第一篇：某銀行合規(guī)文化建設(shè)紀(jì)實(shí)

銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。

今年來豐澤農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心；“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作。

。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

從被動防堵到建立防控機(jī)制

今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在2005年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，豐澤支行是受罰款金額最少的單位。

從規(guī)范行為到自覺行為

可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容豐澤農(nóng)行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

從回避檢查到歡迎檢查

對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。

第二篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)紀(jì)實(shí)

銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。

今年來豐澤農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心；依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作 在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

從約束為本到以人為本

員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，豐澤農(nóng)行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，分別對信貸、會計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計(jì)人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等多元化培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

從被動防堵到建立防控機(jī)制

今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對違反制度的事不敢為、不能為、不想為。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在2005縣級支行內(nèi)部控制綜合評價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，豐澤支行是受罰款金額最少的單位。

從規(guī)范行為到自覺行為

可以引用子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回的詩句來形容豐澤農(nóng)行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

從回避檢查到歡迎檢查

對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。

上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于豐澤農(nóng)行經(jīng)營管理的全程。

第三篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)心得

銀行合規(guī)文化建設(shè)心得

合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分, 同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分, 如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇, 那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識領(lǐng)域, 不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則, 那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。

近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。一是對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差，這種認(rèn)識的偏差導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設(shè)的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而建行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。

一.要努力建立和完善合格的“規(guī)”

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。建立合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵機(jī)制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。如果這個“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時(shí)修訂，就會使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。建行已成立合規(guī)管理部門后，又頒布實(shí)施的《合規(guī)政策》和《合規(guī)工作管理辦法》，為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理提供了制度保障，為加強(qiáng)合規(guī)管理做好基礎(chǔ)性工作，使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。二.要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

三.要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去

要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

四.要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線

從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強(qiáng)”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。

五.合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本

人是各種社會實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機(jī)制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。

總之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。

新世紀(jì)信用社

彭穎倩

第四篇：合規(guī)文化建設(shè)演講稿 (銀行)

合規(guī)文化建設(shè)演講稿--------圓

本文： 整理

戰(zhàn)國時(shí)期鄒·孟軻在《孟子·離婁上》中用“離婁之明，公輸子之巧，不以規(guī)矩，不能成方圓”一句強(qiáng)調(diào)做任何事都要有一定的規(guī)矩、規(guī)則、做法，否則無法成功。

例如畫圓，提筆若不能一氣呵成或是涂涂改改，終覺其不圓，就像企業(yè)，若沒有規(guī)章制度，每個人都隨心所欲，雖沒有了條條框框，但終不能成為一個整體，尤其像銀行這樣的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。試想：如果柜面工作人員沒有核查客戶身份的真實(shí)性就為客戶辦理密碼重置，那將是怎樣的結(jié)果？如果信貸工作人員沒有實(shí)地去調(diào)查借款人提供的相關(guān)資料信息，就馬虎的把貸款放出去，那結(jié)果又將如何？如果每個人都隨心所欲的想工作的時(shí)候工作，想休息的時(shí)候休息，那么我們的客戶基礎(chǔ)何在？銀行的生存在于發(fā)展，發(fā)展的根本在于客戶基礎(chǔ)。若是連根都沒有了，還談什么發(fā)展，談何生存呢。

合規(guī)，合乎規(guī)定也，是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中明確指出實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)堅(jiān)持“有規(guī)必依，無規(guī)請示”的原則，這是一種原則，更是一種態(tài)度。加強(qiáng)自身的行為規(guī)范學(xué)習(xí)，在遇到問題時(shí)，才能做到有規(guī)可循。一個規(guī)章制度的形成不可能是一朝一夕就能完成，更需要不斷的發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，以達(dá)到完善規(guī)章制度的目的。這也就是“無規(guī)請示”的道理。

2000年，我有幸成為一名中國農(nóng)業(yè)銀行人。在新員工入職培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)行為守則》，學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為準(zhǔn)則》，那時(shí)候的學(xué)習(xí)僅僅是學(xué)習(xí)、了解，直到真正坐到柜臺內(nèi)辦理業(yè)務(wù)時(shí)才明白其中的一些道理。柜臺內(nèi)有的是金錢的誘惑，有了行為守則這個圓站崗，我們才不會沖破規(guī)矩，才能直面誘惑；接待客戶時(shí)也能“站相迎，笑相問，雙手接，快速辦，禮貌別”；發(fā)放貸款時(shí)也能遵守中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會信貸業(yè)務(wù)“七不準(zhǔn)”的相關(guān)要求進(jìn)行辦理。常在想，如果國家沒有制定法律，那這將是一個充滿罪惡的社會；如果十字路口沒有交通信號燈，那事故發(fā)生率必然上升。這也就是遵規(guī)守矩的意義。

中國農(nóng)業(yè)銀行致力于營造“合法經(jīng)營、文明經(jīng)營、誠實(shí)守法、愛崗敬業(yè)”的工作氛圍，提升員工服務(wù)意識和服務(wù)質(zhì)量，打造我行品牌形象，樹立員工與單位的共同價(jià)值觀、利益觀，形成內(nèi)部強(qiáng)大的凝聚力。合規(guī)人人有責(zé)，若是每位中國農(nóng)業(yè)銀行人都能遵守，并且能在他人不小心的時(shí)候加以提醒，團(tuán)隊(duì)的凝聚力也必定能加強(qiáng)。記得一次柜面操作系統(tǒng)臨時(shí)簽退后，在我起身準(zhǔn)備離開柜臺時(shí)，被身邊的同事叫住了，她向我使了個眼色，回頭一看，心里一驚，發(fā)現(xiàn)印章未收入鈔箱內(nèi)。幸好同事提醒，要不就違規(guī)操作了。有了這次的教訓(xùn)，以后每次起身之前必定掃一眼柜面，看是否有物品未放入鈔箱內(nèi)。也幸好同事提醒，才讓我免于受罰。有了同事間相互幫助，團(tuán)隊(duì)凝聚力才能逐步增強(qiáng)。

火車有了鐵軌的約束才能夠正常的運(yùn)行，讓旅客欣賞到沿途的美麗風(fēng)景，將旅客安全帶到目的地；地球有了太陽對地球的強(qiáng)大引力，才不至于讓地球到處亂撞，一直圍繞著太陽轉(zhuǎn)；而中國農(nóng)業(yè)銀行有了自己的合規(guī)文化，才能讓中國農(nóng)業(yè)銀行人在預(yù)定的軌道里前行，一直向前。

我們不需要去思考諸如巴塞爾協(xié)議中時(shí)如何定義合規(guī)文化這樣的問題，只需要在工作中做好自己，細(xì)小到每一個小細(xì)節(jié)。銀行工作，無論大小，都關(guān)乎銀行的整體形象，只有每個人都真正用心去遵循，去執(zhí)行，才能打造出品牌形象。可能有人會問，和我有什么關(guān)系？一個國家要想受到他國尊重，他必須強(qiáng)大，他的國民才會有安全感；一個企業(yè)要想立于不敗之地，他必須發(fā)展，他的員工才有歸屬感，而這樣的歸屬感恰恰也是需要你去維系的。

古人云：“勿以善小而不為，勿以惡小而為之。”就是告訴我們無論何時(shí)都要遵規(guī)守矩，從我做起，從小做起，從小處入手，從現(xiàn)在做起。沒有圓規(guī)和直尺，就無法畫出標(biāo)準(zhǔn)的圓形和方形。正是因?yàn)橛心Ｐ偷募s束，線段才不會偏離預(yù)想的軌道線段。只有人人遵守，我們的未來才會更美好。

規(guī)則就是圓。有了這個圓，一切才有可能圓滿解決。

第五篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)演講稿

文章標(biāo)題：銀行合規(guī)文化建設(shè)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：

你們好！

首先，請?jiān)试S我代表____中行，向精心組織本次大賽的各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁，表示真摯的感謝！向在座的各位同志致以親切的問候！

今天，我演講的題目是：建立合規(guī)文化，構(gòu)筑鋼鐵長城。

我們都渴望生活幸福，日子滋潤。作為中行人，我們幸福的源泉就是----創(chuàng)造效益，防范風(fēng)險(xiǎn)。然而，只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。

魯迅先生說過,打開窗子,清新的空氣進(jìn)來,蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進(jìn)來。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。以利益最大化為目的，無需信守游戲規(guī)則的行為，一度為自己找到了借口。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。王雪冰、高山等一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓百年中行蒙羞。今年省行通報(bào)的多起案例，給我們再次敲響了警鐘。它像一個警示牌，時(shí)刻提醒著我們必須建立合規(guī)文化。

一千多年前，諸葛亮在《誡子書》中，明確提出：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠(yuǎn)”。這樸實(shí)的道理，成為歷代仁人賢士的一面鏡子。一種好的思想文化，對于行動，意義之深；我們每一名員工，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)！也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

李禮輝行長在一次重要講話中，講到了硬管理和軟管理。他教導(dǎo)我們要建立合規(guī)文化。省行高書記曾嚴(yán)肅批評“分割論”的問題，痛斥安全合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展兩張皮現(xiàn)象，呼喚合規(guī)文化的到來。“合規(guī)文化”如一陣春雨，洗刷掉懸浮的灰塵,用一面旗幟引正了社會風(fēng)尚。建立合規(guī)文化，是我們抓住機(jī)遇的需要，是上市公司發(fā)展的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，是走向世界的需要，是打造銀行品牌的需要，是創(chuàng)造員工價(jià)值的需要。

大家知道，真正對員工的關(guān)懷是預(yù)警在先。當(dāng)一個員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。如果我們要想保護(hù)好員工，就應(yīng)該嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。

曾有這樣一則故事：有兩個農(nóng)民進(jìn)城，天氣非常熱，口渴難耐。他們來到飲料部，一打聽，一杯水兩塊錢。其中一位農(nóng)民就想，水在我們哪里是不要錢的，而這里水要錢，可見這里不好過，我得回去；另一個農(nóng)民卻想，水在我們那里是不值錢的，而這里可以賣錢，可見這里很好掙錢，我得留下。一個觀念的轉(zhuǎn)變，令兩人生活天壤之別。回家的，依然是面朝黃土背朝天，而留下的，卻豐衣足食。可見，轉(zhuǎn)變觀念多麼重要！建立合規(guī)文化何其必要！

忙碌的工作之余，我喜歡獨(dú)自坐在湍河岸邊，凝望著翠綠的河水，享受著輕柔的河風(fēng)，也欣賞河邊垂釣人的平靜與恬淡。有一天，令人感動的一幕出現(xiàn)了：一對父子在河邊垂釣，連續(xù)幾個小時(shí)，卻一無所獲。突然，兒子尖叫一聲：“上鉤了”！我轉(zhuǎn)眼望去，兒子釣上來一條大鱘魚，他是那么驚喜、興奮，父親也微笑著投來欣賞的目光。可是，這位父親突然板起臉來，嚴(yán)肅地告訴兒子，你必須放掉這條魚，理由是“鱘魚是國家保護(hù)魚類”。兒子不解地望著父親：“好不容易才釣到一條魚，又沒有執(zhí)法人員在場”。兒子嘟囔著嘴，不愿意把魚放掉。“不管有沒有人管，要擁有一顆良心，要憑自覺……”我頓時(shí)耳目一新，為之一震。在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營，我們才能為股東創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。

當(dāng)前，____中行在內(nèi)控綜合治理整頓活動中，提出了“一、二、三、四”工作法，制定了一個方案，實(shí)施兩個考核制度，強(qiáng)勢推進(jìn)“三項(xiàng)”活動，嚴(yán)格落實(shí)四項(xiàng)業(yè)務(wù)大檢查，有效地防范了風(fēng)險(xiǎn)。

同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。

同志們，朋友們，行動起來吧！讓我們：

為建立富有中行特色的合規(guī)文化而努力！

為構(gòu)筑堅(jiān)不可摧的鋼鐵長城而進(jìn)發(fā)！

為締造燦爛輝煌的明天而奮斗！

謝謝大家！

《銀行合規(guī)文化建設(shè)演講稿》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀銀行合規(guī)文化建設(shè)演講稿。