第一篇：聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部經(jīng)理競職演講稿

聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部經(jīng)理競

職演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家下午好！

首先感謝聯(lián)社黨委給我提供這次競聘的機(jī)會(huì)。我叫***，中共黨員，法律系本科畢業(yè)生，現(xiàn)任聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部經(jīng)理。

在過去的一年里，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在我的努力工作和科室成員的共同配合下，取得了一定的成績，如規(guī)范了信貸五級分類檔案、初步建立了合規(guī)文化建設(shè)制度框架、完善了上一年度呆賬貸款核銷工作、完成了經(jīng)常性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查等等，我今天競聘聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部經(jīng)理

一職，理由有三：

一、具有在中層領(lǐng)導(dǎo)崗位上工作的經(jīng)驗(yàn)。我自***年*月參加農(nóng)村信用社工作以來，先后任出納、會(huì)計(jì)、副主任、部門經(jīng)理，不同的崗位讓我掌握了豐富的業(yè)務(wù)技能和管理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也增長了我的才干，開拓了我的視野，讓我具有獨(dú)當(dāng)一面的能力。

二、具有嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)。多年的會(huì)計(jì)工作培養(yǎng)了我認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，教會(huì)我遇事先用腦，力求完美的性格，對于我現(xiàn)在競聘的經(jīng)理一職來說，這個(gè)特點(diǎn)有利于我把好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)上報(bào)準(zhǔn)確性的第一關(guān)。

三、具有比較全面的綜合素質(zhì)。本人注重自身修養(yǎng)的提高，有較高的思想覺悟和政治敏銳性；注重自己能力的鍛煉，具備了一定的組織協(xié)調(diào)能力。

這些優(yōu)勢條件將有助于我工作的開展，我們都知道如今金融行業(yè)越來越重視風(fēng)險(xiǎn)的防范，已開始了平衡效益與風(fēng)險(xiǎn)的道路，風(fēng)險(xiǎn)管理工作也越來越受

到重視。我深知，部門經(jīng)理的工作不是輕而易舉能做好的，必須全力以赴，理清思路，找準(zhǔn)工作的切入點(diǎn)和著力點(diǎn)。如果我有幸繼續(xù)擔(dān)任聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)部經(jīng)理的職務(wù)，我將從以下幾個(gè)方面開展工作：

我將以信貸法律、法規(guī)、規(guī)章審查為切入點(diǎn)，嚴(yán)把貸款的出口關(guān)，從源頭上杜絕不良貸款的產(chǎn)生，確保不出現(xiàn)法律、道德等方面的風(fēng)險(xiǎn)；

在跟進(jìn)措施方面，我將建議聯(lián)社加大對風(fēng)險(xiǎn)管理工作的考核和獎(jiǎng)罰力度，特別要在合規(guī)文化建設(shè)取得階段性成果的基礎(chǔ)上，將合規(guī)文化建設(shè)納入績效考核的這一構(gòu)想付諸實(shí)踐，要將法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行問責(zé)制，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展部制定的信貸面簽責(zé)任書、信貸違規(guī)行為獎(jiǎng)懲辦法，嚴(yán)禁假借冒名貸款等違規(guī)行為的發(fā)生，著力提高聯(lián)社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為經(jīng)營效益增長的切入點(diǎn)；

在勤奮務(wù)實(shí)方面，我將努力做到讓別人做到的，自己首先做到，不搞特殊

化，嚴(yán)格要求自己，帶頭執(zhí)行制度，帶頭完成任務(wù)，給領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀助手。尤其在不良貸款的清收化解方面，我打算分兩類區(qū)別對待，對于沉淀年久的不良貸款，執(zhí)行劃分年度區(qū)分獎(jiǎng)勵(lì)比例，制定清非獎(jiǎng)勵(lì)辦法，調(diào)動(dòng)全員清非積極性，對于新增不良貸款則要嚴(yán)控，如有新增，嚴(yán)格向責(zé)任人問責(zé)。對于不良貸款新增額度較大的信用社，按月進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對由于違規(guī)行為產(chǎn)生的不良貸款，絕不姑息、絕不縱容，嚴(yán)懲不貸。在貸款核銷方面，我也有新的思路，經(jīng)過去年和稅務(wù)事務(wù)所的協(xié)作，積累了大量的經(jīng)驗(yàn)，在今年的貸款核銷過程中，我想一定會(huì)節(jié)約大量人、財(cái)、物方面的成本。

在組織協(xié)調(diào)方面，我認(rèn)為要團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)部室成員，在工作中嚴(yán)格要求，在生活中細(xì)心關(guān)懷，爭取取得最大的合力，在與相關(guān)業(yè)務(wù)部室的交往中，做到不越權(quán)、不推諉，共同完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。

如果組織上委以我重任，我將不辜

負(fù)大家的期望，老老實(shí)實(shí)做人，踏踏實(shí)實(shí)工作，充分發(fā)揮我的聰明才智，開拓創(chuàng)新，以昂揚(yáng)的工作熱情和高度的工作責(zé)任心，加倍努力地工作，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作在各方面都有新的起色，新的突破，上升到一個(gè)新的臺(tái)階。假如我競聘不成功，說明我在某些方面還有一定的差距，但無論如何都不會(huì)改變我對工作的執(zhí)著，不會(huì)改變我對信合事業(yè)的忠誠，我將用一如既往的熱情投入到新崗位中去。

謝謝大家！

第二篇：競職法律事務(wù)部部長演講稿

在座的各位前輩，大家好！我叫高舉，是法律事務(wù)部的一名普通員工，我競聘的崗位是法律事務(wù)部部長。

法律事務(wù)部作為玉祥集團(tuán)總裁辦直接領(lǐng)導(dǎo)下的核心職能部門之一，在公司重大經(jīng)營決策的法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避中，以及公司日常的經(jīng)營管理活動(dòng)中，起著舉足輕重的作用。如果把玉祥集團(tuán)比作一支在戰(zhàn)場上戰(zhàn)無不勝、攻無不克、所向披靡的軍隊(duì)，那么法律事務(wù)部無疑就是這支軍隊(duì)的參謀機(jī)構(gòu)和堅(jiān)強(qiáng)后盾。

當(dāng)我們認(rèn)識到法律事務(wù)部如此的至關(guān)重要性之后，再來反思日常工作中法律事務(wù)所出現(xiàn)的問題，我認(rèn)為這是一件非常有意義的事情。

目前，玉祥集團(tuán)，特別是出租集團(tuán)各子公司，在法律事務(wù)方面存在的問題主要集中在以下幾個(gè)方面：

第一，合同簽訂。出租集團(tuán)個(gè)別公司在合同簽訂過程中存在著不規(guī)范、不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)葐栴}，比如甲方和乙方簽訂合同的時(shí)間不一致，有的合同乙方?jīng)]有按指紋，出現(xiàn)這種情況盡管是由于我們業(yè)務(wù)人員疏忽大意所造成，但對于規(guī)避公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)來說這是絕對的不能容忍。

第二，保險(xiǎn)外保。按照公司目標(biāo)責(zé)任書的要求，公司所有營運(yùn)車輛都必須按公司要求統(tǒng)保，但客運(yùn)車輛經(jīng)營戶因種種原因而將保險(xiǎn)投保在其他不同的保險(xiǎn)公司，這些外保車輛均不同程度地存在保額不足、險(xiǎn)種不全等問題，這無疑也對公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)造成強(qiáng)大的潛在威脅。

第三，事故處理。出租車行業(yè)屬于高度危險(xiǎn)行業(yè)，包括天然氣行業(yè)，也存在著一定程度的危險(xiǎn)因素。“沒有安全，就沒有玉祥”，是我們玉祥人在潛在的危險(xiǎn)面前形成的一種具有較強(qiáng)凝聚力的安全價(jià)值觀。

但在客觀上，每年都有交通事故發(fā)生，在處理交通事故的過程中，我們業(yè)務(wù)人員也積累了很多非常豐富的經(jīng)驗(yàn)，但往往給人的感覺是為了處理事故而處理事故，沒有將典型案例作為典型教案而去挖掘事故背后我們應(yīng)該認(rèn)真總結(jié)和反思的更深層次的精髓。

當(dāng)我們反思了法律事務(wù)的不足之處，再來提煉和升華我們的應(yīng)對策略，這就極其得心應(yīng)手，這也是哲學(xué)中物質(zhì)決定意識，意識對物質(zhì)具有反作用的具體方法論。

上述問題可以歸結(jié)為一個(gè)問題，那就是公司利益。我們在工作中之所以會(huì)出現(xiàn)這樣或那樣的問題，歸根結(jié)底就是我們在工作當(dāng)中沒有樹立公司利益標(biāo)準(zhǔn)。一切職務(wù)行為都必須在客觀上促使公司利益的最大化，這應(yīng)該成為檢驗(yàn)我們工作好與不好的重要標(biāo)準(zhǔn)。只有這樣，我們才會(huì)在以后的工作中游刃有余；只有這樣，我們所面對的很多突如其來的各種問題才會(huì)迎刃而解。

我今天之所以競聘法律事務(wù)部部長這個(gè)職位，是因?yàn)槲蚁朐谶@個(gè)平臺(tái)上有更好的施展才華的空間。我的優(yōu)勢除了具有合同法、物權(quán)法、公司法等專業(yè)法律素養(yǎng)外，還有一個(gè)更為重要的優(yōu)勢就在于我年輕、我自信，我有做了好事反受委屈的承受力。我堅(jiān)信不經(jīng)幾番磨練，成不了棟梁之才，唯有堅(jiān)毅與果敢者才能獲得成功；我堅(jiān)信對于努力者而言機(jī)會(huì)總是均等的；我堅(jiān)信生活的評價(jià)可能會(huì)有誤差，但決不至于黑白顛倒、差之千里；我堅(jiān)信我與玉祥事業(yè)的明天會(huì)更美好，從而不屈不撓的前進(jìn)。

當(dāng)我羅列了一大堆我的優(yōu)勢之后，這個(gè)時(shí)候馬克思主義哲學(xué)告訴我，任何事物都有他的兩面性。年輕與自信這是我得天獨(dú)厚的優(yōu)勢，但反過來這恰恰又是我的劣勢之所在。一個(gè)人充滿自信是一件難得的好事，但如果過于自信我認(rèn)為未必是一件好事。正因?yàn)槲颐靼走@個(gè)道理，所以我要在以后的工作中虛心的向同事請教，以彌補(bǔ)我的不足。

如果我有幸成為法律事務(wù)部部長，我將緊密圍繞“建立以客戶為中心的服務(wù)運(yùn)營體系”這個(gè)主題，為玉祥集團(tuán)的品牌建設(shè)以及重大經(jīng)營決策提供獨(dú)到的法律見解。具體在以下幾方面開展工作：

第一，全面負(fù)責(zé)玉祥集團(tuán)的合同管理，建立健全法律檔案，加強(qiáng)合同簽訂過程中的細(xì)節(jié)管理，并將相關(guān)典型案例裝訂成冊，定期對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行講解，以提高業(yè)務(wù)人員的抗風(fēng)險(xiǎn)能力；

第二，全力負(fù)責(zé)處理與玉祥集團(tuán)有關(guān)的各類訴訟案件，協(xié)助其他部門處理公司經(jīng)營活動(dòng)中遇到的各種法律問題，運(yùn)用法律手段維護(hù)公司的合法權(quán)利；

第三，負(fù)責(zé)各部門、各公司合同的最后審定工作，防止各種不利于公司利益的情形出現(xiàn)，有效規(guī)避各種法律風(fēng)險(xiǎn)，以促使公司利益最大化。

第四，參與各種商務(wù)談判，為各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)提供強(qiáng)有力的法律保障。

第五，配合其他各部門開展工作，使玉祥這個(gè)大家庭其樂融融。

如果幸運(yùn)之神沒有降臨在我的身上，我也會(huì)干好自己的本職工作，在自己平凡的崗位上默默耕耘。

至此，我的演講已經(jīng)結(jié)束。如果非要我用一句話來總結(jié)我今天這個(gè)競聘演講的話，我想，這句話應(yīng)該是：玉祥集團(tuán)，您將會(huì)因?yàn)橛形叶泳剩?/p>

感謝評委、感謝主持人、感謝在座的各位前輩。如果有什么不當(dāng)?shù)牡胤剑€請大家多多指正。

總裁辦法律事務(wù)部：高舉

第三篇：聯(lián)社主管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)副主任自我剖析材料

聯(lián)社主管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)副主任自我剖析

材料

在參加黨內(nèi)民主生活會(huì)，我還是第一次。剛才幾位領(lǐng)導(dǎo)不僅暢談了對科學(xué)發(fā)展觀和民主生活會(huì)的深刻認(rèn)識，而且在思想上、工作作風(fēng)上都做了深刻的自我剖析，非常誠懇，聽后深受啟發(fā)。

我到聯(lián)社任職只有短短的幾個(gè)月的時(shí)間，由于缺乏工作實(shí)踐，沒解決多少實(shí)際問題，在思想上、工作能力上還存在許多問題和不足。

一、存在問題

一是對科學(xué)發(fā)展觀的學(xué)習(xí)理解把握不夠，沒有全面準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)科學(xué)發(fā)展觀科學(xué)內(nèi)涵和精神實(shí)質(zhì)。在堅(jiān)持用科學(xué)發(fā)展觀霧狀頭腦、解放思想等方面還存在

一定的差距，在深刻理解、準(zhǔn)確把握科學(xué)發(fā)展觀的內(nèi)涵和精神實(shí)質(zhì)上還有所欠缺。

二是缺乏對業(yè)務(wù)工作的指導(dǎo)能力。我分管風(fēng)險(xiǎn)管理工作，雖然做過幾年信用社主任工作，但在指導(dǎo)全轄的業(yè)務(wù)工作還缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，缺乏整體的工作思路，沒想和解決問題的具體措施和方案，只是頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，發(fā)現(xiàn)什么問題，就著手解決什么問題，對傾向性的問題缺乏預(yù)見性。

三是在處理日常事務(wù)與調(diào)查研究的關(guān)系上，沒有把調(diào)查研究放在主要的位置來考慮，忽視了調(diào)查研究的作用，缺乏深入細(xì)致的調(diào)查研究和求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)。任職后，只做了幾次下鄉(xiāng)調(diào)查和檢查工作，檢查中對整改意識說的不透徹，只是聽了信用社主任的匯報(bào)，個(gè)別的進(jìn)行了實(shí)際調(diào)查。

四是領(lǐng)導(dǎo)水平和對外協(xié)調(diào)能力還需在今后工作中，進(jìn)一步加強(qiáng)。聯(lián)社新班子中我是新到的，在與其他班子成員 的協(xié)調(diào)配合上還做得不夠。這些有待于在今后的工作中認(rèn)真加以改進(jìn)，把自己的本職工作做得更好。

二、改進(jìn)措施

這次民主生活會(huì)，不僅僅是對科學(xué)發(fā)展觀學(xué)習(xí)的交流，也是一次開闊思路、大膽暢想工作實(shí)踐性的交流。在今后的工作中，要以這次民主生活會(huì)為契機(jī)加以改進(jìn)。

1、堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的能力。堅(jiān)持把科學(xué)發(fā)展觀貫穿于工作的全過程，解決工作中存在的突出問題。在提高學(xué)習(xí)能力上下功夫，以科學(xué)理論霧狀頭腦，指導(dǎo)實(shí)踐，推動(dòng)工作。在提高工作能力上下功夫，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，不斷提高實(shí)際工作能力和水平。在提高工作落實(shí)能力上下功夫，進(jìn)一步明確抓落實(shí)的標(biāo)準(zhǔn)、重點(diǎn)和程度，確保各項(xiàng)工作任務(wù)落到實(shí)處。

2、積極開拓進(jìn)取，提高管理水平。

自覺、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，努力提高工作能力，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)水平，提高明辨是非的能力，提高政治敏銳性和政治鑒別力，善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，站在全局的高度，從整體利益看待問題，解決問題。

3、堅(jiān)決執(zhí)行聯(lián)社黨委的各項(xiàng)決議，在貫徹執(zhí)行黨的農(nóng)村金融各項(xiàng)方針、政策中起到先鋒模范作用。

4、充分發(fā)揮職能部門的作用，本著對領(lǐng)導(dǎo)、對職工、對自己高度負(fù)責(zé)的精神，各項(xiàng)工作做到有布置、有檢查、有總結(jié)，在自己工作職權(quán)范圍內(nèi)不等不靠、盡職盡責(zé)；職權(quán)范圍外，不超不越，工作勤請示、勤匯報(bào)，立足一個(gè)“實(shí)”字，把本職工作做好的同時(shí)，樹立全局觀念，使××聯(lián)社的整體工作協(xié)調(diào)一致，再上一個(gè)新臺(tái)階。

總之，我將在各級領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助支持下，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進(jìn)一步凈化、工作得到進(jìn)一步提高、作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn)、行為得到進(jìn)一步規(guī)范，為北鎮(zhèn)信合事業(yè)又好又快發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

第四篇：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理競聘演講稿

尊敬各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們: 大家好！

首先感謝定邊農(nóng)商行為我提供了這次公平競爭、展示自我、挑戰(zhàn)自我的機(jī)會(huì)，對此，我十分珍惜這次實(shí)現(xiàn)自己人生價(jià)值的機(jī)會(huì)。我競聘的崗位是x農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理。

我叫x,現(xiàn)年x歲，中*共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷,中級經(jīng)濟(jì)師職稱。x年參加信用社工作，先后從事過信貸員、出納員、會(huì)計(jì)員等工作，分別擔(dān)任過副主任、主任、總部x職務(wù)。經(jīng)過多年的信用社工作鍛練，自己的各方面素質(zhì)都有了很大的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。

我的競聘優(yōu)勢是：第一，具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做得最好。第二，我具備做好工作的綜合能力。x年基層信用社主持工作的經(jīng)歷，使我的組織協(xié)調(diào)能力、分析判斷能力、處事應(yīng)變能力、文字組織能力、社會(huì)交往能力都有了很大提高，同時(shí)也積累了大量的工作經(jīng)驗(yàn)，具備了處置各項(xiàng)工作的綜合能力，在以往的工作中，我都能夠出色地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。第三，我有風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作的基礎(chǔ)。x年x月我調(diào)任總部x，x年多來，通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件,深刻認(rèn)知信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警防范和不良資產(chǎn)的化解是銀行的命脈.參與此次競聘，我愿在求真務(wù)實(shí)中認(rèn)識自己，在積極進(jìn)取中不斷追求，在拼搏奉獻(xiàn)中實(shí)現(xiàn)價(jià)值，在競爭中完善自己。

如果競聘成功，我將做好以下工作：第一，擺正位置，盡快進(jìn)入工作角色。有效合理地確定人員職責(zé)和崗位分工，保證部門業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。第二，捋順本部門業(yè)務(wù)流程，落實(shí)工作目標(biāo)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度及流程；加大對基層單位的合規(guī)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查；適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；并積極主動(dòng)完成農(nóng)商行總部安排布置的各項(xiàng)工作,干好自己職責(zé)內(nèi)的工作。第三，全力做好不良資產(chǎn)的清理工作,確保完成不良貸款清收化解任務(wù)指標(biāo);加強(qiáng)貸款審查管理，為貸款發(fā)放把好審查關(guān)。第四，創(chuàng)新工作理念和工作方法，結(jié)合我的工作實(shí)際，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)搞好管理工作。第五，遵章守紀(jì)，嚴(yán)格要求自己，在思想上、行動(dòng)上堅(jiān)定不移地緊跟農(nóng)商行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行省聯(lián)社的各項(xiàng)方針政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)”樂于奉獻(xiàn)、精益求精”的工作態(tài)度，積極做好與其他部室的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，凡事從有利于工作出發(fā)，以大局為重，講求實(shí)效。

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理，對我來說，不只是一個(gè)有吸引力的職位，更是一份沉甸甸的責(zé)任。如果我這次競聘不成功，我也將以更加旺盛的精力、更加飽滿的熱情、更加扎實(shí)的工作、更加務(wù)實(shí)的作風(fēng)，用實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)，重新贏得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任和支持。在多年的工作經(jīng)歷中，屬于我的舞臺(tái)不多，今天借此機(jī)會(huì)，表達(dá)我的心愿，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)多年來對我的教育和培養(yǎng)，感謝與我同舟共濟(jì)朝夕相處的同事對我的幫助和信任，也感謝在座的各位對我的理解和支持。我愿和大家共創(chuàng)美好未來，迎接x農(nóng)商行輝煌燦爛的明天。謝謝大家！

第五篇：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法

XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)商銀行、合作銀行，下同）健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2006]76號）、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》（銀監(jiān)發(fā)[2009]107號）、《XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理基本制度》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]61號）等法規(guī)、規(guī)章及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，是指XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）、各成員行社根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理需要，在各部門、各機(jī)構(gòu)配置的專職或兼職從事風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位的工作人員。

第三條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位人員隸屬于所在單位，業(yè)務(wù)接受上級風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門的指導(dǎo)。

第四條 各單位應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職獨(dú)立性和專業(yè)性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告，原則上不參與業(yè)務(wù)經(jīng)營或經(jīng)辦前臺(tái)業(yè)務(wù)。

第二章 崗位配置及職責(zé)

第五條 崗位設(shè)置

（一）按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全省農(nóng)村信用社各條線、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。未設(shè)置獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門的成 員行社，應(yīng)明確相應(yīng)崗位。

（二）成員行社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗一般由委派會(huì)計(jì)兼任，人員充足、規(guī)模大的網(wǎng)點(diǎn)可分設(shè)。

第六條 人員配備

（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理可專職或兼職，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際條件，逐步向?qū)Ｂ氾L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理過渡；

（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處，成員行社各部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)配備至少1名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理；

（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門單設(shè)的，其部門人員屬專職，人數(shù)按轄內(nèi)員工總數(shù)的1%-3%配備；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門與其他部門合署辦公的，其部門人員屬兼職，人數(shù)配備參照本條第二款規(guī)定執(zhí)行。

第七條 崗位職責(zé)

（一）具體組織、協(xié)調(diào)上級風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)政策和部署在本條線、本機(jī)構(gòu)的貫徹落實(shí)；

（二）及時(shí)報(bào)告本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

（三）匯總、統(tǒng)計(jì)、審核本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理事件數(shù)據(jù)信息，并對內(nèi)、外報(bào)送；

（四）提供本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查和咨詢服務(wù)；

（五）進(jìn)行本條線、本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理日常指導(dǎo)、督促與培訓(xùn)；

（六）具體組織對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；

（七）其他風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)職責(zé)。

第三章 任職資格及聘任、解聘 第八條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理任職資格制。擬聘為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的人員應(yīng)符合相應(yīng)的資格條件，對不符合規(guī)定資格條件的人員，不得聘任為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。

第九條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理應(yīng)具備以下資格條件：

（一）遵紀(jì)守法、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、品行端正；

（二）最終學(xué)歷專科及以上學(xué)歷，年齡在45周歲以下；

（三）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等崗位工作滿三年且必須在其中任一崗位工作滿兩年，或從事金融工作滿四年；

（四）具有較高的政策水平和業(yè)務(wù)能力，熟悉有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理理念與要求；

（五）綜合分析判斷、溝通協(xié)調(diào)、語言及文字表達(dá)能力較強(qiáng)；

（六）能熟練使用辦公軟件：

獲得專業(yè)技術(shù)職稱資格、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)《風(fēng)險(xiǎn)管理資質(zhì)證書》、國家司法考試合格的人員，在同等條件下可優(yōu)先聘任。

第十條 擬聘為省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，或擬聘為成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的，除滿足本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：

（一）具備本科及以上學(xué)歷或中級及以上專業(yè)技術(shù)職稱資格；

（二）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等工作滿五 年且必須在其中任一崗位工作滿三年，或從事金融工作滿六年。

第十一條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任、解聘備案制。對擬聘任、解聘的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，按“事前報(bào)備、分層備案、分級建檔、動(dòng)態(tài)管理”的方式，進(jìn)行建檔備案。

（一）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的聘任、解聘，向省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部事前報(bào)備、建檔。

（二）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的聘任、解聘，由成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、人力資源部門分別事后備案、建檔。

第十二條 聘任、解聘程序

（一）擬聘任或解聘省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案審核，審核無異議后，報(bào)省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審定。

（二）成員行社擬聘任或解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在事前10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案咨詢，咨詢無異議后，由成員行社予以聘任或解聘。

（三）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，直接由成員行社予以聘任、解聘。

第十三條 聘任、解聘時(shí)，應(yīng)提供以下資料：

（一）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表”（附件1）紙質(zhì)一式兩份；

（二）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理個(gè)人履歷表”（附件2）紙質(zhì)一式兩份；

（三）擬聘任、解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的學(xué)歷、資質(zhì)等證件資料復(fù)印件一式兩份；

（四）屬聘任、解聘成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的，提供成員行社正式聘任或解聘文件；

（五）其他相關(guān)資料。

第十四條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理每屆任期兩年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。

第四章 履職手段

第十五條 各單位應(yīng)支持配合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理有效履職，提供必要的人、財(cái)、物等資源支持。

第十六條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理為履行職責(zé)，有權(quán)采取以下手段：

（一）參加或列席所在單位辦公等有關(guān)會(huì)議，并就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)問題發(fā)表意見；

（二）要求相關(guān)單位或個(gè)人定期或按需報(bào)送必要的數(shù)據(jù)、信息及證明材料等；

（三）組織或參加對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；

（四）獨(dú)立調(diào)查內(nèi)部違規(guī)等合規(guī)事件，現(xiàn)場查閱、詢問、檢查實(shí)際情況；

（五）獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告；

（六）向相關(guān)單位及個(gè)人作出風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示、工作意見與建議；

（七）參加各部門、各條線組織的業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)；

（八）其他必要手段。

第十七條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作例會(huì)制。各成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門內(nèi)部建立周例會(huì)制，按周總結(jié)梳理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作情況和打算；建立轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理月度例會(huì)制，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門組織召開，必要時(shí)由領(lǐng)導(dǎo)到會(huì)部署，按月分析匯總各條線、各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作成效、問題及計(jì)劃。

第十八條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查，形成書面意見，簽章負(fù)責(zé)。

第十九條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)報(bào)告，對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、事項(xiàng)、信息，分別單獨(dú)向所在單位（部門）領(lǐng)導(dǎo)和上級風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門“雙線”報(bào)告。報(bào)告時(shí)，應(yīng)附報(bào)“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表”（附件3）。

第二十條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在履行職責(zé)過程中，對獲知的信息和資料應(yīng)保密與妥善保管。

第二十一條 各單位組織規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、新產(chǎn)品、新技術(shù)等各類培訓(xùn)，應(yīng)安排風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門人員參訓(xùn)，以利其有效履職。

第二十二條 各單位應(yīng)積極組織風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理橫向交流，借鑒先進(jìn)做法，吸收經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并有效整合經(jīng)營資源，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息在各條線、各機(jī)構(gòu)之間共享，從制度安排、技術(shù)應(yīng)用等方面，多渠道提供風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的履職手段。

第五章 履職考評

第二十三條 各辦事處、成員行社建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評制度，針對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在專職與兼職、崗位層級、職責(zé)側(cè)重點(diǎn)等方面的不同情況，設(shè)定相應(yīng)的考評范圍、內(nèi)容、權(quán)重、標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法，充分調(diào)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職積極性。

第二十四條

考評實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評按年進(jìn)行，由法人機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，次年1月完成。其中，對成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評，由省聯(lián)社、成員行社分別進(jìn)行，成員行社綜合實(shí)施。

第二十五條 考評內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考評內(nèi)容主要包括：

（一）法規(guī)制度的貫徹與傳達(dá)；

（二）工作部署的計(jì)劃與落實(shí)；

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告；

（四）工作效果的檢查與評估；

（五）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)與教育；

（六）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查與督促；

（七）數(shù)據(jù)資料報(bào)送；

（八）其他履職情況。第二十六條 考評方式及標(biāo)準(zhǔn)

（一）考評方式。由考評單位根據(jù)調(diào)研、檢查等過程中發(fā)現(xiàn)的情況，以及在日常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、合規(guī)報(bào)審、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作中存在的問題，進(jìn)行逐項(xiàng)考核評分。

（二）考評標(biāo)準(zhǔn)。考評采取100分制，由考評單位根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、工作重點(diǎn)和實(shí)際需要，參見“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評表”（附件4），每年制定具體考核標(biāo)準(zhǔn)及分值權(quán)重。

第二十七條 考評程序

（一）省聯(lián)社對其各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理以及成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的履職考評，分為初評、復(fù)評、終評、審定四個(gè)程序。

1、初評。次年1月5日前，由所在部門或單位根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職情況進(jìn)行初評，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評表”，報(bào)所在辦事處（南昌轄內(nèi)成員行社報(bào)省聯(lián)社南昌管理部，洪都、景德鎮(zhèn)、新余、鷹潭四家成員行社直報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）。

2、復(fù)評。次年1月8日前，由辦事處根據(jù)日常工作情況，結(jié)合成員行社初評結(jié)果進(jìn)行復(fù)評，填寫“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理 履職考評表”，報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。

3、終評。次年1月15日前，由省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部根據(jù)調(diào)研、檢查、日常工作情況，結(jié)合初評、復(fù)評結(jié)果，進(jìn)行終評。

4、審定。由省聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)對終評結(jié)果進(jìn)行審定。

（二）成員行社對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的履職考評，參照本條款，自行決定考評程序。

第二十八條 考評結(jié)果運(yùn)用

（一）考評單位適時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評結(jié)果通報(bào)所在單位或全轄，激勵(lì)其有效履職。

（二）省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處在按照《省聯(lián)社機(jī)關(guān)員工考核暫行辦法》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]122號）及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行員工考核時(shí)，省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對其履職考評結(jié)果應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。

（三）各成員行社對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門（崗位）主要負(fù)責(zé)人考核時(shí)，省聯(lián)社對其考核評價(jià)應(yīng)不低于整體考核權(quán)重的30%。具體權(quán)重由成員行社自行確定后，于每年3月底前，填制“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）考核權(quán)重表”（附件5），報(bào)所在辦事處，由辦事處收集匯總后于4月5日前報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案。

（四）綜合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作履職考評后得出的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的員工個(gè)人考核結(jié)果，應(yīng)與其本的績效薪酬、獎(jiǎng)金等掛鉤；連續(xù)多年綜合考評結(jié)果，應(yīng)與其員工等級評定、職務(wù)晉升等掛鉤。

第二十九條 各單位對于履職效果顯著，特別是對維護(hù)國家和集體利益做出突出貢獻(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，酌情給予一定的物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)。

第六章 履職問責(zé)

第三十條 各單位建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職問責(zé)制度。對任職期間不履行、不正確履行職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，依照有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行責(zé)任追究；對觸犯法律的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理有下列情形之一的，應(yīng)予解聘：

（一）因身體、能力、崗位變動(dòng)等因素，不適宜再擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的；

（二）考核不稱職的；

（三）制造或隱瞞違規(guī)事件和重要風(fēng)險(xiǎn)隱患，被審計(jì)、監(jiān)察、合規(guī)、監(jiān)管等部門查實(shí)處理的；

（四）工作不負(fù)責(zé)，敷衍了事，或?yàn)E用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，給單位造成重大資金財(cái)產(chǎn)損失的；

（五）違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進(jìn)行犯罪的；

（六）有其他失職行為或犯有嚴(yán)重錯(cuò)誤的。

第七章 附則

第三十二條 各成員行社應(yīng)根據(jù)本辦法及有關(guān)規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理具體辦法或細(xì)則，并于事后5日內(nèi)報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備案。

第三十三條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第三十四條 本辦法自2013年1月1日起施行。

附件：

1、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表

2、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）個(gè)人履歷表

3、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表

4、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評表

5、XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理（部門負(fù)責(zé)人）考核權(quán)重表