第一篇：臺州市人民政府辦公室轉發市財政局關于臺州市市本級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款業務操作規程的通知

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第二篇：浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款業務操作規程

浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行

定期存款業務操作規程

第一章 總 則

第一條 為規范浙江省省級財政資金競爭性存放，根據《浙江省省級財政資金競爭性存放管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和財政部、中國人民銀行關于地方國庫現金管理的有關規定以及相關法律法規，制定本操作規程。

第二條 本規程所稱省級財政資金特指省財政在國家金庫浙江省分庫（以下簡稱省國庫）的活期存款。

浙江省省級財政資金競爭性存放，是指在確保資金安全和支付需要前提下，按照“公開、公平、公正、競爭、效益”的原則，以及充分考慮對市場流動性的影響，以商業銀行定期存款為操作方式，提高財政資金使用效益的一種管理活動。

第三條 本規程所稱商業銀行定期存款操作，是指將暫時閑臵的國庫資金按一定期限存放商業銀行，商業銀行在提供足額質押后獲得存款并支付利息的交易行為。

商業銀行定期存款期限一般在1年以內（含1年）。

第四條 省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款操作采用招投標方式。參與招標的對象為：在中華人民共和國境內依法設立的國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作聯社及政策性銀行。

省級財政資金競爭性存放商業銀行條件按照《辦法》及財政部、中國人民銀行關于地方國庫現金管理的有關規定進行審查。

第五條 省級財政資金競爭性存放工作，由浙江省財政廳（以下簡稱省財政廳）會同中國人民銀行杭州中心支行（以下簡稱人行杭州中心支行）實施。

省財政廳負責組織實施省級財政資金競爭性存放工作；預測浙江省本級國庫現金流量，商人行杭州中心支行擬定省級財政資金競爭性存放計劃，制定每期招標操作計劃；組織開展招標工作；會同人行杭州中心支行監管存款銀行招標后續工作；會同人行杭州中心支行處理質疑及招投標過程中發生的違法、違紀事件。

人行杭州中心支行負責定期監測金融市場情況；參與擬定省級財政資金競爭性存放計劃；審查競標銀行條件；根據省財政廳開具的劃款指令劃撥存放資金，存款到期后按規定路徑按期足額收回存款本息，對到期定期存款本息未及時足額劃入國家金庫浙江省分庫的存款銀行收取罰息；按時提供省級財政資金競爭性存放的相關單據及報表。

第六條 商業銀行在接受省級財政資金存款時，必須以可流通的國債作為質押。質押的國債面值數額為存款金額的120%。無合格質押品的商業銀行分支機構，應取得該商業銀行總行質押授權書，并載明質押品種、數量等信息。省財政廳按規定在中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央國債公司）開設國庫現金管理質押賬戶，登記省財政廳收到的存款銀行質押品質權信

息。在省財政廳開設質押品賬戶之前，暫不辦理質押手續，但須由商業銀行總行出具面值為存放資金120%可流通國債做為質押的擔保函。

第二章 招標

第七條 制訂招標計劃。省財政廳根據省級庫款余額和國庫現金流量預測等情況，商人行杭州中心支行制訂省級財政資金競爭性存放計劃。在保證支付的前提下，省財政廳根據計劃制定分期招標操作計劃，主要包括招標時間、招標金額、存放期限等。

第八條 發布招標公告。根據當期招標計劃，省財政廳會同人行杭州中心支行聯合發布省級財政資金競爭性存放招標公告，公告內容包括招標人的名稱和地址、招標項目、招標金額、投標人資格要求、報名方式及需提供材料、報名截止時間、獲取招標文件的辦法等事項。

第九條 競標銀行審查。有投標意向的銀行在招標公告規定的報名截止日前向省財政廳報名并提供有關資質證明材料，省財政廳于報名截止日后2個工作日將報名相關資料提交人行杭州中心支行。人行杭州中心支行對報名的銀行資格進行審查，確定符合條件的競標銀行名單，書面告知省財政廳。

第十條 編制、發布招標文件。省財政廳會同人行杭州中心支行根據《辦法》、本規程及招標計劃編制招標文件，將招標期次、規模、期限、招標時間和地點、招標方式、標的設臵、中標 3

原則、評標標準、投標要求、投標地點及截止時間、開標時間和地點等招投標事項書面通知符合條件的競標銀行。

第十一條 招標標的。招標標的為資金年收益率，采用多重價格招標方式。本規程所稱資金年收益率即定期存款年利率，是指國家利率政策規定范圍內的相應期限的存款利率。

第十二條 中標原則。按照資金年收益率由高到低逐筆募入，直到募滿招標額為止，中標收益率為各銀行所中標的的實際報價。當競標銀行所投標的相同時，通過對各競標銀行評標確定中標結果。全場投標總額小于或等于當期招標額時，有效投標額全額募入。

第十三條 整理及核實評標資料。省財政廳會同人行杭州中心支行提前收集、整理、核實各競標銀行的相關基礎資料，供評標參考。

第三章 投標

第十四條 遞交投標資料。競標銀行應當在招標文件要求提交投標文件的截止時間前以密封函件形式將投標文件送達指定地點，密封函件封口處必須加蓋騎縫章。投標文件一式三份，具體包括以下內容：《浙江省省級財政資金競爭性存放標書》（附件1）、商業銀行總行出具的《社會責任貢獻自愿捐贈意向書》（附件2）和《債券質押擔保函》（附件3）。

第十五條 標位設臵。競標銀行參加每期競爭性存放的投標標位不得超過10個。每一標位最小投標限額為0.5億元，投標量變動幅度為0.1億元的整數倍。

第十六條 投標量限定。每家競標銀行投標總額不得超過當期省級財政資金競爭性存放招標總額的25%。每家競標銀行的省級國庫定期存款余額一般不得超過該銀行投標截止日上月末一般性存款余額的10%。每家競標銀行的省級國庫定期存款余額，不得超過省級財政國庫定期存款余額的20%，不得超過該行持有的浙江省政府債券余額。

第十七條 競標銀行代表按招標文件規定的時間及地點向工作人員遞交投標文件時，應出示身份有效證件以及競標銀行省分行負責人簽字確認的授權書，并辦理交接手續后方可離開。

第十八條 競標銀行在投標截止時間前，可以補充、修改或者撤回已提交的投標文件，并書面通知省財政廳。補充、修改的內容為投標文件的組成部分。

第十九條 逾期送達或者不按照招標文件要求密封的投標文件，作拒收處理。

第二十條 在投標截止期內競標銀行少于5家的，取消當期招標工作，延后重新招標。

第四章 開標、評標

第二十一條 省財政廳會同人行杭州中心支行根據招標文件確定的時間進行開標，開標地點為招標文件中預先確定的地點。競標銀行代表進入開標評標現場應出示身份有效證件以及競標銀行省分行負責人簽字確認的授權書，并履行登記手續。

第二十二條 競標銀行代表應當在指定位臵就座，并嚴格遵守有關法津法規要求，不得做出違背公平公正原則的行為。

第二十三條 評委、監督員和工作人員組成。每期評標設評委7人，其中：省財政廳各處室（局）主要負責人5名，人行杭州中心支行2名。省財政廳派出的評委由監督員在開標前隨機抽取。監督員3名，由省財政廳監督局派員擔任。工作人員5名，由省財政廳和人行杭州中心支行派員組成。

第二十四條 開標時，工作人員請競標銀行代表檢查本單位投標文件的密封情況，經確認無誤后當眾拆封，并將競標銀行提交的競標資料和省財政廳、人行杭州中心支行收集整理的資料（以下簡稱評標資料）分發給各評委。

第二十五條 開標、評標按投標書期次順序依次進行，競標銀行對開標有異議的，應當在開標現場提出，工作人員應當場做出答復，并作記錄。

第二十六條 有下列情形之一的，做無效標書處理：

（一）投標文件未經投標單位蓋章和單位負責人簽字；

（二）無規定額度債券作質押品的擔保函；

（三）投標文件關鍵內容字跡不清晰或存在歧義；

（四）競標單位有串通投標、弄虛作假、行賄等違法違規行為。

第二十七條 有下列情形之一的，做無效投標標位處理：

（一）競標銀行當期投標存在以下情形的，按高資金收益率優先原則，將所投資金收益率低的視為無效標位。

1．當期投標總額超過本期省級財政資金競爭性存放招標總額的25%；

2．該行省級國庫定期存款余額超過其投標截止日上月末一般性存款余額的10%；

3．該行的省級國庫定期存款余額，超過省財政國庫定期存款余額的20%；

4．該行的省級國庫定期存款余額超過其持有的浙江省政府債券余額；

5．當期投標標位超過10個標位。

（二）投標量低于0.5億元或投標量變動幅度不為0.1億元的整數倍。

（三）定期存款利率低于相同期限基準存款利率或違反國家利率政策規定的投標標位。

第二十八條 《社會責任貢獻自愿捐贈意向書》未經總行法定代表人簽字確認的，標書中所有捐贈額無效，社會責任貢獻年貢獻率為零。

第二十九條 經評委確認無誤后，工作人員宣讀競標銀行名稱、投標的具體標的和金額、社會責任貢獻自愿捐贈意向，并錄入計算機系統，在投影屏幕上實時顯示招投標情況。系統按高收益率優先規則逐筆募入，直到募滿招標額為止。

第三十條 開標后，出現資金年收益率相同的情況，通過評標確定中標銀行及中標金額。評標指標分為社會責任貢獻和經濟發展貢獻，評委依次根據競標銀行的社會責任貢獻指標、經濟發展貢獻指標分值高低確定中標銀行和存放規模。

（一）社會責任貢獻指標。反映競標銀行履行社會責任貢獻情況。競標銀行在國家相關政策規定范圍內，自愿向指定的省慈善公益機構捐贈，用于資助我省低收入家庭、低保戶、困難家庭學生、救災等的救助及公益事業等。按社會責任年貢獻率由高到低排序確定，其計算公式為：社會責任年貢獻率=競標銀行意向捐贈金額÷投標金額÷定期存款年限×100%。

（二）經濟發展貢獻指標。反映競標銀行對浙江經濟發展的支持情況。按以下指標計分，由高分到低分排序確定。

1.納稅情況（30分），即競標銀行在浙江省（不含寧波，下同）繳納的稅收情況。細分為納稅總額和納稅增幅，權重分別為20分、10分。計分辦法：納稅總額第1名的得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：（競標銀行納稅額/第1名競標銀行的納稅額）×20；納稅增幅按增幅排名計分，第一名的競標銀行得滿分，每遞減1名扣1分，扣完10分止。

2.支持小微、“三農”企業情況（20分），即競標銀行對我省小微、“三農”企業支持情況。細分為支持小微企業貸款增幅與該行貸款總額增幅比、本年支持小微企業貸款余額與上年同期相應貸款余額比、支持“三農”企業貸款增幅與該行貸款總額增幅比、本年支持“三農”企業貸款余額與上年同期相應貸款余額比，權重各5分。計分辦法：每項指標第1名的得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：

競標銀行支持小微企業貸款增幅與貸款總額增幅比/第1名競標銀行支持小微企業貸款增幅與貸款總額增幅比×5;

競標銀行支持小微企業貸款額度與上年同期相應貸款額度比/第1名競標銀行支持小微企業貸款額度與上年同期相應貸款額度比×5;

競標銀行支持“三農”企業貸款增幅與貸款總額增幅比/第1名競標銀行支持“三農”企業貸款增幅與貸款總額增幅比×5；

競標銀行支持“三農”企業貸款額度與上年同期相應貸款額度比/第1名競標銀行支持“三農”企業貸款額度與上年同期相應貸款額度比×5。

3.債務融資工具發行情況（20分），即競標銀行在銀行間債券市場支持我省企業融資情況。按承銷金額計分，計分辦法：承銷金額第一名的競標銀行得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：（競標銀行承銷金額/第1名競標銀行的承銷金額）×20。

4.支持政府采購信用融資情況（15分），即競標銀行根據《浙江省政府采購支持中小企業信用融資試點辦法》，對中小企業發放政府采購信用貸款情況，按授信金額計分。計分辦法：授信金額第一名的競標銀行得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：（競標銀行授信額/第1名競標銀行的授信額）×15。

5.支持省再擔保體系運行情況（15分），即競標銀行參與省再擔保體系運行的銀擔合作情況。計分辦法：根據浙江省中小企業再擔保有限公司提供的再擔保銀擔合作考評情況，按考評排名次序計分，排名第一得滿分，每遞減1名扣分為：15/銀擔合

作考評對象個數；未與省再擔保公司簽訂合作協議的競標銀行不得分。

第三十一條 經濟發展貢獻指標評分排序仍相同的情況下，將剩余招標余額以每家參與銀行在該標位投標量為權重進行分配，取整至0.1億元，尾數按投標時間優先原則分配。社會公益捐贈額按中標金額重新折算。

第五章 中標、資金存放

第三十二條 工作人員通過計算機系統生成并打印招標結果確認書，提交各位評委、監督員簽字確認；招標結果經省財政廳廳長審定后生效。

第三十三條 省財政廳廳長簽字確認后，省財政廳向中標銀行發出中標通知書，同時將招標結果通知所有競標銀行。

第三十四條 簽訂存款協議。自發出中標通知書10個工作日內，省財政廳、人行杭州中心支行與中標銀行簽訂省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款協議，明確三方權利、義務和違約責任。

第三十五條 確認質押信息。存款協議簽訂后下1個工作日，存款銀行向中央國債公司提交質押品清單，省財政廳根據中標相關信息將質押指令發送至中央國債公司；中央國債公司根據質押指令，與存款銀行提交的質押品清單核對無誤后，辦理質押手續。如中標銀行可質押債券不足，中央國債公司負責通知該銀行在規定時間內補足可質押債券；如中標銀行在約定結算時間內可質押債券仍不足，中央國債公司按實際可質押數量辦理質押手

續，存放該銀行的存款金額按規定的債券質押比例與實際質押債券數量計算確定。中央國債公司辦理質押手續后，及時將質押信息發送省財政廳和人行杭州中心支行。

第三十六條 辦理中標資金存放。中標銀行確定1家在杭分支機構作為存款銀行。省財政廳于收到中央國債公司質押信息的當日下午3：00前（在省財政廳開設質押賬戶之前為存款協議簽訂后下1個工作日），向人行杭州中心支行送達省級財政資金競爭性存放中標清單、質押結果及撥款憑證，人行杭州中心支行審核無誤后于當日通過大額支付系統將財政資金由國家金庫浙江省分庫轉存中標銀行,并向省財政廳提供“省級財政國庫定期存款資金劃出明細表（附件5）”。中標銀行收到劃撥資金后2個工作日內向省財政廳開具存款證明，存款證明應當記錄存款銀行名稱、存款金額、利率以及期限等要素。

第六章 后續事項

第三十七條 社會責任貢獻捐贈資金按有關管理辦法使用、管理。

第三十八條 省財政廳可提前全部或部分支取定期存款，存款銀行應積極配合辦理。提前支取部分，銀行按支取時國家有關利率政策規定計付利息，未支取部分仍需按原存款協議規定的起息日、期限、存款利率、到期日還本付息。

第三十九條

本息劃回。省財政廳要求提前支取或定期存款到期，中標銀行應于省財政廳提出提前支取次日或到期日（遇節假日順延）的上午10:00前，將定期存款本金和利息分別通過

大額支付系統劃至國家金庫浙江省分庫。中標銀行應分別發起歸還定期存款的本、息資金報文，不得并筆，支付系統報文付款單位賬號、戶名應與人行杭州中心支行撥付款項時的收款賬號、戶名一致。劃回定期存款本金報文收款單位賬號為“***001”，戶名為“浙江省財政廳（庫款戶）”，附言注明“歸還XXXX年第X期國庫定期存款本金”。劃回定期存款利息報文收款賬號為“***001”，戶名為“待報解預算收入”，附言注明“支付XXXX年第X期國庫定期存款利息”。

人行杭州中心支行收到中標銀行劃回的定期存款本、息后，審核相關憑證無誤后，分別辦理資金入賬手續。當日日終后，人行杭州中心支行分別將中標銀行劃回定期存款本金、利息的國庫往來專用憑證第一聯作資金收取憑證，第二聯加蓋轉訖章，交省財政廳作回單，同時向省財政廳提供“省級財政國庫定期存款本息劃回明細表（附件6）”。

第四十條 解除質押。定期存款本金、利息劃回國庫后，人行杭州中心支行于收到本息當日電話通知省財政廳，并將相關憑證傳真至省財政廳（原件次日交省財政廳作回單）。省財政廳據此向中央國債公司發送解押指令，中央國債公司當日完成解押并通知省財政廳。質押品解押后，存款證明自動失效。

第四十一條 商業銀行定期存款操作中，中標銀行出現以下行為的，省財政廳會同人行杭州中心支行書面通知該銀行提前收回存放資金，并取消之后的各期財政資金競爭性存放競標資格。

（一）出現資金安全事故、重大違法違規情況或財務惡化；

（二）人行杭州中心支行綜合評價或浙江銀監局監管評級降低，且監管部門認為存在較大運營風險；

（三）進行嚴重不正當投標；

（四）近一年內曾發生不能按照規定提供足額質押品的情形；

（五）沒有按照中標協議承諾履行相應的社會責任貢獻；

（六）不能在規定期限內將存款本息足額繳入國庫；

（七）違反國家政策規定實施捐贈行為；

（八）其它妨害國庫資金安全的行為。

第四十二條 中標銀行信息報備。中標銀行應確定固定部門及經辦人員負責省級財政資金競爭性存放業務，并向省財政廳和人行杭州中心支行報備業務部門、部門負責人、具體業務人員及聯系方式。如有變更，應于變更后的2個工作日內書面告知省財政廳和人行杭州中心支行。

第七章 賬務處理及對賬

第四十三條 資金劃入中標銀行。向中標銀行劃撥資金時，人行杭州中心支行借記“地方財政庫款——庫款戶”，貸記“國庫內部往來”，同時登記浙江省省級財政資金競爭性存放臺賬；財政總預算會計在“其他財政存款”下設“國庫定期存款”二級科目，在收到人行杭州中心支行的撥款回單后，借記“其他財政存款——國庫定期存款”，貸記“國庫存款——庫款戶”，并按中標銀行登記明細賬。

第四十四條

本息劃入國庫。收回定期存款本金，人行杭州中心支行借記“國庫內部往來”，貸記“地方財政庫款——庫款戶”；省財政廳財政總預算會計借記“國庫存款——庫款戶”，貸記“其他財政存款——國庫定期存款”。

收到定期存款利息，人行杭州中心支行借記“國庫內部往來”，貸記“國庫待報解款項——待報解預算收入”，借記“國庫待報解款項——待報解預算收入，貸記“地方財政庫款——庫款戶”，同時登記浙江省級財政資金競爭性存放臺賬；省財政廳財政總預算會計借記“國庫存款——庫款戶”，貸記“一般預算收入”。

第四十五條 中標銀行的科目開立。中標銀行應設立“國庫定期存款”一級會計科目，用于核算接收和歸還省級財政資金定期存款。該科目屬于負債類科目，接收省級財政資金定期存款時，貸記該科目相應賬戶，歸還省級財政資金定期存款時，借記該科目相應賬戶。

第四十六條 人行杭州中心支行應設立省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款臺賬（登記薄），并按月制作《浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款月報表》（附件7）和《浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款及其利息收入到期情況月報表》（附件8），每月終了7個工作日內交省財政廳進行對賬。

第四十七條 每月終了3個工作日內，中標銀行將浙江省省級財政資金競爭性存放相關的分戶賬加蓋印章后，分別報送省財政廳和人行杭州中心支行。

第八章

附 則

第四十八條 本規程由省財政廳和人行杭州中心支行負責解釋。

第四十九條 本規程自印發之日起施行。

附件：1.浙江省省級財政資金競爭性存放標書

2.社會責任貢獻自愿捐贈意向書

3.債券質押擔保函

4.浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款協議書

5.浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款資金劃出明細表

6.浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款資金劃回明細表

7.浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款月報表

8.浙江省省級財政資金競爭性存放商業銀行定期存款及其利息收入到期情況月報表

第三篇：三亞市人民政府辦公室轉發市人事勞動保障局市財政局關于三亞市被征地

三亞市人民政府辦公室轉發市人事勞動保障局市財政局關于三亞市被征地農民基本生活補貼實施意見的通知

三府辦〔2009〕202號

各鎮人民政府，各區管委會，市政府直屬各單位：

市人事勞動保障局、市財政局《三亞市被征地農民基本生活補貼實施意見》已經五屆市政府第39次常務會議審議通過，現轉發給你們，請認真貫徹執行。

二ＯＯ九年九月四日

三亞市被征地農民基本生活補貼實施意見

（市人事勞動保障局 市財政局）

為保障被征地農民的基本生活，維護被征地農民的合法權益，根據《海南省人民政府辦公廳關于作好被征地農民就業培訓和社會保障工作的通知》（瓊府〔2007〕20號）和《三亞市被征地農民社會保障獎勵暫行辦法》（三府〔2008〕187號）的相關規定，結合我市實際，制定本實施意見。

一、補貼范圍

被征地時享有第二輪土地承包權的已達到16周歲尚未達到男年滿60周歲，女年滿55周歲的下列人員：

（一）在城市規劃區內（含市區、鎮政府所在地）因累計征地失去 以上農用地的人員；

（二）在城市規劃區外因累計征地后，被征地農民人均耕地面積低于市農業人口人均耕地面積 的人員；

（三）被征地農民人均耕地面積達不到上述標準的，根據該項目征收土地數量除以被征

地農民所在鎮人均耕地水平核定納入被征地農民基本生活保障的對象。

二、資金來源

基本生活補貼資金總額按照我市職工月最低工資標準的60%籌集，從被征地農民社會保障專項資金中列支，專項資金不足時，由市政府從國有土地出讓收益或財政預算中安排補足。

三、補貼標準

基本生活補貼從征地方案批準的下月起領取，領取時間最長不超過24個月。基本生活補貼標準為我市職工月最低工資標準的60%。

領取基本生活補貼期間就業、達到養老年齡領取養老金或死亡的，停止基本生活補貼。

被征地農民領取基本生活補貼期滿后仍未就業的，且因累計征地后家庭農業人口人均耕地面積少于0.25畝的，由市民政部門按城市低保標準確定為低保對象，并按城市低保標準發放低保補貼（即按城市低保標準減其家庭平均收入后補差）。

四、辦理程序

（一）納入被征地農民基本生活補貼對象的具體名單，須經本村（居）集體經濟組織村民或村民代表大會 以上成員同意，報鎮政府（區管委會）核準后予以公示。經公示無異議的，由人事勞動保障部門報市政府批準。

（二）被征地農民基本生活補貼以村（居）委會為單位。村（居）委會依據批準的人員名單、補貼標準及相關材料送所在鎮政府（區管委會）審核，由鎮政府（區管委會）報市財政部門核撥基本生活補貼經費。財政部門將生活補貼經費撥到所在鎮政府（區管委會）。

（三）鎮政府（區管委會）收到生活補貼經費后三個工作日內將基本生活補貼經費撥到村（居）委會。村（居）委會收到生活補貼經費三個工作日內將人員名單、補貼標準公示，公示期七天。公示期滿后，村（居）委會三個工作日內必須將生活補貼發放到個人手中。

（四）村（居）委會必須將生活補貼發放情況報所在鎮政府（區管委會）備案。

五、本實施意見由市人事勞動保障局負責解釋。

六、本實施意見自公布之日起執行，《三亞市人民政府政府關于印發三亞灣新城失地農民低保試點實施辦法》（三府〔2005〕110號）同時廢止。

第四篇：銅川市人民政府辦公室轉發市財政局關于市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案和銅川市銀行業金融機

銅川市人民政府辦公室轉發市財政局關于市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案和銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法的通知

銅政辦發〔2009〕71號

來源：銅川市政府辦公室

各區縣人民政府，市新區管委會，市政府各工作部門、直屬機構：

根據《陜西省人民政府辦公廳轉發省財政廳關于省級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案和考核評價激勵暫行辦法的通知》（陜政辦發〔2009〕74號）精神，結合我市實際情況，市財政局制定的《銅川市市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案》和市財政局、人行銅川市中心支行制定的《銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法》已經2009年7月23日市政府專題會議審議通過，現轉發給你們，請認真遵照落實。

銅川市人民政府辦公室

二○○九年八月四日

銅川市市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案

市財政局

為了促進我市經濟發展，規范和創新財政專項資金（以下簡稱“專項資金”）存放商業銀行管理模式，積極探索建立財政資金引導和撬動銀行信貸資金的激勵機制，充分發揮財政資金在支持我市經濟發展中的杠桿和導向作用，特制定本方案。

一、總體思路

按照公共財政的要求，創新管理模式，探索建立財政資金引導和撬動銀行信貸資金的激勵機制，在不改變專戶資金所有權、使用權和管理權的前提下，對財政專項資金存放商業銀行實行“指標管理，預算總控，資金集中，統一調度”，對商業銀行按考核量化打分所占比重進行存款分配，引導商業銀行加大對地方經濟發展的支持力度，發揮財政資金“四兩撥千斤”的作用，確保財政資金保值增值。

二、改革內容

（一）財政專項資金范圍。

本方案所指的專項資金包括以下兩類：

第一類資金是由省級或市本級財政預算安排，在預算執行中列支，并核撥到專戶管理的專項用于支持某項事業或產業發展的資金以及依據法律法規，按規定程序征收或向社會募集，具有專門用途并在財政專戶中管理的財政性資金，包括預算外資金以及社保基金等。第二類資金是納入國庫集中支付改革范圍的行政事業單位銀行帳戶結余資金。

第三類資金是按照住房公積金管理條例由職工個人繳存和職工所在單位為職工繳存的住房公積金（即市住房公積金管理中心管理的住房公積金）。

（二）賬戶設置及資金管理。

本方案通過設立專項資金集散賬戶（以下簡稱“集散賬戶”），對各類專項資金分別進行統一歸集、統一支付、統一調度、統一核算，實現財政專項資金的統一管理和規范運作。集散賬戶的主要功能為：

1、統一歸集市級各項專項收入匯繳戶收入。對市級各項專項收入匯繳戶收入，包括預算外收入以及社保基金收入，采取按月劃繳的方式進行集中。即市級財政部門于每月頭5個工作日內將上月各收入匯繳專戶內的資金劃繳至集散賬戶，實現收入匯繳專戶按月清零。

2、統一集中納入專戶管理的各項預算內資金。將目前由省或市級財政預算安排，并撥付到各個財政專戶管理的專項資金，統一調入集散賬戶。

3、統一集中市級行政事業單位銀行結余資金。將結余在國庫集中支付改革范圍的市級行政事業單位銀行帳戶財政性資金，統一歸集到“單位往來資金結算帳戶”。

4、住房公積金由市住房公積金管理中心統一運作，財政監督，結余資金超出支付需求部分，按照《銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法》納入財政專項資金存款在各銀行間的分配總額，進行統一分配。

5、統一調度各類專項資金（不含住房公積金）。市級財政部門根據各專項資金的收支計劃及實際執行情況，對納入集散賬戶的各項資金的收支活動實行指標管理，按照規定程序辦理資金支付。同時，進行資金調度，當集散賬戶現金存量超出專項資金支付需求時，由市級財政部門按照考核確定的存款分配比例，以定期存單的形式存入各商業銀行；當集散賬戶中的現金存量不足以滿足專項資金支付需求時，由市級財政部門按照事先確定的存款分配比例，從各商業銀行調回定期存款，以滿足專項資金支出需要。

6、統一核算各類專項資金。市級財政部門對納入集散賬戶的各類財政專項資金，均按其資金性質、會計科目或預算單位，分別建賬，分賬核算，確保專款專用。

（三）考核評價激勵機制。

本方案通過實施《銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法》，保證財政專項資金向銀行進行存款分配時的透明、公正，并確保存放商業銀行財政專項資金的安全，引導商業銀行加大對我市經濟發展的支持力度。

1、建立考核評價指標。

考核評價指標劃分為以下三大類：

（1）業務發展能力，占全部考核比重的65%，主要包括銀行貸款余額、存量存貸比、新增貸款額、新增存貸比等指標。

（2）履行社會責任情況，占全部考核比重的15%，主要包括金融機構開展中小企業貸款、涉農貸款、助學貸款、下崗失業人員小額擔保貸款業務占比情況等指標。

（3）機制創新和服務水平等，站全部考核比重的20%，主要包括放貸的方式方法、資金的投放領域、支持政府鼓勵項目及資金的結算效率等指標。

2、核定各商業銀行總評分。

采用評分辦法對各商業銀行進行評價。首先每項分指標確定一個權重并分為多個類別，每個類別確定一個分值。其次根據各銀行相關指標的評定等級，按照指標權重，計算該行的各指標得分。最后將各銀行的分項指標得分加總，計算出該銀行的總得分。

對商業銀行的考核評分原則上一年一次。

3、核定財政存款在各商業銀行的分配比重。

計算各商業銀行的總得分在各商業銀行評分總和中所占的比重，以此作為財政存款在該商業銀行的分配比重，從而確定該商業銀行能獲得的財政存款分配數額。

（四）預警機制。

為確保財政資金的安全，市財政要與銀行業管理部門建立風險預警機制。當商業銀行流動性或管理以及內部控制出現問題時，隨時啟動風險預警機制，及時收回財政存款。

三、實施步驟

為確保改革平穩過渡，存放商業銀行的財政專項資金，應根據《銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法》確定的存款分配比重逐步調整到位。

（一）財政專項資金第一次存放商業銀行時，均按照各商業銀行的現有存量存放。具體做法為，先將各財政專戶中的資金劃入集散賬戶，然后按照各商業銀行財政存款的現有存量，以定期存單的形式存入各商業銀行，同時將那些不涉及收入匯繳的財政專戶予以撤銷。

（二）財政專項資金以后存放商業銀行時，按照《銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法》對各商業銀行進行評價之后所確定的存款分配比重，采取不定期分配存款的方法，逐步調整到位。

（三）每當支出賬戶出現頭寸不足時，市級財政部門將按照事先確定的存款分配比重，從各商業銀行調回定期存款，以滿足專項資金支出需要。

（四）本方案自2009年10月1日起施行。

銅川市銀行業金融機構支持地方經濟發展考核評價試行辦法

市財政局人行銅川市中心支行

為加大金融機構對我市經濟和社會發展的支持力度，充分發揮金融在資源配置中的重要作用，促進金融和經濟的互動發展，確保我市經濟持續較快增長，本著公正、公開、透明的原則，特制定本考核辦法。

一、考核對象

農發行銅川市分行、各國有商業銀行銅川分行、中國郵政儲蓄銀行、省信用聯社銅川辦事處。

二、考核評價體系

（一）考核內容

1、業務發展能力，占全部考核比重的65%，主要包括銀行貸款余額、存量存貸比、新增貸款額、新增存貸比等指標。

2、履行社會責任情況，占全部考核比重的15%，主要包括金融機構開展企業貸款、涉農貸款、助學貸款、下崗失業人員小額擔保貸款業務占比情況等指標。

3、創新機制和服務水平等，占全部考核比重的20%，主要包括放貸的方式方法、資金的投放領域、支持政府鼓勵項目及資金的結算效率等指標。

（二）考評標準（總分為100分）

1、存貸比（20分）：以本機構上年末存貸比為基數，達基數得15分，每高于基數1個百分點，加0.2分，加滿20分為止；每低于1個百分點，扣0.2分，扣完基數分為止。

2、新增存貸比（20分）：以本機構當年實際新增存貸比乘以本項標準分值（即20分）為該項考核得分，最高為20分，最低為0分。

計算公式：該項得分＝(新增貸款額/新增存款額)×203、貸款增長情況（25分）：以本機構本貸款增長率和新增貸款占全市新增貸款額的比重為考核指標，其中：本貸款增長率占40%，新增貸款占全市新增貸款額的比重占60%。

計算公式：該項得分＝[貸款增長率×40%+（新增貸款額/全市新增貸款總額）×60%]×254、支持弱勢群體（15分）：（1）開展業務情況（主要指金融機構開展中小企業貸款、涉農貸款、助學貸款、下崗失業人員小額擔保貸款的種類）占5分，開展一項占25%，即

1.25分，四項全部開展者得5分。（2）業務發展情況占10分，以本機構本年年末中小企業貸款，涉農貸款，助學貸款，下崗失業人員小額擔保貸款較上年同期同項業務增長率為計分依據，增長5%－10%（含5%，不含10%），加0.5分，以此類推超過25%（含25%），加

2.5分，單項業務最高2.5分，最低0分，四項業務分別計算。

5、支持政府鼓勵項目情況（10分）：對各金融機構在本年內信貸資金投放中，對市政府推薦的擔保項目給予優先貸款的，年終考核由市投融資領導小組按照各金融機構實際執行情況給予評分。最高10分，最低0分。

6、業務創新情況（5分）：金融機構在支持地方經濟發展中優化貸款程序，積極探索新的信貸方式方法及貸款發放領域。年終考核由市投融資領導小組按各金融機構具體情況給予評分，最高5分，最低0分。

7、服務質量（5分）：各金融機構在本內，對經收稅款、辦理各項財政性資金的繳撥等業務中是否及時準確、安全高效。年終以問卷調查的形式予以評分，最高5分，最低0分。

（三）考核結果及獎懲辦法

1、根據全年考核結果，按照打分高低依次進行排名。

2、市財政每年安排100萬元專項資金，對完成市政府下達信貸計劃的銀行一次性獎勵10萬元，對增幅居前兩位的分別獎勵20萬元和10萬元。

3、對未完成市政府下達計劃的銀行，調減該行在轄區內的財政性存款額度，并停止行政事業單位在該銀行的新增開戶。

（四）考核結果運用

1、市政府對排名前兩位的金融機構進行通報表彰，同時將各金融機構考核結果通報其省級管理機構。

2、市政府根據各金融機構存貸比和貸款增長情況，對增幅居前兩位的金融機構可優先獲得財政存款資源和我市重大優勢項目的融資主導權；對市政府推薦的擔保項目給予優先貸款的銀行，增加財政資金在該銀行的存款數量，具體辦法按照《銅川市財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案》執行。

三、考核組織

金融機構考核評價工作每年一次，以人行銅川市中心支行有關年報統計數據綜合考核。考核評價工作在市政府的統一領導下，由市政府辦公室、市金融辦（合作辦）、人行銅川市中心支行、銅川銀監分局、市財政局、市統計局等部門聯合成立考核領導小組，年終進行全面考核，市政府根據考核結果進行表彰獎勵。考核評價工作主要由市投融資領導小組牽頭，市金融辦（合作辦）、人行銅川市中心支行、市財政局具體負責實施。

本辦法自下發之日起施行。

第五篇：桐鄉市人民政府辦公室轉發市質監局關于切實加強特種設備安全工作意見的通知

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桐政辦發?2005?64號

桐鄉市人民政府辦公室轉發市質監局 關于切實加強特種設備安全工作意見的通知

各鎮鄉人民政府、街道辦事處，市府各部門，市直各單位：

市質監局《關于切實加強特種設備安全工作的意見》已經市政府同意，現轉發給你們，請認真貫徹執行。

桐鄉市人民政府辦公室

2005年6月1日 ???

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?關于切實加強特種設備安全工作的意見

市質監局（2005年5月）

近年來，在各鎮鄉（街道）、有關部門的重視支持下，我市特種設備安全工作取得明顯成效，特種設備安全狀況保持了平穩態勢。但是，隨著我市經濟的快速發展，特種設備使用數量劇增，使用范圍日益擴大，出現了許多新情況、新問題，特種設備的安全形勢依然嚴峻。為切實加強全市特種設備安全工作，根據《浙江省人民政府辦公廳轉發省質量技監局關于加強特種設備安全工作意見的通知》（浙政辦發[2004]74號）、《嘉興市人民政府辦公室轉發市質量技監局關于切實加強特種設備安全工作意見的通知》（嘉政辦發[2005]45號）精神，結合我市實際，提出如下意見。

一、指導思想

堅持以“三個代表”重要思想和黨的十六大精神為指針，圍繞提前基本實現現代化和建設“平安桐鄉”的戰略部署，堅持“安全第一，預防為主”的基本方針，以防止和減少事故為目標，進一步強化對特種設備的安全監督管理，落實生產、使用單位的安全主體責任，應用科學的安全技術和安全管理方法，構建體制健全、職責分明、運行高效、管理科學的特種設備長效安全監管新體系。

二、工作目標

到2007年，建立政府統一領導、部門依法監管、企業全面?

??????負責、檢驗技術把關、社會監督支持的較為完善的特種設備長效監管體系和安全工作新格局；特種設備安全狀況保持基本穩定，力爭不發生重特大事故，減少一般事故,確保人民群眾生命和財產安全。

三、工作措施

（一）加強領導，構建特種設備安全監管新體系

1、切實加強政府對特種設備安全工作的領導。加強特種設備安全工作，是政府承擔公共安全的重要任務和內容之一。各鎮鄉（街道）要切實加強對特種設備安全工作的領導，健全工作機制，及時協調解決特種設備安全監督管理中存在的重大問題。

2、完善特種設備安全目標考核和責任追究制度。各鎮鄉（街道）要把特種設備安全納入政府的安全生產控制指標和考核體系，健全責任目標監督機制，督促特種設備生產、使用單位簽訂內部的特種設備安全目標管理責任書，保證責任制落實到位。發生特種設備事故特別是重特大事故的，要按照“四不放過”的原則，查明原因，分清責任，凡有瀆職、失職等違法違規行為的，依法嚴肅追究有關單位和人員的責任。?

3、健全特種設備保障機制，夯實安全監管基礎。各鎮鄉（街道）應保障特種設備安全監督管理必需的經費，落實專人，承擔轄管范圍內特種設備安全監督管理工作；各工業區和各行政村應確定一名特種設備安全協管員，協助做好特種設備安全監督管理工作。質監部門要加大對特種設備安全協管員的培訓指導力度，充分發揮特種設備安全協管員的作用。

4、加強預警，建立和完善事故應急救援體系。各鎮鄉（街道）、各單位要進一步完善各類特種設備的應急救援預案，積極?

??????開展對特種設備重點監控企業和重大危險源的辨識、跟蹤、檢測、評價、監控和預警工作，充分利用現有的應急救援資源，調動社會力量，定期組織應急救援演練，不斷增強搶險救援能力。

（二）強化管理，落實生產使用單位的主體責任

1、強化特種設備生產、使用單位安全主體責任。企業是安全工作的主體，特種設備從業者、使用者的法定代表人（主要負責人）是特種設備安全的第一責任人。各特種設備生產、使用單位及其負責人必須按照國務院《特種設備安全監察條例》和《浙江省特種設備安全管理條例》等有關法律法規的要求，不斷提高法制意識，形成自我約束機制。

2、健全制度、加強現場安全管理。各特種設備生產、使用單位要建立健全特種設備安全管理制度和崗位安全責任制度，依法設置特種設備安全管理機構或者配備專職（兼職）的安全管理人員，切實加強特種設備使用現場的安全管理，落實設備日常檢查、保養、維修等措施，保障設備更新、維修、整治、檢驗等安全經費的投入。對日常檢驗和監督檢查中發現的設備隱患，必須明確責任人員，及時進行整改和消除。在事故隱患整改期間，必須采取措施，確保不發生事故。

3、強化特種設備使用登記、定期檢驗和崗位培訓。特種設備使用單位必須依法辦理使用登記，主動申報并定期檢驗，到2007年底，全市各類特種設備的定期檢驗全面實行企業主動申報，使用登記率、定期檢驗率達到100%。要按照有關法律、法規的規定，加強對特種設備作業人員的安全知識培訓，特種設備作業人員必須接受培訓，并經考試合格后才能持證上崗。到2007年底，力爭全市特種設備作業人員的持證上崗率達到100%。

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（三）依法監管，防止特種設備重特大事故發生

1、突出重點，加強特種設備的安全監管。質監部門要在特種設備普查整治的基礎上，加強對化工企業和公共聚集場所特種設備的安全監管，加強對重點監控單位和中小學鍋爐、城市燃氣管道的日常監督檢查，做到嚴格執法、標本兼治，杜絕重特大事故的發生。

2、深化特種設備專項整治工作。各鎮鄉（街道）、有關部門要繼續做好碼頭吊車、簡易升降機、氣瓶和冷庫中壓力容器（包括化工企業的壓力容器）等設備的專項整治。對需要由政府協調解決的嚴重事故隱患，質監部門應當及時上報市政府予以妥善處理。

3、依法行政，加大對違法行為的查處力度。質監部門要嚴格依法行政，強化監督管理，加大日常檢查和對違法違規行為的查處力度，特別是加強對特種設備作業人員無證上崗的查處，堅決取締未經許可擅自從事特種設備生產、使用、檢驗檢測活動的違法行為，切實加強對許可取證單位的證后管理。

4、強化檢驗，提高技術支撐和安全保障能力。特種設備檢驗檢測機構應嚴格按照法律法規規范標準要求，采用先進技術，落實“科技興檢，人才強檢”戰略，優化資源配置，提高檢驗檢測能力和水平，確保檢驗檢測的科學公正。要強化特種設備的監督檢驗和定期檢驗，積極探索特種設備安全評定、壽命預測和風險評估等新技術、新方法，不斷提高檢驗檢測的覆蓋面，為特種設備的安全運行提供強有力的技術支撐和安全保障。?

（四）加強協調，形成特種設備安全工作齊抓共管的合力

1、構建全社會齊抓共管特種設備安全工作格局。質監部門?

??????負責全市特種設備的安全監管工作，安監、規劃建設、工商、監察等有關部門要按照各自職責，共同做好特種設備的安全監管工作。有關行業協會要加強對本行業內特種設備安全工作的自律管理，配合、協助特種設備安全監管部門和其他有關部門做好特種設備安全監督管理工作。工會、共青團組織要發揮各自優勢，開展群眾性特種設備安全宣傳教育活動。要進一步健全和完善建設項目“三同時”，積極構建特種設備信息共享體系。

2、加強宣傳，不斷增加企業和全社會安全意識。各鎮鄉（街道）要把特種設備安全宣傳教育納入社會化宣傳的總體規劃，采取各種措施，用先進的安全文化理念影響人、教育人、警示人。各新聞單位要把特種設備安全宣傳教育列入工作計劃，堅持正確的輿論導向，加強特種設備安全重大舉措、先進典型和經驗的宣傳，對嚴重忽視特種設備安全、導致重特大事故發生的典型事例要予以曝光。各特種設備生產、使用單位要將特種設備安全知識列入廠教育和三級教育之中，使之制度化、規范化、經常化。通過廣泛深入的社會化宣傳教育活動，不斷增加全社會對特種設備安全的關注和支持，提高全民自我保護意識和能力，為實現“平安桐鄉”創造安全穩定的社會環境。

主題詞：經濟管理

設備

安全

通知

抄送：市委各部門，市人大辦，市政協辦，市人武部，市法院，市檢察院。共印：三十份

桐鄉市人民政府辦公室 2005年6月1日印發 校對：張利萍 沈 偉 打字：吳 敏???

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