客戶經理職責五篇

客戶經理職責

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和持續與客戶的長期密切聯系。

2。客戶經理的職責

(1)聯系客戶

客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應用心主動并經常地與客戶持續聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發客戶

對現有的客戶，客戶經理與之持續經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要用心地去開發。那里包括兩層含義，一是客戶此刻還不是我行的客戶，墮待開發;二是客戶雖然此刻是我行的客戶，但客戶自我末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)內部協調

客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“握住“的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有職責發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：(1)前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調能夠采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

3。客戶經理的素質要求

合格的客戶經理務必具備良好的社會交際和組織協調潛力，具有時光管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有職責感，并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。

初、中級客戶經理應具備以下條件：

(1)品德素質。應具有較強的職責心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。

(4)分析潛力。能了解自我工作范圍的各方面狀況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃潛力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協調潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續良好的工作關系，團隊協作精神強。

4。客戶經理的工作資料

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

(3)風險管理。有效監測和控制客戶風險。

(4)客戶關系管理。持續與客戶的聯系和調動客戶的資源。

(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關系。

(7)談判。與客戶進行業務談判。

(8)辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。

5。客戶經理與外勤人員的區別

(1)與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性

綜合性主要體此刻服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協調并組織行內有關機構或部門為客戶帶給全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

(2)與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性

更強的服務性主要體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現代化的服務手段上。商業銀行透過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識

開拓性主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量

商業銀行的客戶經理在客戶管理中就應掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不一樣行業、不一樣客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。

客戶經理職責(二)

身為一名客戶經理的崗位職責

1、客戶關系管理

(1)客戶檔案信息維護做到及時、準確、完整。

(2)零售客戶分類做到及時、準確、有針對性。

(3)需求信息收集做到及時、準確、全面。

(4)實施客戶服務做到友善、及時、準確、有效。

2、卷煙市場維護

(1)收集市場信息做到有敏感性、隨時收集、準確分析、及時反饋。

(2)需求預測做到方法準確、過程科學、不防礙客戶自主訂貨、引導客戶理性體報需求。

(3)制定營銷計劃做到明確、完整、可操作性強。

(4)指導客戶經營做到貼合零售客戶特點和需求、準確、有效。

3、卷煙品牌培育

(1)收集品牌信息做到及時、有效、充分。

(2)新品上市前的調查做到調查信息真實、充分。

(3)培育方案做到準確、到位、貼合實際。

4、落實客戶服務中心主任的工作策劃和工作要求

(1)根據主任下發的月計劃，分解制訂本片區月、周計劃，按時完成市場分析報告。

(2)宣傳、指導各項法規、策略的到位。

(3)重點客戶發展工作的實施，要求條理清晰，敘事明確。

(4)制定出客戶差異化拜訪計劃，以上門拜訪為主，電話拜訪為輔。

客戶經理職責(三)

銀行客戶經理崗位職責

1.銀行客戶經理崗位設置

當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

·競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，務必透過競聘的方式使超多優秀人才脫穎而出.才能保證客戶經理工作的質量和效率。

·分級設立。按工作潛力和業績把客戶經理分為若干等級，不一樣等級的客戶經理負責不一樣層次的客戶和享有不一樣權力和待遇。

·合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不一樣專業特長，結合實際狀況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。

·績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，職責考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。

·常規稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的狀況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，務必建立相關的監督檢查機制。

2.銀行客戶經理職責

銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口.其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不一樣的銀行有所不一樣，這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括：

(1)負擔各戶的取貴

根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流.把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

.主動尋找客戶，透過各種渠道勺客戶建立業務聯系。

·向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

·負責做好產品售后服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控并及時提出推薦報告。

.一旦銀行與客戶發生業務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，用心協助產品作業部門為客戶帶給服務。

.研究客戶的現實狀況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。

·定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值決定。

(2)負擔保村的取音

客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來決定客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險___銀行同樣依靠客戶經理的潛力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

·調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

.收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

.撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考___

.根據銀行與客戶合作方案寫出業務推薦報告和營銷風險控制報告。

.對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

·客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務推薦和客戶管理的職責。但不具有向客戶帶給何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。

·擁有客戶調查權和業務推薦權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務推薦和工作報告的真實性、有效性負責。

.負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業務風險。

.承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

.處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。

客戶經理職責(四)

銀行客戶經理崗位職責

1、負責銀行客戶關系的建立和維護;

2、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標;

3、負責售前和售后的協調工作;

4、負責與合作銀行各相關機構建立并持續良好的合作關系;

5、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調;

6、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門帶給推薦;

7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施;

8、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

客戶經理職責(五)

1、在公司安排下，負責所在區域的終端大客戶招商工作和日常客戶維護工作。

2、協助公司運營部門(前期一并負責)對其所簽大客戶的訂單管理、跟單統籌及物流配送工作。

3、協助公司不斷完善、優化對大客戶的開發及運營管理制度及流程。

4、協助公司不斷優化對大客戶市場資源配置，節約招商及運營管理成本。

5、協助公司(前期一并負責)及時處理大客戶投訴及售后服務工作。

6、具體協調和銜接對大客戶的技術支持和技術保障工作。

7、協助上級領導制定年度、季度、月度銷售計劃和經銷商管理制度，就經營管理方面向公司提出自我的合理化推薦。