第一篇：融資融券業(yè)務(wù)知識考試試題題庫

單選題：

1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬元）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A． 200萬元 B.50萬元 C.140萬元 D.70萬元

2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（300%）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）A.30 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額 減少。

A、無法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C）A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)

B．信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn) C．信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D．信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票

B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）進行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系 A、財產(chǎn)委托 B、財產(chǎn)信托 C、財產(chǎn)買賣 D、財產(chǎn)托管

8、下列說法錯誤的是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）

9、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是（A）

A、合同約定的義務(wù)

B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量 C、其他三項都不對 D、客戶提出的服務(wù)要求

10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。(12+3/10=150%)

A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元

11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（C）萬元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計算公式是（A）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)

14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C）。

A、100萬元x300%－125萬元=175萬元 B、100萬元x130%－125萬元=5萬元 C、100萬元x150%－125萬元=25萬元 D、100萬元x200%－125萬元=75萬元

16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。（12-X/(10-X)=150%

A、4萬元 B、8萬元 C、2萬元 D、6萬元

17、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B225%）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

18、融券賣出的申報價格（）該證券的最近成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格（A）其前收盤價。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000 20、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50）

A、200% B、300% C、210% D、140% 維保比例與保證金、折算率無關(guān)

21投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A）

A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%

B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出

C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

22、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、20萬元、B、70萬元 C、45萬元 D、50萬元 100萬元市值X70%=保證金70萬

保證金比例50%融資買入50萬需要交付25萬保證金 70萬-25萬=45萬

23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標(biāo)的證券 D、大盤藍籌

24、在保證金金額一定的情況下（D）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

26、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（A），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：(A)

A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

27、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項都不對 C、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

28、以下敘述錯誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。

30、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A、70萬元 B、50萬元 C、80萬元 D、100萬元

31、、（D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶。

A、融資專用資金賬戶 B、融券專用證券賬戶 C、信用資金賬戶 D、信用證券賬戶

32、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容

33、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D）

A、不低于金融機構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 D、不低于金融機構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

34、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B）負責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行

35、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A汽車 B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折

36、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A）時，須履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A其他三項中的任何情形

B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例

C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例

37、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場公布。

A、證券交易所 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、中國證監(jiān)會 D、證券公司

38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券 A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風(fēng)險承受能力 D、有重大違約記錄

39、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。A、按“季”計息 B、按“月”計息 C、按“天”計息 D、按“年”計息(按日計提，按月計收)

40、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券 D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶

41、、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？ A、債券 B、基金 C、資金 D、股票

42、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量 D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%

44、融資融券業(yè)務(wù)試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

45、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施（D）。

A、給客戶延期

B、給客戶增加新的融資融券額度

C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶追索

D、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索

46、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

47、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶的意見以券商的名義投票 C、以每位客戶的名義投票

D、按券商的意見以券商的名義投票

48、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（D）。A、只能在券商查詢 B、只能在登記公司查詢

C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準(zhǔn) D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋

49、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系 B、買賣關(guān)系 C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

50、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券投資基金

B、交易所認可的其他證券 C、ST股票 D、債券

51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶

B、公司認定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶

C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人 D、其他三項都包括

52、根據(jù)證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（B1）個信用證券賬戶

A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

53、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（D）

A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 B、標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

54、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（A）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、440 B、400 C、480 D、600

55、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（C）個

A 3個 B 2個 C 1個 沒有限制

56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

57、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（A）A、其他三項都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)

D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

58、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風(fēng)險

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

59、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（B）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個交易日內(nèi) B 2個交易日內(nèi) C 3個交易日內(nèi) D 4個交易日內(nèi)

60、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項都包括 D、賣出證券

61、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（A）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。

A、25% B20% C30% D35% 62、（A）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。A、買券還券 B、融券賣出 C、賣券還款 D、融資買入

63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率不超過90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%

64、（D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶 A、融券專用賬戶 B、信用交易證券交收賬戶 C、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 D、客戶信用證券賬戶

65、在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D）A、客戶權(quán)益 B財產(chǎn)保全 C強制執(zhí)行 D公司債權(quán)

66、投資者通過系統(tǒng)提交和返回擔(dān)保證券時每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 D 元非交易過戶費。D A、30； B、10； C、5； D、20 67、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是 C。B

A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。

1、在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度期限是（A）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

2、在現(xiàn)行規(guī)則中，融資融券交易產(chǎn)生的負債最長存續(xù)期為（B）A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、1年

3、在融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中，投資者維持擔(dān)保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

4、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費用每筆（B）

A、10元 B、20元 C、30元 D、40元

5、擔(dān)保物由普通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶后，如果擔(dān)保物是證券，則提交（B）日后可以開始進行融資融券交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

6、投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在（C）個交易日內(nèi)追加擔(dān)保物，否則證券公司將采取強制平倉措施。A、0 B、1 C、2 D、3

7、追保后維持擔(dān)保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

8、某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金，則該投資者信用賬戶內(nèi)保證金金額為（C）

A、0 B、50萬元 C、100萬元 D、以上都不對

9、某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元市值的M證券，假設(shè)M證券的折算率為70%，則該投資者信用賬戶內(nèi)保證金金額為（B）

A、0 B、70萬元 C、100萬元 D、以上都不對

10、投資者進行融券交易時，融券賣出價格不得低于（C）A、前日收盤價 B、當(dāng)日開盤價 C、最新成交價 D、以上均不對

12、按照監(jiān)管要求，投資者申請開立融資融券賬戶，應(yīng)具有 個月以上的證券投資經(jīng)歷（C）

A.6 B.12 C.18 D.24

13、按照華泰證券的規(guī)定，投資者申請開立融資融券賬戶，普通賬戶的總資產(chǎn)時點值應(yīng)達到 萬以上（B）

A.30 B.50 C.100 D.200

14、下列關(guān)于擔(dān)保券折算率為0證券市值，說法正確的是（B）A、不可折算保證金可用余額，也不納入維持擔(dān)保比例計算 B、不可折算保證金可用余額，但納入維持擔(dān)保比例計算 C、可折算保證金可用余額，但不納入維持擔(dān)保比例計算 D、可折算保證金可用余額，也納入維持擔(dān)保比例計算

多選題：

1．個人投資者申請信用額度（低于500萬），必須提交的證件和資料包括（ABD）A.身份證 B.證券賬戶卡 C.個人信用報告 D.地址、電話證明 2．以下哪些投資者申請信用額度時，必須提交信用報告（BC）A.申請信用額度低于500萬的個人投資者 B.申請信用額度高于500萬的個人投資者 C.機構(gòu)投資者 D.所有投資者

3.投資者申請信用額度，需自行登錄融資融券網(wǎng)站進行以下哪些操作（ABC）A.知識測評 B.客戶申請 C.征信調(diào)查 D.參與融資融券仿真交易 4．投資者申請開立融資融券賬戶，需填寫的資料包括（ABCD）A.風(fēng)險揭示書 B.融資融券業(yè)務(wù)合同 C.信用資產(chǎn)賬戶開戶申請表 D.信用證券賬戶開戶申請表 5.以下哪些資料，必須投資者簽字（ACD）

A.知識測評分數(shù)條 B.股票對賬單 C.資質(zhì)調(diào)查表 D.業(yè)務(wù)申請表 6.風(fēng)險揭示書與業(yè)務(wù)合同講解工作底稿，必須以下哪些人員簽字（BD）A.柜臺人員 B.培訓(xùn)教育崗人員 C.客戶開發(fā)人員 D.客戶

10、證監(jiān)會窗口指導(dǎo)要求的授信額度上限是（AD）

A.金融資產(chǎn)的1/2 B.金融資產(chǎn)的1/4 C.全部資產(chǎn)的1/2 D.全部資產(chǎn)的1/4

11、目前標(biāo)的證券范圍主要為（AB）A.上證50指數(shù)成分股 B.深成指40成分股 C.上證180指數(shù)成分股 D.深證100指數(shù)成分股

68、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立以下賬戶（BD）

A、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 D、融券專用證券賬戶

69、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D、客戶信用資金管理賬戶

70、以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務(wù)證券營業(yè)部必須具備的：（BCD）A開業(yè)時間超過兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。

B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門和公司的處罰。

C、客戶交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談話、通報批評等情況發(fā)生。

D、具備開展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試。

71、客戶征信的內(nèi)容包括：(ABC)A、客戶基本信息 B、客戶證券資產(chǎn)

C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D、客戶戶口所在地

72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級別可能下調(diào)（BCD）A、客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損 B、客戶被多次強制平倉 C、客戶出現(xiàn)訴訟

D、客戶保證金可用余額小于零

73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度(ABCD)A、客戶交易異常 B、客戶信用等級降低 C、監(jiān)管機關(guān)要求

D、公司財務(wù)狀況發(fā)生變化

74、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無未了結(jié)融資融券交易 B、無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C、無未了結(jié)交易糾紛 D、信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物

75、、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（AC）

A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值未達到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時補足 B、客戶保證金可用余額小于零

C、客戶融資融券合約到期未償還時

D、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時

76、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿3個月

B、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元8 C、股東人數(shù)不少于5000人4000 D、近3個月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20% 77、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍

B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率 C、調(diào)整融資、融券保證金比例 D、調(diào)整維持擔(dān)保比例

E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易 F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易 G、證券交易所認為必要的其他措施

證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定__ __ ABCDE__。

A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%； B、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%； C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%； D、按對客戶融資規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備； E、按對客戶融券規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備。

79、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。

A、賣券還款； B、直接還款； C、買券還券； D、平倉還款。

80、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內(nèi)公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融資融券的利率與費率；

B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

81、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ __ABCD____。

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。

82、公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營業(yè)部的主要工作職責(zé)有___ABCD____。

A、客戶培育、市場推廣； B、及時報告應(yīng)急突發(fā)事件；

C、處理客戶投訴、糾紛； D、及時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。83、強制平倉的條件包括___ABCDEF_____。

A、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物；

B、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物；

C、客戶有危及公司債權(quán)的違約行為； D、客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶被司法機關(guān)或其他有權(quán)機關(guān)限制人身自由； F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。

84、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至。其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為。(AC)

A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；

B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過30個自然日，則順延30個自然日；

C、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價×融券賣出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價×融券賣出數(shù)量×當(dāng)前大盤指數(shù)。

85、客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬元，則客戶的授信額度最高為。客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可使用額度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100萬； D：80萬； E：完全保證；

F: 實行先到先得原則。

86、為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易試點實施細則》對單只證券的融資融券規(guī)模進行了限制，正確的是 AC。

A、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；

B、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；

C、單只標(biāo)的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。

D、單只標(biāo)的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。

87、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉線之下，則。(AC)A、補充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會被強制平倉； D、不會被強制平倉。

88、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得動用。

A、為客戶融資融券交易的結(jié)算； B、收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券；

C、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券；

D、客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時按照規(guī)定提取有關(guān)證券；

E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

89、可充抵保證金的有價證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為 ABCDE。

A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%。B、其他股票折算率最高不超過65%。

C、交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。D、國債折算率最高不超過95%。

E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。F、權(quán)證50%。

90、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息有（ABCD）。

A、融資買入額；B、融資余額；

C、融券賣出量； D、融券余量

判斷題：

1、信用開戶時錄入的信息必須與合同中客戶提供信息保持一致。（對）

2、營業(yè)部在受理客戶業(yè)務(wù)申請時，無需提醒客戶主動申報董監(jiān)高、限售股及關(guān)聯(lián)人等信息。（錯）

3、營業(yè)部在審核客戶提交的材料時，所提資產(chǎn)必須與所提供的證明材料金額相符。（對）

4、合同簽署后，營業(yè)部要告知客戶公司專門為其配備的電子信箱地址和使用注意事項。（對）

6、信用開戶前必須查詢普通證券賬戶，信用證券賬戶與普通證券賬戶客戶信息必須完全一致，否則客戶在擔(dān)保證券提交時，不成功。（對）

7、新意系統(tǒng)錄入后，需要在“業(yè)務(wù)復(fù)核”模塊下進行復(fù)核；在恒生系統(tǒng)中加入“T”融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限并且進行限制601688股票買入的操作。（對）

8、個人客戶持有未解禁限售股的不得提交該股作為擔(dān)保，也不得融券賣出該股（對）

9、個人金融資產(chǎn)包括證券資產(chǎn)、銀行存款、國債認購單、基金、期貨資產(chǎn)等。（對）

10、機構(gòu)客戶持有未解禁限售股不得提交該股作為擔(dān)保，解除限售可提交作為擔(dān)保(對)

11、上市公司董監(jiān)高客戶不可以在信用賬戶內(nèi)買賣其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份作為擔(dān)保。（錯）

12、客戶信用賬戶擔(dān)保券投票權(quán)歸客戶所有，客戶可自行行使投票權(quán)，無需向證券公司及營業(yè)部報備（錯）

13、客戶負債合約逾期是指客戶融資融券負債滿180天，客戶未能在到期日前償還相應(yīng)負債。按公司營業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對）

14、客戶追保失敗是指客戶維持擔(dān)保比例低于130%后，未能在兩個交易日內(nèi)補足至150%以上。按公司營業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對）15.證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按“天”標(biāo)準(zhǔn)計算。（對）16.投資者申請開立融資融券賬戶，必須本人親自前往營業(yè)部辦理，不接受任何形式的代理開戶。（對）

17.深圳信用證券帳戶當(dāng)天開戶當(dāng)天生效。（對）

91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運行。(對)

92、司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。（對）

93、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（對）

94、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的500%以上。（對）

95、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（對）

96、證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對）

97、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。（對）

98、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯）

99、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯）

100、自然人客戶可委托他人代理申請辦理在國元證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯）

101、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易（錯）

102、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市流通市值的20%時，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。（錯）

103、客戶申請開立信用賬戶，在滿足基本條件的情況下只需通過征信評級即可。（錯）

104、融券賣出所得現(xiàn)金可以作為保證金。（對）

105、充抵保證金證券部分可以直接計入保證金可用余額。（錯）106、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。（錯）

107、擔(dān)保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收購）情形時，投資者可以通過信用證券賬戶申報預(yù)受要約。（錯）

108、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（對）

109、投資者不在本公司進行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。（錯）

110、在公司進行融資融券交易的投資者可以提交“000728”國元證券股票作為擔(dān)保物，也可以在信用賬戶中融資買入或融券賣出“000728”國元證券股票。（錯）111、、信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，使用同一個銀行賬號。（錯）

112、客戶融資融券合約開倉必須先激活授信額度。（對）

113、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計算公式：維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價（錯）

114、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買入、融券賣出的標(biāo)的證券。（錯）

115、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過12個月。（錯）

116、證券公司對單個投資者融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模分別不得超過凈資本的5%。（對）

117、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%（含20%）時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入。（對）

118、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。（對）

119、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。（錯）

120、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低。（錯）

121、投資者信用證券賬戶由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬戶由證券登記結(jié)算機構(gòu)開立不同。（錯）

122、客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生之日起5個交易內(nèi)向證券公司申報。（錯）

123、客戶未能按期交足差額或者到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。（對）

第二篇：融資融券業(yè)務(wù)知識測試題庫(參考)（精選）

融資融券業(yè)務(wù)測試題庫（參考）

注意：本題庫僅供參考，實際測試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！

下面題目中只有一個正確答案，請將正確答案寫到（）內(nèi)

01、投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣擔(dān)保比例為（C）。本例中客戶的傭金及融出股票的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(A)。資利息、融券費用均忽略不計。

A.200% A.100股（份）或其整數(shù)倍

B.210% B.10股（份）或其整數(shù)倍

C.300% C.1股（份）或其整數(shù)倍

D.140% D.1000股（份）或其整數(shù)倍

02、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公07、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券司將采取下列哪項措施（B）。和證券公司可對投資者融出的證券，（D）A.給客戶增加新的融資融券額度

按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，B.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索

規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名C.給客戶延期

單，并向市場公布。

D.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶A.中國證監(jiān)會

擔(dān)保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索

B.證券公司

03、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確C.中國證券業(yè)協(xié)會 的是（C）： D.證券交易所

A.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

08、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為B.信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為擔(dān)保資產(chǎn)

70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以C.信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資融資買入的最大金額為（C）。本例中客戶產(chǎn)的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

D.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)

A.200萬元

04、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司B.50萬元

和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由C.140萬元

（B）負責(zé)向投資者作出解釋

D.70萬元

A.證券交易所

09、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信B.證券公司

用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比C.存管銀行

例為120%，證券公司通知投資者在約定的D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比05、目前，融資融券的交易期限最長是（B）。

例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了A.30天

結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達到150%的要B.180天

求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

C.60天

A.2萬元

D.90天

B.4萬元

06、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充C.8萬元

抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標(biāo)的D.6萬元

證券B，A和B的折算率均為70％，則維持

10、某投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100

/ 14

萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（D）萬元。

A.136萬元

B.100萬元

C.160萬元

D.120萬元

11、下列說法錯誤的是（C）

A.投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕

B.投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C.投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶

D.投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格

12、證券公司不得向下列（C）客戶融資融券

A.交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B.具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風(fēng)險承受能力

C.有重大違約記錄

D.已在該證券公司從事證券交易二年以上

13、客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（A）。

A.信托財產(chǎn)

B.交易所財產(chǎn)

C.證券公司財產(chǎn)

D.登記結(jié)算公司財產(chǎn)

14、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（B）

A.1500 B.1350 C.1050 D.1000

15、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。

A.50% B.60% C.80%

D.70%

16、在保證金金額一定的情況下（C）:

A.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)

模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

B.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)

模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)

模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)

模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

17、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例

時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A.只有通過普通證券賬戶持有一家上市

公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B.合計通過普通證券賬戶和信用證券賬

戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C.只有通過普通證券賬戶持有一家上市

公司股票的數(shù)量

D.只有通過信用證券賬戶持有一家上市

公司權(quán)益的數(shù)量

18、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作

包括（B）。

A.簽訂《融資融券交易風(fēng)險揭示書》

B.其他三項都包括

C.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)

D.簽訂《融資融券合同》

19、融資融券利率不低于（A）。

A.人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基

準(zhǔn)利率

B.同業(yè)拆借利率

C.一年期定期存款利率

D.人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

20、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達到

該證券上市可流通市值的（D）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。

A.30% B.35% C.20% D.25%

21、投資者對證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)

保物由（C）構(gòu)成。

A.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所

有資金

/ 14 B.該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金

C.該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金

D.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券

22、如果融券賣出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報價格不得低于（C）。

A.價格無限制

B.上一交易日收盤價

C.最新成交價

D.當(dāng)天開盤價

23、“融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？

A.股票

B.上市證券

C.債券

D.基金

24、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（B）

A.不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

B.不低于金融機構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

C.不低于行業(yè)水平

D.不低于金融機構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

25、融資融券交易與普通證券交易不同的有（B）

A.投資者從事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券

B.投資者從事普通證券交易時，風(fēng)險完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時，如不能按時足額償還資金或證券，會給證券公司帶來風(fēng)險

C.投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出

D.融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會加大

26、某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（C）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.480 B.400 C.440

D.600

27、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用

時，按（A）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。

A.按“天”計息

B.按“月”計息

C.按“年”計息

D.按“季”計息

28、客戶只能與（D）家證券公司簽訂融資融券

合同，進行融資融券交易。

A.不限

B.3 C.2 D.1

29、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，會接

到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(B)個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風(fēng)險。

A.T+4 B.T+2 C.T+3 D.T+1

30、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）

方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A.其他三項都不對

B.柜臺現(xiàn)金存入

C.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入

D.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

31、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包

括（B）：

A.轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券

B.其他三項都包括

C.賣出證券

D.轉(zhuǎn)入資金

32、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信

用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。

A.1萬元

B.3萬元

C.2萬元

D.4萬元

33、以下敘述錯誤的是（C）。

A.投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得

價款，須先償還其融資欠款。

/ 14 B.投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

C.融資融券可以采用大宗交易方式。

D.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

34、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（D）。

A.按券商的意見已券商的名義投票

B.不允許參加投票

C.以每位客戶的名義投票

D.按客戶的意見以券商的名義投票

35、如投資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A）。

A.100萬元x150%－125萬元=25萬元

B.100萬元x300%－125萬元=175萬元

C.100萬元x200%－125萬元=75萬元

D.100萬元x130%－125萬元=5萬元

36、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A）

A.標(biāo)的證券

B.可充抵保證金的有價證券

C.所有上市證券

D.大盤藍籌股

37、投資者融券賣出股票所得資金（C）：

A.可以自由支配

B.可以用來買入股票

C.除買券還券外，不得他用

D.可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶

38、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由（D）行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。

A.客戶以自己名義，為自己的利益

B.客戶以自己的名義，為證券公司的利益

C.證券公司以客戶的名義，為自己的利益

D.證券公司以自己的名義，為客戶的利益

39、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（A）。

A.先償還其融資欠款

B.可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券

C.可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶

D.可以自行考慮是否歸還融資欠款

40、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（A）

A.標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

B.在滬、深交易所上市的所有證券

C.證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出

證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

D.標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向

市場公布

41、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用

余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（A）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.200 B.150 C.100 D.400

42、在（B）情況下，客戶可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)

出資產(chǎn)。

A.隨時可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

B.在維持擔(dān)保比例超過300%時，可以申

請轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

C.在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

D.在平倉維持擔(dān)保比例以上可以申請轉(zhuǎn)

出資產(chǎn)

43、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（B）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150％，130％

B.300％，300％

C.150％，150％

D.300％，150％

44、司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益

采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應(yīng)當(dāng)（B）。

A.直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權(quán)益

采取強制執(zhí)行措施

B.在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融

資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行

C.在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融

資融券所生對客戶的債權(quán)后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施

D.婉拒協(xié)助執(zhí)行

45、根據(jù)證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管

理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（）個信用證券

/ 14 賬戶(D)A.多，多

B.1，2 C.2，2 D.1，1

46、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A.定期存折

B.汽車

C.現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票

D.房產(chǎn)

47、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？

A.基金

B.債券

C.股票

D.資金

48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（A）：

A.委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

B.委托買賣關(guān)系

C.因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

D.借貸關(guān)系

49、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（D）。

A.100% B.300% C.150% D.130% 50、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.2.25% B.1.25% C.225% D.125%

51、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。

A.65% B.80% C.90% D.70%

52、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率

下降會導(dǎo)致保證金可用余額（C）。

A.不變

B.增加

C.減少

D.無法判斷

53、客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？

（D）

A.因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下

降，影響日后的授信額度

B.客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主

動權(quán)

C.資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作

D.其他三項都包括

54、證券公司對投資者提交的擔(dān)保物進行整體

監(jiān)控，并計算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計算公式為（C）。

A.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)

證券市值總和

B.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市

值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價）

C.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)

證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價＋利息及費用總和)

D.維持擔(dān)保比例=（融資買入金額+融券賣

出證券數(shù)量×當(dāng)前市價＋利息及費用總和）/(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)

55、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如

果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A.70萬元

B.80萬元

C.100萬元

D.50萬元

56、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（D）：

A.直接還券

B.融券平倉

C.買券還券

D.賣券還款

57、投資者從事融券交易，除了“直接還券”方

式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證

/ 14 券公司融入的證券。

A.賣券還款

B.融券賣出

C.買券還券

D.融資買入

58、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（D）。

A.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)

B.融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式

C.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

D.其他三項都包括

59、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）

A.160% B.150% C.130% D.140%

60、某投資者信用證賬戶中有150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（C）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.100萬元

B.200萬元

C.150萬元

D.50萬元

61、融資融券業(yè)務(wù)試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）。

A.券商其他客戶的證券

B.券商自有的證券和基金公司提供的證券

C.券商自有的證券

D.券商自有的證券和金融公司提供的證

券

62、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（C）

A.證券公司可自行放棄投票

B.證券公司通知客戶到證券持有人會議

（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行投票

C.證券公司作為名義持有人直接參加投

票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票

D.證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投

票

63、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公

式是（A）。

A.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證

金的證券市值×折算率)+∑［(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率］＋∑［(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率］-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用

B.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證

金的證券市值×折算率)

C.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值

D.保證金可用余額＝現(xiàn)金

64、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（C）

關(guān)系

A.財產(chǎn)托管

B.財產(chǎn)委托

C.財產(chǎn)信托

D.財產(chǎn)買賣

65、客戶在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給

客戶做風(fēng)險揭示，并簽訂（B）

A.貸款合同

B.風(fēng)險揭示書

C.免責(zé)申明

/ 14

營業(yè)部用戶融資融券知識 ——（模擬測試）

注意：以下為模擬測試樣題，并不代表實際模擬測試題目

模擬測試為固定10到題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。模擬測試成績不入庫，可重復(fù)測試。

01、目前，融資融券的交易期限最長是（）。

30天

60天

90天

180天

02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（）個

3個

2個

1個

沒有限制

03、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。

按“天”計息

按“月”計息

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按“季”計息

按“年”計息

04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

100%

200%

300%

400% 05、當(dāng)維持擔(dān)保比例達到（）標(biāo)準(zhǔn)時，投資者沒有按時追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉的危險。

低于300%

低于300%

低于130%

低于100% 06、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%

1個交易日內(nèi)

2個交易日內(nèi)

3個交易日內(nèi)

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4個交易日內(nèi) 07、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）萬元。

160萬元

136萬元

120萬元

100萬元

08、投資者信用證賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買入（）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

50萬元

100萬元

150萬元

200萬元

09、投資者信用證賬戶中有150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

50萬元

100萬元

150萬元

200萬元

10、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）。

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100萬元x300%－125萬元=175萬元

100萬元x130%－125萬元=5萬元

100萬元x150%－125萬元=25萬元

100萬元x200%－125萬元=75萬元

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融資融券業(yè)務(wù)知識測試樣題（參考）

注意：以下僅為測試題目類型，實際測試題目為隨機抽取

在線測試規(guī)則說明為單選題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。用戶只能有一次在線測試的機會，成績提交后，不能重新測試。

01、投資者融資買入后，可通過直接還款或（）的方式向會員償還融入證券。

賣券還款

直接還款

買券還券

直接還券

02、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）

只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% 只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出

沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

03、投資者融券賣出股票所得資金（）：

可以用來買入股票

可以自由支配

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除買券還券外，不得他用

可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶

04、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（）

在滬、深交易所上市的所有證券

標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布

證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

05、融資融券利率不低于（）。

一年期定期存款利率

同業(yè)拆借利率

人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

06、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（）

投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的基金公司，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

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投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

07、投資者從事融資融券交易，可以通過（）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入

其他三項都不對

柜臺現(xiàn)金存入

08、投資者從事融資融券交易，需向證券公司提供擔(dān)保物，擔(dān)保物主要包括()。

融券賣出所得的全部價款

其他三項都包括

投資者融資買入的全部證券

證券公司向投資者收取的保證金

09、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% 4個交易日內(nèi)

1個交易日內(nèi)

2個交易日內(nèi)

3個交易日內(nèi)

10、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（）

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1000 1500 1350 1050

/ 14

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)知識測試題庫(參考)

融資融券業(yè)務(wù)測試題庫（參考）

注意：本題庫僅供參考，實際測試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！

下面題目中只有一個正確答案，請將正確答案寫到（）內(nèi)

01、投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(A)。

A.100股（份）或其整數(shù)倍 B.10股（份）或其整數(shù)倍

C.1股（份）或其整數(shù)倍

D.1000股（份）或其整數(shù)倍

02、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施（B）。

A.給客戶增加新的融資融券額度

B.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索

C.給客戶延期

D.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索

03、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C）：

A.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

B.信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn)

C.信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)

D.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)

04、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B）負責(zé)向投資者作出解釋

A.證券交易所

B.證券公司

C.存管銀行

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

05、目前，融資融券的交易期限最長是（B）。

A.30天

B.180天

C.60天

D.90天

06、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.200% B.210% C.300% D.140% 07、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（D）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場公布。

A.中國證監(jiān)會

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B.證券公司

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

08、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.200萬元

B.50萬元

C.140萬元

D.70萬元

09、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

A.2萬元

B.4萬元

C.8萬元

D.6萬元

10、某投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（D）萬元。

A.136萬元

B.100萬元

C.160萬元

D.120萬元

11、下列說法錯誤的是（C）

A.投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕

B.投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C.投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶

D.投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格

12、證券公司不得向下列（C）客戶融資融券

A.交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B.具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風(fēng)險承受能力

C.有重大違約記錄

D.已在該證券公司從事證券交易二年以上

13、客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（A）。

A.信托財產(chǎn)

B.交易所財產(chǎn)

C.證券公司財產(chǎn)

D.登記結(jié)算公司財產(chǎn)

14、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（B）

A.1500

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B.1350 C.1050 D.1000

15、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。

A.50% B.60% C.80% D.70%

16、在保證金金額一定的情況下（C）:

A.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

B.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

17、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B.合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量

D.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

18、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（B）。

A.簽訂《融資融券交易風(fēng)險揭示書》

B.其他三項都包括

C.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)

D.簽訂《融資融券合同》

19、融資融券利率不低于（A）。

A.人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

B.同業(yè)拆借利率

C.一年期定期存款利率

D.人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

20、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（D）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。

A.30% B.35% C.20% D.25%

21、投資者對證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（C）構(gòu)成。

A.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有資金

B.該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金

C.該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金

D.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券

22、如果融券賣出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報價格不得低于（C）。

A.價格無限制

B.上一交易日收盤價

C.最新成交價

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D.當(dāng)天開盤價

23、“融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？

A.股票

B.上市證券

C.債券

D.基金

24、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（B）

A.不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

B.不低于金融機構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

C.不低于行業(yè)水平

D.不低于金融機構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

25、融資融券交易與普通證券交易不同的有（B）

A.投資者從事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券

B.投資者從事普通證券交易時，風(fēng)險完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時，如不能按時足額償還資金或證券，會給證券公司帶來風(fēng)險

C.投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出

D.融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會加大

26、某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（C）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.480 B.400 C.440 D.600

27、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（A）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。

A.按“天”計息

B.按“月”計息

C.按“年”計息

D.按“季”計息

28、客戶只能與（D）家證券公司簽訂融資融券合同，進行融資融券交易。

A.不限

B.3 C.2 D.1

29、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(B)個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風(fēng)險。

A.T+4 B.T+2 C.T+3 D.T+1

30、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A.其他三項都不對

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B.柜臺現(xiàn)金存入

C.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入

D.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

31、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（B）：

A.轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券

B.其他三項都包括

C.賣出證券

D.轉(zhuǎn)入資金

32、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。

A.1萬元

B.3萬元

C.2萬元

D.4萬元

33、以下敘述錯誤的是（C）。

A.投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。

B.投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

C.融資融券可以采用大宗交易方式。

D.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

34、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（D）。

A.按券商的意見已券商的名義投票

B.不允許參加投票

C.以每位客戶的名義投票

D.按客戶的意見以券商的名義投票

35、如投資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A）。

A.100萬元x150%－125萬元=25萬元

B.100萬元x300%－125萬元=175萬元

C.100萬元x200%－125萬元=75萬元

D.100萬元x130%－125萬元=5萬元

36、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A）

A.標(biāo)的證券

B.可充抵保證金的有價證券

C.所有上市證券

D.大盤藍籌股

37、投資者融券賣出股票所得資金（C）：

A.可以自由支配

B.可以用來買入股票

C.除買券還券外，不得他用

D.可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶

38、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由（D）行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。

A.客戶以自己名義，為自己的利益

B.客戶以自己的名義，為證券公司的利益

C.證券公司以客戶的名義，為自己的利益

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D.證券公司以自己的名義，為客戶的利益

39、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（A）。

A.先償還其融資欠款

B.可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券

C.可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶

D.可以自行考慮是否歸還融資欠款

40、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（A）

A.標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

B.在滬、深交易所上市的所有證券

C.證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

D.標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布

41、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（A）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.200 B.150 C.100 D.400

42、在（B）情況下，客戶可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出資產(chǎn)。

A.隨時可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

B.在維持擔(dān)保比例超過300%時，可以申請轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

C.在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

D.在平倉維持擔(dān)保比例以上可以申請轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

43、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（B）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150％，130％

B.300％，300％

C.150％，150％

D.300％，150％

44、司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應(yīng)當(dāng)（B）。

A.直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施

B.在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行

C.在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施

D.婉拒協(xié)助執(zhí)行

45、根據(jù)證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（）個信用證券賬戶(D)A.多，多

B.1，2 C.2，2 D.1，1

46、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A.定期存折

B.汽車

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C.現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票

D.房產(chǎn)

47、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？

A.基金

B.債券

C.股票

D.資金

48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（A）：

A.委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

B.委托買賣關(guān)系

C.因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

D.借貸關(guān)系

49、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（D）。

A.100% B.300% C.150% D.130% 50、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.2.25% B.1.25% C.225% D.125%

51、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。

A.65% B.80% C.90% D.70%

52、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額（C）。

A.不變

B.增加

C.減少

D.無法判斷

53、客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（D）

A.因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度

B.客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權(quán)

C.資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作

D.其他三項都包括

54、證券公司對投資者提交的擔(dān)保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計算公式為（C）。

A.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和

B.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市

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價）

C.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價＋利息及費用總和)D.維持擔(dān)保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價＋利息及費用總和）/(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)

55、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A.70萬元

B.80萬元

C.100萬元

D.50萬元

56、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（D）：

A.直接還券

B.融券平倉

C.買券還券

D.賣券還款

57、投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證券公司融入的證券。

A.賣券還款

B.融券賣出

C.買券還券

D.融資買入

58、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（D）。

A.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)

B.融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式

C.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

D.其他三項都包括

59、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）

A.160% B.150% C.130% D.140%

60、某投資者信用證賬戶中有150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（C）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A.100萬元

B.200萬元

C.150萬元

D.50萬元

61、融資融券業(yè)務(wù)試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）。

A.券商其他客戶的證券

B.券商自有的證券和基金公司提供的證券

C.券商自有的證券

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D.券商自有的證券和金融公司提供的證券

62、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（C）

A.證券公司可自行放棄投票

B.證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行投票

C.證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票

D.證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票

63、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（A）。

A.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑［(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率］＋∑［(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率］-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用

B.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)C.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值

D.保證金可用余額＝現(xiàn)金

64、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（C）關(guān)系

A.財產(chǎn)托管

B.財產(chǎn)委托

C.財產(chǎn)信托

D.財產(chǎn)買賣

65、客戶在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給客戶做風(fēng)險揭示，并簽訂（B）

A.貸款合同

B.風(fēng)險揭示書

C.免責(zé)申明

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營業(yè)部用戶融資融券知識 ——（模擬測試）

注意：以下為模擬測試樣題，并不代表實際模擬測試題目

模擬測試為固定10到題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。模擬測試成績不入庫，可重復(fù)測試。

01、目前，融資融券的交易期限最長是（）。

30天

60天

90天

180天

02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（）個

3個

2個

1個

沒有限制

03、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。

按“天”計息

按“月”計息

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按“季”計息

按“年”計息

04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

100%

200%

300%

400% 05、當(dāng)維持擔(dān)保比例達到（）標(biāo)準(zhǔn)時，投資者沒有按時追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉的危險。

低于300%

低于300%

低于130%

低于100% 06、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%

1個交易日內(nèi)

2個交易日內(nèi)

3個交易日內(nèi)

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4個交易日內(nèi) 07、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）萬元。

160萬元

136萬元

120萬元

100萬元

08、投資者信用證賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買入（）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

50萬元

100萬元

150萬元

200萬元

09、投資者信用證賬戶中有150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

50萬元

100萬元

150萬元

200萬元

10、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）。

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100萬元x300%－125萬元=175萬元

100萬元x130%－125萬元=5萬元

100萬元x150%－125萬元=25萬元

100萬元x200%－125萬元=75萬元

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融資融券業(yè)務(wù)知識測試樣題（參考）

注意：以下僅為測試題目類型，實際測試題目為隨機抽取

在線測試規(guī)則說明為單選題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。用戶只能有一次在線測試的機會，成績提交后，不能重新測試。

01、投資者融資買入后，可通過直接還款或（）的方式向會員償還融入證券。

賣券還款

直接還款

買券還券

直接還券

02、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）

只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% 只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出

沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

03、投資者融券賣出股票所得資金（）：

可以用來買入股票

可以自由支配

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除買券還券外，不得他用

可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶

04、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（）

在滬、深交易所上市的所有證券

標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布

證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

05、融資融券利率不低于（）。

一年期定期存款利率

同業(yè)拆借利率

人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

06、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（）

投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的基金公司，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

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投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為

07、投資者從事融資融券交易，可以通過（）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入

其他三項都不對

柜臺現(xiàn)金存入

08、投資者從事融資融券交易，需向證券公司提供擔(dān)保物，擔(dān)保物主要包括()。

融券賣出所得的全部價款

其他三項都包括

投資者融資買入的全部證券

證券公司向投資者收取的保證金

09、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% 4個交易日內(nèi)

1個交易日內(nèi)

2個交易日內(nèi)

3個交易日內(nèi)

10、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（）

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1000 1500 1350 1050

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第四篇：融資融券業(yè)務(wù)知識競賽答案

融資融券業(yè)務(wù)知識競賽試題

一、單選題：

1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A． 200萬元

B.50萬元

C.140萬元

D.70萬元

2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（C）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長是（）D A.30 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額。B A、無法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（）C A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)

B．信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn) C．信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D．信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（）C A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票

B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）進行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系 A、財產(chǎn)委托 B、財產(chǎn)信托 C、財產(chǎn)買賣 D、財產(chǎn)托管

8、下列說法錯誤的是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）

9、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是（A）

A、合同約定的義務(wù)

B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量 C、其他三項都不對

D、客戶提出的服務(wù)要求

10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。

A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元

11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（C）萬元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計算公式是（A）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)

14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（D）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C）。

A、100萬元x300%－125萬元=175萬元 B、100萬元x130%－125萬元=5萬元 C、100萬元x150%－125萬元=25萬元 D、100萬元x200%－125萬元=75萬元

16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

A、4萬元 B、8萬元 C、2萬元 D、6萬元

17、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A．2.25%

B、225% C、125% D、1.25%

18、融券賣出的申報價格（A）該證券的最近成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格（）其前收盤價。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000 20、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、200% B、300% C、210% D、140%

21投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A）

A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%

B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出

C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

22、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、20萬元、B、70萬元

C、45萬元

D、50萬元

23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C）

A、所有上市證券

B、可充抵保證金的有價證券

C、標(biāo)的證券

D、大盤藍籌

24、在保證金金額一定的情況下（D）:

A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

26、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：()A

A、42500元、50000.00元、11100股

B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

27、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入

B、其他三項都不對

C、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入

D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

28、以下敘述錯誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。

29、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A、70萬元 B、50萬元 C、80萬元

D、100萬元

30、（D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶。

A、融資專用資金賬戶

B、融券專用證券賬戶

C、信用資金賬戶

D、信用證券賬戶

31、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。

A、投資者的姓名

B、投資者的配偶姓名

C、投資者的住所

D、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容

32、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D）

A、不低于金融機構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

B、不低于行業(yè)水平

C、不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

D、不低于金融機構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

33、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B）負責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機構(gòu)

B、證券公司

C、證券交易所

D、存管銀行

34、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？ A汽車 B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票

D定期存折

35、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A）時，須履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A其他三項中的任何情形

B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例

C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例

36、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場公布。

A、證券交易所

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、證券公司

37、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券 A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風(fēng)險承受能力 D、有重大違約記錄

38、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間標(biāo)準(zhǔn)計算。A、按“季”計息

B、按“月”計息

C、按“天”計息

D、按“年”計息

39、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券 D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶

40、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？

A、債券

B、基金

C、資金

D、股票

41、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量

D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

42、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。

A、50% B、60% C、80% D、70%

43、融資融券業(yè)務(wù)試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

44、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施（D）。A、給客戶延期

B、給客戶增加新的融資融券額度

C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶追索

D、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索

45、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

46、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶的意見以券商的名義投票 C、以每位客戶的名義投票

D、按券商的意見以券商的名義投票

47、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（D）。A、只能在券商查詢 B、只能在登記公司查詢

C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準(zhǔn) D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋

48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系 B、買賣關(guān)系

C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

49、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券投資基金

B、交易所認可的其他證券 C、ST股票 D、債券

50、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶

B、公司認定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶

C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人 D、其他三項都包括

51、根據(jù)證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（）個信用證券賬戶 B A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

52、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（D）

A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 B、標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

53、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（A）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、440 B、400 C、480 D、600

54、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（C）個

A 3個 B 2個 C 1個 沒有限制

55、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

56、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（A）

A、其他三項都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán) D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

57、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風(fēng)險

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

58、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（B）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個交易日內(nèi) B 2個交易日內(nèi) C 3個交易日內(nèi) D 4個交易日內(nèi)

59、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項都包括 D、賣出證券

60、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（A）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。

A、25% B20% C30% D35%

二、多選題：

1、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立以下賬戶（BD）

A、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 D、融券專用證券賬戶

2、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D、客戶信用資金管理賬戶

3、以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務(wù)證券營業(yè)部必須具備的：（BCD）A開業(yè)時間超過兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。

B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門和公司的處罰。

C、客戶交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談話、通報批評等情況發(fā)生。D、具備開展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試。

4、客戶征信的內(nèi)容包括：(ABC)A、客戶基本信息 B、客戶證券資產(chǎn)

C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D、客戶戶口所在地

5、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級別可能下調(diào)（BCD）A、客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損 B、客戶被多次強制平倉 C、客戶出現(xiàn)訴訟

D、客戶保證金可用余額小于零

6、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度(ABCD)A、客戶交易異常 B、客戶信用等級降低 C、監(jiān)管機關(guān)要求

D、公司財務(wù)狀況發(fā)生變化

7、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（A BCD）A、無未了結(jié)融資融券交易 B、無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C、無未了結(jié)交易糾紛 D、信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物

8、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（AC）

A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值未達到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時補足 B、客戶保證金可用余額小于零

C、客戶融資融券合約到期未償還時

D、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時

9、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿3個月

B、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元 C、股東人數(shù)不少于5000人

D、近3個月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%

10、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍

B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率 C、調(diào)整融資、融券保證金比例 D、調(diào)整維持擔(dān)保比例 E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易 F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易 G、證券交易所認為必要的其他措施

11、證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定ABCDE__ ____。A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%； B、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%； C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%； D、按對客戶融資規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備； E、按對客戶融券規(guī)模的10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備。

12、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。A、賣券還款； B、直接還款； C、買券還券； D、平倉還款。

13、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內(nèi)公示下列哪些信息__ABCD______。

A、融資融券的利率與費率；

B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

14、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布__ABCD____。

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。

15、公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營業(yè)部的主要工作職責(zé)有__ABCD_____。

A、客戶培育、市場推廣； B、及時報告應(yīng)急突發(fā)事件； C、處理客戶投訴、糾紛； D、及時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。

16、強制平倉的條件包括_ABCDEF_______。

A、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物；

B、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補足擔(dān)保物；

C、客戶有危及公司債權(quán)的違約行為；

D、客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶被司法機關(guān)或其他有權(quán)機關(guān)限制人身自由； F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。

17、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至。其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為。AC A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；

B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過30個自然日，則順延30個自然日；

C、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價×融券賣出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價×融券賣出數(shù)量×當(dāng)前大盤指數(shù)。

18、客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬元，則客戶的授信額度最高為。客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可使用額度。ABDF A:100％； B:50%； C: 100萬； D：80萬； E：完全保證； F: 實行先到先得原則。

19、為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易試點實施細則》對單只證券的融資融券規(guī)模進行了限制，正確的是 AC。

A、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；

B、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；

C、單只標(biāo)的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。

D、單只標(biāo)的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。

20、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉線之下，則。AC A、補充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會被強制平倉； D、不會被強制平倉。

三、判斷題：

1、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運行。(對)

2、司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。（對）

3、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（對）

4、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的500%以上。（對）

5、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（對）

6、證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對）

7、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。（對）

8、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯）

9、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯）

10、自然人客戶可委托他人代理申請辦理在國元證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯）

11、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易（錯）

12、單只標(biāo)的證券的融資余額達到該證券上市流通市值的20%時，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。（錯）

13、客戶申請開立信用賬戶，在滿足基本條件的情況下只需通過征信評級即可。（錯）

14、融券賣出所得現(xiàn)金可以作為保證金。（對）

15、充抵保證金證券部分可以直接計入保證金可用余額。（錯）

16、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。（錯）

17、擔(dān)保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收購）情形時，投資者可以通過信用證券賬戶申報預(yù)受要約。（錯）

18、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（對）

19、投資者不在本公司進行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。（錯）

20、在公司進行融資融券交易的投資者可以提交“000728”國元證券股票作為擔(dān)保物，也可以在信用賬戶中融資買入或融券賣出“000728”國元證券股票。（錯）

第五篇：融資融券試題1

單選題

融資融券合同的期限多長？如何續(xù)簽合同？（B）

A 融資融券合同有效期6個月。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延6個月，以此類推

B 融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類推

C 融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延6個月，以此類推

D 融資融券合同有效期兩年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類推以下關(guān)于融資融券合同的說法,不正確的是（D）。

A 合同必須在營業(yè)部現(xiàn)場簽訂

B 合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放

C 合同一式三份,融資融券部、營業(yè)部和客戶各持一份

D 在與客戶簽署合同前,營業(yè)部開戶崗須逐條向客戶講解合同的條款,確保客戶全面理解和知曉合同的內(nèi)容債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個階段,債務(wù)追償協(xié)商期限為（C）個工作日,如償債不足,根據(jù)損失金額比例,加入司法程序。

A 2

B 3

C 5

D 7 當(dāng)日（設(shè)為Ｔ日）收盤后客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例,公司融資融券部逐日盯市崗于Ｔ＋1日上午（）前將須追加保證金名單通知相關(guān)營業(yè)部推薦人,營業(yè)部推薦人于Ｔ＋1日上午()前錄音電話通知客戶追加保證金（C）。

A 9：00,9：00

B 9：30,10：30

C 9：00,9：30

D 10：30,11：00 當(dāng)客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例,且客戶未按規(guī)定補足擔(dān)保物時,公司將執(zhí)行強制平倉。對此種情形,我公司選擇以下哪種方式（B）。

A平倉至客戶的信用賬戶內(nèi)維持擔(dān)保比例高于補倉維持擔(dān)保比例

B平倉至客戶歸還所有負債

C 處置信用賬戶內(nèi)所有擔(dān)保物

D 以上全是

客戶在什么情況下需要追加擔(dān)保物？（D）

A 當(dāng)Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例

B 當(dāng)Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補倉維持擔(dān)保比例

C 當(dāng)Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于取保維持擔(dān)保比例

D 當(dāng)Ｔ日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補倉維持擔(dān)保比例或平倉維持擔(dān)保比例Ｔ日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例，追加擔(dān)保物的最后期限為（A）。

A Ｔ＋1日收盤

B Ｔ＋2日收盤

C Ｔ＋2日開盤

D Ｔ＋1日開盤下列關(guān)于公司客戶授信額度原則的表述,正確的是（D）。

A 單一客戶的授信額度不得超過公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組審定的單一客戶的授信額度標(biāo)準(zhǔn)

B 客戶的最大可授信額度不得超過客戶總資產(chǎn)的25%或金融資產(chǎn)的50%或承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價值的100%。

C 授信額度須小于等于客戶申請額度

D 以上均正確

客戶申請授信額度的上限比例不得超過（B）。

A 總資產(chǎn)的20%

B 總資產(chǎn)的25%

C 總資產(chǎn)的30%

D 總資產(chǎn)的50% 推薦人的確定流程是（B）。

A 營業(yè)部申請、融資融券部審批

B 營業(yè)部確定并向融資融券部報備

C 營業(yè)部確定并向經(jīng)紀管理總部報備

D 營業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀管理總部報備客戶及其一致行動人（D）達到規(guī)定的比例時,應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量

B 只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

C 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量,或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

D 合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時（B）。

A 立即通知客戶追加擔(dān)保物

B 在收市后，確認不低于130%時不用通知客戶追加擔(dān)保物

C 在收市后，確認不低于130%時也要通知客戶追加擔(dān)保物

D 都不用通知客戶融券合約到期時如遇標(biāo)的證券停牌,未采取現(xiàn)金方式了結(jié)的,合約期限如何調(diào)整？（B）

A 合約期限順延至標(biāo)的證券復(fù)牌

B 合約期限順延,但從標(biāo)的證券復(fù)牌日起計算的順延期限與該筆合約中標(biāo)的證券未停牌期間已計算的期限合計不超過六個月

C 合約期限不得順延

D 沒有明確規(guī)定公司客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級管理人員的,涉及該上市公司股票的處理原則為（A）。

A 公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金

B 公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,但接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金

C 公司接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,也接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金

D 以上說法均不正確營業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料（B）。

A 與經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶資料分開，獨立建檔保管

B 與經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶資料合并保管

C 所有客戶資料按日期裝訂

D 以上都可以

擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（C）。

A 以每位客戶的名義投票

B 按券商的意見以券商的名義投票

C 由券商收集客戶的意見以券商的名義投票

D 不允許參加投票以下關(guān)于投資者持有上市公司限售股份的規(guī)定,說法正確的是（D）。

A 個人投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,但可以接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金

B 個人投資者持有上市公司解除限售股份的,該投資者普通證券賬戶在一個月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%

C 機構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,但可以接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金

D 機構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,也不接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金客戶用作充抵保證金的證券預(yù)定終止上市（未涉及收購）的,公司將如何處理？（C）

A 將該證券的折算率計為零，T+2日，將該證券計算維持擔(dān)保比例時的市值計為零

B 將該證券計算維持擔(dān)保比例時的市值計為零，T+1日，將該證券的折算率計為零

C 將該證券的折算率計為零，T+1日，將該證券計算維持擔(dān)保比例時的市值計為零

D 將該證券計算維持擔(dān)保比例時的市值計為零，T+2日，將該證券的折算率計為零

下列關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)收費的說法正確的是（A）。

A 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)暫不收費

B 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照10元/指令向投資者收取手續(xù)費

C 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照20元/指令向投資者收取手續(xù)費

D 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照30元/指令向投資者收取手續(xù)費提高維持擔(dān)保比例方式有哪些？（D）

A 將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶

B 將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶

C 自行平倉：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券債務(wù)

D 以上全是

多選題公司應(yīng)履行融資融券合同中的通知義務(wù)。公司選擇下述哪些方式時進行通知送達的，即視為已經(jīng)履行各項通知義務(wù)，同時視為投資者對通知中的內(nèi)容已全部知悉（ABCD）。

A 以郵寄方式通知的，以寄出后若干日后即視為通知已經(jīng)送達

B 以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達

C 以電話方式通知的，以通話當(dāng)時視為通知送達電話若干次無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時間視為通知已經(jīng)送達

D 以短信方式通知的，以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達強制平倉的情形有哪些?（ABCDE）

A Ｔ日客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例，客戶在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔(dān)保比例未達到補倉維持擔(dān)保比例，Ｔ+2日進行強制平倉操作

B 融資或融券交易期限已滿，客戶未按約定償還債務(wù)，則在到期日次日強制平倉

C 客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或?qū)?yīng)的上市公司被收購，且該收購以終止上市為目的，在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為Ｔ日）后一個交易日內(nèi)（Ｔ+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系，公司在Ｔ+2日進行強制平倉操作

D 出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償，則在解除或終止合同日次日強制平倉

E 公司配合司法機關(guān)對客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃），客戶尚有未清償債務(wù)的，則在要求日內(nèi)強制平倉公司在履行通知送達業(yè)務(wù)中，通知內(nèi)容有哪些？（ABCDE）

A 補倉通知

B平倉通知

C 合約（合同）到期通知

D 提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知

E 償還債務(wù)通知客戶存在下列哪些情形營業(yè)部不受理其融資融券業(yè)務(wù)的申請（ABCDE）。

A 法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和法人

B 拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料，或提交虛假資料的個人和法人

C 公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人

D 公司認定其證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶、或具有重大違約記錄的客戶

E 存在到期未清償債務(wù)的客戶以下哪些是推薦人的責(zé)職（ABCDE）。

A 面對面向客戶講解合同條款

B 征信調(diào)查

C 客戶推薦

D 通知送達

E 賬戶監(jiān)控

以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內(nèi)容（ABCD）。

A 融資融券業(yè)務(wù)基本知識和法律法規(guī)

B 公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和流程

C 公司《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險揭示書》和相關(guān)風(fēng)險提示

D 客戶參與融資融券適當(dāng)性原則和權(quán)益維護

E 推薦股票

以下關(guān)于融資融券客戶回訪，描述正確的是（BDE）。

A 應(yīng)進行新開客戶回訪

B 應(yīng)進行存量客戶回訪

C 每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于10%

D 每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于15%

E 回訪執(zhí)行的制度是《經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶回訪實施細則》以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述是正確的（ABC）。

A 客戶應(yīng)向營業(yè)部申報其關(guān)聯(lián)人

B 營業(yè)部發(fā)現(xiàn)疑似客戶關(guān)聯(lián)人應(yīng)向融資融券部報告

C 推薦人應(yīng)積極了解和掌握客戶關(guān)聯(lián)人和疑似關(guān)聯(lián)人情況

D 以上都不正確客戶向信用賬戶中劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金50萬元以及擔(dān)保證券A市值50萬元，擔(dān)保品全部到賬后首先融資買入標(biāo)的證券B 20萬元，之后又融券賣出標(biāo)的證券C 20萬元，不考慮證券市值的變化以及相關(guān)費用，以下說法正確的是（已知A證券折算率為0.4，B證券的融資保證金比例為0.7、C證券的融券保證金比例為0.8）：（BD）

A 發(fā)生交易前，客戶擔(dān)保品價值100萬元，保證金余額70萬元

B 發(fā)起融資買入后，擔(dān)保品價值120萬元，保證金余額56萬元

C 發(fā)起融券賣出后，擔(dān)保品價值140萬元，保證金余額60萬元

D 發(fā)起融券賣出后，擔(dān)保品價值140萬元，保證金余額40萬元

以下關(guān)于融券保證金比例，說法正確的是（ABCD）。

A 是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例

B 公司可以根據(jù)客戶資質(zhì)情況、融券賣出標(biāo)的證券風(fēng)險狀況設(shè)定差異化的融券保證金比例

C 融券保證金比例＝保證金/（融券賣出證券數(shù)量×賣出價格）×100%

D 客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金按照1：1充抵保證金以下關(guān)于息費計收，說法正確的是（ABCD）。

A 各項息費如遇息費率調(diào)整，分段計算

B 融資利息按照客戶實際使用資金的自然日天數(shù)計算，到期后自動結(jié)清

C 融券費用按照客戶實際使用證券的自然日天數(shù)計算，到期后自動結(jié)清

D 逾期罰息參照中國人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確定，或按日萬分之五計收客戶償還資金負債的方式有哪幾種？（ABC)

A 賣券還款

B 直接還款

C 強制平倉

D 自動“有錢就還”下列關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確的是（BC）。

A 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)當(dāng)日實時到賬

B 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)T+1日到賬

C 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單

D 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不可以撤單目前公司客戶進行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費用包括（ABE）。

A 融資利息

B 融券費用

C 固定額度占用費

D 未成交額度占用費

E 逾期罰息

下列關(guān)于客戶授信額度調(diào)整的表述正確的是（ABD）。

A 公司對客戶信用進行持續(xù)跟蹤評估，客戶無法滿足原授信規(guī)模條件時，公司有權(quán)調(diào)整減少或停止客戶授信額度并通知客戶

B 當(dāng)客戶面臨司法訴訟等危及客戶授信安全情況時，應(yīng)當(dāng)在重新評估客戶信用的基礎(chǔ)上，決定是否調(diào)低或者中止對該客戶的授信

C 客戶提出申請調(diào)高授信額度須距離上次申請授信6個月以上

D 當(dāng)客戶申請調(diào)低授信額度時，客戶可隨時到營業(yè)部辦理

判斷題

客戶簽訂合同后須在融資融券交易風(fēng)險揭示書上簽字確認。(錯)客戶在簽署合同時，必須提供準(zhǔn)確的聯(lián)絡(luò)方式用于接受融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的通知和公告信息。（對）通知類型包括但不限于錄音電話通知、電子郵件通知、傳真通知、郵寄通知、與客戶約定的其他通知方式。（對）警戒類賬戶是指日終清算后維持擔(dān)保比例小于補倉維持擔(dān)保比例大于或等于平倉維持擔(dān)保比例的賬戶。（對）客戶提供的銀行資產(chǎn)和證券資產(chǎn)證明須為同一日期。征信調(diào)查人員在審核上述客戶資產(chǎn)證明時，應(yīng)當(dāng)防止當(dāng)日發(fā)生的交易可能導(dǎo)致的資產(chǎn)重復(fù)計算情況。

（對）外部信用屬性評級因子是指公司通過外部征信平臺查詢到的銀行等外部機構(gòu)的過往信用記錄，滬深交易登記結(jié)算公司的處罰記錄和有可能影響信用狀況的涉及民事、刑事、行政訴訟和行政處罰的特別記錄。外部信用屬性評級因子為扣分項，不在此項中為客戶加分。

（對）客戶可以先融資10萬元資金到其信用資金賬戶，4天后再用該資金買入股票。（錯）客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔(dān)保資金和擔(dān)保證券后，仍然還有負債需要繼續(xù)償還。（對）機構(gòu)投資者持有上市公司解除限售股份的，該投資者普通證券賬戶在一個月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。

（對）公司允許保守型客戶參與融資融券業(yè)務(wù)。（錯）只有低洗錢風(fēng)險等級的客戶才能參與融資融券業(yè)務(wù)。（對）客戶提前部分償還融資融券負債時，按照先償還罰息負債、再償還利息及費用負債，最后償還本金負債的順序償還。（對）客戶賣出信用賬戶內(nèi)已開倉證券所得價款，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先償還其融資欠款。

（對）客戶證券負債不包括權(quán)益補償證券。（錯）客戶263郵箱由營業(yè)部郵箱管理員負責(zé)分配。（對）