第一篇：貴州省辦理融資性擔保公司注冊具備條件及所需資料

貴州省辦理融資性擔保公司注冊具備條件及所需資料

貴州省境內成立的融資性擔保機構注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔保機構的注冊資本須為實繳貨幣資本，（一）經批準到省外開展擔保業務的融資性擔保機構注冊資本不得低于人民幣1億元；

（二）經批準在全省范圍內開展擔保業務的融資性擔保機構注冊資本不得低于5000萬元；

（三）經批準在省內市（州、地）范圍內跨縣域開展擔保業務的融資性擔保機構注冊資本不得低于1000萬元。

注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構由省經濟和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構由省經濟和信息化委授權各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經濟和信息化委備案。涉及財政出資的，應同時報同級財政部門和省財政廳備案。

在貴州設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。(二)有具備持續出資能力且信用良好的股東。(三)有符合本辦法規定的注冊資本。

(四)有資信良好、符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。(五)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。(六)有符合要求的營業場所。

(七)省聯席會議規定的其他審慎性條件。

在貴州設立融資性擔保公司，應向審批部門提交下列文件、資料：(一)設立申請書。載明擬設立的融資性擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。(二)可行性研究報告。(三)企業名稱預核準通知書。(四)章程草案。

(五)股東協議書，包括股東名冊及其出資額、股權結構。(六)具有資質的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊 資本5％以上股東的資信證明和有關資料。(七)擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。(八)經營發展戰略和規劃。(九)營業場所證明材料。

(十)省聯席會議要求提交的其他文件、資料。

貴州融資擔保公司允許的經營范圍：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第二篇：融資性擔保公司注冊

融資性擔保公司與費融資性擔保公司的區別，實際上就是融資性擔保業務和非融資性擔保業務的區別。要想知道兩者的區別就要分清什么是融資和什么是擔保，所謂的融資是指企業或個人運用各種方式向金融機構或金融中介機構籌集資金的一種業務活動。而擔保則表示負責,保證做到或保證不出問題。它是一種承諾，是對擔保人和被擔保人行為的一種約束。擔保一般發生在經濟行為中，如被擔保人到時不履行承諾，一般由擔保人代被擔保人先行履行承諾。

所以融資性擔保就是指為貨幣資金的持有者和需求者之間直接地提供擔保的一種經濟活動。它一般包括企業流動資金貸款擔保、承兌匯票擔保、個人消費貸款擔保、個人綜合授信貸款擔保、工程機械消費貸款擔保等等。

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與之相反的就是非融資性擔保，也就是不直接與貨幣資金有關的一種經濟擔保活動。它一般包括工程合同履約擔保、工程預付款擔保、貿易合同履約擔保、訴訟保全擔保等等。

至于申請條件，非融資性擔保一般不需要審批，只要符合工商局對注冊資金的要求就可以了。融資性擔保業務從去年起已經由備案制轉為核準制了，是需要審批的。審批的部門、條件和要求有各省自行制定，你還是找一找你自己省份的一些具體要求，雖然各省制定的審批融資性擔保業務條件和要求大同小異的，但對中央下發加強監管融資性擔保行業指示的理解不同，在制定各省的具體細則上就有著不同的規定，比如四川省就不允許融資性擔保公司經營非融資性擔保業務，融資性擔保機構的資本金全額由銀行托管，也不能做其他業務，監管之嚴厲還是很少見的，擔保機構儼然成了銀行的附屬機構和替罪羊了（四

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策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就沒有這些規定，還算是比較溫和的。給你一份我們省的具體要求和辦法，參考一下。

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關于全市融資性擔保機構行政許可有關事項的通知

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（寧發改財金字[2009]821號文）

為進一步加快全市融資性擔保機構發展，優化融資服務環境，促進全市中小企業快速成長，根據《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發［2009］7號）和江蘇省中小企業局《關于融資性擔保機構行政許可有關事項的通知》（蘇中小服［2009］70號）等有關政策文件的相關要求和規定，現就全市融資性擔保機構行政許可有關事項通知如下：

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一、許可范圍

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除省屬單位設立擔保機構可直接向省中小企業局提出申請外，其它在我市行政區域范圍內設立和變更融資性擔保機構，均屬本通知規定的許可范圍。

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融資性擔保機構（以下簡稱擔保機構）是指依法設立，具有獨立法人資格，以經營融資性擔保業務為主的專業擔保機構。

融資性擔保業務，是指為自然人、法人在金融機構的貸款融資、票據融資及債券發行、融資租賃等融資活動提供擔保和再擔保。

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二、設立

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（一）條件：

1、有符合法律、法規規定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注冊資本原則上不得低于5000萬元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊資本的50%以上；

3、發起人具備相應的投資能力；主要負責人應具備三年以上從事金融或經濟管理的職業經歷，精通擔保業務；有3名以上熟悉擔保業務的專業人員；

4、有健全的組織結構和管理制度，科學的擔保業務操作流程和風險防范措施；

5、有與業務經營相適應的營業場所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合國家、省、市對擔保行業統籌規劃、合理布局及監督管理的總體要求。

設立中外合資、外商獨資的擔保機構，按國家關于合資企業、獨資企業設立規定的程序和要求審批后，再按本通知規定提出申請。

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（二）申請材料：

bHyC4{.1、設立申請報告；

*CK6G'~NO6q82、基本情況表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究報告和籌建方案；

4、有法定資格的驗資機構出具的驗資報告，貨幣驗資額不低于注冊資本的60%；

5、法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內部部門設置和主要從

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況；

n3Hp4F6、公司章程、內部管理制度及風險控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80?d$H7、出資比例最大的2位發起人近兩年經營業績和財務信用情況；

mEhfoSVG0H:?U8、營業場所所有權或使用權證明文件；

9、《企業名稱預先核準通知書》或相關證明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、變更SYJ iP~J)}

(一)審批事項：ar*f d.p*L:x8V1、變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、變更注冊地或營業場所；

3、變更注冊資本；

4、變更組織形式；

5、變更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企業局認定的其他變更事項。2NE,kx?!@

（二）增加注冊資本條件：

Y6PurQ的b'U 1、1年內沒有違法違規經營記錄；

2、申請前6個月月均在保責任余額達到注冊資本的2倍以上。

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（三）申請材料：

1、申請報告；

2、基本情況表；

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3、最近1年完整的經營情況和信用評級報告；

4、最近1年完整經審計的財務報告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、變更原因及相關證明材料；

;M]$n fvp6、申請變更注冊資本還需提交：驗資報告、最近2個季度擔保資金使用情況及相關證明材料（銀行對賬單等）。

四、審批程序

（一）設立擔保機構，應向所在區縣、開發區管理部門提出申請，區縣、開發區管理部門于10個工作日內初審后將初審意見及申請材料（一式三份）正式行文報市發改委；材料完

備 的，市發改委將10個工作日內完成審核，審核通過的，將行

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（二）經省中小企業局審批同意后，擔保機構持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續。

五、業務規范

（一）領取營業執照后3個月內，擔保機構注冊資本須全額實繳。在經營存續期間，擔保機構不得抽逃挪用注冊資本。

ut:L?U（（二）擔保機構要以融資性擔保業務為主業，不得從事存、貸款金融業務及財政信用業務、房地產投資、境外擔保業務和外幣擔保業務。擔保機構不得進行任何形式的非法集資。

（三）擔保機構資金的使用和管理應遵循安全性、流動性和效益性原則。不低于實收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點企業債券CA'E0R+s y!e

及銀行理財產品等。收取企業的保證金應存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。

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（四）擔保機構應按當年擔保費收入的50%計提未到期責任準備；按不超過當年年末擔保責任余額l％的比例計提擔保賠償準備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風險準備。風險準

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備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉增資本金。

六、監督管理

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（一）擔保機構應定期向區縣、開發區管理部門報送業務統計報表、財務報表等資料。每月15日前報送上月業務統計報表，按季度報送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報送上經

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審計的財務報告。由市發改委匯總全市擔保機構統計情況并報省中小企業局。

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（二）擔保機構須接受各級管理部門的監督檢查，按要求提供真實信息。對組織機構不健全、內部管理制度和風險控制制度不完善、違規操作的擔保機構，一經發現核實，取消其融資

性擔保業務的經營資格，并向社會公示。

七、其他事項

（一）本通知是在國家相關辦法出臺之前，為推進全市擔保體系建設，解決擔保機構設立與變更困難，幫助中小企業融資而施行的過渡辦法。過渡期內的審批對象為以中小企業貸款擔

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保為主營業務的擔保機構。

（二）本通知下發之前已設立的擔保機構，必須按通知要求進行整改規范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設立的非融資性擔保機構和未正常開展擔保業務（申請前6個月

月均在保責任余額低于注冊資本的2倍）的擔保機構，需要審批的，按設立的有關要求辦理，并提交設立以來的資金使用情況及相關證明（銀行對賬單等）。

（三）各區縣、開發區要認真做好行政許可的審核把關和日常監管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市發改委負責解釋。原寧發改財金字［2009］731號文等有關文件若存在與本通知沖突的規定，以本通知為準。

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第三篇：融資性擔保公司設立變更資料

融資性擔保機構設立與變更申請材料清單

（完整版）

一、設立擔保機構申請材料清單

（一）設立申請報告

（二）可行性研究報告

（三）籌建方案

（四）公司章程（包括注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例等）

（五）有法定資格的驗資機構出具的驗資報告

（六）《企業名稱預先核準通知書》

（七）發起人基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業執照、貸款卡復印件）

（2）最近3年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（500字左右，附最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個人簡歷和身份證復印件）

（2）入股資金來源、個人財產收入證明材料復印件1

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

（八）擬任公司高級管理人員情況

1、公司高級管理人員（董事長、總經理、副總經理等）情況介紹（各200字左右，附相關證書）

2、任職資格申請表（表格附后）

3、股東會關于擬任公司高級管理人員的決議

4、無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

（九）內部管理制度、風險控制制度等文件

（十）營業場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件

二、擔保機構增資擴股申請材料清單

（一）增資擴股申請報告

（二）可行性研究報告

（三）公司章程（包括擬增資金額、增資前后股東和股權結構變動等）

（四）有法定資格的驗資機構出具的驗資報告

（五）擬增資股東（包括新股東和原有股東）基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業執照、貸款卡復印件）

（2）最近3年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（500字左右，附最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個人簡歷和身份證復印件）

（2）入股資金來源、個人財產收入證明材料復印件

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

（六）公司基本情況

1、公司業務經營和風險管理情況的綜合報告（1000字左右，附法人代碼證、法人及分支機構營業執照、貸款卡復印件，公司最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件等）

（1）業務經營情況（包括注冊資本、累計融資擔保金額、期末融資擔保責任余額、融資擔保收入、投資等其他業務收入、經營利潤等）

（2）風險管理情況（包括責任準備金和賠償準備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

（七）現任公司高級管理人員情況

（八）營業場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件

三、其他變更事項申請材料清單

（一）變更擔保機構名稱申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（包括注冊資本、累計融資擔保金額、期末融資擔保責任余額、融資擔保收入、投資等其他業務收入、經營利潤等情況，責任準備金和賠償準備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

3、工商行政管理部門核發的企業名稱變更的核準通知書

（二）變更營業場所申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔保機構名稱申請材料”）

3、營業場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件

（三）變更經營范圍申請材料清單

1、申請報告

2、可行性研究報告

3、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔保機構名稱申請材料”）

（四）變更高管人員申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔保機構名稱申請材料”）

3、擬任公司高級管理人員情況

（1）擬任公司高級管理人員情況介紹（附相關證書）

（2）任職資格申請表（表格附后）

（3）股東會關于擬任公司高級管理人員的決議

（4）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

第四篇：融資性擔保公司注冊資本金托管協議

融資性擔保機構合法合規經營承諾書 根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》和河南省有關融資性擔保公司規范整頓的政策規定，現承諾如下：

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業為主要服務對

象。

三、不虛報注冊資本，不抽逃資本金，按規定比例將注

冊資本金交由銀行托管。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委

托對外發放貸款或對外投資。

五、不將投資人資金存入股東及關聯賬戶，或運用投資

人資金進行理財，不超擔保業務包辦投資人的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳，不隱瞞

借款人信息誤導投資人投資。

七、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財

務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

八、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同

業間不搞非法競爭或不正當競爭。

融資性擔保公司注冊資本金托管協議 甲方：****擔保公司

乙方：****銀行

為加強融資性擔保公司注冊資本金的管理，防范和控制擔保風險，甲乙雙方根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》和河南省有關融資性擔保公司規范整頓的政策規定，在平等、自愿的基礎上，經充分協商，達成如下注冊資本金托管協議：

一、托管賬戶、托管期限和托管金額

（一）甲方應在乙方所轄分支機構新開設注冊資本金

托管賬戶，或指定原有賬戶為注冊資本金托管賬戶，賬戶信息如下：

戶名：

賬號：

開戶行：

（二）托管期限

從全額托管資金到達托管賬戶之日起，到托管資金支付完畢或解除托管合同為止。

（三）托管金額

托管資本金總額為人民幣（大寫）萬元。

二、托管資本金的管理

（一）托管資本金的使用范圍：

1、融資性擔保公司業務保證金；

2、保證金下代償支付；

3、委托乙方投資的國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品；

4、擔保行業協會允許的其他用途。

（二）托管資本金只能轉賬，不得提現，不得透支。

三、甲方的權利和義務

（一）在托管協議簽訂五個工作日內足額劃轉托管資金。

（二）有權要求乙方提供托管賬戶的正常結算、對賬服務。

（三）向乙方提供的資料的信息合法、真實、完整、準確，否則承擔有此造成的不良影響及相關損失。

（四）接受乙方對資本金的托管，運用托管資金時，須向乙方提供相應的資本金用途證明材料和擔保行業協會的批準材料。

（五）在協議有效期內，未經與乙方協商一致，并報請擔保行業同意，不得撤銷托管賬戶。

（六）發生登記變更、合并、分立、破產和解散等重大事項，應及時向乙方和擔保行業協會報告。

四、乙方的權利和義務

（一）按照約定對甲方托管賬戶的資金進行監管，對托管資金的充足性和穩定性負責，并承擔有此造成的相關責任；

（二）在約定的范圍內與甲方商定托管資金的具體用途，并向擔保行業協會報告；

（三）憑甲方的資本金用途證明材料和擔保行業的批準材料執行

甲方的用款指令，對甲方超出托管資本金用途以外的用款有權止付，并向擔保行業協會報告；

（四）甲方發生的代償支付，乙方應逐筆向擔保行業協會報告；

（五）當甲方托管資金賬戶余額減少超過托管資金總額的5%時，有權要求甲方限時補足，并及時向擔保行業協會報告；

（六）接受擔保行業協會對資本金托管工作的檢查和監督；

（七）保證甲方托管資金不流入外省；

（八）保證與甲方開展貸款擔保業務；

（九）保證降低甲方擔保貸款的利率。

五、托管協議的解除

甲方向乙方提出解除資本金賬戶托管時，應向乙方出具解除資本金賬戶托管的書面通知，并經擔保行業協會同意后，方可解除資本金賬戶托管。

六、其他事項

（注：此協議為建議性樣本，銀擔雙方可在此基礎上具體協商）

第五篇：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

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