第一篇：生存認(rèn)證系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)流程

待遇支付生存認(rèn)證業(yè)務(wù)流程

為了有效地杜絕養(yǎng)老金多領(lǐng)、冒領(lǐng)現(xiàn)象的發(fā)生，保證養(yǎng)老基金的安全性，對(duì)所有企業(yè)離退休及供養(yǎng)人員每年進(jìn)行一次生存認(rèn)證。需本人持有效二代居民身份證前來辦理，參保人員和身份證上的照片要仔細(xì)核對(duì)，如有疑問的可請(qǐng)人幫忙核對(duì)，也可以詢問參保人員的相關(guān)信息（如出生年月、居住地住等），如果是冒領(lǐng)人員，會(huì)有心虛的表現(xiàn)。對(duì)有些因特殊情況不能本人前來辦理的，需提供相應(yīng)的證明材料方給以辦理。

一、注意事項(xiàng)如下：

1、對(duì)于居住在偏遠(yuǎn)地區(qū)因行動(dòng)不便、身患?xì)埣驳钠髽I(yè)離退休人員及供養(yǎng)人員，可以提供相應(yīng)的村委資料由他人代為辦理；

2、已出境定居的離退（職）休人員需提供相應(yīng)的駐外大使館健在證明材料；

3、居住在縣域外的離退休人員，可以持《異地居住離退休人員領(lǐng)取養(yǎng)老金資格協(xié)助認(rèn)證表》到當(dāng)?shù)氐纳绫＝?jīng)辦機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理，再郵寄回我處。

4、如遇本單位同事?lián)Ｗ鼋≡谧C明的，需提供參保人員的姓名、身份證號(hào)碼，擔(dān)保人員要簽字為準(zhǔn)。

5、以上資料都要保存歸檔。

二、系統(tǒng)操作程序：

1、生存認(rèn)證系統(tǒng)操作程序：養(yǎng)老待遇管理→生存認(rèn)證→本年度打鉤（如2015）

→認(rèn)證

2、因未生存認(rèn)證而待遇暫停的人員前來辦理的系統(tǒng)操作程序：

養(yǎng)老待遇管理→退休待遇恢復(fù)（業(yè)務(wù)信息欄恢復(fù)原因顯示：退休生存證明已

報(bào)；恢復(fù)年月無需手工改動(dòng)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)顯示）→審

核后→生存認(rèn)證（步驟同上）★注意事項(xiàng)：待遇暫停大致有以下幾種原因（因帳號(hào)有誤而銀行退回的、重復(fù)享受待遇的、未生存認(rèn)證等等）。待遇暫停原因消除后停發(fā)的待遇再予補(bǔ)發(fā)。

3、查詢待遇暫停原因系統(tǒng)操作方法：個(gè)人管理→個(gè)人綜合查詢→操作日志。

三、退休人員死亡其家屬需持退休人員的身份證和死亡證明（火化證明）前來辦理。

四、生存認(rèn)證辦理時(shí)間統(tǒng)一規(guī)定在每年的3-8月份，隨到隨辦。

第二篇：投資業(yè)務(wù)流程及操作完整版

投資業(yè)務(wù)流程及操作

一、投資方式:股權(quán)投資(合資合營),債權(quán)投資(資產(chǎn)抵押〉。

1、合資合營按實(shí)際投資比例劃分股份(甲方的實(shí)際資金到位,乙方的實(shí)際資產(chǎn)評(píng)估),各自應(yīng)得實(shí)際利潤按股份比例分配。

2、債權(quán)投資:投資方收益為收取年固定回報(bào)率形式,借債方須以資產(chǎn)作抵押/.二、投資對(duì)象：

高成長性的中小型企業(yè)；

項(xiàng)目優(yōu)良的房地產(chǎn)企業(yè)； 以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的項(xiàng)目；

技術(shù)領(lǐng)先，具有自有知識(shí)產(chǎn)權(quán)，未來產(chǎn)品市場前景廣闊，處于“種子期”、“導(dǎo)入期”或“擴(kuò)張期”的項(xiàng)目。

三、投資領(lǐng)域: 機(jī)電一體化、電子信息、計(jì)算機(jī)領(lǐng)域、新材料、能源交通、環(huán)保節(jié)能、旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型建材、林業(yè)、化工、醫(yī)療設(shè)備、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。

四、投資業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部操作：

投資業(yè)務(wù)流程是投資業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)關(guān)系到投資項(xiàng)目的運(yùn)作效益和投資的風(fēng)險(xiǎn)控制水平的高低。主要操作分以下七個(gè)階段。

（一）接洽項(xiàng)目

1、提供咨詢：由綜合業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)接待主動(dòng)向客戶介紹、傳遞相關(guān)投資信息,說明本公司資金投放意向、投資的對(duì)象、條件、額度、期限、回報(bào)率等有關(guān)規(guī)定,洽談、溝通、探討投資項(xiàng)目的可能性,交流投資相關(guān)資料。

2、資格條件初審：主要包括法人名稱、性質(zhì)、所屬行業(yè)、企業(yè)簡介、經(jīng)營年限、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、法人代表及主要管理人員的品行素質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平、投資金額和期限、投資回報(bào)率、借債方資產(chǎn)抵押、投資項(xiàng)目的政府批準(zhǔn)文件、項(xiàng)目可行性報(bào)告等。

（二）項(xiàng)目審定

1、綜合業(yè)務(wù)部初步立項(xiàng)，確定項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人，負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研評(píng)估!

2、項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)投資合作人提供的可行性研究報(bào)告，分類該項(xiàng)目所屬行業(yè)，確認(rèn)投資規(guī)模、投資回收期和回報(bào)率是否可行!

3、項(xiàng)目實(shí)地考察：針對(duì)具體項(xiàng)目提出調(diào)研提綱，有計(jì)劃地展開考察調(diào)查，進(jìn)一步分析產(chǎn)品方案、市場預(yù)測、投資估算、財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)等。評(píng)估該項(xiàng)目的可行性、效益性、安全性，分析投資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及投資后的主要風(fēng)險(xiǎn)因素和防范措施。

4、評(píng)價(jià)報(bào)告：評(píng)價(jià)報(bào)告一般由客戶評(píng)價(jià)、項(xiàng)目評(píng)估、投資回收期和回報(bào)率等組成。評(píng)價(jià)報(bào)告要求內(nèi)容詳細(xì)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、及時(shí)完整，字跡端正、清楚，要素齊全、準(zhǔn)確無誤。闡明是否同意投資的傾向性意見，提出是否正式立項(xiàng)的書面報(bào)告。

5、項(xiàng)目經(jīng)理、協(xié)理責(zé)任人、業(yè)務(wù)部主任詳細(xì)分析評(píng)估調(diào)查報(bào)告，做出初步結(jié)論，并簽署意見。

（三）項(xiàng)目評(píng)審

項(xiàng)目經(jīng)理寫出調(diào)查評(píng)估報(bào)告，交綜合業(yè)務(wù)部主任審核。對(duì)審核同意的項(xiàng)目，連同所有資料交風(fēng)險(xiǎn)控制部審核。風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在資料審查期派人前往實(shí)地進(jìn)一步核實(shí)項(xiàng)目運(yùn)作情況，確認(rèn)項(xiàng)目的真實(shí)性和可行性，并簽署意見。簽署意見為同意的項(xiàng)目，交總經(jīng)理審核批準(zhǔn)。總經(jīng)理認(rèn)為需要集體研究審批的項(xiàng)目，提呈評(píng)審委員會(huì)集體研究審批。評(píng)審委員會(huì)由項(xiàng)目經(jīng)理、綜合業(yè)務(wù)部主任、風(fēng)險(xiǎn)控制部主任、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理組成。根據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理提供的投資項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告和相關(guān)資料，集體進(jìn)行評(píng)審。從公司的利益出發(fā)，審查投資項(xiàng)目的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和商業(yè)可行性，分析申報(bào)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范措施。依據(jù)該筆業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)給公司帶來的效益和風(fēng)險(xiǎn)，決定是否批準(zhǔn)該筆投資業(yè)務(wù)。對(duì)審批結(jié)論為不同意的，由項(xiàng)目經(jīng)理通知對(duì)方，并做好解釋工作；審批結(jié)論為續(xù)議的，由項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人辦理續(xù)議事項(xiàng)；審批結(jié)論為同意的，登記項(xiàng)目集體研究審批登記簿，并由參加人員簽署明確意見。

（四）進(jìn)行盡職調(diào)查

公司總經(jīng)理或評(píng)審委員會(huì)初審?fù)ㄟ^做出立項(xiàng)決定后，公司成立項(xiàng)目調(diào)研小組。調(diào)研小組由總經(jīng)理助理、綜合業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、有關(guān)專家組成，全面、深入的制訂調(diào)研提綱和工作計(jì)劃進(jìn)度。業(yè)務(wù)部告知借債方，與其商定考察事宜，組織安排赴用款單位實(shí)地考察研究、論證。

1、重點(diǎn)在財(cái)務(wù)、經(jīng)營效益上進(jìn)行評(píng)估和分析。包括：投資估算、生產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)、產(chǎn)品成本、市場預(yù)測、投資回收期和回報(bào)率。

2、考察調(diào)研、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

（1）屬國家規(guī)定的高新技術(shù)領(lǐng)域；（2）有實(shí)際研究或生產(chǎn)行為；（3）產(chǎn)品市場前景好，已形成或能迅速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模；（4）良好的財(cái)務(wù)管理體系及合理的資金需求；（5）產(chǎn)權(quán)明晰，知識(shí)產(chǎn)權(quán)明確；（6）具有可持續(xù)發(fā)展的競爭優(yōu)勢(shì)；

（7）具有開放先進(jìn)的管理理念，團(tuán)結(jié)協(xié)調(diào)的高素質(zhì)管理團(tuán)隊(duì)和五年以上明確的商業(yè)運(yùn)行計(jì)劃；

（8）項(xiàng)目承擔(dān)單位或合作者簡況（成立時(shí)間、地點(diǎn)、注冊(cè)資本、主營業(yè)務(wù)、近年業(yè)績等）；（9）項(xiàng)目提出的背景和意義；（10）項(xiàng)目可行性分析；（11）環(huán)境保護(hù)；

（12）市場潛力與市場占有策略；（13）管理機(jī)制；

（14）財(cái)務(wù)與經(jīng)濟(jì)效益分析；

（15）投資環(huán)境評(píng)價(jià)（政治、人文及社會(huì)環(huán)境）；

（16）風(fēng)險(xiǎn)因素及對(duì)策（技術(shù)、市場、管理、財(cái)務(wù)、政策等）；（17）撤出途徑的預(yù)測及方案設(shè)計(jì)；（18）項(xiàng)目評(píng)估結(jié)論和投資。

3、在調(diào)研期間向有關(guān)專家及主管部門咨詢，如確有必要，可委托專業(yè)技術(shù)咨詢或調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估。

4、在調(diào)研期，如出現(xiàn)未預(yù)料情況應(yīng)及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，討論并提出相應(yīng)工作建議。

5、調(diào)研工作完成后，草擬分析評(píng)估報(bào)告和投資建議書，業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目審定。經(jīng)審核、修改定稿后，正式編寫《項(xiàng)目投資建議書》。

（五）領(lǐng)導(dǎo)評(píng)審決策

1、公司評(píng)審委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目調(diào)研小組提交的《項(xiàng)目投資建議書》進(jìn)行審查、評(píng)定，形成評(píng)審會(huì)紀(jì)要，參加評(píng)審會(huì)議人員均需簽署自己的意見。

2、公司集體評(píng)審?fù)ㄟ^的項(xiàng)目、重大投資項(xiàng)目需經(jīng)董事會(huì)討論。

3、董事會(huì)討論：

（1）董事會(huì)同意的項(xiàng)目交有關(guān)部門著手準(zhǔn)備實(shí)施工作；

（2）董事會(huì)否決的項(xiàng)目，由項(xiàng)目調(diào)研小組回復(fù)投資合作人，有關(guān)資料移交辦公室存檔，有關(guān)部門保留復(fù)印件；

（3）董事會(huì)要求補(bǔ)充材料的，由項(xiàng)目調(diào)研小組按要求補(bǔ)充有關(guān)資料后再上報(bào)評(píng)審。

（六）簽訂合同、投放資金

根據(jù)公司審批同意投資決策意見，通知合作人商定合作意向書,將意向書報(bào)公司進(jìn)行項(xiàng)目論證。通過后則與合作單位商定合同條款,簽訂投資合同,辦理資產(chǎn)抵押、擔(dān)保手續(xù)及公正等事宜,按照法定程序?qū)嵤┩顿Y。

1、簽訂投資合同時(shí)，合作人應(yīng)提供以下有關(guān)資料：（1）融資申請(qǐng)書(還款計(jì)劃書)；

（2）商業(yè)計(jì)劃書(新建項(xiàng)目要有立項(xiàng)批文、可行性研究報(bào)告)；（3）營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、代碼證、稅務(wù)登記證(以上證件復(fù)印件需加蓋公章)；

（4）設(shè)置董事會(huì)的企業(yè)需提供董事會(huì)同意融資的決議；（5）抵押物產(chǎn)權(quán)證明、抵押物評(píng)估報(bào)告；

（6）近期財(cái)務(wù)報(bào)表和近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告；（7）公司認(rèn)為需要提供的其它資料。

2、簽訂合同時(shí)應(yīng)注意：

（1）公司對(duì)外簽訂的一切合同、協(xié)議等，必須經(jīng)公司法律顧問審定并在投資合同上簽署意見。

（2）投資合同、擔(dān)保合同必須同時(shí)當(dāng)面簽訂。

（3）合同中的“投資人”、“保證人”、“抵押人”、“出質(zhì)人”“借債人”等必須書寫全稱，并注明具體地址等。（4）合同編號(hào)必須規(guī)范。

（5）期限以月份表示，起止日按對(duì)年對(duì)月對(duì)日表示，主從合同起止日期應(yīng)保持一致。（6）數(shù)字書寫要規(guī)范。

（七）投資項(xiàng)目管理與監(jiān)控

公司對(duì)所有投資項(xiàng)目行使管理，指派管理人員、財(cái)務(wù)人員、技術(shù)人員。投資人與合作人設(shè)立雙方人員的領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)管理體系。根據(jù)雙方各自投資比例，確定各自的職責(zé)范圍和管理權(quán)限，充分行使每個(gè)環(huán)節(jié)的管理權(quán)利。

1、擬定該項(xiàng)目實(shí)施方案，并對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行多方案（需求、價(jià)格成本、稅收、原材料、費(fèi)用支出、經(jīng)營效益）分析和比較。

2、專業(yè)管理人員、技術(shù)人員的招聘和培訓(xùn)。

3、該項(xiàng)目招標(biāo)落實(shí)，設(shè)備、物資采購，運(yùn)輸和安裝。

4、項(xiàng)目試運(yùn)行和竣工驗(yàn)收直至項(xiàng)目正常運(yùn)行。

5、財(cái)務(wù)管理：資金到位后,要具體控制資金的流向。根據(jù)合同的約定,行使財(cái)務(wù)監(jiān)管權(quán)力實(shí)行監(jiān)管職能。了解和掌握經(jīng)營進(jìn)展情況。定期（每季度二到三次）或不定期（如出現(xiàn)重大情況及時(shí)匯報(bào)）向公司領(lǐng)導(dǎo)提交財(cái)務(wù)分析報(bào)告。

6、技術(shù)監(jiān)控：對(duì)其技術(shù)開發(fā)與應(yīng)用的不確定性及時(shí)跟蹤掌握和反饋。

7、市場監(jiān)管：制定落實(shí)銷售計(jì)劃，跟蹤市場動(dòng)態(tài)，了解營銷狀況，開拓市場渠道，為公司提供合理化意見和建議。

8、項(xiàng)目完成，按照合同約定收回投資及利潤分成。

第三篇：酒店管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

紅火點(diǎn)酒店管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程：

管理員登錄：

選擇交班管理——》進(jìn)行結(jié)算并交班——》清理記錄——》登錄——》進(jìn)入管理系統(tǒng)

預(yù)定制定房間：

選中房間（至少一間）——》填寫相關(guān)的信息——》預(yù)定成功——》插入記錄 ——》修改房態(tài)

不指定房間預(yù)定：

選定房間——》預(yù)定成功——》插入記錄——》入住——》入住成功 客人登記：

選定房間——》填寫相關(guān)信息——》登記成功——》插入記錄——》修改房態(tài) 結(jié)賬退房：

選中房間——》確認(rèn)金額——》退房成功——》插入記錄——修改房態(tài) 續(xù)房繳費(fèi)：

選中房間——》修改相關(guān)信息——》續(xù)房成功——》插入記錄

會(huì)員充值：

獲取到會(huì)員卡信息——》之行充值——》成功——》打印

第四篇：手術(shù)麻醉系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

本人從事醫(yī)療軟件開發(fā)，根據(jù)自己工作經(jīng)驗(yàn)所寫。

業(yè)務(wù)流程：

科室醫(yī)生在某時(shí)間之前填寫次日手術(shù)通知單并提交

手術(shù)室護(hù)士長進(jìn)行手術(shù)排班安排（包括麻醉醫(yī)師、洗手護(hù)士、巡回護(hù)士、手術(shù)間、臺(tái)次等），如果時(shí)間上沒沖突，護(hù)士長對(duì)此例手術(shù)進(jìn)行確認(rèn)，并發(fā)送短信到科室醫(yī)生手機(jī)，提示科室醫(yī)生他的手術(shù)申請(qǐng)已通過。

如果手術(shù)無法安排，護(hù)士長可以退回該手術(shù)申請(qǐng)，并發(fā)短信到科室醫(yī)生手機(jī)，提示科室醫(yī)生他的手術(shù)無法安排，并給予退回原因。

手術(shù)排班完成之后，到次日病人交接之前，該例手術(shù)安排的麻醉醫(yī)師到科室病房做術(shù)前訪視，并填寫術(shù)前訪視記錄單、麻醉知情同意書、特殊藥物使用知情同意書。

次日手術(shù)開始之前，巡回護(hù)士到科室病房去做交接病人，巡回護(hù)士用科室病房的PDA登陸系統(tǒng)，掃描病人腕帶，填寫術(shù)前交接單。交接完成后，巡回護(hù)士把病人帶到手術(shù)室，做好手術(shù)準(zhǔn)備。

麻醉實(shí)施前護(hù)士登陸系統(tǒng)掃描病人腕帶，確認(rèn)病人身份，然后麻醉醫(yī)生，手術(shù)醫(yī)生，護(hù)士一起進(jìn)行麻醉前手術(shù)安全核查，并填寫手術(shù)安全核查記錄單。

在手術(shù)開始之前護(hù)士還要進(jìn)行手術(shù)器械物品的清點(diǎn)工作，填寫清點(diǎn)記錄單。

這時(shí)還需要麻醉醫(yī)生，手術(shù)醫(yī)生，護(hù)士一起進(jìn)行第二次（手術(shù)開始前）手術(shù)安全核查，填寫手術(shù)安全核查記錄單。

在手術(shù)關(guān)閉開刀傷口前，這時(shí)護(hù)士進(jìn)行手術(shù)清點(diǎn)（關(guān)前核對(duì)），填寫手術(shù)清點(diǎn)記錄單。

在手術(shù)關(guān)閉開刀傷口后，這時(shí)護(hù)士還要再次進(jìn)行手術(shù)清點(diǎn)（關(guān)后核對(duì)），填寫手術(shù)清點(diǎn)記錄單。

手術(shù)結(jié)束后，在病人離開手術(shù)室前，麻醉醫(yī)生，手術(shù)醫(yī)生，護(hù)士一起進(jìn)行最后一次手術(shù)安全核查，填寫手術(shù)安全核查記錄單。

術(shù)后病人送入PACU，等待病人醒來，填寫麻醉復(fù)蘇單。

術(shù)后，護(hù)士填寫手術(shù)護(hù)理單，麻醉醫(yī)師填寫術(shù)后總結(jié)并進(jìn)行術(shù)后隨訪及術(shù)后鎮(zhèn)痛記錄。

第五篇：貸款業(yè)務(wù)流程及操作要點(diǎn)1

貸款業(yè)務(wù)流程及操作要點(diǎn)

不符合否

1、客戶申請(qǐng)

2、審查客戶資料進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查是否符合公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)符合3、制定控制方案撰寫調(diào)查報(bào)告

4、報(bào)貸審會(huì)審批是否審批同意同意

5、落實(shí)控制方案及貸審會(huì)條件否能否落實(shí)能

8、執(zhí)行控制方案，監(jiān)控資金使用6簽訂合同及相關(guān)法律文件

10、客戶還款

9、貸后檢查

7、財(cái)務(wù)放款

各步操作要點(diǎn)及注意事項(xiàng)：

第一步、客戶申請(qǐng)。應(yīng)取得客戶的書面申請(qǐng)和基本資料。第二步、審查客戶資料進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查

1、應(yīng)保證客戶資料真實(shí)有效，重點(diǎn)審核客戶的資信狀況和是否存在涉訴情況。

2、取得資料審核無異議后，對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，現(xiàn)場調(diào)查注重以下幾點(diǎn)：

①通過現(xiàn)場調(diào)查了解公司的經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)情況，貸前至少應(yīng)該進(jìn)行2次現(xiàn)場調(diào)查并保證至少一次為突擊走訪。

②通過現(xiàn)場調(diào)查核實(shí)客戶提供資料的真實(shí)性有效性，包括但不限于以下方法（查驗(yàn)證照原件，對(duì)客戶資產(chǎn)的現(xiàn)場盤點(diǎn)，對(duì)原始憑證的現(xiàn)場查驗(yàn)，走訪客戶相關(guān)管理部門，走訪客戶鄰居及合作伙伴）。

③通過現(xiàn)場調(diào)查掌握客戶的資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況及負(fù)債情況。④通過現(xiàn)場調(diào)查了解公司的管理水平和員工的精神面貌。第三步、制定控制方案撰寫調(diào)查報(bào)告

1、控制方案要詳細(xì)，各環(huán)節(jié)需落實(shí)到具體地點(diǎn)、時(shí)間和操作的人，保證我公司對(duì)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控。

2、控制方案至少應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下幾個(gè)要求： 1）、應(yīng)控制借款人公章及財(cái)務(wù)大小印，并簽署承諾保證交由我司監(jiān)管的印章真實(shí)有效承諾須加蓋公章和實(shí)際控制人簽字。2）、收款賬戶應(yīng)為我公司控制賬戶并預(yù)留電匯憑證。3）、對(duì)存在抵質(zhì)押擔(dān)保的業(yè)務(wù)原則上應(yīng)辦理抵質(zhì)押登記，如特殊原因無法及時(shí)辦理登記，應(yīng)預(yù)留全套辦理登記所需手續(xù)。4）、實(shí)際控制人夫妻應(yīng)提供個(gè)人無限連帶責(zé)任擔(dān)保，公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)提供個(gè)人無限連帶責(zé)任擔(dān)保。5）、調(diào)查報(bào)告應(yīng)列明公司負(fù)債情況，包括但不限于（債權(quán)人、期限、到期日、擔(dān)保方式）；列明借款人及實(shí)際控制人的資產(chǎn)狀況包括但不限于（資產(chǎn)名稱、估值、位置、當(dāng)前使用狀況、權(quán)屬狀況）。6）、調(diào)查報(bào)告應(yīng)明確公司未來還款來源，且保證可以全額覆蓋我司貸款本息。通過制定的控制方案可以對(duì)借款人資金流進(jìn)行監(jiān)控，并能制約借款人按時(shí)歸還我司借款。第四步、報(bào)貸審會(huì)審批

報(bào)貸審會(huì)審批項(xiàng)目應(yīng)明確控制方案和具體實(shí)施方案，并制定借款人無法還款時(shí)的應(yīng)急處置方案。第五步、落實(shí)控制方案及貸審會(huì)條件

原則上控制方案及貸審會(huì)條件一經(jīng)確定不可以更改，如確需更改應(yīng)報(bào)貸審會(huì)重新審議。控制方案及貸審會(huì)條件的落實(shí)需風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理全程跟隨并確認(rèn)。第六步、簽訂合同及相關(guān)法律文件

簽訂合同須使用公司固定版本，如需更改須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部門確認(rèn)方可使用。合同簽訂要求做到雙人面簽。第七步、財(cái)務(wù)放款

財(cái)務(wù)部門須取得風(fēng)險(xiǎn)部門的《貸款條件落實(shí)情況審核意見書》確認(rèn)貸款條件已落實(shí)，并經(jīng)與董事長確認(rèn)后方可放款。對(duì)于我司部分參與的倒貸業(yè)務(wù)須其他資金到賬后，我司進(jìn)行打款。第八步、執(zhí)行控制方案，監(jiān)控資金使用

指定用途貸款，應(yīng)監(jiān)控資金使用，確保不被挪用。第九步、貸后檢查

定期走訪客戶至少每月走訪一次。1）、了解借款人資產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況是否發(fā)生變化。2）、了解公司的借款目的是否已實(shí)現(xiàn)。3）、了解還款來源是否發(fā)生變化。4）、了解擔(dān)保措施及擔(dān)保能力是否發(fā)生變化。