第一篇：安徽福欣貴金屬交易中心市場管理辦法

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安徽福欣貴金屬交易中心

市場管理辦法

第一章

第一條

為了規范安徽福欣貴金屬交易中心（以下簡稱“交易中心”）會員單位的經營活動，加強對交易中心會員單位的監督管理，維護交易各方的合法權益，保障市場秩序，控制市場風險，根據國家有關法律、法規和交易中心有關規定，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于交易中心全體會員單位及其分支機構。

第二章

業務模式

第三條

會員單位只能在其注冊所在地及其在交易中心備案的分支機構--------------------------精-------

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總則

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注冊中心所在地開展業務及經營活動。會員單位及其分支機構可以借助居間人拓展市場、發展客戶。

第四條

會員單位設立的分支機構應當符合以下條件：

（一）有獨立、固定的經營場所和相關設施；

（二）分支機構有健全的組織機構、財務管理制度、貴金屬業務管理制度、風險控制制度；

（三）分支機構負責人最近二年無違法、違規記錄；

（四）分支機構業務崗位人員具備貴金屬投資經驗或其它金融行業從業經驗；

（五）承認交易中心各項業務管理辦法；

（六）法律、法規和交易中心規定的其他條件。

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第五條

本辦法中心指居間人是指由交易中心會員單位報交易中心備案，符合《中華人民共和國合同法》有關規定向會員單位報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務并收取相應報酬的企業法人或自然人。

第三章 業務管理

第六條

會員單位設立的分支機構名稱必須以會員單位名稱+分公司、營業部、辦事處、代表處等字樣的格式注冊。

第七條

會員單位應當對分支機構建立規范、完善的崗位責任制度、業務操作規程、財務核算制度、資金調撥管理制度、風險控制制度以及結算制度、客戶投訴管理制度、人事管理制度等規章、制度、流程。對日常事務、資格審核、業績考核、檔案文檔等統一管理。

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第八條

會員單位及其分支機構按照《安徽福欣貴金屬交易中心宣傳管理辦法》安排宣傳工作，宣傳時要客觀、準確同時要充分地向投資者提示風險。

第九條

交易中心每年不定期會對會員單位分支機構進行抽樣或全面檢查，并將檢查結果作為對會員單位年終評審的重要指標。

第四章 備案制度

第十條

會員單位設立分支機構的，應當在取得相關分支機構證照之日起10個工作日內向交易中心提交下列材料進行備案：

（一）關于設立分支機構的股東會或者董事會決議；

（二）分支機構相關證照復印件；

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（三）分支機構負責人的簡歷及身份、學歷證明和公司相應的任職文書；

（四）分支機構的管理制度文本；

（五）分支機構擬任用從業人員名單及其身份證明；

（六）分支機構經營場所的使用證明；

（七）交易中心規定的其他文件材料。

第十一條

會員單位分支機構變更負責人的，會員單位應當在負責人變更后的5個工作日內向交易中心提交變更負責人申請書和擬任負責人任職資格證明備案。

第十二條

會員單位分支機構變更營業場所的，應當妥善處理客戶檔案資料--------------------------精-------

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并及時向客戶履行告知義務，并在經營場中心變更后的5個工作日內向交易中心提交下列材料備案：

（一）變更分支機構營業場所說明書；

（二）對客戶妥善處理的情況報告；

（三）擬變更后的營業場所所有權或者使用權證明文件；

（四）交易中心規定的其他材料。

第十三條

會員單位分支機構終止的，應當先行妥善處理該分支機構的客戶，結清業務并終止經營活動。會員單位在分支機構終止后的5個工作日內向交易中心提交下列材料備案：

（一）終止分支機構說明書；

（二）擬終止分支機構的決議文件；

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（三）關于處理客戶資料、資金，結清業務并終止經營活動的情況報告；

（四）交易中心規定的其他材料。

第五章

客戶維護

第十四條

會員單位必須建立客服中心，對外公布服務熱線，保障24小時受理客戶的各項訴求。

第十五條

會員單位必須安排專人或專崗受理客戶投訴。對客戶的投訴要積極應對，妥善處理，將可能造成的影響盡量控制在最小的范圍。

第十六條

客戶投訴原則上由會員單位自行處理，3人及以上投訴事項、糾紛金額超過50萬元或涉及訴訟的必須書面報備交易中心。

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第六章

罰則

第十七條

會員單位及其分支機構違規處罰等級的劃分，包括：

(一）出具整改意見書或通報批評；

（二）對公司高級管理人員進行監管談話并對相關管理人員及工作人員進行強制培訓；

（三）暫停開新客戶；

（四）暫停開新倉交易；

（五）取消會員資格。

第十八條

會員單位及其分支機構有下列行為之一的，交易中心根據違規處--------------------------精-------

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罰的等級給予相應的處罰措施：

（一）違反本辦法第三條規定的；

（二）違反交易中心規定收取相關費用的；

（三）因惡性競爭引起投訴的；

（四）投訴處理不當引起社會不良影響的；

（五）未及時向交易中心報備分支機構相關資料的；

（六）報備的分支機構資料不真實的；

（七）不能提供24小時服務的；

（八）拒絕受理投資者投訴，投資者直接投訴至交易中心的。

第十九條

本辦法未作規定的違規違約行為處理，參照國家相關法律、法規--------------------------精-------

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及交易中心其他規章制度執行。

第七章

附則

第二十條

本辦法由交易中心負責解釋、修訂。

第二十一條

本辦法自頒布之日起執行。

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第二篇：貴金屬市場介紹

貴金屬市場

貴金屬主要指金、銀和鉑族金屬（釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑）等8種金屬元素。這些金屬化學性質穩定、光澤艷麗、用途廣泛但存量稀少，因而價值較高。目前市場較為常見的貴金屬品種有黃金、白銀、鉑金和鈀金。從上海的黃金交易所到天津貴金屬交易所，再到4月21日正式開鑼交易的昆明泛亞有色金屬交易所，我國多層次的貴金屬市場正在逐步形成。

1、市場功能

（1）國家貨幣的儲備金

貴金屬本身具有良好的穩定性和稀有性，尤其是黃金，一直被人們作為財富而儲備。黃金作為世界性的交易媒介和財富計量標準有幾千年的歷史。在長期的人類社會發展中，黃金、白銀被賦予了人類社會經濟活動中的貨幣價值功能，最后還確立了黃金的金本位制金融制度。雖然在布雷頓森林體系瓦解后，美元代替了金本位制，成為世界的通用貨幣，但是一國的黃金儲備量依然是衡量該國經濟實力的一項重要標準。（2）個人資產投資和保值的工具

近年來，黃金、白銀的投資產品越來越受到國內個人投資者們的青睞。主要有以下幾個原因：

1）美元貶值，全球通脹嚴重，黃金、白銀成為個人資產保值增值的重要選擇。

2）較房地產、藝術品等其他投資品種，黃金、白銀更易于變現。

3）貴金屬市場品種眾多、交易簡便、門檻較低成為個人投資的另一重要原因。

（3）美化生活的特殊材料

黃金、白銀除了具有貨幣的屬性外，還有商品的屬性。由于其特殊的化學屬性，這些貴金屬一直被人們當做首飾、器皿、裝飾來使用。

（4）工業、醫療領域的原材料

由于貴金屬的化學性質穩定、耐高溫、耐腐蝕等特殊屬性，其實在電子、通訊、航空航天、化工、醫療等許多領域中都有著廣泛的應用。

2、交易品種

我國貴金屬市場的交易品種主要包括黃金、白銀和鉑金。其中，黃金又是貴金屬市場中交易最活躍、交易種類最齊全的貴金屬品種。以下以黃金為例，介紹我國黃金市場現有的交易品種。

（1）實物金

實金買賣包括金條、金幣和金飾等交易，以持有黃金作為投資。可以肯定其投資額較高，實質回報率雖與其他方法相同，但涉及的金額一定會較低（因為投資的資金不會發揮杠桿效應），而且只可以在金價上升之時才可以獲利。

（2）紙黃金

“紙黃金”交易沒有實金介入，是一種由銀行提供的服務，以貴金屬未單位的戶口，投資者毋須透過實物的買賣及交收來而采用記帳方式來投資黃金，由于不涉及實金的交收，交易成本可以更低；值得留意的是，雖然它可以等同持有黃金，但是戶口內的“黃金”一般不可以換回實物，如想提取實物，只有補足足額資金后，才能換取。

（3）黃金（T+D）

黃金（T+D）交易是指以保證金的方式進行的一種現貨延期交收業務，買賣雙方以一定比例的保證金（合約總金額的10%）確立買賣合約，該合約可以不必實物交收，買賣雙方可以根據市場的變化情況，買入或者賣出以平掉持有的合約，在持倉期間將會發生每天合約總金額萬分之二的遞延費。

（4）黃金期貨

一般而言，黃金期貨的購買、銷售者，都在合同到期日前出售和購回與先前合同相同數量的合約，也就是平倉，無需真正交割實金。每 筆交易所得利潤或虧損，等于兩筆相反方向合約買賣差額。這種買賣方式，才是人們通常所稱的“炒金”。黃金期貨合約交易只需10%左右交易額的定金作為投資成本，具有較大的杠桿性，少量資金推動大額交易。

3、參與者

由于同業拆借市場是金融機構之間進行資金頭寸融通的場所，所以，能夠進入該市場的一般是金融機構。也可以說，金融機構是同業拆借市場上的主要參與者。從總體上分析，同業拆借市場的參與者主要可分為以下幾類。

（1）國際金商(做市商）：最典型的就是倫敦黃金市場上的五大金行，其自身就都是黃金交易做市商，由于其與世界上各大金礦和許多金商有廣泛的聯系，而且其下屬的各個公司又與許多商店和黃金顧客聯系，因此，五大金商會根據自身掌握的情況不斷報出黃金的買價和賣價。目前，我國批準的唯一做市商是天津

貴金屬交易所。

（2）銀行：又可以分兩類，一種是僅僅為客戶代行買賣和結算，可自身并不參加貴金屬的買賣，他們充當生產者和投資者之間的經紀人，在市場上起到中介作用。也有一些是做自營業務。目前，我國眾多商業銀行均有代客買賣黃金的業務。

（3）對沖基金：近年來，國際對沖基金尤其是美國的對沖基金活躍在國際金融市場的各個角落。一些規模龐大的對沖基金利用與各國政治、工商和金融界千絲萬縷的聯系往往較先捕捉到經濟基本面的變化，利用管理的龐大資金進行買空和賣空從而加速貴金屬市場價格的變化而從中漁利。

（4）各種法人機構和私人投資者：這里既包括專門出售黃金的公司。如各大金礦、黃金生產商、專門購買黃金消費的（如各種工業企業）黃金制品商、首飾行以及私人購金收藏者等，也包括專門從事黃金買賣業務的投資公司、個人投資者等；種類多樣，數量眾多。但是從對市場風險的喜好程度分，又可以分為風險厭惡者和風險喜好者：前者希望回避風險，將市場價格波動的風險降低到最低程度，后者就是各種對沖基金等投資公司，希望從價格漲跌中獲取利益。前者希望對投資品保值，而轉嫁風險；后者希望獲利而愿意承擔市場風險。目前，我國眾多經營貴金屬業務的企業以及個人都是參與到了貴金屬市場中。（5）經紀公司：是專門從事代理非交易所會員進行貴金屬交易，并收取傭金的經紀組織。有的交易所將經紀公司稱為經紀行。他們本身并不擁有商品，只是派場內代表在交易廳里為客戶代理貴金屬買賣，收取客戶的傭金。

4、交易模式

上海的黃金交易所：撮合競價交易；津貴金屬交易所：做市商交易。

第三篇：中國建設銀行簽約廣東貴金屬交易中心步驟(新版)

建行新版網銀操作界面

一、簽約

1、輸入用戶名/身份證號碼、登陸密碼，點擊登陸

2、在首頁找到”投資理財”——“E商貿通”（位置比較靠下需要下拉菜單）——“在線簽約”

3、輸入商戶編號“4400000085”，點擊查詢，選中交易所名稱，點擊下一步

4、輸入席位號（9位數字銀行簽約賬號）、席位屬性選擇日終清算、允許商戶代理出入金選擇是，開通短信選擇是、選擇銀行卡號，閱讀并同意協議。

選中“日終清算”或者卡號之后如果不顯示的話，可以直接點擊下一步，沒有影響（可能是新版網銀有待完善）

5、輸入手機號碼之后點擊確定。

6、輸入U盾密碼，點擊確定

7、按U盾上面確認鍵，簽約成功。

二、出入金（以入金為例）

1、點擊“投資理財”——“我的席位”

2、點擊“入金”

3、選擇轉入席位號、填寫入金金額，點擊下一步

4、點擊確定

5、輸入U盾密碼

6、入金成功。

三、變更銀行簽約賬戶

1、進入“我的席位”——賬戶維護

2、選擇新的銀行結算賬戶，點擊確定。

3、變更成功。（不需要插入U盾）

四、修改信息

1、進入“我的席位”——“修改”

2、一般客戶需求較多的修改的內容包括：是否允許商戶代理出入金選項、是否開通短信選項以及手機號碼。

3、輸入U盾密碼，修改信息成功

五、解約

1、進入“我的席位”——“刪除席位”

2、選中交易所名稱，點擊確定

3、輸入U盾密碼，解約成功。

第四篇：實物貴金屬管理辦法

青島農商銀行代理實物貴金屬業務管理暫

行辦法

第一章 總

則

第一條 為加強青島農商銀行（以下簡稱“本行”）代理實物貴金屬業務管理，規范業務運作，防范和控制風險，根據現行法律法規的有關規定，結合本行實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱代理實物貴金屬業務，是指本行與合作單位進行業務合作，由本行營業網點柜臺代理銷售合作單位研發設計銷售的貴金屬產品。實物貴金屬產品包括各類貴金屬紀念章（幣）、金銀投資型產品和工藝金銀產品等。

第三條 本行與合作單位進行代理實物貴金屬業務遵循優勢互補、合作共贏、依法合規和防范風險的原則。

第四條 本辦法適用于本行開辦代理實物貴金屬業務的各管轄行、營業網點及管理部門。

第二章

組織職責

第五條 代理實物貴金屬業務由總行市場發展部牽頭組織，風險管理部、科技部、法律合規部、會計結算部、計劃財務部、安全保衛部、中心金庫等分工協作。各部門職責如下：

市場發展部是代理實物貴金屬業務的管理部門和風險 管控部門。具體職責如下：

（一）負責對合作單位進行審慎盡職調查，進行業務洽談、簽訂合作協議及業務準入；

（二）負責對準入產品質量進行跟蹤評價，對存在違規行為和重大風險的合作單位進行及時退出；

（三）牽頭制訂業務管理辦法、操作規程，確定工作任務目標并進行考核；

（四）負責日常業務的管理及業務宣傳推廣；組織各管轄行代理實物貴金屬業務的培訓工作；

（五）負責組織業務風險管理及防控。

風險管理部負責代理實物貴金屬業務的風險評估與評價。

科技部是代理實物貴金屬業務的技術支持部門，負責根據業務部門提供的需求設計業務管理系統并進行業務系統的日常維護及升級等工作。

法律合規部是代理實物貴金屬業務的合規性管理部門，負責相關協議、制度辦法流程等的審核確認。

會計結算部是代理實物貴金屬業務的核算管理部門，負責確定會計核算科目，制定業務核算辦法。

計劃財務部負責指導轄內各營業網點賬務核算及代理手續費發票的開具等工作。

安全保衛部負責協調、監督押運公司全面落實好實物貴金屬業務的交接、配送過程中的安全保衛工作。

中心金庫是代理實物貴金屬業務的保管及調撥部門，負責按照申請辦理收貨和保管；負責核對有關收貨信息，做好 出入庫交接，嚴防信息泄密；負責定期對實物貴金屬開箱（柜）檢查，確保賬實相符。

第六條 各管轄行、總行營業部職責

各管轄行、總行營業部負責代理貴金屬業務的具體實施，是本轄區代理實物貴金屬業務的組織者和管理者，具體職責如下：

（一）負責組織開展轄內代理實物貴金屬業務的業務管理、風險管理、市場拓展、客戶開發等。

（二）負責組織實施相關業務制度，確保各項辦法、規定和流程落到實處。

（三）負責組織轄內代理實物貴金屬業務培訓、指導工作，負責匯總、核對、上報本管轄行的銷售情況，同時對數據的真實性、準確性和有效性負責。

（四）負責監督和管理轄內營業網點的代理實物貴金屬業務行為，如發現重大違規行為有權責令其暫停開辦代理業務，并及時上報總行。

（五）負責受理轄內代理實物貴金屬業務的業務投訴和緊急事件的處理。

（六）上級機構交辦的其他事宜。

管轄行具體部門職能參照總行相應部室職能。第七條 管轄行營業部職責

（一）各管轄行營業部是轄內代理實物貴金屬業務的經辦機構和銷售部門，同時負責本管轄行各營業網點銷售貴金 屬產品的領取、保管、分發。

（二）負責本營業部的業務宣傳、咨詢和銷售，為客戶提供貴金屬產品購買服務，進行市場拓展和客戶開發，落實各項操作規程和管理規定。

第八條 各營業網點職責

（一）本行各營業網點是代理實物貴金屬業務的直接經辦機構，主要負責業務的宣傳、咨詢和銷售，為客戶提供貴金屬產品購買服務；

（二）進行市場拓展和客戶開發，落實各項操作規程和管理規定；

（三）負責匯總、核對、上報本營業網點的銷售情況。第九條 本行代理實物貴金屬業務經辦人員的基本要求：

（一）對代理實物貴金屬業務有關的法律法規、管理制度、政策措施等有充分的了解和認識；

（二）遵守銀行業的職業道德標準及守則；

（三）參加代理實物貴金屬業務培訓，熟悉業務流程；

（四）三年內未受到紀律處分或因犯罪受過行政處罰。

第三章

交易管理

第十條 業務開辦前，由本行市場發展部與合作單位簽訂協議，明確雙方的權利與義務。

第十一條 代理實物貴金屬業務的交易管理主要包括 個人與企業客戶到營業網點開戶、轉賬購買等。

第十二條 查詢查復、差錯處理

發生業務差錯時，本行各管轄行及營業網點要及時向業務關聯方發送業務查詢書。嚴格按照“有疑速查、有查速復、復必詳盡、切實處理”的原則辦理查詢查復業務，并根據實際情況，進行相關賬務調整。

第十三條 代理銷售實物貴金屬的營業網點要嚴格執行國家反洗錢有關法律法規和制度規定，核查購金客戶和代理人身份的真實性及資金來源的合法性，對大額和可疑交易履行報告職責，做好反洗錢工作。

第十四條

本行應加強對客戶資料的保密工作，不得利用復印、電腦存儲設備、錄像、錄音等方式私自保留客戶的任何資料，除法律法規另有規定或經客戶書面同意外，不得向第三方提供客戶的相關資料和服務記錄。

第十五條 本行各級管理部門和營業網點進行業務操作與管理時須嚴格遵照與合作單位約定的具體業務操作流程進行。

第四章 風險管理

第十六條 總行市場發展部負責對合作單位進行審慎盡職調查，并統一審批，以文件的方式將準入合作公司和產品告知轄內營業網點，不允許代銷未經總行準入的貴金屬公 司任何產品。

第十七條 本行以簽訂合作協議的方式對代銷的貴金屬產品和機構建立持續性跟蹤評價機制，定期評估代銷產品的業績表現，對存在違規行為和重大風險的合作單位進行及時退出，停止合作，并對可能給本行帶來的聲譽損失等風險追究合作單位相關法律責任。

第十八條 本行與合作單位簽訂的所有合作協議均需經過法律合規部門審核后方可簽訂，有效防范法律風險。

第十九條 代理實物貴金屬業務實行層層負責制，各相關管理部門和營業網點各司其職，共同構成本業務的風險防范體系。

第二十條 青島農商銀行市場發展部將根據業務開展情況，每半年對銷售網點進行業務檢查，各管轄行業務主管部門每季度對轄內銷售網點進行檢查。業務檢查應重點關注柜員操作是否合規、賬務處理是否正確、實物保管與交接是否符合要求等內容，發現問題的，應及時下達整改通知書，對存在的問題予以糾正。

第五章 附則

第二十一條 本辦法未盡事宜，執行本行其他相關管理制度。

第二十二條 本辦法由本行制定，修改、解釋亦同。第二十三條 本辦法自發布之日起正式實施。

第五篇：福欣食品廠廠規

福欣食品廠廠規

※ 不準在車間里會客，違者罰款5元。

※ 不準帶袋子進車間，違者罰款5元。

※ 不準用盆拖魚，違者罰款5元。※ 不準地上掉魚，違者罰款5元。※ 進入車間，必須穿工作制服，戴工作帽、戴口罩，違者罰款5元。

※ 應按廠部規定的工作時間上下班，不得遲到、早退、無故曠工。※ 請假要有正當理由，違者作曠工處理。