第一篇：農村信用社聯合社2007年上半年稽核工作總結

今年上半年，在某某聯社、某辦事處領導的正確指導下，我某稽核工作堅持序時稽核為基礎，專項稽核為重點，充分發揮稽核監督作用，加大稽核檢查工作力度和頻率，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我某信用社各項業務的規范、穩定、健康有序發展。現將具體情況總結如下：

一、基本情況

我某轄內13個聯社，268個信用社（不含營業部），信用分社199個，儲蓄所26個。截止到5月底，全某農村信用社各項存款余額3,713,545萬元，各項貸款余額2,361,016萬元；資產負債率95.49%；資本充足率11.47%。經過“三定兩考”后，全某按照某某聯社要求，共配備專職稽核人員102名，其中某級專職稽核人員3名，某地級專職稽核人員99名。按照工作安排，上半年共組織開展全某性序時稽核2次、專項稽核2次；對各聯社違規問題及時下發督辦通知27份；舉辦稽核員業務培訓班1期；配合人事調整交流，組織各聯社對133人離崗、離任、輪崗的信用社主任、營業部主任進行了離任稽核。

二、稽核重點工作開展情況

（一）后續糾改與查處并重，搞好序時稽核

我某把序時稽核作為摸清底數，掌握實情，規范業務的基礎性工作，按季度組織對轄內信用社現金、有價單證、往來賬戶、重要空白憑證、。

于4月29日專門召開全某監事長和稽核科長會議，對排查工作做出部署，要求各聯社及時根據本單位業務量和檢查人員數量情況制定稽核方案，成立了13個專項檢查組。辦事處成立了綜合組，負責檢查工作的督導和匯總報告等工作。13個專項檢查組于5月8日至6月15日對全某信用社的現金、貸款、存款、結算等業務進行了全面認真的風險排查。通過排查，查出了個別單位金庫鑰匙交叉交接、轉賬支付業務未折角驗印、提前收取貸款利息等違規問題，針對存在的問題，辦事處落實督辦，已責成相關聯社積極限時整改和完善。

（四）抓整改，不放過一個違規問題

1、對2006年年終決算稽核中查出的問題進行督辦

收悉某某聯社對2006年年終決算存在問題的《稽核督導通知單》后，辦事處對查出的9個營業單位多提應收利息、少提固定資產折舊、少提稅金等違規問題，認真督導相關聯社積極進行整改，并組織人員于4月下旬對相關單位的整改情況進行了再檢查。目前，影響損益等大部分問題已通過以前年度損益進行調整，并依據某某聯社《稽核處罰暫行辦法》對7名責任人給予了經濟處罰，處罰金額270元；對16名責任人進行了通報批評；損益類帳表不符等問題，因跨年度已結轉，無法整改，對有關責任人進行了批評教育，要求他們認真學習業務，嚴格按規定操作，杜絕此類問題的再次發生；應收款占用不合理問題大部分已整改，其余將采取有效措施積極收回。

2、對某監管分局查出的問題進行督辦

2006年5月至8月份，某監管分局對轄內部分某地（某）某地聯社的個別營業單位2005年至2006年6月末的內控管理和經營等情況進行了現場檢查；2007年1月18日至2月1日，又對轄內13家聯社所屬51家營業單位進行了案件和風險隱患情況的現場檢查，對以上檢查中查出的問題分別下發了監管意見，要求限時整改。辦事處按照監管部門要求，對相關聯社及時下發督辦通知，提出了具體要求。目前大部分問題已糾改，同時處罰責任人38人（次），罰款合計4900元；對未能及時整改到位的問題采取了相應措施，限定了整改期限，明確了整改責任人和稽核驗收責任人。辦事處按季度及時匯總整改結果，起草整改報告向監管分局反饋。

3、對新增大額貸款稽核中查出的問題進行督辦

根據某信聯辦發[2007]32號《某某某農村信用社聯合社辦公室關于印發<某某某農村信用社新增大額貸款重點稽核檢查實施方案>的通知》要求，某某聯社檢查組于2007年5月28日至6月7日對我某灤南某地、玉田某地、唐海某地三家農村信用聯社2005年7月1日至2007年4月30日新發放的百萬元以上大額貸款投放情況、操作程序的規范性、貸款手續合規性和風險狀況，銀行承兌匯票的簽發、貼現及大額質押貸款進行了專項檢查，查出了個別營業網點貸款手續、要素不全，貸款管理不完善等問題，針對查出的問題，辦事處及時下發了督辦通知，要求相關聯社認真進行整改，并于7月20日前將整改和對責任人的處罰情況上報辦事處。

（五）搞好2006年稽核檔案規范化管理工作

按照某某聯社《某某某農村信用社稽核檔案管理暫行辦法》文件規定，結合本某稽核檔案移交辦公室參加某某級檔案達標管理的實際情況，本著符合某某聯社和檔案達標升級的要求，做出統一規定，起草了《某某某農村信用社聯合社某辦事處稽核檔案規范化管理方法（暫行）》，并組織各聯社認真學習、實施。經過全某稽核人員的共同努力，辦事處和轄內聯社第一季度在完成各項稽核任務的前提下，按計劃高標準、高質量完成了對2006年稽核檔案的搜集、整理、分類、排序、編頁號、編目和裝訂等一系列規范化工作。

（六）對轄內聯社2006年稽核工作進行考評

為提高稽核工作質量和效率，充分發揮稽核監督職能作用，促進全某農村信用社穩定健康發展，辦事處稽核大隊按照某某聯社稽核總隊要求，根據《某某某農村信用社稽核工作考核評價暫行辦法》和《某某農村信用社稽核工作考核評價（試行）辦法》，于2007年3月份對轄內13個稽核分隊2006年稽核任務完成情況、稽核重大問題報告、稽核效果、稽核形象、問責情況、稽核檔案管理、稽核機構及人員管理、稽核人員學習制度和基礎工作九項內容開展和完成情況進行了考核評價。此外，還考核了稽核分隊對外樹立信合形象和自行開展稽核工作等情況。

第二篇：農村信用社聯合社上半年工作總結

半年來，我縣農村信用社在地方黨政和人民銀行的領導下，經過廣大干部職工的共同努力，各項工作得到了順利的開展，半年來主要做了如下幾方面的工作。

一、各項經濟指標完成情況

1、各項存款。6月底各項存款余額

萬元，比年初增加

萬元，完成全存款增長計劃的%，與上年同期增長額相比增加

萬元，各項存款中儲蓄存款

萬元，比年初增加

萬元，與上年同期增長數相比增加

元，對公存款

萬元，比年初減少

萬元。

2、各項貸款。全轄貸款余額

萬元，比年初增加

萬元，與上年同期增長額相比增加

萬元，已經達到了年初聯社制定的經營目標，其中農戶及農村經濟組織貸款

萬元，占各項貸款

％，企業、個體工商業和其他貸款

萬元，占各項貸款

％，上半年全轄累計發放各項貸款

萬元，與上年同期累放數相比增加

萬元，其中發放農戶及農業經濟組織貸款

萬元，占總放款的.%，從貸款投向看，農戶貸款累放

萬元，占總放款的％，農業經濟組織累放

萬元，占總放款的%，工商業及其他貸款

萬元，占總放款的%；各項貸款中逾期貸款

萬元，占各項貸款的%，呆滯貸款

萬元，占各項貸款的%，呆帳貸款

萬元，占各項貸款的%，逾期貸款比年初下降

萬元，呆滯貸款比年初增加

萬元，呆帳貸款比年初下降

萬元，上半年累計收回各項貸款

萬元，與上年同期收回數相比多收

萬元，六月末存貸比例

％。

3、財務收支情況。6月末各項收入

萬元，與上年同期收入數相比增加

萬元，其中貸款利息收入

萬元，與上年同期貸款利息收入數相比增加

萬元，金融機構往來利息收入

萬元，與上年同期往來利息收入相比增加

萬元，各信用社按照經營責任制計劃都完成了上半年的收入任務；上半年各項支出

萬元，帳面軋差盈余社

個，盈余金額

萬元，與上年同期盈余金額相比增加

萬元，虧損社

個，金額

萬元，與上年同期虧損額相比減少

萬元。

二、上半年所做的主要工作

（一）抓干部隊伍建設。一是抓好聯社班子的建設，根據中支要求及布署，完成縣聯社班子的組建工作，通過競聘選撥了具有一定管理能力的人才擔任了縣聯社副職領導，充實了聯社領導班子成員；二是調整充實了基層社領導班子，對部分社的班子進行了調整；三是對部分重要崗位人員進行了輪換，把人才合理的利用起來。

（二）落實措施，抓好存貸業務。一是抓好各項經濟指標的落實，年初縣聯社及時召開了職工代表會，將全年的各項經濟指標分解落實到各社，并制定出相應的考核辦法和措施；由于這項工作抓得早、抓得實、考核到位，今年各項業務得到了迅速發展；二是各項存款穩步增長。各社都能把資金組織工作放在第一位，通過落實任務，組織資金，做好服務工作，同時經過職工們的共同努力，各項存款有了大幅度的增長，********信用社（分社）已完成了全存款增長任務，*******等信用社（分社）都完成了上半年的存款增長任務。二是抓好貸款業務。年初以來，我們考慮到信貸資金比較充裕的實際情況，聯社制定了貸款營銷實施辦法和社團貸款管理辦法，對全轄的資金營運有一個比較清晰的思路，穩中求進，自求平衡，不求做大，但求做好，在滿足“三農”貸款需求的同時，加大貸款營銷力度，力爭一個早字，早安排、早發放，對一些經濟條件差，發展比較困難的信用社，積極為貸款難放的基層社牽線搭橋，采取社團貸款的辦法帶動他們共同發展，通過開辦社團貸款，開拓這些社的信貸業務，對一些投資期較長的可行項目給予了支持，信貸規模得到了擴展，呈現了良好的發展勢頭。由此出現了存、貸款業務的同步發展。與上年同期增長數相比各項業務都得到了不同程度的增長。上半年各項存款增長數與上年同期增長數相比增加

萬元，各項貸款增長額與上年同期增長額相比增加

萬元，累放貸款與上年同期累放數相比增加

萬元，各項收入與上年同期相比增加

萬元，盈利金額與上年同期相比增加

萬元，虧損金額與上年同期相比減少

萬元，不良貸款與上年同期相比減少

萬元，同比下降

個百分點。

（三）做好信貸服務工作。

1、做好支農工作，積極為“三農”服務。一是貸款向農業傾斜，上半年凈投放

萬元，農貸增長

萬元，累計放出各項貸款

萬元，其中投入農戶及農業的就達

萬元，占累計放款的%，與上年同期相比增加

萬元。二是減少小額農戶貸款手續環節，簡化農戶貸款手續。首先是使用小額信用貸款證貸款，農戶可直接拿貸款證到柜臺辦理貸款；其次是加大了貸款證發放工作的力度，并納入了專項考核，再是農戶要求的農業生產資金需要都不折不扣的給予解決；三是做好農業生產資金需要的調查和貸款的發放工作，入春以后縣聯社就部署了各社深入農戶對農業生產資金需求情況進行了調查，與此同時各信用社都突出了急農民群眾之所急，做到了邊調查邊發放，確保了農業生產貸款的需要，上半年發放種植業貸款

萬元，禽畜養殖貸款

萬元，農田水利貸款

萬元，林業貸款

萬元，農戶治病、助學、高檔消費、購房和其它等貸款

萬元；四是突出支農效果，1－6月份支持農戶購買肥料

噸，農藥

噸，種子

噸；支持農戶養豬、養牛

頭，家禽

萬羽，糧食

萬畝，林果業

萬畝；

2、多渠道的做好信貸服務工作。我縣農村信用社在保證支農貸款資金的前提下，還為事業單位、國營企業、私營企業發放項目貸款和發放個人住房、消費性等貸款金額達

萬元。交通運輸業貸款

萬元，滑石礦粉加工廠

萬元；其次＊＊有豐富的小水電資源，小水電有著很好發展前景，上半年我們有選擇的支持了

個小水電站，共發放

萬元，從已建成投放運行的幾個小水電站來看，效益較好，還采用社團貸款的方式支持了**公司

萬元，貸款規模的擴展對增加信用社財務收入起到了一定的作用，這些貸款的發放直接或間接的為地方培植了稅源。

（四）抓好網絡建設工作，確保綜合業務系統的順利進行。為確保綜合業務系統的運作，在領導上非常重視，組織了大量的人力、物力、財力對應此項工作，對基層社

個信用社的門面和營業柜面進行了裝修，對部分辦公設施也進行了置換，上點的社已置換了新的計算機設備，保證了上線工作的順利進行。聯社財務信息部也把主要精力集中在網絡建設上來，不僅要抓好網絡建設的管理和技術指導及安裝等工作，在全轄信用社的帳務規范和數據移植中盡量走在前面，在每次檢查中都能得到中支的好評。目前，聯社建立了清算中心，有

個網點已正式上線運行，有

個網點已開通了＊＊轄區內的通存通兌業務，開創了信用社網絡新業務，同時也樹立起了信用社的形象。

（五）、抓好黨風廉政建設和安全保衛工作。一是加強員工的思想教育和防范教育，提高員工的思想意識，抓了黨的“十六大”會議精神的學習和開展了解放思想再討論的學習，從源頭抓了案件的發生；在安全保衛工作上不怕“炒冷飯”。一是加強檢查1－6月份對全轄各個網點不程度的檢查

次，在檢查中對一線人員當場進行了應急處置辦法的提問和演練，增強了值班人員靈活掌握應急處置的應變能力；二是加強對槍支彈藥的管理。為使槍支彈藥達到規范化和絕對安全，根據上級的管理規定，定期每個月進行一次專項檢查，監督配槍單位做到完整無損，保養良好，槍彈帳實相符，使槍支處在合法合規使用當中。三是加固不符合安全的地方，上半年改造了營業大門

處，改造營業室后門

處，加固營業室窗戶

處，開支金額

萬元。

第三篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

www.tmdps.cn【xiexiebang.com范文網】

四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

共3頁,當前第1頁123

五、突出“問責”主題，強化法人履職監督

按照市聯社“管法人、管風險”的精神，區聯社稽核科以“問責”為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯社的“雙改”工作，聯社稽核科組織稽核員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。

六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作

xx年 村信用聯社監察工作本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉、防范風險、嚴格管理、穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。

（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質。“三個代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。為努力實踐“三個代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯社結合轄區農村信用社的實際情況，提出了“先樹思想后樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了“黨風廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。

（二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境采取了積極的措施。一是嚴格黨風廉政建設“一把手”工程建設。聯社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫廉情日記，扎實開展述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考核。三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯社在11月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發展的好的建議，促進了全區農村信用社反腐工作的全面發展與加強。

（三）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。為加強 區農村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社為家”的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區聯社黨組的領導下，聯社監察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯社監察部門信訪事件收件數為3件，處理3件。為懲治違規經營行為，防范案件、事故發生，今年，聯社監察干部積極協助、監督稽核、人事部門對轄區農村信用社違規經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。

xx年 區農村信用聯社稽核監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監管環境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業務發展的審慎性、合法性、規范性不夠。

xx年工作安排：

一、稽核工作安排：

（一）組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、農村信用社的清理、整頓工作，規范信用社的各項經營活動。xx年2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；xx年9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓；

（二）針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展5-6項專項稽核，規范農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監管，特別是在大額財務費用的監督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。

（三）嚴格實施“人盯社”的稽核模式，試行按月覆蓋的序時稽核管理，同時加強對片區稽核員稽核工作的再稽核，督促稽核員認真履職，加大對稽核員的考核力度。

（四）加強稽核員的素質培訓與隊伍建設，倡導稽核行業經驗交流，鼓勵開展稽核理論研討。

（五）完成領導交辦的其他任務。

二、監察工作

（一）認真開展黨風廉政建設，繼續推行糾正行業不正之風的活動。

（二）加強對黨員干部，特別是黨員領導干部的思想教育工作，嚴格對重要崗位人員思想、行為狀態的監測和監督，防范內部案件的發生。

（三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協調、督促有關部門嚴格對違法、違規、違制行為的查處，確保處理的公正性。

共3頁,當前第2頁123

（四）完成領導交辦的其他任務。

區農村信用合作聯合社

二○○四年十二月三十一日

共3頁,當前第3頁123

第四篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

<1> <2>

五、突出“問責”主題，強化法人履職監督

按照市聯社“管法人、管風險”的精神，區聯社稽核科以“問責”為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯社的“雙改”工作，聯社稽核科組織稽核員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。

六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作

xx年 村信用聯社監察工作本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉、防范風險、嚴格管理、穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。

（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質。“三個代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。為努力實踐“三個代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯社結合轄區農村信用社的實際情況，提出了“先樹思想后樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了“黨風廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。

（二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境采取了積極的措施。一是嚴格黨風廉政建設“一把手”工程建設。聯社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫廉情日記，扎實開展述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考核。三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯社在11月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發展的好的建議，促進了全區農村信用社反腐工作的全面發展與加強。

（三）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。為加強 區農村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社為家”的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區聯社黨組的領導下，聯社監察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯社監察部門信訪事件收件數為3件，處理3件。為懲治違規經營行為，防范案件、事故發生，今年，聯社監察干部積極協助、監督稽核、人事部門對轄區農村信用社違規經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。

xx年 區農村信用聯社稽核監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監管環境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業務發展的審慎性、合法性、規范性不夠。

xx年工作安排：

一、稽核工作安排：

xiexiebang.com范文網【www.tmdps.cn】

（一）組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、農村信用社的清理、整頓工作，規范信用社的各項經營活動。xx年2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；xx年9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓

第五篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

為規范信用社業務經營，促進信用社健康發展，根據市聯社XX年稽核工作意見及區聯社稽核工作安排，在聯社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著“規范經營、防范風險、促進發展”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防并舉的整改原則，采取內外結合、全面與重點結合、檢查與舉報結合、帳務檢查與實地調查結合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調查、賬務稽核、內外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對 農村信用社1997年1月至XX年12月的業務經營及社務管理情況進行了認真、細致的清理整頓。先后查處基本制度執行不嚴格、往來資金管理失誤、財務費用開支不嚴密、利息核算不準確、信貸管理偏松等五個方面違規違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見5個，整改規范意見7條。其中給予經濟處罰2人次，罰款300元，清退各類違規計發的資金93，000元。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規范了該社的經營活動，促進了信用社的健康發展。

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

發展與風險并存。為切實規范信用社的發展，最大限度降低信用社經營風險，聯社稽核科以嚴格“風險”管理為龍頭，積極采取“點面結合，強調重點”的監管方式，結合當前農村信用社在經營管理中存在的內控管理偏松，制度執行不力，財務核算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經營薄弱環節的專項稽核。今年，聯社稽核科先后組織專項稽核達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內控制度專項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產專項稽核2次，往來資金專項稽核1次，重空憑證專項稽核1次，信貸專項稽核1次，財務費用專項稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專項稽核中，糾正不合規賬務處理26件，提出整改意見56條。通過對信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規范了業務經營，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標的順利實現。

四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

今年農村信用社處于改革的關鍵時刻，完善內控制度建設，實現合法、合規經營，確保平穩過渡是農村信用社在改革時期的主要工作。今年，區聯社稽核科實現了稽核工作重心由“規范經營”向“審慎經營”轉移，在規范經營行為的基礎上，強調“穩步經營”、風險控制、持續發展”，進一步深化業務操作風險控制，合理規避道德風險。為實現這一工作目標，稽核科積極組織稽核員加大了對轄區信用社的序時稽核。據統計，XX年，聯社稽核科共組織稽核員780余人次，開展序時稽核39社次，完成了對轄區11個信用社、1個營業部XX年1月至11月經營情況的序時稽核，稽核面達100％。在序時稽核中，糾正違規行為20余件，發出稽核警告36人次，整改通知38份，查處違規經營行為6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報批評1人次。