第一篇：風控崗位職能描述(網)

風險控制總部職責

工作目標：建立集團公司風險防范體系，進行法務、合同、審計和風險控制的管理，有效防范風險，保障公司經營安全。

(一)基本職責

1.按照上市公司內部控制指引要求，結合公司管理實際，建立并完善內部風險控制體系、管理流程，制定統一的風險管理政策和制度。

2.通過法務、合同、審計、風險控制的管理，有效防范風險，提高公司的風險控制水平。

3.完善風險辨識、評估以及風險管理策略制定等風險管理職能。4.持續開展風險管理活動，完善風險管理報告體系。5.完成領導交辦的其他風險控制專項工作

（二）風險控制總部職責說明

部門具體工作職責

風險管理

1.根據集團戰略目標和經營計劃，制訂適合本集團的風險管理體系、制度、辦法及程序。

2.搜集、分析、整理內外環境的不利因素，同行業企業與本企業發生過的不利事件，結合風險管理績效及內控評價結果，查找管理中的薄弱環節，完善并確定風險辨識的方法、風險分類框架。

3.辨識、描述各活動中可能發生的風險，確定風險評價方法，開展風險評估。

4.深入分析、評價風險屬性，檢查已有的風險管理措施對風險的管理程度，確定重大風險。

5.提出各風險可能采取的管理、應對措施及實施的成本與收益，選擇實施的管理舉措，制定風險管理方案。

6.檢查與監控風險管理方案的實施。

7.依據年度風險管理評估方案，開展風險管理評價，形成階段性和年度風險管理評價報告。

8.建立重要管理及業務流程、風險控制點的管理人員的崗前風險管理培訓制度。

法律事務管理

１.訴訟事務管理

（1）收集、組織有利于公司的證據材料，代表公司處理訴訟、仲裁法律事務，維護公司合法權益;

（2）建議合適的代理律師事務所資料庫，對其進行比較，并形成書面建議向公司推薦，與公司聘請的律師事務所或律師協商、簽訂代理協議。

（3）跟蹤外聘律師代理的訴訟、仲裁案件，及時向公司領導匯報案件進展，督促外聘律師及時高效履行代理職能。并根據其需要，收集、提供有利于公司的證據材料。

2.非訴法律事務管理

（1）根據需要, 從法律專業角度參與公司經營活動的談判;

（2）根據需要，依據有關法律、法規和事實擬訂保證我方合法利益的有關協議文件;(3）根據需要,參與公司招標活動，從法律專業角度對招標文件提出專業意見;（4）參與公司證券事務，負責與之相關的法律工作;（5）接受委托，擔任各種非訴事務代理人。

（6）及時進行匯報，對相關法律問題提出解決建議。

3.法律風險管理

（1）根據需要，能夠針對公司各項經營活動可能面臨的法律風險，制作出法律風險評價報告，以供決策;

（2）能夠有效協助處理突發法律事件。

4.合同管理

（1）為公司重要合同的分析、評價、擬訂、審核、談判提供專業意見，從法律專業角度保證公司利益;

（2）對合同的爭議、變更、索賠等事宜，從法律專業方面給予指導和監督。

5.法律檔案管理

及時完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找。

6.法律信息管理

及時、全面掌握與公司經營活動有關法律、法規、司法解釋等新增或變更事項，并通過有效渠道在公司內部傳達。財務審計管理

1.根據集團戰略目標和經營計劃，制訂適合本集團的內控管理、財務審計監督模式，制定集團財務審計的各項規章制度及管理辦法。

2.制定年度財務審計工作計劃并組織實施。通過系統而規范的審計活動，對所屬公司的經濟運行狀況、財務狀況、管理及控制狀況進行檢查和評價，及時發現公司內部控制制度的薄弱環節，堵塞漏洞，有效提高風險防范能力，提高公司經營的效果和效率。審計內容主要包括所屬公司對國家政策、法規以及集團發展戰略的遵循情況，經營目標、預算的執行及完成情況，內部控制管理制度健全性和執行有效性等。審計方式可根據管理重點采用常規審計、專題審計等不同方式。

3.根據需要，對集團重大投資、收購重組所涉及的財務情況開展風險評價、盡職調查等相應審計、審核工作。

4.開展對所屬公司責任人任期或離任經濟責任審計工作。

5.負責對集團及所屬公司內部嚴重違反財經法紀行為、揭發檢舉事件的專項審計工作。

（三）部門主要績效點

1.重大風險及時辨識和有效評估。

2.確保對重大風險的實時監控和預警。

3.對產生的重要風險信息能及時有效溝通。

4.公司具體風險的有效管理。

5.不斷監督和檢查內控體系的完善，出具定期評價報告。

6.已經發生的突發性風險事件的及時有效應對。

7.專業化的風險度量和風險分析，為公司重大決策提供依據。

（四）部門主要風險點

1.公司重大風險的不能及時辨識和評估。

2.重大風險的實時監控和預警存在漏洞。3.重要風險信息的沒有及時有效溝通。

4.監督和檢查內控體系不完善。

5.公司具體風險沒有得到有效管理，造成損失或其他不良后果。

6.已經發生的突發性風險事件應對失誤。

7.風險度量和風險分析的專業化水平不夠，不能有效履行職責。

8.訴訟、仲裁中出現重大失誤。

各崗位說明書

風險控制總部 風險控制總監

崗位職責 1.全面負責風險控制總部的日常管理工作。

2.按照上市公司內部控制指引、企業內部控制基本規范要求結合公司管理實際組織建立內部風險控制體系，制定內部風險控制制度并監督執行。

3.組織制定有關法務、財務及管理風險的風險控制規章制度和工作流程。

4.安排并搜集、整理有關風險信息數據，建立公司整體風險管理 體系信息庫。

5.參與公司重大經營活動、商務談判、合同審核及證券事務并提出專業意見，協助相關部門并給予專業指導。

6.安排重大投資項目審計、所屬公司日常經營管理審計、公司責任人經濟責任審計等工作。

7.檢查、督促審計決定、意見的執行。負責處理公司所有法律糾紛處理。負責外聘律師的選擇、聘用合同訂立、管理和服務評價。

8.完成公司核定的風險控制指標，有效識別和控制風險。

9.組織上市公司風險控制相關培訓。主要績效點

1.逐步建立和完善風險辨識和有效評估體系。

2.及時揭示重大風險。

3.重要風險信息能及時有效溝通。

4.不斷監督和檢查的完善，出具定期評價報告。

5.公司具體風險的有效管理。

6.已經發生的突發性風險事件的及時有效應對。

7.專業化的風險度量和風險分析，為公司重大決策提供依據。

8.各項文件、審計、審核報告等審批及時、準確。

9.有序安排部門各項工作。

主要風險 點

1.公司重大風險的不能及時辨識和評估。

2.重大風險的實時監控和預警存在漏洞。

3.重要風險信息的沒有及時有效溝通。

4.監督和檢查內控體系不完善。

5.公司具體風險沒有得到有效管理，造成損失或其他不良后果。

6.已經發生的突發性風險事件應對失誤。

7.風險度量和風險分析的專業化水平不夠，不能有效履行職責。

崗位名稱 部門副總監（分管審計）

崗位職責

向風險控制總部總監請示、匯報工作。履行以下職責：

1.組織建立健全集團財務審計監管工作管理制度。組織制定財務審計監管工作標準和作業規范。

2.負責制定、組織實施年度財務審計監管工作計劃。3.組織對所屬公司資產安全完整性，財務狀況真實合法性，以及國家政策法規、公司經營目標、預算執行情況的審計檢查。

4.組織對所屬公司內控制度建設健全性和執行的有效性審計檢查。

5.組織對所屬公司主要經營責任人的經濟責任審計。

6.負責協調財務審計與其他管理部門的工作關系，形成有效的信息溝通反饋機制：對涉及到工程造價及工程管理的審計項目，相關部門共同擬定審計計劃，實施聯合審計。

7.對在財務審計工作中發現的涉及財務、法律、合同管理、工程審計等方面的問題，召集相關中心和部門交流、通報有關情況，聽取相關部門在工作中涉及財務審計方面的有關意見。

8.參與重要審計項目的實施和管理。

9.協助相關業務及部門工作，提供技術支持。

主要績效點

1.審計制度組織建設健全。

2.年度審計工作計劃制定和組織全面、深入。

3.檢查各所屬公司經營目標、預算編制和執行及時、準確。

4.檢查集團及所屬公司內控制度建設健全性和執行有效性及時、有效。

5.參與重要審計項目的實施和管理深入、全面。

主要風險 點

1.制度建設、工作規范的全面性、有效性不夠。

2.內控管理制度不健全。

3.制定的審計計劃不合理。

4.審計項目的質量、效果不佳。5.預審審核的質量、效果不佳。

6.工作中發生重大遺漏或疏忽。崗位名稱 部門副總監（分管法務）

崗位職責

協助部門總監工作，履行以下職責：

1.負責訴訟事務管理。

（1）對法律事務中心承擔的涉訴代理工作，在工作質量和工作時效上予以把關。

（2）根據案件性質，將其分配到中心具體人員負責。并對其工作進展進行督促。

（3）對于重大案件或訴訟中疑難問題，組織法律事務的全體人員進行討論。

（4）就外聘律師事務所的選擇和工作表現向公司領導提供建議。

（5）跟蹤外聘律師代理案件的進展情況，督促其更好地履行代理職務。

2.負責非訴事務管理。

3.負責法律風險管理。

4.從法律角度，參與合同管理。

5.督促、規范法律檔案管理。

6.督促法律信息管理。

7.組織相關法律培訓。

8.參與證券事務并提出意見，承擔對法律事務的管理工作。

9.協助相關業務及部門工作，提供技術支持，全面防范法律風險。10.督促法務人員不斷提高自身業務水平。

主 要 績 效 點

1.在建構公司法律風險防控體系方面作用明顯。

2.審核與公司的投資融資和主要業務有關的合同，對法律風險進行分析評估，對重大經營決策提出法律意見，規避法律風險。

3.開展與企業經營有關的法律咨詢，規避法律風險。

4.妥善處理公司面臨的訴訟、仲裁以及非訴訟法律業務，最大努力維護公司利益。主要風險 點 1.合同審核存在漏洞。

2.遺漏重大法律風險防控建議。

3.訴訟、仲裁中出現重大失誤。

4.發生泄密事件。

5.提供法律意見不準確。

6.證據文件材料丟失。

職位名稱 高級風險管理經理

崗位職 責

1.參與制訂適合本集團的風險管理體系、制度、辦法及程序。

2.搜集、分析、整理風險因素，結合風險管理績效及內控評價結果，查找管理中的薄弱環節，完善并確定風險辨識的方法、風險分類框架。

3.辨識、描述各活動中可能發生的風險，確定風險評價方法，開展風險評估。4.深入分析、評價風險屬性，確定重大風險。

5.提出各風險可能采取的管理、應對措施，選擇實施的管理舉措，制定風險管理方案。6.檢查與監控風險管理方案的實施。

7.依據年度風險管理評估方案，開展風險管理評價，形成階段性 和年度風險管理評價報告。

8.技術支持：對公司的各項業務單位或部門在經營過程中發現的經營風險提供技術支持，提出專業意見，以供決策參考。

9.建立重要管理崗位的崗前風險管理培訓制度。

10.完成領導交辦的其他工作。主要績效點

1.風險信息的搜集、反應，數據匯集的有效性。

2.重大風險及時辨識和有效評估。3.重大風險的預警及時、監控到位。

4.制定的應對方案有效。

5.風險管理評價報告具有價值。

主要風險 點

1.風險信息的搜集不夠準確、全面、及時。數據匯集有效性不足。

2.重大風險不能及時辨識，評估有誤。

3.重大風險的預警不及時。

4.制定的應對方案不合理。

5.專業化程度不夠。

崗位名稱 高級法律事務經理

崗位 職責

1.運用法律知識，處理涉訴案件。

2.根據需要，負責非訴事務的處理。

3.從法律角度，參與合同管理。

4.指導經理開展工作。

5.根據需要，擔任法律培訓的講師。

6.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.能協助部門領導建構有效的公司法律風險防控體系。

2.起草、審核、修改合同切實發揮作用，能有效規避法律風險。

3.起草和審核公司各類業務的法律文件，能有效預防法律風險。

4.在訴訟、仲裁業務中發揮出色，有力地維護公司利益。

主 要 風 險 點

1.合同審核存在漏洞。2.遺漏重大法律風險防控建議。

3.訴訟、仲裁中出現重大失誤。

4.發生泄密事件。

5.提供法律意見不準確。

6.證據文件材料丟失。

崗位名稱

法務經理

崗位 職責

1.運用法律知識，處理代理的涉訴案件。

2.根據需要，負責非訴事務的處理。

3.從法律角度，參與合同管理。

4.指導助理經理開展工作。

5.根據需要，擔任法律培訓的講師。

6.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.參與建構公司法律風險防控體系。

2.起草、審核、修改合同切實發揮作用，能有效規避法律風險。

3.起草和審核公司各類業務的法律文件，能有效預防法律風險。

4.在訴訟、仲裁業務中發揮出色，有力地維護公司利益。

主 要 風 險 點

1.合同審核存在漏洞。

2.遺漏重大法律風險防控建議。

3.訴訟、仲裁中出現重大失誤。

4.發生泄密事件。

5.提供法律意見不準確。6.證據文件材料丟失 崗位名稱 助理法務經理

崗位 職責

1.運用法律知識，協助法務經理處理涉訴案件。

2.根據需要，協助法務經理處理非訴事務。

3.從法律角度協助合同管理工作。

4.承擔法律檔案的收集、整理、歸納、保管工作。

5.承擔定期收集新頒布的法律信息的工作。

6.加強自身業務學習，與部門同事保持交流與溝通。

7.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.參與起草、審核、修改合同，規避法律風險。

2.案卷管理及時準確，提高工作效率。

3.參與處理公司面臨的訴訟、仲裁以及非訴訟法律業務，最大努力維護公司利益。

主要風險點

1.遺漏或提出錯誤的法律風險防控建議。

2.訴訟、仲裁中的失誤。

3.案卷保管不當。

4.發生泄密事件。

崗位名稱

高級審計經理

崗 位職 責

1.根據公司批準的年度審計計劃，擬定各審計項目的具體實施方案。2.負責實施對所屬公司進行的審計工作（包括年度審計、根據指令開展的專項審計、任期或離任審計等），對審計工作質量負責，編寫審計報告。

3.負責外勤審計工作的控制和管理，復核審計人員完成的審計底稿、審計結果和審計報告。

4.對外勤審計員工工作進行督促、管理。

5.了解集團公司相關制度、規定，掌握審計工作標準，審核所屬公司上報的有關經濟文件。

6.完成領導交辦的其他工作。

主要績效 點

1.制定具體審計工作方案，實施審計項目，能準確發現問題并提出相應建議。

2.組織、協調、指導審計具體工作，制定審計業務操作標準和考核標準，規范業務工作流程和檔案管理等深入、全面。3.文件審核及時、準確。

4.對審計項目進行總結、研討、評比，負責業務培訓工作情況及時有效。主要風 險點

1.審計工作規范設計的全面性、有效性不夠。

2.內控管理制度建立健全和執行有效性檢查的滲透和效果不佳。

3.具體審計方案制定的全面性、合理性不足。

4.審計項目的質量、效果不佳。

5.預審審核的質量、效果不佳。

6.違反審計紀律。崗位名稱

審計經理

崗位 職責

1.根據項目審計實施方案及項目負責人工作安排，參加各審計項 目工作，按質、按量、按時完成，并編寫審計報告。2.了解集團公司相關制度、規定，掌握審計工作標準，審核所屬 公司上報的有關經濟文件。

3.整理歸類審計工作檔案

4.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.文件審核及時、準確。

2.按時、按質(審計業務操作標準和考核標準)完成審計底稿和審計報告編制。

3.審計相關資料、文件及時完整歸類存檔。

主 要 風險點

1.審計項目的質量、效果不佳。

2.預算審核的質量、效果不佳。

3.違反審計紀律。

第二篇：風控職能概論

公司風險是指未來的不確定性對公司實現其經營目標的影響。

按照公司目標的不同對風險進行分類,公司風險分為:戰略風險、經營風險、財務風險和法律風險。

按風險能否為公司帶來盈利機會,風險可分為純粹風險和機會風險。

公司各部門為風險管理第一道防線;審計部和董事會下設的審計委員會為 風險管理第二道防線;董事會及股東大會為風險管理第三道防線。

廣泛、持續不斷地收集與公司風險和風險管理相關的內部、外部初始信息,包括歷史數據和未來預測,應把收集初始信息的職責分工落實到各部門及控股子公司

在法律風險方面,廣泛收集國內外公司忽視法律法規風險、缺乏應對措施導致公司蒙受損失的案例,收集與公司法律環境、員工道德、重大協議合同、重大法律糾紛案件等方面的信息。公司風險評估主要經過確立風險管理理念和風險接受程度、目標制定、風險識別、風險分析和風險對策等五個基本程序來進行。

公司可以采取問卷調查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業標桿比較、訪談法等識別風險。

風險分析主要從風險發生的可能性和對公司目標的影響程度兩個角度,對識別的風險進行分析和排序,確定關注重點和優先控制的風險。

風險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。

完善公司重大法律糾紛案件的備案管理制度

第三篇：崗位職能

職責介紹

（一）董秘職能

1.組織協調公司史志、年鑒、大事記的收集、編撰工作，組織協調公司基礎材料的填報工作。

2.組織和起草公司行政工作安排、計劃、總結、報告，以及公司領導的講話。

3.負責公司法律事務咨詢及相關業務。4.負責公司規章制度管理。

(二)黨委宣傳職責

1.負責公司官網、微信、微博、搜狐公眾號的更新及運營維護。

2.編發政工信息簡報。

3.負責制定、實施公司企業文化發展戰略和相關制度，組織實施企業文化建設和品牌建設。

4.負責公司內部刊物所需的各種文字材料的收集、整理及編輯，保證內部刊物的宣傳質量。

5.黨的路線、方針、政策以及公司重大決策、重要部署的宣傳，組織實施對外宣傳報道。

（三）戰略規劃職責

1．負責公司整體發展戰略的制定，監督公司戰略部署的執行。

2．收集和研究國家、省、市相關政策，結合市場實際情況，確定公司戰略發展方向。3.通過多種形式調研、論證，草擬公司發展規劃，組織各部門研討評審公司發展規劃，最終形成執行方案。

（四）紀檢職責

1．負責紀檢審計部的日常工作，協助紀委書記抓好紀檢監察干部隊伍建設。

2.協助紀委書記抓好公司黨風廉政建設責任制的貫徹落實；開展黨風黨紀狀況調查，了解各級領導班子和領導干部履行黨風廉政建設責任制情況，提出加強黨風廉政建設教育的意見和建議。

3.組織對黨員領導干部進行經常性的黨風廉政建設宣傳教育工作。

4.組織對公司的干部提拔等重要事項進行監督，親自參加上述監督事項中重大事項和大額資金招投標的監督工作。

5.組織對來信來訪的接待和調查處理工作。

6.協助紀委書記分管案件的查處工作，負責組織由紀檢審計部直接查處的案件初查、立案、查處、審理等工作；負責案件審理和對處理意見的審核。

7.組織起草紀委、紀檢審計部的工作計劃、工作總結和其它重要文件、材料。

8.參與公司重大問題的討論與研究，確保公司黨政的各項決策符合國家的法律、法規和政策。對決策中出現的問題及時提出糾正意見。

9.做好上級主管單位和公司黨委、公司行政領導交辦的其它工作。

第四篇：崗位職能

自己的崗位職能包括什么？

我目前是正東、佳美銷售部的銷售副經理，我這個崗位的職能應該包括以下幾點：

1、公司內部信息的上傳、下達，定期向上級領導提交各項工作總結，對上級領導安排的銷售計劃、銷售任務的執行、分配和完成，并確保后續工作合同簽訂及銷售回款的正常進行；

2、部門日常工作的安排和管理，銷售人員行動管理，對所屬下級的工作監督檢查，業務水平和業績的考核，部門日常工作制度的制定和工作制度的執行；

3、定期對下屬人員進行專業知識、工作方法等方面進行培訓，以提高下屬人員的工作能力與個人素質；

4、處理工作過程中的突發事件，保障部門工作的正常運轉；

5、房地產市場和客戶各方面信息分析，對公司制定的工作計劃和銷售計劃提供個人參考意見；

目前的工作內容包括什么？

目前的工作內容和崗位職能基本符合，正東大廈和嘉美廣場剩余尾房的銷售，VIP卡客戶退款及相關工作的進行，售樓部所屬員工日常工作的管理，每日工作信息及客戶情況及時向上級領導反饋等

部門的重點職能是否缺失？

作為公司的一個銷售部，主要的職能就是銷售工作和銷售相關后續工作的開展。嘉美銷售部的主要是針對正東、嘉美兩個項目的銷售及相關客服工作的開展，下一步的銷售工作還需要等公司最后確定銷售計劃以后才能開展。部門的重點崗位是否配比？

嘉美銷售部目前人員配比為銷售經理一人、銷售副經理一人、經理助理一人、客服主管一人、銷售主管一人、業務員9人、保潔一人、保安兩人，合計：17人。我認為一個銷售部在熱銷期和持續銷售時期還應該配備至少一個財務人員，現在銷售部的現狀是，客戶的每一筆交款或者補款，必須由業務員帶領客戶到公司總部的財務交款，沒有車的客戶就要公司派車來回接送兩趟，或者來回打車交款，這樣大大的增加了交款工作的人員成本和時間成本。

部門層級關系是否清晰？

部門間上下級及與公司其他部門之間的對接是否清晰？

嘉美銷售部內部對接比較清晰，與公司其他部門的對接也比較清晰。

第五篇：P2P網貸常用的風控措施

P2P網貸常用的風控措施

觀看整個P2P網貸行業的發展，不難看出，很多P2P網貸平臺為了克服自身的系統性風險，從而做出了很多風險控制措施，如風險準備金、融資機構擔保、資產抵押擔保等。下面就和融和貸小編一起來看看，P2P網貸常用的風控措施到底有哪些呢？

第一種，分期還款。這種風控措施，主要是指一些P2P網貸平臺要求借款人按月還本付息，這樣就使得借款人還款壓力減小，從而能在一定程度上控制投資者的資金風險。

第二種，創新信審體系。常見的P2P網貸平臺，對于借款者的信用程度的評定，主要是要求借款人提供身份證、戶口本、結婚證、學歷證明等信息，除此之外，一些P2P網貸平臺還會 將借款人的網絡社區、朋友圈、網絡活躍度等指標納入信審體系，從而更加綜合評估借款人的信用程度，并以此擬定借款利率。

第三種，風險準備金。P2P網貸平臺會從借款者的項目支持資金中抽取一定比例的借款金額，其主要用于準備金賬戶，為了償付逾期款項之用。這種風控方式是非常簡單可行的，許多 P2P網貸平臺基本上都采用了這個方式，這對于那些專業風控能力較低的P2P網貸平臺的發展是非常有利的，且可以幫助平臺吸引更多投資者的加入，也能在一 定程度上解決安全顧慮。

第四種，融資擔保機構擔保。擔保機構為P2P網貸平臺提供擔保，也是許多P2P網貸平臺采用的風控方式。

第五種，資產抵押擔保。借款項目需由特定形式資產如房產，車輛等做估值抵押。這是一種比較傳統的風控方式，這也是各種風控措施中安全性最高的一種。