第一篇：寶安地產(chǎn)項目后評估管理辦法(修)

地產(chǎn)工程項目后評價管理辦法（初稿）

一、總則

1.1 定義

項目后評估指房地產(chǎn)項目的開發(fā)、銷售工作基本結(jié)束后，對項目實施全過程進行回顧、分析，從而總結(jié)項目開發(fā)的經(jīng)驗、教訓的過程。1.2 目的

客觀、全面地評價項目開發(fā)情況；總結(jié)經(jīng)驗、教訓，實現(xiàn)持續(xù)改進。1.3 核心內(nèi)容

后評估工作的核心內(nèi)容包括兩方面： 一是“項目可行性研究報告”、“項目定位報告”、“項目規(guī)劃設(shè)計方案”、“全過程成本管理指標”等總部批復文件與最終實際完成情況的對比分析；

二是開發(fā)過程中突出的經(jīng)驗與教訓的提煉總結(jié)。1.4后評估工作原則 1.4.1、客觀性

依據(jù)已發(fā)生的真實數(shù)據(jù)，對項目操作過程中的實際情況進行分析研究。1.4.2、公正性

在以地區(qū)公司為主進行自評的基礎(chǔ)上，總部后評估工作小組站在科學、合理的角度對項目進行客觀分析，過程中與地區(qū)公司充分溝通得出公正的評估結(jié)論。1.4.3、全面性

項目后評估是對項目發(fā)展全過程的綜合評價，并據(jù)此得出綜合、全面的評估結(jié)論。1.4.4、應(yīng)用性

項目后評估完成后要及時地將有關(guān)工作成果輸出給各區(qū)域公司、各地區(qū)公司及總部相關(guān)部門，達到持續(xù)改進的目的。1.5后評估收集資料內(nèi)容

后評估工作應(yīng)收集以下資料，包括但不限于： 1.5.1、投資方面

項目建議書、可行性研究報告以及投資買地過程中地相關(guān)決策文件； 1.5.2、營銷方面

項目市場定位報告、項目營銷策劃報告、項目營銷進度和價格專題報告、項目營銷階段總結(jié)報告以及相關(guān)營銷過程決策文件等； 1.5.3、設(shè)計方面

項目概念設(shè)計方案、規(guī)劃設(shè)計方案、初步設(shè)計方案、施工圖設(shè)計方案、平立面設(shè)計方案項目規(guī)劃設(shè)計工作總結(jié)報告及有關(guān)規(guī)劃設(shè)計過程決策文件等 1.5.4、進度方面

項目發(fā)展總進度計劃、各版次項目發(fā)展詳細進度計劃、項目發(fā)展綱要報告、項目進度控制對比分析報告及有關(guān)項目進度控制工作文件等； 1.5.5、成本方面

項目發(fā)展各階段成本控制目標、各版本項目發(fā)展成本預(yù)測明細表、各階段項目發(fā)展成本分析報告及有關(guān)成本管理工作文件等； 1.5.6、工程合約管理

項目施工策劃方案、項目施工管理階段總結(jié)、項目合約分判策劃報告、項目合約分判工作階段總結(jié)、項目竣工驗收報告等有關(guān)項目施工過程文件等。1.5.7、客戶關(guān)系管理

本項目會工作階段總結(jié)、客戶服務(wù)工作階段總結(jié)、項目入伙工作報告、項目客戶投訴相關(guān)文件及材料、入伙客戶滿意度調(diào)查報告、客戶滿意度調(diào)研結(jié)果等。

二、項目后評估報告內(nèi)容（參考）

2.1核心內(nèi)容提要

針對本后評估報告中的投資、財務(wù)、營銷、設(shè)計、工程進度和質(zhì)量、成本、客戶關(guān)系等各方面簡要概述核心要點。2.2本項目基本概況

概括描述本項目的基本情況，具體內(nèi)容可參照《項目登記卡片》，相關(guān)數(shù)據(jù)以最終實際完成情況為準。本項目規(guī)劃指標變化情況（主要經(jīng)濟技術(shù)），包括物業(yè)類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數(shù)量等。2.3項目后評估綜述 2.3.1、綜合評估結(jié)論

從投資、定位、規(guī)劃設(shè)計、發(fā)展進度、成本、資金、施工管理、合約安排、客戶服務(wù)等各個方面給出高度概括的評價結(jié)論，提煉和總結(jié)出本項目發(fā)展過程中值得借鑒和推廣的經(jīng)驗，同時總結(jié)本項目及開發(fā)過程中有待改進的方面以利于今后的項目發(fā)展。經(jīng)驗和教訓部分應(yīng)在后文中進行具體描述，要做到前后內(nèi)容的相互對應(yīng)和支持。

2.3.2、對未來項目開發(fā)的建議

在總結(jié)本項目經(jīng)驗、教訓的基礎(chǔ)上，提煉出對未來項目開發(fā)的建議，此建議應(yīng)與項目發(fā)展過程中的經(jīng)驗、教訓相對應(yīng)。2.3.3、發(fā)展模式的優(yōu)劣勢分析總結(jié)

項目的整體組織、開發(fā)和運作等方面所特有的模式優(yōu)劣勢分析及總結(jié)。2.4本項目投資管理評估

2.4.1、宏觀經(jīng)濟和房地產(chǎn)市場發(fā)展變化分析

通過對本項目可行性研究和項目銷售階段的當?shù)睾暧^經(jīng)濟、社會發(fā)展、房地產(chǎn)市場主要指標變化情況和發(fā)展趨勢的比較分析，總結(jié)和評價當?shù)睾暧^市場環(huán)境變化對項目發(fā)展的影響。2.4.2、土地協(xié)議執(zhí)行情況

檢討土地協(xié)議執(zhí)行情況，檢討協(xié)議雙方的合作方式、土地費用及支付進度、方式等方面的內(nèi)容。

本項目主要規(guī)劃指標變化情況（包括物業(yè)類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數(shù)量等）。

2.4.3、項目經(jīng)濟技術(shù)指標變化情況及其對最終收益的影響

本項目主要規(guī)劃指標變化情況（包括物業(yè)類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數(shù)量等）；重點分析可售面積增減帶來的收益變化和總建筑面積增減帶來的成本的變化。

2.4.4、以財務(wù)指標為主要依據(jù)的項目綜合評價

由于項目發(fā)展期間開發(fā)成本、進度和銷售價格的變動，原來投資測算的各種 財務(wù)指標會發(fā)生相應(yīng)調(diào)整，通過對比分析各種財務(wù)指標的變化情況，總結(jié)本項目投資為公司帶來的經(jīng)濟效益。所參考的財務(wù)指標主要有：項目現(xiàn)金流量和動態(tài)回收期，成本利潤率、稅后凈利潤和內(nèi)部收益率，項目資金來源和資金最高需求點等。通過對項目財務(wù)情況的全面分析，對項目投資收益進行綜合評價，明確項目是否達到預(yù)期投資目的。2.5本項目財務(wù)管理評估

2.5.1、項目銷售收入指標完成情況

檢討項目銷售收入指標完成情況，是否達到預(yù)期的收入目標，通過對項目銷售收入總額和單位售價的實際數(shù)與可研預(yù)期數(shù)的對比，分析項目銷售收入的完成情況及影響的主要因素。2.5.2、項目發(fā)展成本控制情況

檢討項目發(fā)展成本的控制情況，應(yīng)對發(fā)展成本進行詳細分析,特別是建安成本是否達到預(yù)期控制目標，期間采取了那些控制措施，取得那些效果，有什么經(jīng)驗教訓，同時還應(yīng)對成本增長幅度與售價增長幅度的進行比較分析。2.5.3、項目經(jīng)濟效益實現(xiàn)情況

檢討項目經(jīng)濟效益的實現(xiàn)情況，特別是項目稅后利潤、成本利潤率、內(nèi)部收益率等重要指標的完成情況，通過比較（與可研報告比較、其他同類型項目）分析，評價是否達到預(yù)期的經(jīng)濟效益目標。2.5.4、項目現(xiàn)金流量變化情況和資金使用效益

檢討項目現(xiàn)金流量的變化情況，分析項目現(xiàn)金的流出、流入的規(guī)律及影響變化的主要原因，重點把握項目回收期、資金回籠情況、資金需求最高點、資金平衡點等變化情況；同時檢討資金的調(diào)度、使用情況。2.6本項目營銷管理評估 2.6.1、項目各類型物業(yè)銷售情況

在評估截止日項目住宅、商業(yè)、車位等成交面積、成交額、成交率情況；項目住宅、商業(yè)、車位銷售難點及原因分析。2.6.2、與市場定位時房地產(chǎn)市場情況對比分析

項目發(fā)展期間當?shù)睾暧^經(jīng)濟形勢和房地產(chǎn)市場的發(fā)展狀況是后評估項目所依托的市場環(huán)境，是項目后評估工作的出發(fā)點，在后評估報告中應(yīng)簡明扼要地對項目發(fā)展期間當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)市場演變情況加以回顧，并對可行性研究階段和項目銷售階段的房地產(chǎn)市場狀況進行對比分析，深入研究宏觀市場變化對項目的影響程度。2.6.3、項目銷售時機

根據(jù)項目發(fā)展綱要的計劃開始銷售時間與實際銷售時間進行分析對比，以市場變化為背景評價樓盤推出時機是否最佳，評價各期開盤的效果，評價整體和分期的推盤時機是否適當，對今后項目銷售有何啟示。2.6.4、原定位與實際建成情況的對比分析

樓型比對比分析，戶型比對比分析；商務(wù)休閑中心、商業(yè)、車位對比分析；分析定位與實際設(shè)計建設(shè)成果是否存在差異及差異原因，對營銷工作的影響。2.6.5、預(yù)期銷售價格與實際價格的對比分析

檢討預(yù)期銷售價格確定后當?shù)厥袌鰞r格變化情況，特別是與本項目有競爭力的項目銷售價格變動情況，本項目應(yīng)對市場價格變化調(diào)價情況，驗證公司在定價方面本項目掌握當?shù)厥袌鰞r格變化和應(yīng)對市場價格變化的能力。2.6.6、物業(yè)管理和管理費價格確定檢討

檢討項目發(fā)展綱要確定的物業(yè)管理方案和管理費定價原則是否合理，綜合評述確定的物業(yè)管理和管理費價格給本項目的銷售和后期物業(yè)管理帶來的綜合影響，提出今后項目發(fā)展的建議。

2.6.7、項目計劃銷售期、速度與實際情況的對比分析

檢討銷售期的劃分，對比計劃與實際銷售速度產(chǎn)生的差距和原因分析，檢討銷售價格與銷售速度的關(guān)系，如果銷售價格提高對銷售額和銷售速度的影響，評估銷售價格與銷售速度的最佳平衡點。

2.6.8、實際成交客戶與原定位目標客戶的區(qū)別及原因分析 2.6.9、項目的銷售策略

根據(jù)銷售情況分析與總結(jié)公司品牌建設(shè)對本項目預(yù)期和實際銷售效果產(chǎn)生的影響，總結(jié)本項目開發(fā)為公司品牌建設(shè)所發(fā)揮的作用及對公司無形資產(chǎn)的影響，綜合檢討本項目的銷售策略對本項目預(yù)期和實際銷售效果產(chǎn)生的影響，提出改進本項目銷售策略的建議。

2.6.10、綜合評述本項目市場定位營銷工作

綜合評述整體定位、主題及形象定位、目標客戶定位、物業(yè)定位、配套定位等的準確程度（可用百分比形式表示），評估本項目給當?shù)胤康禺a(chǎn)市場、周邊項目或區(qū)域帶來的影響，對區(qū)域價格的影響，對公司品牌建設(shè)的影響等。2.6.11、提出可借鑒的經(jīng)驗

對項目開發(fā)過程中的營銷工作的經(jīng)驗教訓進行簡單總結(jié)概括。2.7本項目設(shè)計管理評估 2.7.1、項目完成情況介紹 2.7.2、項目的建筑標準

描述項目實際采用的建筑標準及達到的技術(shù)指標水平。2.7.3、項目設(shè)計過程管理回顧與實施完成情況

回顧并分析項目設(shè)計發(fā)展過程，并對前期概念策劃確定的設(shè)計理念、設(shè)計標準、設(shè)計目標與完成的項目實際間的差異；設(shè)計實施過程中各階段、各子項設(shè)計成果質(zhì)量控制情況和操作控制經(jīng)驗教訓。2.7.4、項目實施過程設(shè)計管理工作總結(jié)

重點說明施工配合過程中出現(xiàn)的圖紙質(zhì)量、設(shè)計進度、設(shè)計變更等方面，與各部門協(xié)調(diào)溝通解決的方法及經(jīng)驗，如：建筑單體施工、總體施工、景觀施工、樣板房及賣場施工等。

2.7.5、各階段與相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合

總結(jié)各階段設(shè)計管理工作與其它相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合情況及經(jīng)驗。2.7.6、本項目設(shè)計管理方面突出經(jīng)驗與教訓

總結(jié)本項目發(fā)展過程中設(shè)計管理流程、節(jié)點控制、時間計劃、設(shè)計協(xié)調(diào)等感悟與經(jīng)驗。

2.7.7、限額設(shè)計執(zhí)行情況

檢討限額設(shè)計總額目標與實際建筑成本總額的差距，分析研究產(chǎn)生差距的原因和依據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提出整改建議。2.7.8、售后使用情況

檢討總結(jié)入伙后，調(diào)查客戶使用滿意情況，客戶使用、物業(yè)管理和地產(chǎn)售后服務(wù)過程中存在的問題和意見，提出改進的建議。2.7.9、附件

《售樓書》、《概念設(shè)計創(chuàng)意稿、方案稿、實施稿》、《規(guī)劃設(shè)計任務(wù)書》、《立面設(shè)計任務(wù)書》、《景觀設(shè)計任務(wù)書》、《施工圖設(shè)計標準》、圖紙：定稿方案（總體規(guī)劃、住宅單體戶型、住宅立面、室內(nèi)設(shè)計、商務(wù)休閑中心平立面、環(huán)境）文本及電子文件，全套施工圖電子文件。2.8本項目進度、工程管理評估 2.8.1、項目發(fā)展計劃執(zhí)行情況

檢討本項目按照計劃分期發(fā)展情況，通過項目計劃與實際完成時間節(jié)點的對比，列表得出每個節(jié)點延遲完成天數(shù)，檢討控制節(jié)點沒有按期完成的原因，分析影響項目節(jié)點進度的主要因素，并建議在今后類似項目的開發(fā)中采取相應(yīng)改進措施。

2.8.2、工程施工進度計劃執(zhí)行情況

列出項目施工進度計劃與實際完成的關(guān)鍵線路，分析產(chǎn)生變化的主要原因，通過項目施工進度計劃與實際完成時間節(jié)點的對比，列表得出每個節(jié)點延遲完成天數(shù)，檢討控制節(jié)點沒有按期完成的原因，分析影響項目節(jié)點進度的主要因素，并建議在今后類似項目的開發(fā)中采取相應(yīng)改進措施。2.8.3、報建工作流程改進建議

對照《報建流程及計劃》與實施報建過程中存在的矛盾或問題，提出報建工作流程改進建議。

2.8.4、項目發(fā)展管理體系檢討

列出項目組織架構(gòu)及項目的運作流程，檢討此架構(gòu)在項目發(fā)展過程中作用和效果，檢討項目發(fā)展管理模式的優(yōu)缺點，提出類似項目和背景下更好的管理模式和組織架構(gòu)的建議；

檢討總結(jié)此摸式下部門之間、專業(yè)之間解決問題，相互支持配合時效等； 檢討對監(jiān)理單位監(jiān)控管理，考核監(jiān)理單位的履約能力、解決問題能力。2.8.5、項目質(zhì)量管理控制體系

對比實物工程質(zhì)量檢討工程質(zhì)量管理控制體系運行效果。列舉項目質(zhì)量控制實例，進行案例的簡要敘述，反映項目質(zhì)量技術(shù)難點，并分析解決方案；

檢討對施工單位的監(jiān)控管理，對施工單位能力做出客觀分析與評價。檢討樣板先行的措施，總結(jié)經(jīng)驗教訓和好的建議。2.9本項目成本管理評估

2.9.1、項目發(fā)展四個階段成本管理控制情況

可行性研究階段：完成土地吸納后重新測算利潤及成本，為項目成本控制目標值； 項目定位階段：根據(jù)《項目開發(fā)成本控制目標審批表》，檢討確定產(chǎn)品后成本控制目標值重新調(diào)整情況。

項目設(shè)計階段：檢討根據(jù)成本控制目標編制《項目發(fā)展成本預(yù)測明細表》情況，檢討根據(jù)《項目發(fā)展成本預(yù)測明細表》進行限額設(shè)計情況，檢討投資估算控制設(shè)計概算情況。

項目實施階段：檢討《項目發(fā)展成本預(yù)測明細表》控制施工圖預(yù)算、預(yù)算控制標底、標底控制中標價（合同價）、合同價控制結(jié)算價、結(jié)算價控制竣工決算的項目發(fā)展成本情況。

分析成本變動超過2%項目的主要原因，總結(jié)成本控制的經(jīng)驗和不足，并在今后的項目開發(fā)中盡可能地降低成本。2.9.2、總結(jié)成本管理控制經(jīng)驗

在發(fā)展期間處理重大合約事宜、合約爭議、糾紛、合約變更審定、工程結(jié)算經(jīng)驗。

2.9.3、項目發(fā)展成本明細統(tǒng)計

“項目發(fā)展成本明細統(tǒng)計”及“項目完成面積數(shù)據(jù)統(tǒng)計”，為新項目提供經(jīng)驗數(shù)據(jù)。與項目實施階段項目結(jié)算后的《項目成本預(yù)測明細表》一樣。2.10本項目客戶關(guān)系管理評估

2.10.1、項目客戶關(guān)系管理工作整體情況概述

概要描述結(jié)合本項目所開展的客戶關(guān)系管理相關(guān)工作內(nèi)容，如中海會針對性活動或相關(guān)活動的開展、客戶服務(wù)工作成果等等。2.10.2、本項目客戶關(guān)系管理工作開展方式及效果分析

客觀描述在本項目實施過程中客戶服務(wù)工作的介入點、各部門合作方式與效果、工作成果反饋形式及效果等。同時，如實反映工作對后期銷售與入伙所產(chǎn)生的效果。以客戶關(guān)系視角總結(jié)、提煉出具有借鑒推廣意義的組織架構(gòu)、工作流程、管理制度等。若有發(fā)現(xiàn)客戶需求的改變，需特別說明。2.10.3、項目銷售前期客戶關(guān)系拓展與維護情況及及效果

檢討項目入伙前期各項客戶關(guān)系拓展活動（如中海會會員發(fā)展及活動內(nèi)容）的開展情況及其效果，分析各類不同形式的活動所產(chǎn)生的結(jié)果和效果，以“關(guān)系營銷”的視角總結(jié)客戶關(guān)系維護、客戶忠誠度等方面有效思路、做法，通過效果的分析提出對今后該類型項目發(fā)展前期客戶關(guān)系維護的工作建議。2.10.4、項目銷售過程中客戶關(guān)系管理對營銷工作的支持情況及效果

通過客戶關(guān)系維護與拓展進行的項目推廣、銷售信息推廣、客戶推廣等工作 的開展情況與效果，分析會員積分、推薦等活動在本項目中發(fā)揮的作用，總結(jié)出客戶資源挖掘的有效辦法，提煉對未來工作可以借鑒的工作思路、方法。2.10.5、項目定位過程工作情況

以客戶視角參與項目定位情況；

以客戶視角參與設(shè)備選型、布品選擇情況；

客戶滿意度調(diào)查或業(yè)主回訪中對上述工作效果的驗證結(jié)果及經(jīng)驗總結(jié)。2.10.6、項目建造過程工作情況

以客戶視角參與設(shè)計（含規(guī)劃、設(shè)計調(diào)整等）情況； 以客戶視角參與營銷策劃（含銷售合同、現(xiàn)場公示材料、對外說辭等）情況； 以客戶視角參與施工過程（主要是日后可能帶來客戶使用不便的內(nèi)容）檢查情況；

客戶滿意度調(diào)查或業(yè)主回訪中對上述工作效果的驗證結(jié)果及經(jīng)驗總結(jié)。2.10.7、項目入伙工作情況

入伙前期安排及經(jīng)驗總結(jié)； 入伙工作流程及注意事項總結(jié)； 交驗樓過程問題匯總與問題規(guī)避；

入伙滿意度評估情況及提高滿意度方法總結(jié)。2.10.8、客戶投訴匯總與分析

項目截至目前投訴情況總體描述：截至評估之日，項目入伙完成情況、入伙套數(shù)、入住率、投訴情況、維修完成情況等。2.10.9、客戶投訴處理與問題總結(jié)

客戶投訴處理流程及結(jié)合本項目提煉出可借鑒的工作經(jīng)驗； 總結(jié)本項目投訴重點原因，分析引致投訴的流程責任部門及總結(jié)規(guī)避問題的方式與方法；

以客戶關(guān)系視角梳理項目整體工作流程及組織架構(gòu)中存在的問題，總結(jié)、提煉出具有借鑒推廣意義的組織架構(gòu)、工作流程、管理制度等的建議；

客戶需求的變化情況。2.10.10、同檔次樓盤客戶關(guān)系工作開展工作調(diào)查

考察同城市內(nèi)同檔次樓盤客戶關(guān)系相關(guān)工作的內(nèi)容，對比我公司工作內(nèi)容進行分析，依次對將來工作的開展提出建議。2.10.11、總體提出可借鑒的工作經(jīng)驗和教訓 2.11本項目意外情況的規(guī)避和總結(jié)

通過分析不可預(yù)見事件的實際發(fā)生情況和采用的應(yīng)變措施，總結(jié)風險控制的經(jīng)驗，為今后項目開發(fā)的風險控制工作提供參考,包括檢討項目不確定因素的發(fā)生情況及采取的對策, 盈虧平衡點的變動分析等。

三、附則

1、本管理辦法地產(chǎn)事業(yè)群管理部負責解釋。

2、本管理辦法經(jīng)集團公司總裁簽發(fā)之日起生效。

第二篇：合作單位后評估管理辦法

咸陽宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司---合作單位評估文件 1 合作單位資源信息庫建立與信息來源

實 施 細 則

1、目的：為便于公司后續(xù)項目開發(fā)的目標計劃制定、后續(xù)工作擇優(yōu)選擇合作單位，增強合作單位在合同履行中配合的積極性，減少管理風險；在項目竣工驗收并移交后，由公司總經(jīng)理牽頭，合同預(yù)算部組織，相關(guān)職能部門、主管領(lǐng)導、公司決策領(lǐng)導參與對項目建設(shè)的參建單位進行全方位評估，評估結(jié)論進入公司（合格與不合格單位）信息資源庫，作為后繼項目尋找合作商提供參考，若經(jīng)公司評估確定為不合格的單位，不得再參與公司后繼項目建設(shè)中的任何活動；評估合格的單位，在后繼項目建設(shè)活動中，在條件相當?shù)那疤嵯聝?yōu)先考慮作為合作承包商。

2、適用范圍：公司開發(fā)項目、承包工程所有參與建設(shè)的施工、材料（設(shè)備）供應(yīng)、加工制造、咨詢等合作單位評估。

3、評估時間：實施項目竣工驗收并完成整改移交我公司、結(jié)算經(jīng)雙方確認后一個月內(nèi)，由公司總經(jīng)理牽頭，合同預(yù)算部組織，統(tǒng)一安排時間集中評估。

4、合作單位后評估領(lǐng)導小組組成（1）、組長：公司總經(jīng)理

（2）副組長：分管業(yè)務(wù)執(zhí)行副總、合同預(yù)算部經(jīng)理、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門經(jīng)理（3）組員：合同預(yù)算部、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門、財務(wù)部、行政部門的相關(guān)人員。行政部對后評估工作的全程配合提供相關(guān)配合支持（場地、車輛等安排、相關(guān)辦公用品等），合作方的合同預(yù)算部、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門的主管負責人與經(jīng)辦人,財務(wù)部作為主要評估人員，該合作方工作范圍涉及到其它部門的 咸陽宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司---合作單位評估文件 2 負責人做輔助評估，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門和合同預(yù)算部的經(jīng)理推薦評估結(jié)論，主務(wù)主管副總審核,公司總經(jīng)理最終審定該評估單位進入不合格或合格單位的結(jié)論。

5、操作流程

5.1、項目完工具備評估條件后,由公司總經(jīng)理牽頭,合同預(yù)算部編制評估計劃,計劃中明確評估時間、組織階段評估的詳細地點、參與單位與部門人員與職責、需配合事項和提供的相關(guān)資料等。

5.2、合同預(yù)算部組織相關(guān)部門負責人及該合作方涉及的其他負責人進行會議討論，參與評估部門簽署初評意見并簽字確認。

5.3、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門、財務(wù)部和合同預(yù)算部的經(jīng)理商議綜合考慮形成一致意見后推薦綜合評估結(jié)論并簽字確認。

5.4、公司分管主務(wù)副總經(jīng)理復核評估內(nèi)容及評估結(jié)論，公司總經(jīng)理最終確定該單位是否為合格合作單位的最終結(jié)論。

5.5、評估完畢,由成合同預(yù)算部資料員將全套資料整理完畢并將評估結(jié)論錄入合作方資源信息庫后（簽字齊全資料存檔為壹份紙質(zhì)文件，配套電子文檔壹份）存檔，同時報送行政人事部備案。

6、注意事項：

6.1、評估人員的評價意見必須做到真實準確、客觀、公正、公平，填寫評估意見具體到真實事件。

6.2、施工類的合作方重點對履約能力、過程配合與維保服務(wù)進行評估，供應(yīng)商重點對供貨及時性、質(zhì)量、付款要求進行評估。

7、附件---合作單位評估文件 7.1、合作單位履約評定表 7.2、合作單位資源信息庫

8、本管理辦法從2014年 月 日之日起執(zhí)行。

咸陽宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司

合同預(yù)算部 2014年3月12日 咸陽宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司

第三篇：驗收管理管理辦法(修后)

青海項目驗收管理管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強億利生態(tài)修復青海項目施工管理，提高工程建設(shè)的質(zhì)量和效益，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本工程實際，特制定本辦法。

第二條 本制度適用于青海項目部所屬各項目部。

第三條 各項目部公司要按照“屬地管理”原則，根據(jù)國家、行業(yè)、屬地驗收管理法律法規(guī)和集團公司驗收規(guī)章制度，建立健全不斷完善和加強本指揮部驗收工作。

第二章 驗收前工作

第四條 驗收前工作：

（1）項目部必須遵守工程質(zhì)量“三檢制”原則，由項目經(jīng)理或副經(jīng)理組織自檢檢查。

（2）凡是需要請質(zhì)監(jiān)站和設(shè)計單位檢查驗收的工程部位，須自檢合格后，經(jīng)建設(shè)、監(jiān)理單位驗收合格并簽認后再請相關(guān)單位檢查驗收。

（3）凡是涉及工程重要部位進行隱蔽的，必須履行隱蔽確認手續(xù)后方能進行（如混凝土澆筑令、工程報驗單等）。

（4）凡是請建設(shè)、監(jiān)理單位提前檢查驗收的，承包人應(yīng)嚴格自檢，原則上應(yīng)該一次驗收合格。

第二章 驗收依據(jù)和條件

第五條 驗收依據(jù)：

（一）《總體實施方案》和批準下達的投資計劃；

（二）經(jīng)批準的項目實施方案（可研報告）、初步設(shè)計或批準的設(shè)計變更文件；

（三）國家和部（委、局）頒布的現(xiàn)行規(guī)程、規(guī)范；

（四）項目驗收辦法和技術(shù)標準。第六條 項目驗收應(yīng)當符合下列條件：

（一）必須是已全部竣工的子項目，或完成計劃的子項目。土建工程中的隱蔽工程要有階段驗收記錄。生物措施工程，如種草、補播、植樹、造林、封山育林育草治理等項目必須在植物生長季節(jié)進行驗收；

（二）技術(shù)檔案和施工管理資料齊全并分類立卷。包括全部工程設(shè)計文件、批準文件、招投標文件、施工合同（招標合同）、監(jiān)理合同。完整的現(xiàn)場施工記錄、工程施工及竣工驗收備案資料，有關(guān)圖表、照片、錄像等以及建設(shè)單位工作總結(jié)報告、決算書、監(jiān)理工作報告、自查驗收報告等；

（三）工程項目應(yīng)經(jīng)項目建設(shè)單位自檢合格，并且提交或出具書面工作總結(jié)及驗收申請書；

（四）子項目按計劃已全部完成施工圖及合同約定的各項內(nèi)容，初驗合格，具備驗收的條件。

第三章 檢查驗收的組織和管理

第七條 驗收由項目公司邀請，項目實施單位和縣級行業(yè)主管部門（工作組）負責組織。

第八條 項目實施完成及子項目竣工后，要及時進行驗收和子項目竣工驗收。

第九條 驗收工作由項目公司邀請，由組織驗收的部門或單位牽頭組成驗收組。驗收組成員單位主要包括山水林田湖項目所涉各部門，也可根據(jù)項目建設(shè)性質(zhì)組織工程設(shè)計單位、施工單位、監(jiān)理單位參加。驗收組可根據(jù)工作需要，劃分為多個專業(yè)小組。

第十條 對檢查驗收中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時解決和整改；屢次整改不到位予以通報批評。

第四章 驗收內(nèi)容

第十一條 項目驗收的主要內(nèi)容：

（一）項目執(zhí)行情況。各子項目是否按建設(shè)規(guī)模和投資計劃完成任務(wù)。

（二）工程建設(shè)質(zhì)量。根據(jù)項目初步設(shè)計和有關(guān)技術(shù)標準，驗收項目是否達到設(shè)計要求；

（三）項目建設(shè)資金的落實和使用情況。重點審查資金是否落實，使用是否合理；

（四）工程建設(shè)檔案資料是否齊全，是否按照《海北州“山水林田湖”生態(tài)保護修復項目檔案管理辦法》相關(guān)規(guī)定整理裝訂；

（五）政策、法律法規(guī)執(zhí)行情況。項目實施中有無違紀違法行為。

第十二條 項目驗收的標準按照省級行業(yè)主管部門制定的技術(shù)標準執(zhí)行。

第十三條 項目財務(wù)驗收，按照《海北州山水林田湖生態(tài)保護修復專項資金管理辦法》執(zhí)行，主要包括資金到位、管理、使用情況等。

第十四條 驗收總結(jié)報告（包括核查復驗報告）、填報的有關(guān)驗收圖、表、卡、數(shù)據(jù)庫、統(tǒng)計匯總表等有關(guān)資料，應(yīng)制成文字材料和電子文件立卷歸檔。

第五章 附 則

第十五條 以上辦法，如法律、法規(guī)、政府規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。未盡事宜，按國家、行業(yè)和屬地法律法規(guī)執(zhí)行。本辦法自2017年 月 日之日起執(zhí)行，最終解釋權(quán)歸億利生態(tài)青海指揮部。

第四篇：xx項目后評估實施方案

XX項目后評估實施方案

項目后評估是一種事后對實施項目進行的客觀評價，是在項目建設(shè)投產(chǎn)并達到設(shè)計生產(chǎn)能力后，通過對項目前期工作、項目實施過程及項目運營情況的綜合評價研究，分析項目的實際情況與預(yù)測情況的差距，總結(jié)經(jīng)驗得失，為今后改進項目準備、決策、管理和監(jiān)督等工作提供依據(jù)。

一、后評估對象

本次投資項目后評估工作針對XX項目開展，XX項目自X年1月開工，X年12月竣工，歷時近1年。X年12月12日正式投產(chǎn)，已運行3年。

二、后評估目的1、為改善決策和管理服務(wù)。后評估具有為管理提供咨詢服務(wù)的功能，通過后評估，管理層可以及時發(fā)現(xiàn)項目實施過程中出現(xiàn)的問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓，以改善后續(xù)項目的立項決策和管理；同時，后評估報告中的結(jié)論也可作為資源調(diào)整和優(yōu)化配置的依據(jù)。

2、對項目實施過程的監(jiān)督管控。后評估雖然為事后監(jiān)督的性質(zhì)，但作為完整的項目決策實施過程中不可缺少的一個環(huán)節(jié)，對項目實施有著貫穿始末的約束作用。監(jiān)督的內(nèi)容主要包括：項目有無按原計劃實施，技術(shù)方案有無重大調(diào)整，資金使用是否符合規(guī)定，借款能否按時償還，是否達到預(yù)期

效果等等。

3、對項目實施成果的客觀評價。通過后評估工作的開展，大量統(tǒng)計數(shù)據(jù)和相關(guān)信息的獲取，可以較為客觀地評價項目實施工作開展的質(zhì)量、成果，較為客觀地評價公司投資項目和投資效益，也是對項目實施單位各方面工作的認定。

三、后評估要求

1、遵循可比原則。在計算和分析過程中要注意資料的真實性，時間序列和口徑的一致性，在計算期內(nèi)使用同一價格和參數(shù)，以保證結(jié)論的準確性。

2、動態(tài)分析原則。要采用國家規(guī)定的動態(tài)指標，必要時也可采用一些靜態(tài)指標進行輔助分析，評價指標可采用價值指標、實物指標和時間指標，也可補充比較指標。

3、可靠取數(shù)原則。后評估工作的質(zhì)量不僅取決于“方法”本身的科學性，同時還取決于對市場需求預(yù)測、工程技術(shù)方案選擇、固定資產(chǎn)投產(chǎn)估算、產(chǎn)品成本估算及項目實施進度計劃等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的可靠性，數(shù)據(jù)的準確性需要認真審核。

4、后評估內(nèi)容、深度及計算指標應(yīng)以項目建議書和設(shè)計任務(wù)書的相關(guān)內(nèi)容與項目實施后具體效果逐一對比分析。

5、項目后評估需要掌握大量可靠的資料、信息，參加后評估的工作人員應(yīng)認真做好調(diào)查研究和分析工作，注意收集、整理有關(guān)資料、數(shù)據(jù)。

6、后評估報告應(yīng)論據(jù)充分，數(shù)據(jù)準確，文字簡練，結(jié)論明確，力求在技術(shù)、工程、經(jīng)濟等方面評估準確無誤。

四、后評估原則

項目后評估要堅持“客觀、公正、科學、獨立”的原則。客觀性要求評價報告的分析和評價結(jié)論要有充分可靠的依據(jù)，所依據(jù)的數(shù)據(jù)資料是現(xiàn)實發(fā)生的真實數(shù)據(jù)或根據(jù)實際情況重新預(yù)測的數(shù)據(jù)；公正性要求避免在發(fā)現(xiàn)問題、分析原因和做結(jié)論時避重就輕，做出不客觀的評價，要同時反映項目的成功經(jīng)驗和失敗教訓；科學性取決于評價信息資料的可靠性、調(diào)查和評價方法的適應(yīng)性；獨立性標志著后評價的合法性，避免自己評價自己。

五、后評估方法

項目后評估通常用到的方法包括對比分析法、調(diào)查法、因果分析法、指標體系法等。對比法包括前后對比、有無對比和橫向?qū)Ρ龋徽{(diào)查法主要包括現(xiàn)場調(diào)查和問卷調(diào)查；因果分析法是分析和尋找影響項目主要技術(shù)經(jīng)濟指標變化原因的簡便有效的方法，通過細致的考察和調(diào)研，對現(xiàn)狀和結(jié)果做出推導分析，從大到小、由粗到細，分層剖析；指標體系法通過計算分析評價指標，得出推導性結(jié)論，通常包括定量指標和定性指標等。

六、后評估內(nèi)容

一、項目總論

1、后評價依據(jù)、原則和重點；

2、項目概況及后評價范圍；

3、企業(yè)現(xiàn)狀；

4、結(jié)論和建議。

二、項目決策過程后評價

1、市場預(yù)測后評價；

2、建設(shè)方案及投資估算后評價；

3、工藝技術(shù)后評價；

4、總圖運輸、公用工程及輔助工程后評價；

5、競爭力分析后評價；

6、風險分析后評價；

7、決策程序后評價。

三、項目實施過程后評價

1、項目實施管理后評價；

2、工程質(zhì)量后評價；

3、工程建設(shè)周期后評價；

4、工程造價控制后評價；

5、實施結(jié)果后評價。

四、項目經(jīng)濟后評價

1、項目資金籌措及財務(wù)風險控制后評價；

2、項目財務(wù)后評價；

3、國民經(jīng)濟后評價。

五、項目影響評價

1、經(jīng)濟影響評價；

2、環(huán)境影響評價；

3、社會影響評價。

六、項目可持續(xù)性評價

1、宏觀因素分析；

2、項目競爭力分析；

3、項目財務(wù)運營可持續(xù)性分析；

4、項目可重復性分析。

評估依據(jù)：項目各階段的正式文件。主要包括項目自我評價報告、項目建議書及批復文件、可行性研究報告及批復

文件、總體設(shè)計與批復文件、項目建設(shè)開工報告、招投標文件、批復的基礎(chǔ)設(shè)計概算、各類合同、工程概算調(diào)整報告及相關(guān)批復文件、工程監(jiān)理報告、竣工驗收報告、項目運行和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)報表、與項目有關(guān)的審計報告、稽查報告和統(tǒng)計資料等。

七、后評估參與部門及其分工

本次后評估參與部門主要有投資管理部、市場商務(wù)部、物資管理部、財務(wù)資金部、生產(chǎn)管理部、技術(shù)質(zhì)量部、法律事務(wù)部、審計監(jiān)察部等。

投資管理部負責牽頭組織后評估各項工作有序開展，負責后評估報告的匯總編制等；

市場商務(wù)部負責市場預(yù)測后評價、項目建設(shè)管理后評價中有關(guān)項目招投標、合同簽訂、合同履行及合同管理方面的實施情況評價、設(shè)計、施工、監(jiān)理單位選擇合理性情況的評價、項目設(shè)計、施工中重大變更分析評價及各單項工程竣工結(jié)算評價、產(chǎn)品市場及營銷競爭力分析評價；

物資管理部會同制作管理部負責設(shè)備采購方案、采購招定標及采購合同簽訂與執(zhí)行情況的評價、對主要設(shè)備選型、設(shè)備性能的先進性及采購的設(shè)備質(zhì)量的評價、分析設(shè)備存在的問題及原因，評價其影響；

技術(shù)質(zhì)量部會同制作管理部負責對工藝流程技術(shù)先進性與合理性評價；

技術(shù)質(zhì)量部負責評價工程質(zhì)量控制措施及制度，針對實施過程中存在的質(zhì)量問題進行分析評價。

制作管理部負責評價工藝的靈活性及產(chǎn)品定位的準確性、合理性，負責評價項目產(chǎn)能達成率，負責評價項目總平面布置圖、交通、儲運、公用工程及輔助設(shè)施的合理性、負責分析評價總平面布置圖、儲運、公用工程及輔助設(shè)施等因素對項目競爭力的影響；

生產(chǎn)管理部負責評價工程建設(shè)周期，分析實際工期與計劃工期的差異，并與同類項目進行比較分析，評價試生產(chǎn)過程中存在的問題及影響；

財務(wù)資金部會同投資管理部負責項目經(jīng)濟后評價，主要包括項目資金籌措及財務(wù)風險控制的評價、財務(wù)效益評價、國民經(jīng)濟評價，負責項目財務(wù)運營可持續(xù)性分析評價；

法律事務(wù)部負責項目風險分析后評價，全面評價分析項目各類風險認定及防范降低措施的合理性，評價分析風險判斷的準確性；

審計監(jiān)察部會同市場商務(wù)部及物資管理部負責評價工程施工及設(shè)備采購環(huán)節(jié)的合規(guī)性；

審計監(jiān)察部負責評價項目決策程序執(zhí)行的合理性。

第五篇：擔保項目保后管理辦法

擔保項目保后管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強擔保有限公司(以下簡稱:公司)保后管理行為，有效防范和控制擔保風險，促進擔保業(yè)務(wù)有效健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》和國家法規(guī)及公司章程等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 保后管理是指從公司擔保責任產(chǎn)生直至擔保責任解除的全過程管理行為。它是對被擔保人和反擔保保證人履約意愿和履約能力的現(xiàn)狀及變化趨勢，進行跟蹤、調(diào)查、監(jiān)控和分析，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題采取積極補救措施的工作過程。

第三條 保后管理目的為防范和緩釋擔保風險，保全擔保債權(quán)，減少擔保損失。

第四條

保后管理遵循以下基本原則:(一)依法合規(guī)，講求實效，動態(tài)監(jiān)控，有效處分，規(guī)范操作。

(二)統(tǒng)一領(lǐng)導，歸口管理，分工協(xié)作，責任到人，工作到位。

第五條

本辦法適用于公司各類擔保業(yè)務(wù)。

第二章 組織和職責

第六條 公司（分公司）業(yè)務(wù)部（室）為保后檢查部門。

保后檢查實行項目經(jīng)理即為保后檢查經(jīng)理制。其職責為：

（一）定期和不定期對所管擔保項目進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場保后檢查，并按《擔保質(zhì)量分類管理試行辦法》進行項目質(zhì)量進行初分。

（二）對保后檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風險預(yù)警及時報告，并提出風險初步處臵預(yù)案。

（三）對不良擔保項目日常監(jiān)管，并協(xié)助法律保全部按公司批準的處臵方案，根據(jù)《擔保代償及追償處臵管理辦法》對不良擔保項目進行司法訴訟和處臵。

（五）把保后檢查相關(guān)信息錄入信用擔保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱“GMIS系統(tǒng)”）。

（六）收集、整理保后檢查資料，并按《擔保業(yè)務(wù)檔案管理實施細則》歸檔。

第七條 法律保全部為擔保資產(chǎn)保全管理部門。其職責為：

（一）為保后管理全過程提供法律支持。

（二）牽頭對不良擔保項目的司法訴訟。

（三）對業(yè)務(wù)部（室）不良擔保項目的保全和處臵進行指導和協(xié)助。

第八條 風險管理部為保后監(jiān)督部門。其職責為：(一)在擔保責任履行前，對項目的擔保條件和擔保要求的落實情況，按《風險管理委員會會議紀要》（以下簡稱“風

控會紀要”）和《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》要求進行審核。

（二）對保后檢查工作質(zhì)量、實效進行監(jiān)督、檢查和考核，對項目質(zhì)量初分進行審核。

（三）組織保后管理匯報工作，提出風險事項和控制措施，完善保后管理制度。

（四）審核風險化解預(yù)案，監(jiān)督預(yù)案執(zhí)行情況。(五)協(xié)助業(yè)務(wù)部門和法律保全部對不良擔保項目的處臵。

（六）通過“GMIS系統(tǒng)”對保后管理工作實時監(jiān)控。

（七）對業(yè)務(wù)部門項目檔案進行合規(guī)性檢查。分公司設(shè)臵風險經(jīng)理崗或?qū)嵭酗L險經(jīng)理派駐制的，其職責另行規(guī)定。

第九條 審計稽核部為保后審計稽審部門。其職責為：

（一）對保后管理的全過程進行審計稽核，全面揭示存在問題和風險，提出完善保后管理制度的建議。

（二）對業(yè)務(wù)檔案、反擔保權(quán)證和其他具有法律性質(zhì)的文件歸檔情況進行審計稽審。

（三）對在保后管理審計稽審中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀行為，按公司相關(guān)制度提出初步責任認定及處理意見。

（四）通過“GMIS系統(tǒng)”對保后管理工作實時審計稽審。

第三章 保后檢查

第十條 擔保項目按公司《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》簽發(fā)，擔保責任產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)部（室）即進入保后檢查階段。保后檢查經(jīng)理在進行保后檢查前，應(yīng)熟悉項目評審資料和上期保后檢查報告及其他相關(guān)情況，全面了解其生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況以及各項資料所披露的關(guān)注點，做到檢查時有重點。

第十一條 保后檢查經(jīng)理在放款通知書或擔保合同（非融資類擔保）簽發(fā)后15個工作日內(nèi)，按《擔保業(yè)務(wù)檔案管理實施細則》要求對業(yè)務(wù)檔案、抵（質(zhì)）押權(quán)證和其他法律性文件進行歸檔。

第十二條 保后檢查經(jīng)理應(yīng)采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式對項目進行日常和定期的保后檢查，隨時掌握項目的風險狀況。日常檢查以非現(xiàn)場檢查為主；定期檢查分為首次檢查、季度檢查、月度檢查、到期檢查，以現(xiàn)場檢查為主。

第十三條 日常檢查檢查時間不確定。保后檢查經(jīng)理應(yīng)根據(jù)被擔保人的情況，隨時保持與借款銀行（債權(quán)人）或合作平臺進行溝通信息。了解資金賬戶的資金余額、現(xiàn)金流量、在建項目進展情況，收集被擔保人和反擔保人的財務(wù)狀況、其他融資情況，以及上下游企業(yè)、所處行業(yè)及國家宏觀經(jīng)濟政策、相關(guān)部門提供的風險預(yù)警信息等與保后管理相關(guān) 的情況。

第十四條 保后檢查經(jīng)理應(yīng)于以下規(guī)定時間進行定期檢查，撰寫檢查報告，并經(jīng)業(yè)務(wù)部（室）負責人審閱通過后，通過“GMIS系統(tǒng)”向風險管理部報送。

（一）首次保后檢查應(yīng)于公司擔保責任產(chǎn)生后30日內(nèi)完成現(xiàn)場檢查，并報送《首次保后檢查表》

（二）融資擔保項目擔保質(zhì)量為正常類的，應(yīng)于每季的最后一日完成現(xiàn)場檢查，并報送《保后檢查報告》。首次保后檢查未滿1個月的可不進行本季度保后檢查。

（三）非融資擔保項目擔保質(zhì)量為正常類的，應(yīng)每6個月進行定期檢查，并于6個月中的最后季末日完成《保后檢查報告》的報送。

（四）各類擔保項目擔保質(zhì)量為非正常類的項目，應(yīng)按本辦法“風險預(yù)警及處臵”章節(jié)的規(guī)定執(zhí)行，并于每月的最后一日完成《保后檢查報告》的報送。

（五）擔保到期30日前，應(yīng)完成到期檢查和《保后檢查報告》的報送。

第十五條 首次保后檢查的主要內(nèi)容

（一）融資擔保項目首次保后檢查的主要內(nèi)容。

1、通過核實擔保資金用途是否與申報和審批確定的用途相符。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集支付憑證并核實。

2、檢查后續(xù)擔保條件和擔保要求，以及相關(guān)合同條款

和承諾的落實情況。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集已落實的有效權(quán)證、具有法律性質(zhì)的文件和未落實的情況說明。

3、了解財務(wù)狀況與評審期間有無重大變化。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集上月財務(wù)報表，對檢查時間距項目評審時間超過3個月以上的項目應(yīng)查詢?nèi)嗣胥y行信用報告。

4、對涉及項目的其他重點事項進行檢查。

（二）非融資擔保項目首次保后檢查的主要內(nèi)容。

1、對履約擔保（投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等）應(yīng)核實公司提供履約擔保的主合同是否簽定，所簽合同內(nèi)容是否與項目評審了解內(nèi)容相符；合同目前執(zhí)行情況如何，是否有影響合同履約的因素，以及其他根據(jù)項目特征需要注意的事項。

2、對訴訟保全擔保應(yīng)了解庭審時間、庭審進程、是否出現(xiàn)不利于被擔保人的證據(jù)，采取的應(yīng)對措施，等可能影響擔保責任的事項，以及法律保全部人員對判決的評估。

第十六條 融資擔保項目按季檢查的主要內(nèi)容。

1、了解被擔保人基本情況的變化。

①通過政府部門公開信息渠道或核實原件，了解營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等需行政許可批復證件的是否通過年檢，股權(quán)結(jié)構(gòu)、章程和重大人事事項是否發(fā)生變化，并收集已發(fā)生變化的有關(guān)資料。

②通過政府部門公開信息渠道和社會其他渠道，了解

有無違法、違規(guī)經(jīng)營，有無經(jīng)濟糾紛，納稅是否正常，并收集有關(guān)事件的相關(guān)資料。

2、了解被擔保人生產(chǎn)經(jīng)營情況。

①通過現(xiàn)場察看，了解設(shè)備開工運轉(zhuǎn)情況，員工數(shù)量增減變化，庫存變化及與賬戶數(shù)量是否相符；通過收集分析“三費”（水費、電費、氣費）中主要費用和營業(yè)稅（或增值稅）的繳納情況，判斷生產(chǎn)經(jīng)營情況變化。

②通過供銷合同與支付憑證的對照核實，了解經(jīng)營范圍、供銷渠道、結(jié)算方式等方面是否出現(xiàn)重大變化。

③與法定代表人、管理人員面談，了解原材料和主要產(chǎn)品市場，生產(chǎn)技術(shù)和組織管理，經(jīng)營計劃和所處行業(yè)狀況，以及對外擔保，關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)交易等情況。

3、財務(wù)狀況及履約能力分析

①收集財務(wù)報表，通過與上年同期、上月、評審預(yù)測的財務(wù)數(shù)據(jù)和指標相比較，了解財務(wù)變化情況及原因。根據(jù)行業(yè)特有關(guān)鍵風險點和被擔保人所具有的風險點，對其重要財務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)進行賬實、賬賬、賬表核對及分析。

②加強與借款銀行（債權(quán)人）或合作平臺聯(lián)系，了解現(xiàn)金流、本息回收、信用等級、風險分類狀況，對大額支付的用途進行核實。

③通過對財務(wù)狀況、現(xiàn)金流、籌資計劃、債權(quán)實現(xiàn)的分析，并結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營情況的調(diào)查，判斷其履約能力的變化。

④項目主要技術(shù)、工藝、設(shè)備是否出現(xiàn)較大變化，對項目會產(chǎn)生的影響等。

4、反擔保條件和要求的追蹤檢查。

①反擔保物權(quán)屬是否改變，是否出租、轉(zhuǎn)讓、征用、重復抵押等。抵押土地是否維持原有用途，有無新的開發(fā)利用；房屋及其他地上定著物形態(tài)、結(jié)構(gòu)是否改變，有無損毀。反擔保物價值是否下降。其他反擔保物應(yīng)根據(jù)其特征進行檢查。

②對除不動產(chǎn)外的抵（質(zhì)）押物，應(yīng)檢查抵（質(zhì)）押物的數(shù)量、價值、管理流程是否符合風控會紀要要求執(zhí)行。

③對反擔保人主要檢查其資產(chǎn)情況、信用記錄、生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、有無卷入經(jīng)濟糾紛、刑事訴訟，大額財產(chǎn)有無變化、外界評價等，分析其反擔保能力有無下降。

④對擔保條件和要求中需后續(xù)辦理，以及需進一步完善的，了解落實進展情況。

5、對項目評審報告、風險管理部評審審核意見、風控會討論意見、歷次定期檢查和日常檢查所揭示和發(fā)現(xiàn)的可能產(chǎn)生風險的情況進行檢查。

6、對被擔保人建設(shè)或施工的固定資產(chǎn)建設(shè)項目的檢查重點。

①建設(shè)項目的配套資金或施工項目的配套墊資資金是否落實，有無挪用和抽逃建設(shè)資金行為。

②項目進展情況與擔保評審報告以及工程規(guī)劃是否相符，項目資金使用進度與工程量是否匹配或與合同約定相符，能否如期竣工和達產(chǎn)。

③總投資是否突破，是否存在新的資金缺口；施工和設(shè)備墊資情況如何。

7、合作平臺的檢查。

①對政府融資平臺除按以上方面進行檢查外，還應(yīng)了解政府對融資平臺相關(guān)承諾的落實情況，財政收入、支出和負債的變化情況。

②對提供反擔保的擔保公司，除對其資本金是否抽逃、擔保放大倍數(shù)、資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)、反擔保措施、財務(wù)狀況等進行檢查外，還應(yīng)按《融資性擔保公司管理暫行辦法》對其進行合規(guī)性檢查，按其內(nèi)部風險控制制度進行執(zhí)行情況檢查。

③對合作的小額貸款公司，除對其基本情況變化、資金籌集、資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)、擔保措施、財務(wù)狀況等進行檢查外，還應(yīng)按國家對小額貸款公司管理的相關(guān)規(guī)定對其進

行合規(guī)性檢查，按其內(nèi)部風險控制制度進行執(zhí)行情況檢查。

8、到期應(yīng)繳擔保費的催收。

9、保后檢查經(jīng)理認為需檢查的其他事項。

（二）非融資擔保項目每6個月檢查的主要內(nèi)容。重點了解提供履約擔保的主合同的履約情況，收集合同履約的依據(jù)，并根據(jù)項目評審報告和檢查中發(fā)現(xiàn)的風險因素進行調(diào)查、甄別、判斷。訴訟保全擔保應(yīng)關(guān)注案件進展，必要時可要求參加庭審的旁聽。

第十七條 到期前30日保后檢查的主要內(nèi)容。

（一）項目保后檢查經(jīng)理每月末應(yīng)根據(jù)擔保業(yè)務(wù)臺賬、“GMIS系統(tǒng)”掌握擔保業(yè)務(wù)全額或部分到期情況，在擔保全額到期前30日向被擔保人發(fā)送《擔保到期提示函》，收取蓋有公章或財務(wù)章的回執(zhí)，并了解解除擔保責任的方案。

（二）保后檢查經(jīng)理在擔保到期（含全額或部分到期）前30日，應(yīng)通過“GMIS系統(tǒng)”向風險管理部報送經(jīng)部門（分公司）負責人審核的《擔保到期前保后檢查表》。保后檢查經(jīng)理在到期檢查時應(yīng)與借款銀行或合作平臺充分溝通信息。融資擔保類項目應(yīng)核查被擔保人賬戶資金是否充足、自有資金來源是否能按時到位，資金籌措方式是否可靠，解除擔保責任的方案的進展等情況。非融資擔保類項目應(yīng)核查是否能按期具備解除擔保責任的各項條件。

（三）擔保到期前15日內(nèi)，保后檢查經(jīng)理應(yīng)加大日常

檢查的頻率，隨時了解被擔保人狀況和解除擔保責任方案的進展變化情況，并于擔保到期前第3日，通過“GMIS系統(tǒng)”向風險管理部報告相關(guān)情況。

第十八條 保后檢查經(jīng)理除按以上條款所列內(nèi)容對項目進行保后檢查外，還可根據(jù)項目實際情況檢查的有利于防范風險的其他事項。

第十九條 擔保責任解除后，保后檢查經(jīng)理應(yīng)及時取得解除擔保責任的有效證明文件（須蓋公章），并于當日錄入“GMIS系統(tǒng)”，擔保責任解除證明文件在2日內(nèi)按《業(yè)務(wù)檔案管理辦法》規(guī)定進行歸檔。

第二十條 解除擔保責任項目的各類抵（質(zhì)）押權(quán)證和文件，保后檢查經(jīng)理按按《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》、《擔保業(yè)務(wù)檔案管理實施細則》的規(guī)定進行審查簽批后，交還所有人并作簽收登記。保后檢查經(jīng)理應(yīng)于當日將移交信息錄入“GMIS系統(tǒng)”。

第四章 風險預(yù)警及處臵

第二十一條 風險預(yù)警是公司擔保責任產(chǎn)生后到擔保責任完全終止前的風險監(jiān)測、預(yù)警、控制和信息統(tǒng)計及報告等多項職能。

第二十二條 業(yè)務(wù)部（室）在保后檢查中需向風險管理部報告的預(yù)警信號為按《擔保貸款質(zhì)量分類管理試行辦法》中可據(jù)此將擔保項目質(zhì)量劃分關(guān)注及以下為主要參考特征 的信息，其他融資類擔保可參照執(zhí)行；非融資擔保項目為被擔保人違反或可能違反被擔保合同的條款，合同雙方并未取得一致性意見的情況。

第二十三條 保后檢查經(jīng)理在保后檢查中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)于當日向部門（分公司）負責人匯報。部門（分公司）負責人在3個工作日內(nèi)組織核實，并將核實情況匯報分管領(lǐng)導。如核實的情況達到定義的預(yù)警信號，業(yè)務(wù)部門在核實情況后1日內(nèi)通過“GMIS系統(tǒng)”向風險管理部報告，并將風險初步處臵預(yù)案報送風險管理部報和法律保全部。

第二十四條 風險管理部報和法律保全部接到業(yè)務(wù)部門報送的風險初步處臵預(yù)案后，應(yīng)立即進行會商，并由風險管理部和法律保全部分別對項目擔保條件和要求、相關(guān)合同進行清理檢查或分公司風險管理崗和法律保全崗清理后分別報風險管理部和法律保全部。風險管理部報和法律保全部對初步處臵預(yù)案提出會商審查意見，報分管領(lǐng)導批準后回復業(yè)務(wù)部門。

第二十五條 擔保質(zhì)量分類為非正常類項目，保后檢查經(jīng)理應(yīng)每個月進行不少于1次的保后檢查，并于月末最后一日完成《保后檢查報告》的報送。對在檢查中發(fā)現(xiàn)新的重大問題應(yīng)按本辦法第二十三條執(zhí)行。檢查的主要內(nèi)容為：

（一）除已停產(chǎn)、已訴訟的非正常類項目，應(yīng)按正常類項目季度檢查內(nèi)容進行檢查，同時還應(yīng)重點檢查被擔保

人是否按處臵預(yù)案要求執(zhí)行，執(zhí)行效果如何，預(yù)警風險信號是否減弱或全部解除等內(nèi)容。

（二）已停產(chǎn)、已訴訟的非正常類項目主要檢查是否存在重組的可能；重組方案的進展情況和遇到的問題，以及解決問題的措施；訴訟進展情況及存在問題；被擔保人和保證人的資產(chǎn)狀況等內(nèi)容。

第二十六條 業(yè)務(wù)部門應(yīng)于每月5日前將上月檢查的非正常類項目和新增初步處臵預(yù)案項目的檢查匯總情況通過“GMIS系統(tǒng)”報送風險管理部，風險管理部于每月10日前在風控會上進行報告，并形成新的項目處臵方（預(yù)）案，直至風險因素解除和擔保損失清償完畢。

第二十七條 風險管理部、法律保全部、審計稽核部應(yīng)協(xié)助業(yè)務(wù)部門對非正常類項目的檢查、管理。對涉及訴訟的項目，訴訟程序應(yīng)由法律保全部牽頭執(zhí)行，業(yè)務(wù)部（室）協(xié)助。

第二十八條 對不良擔保項目的處臵應(yīng)按《擔保代償及追償處臵管理辦法（試行）》執(zhí)行。

第五章 保后監(jiān)督

第二十九條 風險經(jīng)理應(yīng)充分利用“GMIS系統(tǒng)”監(jiān)督項目具體風險和業(yè)務(wù)整體風險情況。其監(jiān)督的重點主要是：

（一）對擔保質(zhì)量分類為非正常類項目的風險點及處臵方（預(yù)）案執(zhí)行情況進行持續(xù)跟蹤監(jiān)督。

（二）對保后檢查及時性、保后檢查報告規(guī)范性進行監(jiān)督。

（三）對業(yè)務(wù)部（室）保后管理工作進行提示和督導。

（四）根據(jù)“GMIS系統(tǒng)”提供的業(yè)務(wù)總量，資產(chǎn)質(zhì)量結(jié)構(gòu)，區(qū)域分布、行業(yè)投向以及擔保產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等情況變化，監(jiān)測業(yè)務(wù)整體風險狀況。

（五）其他。

第三十條 風險管理部應(yīng)于每月1日對45日內(nèi)擔保責任將到期的項目向業(yè)務(wù)部（室）進行提示，并核收《擔保到期前保后檢查表》，并于每月5日前完成擔保到期前保后情況的匯總工作，并報公司領(lǐng)導。

第三十一條 風險經(jīng)理應(yīng)于項目擔保到期前第15日和第3日下班前，通過“GMIS系統(tǒng)”了解項目解除擔保責任的方案是否發(fā)生變化，如有變化應(yīng)及時向部門負責人和分管領(lǐng)導匯報。

第三十二條 風險經(jīng)理應(yīng)于每月10日前完成對業(yè)務(wù)部（室）的保后檢查報告（表）和非正常類項目、新增初步處臵預(yù)案項目檢查的匯總工作，并報公司領(lǐng)導。

第三十三條 風險管理部每季度第一個月15日前應(yīng)組織召開風控會，參會人員有《風險控制委員會工作制度》規(guī)定的風控會參會人員，業(yè)務(wù)部（室）、風險管理部、法律保全部、審計稽核部相關(guān)人員。各部門相關(guān)人員對保后檢查和擔保質(zhì)量分類情況進行匯報，風控會對非正常項目處

臵預(yù)案進行審議，對擔保項目質(zhì)量進行分類。

第三十四條 風險管理部可根據(jù)對保后檢查工作的審核情況，可采取獨立或與保后檢查經(jīng)理一道對擔保項目進行現(xiàn)場保后檢查，以審核保后檢查報告所反映的情況是否與被檢查人的情況相符，并對其保后檢查質(zhì)量進行評價。

第三十五條 風險管理部每年應(yīng)對業(yè)務(wù)檔案、保后檢查資料、反擔保權(quán)證和其他具有法律性質(zhì)的文件進行進行2次檢查，以保證相關(guān)資料的真實性、合規(guī)性、完整性、歸檔的及時性。

第三十六條 審計稽核部每季應(yīng)對擔保責任產(chǎn)生項目和擔保責任解除項目的審批合規(guī)性按《限上（限下）擔保項目實施和解除操作流程》進行稽核。

第三十七條 審計稽核部應(yīng)通過“GMIS系統(tǒng)”對保后管理進行實時的審計稽核。

第三十八條 審計稽核部每年應(yīng)對保后檢查和保后監(jiān)督以及保后管理工作移交等工作進行全面的審計稽核，以確保保后工作的合規(guī)有序開展，防范和緩釋擔保風險，保全擔保債權(quán)，減少擔保損失。

第六章 工作移交

第三十九條 保后管理經(jīng)辦人的工作移交。原保后檢查經(jīng)理或風險經(jīng)理工作崗位變動時，必須在部門負責人主持和監(jiān)交下，同接手保后檢查經(jīng)理或風險經(jīng)理對其負責的信貸客戶業(yè)務(wù)風險狀況進行鑒定，形成書面交接材料，由原經(jīng)辦人、接手人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。工作移交后，接手人對接

手的信貸客戶承擔貸后管理工作職責。

第四十條 分公司部門負責人的工作移交。原業(yè)務(wù)部門或風險管理部門負責人工作崗位變動時，必須在分公司負責人主持和監(jiān)交下，同接手業(yè)務(wù)部門或風險管理部門負責人對其負責的信貸業(yè)務(wù)風險狀況進行鑒定，形成書面交接材料，由原負責人、接手負責人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。

第四十一條 公司部門（分公司）負責人的工作移交。原負責人工作崗位變動時，應(yīng)在審計稽核部主持和監(jiān)交下，同接手對其負責的信貸業(yè)務(wù)風險狀況進行鑒定（已離任審計的，以離任審計為準），形成書面交接材料。

第五章 考核和責任追究

第四十二條 各保后管理部門（分公司）應(yīng)建立對保后管理工作的考核評價機制，把保后管理指標作為對保后管理人員業(yè)績考核的重要內(nèi)容，并與考核績效掛鉤。

第四十三條 公司應(yīng)對保后管理工作納入績效的考核，實行綜合評價。

第四十四條 保后管理考核既要考核過程，主要考核保后管理的各項規(guī)定和要求是否落實到位，也要考核結(jié)果，主要考核擔保風險是否得到有效控制，擔保資產(chǎn)質(zhì)量有無明顯提高。

第四十五條 對于保后管理中表現(xiàn)突出的部門、個人應(yīng)按公司相關(guān)規(guī)定進行表彰和獎勵。對于及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號并處理得當降低損失的，可由分管領(lǐng)導提議，按公司規(guī) 16

定進行審議后給予相關(guān)人員適當獎勵。

第四十六條 保后管理各部門和人員應(yīng)高度重視保后管理工作，做到盡職盡責、嚴謹高效，因疏于職守對工作造成下列問題的，按公司相關(guān)規(guī)定給予處分：

（一）未按本辦法要求進行保后管理；

（二）對不良資產(chǎn)監(jiān)管不嚴、清收轉(zhuǎn)化不力，造成擔保資產(chǎn)質(zhì)量惡化；

（三）擔保資產(chǎn)質(zhì)量和收費率達不到規(guī)定要求；

（四）遺失擔保原始資料，對貸款人利益造成損害；

（五）在保后管理中隱瞞問題或不及時反映和處理問題，造成貸款風險增大。

（六）其他違規(guī)違紀行為。

第六章 附 則

第四十七條 本辦法由公司風險管理部負責解釋、修訂。附件：1.《首次保后檢查表》

2.《保后檢查報告》（融資類）模板 3.《保后檢查報告》（非融資類）模板 4.《擔保到期提示函》 5.《擔保到期前保后檢查表》