第一篇：寶安地產項目后評估管理辦法(修)

地產工程項目后評價管理辦法（初稿）

一、總則

1.1 定義

項目后評估指房地產項目的開發、銷售工作基本結束后，對項目實施全過程進行回顧、分析，從而總結項目開發的經驗、教訓的過程。1.2 目的

客觀、全面地評價項目開發情況；總結經驗、教訓，實現持續改進。1.3 核心內容

后評估工作的核心內容包括兩方面： 一是“項目可行性研究報告”、“項目定位報告”、“項目規劃設計方案”、“全過程成本管理指標”等總部批復文件與最終實際完成情況的對比分析；

二是開發過程中突出的經驗與教訓的提煉總結。1.4后評估工作原則 1.4.1、客觀性

依據已發生的真實數據，對項目操作過程中的實際情況進行分析研究。1.4.2、公正性

在以地區公司為主進行自評的基礎上，總部后評估工作小組站在科學、合理的角度對項目進行客觀分析，過程中與地區公司充分溝通得出公正的評估結論。1.4.3、全面性

項目后評估是對項目發展全過程的綜合評價，并據此得出綜合、全面的評估結論。1.4.4、應用性

項目后評估完成后要及時地將有關工作成果輸出給各區域公司、各地區公司及總部相關部門，達到持續改進的目的。1.5后評估收集資料內容

后評估工作應收集以下資料，包括但不限于： 1.5.1、投資方面

項目建議書、可行性研究報告以及投資買地過程中地相關決策文件； 1.5.2、營銷方面

項目市場定位報告、項目營銷策劃報告、項目營銷進度和價格專題報告、項目營銷階段總結報告以及相關營銷過程決策文件等； 1.5.3、設計方面

項目概念設計方案、規劃設計方案、初步設計方案、施工圖設計方案、平立面設計方案項目規劃設計工作總結報告及有關規劃設計過程決策文件等 1.5.4、進度方面

項目發展總進度計劃、各版次項目發展詳細進度計劃、項目發展綱要報告、項目進度控制對比分析報告及有關項目進度控制工作文件等； 1.5.5、成本方面

項目發展各階段成本控制目標、各版本項目發展成本預測明細表、各階段項目發展成本分析報告及有關成本管理工作文件等； 1.5.6、工程合約管理

項目施工策劃方案、項目施工管理階段總結、項目合約分判策劃報告、項目合約分判工作階段總結、項目竣工驗收報告等有關項目施工過程文件等。1.5.7、客戶關系管理

本項目會工作階段總結、客戶服務工作階段總結、項目入伙工作報告、項目客戶投訴相關文件及材料、入伙客戶滿意度調查報告、客戶滿意度調研結果等。

二、項目后評估報告內容（參考）

2.1核心內容提要

針對本后評估報告中的投資、財務、營銷、設計、工程進度和質量、成本、客戶關系等各方面簡要概述核心要點。2.2本項目基本概況

概括描述本項目的基本情況，具體內容可參照《項目登記卡片》，相關數據以最終實際完成情況為準。本項目規劃指標變化情況（主要經濟技術），包括物業類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數量等。2.3項目后評估綜述 2.3.1、綜合評估結論

從投資、定位、規劃設計、發展進度、成本、資金、施工管理、合約安排、客戶服務等各個方面給出高度概括的評價結論，提煉和總結出本項目發展過程中值得借鑒和推廣的經驗，同時總結本項目及開發過程中有待改進的方面以利于今后的項目發展。經驗和教訓部分應在后文中進行具體描述，要做到前后內容的相互對應和支持。

2.3.2、對未來項目開發的建議

在總結本項目經驗、教訓的基礎上，提煉出對未來項目開發的建議，此建議應與項目發展過程中的經驗、教訓相對應。2.3.3、發展模式的優劣勢分析總結

項目的整體組織、開發和運作等方面所特有的模式優劣勢分析及總結。2.4本項目投資管理評估

2.4.1、宏觀經濟和房地產市場發展變化分析

通過對本項目可行性研究和項目銷售階段的當地宏觀經濟、社會發展、房地產市場主要指標變化情況和發展趨勢的比較分析，總結和評價當地宏觀市場環境變化對項目發展的影響。2.4.2、土地協議執行情況

檢討土地協議執行情況，檢討協議雙方的合作方式、土地費用及支付進度、方式等方面的內容。

本項目主要規劃指標變化情況（包括物業類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數量等）。

2.4.3、項目經濟技術指標變化情況及其對最終收益的影響

本項目主要規劃指標變化情況（包括物業類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數量等）；重點分析可售面積增減帶來的收益變化和總建筑面積增減帶來的成本的變化。

2.4.4、以財務指標為主要依據的項目綜合評價

由于項目發展期間開發成本、進度和銷售價格的變動，原來投資測算的各種 財務指標會發生相應調整，通過對比分析各種財務指標的變化情況，總結本項目投資為公司帶來的經濟效益。所參考的財務指標主要有：項目現金流量和動態回收期，成本利潤率、稅后凈利潤和內部收益率，項目資金來源和資金最高需求點等。通過對項目財務情況的全面分析，對項目投資收益進行綜合評價，明確項目是否達到預期投資目的。2.5本項目財務管理評估

2.5.1、項目銷售收入指標完成情況

檢討項目銷售收入指標完成情況，是否達到預期的收入目標，通過對項目銷售收入總額和單位售價的實際數與可研預期數的對比，分析項目銷售收入的完成情況及影響的主要因素。2.5.2、項目發展成本控制情況

檢討項目發展成本的控制情況，應對發展成本進行詳細分析,特別是建安成本是否達到預期控制目標，期間采取了那些控制措施，取得那些效果，有什么經驗教訓，同時還應對成本增長幅度與售價增長幅度的進行比較分析。2.5.3、項目經濟效益實現情況

檢討項目經濟效益的實現情況，特別是項目稅后利潤、成本利潤率、內部收益率等重要指標的完成情況，通過比較（與可研報告比較、其他同類型項目）分析，評價是否達到預期的經濟效益目標。2.5.4、項目現金流量變化情況和資金使用效益

檢討項目現金流量的變化情況，分析項目現金的流出、流入的規律及影響變化的主要原因，重點把握項目回收期、資金回籠情況、資金需求最高點、資金平衡點等變化情況；同時檢討資金的調度、使用情況。2.6本項目營銷管理評估 2.6.1、項目各類型物業銷售情況

在評估截止日項目住宅、商業、車位等成交面積、成交額、成交率情況；項目住宅、商業、車位銷售難點及原因分析。2.6.2、與市場定位時房地產市場情況對比分析

項目發展期間當地宏觀經濟形勢和房地產市場的發展狀況是后評估項目所依托的市場環境，是項目后評估工作的出發點，在后評估報告中應簡明扼要地對項目發展期間當地經濟發展和房地產市場演變情況加以回顧，并對可行性研究階段和項目銷售階段的房地產市場狀況進行對比分析，深入研究宏觀市場變化對項目的影響程度。2.6.3、項目銷售時機

根據項目發展綱要的計劃開始銷售時間與實際銷售時間進行分析對比，以市場變化為背景評價樓盤推出時機是否最佳，評價各期開盤的效果，評價整體和分期的推盤時機是否適當，對今后項目銷售有何啟示。2.6.4、原定位與實際建成情況的對比分析

樓型比對比分析，戶型比對比分析；商務休閑中心、商業、車位對比分析；分析定位與實際設計建設成果是否存在差異及差異原因，對營銷工作的影響。2.6.5、預期銷售價格與實際價格的對比分析

檢討預期銷售價格確定后當地市場價格變化情況，特別是與本項目有競爭力的項目銷售價格變動情況，本項目應對市場價格變化調價情況，驗證公司在定價方面本項目掌握當地市場價格變化和應對市場價格變化的能力。2.6.6、物業管理和管理費價格確定檢討

檢討項目發展綱要確定的物業管理方案和管理費定價原則是否合理，綜合評述確定的物業管理和管理費價格給本項目的銷售和后期物業管理帶來的綜合影響，提出今后項目發展的建議。

2.6.7、項目計劃銷售期、速度與實際情況的對比分析

檢討銷售期的劃分，對比計劃與實際銷售速度產生的差距和原因分析，檢討銷售價格與銷售速度的關系，如果銷售價格提高對銷售額和銷售速度的影響，評估銷售價格與銷售速度的最佳平衡點。

2.6.8、實際成交客戶與原定位目標客戶的區別及原因分析 2.6.9、項目的銷售策略

根據銷售情況分析與總結公司品牌建設對本項目預期和實際銷售效果產生的影響，總結本項目開發為公司品牌建設所發揮的作用及對公司無形資產的影響，綜合檢討本項目的銷售策略對本項目預期和實際銷售效果產生的影響，提出改進本項目銷售策略的建議。

2.6.10、綜合評述本項目市場定位營銷工作

綜合評述整體定位、主題及形象定位、目標客戶定位、物業定位、配套定位等的準確程度（可用百分比形式表示），評估本項目給當地房地產市場、周邊項目或區域帶來的影響，對區域價格的影響，對公司品牌建設的影響等。2.6.11、提出可借鑒的經驗

對項目開發過程中的營銷工作的經驗教訓進行簡單總結概括。2.7本項目設計管理評估 2.7.1、項目完成情況介紹 2.7.2、項目的建筑標準

描述項目實際采用的建筑標準及達到的技術指標水平。2.7.3、項目設計過程管理回顧與實施完成情況

回顧并分析項目設計發展過程，并對前期概念策劃確定的設計理念、設計標準、設計目標與完成的項目實際間的差異；設計實施過程中各階段、各子項設計成果質量控制情況和操作控制經驗教訓。2.7.4、項目實施過程設計管理工作總結

重點說明施工配合過程中出現的圖紙質量、設計進度、設計變更等方面，與各部門協調溝通解決的方法及經驗，如：建筑單體施工、總體施工、景觀施工、樣板房及賣場施工等。

2.7.5、各階段與相關部門協調配合

總結各階段設計管理工作與其它相關部門協調配合情況及經驗。2.7.6、本項目設計管理方面突出經驗與教訓

總結本項目發展過程中設計管理流程、節點控制、時間計劃、設計協調等感悟與經驗。

2.7.7、限額設計執行情況

檢討限額設計總額目標與實際建筑成本總額的差距，分析研究產生差距的原因和依據，總結經驗教訓，提出整改建議。2.7.8、售后使用情況

檢討總結入伙后，調查客戶使用滿意情況，客戶使用、物業管理和地產售后服務過程中存在的問題和意見，提出改進的建議。2.7.9、附件

《售樓書》、《概念設計創意稿、方案稿、實施稿》、《規劃設計任務書》、《立面設計任務書》、《景觀設計任務書》、《施工圖設計標準》、圖紙：定稿方案（總體規劃、住宅單體戶型、住宅立面、室內設計、商務休閑中心平立面、環境）文本及電子文件，全套施工圖電子文件。2.8本項目進度、工程管理評估 2.8.1、項目發展計劃執行情況

檢討本項目按照計劃分期發展情況，通過項目計劃與實際完成時間節點的對比，列表得出每個節點延遲完成天數，檢討控制節點沒有按期完成的原因，分析影響項目節點進度的主要因素，并建議在今后類似項目的開發中采取相應改進措施。

2.8.2、工程施工進度計劃執行情況

列出項目施工進度計劃與實際完成的關鍵線路，分析產生變化的主要原因，通過項目施工進度計劃與實際完成時間節點的對比，列表得出每個節點延遲完成天數，檢討控制節點沒有按期完成的原因，分析影響項目節點進度的主要因素，并建議在今后類似項目的開發中采取相應改進措施。2.8.3、報建工作流程改進建議

對照《報建流程及計劃》與實施報建過程中存在的矛盾或問題，提出報建工作流程改進建議。

2.8.4、項目發展管理體系檢討

列出項目組織架構及項目的運作流程，檢討此架構在項目發展過程中作用和效果，檢討項目發展管理模式的優缺點，提出類似項目和背景下更好的管理模式和組織架構的建議；

檢討總結此摸式下部門之間、專業之間解決問題，相互支持配合時效等； 檢討對監理單位監控管理，考核監理單位的履約能力、解決問題能力。2.8.5、項目質量管理控制體系

對比實物工程質量檢討工程質量管理控制體系運行效果。列舉項目質量控制實例，進行案例的簡要敘述，反映項目質量技術難點，并分析解決方案；

檢討對施工單位的監控管理，對施工單位能力做出客觀分析與評價。檢討樣板先行的措施，總結經驗教訓和好的建議。2.9本項目成本管理評估

2.9.1、項目發展四個階段成本管理控制情況

可行性研究階段：完成土地吸納后重新測算利潤及成本，為項目成本控制目標值； 項目定位階段：根據《項目開發成本控制目標審批表》，檢討確定產品后成本控制目標值重新調整情況。

項目設計階段：檢討根據成本控制目標編制《項目發展成本預測明細表》情況，檢討根據《項目發展成本預測明細表》進行限額設計情況，檢討投資估算控制設計概算情況。

項目實施階段：檢討《項目發展成本預測明細表》控制施工圖預算、預算控制標底、標底控制中標價（合同價）、合同價控制結算價、結算價控制竣工決算的項目發展成本情況。

分析成本變動超過2%項目的主要原因，總結成本控制的經驗和不足，并在今后的項目開發中盡可能地降低成本。2.9.2、總結成本管理控制經驗

在發展期間處理重大合約事宜、合約爭議、糾紛、合約變更審定、工程結算經驗。

2.9.3、項目發展成本明細統計

“項目發展成本明細統計”及“項目完成面積數據統計”，為新項目提供經驗數據。與項目實施階段項目結算后的《項目成本預測明細表》一樣。2.10本項目客戶關系管理評估

2.10.1、項目客戶關系管理工作整體情況概述

概要描述結合本項目所開展的客戶關系管理相關工作內容，如中海會針對性活動或相關活動的開展、客戶服務工作成果等等。2.10.2、本項目客戶關系管理工作開展方式及效果分析

客觀描述在本項目實施過程中客戶服務工作的介入點、各部門合作方式與效果、工作成果反饋形式及效果等。同時，如實反映工作對后期銷售與入伙所產生的效果。以客戶關系視角總結、提煉出具有借鑒推廣意義的組織架構、工作流程、管理制度等。若有發現客戶需求的改變，需特別說明。2.10.3、項目銷售前期客戶關系拓展與維護情況及及效果

檢討項目入伙前期各項客戶關系拓展活動（如中海會會員發展及活動內容）的開展情況及其效果，分析各類不同形式的活動所產生的結果和效果，以“關系營銷”的視角總結客戶關系維護、客戶忠誠度等方面有效思路、做法，通過效果的分析提出對今后該類型項目發展前期客戶關系維護的工作建議。2.10.4、項目銷售過程中客戶關系管理對營銷工作的支持情況及效果

通過客戶關系維護與拓展進行的項目推廣、銷售信息推廣、客戶推廣等工作 的開展情況與效果，分析會員積分、推薦等活動在本項目中發揮的作用，總結出客戶資源挖掘的有效辦法，提煉對未來工作可以借鑒的工作思路、方法。2.10.5、項目定位過程工作情況

以客戶視角參與項目定位情況；

以客戶視角參與設備選型、布品選擇情況；

客戶滿意度調查或業主回訪中對上述工作效果的驗證結果及經驗總結。2.10.6、項目建造過程工作情況

以客戶視角參與設計（含規劃、設計調整等）情況； 以客戶視角參與營銷策劃（含銷售合同、現場公示材料、對外說辭等）情況； 以客戶視角參與施工過程（主要是日后可能帶來客戶使用不便的內容）檢查情況；

客戶滿意度調查或業主回訪中對上述工作效果的驗證結果及經驗總結。2.10.7、項目入伙工作情況

入伙前期安排及經驗總結； 入伙工作流程及注意事項總結； 交驗樓過程問題匯總與問題規避；

入伙滿意度評估情況及提高滿意度方法總結。2.10.8、客戶投訴匯總與分析

項目截至目前投訴情況總體描述：截至評估之日，項目入伙完成情況、入伙套數、入住率、投訴情況、維修完成情況等。2.10.9、客戶投訴處理與問題總結

客戶投訴處理流程及結合本項目提煉出可借鑒的工作經驗； 總結本項目投訴重點原因，分析引致投訴的流程責任部門及總結規避問題的方式與方法；

以客戶關系視角梳理項目整體工作流程及組織架構中存在的問題，總結、提煉出具有借鑒推廣意義的組織架構、工作流程、管理制度等的建議；

客戶需求的變化情況。2.10.10、同檔次樓盤客戶關系工作開展工作調查

考察同城市內同檔次樓盤客戶關系相關工作的內容，對比我公司工作內容進行分析，依次對將來工作的開展提出建議。2.10.11、總體提出可借鑒的工作經驗和教訓 2.11本項目意外情況的規避和總結

通過分析不可預見事件的實際發生情況和采用的應變措施，總結風險控制的經驗，為今后項目開發的風險控制工作提供參考,包括檢討項目不確定因素的發生情況及采取的對策, 盈虧平衡點的變動分析等。

三、附則

1、本管理辦法地產事業群管理部負責解釋。

2、本管理辦法經集團公司總裁簽發之日起生效。

第二篇：合作單位后評估管理辦法

咸陽宇宏房地產發展有限公司---合作單位評估文件 1 合作單位資源信息庫建立與信息來源

實 施 細 則

1、目的：為便于公司后續項目開發的目標計劃制定、后續工作擇優選擇合作單位，增強合作單位在合同履行中配合的積極性，減少管理風險；在項目竣工驗收并移交后，由公司總經理牽頭，合同預算部組織，相關職能部門、主管領導、公司決策領導參與對項目建設的參建單位進行全方位評估，評估結論進入公司（合格與不合格單位）信息資源庫，作為后繼項目尋找合作商提供參考，若經公司評估確定為不合格的單位，不得再參與公司后繼項目建設中的任何活動；評估合格的單位，在后繼項目建設活動中，在條件相當的前提下優先考慮作為合作承包商。

2、適用范圍：公司開發項目、承包工程所有參與建設的施工、材料（設備）供應、加工制造、咨詢等合作單位評估。

3、評估時間：實施項目竣工驗收并完成整改移交我公司、結算經雙方確認后一個月內，由公司總經理牽頭，合同預算部組織，統一安排時間集中評估。

4、合作單位后評估領導小組組成（1）、組長：公司總經理

（2）副組長：分管業務執行副總、合同預算部經理、業務執行部門經理（3）組員：合同預算部、業務執行部門、財務部、行政部門的相關人員。行政部對后評估工作的全程配合提供相關配合支持（場地、車輛等安排、相關辦公用品等），合作方的合同預算部、業務執行部門的主管負責人與經辦人,財務部作為主要評估人員，該合作方工作范圍涉及到其它部門的 咸陽宇宏房地產發展有限公司---合作單位評估文件 2 負責人做輔助評估，業務執行部門和合同預算部的經理推薦評估結論，主務主管副總審核,公司總經理最終審定該評估單位進入不合格或合格單位的結論。

5、操作流程

5.1、項目完工具備評估條件后,由公司總經理牽頭,合同預算部編制評估計劃,計劃中明確評估時間、組織階段評估的詳細地點、參與單位與部門人員與職責、需配合事項和提供的相關資料等。

5.2、合同預算部組織相關部門負責人及該合作方涉及的其他負責人進行會議討論，參與評估部門簽署初評意見并簽字確認。

5.3、業務執行部門、財務部和合同預算部的經理商議綜合考慮形成一致意見后推薦綜合評估結論并簽字確認。

5.4、公司分管主務副總經理復核評估內容及評估結論，公司總經理最終確定該單位是否為合格合作單位的最終結論。

5.5、評估完畢,由成合同預算部資料員將全套資料整理完畢并將評估結論錄入合作方資源信息庫后（簽字齊全資料存檔為壹份紙質文件，配套電子文檔壹份）存檔，同時報送行政人事部備案。

6、注意事項：

6.1、評估人員的評價意見必須做到真實準確、客觀、公正、公平，填寫評估意見具體到真實事件。

6.2、施工類的合作方重點對履約能力、過程配合與維保服務進行評估，供應商重點對供貨及時性、質量、付款要求進行評估。

7、附件---合作單位評估文件 7.1、合作單位履約評定表 7.2、合作單位資源信息庫

8、本管理辦法從2014年 月 日之日起執行。

咸陽宇宏房地產發展有限公司

合同預算部 2014年3月12日 咸陽宇宏房地產發展有限公司

第三篇：驗收管理管理辦法(修后)

青海項目驗收管理管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強億利生態修復青海項目施工管理，提高工程建設的質量和效益，根據有關法律法規和政策規定，結合本工程實際，特制定本辦法。

第二條 本制度適用于青海項目部所屬各項目部。

第三條 各項目部公司要按照“屬地管理”原則，根據國家、行業、屬地驗收管理法律法規和集團公司驗收規章制度，建立健全不斷完善和加強本指揮部驗收工作。

第二章 驗收前工作

第四條 驗收前工作：

（1）項目部必須遵守工程質量“三檢制”原則，由項目經理或副經理組織自檢檢查。

（2）凡是需要請質監站和設計單位檢查驗收的工程部位，須自檢合格后，經建設、監理單位驗收合格并簽認后再請相關單位檢查驗收。

（3）凡是涉及工程重要部位進行隱蔽的，必須履行隱蔽確認手續后方能進行（如混凝土澆筑令、工程報驗單等）。

（4）凡是請建設、監理單位提前檢查驗收的，承包人應嚴格自檢，原則上應該一次驗收合格。

第二章 驗收依據和條件

第五條 驗收依據：

（一）《總體實施方案》和批準下達的投資計劃；

（二）經批準的項目實施方案（可研報告）、初步設計或批準的設計變更文件；

（三）國家和部（委、局）頒布的現行規程、規范；

（四）項目驗收辦法和技術標準。第六條 項目驗收應當符合下列條件：

（一）必須是已全部竣工的子項目，或完成計劃的子項目。土建工程中的隱蔽工程要有階段驗收記錄。生物措施工程，如種草、補播、植樹、造林、封山育林育草治理等項目必須在植物生長季節進行驗收；

（二）技術檔案和施工管理資料齊全并分類立卷。包括全部工程設計文件、批準文件、招投標文件、施工合同（招標合同）、監理合同。完整的現場施工記錄、工程施工及竣工驗收備案資料，有關圖表、照片、錄像等以及建設單位工作總結報告、決算書、監理工作報告、自查驗收報告等；

（三）工程項目應經項目建設單位自檢合格，并且提交或出具書面工作總結及驗收申請書；

（四）子項目按計劃已全部完成施工圖及合同約定的各項內容，初驗合格，具備驗收的條件。

第三章 檢查驗收的組織和管理

第七條 驗收由項目公司邀請，項目實施單位和縣級行業主管部門（工作組）負責組織。

第八條 項目實施完成及子項目竣工后，要及時進行驗收和子項目竣工驗收。

第九條 驗收工作由項目公司邀請，由組織驗收的部門或單位牽頭組成驗收組。驗收組成員單位主要包括山水林田湖項目所涉各部門，也可根據項目建設性質組織工程設計單位、施工單位、監理單位參加。驗收組可根據工作需要，劃分為多個專業小組。

第十條 對檢查驗收中發現的問題，要及時解決和整改；屢次整改不到位予以通報批評。

第四章 驗收內容

第十一條 項目驗收的主要內容：

（一）項目執行情況。各子項目是否按建設規模和投資計劃完成任務。

（二）工程建設質量。根據項目初步設計和有關技術標準，驗收項目是否達到設計要求；

（三）項目建設資金的落實和使用情況。重點審查資金是否落實，使用是否合理；

（四）工程建設檔案資料是否齊全，是否按照《海北州“山水林田湖”生態保護修復項目檔案管理辦法》相關規定整理裝訂；

（五）政策、法律法規執行情況。項目實施中有無違紀違法行為。

第十二條 項目驗收的標準按照省級行業主管部門制定的技術標準執行。

第十三條 項目財務驗收，按照《海北州山水林田湖生態保護修復專項資金管理辦法》執行，主要包括資金到位、管理、使用情況等。

第十四條 驗收總結報告（包括核查復驗報告）、填報的有關驗收圖、表、卡、數據庫、統計匯總表等有關資料，應制成文字材料和電子文件立卷歸檔。

第五章 附 則

第十五條 以上辦法，如法律、法規、政府規章另有規定的，從其規定。未盡事宜，按國家、行業和屬地法律法規執行。本辦法自2017年 月 日之日起執行，最終解釋權歸億利生態青海指揮部。

第四篇：xx項目后評估實施方案

XX項目后評估實施方案

項目后評估是一種事后對實施項目進行的客觀評價，是在項目建設投產并達到設計生產能力后，通過對項目前期工作、項目實施過程及項目運營情況的綜合評價研究，分析項目的實際情況與預測情況的差距，總結經驗得失，為今后改進項目準備、決策、管理和監督等工作提供依據。

一、后評估對象

本次投資項目后評估工作針對XX項目開展，XX項目自X年1月開工，X年12月竣工，歷時近1年。X年12月12日正式投產，已運行3年。

二、后評估目的1、為改善決策和管理服務。后評估具有為管理提供咨詢服務的功能，通過后評估，管理層可以及時發現項目實施過程中出現的問題，總結經驗教訓，以改善后續項目的立項決策和管理；同時，后評估報告中的結論也可作為資源調整和優化配置的依據。

2、對項目實施過程的監督管控。后評估雖然為事后監督的性質，但作為完整的項目決策實施過程中不可缺少的一個環節，對項目實施有著貫穿始末的約束作用。監督的內容主要包括：項目有無按原計劃實施，技術方案有無重大調整，資金使用是否符合規定，借款能否按時償還，是否達到預期

效果等等。

3、對項目實施成果的客觀評價。通過后評估工作的開展，大量統計數據和相關信息的獲取，可以較為客觀地評價項目實施工作開展的質量、成果，較為客觀地評價公司投資項目和投資效益，也是對項目實施單位各方面工作的認定。

三、后評估要求

1、遵循可比原則。在計算和分析過程中要注意資料的真實性，時間序列和口徑的一致性，在計算期內使用同一價格和參數，以保證結論的準確性。

2、動態分析原則。要采用國家規定的動態指標，必要時也可采用一些靜態指標進行輔助分析，評價指標可采用價值指標、實物指標和時間指標，也可補充比較指標。

3、可靠取數原則。后評估工作的質量不僅取決于“方法”本身的科學性，同時還取決于對市場需求預測、工程技術方案選擇、固定資產投產估算、產品成本估算及項目實施進度計劃等基礎數據的可靠性，數據的準確性需要認真審核。

4、后評估內容、深度及計算指標應以項目建議書和設計任務書的相關內容與項目實施后具體效果逐一對比分析。

5、項目后評估需要掌握大量可靠的資料、信息，參加后評估的工作人員應認真做好調查研究和分析工作，注意收集、整理有關資料、數據。

6、后評估報告應論據充分，數據準確，文字簡練，結論明確，力求在技術、工程、經濟等方面評估準確無誤。

四、后評估原則

項目后評估要堅持“客觀、公正、科學、獨立”的原則。客觀性要求評價報告的分析和評價結論要有充分可靠的依據，所依據的數據資料是現實發生的真實數據或根據實際情況重新預測的數據；公正性要求避免在發現問題、分析原因和做結論時避重就輕，做出不客觀的評價，要同時反映項目的成功經驗和失敗教訓；科學性取決于評價信息資料的可靠性、調查和評價方法的適應性；獨立性標志著后評價的合法性，避免自己評價自己。

五、后評估方法

項目后評估通常用到的方法包括對比分析法、調查法、因果分析法、指標體系法等。對比法包括前后對比、有無對比和橫向對比；調查法主要包括現場調查和問卷調查；因果分析法是分析和尋找影響項目主要技術經濟指標變化原因的簡便有效的方法，通過細致的考察和調研，對現狀和結果做出推導分析，從大到小、由粗到細，分層剖析；指標體系法通過計算分析評價指標，得出推導性結論，通常包括定量指標和定性指標等。

六、后評估內容

一、項目總論

1、后評價依據、原則和重點；

2、項目概況及后評價范圍；

3、企業現狀；

4、結論和建議。

二、項目決策過程后評價

1、市場預測后評價；

2、建設方案及投資估算后評價；

3、工藝技術后評價；

4、總圖運輸、公用工程及輔助工程后評價；

5、競爭力分析后評價；

6、風險分析后評價；

7、決策程序后評價。

三、項目實施過程后評價

1、項目實施管理后評價；

2、工程質量后評價；

3、工程建設周期后評價；

4、工程造價控制后評價；

5、實施結果后評價。

四、項目經濟后評價

1、項目資金籌措及財務風險控制后評價；

2、項目財務后評價；

3、國民經濟后評價。

五、項目影響評價

1、經濟影響評價；

2、環境影響評價；

3、社會影響評價。

六、項目可持續性評價

1、宏觀因素分析；

2、項目競爭力分析；

3、項目財務運營可持續性分析；

4、項目可重復性分析。

評估依據：項目各階段的正式文件。主要包括項目自我評價報告、項目建議書及批復文件、可行性研究報告及批復

文件、總體設計與批復文件、項目建設開工報告、招投標文件、批復的基礎設計概算、各類合同、工程概算調整報告及相關批復文件、工程監理報告、竣工驗收報告、項目運行和企業生產經營情況、財務報表、與項目有關的審計報告、稽查報告和統計資料等。

七、后評估參與部門及其分工

本次后評估參與部門主要有投資管理部、市場商務部、物資管理部、財務資金部、生產管理部、技術質量部、法律事務部、審計監察部等。

投資管理部負責牽頭組織后評估各項工作有序開展，負責后評估報告的匯總編制等；

市場商務部負責市場預測后評價、項目建設管理后評價中有關項目招投標、合同簽訂、合同履行及合同管理方面的實施情況評價、設計、施工、監理單位選擇合理性情況的評價、項目設計、施工中重大變更分析評價及各單項工程竣工結算評價、產品市場及營銷競爭力分析評價；

物資管理部會同制作管理部負責設備采購方案、采購招定標及采購合同簽訂與執行情況的評價、對主要設備選型、設備性能的先進性及采購的設備質量的評價、分析設備存在的問題及原因，評價其影響；

技術質量部會同制作管理部負責對工藝流程技術先進性與合理性評價；

技術質量部負責評價工程質量控制措施及制度，針對實施過程中存在的質量問題進行分析評價。

制作管理部負責評價工藝的靈活性及產品定位的準確性、合理性，負責評價項目產能達成率，負責評價項目總平面布置圖、交通、儲運、公用工程及輔助設施的合理性、負責分析評價總平面布置圖、儲運、公用工程及輔助設施等因素對項目競爭力的影響；

生產管理部負責評價工程建設周期，分析實際工期與計劃工期的差異，并與同類項目進行比較分析，評價試生產過程中存在的問題及影響；

財務資金部會同投資管理部負責項目經濟后評價，主要包括項目資金籌措及財務風險控制的評價、財務效益評價、國民經濟評價，負責項目財務運營可持續性分析評價；

法律事務部負責項目風險分析后評價，全面評價分析項目各類風險認定及防范降低措施的合理性，評價分析風險判斷的準確性；

審計監察部會同市場商務部及物資管理部負責評價工程施工及設備采購環節的合規性；

審計監察部負責評價項目決策程序執行的合理性。

第五篇：擔保項目保后管理辦法

擔保項目保后管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規范和加強擔保有限公司(以下簡稱:公司)保后管理行為，有效防范和控制擔保風險，促進擔保業務有效健康發展，根據《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》和國家法規及公司章程等有關規定，制定本辦法。

第二條 保后管理是指從公司擔保責任產生直至擔保責任解除的全過程管理行為。它是對被擔保人和反擔保保證人履約意愿和履約能力的現狀及變化趨勢，進行跟蹤、調查、監控和分析，對檢查中發現的問題采取積極補救措施的工作過程。

第三條 保后管理目的為防范和緩釋擔保風險，保全擔保債權，減少擔保損失。

第四條

保后管理遵循以下基本原則:(一)依法合規，講求實效，動態監控，有效處分，規范操作。

(二)統一領導，歸口管理，分工協作，責任到人，工作到位。

第五條

本辦法適用于公司各類擔保業務。

第二章 組織和職責

第六條 公司（分公司）業務部（室）為保后檢查部門。

保后檢查實行項目經理即為保后檢查經理制。其職責為：

（一）定期和不定期對所管擔保項目進行現場和非現場保后檢查，并按《擔保質量分類管理試行辦法》進行項目質量進行初分。

（二）對保后檢查過程中發現的風險預警及時報告，并提出風險初步處臵預案。

（三）對不良擔保項目日常監管，并協助法律保全部按公司批準的處臵方案，根據《擔保代償及追償處臵管理辦法》對不良擔保項目進行司法訴訟和處臵。

（五）把保后檢查相關信息錄入信用擔保綜合業務系統（以下簡稱“GMIS系統”）。

（六）收集、整理保后檢查資料，并按《擔保業務檔案管理實施細則》歸檔。

第七條 法律保全部為擔保資產保全管理部門。其職責為：

（一）為保后管理全過程提供法律支持。

（二）牽頭對不良擔保項目的司法訴訟。

（三）對業務部（室）不良擔保項目的保全和處臵進行指導和協助。

第八條 風險管理部為保后監督部門。其職責為：(一)在擔保責任履行前，對項目的擔保條件和擔保要求的落實情況，按《風險管理委員會會議紀要》（以下簡稱“風

控會紀要”）和《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》要求進行審核。

（二）對保后檢查工作質量、實效進行監督、檢查和考核，對項目質量初分進行審核。

（三）組織保后管理匯報工作，提出風險事項和控制措施，完善保后管理制度。

（四）審核風險化解預案，監督預案執行情況。(五)協助業務部門和法律保全部對不良擔保項目的處臵。

（六）通過“GMIS系統”對保后管理工作實時監控。

（七）對業務部門項目檔案進行合規性檢查。分公司設臵風險經理崗或實行風險經理派駐制的，其職責另行規定。

第九條 審計稽核部為保后審計稽審部門。其職責為：

（一）對保后管理的全過程進行審計稽核，全面揭示存在問題和風險，提出完善保后管理制度的建議。

（二）對業務檔案、反擔保權證和其他具有法律性質的文件歸檔情況進行審計稽審。

（三）對在保后管理審計稽審中發現的違規違紀行為，按公司相關制度提出初步責任認定及處理意見。

（四）通過“GMIS系統”對保后管理工作實時審計稽審。

第三章 保后檢查

第十條 擔保項目按公司《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》簽發，擔保責任產生后，業務部（室）即進入保后檢查階段。保后檢查經理在進行保后檢查前，應熟悉項目評審資料和上期保后檢查報告及其他相關情況，全面了解其生產經營、財務狀況以及各項資料所披露的關注點，做到檢查時有重點。

第十一條 保后檢查經理在放款通知書或擔保合同（非融資類擔保）簽發后15個工作日內，按《擔保業務檔案管理實施細則》要求對業務檔案、抵（質）押權證和其他法律性文件進行歸檔。

第十二條 保后檢查經理應采取現場檢查和非現場檢查相結合的方式對項目進行日常和定期的保后檢查，隨時掌握項目的風險狀況。日常檢查以非現場檢查為主；定期檢查分為首次檢查、季度檢查、月度檢查、到期檢查，以現場檢查為主。

第十三條 日常檢查檢查時間不確定。保后檢查經理應根據被擔保人的情況，隨時保持與借款銀行（債權人）或合作平臺進行溝通信息。了解資金賬戶的資金余額、現金流量、在建項目進展情況，收集被擔保人和反擔保人的財務狀況、其他融資情況，以及上下游企業、所處行業及國家宏觀經濟政策、相關部門提供的風險預警信息等與保后管理相關 的情況。

第十四條 保后檢查經理應于以下規定時間進行定期檢查，撰寫檢查報告，并經業務部（室）負責人審閱通過后，通過“GMIS系統”向風險管理部報送。

（一）首次保后檢查應于公司擔保責任產生后30日內完成現場檢查，并報送《首次保后檢查表》

（二）融資擔保項目擔保質量為正常類的，應于每季的最后一日完成現場檢查，并報送《保后檢查報告》。首次保后檢查未滿1個月的可不進行本季度保后檢查。

（三）非融資擔保項目擔保質量為正常類的，應每6個月進行定期檢查，并于6個月中的最后季末日完成《保后檢查報告》的報送。

（四）各類擔保項目擔保質量為非正常類的項目，應按本辦法“風險預警及處臵”章節的規定執行，并于每月的最后一日完成《保后檢查報告》的報送。

（五）擔保到期30日前，應完成到期檢查和《保后檢查報告》的報送。

第十五條 首次保后檢查的主要內容

（一）融資擔保項目首次保后檢查的主要內容。

1、通過核實擔保資金用途是否與申報和審批確定的用途相符。保后檢查經理應收集支付憑證并核實。

2、檢查后續擔保條件和擔保要求，以及相關合同條款

和承諾的落實情況。保后檢查經理應收集已落實的有效權證、具有法律性質的文件和未落實的情況說明。

3、了解財務狀況與評審期間有無重大變化。保后檢查經理應收集上月財務報表，對檢查時間距項目評審時間超過3個月以上的項目應查詢人民銀行信用報告。

4、對涉及項目的其他重點事項進行檢查。

（二）非融資擔保項目首次保后檢查的主要內容。

1、對履約擔保（投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等）應核實公司提供履約擔保的主合同是否簽定，所簽合同內容是否與項目評審了解內容相符；合同目前執行情況如何，是否有影響合同履約的因素，以及其他根據項目特征需要注意的事項。

2、對訴訟保全擔保應了解庭審時間、庭審進程、是否出現不利于被擔保人的證據，采取的應對措施，等可能影響擔保責任的事項，以及法律保全部人員對判決的評估。

第十六條 融資擔保項目按季檢查的主要內容。

1、了解被擔保人基本情況的變化。

①通過政府部門公開信息渠道或核實原件，了解營業執照、稅務登記證等需行政許可批復證件的是否通過年檢，股權結構、章程和重大人事事項是否發生變化，并收集已發生變化的有關資料。

②通過政府部門公開信息渠道和社會其他渠道，了解

有無違法、違規經營，有無經濟糾紛，納稅是否正常，并收集有關事件的相關資料。

2、了解被擔保人生產經營情況。

①通過現場察看，了解設備開工運轉情況，員工數量增減變化，庫存變化及與賬戶數量是否相符；通過收集分析“三費”（水費、電費、氣費）中主要費用和營業稅（或增值稅）的繳納情況，判斷生產經營情況變化。

②通過供銷合同與支付憑證的對照核實，了解經營范圍、供銷渠道、結算方式等方面是否出現重大變化。

③與法定代表人、管理人員面談，了解原材料和主要產品市場，生產技術和組織管理，經營計劃和所處行業狀況，以及對外擔保，關聯企業及關聯交易等情況。

3、財務狀況及履約能力分析

①收集財務報表，通過與上年同期、上月、評審預測的財務數據和指標相比較，了解財務變化情況及原因。根據行業特有關鍵風險點和被擔保人所具有的風險點，對其重要財務數據應進行賬實、賬賬、賬表核對及分析。

②加強與借款銀行（債權人）或合作平臺聯系，了解現金流、本息回收、信用等級、風險分類狀況，對大額支付的用途進行核實。

③通過對財務狀況、現金流、籌資計劃、債權實現的分析，并結合生產經營情況的調查，判斷其履約能力的變化。

④項目主要技術、工藝、設備是否出現較大變化，對項目會產生的影響等。

4、反擔保條件和要求的追蹤檢查。

①反擔保物權屬是否改變，是否出租、轉讓、征用、重復抵押等。抵押土地是否維持原有用途，有無新的開發利用；房屋及其他地上定著物形態、結構是否改變，有無損毀。反擔保物價值是否下降。其他反擔保物應根據其特征進行檢查。

②對除不動產外的抵（質）押物，應檢查抵（質）押物的數量、價值、管理流程是否符合風控會紀要要求執行。

③對反擔保人主要檢查其資產情況、信用記錄、生產經營情況、財務狀況、有無卷入經濟糾紛、刑事訴訟，大額財產有無變化、外界評價等，分析其反擔保能力有無下降。

④對擔保條件和要求中需后續辦理，以及需進一步完善的，了解落實進展情況。

5、對項目評審報告、風險管理部評審審核意見、風控會討論意見、歷次定期檢查和日常檢查所揭示和發現的可能產生風險的情況進行檢查。

6、對被擔保人建設或施工的固定資產建設項目的檢查重點。

①建設項目的配套資金或施工項目的配套墊資資金是否落實，有無挪用和抽逃建設資金行為。

②項目進展情況與擔保評審報告以及工程規劃是否相符，項目資金使用進度與工程量是否匹配或與合同約定相符，能否如期竣工和達產。

③總投資是否突破，是否存在新的資金缺口；施工和設備墊資情況如何。

7、合作平臺的檢查。

①對政府融資平臺除按以上方面進行檢查外，還應了解政府對融資平臺相關承諾的落實情況，財政收入、支出和負債的變化情況。

②對提供反擔保的擔保公司，除對其資本金是否抽逃、擔保放大倍數、資產質量及結構、反擔保措施、財務狀況等進行檢查外，還應按《融資性擔保公司管理暫行辦法》對其進行合規性檢查，按其內部風險控制制度進行執行情況檢查。

③對合作的小額貸款公司，除對其基本情況變化、資金籌集、資產質量及結構、擔保措施、財務狀況等進行檢查外，還應按國家對小額貸款公司管理的相關規定對其進

行合規性檢查，按其內部風險控制制度進行執行情況檢查。

8、到期應繳擔保費的催收。

9、保后檢查經理認為需檢查的其他事項。

（二）非融資擔保項目每6個月檢查的主要內容。重點了解提供履約擔保的主合同的履約情況，收集合同履約的依據，并根據項目評審報告和檢查中發現的風險因素進行調查、甄別、判斷。訴訟保全擔保應關注案件進展，必要時可要求參加庭審的旁聽。

第十七條 到期前30日保后檢查的主要內容。

（一）項目保后檢查經理每月末應根據擔保業務臺賬、“GMIS系統”掌握擔保業務全額或部分到期情況，在擔保全額到期前30日向被擔保人發送《擔保到期提示函》，收取蓋有公章或財務章的回執，并了解解除擔保責任的方案。

（二）保后檢查經理在擔保到期（含全額或部分到期）前30日，應通過“GMIS系統”向風險管理部報送經部門（分公司）負責人審核的《擔保到期前保后檢查表》。保后檢查經理在到期檢查時應與借款銀行或合作平臺充分溝通信息。融資擔保類項目應核查被擔保人賬戶資金是否充足、自有資金來源是否能按時到位，資金籌措方式是否可靠，解除擔保責任的方案的進展等情況。非融資擔保類項目應核查是否能按期具備解除擔保責任的各項條件。

（三）擔保到期前15日內，保后檢查經理應加大日常

檢查的頻率，隨時了解被擔保人狀況和解除擔保責任方案的進展變化情況，并于擔保到期前第3日，通過“GMIS系統”向風險管理部報告相關情況。

第十八條 保后檢查經理除按以上條款所列內容對項目進行保后檢查外，還可根據項目實際情況檢查的有利于防范風險的其他事項。

第十九條 擔保責任解除后，保后檢查經理應及時取得解除擔保責任的有效證明文件（須蓋公章），并于當日錄入“GMIS系統”，擔保責任解除證明文件在2日內按《業務檔案管理辦法》規定進行歸檔。

第二十條 解除擔保責任項目的各類抵（質）押權證和文件，保后檢查經理按按《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》、《擔保業務檔案管理實施細則》的規定進行審查簽批后，交還所有人并作簽收登記。保后檢查經理應于當日將移交信息錄入“GMIS系統”。

第四章 風險預警及處臵

第二十一條 風險預警是公司擔保責任產生后到擔保責任完全終止前的風險監測、預警、控制和信息統計及報告等多項職能。

第二十二條 業務部（室）在保后檢查中需向風險管理部報告的預警信號為按《擔保貸款質量分類管理試行辦法》中可據此將擔保項目質量劃分關注及以下為主要參考特征 的信息，其他融資類擔保可參照執行；非融資擔保項目為被擔保人違反或可能違反被擔保合同的條款，合同雙方并未取得一致性意見的情況。

第二十三條 保后檢查經理在保后檢查中發現問題，應于當日向部門（分公司）負責人匯報。部門（分公司）負責人在3個工作日內組織核實，并將核實情況匯報分管領導。如核實的情況達到定義的預警信號，業務部門在核實情況后1日內通過“GMIS系統”向風險管理部報告，并將風險初步處臵預案報送風險管理部報和法律保全部。

第二十四條 風險管理部報和法律保全部接到業務部門報送的風險初步處臵預案后，應立即進行會商，并由風險管理部和法律保全部分別對項目擔保條件和要求、相關合同進行清理檢查或分公司風險管理崗和法律保全崗清理后分別報風險管理部和法律保全部。風險管理部報和法律保全部對初步處臵預案提出會商審查意見，報分管領導批準后回復業務部門。

第二十五條 擔保質量分類為非正常類項目，保后檢查經理應每個月進行不少于1次的保后檢查，并于月末最后一日完成《保后檢查報告》的報送。對在檢查中發現新的重大問題應按本辦法第二十三條執行。檢查的主要內容為：

（一）除已停產、已訴訟的非正常類項目，應按正常類項目季度檢查內容進行檢查，同時還應重點檢查被擔保

人是否按處臵預案要求執行，執行效果如何，預警風險信號是否減弱或全部解除等內容。

（二）已停產、已訴訟的非正常類項目主要檢查是否存在重組的可能；重組方案的進展情況和遇到的問題，以及解決問題的措施；訴訟進展情況及存在問題；被擔保人和保證人的資產狀況等內容。

第二十六條 業務部門應于每月5日前將上月檢查的非正常類項目和新增初步處臵預案項目的檢查匯總情況通過“GMIS系統”報送風險管理部，風險管理部于每月10日前在風控會上進行報告，并形成新的項目處臵方（預）案，直至風險因素解除和擔保損失清償完畢。

第二十七條 風險管理部、法律保全部、審計稽核部應協助業務部門對非正常類項目的檢查、管理。對涉及訴訟的項目，訴訟程序應由法律保全部牽頭執行，業務部（室）協助。

第二十八條 對不良擔保項目的處臵應按《擔保代償及追償處臵管理辦法（試行）》執行。

第五章 保后監督

第二十九條 風險經理應充分利用“GMIS系統”監督項目具體風險和業務整體風險情況。其監督的重點主要是：

（一）對擔保質量分類為非正常類項目的風險點及處臵方（預）案執行情況進行持續跟蹤監督。

（二）對保后檢查及時性、保后檢查報告規范性進行監督。

（三）對業務部（室）保后管理工作進行提示和督導。

（四）根據“GMIS系統”提供的業務總量，資產質量結構，區域分布、行業投向以及擔保產品結構等情況變化，監測業務整體風險狀況。

（五）其他。

第三十條 風險管理部應于每月1日對45日內擔保責任將到期的項目向業務部（室）進行提示，并核收《擔保到期前保后檢查表》，并于每月5日前完成擔保到期前保后情況的匯總工作，并報公司領導。

第三十一條 風險經理應于項目擔保到期前第15日和第3日下班前，通過“GMIS系統”了解項目解除擔保責任的方案是否發生變化，如有變化應及時向部門負責人和分管領導匯報。

第三十二條 風險經理應于每月10日前完成對業務部（室）的保后檢查報告（表）和非正常類項目、新增初步處臵預案項目檢查的匯總工作，并報公司領導。

第三十三條 風險管理部每季度第一個月15日前應組織召開風控會，參會人員有《風險控制委員會工作制度》規定的風控會參會人員，業務部（室）、風險管理部、法律保全部、審計稽核部相關人員。各部門相關人員對保后檢查和擔保質量分類情況進行匯報，風控會對非正常項目處

臵預案進行審議，對擔保項目質量進行分類。

第三十四條 風險管理部可根據對保后檢查工作的審核情況，可采取獨立或與保后檢查經理一道對擔保項目進行現場保后檢查，以審核保后檢查報告所反映的情況是否與被檢查人的情況相符，并對其保后檢查質量進行評價。

第三十五條 風險管理部每年應對業務檔案、保后檢查資料、反擔保權證和其他具有法律性質的文件進行進行2次檢查，以保證相關資料的真實性、合規性、完整性、歸檔的及時性。

第三十六條 審計稽核部每季應對擔保責任產生項目和擔保責任解除項目的審批合規性按《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》進行稽核。

第三十七條 審計稽核部應通過“GMIS系統”對保后管理進行實時的審計稽核。

第三十八條 審計稽核部每年應對保后檢查和保后監督以及保后管理工作移交等工作進行全面的審計稽核，以確保保后工作的合規有序開展，防范和緩釋擔保風險，保全擔保債權，減少擔保損失。

第六章 工作移交

第三十九條 保后管理經辦人的工作移交。原保后檢查經理或風險經理工作崗位變動時，必須在部門負責人主持和監交下，同接手保后檢查經理或風險經理對其負責的信貸客戶業務風險狀況進行鑒定，形成書面交接材料，由原經辦人、接手人、監交人簽字后登記存檔。工作移交后，接手人對接

手的信貸客戶承擔貸后管理工作職責。

第四十條 分公司部門負責人的工作移交。原業務部門或風險管理部門負責人工作崗位變動時，必須在分公司負責人主持和監交下，同接手業務部門或風險管理部門負責人對其負責的信貸業務風險狀況進行鑒定，形成書面交接材料，由原負責人、接手負責人、監交人簽字后登記存檔。

第四十一條 公司部門（分公司）負責人的工作移交。原負責人工作崗位變動時，應在審計稽核部主持和監交下，同接手對其負責的信貸業務風險狀況進行鑒定（已離任審計的，以離任審計為準），形成書面交接材料。

第五章 考核和責任追究

第四十二條 各保后管理部門（分公司）應建立對保后管理工作的考核評價機制，把保后管理指標作為對保后管理人員業績考核的重要內容，并與考核績效掛鉤。

第四十三條 公司應對保后管理工作納入績效的考核，實行綜合評價。

第四十四條 保后管理考核既要考核過程，主要考核保后管理的各項規定和要求是否落實到位，也要考核結果，主要考核擔保風險是否得到有效控制，擔保資產質量有無明顯提高。

第四十五條 對于保后管理中表現突出的部門、個人應按公司相關規定進行表彰和獎勵。對于及時發現預警信號并處理得當降低損失的，可由分管領導提議，按公司規 16

定進行審議后給予相關人員適當獎勵。

第四十六條 保后管理各部門和人員應高度重視保后管理工作，做到盡職盡責、嚴謹高效，因疏于職守對工作造成下列問題的，按公司相關規定給予處分：

（一）未按本辦法要求進行保后管理；

（二）對不良資產監管不嚴、清收轉化不力，造成擔保資產質量惡化；

（三）擔保資產質量和收費率達不到規定要求；

（四）遺失擔保原始資料，對貸款人利益造成損害；

（五）在保后管理中隱瞞問題或不及時反映和處理問題，造成貸款風險增大。

（六）其他違規違紀行為。

第六章 附 則

第四十七條 本辦法由公司風險管理部負責解釋、修訂。附件：1.《首次保后檢查表》

2.《保后檢查報告》（融資類）模板 3.《保后檢查報告》（非融資類）模板 4.《擔保到期提示函》 5.《擔保到期前保后檢查表》