第一篇：19個小區業主常常違規的案例

19個小區業主常常違規的案例

通過現象、原因、危害、對策四個方面一一分析（珍藏版）案例一

建筑裝修垃圾不清理 現象：

業主裝修時產生的建筑垃圾和裝修垃圾，傾倒在樓前的硬鋪裝或草坪上等。原因：

主要是物業管理企業沒有建立裝修管理流程和建立后沒有執行；還有一些業主在裝修前沒有到物業公司進行申請，就自行開始裝修，隨意倒裝修和建筑垃圾；有一些業主拒絕清理，物業公司沒辦法自行清理。一個30萬平方米的住宅小區，因業主拒絕清理或裝修后找不到業主，我們對裝修垃圾和建筑垃圾的清理的費用進行了測算：一年達到了1萬元。危害：

增加了物業管理企業的垃圾清運量，影響小區環境美觀，并且由于垃圾存放時間的延長還會引來其他業主往建筑、裝修垃圾上傾倒生活垃圾，造成惡性循環。對策：

1、物業管理企業建立完善的裝飾裝修流程：裝飾裝修申請，簽訂協議，房屋裝修、維修許可通知單，預交垃圾清運押金，并且明確裝修時間、垃圾存放地點等事項；

2、對于違反規定的，要按照中華人民共和國建設部令第139號《城市建筑垃圾管理規定》的規定，由行政主管部門對其進行處罰。案例二

一層私改商服，私改房屋結構 現象：

一層住戶在陽臺私開小門用于經營；家庭裝修私改房屋墻體結構。原因：

一些是業主出租出去用來牟利，把一樓住宅改為商服后，為了便于經營，有的業主未經任何部門允許就在陽臺上開門；裝飾裝修中不少業主為了自家的美觀、舒適和擴大使用面積對房屋的墻體私自拆除，有的甚至拆除部分承重墻。危害：

在陽臺開小門用于經營影響建筑的美觀，經營時易對草坪產生破壞，對護欄也易產生破壞，間接影響了住宅小區晉級達標；違章裝飾裝修對房屋的安全構成威脅。對策：

1、對于陽臺改門必須經過行政主管部門的批準，未經批準的，物業管理人員根據《物業管理條例》的規定，應當予以制止，并及時向有關行政管理部門報告。有關行政管理部門在接到物業管理企業的報告后，應當依法對違法行為予以制止或者依法處理。

2、對于破壞承重墻的預防和處理，物業管理企業在裝修申請和裝修協議中就應當明確規定不準破壞承重墻等項目，加強裝修巡檢，發現問題要求其及時整改，先勸阻其恢復，或在其破壞承重墻初始階段對其進行制止，對于制止不從的可由行政主管部門依據建設部第110號《住宅室內裝飾裝修管理辦法》中第五條規定強制其恢復并處以罰款。案例三 底層陽臺下砌墻 現象：

部分業主把底層陽臺底下的空間用磚和水泥砌成墻，有的作為自家的小倉庫。原因：

部分底層業主考慮陽臺底下易刮入雜物，或者是考慮利用陽臺底下的空間。于是未經任何部門允許私自用水泥和磚把陽臺底下砌成墻，有的開一個小門作為自家的小倉庫，有的就是為了擋垃圾。危害：

在北方的冬季會出現脹鼓現象，嚴重的會把陽臺擠壓變形，陽臺立面板擠裂，造成陽臺窗框變形。陽臺砌墻影響小區環境美觀和與周圍環境的和諧。對策：

1、物業管理要求清潔員對底層陽臺底下每天清掃保潔一次；

2、物業管理人員發現業主在搭建初期就采取措施,講明危害，制止其行為，并告知其行為違反了管理規定，比如《大慶市城市住宅區物業管理辦法》第二十九條規定：禁止破壞房屋外觀和違章搭建。對于制止不從的，可由行政主管部門強制其整改。案例四 安裝護欄 現象：

陽臺、窗戶用鐵護欄封閉。原因：

一些業主為了增加住宅安全防范能力，保障人身財產安全，安裝了鐵護欄，由于沒有專業部門的指導和相應的法規出臺，在陽臺、窗戶外隨心所欲地不規范地安裝上各種各樣的防盜護欄，比如居民住宅安裝的防盜護欄，沒有考慮防攀登、防跨越等性能，出現凸出墻面等方面的問題。危害：

危害相鄰上層和同層業主家的安全；沒有統一安裝，樣式多樣不規范，影響整體環境美觀，影響住宅小區晉級達標；一旦發生火災，減少了逃生的途徑。對策：

1、行政主管部門出臺安裝護欄的標準，由物業管理企業和行政主管部門共同推進執行，對于違反規定可先由物業管理人員勸其整改，對于整改無效的由行政主管部門對其強制整改和進行相應處罰；

2、在陽臺或窗戶內側安裝護欄是目前比較理想的方式，但護欄要具有能拆卸或留有金屬窗戶，便于清潔玻璃和逃生用；

3、從源頭上保證安裝的護欄達到標準，就是要規范生產護欄的所有生產廠家，要求其生產出標準的護欄。案例五

空調室外機的不規范安裝 現象：

安裝空調室外機的位置有：陽臺上、山墻上、女兒墻上、外墻上、雨篷上等等；高度不統一，有的底層安裝高度只有1米左右，同層空調安裝高度也不統一等。原因：

由于住宅老區設計時沒有考慮日后的安裝空調等問題，沒有統一設計好安裝空調的位置，又由于物業管理企業沒有相應的指導和規劃以及經銷商上門安裝時只求速度，往往不經測量便根據消費者的要求安裝等原因，造成許多空調室外機安裝不符合標準。比如空調室外機的安裝沒有達到國家有關標準。安裝標準規定，空調器應安裝在兒童不易觸及的地方；盡量避開自然條件惡劣(如油煙重、風沙大，陽光直射或有高溫熱源)的地方；安裝高度在2.5米以上；室外機組安裝架承載能力至少不低于180公斤；空調器的室外機應盡可能遠離相鄰的門窗和綠色植物；與相鄰門窗距離不得小于3米等。而且，安裝標準無人監督執行，也是有規難依的主要原因之一。危害：

空調排出的水流到人行道上，冬季會結冰，影響業主出行安全；吹出的熱風影響業主健康；無序的安放影響樓房墻體立面的美觀、規范；影響住宅小區晉級達標。對策：

1、因空調室外機安裝屬于大氣排污范疇，歸環保部門管理；物業管理人員發現問題勸阻無效時，應報告給環保部門依法處理；

2、環保部門和行政主管部門依據《國家空調安裝標準》建立空調安裝的標準作業規程，物業管理企業對業主安裝空調可以先期對其進行指導和監督，對于不按標準安裝的，通知相關的行政主管部門和環保部門處理。案例六

業主從陽臺排煙和飯店排煙 現象：

業主從陽臺接出排煙管道用來排煙、飯店從一樓豎起煙筒排到頂層或向地面接煙筒排煙。原因：

業主從陽臺接出煙筒排煙：一是煙道堵塞，二是把廚房搬到陽臺。煙道堵塞是由于在裝修期間對室內公共設施煙道進行了改造和封閉，以致按正常排煙途徑裝修完畢入住的廚房不能正常排煙，或者是平改坡改造時造成的堵塞。有些業主為了增加廚房的空間把廚房搬到陽臺，相應地，煙道改從陽臺排出；飯店排煙，主要是原來底層按商服設計時的先天不足，沒有預留出專用煙道，與居民的煙道共用，由于其排煙量大，不能滿足其需要，于是重新引出新的煙筒；二是一層住宅改為飯店或商服，用于飯店經營后把煙道從窗戶引出排煙。危害： 樓下排煙致使樓上的業主家的窗戶不能開和對樓上窗戶玻璃污染，冬季水蒸氣遇冷結露落到硬鋪裝上結冰，對業主出行造成安全隱患；飯店煙道內的垃圾沒有得到及時清理，排煙不暢，煙筒內溫度較高易引發火災；油垢、油漬污染墻體和硬鋪裝，煙筒接縫處外溢油漬，影響鄰里關系。對策：

1、疏通原來的煙道改回原來的位置排煙；對于硬鋪裝上結冰清潔員要及時清理；

2、對于飯店排煙煙道要經過凈化裝置，排放達標，條件具備的或者在設計時應該在樓房墻體內預留出飯店專用煙道。并且煙道要定期清理，避免因煙道內油污堆積引發火災。環保部門對于未裝凈化裝置，達不到排放標準的要依據《中華人民共和國大氣污染防治法》對其進行處罰；

3、對于底層改為飯店經營的，要安裝凈化裝置并且要引到頂層排出。以上幾點涉及到污染環境問題，均可向環保局進行投訴由其依法處理。案例七 醫療垃圾 現象：

個體醫療診所的部分醫療垃圾混于生活垃圾中，或醫療垃圾隨意投放等。原因： 個體診所醫療垃圾由于缺少相應的焚燒等處理能力，又沒有委托專業的人員收集處理，而是在夜間或其他時間投放到生活垃圾中。危害：

1、醫療垃圾對人的危害很大，進入人體之后，會傳染多種疾病。未經處理的污物、污水不進行嚴格消毒和無害化處理，必然污染周圍環境。

2、小孩會把用過的針管、針頭、小瓶等污物揀來當作玩具耍，這些東西一旦刺破皮膚或誤入口中等，多數情況下會造成小孩染病或致傷。對策：

1、物業管理人員發現后，應當禁止其把醫療垃圾亂倒或混入生活垃圾，并勸其整改，告之其行為違反了管理規定，比如《大慶市市容和環境衛生管理規定》第二十九條的規定中的禁止行為：醫療機構自建焚燒爐的，自行焚燒處理；未建焚燒爐的，委托有關部門或者單位處理；

2、強化醫療垃圾的管理、監督和環保，有條件的物業管理公司按照當地衛生行政部門規定，開展有償的醫療垃圾收集清運服務，由專業的部門統一、及時銷毀。案例八

在小區內擺攤設點 現象：

有修鞋的、有賣水果的、有賣蔬菜的、有賣服裝的、有推銷產品的、有賣糧食的等等。原因：

小商小販在小區內擺攤設點，一是老住宅區內沒有商業網點業主有服務需求；二是由于物業管理不到位，屢禁不止。這些小商小販中有的是下崗職工，有的是外來流動商販，有的是底層住宅改為商服后的延伸。危害：

叫賣聲擾民，攤點的無序擺放影響美觀，產生的垃圾影響環境衛生質量。對策：

1、其行為違反了管理規定，比如《大慶市城市住宅區物業管理辦法》第二十九條的規定中的禁止行為：未經有關部門批準設置攤點，物業管理企業配合行政主管部門予以取締；

2、不是簡單采用硬性取締的辦法而是疏導整頓，爭取在小區內建設一些經營網點，便于規范管理和統一經營，滿足業主的需求，使小區市場美觀整潔。案例九

隨意堆放和懸掛物品

現象：樓道內堆放著大缸、花盆、白菜、大蔥等雜物；底層陽臺下堆放著大蔥、木板等雜物；底層陽臺與陽臺之間無序存放著三輪車、自行車、廢棄的廣告牌等雜物；陽臺外掛大蔥和晾曬衣物等雜物。原因：

一是由于一些老住宅區在設計時，未考慮雜物的堆放問題；二是由于一些業主誤認為房屋產權歸自己所有，樓道、陽臺等也歸自己所有，同時也是為了不占用自家室內的空間，所以把這些不是貴重的物品隨意堆放；三是由于物業和城市行政主管部門來清理時拿回去，過后再搬出來。影響：

一是視覺污染，影響環境美觀；二是影響其他業主出行，堵塞防火通道；三是制造了樓道內異味；四是增加了清潔的工作難度。對策：

1、新的住宅小區在設計時帶地下室，很好地解決了堆放物問題；

2、物業管理人員讓業主知道不能占用共用部位，并且是違反了管理規定，比如《大慶市城市住宅區物業管理辦法》第二十九條中規定：禁止占用或者損壞物業共用部位；《大慶市市容和環境衛生管理規定》第十四條規定：所有樓房陽臺或者窗外，不得堆放、吊掛有礙市容的物品。

3、物業管理企業和城市行政主管部門要有“反復抓”、“抓反復”持之以恒的管理和執法才能取得明顯效果。案例十 空中拋物 現象：

業主把袋裝的垃圾直接從陽臺往樓下拋和把骯水或剩飯菜從陽臺倒下來。原因： 一是從陽臺拋物方便自己，物業管理人員未勸阻和制止其行為，時間長了形成了習慣；二是一些小區物業管理未實行垃圾袋裝化，未上樓收集垃圾。

影響：一是容易傷人；二是影響環境衛生質量，易造成二次污染；三是有些空中拋物懸掛在樹上，難以清理，影響環境美觀。對策：

1、實行垃圾袋裝化，上樓收集可以減少空中拋物；

2、對于空中拋物多的住宅小區或某一住宅樓要有明顯的標識：禁止空中拋物，其行為違反了管理規定，比如《大慶市市容和環境衛生管理規定》第二十七條：禁止樓房拋物，業主公約中要明確約定禁止空中拋物，加強業主自律，物業管理人員和業主委員會對違反規定的業主進行教育，對于經多次勸阻仍無效的，可以由行政主管部門對其進行處罰；

3、對于已經懸掛在樹上的垃圾，物業管理人員要及時把它清理下來。案例十一

隨意晾曬衣物和晾秋菜 現象：

樹與樹之間系繩晾衣物、休閑桌椅上晾曬衣物、健身器材上晾曬衣物等；草坪或硬鋪裝上晾菜、曬菜等。原因：

小區內沒有為晾曬衣物提供專用的設施，所以造成的隨意晾曬衣物；在草坪和硬鋪裝上隨便晾曬秋菜是由于業主就近方便造成的，同時也由于物業管理企業在秋菜晾曬之前沒有明確指導和規劃出晾曬的位置。影響：

對樹木和草坪有一定的損害，影響業主對健身器材等的使用，影響環境美觀和菜葉子、蔥皮子等增加了清潔的工作量，影響了環境衛生質量。對策：

物業管理人員應該在每幢樓前設置和安放一個或幾個專為晾曬衣物用的衣架或橫桿；對于晾曬秋菜的行為，物業管理規定和業主公約都要明確規定不準在草坪上晾曬，并且及時糾正其行為，讓其在硬鋪裝上指定的位置晾曬。案例十二 破壞綠地 現象：

草坪小開荒、草坪埋蘿卜等。原因：

一些業主在春天開始破壞原來的草坪，然后種上蔥、白菜、香菜等；秋季買的蘿卜為了保鮮，在草坪上挖一個坑把蘿卜埋上，等到入冬前再挖出來。影響：

1、種蔬菜直接破壞草坪而且影響與周圍植物的協調；

2、挖坑后影響草坪的美觀和后續利用。對策：

1、物業管理企業對此要依據管理規定處理，比如《大慶市城市住宅區物業管理辦法》第二十九條規定：禁止毀壞綠化，物業管理人員要堅決制止，并要求其恢復草坪的原狀。

2、物業管理企業可以開辟或規劃出一些空地，通過“綠地”領養的辦法引導和鼓勵業主種花、樹等美化環境的植物。案例十三

粘貼涂寫小廣告和隨意懸掛廣告牌 現象：

樓道、墻體上粘貼的小廣告或手寫的、噴涂的小廣告、亂涂亂畫；在樓體立面懸掛廣告牌等。原因：

住宅小區附近的個體經營實體由于規范的廣告費用高和有些非法廣告、虛假廣告等，都采用小廣告的方式，在住宅小區內的樓道、墻體、樹木、護欄等處粘貼；少年兒童在墻體的亂涂亂畫；底層業主住宅改為商服后自立的廣告牌。我們對老住宅區在沒有電子門和沒有實行封閉管理前的統計：每個清潔員每天用于清理小廣告的時間至少在半個小時。影響：

小廣告被稱之為城市的“牛皮癬”，嚴重的視覺污染；增加了物業管理企業清潔費用：據我們對一個30萬平方米的住宅小區一年清理小廣告費用的不完全測算：僅材料費一項就達到2,500元。對策：

1、小區實行封閉管理和樓道安裝電子門可以大大減少小廣告的數量；近年來行政主管部門采用“呼死你”的電子系統對于懲治小廣告起到一定作用；在小區內設置廣告粘貼欄和單元門口設置廣告粘貼手寫板，是解決小廣告問題的有效辦法；

2、對于少年兒童的亂涂亂畫要通過業主公約的約束，通過其家長對其教育改正；

3、私立廣告牌的要依據管理規定處理，比如《大慶市市容和環境衛生管理規定》第十七條規定：經過市容環境衛生管理部門的批準，設置廣告標志，對于設立廣告牌要經城市行政主管部門的批準按照統一的規格才能懸掛；未批準的要取締。案例十四 對設備設施的破壞 現象：

對底層落水管的破壞；對電子門的破壞；對休閑桌椅的破壞；對健身器材的破壞；對道板的破壞等。原因：

少年兒童玩耍時破壞底層的落水管；一些業主家缺一些螺絲等從休閑桌椅上卸下來；或者對因物業管理人員的服務態度、收費時的措施、方法不當等，引發業主的反感心理，產生的泄憤情緒后破壞的；熱力、給排水公司員工在收費過程中，由于業主拒絕開門，個別員工損壞電子門泄憤；以及業主掩門等造成的損壞；健身器材的使用不當或者成人使用兒童的健身器材造成的損壞；車輛壓道板造成的損壞。影響：

大大增加物業管理企業的維修養護費用；影響了設備設施的正常使用壽命。對策：

上述行為違反管理規定，比如《大慶市城市住宅區物業管理辦法》第二十九條的規定：禁止損壞物業公用部位、共用部位的設施設備。

1、業主公約明確約定和物業管理規定中禁止的行為，并且要反復宣傳；同時物業管理人員要注意工作方法和服務態度，盡可能采用勸喻的方法來處理業主的一些不文明行為，比如成人使用兒童健身器材，可在明顯的位置噴涂或設立標識“僅供兒童使用，謝謝合作”等勸喻性語言；

2、增加保安的巡檢力度；采用一些電子監控設備作為技防手段；

3、對于破壞者給予說服教育，并且要其賠償相應的損失。案例十五 大小便 現象：

在草坪上、在陽臺之間、甚至在樓道內有大小便的痕跡；業主家窗戶玻璃上的糞便、狗糞便等。原因：

由于在小區規劃和設計中沒有公廁，外來人員，附近經營人員，一些兒童白天在一些較隱蔽的地方隨便大小便；夜間隨地大小便，業主家窗戶玻璃上的糞便是由于鴿子產生的糞便滴落下來的；有些寵物的主人文明養寵物程度不高，公德意識差；對所養狗的糞便漠然置之，更有甚者，故意把狗牽到室外排便，而不做任何處理，不少人遛狗就是為了讓狗排泄，“干凈我一家，惡心其他人”。影響：

影響環境衛生，增加清潔員的工作量，尤其是冬季糞便凍成冰，增加了清理的難度；影響鄰里關系。對策：

1、建簡易的公廁；

2、加強對寵物的管理。案例十六 噪音擾民 現象：

業主午休時間廢品回收人員的聲音和流動商販的叫賣聲；深夜服務生的打鬧和喧嘩；裝潢的噪音等；居民樓下開飯店有噪聲；汽車防盜器的噪音、車輛喇叭聲、變電站噪音等。原因：

關于生活的環境噪音標準，《國家城市區域環境噪聲標準》的相關規定：以居住為主的1類區域，白天噪聲標準為55分貝，夜間噪聲標準為45分貝，超過這個標準對人體產生危害。上述的種種擾民的聲音盡管有些達不到噪音標準有些達到了，但是出于對業主的休息和身體健康的考慮，物業和環保部門都有責任和義務去協調和解決。影響：

影響業主正常休息和健康；影響鄰里關系。對策：

物業管理人員首先核實情況，然后相應的鄰里之間未達到噪音標準的，通過協調解決，對于達到噪音標準的可由環保局來處理，或者物業管理人員核實情況后代替業主投訴，由環保部門解決。案例十七 祭祀燒紙 現象：

每逢祭祀的日子在小區的硬鋪裝、道路上、草坪上總有相當多的人在燒紙，留下污漬。原因：

“鬼節”、清明節、春節前后燒紙祭祀的人非常多，據調查顯示，大部分業主選擇燒紙祭祀是因為從眾心理在作祟。比如清明祭祀先人、懷念故人是社會的一個傳統，燒紙祭祀在社會上有著長久的歷史，一代一代流傳至今。許多人在選擇祭祀方式的過程中，都是跟著“傳統”走，因而燒紙在業主心中有著重要的地位。影響：

很多人在草坪上、樹底下焚燒紙錢，草叢和樹皮遭到了嚴重的破壞，樹木也在火光的包圍中，非常容易引發火災，污染空氣，很多人直接在道板上燒紙，導致道板被燒裂或是變成暗黃色，毀壞后的道板無法恢復原來面貌及顏色，影響了小區的美觀。在住宅小區的彩色道板和草坪綠地上燒紙的現象屢禁不止，不但給小區環境帶來了污染，破壞了小區的基礎設施，而且燒紙后留下的灰燼增加了清潔員的工作量。對策：

1、在傳統的節日燒紙祭祀時：物業管理人員把宣傳牌放在相應的路口，引導業主到這些地點燒紙；每晚天黑以后，在主要小區路口擺上專用的焚燒器皿；或者采取說服、教育和死看死守的辦法，執法人員和物業管理人員每晚都應工作到業主燒紙結束。

2、部分城市倡導的文明祭祀和出臺法規禁止在市區內燒紙。比如沈陽市人民政府制定并發布了《關于禁止拋撒紙錢和燒紙的通告》。明確規定：禁止在街道、廣場、庭院等公共場所拋撒紙錢和燒紙。案例十八 焚燒落葉 現象：

深秋和初冬成堆落葉被點燃焚燒或在草坪上點燃草坪和落葉進行“燒荒”。原因：

在北方的住宅小區內的樹葉隨風飄落，遍地都是，一是清潔員清掃收集后沒有袋裝或及時清運，一些清潔員自已點燃焚燒，或是一些小孩玩火點燃焚燒；二是個別清潔員在草坪上點燃草坪和落葉“燒荒”。影響：

1、污染空氣，危害人體健康。由于落葉和枯草本身含有有害物質，并且還沾染了許多灰塵和油污，在就地焚燒供氧不足的條件下，所產生的煙霧，含有一氧化碳、二氧化碳、氮氧化物、二氧化硫及其它有毒有害氣體和微粒。當小區內空氣流動緩慢、濕度較高時，煙霧不能馬上擴散、稀釋。造成對空氣的污染，使人的機體抵抗力降低，發病率增高。

2、影響市容觀瞻。煙塵對道路、建筑物、庭院等等，都會帶來一些污染，使其變得骯舊。

3、就地焚燒落葉和枯草，容易引起火災。對策：

1、物業管理企業加強內部管理：禁止在小區內焚燒落葉；并且要知道其行為違反了《中華人民共和國大氣污染防治法》第二十九條規定，禁止露天焚燒秸稈、樹葉、枯草等產生煙塵污染的物質。若違反此規定，將由市或者區、縣環境保護行政主管部門責令停止違法行為，情節嚴重的，可以處200元以下罰款。

2、處理落葉的方法主要是由物業環衛部門進行收集，經過統一清運后由環保專業部門集中放進專門用于焚燒落葉的焚燒爐，焚燒后的氣體可以經過處理，不會污染環境；另外，就是與其他垃圾一起進行填埋；而最好的處理方法是將樹葉收集并加入一定的催化劑，這樣就可以使原本看來無用的落葉，變成農業生產必不可少的肥料。案例十九 飼養寵物和家禽 現象：

飼養狗、貓、觀賞鳥、信鴿等寵物；飼養雞、鴨子等家禽。原因： 隨著人們生活水平的提高以及個人愛好和習慣，寵物飼養會越來越普遍，寵物的增多，必然會帶來一些問題，在大慶市2005年市長熱線開通以來出現各種投訴和問題反饋中，寵物管理成為三大難題之一。有些寵物的主人文明飼養寵物程度不高，公德意識差。又由于相應法規制定的滯后，造成了寵物管理無法可依，增加了管理難度；由于一些年老的業主原來住平房和以往的生活習慣，以及有一些業主從小雞按寵物飼養起等原因，在小區內出現了飼養雞、鴨等家禽的問題。影響：

出現過寵物傷人、貓、狗叫聲擾民，雞鹐白菜的糾紛等影響鄰里關系；寵物糞便污染環境、寵物掉毛影響環境衛生，增加清潔工作量；有傳播禽流感和狂犬病的危險等。對策：

1、建議政府相關部門出臺住宅小區內寵物管理的法規，明確管理部門的職責和執法部門的職能，增加可操作性；而要解決這些問題，需要物業管理企業、社區、業主委員會、行政主管部門等有關部門增強管理協調能力，對于突出的寵物傷人、傳播疾病、污染環境等問題，需要許多相關部門的相互配合，把寵物飼養管理引上正軌。同時要號召大家合法飼養寵物。只有這樣，才能把合理飼養寵物同美化城市環境兩方面結合起來。讓業主既可飼養自己喜歡的寵物，又不違反城市環境保護的有關規定。

2、對于飼養家禽按照管理規定處理，比如《大慶市市容和環境衛生管理規定》第三十二條規定：在市政府規定的區域內禁止飼養家禽家畜，由物業管理企業勸阻業主限期整改，對于整改不力的由行政主管部門進行依法處理。

這些行為的產生，有些是由于設計時房屋配套結構不合理，外環境的設備設施不健全造成的，尤其是一些老住宅小區，需要改造才能解決；有些是業主（物業使用人）多年的生活習慣和自身素質造成；有些是法規不健全和健全的法規沒有很好執行造成的；有些是物業公司管理和行政主管部門的執法，缺少持久的工作韌勁、工作缺乏連續性造成的；有些是物業管理公司直接可以處理和解決的，有些是需要城市行政主管部門、社區、業主委員會和業主等的配合才能解決的，有些是需要全體業主對業主公約、法規和管理規定的遵守和加強自律以及業主素質的提高才能解決的。只有物業管理企業、行政主管部門、環保部門、社區、業主委員會、業主（物業使用人）等共同努力，才能從根本上克服和減少這些不規范行為，減少對物業管理工作的影響，才能使物業管理工作做得更好，才能使社區更加和諧

第二篇：教育違規案例

教育違規常見案例分析

——警示教育案例

一、教育違規亂收費：

案例一：撫順某中學向住宿生收晚自習費 ：撫順市某中學向每個住宿生每節晚自習課收費1.5元或1元，共計收取45760元。撫順市順城區教育局責令該校退還違規收取學生的補課費45760元，同時對該校給予通報批評。

案例二：學校向學生收取飲用水費 ：遼陽燈塔市某學校于2009年6月19日向在校學生收取了本學期飲用水費。全校共有學生1015人，有802人交了飲用水費，共計收取水費21587元。燈塔市紀委于2009年7月29日召開常委會，研究決定給予該校校長行政警告處分。

案例三：營口市站前區某小學午休時間短 ： 營口市某小學中午12時50分讓學生進教室自習，違反了營口市站前區教文體局統一作息時間的規定，教育局對該小學領導班子提出批評，目前該小學已恢復原作息時間，即學生下午1時30分上課。

案例四：鞍山市某小學班主任向學生多收課后看護費 ： 鞍山市鐵東區某小學三年級每生收取40元看護費，三年三班班主任李某向每個學生收取50元。該班級將多收取的課后看護費390元返還家長。鐵東區教育局給予李某行政警告處分。

案例五：五華區龍泉路小學。某班班主任通過?征求學生家長意見?方式，向學生違規收取?試卷費?。處理結果：通報批評，責令學校校長寫出書面檢查。

二、教師違背道德犯罪

案例一：沈陽市蘇家屯區某鎮一小學班主任程世俊瘋狂強奸猥褻女學生長達兩年多之久，班內僅有的6名女學生均受到不同程度的侵害，被害的學生中案發初始時最小的年僅7歲。有時程世俊甚至還在課堂上公然施暴，為了掩人耳目，他事后都會用贈送筆記本的方法對學生進行?獎勵?，同時以其他名義恐嚇學生，要求其保守秘密。2002年11月25日，程世俊被抓獲。沈陽市中級人民法院23日開庭審理此案，一審判決程世俊死刑…… 案例二：吉林省通化市二道江區二道江鄉中心校教師栗鋒在1998年8月至2002年8月期間，強奸、猥褻女學生19人。2002年9月案發被公安部門依法逮捕，同月，栗鋒被依法判處死刑。吉林省教育廳責成通化市教育局對相關責任人作了嚴肅處理,免去了二道江鄉中心校校長兼黨支部書記的職務以及中心校副校長的職務。案例三：博客上傳黃色照片，?高級教師?被批捕

寧夏某中學的高級教師佐某，去年底在來京進行交流學習的時候，在宿舍往自己的博客中上傳了700多張黃色圖片，被點擊上萬次。近日，海淀檢察院以涉嫌傳播淫穢物品罪批準逮捕佐某。

2009年12月16日，海淀刑偵支隊接市局網監處轉發線索稱xiaozhangzuo網易博客中存有大量淫穢圖片，經查發現IP地址為海淀區某知名附中宿舍樓836室，后民警趕到該地將嫌疑人佐某抓獲，并將其帶回所內審查。

佐某是寧夏某中學的高級教師。因為該校與北京某知名附中是友好學校，所以負責帶領學生到該知名附中進行交流學習，從2009年11月21日開始，佐某在該附中宿舍樓836房間居住。

2009年12月初佐某用自己的筆記本在宿舍內上網，通過網易注冊博客。后佐某在上網時看見很多黃色圖片就保存在自己的博客中，上傳了700余張淫穢圖片。

由于佐某的博客并未設臵任何登錄權限，所以任何人都可以輕而易舉地找到他的博客，點擊觀看這些淫穢圖片。截至該博客被關閉前，共產生點擊量36023次，產生了惡劣的影響。

海淀檢察院以涉嫌傳播淫穢物品罪批準逮捕佐某。

三、教育不當

案例一：昆明盤龍區金星小學某教師因學生未能按時完成作業，在此期間由于工作方法不當，并請家長將學生帶走，引起了家長與學校之間的矛盾，在社會上造成不良影響。處理結果：通報批評，并調整該教師的工作崗位。案例二：學生遭辱罵跳樓：

2011年3月14日下午三點半左右,在浦城三中發生了一件慘目忍睹的悲慘事件,高一(1)班學生張志鵬同學被其班主任蘇美娟用極其惡毒的言辭進行人身攻擊，將其逼上了死亡的絕路。

事情的經過是這樣的：蘇美娟(浦城縣三中的班主任)因為張志鵬同學在下午上課的時候玩手機，就將其叫到辦公室進行訓斥，沒收了手機。并通知其母親來學校。死者母親趕到學校前老師到底對張志鵬說了些什么，做了些什么，現在已經是死無對證，母親到辦公室時只見張志鵬同學淚流滿面。其母親就向老師了解事情的原委，當得知是因為兒子上課玩手機后，就讓兒子向蘇美娟道歉，但是蘇美娟不接受其道歉，并當著張志鵬母親的面再次對張志鵬進行人身攻擊。以下是蘇美娟的原話：?你不要和我道歉，你去教室把書包拿走滾蛋，你下輩子也就是這樣結束了!?原話不僅僅只有這么一點點，整整罵了一個小時，試問一位教育祖國花朵的園丁，怎么可以這樣，對一個僅16歲正在花季的少年罵出這般殘忍的話。

案例四：現在有的學校班里開家長會都是分別進行的，好學生的家長會先開，成績差的學生的家長會后開。曾經發生過這樣一件事：有一個成績不在前15名的學生家長推門進去參加家長會，被老師拒絕。老師說，你們的會在下一撥，先出去吧。這位家長很不好意思，臉紅了大半。

案例五：某校一位學生期中物理考試成績12分，讓學生自評時，該生給自己打了99分，于是老師在卷面上批示：?你去死！?

案例六：上課愛說話嘴巴上“封條”，福安四中一學生嘴巴被封三天半

學生上課說話，將被課以罰款；屢罰不改者，嘴巴上“封條”，這是發生在福安四中初一（1）班的咄咄怪事。該班男生鄭某、池某因上課大聲說話，嘴巴當場被貼上膠布，其中鄭某嘴巴被封竟達三天半之久。這個班的班主任、青年女教師張某在接受本報記者采訪時表示，之所以采取上述極端措施，是因為個別學生素質太差，拿他們實在沒有辦法。

四、有償辦班

案例

一、利益作祟老師動員學生補課

?一個星期7天都要上課，我們比大人還累！?近日，某中學初一學生向記者發出了這樣的感嘆。記者走訪了市內幾所中小學后發現，以各種名義舉辦的提高班、興趣班占據了學生們的每一個周末。

老師?希望?學生都報名。

家住中山八路的何女士對記者說，兒子今年讀三年級，這個學期開學沒多久，老師就用上課時間反復動員學生報名參加周六、日在學校開辦的小記者班、思維訓練班、外語口語班等等。報一科120元，兩科230元，三科330元。何女士不想讓孩子參加，老師就在班上點名批評不參加的學生。無奈之下，何女士的兒子只得報了興趣班的名。何小姐還告訴記者，這些興趣班講授的是教材的內容，授課老師都是本校甚至本班的老師，有時還會講考試的內容。學生怕自己不去就漏聽了，寧愿多交一筆錢。

兒子讀初一的馮女士告訴記者，小孩周六上語數英補習班，一學期360元，全部是本班老師任教。周日上奧數班，一學期190元；英語口語班，每1.5小時收費70元；還有一個黃金記憶班，每節課360元，因為太貴沒有報。馮女士告訴記者，報名的時候，老師說?希望?學生都報名。

對于學校周末開設的各種興趣班、提高班，五羊新城某小學的一位家長氣憤地說：?老師說人人都要參加，小孩子最聽老師的話，這不就是強制嗎？?

案例二：一學期7000元！老師打電話動員學生來自己家補課

?這個家長說出我們90%的家長不敢說的心聲！老師應該教的是知識，而現在卻成了變相的買賣。?

這是一位家長昨天給本報發來的郵件中說的一句話。在外來郵件qbkj@zjnews.com.cn和熱線96068中，家長們紛紛說出了一些更讓人吃驚的有償家教內幕。

正副班主任搶生源

來自義烏的趙林(化名)昨天一早打進了96068熱線，說他孩子的班主任親自打電話給他，動員孩子去上老師辦的家教班。記者立即與趙林通了電話。

?我的孩子在義烏佛堂鎮讀中學。他還沒進中學時，我就聽很多朋友說他們的孩子放學后就在老師那里上課。果然，剛開學沒多久，班主任就打來電話，勸我們孩子去補課。理由是‘你孩子這門課不補不行啊，跟不上的！’我不肯讓孩子去。他們補課是按學期收費的，一學期要7000元！?

最讓他感到哭笑不得的是老師之間還要爭搶生源。?一個班有班主任和副班主任，上的課不一樣，他們都給我打來過電話，分別勸說我讓孩子補不同的課。?

趙林說有好多家長包括他自己都向有關部門投訴過，可沒有一次能抓到?現行犯?，?老師總是能提前得到消息。?

交錢不上課，也沒人過問

一位家長很氣憤地發來一段一位他認識的老師家屬說的話：?其實家教也沒什么的，就是做幾張卷子，然后講解一下就完了，至于做的卷子也不過是新華書店買來的試題。幾十個學生，不可能一對一去教的。我們只要錢收了就可以了，至于你是否掌握那是你的事情。?

他說?其實作為家長我們也知道是這個情況，但還是不得不去，因為學生稍微不好一點，作為老師就會說：你補課不要補，成績還上得去嗎？弄得學生回到家里就跟家長鬧，非去補課不成。甚至是交了錢后不去上課，作為老師居然也沒來問一問。?

此外，他補充了一個重要情況：?去老師家里上課，有的老師從來不說價錢，要家長自己給。那說起來就是你家長自愿的。我們做家長真的是啞巴吃黃連，有苦說不出。? 昨天下午，孩子在千島湖鎮一所中學讀書的鄭先生打來電話說：?我妻子已經生病好幾個月，至今還躺在病床，我一個人在杭州打工賺錢養家。前兩天老婆對我說，兒子的不少同學都到班主任家補課，要不要讓兒子也去。我說不行，我真的沒錢了。現在學費便宜了，可家教費卻是學費的好幾倍，真是個無底洞。?

五、教師體罰案例

案例一：北京青年報2004年10月22日報道：為?促使學生進步?，重慶市涪陵城區第四小學（下簡稱城四小）一教師出?奇招?：考試成績90分以下的，都當眾跪下，用雙膝走上講臺領考卷。2004年10月19日語文單元測驗發卷，教語文的張老師宣布，90分以下就算不及格，不及格的人要從座位處跪著上講臺領卷子。之后，張站在講臺念姓名和成績，被念到沒上90分的，在一聲?跪?的命令下，就當眾跪下行走，其他人哄堂大笑。

案例二：海口晚報2006年5月19日報道：海南僑中初二

（四）班的小岳5月7日被教生物的吳老師用雨傘毆打。?小岳告訴記者，當天上午最后一節課，他與同學嬉鬧時手腕扭疼，后相約在課間去醫務室。由于醫務室沒開門，兩人隨后出校門買紅花油，路上遇到另一個老師，因怕挨批評，他們撒謊說：?沒帶課本，吳老師不讓進教室。?小岳說，下午上課時吳老師從課堂上把他和另一位同學叫出教室，要求他們在教室外走廊靠墻站立，開始用雨傘鐵柄毆打。

案例三：遼寧衛視2007年1月20日報道： 2006年11月27日早上7點鐘，像往常一樣，張詩野坐在阜新市第七中學一年三班的早自習課堂上，突然想起上學路上的一件可笑的事，他開心地跟同桌談起來，結果被班主任打了一個嘴巴，并導致耳穿孔。

案例四：大河報08年6月5日報道 ?孩子被老師扇耳光扇得耳底出血，夜晚做噩夢，我們已多次向學校反映，要求換老師，學校答應下午給我們10多位家長答復。

?因為孩子的字寫得不規范，老師竟然扇我兒子耳光，扇得孩子耳底出血。今天法醫鑒定已出來了，孩子的傷情構成輕微傷。?昨天上午，家住安鋼生活區的曾女士說，?孩子直到今天還頭暈、頭疼、耳鳴。? 案例五：據中國新聞網報道，大興新苑學校五年級的小學生金焦（化名），連續兩天不敢上學。他的兩側臉頰上還有數道指印，腿上多處青紫。這些傷痕都是在學校老師的監督下，由學校的數位同學毆打所致。

2009年5月12日早上，正在教室里讀書的金焦被表弟叫到四（1）班。?四（1）班班主任問我有沒有打他們班學生，我說沒打只是嚇唬了一下，老師說嚇唬就是有要打的想法。?金焦說，老師隨后使勁推了他，他的后腦勺重重撞到了黑板上。然后老師又叫了3個學生上來踹他。

當時，另一名遲到的學生在門外喊?報告?。?老師叫他進來，讓我倆互扇嘴巴。?金焦說，?我倆互相扇得很輕，最后老師直接揪住我的臉，扇了我幾下，嘴唇當時就流血了。?

案例八： 據中國新聞網08年4月30日報道，4月24日，對于山西曲沃縣翔宇試驗小學三年級3、2班的王艷艷（化名）小同學來說，絕對是一個黑色的日子。當天下午上科學課期間，由于王艷艷動作遲緩了一下，就被趙艷慧老師指令全班同學用棍棒輪流毒打，連自己的親哥哥在老師的強令下，也不得不舉起那讓人發怵的木棍，以致于孩子被打得屁股以下幾乎沒有一塊好的皮膚。

該校副校長一再表示很緊張，說她自己怎么也沒有想到會出這樣的事。她介紹說，這個女老師是山西師范大學臨汾學院的畢業生，學校經過嚴格篩選，先是讓這個老師跟課，3個月后才讓給學生上課，在做后期跟蹤調查時，孩子們對她的口碑還不錯。沒想到就出了這事。現在這個老師已經被停課在家，聽候處理。學生身體部分軟組織嚴重挫傷，正在縣醫院接受治療。自己剛從醫院回來。

案例六：據重慶晚報報道，08年6月27日，重慶一小學6名小學生因討論一名女代課教師和校長有?曖昧關系?，被該女老師喊進辦公室，挨個打耳光、罰跪，導致四學生受傷。學校已責令該女老師給被打學生及家長賠禮道歉，并承擔醫療費用。案例七：據華商報08年5月30日報道，沒有做完功課，十余名學生被老師勒令站在講臺上各自打200個耳光，家長認為此舉是對孩子人格的一種侮辱。雖然校領導和當事老師分別去學生家中道歉，但有學生家長強烈要求西安西郊陜一針小學更換體罰學生的老師。

案例八：據京華時報09年元月8日報道，珠海一民辦學校的兩位女教師，一個因為掌摑學生，一個因為用教鞭抽打學生被學生私底下叫為?巴掌老師?和?教鞭老師?，而且老師體罰學生的情形被部分學生用手機偷拍下來，在一次課堂上這位?教鞭老師?創下3分鐘抽15名學生的?紀錄?。

案例九：?昆明日報?2009年10月25日報道，因未按要求自帶清潔用具參與教室清掃，10月20日下午3時，昆明市盤龍區雙龍鄉雙龍中心小學3名學生被班主任體罰。這名張姓老師要求3名學生脫下全身衣服，赤身裸體站在全班同學面前。這一體罰事件發生后，受到了社會大眾和媒體關注。日前，記者從盤龍區教育局獲悉，教育局已經對該老師做出了嚴懲，并將其調離教學崗位，不再從事任何教學活動。

案例十：1996年冬天某日的一個上午，某市一小學二年級(1)班班主任數學教師馬某(民辦教師)，因該班學生劉某未完成家庭作業，非常生氣，把學生劉某叫到其辦公室訓話，他越說越著急，順手拿起在其旁邊的熱爐鉤子將劉某臉部燙傷有三處之多。馬某體罰學生的惡劣行為，在當地造成極壞的影響，教師馬某后來被學校開除。

案例十一：被告陸某系小學六年級班主任，有一次，她聽學生說，朱某在值日打掃教室衛生時有亂擺亂甩凳子的情況后，非常生氣，并大怒，立即將朱某拽到講臺前，用手使勁的捏朱某的喉頸部，并狠狠地打了他一記耳光。朱某當即感到喉頸部難受，臉頰火辣辣的，晨會課結束后陸某又拉、推、扯朱某去辦公室，以至將朱某的衣服扯壞。當天上午第一節課時，被告陸某又不準朱某坐下，強制朱某立在黑板面前整整一個課時。此后，朱某一直感到頭暈，使得朱某身心倍感郁悶，從此不愿與同學交往。對于朱某的傷勢，經法定的鑒定機構鑒定，結論為面頸部軟組織損傷。學生朱某的家長要求教師陸某進行賠償，但被陸某給拒絕，幾經交涉無果，朱某父母在萬般無奈之下，將教師陸某告上法庭，要求被告賠償醫藥費、交通費、精神損害賠償費等合計人民幣12821.30元。

案例十二：龍某是某小學三年級, 的學生。一次，龍某因未做完課堂作業，被老師王某喊到講臺上打了一耳光。龍某被打后，當即面部疼痛、頭昏。隨后，其母譚某帶她到醫院治療。一個星期后，龍某在其母的帶領下到學校報到。當龍某看見王老師后，立即臉色發白，嚇得哭了起來，并緊緊抱住母親。當天晚上龍某趁家人不注意，就在床架上自縊，結束了自己的生命。龍某因在學校受辱而上吊自盡，龍某的父母遂將學校和王某告上法院，要求判決被告予以人身損害賠償。

案例十三：16現年13歲的范玲玲在河南西峽縣龍溝學校學習。2002年9月下旬的一天，上數學課時，數學教師趙某在課堂上向范玲玲要數學作業，因范站在座位上未動，趙老師便又重復喊了一聲，讓范玲玲把作業交上來。但趙老師看到范玲玲還沒有做完作業時，一氣之下就把作業摔到地上，并對其來回推搡，接著又照范玲玲同學的臉上打了幾耳光。當時，范感到頭暈眼黑，第二天開始出現高燒癥狀，接著出現惡心、頭疼、頭暈、嘔吐、不能走路、屙床尿床，神志不清等癥狀，后經司法技術鑒定為阻塞性腦積水。

案例十四：被告人張某某，男，宜都市聶家河鎮初級中學化學教師。

2002年6月3日下午，被告人張某某在宜都市聶家河鎮初級中學三(六)班講解化學試卷時，發現附帶民事訴訟原告人樂緒龍沒有聽講和拿出試卷，并與同桌的同學講話。張看了樂幾眼，以示警示，但樂仍我行我素，被告人張某某便走到樂緒龍的課桌旁，用腳踢向樂緒龍的左腰部，又打了樂的左臉部一巴掌。被告人繼續講了一會兒課，發現樂緒龍伏在課桌上呈痛苦狀，便讓同學吳爽扶樂回寢室休息。被告人張某某不放心。接著趕去寢室觀察，發現樂情況不對，急忙派學生請來醫生為其診治。后情況進一步嚴重，被告人張某某又派學生復請醫生診斷：可能脾臟受傷。被告人感到事態嚴重，即向本校校長報告了整個事件的經過。當晚九時許，樂結龍的傷情不見好轉，被告人張某某便護送樂去宜都市一醫院搶救治療。附帶民事訴訟原告人樂緒龍入院后脾臟破裂經手術摘除，住院治療23天。參照?道路交通事故受傷人員傷殘評定?標準，樂傷勢等級為九級，傷殘程度為重傷。另，被告人張某某的故意傷害行為造成附帶民事訴訟原告人樂緒龍的經濟損失為醫療費9408元、傷殘補助費13140元(9元/天×20%×20年)、住院生活補助費345元(15元/天×23天)、護理費690元(15元/天×23天×2人)、交通費300元，合計23883元。

案例十五：一天，初中二年級3班第三節是張老師的地理課，上課剛開始王某同學把書打開，臉藏在書后。這時張老師叫王某放下書本，注意聽講，但王某像沒有聽見似的，仍用書本擋著臉。張老師把王某叫到面前，見他嘴里嚼著餅干，張老師叫他把餅干吐出，但王某沒聽仍吃著。張老師火冒三丈，大聲訓斥后，仍覺得不解渴，用手打了王某幾個嘴巴，王某不服，課后張老師把王某叫到辦公室進行訓斥，王某仍覺得委屈不服，這時張老師又打了王某幾個嘴巴，當天家長找到校領導，問老師為什么要打孩子，要求領導處理張老師，校領導耐心的做家長工作，并向家長賠禮道歉，還派一名主任同家長一起給孩子看傷，校領導又幾次到學生家看望。

最后此事得到家長的諒解，但就領導怎樣處理張老師卻發生了不同的意見。學校意見：張老師要全部賠償學生的醫療費;向全校做檢查;半年不能評先進教師和文明職工等處分，如果張老師對自己問題認識上不去，那么給予行政處分。但一部分教師認為：學校領導是小題大做，叫張老師下不了臺，這樣偏袒學生，老師的尊嚴沒了，什么思想教育不是萬能的，雖然體罰重了一些，但是應該理解的。違紀就懲罰，學校跟張老師說一說就算了，何必興師動眾等等，爭論**還在進行著。后來校領導進行了正確的引導，對全體教職工進行了有關法規的學習，使全體教師的法制觀念增強了，認識提高了，還是按著學校的意見對張老師進行了處理，爭論的**也平息下來了。

案例十六：貴州湄潭縣抄樂完小五年級二班的班主任羅遠壽宣布過一個規定，誰上課時轉頭看后面的同學，就要令后面的同學吐10口唾沫給他吞下。1999年12月13日，學生馮航上課時向后張望，被羅老師厲聲喝斥，當即嚇得發抖。盡管如此，后排的同學還是被強令向馮強吐口水。吐到第三口時，馮航受不了，回吐了一口唾沫。羅遠壽見狀火起，令后排的這位同學到廁所撬屎給馮強吃，如不去就不準上學了。這位同學只好流著淚撬來糞便喂馮航，而后痛苦得放聲大哭，班上的其他同學也都哭了。這時的羅遠壽居然還威脅馮航說：?不許吐出來，一定要吞下去!?被公開侮辱的馮航，身心受到嚴重傷害，自覺無臉見人，整天精神萎靡，目光呆滯，并從此綴學。

案例十七：學生犯錯罰蹲事件：58中高一某班的學生小奇（化名）因為假期補課期間掃除遲到5分鐘，被班主任李老師罰做蹲起，當時與他同班的一名女學生孫某也在場。該女生還為小奇出了一份證言，證明小奇確實是做了蹲起，倒地不起。事后，小奇因肌肉過度運動住進醫院。同班有個同學說，前段時間他被罰做了幾百個蹲起，當時走路都費勁。小奇詢問的幾名女同學均說，一般女生罰做50個，男生罰做200個。一位男同學說，他還被罰過做俯臥撐，他們一看哪個同學走路費勁，就知道誰被罰了。另一名女同學說，她因為犯錯誤，被罰跑圈。另一名女同學說，前幾天，因為上課時有幾名同學睡覺，放學后，全班同學被罰睡覺一個多小時。

案例十八：劉明系被告學校學生，王銳系原告所在班級的體育老師，王銳在任教期間曾因劉明違反課堂紀律對其進行過兩次體罰（用腳踢及橡皮筋崩臉）。2006年6月13日上午上體育課時，劉明私自到其他年級的軍訓場地玩耍，王追過去用手拽住劉的紅領巾推搡，并杵其一拳。劉當時感到胸部發悶，中午回到家后全身抽搐。經送該市中心醫院診斷，被確診為植物神經功能紊亂，因治療效果不佳，后去省醫院進行治療，原告治療先后共花醫藥費9678.8元，去外地住宿費1328元，交通費567元。事后，原告父親多次要求學校處理未果，于是代理原告向B市C區人民法院提起訴訟，要求被告賠付醫藥費、交通費、護理費等18672.8元。

結論：第三人王銳在任課期間先后三次對原告劉明進行體罰，致原告植物神經功能紊亂，有證人證言及法醫鑒定結論為證。王銳的行為屬職務行為，故全部責任應由學校承擔，第三人的責任由學校按有關規定自行處理。被告賠償原告醫藥費9378.8元，住院營養費580元，伙食補助費420元，護理人員誤工工資500元，外出治療住宿費1328元，交通費567元，總計12773.80元。

案例十九：小學生無辜遭受體罰

學生張園（化名）是汾陽市府學街小學六年級五班的學生。今年只有12歲的他聰敏活潑、學習優秀，在班上是語文和英語組長，是個品學兼優的好學生。2009年5月9日，小張園在父母的陪同下向記者講述了他無辜遭受老師體罰的經過：3月27日中午的最后一節課，為了迎接學校的廣播操比賽，府學街小學各班同學都在學校操場上緊鑼密鼓地加緊訓練，六

（五）班的同學們也不例外。當時，他們的班主任不在現場，練了大概有半節課的功夫，數學教師宋麗艷走到班級前，提出想讓班里面做操比較優秀的同學去教自己上一年級的兒子做操。宋老師提出要求后，許多調皮的學生都說：?不去，不去，我們自己還要訓練呢。?這時，站在第一排的張園也跟著同學們一起叫喊。但想不到的是，他話音未落，感到失去面子的宋老師就用手背向張園的嘴部打去，邊打她邊喊：?讓你多嘴，讓你多嘴。?小張園記不清宋老師究竟打了自己多少下，他只記得老師不停揮動的手上帶著一枚戒指。不一會兒，小張園就被打得滿口流血，嘴唇腫脹，半顆門牙被打掉且沾在了嘴唇上。而看著滿嘴是血、大聲哭泣的小張園，宋老師不管不顧并揚長而去。

案例二十：王麗麗，女，漢族，天臺平橋鎮人，大學文化，1985年8月出生，2007年8月參加工作，2003年9月至2007年6月就讀于臺州學院，2007年8月至今任教于洪疇中學，現為洪疇中學九年級（1）班班主任，英語教師。

2010年10月20日上午第四節課，王麗麗老師分析英語試卷，講到單詞?he?和?she?時，提問蔣希武同學，蔣希武歪著頭態度生硬地說：?我不識?。這時王麗麗說了蔣希武一句：?你媽生下你又不是傻的，連這么簡單的單詞都不會。?蔣希武當堂頂了王麗麗老師一句：?你媽生你才是傻的。?王麗麗老師感覺蔣希武同學不尊重自己，于是用右手繞過蔣希武的同桌拍打了蔣希武的右耳兩下。事發后，王麗麗老師曾到醫院看望蔣希武同學，當面向蔣希武父母道歉，并能主動接受批評，對自己違反師德問題作了深刻的反思。

王麗麗由于平時對政策學習不夠，沒有注重師德修養，在課堂教學中對學生實施體罰，教育教學方法不當，其行為嚴重違反了?教師法?、?中小學教師職業道德規范?的有關規定，損害了人民教師的形象，影響了教育系統的聲譽。根據?關于進一步加強師德行風建設的若干意見?（天教監［2008］153號）文件精神，2010年12月24日經局黨委會研究決定，對洪疇中學王麗麗老師在全縣中小學內予以通報批評。

六、私設小金庫

案例一：蘇省沙溪高級中學私設小金庫行為

太倉市審計局在對江蘇省沙溪高級中學原校長楊炳奎同志任期經濟責任審計時發現，沙溪高級中學違反?會計法?、?發票管理辦法?、?政府采購法?等財務管理的有關規定以及?關于印發?關于在黨政機關和事業單位開展“小金庫”專項治理工作的實施辦法?的通知?（中紀發“2009”7號）規定，存在私設“小金庫”、“小金庫”中支付手續不規范、固定資產管理不規范等行為。

根據太倉市審計局太審報“2011”10號審計報告及?太倉市審計局關于沙溪高級中學私設“小金庫”行為的審計移送處理書?（太審移“2011”1號）文件精神，經研究，決定對江蘇省沙溪高級中學及相關責任人處理如下：

一、對江蘇省沙溪高級中學在審計部門處理意見罰款人民幣5000元整的同時予以通報批評，責令整改。一要加強財務收支管理，二要加強固定資產管理，三要加強往來款項清理。根據太倉市審計局的要求，在六月十四日前將整改情況書面報告太倉市審計局，同時報送市教育局。

二、對原校長楊炳奎同志在審計部門處理意見罰款人民幣3000元整的同時予以通報批評，兩年內其本人不得評先評優，責令寫出書面檢查。

三、對有關財務管理人員，由市教育局誡勉談話，兩年內其本人不得評先評優。

案例二:海南瓊海一中學原校長私設小金庫被嚴重警告

經查，2011年至2013年期間，嘉積第三中學將收取返還的勞務費和部分班會費在賬外私設“小金庫”，用于學校的日常事務開支，嚴重違反了財經紀律。嘉積第三中學原校長、黨支部書記郭仁淥，負有主要領導責任。

依據?設立“小金庫”和使用“小金庫”款項違紀行為適用<中國共產黨紀律處分條例>若干問題的解釋?和?中國共產黨紀律處分條例?，經瓊海市紀委常委會討論，決定給予郭仁淥黨內嚴重警告處分。

第三篇：外匯違規案例參考

外匯違規案例

近年來，伴隨著國內外匯管理理念和方式“五個轉變”的推進，外管局通過簡政放權，逐步清理外匯法規，近幾年已陸續廢止了700多個外匯文件，進而逐步從規則性監管向原則性監管轉變。然而，簡政放權加“展業三原則”的要求，表面上看雖然便利了銀企雙方的業務辦理，節省了企業的“腳底成本”，但實際上卻是對銀行提出了更高的合規要求。從法規層面來看，越來越多外匯業務的辦理，銀行可在滿足“了解你的客戶、了解你的業務、盡職審查”的基礎上自行決定單據要求，一方面是單據上的簡化，另一方面是對客戶及業務的把控，如何在單據與展業之間找到一個平衡，始終是銀行外匯業務合規的難點。以下將通過梳理外管局公布的外匯違規案例，分析其違規點所在，并引以為戒，避免類似違規事件再度發生。

一、轉口貿易違規案例

轉口貿易一般是指企業作為貿易中間商，與兩個境外交易商分別簽訂進、出口合同，完成貨物買賣、賺取買賣差價的行為。轉口貿易通常又可分為提單轉賣、境內倉單專賣和境外倉單專賣等多種形式。因為在整個轉口貿易的環節中，資金流通過境內的貿易中間商進行流轉，形成了資金的“一收一付”，但貨物流卻未通過境內流轉，從而造成外管局無法像傳統的貨物貿易那樣，通過匹配貨物流（海關報關數據）與資金流（外管局國際收支申報系統）來對境內的進出口企業進行“總量核查”。對銀行來說，對于轉口貿易的真實性審核難點在于無法從報關數據上判斷其貿易背景真實性，因此需要鑒別企業提交的貨權憑證是否真實有效，在整個轉口貿易過程中是否切實實現了貨權轉移。

現實中也確實存在通過“離岸轉手買賣”等渠道，構造虛假貿易、套取境內外的利差，或者涉嫌利用貿易渠道向境外轉移資金的情況發生。因此監管部門對于轉口貿易的態度也始終是“嚴防虛假貿易”，經常將轉口貿易與分拆購付匯、地下錢莊等非法外匯交易行為相提并論。人行與外管局每年都會就“轉口貿易”的真實性、合規性審核責任履行情況進行大量的專項核查和檢查。今年以來，為了防止資本外逃，監管部門對于轉口貿易的容忍度也越來越低。2016年4月，外管局印發《關于進一步促進貿易投資便利化完善真實性審核的通知》，規范貨物貿易離岸轉手買賣外匯收支管理，再次明確“銀行為企業辦理離岸轉手買賣收支業務時，應逐筆審核合同、發票、真實有效的運輸單據、提單倉單等貨權憑證，確保交易的真實性、合規性和合理性。同一筆離岸轉手買賣業務應在同一家銀行網點采用同一幣種（外幣或人民幣）辦理收支結算。貨物貿易外匯管理分類等級為B類的企業暫停辦理離岸轉手買賣外匯收支業務。”通過加強轉口貿易真實性審核和專項核查，防范和打擊企業違法違規行為，也是為守法誠信企業創造公平競爭環境的需要。

1偽造單證虛構轉口貿易付匯審核不到位

外管局在購付匯監測中發現，2015年1月至12月，轄內W實業公司和L公司離岸轉手買賣業務存在支大于收且購匯金額較大的異常。通過約談企業和后續核查，企業涉嫌偽造單證大額購付匯向境外轉移資金，A銀行、B銀行以及C銀行在單證審核方面的問題也突出顯現。

L公司、W公司、G公司、W投資公司等四家境內公司，以及YD公司UF公司兩家離岸公司，六家公司間存在關聯關系。

L公司以轉口貿易方式大量向W投資公司的境外投資公司YD付匯，又從自身投資的UF公司中收匯。而W實業公司則大量向L公司境外投資公司UF付匯，又從W投資公司的境外投資YD公司中收匯。大量資金在關聯公司之間按照L公司-YD-W實業公司-UF公司-L公司這一閉環路徑流動，但各環節金額并不相等，資金流動最終結果表現為境內公司以90份虛假提單實現資金凈流出8700萬美元。此外在調查中發現，L公司和W投資公司成立不足一年即在境外實施并購行為，中方境外投資總額分別是境內注冊資本的9倍和15倍，且均未在發改委辦理境外投資備案。

銀行在單證審核環節存在明顯的疏漏。因付匯公司在銀行無融資和貸款業務，銀行對公司自開戶開始并沒有深入了解。在轉賣付匯環節留存了合同、發票或提單，其中合同要件說明極為簡略，從單證表面看，交易背景令人生疑，但銀行并未對提單真實性進行查驗。兩家公司在銀行以轉口名義收付外匯，較長時間內支出遠大于收入，銀行也未提出質疑。兩家公司境外交易對手在轉口貿易中存在互換現象，銀行同樣也未了解原因并向外匯局反映。上述情況表明，展業三原則并沒有在銀行業務環節得到真正貫徹，給企業轉移異常資金帶來可乘之機。

銀行在工作中應切實加強“展業三原則”的履行，加強對業務資料及單證的真實性審核。2014年8月，外匯局某市分局聯合市公安機關破獲的XX公司虛假轉口貿易案，被公安部列入2014年全國十大經濟要案之一

該公司注冊資本僅100萬元人民幣，在兩年多的時間內，憑要素不全、存在明顯瑕疵的偽造憑證，辦理 了超過4億美元的轉口貿易。A銀行管轄支行，B銀行管轄支行等7家銀行在為這樣明顯可疑的客戶辦理業務當中，未能履行真實性審核。最終該公司被發現偽造提單125份，對外付匯91 筆，案值2.18億美元，法定代表人王某以逃匯罪入獄。據查，A銀行管轄支行1名客戶經理在獲悉有關部門調查該公司后，打電話向王某通風報信；在王某感到情況不妙準備金盆洗手時，B銀行管轄支行員工為招攬業務，置法規于不顧，竟然提出可以幫王某代刻公章、由其代辦全套虛假轉口貿易業務的主意。

3某市6家銀行憑提單復印件為企業辦理轉口貿易付匯業務

2012年1月至2014年2月，A銀行管轄分行在沒有確認企業轉口貿易是否掌握貨權的情況下，憑提單復印件為企業辦理大額轉口貿易付匯8筆、金額1.26億美元。同期，B銀行管轄分行和C銀行管轄分行以相同的方式分別辦理轉口貿易項 下付匯業務4億美元和8500萬美元。此外，B銀行2013年7 月為一家公司辦理信用證下轉口貿易付匯3000萬美元，審核并留 存的發票抬頭人并非付匯公司。

在上述3家銀行辦理轉口貿易付匯業務企業注冊資本與貿易規模明顯不匹配，轉口貿易上下游企業高度集中且為關聯公司的情況下，3家銀行沒有履行真實性審核職責，置外匯管理局政策規定于不顧，配合企業通過虛構轉口貿易違規套利，導致資金的違規進出，嚴重危害了國家宏觀經濟金融政策的有效執行。

辦理類似業務的還有D銀行某分行所轄分行營業部和支行憑指示提單復印件辦理轉口貿易付匯7600多萬美元；E銀行某分行憑境外銀行為收貨人的指示

提單復印件辦理轉口貿易付匯4500萬美元；F銀行管理某支行憑提單復印件辦理轉口貿易付匯3000萬美元。

對于上述銀行的違規行為，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條，對B銀行某分行處以罰款95萬元，對A銀行管轄分行處以罰款70萬元，對C銀行管轄分行處以罰款60萬元，對D銀行某分行處以罰款50萬元, 對F銀行管轄某分行處以罰款50萬元，對E銀行某分行處以罰款40萬元。

4某銀行管轄分行為持無效提單的公司辦理轉口貿易付匯業務

2013年4月至12月期間，某銀行管轄分行為一家公司辦理19筆、金額1270多萬美元的轉口貿易項下付匯業務，辦理付匯業務的公司與提單上的企業無法構成轉口貿易業務關系，且該公司提供的23張提單已經被境外內提單收貨人提貨報關，并已經辦理了一般進口貿易付匯，對于該分行未認真審核相關單證的行為，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處以人民幣20萬元罰款。

二、貿易真實性審核不到位違規案例

2012年的貨物貿易改革后，外管局已大幅簡化了進出口貿易收付匯業務辦理手續和程序。根據《貨物貿易外匯管理指引實施細則》，銀行在為企業辦理付匯手續時，僅需企業提供對應的進口貨物報關單或進口合同或發票，也就是合同、發票、報關單三選一即可。而在2013年，海關與外管又聯合發布了《關于深化海關通關作業無紙化改革減少紙質單證流轉完善貿易外匯服務和管理的通知》，海關不再為貨物貿易外匯管理Ａ類企業提供紙質報關單收、付匯證明聯，此后，企業可通過中國電子口岸網站自行以普通Ａ４紙打印并加蓋公章的報關單證明聯來作為海關報關單的替代。而今年9月份，外管局發布了《關于規范貨物貿易外匯收支電子單證審核的通知》，進一步允許銀行在辦理貨物貿易外匯收支時審核電子單證，銀行在遵守現行貨物貿易外匯管理規定和落實“展業三原則”的條件下，可以選擇審核紙質單證或審核電子單證。可以說這一系列的文件都在簡化著銀行辦理貿易收支時的審單要求。

但與此同時，《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條規定：“經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定,對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。外匯管理機關有權對前款規定事項進行監督檢查。”

也就是說，即便是銀行簡化了審單要求，但仍然要在滿足展業三原則的基礎上，確保外匯交易的真實性與外匯收支一致性，不然就有可能面臨外管的處罰：

外匯管理條例第四十七條：金融機構有下列情形之一的,由外匯管理機關責令限期改正,沒收違法所得,并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節嚴重或者逾期不改正的,由外匯管理機關責令停止經營相關業務:(一)辦理經常項目資金收付,未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的;(二)違反規定辦理資本項目資金收付的;(三)違反規定辦理結匯、售匯業務的;(四)違反外匯業務綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場交易管理的。

5某銀行管轄分行行為明顯偏離市場價格的進口貿易辦理購付匯業務 2015年8月至9月，某銀行管轄分行為合同價格高出市場價格5-40倍的企業辦理購付匯業務19筆共1.5億美元。在外匯局連續幾年嚴厲打擊虛假轉口貿易的情況下，該銀行仍辦理異常業務大額購付匯，客觀上配合不法企業完成了虛假交易套利。對此，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該銀行處以人民幣80萬元的罰款。

6某銀行管理分行為重復使用報關單的企業辦理對外付匯

2015年5月至7月，某銀行管轄分行為一家貨物貿易外匯管理屬于B類的企業辦理對外匯58筆，金額6800多萬美元，其中，使用重復報關單在該分行多付匯52筆，金額2160萬美元。此外，2015年8月，該分行合同沒有“預付”條款的公司辦理預付貨款2筆，金額805萬美元。

對于銀行辦理B類企業對外付匯業務，外匯局有著較A類企業更加嚴格的審核要求。但是該銀行卻未能遵守，所辦理的58筆業務中，有著52筆使用重復報關單，占比高達90%，真實性和一致性審核形同虛設，導致資金大量違規流出。外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定對其處以人民幣48萬元的罰款。

7某省3家銀行為無真實交易背景的企業辦理異地大額購匯業務

2015年6月至7月A銀行管轄分行違規為10家異地企業辦理18筆大額購匯業務，購匯金額折4.2億美元。該行辦理上述業務不同程度地超出經營的公司辦理購匯業務、憑出口合同為公司辦理購匯業務、為無購匯需求的公司辦理購匯業務等違規行為。

2015年7月至12月，B銀行管轄分行違規為5家異地企業辦理7筆大額購匯業務，購匯金額合計2.3億美元。該行辦理上述業務不同程度的存在超出經營范圍的公司辦理購匯業務、購匯申請書日期晚于購匯業務辦理日期、售匯金額大于合同總金額等違規行為。

2015年7月9日至16日期間，C銀行管轄分行違規為3家異地企業辦理大額購匯業務6筆，購匯金額合計2.2億美元。

3家分行在售匯后將企業所購外匯轉入企業保證金賬戶，同時，按照與企業簽訂的質押合同及電子匯票銀行承兌協議，以質押本金和利息的合計金額開具銀行承兌匯票，金額合計56.64億元人民幣。

經查，這3家分行辦理的此類業務大多是由“中間人”居間介紹并操作，并非企業的真實交易需求。相關企業在辦理購匯業務前從未做過外貿業務，也沒有辦理過外匯收支業務，然而上述3家分行相關部門在拓展此類業務時對企業經營范圍、相關資質和進出口情況沒有做盡職調查。在單證審核方面，缺乏對真實、邏輯、合理、一致性的基本判斷。在企業所提交的單證存在明顯缺陷的情況下，與企業配合默契一路綠燈，長流程業務一天內完成，內控制度形同虛設，導致外

匯業務真實性審核出現了“真空帶”。3家分行重考核輕合規，重資金風險輕政策風險，相關人員為完成業績不顧外匯管理法規的監管要求，與企業合謀共同套利。

對此，外匯根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對A銀行管轄分行責令限期改正，沒收違法所得218.81萬元人民幣，并處罰款100萬元人民幣的處罰，同時，停止A銀行轄屬該分行經營對公結售匯業務9個月，責令其對違規行為相關人員進行追責；對B銀行管轄分行給予責令限期改正，沒收違法所得175.1萬元人民幣，并處罰70萬元人民幣的處罰，同時，停止B銀行管轄分行經營對公結售匯業務6個月，并責令其對違規行為相關人員進行追責；對C銀行管轄分行給予責令限期改正，沒收違法所得91.19萬元人民幣，并處罰款60萬元人民幣的處罰，同時，停止C銀行管轄分行經營對公結售匯業務6個月，并責令其對違規行為相關人員進行追責。

8某銀行管轄分行辦理經常項目付匯業務未對相關單證正本進行簽注并復印留存

2014年7月至10月，某銀行管轄分行轄內某支行為3家公司辦理付匯業務18筆，金額3247萬美元。經查，該行辦理上述業務均未按規定對相關單證正本進行簽注并復印留存為外匯資金違規流出留下了風險隱患。對此，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處以人民幣19萬元罰款。

9某銀行轄內支行為持虛假報關單的公司辦理付匯業務

2015年6月至8月，某銀行轄內支行分別為兩家公司辦理進口購付匯業務34筆，金額合計1231萬美元。上述交易中，一是異地海關報關單，收貨單位多為異地企業；二是兩家公司的付匯規模與注冊資本嚴重不符；三是進口報關單商品與合同標的不一致；四是購匯人民幣資金主要來源于其他企業和個人，非企業自有資金。經查，兩家公司提供的報關單均為虛假報關單。外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處于人民幣30萬元的罰款。

10某行管轄分行用預付貨款支付內保外貸借款

2014年，某銀行管轄分行為一家橡膠貿易公司辦理了一筆3743萬美元預付貨款，合同約定款項用于進口天然橡膠，而實際用于該公司新加坡子公司歸還到期的借款，交易單證與實際用途不一致。對此，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處以人民幣35萬元的罰款。

三、服務貿易違規案例

2013年的服務貿易改革后，在銀行辦理單筆等值5萬美元（含）以下的服務貿易外匯收支業務，銀行在滿足“展業三原則”的前提下可自行決定單據審核要求。境內機構和個人向境外單筆支付等值5萬美元以上的，應向所在地主管國稅機關進行稅務備案，并在付匯時向銀行提交《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》及相關單據。外管通過這種抓大放小、突出重點的管理方式，進一步提高外匯管理效率，降低社會成本。

但對銀行來講，同樣面臨著真實性審核和展業的要求，服務貿易涵蓋種類繁多，《服務貿易外匯管理指引實施細則》中就列舉了11項服貿外匯收支的審單要求，以利潤匯出為例，從法規層面來看，對于利潤支付提供的單據要求已幾經調整：

外管早在2013年的《服務貿易外匯管理指引》就做出了規定，當時的要求是審計報告、董事會決議和驗資報告，此后外管又多次進行了調整和規范，在《關于廢止和修改涉及注冊資本登記制度改革相關規范性文件的通知》（匯發[2015]20號）中剔除了利潤支付時的審計報告和驗資報告要求。

隨后，由于國際收支形勢的壓力，外管在《關于進一步促進貿易投資便利化完善真實性審核的通知》（匯發[2016]7號），《關于進一步推進外匯管理改革完善真實合規性審核的通知》（匯發[2017]3號）中再次重申了真實性審核的要求。

根據2017年3號文的利潤匯出的最新要求，“銀行為境內機構辦理等值5萬美元以上（不含）利潤匯出業務，應按真實交易原則審核與本次利潤匯出相關的董事會利潤分配決議（或合伙人利潤分配決議）、稅務備案表原件、經審計的財務報表，并在相關稅務備案表原件上加章簽注本次匯出金額和匯出日期。境內機構利潤匯出前應先依法彌補以前虧損。”

數次對利潤匯出的要求進行微調，這恐怕也源自于近期大量外資企業開始通過利潤分紅的形式將以前的收益匯往境外，期間出現了大量的亂象。

今年2月28日，央行微博與外管局微信共同發布聲明，“外商投資企業可以正常辦理利潤匯出”，并對外發布了聯絡郵箱，強調對于利潤匯出碰到問題的企業可按照幣種，分別向人行或者外管公布的郵箱反映困難。雖然僅僅是公布了官方郵箱這一小小的舉動，或預示著監管方面也表達了愿意與市場做進一步的溝通與交流。

11某銀行管轄分行為沒有提供稅務備案表的企業辦理服務貿易購付匯業務

2015年9月，某銀行管轄分行營業部為一家企業辦理一筆股息紅利付款，金額折美元4.85億元。根據規定，銀行辦理單筆等值5萬美元以上的服務貿易對外支付，應審核《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》。但該行在辦理此筆大額股息紅利類服務貿易對外支付時，沒有認真履行真實性審核要求，未按規定審核留存《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》，在企業未提供這種關鍵憑證的情況下，仍然辦理了購付匯業務。對此，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處以人民幣50萬元罰款。

12利潤匯出真實性審核不到位

2015年1月，YH公司通過A銀行對外支付2007年利潤，金額121.7萬美元。銀行審核了企業董事會關于利潤分配的決議、稅務備案表、最近一期驗資報告、2007及2013財務審計報告等。為進一步審核業務真實性，當地外匯局要求企業提交書面報告及2014財務審計報告原件等。企業2014年財務審計報告顯示，截至2014年12月31日，該企業未分配利潤累計人民幣為負1210.8萬元，應付股利為0，即2015年1月15日，企業辦理利潤匯出時，實際并無利

潤可供匯出。同時，企業提交銀行的董事會決議為2014年11月做出，與2014年底應付股利為0相互矛盾，企業涉嫌違規匯出資金。

此案例中，A銀行盡職審查能力有待加強：一是僅注重明確規定的單證審核與留存，過分依賴稅務備案表；二是關注利潤產生的財務狀況，而忽視利潤匯出時實際的財務狀況。

按照《國家外匯管理局關于印發服務貿易外匯管理法規的通知》（匯發[2013]30號）附件《服務貿易外匯管理指引實施細則》第四條的規定，金融機構辦理服務貿易外匯收支業務，應當按照《服務貿易外匯管理指引》及本細則的規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。金融機構審查的交易單證無法證明交易真實合法、或與辦理的外匯收支不一致的，金融機構應當要求境內機構和境內個人補充其他交易單證。金融機構應當按照“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”原則合理審查。依據《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008年第532號）第四十七條對其進行了處罰。

四、資本項目違規案例

2015年，外匯局進一步簡化和改進直接投資外匯管理，宣布自6月1日起全面取消對外商來華直接投資（FDI）和中國企業對外直接投資（ODI）有關的行政審批，改由銀行按照《直接投資外匯業務操作指引》直接審核辦理境外直接投資項下外匯登記。外匯局不再負責境外投資外匯登記事項，而只是通過銀行對直接投資外匯登記實施間接監管。絕大部分直接投資項下的業務可以在銀行直接辦理，企業不需要再到外匯局辦理登記或核準手續。對于企業而言，直接投資外匯登記核準的取消，大大縮短了業務辦理流程和環節，減少企業往返外匯局與銀行之間的“腳底成本”。

這是外管局簡政放權的又一重大突破，但同樣對于銀行提出了更高的要求。因為直接投資登記的種類繁多，附件《直接投資外匯業務操作指引》一共有78頁，其中境內直接投資包括了25個種類的登記事項，境外直接投資包括了14個種類的登記事項，足可編制成一本書，在直投登記下放銀行后，意味著銀行需要承擔更多的審核責任。此外，銀行還需要知曉并未下放銀行的部分業務，例如幣種變更、A股減持、吸收合并、自貿區企業再投資、股權投資試點有限合伙登

記、境外放款、境內居民個人特殊目的公司外匯補登記、特殊目的公司項下境內個人購付匯等業務不在本次外管局下放的范圍之內，相關業務的辦理仍然需要至外管局辦理。直接投資登記主要由銀行通過外管局的資本項目信息系統進行報送，對于出現問題的企業，外匯局可通過資本項目信息系統業務的“管控功能”暫停該外商投資企業相關業務。

13某銀行管轄分行為未經外匯局核準的外資股東減持辦理付匯業務

2013年7月和2014年8月，某銀行管轄分行為一家供你辦理A股上市公司外資股東減持股份對外付匯業務兩筆，金額合計3126萬美元。根據規定，上市公司外資股東減持股份對外付匯應向外匯局申請并取得核準件后，才能辦理相關購匯和匯出業務。但該行在該公司尚未取得核準件后，才能辦理相關購匯和匯出業務。但該行在該公司尚未取得外匯局核準件的情況下，即為其辦理了上市公司外資股東減持股份對外付匯業務。外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處以人民5萬元罰款。

14涉嫌違規辦理外債提前還款

2015年7月14日，A銀行為ZM燃氣有限公司辦理了一筆簽約金額2800萬港幣的外債還本業務，還本金額1000萬港元。經核查，該筆外債經批準展期至2016年5月11日，外債合同無“提前還款”條款，《外債簽約情況登記表》中無提前還款記錄，銀行在沒有“提前還款”條款情況下辦理了1000萬港元提前還款。

上述銀行涉嫌違反《國家外匯管理局關于發布〈外債登記管理辦法〉的通知》（匯發[2013]19號）附件2《外債登記管理操作指引》中關于“提前還款時，應當審核貸款合同中關于提前還款的條款，且債權人、非銀行債務人均同意提前還款，并由非銀行債務人提出申請。”的規定。

15為管控企業辦理跨境擔保

A銀行2015年1月27日應HY實業集團的申請，收取人民幣保證金并開立了融資性保函，用于擔保DX融資租賃有限公司在A銀行香港分行的跨境貸款，貸款資金用于DX融資租賃有限公司與HY實業集團有限公司簽訂的《售后回租租賃合同》項下，支付HY實業集團有限公司售后回租資產價款。2016年1月27日，A銀行為HY實業集團有限公司辦理購匯234萬美元，用于償還擔保履約款。

HY實業集團有限公司由于2014年未參加外商投資企業外匯經營狀況申報，外匯局早已于2014年9月18日在資本項目信息系統對其進行資本項目業務管控，其2015年仍未參加境內直接投資存量權益登記，至今該公司仍處于資本項目業務管控狀態。

五、地下錢莊違規案例

打擊地下錢莊一直是外匯局的一項重點工作，地下錢莊往往通過境內與境外平臺進行協同操作，因為資金不跨境也就不易被發現，且涉案金額巨大，通常還需要銀行內部工作人員的共同參與，因此會嚴重干擾國內的外匯管理。由人民銀行、公安部、最高檢查院、最高法院、外匯局五個部門長期開展打擊利用離岸賬戶和地下錢莊轉移贓款的專項行動。在這個過程中，外匯局配合公安部門和相關部門，發揮自身的跨境資金監測、監管優勢，在全國范圍內進行相關異常交易線索的篩查，追查非法交易資金的軌跡，加大對參與地下錢莊參與客戶的追查力度，追蹤違法資金的上游資金來源和下游資金去向，嚴厲查處外匯違法行為，深挖上游犯罪，壓縮地下錢莊的生存空間。2016年前8個月，聯合公安部門破獲或正在偵辦的地下錢莊案件共36起，非法買賣外匯案件20起，共搗毀窩點226個，批捕298人。

2014年12月，外匯局聯合某省公安機關破獲的涉案金額高達4100億元人民幣的“9.16”特大地下錢莊案中，共發現5家銀行的13名員工參與經營。

其中，某銀行管轄分行國際業務部副總經理吳某，從2010年到2014年間，利用職和工作便利，在工作時間內從事非法交易。不僅自己控制境外賬戶，還掌控保管了客戶的境外公司OSA賬戶、U盾等工具。在客戶不知情的情況下，利用

客戶對銀行工作人員的信任，收購零散客戶的外匯資金共計1100萬美元，隨后將其匯集至自己控制的境外賬戶上擇機賣出牟利。同時，吳某還利用工作中能得到客戶資料和信息的便利，擅自代替客戶開立相關賬戶，并代替客戶非法買賣外匯，將客戶外匯賣給地下錢莊團伙，賺取差價。目前, 吳某因非法經營罪被提起公訴。

在“9.16”特大地下錢莊案中，某銀行管轄支行副行長彭某，自2014年10月以來，利用在銀行工作的便利，為地下錢莊團伙成員牽線搭橋，親自聯系越南客戶，在沒有真實貿易背景的情況下購匯6500萬美元，從中賺取差價共計30余萬元人民幣。目前，彭某因非法經營罪被提起公訴。

六、個人外匯違規案例

現階段對于國內個人的資本項目仍未放開，但出于資產保值、增值等目的，境內個人配置境外資產的需求也確實客觀存在，所以對于境內個人來講，容易出現“分拆結售匯”、“螞蟻搬家”等方式來規避結售匯額度限制的違規情況。另外，對于投資境外保險，購買境外房產，投資移民等需求，也多處于監管的灰色地帶。以境外保險為例，外管認為外匯管理對于境內居民個人到境外買保險可分為兩種情況，一種情況，如果是中國的境內居民個人到境外旅行、商務活動，還有留學等，要購買個人的旅游險、人身意外險、疾病保險，是屬于服務貿易類的交易，在外匯管理的政策框架下是允許和支持的。第二種情況，就是大陸居民個人到境外去買人壽保險和投資返還分紅類保險，這兩類保險屬于金融和資本項下的交易，現行的外匯管理政策和法規對這種保險類產品法規上未明確允許，或者說是現行的外匯管理政策尚未開放，存在一定風險。2017年里，外管通過完善個人外匯信息申報管理，加強購匯的真實性審核，要求個人對于購匯目的予以明確，并且明令禁止購匯資金用于境外購房、保險、證券投資等資本項目。對于違規者可能會被列入黑名單。

18某銀行轄內支行違規辦理個人服務貿易購付匯

2015年1月，某銀行轄內支行為境內一居民辦理1筆金額為50萬美元的購匯，僅審核了《咨詢代理服務合同》。按規定，辦理個人總額5萬美元限額以上的結售匯業務，銀行應審核能證明交易背景的相應憑證，但該行僅審核了合同，未審核相應的發票和稅務憑證等。外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，對該行處以人民幣40萬元的罰款。

19某銀行轄內分行為個人辦理分拆購付匯

2015年3月19日，境內居民個人吳某通過其在A銀行某支行的借記卡劃給在某銀行管轄分行網店開戶的李某700萬元人民幣。當日，李某以出境旅游的名義，通過12個人在該網點柜臺分拆購匯60萬美元。3月20日又通過8個人，在該行網店柜臺分拆購匯40萬美元，所購外匯100萬美元全部匯往吳某在香港的賬戶。根據《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理的通知》有關規定，對于個人分拆結售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的，應不予辦理。但在該行同一個網店，2日內卻辦理了多達20人具有顯著分拆購付匯特征的業務。外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規定，沒收銀行違法所得5400元人民幣，處以人民幣30萬元罰款。

20未按規定審核個人大額付匯證明材料

2014年2月，A銀行在辦理境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉時，未按規定進行跨境交易真實性審核，涉案業務3筆，合計金額折合78.1萬美元，具體如下：2月13日，A銀行將個人客戶柳XX境內個人外匯賬戶資金劃轉至其境外個人外匯賬戶，折合25.2萬美元；2月24日，為柳XX辦理代客境外理財產品資金贖回，并劃轉至其上述境外個人外匯賬戶業務2筆，金額分別折合24.8萬美元和28.1萬美元。在上述3筆大額資金（每筆均已超過5萬美元金額）劃轉過程中，該行未盡職對個人經常項下或資本項下證明材料的真實性進行審查，導致交易主體僅憑身份證明材料將其境內大額個人外匯資金劃轉至其境外個人外匯賬戶，實現跨境匯出。

A銀行違反了《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號）第五條“......銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付......等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核”、第二十八條“......境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理”的規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008年第532號）第四十七條“辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的”規定，對其進行了處罰。

第四篇：真人CS違規案例

明陽天下真人CS俱樂部

玩真人CS槍戰涉嫌違法 舉報將獲北京警方重獎：“叢林野戰”、“夜場伏擊”、“山頭碉堡——子彈傾瀉，敵人頑抗，三道封鎖線業已踏在腳下，最后一擊成功與否??沖鋒還是狙擊？”??千萬不要以為這些語句都是戰爭片里的臺詞，其實這是時下北京各家真人CS俱樂部為吸引顧客眼球打出的廣告。

今天記者從北京警方獲悉，目前全市合法經營真人CS游戲的僅有十余家彩彈俱樂部。警方首次明確，在真人CS發燒友中最為盛行的激光仿真槍鐳戰是涉嫌違法的活動。都市流行激光槍戰

據了解，真人CS游戲的盛行源于反恐精英CS網絡游戲的風靡全球，一些發燒友不再滿足于網絡上的虛擬廝殺，而是幻想將網絡游戲演繹成面對面的“槍林彈雨”。于是，一種參與者持仿真槍在設定場景中進行的野戰游戲(英文WarGame，簡稱WG，又稱真人CS)開始在都市生活中流行。

據警方介紹，目前真人CS游戲按照使用槍支不同主要分為3類，以二氧化碳氣體為動力的彩彈槍、在槍管內安裝激光發射裝置的激光仿真槍和以氣瓶或簧等為動力發射塑料BB彈的仿真槍，其中尤以激光槍最為熱門。

一家設在香山的真人CS俱樂部老板向記者介紹，他們擁有最先進的激光鐳戰裝備，有4塊場地，可打“城市巷戰”、“叢林野戰”、“平地掩體戰”以及“山地戰”等，玩半天每人僅需花費150元，參與者最多可達100人。玩者手拿激光仿真槍，身上背著激光接收器，被擊中時有振動、聲響、燈光等指示。

5名男青年網上賣真人CS裝備被查：5名男青 年網上開店銷售真人CS裝備，其中包括M14、AK47在內的先進裝備一應俱全。昨日，宣武警方通報，警方在這個藏身居民樓內的銷售CS裝備窩點收繳12支仿真槍。目前4涉案人已被警方拘留，另一人因行為較輕被警方批評教育后釋放。“武器庫”藏身居民樓

據廣外派出所副所長王超介紹，1月初，社區民警獲得線索，朗琴園公寓有人往房間里搬運槍支。派出所立即派民警對嫌疑房間進行秘密蹲守。1月10日上午10時左右，8名便衣民警敲開了朗琴園10號樓26層的一個房門，屋內的5名男青年隨后被帶回廣外派出所進行審查。

民警說，當時不大的屋里擺有七臺電腦，十余把極為逼真的仿真槍整齊地擺在架子上，幾頂頭盔和防彈背心散放一旁。“辦公室最顯著位置放著一支重機槍。”后據嫌疑人交代，該槍是公司的“鎮店之寶”，屬于非賣品，市場上很難淘到。

涉案人自稱網絡游戲迷

據調查，涉案5名男子平均年齡為22歲。他們自稱都是網絡游戲迷，不久前自組公司銷售真人CS裝備，通過在網上發帖吸引槍械迷購買。

昨日，記者登錄該公司網站發現，該公司所售槍械齊全，從M14、AK47、手持無線系統控制器等CS裝備一應俱全，價格在1200元至4600元不等，而成為該公司會員將可在現有市場價格下以五折購買。

嫌疑人張某說，公司收到訂單后，從外地進貨，而所有仿真槍運到公司后首先需要進行槍頭改裝，將原本發射塑料珠的仿真槍改成激光仿真槍。買家相中某種裝備后，他們會帶買家到朗琴園的公司辦公地點現場驗貨。

目前，警方正在追查仿真槍的來源以及買家。

北京真人CS迷購仿真槍被判刑：數百支仿真槍從澳門走私到珠海，通過網絡銷往全國20多個省市，北京男子鄭某就是這起國內特大販槍案眾多買家的一個。他平時愛玩真人CS，網購了4支仿真槍個人收藏。昨日上午，他因犯非法持有槍支罪被朝陽法院當庭判刑6個月，緩刑1年。

其中兩支被定為“槍支”

據了解，2月18日，廣東警方破獲一起范圍涉及全國20多個省市的特大非法販賣槍支案。28歲的北京人鄭某是該案牽涉出來的槍支買家之一。

昨日上午，鄭某因涉嫌非法持有槍支罪在朝陽法院受審。檢方指控，鄭某在位于左家莊的家中，非法持有4支仿真槍，包括M4A1仿真槍、G36仿真槍、M1911A1仿真槍和GAL.45仿真槍，以及仿真槍氣罐和BB彈等物。

經鑒定，其中2支槍已損壞，另外2支均以壓縮氣體為動力，其“槍口比動能”均在國家規定的槍支認定標準之上，應認定為槍支。判刑6個月緩刑1年

鄭某稱，自己是個真人CS迷，收藏槍支是個人愛好。有次他給兒子買玩具，玩具店老板告訴了他一個網站，槍都是從該網站通過物流方式買的，每支價格在600元至1250元之間。“這些子彈打在身上只是疼一下，什么事也沒有。”

法官表示，認定槍支的依據是根據子彈離開槍膛的動能是否超標，而非是否能打傷人。經審理法庭宣判，鄭某因犯非法持有槍支罪被朝陽法院當庭判刑6個月，緩刑1年。■ 背景

據了解，牽涉鄭某的販槍團伙，從澳門走私槍支入境，利用互聯網聯系買主，再通過物流公司送貨。

2月18日，廣東警方在珠海市一物流公司當場查獲待運的各類仿真槍、氣槍等70余支。經鑒定，這些槍支均具有殺傷力。該團伙的發貨清單顯示，涉案槍支數量多達600余支，買主散布全國20余個省市。

這也是去年國家槍支鑒定新標準實施后，國內迄今最大的一宗販賣槍支案。

真人CS禁用仿真槍：今天公安部通報，《仿真槍認定標準》已經出臺，符合標準規定的槍支一律認定為仿真槍。記者了解到，按照北京警方此前宣布的規定，凡持有兩支以上具有殺傷力仿真槍的人員，將一律被予以刑事拘留，而使用仿真槍的真人CS游戲，屬于違法活動，其組織者將受到懲處。

根據公安部下發的《標準》，仿真槍認定標準共三條:

1、符合《中華人民共和國槍支管理法》規定的槍支構成要件，所發射金屬彈丸或其他物質的槍口比動能小于1.8焦耳/平方厘米(不含本數)、大于0.16焦耳/平方厘米(不含本數)的；

2、具備槍支外形特征，并且具有與制式槍支材質和功能相似的槍管、槍機、機匣或者擊發等機構之一的；

3、外形、顏色與制式槍支相同或者近似，并且外形長度尺寸介于相應制式槍支全槍長度尺寸的二分之一與一倍之間的。J178

按照《槍支管理法》規定，禁止制造、銷售仿真槍，而公安部從未批準過這兩類仿真槍的生產和銷售。警方提醒，購買、使用上述仿真槍開展真人CS射擊活動違反相關規定，公安機關將依法收繳。

北京將嚴查仿真槍 真人CS游戲用槍也在查禁之列：今天上午公安部通報，由于近年來一些地方制造、銷售、走私仿真槍活動屢禁不絕，利用仿真槍實施犯罪案件時有發生，為此公安部已發出通知，要求切實加強仿真槍查禁工作，有效維護社會治安，保障公共安全。

就仿真槍的認定工作，通知要求各地嚴格執行《仿真槍認定標準》，準確把握玩具槍與仿真槍的界限。當事人或辦案機關對仿真槍認定提出異議的，由上一級公安機關重新認定。各省級公安機關結合本地實際，制定仿真槍認定工作規范，進一步明確對仿真槍認定程序和相關法律手續。

根據北京奧運會安全保衛工作的需要，各地從即日起利用一個月時間，集中組織開展整治仿真槍統一行動，拓寬情報來源，廣泛收集線索，及時組織力量，查破一批大案要案，取締一批非法制造、銷售窩點，懲處一批違法犯罪人員。通知要求徹底查清仿真槍的來源及流通渠道，徹底摧毀非法制造、銷售、儲存、運輸仿真槍的網絡，徹底搗毀非法制造仿真槍的源頭；加強對網上銷售仿真槍的查控力度，對發現的網上販賣仿真槍違法犯罪線索及時落地查處。各海關緝私、公安邊防檢查部門要切實加大對貨物和人員入出境的檢控力度，注意發現查處貨物走私或攜帶仿真槍入出境的違法犯罪活動，特別要注意防止以玩具、工藝品等形式走私仿真槍，嚴防仿真槍非法入出境。J151

今天記者從北京警方獲悉，從5月起警方即開始在全市范圍內開展治爆緝槍專項行動，該行動將持續至10月底，各類仿真槍等非法槍支彈藥、爆炸物品、管制刀具等均在收繳范圍內。其中，“真人CS”經營者必須將使用的非法仿真槍上交，在匹特搏游戲和真人CS游戲中經常使用的彩彈槍也首次列入了收繳范圍，經營者必須經過批準方能持有，否則將面臨嚴厲處罰。

據悉，真人CS游戲主要分為3類，分別是以二氧化碳氣體為動力的彩彈槍、槍管內安裝激光發射裝置的激光仿真槍和以氣瓶或簧等為動力發射塑料BB彈的仿真槍。其中尤以激光槍最為熱門，玩者手拿激光槍，身背激光接收器，被擊中時有振動、聲響、燈光等顯示。

目前，因公安部未批準激光仿真槍和BB彈仿真槍這兩類仿真槍的生產和銷售，所以組織真人激光CS活動涉嫌違法。北京警方有關負責人表示，除了少量在公安機關備案，經過批準可以使用槍支的射擊場外，全市所有的“真人CS”經營場地均沒有合法的使用槍支的資格，對此，警方只要接到舉報便立即查處。但出于利益的驅動，仍有不少場地偷偷營業，他們有的使用的是彩彈槍，有的使用的是仿真激光槍。

根據規定，凡舉報涉及爆炸物品、槍支彈藥、刀具、弩等管制器具的違法犯罪活動，經查證屬實的，對第一舉報人給予200元以上1萬元以下的獎勵；對于特別重大的涉槍涉爆案件，還可在此獎勵基礎上，再給舉報人不超過原獎勵金額數額的特別獎勵。

第五篇：DM雜志違規案例

《樂清生活DM雜志》被工商處罰

發表時間：2006-10-20 8:27:12 點擊：

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不久前，工商部門查獲一起在未取得《固定形式印刷品廣告登記證》的情況下，擅自利用自編雜志《樂清生活DM雜志》發布廣告的新型廣告違法案件（本報曾作報道）。近日，市工商局對某廣告裝飾公司作出行政處罰決定，沒收其非法所得廣告費5300元。

據了解，當事人從去年8月份開始，未經出版行政部門批準，擅自在樂清市場上從事出版《樂清生活DM雜志》發行活動。從2005年8月份至被工商部門查獲時止，當事人共出版了3期《樂清生活DM雜志》在樂清市場上發行，每期出版有200本，已在市場上發行了580余本。這些《樂清生活DM雜志》均是免費放在大酒店、茶館以及一些休閑娛樂場所里給客人看的，沒有在市場上銷售，其目的是在《樂清生活DM雜志》上為一些公司及商家打廣告，從中收取該些公司及商家的廣告費。至被查獲時止，當事人共收取廣告費達5300元。