第一篇：綜合部七項費用控制措施

綜合部七項費用管控措施

2014年按照《靈州電廠2014年度預算》并結合我廠實際情況，我部門將對七項費用進行嚴格控制并制定管控措施，年度目標將七項費用控制在300萬元以內，確保各項費用不超標。具體措施為：

1.加強對辦公用品、低值易耗品等辦公費用的管理:根據各部門管理人員辦公用品具體使用情況,將費用分解落實到部門細化管控；嚴格執行辦公用品審批流程、加強辦公用品的發放及管理；嚴格審查辦公用品等更新、更換、報廢的依據；及時通報提醒各部門費用使用情況。

2.加強對差旅費報銷管理：嚴控出差人員審批流程并做好記錄臺賬，同時根據電廠差旅費報銷規定嚴控報銷標準。3.加強招待費、會議費的管理及報銷：嚴格執行事前審批統籌預算制度，同時按照“厲行節約，反對浪費”的原則，嚴格控制陪同人數和接待標準，確保全年招待費用不超標。

4.加強對車輛的管理，嚴格執行靈州電廠出車審批簽字流程，加強對車輛的維護及保養，節約用車的經費支出。

2014年我部門已將辦公用品等費用考核納入五型企業績效考核當中，細化辦公用品等管理方法按月度對費用分解到部門，將嚴格按照月度計劃對部門考核，獎罰標準已報企劃部五型企業考核辦法修訂；對其他費用將嚴格按照預算支出，杜絕超支、超標現象，按照費用管控措施將整體費用目標控制在計劃范圍內。

第二篇：質檢部成本控制措施

質安部降本增效措施

為全面貫徹落實集團及公司的節儉精神，實現公司目標，全面實施全員管理、主動管理、無盲點管理，確保成本的有效降低。具體措施如下：

1.減少不必要的浪費，能使用電子版的，一律使用公司OA系統辦公。對于不重要的文件，紙張一律使用雙面打印。

2.加強對測量儀器的維護與保養工作，避免造成設備損壞，保證測量儀器的最佳性能，從而節約成本。每半年清點儀器數量，對丟失、破環的儀器，要追究相關責任人，降低人為因素造成的損失。3.規范用電，合理用水，辦公室內電燈、電腦、空調不用時及時關閉，洗完手時關好水龍頭，對于無視費水費電行為給予批評。

4.各項會議與培訓有選擇性的參與，對公司利益無關的會議與培訓不予參加。

5、嚴格落實樣板引路及技術交底制度，做好施工質量的過程控制，把好驗收關，減少返工及后期維修費用。

6、認真落實公司制定的施工現場安全標準化圖集，做好安全文明施工管理，預防安全事故發生，節約成本。

7.加大現場檢查及處罰力度，對項目施工過程中出現的質量安全問題嚴格按照公司質量管理規定的條例進行處罰，經整改后達不到要求或拒不整改的加倍進行處罰并責令限期整改。

質安部

2015年8月8日

第三篇：新農合費用控制措施,內控機制

永清縣中醫醫院 新農合費用控制措施

為認真貫徹落實新農合政策，控制醫藥費用不合理增長，減輕患者醫藥費用負擔，讓參合農民切實得到實惠，特制定本控制機制。

一、加強組織領導，落實工作目標責任

我院成立醫藥費用控制工作領導小組，以院長任組長，分管院長任副組長，班子成員、科室主任為成員，指定分管領導具體抓，班子成員協助抓、各科室主任具體落實控制醫藥費用增長工作。二是召開專題會議，把各項工作內容細化分解，明確分工，落實工作責任。研究分析控制醫藥費用增長工作中出現的問題，并加以解決。

二、加強用藥監管，規范診療行為

一是控制藥品不合理使用，如重復用藥、過度用藥、配伍不科學，過多使用目錄外藥品、出院帶藥超標等情況，嚴格執行對單品種用量和臨床醫生用藥量的“雙排序、雙公示、雙監控”制度，對“大處方”定期開展合理性評價。嚴格執行抗菌藥物分級管理制度，建立抗菌藥物合理使用監測、分析和報告制度，保證抗菌藥物合理使用。嚴格執行新農合補償藥物目錄、診療項目目錄，對使用目錄外藥物和診療項目，實行告知同意制度，經患者或其家屬簽署知情同意書后方可使用。二是控制不合理檢查，不能大量或重復檢查，對大型醫 療設備檢查實行分級審批制度，力爭檢查結果陽性率>70%。三是開展大額病歷和處方檢查分析和評價，對違反用藥原則，存在亂檢查、濫用藥的醫務人員采取告誡、談話警示教育，情節嚴重的，給予經濟處罰。

三、加強藥品、醫療設備、器械采購管理，規范醫療服務價格

1、通過全省統一平臺網上集中采購藥品，不采購非中標藥品和高于中標價格藥品。嚴格按程序審批、購進醫療設備、器械，嚴禁采購人員和相關人員收受賄賂。

2、成立醫院藥品價格監督小組，定期檢查醫院藥品的定價情況。

3、落實醫療機構價格公示制度，每月通過電子顯示屏將藥品零售價格進行公示，接受群眾監督。

4、根據國家發改委各項藥品調價文件要求，及時進行藥品價格調整，藥品加價嚴格按照15%加價率執行加價。醫療服務收費嚴格按照《河北省醫療服務價格手冊》標準執行。

四、建立責任追究制度

對沒有完成醫藥費用控制指標的科室，科室負責人當考核不能評優，對亂檢查、濫用藥的醫務人員要給予懲處，與其晉升、聘任工作掛鉤。

2012年5月26日

第四篇：綜合費用會計崗位職責

綜合費用會計崗位職責

一、熟悉會計制度和財稅部門對各項費用開支的有關規定，在預算范圍內，嚴格掌握費用開支標準，堅持原則，節約費用，不該支付的費用不預報銷。

二、認真審核各種費用單據，看授權審批人和經手人簽字是否齊全，原始單據數字是否清楚，業務情況反映是否明確。如果沒有真實的稅務發票的、手續不齊全的、粘貼不符全規范的費用單據，堅決不審核報銷。

三、收到的費用單據及時填制記帳憑證，金額和摘要要清楚，按照規定分清各部門和各項費用的小細目，制單和知復核手續齊全。

四、每月應按權責發生制原則，把有關費用預結入帳。

五、負責銷售費用、管理費用、財務費用的會計核算，編制相應的會計分錄，制作相應的會計憑證。

六、負責對銷售費用、財務費用、管理費用相關的原始單據的審核，重點審核單據的合法性和合理性。

七、負責每月編制費用分配表，合理歸集分配上述費用，月末編制費用分析表，提交費用分析報告。

八、負責對上述費用原始憑證的審查，嚴格執行資金付款計劃，及時發現問題，提出相應的改進措施和建議。

九、對銷售會計根據銷售情況做的業績提成報表進行復核。

十、每日終了要與出納人員核對現金及銀行存款的余額及發生額，保持現金和銀行存款和帳戶的余額和帳上相符。

十一、審核月末的銀行存款余額要和銀行對帳單上的余額要核對，不對的要編制銀行存款余額調節表。

十二、每月按時計提折舊、工資、攤銷、社保、公積金、計提損益、交所得稅和預提借款利息等。

十三、年末做未分配利潤和盈余公積的分錄，計提壞賬準備、彌補虧損等。

十四、、遵循國家統一的會計制度和法律，不做違法亂紀、危害國家利益的行為。

十五、承辦領導交辦的其它臨時性工作。

審批：

復核：

起草：

第五篇：綜合業務系統七項制度

關于印發《安徽省農村合作金融機構 綜合業務系統管理規定》等七項制度的通知

（皖農信聯發?2008?120號）

各農村銀行、農村信用聯社：

《安徽省農村合作金融機構綜合業務系統管理規定》、《安徽省農村合作金融機構存款通存通兌管理辦法》、《安徽省農村合作金融機構計算機崗位人員管理辦法》、《安徽省農村合作金融機構計算機機房管理辦法》、《安徽省農村合作金融機構綜合業務系統柜員管理辦法》、《安徽省農村合作金融機構綜合業務系統網絡管理辦法》和《安徽省農村合作金融機構綜合業務系統柜員授權管理辦法》等七項制度已經省聯社主任辦公會議討論通過，現印發給你們，請認真學習，貫徹執行。

二〇〇八年十二月八日

第一節 機構管理

第四條 綜合業務系統對系統內金融機構（以下簡稱機構）實行級別管理，依據各機構管理級別不同，將機構分為以下級別：

省級機構：省聯社內設部門、直屬機構； 地市級機構：省聯社辦事處；

縣級機構：縣（市、區）聯社、農村合作銀行、農村商業銀行等（以下簡稱“法人行（社）”）；

信用社級機構：農村信用社、農村合作銀行支行、農村商業銀行支行等；

分社級機構：農村信用社分社、農村合作銀行分理處、農村商業銀行分理處、儲蓄所等。

第五條 根據機構對賬務處理的要求不同，綜合業務系統機構劃分為賬務機構和管理機構兩類。

賬務機構：辦理相關業務，進行與自身業務相對應的各種賬務處理機構；

管理機構：為了經營管理、數據統計以及其他管理要求而設立的虛擬機構。

第六條 綜合業務系統機構號由10位數字組成，規則是：前四位編碼與行政區劃編號相同，五至六位為法人行（社）在綜合業務系統中的編號，后四位為機構順序號，由省聯社統一規范編制。

第七條 在綜合業務系統中，賬務機構的機構代號按奇數編

錄核對相符。

第三節 憑證管理

第十五條 綜合業務系統使用的空白重要憑證必須在指定的廠家統一訂購，由各法人行（社）總庫庫管員統一入庫后調撥到下級機構；非系統內（其他金融機構憑證、綜合業務系統憑證庫中未有的憑證種類需手工記賬銷號）的空白重要憑證由下級機構柜員自行入庫。

第十六條 調出機構管庫員必須核實調入機構庫管員身份后方可調配憑證。

第十七條 憑證庫間調配打印的重要空白憑證庫間調撥單，由調出機構庫管員與調入機構庫管員雙方簽章。

第十八條 柜員領用或上繳憑證時必須由管庫員和領用（或上繳）柜員共同操作完成，空白重要憑證領用（或上繳入庫）單由庫管員和領用柜員或上繳柜員簽章。

第十九條

未使用的空白重要憑證需要作廢的，上繳前必須做到賬實相符，上繳入庫后庫管員做作廢處理，作廢未用空白重要憑證必須經過主管柜員授權。

第二十條 空白重要憑證出售時，柜員接到客戶“空白重要憑證領用單”后，應認真審查空白重要憑證領用單上加蓋的印鑒與預留印鑒、單位名稱與印鑒卡單位名稱、賬號與戶名等是否相符。

等開戶交易，系統均聯動查找客戶信息,如果該客戶信息不存在,則要首先建立客戶信息，建立客戶信息時必須依據客戶的真實、合法、有效證件辦理。

第二十七條 客戶信息的采集應規范、準確，嚴禁任意輸入不合法、不規范的客戶信息，確保客戶信息全省共享；客戶信息管理內容包括對公客戶信息、對私客戶信息、不良客戶信息。

第二十八條 對于以前未完善信息的客戶第一次辦理業務時，柜員應根據客戶提供的真實、有效的證件更改證件類型和號碼，將信息補充完整、規范，從而使系統數據逐步完善。

第二十九條 修改客戶信息時，客戶需填寫書面申請，柜員審核證件無誤后，根據客戶提出的修改內容經主管授權后進行修改，不得跨機構修改客戶信息。

第三十條 客戶信息一經建立，不得刪除，如特殊原因需刪除時由法人行（社）以書面材料統一上報省聯社科技信息中心，經批準后由科技信息中心進行處理。刪除客戶基本信息時必須是所有關聯賬戶都已經銷戶，且不是擔保人（或擔保單位）、質押物所有人等，客戶號刪除后所有客戶相關信息一并刪除。

第五節 公共交易

第三十一條 所有記賬交易必須真實，要嚴格審查憑證的合法性，并經復核或主管授權。該交易只能處理本機構業務，不能跨機構辦理。

第六節 機構日終、月終、年終處理

第三十五條 柜員每日必須在規定的營業截止時間內進行柜員現金碰庫、憑證碰庫、柜員平賬檢查、機構平賬檢查、打印現金收付登記簿和重要空白憑證銷號單、流水賬、科目日結單等，再做機構日結等，不得無故延遲或不進行機構日結。

第三十六條 年（月）終日結后各非法人行（社）的損益類科目賬戶余額全部直接上劃法人行（社），年終損益上劃后必須將損益結轉至本年利潤科目，并結出本年利潤總額

第三十七條 法人行（社）財務部自制憑證將本年利潤轉入利潤分配，再根據年終決算文件規定進行利潤分配或彌補歷年虧損，全部業務結束完畢后，柜員必須按正常程序做日結并簽退。

第三十八條 省清算中心所有業務處理完畢系統進行日終切換后，柜員方可進行年終決算賬表的打印。

第三章 存款業務管理規定

第一節 基本規定

第三十九條 綜合業務系統儲蓄存款實行免填單方式，但必須要求客戶在電腦打印的業務憑條上簽名確認。

無折（卡）存款時客戶需提供本人有效身份證件，屬他人代理的應出示代理人身份證件，并在憑條上填寫存入賬戶的姓名、存款賬號或卡號、證件種類及號碼，同時在業務憑條上簽名確認。

賬戶管理辦法》規定進行管理。

第四十六條 “對公活期轉賬”交易只可以在本機構內進行轉賬，不允許跨機構轉賬（系統內跨機構轉賬業務在結算模塊中作電子轉賬交易處理），對公活期戶可以轉向對公活期戶、個人結算戶、其它待銷賬，同時其它待銷賬也可轉入對公活期。

第四十七條 對公協定存款賬戶開戶只有對公活期支票戶才可以開立，同時與指定的對公活期賬戶建立協定關系，約定基本額度。

第四十八條 協定存款戶根據約定的基本額度對對公結算賬戶的余額進行控制。當約定的對公結算賬戶余額大于基本額度時，日終批處理時自動將超過基本額度部分轉入協定賬戶；當約定的對公活期賬戶余額小于基本額度時，日終批處理時將自動從協定賬戶中把不足基本額度部分轉入對公結算賬戶中。

第四十九條 對公活期支票戶計息方法為“按日浮動計息”，銀行承兌匯票保證金計息方法為“利隨本清”，其他業務代號，計息方法可由柜員根據實際業務情況進行選擇。

第五十條

銀行承兌匯票保證金，分活期保證金和定期保證金兩種，支付條件和單位活期、定期存款一致，保證金賬戶銷戶后轉入應解匯款賬戶進行管理。

第五十一條 對公活期存款暫不支持異地取款，可在全省范圍內辦理通存業務。

第五十二條 對公活期支取現金，只有客戶賬戶為基本賬

存單與證實書的互換，辦理抵押貸款時以存單作為質押物。判斷

第四節 個人活期存款

第六十條 個人活期存款可辦理的業務種類包括個人活期儲蓄戶、個人活期結算戶、定活兩便和個人通知存款。

第六十一條 個人活期儲蓄戶、個人活期結算戶和個人通知存款使用個人存折（卡）作為憑證，定活兩便使用存單作為憑證。

第六十二條 活期儲蓄轉賬交易中，活期儲蓄專指個人結算戶；個人辦理轉賬或匯款業務的，可通過電子聯行、現代化支付相應交易進行處理。

第五節 個人定期存款

第六十三條 個人定期存款可開辦的業務種類包括：整存整取、零存整取、教育儲蓄、整存零取。

第六十四條 整存整取打印存單，零存整取、教育儲蓄、整存零取打印存折。

第六十五條 整存整取可以部分提前支取，但只允許一次。整存整取部分提前支取業務只能到客戶原開戶機構辦理。

第六十六條 個人定期提前支取或銷戶時，客戶出具開戶時登記的有效證件，柜員需核對相關身份證件，并在輸入證件號碼后才能提交成功，輸入的證件號碼必須和客戶開立賬戶時的證件號碼一致。

（2）未提前通知而支取的；

（3）已辦理通知手續而提前支取或逾期支取的；（4）支取金額不足或超過約定金額的；（5）支取金額不足最低支取金額的。

3.通知存款如已辦理通知手續而不支取或在通知期內取消通知的，通知期限內不計息。選擇

4.留存部分低于起存金額的，予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息，或根據存款人意愿轉為其他存款。

（二）計息公式應付利息＝本金×存期×適用利率。

（三）對公通知存款計息規定及計息公式同個人儲蓄通知存款。

第七十二條 對公協定存款

（一）基本規定

協定存款計息天數平年365天，潤年366天，有一天累計一天積數；每季度結計利息一次，結息日為每季最后一個月的二十日，各季結息日的次日（即21日）將利息自動過入對應的結算戶；每季結息時按當日掛牌的協定存款利率計息；協定戶銷戶時把本息合計轉入約定的活期戶中。

（二）計息公式

計息公式同對公活期存款。

第七節 其他業務規定

第七十三條 對查詢賬戶信息的只允許查詢本人、本單位

第一節 基本規定

第八十條 綜合業務系統中一般貸款指信用社向符合貸款發放條件的企事業單位或個人發放貸款（除消費貸款以外的所有貸款）；消費貸款指住房按揭、汽車按揭等按公式法計息的貸款。

第八十一條 一般貸款按客戶號可分為對私貸款和對公貸款，其主要區別在于客戶號是對公客戶號、還是對私客戶號。

目前系統消費貸款僅處理對私按揭消費貸款。

第八十二條 綜合業務系統通過客戶號把客戶的所有貸款關聯起來，每個客戶號可對應多筆貸款，每筆貸款在系統內只產生一個貸款賬號，其貸款賬號對應一份借據；除額度貸款以外，每筆貸款系統只接受唯一的合同編號。額度貸款和非額度貸款的主要區別是額度貸款分次發放，非額度貸款一次性發放。

第八十三條 綜合業務系統中貸款賬戶的結構是每一筆貸款有對應的一個貸款賬號、五個欠息賬號（本年表內欠息賬號、歷年表內欠息賬號、本年表外欠息賬號、歷年表外欠息賬號、復息賬號）；如為抵（質）押貸款則對應一個表外賬號，用于登記抵（質）押有價物品。

第二節 貸款發放

第八十四條 與借款人簽訂借款合同和擔保合同，辦理抵（質）押權證登記（消費貸款還需進行合作項目立項及機構授權）后，如借款人第一次到信用社辦理業務，柜員首先應為借款人建

第九十二條 按揭貸款在發放之前，必須由縣級法人行（社）或信用社（支行）對合作項目進行立項，立項后可在合同限額內進行發放，由縣級法人行（社）統一立項的可在合同限額內授權轄內的分支機構發放。

第九十三條 凡須繳納保證金的按揭貸款，合作商的結算賬戶、保證金賬戶必須在發放機構開戶，并按約定的比例從開發商結算賬戶上進行扣款。

第九十四條 貸款部分主要功能是貸款業務的核算，較少涉及管理方面的功能，對于借款方式為組合貸款、銀團貸款、多人保證擔保貸款等，系統暫不提供相應信息的錄入，只能選擇最接近的貸款方式錄入。

第三節 歸本還息

第九十五條 系統支持轉賬還款和現金還款，對于轉賬還款，可以協議約定從客戶存款賬戶扣劃；現金還款只是作為轉賬還款的一種補充，對于確實沒有結算賬戶的借款人還貸提供的一種方式。

第九十六條

系統提供五種歸本還息的方式：還本、還息、結清、還欠息和部分本利清，其中“還本”支持部分和全部還本；“還息”支持還本期息、欠息、復息，還息順序是:本期息、本年表內欠息、歷年表內欠息、本年表外欠息、歷年表外欠息、復息；“結清”指收回全部本金和利息，當賬戶余額足夠時，系統

系統提供三種約定方法：

還款額不變，縮短還款期限，生成新的還款計劃；還款期數不變，還款額減少，生成新的還款計劃;重新設臵期數,生成新的還款計劃.提前還款時對于本期的利息不遵循還款計劃表，而是依據上一結息日至當前營業日計算。

第一百零一條

按揭貸款遇利率變化，均在次年1月1日進行利率調整，生成新的還款計劃，生成新計劃時，均按新利率計算每期應還利息和本金，對上年12月到本年1月的利息計算不分段處理（采用新利率）。

第一百零二條 由于按揭貸款按期還款的特殊性，在賬戶狀態為正常的情況下，按揭貸款不參加周期結息，即系統在進行按月/季/年的定期結息時不需對正常狀態的按揭貸款進行結息。但按揭貸款在轉逾期/呆滯/呆賬后，則被視為與普通貸款一樣，按月或按季參加周期結息。逾期后的按揭貸款參加周期結息時，使用逾期利率計息；貸款到期后，按罰息利率計息。結息后與普通貸款一樣做表內、表外應收息處理。

第四節 貸款展期

第一百零三條

客戶因特殊原因到期無力償還貸款時，可申請辦理展期，客戶應在短期借款到期前10天，中長期貸款到期前20天向貸款機構提交貸款展期申請書，經批準后，在系統內進行展期登記，貸款到期時，系統自動對貸款進行展期

第一百一十條 貸款的形態調整無論是由系統自動或手工完成的都實行分段計息，形態調整日的次日作為貸款新的起息日，前一段利息計算到調整日，能夠從借款人結算戶扣收則直接扣收，對于不能扣收部分根據實際情況進表內應收或表外應收，入調整日次日的賬，貸款新的起息日及復利的起息日均為調整日的次日。

第一百一十一條 在確定正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款為損失類貸款需調整形態或核銷的情況下，系統支持可將正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款直接轉入呆賬貸款，并根據實際情況相應作處理。

第一百一十二條 正常貸款轉逾期時，遇國家法定節假日順延。

第一百一十三條 抵質押貸款，系統不提供形態調整功能，只增加到期預警報表，提示催收。

第一百一十四條 手工轉逾期不及時，系統會對到期貸款進行結息處理，并將利率臵為逾期利率，移植的貸款已逾期的系統全部默認為不自動調整，由柜員進行手工調整。

第六節 應收利息

第一百一十五條 系統批處理自動計收應收利息，計息日期為該筆貸款發放時約定按期結息時間的期末二十日。利隨本清貸款，在貸款到期前不計提應收息（形態調整時自動計息一次），3

管理。已核銷呆賬實行賬銷案存的管理辦法，應繼續組織催收。

第一百二十一條 收回已核銷貸款時，先將已核銷的貸款由表外返回其在核銷前的表內貸款賬號下，然后按照貸款收回程序辦理，同時應沖回貸款呆賬準備金。填空

第八節 計息規定

第一百二十二條 目前系統中對一般貸款采用積數法計息，并對所有的計息方式按實有天數計算利息。

第一百二十三條 運用計息公式時，應使貸款期限和利率的時間單位保持一致，即利率采用年利率時，期限應以年為單位；利率采用月利率時，期限應以月為單位；利率采用日利率時，期限應以日為單位。

第一百二十四條 系統提供三種利息計算方式： 公式法：按揭類貸款利息計算所采用的方法，根據貸款發放時生成的還款計劃表扣除相應的本金和利息，會計賬務在次日反映。

積數法結息：每期末最后一個月20日（按月、季、年）營業終了進行結息，會計賬務在21日處理。

利隨本清：屬于積數法結息的特例，客戶還款時或形態調整時分段計息，合同約定固定利率的除外。

第一百二十五條 復利是由應收未收利息（包括表內、表外應收未收利息）未能及時歸還產生的。在本系統中，復利的處

第一百二十九條 結算業務與通存通兌業務共享清算賬戶清算資金。

第一百三十條 各級法人行（社）負責轄內網點結算業務的管理、指導、檢查、監督，各級分支機構在法人行（社）授權范圍內辦理各項結算業務。

第一百三十一條 各級法人行（社）應至少指定一個具有跨行結算資格的機構作為本轄區內款項匯轉的機構，具體負責本轄區內跨行結算資金的劃轉與清算。

第一百三十二條 不具備跨行結算資格的機構應將跨行結算款項劃轉指定的轉匯機構，委托轉匯機構進行跨行款項劃轉，禁止將跨行轉匯款項發往轄域外的轉匯機構。

第一百三十三條 轉匯機構對于轄域范圍內的跨行結算款項，應及時進行轉匯處理，嚴禁積壓聯行賬務，截留客戶或他行資金。

第一百三十四條 客戶以提交現金的方式申請辦理結算業務時，應先將現金存入應解匯款過渡賬戶，再通過該賬戶辦理相關結算業務。填空

第一百三十五條 存款與結算業務分柜處理的機構，結算柜不得涉存款賬戶。客戶在辦理結算業務時，應由相應存款柜將款項轉至解匯款過渡賬戶，結算柜通過過渡賬戶處理相關結算業務，逐筆銷記過渡賬戶。

第一百三十六條 綜合業務系統處理下列結算業務：

兌機構簽訂承兌協議并交付銀行承兌匯票保證金后，方能辦理承兌業務。

第一百四十一條 代簽銀行匯票機構代簽銀行匯票時，應將票款全額劃至縣清算中心，由縣級清算中心根據代簽銀行匯票協議進行款項交割，代簽銀行匯票僅限于代簽轉賬匯票。

第一百四十二條 結算業務應堅持“有疑必查、有查必復，查必及時、復必詳盡”的原則及時進行查詢查復處理。轉匯機構應及時轉發跨系統查詢查復，對于收到的他機構查詢，應于當日查復，最遲不得超過次日上午。填空

第一百四十三條 柜面人員在受理結算業務時，必須堅持雙人操作，換人復核，大額款項逐級授權。

第一百四十四條 各機構在辦理結算業務時，應按規定向客戶收取手續費。結算業務收費標準按相關規定執行。

第一百四十五條 根據貼現對象與受理機構的不同，票據貼現可以分為貼現、轉貼現和再貼現。票據貼現的貼現期限最長不超過六個月，可以辦理貼現的票據目前僅限于已經承兌尚未到期的銀行承兌匯票。

第一百四十六條 符合條件的商業匯票的持票人可持未到期的銀行承兌匯票連同貼現憑證向營業網點申請貼現；貼現網點可持未到期的銀行承兌匯票向其他金融機構轉貼現，也可向中國人民銀行申請再貼現。貼現、轉貼現、再貼現時，應做成轉讓背書，并提供貼現申請人與其直接前手之間真實交易的證明材料。

城市處理中心；

6.接收清算行是向接收行轉發支付信息并開立清算賬戶的直接參與者；

7.接收行是從接收清算行接收支付信息的參與者。第一百五十一條 支付信息由紙憑證轉換為電子信息或由電子信息轉換為紙憑證，具有同等的支付效力。判斷

支付信息由紙憑證轉換為電子信息，電子信息產生支付效力，紙憑證失去支付效力；電子信息轉換為紙憑證，紙憑證產生支付效力，電子信息失去支付效力。

第一百五十二條 支付信息經過確認才產生支付效力。支付信息經發起清算行至接收清算行的確認，應符合中國人民銀行規定的信息格式，并按照規定編核密押。

第一百五十三條 前臵系統當接到發起行發來的支付業務信息時，系統自動加編地方押后發送到城市處理中心；當接到城市處理中心轉發的支付業務信息時，系統自動核地方押后轉發至接收行。

第一百五十四條 大額支付系統能夠接收全國押錯誤或地方押錯誤的報文，并向前臵機提交確認，行內系統對全國押錯誤和地方押錯誤在各節點都有提示。

發送往賬時，前臵系統加編地方押有誤，城市處理中心將業務自動退回前臵系統，前臵系統重新編押發送；在接收來賬時，前臵系統核地方押有誤，接收業務并轉發，同時向城市處理中心

復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應在當日至遲下一個工作日上午發出查詢，查復行應在收到查詢信息的當日至遲下一個工作日上午予以查復。

第一百五十九條 發起行發起的支付業務需要撤銷的，應通過大額支付系統向國家處理中心發送撤銷請求，對國家處理中心已清算的支付業務，不允許辦理撤銷。

第一百六十條 發起行對發起的支付業務需要退回的，應通過支付系統向接收行發送退回申請報文。接收行收到發起行發來的退回申請報文，如未貸記收款人賬戶的，應立即辦理退匯；如已貸記收款人賬戶的，應拒絕退匯。如由發起人主動發起的，由發起人與接收人協商解決；如由發起行主動發起，應由發起行與接收行（人）協商解決。

第一百六十一條 日間通過“手工監控”查詢支付業務交易狀態時，發現當日往賬業務被支付系統拒絕的，網點確認無誤后做沖賬處理。

第一百六十二條 支付系統非同一清算行的兩個參與者間進行通知等簡短消息的傳遞，應使用自由格式報文。

第一百六十三條 省清算中心按月收取各縣級法人行（社）大額支付業務手續費，收費標準按人民銀行規定執行。

第七章 小額支付業務管理規定

憑證，具有同等的支付效力。

支付信息由紙憑證轉換為電子信息，電子信息產生支付效力，紙憑證失去支付效力；電子信息轉換為紙憑證，紙憑證產生支付效力，電子信息失去支付效力。

第一百七十條 支付業務信息經過確認才產生支付效力。支付業務信息經小額支付系統傳輸過程的確認，應符合中國人民銀行規定的信息格式，并按照規定編核密押。

第一百七十一條 小額支付系統能夠接收全國押錯誤或地方押錯誤的報文，并向前臵機提交確認，行內系統對全國押錯誤和地方押錯誤在各節點都有提示。

第一百七十二條 小額支付系統實行7×24小時不間斷運行。小額支付系統的系統工作日為自然日，即上一工作日16:00至當日16:00，當日16:00日切，其資金清算時間為大額支付系統的工作時間，綜合業務系統必須與其保持一致。

第一百七十三條 小額支付系統處理下列跨行支付業務： 1.普通貸記業務； 2.定期貸記業務；

3.實時貸記業務（暫未開通）； 4.普通借記業務； 5.定期借記業務；

6.實時借記業務（暫未開通）； 7.人民銀行規定的其他支付業務。

2.人民銀行規定的其他普通借記支付業務。

第一百七十八條 定期借記支付業務，是指收款行依據當事各方事先簽訂的協議，定期向指定付款行發起的批量收款業務。包括下列業務種類：

1.代收水、電、煤氣等公用事業收費業務； 2.國庫批量扣稅業務；

3.人民銀行規定的其他定期借記支付業務。

第一百七十九條 實時借記支付業務，是指收款行接受收款人委托發起的、將確定款項實時借記指定付款人賬戶的業務。包括下列業務種類：

1.個人儲蓄通兌業務； 2.對公通兌業務； 3.國庫實時扣稅業務；

4.人民銀行規定的其他實時借記支付業務。

第一百八十條 金額在規定起點以下的小額貸記支付業務執行中國人民銀行統一規定的標準。

第一百八十一條 收款行發起普通借記支付業務或定期借記支付業務時，應當根據收款人的委托，記載借記回執信息的最長返回時間。收款人未指定返回時間的，收款行應當填寫人民銀行規定的返回基準時間。借記回執信息的最長返回時間不得超過人民銀行規定的5個法定工作日，遇到法定節假日或小額支付系統停運日順延。

第一百八十六條 各營業網點要加強查詢查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應在當日至遲下一個法定工作日上午發出查詢，查復行應在收到查詢信息的當日至遲下一個法定工作日上午予以查復。選擇

第一百八十七條 支付系統非同一清算行的兩個參與者間進行通知等簡短消息的傳遞，應使用自由格式報文。

第八章 中間業務管理規定

第一百八十八條

中間業務包括各類批量代發、代扣，實時代收等業務，辦理中間業務必須與委托單位和個人簽訂委托代理協議。

第一百八十九條 批量代發、代扣明細既可柜面手工錄入，也可報送文本文件，如報送文件必須符合系統文本格式要求，并將文件上傳到綜合業務系統中間業務平臺。

第一百九條 批量代發、代扣明細手工錄入完畢或上傳文本文件后，即可申請處理，獲得申請處理委托號，只有申請處理并獲得處理委托號的批量代發、代扣的，核心系統才會處理。

第一百九十一條 批量代發、代扣戶必須是本系統內的個人結算戶，否則不允許辦理。

第九章 賬務數據差錯處理規定

第一百九十五條 違反上述管理規定的，嚴格按照《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理暫行辦法》及其他有關規定進行處罰。

第一百九十六條 信息中心負責解釋。

第一百九十七條

本規定施行中的具體問題由省聯社科技本規定自印發之日起施行。

安徽省農村合作金融機構 存款通存通兌管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強安徽省農村合作金融機構（含農村信用社、農村合作銀行、農村商業銀行，下同）通存通兌業務管理，強化綜合業務系統資金清算管理，實現業務操作規范化、標準化，確保綜合業務系統安全高效運行，根據《安徽省農村合作金融機構綜合業務系統管理辦法》及有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱通存通兌業務是指客戶在其開戶機構以外的安徽省農村合作金融機構辦理存、取款等相關業務。

第三條 凡在安徽省農村合作金融機構營業網點開立存款賬戶的客戶，均可申請開通通存通兌業務。申請此項服務的客戶可以在安徽省內任何一家冠有“安徽農金”標識的農村合作金融機構辦理異地存、取款業務。

第四條 客戶申請開通通存通兌業務必須符合中國人民銀行關于存款實名制的要求，并預留通存通兌賬戶密碼。客戶憑存折（單）、銀行卡及密碼辦理相關通存通兌業務。

第五條 本辦法適用于安徽省農村合作金融機構營業網點之間通過安徽省農村合作金融機構綜合業務系統辦理通存通兌

（五）其他需要在開戶網點辦理的業務。

第八條 對公活期存款在全省農村合作金融機構范圍內可以辦理異地存款業務，暫不開通異地支取業務。

第三章 業務管理

第九條 安徽省農村合作金融機構通存通兌業務實行日間記賬、日終差額清算的處理模式。代理機構受理客戶請求查詢其異地款項時，客戶必須輸入密碼確認后，方可進行相關查詢。

第十條 開通通存通兌業務的機構必須嚴格按照通存通兌業務管理辦法辦理業務，不得隨意壓縮業務范圍，更不得無故拒絕客戶辦理通存通兌業務。

第十一條 因通訊故障等客觀原因不能辦理通存通兌業務時，通存通兌機構柜面人員需向客戶做好解釋疏導工作，并及時逐級上報，同時組織相關人員盡快排除故障。

第十二條 當發生通訊中斷等情況，待通訊恢復正常后，經辦人員應注意查對賬務記載情況，防止漏記或重復記賬情況。

第十三條 辦理通存通兌業務中如發現客戶賬戶有疑問或其他異常情況，應立即向領導及上級主管部門匯報，并采取必要措施妥善處理。

第十四條 柜員在辦理通存通兌業務中如發生錯誤，當日發現能修改的，經會計主管授權后可進行沖賬處理，如當日無法修

第四章 附 則

第二十三條 本規定執行中的問題由省聯社科技信息中心負責解釋。

第二十四條

本規定自印發之日起施行。

安徽省農村合作金融機構 計算機崗位人員管理辦法

第一章 總 則

第一條 為保障全省農村合作金融機構綜合業務系統安全高效運行，加強安全防范意識，強化計算機崗位人員管理，根據金融機構計算機系統安全有關法律、法規，結合我省農村合作金融機構工作實際，特制定本辦法。

第二條 計算機崗位人員是指從事涉及資金和金融秘密信息的計算機信息系統開發、維護、管理和操作工作的人員，包括系統開發員、系統管理員、系統維護員和系統操作員。

第二章 崗位職責

第三條 系統開發員崗位職責

一、根據業務需求進行項目開發的可行性研究；

二、對通過可行性研究的開發項目進行應用系統需求分析和總體設計；

三、在應用系統的需求分析和總體設計方案的基礎上，從事應用系統的詳細設計工作；

四、根據應用系統的詳細設計文檔，對應用系統進行編碼和

四、對發生的計算機安全事件提出處理建議；

五、負責對計算機操作人員的安全工作進行管理、監督和指導；

六、組織協調操作人員的相關技術培訓與指導，對不合格的計算機操作人員提出調整建議；

七、配合財務、業務、稽核、保衛等部門制定安全防范措施，協助管理部門制定計算機風險控制相關制度，防止案件發生。及時查處和糾正計算機操作人員違規和違法操作。

第六條 系統操作員崗位職責

一、遵守各級管理部門有關計算機安全管理方面的各項制度，愛崗敬業，自覺接受計算機安全及相關技術培訓；

二、負責操作指定計算機處理權限范圍內的業務。嚴格按規定程序操作，嚴禁違規操作；

三、妥善保管密碼并堅持定期或不定期更換，不得將密碼授受給他人使用或探尋他人密碼；

四、妥善處理日常操作中發生的故障，并及時向上級反映，做好記錄；

五、對所使用的設備定期進行維護、清理與保養，保持環境清潔。未經允許不得擅自搬動、拆卸、裝配各種設備，不得擅自更改設備配臵，不得在計算機專用線路上使用無關的電器設備；

六、離開機器必須及時退出系統，以防他人冒名操作計算機；

七、處理業務時，必須按規定分級授權，明確責任。