客戶經(jīng)理職責(zé)范本

1、分析客戶的需求，了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，制定銷售計(jì)劃，堅(jiān)決、有力的完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo);

2、負(fù)責(zé)實(shí)施市場(chǎng)營銷部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷推廣活動(dòng)，采用客戶理解的方式向客戶進(jìn)行對(duì)外業(yè)務(wù)的宣傳與推廣;

3、隨時(shí)了解和掌握市場(chǎng)信息及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的動(dòng)態(tài)，了解客戶需求和相關(guān)信息，為公司敝帚自珍帶給參考;

4、遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、服務(wù)紀(jì)律、勞動(dòng)紀(jì)律，通俗指揮調(diào)度;

5、記錄客戶合理化推薦，咨詢和抱怨中的案例勵(lì)志網(wǎng)www.tmdps.cn/，主動(dòng)、徹底的為客戶解決業(yè)務(wù)上的各種問題;

6、負(fù)責(zé)對(duì)新老客戶的回訪和關(guān)懷工作;

7、負(fù)責(zé)銷售報(bào)告、銷售分析、銷售統(tǒng)計(jì)工作;

8、需獲得并持續(xù)項(xiàng)目經(jīng)理要求的最低總利潤;

9、與公司其他部門合作，完成各項(xiàng)工作。

客戶經(jīng)理職責(zé)(二)

1、負(fù)責(zé)向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務(wù);

2、開拓全國范圍內(nèi)的客戶，做好市場(chǎng)信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息;

3、透過電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷售目標(biāo);

4、與團(tuán)隊(duì)成員共享并及時(shí)更新市場(chǎng)信息;

5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務(wù)。

客戶經(jīng)理職責(zé)(三)

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃的實(shí)施，用心拓展業(yè)務(wù)服務(wù)和挖掘業(yè)務(wù)渠道;

2、做好客戶關(guān)系管理;

3、負(fù)責(zé)處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報(bào)價(jià)及議價(jià);

4、計(jì)劃，組織，領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)督部門日常工作;

5、擬訂部門年度工作計(jì)劃，并組織落實(shí);

6、負(fù)責(zé)公司安全、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)安全運(yùn)行。

客戶經(jīng)理崗位要求

1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發(fā)潛力，以及較強(qiáng)的銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)與運(yùn)營管理潛力;

3、溝通潛力強(qiáng)，個(gè)人信譽(yù)好，有良好的客戶服務(wù)意識(shí)與客戶維護(hù)潛力;

4、優(yōu)秀的規(guī)劃潛力、團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)和溝通協(xié)調(diào)潛力，較強(qiáng)的執(zhí)行、推動(dòng)潛力;

5、有獨(dú)立工作潛力，邏輯思維潛力，職責(zé)心強(qiáng)，工作細(xì)致認(rèn)真，熟練操作辦公軟件及設(shè)備;

6、有較強(qiáng)的職責(zé)心，能適應(yīng)工作壓力和敢于應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。

客戶經(jīng)理職責(zé)(四)

1、負(fù)責(zé)宣傳、銷售我行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品，進(jìn)行客戶調(diào)研，尋找開發(fā)潛在客戶，對(duì)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行營銷

2、協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風(fēng)險(xiǎn)

3、受理公司類客戶授信申請(qǐng)，對(duì)客戶基本條件進(jìn)行初步審核

4、對(duì)貼合基本條件的公司類客戶授信申請(qǐng)，開展貸前調(diào)查、分析，獨(dú)立完成授信調(diào)查報(bào)告，并對(duì)報(bào)告資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)

5、負(fù)責(zé)客戶的日常管理，及時(shí)了解并反饋客戶需求，帶給相關(guān)產(chǎn)品介紹和金融服務(wù)，協(xié)助辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，滿足客戶需求，保證業(yè)務(wù)手續(xù)的完整性和真實(shí)性

6、開展貸后管理工作，對(duì)客戶進(jìn)行不定期查訪、授信業(yè)務(wù)用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報(bào)告和監(jiān)控報(bào)告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

7、配合風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行初期管理;根據(jù)規(guī)定配合不良資產(chǎn)的移交，協(xié)助清收

8、維護(hù)與現(xiàn)有客戶之間的良好關(guān)系，建立客戶檔案，實(shí)施跟蹤，定期聯(lián)絡(luò)并推薦新產(chǎn)品，提高客戶對(duì)我行的忠誠度和貢獻(xiàn)度

9、承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、貸款、結(jié)算、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)

10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

客戶經(jīng)理職責(zé)(五)

客戶經(jīng)理職責(zé)

商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否貼合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理就應(yīng)具備如下幾點(diǎn)基本要求。

首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時(shí)光(包括在工作時(shí)光以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識(shí);全方位是指客戶經(jīng)理能對(duì)客戶帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。

其次，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí)，他也許對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí)，還不能暴露自我的真實(shí)身份，先用自我的名片，待打成一片后找到營銷對(duì)象(Factfinding)后再用銀行名片。

最后，客戶經(jīng)理要會(huì)把握營銷時(shí)機(jī)。過早進(jìn)入營銷階段不但不會(huì)提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時(shí)會(huì)成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時(shí)候的比較基礎(chǔ)。

下方，我們透過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，期望對(duì)國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

銀聯(lián)信分析：

香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

一、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶需求調(diào)查與研究

一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究，但客戶經(jīng)理能夠不斷帶給行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒有在報(bào)上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理帶給信息的用心性，就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶經(jīng)理這方面的成績(jī)。

(二)客戶選取與分析

1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年帶給___個(gè)客戶(但不強(qiáng)求)。

(2)親友及同事推薦。個(gè)性是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

(4)報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每一天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每一天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)光只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機(jī)問清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過去。待___個(gè)小時(shí)后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做一般效果不錯(cuò)。

(5)上市公司名錄。

(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。

(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。

(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個(gè)拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來了，仍會(huì)有不小的斬獲。

二、具體金融服務(wù)

作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

此刻的趨勢(shì)是：交叉式銷售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，個(gè)性是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)___%-___%，香港本地銀行該比例為___%-___%，由于收費(fèi)收入基本無風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還能夠與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強(qiáng)關(guān)系

1、先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊(duì)探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。

3、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等資料。

4、用心肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶明白這個(gè)通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價(jià)值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶___%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。

6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識(shí)。

7、主動(dòng)向客戶帶給實(shí)用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實(shí)用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上方。

四、授信申請(qǐng)

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的主角是：

1、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請(qǐng)書+解答提問

優(yōu)點(diǎn)：更容易反映客戶的實(shí)際資信;省時(shí);培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。

缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)光。

2、資料準(zhǔn)備+解答提問

授信申請(qǐng)書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應(yīng)對(duì)客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。

優(yōu)點(diǎn)：資料更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時(shí)光推廣業(yè)務(wù)。

缺點(diǎn)：需要較多時(shí)光讓撰寫員了解客戶實(shí)際的狀況;提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個(gè)辦理時(shí)光較長。

五、貸款監(jiān)控

若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份職責(zé)的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測(cè)該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實(shí)提單是假的，從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失。

六、帶給訊息

客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶帶給各類資訊有時(shí)也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。