第一篇：銀行憑證配送管理辦法

XX銀行憑證配送管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強對全行重要空白憑證管理，節約成本，簡化手續，服務前臺，切實減輕前臺人員壓力，防范憑證領用過程中發生的風險，做好全行重要空白憑證和一般空白憑證及計算機耗材的集中配送，特制定本辦法。

第二條 重要空白憑證的配送種類為：銀行承兌匯票以外的所有重要空白憑證。

第二章 配送分工和配送時間

第三條 本辦法適用于XX銀行總行下轄的各支行，各分行暫不執行本辦法。

第四條 憑證集中配送的管理職責分工

總行運營管理部憑證管理員負責收集、匯總、分配各支行憑證的種類和數量；

總行保衛部門負責組織實施重要空白憑證在總行和支行間的運送；

與總行簽定配送協議的廠方按照雙方協議規定負責一般空白憑證、計算機耗材對各支行的直接配送。

第五條 憑證配送實行定期配送，運營管理部憑證管理員根據支行重要空白憑證領用單，每周向支行配送一次。第六條 憑證配送按照支行所在區域劃分為澗西區、西工區、老城區、洛南新區。

第七條 各支行應使用憑證配送專用箱，以保證重要空白憑證的配送中的安全。

第三章 憑證配送的流程

第八條 各支行將所需一般憑證的種類、數量按照《XX銀行重要空白憑證領用清單》（以下稱“領用清單”）格式以電子郵件的形式上報運營管理部憑證管理員信箱（郵箱8070114），憑證管理員對支行報送的《領用清單》進行統計整理。

第九條 支行憑證管理員將所需重要空白憑證的種類和數量填寫紙質《領用清單》一式三聯經支行行長簽名并加蓋公章，于配送日前一天經雙人將《領用清單》放置專用箱內封箱，班后隨款箱交押運人員，并進行交接登記。

第十條 保衛押運人員將憑證專用箱運至總行憑證配送中心，與總行憑證管理員進行交接登記。

第十一條 總行憑證管理員在有效監控下，雙人開箱，根據支行《領用清單》，配發重要空白憑證，經雙人查驗復點無誤后，在三聯領用清單簽章處簽章確認。一聯隨憑證入箱落鎖，一聯憑證管理員留存，一聯用于下發憑證時使用。

第十二條 憑證配好的次日，總行憑證管理員將憑證專用箱與保衛部押運人員交接。第十三條 保衛押運人員將支行的憑證配送專用箱送往支行，與支行交接款箱的人員進行款箱的交接登記。支行應在有效監控范圍內，由支行憑證管理員和會計經理雙人開鎖，對配送的重要空白憑證種類、數量、起止號碼進行復核簽收并在領取清單上簽字確認。支行對《領用清單》需保管一年備查。

第十四條 實行配送的一般憑證和電腦耗材，由總行統籌協調配送廠方，將配送的憑證或耗材送交至支行。配送的廠方將配送的憑證種類、數量以支行為單位填列《領用清單》一式三聯，由支行的簽收人員在三聯《領用清單》上簽字確認，配送廠家留存一聯，支行留存一聯，支行每月1日上繳總行憑證管理員一聯，以便憑證管理員與配送廠家核對。

總行對支行所需配送的一般憑證和計算機耗材的需用量和種類，實行計劃性定期定量配送管理，支行每季度上報計劃。

第十五條 為保證各支行所需憑證能夠及時、快速的送達支行，各支行憑證管理員應仔細合理匡算憑證使用數量（如遇節假日應充分考慮憑證的使用量）。

第十六條 支行應嚴格執行憑證配送計劃，如遇特殊情況可出具證明經主管部室經理同意后方可到總行領取所需憑證。

第四章 憑證檢查

第十七條 支行接收的憑證實物若同配送的憑證種類或數量不相符時，應立即上報總行運營管理部，總行憑證管理員負責及時查找原因，確認差錯原因后，及時對支行錯發的憑證進行更正處理。

第十八條 支行重要空白憑證嚴格按照《《XX銀行重要空白憑證及有價單證管理辦法》（洛銀 [2009] 124 號）規定執行，總行憑證管理員可依據支行的上報需求計劃隨時對支行重要空白憑證的實際庫存量進行抽查。

第五章 附 則

第十九條 支行的憑證領用管理工作納入對會計經理的考核。

第二十條 本辦法由XX銀行運營管理部負責修改和解釋。第二十一條 本辦法自下發之日起執行。

第二篇：銀行票據憑證印制管理辦法

銀行票據憑證印制管理辦法

第一章總則 第一條

為加強銀行票據、保障銀行票據憑證印制安全，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》（中國人民銀行令［1997］第2號發布）等法律法規，規章，制定本辦法。

第二條

銀行票據憑證（以下簡稱票據憑證）是指空白的銀行匯票、華東三省一市銀行匯票，商業匯票、銀行本票和支票。

第三條

本辦法所稱票據憑證印制，包括票據憑證的改版、制版、訂貨、生產和發運。

第四條

中國人民銀行依法對票據憑證的印制實施監督管理。中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構按照本辦法規定，組織轄內票據憑證印制工作。

第五條

中國印鈔造幣總公司應按照本辦法規定，采取有效管理措施，保障票據憑證印制安全。

第二章 改版和制版

第六條 中國人民銀行根據業務發展和風險防范的需要組織票據憑證改版。

第七條

票據憑證的改版應當遵守下列流程：

（一）中國人民銀行提出新辦票據憑證設計開發要求，確定各市、聯次、顏色、規格及防偽技術要求。

（二）中國印鈔造幣總公司負責新版票據憑證的設計開發工作，并組織生產流程測試；

使用印鈔人民幣所特有的防偽材料、防偽技術、防偽工藝和專用設備的、中國印鈔造幣總公司應報中國人民銀行審查。

中國印鈔造幣總公司將通過生產流程測試的新版票據憑證，報請終歸人民銀行組織業務流程測試。

中國人民銀行組織成立票據憑證評審委員會，對經業務流程測試合格的新版票據憑證進行審定。

第八條

銀行開辦、新增票據業務或變更行名、行徽、行別代碼等票面要素的，應當辦理票據憑證制版手續、向中國人民年銀行或其分支機構報送《金融許可證》復印件、國務院銀行業監督管理部門批準其從事票據業務的批文復印件，并附行徽、行名字體和行別代碼。

第九條

政策性銀行、國有銀行和全國性股份制商業銀行（以下統稱全國性銀行）由其總行向中國人民銀行報送票據制版的相關材料。全國性銀行之外的其他銀行（以下簡稱為地方性銀行），由其法人機構（在中國境內沒有法人機構的外資銀行由其主報告行，農村信用社由其省級管理機構）向注冊地的中國人民銀行分支機構報送票據制版的相關材料，逐級上報中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構。

通過城市商業銀行資金清算中心或農信銀資金清算中心（以下統稱資金清算中心）辦理銀行匯票資金清算業務的銀行，使用資金清算中心統一標識銀行匯票憑證的，由資金清算中心統一向中國人民銀行報送票據制版的相關材料。

第十條

票據憑證所刊行名應使用《金融許可證》上的中文全稱或規范化簡稱，行名字體應使用宋體或銀行行體字。

銀行需要在票據憑證上加印外國文字或少數民族文字的，應向中國人民銀行申請。

第一十條

中國印鈔造幣總公司根據中國人民銀行或中國人民銀行副省級城市中心支行一上分支機構的意見，進行票據憑證制版。

第三章 訂貨

第十二條

中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構負責組織轄區內銀行本票、支票、華東三省一市銀行匯票憑證以及地方性銀行的銀行匯票、商業匯票憑證的訂貨。地方性銀行省外分支機構使用的銀行匯票、商業匯票憑證，由其分支機構所在地的中國人民民銀行分支機構組織訂貨。

銀行應合理匡算票據憑證使用量，規范填寫《銀行票據憑證訂貨單》，由其法人機構或省級管轄行匯總后按時報送至中國人民銀行當地分支機構，并逐級上報中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構，匯總形成《銀行票據憑證匯總訂貨單》，提交中國印鈔造幣總公司。

第十三條

全國性銀行總行負責組織本系統銀行匯票，商業匯票憑正的訂貨，形成《銀行票據憑證匯總訂貨單》，提交中國印鈔造幣總公司。

第十四條

資金清算中心組織會員行的銀行匯票憑證訂貨，形成《銀行票據憑證匯總訂貨單》，提交中國印鈔造幣總公司。

第十五條

中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機購、全國性銀行和資金清算中心應于每年3月份和8月份集中向中國印鈔造幣總公司，提交訂貨單。

第十六條

銀行因新設機構，新增票據業務，變更行名、航徽或行別代碼等原因需要追加訂貨的，參照第十二條、第十三條、和第十四條的規定辦理。

第十七條 中國印鈔造幣總公司收到《銀行票據憑證匯總訂貨單》后，應在2個工作日內簽發回執，并及時組織票據憑證生產。

第四章發運

第十八條 中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構組織訂貨的，由其與中國印鈔造幣總公司協商確定發運方式，交貨時間和交貨地點。

全國性銀行集中組織訂貨的，由其總行與中國印鈔造幣總公司協商確定發運方式，交貨時間和交貨地點。

交貨地點原則上為中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構所在城市。

第十九條

自己清算中心組織訂貨的，由其與中國印鈔造幣總公司協商確定發運方式、交貨時間和交貨地點。

第二十條

中國印鈔造幣總公司對集中訂貨的票據憑證，應在收到訂貨單后兩個月內組織印制企業交貨。

第二十一條

印制企業應采用汽車、鐵路、航空和郵政機要通道方式發運票據憑證：

（一）采用汽車方式發運的，有條件的應實行武裝押運；不具備武裝押運條件的應配有安保人員押韻。交貨時，印制企業人員應查驗收貨人的身份證件，確認無誤后辦理票據憑證交接手續，收貨人應在《銀行票據憑證簽收單》上簽章確認。

（二）采用鐵路、航空和郵政機要方式發運的，印制企業負責將票據憑證安全運送至鐵路、航空或郵政機要部門，辦妥運送手續，并及時通知收貨人。收貨人收到通知后，應及時辦理取貨。

第二十二條

銀行直接到印制企業提取票據憑證的，必須雙人接運，并攜帶與訂貨單記載一致的提貨人身份證原件、復印件，以及銀行出具的證明文件。

對到廠提取票據憑證的，印制企業應實行雙人雙管制度，認真核驗提貨人身份證件（留存復印件）和銀行出具的證明文件。核驗無誤后，辦理票據憑證交接手續，提貨人應在《銀行票據憑證簽收單》上簽章確認。

第二十三條

銀行在集中訂貨期之外追加票據憑證訂貨的，由訂貨行與中國印鈔造幣總公司協商確定發運方式和交貨時間。

第二十四條

銀行未在規定時間和地點提取票據憑證的，銀行應與中國印鈔造幣總公司另行約定。

第二十五條

票據憑證收貨人與訂貨單記載不一致的，銀行應將變更后的收貨人姓名、證件類型、證件號碼、聯系方式等信息變動情況，通過中國人民銀行副省城市中心支行以上分支機構、全國性銀行活資金清算中心通知中國印鈔造幣總公司。

第二十六條

銀行應在收到票據憑證之日起50日內繳清貨款。監督管理 第二十七條

中國印鈔造幣總公司根據有關法律法規和中國人民銀行的要求，制定統一的工藝、技術、質量、安全、保密、等管理制度，組織、監督印制企業使用全國統一的防偽專用物資生產票據憑證。

第二十八條

中國印鈔造幣總公司應定期對印制企業的制度執行情況進行綜合考評，并根據考評結果，調整印制企業承印資格，承印范圍。

第二十九條

中國印鈔造幣總公司應于每年第一季度向中國人民銀行報送上一的票據憑證憑證印制工作報告。

第三十條

中國印鈔造幣總公司應對銀行反映的票據憑證印制問題及時處理。

第三十一條

銀行應指定票據憑證訂貨、運輸、保管、使用、銷毀制度，確保票據憑證安全。

第三十二條

銀行撤銷法人機構或停辦票據業務的，應按會計制度相關規定對未使用的票據憑證進行銷毀，并向中國人民銀行或所在地的中國人民銀行分支機構的報告。

第三十三條

發生下列情況之一的，中國印鈔造幣總公司或銀行應及時向中國人民銀行及其分支機構報告：

（一）票據憑證存在缺失、錯印、破損等質量問題；

（二）印制企業錯發票據憑證；

（三）丟失票據憑證；

（四）發生其他重大安全事故、風險事件。、第三十四條

中國印鈔造幣總公司有下列情形之一的，由中國人民銀行責令改正；情節嚴重的，依法承擔相應責任：

（一）未按照本辦法規定及時組織、監督印制企業生產票據憑證；

（二）組織印制的票據憑證存在質量問題，影響銀行正常辦理票據業務；

（三）對印制企業管理不善，造成票據憑證印制事故；

（四）除不可抗力外，未按規定的時間和地點組織印制企業交付票據憑證，影響銀行票據業務正常開展；

（五）違反本辦法規定出售票據憑證；

（六）未按本辦法第三十三條規定，及時向中國人民銀行報告；

（七）其他違反本辦法規定的行為。

第三十五條 銀行有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機構，情節嚴重的，予以通報；

（一）未按本辦法規定制版、訂貨、收貨和結算；

（二）未按約定時間、地點及時提取票據憑證；

（三）未按本辦法第三十三條規定，及時向中國人民銀行及其分支機構報告；

（四）其他違反本辦法規定的行為。

第三十六條

銀行因未按時訂貨、未準確填寫《銀行票據憑證訂貨單》等原因，造成錯印、錯發或延誤使用票據憑證的，應自行承擔責任。

第三十七條

違反本辦法規定，擅自印制票據憑證的單位和個人，由中國人民銀行按照《票據管理實施辦法》第三十四條規定責令改正，處以1萬元以上20萬元以下的罰款；情節嚴重的，中國人民銀行有權提請有關部門吊銷其營業執照；涉嫌構成犯罪的，依法移送司法機關追究其刑事責任。

附則 第三十八條

中國印鈔造幣總公司，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構可根據本辦法，制定實施細則，并向中國人民銀行報備。

第三十九條

本辦法由中國人民銀行負責解釋、修訂。第四十條

本辦法自2013年6月1日施行。附式：

1.《銀行票據憑證訂貨單》（匯票）2.《銀行票據憑證訂貨單》（本票）3.《銀行票據憑證訂貨單》（支票）

4.《，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構銀行票據憑證總訂貨單》（匯票）

5.《，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構銀行票據憑證總訂貨單》（本票）

6.《，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構銀行票據憑證總訂貨單》（）

7.《銀行票據憑證總訂貨單》（全國性銀行總行、資金清算中心專用）8.《銀行票據憑證簽收單》

第三篇：河北銀行重要空白憑證管理辦法

河北銀行辦公室關于印發

《重要空白憑證管理辦法》的通知

各分行、石家莊營業管理部，各事業部：

為加強重要空白憑證管理，規范重要空白憑證印制、領用、保管操作程序，總行制定了《重要空白憑證管理辦法》，已經行長辦公會審議通過。現印發給你們，請認真組織學習并遵照執行。

河北銀行辦公室 2015年5月14日

河北銀行重要空白憑證管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強重要空白憑證管理，規范重要空白憑證印制、領用、保管操作程序，根據中國人民銀行《有價單證及重要空白憑證管理辦法》及本行有關規定，特制定本辦法。

第二條 重要空白憑證是指無面額經銀行或單位填寫金額并簽章后具有支付效力的憑證，以及其他需要進行控號管理的空白憑證。包括支票、本票、匯票、電匯憑證、存折、存單、銀行卡、憑證式國債收款憑證以及其他重要空白憑證等（重要空白憑證詳細種類及代碼見附件1）。

第三條 根據使用范圍的不同，重要空白憑證分為總行憑證、分行憑證、支行憑證。

（一）總行憑證指在全行范圍內可使用的憑證，包括存折、存單、銀行卡、銀行匯票、銀行承兌匯票、商業承兌匯票、電匯憑證、銀行匯票申請書、本票申請書、人民幣單位存款余額證明書、資信證明書、單位存款開戶證實書、單位定期存單、印鑒卡片、個人存款證明書、憑證式國債收款憑證、USBKEY、代理保險公司保單等重要空白憑證。總行憑證的入庫、出庫只能由總行憑證庫完成，不得在分行間直接調撥。

（二）分行憑證指具有地域使用范圍限制的憑證，包括本票、現金支票、轉賬支票、代理業務發票（收據）等。分行憑證的入庫、出庫只能由分行憑證庫完成，在同一使用區域分行之間可以直接調撥。

（三）支行憑證指在支行入庫，且只能在入庫機構使用的憑證，包括銀行代收費業務專用發票等。

第四條總行運營管理部、分行（含石家莊營業管理部，下同）運營管理部門（運營管理部或財務會計部）、支行營業室負責重要空白憑證的管理工作。

第五條 各機構主要負責人負責本機構重要空白憑證管理辦法的落實工作，監督憑證庫管員、經辦人員正確管理和使用重要空白憑證，確保賬實相符。

第二章印制

第六條 總行根據人民銀行、外匯管理局等部門有關重要空白憑證管理規定，制定本行重要空白憑證的格式、聯次、顏色、規格及使用說明。

第七條 總行業務主管部門、各分行因業務需要增加或變更重要空白憑證時，應將該憑證樣式、使用說明、監管要求報總行運營管理部審定。

第八條 人民銀行按區域管理的票據等憑證由分行根據所在地人民銀行要求向指定廠家印制，并向總行備案；代理業務發票（收據）由合作單位印制后向我行提供；其他重要空白憑證由總行統一印制。第九條 總行業務主管部門、各分行根據業務需求情況，合理匡算重要空白憑證的使用量，于每年3月、8月各向總行運營管理部報送一次印制計劃，總行統一將印制計劃報送印刷廠家（空白業務憑證印制計劃表見附件2）。

第三章 保管與交接

第十條 重要空白憑證實行三級管理體制，總行設立總行憑證庫，各分行設立分行憑證庫，各營業機構設立支行憑證庫。

第十一條 各級憑證庫應嚴格執行雙人分管制度，堅持雙人操作原則，兩名庫管員應分別負責憑證實物管理和系統登記、核算，雙方要定期盤點核對，確保賬實相符。

第十二條 憑證保管人員應遵循“印、押、證”分管要求，保管匯票、本票憑證的人員不得同時保管匯票、本票專用章。

第十三條 重要空白憑證要入保險柜或專用庫房保管，嚴禁在公共場所存放重要空白憑證。憑證存放地點要做到門窗堅固、安全、整潔。各種憑證要擺放有序，防霉變、防潮濕、防火、防盜，無蟲蛀、鼠咬現象；庫房內應安裝視頻監控設備，回放圖像應能清晰顯示人員庫內活動的全過程和庫內所有存放物品，視頻圖像資料保存時間不少于30天；庫房內應按照規定配備消防設施。

第十四條 柜員領用的重要空白憑證，必須放于專箱妥善保管。營業中，柜員臨時離崗，應做到人離箱鎖，并將其放臵在營業室內視頻監控設備的監控范圍內；營業終了，應認真核對實物，確保賬實相符，并將憑證和印章分開入庫妥善保管。

第十五條 營業終了柜員完成憑證碰庫后應與他人進行憑證尾箱的交接；無法與他人進行交接的憑證尾箱，應換人清點核對，并在相關憑證或清單上簽章確認。

第十六條 柜員崗位變動或休假前，應將憑證尾箱上繳至機構憑證庫管員，由憑證庫管員在次日營業前交叉領用；憑證庫管員崗位變動或休假前應辦理交接手續，未辦妥交接手續前不得離崗。

第十七條 辦理憑證交接時，交接雙方必須逐張清點并與系統記錄核對相符，交接工作應由本機構上級管理人員監交，相關人員應在相應登記簿上簽章。

第四章 入庫及領用

第十八條 符合發送條件的重要空白憑證由廠家直接發往分行，分行變更憑證收件人、地址時，必須及時上報總行，由總行通知印刷廠家。分行一次印制數量過少的重要空白憑證，由總行負責向分行發放或由分行自行領取。

第十九條 各級庫管員收到印刷廠家發來的重要空白憑證時，應首先認真檢查貨物外包裝是否完好無損，并根據印刷廠家提供的發貨清單對憑證實物進行清點、核對編號，無誤后收貨入庫；驗貨過程發現憑證包裝破損、缺失或編號不符等情況，應拒絕收貨并立即與印刷廠家聯系，同時向總行報告。

第二十條 分、支行應指定一名憑證庫管員作為憑證專管員，填寫“憑證專管員備案表”（見附件3）向上級憑證庫管理部門備案。

第二十一條 分、支行在向上級憑證庫領取重要空白憑證時，應至少安排兩名正式員工（其中一人必須為憑證專管員），持加蓋本機構預留印鑒的“重要空白憑證領用單”及工作證辦理領用手續。

第二十二條 領取重要空白憑證應遵循“雙人領取、雙人押運”的原則，確保運送路線的安全，返回途中不得隨意停留或辦理其他事情，回行后應立即辦理重要空白憑證的調撥、接收。出入庫雙方均應及時查看是否存在在途重要空白憑證，對未及時核銷的在途憑證應查明原因，及時處理。

第二十三條 領取的重要空白憑證入庫時，必須在監控下雙人復點；領用或使用時需將整包憑證拆包的，必須在監控下逐張清點；入庫或拆包發現重號、錯號、跳號或有缺陷等問題，應保留原包裝封簽，并立即逐級上報至總行。

第二十四條 各營業機構應根據本機構業務量和安保條件，做好憑證領取計劃。各營業機構向上一級領取重要空白憑證時需匡算15-30日的需用量；機構柜員領取重要空白憑證時應按不超過7日的需用量匡算。領用雙方應當面核對重要空白憑證的數量、號碼，并確認無誤。

第二十五條 各級憑證庫管員應認真核定營業機構或柜員重要空白憑證的領用量，防止重要空白憑證庫存量過大或不足。

第二十六條

各營業機構要建立“重要單證登記簿”，并按種類詳細記載憑證的領用單位、時間、數量、起止號碼、結存數量。重要空白憑證出入庫、領用時逐筆記載“重要單證登記簿”，登記起止號碼，所記載號碼必須與憑證實物號碼核對一致。

第五章 出售

第二十七條 出售重要空白憑證應按憑證序號順序進行，不得跳號，并做好登記交接。

第二十八條 向客戶出售支票等重要空白憑證時應嚴格控制數量，對信譽較好、使用量較大的客戶可酌情增加一次性購買數量；對使用量較小的客戶，可以根據實際情況按份出售。

第二十九條 各營業機構辦理上門出售重要空白憑證業務時，須嚴格按照相關規定及操作流程謹慎辦理，防范各種風險發生。

第三十條 開戶單位購買重要空白憑證，應填寫“重要空白憑證領用單”，加蓋開戶單位預留印鑒并由領用人簽字后，提交開戶銀行。經辦柜員在核對領用人身份、預留印鑒無誤后，在核心業務系統中記賬。

第三十一條 各營業機構柜員簽發、使用重要空白憑證，必須嚴格執行操作規程，嚴禁事先加蓋業務用章和經辦柜員名章。

第六章 銷毀和作廢

第三十二條 本行重要空白憑證集中由總行或分行庫房管理部門負責銷毀；分行集中銷毀的，應在銷毀結束后形成報告向總行備案。

第三十三條 憑證換版時應將未用的重要空白憑證轉待銷毀處理。待銷毀憑證參照正常重要空白憑證管理，等待統一銷毀。

第三十四條 待銷毀憑證銷毀前，上繳機構應填制“待銷毀重要空白憑證銷毀清冊”（見附件4）一式兩份，經主要負責人簽字后雙人（含憑證專管員）攜帶待銷毀重要空白憑證與上級機構進行交接，上級機構雙人清點無誤后妥善保管。銷毀清冊由上級機構憑證專管員簽章后一份留存，另一份返回上繳機構。

第三十五條 待銷毀憑證銷毀時，庫房管理部門應提出申請，經主管行領導審批后會同紀檢部門共同監銷。銷毀清冊作為會計檔案永久保管。

第三十六條 客戶交回不再使用的重要空白憑證，由開戶行柜員當面加蓋“作廢”戳記并截角作廢，作有關傳票的附件隨當日傳票裝訂。

第三十七條 柜員因操作失誤等作廢的重要空白憑證，不得隨意處理，應將全套憑證加蓋“作廢”戳記并截角作廢，作有關傳票的附件隨當日傳票裝訂。

第三十八條 重要空白憑證由于印刷質量或其他原因不符合要求的，由憑證專管員逐級上報總行批準后，進行作廢處理。

第七章 檢查

第三十九條 各營業機構憑證庫管員至少每旬盤點重要空白憑證一次，總、分行憑證庫管員至少每月盤點一次，每次盤點完畢后及時登記“查庫登記簿”。

第四十條 營業機構營業室主任至少每旬查庫一次，主管營業室的行長助理至少每季查庫一次，行長至少每年查庫一次；

分行運營管理部門主要負責人至少每季對分行憑證庫查庫一次，主管行領導至少每半年查庫一次；

總行運營管理部主要負責人至少每半年對總行憑證庫查庫一次，主管領導至少每年查庫一次；

查庫不得合并進行。已拆包的重要空白憑證應逐份清點，各級查庫人員每次查庫完畢后應及時登記“查庫登記簿”。

第四十一條營業機構營業室主任至少每旬對重要空白憑證使用、保管等情況進行檢查，委派會計主管協助并督促營業機構落實檢查要求；

分行運營管理部門至少每半年對所轄機構重要空白憑證管理工作進行一次專項抽查或突擊檢查；

總行運營管理部至少每年對各分行及其所轄機構重要空白憑證管理工作進行一次抽查或突擊檢查；

各級檢查人員應對檢查情況進行詳細記錄。

第四十二條 發現問題應立即查明原因，采取補救措施，防止可能出現的隱患與風險。發現重要空白憑證賬實不符，應立即查明原因，并于發現起24小時內書面上報總行。

第四十三條 非本機構人員進行檢查應出示介紹信，并由庫房管理部門人員陪同，庫房管理人員核對相關人員證件后，將相關證件復印件專夾保管或貼于查庫登記簿上。

第八章 其他規定

第四十四條重要空白憑證通過備忘科目“重要空白憑證”核算。按憑證種類開戶，每份按一元假定價格記賬。每日營業終了，“重要空白憑證”余額應與登記簿結存數核對一致。

第四十五條 重要空白憑證不得作為教學練習用具。如確需使用(如系統測試使用)，須經總行主管行長批準，出庫時由憑證專管員切角，保留憑證號碼，并在憑證明顯處加蓋“作廢”戳記。用后及時轉入待銷毀并妥善保管，待總、分行集中銷毀憑證時銷毀。第四十六條 除重要空白憑證外的其他一般憑證的格式、印刷、入庫及領用參照重要空白憑證執行。

第四十七條 凡違反本辦法有關規定，造成損失的，按《河北銀行員工違規行為處理規定》處理；觸犯刑法的，移交司法機關處理。

第九章 附則

第四十八條 各分行可根據本辦法結合實際情況制定實施細則并報總行備案。

第四十九條 本辦法由總行負責解釋、修改。第五十條 本辦法自發布之日起執行，原《空白業務憑證管理辦法》（冀銀發?2011?42號）同時廢止。

附件：1.重要空白憑證種類及代碼表 2.空白業務憑證印制計劃表 3.憑證專管員備案表

4.待銷毀重要空白憑證銷毀清冊

第四篇：銀行會計空白重要憑證管理辦法

XX市商業銀行股份有限公司 重要空白憑證管理實施細則

（試行）第一章 總 則

第一條 為了加強重要空白憑證管理，規范重要空白憑證的使用、監督和核算，根據中國人民銀行《有價單證及重要空白憑證管理辦法》，特制訂本實施細則。

第二條 重要空白憑證是銀行業務活動中資金或權利的載體，是重要的會計核算工具，必須嚴格管理。

第三條 重要空白憑證是無面額，經銀行或單位填寫金額并簽章后即具有支付款項功能的空白憑證。它包括：存單、存折、支票、匯票、本票、信用卡（證）、信用證修改書、報單、即時通付款憑證、資信證明書、委托調查報告、存款證明書、協議存款憑證、業務委托書、單位定期(通知存款)證實書、信匯、電匯、對公業務客戶自助卡及其他按規定應納入重要空白憑證管理的各種憑證。

第二章 基本規定

第四條 重要空白憑證實行“統一管理、分級負責、專人專管、章證分管”制度，并納入表外科目，以“一份一元”為記賬單位進行核算，確保賬實、賬簿、上下對賬相符。

第五條 由總行建立重要空白憑證業務數據庫，對重要空白憑證的種類，憑證表外核算科目、憑證編號、憑證印制入庫、調撥、使用、出售、作廢、掛失、銷毀業務進行全過程、分級次控制。重要空白憑證管理分為總行結算管理部、支行、網點支行和 1 營業柜員四級。

第六條 重要空白憑證必須嚴格管理，做到手續嚴密，賬實相符，確保安全。總行計劃財務部負責重要空白憑證的印制、調運和管理工作。非業務人員（包括行長等）不得直接管理。

第七條 重要空白憑證核算必須納入事后監督范圍。第八條 重要空白憑證上應印具號碼，按號碼順序發售和使用，不得跳號。

第三章 憑證印制

第九條 各支行使用的業務憑證由總行統一格式、內容定點印刷。各支行不得直接向印刷廠定制。重要空白憑證必須按照以下要求印制：

一、重要空白憑證應按中國人民銀行規定，由總行統一安排、定點印制（中國人民銀行自行安排的除外）。總行采用招標方式對承印廠家進行資格審定，確定承印廠家，負責價格、質量的統一制定。所確定的廠家必須保密設施好、技術力量強、內部管理嚴，并與總行簽定合同書，詳細規定印刷質量和價格，明確責權。

二、各指定印制企業必須按照《XX市商業銀行業務憑證樣本》及其對重要空白憑證防偽功能的規定印制憑證，嚴禁擅自改動樣本格式。

三、各指定印制企業必須保證履行向XX市商業銀行所做出的服務承諾書中關于安全保密、設備保障、成本管理、工藝技術管理、質量管理、庫房管理、服務管理、運輸管理等方面的有關責任。

第四章 空白憑證的調運

第十條 憑證請領實行“請領日期預約”、“身份自動核驗”制度。憑證領取必須由綜合業務憑證管理系統設定的憑證專管柜員辦理。

第十一條 重要空白憑證的調運必須嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全。分行到總行領取重要空白憑證時應填制“重要空白憑證調撥單”，并加蓋預留印鑒，由領用人持有效身份證件辦理領取手續后，憑有效柜員權限卡刷卡簽收。重要空白憑證領用必須做到雙人專車押運。

第十一條 各營業機構不得越級直接向總行或印刷廠調運憑證，也不得跨越總行向其它分行調劑憑證。網點之間不允許直接調劑憑證。柜員之間不得擅自調劑重要空白憑證，對交班或確屬業務臨時需要的，應經主管柜員授權后辦理往入往出業務。

第五章 憑證保管

第十二條 重要空白憑證實行“專人管理，入庫保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監控等安全設施。日中業務人員如需臨時離崗，應將未用的重要空白憑證入柜（箱）妥善保管。每日營業終了，業務人員應將未用完的重要空白憑證隨同現金裝箱入庫保管。

第十三條 各營業網點必須建立“重要空白憑證保管登記簿”，詳細記載重要空白憑證的種類、數量、起止號碼、出入庫時間領用人簽字等內容。各支行必須由專人負責重要空白憑證的管理，營業網點指定專人保管。憑證經管人員嚴格按照責任心強、業務素質高的標準選擇配備。

第十四條 重要空白憑證和一般憑證必須分開保管。

第六章 憑證領用

第十五條 營業網點領用重要空白憑證時，應填寫“重要空白憑證領用單” 加蓋預留印鑒并經業務主管人員簽章后向重要空白憑證保管部門辦理領用手續。營業網點應根據本網點業務量的大小酌情領用重要空白憑證，原則上分行一次不得超過3個月的用量，營業網點一次不得超過1個月的用量，柜員一次不得超過１周的用量。非業務人員不得領用重要空白憑證。

第十六條 網點柜員領用憑證必須由主管人員審批授權。網點和柜員之間的憑證發放與領用、上繳與收回必須做到逐份清點、當天發放、當天領用，當天上繳、當天收回。柜員之間的往入、往出業務應于當天處理完畢。

第十七條 柜員因工作職能范圍變動，或因憑證停用等管理需要，須將未用的重要空白憑證及時按規定移交或上繳網點憑證管理人員，不得滯留。

第七章 憑證出售

第十八條 客戶購買重要空白憑證，須填制收費憑證并加蓋全部預留印鑒方為有效。購買一般憑證并用現金結算費用的可不加蓋預留印鑒。

第十九條 各支行在出售重要空白憑證時，應驗明客戶身份，有預留賬戶密碼的，應由客戶在隱敝的情況下自行輸入賬戶密碼予以認證，及時登記重要空白憑證出售登記簿并由客戶簽收認可。

第二十條 由客戶簽發的重要空白憑證，應由網點指定柜員出售。嚴禁將重要空白憑證出售給非我行開戶客戶。

第八章 憑證使用

第二十一條 屬于我行簽發的重要空白憑證，必須做到“印、押、證”分管分用。業務人員在簽發重要空白憑證時，應按序號連續使用，在“重要空白憑證使用登記簿”上進行銷號控制。填錯的重要空白憑證，加蓋“作廢”標記，剪下右上角憑證號碼后作有關科目憑證的附件（剪下的憑證號碼貼在重要空白憑證使用登記簿上），作廢的銀行卡，應從磁條中進行段剪角或打洞破壞磁條后納入廢卡管理。嚴禁跳號使用。

第二十二條 各支行應嚴格按照規定用途使用重要空白憑證，嚴禁將重要空白憑證移作他用，不準預先在重要空白憑證上加蓋印章備用。屬于計算機打印的重要空白憑證未經業務主管授權不得擅自手工填制。重要空白憑證只能套打，不得自行打印。

第二十三條 凡由本行簽發的重要空白憑證，嚴禁由客戶簽發使用。

第九章 憑證核算

第二十四條 重要空白憑證核算，一律以“一份一元”為記賬單位，納入表外科目，按種類分戶進行核算。

第二十五條 憑證管理核算應執行當天業務、當天記賬、日清月結制度。各營業網點發生憑證業務時，必須在營業終了前將重要空白憑證借貸發生額進行批量記賬。因通訊等問題造成記賬不成功的，必須查明原因，及時手工補記賬。業務人員每日營業結束后，應對重要空白憑證進行換人賬實核對，每月必須核對表外賬戶與庫存登記簿，按規定進行賬實核對，以確保賬簿、賬實相符。

第二十六條 嚴格執行對賬制度。各營業網點必須每天使用系統交易進行賬實核對，以確保賬實相符。對發生不符等情況，必須及時查明原因，落實責任。

第十章 空白重要憑的注銷與掛失

第二十七條 客戶銷戶時，應將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應當場切角作廢，并填寫“客戶交回未用重要空白憑證清單”一式三份，由雙方核點簽字。客戶對申購的重要空白憑證負全部責任，如有丟失或未交，由此而產生的一切經濟損失，由申購客戶負責。

第二十八條 因客戶自行填錯等原因而作廢的重要空白憑證，應由客戶填寫“重要空白憑證銷號申請書”，銀行憑以注銷憑證號碼。

第二十九條 業務人員簽發重要空白憑證時，應進行銷號控制。填錯的重要空白憑證，立即進行切角、打洞或加蓋“作廢”戳記，作有關科目憑證的附件。

第三十條 各支行應定期或不定期地進行憑證庫存盤點，如發現網點或柜員憑證丟失、缺號等現象，立即進行憑證掛失處理，編制掛失憑證清單，并上報總行。同時要對掛失情況進行認真查處，如過后重新找回，則應及時進行解掛處理；如確屬丟失，則應及時進行核銷處理。

第十一章 重要空白憑證的銷毀

第三十一條 各級行要嚴格遵照憑證銷毀管理權限銷毀重要空白憑證。各支行負責審查批準并監銷所轄的銷毀憑證工作； 6 負責集中收回下屬各網點待銷毀憑證，在未經總行審批并監銷的情況下，不得擅自銷毀憑證。

第三十二條 對于客戶交回和已停用的重要空白憑證應及時造具清單上繳各支行加封入庫妥善保管。分行造具銷毀重要憑證銷毀清冊，按照憑證管理權限報總行批準銷毀。網點不得長久保管待銷毀憑證；各柜員不得保留已停用的或客戶交回未用的作廢憑證。

第三十三條 總行要認真審查各支行有關待銷毀憑證的報告及其清單，適時安排組織轄區的憑證銷毀工作。各支行要按照總行安排，對已作廢憑證進行憑證銷毀處理，編制銷毀清單。

第十二章 重要空白憑證的檢查與核對

第三十四條 重要空白憑證管理的檢查分為專項檢查和全面檢查。

一、專項檢查由各支行涉及重要空白憑證的業務主管部門組織實施。

1、每日營業結束前，應當每日由網點負責人或者業務經辦人員應對重要空白憑證使用柜員的庫存進行檢查并核對實物與賬務記載一致。

2、分行結算管理部應當每1月對重要空白憑證使用管理情況檢查一次。

3、分行分管副行長應每季度對轄內網點重要空白憑證使用管理情況抽查一次，被查面必須達100％。

4總行結算管理部應當定期或不定期組織對重要空白憑證使用管理情況檢查。

5、總行分管副行長應當定期或不定期組織對重要空白憑證使用管理情況檢查。

二、全面檢查由總行或分行領導、稽核、計劃財務或結算管理部門組織實施。全面檢查重要空白憑證管理的情況以及各業務主管部門實施專項檢查的情況和對存在問題處理的情況。分行組織的全面檢查，每年不得少于兩次。

第三十五條 重要空白憑證檢查內容為本《實施細則》的各項規定。每次檢查，應當登記“重要空白憑證檢查登記簿”，寫出評語。對發現的問題，要提出解決的意見，并負責監督落實。

第三十六條 任何時間發現有價單證和重要空白憑證實物與賬實不符，都應當立即追查原因并報告總行。情節嚴重的應當報告公安機關。

第十三章 違規處罰

第三十七條 凡盜取、套取、偽造存單(折)及其他有價單證，利用假掛失、騙取和冒領客戶存款者。當事人應負責賠償全部經濟損失、并予以行政處分，并視其情況移交公安、檢察機關，依法追究其刑事責任。

第三十八條 凡違反以下其中一條者，視其情節每次處以100元以上1000元以下的罰款或給予行政紀律處分。

一、不按規定建立、登記各類重要空白憑證登記簿。

二、不執行憑支行，網點支行領導簽批的重要空白憑證領用單領取憑證；對領取的空白重要憑證不及時拆包，雙人逐張核點，抽驗質量、及時入庫等造成差錯的。

三、不按規定對空白重要憑證分內、外庫保管，分處存放保 8 管。

四、沒有按規定建立重要空白憑證的相關登記簿，沒有做到專人、實時登記。并按日核對，造成帳實不相符的。

五、未堅持對已使用的重要空白憑證進行銷號控制。

六、未按規定在營業終了將重要空白憑證裝入專用箱入庫保管。

七、將重要空白憑證交與他人管理、將客戶購買的重要空白憑證交給非購買單位人員的。

八、讓客戶簽發屬于銀行簽發的空白重要憑證的。

九、跳號發售或跳號使用重要空白憑證的。

十、在重要空白憑證上預先蓋好印章備用的。

十一、營業門柜(網點)重要空白憑證超限額的。

十二、作廢重要空白憑證未上繳有關部門的。

十三、重要空白憑證、會計資料保管不當，造成霉變、毀損、遺失、被盜、火災等損失的。

十四、沒有對注銷、作廢、待銷毀重要空白憑證按規定操作程序進行處理者。

十五、其他違規操作。

第十四章

附

則

第三十六條 本《實施細則》由XX市商業銀行總行解釋、修改。

第三十七條 本《實施細則》從下發日開始實施。此前重要空白憑證管理辦法與《實施細則》相抵觸之處，以本《實施細則》為準。

第五篇：銀行現金集中清分配送業務管理辦法

XX銀行現金集中 清分配送業務管理辦法

第一章 總則

第一條 為加快現金繳取款速度，降低無效資金占用，節約成本，在控制規避操作風險的基礎上，本著服務前臺的宗旨，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》、《XX銀行出納制度及操作規范》(洛銀 [2009] 12 號)、《現金管理暫行辦法》及有關現金管理的規定并結合我行實際情況，特制定本辦法。

第二章 基本規定

第二條 本辦法適用于XX銀行實行現金集中清分配送業務的支行，各支行暫不執行本辦法。

第三條 現金集中清分配送業務由總行運營管理部結算中心負責管理，款項運送由總行保衛部門負責組織實施。

第四條 支行采取系統專用程序上報現金集中清分配送業務的用款計劃。

第五條 實行現金集中清分配送款的支行在總行結算中心預留印鑒，繳、取款箱鑰匙各一套。預留印鑒、鑰匙僅限于支行到總行辦理現金調撥業務使用。支行的繳、取款箱上分別粘上“XX 支行繳款箱”和“XX 支行取款箱”。

第六條 支行上報現金繳取款計劃應于當日下午17：00時（夏季17：30）以前將用款計劃發送至結算中心。特殊情況由支行負責人直接向結算中心經理報告。

第七條 結算中心出納負責統計各支行現金計劃；對各支行繳、取款箱鑰匙實行專人保管。

第八條 實行現金集中清分配送的支行，出入庫單據須隨支行款箱傳遞，確保入賬及時。

第九條 清分人員進入工作場所必須著工裝，所有現金集中清分、配款業務必須在有效監控范圍內操作。

第三章 取款業務

第十條 支行取款流程：

（一）準備次日提款的支行，當日下午17：00（夏季17：30）前 2

在前臺終端上報取款計劃和券別需求，經有權人授權后進行發送，同時填制“現金出庫單”（以下簡稱“出庫單”）一式三聯，加蓋預留印鑒，由行長和取款人簽字。

（二）當日日終后，支行將出庫單鎖入款箱內交予保衛部押運人員，進行登記交接；晚上入大庫時押運人員與金庫人員進行登記交接。

（三）結算中心出納負責統計支行取款計劃和需求，逐筆登記現金計劃登記本，填寫現金配款表一式二聯，經雙人復核無誤后，一聯留存，一聯交金庫人員作出庫依據。

（四）結算中心金庫管理員根據現金配款表將現金和取款箱及時出到清分場所，由配款員雙人開鎖，取出出庫單核對預留印鑒及出庫單號碼、金額與計劃是否相符。無誤后實施配款、鎖箱，并與金庫管理員進行交接。次日7：00金庫管理人員將款箱出庫，與保衛押運人員登記交接。

結算中心出納將出庫單第一聯作支行回單隨支行出庫款一并封入支行款箱，第二聯為借方記賬憑證，第三聯結算中心留存。

（五）次日，支行收到取款箱時，雙人在監控下開箱驗數核對，無誤后方可在綜合業務系統進行領用操作。

第四章 繳款業務

第十一條 支行繳款流程：

（一）支行需要向結算中心繳存現金的，由支行填制“現金入庫單”一式三聯，簽蓋繳款人個人名章，第二聯加蓋預留印鑒，經授權人審核批準后，于下午17：00時（夏季為17：30）前向結算中心報計劃。

（二）下午營業終了，支行應雙人在監控下將入庫單同現金一并鎖入繳款箱內，交與保衛部押運人員，并登記交接。晚上款箱入大庫時押運人員與金庫管理員進行交接登記。

次日上班結算中心金庫管理員將支行繳款箱直接出到結算中心清分中心；支行根據繳款金額在綜合業務系統作現金上繳。

（三）支行向總行繳存現金必須為整捆整把，支行人員在腰條側面加蓋個人名章，整捆現金應為同一個人名章。結算中心清分柜員收到金庫管理員送來支行繳款箱時，雙人領取鑰匙開箱，對照繳款入庫單逐捆卡把核對。

（四）結算中心出納收到支行的上繳現金計劃，專人匯總整理后，對次日清分作業量、作業結構進行做出作業計劃。

（五）出納主管在清分作業開始前，將“ 現金移交清單”和“款項交接登記簿”發放至各清分柜員，依據作業計劃，向清分柜員分配款 4

箱。清分員清分完畢后，在腰條上加蓋個人名章，將款項和三聯繳款單移交出納員，出納員將三聯入庫單蓋現金收訖章，第一聯作回單，第二聯作貸方記賬傳票，第三聯留底。并據此在綜合業務系統中作現金接收。

（六）清分柜員接收現金作業后，按現金整點標準對現金進行清分。在清分過程中發現現金有問題的要及時向出納主管報告處理。

（七）出納主管根據清分人員提交的支行款項（或票據）差錯事項，及時登記“繳款差錯登記簿”，負責對支行聯系處理現金繳款存在的各種問題。出納主管在日終前對各清分柜員移交的現金進行點收無誤后，在“柜員作業卡”上簽名，保管“柜員作業卡”，并填制“員工作業量統計表”。

（八）出納主管負責日終接收、清點、核對各清分柜員移交的現金，賬實相符后，對入庫現金逐包（箱）登記金額。

（九）營業終了出納員填寫現金入庫票，金庫管理員驗收無誤后負責入大庫。

第五章 附 則

第十二條 支行因特殊情況臨時需要緊急繳、取款的，比照上述 5

流程執行。

第十三條 如現金發生差錯，出納主管應向上一級匯報，并按照《XX銀行出納制度及操作規范》執行。

本辦法由XX銀行結算中心負責修改和解釋。原有規定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準。

第十四條 本辦法自下發之日起執行。

二○一○年三月十九日