第一篇：金融許可證管理操作規(guī)程

金融許可證管理操作規(guī)程

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)金融許可證管理，規(guī)范金融許可證操作程序，根據(jù)《金融許可證管理辦法》等規(guī)定，制定本規(guī)程。

第二條 金融許可證的印制、保管、領(lǐng)用、制作、頒發(fā)等應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條 金融許可證管理應(yīng)當(dāng)遵循為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的原則，提高辦事效率。

第四條 發(fā)證機(jī)關(guān)辦公廳(室)負(fù)責(zé)本機(jī)關(guān)金融許可證管理工作，辦公廳、各銀監(jiān)局辦公室應(yīng)指導(dǎo)下級(jí)機(jī)關(guān)的金融許可證管理工作。

本規(guī)程所稱(chēng)發(fā)證機(jī)關(guān)是指銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。

第五條 發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融許可證管理工作的監(jiān)督檢查。第六條 發(fā)證機(jī)關(guān)要將金融許可證作為重要憑證管理。

第七條 辦公廳(室)要設(shè)立金融許可證管理崗位，配備金融許可證管理人員2人 第八條 金融許可證管理人員變動(dòng)時(shí)，應(yīng)辦理工作交接手續(xù)。

各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的交接工作完畢后，應(yīng)于10日內(nèi)向上一級(jí)辦公廳(室)備案。

第二章 金融許可證的實(shí)物管理

第九條 金融許可證各狀態(tài)的實(shí)物及財(cái)務(wù)的管理，以其印制的流水號(hào)為索引。金融許可證的實(shí)物狀態(tài)包括：空白證、損失證、收繳證及失控證和金融機(jī)構(gòu)持有證。

第十條 辦公廳負(fù)責(zé)組織印制、調(diào)撥空白證。任何單位、個(gè)人不得自行印制空白證。辦公廳應(yīng)與空白證印制企業(yè)簽訂合同，明確印制數(shù)量、規(guī)格、日期、安全責(zé)任等。第十一條 銀監(jiān)局根據(jù)需要按如下程序向辦公廳申領(lǐng)空白證。(一)銀監(jiān)局根據(jù)需求情況做好測(cè)算，填制“空白證領(lǐng)取申請(qǐng)”，以書(shū)面形式向辦公廳申領(lǐng)空白證。(二)辦公廳審核申請(qǐng)后，向印制企業(yè)發(fā)出“空白證出庫(kù)單”。(三)印制企業(yè)按“空白證出庫(kù)單”為銀監(jiān)局辦理出庫(kù)手續(xù)。

(四)銀監(jiān)局專(zhuān)人領(lǐng)取空白證的，須持單位介紹信及領(lǐng)取人有效身份證件。運(yùn)輸空白證必須采用機(jī)要渠道或?qū)Ｈ藢?zhuān)車(chē)雙人押運(yùn)。銀監(jiān)局負(fù)責(zé)參照以上程序向轄內(nèi)銀監(jiān)分局調(diào)撥空白證。第十二條 空白證的保管與使用；

(一)辦公廳(室)應(yīng)建立“空白證保管領(lǐng)用登記簿”，登記批量空白證的領(lǐng)取(入庫(kù))和發(fā)放(出庫(kù))情況。登記要素包括：領(lǐng)用日期、數(shù)量、流水號(hào)范圍、領(lǐng)用單位、領(lǐng)用人簽名及有效身份證明號(hào)碼、經(jīng)手人、辦公廳(室)分管領(lǐng)導(dǎo)簽字等事項(xiàng)。

(二)拆封空白證最小包裝時(shí)，應(yīng)由雙人點(diǎn)驗(yàn)，逐張核對(duì)流水號(hào)及數(shù)量。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局在點(diǎn)驗(yàn)空白證時(shí)，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即封存，不得使用，并及時(shí)將情況書(shū)面逐級(jí)上報(bào)至辦公廳，由辦公廳會(huì)同有關(guān)部門(mén)進(jìn)行處理。

(三)各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局發(fā)現(xiàn)空白證丟失、被盜等情況，要在1日內(nèi)書(shū)面逐級(jí)上報(bào)至辦公廳。必要時(shí)，應(yīng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

(四)空白證與發(fā)證機(jī)關(guān)印章不得由同—人員管理。

(五)應(yīng)當(dāng)按流水號(hào)順序使用空白證，不得跳號(hào)。向下級(jí)發(fā)證機(jī)關(guān)調(diào)撥空白證時(shí)，必須以最小包裝為單位按流水號(hào)順序發(fā)放，不得跳號(hào)。

(六)每月打印空白證使用明細(xì)清單留存。

第十三條 損失證指發(fā)證機(jī)關(guān)在制作過(guò)程中出錯(cuò)形成損壞不能使用的金融許可證，以及金融機(jī)構(gòu)繳回的因損壞而不能繼續(xù)使用但可以鑒別的金融許可證。損失證應(yīng)加蓋“作廢”章，登記“金融許可證損失證表”。

第十四條 收繳證是指因機(jī)構(gòu)變更、注銷(xiāo)行政許可、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出等繳回的金融許可證。

監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)依法收繳換證時(shí)金融機(jī)構(gòu)上交的舊證及追繳注銷(xiāo)行政許可、市場(chǎng)退出金融機(jī)構(gòu)的金融許可證。收繳證必須于2日內(nèi)送辦公廳(室)。辦公廳(室)收到收繳證后立即加蓋“作廢”章，登記“金融許可證收繳證表”。

發(fā)證權(quán)限發(fā)生變化的，舊證由原發(fā)證機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)收繳。金融機(jī)構(gòu)持原發(fā)證機(jī)關(guān)已收繳舊證的證明以及其他換證材料，到新發(fā)證機(jī)關(guān)領(lǐng)取新證。

第十五條 失控證是指丟失或無(wú)法鑒別的金融許可證。

(一)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融許可證失控情況的，發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)要求其立即報(bào)告。內(nèi)容包括：金融許可證中各要素(機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、流水號(hào)、編碼、設(shè)立日期及頒發(fā)日期)，當(dāng)事人，失控的時(shí)間、地點(diǎn)，事發(fā)原因、過(guò)程等情況。

(二)發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)要求金融機(jī)構(gòu)于發(fā)現(xiàn)金融許可證失控后7日內(nèi)發(fā)布遺失聲明公告。公告媒體與該證頒發(fā)時(shí)的公告媒體一致，版面不得小于12×17.5厘米，內(nèi)容為：“XXX(金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng))不慎將流水號(hào)為XXX的金融許可證丟失，聲明作廢”。

(三)發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)要求發(fā)生金融許可證失控情況的金融機(jī)構(gòu)于10日內(nèi)向其書(shū)面報(bào)告處理結(jié)果，并根據(jù)其報(bào)告情況對(duì)該機(jī)構(gòu)作出處理。

(四)各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)將轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融許可證失控的處理情況于30日內(nèi)以辦公室文件逐級(jí)上報(bào)至辦公廳，并視情況在全轄范圍內(nèi)通報(bào)。

上述文件內(nèi)容應(yīng)包括：失控證數(shù)量、各張失控證要素(機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、流水號(hào)、編碼、設(shè)立日期及頒發(fā)日期)、對(duì)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的處理情況、擬采取的監(jiān)管措施和建議等。

(五)金融機(jī)構(gòu)找到失控證，已辦理遺失聲明公告的，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)立即收繳該金融許可證，視為損失證處理；未辦理遺失聲明公告的，該金融許可證可繼續(xù)使用。

(六)發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)于失控證處理完畢后，將情況登記“金融許可證失控證表”。

第十六條 辦公廳(室)應(yīng)于每年底對(duì)本年度發(fā)生的損失證、收繳證按流水號(hào)分別排序、整理。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局本年度產(chǎn)生的損失證及收繳證于次年年初上交辦公廳統(tǒng)一保管。

(一)銀監(jiān)分局于每年1月15日前將損失證、收繳證以及經(jīng)金融許可證管理人員、辦公室分管領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過(guò)機(jī)要渠道或?qū)Ｈ藢?zhuān)車(chē)雙人押運(yùn)的方式上交銀監(jiān)局。

(二)銀監(jiān)局于每年1月31日前將全轄損失證、收繳證及經(jīng)金融許可證管理人員、辦公室分管領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過(guò)機(jī)要渠道或?qū)Ｈ藢?zhuān)車(chē)雙人押運(yùn)的方式上交辦公廳。

(三)辦公廳應(yīng)于每年3月底前，對(duì)損失證、收繳證經(jīng)雙人點(diǎn)驗(yàn)后歸檔入庫(kù)，并向交證銀監(jiān)局發(fā)出確認(rèn)回執(zhí)。辦公廳將上交的損失證、收繳證制作成電子文檔后，定期按重要憑證予以銷(xiāo)毀。

第十七條 辦公廳(室)應(yīng)于每月初10日內(nèi)打印上個(gè)月的“月度金融許可證使用情況報(bào)表”、“金融許可證損失證表”、“金融許可證收繳證表”、“金融許可證失控證表”，經(jīng)賬實(shí)核對(duì)相符后由經(jīng)辦人員簽字留存。

第三章 金融許可證的制作和頒發(fā)

第十八條 發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在行政許可決定作出后10日內(nèi)向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。第十九條 金融許可證制作流程如下：(一)監(jiān)管部門(mén)審核金融許可證辦理材料后，填寫(xiě)并打印“金融許可證辦理工作單”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工作單”)，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字后，與行政許可批準(zhǔn)文件一并送辦公廳(室)。“工作單”中機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、批準(zhǔn)成立日期、住所等項(xiàng)目須嚴(yán)格按照批準(zhǔn)文件填寫(xiě)。

(二)辦公廳(室)嚴(yán)格按照“工作單”制作金融許可證，加蓋公章，并在“工作單”中記載金融許 可證流水號(hào)。

(三)監(jiān)管部門(mén)到辦公廳(室)領(lǐng)取金融許可證；或向金融機(jī)構(gòu)收繳舊證后，到辦公廳(室)換領(lǐng)新證。(四)監(jiān)管部門(mén)向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)金融許可證。

第二十條 因金融機(jī)構(gòu)損壞、丟失金融許可證等原因換領(lǐng)、補(bǔ)發(fā)金融許可證的，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)增加審核下列材料：

(一)發(fā)證機(jī)關(guān)對(duì)該事件的處理文件。

(二)換領(lǐng)金融許可證的，應(yīng)同時(shí)審核舊證；補(bǔ)發(fā)金融許可證的，應(yīng)同時(shí)審核登報(bào)的遺失聲明。第二十一條 辦公廳(室)應(yīng)按金融許可證流水號(hào)順序保存如下檔案材料：“工作單”復(fù)印件、頒發(fā)的金融許可證復(fù)印件。

監(jiān)管部門(mén)保存如下金融許可證檔案：“工作單”、頒發(fā)的金融許可證復(fù)印件、金融機(jī)構(gòu)介紹信、發(fā)證機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件、有關(guān)遺失聲明等。

第四章 公告、公示及檢查

第二十二條 頒發(fā)、換發(fā)或吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)金融許可證，發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)于30日內(nèi)在公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上公告。

第二十三條 發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)要求金融機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示金融許可證、業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人姓名。上述公示事項(xiàng)及其內(nèi)容變更應(yīng)在行政許可決定作出后10日內(nèi)完成。金融機(jī)構(gòu)公示金融許可證等情況應(yīng)作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容之一。

第二十四條 各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局辦公室應(yīng)每年對(duì)轄內(nèi)金融許可證的管理、金融許可證公示等情況組織不少于一次的檢查，并于年底前將檢查情況書(shū)面逐級(jí)上報(bào)至辦公廳。辦公廳將在各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局檢查的基礎(chǔ)上組織抽查，并將抽查的情況在全系統(tǒng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。

第五章 附則

第二十五條 各發(fā)證機(jī)關(guān)有關(guān)行政許可準(zhǔn)入文件應(yīng)抄送所在地工商行政管理等部門(mén)。第二十六條 本規(guī)程中涉及的各類(lèi)表格格式，均在金融許可證管理軟件中統(tǒng)一規(guī)定。第二十七條 本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)辦公廳負(fù)責(zé)解釋。第二十八條 本規(guī)程自發(fā)布之日起施行。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公室

二〇〇六年八月二十一日

第二篇：金融許可證

分類(lèi)

一類(lèi)進(jìn)行正常資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理公司，沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)許可證；另一類(lèi)是專(zhuān)門(mén)處理金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的金融資產(chǎn)管理公司,持有銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)頒發(fā)的金融機(jī)構(gòu)許可證。

第一類(lèi) 非金融資產(chǎn)管理公司

一般情況下，商業(yè)銀行、投資銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都通過(guò)設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部或成立資產(chǎn)管理附屬公司來(lái)進(jìn)行正常的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。它們屬于第一種類(lèi)型的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。基于這種正常的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分散在商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)和證券經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)之中。

第二類(lèi) 金融資產(chǎn)管理公司

組建金融資產(chǎn)管理公司來(lái)管理和處置銀行的不良資產(chǎn)是國(guó)際上的通行做法。

美國(guó)在二十世紀(jì)八十年代直到九十年代初，曾經(jīng)發(fā)生過(guò)一場(chǎng)影響很大的銀行業(yè)危機(jī)。當(dāng)時(shí)，美國(guó)約有1600多家銀行、1300家儲(chǔ)蓄和貸款機(jī)構(gòu)陷入了困境。為了化解危機(jī)，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司、聯(lián)邦儲(chǔ)蓄信貸保險(xiǎn)公司竭盡全力進(jìn)行了援助，美國(guó)政府也采取了一系列措施，設(shè)立了重組信托公司(ResolutionTrustCorporation，以下簡(jiǎn)稱(chēng)RTC）對(duì)儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)進(jìn)行處置。RTC在1989—1994年經(jīng)營(yíng)的五年多時(shí)間，在化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)金融創(chuàng)新等方面多有建樹(shù)，被公認(rèn)為是世界上處置金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的成功典范。在某種意義上可以說(shuō)，正是自RTC開(kāi)始，組建資產(chǎn)管理公司成了各國(guó)化解金融風(fēng)險(xiǎn)，處置不良資產(chǎn)的通行做法。

我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，我國(guó)有4家資產(chǎn)管理公司,即中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司，分別接收從中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行剝離出來(lái)的不良資產(chǎn)。中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司于1999年4月成立，其他三家于1999年10月分別成立。自2007年,四大金融資產(chǎn)管理公司開(kāi)始商業(yè)化運(yùn)做,不在局限于只對(duì)應(yīng)收購(gòu)上述幾家銀行的不良資產(chǎn).(詳見(jiàn)百度“金融資產(chǎn)管理公司”詞條).2010年“國(guó)新資產(chǎn)管理公司”已獲得國(guó)務(wù)院的正式批復(fù)成立,同時(shí)隨著國(guó)務(wù)院即將對(duì)原有4家金融資產(chǎn)管理公司的改革方案批復(fù),銀紀(jì)資產(chǎn)管理公司此時(shí)應(yīng)運(yùn)而生，2010年,我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的改革與發(fā)展將深化。

2、公司的運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)：政策與市場(chǎng)并重 從以上設(shè)立可見(jiàn)，我國(guó)的資產(chǎn)管理公司具有獨(dú)特的法人地位（它是經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)）、特殊的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（政策性收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和采取市場(chǎng)化手段處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)）及廣泛的業(yè)務(wù)范圍（包括資產(chǎn)處置、公司重組、證券承銷(xiāo)、兼并等等，很多業(yè)務(wù)等同于全方位的投資銀行），這一狀況為其日后可能較為獨(dú)特的運(yùn)營(yíng)模式埋下了伏筆，其運(yùn)營(yíng)模式呈現(xiàn)出“政策性保障與市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)”并重的特點(diǎn)。

（1）政策性保障是資產(chǎn)管理公司運(yùn)營(yíng)的前提

由于四大國(guó)有商業(yè)銀行的不良貸款主要來(lái)源于國(guó)有企業(yè)，設(shè)立初衷是收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)，收購(gòu)范圍和額度均由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，資本金由財(cái)政部統(tǒng)一劃撥，其運(yùn)營(yíng)目標(biāo)則是最大限度保全資產(chǎn)、減少損失。并且，資產(chǎn)管理公司成立于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)渡階段，為此，不良資產(chǎn)的收購(gòu)采取了政策性方式，在處置中，國(guó)家給資產(chǎn)管理公司在業(yè)務(wù)活動(dòng)中享有稅收等一系列優(yōu)惠。這種強(qiáng)有力的政策性保障措施，成為資產(chǎn)管理公司發(fā)揮運(yùn)營(yíng)功能與資源調(diào)配機(jī)制的一種有效前提;否則,在推動(dòng)國(guó)有資本的運(yùn)作中，很可能會(huì)受到許多非市場(chǎng)因素的干擾，致使預(yù)期目標(biāo)不能順利達(dá)到。

（2）市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)是資產(chǎn)管理公司運(yùn)營(yíng)的手段

資產(chǎn)管理公司具體的處置不良資產(chǎn)的方式包括：收購(gòu)并經(jīng)營(yíng)工商銀行剝離的不良資產(chǎn)；債務(wù)追償，資產(chǎn)置換、轉(zhuǎn)讓與銷(xiāo)售；債務(wù)重組及企業(yè)重組；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及階段性持股，資產(chǎn)證券化；資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的上市推薦及債券、股票承銷(xiāo)；資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的擔(dān)保；直接投資；發(fā)行債券，商業(yè)借款；向金融機(jī)構(gòu)借款和向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款；投資、財(cái)務(wù)及法律咨詢(xún)與顧問(wèn)；資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估；企業(yè)審計(jì)與破產(chǎn)清算；經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

（3）政策性保障與市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)的悖論

政策性保障是資產(chǎn)管理公司運(yùn)營(yíng)的前提，作為一種特殊的金融企業(yè)，尤其面臨處置不良貸款過(guò)程中牽涉的利益相關(guān)方的利害關(guān)系時(shí)，在化解金融風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注社會(huì)穩(wěn)定性需要及國(guó)有資產(chǎn)盡可能保值增值的多重目標(biāo)中，資產(chǎn)管理公司需要協(xié)調(diào)多方的利益共同點(diǎn)，因此一定程度上享有政策性保障只是資產(chǎn)管理公司在運(yùn)作時(shí)處理多元利益體均衡的需要，但不能也不應(yīng)該以此束縛資產(chǎn)管理公司在實(shí)際運(yùn)營(yíng)中自身市場(chǎng)化機(jī)制的展開(kāi)。資產(chǎn)管理公司應(yīng)該充分發(fā)揮在綜合協(xié)調(diào)社會(huì)資源方面起主導(dǎo)作用的獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)作用，并以自身市場(chǎng)化的運(yùn)營(yíng)方式將利害相關(guān)方的利益盡可能平衡。但是，政策性保障是在幫助資產(chǎn)管理公司在起步設(shè)立、過(guò)程監(jiān)管與延續(xù)方向上提供在中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)尚不完善背景下應(yīng)有的制度安排，國(guó)家對(duì)這一創(chuàng)新機(jī)構(gòu)的組織形式與經(jīng)營(yíng)權(quán)限給予了相當(dāng)寬松的發(fā)展空間。從這一角度看，資產(chǎn)管理公司自身在實(shí)際運(yùn)營(yíng)中必須積極把握如何將業(yè)務(wù)創(chuàng)新與制度創(chuàng)新相結(jié)合，將企業(yè)的發(fā)展模式與持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力聯(lián)系一塊考慮。金融資產(chǎn)管理公司只有在實(shí)際工作中探索、形成符合自身發(fā)展的運(yùn)營(yíng)模式與經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，才能真正在市場(chǎng)化的競(jìng)爭(zhēng)中取得一席之地。自然，目前金融資產(chǎn)管理公司面臨的最大挑戰(zhàn)主要來(lái)自實(shí)際運(yùn)作中法律制度環(huán)境的不完善，諸如相關(guān)事項(xiàng)的法人獨(dú)立處置權(quán)力的規(guī)定、股權(quán)轉(zhuǎn)讓與資本合作方式、資產(chǎn)處置中的評(píng)估、稅收優(yōu)惠等方面都亟待進(jìn)一步加強(qiáng)實(shí)施細(xì)案的制訂，有關(guān)對(duì)外資開(kāi)放合作的具體舉措也應(yīng)該有明確的細(xì)則可循。從根本上說(shuō)，政策性保障的目的在于為金融資產(chǎn)管理公司的市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)創(chuàng)造一種相對(duì)寬松的環(huán)境，并以完善的制度措施確保企業(yè)真正置身于有效的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)氛圍中。顯然，這兩者存有一定悖論。

注冊(cè)條件

如果做融資和項(xiàng)目投資可以成立資產(chǎn)管理有限公司或者是投資有限公司，注冊(cè)資本不同，注冊(cè)資產(chǎn)管理公司最低注冊(cè)資本是：1000萬(wàn)元以上。如果是一人公司，注冊(cè)資本要求一次性到位;如果是2個(gè)或2個(gè)以上股東注冊(cè)資本可以先入資200萬(wàn)，其余的2年之內(nèi)入齊即可。

注冊(cè)資金對(duì)比：

投資管理公司沒(méi)有資金要求 ； 資產(chǎn)管理公司注冊(cè)資金一千萬(wàn)以上； 投資發(fā)展公司最低一千萬(wàn)注冊(cè)資金；

經(jīng)營(yíng)范圍

一般資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)范圍為：投資管理，企業(yè)管理，受托資產(chǎn)管理；投資顧問(wèn)；股權(quán)投資；企業(yè)資產(chǎn)的重組、并購(gòu)及項(xiàng)目融資；財(cái)務(wù)顧問(wèn)；委托管理股權(quán)投資基金；國(guó)內(nèi)貿(mào)易；投資興辦實(shí)業(yè)。（法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定禁止的項(xiàng)目除外，限制的項(xiàng)目須取得許可后方可經(jīng)營(yíng)）。

具體經(jīng)營(yíng)范圍：

（一）收購(gòu)并經(jīng)營(yíng)金融機(jī)構(gòu)剝離的本外幣不良資產(chǎn)；

（二）追償本外幣債務(wù)；

（三）對(duì)所收購(gòu)本外幣不良貸款形成的資產(chǎn)進(jìn)行租賃或者以其他形式轉(zhuǎn)讓、重組；

（四）本外幣債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，并對(duì)企業(yè)階段性持股；

（五）資產(chǎn)管理范圍內(nèi)公司的上市推薦及債券、股票承銷(xiāo)；

（六）經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的不良資產(chǎn)證券化；

（七）發(fā)行金融債券，向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）財(cái)務(wù)及法律咨詢(xún)，資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估；

（九）根據(jù)市場(chǎng)原則，商業(yè)化收購(gòu)、管理和處置境內(nèi)金融機(jī) 構(gòu)的不良資產(chǎn)；

（十）接受委托，從事經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉清算業(yè)務(wù)；接受財(cái)政部、中國(guó)人民銀行和國(guó)有銀行的委托，管理和處置不良資產(chǎn)；接受其他金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)的委托，管理和處置不良資產(chǎn)；

（十一）運(yùn)用現(xiàn)金資本金對(duì)所管理的政策性和商業(yè)化收購(gòu)不良貸款的抵債實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行必要投資；

（十二）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)活動(dòng)。注：以上十二項(xiàng)需到銀監(jiān)會(huì)審批；概括為：

1、主要包括資產(chǎn)收購(gòu)、管理和處置，資產(chǎn)重組，接受委托管理和處置資產(chǎn)的服務(wù)，追加投資以及經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

2、管理運(yùn)用自有資金；受托或委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的咨詢(xún)業(yè)務(wù)；國(guó)家法律法規(guī)允許的其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

不需要審批經(jīng)營(yíng)范圍：資產(chǎn)管理，投資管理，企業(yè)管理，供應(yīng)鏈管理及配套服務(wù)，受托或委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（不含金融資產(chǎn)）

《金融許可證管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），對(duì)原有的金融許可證制度進(jìn)行了相應(yīng)修訂和完善，對(duì)金融許可證從頒發(fā)、申請(qǐng)、換領(lǐng)、管理、公告、公示等方面進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)是簡(jiǎn)化行政管理，減輕監(jiān)管和被監(jiān)管單位的負(fù)擔(dān)，提高監(jiān)管透明度，促進(jìn)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)的了解和監(jiān)督。

背景

金融許可證制度自1994年開(kāi)始實(shí)施，是在以行政管理為核心的金融監(jiān)管制度下建立起來(lái)的，該制度在一定時(shí)間內(nèi)強(qiáng)化了監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理，也增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)更加注重內(nèi)部控制與內(nèi)部管理，金融監(jiān)管也從重機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)審批，走向以現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的持續(xù)性監(jiān)督，原來(lái)的金融許可證制度已經(jīng)不適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展的要求，并且，隨著許可證變更事項(xiàng)[2] 越來(lái)越頻繁，原做法在現(xiàn)實(shí)中已給監(jiān)管當(dāng)局和被監(jiān)管單位造成較多不必要的成本。在這種形勢(shì)下，作為銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)，按照簡(jiǎn)潔、高效、完善的原則，在總結(jié)研究我國(guó)與其他國(guó)家（地區(qū)）金融許可證管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證制度的管理從內(nèi)容到形式均進(jìn)行了相應(yīng)的修訂和完善。

《辦法》的起草、修訂和發(fā)布，是對(duì)我們以往機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管人員審核程序和方式的一種變更，也是對(duì)金融信息管理以及金融信息對(duì)公眾服務(wù)的一次改革嘗試。以往金融機(jī)構(gòu)的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)變更、負(fù)責(zé)人變化均要在許可證上體現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)都要更換許可證。這些變更只需要進(jìn)行信息登記、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示。銀監(jiān)會(huì)將提供網(wǎng)上查詢(xún)服務(wù)，供公眾和業(yè)內(nèi)人士了解相關(guān)信息。銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“金融許可證”就成為統(tǒng)一的“金融機(jī)構(gòu)的身份證”，憑金融許可證，可以方便地查詢(xún)金融機(jī)構(gòu)其他相關(guān)信息。

對(duì)于修訂《辦法》的意義，我們可以一言概括：簡(jiǎn)化行政審批、提高監(jiān)管透明度、強(qiáng)化社會(huì)公眾服務(wù)。

管理辦法

（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2003年第2號(hào)令頒布實(shí)施，根據(jù)2006年12月28日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第55次主席會(huì)議《關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正）第一條

為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法。第二條

本辦法所稱(chēng)金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì)）依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。

金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。第三條

金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。第四條

銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

（一）銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國(guó)銀行分行、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

（二）銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級(jí)、地市級(jí)）、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）銀監(jiān)會(huì)地區(qū)（市、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。第五條

銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。第六條

金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí)，應(yīng)提供下列材料：

（一）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；

（二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；

（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；

（四）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。第七條

金融許可證載明下列內(nèi)容：

（一）機(jī)構(gòu)編碼（金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼）；

（二）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）；

（三）依據(jù)的法律法規(guī)；

（四）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；

（五）營(yíng)業(yè)地址；

（六）頒發(fā)許可證日期；

（七）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章。第八條

發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證：

（一）機(jī)構(gòu)更名；

（二）營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；

（三）許可證破損；

（四）許可證遺失；

（五）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。

機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。

許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。

許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。第九條

金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷(xiāo)等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。

金融許可證如遺失或破損，再申請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。金融許可證如被吊銷(xiāo)，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。第十條 金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷(xiāo)、被撤回，被吊銷(xiāo)金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、法律文書(shū)或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿(mǎn)后5日內(nèi)依法收繳。第十一條

金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

金融許可證被吊銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。第十二條

公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。第十三條

金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。第十四條

任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)旖鹑谠S可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。第十五條

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。第十六條

金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格：

（一）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；

（二）損壞金融許可證；

（三）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告；

（四）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證。第十七條

商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。第十八條

偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第十九條

金融許可證由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時(shí)加蓋銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效。

金融許可證應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷(xiāo)毀登記制度。對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷(xiāo)的許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專(zhuān)門(mén)收檔，定期銷(xiāo)毀。第二十條

本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三篇：金融許可證管理自查報(bào)告（最終版）

金融許可證管理自查報(bào)告

根據(jù)

號(hào)文件及

號(hào)文件我行對(duì)金融許可證管理工作進(jìn)行了自查。

1，本行嚴(yán)格執(zhí)行了專(zhuān)門(mén)落實(shí)人員，登記保管制度，將《金融許可證》納入重要憑證管理，并建立了管理登記子都，對(duì)公示、保管、使用、交接等程序嚴(yán)格登記。

2，本行嚴(yán)格執(zhí)行了上墻公示，出入登記制度，每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)，雙人入庫(kù)取出，做好出庫(kù)登記后，再將金融許可證掛在營(yíng)業(yè)室墻上顯著位置，對(duì)外進(jìn)行公示。每日營(yíng)業(yè)終了，將金融許可證取下，雙人入庫(kù)保管，并做好入庫(kù)登記。

3，明確責(zé)任。金融許可證交由

保管，交接時(shí)嚴(yán)格登記。

某行 2014-2-13

第四篇：金融許可證管理辦法

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令(2003年第2號(hào))

《金融許可證管理辦法》已經(jīng)2003年5月26日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第一次主席會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布。自2003年7月1日起施行。

主席劉明康

二○○三年五月三十一日

金融許可證管理辦法

第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。

金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。

第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)等。

第四條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

(一)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國(guó)銀行分行、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

（二）銀監(jiān)會(huì)省（自治區(qū)、直轄市）局、直屬分局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）；3城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級(jí)、地市級(jí)）、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；7所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）銀監(jiān)會(huì)地區(qū)（市、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件60日內(nèi)，持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證：

（一）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；

（二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；

（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；

（四）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。

第六條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時(shí)間期限為收到上述有效文件之日起五個(gè)工作日內(nèi)。

第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：

（一）機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼，見(jiàn)附件)；

（二）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）；

（三）依據(jù)的法律法規(guī)；

（三）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；

（四）營(yíng)業(yè)地址；

（五）頒發(fā)許可證日期；

（六）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章。

第八條 發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證：

（一）機(jī)構(gòu)更名；

（二）營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；

（三）許可證破損；

（四）許可證遺失；

（五）銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。

機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第五條 規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。

許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。

第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷(xiāo)等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。

金融許可證如遺失或破損，再申請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

金融許可證如被吊銷(xiāo)，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。

第十條 金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

金融許可證被吊銷(xiāo)或注銷(xiāo)時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

第十一條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。

第十二條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。

第十三條 任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)旖鹑谠S可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。

第十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。

第十五條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳納審查費(fèi)、注冊(cè)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格：

（一）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；

（二）損壞金融許可證；

（三）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告；

（四）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證；

（五）偽造、變?cè)臁⒊鲎狻⒊鼋琛⑥D(zhuǎn)讓金融許可證。

第十七條 商業(yè)銀行出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

第十八條 偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。

第十九條 金融許可證由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時(shí)加蓋中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效。

金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷(xiāo)毀登記制度。

對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷(xiāo)的許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專(zhuān)門(mén)收檔，定期銷(xiāo)毀。

第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準(zhǔn)。

附件：金融機(jī)構(gòu)許可證編碼方案

金融許可證上的金融機(jī)構(gòu)編碼，參照《居民身份證》和國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《全國(guó)清算中心代碼》（GB13497—92）中號(hào)碼的編制原則和方法，本著統(tǒng)一、規(guī)范、便于識(shí)別、便于管理的原則進(jìn)行編制。在制發(fā)和打印金融許可證時(shí)，金融機(jī)構(gòu)編碼可由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)生成，個(gè)別部分由人工修訂。全套編碼由2位英文字母和12位數(shù)字組成，共14位，按從左至右的順序排列。圖示如下：

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）（十二）

（十三）（十四）

（一）是金融機(jī)構(gòu)類(lèi)別代碼，用大寫(xiě)英文字母表示。A-政策性銀行、B-商業(yè)銀行、C-住房?jī)?chǔ)蓄銀行、D-城市商業(yè)銀行、F-城市信用合作社（含聯(lián)社）、G-農(nóng)村商業(yè)銀行（包括農(nóng)村合作銀行）及農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）、H-信用卡公司、I-郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、K-信托投資公司、L-企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、M-金融租賃公司、W-外資銀行、Y-外資非銀行金融機(jī)構(gòu)、Z-其他類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

（二）是法人或非法人分支機(jī)構(gòu)代碼。“1”為法人金融機(jī)構(gòu)，“2”為非法人分支機(jī)構(gòu)。

（三）-

（四）是被批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)代碼（適用于中資機(jī)構(gòu)），新成立機(jī)構(gòu)按順序排列。

A類(lèi)：01-國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、02-中國(guó)進(jìn)出口銀行、03-中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 B類(lèi)：01-中國(guó)工商銀行、02-中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、03-中國(guó)銀行、04-中國(guó)建設(shè)銀行、05-交通銀行、06-中信實(shí)業(yè)銀行、07-中國(guó)光大銀行、08-華夏銀行、09-中國(guó)民生銀行、11-招商銀行、12-廣東發(fā)展銀行、13-興業(yè)銀行、14-深圳發(fā)展銀行、15-上海浦東發(fā)展銀行、16-恒豐銀行、C類(lèi)：01-、D類(lèi)：城市商業(yè)銀行

F類(lèi)：城市信用合作社（含聯(lián)社）01-聯(lián)社、02-信用社

G類(lèi)：農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）01-聯(lián)社、02-信用社、03-農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)村合作銀行）I類(lèi)：郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)

K類(lèi)：01-銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司、02-除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托投資公司

L類(lèi)：財(cái)務(wù)公司01-銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司、02-除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的財(cái)務(wù)公司

M類(lèi)：金融租賃公司01-銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的金融租賃公司、02-除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的金融租賃公司 Z類(lèi)：01-金融資產(chǎn)管理公司

（五）是審批機(jī)構(gòu)代碼（適用于中資機(jī)構(gòu)）。中資金融機(jī)構(gòu)審批機(jī)構(gòu)代碼，如審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)會(huì)，標(biāo)注“1”；審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)局、直屬分局，標(biāo)注“2”；審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)分局，標(biāo)注“3”。

（三）-

（五）被批準(zhǔn)外資機(jī)構(gòu)代碼(適用于外資機(jī)構(gòu))，新成立機(jī)構(gòu)按順序排列。

W類(lèi)：在中國(guó)注冊(cè)的外資銀行法人機(jī)構(gòu)、中外合資銀行法人機(jī)構(gòu)及外國(guó)銀行分行 Y類(lèi)：外資財(cái)務(wù)公司、外資企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、外資租賃公司、外資信托公司

（六）-

（九）是金融機(jī)構(gòu)地址代碼，采用《全國(guó)清算中心代碼》（GB13497-92）中的地址代碼的編碼方法。

（十）是金融機(jī)構(gòu)組織類(lèi)別代碼，用大寫(xiě)英文字母表示。H(Headquarter)-總行（或總部）、B(branch)-分行（或分部）、S(sub-branch)-支行、O(others)-其他分支機(jī)構(gòu)。

（十一）-

（十四）是金融機(jī)構(gòu)辦理許可證的順序號(hào)。每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)一個(gè)序號(hào)，同一地區(qū)（城鄉(xiāng)信用合作社以（地）市為單位，其他金融機(jī)構(gòu)以省為單位）、同一類(lèi)別的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)連續(xù)編號(hào)，不能重號(hào)或空號(hào)。

新設(shè)機(jī)構(gòu)按照同類(lèi)機(jī)構(gòu)代碼編制方法順序編制代碼。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名等變更外，仍使用原代碼。被撤銷(xiāo)的金融機(jī)構(gòu)原代碼應(yīng)予注銷(xiāo)，不得再使用。若干金融機(jī)構(gòu)合并，只保留負(fù)責(zé)組建的金融機(jī)構(gòu)的代碼。如金融機(jī)構(gòu)的許可證丟失，補(bǔ)發(fā)的許可證機(jī)構(gòu)代碼不變，其流水號(hào)不同。

該編碼方式將與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)一并使用，在新的系統(tǒng)未使用前，銀監(jiān)會(huì)審批機(jī)構(gòu)應(yīng)按照上述方法編制轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代碼。

第五篇：金融許可證自查報(bào)告

蓬萊民生村鎮(zhèn)銀行關(guān)于金融許可證的自查報(bào)告

根據(jù)煙臺(tái)銀監(jiān)分局《煙臺(tái)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)山東銀監(jiān)局辦公室關(guān)于年下半年金融許可證檢查情況的通報(bào)》銀監(jiān)煙辦發(fā)[2012]12號(hào)文件的要求，及《金融許可證管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)我行金融許可證的管理進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、金融許可證的公示

《金融許可證管理辦法》中要求金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示，經(jīng)自查，我行金融許可證出于安全性的考慮，現(xiàn)懸掛于柜臺(tái)內(nèi)的墻壁上，因我行現(xiàn)金區(qū)面積不大，墻壁距離窗口約4.5米，客戶(hù)在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。

二、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人的公示

《金融許可證管理辦法》中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出，并按上級(jí)部門(mén)的任命文件公示主要負(fù)責(zé)人。經(jīng)自查，我行在聯(lián)動(dòng)門(mén)門(mén)的墻壁上已對(duì)以上內(nèi)容進(jìn)行公示，此處為開(kāi)放區(qū)域，客戶(hù)能夠靠近查看。

三、發(fā)生變更事項(xiàng)后及時(shí)換領(lǐng)金融許可證

我行在2011年4月28日取得金融許可證，期間機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需換領(lǐng)。

通過(guò)對(duì)以上方面的自查，我行嚴(yán)格按照《金融許可證管理辦法》對(duì)金融許可證進(jìn)行了管理，未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。通過(guò)學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)[2012]12號(hào)文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應(yīng)對(duì)其加以重視，因此在開(kāi)展自查的同時(shí)，我行專(zhuān)門(mén)針對(duì)金融許可證管理方面進(jìn)行了整頓及學(xué)習(xí)。

一、加強(qiáng)對(duì)《金融許可證管理辦法》的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照辦法中的要求實(shí)行管理，提高相關(guān)人員對(duì)金融許可證管理重要性的認(rèn)識(shí)，把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來(lái)做。注重經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性，保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。

二、根據(jù)我行的實(shí)際情況，建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度，落實(shí)崗位責(zé)任制，指定綜合管理部專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時(shí)。