第一篇：2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：金融市場(chǎng)概述

山東中公金融人

2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：金融市場(chǎng)概述

一、金融市場(chǎng)的概念

金融市場(chǎng) 是通過(guò)金融商品交易，實(shí)現(xiàn)資金融通的場(chǎng)所。此處商品的內(nèi)容十分廣泛，包括現(xiàn)金、銀行存款、保險(xiǎn)、信托、黃金、外匯、票據(jù)、債券、股票、金融期貨、金融期權(quán)等繁多的種類，這些金融商品類型隨著經(jīng)濟(jì)、金融的發(fā)展而不斷創(chuàng)新更替。現(xiàn)代金融交易的場(chǎng)所不僅包括各種具體的、有形的場(chǎng)所，也包括沒(méi)有固定空間和工作設(shè)施，而是通過(guò)通訊、互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的無(wú)形場(chǎng)所。一般認(rèn)為金融市場(chǎng)和商品市場(chǎng)、勞務(wù)市場(chǎng)、技術(shù)市場(chǎng)共同構(gòu)成一國(guó)的市場(chǎng)體系。

金融市場(chǎng)的功能 是指金融市場(chǎng)本身的機(jī)能以及對(duì)經(jīng)濟(jì)的能動(dòng)作用。這種作用主要表現(xiàn)在以下方面：

（1）聚集資金的功能

金融市場(chǎng)聚集資金有兩種途徑：一是將分散沉淀于居民手中的消費(fèi)性貨幣聚集起來(lái)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)型貨幣，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金來(lái)源；二是把分散、閑置于各企業(yè)的不能形成投資規(guī)模的小額生產(chǎn)資金聚集起來(lái)，形成具有一定投資能力的巨額資金，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（2）促進(jìn)資金有效分配的功能

金融市場(chǎng)通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管、規(guī)范運(yùn)作，提供相對(duì)充分的信息，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)公正的市場(chǎng)價(jià)格，在競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)上能把資金配置給效率好的企業(yè)和經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)的經(jīng)理層，同時(shí)淘汰那些劣質(zhì)企業(yè)和能力差的經(jīng)營(yíng)者，從而促使社會(huì)資金的有效利用。

（3）促進(jìn)有效投資的功能

不同的投資者暫時(shí)閑置的資金性質(zhì)不同，投資需求也是完全不同的。金融市場(chǎng)多種商品和投資形式，使投資者有了更多的選擇余地，能滿足不同的投資需求，以便控制風(fēng)險(xiǎn)，獲取相應(yīng)的收益。

（4）宏觀調(diào)控的功能

金融市場(chǎng)是國(guó)家宏觀間接調(diào)控的基本工具。國(guó)家的宏觀金融政策，通過(guò)中央銀行傳導(dǎo)到金融市場(chǎng)，引起貨幣流量和流向的變動(dòng)，作用于各產(chǎn)業(yè)部門，從而導(dǎo)致國(guó)民經(jīng)濟(jì)局部或整體變動(dòng)，達(dá)到宏觀調(diào)控的目的。

二、金融市場(chǎng)的形成條件

山東中公金融人

（1）商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)，社會(huì)上存在著龐大的資金需求與供給；（2）擁有完善和健全的金融機(jī)構(gòu)體系；（3）金融交易的工具豐富，交易形式多樣化；（4）有健全的金融立法；

（5）政府能對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行合理有效的管理。

三、金融市場(chǎng)的分類

按照資金配置渠道不同，金融市場(chǎng)具有不同種類。

不同金融市場(chǎng)資金實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化流程，主要是按照風(fēng)險(xiǎn)-收益關(guān)系進(jìn)行配置的，即呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)配置特點(diǎn)，例如股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、信貸市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)不同。

金融市場(chǎng)的類型

1、按金融交易的期限劃分

短期金融市場(chǎng)（貨幣市場(chǎng)），交易期限在一年以內(nèi)。

長(zhǎng)期金融市場(chǎng)（資本市場(chǎng)），交易期限在一年以上。

2、按金融交易的程序不同，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）是新金融工具最初發(fā)行上市的市場(chǎng)。

流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）是已上市的舊的金融工具買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)分類

（1）證券發(fā)行市場(chǎng)又稱“一級(jí)市場(chǎng)”（primary market），是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。

在一級(jí)市場(chǎng)上，普通股的發(fā)行有兩種方式：

新發(fā)（seasoned new issue）是指一種證券第一次提供給公眾投資者，也稱為（initial public offering, IPO）。

增發(fā)（unseasoned new issue）指增加發(fā)行一種已發(fā)行的證券。

債券的發(fā)行方式

山東中公金融人

在債券市場(chǎng)上，一級(jí)市場(chǎng)的債券發(fā)行也有兩種方式：

公募（public placement）是指?jìng)嫦驈V大公眾發(fā)行，這些債券可在二級(jí)市場(chǎng)上交易；

私募（private placement）是指?jìng)l(fā)售給一個(gè)或特定機(jī)構(gòu)投資者，通常這些投資者要持有債券到期。

投資銀行業(yè)務(wù)

證券在一級(jí)市公開(kāi)場(chǎng)發(fā)行一般由投資銀行（investment banks）負(fù)責(zé)，通過(guò)承銷（underwriting）方式協(xié)助投資者和籌資者達(dá)到各自的目的。

證券公開(kāi)發(fā)行過(guò)程中，一般需要”路演”（road-show）方式向投資者進(jìn)行推介，發(fā)行人和承銷商根據(jù)投資者的反饋來(lái)決定發(fā)行量、發(fā)行價(jià)和發(fā)行時(shí)機(jī)。這是境外上市公司慣常采用的用來(lái)溝通投資者與股東關(guān)系的方式。

“路演”主要有現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì)和網(wǎng)上推介會(huì)兩種形式

網(wǎng)上推介會(huì)就是通常所說(shuō)的網(wǎng)上路演，主要針對(duì)所有的投資者和大眾

現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì)主要就基金及機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行財(cái)經(jīng)公關(guān)的一種路演形式，即通常所說(shuō)的財(cái)經(jīng)公關(guān)。

路演的結(jié)果：預(yù)約

大量的投資者與承銷商商談他們購(gòu)買首次公開(kāi)發(fā)行證券的意向。這些預(yù)購(gòu)表示稱為預(yù)約。統(tǒng)計(jì)潛在投資者的過(guò)程稱為預(yù)約準(zhǔn)備。預(yù)約為發(fā)行公司提供有價(jià)值的信息，因?yàn)榇髾C(jī)構(gòu)投資者時(shí)常對(duì)證券市場(chǎng)的需求、發(fā)行公司的前景、競(jìng)爭(zhēng)者情況具有敏銳的洞察力。

投資銀行經(jīng)常根據(jù)投資機(jī)構(gòu)反饋的信息重新修訂證券銷售價(jià)格和銷售數(shù)量的初次估算值。

證券承銷商的主要職責(zé)

（a）提供顧問(wèn)功能

由于投資銀行聘請(qǐng)?jiān)S多具有股票與債券等有價(jià)證券承銷專業(yè)能力的人才，所以在證券承銷方面，可提供發(fā)行企業(yè)重要的顧問(wèn)服務(wù)。

投資銀行根據(jù)發(fā)行企業(yè)的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)與證券市場(chǎng)狀況，提供最佳融資途徑，并對(duì)將要發(fā)行證券的類型、期限、發(fā)行規(guī)模以及發(fā)行時(shí)間等方面提出建議。

證券承銷商的主要職責(zé)

山東中公金融人

（b）承銷功能

承銷功能是指投資銀行將發(fā)行企業(yè)的證券出售給投資者的職能，有兩種承銷方式。

包銷是投資銀行先向發(fā)行公司購(gòu)買證券，再將證券轉(zhuǎn)賣給社會(huì)公眾投資者。

發(fā)行公司會(huì)以一個(gè)低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格將其賣給投資銀行，稱為“包銷承諾”，承銷商承接了證券的發(fā)行工作，并承擔(dān)了證券不能以規(guī)定的發(fā)行價(jià)格賣出的風(fēng)險(xiǎn)。

證券承銷商的主要職責(zé)

代銷是指承銷商在承銷期滿后，事先約定代銷證券的未能銷售部分，將退還給發(fā)行企業(yè)。

在代銷方式下，承銷商不承擔(dān)證券發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)，因而承銷費(fèi)通常較包銷低。

證券承銷商的主要職責(zé)

（c）行銷功能

為安全，主承銷商通常會(huì)組成一個(gè)承銷團(tuán)（underwriting syndicate），以分散風(fēng)險(xiǎn)。

由承銷團(tuán)和其他承銷團(tuán)證券商所組成的分銷團(tuán)（selling group）將證券分售給公眾投資者，而各承銷商對(duì)自己承銷的部分負(fù)責(zé)。

(2)證券流通市場(chǎng)

證券流通市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”(secondary market)或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。

流通市場(chǎng)是各種證券保持其流動(dòng)性的場(chǎng)所，也是發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。

證券流通市場(chǎng)的分類

按交割時(shí)間的不同，分為現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)。

現(xiàn)貨市場(chǎng)即現(xiàn)金交易市場(chǎng)，是當(dāng)天成交、當(dāng)天交割，最遲三日內(nèi)交割完畢。期貨市場(chǎng)是以標(biāo)準(zhǔn)化的合約為交易對(duì)象的市場(chǎng)。

按金融交易的存在場(chǎng)所劃分，分為有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)。

按金融交易的標(biāo)的物不同，分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

山東中公金融人

按存在地域或活動(dòng)范圍來(lái)劃分：國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

山東金融銀行考試信息網(wǎng)：www.tmdps.cn

第二篇：2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：金融市場(chǎng)的分類

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2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：金融市場(chǎng)的分類

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金融市場(chǎng)的分類

按照資金配置渠道不同，金融市場(chǎng)具有不同種類。

不同金融市場(chǎng)資金實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化流程，主要是按照風(fēng)險(xiǎn)-收益關(guān)系進(jìn)行配置的，即呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)配置特點(diǎn)，例如股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、信貸市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)不同。

金融市場(chǎng)的類型

1、按金融交易的期限劃分

短期金融市場(chǎng)(貨幣市場(chǎng))，交易期限在一年以內(nèi)。

長(zhǎng)期金融市場(chǎng)(資本市場(chǎng))，交易期限在一年以上。

2、按金融交易的程序不同，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))是新金融工具最初發(fā)行上市的市場(chǎng)。

流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))是已上市的舊的金融工具買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)分類

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(1)證券發(fā)行市場(chǎng)又稱“一級(jí)市場(chǎng)”(primarymarket)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。

在一級(jí)市場(chǎng)上，普通股的發(fā)行有兩種方式：

新發(fā)(seasonednewissue)是指一種證券第一次提供給公眾投資者，也稱為(initialpublicoffering,IPO)。

增發(fā)(unseasonednewissue)指增加發(fā)行一種已發(fā)行的證券。

債券的發(fā)行方式

在債券市場(chǎng)上，一級(jí)市場(chǎng)的債券發(fā)行也有兩種方式：

公募(publicplacement)是指?jìng)嫦驈V大公眾發(fā)行，這些債券可在二級(jí)市場(chǎng)上交易;

私募(privateplacement)是指?jìng)l(fā)售給一個(gè)或特定機(jī)構(gòu)投資者，通常這些投資者要持有債券到期。

投資銀行業(yè)務(wù)

證券在一級(jí)市公開(kāi)場(chǎng)發(fā)行一般由投資銀行(investmentbanks)負(fù)責(zé)，通過(guò)承銷(underwriting)方式協(xié)助投資者和籌資者達(dá)到各自的目的。

證券公開(kāi)發(fā)行過(guò)程中，一般需要”路演”(road-show)方式向投資者進(jìn)行推介，發(fā)行人和承銷商根據(jù)投資者的反饋來(lái)決定發(fā)行量、發(fā)行價(jià)和發(fā)行時(shí)機(jī)。這是境外上市公司慣常采用的用來(lái)溝通投資者與股東關(guān)系的方式。

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“路演”主要有現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì)和網(wǎng)上推介會(huì)兩種形式

網(wǎng)上推介會(huì)就是通常所說(shuō)的網(wǎng)上路演，主要針對(duì)所有的投資者和大眾

現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì)主要就基金及機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行財(cái)經(jīng)公關(guān)的一種路演形式，即通常所說(shuō)的財(cái)經(jīng)公關(guān)。

路演的結(jié)果：預(yù)約

大量的投資者與承銷商商談他們購(gòu)買首次公開(kāi)發(fā)行證券的意向。這些預(yù)購(gòu)表示稱為預(yù)約。統(tǒng)計(jì)潛在投資者的過(guò)程稱為預(yù)約準(zhǔn)備。預(yù)約為發(fā)行公司提供有價(jià)值的信息，因?yàn)榇髾C(jī)構(gòu)投資者時(shí)常對(duì)證券市場(chǎng)的需求、發(fā)行公司的前景、競(jìng)爭(zhēng)者情況具有敏銳的洞察力。

投資銀行經(jīng)常根據(jù)投資機(jī)構(gòu)反饋的信息重新修訂證券銷售價(jià)格和銷售數(shù)量的初次估算值。

證券承銷商的主要職責(zé)

(a)提供顧問(wèn)功能

由于投資銀行聘請(qǐng)?jiān)S多具有股票與債券等有價(jià)證券承銷專業(yè)能力的人才，所以在證券承銷方面，可提供發(fā)行企業(yè)重要的顧問(wèn)服務(wù)。

投資銀行根據(jù)發(fā)行企業(yè)的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)與證券市場(chǎng)狀況，提供最佳融資途徑，并對(duì)將要發(fā)行證券的類型、期限、發(fā)行規(guī)模以及發(fā)行時(shí)間等方面提出建議。

證券承銷商的主要職責(zé)

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(b)承銷功能

承銷功能是指投資銀行將發(fā)行企業(yè)的證券出售給投資者的職能，有兩種承銷方式。

包銷是投資銀行先向發(fā)行公司購(gòu)買證券，再將證券轉(zhuǎn)賣給社會(huì)公眾投資者。

發(fā)行公司會(huì)以一個(gè)低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格將其賣給投資銀行，稱為“包銷承諾”，承銷商承接了證券的發(fā)行工作，并承擔(dān)了證券不能以規(guī)定的發(fā)行價(jià)格賣出的風(fēng)險(xiǎn)。

證券承銷商的主要職責(zé)

代銷是指承銷商在承銷期滿后，事先約定代銷證券的未能銷售部分，將退還給發(fā)行企業(yè)。

在代銷方式下，承銷商不承擔(dān)證券發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)，因而承銷費(fèi)通常較包銷低。

證券承銷商的主要職責(zé)

(c)行銷功能

為安全，主承銷商通常會(huì)組成一個(gè)承銷團(tuán)(underwritingsyndicate)，以分散風(fēng)險(xiǎn)。

由承銷團(tuán)和其他承銷團(tuán)證券商所組成的分銷團(tuán)(sellinggroup)將證券分售給公眾投資者，而各承銷商對(duì)自己承銷的部分負(fù)責(zé)。

(2)證券流通市場(chǎng)

證券流通市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”(secondarymarket)或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。

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流通市場(chǎng)是各種證券保持其流動(dòng)性的場(chǎng)所，也是發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。

證券流通市場(chǎng)的分類

l按交割時(shí)間的不同，分為現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)。

現(xiàn)貨市場(chǎng)即現(xiàn)金交易市場(chǎng)，是當(dāng)天成交、當(dāng)天交割，最遲三日內(nèi)交割完畢。期貨市場(chǎng)是以標(biāo)準(zhǔn)化的合約為交易對(duì)象的市場(chǎng)。

l按金融交易的存在場(chǎng)所劃分，分為有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)。

l按金融交易的標(biāo)的物不同，分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

l按存在地域或活動(dòng)范圍來(lái)劃分：國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

山東銀行招聘考試：http://sd.offcn.com/html/yinhangkaoshi/

第三篇：2014年天津銀行招聘考試：金融市場(chǎng)的概念

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2014年天津銀行招聘考試：金融市場(chǎng)的概念

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金融市場(chǎng)的概念

金融市場(chǎng) 是通過(guò)金融商品交易，實(shí)現(xiàn)資金融通的場(chǎng)所。此處商品的內(nèi)容十分廣泛，包括現(xiàn)金、銀行存款、保險(xiǎn)、信托、黃金、外匯、票據(jù)、債券、股票、金融期貨、金融期權(quán)等繁多的種類，這些金融商品類型隨著經(jīng)濟(jì)、金融的發(fā)展而不斷創(chuàng)新更替。現(xiàn)代金融交易的場(chǎng)所不僅包括各種具體的、有形的場(chǎng)所，也包括沒(méi)有固定空間和工作設(shè)施，而是通過(guò)通訊、互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的無(wú)形場(chǎng)所。一般認(rèn)為金融市場(chǎng)和商品市場(chǎng)、勞務(wù)市場(chǎng)、技術(shù)市場(chǎng)共同構(gòu)成一國(guó)的市場(chǎng)體系。

答案：BCD

2015年天津市銀行招聘考試筆試輔導(dǎo)課程

2015天津銀行考試在線交流平臺(tái)：182635634

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第四篇：2014年天津銀行招聘考試：金融市場(chǎng)的形成條件

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金融市場(chǎng)的形成條件

(1)商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)，社會(huì)上存在著龐大的資金需求與供給;

(2)擁有完善和健全的金融機(jī)構(gòu)體系;

(3)金融交易的工具豐富，交易形式多樣化;

(4)有健全的金融立法;

(5)政府能對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行合理有效的管理。

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第五篇：2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：工商企業(yè)流動(dòng)資金貸款的基本原則

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2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：工商企業(yè)流動(dòng)資金貸款的基本原則

第三節(jié)工商企業(yè)流動(dòng)資金貸款的基本原則和規(guī)定

工商企業(yè)流動(dòng)資金貸款的基本原則

工商企業(yè)流動(dòng)資金貸款的基本原則：貸款按計(jì)劃發(fā)放和使用，必須有經(jīng)濟(jì)擔(dān)保，必須按期歸還和計(jì)劃利息，以及區(qū)別對(duì)待，擇優(yōu)扶植。這四條原則是銀行管理貸款、企業(yè)使用貸款所必須遵守的準(zhǔn)則。

2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：現(xiàn)金計(jì)劃的基本內(nèi)容和主要項(xiàng)目

第五節(jié)現(xiàn)金計(jì)劃的基本內(nèi)容和主要項(xiàng)目

一、現(xiàn)金計(jì)劃的基本內(nèi)容

現(xiàn)金計(jì)劃是采用收支平衡表形式，由三種部分組成。著三個(gè)部分是，現(xiàn)金收入各項(xiàng)目及其總計(jì)，現(xiàn)金支出各項(xiàng)目及其總計(jì)，現(xiàn)金平衡項(xiàng)目，即現(xiàn)金收支差額。現(xiàn)金收支計(jì)劃的手指項(xiàng)目是按內(nèi)容設(shè)置的，它們分別反映我國(guó)貨幣流通的渠道。現(xiàn)金收入各項(xiàng)目反映銀行通過(guò)各個(gè)渠道回籠市場(chǎng)現(xiàn)金的數(shù)量。現(xiàn)金支出各項(xiàng)目反映銀行通過(guò)各個(gè)渠道向市場(chǎng)投放的現(xiàn)金數(shù)量。現(xiàn)金收支相抵后的差額，是向市場(chǎng)發(fā)行貨幣或回籠貨幣的數(shù)量。現(xiàn)金支出大于收入的差額稱投放，從全國(guó)來(lái)說(shuō)，就是貨幣發(fā)行數(shù)，反映市場(chǎng)貨幣流通量增加了。現(xiàn)金收入大于支出的差額稱凈回籠，從全國(guó)來(lái)說(shuō)，它反映市場(chǎng)貨幣流通量的減少。

二、現(xiàn)金計(jì)劃的主要項(xiàng)目

(一)現(xiàn)金收入項(xiàng)目主要有商品銷售收入、服務(wù)事業(yè)收入和城鄉(xiāng)信用收入等。

(二)現(xiàn)金支出項(xiàng)目主要有工資和對(duì)個(gè)人其他支出、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)支出、行政企業(yè)管理費(fèi)支出以及財(cái)政信用支出等。

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2014年山東銀行招聘考試章節(jié)輔導(dǎo)：銀行管理工商企業(yè)流動(dòng)資金的原則與規(guī)定

四、銀行管理工商企業(yè)流動(dòng)資金的原則與規(guī)定

(一)堅(jiān)持流動(dòng)資金和固定資金、專用基金分別管理、分別使用的原則

企業(yè)流動(dòng)資金只準(zhǔn)用于生產(chǎn)流通周轉(zhuǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得用于基本建設(shè)和購(gòu)置固定資產(chǎn)，不得使用專用基金和其他財(cái)政性開(kāi)支。

(二)實(shí)行流動(dòng)資金計(jì)劃管理

實(shí)行流動(dòng)資金計(jì)劃管理，建立健全流動(dòng)資金管理責(zé)任制，堅(jiān)持資金與物資相結(jié)合，正確使用和管理流動(dòng)資金，保證流動(dòng)資金完整無(wú)缺。

(三)新建、擴(kuò)建企業(yè)要有鋪地自有流動(dòng)資金

工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)，物資供銷企業(yè)和零售商業(yè)企業(yè)的鋪底自有資金，最低不得少于計(jì)劃需要量的30%;商業(yè)批發(fā)企業(yè)的自有鋪底資金不得少于10%。

(四)建立企業(yè)自有流動(dòng)資金補(bǔ)充制度

企業(yè)每年應(yīng)從留利中提取一定比例，用于增補(bǔ)自有流動(dòng)資金。

(五)企業(yè)庫(kù)存物資和商品，因國(guó)家統(tǒng)一調(diào)整價(jià)格而增殖部分，要按規(guī)定定調(diào)增國(guó)撥或自有流動(dòng)資金，不得用于上交財(cái)政或作為企業(yè)收益。

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