第一篇：融資融券怎么開戶

融資融券怎么開戶？

第一步：客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向有融資融券資格的券商營業部遞交申請材料(行情 專區)。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明等。

第二步：投資者教育、業務及心理測試。

第三步：客戶根據公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進行資格審查并確定授信額度。

第四步：客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業務合同》和《風險揭示書》的具體條款。

第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易，投資者將擔保物轉入交易賬戶，賬戶被激活，投資者可進行交易。

第二篇：融資融券開戶步驟

一、客戶征信（首日辦理）：

第一部分

（一）本人持身份證原件及復印件。

（二）現場查詢時如實填寫《個人信用報告本人查詢申請表》；

（三）現場領取本人信用報告。

（四）地址：經七路382號，經七路與緯五路丁字路處路南，電話：0531-86924114。

二、資格申請（首日辦理）：

第一部分融資融券推薦人（）電子錄入：

《融資融券業務申請表》

《融資融券業務申報審批表》

第二部分投資者需要提交的材料：

（一）滬、深股東賬戶卡；

（二）身份證；

（三）融資融券測試卷（現場填寫）；

（四）信用報告；

（五）居住證明（現場填寫）；

三、開戶（等一周左右，帶著身份證和股東卡）

第一部分推薦錄像環節（推薦人辦理，用時20分鐘左右）；

錄像包括：推薦人向客戶宣讀《融資融券交易風險揭示書》的過程，客戶簽署《融資融券交易風險揭示書》、《融資融券合同》和《融資融券業務規則》的過程，錄音錄像的內容必須連續、清晰，并制作成光盤。第二部分投資者填寫表單（柜臺辦理，用時1小時左右）：

（一）信用證券賬戶注冊表；

（二）融資融券開戶協議；

（三）客戶信用資金銀行存管協議；

（四）客戶交易結算資金第三方存管開通申請表；

（五）網易郵箱用戶服務條款；

（六）E.T衛士身份認賬產品使用協議及風險揭示書（建議客戶填寫保證書，不用E.T衛士）

（七）客戶業務申請表、證券賬戶注冊資料變更申請表、創業板投資風險揭示書、客戶風險承受能力測評問卷；

第三部分修改網易郵箱密碼（本人修改）。

第三部分開通信用資金賬戶第三方存管業務（也可以在轉移擔保物之后辦理）

四、轉移擔保物（建議開戶第二天，也可選擇辦理或不辦理不使用，帶著身份證和股東卡）

第一部分轉擔保物

柜臺辦理（每只股票20元，注意提前查詢所持有股票的折算率和閑置資金情況）

注意：（1）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進行擔保物轉入；

（2）申請轉入的證券品種必須在公司發布的可充抵保證金證券范圍內；

（3）股改限售股份和已解除限售存量股份不能作為擔保物，不接受上市公司董事、監事和高級管理人員持有的自身上市公司股票作為擔保物；

（4）當全體客戶的單只擔保股票的市值與該股票總市值比例超過10％時禁止客戶轉入該股票；

（5）轉入的擔保物（包括證券和資金）不超過客戶金融資產（包括銀行存款、股票、基金、期貨權益及債券、黃金、理財產品（計劃）等資產）的1/2，不超過客戶全部資產的1/4；

（6）公司不接受將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結等司法措施的證券作為擔保物。

第三篇：國泰君安融資融券開戶流程

融資融券開戶流程：

1、選定好有融資融券業務資質的證券公司進行開戶

不是所有的證券公司都可以辦理融資融券業務。2010年3月，國泰君安證券作為首批試點融資融券的券商之一，多年來在融資融券業務領域取得了豐富的經驗，愿為客戶提供高效優質的服務。

2、與擬開戶證券公司確定是否符合投資資質，國泰君安證券融資融券客戶資質要求為：

賬戶資金要求：10萬元；

開立資金賬戶時間：滿六個月；

具有一定的投資經驗。

3、帶齊相關證件：

個人投資者：身份證、普通證券賬戶滬、深市股東卡前來營業部辦理；

機構投資者：有效期內的營業執照（副本）或民證部門和其他主管部門頒發的注冊登記

書原件；組織機構代碼證（副本）；稅務登記證（副本）；法定代表人身份證原件、經辦 人身份證原件；公章、法人章。

4、投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風險揭示書等文件

對融資融券合同的如下內容，投資者應當特別關注和了解：

（一）融資、融券的額度、期限、利（費）率、利息（費用）的計算方式；

（二）保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔保債權范圍；

（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

（四）投資者清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利；

（五）擔保證券和融券賣出證券的權益處理等。

5、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，關聯信用三方存管。

投資者用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個。信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名/名稱應當一致；投資者在本公司只能開立一個信用資金賬戶。

可以關聯信用三方存管的銀行有：工商銀行、農業銀行、興業銀行、建設銀行、中國銀行、招商銀行、交通銀行、浦發銀行、光大銀行、中信銀行。

第四篇：融資融券的開戶門檻和流程

融資融券的開戶門檻和流程

一、融資融券開戶門檻

1、客戶在國泰君安開立股票賬戶18個月以上且無不良記錄，不限營業部；

2、客戶股票賬戶內資產市值達到人民幣50萬元以上，僅開戶時符合即可。

備注：現在有許多營業部已經條件放寬了，開戶時間調整為6個月。（具體可以去他們的網站sh.gtja.com咨詢一下在線人員，我上次去咨詢過的，感覺服務還不錯。）

二、融資融券開戶資料

個人投資者在向本公司申請融資融券業務時，需提供以下資料原件：

（一）個人身份證明材料；

（二）A股普通證券賬戶卡；

（三）融資融券業務知識測試卷；

（四）居住證明資料，包括但不限于客戶最近連續3個月的固定電話費、移動通訊費、水電煤（燃）氣費、有線電視費、物業管理費等交費憑據、有效的物業租賃合同等（至少提供其中一項）；

選擇提交材料項目如下：

（五）中國人民銀行的信用報告（個人查詢版）；

（六）工作證明；

（七）收入證明；

（八）A股賬戶以外其他金融資產證明；

（九）非金融類資產證明，如房產、汽車等；

（十）其他包括學歷、職稱和家人支持情況等。

三、融資融券三方銀行有：

工商銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、興業銀行、中國銀行 信用賬戶和普通賬戶可指定同一家銀行

（同銀行卡下，信用賬戶內資金轉至普通賬戶，需通過三方銀行周轉，當日即可轉賬成功）

四、融資融券開戶流程如下：

1.個人投資者具備申請資格，通過融資融券基礎知識測試、填寫融資融券業務申請表并提交材料（融資融券的額度混用，可專門申請）任何時間都可辦理。

1.10個工作日內營業部確認授信結果，個人投資者在申請通過后，在交易時間段，簽署相關合同，開立信用賬戶。

2.T日，投資者可以進行賬戶激活，包括：網易郵箱密碼更改、三方銀行確認。

3.T+1日，投資者從普通賬戶內向信用賬戶轉入擔保物。

4.T+2日，信用賬戶可以交易。

上面的這些東西我都是在這個國泰君安的官網上找的sh.gtja.com,里面有很詳細的介紹，還有在線人員可以咨詢詳情，如果還有不明白的朋友不妨去咨詢看看。

第五篇：融資融券業務開戶流程

宏源證券福華一路國際商會大廈

證券營業部

融資融券業務開戶流程

2011年12月

感謝您一直對我部的支持，為客戶提供優質的服務是我部努力的目標。未來如何在行情確定趨勢的情況下，充分利用證券市場新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問題。

融資融券業務自2010年3月31日試點以來，總體運行平穩、融資融券余額增長迅速。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點資格，融資融券標的共285只，截止到8月5日，兩市融資融券余額共計313.73億元，其中融資余額占99.1%，月復合增速達到64%，預計本年融資融券余額有望達600億元。試點期間，融資買入額占A股當日成交額比例最高僅1%,相對于整個市場，融資融券交易對市場影響還相當小。然未來隨業務常規化、轉融通推出，融資融券余額有望向發達資本國家靠齊。目前發達國家融資融券日均交易量、融資融券余額分別占比為20%、2%。

宏源證券股份有限公司（股票代碼：000562）是中國第一家上市證券公司，是經中國證監會批準的全國性、綜合類、創新類券商，全國首批保薦機構之一。公司擁有全面的證券類業務資格，主要經營范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業務，融資融券業務等。公司在全國擁有80家證券營業部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創業投資有限公司兩家子公司。2010年，公司實現營業收入33.05 億元，同比增長13.18%；實現凈利潤13.06 億元，同比增長13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產268億元，凈資產73億元。

宏源證券研究所成立于1994年，是業內最早設立研究機構的證券公司之

一。2003年躋身《新財富》本土最佳研究團隊前列，并連續8年保持高水平競爭實力。2005、2009、2010年躋身《新財富》“本土最佳研究團隊”第三名。研發中心研究團隊現有100余人，覆蓋全部26個行業，共496家重點公司。多年來，建立起以宏觀研究為指導，以策略研究為核心，以公司行業研究為基礎，兼顧債券、基金和衍生品等各領域的證券投資研究體系。80余位分析師先后入選，在機械、煤炭開采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會服務業、石油 化工、傳媒、電力等20多個行業具有領先優勢。

宏源證券深圳福華一路營業部對融資融券業務十分重視，認為這是對中國證券市場發生重要變革的一個里程碑，依靠總部資源、憑借研究所實力，為客戶提供更高質量服務。特意成立融資融券服務小組，對客戶融資融業務直接負責，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數據跟蹤、投資建議、風險控制等。截止到12月8日營業部客戶授信額度為8400多萬元、融資融券余額3000多萬元。通過一年多來的工作，積累了豐富的經驗，真誠為客戶提供良好的服務。

我們亦期盼著能與您加強合作，分享我們在這一領域成功的經驗。

一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點:１.計息靈活。

融資融券與銀行、其他融資方式相比，計息周期更加靈活。融資融券一次授信，具體利息計算安使用金額、時間計算。銀行、其他融資方式是以整個金額、按年計算，相比之下融資融券的計息方式優勢明顯。２.流通性強。融資融券是具有業務資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔保，具體保證金可用余額較動態與市場關聯緊密，并且作為擔保的證券無需凍結，可隨時交易。

二、融資融券可進行如下操作策略：

1，趨勢交易策略

若市場上漲趨勢確立，可通過融資買入股票放大倍數，設好止損價位，持股待漲。

2，逢低買入策略

利用融資資金獲取低估個股價格回歸，或者估值合理個股成長性收益。如市場在目前點位，大盤藍籌股的PE均處于歷史的底部。估值優勢明顯。

3，持續補倉策略

利用融資的資金彌補自有資金不足。對有把握的個股連續下跌時，持續融資買入補倉，攤薄成本。待股票反彈時，收益放大，彌補虧損。

4，短線高頻交易策略

利用融資、融券可以T+0進行短線交易。融資T+0，當判斷持有標的股票上漲時，可在低位利用額度融資買入，在高位賣出自有部分；融券T+0（轉融通業務下），若判斷股票下跌時，在高位融券賣出，在低位買入歸還。

融資買入，或不融資買入差別

三、未來轉融通業務下的交易策略：

1，中線看空策略

在未來高估時可融券賣出，等到價位合理或低估時買入歸還。股票如預期下跌，獲取高估的價差收益。這對現在市場上只能買入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買入持有才能掙

錢，賣出亦能獲得收益。2，個股套期保值

限售股股東，由于限制問題無法直接賣出股票，同時有需要對沖股票下跌的風險。若股票為融券標的，直接賣出該股票；若為非融券標的，選擇與其相關性高的可賣空股票進行融券賣出。

下面就幾種投資方式進行比較：

四、融資融券開戶準備

1，開戶前提

A，符合監控部門要求

B，個人資產50萬元以上、機構資產200萬以上

2，開戶需要攜帶資料（機構）1）2）

普通證券賬戶卡

注冊登記或批準成立的有關文件及其最新年檢證明（驗原件留存復印件）：

①客戶為企業法人的，應提供工商行政管理部門核發的營業執照；②客戶為事業法人的，應提供有關部門核發的事業法人資格證書； ③客戶為其它經濟組織的，應提供有關部門批準或登記成立的有關文件。3）4）

技術監督局核發的組織機構代碼證書及最新年檢證明；

稅務部門年檢合格的稅務登記證明和近兩年稅務部門納稅證明資料復印件；

4）法定代表人本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》； 5）《中國人民銀行征信中心機構信用報告》；

6）現行公司章程、成立時的合同或協議等（原件及復印件）、驗資報告等；

7）法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權文件；

8）董事會同意進行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。無董事會的國有企業或者國有資產占控股地位或主導地位的企業，需要出示主管部門批準進行融資融券交易的文件等；

9）經依法成立的中介機構審計的近三年和最近一期財務報告。成立不足三年的，提交自成立以來各的財務報告；

10）預留印鑒卡；

11）客戶應申報其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關信息。

3，開戶需要攜帶資料（個人）1）身份證（必選）2）普通證券賬戶卡（必選）3）工作證明（可選）4）收入證明（可選）5）居住證明（可選）：

最近三個月內的銀行結單（銀行消費賬單）、水電費單（水電費賬單）、通訊費用結單（固定電話、手機、網絡賬單）等。6）7）8）9）

本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》（可選）銀行存款證明（可選）房產證明（可選）金融資產證明（可選）

10）其他資產（汽車、股權投資等）（可選）

宏源證券真誠地希望其所提供的各項服務能使貴單位滿意！