第一篇：客戶經(jīng)理及風(fēng)控人員的職責(zé)

一：客戶經(jīng)理：

1、負(fù)責(zé)貸款產(chǎn)品營(yíng)銷推廣，以公司提供的和個(gè)人資源來開發(fā)新客戶，并與客戶關(guān)系維護(hù);

2、負(fù)責(zé)接待客戶的業(yè)務(wù)咨詢及為客戶辦理各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù);

3、收集客戶的其他必要文件和信息，為貸款決策提供必要的依據(jù);

4、負(fù)責(zé)維護(hù)客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)工作;

5、按時(shí)完成部門下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)。

任職資格

1、有小額貸款公司、擔(dān)保、銀行同業(yè)部等企業(yè)從業(yè)背景優(yōu)先考慮；

2、過往業(yè)績(jī)出色者優(yōu)先考慮；

3、有豐富的客戶資源及社會(huì)資源，能夠迅速融入團(tuán)隊(duì)形成有效人力；

4、具有良好的職業(yè)操守，無不良從業(yè)記錄。

二：風(fēng)控人員

完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、流程、建立擔(dān)保、評(píng)估、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，推進(jìn)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的全面防范于控制

工作內(nèi)容：

1、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)層完善公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；

2、完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，風(fēng)險(xiǎn)控制流程；

3、組織實(shí)施公司內(nèi)部管理評(píng)估，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出改進(jìn)方案；

4、建立完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋公司擔(dān)保、評(píng)估、資產(chǎn)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；

5、參與公司擔(dān)保、評(píng)估、資產(chǎn)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；

6、對(duì)公司規(guī)定必須由風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理實(shí)地審驗(yàn)的項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地審驗(yàn)；

7、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理員出具的客戶申請(qǐng)審核意見進(jìn)行復(fù)審，完成公司交辦的其他業(yè)務(wù)。任職資格

1、具備相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理倫理基礎(chǔ)，熟悉各種風(fēng)險(xiǎn)控制模型；

2、具備較高的企業(yè)財(cái)務(wù)管理知識(shí)，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)真?zhèn)尉哂休^高洞察力；

3、熟悉一般企業(yè)的生產(chǎn)銷售常識(shí)，熟知企業(yè)投融資風(fēng)險(xiǎn)；

4、具備較高的溝通技巧，善于跟企業(yè)與銀行打交道。

第二篇：風(fēng)控部職責(zé)

風(fēng)控部職責(zé)

一、風(fēng)險(xiǎn)管理

1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制訂適合本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、制度、辦法及程序。

2、搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過的不利事件，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效及內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的方法、風(fēng)險(xiǎn)分類框架。

3、辨識(shí)、描述各活動(dòng)中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

4、深入分析、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)屬性，檢查已有的風(fēng)險(xiǎn)管理措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理程度，確定重大風(fēng)險(xiǎn)。

5、提出各風(fēng)險(xiǎn)可能采取的管理、應(yīng)對(duì)措施及實(shí)施的成本與收益，選擇實(shí)施的管理舉措，制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案。

6、檢查與監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施。

7、依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方案，開展風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)，形成階段性和風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告。

二、法律事務(wù)管理

1、法律風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）根據(jù)需要，能夠針對(duì)公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，制作出法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告，以供決策;（2）能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。

2、合同管理

（1）為公司重要合同的分析、評(píng)價(jià)、擬訂、審核、談判提供專業(yè)意見，從法律專業(yè)角度保證公司利益;（2）對(duì)合同的爭(zhēng)議、變更、索賠等事宜，從法律專業(yè)方面給予指導(dǎo)和監(jiān)督。

3、法律檔案管理

及時(shí)完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找。

4、法律信息管理

及時(shí)、全面掌握與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項(xiàng)，并通過有效渠道在公司內(nèi)部傳達(dá)。

三、財(cái)務(wù)審計(jì)管理：

1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制訂適合本公司的內(nèi)控管理、財(cái)務(wù)審計(jì)監(jiān)督模式，制定公司財(cái)務(wù)審計(jì)的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法。

2、制定財(cái)務(wù)審計(jì)工作計(jì)劃并組織實(shí)施。通過系統(tǒng)而規(guī)范的審計(jì)活動(dòng)，對(duì)所投公司的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、財(cái)務(wù)狀況、管理及控制狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高公司經(jīng)營(yíng)的效果和效率。

3、根據(jù)需要，對(duì)集團(tuán)重大公司投資、收購重組所涉及的財(cái)務(wù)情況開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、盡職調(diào)查等相應(yīng)審計(jì)、審核工作。

4、負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)行為、揭發(fā)檢舉事件的專項(xiàng)審計(jì)工作。

四、檔案管理

1、負(fù)責(zé)本部門文件資料的歸檔整理工作；

2、負(fù)責(zé)整理本部門的各種檔案資料，并在末移交本單位檔案管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管，辦理會(huì)計(jì)檔案交接手續(xù)。

五、完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門交辦的其他工作。

第三篇：風(fēng)控部職責(zé)初稿

武漢中通投資管理有限公司

風(fēng)控部職責(zé)

2015.4 以市場(chǎng)為導(dǎo)向

以客戶為中心

以誠信為基石

以風(fēng)控為根本

/ 6

目錄

風(fēng)控部崗位職責(zé)......................................2 第一節(jié) 風(fēng)控部部門職責(zé)------------------------------2 第二節(jié) 風(fēng)控部部門負(fù)責(zé)人（主管）職責(zé)-----------------4 第三節(jié) 風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位職責(zé)-----------------------4 第四節(jié) 風(fēng)控小組組長(zhǎng)-5 第五節(jié) 法務(wù)專員-----5 第六節(jié) 其他職責(zé)-----6

風(fēng)控部崗位職責(zé)

為加強(qiáng)風(fēng)控部管理，明確各崗位的職責(zé)，根據(jù)風(fēng)控部的實(shí)際情況，對(duì)風(fēng)控各崗位的職責(zé)明確如下。

第一節(jié)

風(fēng)控部部門職責(zé)

1、負(fù)責(zé)公司險(xiǎn)防范與控制管理工作。

2、擬訂和修改完善公司業(yè)務(wù)涉及的項(xiàng)目評(píng)審、資產(chǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的管理辦法、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)體系。

3、對(duì)公司項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)性分析研究，提示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、提出化解公司風(fēng)險(xiǎn)的辦法措施。

4、定期組織風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)及會(huì)議，提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的思想素質(zhì)、溝通能力、以市場(chǎng)為導(dǎo)向

以客戶為中心

以誠信為基石

以風(fēng)控為根本

/ 6

風(fēng)險(xiǎn)控制水平，并建立各種規(guī)章制度以規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的行為，理順內(nèi)部的各種關(guān)系。

5、監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行考評(píng)，提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作積極性。

6、負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目前期初審工作。

7、負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目調(diào)查的協(xié)助、審核工作。

8、負(fù)責(zé)辦理抵、質(zhì)押物的法律手續(xù)工作。

9、定期對(duì)合作客戶進(jìn)行回訪工作，并形成回訪報(bào)告。

10、負(fù)責(zé)協(xié)助公司法務(wù)部門把握追償公司因代償而形成的債權(quán)，化解風(fēng)險(xiǎn)，最大限度確保公司不受損失。

11、協(xié)調(diào)與其他各部門的溝通往來協(xié)作關(guān)系。

12、根據(jù)部門發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配置、工作流程與獎(jiǎng)懲機(jī)制及實(shí)施時(shí)間與組織領(lǐng)導(dǎo)等。

13、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)定工作。

14、配合業(yè)務(wù)部門對(duì)公司項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行跟蹤和綜合分析。

15、根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，對(duì)各類公司項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核匯總。

16、定期報(bào)送反映公司項(xiàng)目質(zhì)量狀況的報(bào)表。

17、建立公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類檔案。

18、負(fù)責(zé)制定評(píng)定公司項(xiàng)目質(zhì)量的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，并交總經(jīng)理審核。

19、完成公司安排的其它各項(xiàng)工作。

以市場(chǎng)為導(dǎo)向

以客戶為中心

以誠信為基石

以風(fēng)控為根本

/ 6

第二節(jié)

風(fēng)控部部門負(fù)責(zé)人（主管）職責(zé)

1、主持本部門全面工作，負(fù)責(zé)貫徹和執(zhí)行董事會(huì)制訂的各項(xiàng)制度和工作部署。

2、負(fù)責(zé)每周定期組織評(píng)審會(huì)議，安排上會(huì)項(xiàng)目，并對(duì)會(huì)議結(jié)果進(jìn)行匯總，形成評(píng)審會(huì)決議。

3、負(fù)責(zé)對(duì)公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織實(shí)施。

4、負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，制定工作方法，改進(jìn)和提高管理水平。

5、對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)控制的落實(shí)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督，加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測(cè)，對(duì)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)處理，重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告總經(jīng)理。

6、負(fù)責(zé)本部門人員分工及勞動(dòng)組合，對(duì)工作業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，組織理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

7、完成風(fēng)險(xiǎn)控制事項(xiàng)及部門管理有關(guān)的其他工作。

第三節(jié)

風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對(duì)申請(qǐng)人報(bào)審資料進(jìn)行合法性、完整性、真實(shí)性的審核。

2、參與業(yè)務(wù)部的項(xiàng)目貸前現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，對(duì)抵質(zhì)押物的狀況、價(jià)值、權(quán)屬提出風(fēng)險(xiǎn)意見；對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)的真實(shí)性及合理性提出審核意見，最終形成《調(diào)查報(bào)告》。

3、辦理個(gè)人、企業(yè)項(xiàng)目面簽、擔(dān)保抵押手續(xù)，并對(duì)其有效性與合法性負(fù)責(zé)，風(fēng)控小組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、完成。

4、負(fù)責(zé)對(duì)公司項(xiàng)目進(jìn)行歸檔前審核；督促業(yè)務(wù)經(jīng)理收回借款合同（或以市場(chǎng)為導(dǎo)向

以客戶為中心

以誠信為基石

以風(fēng)控為根本

/ 6

承兌匯票合同）復(fù)印件、保證合同、保證金協(xié)議等資料。

5、定期對(duì)合作客戶進(jìn)行回訪工作，并形成回訪報(bào)告。

6、協(xié)助公司法務(wù)部門辦理好公司因代償行為而出現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)移的相關(guān)法律業(yè)務(wù)和手續(xù)，落實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

7、在項(xiàng)目立項(xiàng)前期、項(xiàng)目管理期間及項(xiàng)目完結(jié)時(shí)應(yīng)積極配合業(yè)務(wù)部的工作。

8、積極參加公司及部門組織的各項(xiàng)培訓(xùn)工作，提高自身業(yè)務(wù)綜合知識(shí)及專業(yè)技能。

9、定期向風(fēng)控部負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作情況。

第四節(jié)

風(fēng)控小組組長(zhǎng)

根據(jù)工作需要，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理可分為若干小組，每小組設(shè)組長(zhǎng)一人。風(fēng)控組長(zhǎng)的職責(zé)如下：

1、負(fù)責(zé)與業(yè)務(wù)部各部負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)相關(guān)事項(xiàng)。

2、督促、指導(dǎo)本組風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的各項(xiàng)工作。

3、協(xié)助風(fēng)控部負(fù)責(zé)人完成風(fēng)控部的各項(xiàng)職責(zé)。

4、負(fù)責(zé)完成風(fēng)控部負(fù)責(zé)人分派的其他工作。

第五節(jié)

法務(wù)專員

1、公司辦理每筆業(yè)務(wù)，法務(wù)專員負(fù)責(zé)對(duì)每份法律文件進(jìn)行審核、定稿。

2、負(fù)責(zé)對(duì)公司的其他各項(xiàng)對(duì)外合同、協(xié)議進(jìn)行審核并出具意見。

以市場(chǎng)為導(dǎo)向

以客戶為中心

以誠信為基石

以風(fēng)控為根本

/ 6

3、負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置提出預(yù)案。

4、參與公證工作。

5、根據(jù)需要，參與適量項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核工作。

6、負(fù)責(zé)完成公司分派的其他工作。

第六節(jié)

其他職責(zé)

一、公證員

1、督促、復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理公證、抵押所需要的文件、資料。

2、負(fù)責(zé)到公證處辦理各項(xiàng)公證事項(xiàng)。

3、負(fù)責(zé)與公證處的協(xié)調(diào)。

二、資料管理員

負(fù)責(zé)每個(gè)項(xiàng)目結(jié)清前各項(xiàng)資料的登記、歸檔、查閱工作。

上述公證員及資料員根據(jù)實(shí)際情況可以由其他人員兼任，也可由專人負(fù)責(zé)。

以市場(chǎng)為導(dǎo)向

以客戶為中心

以誠信為基石

以風(fēng)控為根本

/ 6

第四篇：風(fēng)控部門職責(zé)

風(fēng)控部門架構(gòu)與職責(zé)

（一）部門說明：風(fēng)險(xiǎn)控制部是運(yùn)用全程風(fēng)險(xiǎn)控制管理的理念，以審慎為原則，對(duì)公司戰(zhàn)略發(fā)展及業(yè)務(wù)開展進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的職能部門。其基本職能是通過開展對(duì)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)處置后評(píng)價(jià)的完善的業(yè)務(wù)監(jiān)管體系，以及時(shí)、有效地防范和化解公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。

（二）部門編制：風(fēng)險(xiǎn)控制部本編制4人，其中部門總經(jīng)理1人，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理3人。

（三）部門主要職責(zé)：

1．根據(jù)公司的實(shí)際情況，制定公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的政策和制度，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施； 2．制定公司擔(dān)保授信業(yè)務(wù)工作指引及評(píng)審程序，并組織實(shí)施； 3．以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，設(shè)定業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類體系并組織實(shí)施；

4．受理擔(dān)保業(yè)務(wù)部門提交的客戶擔(dān)保申請(qǐng)材料及調(diào)查意見，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度對(duì)其進(jìn)行審查并提出審查意見；

5．負(fù)責(zé)召集業(yè)務(wù)審查會(huì)議，對(duì)已批準(zhǔn)項(xiàng)目，負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)部門及時(shí)辦理；

6．負(fù)責(zé)組織、督促業(yè)務(wù)對(duì)已保項(xiàng)目進(jìn)行日常保后檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案； 7．負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表的編制以及對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、認(rèn)定和跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)控制手段和方法； 8．負(fù)責(zé)對(duì)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行可行性審查； 9．組織管理不良擔(dān)保債權(quán)的核銷工作；

第五篇：風(fēng)控法務(wù)職責(zé)

風(fēng)控法務(wù)職責(zé)：

一、根據(jù)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和改善外商投資融資租賃公司審批與管理工作的通知》規(guī)定進(jìn)行公司業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范。

二、法律盡職調(diào)查。

1、具體對(duì)融資租賃客戶的產(chǎn)權(quán)登記證、發(fā)票開具、付款憑證等等資信材料是否按照合同約定進(jìn)行審核；

2、對(duì)客戶公司重大訴訟及法律糾紛的調(diào)查，包括：房產(chǎn)糾紛、土地糾紛及人事糾紛等一系列的法律問題進(jìn)行調(diào)查評(píng)估；

3、交易涉及的法律問題，包括：股權(quán)結(jié)構(gòu)，行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，交易涉及的其他監(jiān)管規(guī)則等進(jìn)行預(yù)判和合規(guī)審查；

三、完善租賃合同及相關(guān)文本合同的條款約定，確保合同內(nèi)容完善合規(guī)，將相關(guān)法律要件落實(shí)到實(shí)處，充分保護(hù)租賃公司的整體利益。針對(duì)不同客戶群體分別草擬和修改合同具體條款，配合業(yè)務(wù)做好風(fēng)險(xiǎn)防范及處理。

四、公司內(nèi)部勞動(dòng)糾紛及管理規(guī)章制度的協(xié)商草擬工作。

五、公司對(duì)外涉訴案件糾紛的處理。

六、提供法律咨詢，按照公司需要，對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行相關(guān)法律問題進(jìn)行培訓(xùn)。