第一篇：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)練習(xí)題1(含答案)

單選題：

1、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以融資買(mǎi)入的最大金額為（）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A． 200萬(wàn)元 B.50萬(wàn)元 C.140萬(wàn)元 D.70萬(wàn)元

2、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（）A.30 B.60 C.90 D.1804、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額。

A、無(wú)法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（）A.信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)

B．信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn) C．信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D．信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

B、證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（）關(guān)系 A、財(cái)產(chǎn)委托 B、財(cái)產(chǎn)信托 C、財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)

D、財(cái)產(chǎn)托管

8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶(hù)

C、投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)。

9、客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶(hù)追加擔(dān)保物是（）

A、合同約定的義務(wù)

B、為了提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量 C、其他三項(xiàng)都不對(duì)

D、客戶(hù)提出的服務(wù)要求

10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于160%，投資者至少需要追加（）現(xiàn)金或等值證券。

A、4萬(wàn)元 B、1萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、6.7萬(wàn)元

11、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（）萬(wàn)元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（）A、140% B、160% C、120% D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià))C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券前一交易日收盤(pán)價(jià)）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)

14、某投資者信用賬戶(hù)中有100元保證金可用余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（）元市值的證券C。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、投資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）。

A、175萬(wàn)元 B、5萬(wàn)元 C、35萬(wàn)元 D、75萬(wàn)元

16、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

17、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格（）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（）其前收盤(pán)價(jià)。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

18、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶(hù)向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（）元。

A、100000 B、10000 C、140000 D、200000

19、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、200% B、300% C、210% D、140%

20、投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）

A、只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn)，才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% B、賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出

C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

21、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶(hù)融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、20萬(wàn)元、B、70萬(wàn)元 C、45萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元

22、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價(jià)證券 C、標(biāo)的證券 D、大盤(pán)藍(lán)籌

23、在保證金金額一定的情況下（）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（）。A、65% B、80% C、90% D、70%

25、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶(hù)擬以4.5元價(jià)格融資買(mǎi)入股票B（折算率為0.75），請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的保證金余額、最多可融資金額、可融資買(mǎi)入股票B數(shù)量分別為（），本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：()A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

26、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項(xiàng)都不對(duì) C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

27、以下敘述錯(cuò)誤的是（）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證

券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。

D、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

28、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（）？

A、70萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、80萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元

29、（）是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。

A、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) B、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) C、信用資金賬戶(hù) D、信用證券賬戶(hù)

30、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（）。A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容

31、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（）

A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

32、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由（）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行

33、客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（）？

A汽車(chē) B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折

34、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（）時(shí)，須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A其他三項(xiàng)中的任何情形

B客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例

C客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例

D客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例

35、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。

A、證券交易所 B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、證券公司

36、證券公司不得向下列（）客戶(hù)融資融券 A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D、有重大違約記錄

37、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按“季”計(jì)息 B、按“月”計(jì)息 C、按“天”計(jì)息 D、按“年”計(jì)息(按日計(jì)提，按月計(jì)收)

38、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券 D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)

39、、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（）？ A、債券 B、基金 C、資金 D、股票

40、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量 D、只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

41、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（）。A、50% B、60% C、80% D、70%

42、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（）A、券商其他客戶(hù)的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

43、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（）。

A、給客戶(hù)延期

B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度

C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)追索

D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追

索

44、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（）。A 100% B 150% C 130% D 300%

45、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（）。A、不允許參加投票

B、按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票 C、以每位客戶(hù)的名義投票

D、按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票

46、客戶(hù)查詢(xún)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)（）。A、只能在券商查詢(xún)

B、只能在登記公司查詢(xún)

C、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn) D、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶(hù)解釋

47、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（）A、借貸關(guān)系 B、買(mǎi)賣(mài)關(guān)系

C、委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

48、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（）A、證券投資基金

B、交易所認(rèn)可的其他證券 C、ST股票 D、債券

49、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶(hù)不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶(hù)

B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券交易的客戶(hù)

C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人 D、其他三項(xiàng)都包括

50、根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（）個(gè)信用證券賬戶(hù)

A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

51、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（）

A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

52、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、440 B、400 C、480 D、600

53、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù)可以有（）個(gè)

A 3個(gè) B 2個(gè) C 1個(gè) 沒(méi)有限制

54、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

55、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（）

A、其他三項(xiàng)都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)

D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

56、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)（）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

57、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于160% A1個(gè)交易日內(nèi) B 2個(gè)交易日內(nèi) C 3個(gè)交易日內(nèi) D 4個(gè)交易日內(nèi)

58、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項(xiàng)都包括 D、賣(mài)出證券

59、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。

A、25% B20% C30% D35% 60、（）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專(zhuān)用賬戶(hù)的一種債務(wù)償還方式。

A、買(mǎi)券還券 B、融券賣(mài)出 C、賣(mài)券還款 D、融資買(mǎi)入

61、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率不超過(guò)()A、90% B、80% C、75% D、95%

62、（）是指證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開(kāi)立實(shí)名證券賬戶(hù)

A、融券專(zhuān)用賬戶(hù) B、信用交易證券交收賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

63、在客戶(hù)信用賬戶(hù)權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（）A、客戶(hù)權(quán)益 B財(cái)產(chǎn)保全 C強(qiáng)制執(zhí)行 D公司債權(quán)

64、投資者通過(guò)系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時(shí)每筆劃轉(zhuǎn)被扣除（）元非交易過(guò)戶(hù)費(fèi)。

A、30； B、10； C、5； D、20

65、投資者申請(qǐng)變更信用證券賬戶(hù)時(shí)，需系統(tǒng)同時(shí)變更普通證券賬戶(hù)的是（）。

A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。

多選題：

66、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(hù)（）

A、客戶(hù)信用證券賬戶(hù) B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) D、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

67、客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶(hù)（）

A、客戶(hù)信用資金賬戶(hù) B客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) C客戶(hù)信用證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用資金管理賬戶(hù)

68、以下哪些條件是開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的：（）A開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶(hù)。

B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)和公司的處罰。

C、客戶(hù)交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶(hù)交易行為異常被交易所約請(qǐng)談話(huà)、通報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。

D、具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。

69、客戶(hù)征信的內(nèi)容包括：()A、客戶(hù)基本信息 B、客戶(hù)證券資產(chǎn)

C、客戶(hù)其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D、客戶(hù)戶(hù)口所在地

70、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶(hù)信用級(jí)別可能下調(diào)（）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)出現(xiàn)賬面虧損 B、客戶(hù)被多次強(qiáng)制平倉(cāng) C、客戶(hù)出現(xiàn)訴訟

D、客戶(hù)保證金可用余額小于零

71、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶(hù)授信額度()A、客戶(hù)交易異常

B、客戶(hù)信用等級(jí)降低 C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求

D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化

72、客戶(hù)注銷(xiāo)信用賬戶(hù)須滿(mǎn)足以下哪些條件（）

A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易 B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛 D、信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)擔(dān)保物

73、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)（）

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ) 足

B、客戶(hù)保證金可用余額小于零

C、客戶(hù)融資融券合約到期未償還時(shí)

D、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)

74、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）

A、在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月

B、融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元 C、股東人數(shù)不少于5000人

D、近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%

75、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布（）

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍

B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率 C、調(diào)整融資、融券保證金比例 D、調(diào)整維持擔(dān)保比例

E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施

76、證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定（）。

A、為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； B、為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%；

C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%； D、按對(duì)客戶(hù)融資規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備； E、按對(duì)客戶(hù)融券規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

77、客戶(hù)從事融資交易的，可以選擇（）的方式，償還向證券公司借入的資金。

A、賣(mài)券還款； B、直接還款； C、買(mǎi)券還券； D、平倉(cāng)還款。

78、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些信息_____。

A、融資融券的利率與費(fèi)率；

B、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率；

C、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券的種類(lèi)； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

79、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公布_____。

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。

80、公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主要工作職責(zé)有_______。

A、客戶(hù)培育、市場(chǎng)推廣； B、及時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件；

C、處理客戶(hù)投訴、糾紛； D、及時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶(hù)償債能力的事件。81、強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括________。

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

B、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

C、客戶(hù)有危及公司債權(quán)的違約行為；

D、客戶(hù)因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶(hù)被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由； F、客戶(hù)融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。

81、如果融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至（）。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，償還方式和金額為（）。

A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò)30個(gè)自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；

B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò)30個(gè)自然日，則順延30個(gè)自然日；

C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×當(dāng)前大盤(pán)指數(shù)。

82、客戶(hù)授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的（）和托管在本公司的總資產(chǎn)的（）雙重控制，取兩者的較低值。如客戶(hù)的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬(wàn)元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬(wàn)元，則客戶(hù)的授信額度最高為（）。客戶(hù)的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對(duì)客戶(hù)交易時(shí)的具體可使用額度。

A:100％；

B:50%； C: 100萬(wàn)；

D：80萬(wàn)； E：完全保證；

F: 實(shí)行先到先得原則。

83、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只證券的融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是。

A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時(shí)，交易所可

以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

C、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

D、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

84、假設(shè)您的信用賬戶(hù)中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線(xiàn)之下，則您需要（），如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線(xiàn)之下，則（）。

A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于160％； B、不用采取任何措施；

C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)； D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。

85、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，除有下列（）情形外，任何人不得動(dòng)用。

A、為客戶(hù)融資融券交易的結(jié)算； B、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的證券；

C、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶(hù)的約定處分作為擔(dān)保物的證券；

D、客戶(hù)提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時(shí)按照規(guī)定提取有關(guān)證券；

E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

86、可充抵保證金的有價(jià)證券，按交易所規(guī)定在計(jì)算保證金時(shí)折算率分為（）。

A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過(guò)70%。

B、其他股票折算率最高不超過(guò)65%。

C、交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%。D、國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%。

E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%。F、權(quán)證50%。

87、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息有（）。

A、融資買(mǎi)入額；B、融資余額；

C、融券賣(mài)出量； D、融券余量

判斷題：

88、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。(對(duì))

89、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（對(duì)）

90、證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券。（對(duì)）

91、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（對(duì)）

92、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。（對(duì)）

93、證券交易所規(guī)定融資買(mǎi)入標(biāo)的證券和融券賣(mài)出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對(duì)）

94、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。（對(duì)）

95、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯(cuò)）

96、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯(cuò)）

97、自然人客戶(hù)可委托他人代理申請(qǐng)辦理在國(guó)聯(lián)證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯(cuò)）

98、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)可從事債券回購(gòu)交易（錯(cuò)）

99、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市流通市值的20%時(shí)，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。（錯(cuò)）

100、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶(hù)，在滿(mǎn)足基本條件的情況下只需通過(guò)征信評(píng)級(jí)即可。（錯(cuò)）

101、融券賣(mài)出所得現(xiàn)金可以作為保證金。（對(duì)）

102、充抵保證金證券部分可以直接計(jì)入保證金可用余額。（錯(cuò)）

103、投資者信用證券賬戶(hù)可以用于債券回購(gòu)交易。（錯(cuò)）

104、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者可以通過(guò)信用證券賬戶(hù)申報(bào)預(yù)受要約。（錯(cuò)）

105、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（對(duì)）

106、投資者不在本公司進(jìn)行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶(hù)注銷(xiāo)，去其他證券公司新開(kāi)戶(hù)即可。（錯(cuò)）

107、信用資金賬戶(hù)辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶(hù)的第三方存管銀行一致，使用同一個(gè)銀行賬號(hào)。（錯(cuò)）

108、客戶(hù)融資融券合約開(kāi)倉(cāng)必須先提交擔(dān)保物。（對(duì)）

109、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式：維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量*市價(jià)（錯(cuò)）

110、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券。（錯(cuò)）

111、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。（錯(cuò)）

112、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模分別不得超過(guò)凈資本的5%。（對(duì)）

113、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%（含20%）時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入。（對(duì)）

114、證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。（對(duì)）

115、融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。（錯(cuò)）

116、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低。（錯(cuò)）

117、投資者信用證券賬戶(hù)由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開(kāi)立，這與普通證券賬戶(hù)由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立不同。（錯(cuò)）

118、客戶(hù)融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與所融入證券相同的證券的，客戶(hù)應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起5個(gè)交易內(nèi)向證券公司申報(bào)。（錯(cuò)）

119、客戶(hù)未能按期交足差額或者到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。（對(duì)）

第二篇：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)(參考)（精選）

融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題庫(kù)（參考）

注意：本題庫(kù)僅供參考，實(shí)際測(cè)試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！

下面題目中只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確答案寫(xiě)到（）內(nèi)

01、投資者在融資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)擔(dān)保比例為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(A)。資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.200% A.100股（份）或其整數(shù)倍

B.210% B.10股（份）或其整數(shù)倍

C.300% C.1股（份）或其整數(shù)倍

D.140% D.1000股（份）或其整數(shù)倍

02、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公07、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券司將采取下列哪項(xiàng)措施（B）。和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（D）A.給客戶(hù)增加新的融資融券額度

按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，B.根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿(mǎn)足擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索

規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名C.給客戶(hù)延期

單，并向市場(chǎng)公布。

D.根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)繼續(xù)追索

B.證券公司

03、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 的是（C）： D.證券交易所

A.信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

08、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為B.信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為擔(dān)保資產(chǎn)

70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以C.信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資融資買(mǎi)入的最大金額為（C）。本例中客戶(hù)產(chǎn)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

D.信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)

A.200萬(wàn)元

04、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司B.50萬(wàn)元

和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由C.140萬(wàn)元

（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

D.70萬(wàn)元

A.證券交易所

09、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信B.證券公司

用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比C.存管銀行

例為120%，證券公司通知投資者在約定的D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比05、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（B）。

例不得低于150%，投資者選擇賣(mài)券還款了A.30天

結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要B.180天

求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

C.60天

A.2萬(wàn)元

D.90天

B.4萬(wàn)元

06、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充C.8萬(wàn)元

抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的D.6萬(wàn)元

證券B，A和B的折算率均為70％，則維持

10、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100

/ 14

萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（D）萬(wàn)元。

A.136萬(wàn)元

B.100萬(wàn)元

C.160萬(wàn)元

D.120萬(wàn)元

11、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）

A.投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕

B.投資者辦理信用證券賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶(hù)

C.投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)

D.投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格

12、證券公司不得向下列（C）客戶(hù)融資融券

A.交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B.具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.有重大違約記錄

D.已在該證券公司從事證券交易二年以上

13、客戶(hù)證券擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)資金擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金為（A）。

A.信托財(cái)產(chǎn)

B.交易所財(cái)產(chǎn)

C.證券公司財(cái)產(chǎn)

D.登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)

14、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金可用余額為（B）

A.1500 B.1350 C.1050 D.1000

15、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。

A.50% B.60% C.80%

D.70%

16、在保證金金額一定的情況下（C）:

A.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)

模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

B.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)

模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)

模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)

模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高

17、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例

時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A.只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市

公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B.合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬

戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C.只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市

公司股票的數(shù)量

D.只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市

公司權(quán)益的數(shù)量

18、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作

包括（B）。

A.簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

B.其他三項(xiàng)都包括

C.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)

D.簽訂《融資融券合同》

19、融資融券利率不低于（A）。

A.人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基

準(zhǔn)利率

B.同業(yè)拆借利率

C.一年期定期存款利率

D.人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

20、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到

該證券上市可流通市值的（D）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。

A.30% B.35% C.20% D.25%

21、投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)

保物由（C）構(gòu)成。

A.該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所

有資金

/ 14 B.該客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金

C.該客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金

D.該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券

22、如果融券賣(mài)出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報(bào)價(jià)格不得低于（C）。

A.價(jià)格無(wú)限制

B.上一交易日收盤(pán)價(jià)

C.最新成交價(jià)

D.當(dāng)天開(kāi)盤(pán)價(jià)

23、“融券”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（B）？

A.股票

B.上市證券

C.債券

D.基金

24、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（B）

A.不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

B.不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

C.不低于行業(yè)水平

D.不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

25、融資融券交易與普通證券交易不同的有（B）

A.投資者從事融資融券交易時(shí)，可以買(mǎi)賣(mài)所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券

B.投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時(shí)，如不能按時(shí)足額償還資金或證券，會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買(mǎi)入證券，也可以向證券公司借入證券賣(mài)出

D.融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過(guò)向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會(huì)加大

26、某投資者信用賬戶(hù)中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（C）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.480 B.400 C.440

D.600

27、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用

時(shí)，按（A）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

A.按“天”計(jì)息

B.按“月”計(jì)息

C.按“年”計(jì)息

D.按“季”計(jì)息

28、客戶(hù)只能與（D）家證券公司簽訂融資融券

合同，進(jìn)行融資融券交易。

A.不限

B.3 C.2 D.1

29、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接

到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)(B)個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.T+4 B.T+2 C.T+3 D.T+1

30、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（D）

方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A.其他三項(xiàng)都不對(duì)

B.柜臺(tái)現(xiàn)金存入

C.從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入

D.通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

31、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包

括（B）：

A.轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券

B.其他三項(xiàng)都包括

C.賣(mài)出證券

D.轉(zhuǎn)入資金

32、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信

用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。

A.1萬(wàn)元

B.3萬(wàn)元

C.2萬(wàn)元

D.4萬(wàn)元

33、以下敘述錯(cuò)誤的是（C）。

A.投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得

價(jià)款，須先償還其融資欠款。

/ 14 B.投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。

C.融資融券可以采用大宗交易方式。

D.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。

34、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（D）。

A.按券商的意見(jiàn)已券商的名義投票

B.不允許參加投票

C.以每位客戶(hù)的名義投票

D.按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票

35、如投資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A）。

A.100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元

B.100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元

C.100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

D.100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元

36、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（A）

A.標(biāo)的證券

B.可充抵保證金的有價(jià)證券

C.所有上市證券

D.大盤(pán)藍(lán)籌股

37、投資者融券賣(mài)出股票所得資金（C）：

A.可以自由支配

B.可以用來(lái)買(mǎi)入股票

C.除買(mǎi)券還券外，不得他用

D.可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶(hù)

38、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由（D）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

A.客戶(hù)以自己名義，為自己的利益

B.客戶(hù)以自己的名義，為證券公司的利益

C.證券公司以客戶(hù)的名義，為自己的利益

D.證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益

39、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（A）。

A.先償還其融資欠款

B.可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券

C.可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)

D.可以自行考慮是否歸還融資欠款

40、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（A）

A.標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

B.在滬、深交易所上市的所有證券

C.證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出

證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

D.標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向

市場(chǎng)公布

41、某投資者信用賬戶(hù)中有100元保證金可用

余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（A）元市值的證券C。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.200 B.150 C.100 D.400

42、在（B）情況下，客戶(hù)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)

出資產(chǎn)。

A.隨時(shí)可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

B.在維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，可以申

請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

C.在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

D.在平倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)

出資產(chǎn)

43、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（B）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150％，130％

B.300％，300％

C.150％，150％

D.300％，150％

44、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的權(quán)益

采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（B）。

A.直接協(xié)助對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的權(quán)益

采取強(qiáng)制執(zhí)行措施

B.在了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易、收回因融

資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行

C.在了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易、收回因融

資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施

D.婉拒協(xié)助執(zhí)行

45、根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管

理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（）個(gè)信用證券

/ 14 賬戶(hù)(D)A.多，多

B.1，2 C.2，2 D.1，1

46、客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A.定期存折

B.汽車(chē)

C.現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票

D.房產(chǎn)

47、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（D）？

A.基金

B.債券

C.股票

D.資金

48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（A）：

A.委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

B.委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系

C.因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

D.借貸關(guān)系

49、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（D）。

A.100% B.300% C.150% D.130% 50、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.2.25% B.1.25% C.225% D.125%

51、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（D）。

A.65% B.80% C.90% D.70%

52、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率

下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（C）。

A.不變

B.增加

C.減少

D.無(wú)法判斷

53、客戶(hù)為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？

（D）

A.因發(fā)生過(guò)強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶(hù)的信用等級(jí)下

降，影響日后的授信額度

B.客戶(hù)在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒(méi)有操作上的主

動(dòng)權(quán)

C.資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作

D.其他三項(xiàng)都包括

54、證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體

監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（C）。

A.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶(hù)內(nèi)

證券市值總和

B.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市

值總和/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)）

C.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)

證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和)

D.維持擔(dān)保比例=（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)

出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和）/(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)

55、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如

果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A.70萬(wàn)元

B.80萬(wàn)元

C.100萬(wàn)元

D.50萬(wàn)元

56、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（D）：

A.直接還券

B.融券平倉(cāng)

C.買(mǎi)券還券

D.賣(mài)券還款

57、投資者從事融券交易，除了“直接還券”方

式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證

/ 14 券公司融入的證券。

A.賣(mài)券還款

B.融券賣(mài)出

C.買(mǎi)券還券

D.融資買(mǎi)入

58、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（D）。

A.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)

B.融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式

C.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

D.其他三項(xiàng)都包括

59、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）

A.160% B.150% C.130% D.140%

60、某投資者信用證賬戶(hù)中有150萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣(mài)出（C）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.100萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.150萬(wàn)元

D.50萬(wàn)元

61、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（C）。

A.券商其他客戶(hù)的證券

B.券商自有的證券和基金公司提供的證券

C.券商自有的證券

D.券商自有的證券和金融公司提供的證

券

62、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）

A.證券公司可自行放棄投票

B.證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議

（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行投票

C.證券公司作為名義持有人直接參加投

票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票

D.證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投

票

63、下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公

式是（A）。

A.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證

金的證券市值×折算率)+∑［(融資買(mǎi)入證券市值-融資買(mǎi)入金額)×折算率］＋∑［(融券賣(mài)出金額-融券賣(mài)出證券市值)×折算率］-∑融券賣(mài)出金額-∑融資買(mǎi)入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣(mài)出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用

B.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證

金的證券市值×折算率)

C.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值

D.保證金可用余額＝現(xiàn)金

64、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（C）

關(guān)系

A.財(cái)產(chǎn)托管

B.財(cái)產(chǎn)委托

C.財(cái)產(chǎn)信托

D.財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)

65、客戶(hù)在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給

客戶(hù)做風(fēng)險(xiǎn)揭示，并簽訂（B）

A.貸款合同

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.免責(zé)申明

/ 14

營(yíng)業(yè)部用戶(hù)融資融券知識(shí) ——（模擬測(cè)試）

注意：以下為模擬測(cè)試樣題，并不代表實(shí)際模擬測(cè)試題目

模擬測(cè)試為固定10到題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。模擬測(cè)試成績(jī)不入庫(kù)，可重復(fù)測(cè)試。

01、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（）。

30天

60天

90天

180天

02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù)可以有（）個(gè)

3個(gè)

2個(gè)

1個(gè)

沒(méi)有限制

03、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

按“天”計(jì)息

按“月”計(jì)息

/ 14

按“季”計(jì)息

按“年”計(jì)息

04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

100%

200%

300%

400% 05、當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒(méi)有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。

低于300%

低于300%

低于130%

低于100% 06、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%

1個(gè)交易日內(nèi)

2個(gè)交易日內(nèi)

3個(gè)交易日內(nèi)

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4個(gè)交易日內(nèi) 07、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（）萬(wàn)元。

160萬(wàn)元

136萬(wàn)元

120萬(wàn)元

100萬(wàn)元

08、投資者信用證賬戶(hù)中有100萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買(mǎi)入（）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

50萬(wàn)元

100萬(wàn)元

150萬(wàn)元

200萬(wàn)元

09、投資者信用證賬戶(hù)中有150萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣(mài)出（）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

50萬(wàn)元

100萬(wàn)元

150萬(wàn)元

200萬(wàn)元

10、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）。

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100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元

100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元

100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元

100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

/ 14

融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試樣題（參考）

注意：以下僅為測(cè)試題目類(lèi)型，實(shí)際測(cè)試題目為隨機(jī)抽取

在線(xiàn)測(cè)試規(guī)則說(shuō)明為單選題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。用戶(hù)只能有一次在線(xiàn)測(cè)試的機(jī)會(huì)，成績(jī)提交后，不能重新測(cè)試。

01、投資者融資買(mǎi)入后，可通過(guò)直接還款或（）的方式向會(huì)員償還融入證券。

賣(mài)券還款

直接還款

買(mǎi)券還券

直接還券

02、投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）

只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同意后才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% 只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出

沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

03、投資者融券賣(mài)出股票所得資金（）：

可以用來(lái)買(mǎi)入股票

可以自由支配

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除買(mǎi)券還券外，不得他用

可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶(hù)

04、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（）

在滬、深交易所上市的所有證券

標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布

證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

05、融資融券利率不低于（）。

一年期定期存款利率

同業(yè)拆借利率

人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

06、融資融券交易，又稱(chēng)證券信用交易。是指（）

投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的基金公司，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

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投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

07、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入

其他三項(xiàng)都不對(duì)

柜臺(tái)現(xiàn)金存入

08、投資者從事融資融券交易，需向證券公司提供擔(dān)保物，擔(dān)保物主要包括()。

融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款

其他三項(xiàng)都包括

投資者融資買(mǎi)入的全部證券

證券公司向投資者收取的保證金

09、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% 4個(gè)交易日內(nèi)

1個(gè)交易日內(nèi)

2個(gè)交易日內(nèi)

3個(gè)交易日內(nèi)

10、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金可用余額為（）

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1000 1500 1350 1050

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第三篇：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)(參考)

融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題庫(kù)（參考）

注意：本題庫(kù)僅供參考，實(shí)際測(cè)試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！

下面題目中只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確答案寫(xiě)到（）內(nèi)

01、投資者在融資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(A)。

A.100股（份）或其整數(shù)倍 B.10股（份）或其整數(shù)倍

C.1股（份）或其整數(shù)倍

D.1000股（份）或其整數(shù)倍

02、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（B）。

A.給客戶(hù)增加新的融資融券額度

B.根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索

C.給客戶(hù)延期

D.根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)繼續(xù)追索

03、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（C）：

A.信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

B.信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn)

C.信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)

D.信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)

04、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A.證券交易所

B.證券公司

C.存管銀行

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

05、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（B）。

A.30天

B.180天

C.60天

D.90天

06、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.200% B.210% C.300% D.140% 07、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（D）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

/ 17

B.證券公司

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

08、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以融資買(mǎi)入的最大金額為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.200萬(wàn)元

B.50萬(wàn)元

C.140萬(wàn)元

D.70萬(wàn)元

09、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

A.2萬(wàn)元

B.4萬(wàn)元

C.8萬(wàn)元

D.6萬(wàn)元

10、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（D）萬(wàn)元。

A.136萬(wàn)元

B.100萬(wàn)元

C.160萬(wàn)元

D.120萬(wàn)元

11、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）

A.投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕

B.投資者辦理信用證券賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶(hù)

C.投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)

D.投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格

12、證券公司不得向下列（C）客戶(hù)融資融券

A.交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B.具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.有重大違約記錄

D.已在該證券公司從事證券交易二年以上

13、客戶(hù)證券擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)資金擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金為（A）。

A.信托財(cái)產(chǎn)

B.交易所財(cái)產(chǎn)

C.證券公司財(cái)產(chǎn)

D.登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)

14、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金可用余額為（B）

A.1500

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B.1350 C.1050 D.1000

15、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。

A.50% B.60% C.80% D.70%

16、在保證金金額一定的情況下（C）:

A.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

B.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C.保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D.保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高

17、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A.只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B.合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C.只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量

D.只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

18、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（B）。

A.簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

B.其他三項(xiàng)都包括

C.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)

D.簽訂《融資融券合同》

19、融資融券利率不低于（A）。

A.人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

B.同業(yè)拆借利率

C.一年期定期存款利率

D.人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

20、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（D）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。

A.30% B.35% C.20% D.25%

21、投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（C）構(gòu)成。

A.該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有資金

B.該客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金

C.該客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金

D.該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券

22、如果融券賣(mài)出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報(bào)價(jià)格不得低于（C）。

A.價(jià)格無(wú)限制

B.上一交易日收盤(pán)價(jià)

C.最新成交價(jià)

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D.當(dāng)天開(kāi)盤(pán)價(jià)

23、“融券”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（B）？

A.股票

B.上市證券

C.債券

D.基金

24、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（B）

A.不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

B.不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

C.不低于行業(yè)水平

D.不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

25、融資融券交易與普通證券交易不同的有（B）

A.投資者從事融資融券交易時(shí)，可以買(mǎi)賣(mài)所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券

B.投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時(shí)，如不能按時(shí)足額償還資金或證券，會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買(mǎi)入證券，也可以向證券公司借入證券賣(mài)出

D.融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過(guò)向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會(huì)加大

26、某投資者信用賬戶(hù)中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（C）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.480 B.400 C.440 D.600

27、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（A）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

A.按“天”計(jì)息

B.按“月”計(jì)息

C.按“年”計(jì)息

D.按“季”計(jì)息

28、客戶(hù)只能與（D）家證券公司簽訂融資融券合同，進(jìn)行融資融券交易。

A.不限

B.3 C.2 D.1

29、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)(B)個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.T+4 B.T+2 C.T+3 D.T+1

30、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（D）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A.其他三項(xiàng)都不對(duì)

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B.柜臺(tái)現(xiàn)金存入

C.從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入

D.通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

31、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（B）：

A.轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券

B.其他三項(xiàng)都包括

C.賣(mài)出證券

D.轉(zhuǎn)入資金

32、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。

A.1萬(wàn)元

B.3萬(wàn)元

C.2萬(wàn)元

D.4萬(wàn)元

33、以下敘述錯(cuò)誤的是（C）。

A.投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

B.投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。

C.融資融券可以采用大宗交易方式。

D.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。

34、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（D）。

A.按券商的意見(jiàn)已券商的名義投票

B.不允許參加投票

C.以每位客戶(hù)的名義投票

D.按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票

35、如投資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A）。

A.100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元

B.100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元

C.100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

D.100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元

36、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（A）

A.標(biāo)的證券

B.可充抵保證金的有價(jià)證券

C.所有上市證券

D.大盤(pán)藍(lán)籌股

37、投資者融券賣(mài)出股票所得資金（C）：

A.可以自由支配

B.可以用來(lái)買(mǎi)入股票

C.除買(mǎi)券還券外，不得他用

D.可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶(hù)

38、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由（D）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

A.客戶(hù)以自己名義，為自己的利益

B.客戶(hù)以自己的名義，為證券公司的利益

C.證券公司以客戶(hù)的名義，為自己的利益

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D.證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益

39、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（A）。

A.先償還其融資欠款

B.可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券

C.可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)

D.可以自行考慮是否歸還融資欠款

40、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（A）

A.標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

B.在滬、深交易所上市的所有證券

C.證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

D.標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布

41、某投資者信用賬戶(hù)中有100元保證金可用余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（A）元市值的證券C。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.200 B.150 C.100 D.400

42、在（B）情況下，客戶(hù)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出資產(chǎn)。

A.隨時(shí)可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

B.在維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

C.在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

D.在平倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)

43、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（B）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150％，130％

B.300％，300％

C.150％，150％

D.300％，150％

44、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（B）。

A.直接協(xié)助對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施

B.在了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行

C.在了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施

D.婉拒協(xié)助執(zhí)行

45、根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（）個(gè)信用證券賬戶(hù)(D)A.多，多

B.1，2 C.2，2 D.1，1

46、客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A.定期存折

B.汽車(chē)

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C.現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票

D.房產(chǎn)

47、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（D）？

A.基金

B.債券

C.股票

D.資金

48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（A）：

A.委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

B.委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系

C.因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

D.借貸關(guān)系

49、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（D）。

A.100% B.300% C.150% D.130% 50、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.2.25% B.1.25% C.225% D.125%

51、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（D）。

A.65% B.80% C.90% D.70%

52、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（C）。

A.不變

B.增加

C.減少

D.無(wú)法判斷

53、客戶(hù)為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（D）

A.因發(fā)生過(guò)強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶(hù)的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度

B.客戶(hù)在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒(méi)有操作上的主動(dòng)權(quán)

C.資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作

D.其他三項(xiàng)都包括

54、證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（C）。

A.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和

B.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市

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價(jià)）

C.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和)D.維持擔(dān)保比例=（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和）/(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)

55、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A.70萬(wàn)元

B.80萬(wàn)元

C.100萬(wàn)元

D.50萬(wàn)元

56、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（D）：

A.直接還券

B.融券平倉(cāng)

C.買(mǎi)券還券

D.賣(mài)券還款

57、投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證券公司融入的證券。

A.賣(mài)券還款

B.融券賣(mài)出

C.買(mǎi)券還券

D.融資買(mǎi)入

58、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（D）。

A.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)

B.融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式

C.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

D.其他三項(xiàng)都包括

59、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）

A.160% B.150% C.130% D.140%

60、某投資者信用證賬戶(hù)中有150萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣(mài)出（C）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A.100萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.150萬(wàn)元

D.50萬(wàn)元

61、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（C）。

A.券商其他客戶(hù)的證券

B.券商自有的證券和基金公司提供的證券

C.券商自有的證券

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D.券商自有的證券和金融公司提供的證券

62、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）

A.證券公司可自行放棄投票

B.證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行投票

C.證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票

D.證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

63、下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（A）。

A.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑［(融資買(mǎi)入證券市值-融資買(mǎi)入金額)×折算率］＋∑［(融券賣(mài)出金額-融券賣(mài)出證券市值)×折算率］-∑融券賣(mài)出金額-∑融資買(mǎi)入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣(mài)出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用

B.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)C.保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值

D.保證金可用余額＝現(xiàn)金

64、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（C）關(guān)系

A.財(cái)產(chǎn)托管

B.財(cái)產(chǎn)委托

C.財(cái)產(chǎn)信托

D.財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)

65、客戶(hù)在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給客戶(hù)做風(fēng)險(xiǎn)揭示，并簽訂（B）

A.貸款合同

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.免責(zé)申明

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營(yíng)業(yè)部用戶(hù)融資融券知識(shí) ——（模擬測(cè)試）

注意：以下為模擬測(cè)試樣題，并不代表實(shí)際模擬測(cè)試題目

模擬測(cè)試為固定10到題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。模擬測(cè)試成績(jī)不入庫(kù)，可重復(fù)測(cè)試。

01、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（）。

30天

60天

90天

180天

02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù)可以有（）個(gè)

3個(gè)

2個(gè)

1個(gè)

沒(méi)有限制

03、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。

按“天”計(jì)息

按“月”計(jì)息

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按“季”計(jì)息

按“年”計(jì)息

04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

100%

200%

300%

400% 05、當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒(méi)有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。

低于300%

低于300%

低于130%

低于100% 06、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%

1個(gè)交易日內(nèi)

2個(gè)交易日內(nèi)

3個(gè)交易日內(nèi)

/ 17

4個(gè)交易日內(nèi) 07、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（）萬(wàn)元。

160萬(wàn)元

136萬(wàn)元

120萬(wàn)元

100萬(wàn)元

08、投資者信用證賬戶(hù)中有100萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買(mǎi)入（）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

50萬(wàn)元

100萬(wàn)元

150萬(wàn)元

200萬(wàn)元

09、投資者信用證賬戶(hù)中有150萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣(mài)出（）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

50萬(wàn)元

100萬(wàn)元

150萬(wàn)元

200萬(wàn)元

10、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）。

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100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元

100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元

100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元

100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

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融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試樣題（參考）

注意：以下僅為測(cè)試題目類(lèi)型，實(shí)際測(cè)試題目為隨機(jī)抽取

在線(xiàn)測(cè)試規(guī)則說(shuō)明為單選題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。用戶(hù)只能有一次在線(xiàn)測(cè)試的機(jī)會(huì)，成績(jī)提交后，不能重新測(cè)試。

01、投資者融資買(mǎi)入后，可通過(guò)直接還款或（）的方式向會(huì)員償還融入證券。

賣(mài)券還款

直接還款

買(mǎi)券還券

直接還券

02、投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）

只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同意后才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% 只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出

沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

03、投資者融券賣(mài)出股票所得資金（）：

可以用來(lái)買(mǎi)入股票

可以自由支配

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除買(mǎi)券還券外，不得他用

可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶(hù)

04、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（）

在滬、深交易所上市的所有證券

標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布

證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單

05、融資融券利率不低于（）。

一年期定期存款利率

同業(yè)拆借利率

人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率

人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

06、融資融券交易，又稱(chēng)證券信用交易。是指（）

投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的基金公司，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

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投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為

07、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入

其他三項(xiàng)都不對(duì)

柜臺(tái)現(xiàn)金存入

08、投資者從事融資融券交易，需向證券公司提供擔(dān)保物，擔(dān)保物主要包括()。

融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款

其他三項(xiàng)都包括

投資者融資買(mǎi)入的全部證券

證券公司向投資者收取的保證金

09、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% 4個(gè)交易日內(nèi)

1個(gè)交易日內(nèi)

2個(gè)交易日內(nèi)

3個(gè)交易日內(nèi)

10、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金可用余額為（）

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1000 1500 1350 1050

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第四篇：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽答案

融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題

一、單選題：

1、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以融資買(mǎi)入的最大金額為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A． 200萬(wàn)元

B.50萬(wàn)元

C.140萬(wàn)元

D.70萬(wàn)元

2、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（C）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（）D A.30 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額。B A、無(wú)法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（）C A.信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)

B．信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn) C．信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D．信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）C A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

B、證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系 A、財(cái)產(chǎn)委托 B、財(cái)產(chǎn)信托 C、財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài) D、財(cái)產(chǎn)托管

8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）

A、投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶(hù)

C、投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)。（必須再原公司先注銷(xiāo)，再去新證券公司重新簽訂合同，重開(kāi)信用證券賬戶(hù)）

9、客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶(hù)追加擔(dān)保物是（A）

A、合同約定的義務(wù)

B、為了提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量 C、其他三項(xiàng)都不對(duì)

D、客戶(hù)提出的服務(wù)要求

10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。

A、4萬(wàn)元 B、1萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、3萬(wàn)元

11、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（C）萬(wàn)元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（A）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià))C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券前一交易日收盤(pán)價(jià)）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)

14、某投資者信用賬戶(hù)中有100元保證金可用余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（D）元市值的證券C。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C）。

A、100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元 B、100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

A、4萬(wàn)元 B、8萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、6萬(wàn)元

17、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（B）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A．2.25%

B、225% C、125% D、1.25%

18、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格（A）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（）其前收盤(pán)價(jià)。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶(hù)向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000 20、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（B）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、200% B、300% C、210% D、140%

21投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A）

A、只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同意后才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%

B、賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出

C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

22、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶(hù)融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、20萬(wàn)元、B、70萬(wàn)元

C、45萬(wàn)元

D、50萬(wàn)元

23、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（C）

A、所有上市證券

B、可充抵保證金的有價(jià)證券

C、標(biāo)的證券

D、大盤(pán)藍(lán)籌

24、在保證金金額一定的情況下（D）:

A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高

B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

26、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶(hù)擬以4.5元價(jià)格融資買(mǎi)入股票B（折算率為0.75），請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的保證金余額、最多可融資金額、可融資買(mǎi)入股票B數(shù)量分別為（），本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：()A

A、42500元、50000.00元、11100股

B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

27、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（D）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入

B、其他三項(xiàng)都不對(duì)

C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入

D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

28、以下敘述錯(cuò)誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。

D、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

29、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A、70萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、80萬(wàn)元

D、100萬(wàn)元

30、（D）是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。

A、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

B、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

C、信用資金賬戶(hù)

D、信用證券賬戶(hù)

31、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。

A、投資者的姓名

B、投資者的配偶姓名

C、投資者的住所

D、開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容

32、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D）

A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

B、不低于行業(yè)水平

C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

33、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B、證券公司

C、證券交易所

D、存管銀行

34、客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？ A汽車(chē) B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票

D定期存折

35、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A）時(shí)，須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A其他三項(xiàng)中的任何情形

B客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例

C客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，D客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例

36、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（A）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。

A、證券交易所

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、證券公司

37、證券公司不得向下列（D）客戶(hù)融資融券 A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D、有重大違約記錄

38、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（C）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按“季”計(jì)息

B、按“月”計(jì)息

C、按“天”計(jì)息

D、按“年”計(jì)息

39、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券 D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)

40、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（C）？

A、債券

B、基金

C、資金

D、股票

41、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量

D、只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

42、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。

A、50% B、60% C、80% D、70%

43、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（C）A、券商其他客戶(hù)的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

44、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（D）。A、給客戶(hù)延期

B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度

C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)追索

D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索

45、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

46、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票 C、以每位客戶(hù)的名義投票

D、按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票

47、客戶(hù)查詢(xún)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)（D）。A、只能在券商查詢(xún) B、只能在登記公司查詢(xún)

C、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn) D、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶(hù)解釋

48、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系 B、買(mǎi)賣(mài)關(guān)系

C、委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

49、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券投資基金

B、交易所認(rèn)可的其他證券 C、ST股票 D、債券

50、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶(hù)不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶(hù)

B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券交易的客戶(hù)

C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人 D、其他三項(xiàng)都包括

51、根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（）個(gè)信用證券賬戶(hù) B A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

52、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（D）

A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

53、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（A）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、440 B、400 C、480 D、600

54、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù)可以有（C）個(gè)

A 3個(gè) B 2個(gè) C 1個(gè) 沒(méi)有限制

55、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（C）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

56、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（A）

A、其他三項(xiàng)都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán) D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

57、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)（B）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

58、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（B）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個(gè)交易日內(nèi) B 2個(gè)交易日內(nèi) C 3個(gè)交易日內(nèi) D 4個(gè)交易日內(nèi)

59、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項(xiàng)都包括 D、賣(mài)出證券

60、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（A）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。

A、25% B20% C30% D35%

二、多選題：

1、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(hù)（BD）

A、客戶(hù)信用證券賬戶(hù) B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) D、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

2、客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶(hù)（ACD）A、客戶(hù)信用資金賬戶(hù) B客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) C客戶(hù)信用證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用資金管理賬戶(hù)

3、以下哪些條件是開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的：（BCD）A開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶(hù)。

B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)和公司的處罰。

C、客戶(hù)交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶(hù)交易行為異常被交易所約請(qǐng)談話(huà)、通報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。D、具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。

4、客戶(hù)征信的內(nèi)容包括：(ABC)A、客戶(hù)基本信息 B、客戶(hù)證券資產(chǎn)

C、客戶(hù)其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D、客戶(hù)戶(hù)口所在地

5、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶(hù)信用級(jí)別可能下調(diào)（BCD）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)出現(xiàn)賬面虧損 B、客戶(hù)被多次強(qiáng)制平倉(cāng) C、客戶(hù)出現(xiàn)訴訟

D、客戶(hù)保證金可用余額小于零

6、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶(hù)授信額度(ABCD)A、客戶(hù)交易異常 B、客戶(hù)信用等級(jí)降低 C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求

D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化

7、客戶(hù)注銷(xiāo)信用賬戶(hù)須滿(mǎn)足以下哪些條件（A BCD）A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易 B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛 D、信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)擔(dān)保物

8、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)（AC）

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足 B、客戶(hù)保證金可用余額小于零

C、客戶(hù)融資融券合約到期未償還時(shí)

D、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)

9、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月

B、融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元 C、股東人數(shù)不少于5000人

D、近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%

10、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布（ABCDEFG）

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍

B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率 C、調(diào)整融資、融券保證金比例 D、調(diào)整維持擔(dān)保比例 E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施

11、證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定ABCDE__ ____。A、為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； B、為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%； D、按對(duì)客戶(hù)融資規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備； E、按對(duì)客戶(hù)融券規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

12、客戶(hù)從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。A、賣(mài)券還款； B、直接還款； C、買(mǎi)券還券； D、平倉(cāng)還款。

13、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些信息__ABCD______。

A、融資融券的利率與費(fèi)率；

B、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率； C、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券的種類(lèi)； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

14、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公布__ABCD____。

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。

15、公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主要工作職責(zé)有__ABCD_____。

A、客戶(hù)培育、市場(chǎng)推廣； B、及時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件； C、處理客戶(hù)投訴、糾紛； D、及時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶(hù)償債能力的事件。

16、強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括_ABCDEF_______。

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

B、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

C、客戶(hù)有危及公司債權(quán)的違約行為；

D、客戶(hù)因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶(hù)被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由； F、客戶(hù)融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。

17、如果融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，償還方式和金額為。AC A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò)30個(gè)自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；

B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò)30個(gè)自然日，則順延30個(gè)自然日；

C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×當(dāng)前大盤(pán)指數(shù)。

18、客戶(hù)授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶(hù)的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬(wàn)元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬(wàn)元，則客戶(hù)的授信額度最高為。客戶(hù)的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對(duì)客戶(hù)交易時(shí)的具體可使用額度。ABDF A:100％； B:50%； C: 100萬(wàn)； D：80萬(wàn)； E：完全保證； F: 實(shí)行先到先得原則。

19、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只證券的融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是 AC。

A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

C、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

D、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

20、假設(shè)您的信用賬戶(hù)中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線(xiàn)之下，則您需要，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線(xiàn)之下，則。AC A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)； D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。

三、判斷題：

1、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。(對(duì))

2、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（對(duì)）

3、證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券。（對(duì)）

4、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（對(duì)）

5、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。（對(duì)）

6、證券交易所規(guī)定融資買(mǎi)入標(biāo)的證券和融券賣(mài)出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對(duì)）

7、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。（對(duì)）

8、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯(cuò)）

9、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯(cuò)）

10、自然人客戶(hù)可委托他人代理申請(qǐng)辦理在國(guó)元證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯(cuò)）

11、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)可從事債券回購(gòu)交易（錯(cuò)）

12、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市流通市值的20%時(shí)，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。（錯(cuò)）

13、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶(hù)，在滿(mǎn)足基本條件的情況下只需通過(guò)征信評(píng)級(jí)即可。（錯(cuò)）

14、融券賣(mài)出所得現(xiàn)金可以作為保證金。（對(duì)）

15、充抵保證金證券部分可以直接計(jì)入保證金可用余額。（錯(cuò)）

16、投資者信用證券賬戶(hù)可以用于債券回購(gòu)交易。（錯(cuò)）

17、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者可以通過(guò)信用證券賬戶(hù)申報(bào)預(yù)受要約。（錯(cuò)）

18、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（對(duì)）

19、投資者不在本公司進(jìn)行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶(hù)注銷(xiāo)，去其他證券公司新開(kāi)戶(hù)即可。（錯(cuò)）

20、在公司進(jìn)行融資融券交易的投資者可以提交“000728”國(guó)元證券股票作為擔(dān)保物，也可以在信用賬戶(hù)中融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出“000728”國(guó)元證券股票。（錯(cuò)）

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

單選題：

1、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以融資買(mǎi)入的最大金額為（140萬(wàn)元）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A． 200萬(wàn)元 B.50萬(wàn)元 C.140萬(wàn)元 D.70萬(wàn)元

2、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（300%）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（180天）A.30 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額 減少。

A、無(wú)法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（C）A.信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)

B．信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn) C．信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D．信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

B、證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系 A、財(cái)產(chǎn)委托 B、財(cái)產(chǎn)信托 C、財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài) D、財(cái)產(chǎn)托管

8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）

A、投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶(hù)

C、投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)。（必須再原公司先注銷(xiāo)，再去新證券公司重新簽訂合同，重開(kāi)信用證券賬戶(hù)）

9、客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶(hù)追加擔(dān)保物是（A）

A、合同約定的義務(wù)

B、為了提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量 C、其他三項(xiàng)都不對(duì) D、客戶(hù)提出的服務(wù)要求

10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。(12+3/10=150%)

A、4萬(wàn)元 B、1萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、3萬(wàn)元

11、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（C）萬(wàn)元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（A）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià))C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券前一交易日收盤(pán)價(jià)）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)

14、某投資者信用賬戶(hù)中有100元保證金可用余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（D200）元市值的證券C。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C）。

A、100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元 B、100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。（12-X/(10-X)=150%

A、4萬(wàn)元 B、8萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、6萬(wàn)元

17、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（B225%）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

18、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格（）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（A）其前收盤(pán)價(jià)。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶(hù)向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000 20、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（B）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。（100+50/50）

A、200% B、300% C、210% D、140% 維保比例與保證金、折算率無(wú)關(guān)

21投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A）

A、只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同意后才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%

B、賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出

C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

22、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶(hù)融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、20萬(wàn)元、B、70萬(wàn)元 C、45萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元 100萬(wàn)元市值X70%=保證金70萬(wàn)

保證金比例50%融資買(mǎi)入50萬(wàn)需要交付25萬(wàn)保證金 70萬(wàn)-25萬(wàn)=45萬(wàn)

23、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（C）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價(jià)證券 C、標(biāo)的證券 D、大盤(pán)藍(lán)籌

24、在保證金金額一定的情況下（D）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

26、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶(hù)擬以4.5元價(jià)格融資買(mǎi)入股票B（折算率為0.75），請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的保證金余額、最多可融資金額、可融資買(mǎi)入股票B數(shù)量分別為（A），本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：(A)

A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

27、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（D）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項(xiàng)都不對(duì) C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

28、以下敘述錯(cuò)誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。

D、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

30、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A、70萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、80萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元

31、、（D）是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。

A、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) B、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) C、信用資金賬戶(hù) D、信用證券賬戶(hù)

32、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容

33、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D）

A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

34、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行

35、客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A汽車(chē) B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折

36、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A）時(shí)，須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A其他三項(xiàng)中的任何情形

B客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例

C客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，D客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例

37、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（A）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。

A、證券交易所 B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、證券公司

38、證券公司不得向下列（D）客戶(hù)融資融券 A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D、有重大違約記錄

39、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（C）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按“季”計(jì)息 B、按“月”計(jì)息 C、按“天”計(jì)息 D、按“年”計(jì)息(按日計(jì)提，按月計(jì)收)

40、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券 D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)

41、、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（C）？ A、債券 B、基金 C、資金 D、股票

42、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量 D、只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%

44、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（C）A、券商其他客戶(hù)的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

45、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（D）。

A、給客戶(hù)延期

B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度

C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)追索

D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索

46、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

47、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票 C、以每位客戶(hù)的名義投票

D、按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票

48、客戶(hù)查詢(xún)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)（D）。A、只能在券商查詢(xún) B、只能在登記公司查詢(xún)

C、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn) D、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶(hù)解釋

49、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系 B、買(mǎi)賣(mài)關(guān)系 C、委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

50、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券投資基金

B、交易所認(rèn)可的其他證券 C、ST股票 D、債券

51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶(hù)不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶(hù)

B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券交易的客戶(hù)

C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人 D、其他三項(xiàng)都包括

52、根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（B1）個(gè)信用證券賬戶(hù)

A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

53、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（D）

A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

54、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（A）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、440 B、400 C、480 D、600

55、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù)可以有（C）個(gè)

A 3個(gè) B 2個(gè) C 1個(gè) 沒(méi)有限制

56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（C）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

57、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（A）A、其他三項(xiàng)都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)

D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

58、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)（B）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

59、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（B）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個(gè)交易日內(nèi) B 2個(gè)交易日內(nèi) C 3個(gè)交易日內(nèi) D 4個(gè)交易日內(nèi)

60、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項(xiàng)都包括 D、賣(mài)出證券

61、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（A）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。

A、25% B20% C30% D35% 62、（A）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專(zhuān)用賬戶(hù)的一種債務(wù)償還方式。A、買(mǎi)券還券 B、融券賣(mài)出 C、賣(mài)券還款 D、融資買(mǎi)入

63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率不超過(guò)90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%

64、（D）是指證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開(kāi)立實(shí)名證券賬戶(hù) A、融券專(zhuān)用賬戶(hù) B、信用交易證券交收賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

65、在客戶(hù)信用賬戶(hù)權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（D）A、客戶(hù)權(quán)益 B財(cái)產(chǎn)保全 C強(qiáng)制執(zhí)行 D公司債權(quán)

66、投資者通過(guò)系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時(shí)每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 D 元非交易過(guò)戶(hù)費(fèi)。D A、30； B、10； C、5； D、20 67、投資者申請(qǐng)變更信用證券賬戶(hù)時(shí)，需系統(tǒng)同時(shí)變更普通證券賬戶(hù)的是 C。B

A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。

1、在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度期限是（A）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

2、在現(xiàn)行規(guī)則中，融資融券交易產(chǎn)生的負(fù)債最長(zhǎng)存續(xù)期為（B）A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、1年

3、在融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中，投資者維持擔(dān)保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

4、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用每筆（B）

A、10元 B、20元 C、30元 D、40元

5、擔(dān)保物由普通賬戶(hù)轉(zhuǎn)入信用賬戶(hù)后，如果擔(dān)保物是證券，則提交（B）日后可以開(kāi)始進(jìn)行融資融券交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

6、投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在（C）個(gè)交易日內(nèi)追加擔(dān)保物，否則證券公司將采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。A、0 B、1 C、2 D、3

7、追保后維持擔(dān)保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

8、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元現(xiàn)金，則該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)保證金金額為（C）

A、0 B、50萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、以上都不對(duì)

9、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的M證券，假設(shè)M證券的折算率為70%，則該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)保證金金額為（B）

A、0 B、70萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、以上都不對(duì)

10、投資者進(jìn)行融券交易時(shí)，融券賣(mài)出價(jià)格不得低于（C）A、前日收盤(pán)價(jià) B、當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià) C、最新成交價(jià) D、以上均不對(duì)

12、按照監(jiān)管要求，投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，應(yīng)具有 個(gè)月以上的證券投資經(jīng)歷（C）

A.6 B.12 C.18 D.24

13、按照華泰證券的規(guī)定，投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，普通賬戶(hù)的總資產(chǎn)時(shí)點(diǎn)值應(yīng)達(dá)到 萬(wàn)以上（B）

A.30 B.50 C.100 D.200

14、下列關(guān)于擔(dān)保券折算率為0證券市值，說(shuō)法正確的是（B）A、不可折算保證金可用余額，也不納入維持擔(dān)保比例計(jì)算 B、不可折算保證金可用余額，但納入維持擔(dān)保比例計(jì)算 C、可折算保證金可用余額，但不納入維持擔(dān)保比例計(jì)算 D、可折算保證金可用余額，也納入維持擔(dān)保比例計(jì)算

多選題：

1．個(gè)人投資者申請(qǐng)信用額度（低于500萬(wàn)），必須提交的證件和資料包括（ABD）A.身份證 B.證券賬戶(hù)卡 C.個(gè)人信用報(bào)告 D.地址、電話(huà)證明 2．以下哪些投資者申請(qǐng)信用額度時(shí)，必須提交信用報(bào)告（BC）A.申請(qǐng)信用額度低于500萬(wàn)的個(gè)人投資者 B.申請(qǐng)信用額度高于500萬(wàn)的個(gè)人投資者 C.機(jī)構(gòu)投資者 D.所有投資者

3.投資者申請(qǐng)信用額度，需自行登錄融資融券網(wǎng)站進(jìn)行以下哪些操作（ABC）A.知識(shí)測(cè)評(píng) B.客戶(hù)申請(qǐng) C.征信調(diào)查 D.參與融資融券仿真交易 4．投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，需填寫(xiě)的資料包括（ABCD）A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) B.融資融券業(yè)務(wù)合同 C.信用資產(chǎn)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表 D.信用證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表 5.以下哪些資料，必須投資者簽字（ACD）

A.知識(shí)測(cè)評(píng)分?jǐn)?shù)條 B.股票對(duì)賬單 C.資質(zhì)調(diào)查表 D.業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 6.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)與業(yè)務(wù)合同講解工作底稿，必須以下哪些人員簽字（BD）A.柜臺(tái)人員 B.培訓(xùn)教育崗人員 C.客戶(hù)開(kāi)發(fā)人員 D.客戶(hù)

10、證監(jiān)會(huì)窗口指導(dǎo)要求的授信額度上限是（AD）

A.金融資產(chǎn)的1/2 B.金融資產(chǎn)的1/4 C.全部資產(chǎn)的1/2 D.全部資產(chǎn)的1/4

11、目前標(biāo)的證券范圍主要為（AB）A.上證50指數(shù)成分股 B.深成指40成分股 C.上證180指數(shù)成分股 D.深證100指數(shù)成分股

68、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(hù)（BD）

A、客戶(hù)信用證券賬戶(hù) B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) D、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

69、客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶(hù)（ACD）A、客戶(hù)信用資金賬戶(hù) B客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) C客戶(hù)信用證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用資金管理賬戶(hù)

70、以下哪些條件是開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的：（BCD）A開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶(hù)。

B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)和公司的處罰。

C、客戶(hù)交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶(hù)交易行為異常被交易所約請(qǐng)談話(huà)、通報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。

D、具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。

71、客戶(hù)征信的內(nèi)容包括：(ABC)A、客戶(hù)基本信息 B、客戶(hù)證券資產(chǎn)

C、客戶(hù)其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D、客戶(hù)戶(hù)口所在地

72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶(hù)信用級(jí)別可能下調(diào)（BCD）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)出現(xiàn)賬面虧損 B、客戶(hù)被多次強(qiáng)制平倉(cāng) C、客戶(hù)出現(xiàn)訴訟

D、客戶(hù)保證金可用余額小于零

73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶(hù)授信額度(ABCD)A、客戶(hù)交易異常 B、客戶(hù)信用等級(jí)降低 C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求

D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化

74、客戶(hù)注銷(xiāo)信用賬戶(hù)須滿(mǎn)足以下哪些條件（ABCD）A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易 B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛 D、信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)擔(dān)保物

75、、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)（AC）

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足 B、客戶(hù)保證金可用余額小于零

C、客戶(hù)融資融券合約到期未償還時(shí)

D、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)

76、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月

B、融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元8 C、股東人數(shù)不少于5000人4000 D、近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20% 77、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布（ABCDEFG）

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍

B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率 C、調(diào)整融資、融券保證金比例 D、調(diào)整維持擔(dān)保比例

E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施

證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定__ __ ABCDE__。

A、為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； B、為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%； D、按對(duì)客戶(hù)融資規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備； E、按對(duì)客戶(hù)融券規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

79、客戶(hù)從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。

A、賣(mài)券還款； B、直接還款； C、買(mǎi)券還券； D、平倉(cāng)還款。

80、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融資融券的利率與費(fèi)率；

B、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率； C、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券的種類(lèi)； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

81、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公布_ __ABCD____。

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。

82、公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主要工作職責(zé)有___ABCD____。

A、客戶(hù)培育、市場(chǎng)推廣； B、及時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件；

C、處理客戶(hù)投訴、糾紛； D、及時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶(hù)償債能力的事件。83、強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括___ABCDEF_____。

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

B、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

C、客戶(hù)有危及公司債權(quán)的違約行為； D、客戶(hù)因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶(hù)被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由； F、客戶(hù)融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。

84、如果融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，償還方式和金額為。(AC)

A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò)30個(gè)自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；

B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò)30個(gè)自然日，則順延30個(gè)自然日；

C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×當(dāng)前大盤(pán)指數(shù)。

85、客戶(hù)授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶(hù)的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬(wàn)元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬(wàn)元，則客戶(hù)的授信額度最高為。客戶(hù)的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對(duì)客戶(hù)交易時(shí)的具體可使用額度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100萬(wàn)； D：80萬(wàn)； E：完全保證；

F: 實(shí)行先到先得原則。

86、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只證券的融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是 AC。

A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

C、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

D、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

87、假設(shè)您的信用賬戶(hù)中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線(xiàn)之下，則您需要，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線(xiàn)之下，則。(AC)A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)； D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。

88、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得動(dòng)用。

A、為客戶(hù)融資融券交易的結(jié)算； B、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的證券；

C、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶(hù)的約定處分作為擔(dān)保物的證券；

D、客戶(hù)提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時(shí)按照規(guī)定提取有關(guān)證券；

E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

89、可充抵保證金的有價(jià)證券，按交易所規(guī)定在計(jì)算保證金時(shí)折算率分為 ABCDE。

A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過(guò)70%。B、其他股票折算率最高不超過(guò)65%。

C、交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%。D、國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%。

E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%。F、權(quán)證50%。

90、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息有（ABCD）。

A、融資買(mǎi)入額；B、融資余額；

C、融券賣(mài)出量； D、融券余量

判斷題：

1、信用開(kāi)戶(hù)時(shí)錄入的信息必須與合同中客戶(hù)提供信息保持一致。（對(duì)）

2、營(yíng)業(yè)部在受理客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，無(wú)需提醒客戶(hù)主動(dòng)申報(bào)董監(jiān)高、限售股及關(guān)聯(lián)人等信息。（錯(cuò)）

3、營(yíng)業(yè)部在審核客戶(hù)提交的材料時(shí)，所提資產(chǎn)必須與所提供的證明材料金額相符。（對(duì)）

4、合同簽署后，營(yíng)業(yè)部要告知客戶(hù)公司專(zhuān)門(mén)為其配備的電子信箱地址和使用注意事項(xiàng)。（對(duì)）

6、信用開(kāi)戶(hù)前必須查詢(xún)普通證券賬戶(hù)，信用證券賬戶(hù)與普通證券賬戶(hù)客戶(hù)信息必須完全一致，否則客戶(hù)在擔(dān)保證券提交時(shí)，不成功。（對(duì)）

7、新意系統(tǒng)錄入后，需要在“業(yè)務(wù)復(fù)核”模塊下進(jìn)行復(fù)核；在恒生系統(tǒng)中加入“T”融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限并且進(jìn)行限制601688股票買(mǎi)入的操作。（對(duì)）

8、個(gè)人客戶(hù)持有未解禁限售股的不得提交該股作為擔(dān)保，也不得融券賣(mài)出該股（對(duì)）

9、個(gè)人金融資產(chǎn)包括證券資產(chǎn)、銀行存款、國(guó)債認(rèn)購(gòu)單、基金、期貨資產(chǎn)等。（對(duì)）

10、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持有未解禁限售股不得提交該股作為擔(dān)保，解除限售可提交作為擔(dān)保(對(duì))

11、上市公司董監(jiān)高客戶(hù)不可以在信用賬戶(hù)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份作為擔(dān)保。（錯(cuò)）

12、客戶(hù)信用賬戶(hù)擔(dān)保券投票權(quán)歸客戶(hù)所有，客戶(hù)可自行行使投票權(quán)，無(wú)需向證券公司及營(yíng)業(yè)部報(bào)備（錯(cuò)）

13、客戶(hù)負(fù)債合約逾期是指客戶(hù)融資融券負(fù)債滿(mǎn)180天，客戶(hù)未能在到期日前償還相應(yīng)負(fù)債。按公司營(yíng)業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對(duì)）

14、客戶(hù)追保失敗是指客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%后，未能在兩個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)足至150%以上。按公司營(yíng)業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對(duì)）15.證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按“天”標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。（對(duì)）16.投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，必須本人親自前往營(yíng)業(yè)部辦理，不接受任何形式的代理開(kāi)戶(hù)。（對(duì)）

17.深圳信用證券帳戶(hù)當(dāng)天開(kāi)戶(hù)當(dāng)天生效。（對(duì)）

91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。(對(duì))

92、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（對(duì)）

93、證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券。（對(duì)）

94、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（對(duì)）

95、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。（對(duì)）

96、證券交易所規(guī)定融資買(mǎi)入標(biāo)的證券和融券賣(mài)出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對(duì)）

97、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。（對(duì)）

98、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯(cuò)）

99、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯(cuò)）

100、自然人客戶(hù)可委托他人代理申請(qǐng)辦理在國(guó)元證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯(cuò)）

101、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)可從事債券回購(gòu)交易（錯(cuò)）

102、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市流通市值的20%時(shí)，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。（錯(cuò)）

103、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶(hù)，在滿(mǎn)足基本條件的情況下只需通過(guò)征信評(píng)級(jí)即可。（錯(cuò)）

104、融券賣(mài)出所得現(xiàn)金可以作為保證金。（對(duì)）

105、充抵保證金證券部分可以直接計(jì)入保證金可用余額。（錯(cuò)）106、投資者信用證券賬戶(hù)可以用于債券回購(gòu)交易。（錯(cuò)）

107、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者可以通過(guò)信用證券賬戶(hù)申報(bào)預(yù)受要約。（錯(cuò)）

108、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（對(duì)）

109、投資者不在本公司進(jìn)行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶(hù)注銷(xiāo)，去其他證券公司新開(kāi)戶(hù)即可。（錯(cuò)）

110、在公司進(jìn)行融資融券交易的投資者可以提交“000728”國(guó)元證券股票作為擔(dān)保物，也可以在信用賬戶(hù)中融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出“000728”國(guó)元證券股票。（錯(cuò)）111、、信用資金賬戶(hù)辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶(hù)的第三方存管銀行一致，使用同一個(gè)銀行賬號(hào)。（錯(cuò)）

112、客戶(hù)融資融券合約開(kāi)倉(cāng)必須先激活授信額度。（對(duì)）

113、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式：維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量*市價(jià)（錯(cuò)）

114、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券。（錯(cuò)）

115、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。（錯(cuò)）

116、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模分別不得超過(guò)凈資本的5%。（對(duì)）

117、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%（含20%）時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入。（對(duì)）

118、證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。（對(duì)）

119、融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。（錯(cuò)）

120、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低。（錯(cuò)）

121、投資者信用證券賬戶(hù)由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開(kāi)立，這與普通證券賬戶(hù)由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立不同。（錯(cuò)）

122、客戶(hù)融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與所融入證券相同的證券的，客戶(hù)應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起5個(gè)交易內(nèi)向證券公司申報(bào)。（錯(cuò)）

123、客戶(hù)未能按期交足差額或者到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。（對(duì)）