第一篇：報告

關于人壽中支銀保業務發展報告

銀行保險合作是在經濟全球化和金融自由化的推動下，銀行業務與保險業務相互滲透、銀行資本和保險資本相互融合的產物，其已成為西方發達國家銀行業和保險業開辟新市場、提高利潤率的重要手段。我國的銀保合作處于起步階段，呈現出快速發展勢頭，但雙方合作局限于簡單的兼業代理層次，銀行代理的保險業務在各銀行總體業務比例較低，代理保險業務收入不多，還沒有體現出銀保合作的價值和優勢。在當前銀保合作快速發展中，問題不斷暴露，甚至一些代理業務出現大起大落。

從狹義上解釋，銀保合作是指保險公司通過銀行來銷售保險產品、代收保險費、代付保險金等代理保險業務行為。對銀行而言，就是借助良好的信用形象代替保險公司銷售保險產品從中獲取手續費的一種特殊中間業務行為；對保險公司而言，就是保險營銷中環節上的一種代理業務行為。

今年我應聘到人壽中支銀行保險部就職于內訓崗位，本身我的崗位就與部門網點銷售經理多有接觸能更多更全的了解公司銀保一線業務。在銀保部工作了半年有余，從分公司到中支銷售培訓及產品內訓也經歷了四五場，對銀行內部也進行過輪訓，對銀保這個行業前景很是期待。上周中支領導給了一些總公司在今年青島會議上銀保發展的一些資料，看過之后受益良多，從思想到格局都有了改變。在資料中通過分析當前銀保合作中存在問題，找出原因之所在，提出解決困

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擾銀保合作的因素、產品創新和渠道維護等建議，探索加快銀保合作的發展步伐、建立戰略伙伴關系、實現銀保雙贏等途徑。

一、銀保業務發展現狀

中支與銀行業建立了代理保險業務合作關系。但就中支銀保部而言，只有兩家渠道。可對銀行來說它們可以與多家保險公司建立代理保險業務關系。

中支與銀行合作發展較好。主要是通過銀行網點代理銷售保險產品合作的方式；合作內容有銷售保險產品、代收保費、資金匯劃網絡結算、客戶信息共享等方面；銀保產品占銀行兩渠道保險業務的80%以上。銀行網點代理銷售保險產品業務已成為中支重要的業務增長點和銷售渠道之一，中支的銀行代理業務占公司全部業務的比例已經超過50%。

二、銀保合作存在問題及原因

(一)存在問題

雖然中支銀保部在2016年第四季度到2017年第二季度發展迅速，但與全國比較，尤其是河北、廣西兩省相比還處于較為落后的發展模式，主要體現在以下幾個方面：

1、渠道單一，績優網點少。就目前中支銀保部合作渠道兩家，網點11個，其中中信渠道網點1個，渠道網點10個。

2、銀行內部政策影響大。從銀行臨汾分行2017年第一季度可以看出，針對首季開門紅銀行內部獎勵400元，一天最高出單達到

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54單，基本開門紅就完成了全年任務。開門紅一過，銀行內部獎勵下調，二季度銀保業務大幅回落有的網點破零都困難。

3、銷售方式單一。銷售方式單一導致銷售產品單一，進而就要面臨兩個單一的風險。這個方面我做的不足也很不到位，工作重心沒有抓住，需要加強自身的學習與培訓才能帶給大家更豐富的銷售技能與專業知識。

4、開口力度不夠，產品了解度不夠。除績優網點與理財經理，其余支行大堂、柜員、對公客戶經理自己都不了解保險產品的內容，而有的客戶如不主動了解情況，銀行工作人員也不會主動介紹，沒有給客戶必要的宣導。特別是當前在廣大消費者對保險的消費意識不高、對保險產品知識缺乏的情況下，嚴重影響銷售保險產品。

5、資源，關系、專業。(二)產生的原因

1、缺乏復合型人才。保險技術原理的復雜性和獨特性，有部分銀行員工沒有參加保險代理人資格考試，不能滿足代理業務發展的需要，保險專業知識欠缺，在代理保險業務時不能回答顧客提出的有關問題，無法充分滿足顧客的需求。

2、加強學習、組織培訓，提高團隊整體的專業能力。

3、缺乏激勵機制。由于銀行對與代理費仍然采用入財務大帳而后再對員工進行獎勵的措施，針對個人代理的分配激勵措施并不到位，所以銀行員工更愿銷售代理費率比較高的公司產品。所以，在銀

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保合作過程中，就極易形成哪家公司的代理費率高就代理哪家公司的產品的局面。

4、與銀行缺乏深度溝通，與支行對接層次單一。

三、深化銀保合作的對策建議

1、提高認識銀保合作的現實意義---獲客、留客、黏客。

(1)對銀行而言：首先，隨著大量非金融機構的出現，金融市場主體間對金融資產的爭奪日益激烈，銀行利差逐漸縮小;而銀行通過與保險公司開展合作，只是利用其現有的機構、人員進行代理銷售保險產品活動，不增加投資，不墊付任何資金，攫取低成本、低風險的業務收入，使之成為銀行利潤的一項來源;其次，通過與保險公司合作使銀行在代理保險業務的過程中，不斷向投保人宣傳保險知識，了解其需求，接受反饋意見，提供各種咨詢，有助于銀行改善服務態度，提高服務水平，努力與投保人建立長期穩定的關系，能擴大并穩定銀行自身的客戶群，提高客戶的忠誠度，為客戶提供更多、更好的相關服務，促進擴大發展空間，促進主業的發展;第三，通過與保險公司在信貸領域的合作，使保險成為銀行化解信貸風險的有效手段。

(2)對保險公司而言：首先，利用銀行網點銷售保險產品，能使用較低的銷售成本達到較高效率地覆蓋市場和客戶的目的;其次，借助銀行與客戶之間已經形成的信任關系和銀行的品牌和形象優勢，有效地縮短保險產品和廣大客戶之間的距離，擴大保險公司產品銷售渠道和對市場的開發深度，降低經營成本;第三，通過與銀行的合作，4 / 9

利用銀行擁有大量的客戶信息資源以及較高的客戶忠誠度，有利于保險銷售產品宣傳，有利于整個社會保險意識的提高。

(3)對客戶而言：銀保合作后，銀行為了滿足客戶需求，實現多元化的經營手段，向客戶提供從存貸款到保險“一站式”的品質服務;客戶到銀行就可以辦理存、貸款和有關保險業務，為客戶提供方便并節約了時間，客戶可以享受到更好的金融服務。

2、更新經營理念，增強合作意識。在競爭中合作，在合作中提高企業的市場競爭力，這是現代競爭的新理念。保險公司和銀行都要及時轉換經營意識，更新經營理念，充分認識到銀保合作的重要性。

3、建立長期市場戰略聯盟。銀保合作有著廣闊的發展前景，不僅能促進保險公司進行銷售渠道和產品創新，也能改善銀行的經營結構和提升服務質量。銀行要重視看待該項創新業務可能帶來的長遠戰略性收益，重視從雙方資源互補、產品開發、服務優化、客戶資源共享等多維角度進行投入與開拓，重視自身的信用延伸予和管理。銀保合作發展方向將是在利益共享的機制下更加緊密合作，包括資本相互滲透、文化相互交融、產品相互融合，建立銀行和保險之間長期的戰略合作伙伴關系。銀保合作在“信任、協作、互利、互惠”的準則下，在尋求深層次合作與發展時，銀行可通過保險公司豐富的保險產品和專業的理財能力，不斷提升對客戶服務的附加值和客戶的忠誠度，可在現有兼業代理的基礎上升華，衍生形成一種長期市場戰略聯盟。長期市場戰略聯盟可分兩個步驟進行：第一步是維持并且深化協議代理關系，通過簽訂業務合作協議，開展代理分銷業務，讓銀行保險雙方

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深入了解，彼此熟悉各自業務，為銀保業務深層次發展做必要的準備;第二步是逐步過渡到長期市場合作戰略聯盟，加強產品戰略、加強營銷戰略、加快技術戰略、加強人才戰略和加強售后產品等五項合作，并依此建立新型的銀保合作關系，確保銀行、保險、客戶三方共贏。

4、建立科學、有效、合理的代理保險業務銷售體系。銀保合作最大的優勢是保險公司可以充分利用銀行廣布的網點、眾多的客戶進行業務拓展，形成資源共享。如何建立科學、有效、合理的代理銷售體系，要做到三個到位：一是人員到位即抓好代理銷售體系的建設。為了加強銀行代理業務的專業化管理，建立專管員和協管員隊伍，從機構、人員上保證了銀保合作業務的開展；二是認識到位即對保險公司而言，就是把銀行代理工作提高到關系壯大業務規模、提升企業實力、搶占市場、持續發展的戰略高度來認識與實施，要對員工進行銀行代理業務在市場競爭中的重要意義的教育，提高了員工推行銀行代理工作的自覺性，增強了緊迫感;對銀行而言，要把代理保險業務作為壯大銀行實力、增加銀行功能、發揮銀行優勢的重要渠道，看成是一種“雙贏”行為。在銀保雙方達成共識后，各自員工認識的提高，為銀行合作的發展打下思想基礎，創造了有利條件；三是措施到位即實行公司領導與行領導溝通；做到采取措施、關系、服務、任務、考核辦法、兌現、專管員的職責落實到位。銀保雙方各級領導和有關部門做到以上三個到位，代理保險業務工作得到落實，業績得跟蹤，動態得及時掌握，銀保合作必然會得到健康、穩定、協調發展。

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5、培養復合型保險代理從業人才。銀行代理銷售人員對保險業務知識了解有限，保險知識缺乏，特別是代理辦理產險業務時，要涉及到承保前的核保、理賠時的核賠等保險技術方面的知識，完全制約了代理人員辦理保險業務的能力，增大了銀行開展代理保險業務的難度;同時可能產生誤導隱患，喪失行業誠信，危害銀行、保險、消費者各方利益，不利于業務的持續健康發展。保險公司要加強對銀行代理專管員在職生涯規劃、銀行專賣保險產品銷售策略、銀行代理專業化銷售流程、銀行代理渠道開拓與維護及銷售技巧、柜臺營銷等內容進行培訓;對銀行協管員和銀行網點人員通過保險公司專業人員進行專業培訓或到代理保險業務的柜臺上手把手教銀行員工保險業務，提高他們的保險專業知識和業務技能，以盡快提高銀行的代理水平。

6、創新營銷策略。銀保雙方在建立合作關系后，在營銷上要共同探討，相互支持，協同作戰，制定協同的營銷策略。

首先，開發創新業務合作品種是銀保合作得以發展的關鍵。一是銀行代理的保險產品應該既形式簡單、操作方便、適合柜臺銷售，又與傳統銀行業務相聯系，這樣不僅對銀行業務消費者具有吸引力，還能調動銀行代理的積極性。二是銀行和保險公司抽出專業的人員，組成市場拓展的專家小組，對銀行客戶進行細分，確定相應的目標市場，根據不同需求層次客戶設計出既滿足客戶需要又適合銀行銷售和市場需求的保險品種。

其次，共同打造創新營銷策略。銀保雙方一是可以共同開展戶外咨詢活動和經常進行相互交叉宣傳，促進了銀行和保險公司員工之間

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的溝通，增進他們相互的認同感;二是保險公司可以將通過銀行代理銷售產品而降低成本所獲得的利潤適當的與代理銀行分享，從中拿出一定比例的資金，獎勵那些代理保險業務突出的人員，并將保險的銷售額作為評價銀行分支機構業績的標準，這樣可以激勵銀行及其員工代理保險業務的積極性，建立有效的營銷激勵機制;三是注重激勵機制科學考核。銀保共同商定銷售人員的激勵考核辦法，采取獎勵基金與銷售業績、產品組合、業務增長點以及目標完成率相掛鉤的方法，調動銀行銷售人員的積極性。對于保險公司銀代管理員，應對其代理推介銀行產品給予充分的肯定和獎勵，共同推動雙方產品的銷售，強化對對方業務的熟悉度。

作為基層保險公司，很多政策、市場、機制問題我們無法迅速改變，能夠做到的就是擺正心態，面對現實，整合資源，趨利避害，自練內功，自主創新，探索一條穩健發展、效益經營的新路子。

一、從產品尋找新出路

銀行、保險、客戶認同銀保市場發展的共同基礎，那就是互惠互利。

二、從保險專管員隊伍建設上尋找新出路

目前保險公司負責銀保業務的專管員隊伍數量不足，質量不優，責、權、利不明確，形成“一人應付多條戰線、多個網點”的現象，無法適應市場競爭形勢，無法滿足多層面的要求。因此，要著力加強專管員隊伍建設，突破發展的人力瓶頸。首先，要因崗擇人，因人定崗，加大增員和教育培訓力度，提高專管員的業務技能和綜合素質。

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其次，要創新銷售模式，突出專管員的“傳、幫、帶”作用，定期、不定期對所轄網點柜面人員進行培訓，提高柜面人員銷售的技能和積極性。全方位了解客戶需求，活化產品說明會、客戶答謝會等載體，提高集中銷售、專業服務的水平，引導客戶積極投保。

三、從切實調動銀行的主動性上尋找新出路

目前，銀保業務出現“一頭熱、一頭冷”現象，一個很重要的原因就是銀行決策層對銀保業務重視不夠，考核力度不大，導致下面工作更是流于形式。要改變現狀，應從三個方面入手，第一要加強與銀行高管層的溝通和聯系，講透轉型產品給銀行帶來哪些實實在在的利益，從而確保高管層真正重視銀保業務。第二要幫助銀行建立科學的銀保業務考核機制，重點涉及到銀行、網點、銷售人員三方利益的合理分配、目標任務與薪酬掛鉤的合理比例等方面。第三要協同銀行一道加大跟蹤落實力度，保險公司要發揮產品、隊伍、服務、技術等優勢，幫助銀行特別是基層網點有效發揮銀行優勢，按時達成目標，在維護好一線銷售人員切身利益的同時，促進銀保業務又好又快地發展。

目前，銀行保險業務呈現出粗放型、數量型、外延型的發展態勢，不同程度地存在著合作淺層化、產品單一化、服務同質化、競爭功利化等問題，離集約型、質量型、內涵型發展目標還有很大差距。

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第二篇：報告樣本

報 告

公司領導：

因工作需要，需要制作工作證100個，每個2元，計200元；工作牌100個，每個1元，計100元；勞動工具卡片2000個，計2000元；稿紙200本，每本6元，計1200元；公章7玫，每玫100元，計700元；安全培訓試卷、復習題1000份，每份0.3元，計300元，以上合計人民幣：肆仟伍佰元整（4500）。

請批示！

二〇一一年八月六日

第三篇：情況報告

**2013

中級職稱申報“公開、展示、考核、評議、監督”

情 況 報 告

在9月5日起至9月21日，我公司符合中級職稱申報條件的員工魏濤向公司提出了書面申請，并提交了其畢業證、職稱英語考試合格證、初級職稱證、聘書、業績成果及發表的論文等有關證件和材料。期間9月20日，在申報人**進行公開述職、申報材料公開展示的基礎上，我公司組織全體員工對申報人**進行了民主評議和民主測評。全體員工對我公司2013中級職稱推薦人**均無異議。

公司于9月21日，召開了中級職稱考核推薦領導小組會議，會上認真閱看了申報人魏濤的申報材料，確認其所報材料屬實，如有隱瞞，我公司愿意承擔相應責任。

同時申報人**對其提交的畢業證、職稱英語考試合格證、初級職稱證、聘書、業績成果及發表的論文等有關證件和材料的真實性做出了保證。如有不實，**本人愿按有關規定接受處理。

我公司結合申報人**的述職報告和材料、證件、考核和民主測評結果等情況進行了綜合研究，推薦**參加中級職稱評審，同時將推薦人**在公司進行了公布，接受員工的監督。

特此報告。

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2013年9月21日

第四篇：推薦報告格式[范文模版]

榮成市首席技師申報人員

推 薦 報 告

姓名： 陳立杰

工種： 管道工

單位：（蓋章）山東榮城建筑集團有限公司 時間：2013年 7月15日

陳立杰，男，漢族，出生于1970年9月，中專文化，身份證號：***652，現任山東榮城建筑集團有限公司管道工。

該同志于1991年招入我廠參加工作，一直從事管道工工作至今。

該同志從事管道工作22年，幾十年如一日，在領導和同志們的幫助下，他刻苦專研業務，努力學習專業知識，愛崗敬業，在管道安裝這個平凡的工作崗位上，兢兢業業、任勞任怨、扎扎實實、盡職盡責。幾十年來從未向組織提出過任何要求和調動工作崗位的請求。而是腳踏實地、任勞任怨地工作在自己的崗位上。

該同志能充分利用業余時間刻苦自學，大量購買與管道安裝有關的專業書籍；在平時的工作中虛心向老同志學習，向老師傅求教。嚴格遵守管道工操作規程。在工作中學習，邊學習邊工作，不斷總結經驗教訓。該同志在幾十年的實踐中，總結出一套先進的安裝技術。在他的帶領下，企業不論是機械設備的更換安裝，還是企業平時的維修，他都能出色地完成任務，為企業節約大量資金，并能確保企業的生產正常運轉，為企業創造效益提供了可靠的保證。由于他平時刻苦勤奮，截止到目前，他能進行鍍鋅鋼管、鑄鐵管、PPR管、PVC管等各種管道的安裝操作技術。

該同志在平時工作中，始終牢記安全第一的思想。嚴格操作規程，文明生產、安全生產，不論是在嚴酷的夏天，還是在寒

冷的冬天；不論是在高空作業，還是在場地內的操作；不論是白天，還是黑夜，他都做到安全第一，幾十年來未出現過大小安全事故。確保了自身和國家的生命財產安全，為企業獲得更好地效益做出了極大地貢獻。

該同志能團結同志，盡心盡力，出滿勤，從不遲到早退，幾十年安裝合格率達到1 00％。由于工作積極，成績突出，多次被評為企業的先進生產工作者和勞動模范。在管道這個工作崗位上為企業的發展做出了突出的貢獻，為民族工業的發展做出了不懈的努力。深受領導和群眾的好評。

該同志之所以能在平凡的工作崗位上，干出一番事業來，究其原因，主要表現在以下幾個方面。

一、注重政治和專業知識的學習，不斷提高自身政治素質和專業素質。

該同志基礎文化底子薄，但他能努力學習，刻苦專研，不斷提高自身的素質。

1、積極參加單位的各項理論學習。堅持用“三個代表”重要思想和科學發展觀的理論武裝自己的頭腦。堅持學以致用的原則，用正確的人生觀、價值觀指導自己的實踐活動。在實踐中不斷總結提高自己，通過這一系列政治學習活動，使自己的思想水平得到了提高，從而增強了工作的責任心、主動性和責任感。

2、注重專業知識的學習，不斷提高自身專業素質。在工作中虛心向老同志特別是有經驗的專業人員請教，堅持自學，經常購買專業書籍，并且通過電腦網絡這個知識平臺，不斷更新知識和技術。每天擠出一定的時間游覽國家的時政要聞、民生民意和國家的大政方針，從而凈化自己的心靈。從中獲取更多更新的知識，來升華自己的人生觀和價值觀。提高自己的工作水平，工作能力和專業技能。

二、愛崗敬業，扎實做好自己的本職工作

1、具有強烈地工作責任感。該同志長期從事管道工工作，從未向組織提出任何條件和要求，而是干一行愛一行，熱愛自己的本職工作，他在自己的本職工作崗位上一干就是幾十年，不論是寒冷的冬季，還是酷暑的夏季，不論白天黑夜，從未叫過一聲苦，一聲累，而是兢兢業業、踏踏實實地做好自己的本職工作。對上級領導交辦的任務，從不講條件，不分份內份外，而是出色的完成。

2、遵守“安全第一”的原則，確保操作安全。為了操作安全，在平時工作中嚴格遵守操作規程，始終把“安全第一”放在首位。不斷提高安全意識。該同志在實踐中，結合本企業實際，制定了一系列安全規則，對易發事故的事和物進行嚴格的管理。他把管道的一些潛在危險分類編印成冊，并把它粘貼在醒目的位臵，做到人人講安全，個個注意安全。在實踐中他根據管道的特點總結出四條重要注意事項和防護措施。受到專家的高度肯定和贊許。消除安全隱患。時時刻刻提高警惕，杜絕了任何安全事故的發生。由于該同志安全意識強、措施有力，二十多年來不論是在高空野外作業，還是在廠內操作，不論是

白天還是深夜，都未出現任何安全責任事故，既為企業贏得了榮譽，又確保了自己和國家生命財產的安全。

3、個人利益從全局利益，具有高度的責任感。該同志對工作具有高度的責任心，對工作兢兢業業，一絲不茍，個人利益服從全局利益。工作中服從領導，聽從安排，努力當好企業的后勤兵，真心實意做好服務。對工作精益求精，不厭其煩。經常犧牲自己的休息時間，只要工作需要，自己就主動行動。人們常稱贊他是企業的老楷模。

三、在平凡的工作崗位上，去努力實現自己的人生價值 該同志從一個農村青年走上工作崗位以后，他努力克服重重困難，對工作精益求精。經過二十多年的實踐，總結出了一整套管道連接的方法。對管道安裝事業具有很強的指導意義。根據不同材料特征，把管道連接分為絲接、焊接、熱熔連接、電容連接、溝槽連接等多種連接方式。

他的這些方法，深化了管道安裝的理論，又對實際工作具有很強的指導意義。既為企業降低了成本、提高了工作效率，他把所學的知識和技術與企業的建設相融合。為企業的發展服務，扎根本職工作，忠于本職工作，真正做到了愛崗敬業，把個人的利益與企業的利益相統一，處處為工作著想，事事從企業的利益出發，在平凡的工作崗位去努力實現自己的人生價值觀。

該同志在幾十年的管道安裝工作中，取得了顯著的成績：先后培養出高級管道工10人，技師2人。通過總結先進施工

工藝，為企業創造價值10萬余元，他這些成績的取得充分體現了該同志大無畏的奉獻精神，無不凝結著該同志的辛勤和汗水，無不體現著該同志的工作業績和專業技能。

該同志長期從事管道工工作，通過學習和積累，具有較高的理論水平和實際工作經驗。經過本單位認真考核，該同志符合申報“首席技師”的條件?，F特推薦該同志申報“首席技師”。

第五篇：報告

聽10月23郭廣偉對外漢語外派主題報告有感

2013年10月23日下午，針對對外漢語外派志愿者問題報告會在圖書學術報告廳舉行，特邀經驗豐富的郭廣偉老師作了精彩的報告。學院黨委委員、教師及對外漢語專業的學生100余人到場認真聆聽報告。報告會由院教務處柳謙老師主持。

會上，郭廣偉老師首先向我們講述了他的求學經歷以及踏上對外漢語教學這條“不歸路”的經歷。隨后，他向我們展示了他在國外的日記，一篇篇的日記讓我們體會到了在國外的孤獨、寂寞與艱辛。同時，也有著傳播中華文化的自豪感，他的學生和他宣傳08年奧運會的照片讓我非常感動，這也許就是作為一名對外漢語教師的神圣所在。讓自己的民族文化為別人接受甚至喜愛，這是我們身為一個中華民族的兒孫所引以為傲的事情，更是對外漢語教師的使命所在。

郭老師在和我們分享他在非洲等國家的的日記及教學經歷，在條件相對落后的國家，生活是我們難以想象的艱辛，但教學的日子還是相當豐富的。我們深刻的體會到了對外漢語教學不僅是一種語言教學，而且是一種文化教學。在建立文化自覺和文化自信方面，學院師生承擔著推廣漢語傳播中國文化的崇高歷史使命。程教授認為，在讓外國人更好更快地掌握漢語的同時，要讓外國人更好地了解當代中國。沒有對當代中國的了解，國家的軟實力就不可能提高，只有對中國的國情有了正確的基本認識，才能消除西方對中國的妖魔化。

之后，郭老師講述了在一些發達國家的教學經歷。生活條件提高了，當然，郭老師的教學水平也一直在提高。他也在實踐中得到了越來越多的認可。由此，我們應向郭老師學習，只有在不斷的實踐中才能獲得成功，我們要不畏艱辛，勇往直前。

最后，郭老師向我們推薦了幾個成為對外漢語志愿者的途徑，為我們前進指明了方向。也讓我們對自己的未來充滿了希望，對對外漢語教學充滿了激情。

通過此次報告會，學院師生對對外漢語教學工作有了更加全面的理解，對如何在工作、學習中培養自己的教學能力有了更為清晰明確的方向。在此，我對郭廣偉老師的教導表示深深的感謝,同時也要感謝給我們提供這次學習機會的院領導。