第一篇：審貸員崗位職責

1.向社會宣傳、推廣、招攬擔保業務。

2.指導客戶填制擔保業務的各種表格。

3.辦理擔保業務的各項手續。

4.受理擔保后兩天內開展資信調查，確保調查資料的真實性。

5.開發新客戶資源，追蹤潛在客戶。

6.拜訪客戶，實地了解客戶需求。

7.追蹤現有客戶管理狀況，開發現有客戶潛在需求。

8.按上級主管要求對上述開發工作填寫業務開發記錄備查或作為考評依據。

9.承擔所經辦業務的考核責任。

第二篇：高級審單員崗位職責

1.負責審核并處理各種外貿單證及內貿單證。

2.及時委托報關、交納稅單。

3.按時輸人有關采購的各種信息和結算數據,及時制作付款申請單、入庫單等，并對輸人數據的及時性和準確性承擔檢查責任，確保數據庫各項數據的正確性和有效性。

4.協助做好供應商、制造商有關資料的收集。

5.負責對所有物料采購卷宗的歸檔、管理和保管工作，確保卷宗的內容規范、有效、完整。

第三篇：接單員、制單員、審單員崗位職責

銷售內勤崗位職責

一、嚴格按《流程》程序執行工作。

二、認真按《辦公行為規范》要求做。

三、重要的事情要有記錄，協調交接工作時要辦好移交，當天的事情當天完成。遇事件經查無記錄，無交接造成損失的承擔5％。

四、認真閱讀客戶原始訂單的全部信息，尺寸、報價、制單要認真仔細，要注意特別事項，如：異型件和工程訂單，特殊要求和技術參數、鎖孔種類、閉門器等，以及加急單在《生產流程單》要做醒目備注，違反本條造成的損失承擔5％。

五、停單或者改單，當接到客戶的停單或者變更信息，立即通知生產部門停止生產，并通知生產部門和財務部門核算損失，告知客戶確認補償，改單按流程規定的要求做，收回原生產流程單，重新制定新的生產流程單，工期按客戶確定的改單之日計算。

六、接單員、報價員崗位職責

1、按規范要求細心整理客戶訂單信息，做好信息分類，產品報價，訂單回傳等工作，嚴禁客戶電話或者口頭傳單，出錯處罰10元/單，并承擔損失50％。

2、將做好的產品訂單報價及時傳至客戶，并督促客戶“確認”回傳。

3、耐心和和藹回答客戶的咨詢，及時回復客戶所提出的問題，遭投訴處罰10元/次。

4、面對客戶的辱罵，不激動、不生氣、不回罵、不流淚、不掛電話，并耐心與客戶溝通，與客戶對罵、態度不好，輕者處罰50元/次，重者開除。

5、異型產品的疑難技術問題，及時與廠長、主管、技術、設計師會診，確立方案后與客戶溝通。因延誤處罰20元/天。

6、外來顏色，款型和特殊材質的產品應先與生產技術部門確認后再報價，造成錯誤制單承擔50％。

7、做好訂單定金，貨款資金的記錄，漏記、少記、錯記。每次處罰20元。

8、完成當天的工作記錄和表類信息記載及統計，未按要求做。處罰20元/次。

七、制單員、生產統計的崗位職責

1、按客戶確認的訂單報價信息細心制定《生產流程單》。出錯處罰5元/次。

2、認真復核《訂單流程單》與《報價單》的信息數據是否正確一致。

3、正確計算各部門的計件工資，并錄入系統。漏記或不錄入系統處罰20元/次。

4、5、嚴格按計劃下達生產任務。

嚴格跟進日生產進度，做好日、月生產進度統計表和產品質量，產品發貨統計。缺失數據和進度信息處罰20元/次。

6、督促生產部門，按工產品質量要求出產品。7、8、9、做好產品質量的問題和產品售后問題的跟蹤。及時回復查詢信息（要求在半個小時）

嚴禁無定金和擔保人下達生產指令，嚴禁貨款金額不到賬下達發貨指令。違者全額賠償。

八、審單員崗位職責

1、審單員由接單員、報價員，廠長，技術主管，工序主管擔任審單工作。

2、審單依據由客戶確認的報價單，生產流程單，客戶原始單為依據。

3、審單應包括交貨期、產品品牌、數量、材質、尺寸、款型、顏色、圖片、工藝、產品金額，計價工價，及產品裝飾件，特殊要求及備注說明等重要數據和信息。4、5、6、發現問題及時處理，當天的工作當天完成。

審單員必須簽字，并注明審單日期，違者處罰50元/次。1-4條款未按要求做，致使錯誤單投入生產。廠長、技術主管、工序主管人均承擔全部損失。

附：生產流程圖、生產進度流程圖、生產進度日報表、月生產統計表、月計件工資明細表、經銷商信息臺賬、產品名稱資金總結表

第四篇：審貸委員會工作制度

審貸委員會工作制度

為積極、穩妥開拓發展業務，努力規避風險，不斷完善和提高經營管理的程序化水平，特設立“審貸委員會”審貸委員會成員有：總經理、副總經理、業務部經理、風險控制部經理、財務部經理及相關人員。

審貸委員會的主要職責如下：

第一條：貸款額度在30萬元以上的大額業務，由業務部報風險控制部初審后，將主要資料（客戶基本資料、貸款申請表、抵制押物評估表、調查報告等）報審貸委員會成員待閱。

第二條：審貸委員會由董事長任主任，總經理任副主任。擔保部經理負責招待并主持會議。貸審委員會成員應認真審核上報的大額擔保貸款客戶的資料，多方面了解客戶信息，認真行使業務審批職權。被審查的主辦業務人員實行回避制度。

第三條：審貸委員會實行少數服從多數的表決方式。審貸委員會成員最終表決方式為簽字：同意、不同意、棄權。董事長有一票否決權。

審貸委員會審查通過的業務，經董事長批準后，簽發資金調撥函，方給給予理財部配資金。

第四條：主辦業務人員為貸款業務的第一責任人，對所發放的貸款要全程全權負責，做到貸前調查、貸中審查、貸后檢查，確保資金的安全。

第五條：審貸委員會定期對公司大額業務進行歸類、對不良業務進行預測和分析，并安排專人對不良資金進行清欠。

第六條：審貸委員會定期研究、審批優良（VIP）客戶的信用等級和最高貸款額度。

第七條：根據公司資金的運作情況，合理計劃，調配資金，確保公司資金的正常運轉。

第八條：本辦法為試行辦法，自之處在執行中修改。

2015年4月1日起執行，不妥

第五篇：貸審會制度

********小額貸款公司貸款審批制度

貸款審批是貸款業務的重要環節，也是保證貸款質量、預防風險的關鍵。為此，特制定小額貸款審批制度如下：

一 審批原則：

1.貸款審批要求按嚴格審批程序進行，不能跳過任何一個環節進行審批。

2.風險管理部門和各級審批權力人要從杜絕風險，保證貸款質量的前提出發，嚴格審查貸款業務部門提交的貸款可行性報告，評估可行性報告所反映內容的真實性，可靠性和完整性，進一步審查借款人提交的所有資料的真實，合法，有效性，必要時要到實地進一步調查、考察，最后對貸款進行科學客觀的風險評價，給出明確的書面評審意見。

3.貸款審批要嚴格按照規定審批權限進行，不能越權審批貸款。4.審批貸款要嚴肅認真，不能走過場。

5.貸款審批應遵守國家法律、法規和地方政府關于小額貸款公司的政策要求。

6.審批貸款要形成文字性的決議，參與者都要簽字備查。二 貸款審批會議制度

公司成立貸款審批委員會（簡稱貸審會），貸審會是公司貸款業務決策的權利機構，審議貸款業務事項，對有權審批人進行制約及支持。

貸審會由股東會成員、總經理、風險控制部、財務主管等人組成，董事長為貸審會主任委員。業務部經理可列席會議匯報相關情況，但無表決權。

三 貸審會下設辦公室，辦公室負責人由風險控制部負責人兼任。貸審會辦公室負責對所有貸款資料進行合法合規性初審，并負責整理成匯報資料待貸審會審批。

四 計票方法：貸審會實行以一人一票制表決，原則上有六位審批人參與即可召集開會，同意票數達到實到人數五分之四以上（含五分之四）通過。

五 貸款審批權限：信用貸款全部通過貸審會審批；有足值抵押物、質押物的在250萬授信內的貸款，以及保證、聯保貸款在50萬以內（含50萬元），由總經理召集風控部、財務主管等相關部門審批；保證、聯保貸款在50萬以上報貸審會審批。

六 貸款業務展期審批程序與貸款審批程序一致，續貸按照初審程序進行。

七 原則上每筆貸款初次審批未通過，如相關人員提出異議可申請復審一次。

八 貸款審批責任：

貸款審批責任按誰審批誰負責的原則結合崗位責任制和部門職責進行考核，出現審批失察、失誤造成貸款損失的按公司制定的貸款責任追究制度執行。

九 本制度解釋權屬***小額貸款有限責任公司。十 本制度經股東會批準后執行。