第一篇：清機加鈔人員管理辦法

清機加鈔人員管理辦法

一

總則

1、為保證清機加鈔服務質量，加強人員管理，提升員工素質要求，特制定本辦法。

2、清機加鈔人員指本部門為銀行提供清機加鈔服務的人員。

二

入職管理

1、所有人員入職前需經過人力資源部門及用人部門考核，2、所有人員入職前需接受人力資源部門的心理狀態測試（指生活態度，世界觀的測試）及保衛部門的犯罪行為調查。

3、所有人員入職前需要接受公司家庭情況調查，入職后不定期接受家訪。

4、所有人員入職前需簽訂《員工誠信承諾書》。（指承諾本人所有信息真實，工作中誠實匯報）

三

人員管理

1、各地辦事處必須詳細建立清機加鈔人員檔案。

2、各地辦事處必須制定標準的作業流程及評分細則，要求各地人員嚴格按照標準作業流程完成工作。

3、所有人員必須嚴格遵守公司的各項規章制度。

4、所有人員必須嚴格遵守國家及當地的法律法規和制度，恪守道德標準。

5、所有人員必須嚴格遵守辦事處的作業及管理制度。

6、所有人員定時填寫家庭情況調查表，認真如實反映家庭生活情況。

7、公司不定時進行電話家訪和實地家庭調查。

8、根據家訪及調查情況，不定期對人員崗位進行調整，必須服務公司崗位安排。

四

考核及獎懲

1、清機加鈔人員采用評分制考核。（評分辦法另附）

2、采用連續考核制度，考核周期分為：月、季、年三個周期

3、具體獎勵標準按評分辦法計算。五

離職管理

1、離職人員需簽訂保密協議，嚴格遵守保密要求。

2、離職人員需簽訂從業保護協議，離職后一年內不得從事與原工作內容相同或者相信似的工作。

3、離職人員需要完全按交接程序進行工作交接后方能辦事離職手續。

4、離職人員需要接受離職調查審核。

清機加鈔人員評分考核及獎懲辦法

一 總則

1、所有被考評人員基礎分為80分。

2、考評分采取連續制，分數從入職開始，保持連續。直至不再接受考評為止

3、考評分數分別按月、季、年進行獎懲，分數直接和績效工資掛鉤。

二 加分

1、一個月內完全按作業流程標準操作，加1分

2、發現風險隱患并提出有效解決辦法，加1-5分

3、及時正確處理作業中出現的異常狀況，視情況加1-5分

4、連續兩個季度無扣分，加5分

5、連續兩年內無扣分，加10分

三扣分

1、不按作業流程作業,視違規環節,每步扣1分

2、違反風險控制要求的,每次扣5分

3、觸犯風險管控制度的,每次扣10分

4、不服從管理制度的,視情況扣3-10分

5、連續兩次觸犯風險管控制度的,扣80分

6、連續兩次違反風險控制要求的,扣20分

四 獎懲方法

1、每個月的績效工資發放標準為：實發工資=績效工資*（1+（（當月分數-80）/10））

2、設置季度獎和年度獎。

3、連續三個月被扣分者，視情況進行崗位調離或者下一季度全季度績效工資減半計發

4、分數低于60分者，調離工作崗位，并且扣發一個月績效工資

5、分數低于50分者，交人力資源部考評是否繼續聘用。

第二篇：ATM機加鈔流程

ATM加鈔流程圖解

圖一：ATM管理分工圖示

通常，ATM機管理員分操作管理員和鈔箱管理人員。ATM操作管理員主要負責保管ATM的兩把鑰匙，督促配合ATM鈔箱管理員盤庫、加鈔、對賬等，同時負責ATM的日常維護以及處理吞卡等異常情況。而ATM鈔箱管理員負責保管ATM機保險柜密碼、ATM盤庫加鈔，并協助操作員清機。

原則上，這些管理人員必須經培訓合格后方可上崗。大部分ATM機均設有電子柜鎖、ATM機保險柜鎖以及ATM機保險柜密碼鎖這三層保護。ATM鑰匙和密碼必須分管，鑰匙的移交或更換密碼時也必須登記備案。

圖二：ATM機加鈔流程解密

離行式ATM機配鈔流程大致為：對需加入ATM機的資金，在網點監控錄像下進行雙人清點，確認數額后把鈔票裝好，網點人員雙人上鎖確認。要由押運人員陪同ATM管理人員（至少2人），將ATM專用資金押運至ATM機布放處。押運人員戒備，網點人員雙人在錄像監控下完成相應的清機操作并加鈔。裝鈔完畢，關閉機門并上鎖。

在行式ATM配鈔流程與離行式加鈔流程大體上一致，只是，在行式ATM配鈔不需押運人員陪同，僅由網點ATM機管理人員在監控錄像下完成相關流程。

第三篇：柜員機加鈔管理辦法

柜員機加鈔管理辦法

第三章

ATM日常管理

一、ATM操作管理員、ATM鈔箱管理員必須經培訓合格后，方可上崗。

二、ATM鑰匙和密碼必須實行分管，鑰匙移交或更換密碼時必須登記備案。

三、ATM管理員應每日維護（清機）一次，以便及時發現問題、解決問題。除清機外，不能無故打開ATM鈔箱。

四、ATM為所屬網點的柜員，其現金的收付、領用、查庫、上繳、保管等業務應按照有關規定執行。

五、各裝機網點需建立“鑰匙/密碼交接登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無），按ATM編號分別建立“查庫登記簿”、“ATM維護登記簿”（清機時填寫）。

六、按照ATM機具管理與運行工作要求，ATM操作管理員和ATM鈔箱管理員的工作職責如下：

（一）ATM操作管理員

1．負責保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM機保險柜鑰匙）。2．負責登記“查庫登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無）、“ATM維護登記簿”等。

3．督促、配合ATM鈔箱管理員的盤庫、加鈔、對帳等工作。

4．負責ATM的日常維護、故障處理、卡片吞卡或其他異常情況處理等。5．ATM管理交易

（1）打印ATM交易流水。

（2）ATM的對帳工作。出現錯帳嚴格按《廣西農村信用社桂盛卡（借記卡）會計核算暫行辦法》和中國銀聯《銀行卡跨行差錯處理暫行辦法》進行處理。

（二）ATM鈔箱管理員：

1．負責保管、修改ATM機保險柜的密碼。

2．協助ATM操作管理員的清機、對帳、查明錯帳工作。3．負責ATM盤庫及加鈔。4．登記“查庫登記簿”、“ATM機鑰匙密碼交接登記簿”等。

六、如出現ATM鑰匙遺失和密碼泄露，必須查明事故原因，根據情節追查有關管理人員責任，將調查情況做出書面報告上報區聯社銀行卡業務管理部門及相關部室。ATM鑰匙和密碼的管理、盤庫和加鈔、錯款的處理、維護（清機）、吞沒卡管理、日終結算、取款限額的相關規定等嚴格按照《廣西農村信用社桂盛卡（借記卡）業務管理辦法》執行。

第四章

檔案管理

一、ATM日志（復印或備份出來）和ATM交易批處理報表須納入會計檔案管理，定期歸檔。

二、ATM日志是持卡人交易的原始憑證，是銀行核對賬務的重要憑證。日志記錄必須內容完整、字跡清晰。操作員記賬結束，應在日志下方標明會計日期，與賬務處理員雙人蓋章。ATM日志按ATM編號，按月歸檔。ATM交易批處理報表按月裝訂成冊歸檔。

第五章

服務管理

一、ATM的裝機網點應以ATM機具屏幕顯示方式，并以統一規范的文字標明持卡交易時注意的有關事項，如操作步驟、聯系電話等，不得以隨意張貼的方式對上述事項進行標注。

二、客戶投訴的處理： 1．各級分支機構、各ATM營業機構應建立公開、有效的投訴受理機制，并公開投訴程序和投訴電話。

2．所有工作人員在接到客戶投訴后，必須及時、認真、負責、公正、熱情地予以解決。

第六章

ATM故障處理

一、ATM的技術培訓指導和設備維護由區聯社銀行卡業務管理部門負責。

二、ATM發生故障或出現異常情況，不能正常處理業務時，應由ATM管理人員填制“ATM維護通知單”（一式兩聯），立即通知相關計算機網絡中心查明原因，排除故障，并詳細記錄ATM號、故障時間、故障現象(代碼方式)等。相關計算機網絡中心據單進行維修，在完成“維護通知單”所列內容后,添加維修記錄（內容包括:修復時間、修復手段(代碼方式)、備注等）,并將ATM維護通知單回執聯交業務管理部門留存登記。

三、在ATM監控時，若ATM發生鈔箱余額不足或發生異常情況，由區聯社銀行卡業務管理部門負責通知營業機構管理人員處理。

四、營業機構設立ATM機具運行登記簿，記錄故障發生時間、故障內容、修復時間和修復人員等內容。同時記錄科技人員對ATM的維護情況，以明確責任。

第七章

監控管理及日常維護

一、所有ATM都必須安裝質量可靠、符合要求的監控設備。

二、安裝在ATM上的監控設備必須達到以下要求：

1．能夠同時監控客戶和營業機構內部人員。能夠在一個畫面內同時監控到客戶或營業機構工作人員的容貌、操作動作、票面金額等關鍵要素。

2．監控畫面質量優良，要能夠明顯分辨出票面金額、操作人員的容貌。3．畫面要連續連貫，保證畫面的完整性，不能經過剪接。

三、盡可能安置隱蔽式的監控設備。

四、監控管理方式原則上采用以縣級聯社為單位進行統一監控管理模式或在ATM管轄營業機構監控管理模式。

1．集中管理模式為在縣級聯社設立一個集中式的監控中心，負責監控每一臺ATM終端的通訊狀況、軟件運行結果、鈔箱狀況、硬件故障報警（含讀卡故障、鍵盤故障、顯示器故障、打印機故障、吐鈔故障、鈔箱故障）等。監控終端配備監控打印機，一旦故障出現，除記錄在流水文件中外，還應打印出故障記錄，由監控人員通知有關人員。打印內容：日期、ATM號、故障情況、發生時間。

2．營業機構分布式管理模式為每臺ATM終端在其管轄營業機構安裝一臺故障報警裝置，用數碼將故障分類。當ATM發生故障時，裝置自動報警，柜員通過查詢示警代碼確定ATM故障類型，從而采用相應的排除故障措施。

3．各裝機網點應指定專人（共兩人，一人為ATM操作管理員、一人為ATM鈔箱管理員）負責ATM日常維護、管理、協調等工作。ATM機的管理要嚴格實行雙人分管，雙人操作、相互制約的原則。建立ATM管理檔案和登記簿，詳細記載鈔箱加鈔和ATM運行情況、故障處理情況和差錯情況。并認真做好清機、加鈔、日終軋帳、賬務核對、軟硬件維護等日常工作。

五、各裝機網點在ATM開通后，在規定的營業時間內不得無故停機。如遇特殊情況需停機的，須將原因和要求上報所屬縣級聯社，由所屬縣級聯社批準并報區聯社銀行卡業務管理部門備案后方可停機。各縣級聯社應對ATM停機情況進行備案登記。第八章

ATM日常安全管理

一、各縣（市、區）聯社報警聯網監控報警中心必須安排保衛人員24小時值班，值班人員應經過專門培訓后方可上崗，嚴禁發生脫崗、空崗現象。

二、報警監控聯網報警中心值班員工作職責

1．對所轄ATM監控系統的工作狀態進行定時巡檢，如主機工作狀況、網絡狀況、報警類型等信息，確保各營業機構監控主機、攝像機穩定、可靠地工作；

2．每旬至少對轄屬營業機構ATM本地監控主機進行一次的網絡校時，確保錄像文件記錄時間與業務實際發生的時間一致；

3．發生ATM機被不法分子蓄意敲打或惡意破壞等緊急情況時，立即報告公安機關，根據預案通知營業機構人員或聯社保衛人員到達現場所進行處置。同時，通過語音對講對自助設備區的不法分子進行警告，以嚇阻歹徒的破壞行為。

4．接到客戶的遠程呼叫困難求助時，應以熱情、耐心的服務態度向用戶提供現場解說、指導。

5． 負責派人或通知工程商對有故障或工作不正常的ATM監控前端設備進行維護；

6．認真登記值班情況和詳細記錄處理各種事件（案件）情況，辦好值班交接手續，明確責任。

三、各縣級聯社只能通過ATM自動取款機的電子屏幕顯示必要的安全提示、歇業公告和24小時服務電話，不得采用其它任何方式在營業機構外或ATM機旁張貼各類說明。

四、營業機構安全員必須堅持對ATM機及周圍環境進行每日早、中、晚各一次的安全巡查。重點檢查ATM機出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝置，視頻監控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查ATM及ATM視頻監控系統是否運行正常等,發現異常情況立即報告，同時做好檢查記錄。

五、配有專職保安人員的營業機構，保安人員應承擔ATM自助服務區（點）的執勤和守衛任務，嚴防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發生，維護正常的營業秩序，確保銀行資產以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。

六、營業機構負責人必須堅持對ATM機及周圍環境進行每星期不少于一次的安全檢查，重點檢查網點安全員履行安全檢查職責情況，同時做好檢查記錄。

七、縣級聯社保衛部門必須堅持對轄內ATM機及周圍環境進行每月不少于一次的安全檢查，重點檢查網點安全員、營業機構負責人履行安全檢查職責情況，做好檢查記錄，發現問題要及時提出整改措施，同時向縣級聯社負責人報告安全措施落實的檢查情況。

八、ATM自動取款機的裝、清鈔工作安全規定

1．對在行式ATM自動取款機的裝、清鈔工作由營業機構工作人員自行完成，而且裝、清鈔間設在營業柜臺內或其它安全封閉區域的，確認安全后可以由該網點ATM兩名運行管理員獨立進行。

2．對在行式ATM自動取款機的裝、清鈔工作由營業機構工作人員自行完成，但裝、清鈔間設在營業柜臺外的，在裝、清鈔工作進行時必須確保營業廳沒有無關人員逗留，鎖定營業廳大門，確認安全后方可進行。否則，必須等到兩名武裝護衛人員到場實施警戒后方可進行。

3．對離行式ATM自動取款機的裝、清鈔要視同到營業機構臨時調撥現金的要求處理。4．裝、清鈔過程應在監控設備下，堅持雙人開機，雙人裝箱、清機，雙人整點現鈔的原則，相互配合、相互制約，同時應盡可能縮短裝、清鈔時間，確保人員與資金安全。

第四篇：柜員機加鈔管理辦法[最終版]

柜員機加鈔管理辦法

第三章 ATM日常管理

一、ATM操作管理員、ATM鈔箱管理員必須經培訓合格后，方可上崗。

二、ATM鑰匙和密碼必須實行分管，鑰匙移交或更換密碼時必須登記備案。

三、ATM管理員必須每日維護（清機）一次，以便及時發現問題、解決問題。除清機外，不能無故打開ATM鈔箱。

四、ATM為所屬網點的柜員，其現金的收付、領用、查庫、上繳、保管等業務應按照有關規定執行。

五、各裝機網點需建立“鑰匙/密碼交接登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無），按ATM編號分別建立“查庫登記簿”、“ATM維護登記簿”（清機時填寫）。

六、按照ATM機具管理與運行工作要求，ATM操作管理員和ATM鈔箱管理員的工作職責如下：

（一）ATM操作管理員

1、負責保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM機保險柜鑰匙）。

2、負責登記“查庫登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無）、“ATM維護登記簿”等。

3、督促、配合ATM鈔箱管理員的盤庫、加鈔、對脹等工作。

4、負責ATM的日常維護、故障處理、卡片吞卡或者其他異常情況處理等。

5、ATM管理交易

（1）打印ATM交易流水

（2）ATM的對帳工作。出現錯帳嚴格按《廣西農村信用社桂盛卡（借記卡）會計核算暫行辦法》和中國銀聯《銀行卡跨行差錯處理暫行辦法》進行處理。

（二）ATM鈔箱管理員

1、負責保管、修改ATM機保險柜的密碼。

2、協助ATM操作管理員的清機、對帳、查明錯帳工作。

3、負責ATM盤庫及加鈔。

4、登記“查庫登記簿”、“ATM機鑰匙密碼交接登記簿”等。

七、如出現ATM機鑰匙丟失和密碼泄露，必須查明事故原因，根據情節追查有關管理人員責任，將調查情況做出書面報告上報區聯社銀行卡業務管理部門及相關部室。ATM鑰匙和密碼的管理、盤庫和加鈔、錯款的處理、維護（清機）、吞沒卡管理、日終結算、取款限額的相關規定等嚴格按照《廣西農村信用社桂盛卡（借記卡）業務管理辦法》執行。

第四章 檔案管理

一、ATM日志（復印或備份出來）和ATM交易批處理報表須納入會計檔案管理，定期存檔。

二、ATM日志是持卡人交易的原始憑證，是銀行核對帳務的重要憑證。日志記錄必須內容完整、字跡清晰。操作員記帳結束，應在日志下方標明會計日期，與賬務人員雙人蓋章。ATM日志按ATM編號，按月歸檔。ATM交易批處理報表按月裝訂成冊歸檔。

第五章 服務管理

一、ATM的裝機網點應以ATM機具屏幕顯示方式，并以統一規范的文字標明持卡交易時注意的有關事項，如操作步驟、聯系電話等，不得以隨意張貼的方式對上述事項進行標注。

二、客戶投訴的處理：

1、各級分支機構、各ATM營業機構應建立公開、有效的投訴受理機制，并公開投訴程序和

投訴電話。

2、所有工作人員在接到客戶投訴后，必須及時、認真、負責、公正、熱情地予以解決。

第六章 ATM故障處理

一、ATM的技術培訓指導和設備維護由區聯社銀行卡業務管理部門負責。

二、ATM發生故障或出現異常情況，不能正常處理業務時，應由ATM管理人員填制“ATM維護通知單”（一式兩聯），立即通知相關計算機網絡中心查明原因，排除故障，并詳細記錄ATM號、故障時間、故障現象（代碼方式）等。相關計算機網絡中心據單進行維修，在完成“維護通知單”所列內容后，添加維修記錄（內容包括：修復時間、修復手段（代碼方式）、備注等），并將ATM維護通知單回執聯交業務管理部門留存登記。

三、在ATM監控時，若ATM發生鈔箱余額不足或發生異常情況，由區聯社銀行卡業務管理部門負責通知營業機構管理人員處理。

四、營業機構設立ATM機具運行登記簿，記錄故障發生時間、故障內容、修復時間和修復人員等內容。同時記錄科技人員對ATM的維護情況，以明確責任。

第七章 監控管理及日常維護

一、所有ATM機都必須安裝質量可靠、符合要求的監控設備。

二、安裝在ATM上的監控設備必須達到以下要求：

1、能夠同時監控客戶和營業機構內部人員。能夠在一個畫面內同時監控到客戶或營業機構工作人員的容貌、操作動作、票面金額等關鍵要素。

2、監控畫面質量優良，要能夠明顯分辨出票面金額、操作人員的容貌。

3、畫面要連續連貫，保證畫面的完整性，不能經過剪接。

三、盡可能安裝隱蔽式的監控設備。

四、監控管理方式原則上采用以縣級聯社為單位進行統計監控管理模式或在ATM管轄營業機構監控管理模式。

1、集中管理模式為在縣級聯社設立一個集中式的監控中心，負責監控每一臺ATM終端的通訊狀況、軟件運行結果、鈔箱狀況、硬件故障報警（含讀卡故障、鍵盤故障、顯示器故障、打印機故障、吐鈔故障、鈔箱故障）等。監控終端配備監控打印機，一旦故障出現，除記錄在流水文件中外，還應打印出故障記錄，由監控人員通知有關人員。打印內容：日期、ATM號、故障情況、發生時間。

2、營業機構分布式管理模式為每臺ATM終端在其管轄營業機構安裝一臺故障報警裝置，用數碼將故障分類。當ATM發生故障時，裝置自動報警，柜員通過查詢示警代碼確定ATM故障類型，從而采用相應的排除故障措施。

3、各裝機網點應指定專人（共兩人，一人為ATM操作管理員，一人為ATM鈔箱管理員）負責ATM日常維護、管理、協調等工作。ATM機的管理要嚴格實行雙人分管，雙人操作、相互制約的原則。建立ATM管理檔案和登記簿，詳細記載鈔箱加鈔和ATM運行情況、故障處理情況和差錯情況。并認真做好清機、加鈔、日終軋帳、帳務核對和軟硬件維護等日常工作。

五、各裝機網點在ATM開通后，在規定的時間內不得無故停機。如遇特殊情況需停機的，須將原因和要求上報所屬縣級聯社，由所屬縣級聯社批準并報區聯社銀行卡業務管理部門備案后方可停機。各縣級聯社應對ATM停機情況進行備案登記。

第八章 ATM日常安全管理

一、各縣（市、區）聯社報警聯網監控報警中心必須安排保衛人員24小時值班，值班人員

應經過專門培訓后方可上崗，嚴禁發生脫崗、空崗現象。

二、報警監控聯網報警中心值班員工作職責

1、對所轄ATM監控系統的工作狀態進行定時巡檢，如主機工作狀況、網絡狀況、報警類型等信息，確保各營業機構監控主機、攝像機穩定、可靠地工作。

2、每旬至少對轄屬營業機構ATM本地監控主機進行一次的網絡校時，確保錄像文件記錄時間與業務實際發生的時間一致。

3、發生ATM機被不法分子蓄意敲打或惡意破壞等緊急情況時，立即報告公安機關，根據預案通知營業機構人員或聯社保衛人員到達現場進行處置。同時，通過語音對講對自助設備區的不法分子進行警告，以嚇阻歹徒的破壞行為。

4、接到客戶的遠程呼叫困難求助時，應以熱情、耐心的服務態度向用戶提供現場解說、指導。

5、負責派人或通知工程商對有故障或工作不正常的ATM監控前端設備進行維護。

6、認真登記值班情況和詳細記錄處理各種事件（案件）情況，辦好值班交接手續，明確責任。

三、各縣級聯社只能通過ATM自動取款機的電子屏幕顯示必要的安全提示、歇業公告和24小時服務電話，不得采用任何其他方式在營業機構外或ATM機旁張貼各類說明。

四、營業機構安全員必須堅持對ATM機及周圍環境進行每日早、中、晚各一次的安全巡查。重點檢查ATM機出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝置，視頻監控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查ATM及ATM視頻監控系統是否運行正常等，發現異常情況立即報告，同時做好檢查記錄。

五、配有專職保安人員的營業機構，保安人員應承擔ATM自助服務區（點）的值勤和守衛任務，嚴防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發生，維護正常的營業秩序，確保銀行資產以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。

六、營業機構負責人必須堅持對ATM機及周圍環境進行每星期不少于一次的安全檢查，重點檢查網點安全人員履行安全檢查職責情況，同時做好檢查記錄。

七、縣級聯社保衛部門必須堅持對轄內ATM機及周圍環境進行每月不少于一次的安全檢查，重點檢查網點安全員、營業機構負責人履行安全檢查職責情況，做好檢查記錄，發現問題要及時提出整改措施，同時向縣級聯社負責人報告安全措施落實的檢查情況。

八、ATM自動取款機的裝、清鈔工作安全規定

1、對在行式ATM自動取款機的裝、清鈔工作由營業機構工作人員自行完成，而且裝、清鈔間設在營業柜臺內或其他安全封閉區域的，確認安全后可以由該網點ATM兩名運行管理人員獨立進行。

2、對在行式ATM自動取款機的裝、清鈔工作由營業機構工作人員自行完成，但裝、清鈔間設在營業柜臺外的，在裝、清鈔工作進行時必須確保營業廳沒有無關人員逗留，鎖定營業廳大門，確認安全后方可進行。否則，必須等到兩名武裝護衛人員到場實施警戒后方可進行。

3、對離行式ATM自動取款機的裝、清鈔要視同到營業機構臨時調撥現金的要求處理。

4、裝、清鈔過程應在監控設備下，堅持雙人開機，雙人裝箱、清機，雙人整點現鈔的原則，相互配合、相互制約，同時應盡可能縮短裝、清鈔時間，確保人員與資金安全。

第五篇：銀聯商務江蘇分自助設備清機加鈔崗位職責

銀聯商務江蘇分公司自助設備清機加鈔

崗位職責

一、崗位設置

加鈔專業化服務業務開展初期(機具規模量較小),采用半流程模式的分支機構, 除一名部室負責人外，至少應當設立(但不限于)運營內勤崗、現場維護崗（至少2人）、運營保障崗、監督管理綜合崗。

說明:本規范的崗位設置、機具規模, 以人員精簡為基礎,以每組鈔車每天維護12個點,5個工作日為假設,對人員崗位進行的設置。

二、人員分工

1、部門負責人 負責傳達、落實上級領導指示及工作要求,全面主持ATM業務日常工作，對ATM工作負全部責任，具體工作內容包括：

A、負責制訂本部門崗位職責、業務流程實施細則、內控管理辦法、人員管理、考核、培訓計劃等制度章程，規范本部門各項工作。

B、負責ATM業務全方位風險監督管理,定期進行合規檢查。C、結合總、分公司的任務指標,負責部門工作計劃的制訂與實施完成。D、結合市場運行情況,定期對ATM業務進行分析總結，提出合理化建議,進一步拓展ATM業務。

E、負責定期召集合作單位例會，研究、解決工作中出現的問題。F、負責部門各項工作結果的審核,確保真實、準確。G、負責保管部門使用的業務印章。H、負責自助設備備用鑰匙的管理。I、負責保管修改密碼的鑰匙棒。

G、負責保管、配發維護和保障人員的操作卡(也可由負責人指定人員管理)。

K、負責員工的思想道德教育,關注員工思想變化和行為動態。L、負責對部門日常重要事項和特殊業務進行審批。

2、運營內勤崗

負責監控自助設備運行狀態，匡算每日加鈔資金總額，制定清機加鈔計劃, 安排加鈔路線,調控協調押運車輛,調度設備故障維修,保管密碼信封,編制上報各類報表等工作，具體工作內容包括：

A、每天根據后臺監控顯示的自助設備運行狀態, 匡算次日加鈔資金總額,制定清機加鈔計劃, 填寫四聯《加鈔計劃表》(附件1),遞交光大銀行，向光大銀行提出配鈔申請(光大銀行相關部門據此進行次日配鈔準備工作)。

B、根據加鈔網點所在區域,安排加鈔路線;加鈔當日調控現場維護人員與押運車輛。

C、監控自助設備運行狀態,及時發現運行故障,登記每臺機具故障情況，根據故障情況安排機具維護商的維保人員前往機具所在網點進行維修, 確保自助設備正常運行。

D、負責檢查清裝鈔后自助設備運行狀況,調控運營保障人員處理應急事項。

E、負責業務運營過程中突發事件的處理與上報工作。

F、保管填寫原密碼的密碼信封,并負責監督密碼定期變更及登記工作。G、負責各類報表的編制、統計分析、匯總上報與裝訂保管工作。H、安排清裝鈔過程中人員進餐及其它與內勤崗有關的工作。

3、加鈔崗

負責隨車押運，自助設備現場清機加鈔，自助設備鑰匙、密碼的在途保管與使用，設備運行日常檢查、維護，回鈔箱的交接,日常吞卡的取回交接等工作，具體工作內容包括：

A、按照分派路線，負責領取機具鑰匙，并與準備加鈔的自助終端一一核對；向光大銀行領取鈔箱，按照《加鈔計劃表》,將領取的鈔箱與當日準備加鈔設備終端號、個數進行核對，檢查鈔箱封簽（鎖）是否完整,進行交接登記。

B、與押運車車長溝通當天加鈔工作及路線安排，與武裝押運人員一同隨車押運。

C、負責自助設備清機加鈔的具體實施工作,在完成加鈔工作后，對加鈔機具做交易測試，保證機具正常運轉。

D、檢查自助設備周邊環境情況(衛生狀況、客服電話、燈箱、機頂盒是否完好, 是否有詐騙信息廣告、非法安裝的監控硬件等),做好檢查記錄。E、當日加鈔機具所用的鑰匙與監督管理綜合崗人員交接；回鈔箱、廢鈔專用袋、取回的吞卡當日與光大銀行交接。

F、負責機具密碼定期更換工作的現場操作和變更登記。

4、市場開拓崗

負責自助設備的各項應急處理工作;負責自助設備定期巡檢工作;負責自助設備的選點、布放工作;負責與光大銀行、自助設備運營商、維護商,通信運營商的協調與聯系;負責相關場地租金、管理費、110聯網等事宜的協調溝通工作;負責配合光大銀行新業務開發;負責機具設備資料的收集與管理等工作，具體工作內容包括：

A、負責自助設備故障、吞卡等應急事項的處理及上報工作;負責配合光大銀行緊急事項的處理工作。

B、負責自助設備的定期巡檢工作,并做好巡檢記錄。C、運用選點知識和經驗,與光大銀行共同協商,根據選點流程,負責自助設備的選點、布放工作。

D、負責與光大銀行、自助設備運營商、維護商、通信運營商聯系,協調裝修、裝機、測試等工作,并在工作中及時得到設備和技術支持。

E、負責涉及銀聯商務承擔的有關場地租金、管理費、場地裝修、110聯網等事宜的協調溝通。

F、負責每日統計分析前一日自助設備交易數據，及時向上級和相關部門提供交易情況報表。

G、負責配合光大銀行新業務開發,向光大銀行提供自助設備相關技術培訓。

H、負責所有機具設備資料的收集、建立與管理工作。I、負責與公司內各部門間的聯系協調工作。

5、監督管理綜合崗 負責專業化服務各崗位、各環節的監督檢查工作;負責監控系統(設備監控與內部監控)的管理、維護和定期抽查，監控資料的保管工作;協助部門負責人制訂業務實施細則、內控管理辦法、人員培訓計劃;負責交易日志、原始憑證、各類單據的裝訂與保管;負責機具鑰匙的領取歸還管理;負責所有廠商維護鑰匙的管理;負責部門固定資產的管理及日常辦公用品的申領;協助光大銀行進行錯賬查詢;配合光大銀行進行相關安全檢查等工作，具體工作內容包括：

A、按照崗位職責要求和業務規范,負責各崗位,各流程環節的定期、不定期全面監督檢查,確保業務合規操作,并做好相關檢查記錄。

B、負責監控系統,包括自助設備監控和部門內部監控的維護管理,定期、不定期抽調監控,進行監督檢查,做好檢查記錄。

C、協助部門負責人根據實際業務開展,制訂業務實施細則,內控管理辦法和人員培訓計劃等。

D、負責監控資料的保管;負責自助設備交易日志、原始憑證的裝訂與保管;負責與自助設備相關的各類單據的裝訂與保管;負責各類報表的復核。E、負責自助設備保險柜鑰匙的發放、收回與保管。F、負責所有廠商維護鑰匙的領用與保管。

G、負責部門固定資產的管理及日常辦公用品的申領。

H、協助光大銀行進行賬務核對、錯賬查詢等工作;負責未交接的吞沒卡的核對、保管及交接登記工作。

I、負責與光大銀行業務人員進行日常聯絡，負責與光大銀行間的協調溝通。

J、配合光大銀行對自助設備進行檢查,對檢查出的自助設備各類隱患進行整改落實;每月對自助設備的安防設施進行檢查,根據光大銀行要求向光大銀行提供檢查記錄及隱患整改報告。