第一篇：易考網-2018年基金從業《基金法律法規》習題測試及答案

2018年基金業協會預計舉行8次基金從業資格考試，包括5次預約式考試和3次全國統考。

《基金法律法規、職業道德與業務規范》習題及答案。

1.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()月內選任新基金托管人。

A.3個

B.12個

C.6個

D.24個

【答案】C

【解析】基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當6個月在內選任新基金托管人。

2.投資人投資5萬元認購某開基，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.0D.49266.0【答案】A

3.證券投資基金依據()的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

A.法律形式

B.份額是否固定

C.投資對象

D.投資理念

【答案】A

4.以下選項中()不是證券投資基金業在金融體系中的地位與作用。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.優化金融結構，促進經濟增長

C.有利于證券市場的穩定和健康發展

D.有利于保護投資者，防止欺詐

【答案】D

5.對股票規模的劃分并不嚴格，依據相對規模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】C

6.以下關于債券分類的說法錯誤的是()。

A.據債券發行者將分為政府債券、企業債券、金融債券等

B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等

C.據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等

D.據債券到期日分為短期債券、長期債券等

【答案】B

7.以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。

A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱現金投資工具，通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行。貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。

【答案】D

8.以下關于混合基金的類型的說法錯誤的是()。

A.偏股型基金的股票配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對較低

C.股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%～60%左右

D.靈活配置型基金根據市場狀況進行調整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

【答案】D

9.以下關于ETF具有特點的說法錯誤的是()。

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.獨特的實物申購、贖回機制

C.被動操作的指數基金，采取完全復制或抽樣復制

D.是一種采用完全復制法進行指數化投資的基金

【答案】D

10.以下選項中，()不是證券投資基金的特點。

A.集合理財、專業管理

B.個人自愿、風險自擔

C.利益共享、風險共擔

D.組合投資、分散風險

【答案】B

第二篇：2018年乾考網基金從業資格考試下載答案

2018年乾考網基金考試押題

《2018年乾考網最新基金考試押題》

1、私募股權投資基金監管的歷史演變的階段有（）Ⅰ.萌芽階段；Ⅱ.蓬勃發展階段；Ⅲ.成熟、健康發展階段；Ⅳ.盤整階段；Ⅴ.復蘇階段

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ 答案：A 試題解析：私募股權投資基金監管的歷史演變如下(1)1992年至2000年是中國股權市場發展的萌芽階段，投資者對股權投資認識有限，政策環境不健全，企業股權結構不合理，市場發展受到制約。(2)2001年至2005年股權市場開始膨勃發展，股權投資政策環境逐步完善。(3)2006年至2010年步入成熟健康發展階段，中國私募股權投資市場政策環境開始進一步完善。(4)2011年至2013年市場進入盤整階段，各地關于促進及規范股權投資發展的各項工作也在穩步開展，從中央到地方對于股權投資市場的管理將日漸趨嚴。(5)2014年至現在行業步入復蘇階段。股權投資行業監管體系逐步完善，市場步入健康、有序發展階段。

2、私募基金的基金合同中應當明確信息披露義務人向投資者進行信息披露的（）Ⅰ.內容 Ⅱ.披露頻度 Ⅲ.披露方式 Ⅳ.披露責任 Ⅴ.披露渠道

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：C

試題解析：基金合同中應當明確信息披露義務人向投資者進行信息披露的內容、披露頻度、披露方式、披露責任以及信息披露渠道等事項。

3、私募基金管理人應當遵循（）運營原則，主營業務清晰，不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突的其他業務。

A、專業化

B、利潤最大化

C、統一化

D、差異化

答案：A

試題解析：私募基金管理人應當遵循專業化運營原則，主營業務清晰，不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突的其他業務。

4.私募基金募集期間，應當在宣傳推介材料《如招募說明書)中向投資者披露基金的投資信息包括（）Ⅰ.基金的投資目標；Ⅱ.投資策略；Ⅲ.投資方向；Ⅳ.業績比較基準(如有)；Ⅴ.基金估值政策

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：D 試題解析：基金的投資信息為基金的投資目標、投資策略、投資方向、業績比較基準(如有)、風險收益特征等

5.外包服務是指基金業務外包服務機構為（）提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、2018年乾考網基金考試押題

信息技術系統等業務的服務。

A、基金托管人

B、投資者

C、基金公司

D、基金管理人

答案：D

試題解析：外包服務是指基金業務外包服務機構為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術系統等業務的服務。6.我國現行的股權投資基金組織形式主要為（）。

A、公司型.合伙型.有限型

B、合伙型.契約型.有限型

C、公司型.有限型.契約型

D、公司型.合伙型.契約型

答案：D

試題解析：我國現行的股權投資基金組織形式主要為公司型.合伙型.契約型 7.下列關于募集機構的說法正確的是（）。Ⅰ.募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評估，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法；Ⅱ.募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力向匹配的私募基金；Ⅲ.假如投資者的問卷調查結果為保守型，則向其推介評級為低風險的私募基金，也可以向其推薦評級為中或者高風險的私募基金；Ⅳ.實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風險級別 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

答案：D 解析：募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評估，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風險級別。募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力向匹配的私募基金。假如投資者的問卷調查結果為保守型，則向其推介評級為低風險的私募基金，而不得推薦評級為中或者高風險的私募基金。8.下列屬于清算退出的方法是（）。

A、首次公開上市（IPO）退出

B、清算退出

C、并購退出

D、解散清算

答案：D

解析：清算退出的方法:破產清算、解散清算.A.B.C屬于投資退出方式。

9.已上市企業股份轉讓流程中說法錯誤的是（）。

A、召開公司股東大會，研究股權出售和收購股權的可行性，分析出售和收購股權的目的是否符合公司的戰略發展，并對收購方的經濟實力經營能力進行分析，嚴格按照公司法的規定程序進行操作

B、由產權交易中心審理合同及附件，并辦理交割手續

C、不用評估、驗資

2018年乾考網基金考試押題

D、到各有關部門辦理變更、登記手續

答案：C

試題解析：已上市企業股份轉讓流程：(1)召開公司股東大會。研究股權出售和收購股權的可行性。分析出售和收購股權的目的是否符合公司的戰略發展。并對收購方的經濟實力經營能力進行分析，嚴格按照公司法的規定程序進行操作。(2)出讓和受讓雙方進行實質性的協商和談判。(3)出讓方(國有、集體)企業向上級主管部門提出股權轉讓申請，并經上級主管部門批準(4)評估、驗資。出讓的股權屬于國有企業或國有獨資有限公司的。需到國有資產辦進行立項、確認，然后再到資產評估事務所進行評估。其他類型企業可直接到會計事務所對變更后的資本進行驗資。(5)出讓方召開職工大會或股東大會。集體企業性質的企業需召開職工大會或職工代表大會。按《工會法》條例形成職代會決議。有限公司性質的需召開股東(部分)大會。(6)股權變動的公司需召開股東大會。(7)出讓方和受讓方簽定股權轉讓合同。(8)由產權交易中心審理合同及附件。并辦理交割手續。(9)到各有關部門辦理變更、登記手續。

10.以下關于經濟增加值說法正確的是（）。Ⅰ.其實質是股東考核企業經營水平，進行投資決策時的最好工具；Ⅱ.是企業經營者加強公司戰略等的最佳手段；Ⅲ.企業稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本的所得；Ⅳ.EVA是對真正的“經濟”利潤的評價

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【正確答案】：A 【試題解析】：經濟增加值（EVA)的定義:企業的稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本后的所得。EVA是對真正的“經濟”利潤的評價，其實質是股東考核企業經營水平，進行投資決策時的最好工具，同時也是企業經營者加強公司戰略等的最佳手段。11.以下哪些屬于私募股權投資基金投資者關系管理的意義（）。

A、決定基金是否能順利募集

B、影響管理人的口碑和后續募集與發展

C、可以維持基金的穩定性，避免投資者的不當干預影響基金和管理人的正常運作

D、以上都是

答案：D

試題解析：私募股權投資基金投資者關系管理的意義：（1）與投資者關系出來是否得當決定基金是否能順利募集（2）與投資者關系出來是否得當影響管理人的口碑和后續募集與發展（3）處理好與投資者關系，可以維持基金的穩定性，避免投資者的不當干預影響基金和管理人的正常運作

12.有限合伙企業合伙事務的執行方式包括（）Ⅰ.合伙人共同執行；Ⅱ.委托執行；Ⅲ.分別執行；Ⅳ.單獨執行

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A

試題解析：有限合伙企業合伙事務的執行方式：(一）合伙人共同執行，1、合伙人對，執行合伙事務享有共同等的權利

2、法人,其他組織的合伙人尤其偉派的代表執行合伙事務。

2018年乾考網基金考試押題

(二)委托執行委托部分合伙人執行合伙事務，須由全體合伙人共同決定。

1、按照合同協議的約定，或者經全體合伙人決定，可以委托一個或者數個合伙人對外代表合伙企業，執行合伙事務，2、委托一個或者數個合伙人執行合伙事務的。(1)其執行合伙事務所產生的收益歸合伙企業所產生的費用和虧損由合伙企業承擔。(2)執行事務合伙人應當定期向其他合伙人報告事務執行情況以及合伙企業的經營和財務狀況。(3)其他合伙人不再執行合伙事務，不執行合伙事務的合伙人有權監督執行事務合伙人執行合伙事務的情況，有權查閱合伙企業會計賬簿等財務資料

（三）分別執行，1、合伙人分別執行合伙事務的執行事務合伙人可以對其他合伙人執行的事務提出異議。

2、提出異議時，應當暫停該項事務的執行。

3、撤銷權受委托執行合伙事務的合伙人，不按照合伙協議或者全體合伙人的，決定執行事務的其他合伙人可以撤銷該委托。

13、業務盡調報告主要包括（）。Ⅰ、企業基本情況、管理團隊；Ⅱ、產品/服務、市場；Ⅲ、發展戰略、融資運用；Ⅳ、風險分析

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【正確答案】：C 【試題解析】：業務盡調報告主要包括：企業基本情況、管理團隊、產品/服務、市場、發展戰略、融資運用、風險分析等

14、經濟增加值EVA=稅后凈營業利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是（）。

A、加權資產成本

B、資金成本

C、加權資本成本

D、資產成本

【正確答案】：C 【試題解析】：經濟增加值EVA=稅后凈營業利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是資本收益率，即投入資本報酬率，等于稅前利潤減去現金所得稅再除以投入資本；C是加權資本成本，包括債務成本以及所有者權益成本；A為投入資本,等于資產減去負債，其中，資產中除去現金，負債中除去長期負債和短期負債以及遞延稅款；RxA為稅后凈營業利潤。

15、創業投資的考察重點為（）和產品服務部分。

A、公司所處行業

B、管理團隊

C、職業經理人

D、公司戰略

【正確答案】：B 【試題解析】：不同投資策略針對的目標企業類型及所處發展階段不同，因而業務盡調的側重點也不同，創業投資的考察重點為管理團隊和產品服務部分，成長投資對產品服務、發展戰略及市場因素的關注程度更高一些，并購投資則更多關注管理團隊、資產質量、融資結構、融資運用、發展戰略以及風險分析等。

16、根據《公司法》根據《公司法》法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（）。

A、百分之二十

B、百分之十五

C、百分之二十五

2018年乾考網基金考試押題

D、百分之五

【正確答案】：C 【試題解析】：根據《公司法》根據《公司法》法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的百分之二十五。

17、投資者對外商投資創業投資企業的出資中，外國投資者所占比例不得低于（）。

A、5% B、10% C、25%

D、15%

【正確答案】：C 【試題解析】：投資者對外商投資創業投資企業的出資中，外國投資者所占比例不得低于25%。

18、下列關于私募基金的說法錯誤的是（）。

A、投資產品面向不超過200人的特定投資者發行

B、是一類特殊的機構投資者

C、投資者通常是個人投資者，且投資者數量較多

D、可以投資公募基金公司的產品

【正確答案】：C 【試題解析】：私募基金的投資者通常是機構投資者，且投資者數量較少。

19、有限合伙企業中有限合伙人轉變為普通合伙人的，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業發生的債務承擔（）。

A、無限連帶責任 B、無限責任

C、有限責任

D、連帶責任

【正確答案】：A 【試題解析】：有限合伙人轉變為普通合伙人的，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業發生的債務承擔無限連帶責任。20、監事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于（），具體比例由公司章程規定。

A、四分之一

B、三分之二

C、二分之一

D、三分之一

【正確答案】：D 【試題解析】：監事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規定。

21、基金管理人內部控制要素的內部環境為（）

A、對內部控制建設與實施情況進行周期性監督檢查，評價內部控制的有效性，發現內部控制缺陷或因業務變化導致內控需求有變化的，應當及時加以改進、更新

B、包括經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等，內部環境是實施內部控制的基礎

C、根據風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受范圍之內

D、及時識別、系統分析經營活動中與內部控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略

【正確答案】：B

2018年乾考網基金考試押題

【試題解析】：內部環境包括經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等，內部環境是實施內部控制的基礎。

22、基金募集機構應當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調查信息。問卷調查中關于投資經驗，包括（）等。Ⅰ.金額法律法規、投資市場和產品情況；Ⅱ.對私募基金風險的了解程度；Ⅲ.參加專業培訓情況

A、Ⅰ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【正確答案】：D 【試題解析】：投資知識，包括金融法律法規、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業培訓情況等信息。

23、基金合同約定股權投資基金不進行托管的，應當在（）中明確保障基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。

A、基金合同

B、基金風險揭示書

C、基金招募說明

D、基金托管協議

【正確答案】：A 【試題解析】：基金合同約定股權投資基金不進行托管的，應當在基金合同中明確保障基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。

24、基金業協會可以采取（）等方式，對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查。Ⅰ.約談高級管理人員；Ⅱ.現場檢查；Ⅲ.向中國證監會及其派出機構；Ⅳ.相關專業協會征詢意見

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【正確答案】：D 【試題解析】：基金業協會可以采取約談高級管理人員、現場檢查、向中國證監會及其派出機構、相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查。

25、股權投資基金的投資者應當如實填寫風險識別能力和承擔能力問卷，如實承諾資產或者收入情況，并對其（）負責。

A、準確性、易懂性和可理解性

B、真實性、易懂性和可理解性

C、準確性、易懂性和完整性

D、真實性、準確性和完整性

【正確答案】：D 【試題解析】：股權投資基金的投資者應當如實填寫風險識別能力和承擔能力問卷，如實承諾資產或者收入情況，并對其真實性、準確性和完整性負責。

26、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員違反法律法規和《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，情節嚴重的，中國證監會可以依法對有關委任人員采取（）

A、罰款

2018年乾考網基金考試押題

B、停業整頓

C、公開譴責

D、市場禁入措施

【正確答案】：D 【試題解析】：基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員違反法律法規和《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，情節嚴重的，中國證監會可以依法對有關責任人員采取市場禁入措施。

27、根據我國創業板上市要求發行人是依法設立且持續經營（）的股份有限公司。

A、兩年以上

B、三年以上

C、一年以上

D、五年以上

【正確答案】：B 【試題解析】：我國創業板上市要求發行人是依法設立且持續經營三年以上的股份有限公司。

28、下列哪項不屬于管理人內部控制的原則()

A、公平性原則

B、相互制約原則

C、執行有效原則

D、成本效益原則

【正確答案】：A 【試題解析】：管理人內部控制的原則主要包括：(1)全面性原則(2)相互制約原則(3)執行有效原則(4)獨立性原則(5)成本效益原則(6)適時性原則

29、（）發布《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》。

A、2014年2月7日

B、2015年8月1日

C、2016年2月5日

D、2013年2月5日

【正確答案】：C 【試題解析】：2016年2月5日發布《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》 30、（）是一項投資渴望達到的報酬率，是能使投資項目凈現值等于零時的折現率。

A、利息倍數

B、已分配收益倍數

C、總收益倍數

D、內部收益率

【正確答案】：D 【試題解析】：內部收益率，是一項投資渴望達到的報酬率，是能使投資項目凈現值等于零時的折現率。

31.在企業發展的不同階段，基金所監控的指標也不同。主要有財務指標和（）。

A、業務指標

B、開盤價指標

C、技術指標

D、平均指標

答案：A

2018年乾考網基金考試押題

試題解析：在企業發展的不同階段，基金所監控的指標也不同。主要有財務指標和業務指標。32.基金在美國被稱為（）。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

答案 A

解析：在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托 基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我 囯臺灣地區被稱為“證券投資信托基金 33.（）是基金業協會的權力機構。

A、股東大會

B、董事會

C、監事會

D、會員大會

答案 D

解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大 會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。

34.我國證券投資基金反映的是一種()關系

A、擔保

B、債權

C、股權

D、信托 答案D

解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

35.LOF基金申請在交易所上市應具備（）。

A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定

B、募集金額不少于 3億元人民幣

C、持有人不少于 2000人

D、募集金額不少于 1億元人民幣

答案A

解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件（:1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于

2億元人民幣；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 規定的其他條件。

36.下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。

A、基金代銷機構

B、基金托管人

C、基金管理人

D、投資人

答案A

解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。

37.公司型基金的最高權力機構是（）。

A、基金持有人大會

2018年乾考網基金考試押題

B、公司董事會

C、股東大會

D、監督管理委員會

答案 C

解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份 投資公司，最高權力機構是股東大會。

38.不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。

A、積極成長基金

B、主動型基金

C、靈活配置基金

D、指數型基金

答案D

解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取 得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一 般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數 型基金”。

39.貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。

A、貨幣市場進入門檻很低

B、貨幣市場屬于場外交易

C、貨幣市場進入門檻很高

D、貨幣市場屬于場內交易

正確答案 C

解析：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一 般投資者的進入。

40.下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。

A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險

B、減少違規處罰導致的損失

C、減少聲譽風險導致的潛在損失

D、減少基金持有人的損失

答案 D 解析：合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減 少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加 強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的 戰略意義。

41（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準

則一致。

A、合規

B、合格

C、違規

D、違約

答案A

解析：所謂“合規”與“違規”相對應 "是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。

42.（）以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金

管理人的經理層和監管人員的活動。

A、行為監控

B、控制活動 C、內部環境

2018年乾考網基金考試押題

D、事項識別

答案 A

解析：行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對 象，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。

43.網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A、過往業績

B、住所、聯系方式、主要負責人

C、基本誠信信息

D、名稱、成立時間、登記時間

答案 A

解析：網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募 基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。44.基金市場營銷的特征不包括（）。

A、規范性

B、服務性

C、綜合性

D、持續性和適用性

答案 C

解析：基金市場營銷的特征包括：規范性、服務性、專業性、持續性、適用性。

45.下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。

A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票

B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券

C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券

D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

答案 C 解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高 的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種

46.（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、混合基金

答案 D

解析：混合基金在投資組合中的作用。

47.（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

A、公正性 B、客觀性

C、獨立性

D、專業性 答案A

解析：公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查 時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

2018年乾考網基金考試押題

48、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。

A、公司型

B、平準基金

C、對沖基金

D、契約型

答案 D

解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。

49.（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A、公平性

B、協調性

C、公正性

D、健全性 答案 B

解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其 他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內 部消耗。

50.下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().A、公平對待所有股東

B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監會及相關派出機構報告

C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策

答案D

解析：經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他 人干預。51.（）是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的 業務能力和職業道德的繼續教育。

A、崗前教育

B、崗位教育

C、離崗教育

D、基金業協會的自律

答案B

解析：崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。

52.（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統。

A、輔助式前臺系統

B、自助式前臺系統

C、后臺管理系統

D、信息管理平臺應用系統的支持系統 答案B

解析：自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由 基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構 網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方 式實現的自助系統。

53.基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬 公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。

A、風險管理部

2018年乾考網基金考試押題

B、合規與風險管理委員會

C、合規管理部

D、合規與風險控制部

答案B

解析：基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員 會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性

54。關于契約型基金，下列說法錯誤的是（）

A、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金，其本質是信托型基金。契約型基金具有法律實體地位

B、契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人 C、基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益 D、契約型基金按照基金合同來運營 答案：A 解析：契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金，其本質是信托型基金。契約型基金不具有法律實體地位。所以A錯誤 55.下列說法錯誤的是（）

A、外幣股權投資基金通常采取“兩頭在外”的方式。

B、外幣股權投資基金無法在國內以基金名義注冊法人實體，其經營實體注冊在境外。

C、外幣股權投資基金在投資過程中，通常在境外設立特殊目的公司作為受資對象，并在境內完成項目的投資退出。

D、外幣股權投資基金，是相對于人民幣股權投資基金而言的，是指依據中國境外的相關法律在中國境外設立，主要以外幣對中國境內非公開交易股權進行投資的基金。

答案：C

解析：外幣股權投資基金在投資過程中，通常在境外設立特殊目的公司作為受資對象，并在境外完成項目的投資退出。所以C錯誤

56.銷售機構參與股權投資基金募集活動，需滿足以下（）條件：Ⅰ、在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格；Ⅱ、成為中國證券投資基金業協會會員；Ⅲ、接受基金管理人委托（簽署銷售協議）；Ⅳ、公司注冊機構達到1000萬元人民幣

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：B

解析：銷售機構參與股權投資基金募集活動，需滿足以下3個條件：

1、在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格

2、成為中國證券投資基金業協會會員

3、接受基金管理人委托（簽署銷售協議）

57.以下投資者視為當然合格投資者：Ⅰ、社會保障基金、企業年金等養老基金和慈善基金等社會公益基金；Ⅱ、依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃；Ⅲ、投資于所管理基金的基金管理人及其從業人員；Ⅳ、中國證監會和中國證券投資基金業協會規定的其他投資者

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

2018年乾考網基金考試押題

答案：D

解析：以下投資者視為當然合格投資者：(1)社會保障基金、企業年金等養老基金和慈善基金等社會公益基金(2)依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃(3)投資于所管理基金的基金管理人及其從業人員(4)中國證監會和中國證券投資基金業協會規定的其他投資者。

58.中國證券投資基金業協會出臺了（），對募集機構的禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細的規定。

A、《公司法》

B、《私募投資基金募集行為管理辦法》

C、《私募投資基金監督管理暫行辦法》

D、《證券投資基金法》

答案：B

解析：中國證券投資基金業協會出臺了《私募投資基金募集行為管理辦法》，對募集機構的禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細的規定。59.股權投資基金的核心業務是投資實施與（），與之密切相關的是各參與主體間的權利義務關系安排，特別是投資決策權的設置機制。

A、戰略決策

B、投資盈利

C、盈利規模

D、管理退出

答案：D 解析：股權投資基金的核心業務是投資實施與管理退出，與之密切相關的是各參與主體間的權利義務關系安排，特別是投資決策權的設置機制。

60.在基金層面，根據稅法的相關規定，公司型基金從符合條件的境內被投企業取得的股息紅利所得，無需繳納()；股權轉讓所得，按照基金企業的所得稅稅率，繳納()。

A、企業應交利息,企業應交利息

B、股東所得稅,股東所得稅

C、企業增值稅,企業增值稅

D、企業所得稅,企業所得稅

答案：D

解析：在基金層面，根據稅法的相關規定，公司型基金從符合條件的境內被投企業取得的股息紅利所得，無需繳納企業所得稅；股權轉讓所得，按照基金企業的所得稅稅率，繳納企業所得稅。

61.中國股權市場發展的萌芽階段，由于（）因素，市場發展受到一定制約。Ⅰ、投資者對股權投資的認識有限；Ⅱ、參與投資的動力和熱情不足；Ⅲ、政策環境不健全；Ⅳ、企業股權結構不合理

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案D

解析：中國股權市場發展的萌芽階段，由于投資者對股權投資的認識有限、參與投資的動力和熱情不足、政策環境不健全、企業股權結構不合理因素，市場發展受到一定制約。62.關于合伙型股權投資基金，如下說法錯誤的是（）

2018年乾考網基金考試押題

A、合伙型股權投資基金，新增合伙人需經全體合伙人一致同意

B、退伙時對于其合伙份額對應的資產，只能以貨幣形式分配 C、有限合伙人的份額轉讓，需提前30天通知其他合伙人 D、合伙型股權投資基金解散，應當由清算人進行清算 答案：B

解析：合伙型股權投資基金的投資者，退伙時對于其合伙份額對應的資產，既可以貨幣形式分配，也可以實物資產方式分配。

63.股權投資基金的信息披露應當包含以下哪些內容（）Ⅰ.基金合同；Ⅱ.招募說明書等宣傳推介文件；Ⅲ.基金的投資情況；Ⅳ.基金承擔的費用和業績報酬安排；Ⅴ.基金的資產負債情況

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：D

解析：股權投資基金的信息披露應當包含以下內容：

1、基金合同；

2、招募說明書等宣傳推介文件；

3、基金銷售協議中的主要權利義務條款；

4、基金的投資情況；

5、基金的資產負債情況；

6、基金的投資收益分配情況；

7、基金承擔的費用和業績報酬安排；

8、可能存在的利益沖突；

9、涉及私募基金管理業務、基金財產、基金托管業務的重大訴訟、仲裁；

10、中國證監會以及中國證券投資基金業協會規定的影響投資者合法權益的其他重大信息。

64.季度信息披露，在每季度結束之日起（）個工作日以內，向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。

A、5 B、10 C、15

D、20

答案：B

解析：季度信息披露，在每季度結束之日起10個工作日以內，向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。

65.基金外包服務包括以下哪些主要內容（）Ⅰ.銷售；Ⅱ.份額登記；Ⅲ.估值核算；Ⅳ.信息技術系統

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：D

解析：基金外包服務包括以下主要內容：銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術系統等業務的服務。

66.有限責任公司的股東之間可以相互轉讓其全部或者部分股權。股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東經（）以上同意。

A、1/2 B、1/3 C、1/4

2018年乾考網基金考試押題

D、1/5

答案：A 解析：有限責任公司的股東之間可以相互轉讓其全部或者部分股權。股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過半數同意。

67.股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應自收購之日起（）內注銷股份；

A、五日

B、十日

C、十五日

D、二十日

答案：B

解析：股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應自收購之日起十日內注銷股份。

68.公司解散的，應當在解散事由出現之日起（）日內成立清算組，開始清算。

A、15日

B、20日

C、25日

D、30日

答案：A

解析：公司解散的，應當在解散事由出現之日起十五日內成立清算組，開始清算。

69.相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。

A、風險共擔

B、買者自慎

C、收益共享

D、買者自負

答案 B

解析相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本 推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

70.下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。

A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產

B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

答案B

解析:在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與 分配清算后的剩余基金財產；③依法轉讓或者申請贖回其持有 的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召 集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行 使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害 其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權 利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披 露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及 自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

71、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問

題之一是（）。

A、分析營銷環境

B、分析投資人的真實需求

C、設計營銷組合

2018年乾考網基金考試押題

D、提高專業化水平

答案B

解析:在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的 重要問題之一是分析投資人的真實需求。

72.（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。

A、法律主體資格不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營運依據不同

D、投資人不同

答案 D

解析:契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。

73.我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A、對沖保險策略

B、動態比例投資組合保險策略

C、衍生金融工具組合保險策略 D、CPPI

答案D

解析:固定比例投資保險策略英文簡稱 CPPI。

74.下列屬于合規管理基本原則的是().A、獨立性

B、健全性

C、規范性

D、全面性

答案 A

解析:合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性；③公正性；④專業性；⑤協調性原則。

75.（）對公司的合規管理承擔最終責任。

A、督察長

B、合規與風險控制部門

C、合規與風險管理委員會

D、董事會

答案 D

解析:董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

76.基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向()報告。

A、董事會

B、中國證監會

C、中國證監會相關派出機構

D、以上選項都正確

答案 D 解析:基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達 到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出 機構報告。

77.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（）。

A、定期提供產品凈值信息

B、提醒客戶及時核對交易確認

2018年乾考網基金考試押題

C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

D、推介符合適用性原則的基金

答案 D

解析:售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的 服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋 測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品； ④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

78.下列關于基金推介材料說法正確的是（）。

A、登記基金的過往業繢

B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述 C、夸大或片面宣傳基金

D、違規承擔損失或承諾收益

答案:A

解析:考察基金推介材枓中所禁止的問題。

79.（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

答案 A

解析:代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業務 聯系，可以提供多樣化的客戶服務。80.（）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

答案 A

解析:代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。

81.基金財產可以用于（）。

A、從事承擔無限責任的投資

B、投資上市交易的股票、債券

C、承銷證券

D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 答案 B

解析:基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。

82.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。

A、從合同生效之日起計算的業績 B、最近10個完整會計的業績

C、當年上半年的業績

D、自合同生效當年開始所有完整會計的業績

答案 B

解析:基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生10年以效上的，應當登載最 10近個完整會計的業績。

83.（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理控制成2018年乾考網基金考試押題

本達到最佳的內部控制效果。A、成本效益原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、相互制約原則

答案 A

解析:成本效益原則的定義。

84.傳統的銷售理論中的 4Ps是指（）。

A、產品、數量、價格、渠道

B、數量、價格、渠道、促銷

C、產品、價格、渠道、促銷

D、價格、渠道、總額、促銷

答案 C

解析:銷售理論中的 4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。85.以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）

A、差異性

B、形態性

C、繼承性

D、約束性

答案 B

解析:本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異 性、繼承性、約束性、具體性。

86、基金銷售機構的準入條件不包括（）。

A、財務狀良好，運作規范穩定

B、有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施

C、制定了完善的資金清算流程

D、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度

答案 B

解析: B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申 購和贖回等業務的技術設施。

87.守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行 政法規和（）,還應當遵守與基金業相關的（）及其所屬機構的 各種管理規范并配合基金監管機構的監管。

A、部門規章、自律規則

B、公司制度、自律規則

C、部門規章、他律規則

D、公司制度、他律規則

答案 A

解析:守法合規是，指基金從業人員不但要遵守囯家法 律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規 則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

88.依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責不包括（）。

A、安全保管基金財產

B、辦理基金備案手續

C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

D、按照規定召集基金份額持有人大會

答案 B

解析:基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基 金管理人的職責。

2018年乾考網基金考試押題

89.投資者將

LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系 統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份 額。A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T+3日

答案 C

解析:考察 LOF的轉托管。

90.根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申 購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權 益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基 金份額。

A、T+3；T+7 B、T+1；T+2 C、T+2；T+3 D、T；T+1

答案 B

解析:投資者申購基金成功后，注冊登記機構一 T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者T＋在 2日起有權贖回該部分的基金份額。

91.根據《證券投資基金法》的規定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構中的（）。A 證券公司 B 保險公司 C 基金管理公司 D 商業銀行 正確答案：D 專家解析：在我國，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

92.中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內作出核準或者不予核準的決定。A 9 B 6 C 3 D 1 正確答案：B 專家解析：中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。

93.基金賬務的復核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據。A 《證券投資基金運作管理辦法》 B 基金合同

C 《證券投資基金會計核算辦法》

D 《關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》 正確答案：C

專家解析：基金賬務的復核指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。94.()我國推出了第一只貨幣市場基金。A 2003年12月

2018年乾考網基金考試押題

B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正確答案：A

專家解析：2003年12月推出的我國第一只貨幣市場基金——華安現金富利基金。95.以下關于基金利潤分配的表述,錯誤的是()。

A 基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 B 投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤分配 C 開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數 D 封閉式基金一般采用現金方式分紅 正確答案：B

專家解析：貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤。

96.基金托管人對基金管理人的估值結果即基金資產的復核，不包括對（）的核對。A 期初基金份額凈值 B 基金份額累計凈值 C 基金份額凈值變化率 D 基金份額凈值

專家解析：正確答案：C

基金資產凈值的復核指基金托管人對基金管理人的估值結果即基金份額凈值、基金份額累計凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

97.在證券投資基金當事人中,負責基金資產運作的機構是()。A 托管銀行 B 基金管理公司 C 基金銷售機構 D 交易所

專家解析：正確答案：B 基金管理公司負責基金資產的投資運作。

98.基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數（）。

A 是基金的M的兩倍 B 小于基金M的兩倍 C 大于基金M的兩倍

D 等于基金M的夏普指數 專家解析：正確答案：C 夏普指數=（基金的平均收益率-基金的平均無風險利率）/基金的標準差,基金N與M具有相同的標準差，且基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數大于基金M的兩倍。

99.在交易所交易的基金,其資金清算的數據來源于()。A 交易所系統 B 基金管理人

C 證券登記結算機構 D 衛星系統 正確答案：D 專家解析：T日閉市后，托管人通過衛星系統接收交易數據.2018年乾考網基金考試押題

100、下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是()。A 保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B 自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念 C 確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時 D 部門設置要體現職責明確、相互制約的原則 正確答案：D

專家解析：D屬于內部控制的基本要求。

第三篇：易考網的基金法律法規各大考點總結分析

2016的基金法律法規各大考點總結分析

（一）基金法律法規考點：金融資產的概念 金融資產的概念

在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產。金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

（二）基金法律法規考點：金融與居民理財

所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民(包括個人和企業)從事的生產活動。居民是社會最古老、最基本的經濟主體，在從自給自足經濟向市場經濟的逐步發展中，居民的經濟活動與金融的聯結越來越緊密。

現代居民經濟生活中的日 常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分。居民通過生產經營活動，提供勞務、經營性資產等各種渠道獲得收入，現代經濟 中居民收入絕大部分是貨幣性收入。個人居民的收入需要用來滿足個人和家庭的生活消 費支出，企業居民的收入需要用來滿足再生產或者擴大再生產的支出。居民的貨幣收入 大于支出即產生盈余；反之，則產生赤字。產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用 出去，以獲得更多的回報，因此產生理財的需求。

理財，指的是對財務進行管理，以實 現財產的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。貨幣儲蓄是指 居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。儲蓄的特 征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。如果居民希望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，就 需要進行投資。投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產品。長 期以來，我國居民的主要理財方式是貨幣儲蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我 國居民投資的理財需求也迅速增長。隨著我國金融市場特別是資本市場的迅速發展，越 來越多的人通過各類金融工具進入金融市場，獲取投資收益。

（三）基金法律法規考點：我國資產管理行業的現狀 我國資產管理行業的狀況

在我國，傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司。它們為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。近年來，隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監管機構對資產管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產管理業務，除公募基金、私募基金、信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財等各種資產管理產品。各類機構廣泛參與、各類資產管理業務交叉融合、分處不同監管體系所形成的既相似又不同的混業局面，是我國目前大資產管理的現狀。

中國證券投資基金業協會(簡稱基金業協會)從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業的范圍進行了界定。

資料來源：中國證券投資基金業協會．中國證券投資基金業年報(2013)。

根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基 金管理公司96家，其中合資公司46家，內資公司50家，共有取得公募基金管理資格 的證券公司7家，保險資管公司l家。基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公 司、私募基金管理機構資產管理業務總規模約23．82萬億元。其中，基金管理公司管理 公募基金規模5．24萬億元，基金管理公司及其子公司專戶業務規模6．96萬億元，證券 公司資產管理業務規模8．79萬億元，期貨公司資產管理業務規模275億元，私募基金管 理機構資產管理規模2．79萬億元。

（四）基金法律法規考點：投資基金的定義和主要類別

一、投資基金的定義

投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。它主要通過向投資者發行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業的基金管理機構投資于各種資產，實現保值增值。投資基金所投資的資產既可以是金融資產如股票、債券、外匯、股權、期貨、期權等，也可以是房地產、大宗能源、林權、藝術品等其他資產。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

二、投資基金的主要類別

投資基金按照不同的標準可以區分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進

行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監管要求較低，方式較為靈活。此外，按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區分的。

(一)證券投資基金

證券投資基金依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。證券投資基金是本書介紹的重點。

(二)私募股權基金

私募股權基金(pfivateequity，PE)指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

(三)風險投資基金

風險投資基金(venturecapital，VC)，又叫創業基金，它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業，尤其是高新技術企業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風險投資基金就可以通過證券市場轉讓股權而收回資金，繼續投向其他風險企業。風險投資基金一般也采用私募方式。

(四)對沖基金

對沖基金(hedgefund)，意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品。

對沖基金起源于20世紀50年代初的美國。當時的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險。經過幾十年的演變，對沖基金的操作策略已經要比最初誕

生時利用空頭對沖多頭風險的方法復雜很多倍。雖然“對沖”(hedge)一詞已經遠遠無法涵蓋這些投資策略和方法，但人們還都習慣于稱這類基金為“對沖基金”。

(五)另類投資基金

另類投資基金，是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。另類投資基金一般也采用私募方式，種類非常廣泛，外延也很不確定，有人將私募股權基金、風險投資基金、對沖基金也列入另類投資基金范圍。

第四篇：基金從業資格考試易錯題100道

基金從業資格考試易錯題100道.doc 2016-04-20金融周末嗨

“ 拿去不謝！”

1.以下不屬于金融市場的是（B）

A.上海黃金交易所 B.北京石油交易所 C.中國外匯交易中心 D.銀行間同業拆解中心

2.以下屬于投資概念的描述，錯誤的是（D）

A.投資未來收益具有不確定性

B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間 C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率 D.投資的產出會大于投入

3.按交易標的物分類，金融市場類別不包括（C）

A.票據市場 B.黃金市場 C.藝術品市場 D.外匯市場

4.關于公司型基金，以下表述錯誤的是（B）

A.基金投資者是基金公司的股東 B.依據基金合同成立

C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司 D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權

5.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（B）

A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要 B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶 C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證 D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業績。下列做法合規的是（D）

A.在交易方面，給該基金提供優先的成交機會

B.任命投資總監兼任該基金經理，與原基金經理一起管理 C.同向和反向交易 D.研究員調研獲得的深度報告，優先向該基金管理人提供

7.私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是（A）

A.高級管理人利害關系人的基本信息 B.管理基金基本信息 C.股東或合伙人基本信息 D.高級管理人員基本信息

8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是（C）

A.依法撤銷 B.持有人大會解聘 C.連續2年虧損

D.依法取消基金管理資格

9.申請開展基金銷售業務的機構應（B）

A.繳納風險抵押金

B.制定完善的資金清算流程 C.具備符合資質的投資管理人員

D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準

10.某基金公司不負有監管職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是（D）

A.無需主動向監管機構提供違法違規線索

B.無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合 C.立即向上級部門或者監管機構報告

D.應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告

11.基金管理人應當按照（C）的約定，向投資人收取銷售費用

A.基金銷售協議 B.理財服務協議 C.基金合同

D.基金資產托管協議

12.某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規定。Ⅰ.應當專業謹慎、勤勉盡責；Ⅱ.應當強化投資風險管理。提高風險管理水平，審慎開展投資活動；Ⅲ.不得從事內幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B.Ⅰ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅱ.D.Ⅱ.Ⅲ.13.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是（D）

A.應通知管理人后再執行投資指令 B.應報告中國證監會并按其要求處理 C.應在執行指令后立即報告中國證監會

D.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告 14.關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是（D）

A.取得基金從業資格

B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰 C.通過中國證監會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試 D.具有2年以上證券投資管理經歷

15.不屬于基金從業人員職業道德修養方法的是（D）

A.正確樹立基金職業道德觀念 B.積極參加基金職業道德實踐 C.深刻領會基金職業道德規范 D.接受所在機構的業務培訓

16.關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（D）。

A.是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化 B.是基金從業人員在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范 C.是基金從業人員職業道德規范的簡稱 D.是一般社會道德、職業道德的總和

17.關于基金職業道德規范中，對基金從業人員專業審慎的基本要求，以下錯誤的是（B）。

A.持證上崗

B.具有本科以上學歷 C.持續學習

D.審慎開展執業活動

18.關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（A）。

A.在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請

B.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶 C.尊重所有客戶

D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是（C）。

A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回 B.認購費一般高于申購費

C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在 T+2日之內確認 D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請 20.開放式基金注冊登記業務主要內容是對基金份額持有人的（B）進行確認登記。

A.申購基金金額

B.持有基金份額及其變動情況 C.申購基金行為 D.持有基金金額

21.基金的募集一般要經過（D）四個步驟。

A.申請、注冊、發售、基金驗資 B.申請、審批、注冊、基金驗資 C.申請、審批、發售、基金合同生效 D.申請、注冊、發售、基金合同生效

22.投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（D）。

A.證券交易所 B.基金托管人 C.中央結算公司 D.注冊登記機構

23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是（B）。

A.真實性 B.便利性 C.完整性 D.及時性

24.股票基金凈值公告的內容不包括（A）。

A.基金萬份收益 B.基金份額累計凈值 C.基金資產凈值 D.基金份額凈值

25.我國代銷機構，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。

A.擔保公司 B.支付公司 C.保險公司 D.信托公司

26.關于份額持有人權利，描述錯誤的是（A）。

A.通過持有人大會參與基金投資決策 B.分享基金財產收益

C.參與分配清算后的剩余基金財產

D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權 27.下列關于基金持有人，描述錯誤的是（A）。

A.基金的管理人 B.基金的受益人 C.基金資產所有者 D.基金的出資人

28.關于證券投資基金份額持有人的權利，以下表述正確的是（C）。

A.托管基金財產 B.管理基金資產

C.轉讓其持有的基金份額 D.查閱全部基金投資資料

29.基金市場營銷的特殊性體現在（D）。

A.穩定性 B.全面性 C.安全性 D.適用性

30.基金的宣傳推介應當突出（A）。

A.“投資風險” B.“業績穩健” C.“有保障、高收益” D.“盡享牛市”

31.關于基金產品風險評價，說法錯誤的是（B）。

A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成 B.基金評價的方法應當保密 C.評價的結果應當定期更新

D.過往的評價結果應當作為歷史保存

32.基金宣傳推介材料要求報備的內容不包括（D）。

A.基金管理公司高級管理人員合規性復核意見 B.基金管理公司督察長出具的合規意見書 C.基金托管銀行出具的基金業績復核函 D.基金評價機構出具的業績表現報告

33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當（B）。

A.充分說明保本基金的收益率 B.充分揭示保本基金的風險 C.充分說明基金經理的過往業績

D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性

34.基金公司在選擇業務軟件時，從內控角度出發，應重點考慮的軟件功能不包括（D）。

A.安全保護 B.分權制約 C.身份驗證 D.方便快捷

35.關于基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，描述錯誤的是（C）。

A.風險評估系統應對基金運作情況發出預警和報警訊號 B.公司應加大信息科技的投入促進風險管理的數量化和自動化 C.風險評估體系能夠對各項業務風險實現量化評估 D.風險業績評估小組應定期提供評估報告

36.控制環境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環境有利于公司制度的有效執行，以下不屬于內部控制環境內容的是（D）。

A.經營理念和內控文化 B.員工道德素質 C.公司治理結構 D.公司技術系統

37.下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（C）。

A.內部控制必須涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節 B.內部控制是一個過程

C.內部控制可以保證控制目標的實現

D.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列活動 38.根據內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，以下不需要

進行崗位分離的是（D）。

A.授權崗位和執行崗位 B.執行崗位和審核崗位 C.保管崗位和記賬崗位 D.咨詢崗位和審核崗位

39.關于會計系統控制，以下表述錯誤的是（A）。

A.公司根據基金計提的風險準備金應在基金會計中體現 B.公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體 C.公司會計與基金會計不能同時兼任

D.不同基金之間在名冊登記，賬務設置，基金劃撥等方面均互相獨立 40.基金銷售的基金宣傳推介材料應為（C）。

A.基金評價機構制作 B.基金銷售人員自己制作 C.基金銷售機構統一制作 D.有資質的的理財顧問制作

41.基金管理人監事會的合規責任不包括（C）。

A.通知業務機構停止違法行為 B.會計監督 C.提議召開董事會 D.隨時調查公司財務情況

42.目前，我國基金銷售機構的現狀是（A）。

A.期貨公司可以申請基金銷售資格 B.保險代理機構可以申請基金銷售資格 C.證券咨詢機構不能申請基金銷售資格 D.信托公司可以申請基金銷售資格

43.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（C）。

A.如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力 B.封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高

C.如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加 D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定 44.基金合同一般不約定（A）的權利和義務。

A.基金銷售機構 B.基金份額持有人 C.基金托管人 D.基金管理人

45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現在（C）。

A.基金不直接投資股票市場 B.基金不直接投資債券市場

C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資 D.基金是由專業或非專業的投資機構進行管理

46.基金監管活動的要素主要包括（D）等。

A.原則、內容、方式、手段 B.目標、原則、方式、手段 C.目標、體制、手段、方式 D.目標、體制、內容、方式

47.中國證監會對基金監管的主要措施不包括（A）。

A.拘留 B.行政處罰 C.限制交易 D.檢查

48.關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（A）。

A.某基金公司董事會積極指導公司的內控建設

B.某基金公司為擴大基金規模，要求全體員工均參與基金銷售 C.某基金公司的企業文化是股東利益優先

D.某基金公司為節省人力成本，內控部門人員配置長期不足 49.以下事項不屬于基金托管人及托管業務重大事項的是（D）。

A.托管人的法定名稱或住所發生變更

B.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動 C.托管人發生涉及托管業務的訴訟 D.托管部內部職能調整

50.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（B）。

A.不正當競爭 B.公平合法有序競爭 C.內幕交易和操作市場 D.欺詐客戶 51.關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（C）。

A.不可替代市場參與者的監管工作 B.將投資者教育納入各業務環節 C.存在廣泛適用的投資者教育計劃 D.有助于監管機構保護投資者

52.關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是（B）。

A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品 B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具 C.股票、債券、基金都是直接投資工具 D.股票、債券、基金都是間接投資工具

53.某投資者 A于 T日通過某商業銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于（A）確認。

A.T+1 B.T+3 C.T D.T+2

54.基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不恰當授權的是（A）。

A.基金經理 A在休閑期間，私自授權基金經理 B代他管理基金 B.總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責 C.總經理授權某總經理分管市場銷售業務

D.股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項 55.根據基金銷售適用性原則，應對（B）做出評價。

A.基金投資人、基金經理、基金投資策略 B.基金管理人、基金產品、基金投資人 C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構 D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理

56.中國證監會在（D）年批復上海證券交易所和香港聯合交易所開展滬港通試點。

A.2013 B.2015 C.2012 D.2014

57.我國證券交易所是在權益登記日（B股為最后交易日）的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權（息）日該證券的前收盤價改為除權（息）日除權（息）日參考價，除權（息）參考價的計算公式為（C）。

A.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/（1+股份變動比例）

B.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1-股份變動比例）

C.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1+股份變動比例）

D.除權（息）參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1+股份變動比例）

58.（C）是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。

A.價格變動收益率值 B.加權平均投資組合收益率 C.久期 D.基點價格值

59.下列關于投資政策說明書的說法，錯誤的是（B）。

A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎 B.投資政策說明書在制定后不得變更

C.投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等 D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業績 60.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是（B）。

A.手續費返還 B.公允價值變動損益 C.ETF替代損益

D.歸基金資產部分的贖回費收入

61.不屬于風險應對措施是（A）。

A.風險評估 B.風險公擔 C.風險回避 D.風險接受

62.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是（B）。

A.內部控制情況 B.股東背景 C.經營管理能力 D.投資管理能力

63.為確保基金公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括（A）。

A.投資管理制度 B.授權制度 C.門禁制度 D.內外網分離制度

64.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為（B）元。

A.49750 B.59700 C.49700 D.59750

65.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是（D）。

A.債券基金 B.混合型基金 C.股票基金 D.貨幣市場基金

66.關于基金職業道德教育和修養，以下描述錯誤的是（D）。

A.基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動 B.基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動

C.基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和職業道德習慣的活動 D.基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動

67.關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是（C）。

A.安全保管基金財產

B.辦理與基金托管業務活動有的信息披露事項 C.為基金投資決策提供研究支持

D.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

68.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的（C）。

A.經營管理能力 B.誠信狀況 C.人員數量 D.內部控制情況

69.基金銷售機構的職責規范包括（D）。

A.委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶 B.書面協議委托其他機構代為辦理基金業務

C.基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料 D.對基金客戶進行身份識別

70.下列不屬于基金合同特別約定事項的是（D）。

A.基金當事人的權利義務 B.基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式 C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規則 D.基金發售、交易、申購、贖回的相關安排

71.發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（C）元人民幣，持有期限不少于（）。

A.1000萬，1年 B.2000萬，3年 C.1000萬，3年 D.2000萬，2年

72.目前，我國公募基金銷售機構不包括（B）。

A.保險公司 B.信托公司 C.農村商業銀行 D.證券公司

73.（A）是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

A.基金份額的登記 B.基金份額的申購 C.基金份額的認購 D.基金份額的贖回

74.甲是基金管理公司 A的基金經理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當 B非公開增發股票時，按照職業道德規則，甲正確的做法是（D）。

A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與 B增發為自己謀取利益

B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發 C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發

D.甲以客觀的專業分析，作出所管理的基金是否參與 B增發的決定

75.某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風險后，追究相關責任人員時，發現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏（C）。

A.可稽性 B.可靠性 C.穩定性 D.安全性

76.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（B）。

A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金 B.風險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金 C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金 D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金 77.開放式基金注冊登記機構通過設立和維護（C），確認基金份額持有人持有基金份額。

A.基金份額持有人資金賬戶 B.基金管理的交易賬戶 C.基金份額持有人名冊 D.基金銷售機構的銷售賬戶

78.要求基金從業人員持證上崗的目的是（B）。

1、保證基金從業人員的執業之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業協會申請執業注冊后，方可執業。

2、保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平。

3、保證基金從業人員職業過程中不出現差錯。

4、保證基金從業人員的執業活動處于監管機構的監督之下。

A.2、3、4 B.1、2、4 C.1、2、3 D.1、3、4

79.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是（B）。

A.基金投資部管理制度 B.股東的股權協議 C.信息披露操作手冊 D.公司風險管理制度

80.關于收取贖回費，以下說法正確的是（C）。

A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產

B.場外贖回不得分段設置贖回費率

C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產 D.場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率

81.必須披露上市交易公告書的基金品種包括（D）。

1、封閉式基金；

2、上市開放式基金；

3、交易型開放式指數基金；

4、分級基金子份額

A.1,2 B.1,2,3 C.2,3,4 D.1,2,3,4

82.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（D）。

A.員工自律

B.各部門主管的檢查監督 C.管理層對人員和業務的監督控制 D.股東大會的檢查、監督和指導

83.某混合型基金參與網下申購新股公開增發，由于公司在申購過程中未去審慎了解和預估實際中簽率，申購數量過大，出現持新股市值占基金資產凈值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規定，該事件所引起的風險屬于（B）。

A.操作風險 B.法律合規風險 C.流動性風險 D.市場風險

84.我國分級基金的募集包括（B）和（）兩種方式。

A.現金募集、非現金募集 B.合并募集、分開募集 C.場內募集、場外募集 D.直銷募集、分銷募集

85.明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是（D）。

A.考核激勵基金銷售人員 B.選擇基金投資機會 C.完善基金產品線 D.分析投資者的需求

86.基金從業人員職業道德最為基礎的要求是（B）。

A.誠實可信 B.守法合規 C.專業審慎 D.保守秘密

87.專業審慎是基金從業人員應當具備與其職業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與（B）之間關系的道德規范。

A.基金監管 B.職業 C.投資人 D.社會關系

88.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是（A）。

A.應保證投資人實時了解基金投資組合信息

B.應確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露 C.應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料 D.應保證所有披露信息的真實性、準確性和完整性 89.基金份額的登記、確認是（A）的職責之一。

A.注冊登記機構 B.中央結算公司 C.銷售機構 D.基金托管人

90.在宣傳推介材料（D），基金銷售機構應當向有關部門報備相關材料。

A.發布結束后 3個工作日內 B.發布之日前 3個工作日 C.發布之日前 5個工作日 D.發布之日起 5個工作日內

91.根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（D）內做出注冊或者不予注冊的決定。

A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

92.關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是（B）。

A.基金從業人員應當配合基金監管機構的監管 B.當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容

C.不負有監管職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

D.守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范

93.某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關于該安排，以下描述正確的是（D）。

A.體現了有效性原則 B.違反了效率性原則 C.體現了成本效益原則 D.違反了獨立性原則

94.關于私募基金的監管，以下描述正確的是（D）。

A.設立私募基金管理機構需經證監會審批 B.發行私募基金需經中國基金業協會審批

C.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責 D.發行私募基金不設行政審批

95.某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則，（D）。

A.獨立性原則 B.有效性原則 C.相互制約原則 D.健全性原則

96.下列不屬于貨幣市場工具的是（B）。

A.銀行回購協議 B.中長期債券 C.短期政府債券 D.商業票據

97.Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于（C）、行業與證券選擇和交叉效應。

A.市場因素 B.隨機因素 C.資產配置 D.運氣因素

98.關于政策風險，以下表述錯誤的是（D）。

A.政策風險的管理主要在于對國家宏觀政策的把握和預測 B.政策風險是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響 C.宏觀政策包括財政政策、產業政策、貨幣政策等都會對基金收益造成影響 D.市場風險即政策風險

99.證券投資基金的會計報表通常不包括（D）。

A.利潤表 B.資產負債表 C.凈值變動表 D.現金流量表

100.關于下行風險和最大回撤說法正確的是（C）。

A.最大回撤與投資期限無關

B.基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤

C.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標 D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

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第五篇：2015年基金從業資格考試精選習題11-20

2015年基金從業資格考試精選習題11 1.上網定價發行的手續費由上交所、深交所按實際認購基金成交金額的()提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5%[答] D 2.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定上，封閉式基金的存續期不得少于()年，最低募集數額不得少于()億元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算賬冊及有關資料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金終止之日起()個工作日內成立清算小組。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金終止并報中國證監會備案后()個工作日內由清算小組公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更換

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要發起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要發起人 D：基金持有人大會[答] B 8基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監會和中國人民銀行批準后()個工作日內公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份額()以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要發起人要求

10通知召開基金拓有人大會，召集人應當至少提前()個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內容和方式等事項。

A：30B：15C：60D：7[答] A 1 2015年基金從業資格考試精選習題12 11.以書面方式召集基金持有人大會，應當由召集人提前()天公布提案。A：15B：7C：10D：30[答] C 12.基金主要發起人要求有()年以上的從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。A：1B：2B：3D：4[答] C 開放式基金銷售方式

13下列不是清算小組成員的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發起人[答] C 14.基金清算賬冊由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金發起人[答] B 封閉式基金的發行

15.我國規定，封閉式基金的發行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 16.發行期內，認購基金的資金可能會大幅超過基金的發行規模，我國目前一般通過()方式來適當分配基金份額。

A.發行認購證B.配號搖簽C.平均分配D.以上方式均可[答] B 17.基金管理公司或信托投資機構等在基金發行申請經主管機關批準之后，將基金證券或受益憑證向投資者銷售的行為叫()。

A.基金的銷售B.基金的發行C.基金的成立D.以上均可 18.()指以公開的方式向廣大的社會公眾發行基金的方式。A.公募發行B.私募發行C.自行發行D.代理發行[答] A 19.()指基金發起人向少數人特定的投資者發行基金的方式，由于對象特定，發行的費用較低。

A.公募發行B.私募發行C.自行發行D.代理發行[答] B 20.()指基金發起人不通過承銷商而由自己直接向投資才銷信基金，私募基金多采用自行發行方式。

A.公募發行B.私募發行C.自行發行D.代理發行[答] C

2015年基金從業資格考試精選習題13 21()指基金發起人通過證券承銷商發行基金。A.公募發行B.私募發行C.自行發行D.代理發行[答] D 22.()是由證券機構先用自己的資金將基金全部購入，再根據訂好的發行價格向投資者出售，若發行期過后，證券機構未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] C 23.采用()方式的基金無須請證券機構推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經過中間環節，無銷售費用的支出。

A.代銷B.自銷C.包銷D.承銷[答] B 24.每份封閉式基金單位的實際購買價格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.2元[答] C 25.封閉式基金每基金單位的面值是()。A.1元B.2元C.1.01元D.不定[答] A 26.我國絕大多數的封閉式基金按()發行。A.溢價B.折價C.平價D.以上方式沒有區別[答] C 基金管理人公告基金經理的變更是? 27基金投資組合報告應該在下一季度開始后的()個工作日內公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 28.基金管理公司應該在每周的()公告上周結束時的資產凈值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 29.基金管理人公告基金經理的變更是()。

A.定期公告B.中期報告C.臨時公告D.季度報告[答] C 30.()是指證券監管當局按照有關的法律規定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制[答] B 2015年基金從業資格考試精選習題14 31.()是指基金發起人只需向證券監管當局報送法律規定的材料，進行登記注冊，即可發起設立開放式基金的制度。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制[答] B 32.開放式基金在批準之日起3個月內凈銷售額少于()億元時，該基金不得成立。A.2B.1C.3D.4[答] A 33不是基金契約當事人的是? 下列不是基金契約當事人的是()。

A.基金發起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 34.下列不是基金契約的特征的是()。

A.基金契約是要式契約B.基金契約設立的信托是他益信托 C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實現合同[答] D 35.()是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權利義務關系而訂立的合同。A.基金契約B.招募說明書C.托管協議D.發起人協議[答] C 36.()是發起人就發起設立的有關事項達成的一致協議書。A.基金契約B.招募說明書C.托管協議D.發起人協議[答] D 37.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。A.基金契約B.招募說明書C.托管協議D.發起人協議[答] A 38.()不是托管協議的特征。

A.托管協議是要式合同B.托管協議是派生合同C.托管協議是一種實踐合同 D.托管協議是諾成合同[答] D 39托管協議在什么時間起生效 托管協議在()起生效。

A.雙方當事人簽字蓋章之日B.基金成立之日C.基金募集期滿之日D.中國證監會批準托管協議之日[答] B 40.()是基金設立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約B.招募說明書C.托管協議D.發起人協議[答] A 2015年基金從業資格考試精選習題15 41.基金發起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少()年內不得贖回或轉讓。A.1B.2C.3D.15[答] A 42基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 43.披露基金信息技術報告應該在基金會計結束后的()日內公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 44披露基金信息中期報告應該在基金會計前6個月結束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 45設計一個基金品種，首先要確定()。

A.基金的投資群體B.投資標的C.投資目的D.投資策略和投資地區[答] A 46發起設立基金的發起人，每個發起人的實收資本不少于()億元。A.1B.2C.3D.4[答] C 47.除了基金管理公司，基金的主要發起人要求有()年以上從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。

A.1B.2C.3D.4[答] C 48封閉式基金的募集期限是()個月。A.1B.2C.6D.3[答] D 49.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規模的()時，該基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 50.證券投資基金發起后不能成立，基金發起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在()天內退還給基金認購者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金從業資格考試精選習題16

1、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循()原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

A、連續性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A 解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

2、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在()日才可以查詢認購申請的受理情況。

A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B 解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

3、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是()。A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 C、協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為()決定價格。

A、資產B、資本C、價值D、上市公司正確答案:B 解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業性B、一次性C、適用性D、持續性正確答案:B 解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

2015年基金從業資格考試精選習題17

二、不定項選擇題

6、與基金半報告相比，基金報告需要()。

A、提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況 B、披露內部監察報告C、披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

D、披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限 確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金報告中披露的內容還應經過審計。

7、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬于禁止行為的有()。

A、虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏B、對證券投資業績進行預測

C、違規承諾收益或者承擔損失D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構 正確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有()。A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數B、偏離度的最高值C、偏離度的最低值 D、偏離度絕對值的簡單平均值正確答案:ABCD 解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半報告和報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

9、證券具有高流動性必須滿足的條件有()。

A、發行規模極大B、變現的交易成本極小C、本金保持相對穩定D、很容易變現 正確答案:BCD解題思路：證券的流動性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現;②變現的交易成本極小;③本金保持相對穩定。

10、下列有關股票風險性的表述，正確的有()。

A、股票的風險性和收益性是彼此獨立的B、股票的風險性和收益性是并存的 C、股東能否獲得預期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關 D、股東能否獲得預期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

正確答案:BD解題思路：股票的風險性和收益性是高度聯系的，股票的風險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。

2015年基金從業資格考試精選習題18

11、基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。()A、對B、錯正確答案:A解題思路：題干是基金銷售職責規范中“禁止提前發行”的規定。

12、資產配置通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。()A、對B、錯正確答案:A解題思路：資產配置是指根據投資目標將資金在不同資產類別之間進行配置，通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。資產配置的 目的在于以資產類別的歷史表現及投資者風險偏好為基礎，決定不同資產類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風險，提高基金的收益，避免承擔不必要的風險。

13、基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質。()A、對B、錯正確答案:B解題思路：證券投資基金是由資產管理機構發行的，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產管理機構的負債。

14、在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。()A、對B、錯正確答案:A解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業基金銷售公司也在醞釀起步。

15、理財經理在執業過程中，應當向客戶推薦與其風險承受能力相適應的投資產品。()A、對B、錯正確答案:A解題思路：理財經理在執業過程中，應嚴格遵守職業操守，充分了解客戶的風險屬性和投資偏好，及時充分地對客戶想要選擇的基金產品存在的風險進行分析和揭示，并向客戶推薦與其風險承受能力相適應的投資產品。

2015年基金從業資格考試精選習題19

1、世界上最早、最有影響的股價指數是()。

A、道-瓊斯股票價格平均指數B、金融時報指數C、日經指數D、納斯達克指數 正確答案:A解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數被習慣稱為道-瓊斯指數，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數，它由美國報業集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

2、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

正確答案:C解題思路：資產配置是基金投資過程中非常重要的環節之一，是決定基金業績的主要因素。相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產配置的差異及效果，是基金業績歸因分析的重要內容。

3、下列基金類型中，認購費率最低的是()。

A、股票型基金B、貨幣市場基金C、混合型基金D、債券型基金

正確答案:B解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

4、證券投資基金的市場營銷，應從()的角度出發。A、營銷產品B、客戶基金投資需求C、投資者關系D、客戶服務

正確答案:B解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

5、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A、專業性B、適用性C、服務性D、一次性

正確答案:D解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

2015年基金從業資格考試精選習題20

6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括()。A、申購和贖回渠道B、申購與贖回的開放日及時間C、申購與贖回的程序、原則 D、巨額贖回的處理辦法正確答案:ABCD解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

7、基金管理公司風險控制的制度體系由()構成。

A、公司章程B、內部控制大綱C、公司基本管理制度D、部門規章制度

正確答案:ABCD解題思路：通常所說的基金管理人的風險控制體系包括風險控制的組織體系和風險控制的制度體系。其中，風險控制制度體系由四個不同層次的制度構成，即公司章程、內部控制大綱、公司基本管理制度和部門規章制度。

8、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為()。

A、封閉期的收益公告B、開放日的收益公告C、節假日的收益公告D、偏離度公告 正確答案:ABC解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節假日的收益公告。當影子定價方法和攤余成本法之間的差異達到或超過0、5%時，應刊登偏離度公告。

9、證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有()。

A、電話服務中心B、手機短信C、“多對一”專人服務D、郵寄服務

正確答案:ABD解題思路：證券投資基金銷售機構的客戶服務模式包括：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，“一對一”專人服務，互聯網的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。

10、基金市場營銷的活動包括()。

A、基金產品設計B、價格定位C、促銷D、市場定位

正確答案:ABCD解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。