件敗訴后，當事行應逐案做出敗訴案件分析報告。對法院判決裁定所確認的基本事實、法律關系的定性、法律適用及判決結果等相關內容的合法性及合理性進行分析，對案件暴露的內部風險隱患、管理漏洞等進行分析總結，提出并落實改進措施，防止再次發生此類被訴案件。

第三十三條

各級行應按月向上級行報告被訴案件情況。

一級（直屬）分行應在每月7日前向總行報告上月轄內新發生的被訴案件情況，同時填報《被訴案件統計表》，并將被訴標的金額超過百萬元的個案應訴方案一并作為報告附件。被訴案件情況報告包括：新發生的被訴案件總體情況及百萬元以上被訴個案情況。

第三十四條

被訴案件情況報告中的百萬元以上被訴個案情況應包括以下內容：

（一）涉案當事人名稱及訴訟地位；原告的訴訟理由、依據的事實、具體訴訟請求、訴訟標的金額；案件受理法院、應訴通知送達時間、證據交換時間、首次開庭時間；已經查明且有證據支持的事實；

（二）根據現行法律法規、我行規章制度的有關規定及相關法學理論，結合已經查明的案件事實，對本案風險進行客觀、詳細地分析；在此基礎上，結合與該案件有關的確定或不確定因素，對本案訴訟結果進行初步預測；

（三）對該案被訴原因及相關業務操作中存在的問題進行分析，提出有關的風險防范建議；

（四）已經或準備采取的應訴措施。

第三十五條

一級（直屬）分行應按月向總行報告的百萬元以上被訴個案包括：

（一）單筆被訴標的金額100萬元或等值外幣（含）以上的案件；

（二）在60天內相同原告以相同或相似訴訟理由起訴我行，訴訟標的金額合計超過100萬元或等值外幣（含）的案件；

（三）在60天內不同原告以相同訴訟理由起訴我行，訴訟標的金額合計超過100萬元或等值外幣（含）的案件。

總行可根據具體情況對一級（直屬）分行應向總行報告的被訴案件標的金額標準進行調整。

第三十六條

上級行應根據下級行被訴案件的發案數量、涉案標的、訴訟結果等因素，確定重點監測行名單，采取現場檢查、指導等方式，督促其減少被訴風險和損失。

第四章

生效法律文書的執行

第三十七條

以我行為原告獲得勝訴的案件，債務人在生效法律文書規定的期限內未履行義務的，當事行應當在法定期限內及時申請執行。

第三十八條

當事行應根據對被執行人可供執行財產的調查掌握情況，靈活采取執行措施，努力提高執行效果；同時，主動做好與法院、地方政府及有關部門的溝通協調工作，積極探索多種途徑執行勝訴法律文書。

第三十九條

當事行應注重現金執行工作，想方設法查找被執行人的現金財產，盡可能擴大現金執行成果。

第四十條

對異地執行的案件，當事行可請求我行當地分行給予協助，也可以請求上級行對有關工作予以協調，當地分行應積極配合。

第四十一條

對于以我行為被告或第三人且敗訴的案件，當事行應主動與法院或對方當事人溝通，通過采取執行和解、債務抵銷等措施，盡可能減少實際損失，防止損失擴大或被強制執行。嚴禁發生因拖延履行生效法律文書導致上級行被變更為被執行人或增加對外賠付損失等現象。

第四十二條

當事行履行敗訴義務后，應及時采取訴訟或非訴訟手段，依法向相關債務人或第三人追索，盡可能挽回我行損失。

第四十三條

對確有錯誤的敗訴生效判決，當事行可采取申請再審、提請抗訴等法律救濟手段，維護我行合法權益。

第五章

外聘律師管理

第四十四條

處理訴訟案件及有關的法律事務，可以根據實際需要聘請律師進行代理。

各級行可采取適當的措施鼓勵本行法律人員代理訴訟案件，以節約訴訟成本。

第四十五條

外聘律師由法律事務部門歸口管理，行內其他部門不得自行外聘律師。

按規定由上級行審批的訴訟案件，其代理律師應由上級行審批同意或聘請。未經上級行審批同意，當事行不得自行外聘律師或與律師簽訂協議，也不得先行向律師支付任何形式的費用。

第四十六條

外聘律師管理工作應當遵循以下原則：

（一）集體決定、擇優選聘；

（二）標準統一、公開透明；

（三）節省費用、控制成本；

（四）全程監督、動態考評。

第四十七條

各級行應成立外聘律師評審小組。評審小組設在法律事務部門，法律事務部門可根據工作需要吸收相關部門人員參加。

外聘律師評審小組的主要職責如下：

（一）審定訴訟案件的外聘律師人選；

（二）審定外聘律師的代理費用和代理方案；

（三）審定本行的《外聘律師資料庫》；

（四）監督、考評外聘律師。

外聘律師評審小組采取集體審議、投票表決的方式決定有關事項。

第四十八條

本行人員在聘用律師過程中應當清正廉潔、奉公守法，嚴禁以權謀私、損公肥私或幕后交易等違法違紀行為，嚴禁利用工作之便為本單位或他人謀取不正當利益。

第四十九條

外聘的執業律師應當按照下列標準擇優選聘：

（一）具有良好的職業道德；

（二）具有較高的法律專業技能；

（三）具有豐富的金融法律實務經驗；

（四）具有較強的協調溝通能力；

（五）具有較為突出的執業業績。

第五十條

各級行可參考當地法律服務市場公認的評價方法、本行與外聘律師的合作經驗以及對律師的考評記錄，擇優形成外聘律師資料庫，作為備選的合作對象。

第五十一條

聘請律師代理訴訟，原則上實行風險代理，將律師代理費用同訴訟結果及執行結果掛鉤，督促外聘律師盡職代理。

外聘律師確定后，應當與其簽訂代理協議，并約定律師的保密義務。

第五十二條

在律師代理訴訟過程中，當事行應及時與律師溝通情況，研究訴訟對策，對律師工作進行全程監督，并做出評價。對未盡職履行職責或者因工作失誤給我行造成損失的代理律師，應依法追究其法律責任。

第六章

訴訟費用及成本管理

第五十三條

各級行應當按照節約訴訟成本、保證合理需要的原則，采取單筆授權與總量控制相結合的方式，加強本行訴訟費和律師費的管理。

第五十四條

擬起訴的案件，事前應詳細估算訴訟費用，科學預測訴訟結果和執行結果，確保通過訴訟至少可以收回訴訟費墊款。

訴訟費用的列支根據行內有關規定執行。律師費用據實列支，不得在訴訟費墊款科目核算。

第五十五條

凡未按本辦法規定履行審批手續的訴訟案件，相關的訴訟費用一律不得在訴訟費墊款科目列支。

第五十六條

以我行為原告起訴的案件，勝訴執行后收回的現金或資產變現后收回的現金，應當首先沖抵相關訴訟費用墊款，再依次沖減債權本金、表內應收利息和表外應收利息。

第五十七條

被訴案件敗訴后形成的經濟損失，各級行應當在兩年內予以消化解決，不得長時間掛賬。

第七章

訴訟案件統計分析和檔案保管

第五十八條

各級行應當根據本辦法的規定，認真做好訴訟案件的統計分析和檔案保管工作。

第五十九條

各級行應依托中國工商銀行訴訟案件管理系統（以下簡稱案件系統），及時錄入訴訟案件信息，確保訴訟案件各項指標統計結果的真實性、準確性。

第六十條

各級行應當為案件系統配備系統管理員或系統操作人員。

系統管理員負責案件系統的管理和維護，主要職責如下：

（一）負責本行用戶管理，為用戶設置操作權限及密碼；

（二）處理系統出現的各種故障，調查分析故障原因；

（三）負責系統使用、維護和故障情況的統計，定期進行分析，向上級行提出改進建議。

系統操作人員負責案件系統的具體操作，主要職責如下：

（一）建立訴訟案件臺賬；

（二）在法院起訴案件受理通知、被訴案件應訴通知或裁定送達本行3日內，及時、準確地將案件信息錄入系統；

（三）及時向本行系統管理員報告操作故障，協助做好系統維護工作。

第六十一條

各級行應當制定系統操作規程，保證系統運行的安全性，防止系統被非法使用、數據丟失及非法改動。

第六十二條

各級行應當對本行訴訟案件各項數據的真實性、準確性負責。經審核無誤錄入的數據，系統操作人員不得擅自修改和刪除。錄入內容確實有誤的，必須按照系統提供的方法加以改正。

第六十三條

各級行應建立訴訟案件統計分析制度，定期對本行訴訟案件的特點、原因以及訴訟案件暴露出來的業務風險點和管理漏洞等進行研究分析，有針對性地提出預防和改進建議。

訴訟案件統計分析實行半年報制度。各一級（直屬）分行應于每年7月20日和次年1月20日前向總行報送《訴訟案件統計分析報告》和《被訴案件分析報告》。

第六十四條

各級行應建立訴訟案件檔案管理制度，及時歸集各種檔案資料，保證訴訟案件原始資料真實完整。案件資料在訴訟過程中由承辦人負責管理，結案后，除重要憑證原件退回有關業務部門外（可留存復印件），全部案件資料應及時移交本行檔案管理部門集中保管。

第八章

獎 懲

第六十五條

各級行法律事務人員運用法律手段清收資產、挽回或避免損失、節省律師代理費及相關訴訟費用，應當給予獎勵。各一級分行、直屬分行可以根據本行實際情況制定具體獎勵辦法，并報總行備案。

第六十六條

發生下列情形，應根據行內有關規定嚴肅處理，并追究相關部門和人員的責任：

（一）違反訴訟案件授權管理規定，越權審批、瞞案不報；

（二）違反規定擅自外聘律師；

（三）因工作失誤造成訴訟證據材料丟失、滅損或超過訴訟時效，導致案件敗訴；

（四）案件勝訴后未及時申請執行，導致超過申請執行時效，造成損失；

（五）隱瞞案件實情，導致訴訟不利，造成損失或不良影響；

（六）敗訴后拖延履行生效法律文書，導致上級行被變更為被執行人或增加對外賠付損失；

（七）違反案件系統管理規定，錄入數據不實、擅自修改或刪除系統內容，造成不良后果。

第九章

附則

第六十七條

本辦法由總行負責解釋和修改。

第六十八條

本辦法自印發之日起施行。此前的有關規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。原《中國工商銀行經濟糾紛案件管理辦法》（工銀發[2001]46號）廢止。

抄

送：各一級分行營業部，三峽、蘇州分行，各數據中心，軟件開發中心。行內發送：各部室。

中國工商銀行辦公室

2004年9月21日印發

－20－

－1－