第一篇：2002年7月金融專業(yè)證券投資分析試題及答案

2002年7月金融專業(yè)證券投資分析試題及答案

一、名詞解釋(每小題4分，共20分)

1．乖離率指標(biāo)：又稱Y值，是移動平均線原理衍生出的一項技術(shù)指標(biāo)，其功能主要是通過測算股價在運(yùn)行中與移動均線出現(xiàn)偏離的程度，從而得出股價在劇烈震蕩中因偏離移動均線趨勢而造成可能的反彈或回檔，以及股價在允許的范圍內(nèi)波動而形成繼續(xù)原有軌跡的程度。

2．企業(yè)道德風(fēng)險：是企業(yè)風(fēng)險的一種表現(xiàn)形式，通常表現(xiàn)為上市公司提供肆意編造的虛假財務(wù)報表或隱瞞公司發(fā)生的巨額虧損、法律訴訟等，以欺騙投資者。這種虧損的風(fēng)險遠(yuǎn)比公司經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險更為惡劣和危險，投資者為此遭受的損失難以估量。

3．營業(yè)周期：指的是企業(yè)從存貨開始到銷售并收回現(xiàn)金為止的這段時間，計算公式為營業(yè)周期＝存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)十應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)

這項指標(biāo)反映的是需要多長時間能將期末存貨全部變?yōu)楝F(xiàn)金。一般情況下，營業(yè)周期越短，說明企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度越快，企業(yè)的各方面管理效率都比較高。

4．有效邊界：即在這樣的邊界上，包括了所有風(fēng)險最小、收益最大的證券投資組合，在這邊界以內(nèi)的組合都不符合這一特征。

5．備兌權(quán)證：又稱回購認(rèn)股證，是屬于一種期權(quán)式的憑證，由股份有限公司以外的機(jī)構(gòu)發(fā)行，它給予投資者的權(quán)利是在特定的期限內(nèi)，以特定的價格購買某種特定數(shù)量的股票或股票組合。

二、填空題(每空1分，共10分)

1．發(fā)展證券市場的“八字”方針是“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 ”。

2．按我國現(xiàn)行《公司法》規(guī)定，公司申請上市A股，發(fā)行股本總額不得少于 5000萬 元，持有股票面值達(dá)1000元以上的股東數(shù)不少于 1000人。

3．期貨商品一般具有套期保值、投機(jī) 和 價格發(fā)現(xiàn) 三大功能。

4．公司收購兼并活動中對目標(biāo)公司的價格確定方法主要有凈資產(chǎn)法、市盈率法、現(xiàn)金流量法、凈價拍賣法。

5.穩(wěn)定、溫和 的通貨膨脹對證券價格的上揚(yáng)有推進(jìn)作用。

三、單、多項選擇題(每題2分，共10分)

1．在下列k線圖中，收盤價小于開盤價的有(A)。

A．光頭光腳的陰線B．帶有上影線的光腳陽線 C．十字星k線圖 D．T字形k線圖

2．已知某證券無風(fēng)險利率為3％，市場證券組合預(yù)期收益率6％，值為1．1，則該證券的預(yù)期收益率為(C)。

A．11％ B．8．5％ C．6．3％ D．5％

3．下列財務(wù)指標(biāo)中屬于短期償債能力分析的指標(biāo)主要有(ABC)。

A．流動比率 B．速動比率 C．存貨周轉(zhuǎn)率 D．股東權(quán)益比率

4．優(yōu)先股股東不具有如下基本特點：(AD)。

A．優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B．優(yōu)先清償 C．股息優(yōu)先 D．優(yōu)先表決權(quán)

5．按照購并方式是否公開進(jìn)行分類，可以分為(AB)。

A．公開收購 B．非公開收購 C．現(xiàn)金購并D．股份購并

四、計算題(共8分)

1．某人投資三只股票，組成一證券組合，經(jīng)多方分析研究，他認(rèn)為在不同時期，三個股票有可能獲得的收益率以及相對應(yīng)的每一結(jié)果可能發(fā)生的概率如下表，不同時期出現(xiàn)概率各股收益率

ABC

市場極其火爆0．2 22％18％20％

市場條件較好0．4 20％15％16％

市場箱形盤整0．3 10％8％7％

市場情況糟糕o．1 5％6％4％

(1)計算A、B、C各股的預(yù)期收益率；

(2)如果三個股票在證券組合中的權(quán)重分別為20％、40％、40％，求該投資者的證券組合預(yù)期收益率。

解：(1)A股票的預(yù)期收益率＝0．2×22％+0．4×20％+0．3×10％+0．1×5％＝15．9％B股票的預(yù)期收益率＝0．2×18％+0．4×15％+0．3×8％+0．1×6％＝12．6％

C股票的預(yù)期收益率＝0．2×20％+0．4×16％+0．3×7％+0．1×4％＝12．9％

(2)證券組合預(yù)期收益率＝20％×15．9％+40％×12．6％+40％×12．9％＝13．38％

五、簡答題(每小題7分，共28分)

1．簡述道氏理論的主要內(nèi)容。

答：．道氏理論創(chuàng)立于十九世紀(jì)末，是美國投資者預(yù)測股票市場價格漲落最常用的方法，也是最古老、最著名的技術(shù)分析理論之一。其基本原理由查爾斯·道創(chuàng)立，并由納爾遜和漢密

爾頓等人加以補(bǔ)充和發(fā)展。

道氏理論利用道。瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)和鐵路股價平均數(shù)的分析與解釋來判斷股價的波動和走勢。道氏理論認(rèn)為證券市場上同時存在著主要運(yùn)動、次要運(yùn)動和日常運(yùn)動三種運(yùn)動，它們相互影響，共同決定著股價的走勢。作為一種系統(tǒng)性的股價分析理論，道氏理論曾被人們廣泛應(yīng)用于股市長期趨勢的預(yù)測，取得過理想的效果。道氏理論的許多分析方法也被廣泛借鑒，融會在其他許多分析方法中。

2．開放型投資基金和封閉型投資基金的區(qū)別。

答：1)基金規(guī)模可變性不同。封閉型基金在存續(xù)期限內(nèi)不能贖回，只能按市場價格轉(zhuǎn)讓，基金規(guī)模固定。開放型基金在存續(xù)期限可隨意擴(kuò)大或縮小，導(dǎo)致基金資金額每日變動，發(fā)行時無須經(jīng)證交所批準(zhǔn)，基金應(yīng)保證投資者能隨時贖回。

2)基金單位交易價格不同。封閉型基金價格受市場供求影響而具有不確定性，或溢價或折價交易。開放型基金按相對固定的資產(chǎn)凈值定價，不受市場直接影響。

3)基金投資比例及投資方式不同。封閉型基金可將全部資金作統(tǒng)盤長遠(yuǎn)規(guī)劃，以追求利益最大化，不受贖回干擾。開放型基金則須留下備付金，無法全部投入長場或長線投資，必然影響經(jīng)濟(jì)效益。

3．簡述證券信用評級的功能與局限性。

答：證券信用評級就是對證券發(fā)行人自身信譽(yù)以及所發(fā)行特定證券的質(zhì)量進(jìn)行全面、綜合和權(quán)威的評估。

信用評級的功能體現(xiàn)在：1．降低投資風(fēng)險；2．降低籌資成本；3．有利于規(guī)范交易與管理。

信用評級的局限：1．信用評級資料的局限性；2．信用評級不代表投資者的偏好；3．信用評級對管理者的評價薄弱；4．信用評級的自身風(fēng)險。

4．簡述通貨膨脹對證券市場的影響。

答：一般來說，通貨膨脹會對經(jīng)濟(jì)的長期發(fā)展帶來不良影響。盡管通貨膨脹在短期中也有利于經(jīng)濟(jì)繁榮，就業(yè)增加，證券市場交投兩旺的效應(yīng)，但是，在長期中，過高的價格一定會跌下來，就業(yè)還會回到自然失業(yè)率的水平上，證券市場仍會低迷。討論通貨膨脹對證券市場的影響要區(qū)分不同階段、不同程度的通貨膨脹的影響。通貨膨脹的發(fā)展階段有早期、中期、晚期之分。早期的通貨膨脹還處于經(jīng)濟(jì)較為繁榮時期，所以證券市場的交易勢頭十分旺盛，當(dāng)通貨膨脹隨著供需比例的嚴(yán)重失調(diào)，各種價格已經(jīng)明顯超過均衡價格的水平，企業(yè)處于頭部的證券價格立即呈下跌形態(tài)，有些證券甚至下跌破位，投資者再也沒有信心去涉足證券市場，而逐步將資金撤離。經(jīng)過急劇下挫，證券市場交易清淡，其價格也一蹶不振，這是因為

通貨膨脹已經(jīng)處于晚期，市場的經(jīng)濟(jì)恢復(fù)仍需要通過一個較長時期的休整，投資者對前景不持樂觀態(tài)度，證券價格因此也十分低迷。

溫和、穩(wěn)定的通貨膨脹對證券價格上揚(yáng)有推動作用。但是嚴(yán)重的通脹則是非常危險的，因為此時的價格被嚴(yán)重扭曲，貨幣不斷大幅度貶值，人們?yōu)橘Y金保值而囤積商品，購買房產(chǎn)，資金相應(yīng)流出資本市場，證券價格隨之下跌。

六、論述題(每題12分，共24分)

1．試論公司財務(wù)狀況分析的局限性?

答：1)財務(wù)報告的信息不完備性； 2)財務(wù)報表中非貨幣信息的缺陷； 3)財務(wù)報告分期性的缺陷； 4)歷史成本數(shù)據(jù)的局限性； 5)會計方法的局限性。

由于上述原因，造成財務(wù)分析的結(jié)論不一定能反映企業(yè)財務(wù)狀況的全貌及其真正狀況，所以投資者只能在限定的意義內(nèi)使用財務(wù)報表分析，決不能將其模式化、絕對化。

2．試述綜合的貨幣政策對證券市場的影響。

答：所謂綜合的貨幣政策實際上就是對各種貨幣政策工具運(yùn)用效果的總體評價，這種總體評價可以根據(jù)其運(yùn)作方向劃分為緊縮的貨幣政策和寬松的貨幣政策。緊的貨幣政策是指中央銀行減少貨幣供應(yīng)量、提高利率、加強(qiáng)信貸控制，以控制總需求，使之與總供給相適應(yīng)，避免需求過度和物價上漲。松的貨幣政策則是指中央銀行增加貨幣供應(yīng)量、降低利率、放松信貸控制，以緩和市場商品銷售不暢、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行困難、資金短缺、設(shè)備閑置等社會總需求小于總供給的局面，一般來說，在經(jīng)濟(jì)衰退時，總需求不足，采取松的貨幣政策；在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時，總需求過大，采取緊的貨幣政策。在這個基礎(chǔ)上，管理層還要根據(jù)實際情況，科學(xué)合理地把握對松緊程度，并根據(jù)政策工具本身的長短利弊以及實施條件和效果做出適當(dāng)?shù)倪x擇。

第二篇：證券投資金融專業(yè)實習(xí)報告

證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

1、堅定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競爭只會陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產(chǎn)品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

2、加強(qiáng)和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺和相結(jié)合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)（e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成（information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

3、加強(qiáng)全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現(xiàn)市場占有率第一的目標(biāo)，更無從實現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務(wù)，確實讓他們從中受益。

第三篇：2011證券《投資基金》第七章試題及答案

第七章 證券投資基金的發(fā)起設(shè)立

一、單項選擇題

1.我國基金設(shè)立實行的是（）。

A.審批制

B.注冊制

C.審批制和注冊制

D.核準(zhǔn)制

[答]

A

2.目前發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的基金設(shè)立一般采用的是（）。

A.審批制

B.注冊制

C.審批制和注冊制

D.核準(zhǔn)制

[答]

B

3.設(shè)計一個基金品種，首先要確定（）。

A.基金的投資群體

B.投資標(biāo)的

C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)

[答]

A

4.發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個發(fā)起人的實收資本不少于（）億元。

A.1B.2C.3D.4

[答]

C

5.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有（）年以上從事證券投資的經(jīng)驗和連續(xù)盈利的記錄。

A.1

B.2

C.3

D.4

[答]

C

6.封閉式基金的募集期限是（）個月。

A.1

B.2

C.6

D.3

[答]

D

7.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時，該基金不得成立。

A.50％

B.60％

C.30％

D.80％

[答]

D

8.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在（）天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。

A.1

5B.30

C.60

D.90

[答]

B

9.下列不是基金契約當(dāng)事人的是（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答]

B

10.下列不是基金契約的特征的是（）。

A.基金契約是要式契約

B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實現(xiàn)合同

[答]

D

11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

C

12.（）是發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立的有關(guān)事項達(dá)成的一致協(xié)議書。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

D

13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

A

14.（）不是托管協(xié)議的特征。

A.托管協(xié)議是要式合同

B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實踐合同

D.托管協(xié)議是諾成合同

[答]

D

15.托管協(xié)議在（）起生效。

A.雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日

B.基金成立之日

C.基金募集期滿之日

D.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)托管協(xié)議之日

[答]

B

16.（）是基金設(shè)立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

A

17.基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。

A.1B.2C.3D.15

[答]

A

18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的（）。

A.50％

B.60％

C.80％

D.90％

[答]

C

19.披露基金信息技術(shù)報告應(yīng)該在基金會計結(jié)束后的（）日內(nèi)公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

B

20.披露基金信息中期報告應(yīng)該在基金會計前6個月結(jié)束后的（）日公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

C

21.基金投資組合報告應(yīng)該在下一季度開始后的（）個工作日內(nèi)公告。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

D

22.基金管理公司應(yīng)該在每周的（）公告上周結(jié)束時的資產(chǎn)凈值。

A.星期一

B.星期二

C.星期五

D.星期三 考試大－中國教育考試門戶網(wǎng)站(www.tmdps.cn)

[答]

A

23.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（）。

A.定期公告

B.中期報告

C.臨時公告

D.季度報告

[答]

C

24.（）是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對基金的設(shè)立進(jìn)行實質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。

A.注冊制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

[答]

B

25.（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊，即可發(fā)起設(shè)立開放式基金的制度。

A.注冊制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

[答]

B

26.開放式基金在批準(zhǔn)之日起3個月內(nèi)凈銷售額少于（）億元時，該基金不得成立。

A.2B.1C.3D.4

[答] A 來源:考試大-證券從業(yè)資格考試

二、多項選擇題

1.基金的發(fā)起設(shè)立的基本管理模式有（）。

A.注冊制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

[答] A B

2.審批制要對基金進(jìn)行實質(zhì)性的檢查，這里的實質(zhì)性的檢查指的是（）。

A.對內(nèi)容的真實與否進(jìn)行檢查

B.對程序的合法性進(jìn)行檢查

C.對形式的合法性進(jìn)行檢查

D.不對內(nèi)容的真實性與否進(jìn)行檢查

[答] A B C

3.我國目前規(guī)定對下列（）內(nèi)容作實質(zhì)性的檢查。

A.文件內(nèi)容是否符合法律規(guī)定

B.其它相關(guān)內(nèi)容

C.申報文件是否有虛假陳述

D.申報文件是否全面

[答] A C D

4.下列國家和地區(qū)的基金設(shè)立采用注冊的是（）。

A.英國

B.美國

C.中國香港

D.中國臺灣

E.中國大陸

[答] A B C D

5.我國證券投資基金主要投資于（）。

A.國內(nèi)A股

B.國內(nèi)B股

C.債券

D.海外證券考試大－中國教育考試門戶網(wǎng)站(www.tmdps.cn)

E.短期商業(yè)票據(jù)

[答] A C

6.我國基金品種設(shè)計的制約因素有（）。

A.我國金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類較少，規(guī)模有限

B.我國居民總體收入水平較低

C.我國基金管理水平不高

D.我國基金投資者的素質(zhì)不高

E.我國法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高

[答] A B C E

7.基金設(shè)立的步驟有（）。

A.申請前的準(zhǔn)備工作轉(zhuǎn)載自:考試大-[Examda.Com]

B.提交申請設(shè)立基金的主要文件

C.申請的審核和批準(zhǔn)

D.公告

[答] A B C

8.申請設(shè)立基金的主要發(fā)起人有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.基金管理公司

[答] B C D

9.基金契約的當(dāng)事人有（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人 C.基金持有人

D.基金托管人

[答] A B C

10.基金契約涉及（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答] B C D

11.基金契約的特征有（）。

A.基金契約是要式契約請訪問考試大網(wǎng)站/

B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實現(xiàn)合同

[答] A B C

12.托管協(xié)議的特征有（）。

A.托管協(xié)議是要式合同

B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實踐合同

D.托管協(xié)議是諾成合同

[答] A B C

13.美國證監(jiān)會要求投資公司的招募說明書分為（A.招募說明書主體部分

B.附加信息說明

C.基本信息

D.細(xì)節(jié)

[答] A B

14.招募說明書的主要職能是（）。

A.推銷基金證券

B.保護(hù)投資者的利益

C.信息披露

D.指導(dǎo)投資

[答] A B

15.基金信息披露的定期報告包括（）。

A.報告

B.中期報告

C.基金投資組合報告

D.基金凈值報告

[答] A B C D

16.下列是審批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐敗

B.既檢查文件的內(nèi)容又檢查文件的形式，難度很大 C.強(qiáng)調(diào)政府一面，容易造成對市場的漠視

D.甄別了虛假的信息。）

[答] A B 來源:考試大-證券從業(yè)資格考試

三、判斷題

1.我國基金的設(shè)立實行的是注冊制。

[答]

非 來源：考試大的美女編輯們

2.注冊制是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對基金的設(shè)立進(jìn)行實質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。

[答]

非

3.在注冊制下，證券監(jiān)管當(dāng)局會檢查材料的真實、完整性和準(zhǔn)確性。

[答]

非

4.美國對公募基金實行注冊制，對私募基金實行注冊豁免。

[答]

是

5.審批制和注冊制的選擇就是要解決好政府與市場的關(guān)系。

[答]

是

6.設(shè)計一個基金品種，首先要確定投資策略。

[答]

非

7.每個基金發(fā)起人的實收資本不少于3億元。

[答]

是

8.基金管理公司申請設(shè)立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經(jīng)驗和連續(xù)盈利的記錄。

[答]

是

9.封閉式基金的募集期限是6個月。

[答]

非

10.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的50％時，該基金不得成立。

[答]

非

11.開放式基金在批準(zhǔn)之是起3個月內(nèi)凈銷售額少于2億元、[答]

是

12.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計銀行活期存款利息額須在15天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。

[答]

非

13.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。

[答]

非

14.基金契約的當(dāng)事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。

[答]

非

15.基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人。

[答]

是

16.基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設(shè)的信托帶有他益性質(zhì)。

[答]

是

17.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實現(xiàn)契約。

[答]

是

18.基金契約是托管協(xié)議的一部分。

[答]

非

19.托管協(xié)議可以改變基金契約對基金管理人和托管人權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定。

[答]

非

20.托管協(xié)議調(diào)整信托人內(nèi)部關(guān)系的協(xié)議，基金契約是調(diào)整外部關(guān)系的協(xié)議。

[答]

是

21.沒有基金契約就沒有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。

[答]

是

22.基金托管人對基金設(shè)立和運(yùn)作不承擔(dān)民事責(zé)任。

[答]

是

23.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。

[答]

是

24.基金托管人和基金管理人在行政上、財政上應(yīng)相互獨(dú)立，其高級管理人員則可以相互兼職。

[答]

非

25.除了根據(jù)基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動用基金資產(chǎn)。

[答]

非

26.托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效。

[答]

非

第四篇：《證券投資分析》金融期末復(fù)習(xí)補(bǔ)充

《證券投資分析》期末復(fù)習(xí)補(bǔ)充

由于出題時所使用教材的版本不同，致使復(fù)習(xí)范圍中的一些名詞解釋、簡答、論述題的答案在新版本中無法找到，現(xiàn)補(bǔ)充如下：

一、名詞解釋

1、道氏理論：道氏理論利用股價平均指數(shù)分析變幻莫測的證券市場，從中找出某種周期性的變化規(guī)律，并上升為一種理論，來識別股價的過去變動特征并據(jù)以推測其將來走勢。

2、購并：購并是指兩家或兩家以上獨(dú)立的企業(yè)、公司合并組成一家企業(yè)，通常是由一家占優(yōu)勢的企業(yè)吸收一家或者更多家企業(yè)。

二、簡答

貨幣政策的作用

答：（1）通過調(diào)控貨幣供應(yīng)量，保持社會總供給與總需求的平衡。

（2）通過調(diào)控利率和貨幣供應(yīng)量，控制通貨膨脹，保持物價總水平的穩(wěn)定。

（3）調(diào)節(jié)國民收入中消費(fèi)與儲蓄的比重。

（4）引導(dǎo)消費(fèi)向投資轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)資源的合理配置。

三、論述

稅收政策對證券市場的影響

解：稅收是國家憑借政治權(quán)利參與社會產(chǎn)品分配的重要形式，其所具有的強(qiáng)制性、無償性和固定性特征，使得它成為籌集財政收入的主要工具和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要手段。稅收可以調(diào)節(jié)不同企業(yè)、不同個人的收入分配，“區(qū)別對待”和“公平稅負(fù)”可以對不同的產(chǎn)業(yè)或行業(yè)起到有所鼓勵，有所限制的作用；稅收可以根據(jù)消費(fèi)需求和投資需求的不同對象設(shè)置稅種或者設(shè)置差別稅率，以控制需求數(shù)量和調(diào)節(jié)供求水平；稅收還可以促進(jìn)國際收支的平衡，通過稅率的高低鼓勵或者控制進(jìn)出口的數(shù)量與內(nèi)容。此外，降低稅率，擴(kuò)大免稅范圍，可以增加微觀經(jīng)濟(jì)主體的收人，刺激它們的投資需求，并聯(lián)動性擴(kuò)大其他企業(yè)的投資，從而擴(kuò)大社會供給。它對證券市場的影響表現(xiàn)為：稅負(fù)的減輕刺激投資規(guī)模的擴(kuò)大和就業(yè)的增加。投資者收入的提高又刺激投資和消費(fèi)。投資直接引起證券市場價格上漲，消費(fèi)則使社會總需求增加，又增加刺激投資、生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和企業(yè)利潤增加。企業(yè)稅后利潤的增加也提高其經(jīng)營業(yè)績，促使公司股票價格上漲。減稅還會進(jìn)一步減輕企業(yè)還本付息的負(fù)擔(dān)，刺激債券價格的上升。但是，政府減稅政策的實施空間是有限的，它不可能大幅度地降低整個利率水平，而只能根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同的需要和不同的對象，對稅率作出有選擇和有限的調(diào)整。

2004年6月30日

第五篇：2012年證券從業(yè)資格投資分析及答案理論考試試題及答案

1、下列選項中，屬于資產(chǎn)證券化特點的是（）。

A．利用金融資產(chǎn)證券化來降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險 B．增加資產(chǎn)流動性，改善銀行資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)失衡 C．利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機(jī)構(gòu)資本充足率 D．銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來降低籌資成本

2、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有（）。A．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D．為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

3、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息包括（）。

A．網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報價情況 B．招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價方式 C．在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機(jī)構(gòu)投資者名稱

D．招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價程序

4、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶有（）。A．融券專用證券賬戶

B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C．信用交易證券交收賬戶 D．信用交易資金交收賬戶

5、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

6、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)（），行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。A．薪酬與提名委員會 B．審計委員會 C．風(fēng)險控制委員會 D．風(fēng)險規(guī)避委員會

7、客戶申請融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交的證券公司規(guī)定的相關(guān)材料包括（）。

A．融資融券業(yè)務(wù)申請表 B．有效身份證明文件

C．已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶 D．融資融券擔(dān)保人證明

8、證券承銷的方式有（）。A．代銷 B．包銷 C．助銷 D．直銷

9、期貨交易所的職責(zé)包括（）。A．提供期貨交易的場所、設(shè)施和服務(wù) B．設(shè)計期貨合約、安排期貨合約上市 C．組織、監(jiān)督期貨交易、結(jié)算和交割 D．制定和執(zhí)行風(fēng)險管理制度

10、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有（）。A．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D．為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

11、下列選項中，不得注冊為投資主辦人的情形有（）。A．不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件 B．被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿兩年 C．未通過證券從業(yè)人員年檢

D．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)

12、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對外擔(dān)保

D．可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資

13、下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書條件的有（）。A．已被機(jī)構(gòu)聘用

B．最近3年未受過刑事處罰

C．未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁人期的 D．品行端正，具有良好的職業(yè)道德

14、在保薦業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人應(yīng)履行的義務(wù)有（）。A．規(guī)范運(yùn)作 B．審慎工作 C．信守承諾 D．信息披露

15、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

16、證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》 C．《證券公司內(nèi)部控制指引》 D．《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

17、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

18、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動時，禁止事項有（）。

A．代理投資人從事證券、期貨買賣 B．向投資人承諾證券、期貨投資收益

C．利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易 D．與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

19、下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度的說法中，正確的有（）。A．從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理

B．客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過指定商業(yè)銀行辦理 C．從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管 D．從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理

20、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。A．即證券公司代理客戶買賣證券業(yè)務(wù) B．證券公司向客戶墊付資金 C．不承擔(dān)客戶的價格風(fēng)險 D．分享客戶買賣證券的差價

21、證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定，并將（）在營業(yè)場所的顯著位置予以公示。A．收費(fèi)相關(guān)法規(guī) B．客戶相關(guān)資料 C．收費(fèi)項目 D．收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

22、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息包括（）。

A．網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報價情況 B．招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價方式 C．在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機(jī)構(gòu)投資者名稱

D．招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價程序

23、下列各項中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

24、下列屬于證券市場法律制度的有（）。A．證券發(fā)行制度 B．上市公司收購制度 C．證券交易制度 D．證券機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度

25、證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括（）。A．從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

26、下列選項中，不得注冊為投資主辦人的情形有（）。A．不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件 B．被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿兩年 C．未通過證券從業(yè)人員年檢

D．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)

27、下列關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法中，正確的是（）。A．私募基金是通過非公開方式募集基金 B．公募基金面向不確定的廣大的公眾

C．私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者 D．私募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求

28、公司在經(jīng)營活動中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)的基本原則包括（）。A．合法經(jīng)營原則 B．自主經(jīng)營原則 C．自負(fù)盈虧原則

D．實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則

29、下列關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說法中，正確的有（）。A．對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理 B．防范公司與客戶之間的利益沖突 C．切實履行反洗錢義務(wù)

D．防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為

30、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營業(yè)部管理制度的說法中，正確的有（）。A．證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動

B．證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人對證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存

C．證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計，離任審計結(jié)束前，被審計人員可以離職

31、按照證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的規(guī)定，下列屬于證券從業(yè)人員不得從事的活動的是（）。

A．從事內(nèi)幕交易

B．買賣法律明文禁止買賣的證券

C．接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等

D．向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

32、下列屬于證券金融公司職責(zé)的有（）。A．對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控

B．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

C．監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運(yùn)用市場化手段防控風(fēng)險 D．中國證券業(yè)協(xié)會確定的其他職責(zé)

33、下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說法中，正確的有（）。A．發(fā)起設(shè)立只適用于有限責(zé)任公司，不適用于股份有限公司 B．發(fā)起設(shè)立既適用于有限責(zé)任公司，也適用于股份有限公司 C．募集設(shè)立只適用于股份有限公司，不適用于有限責(zé)任公司 D．募集設(shè)立既適用于股份有限公司，也適用于有限責(zé)任公司

34、證券公司從事介紹業(yè)務(wù)時，與期貨公司簽訂的書面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。A．介紹業(yè)務(wù)的范圍 B．介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則

C．執(zhí)行期貨保證金扣繳制度的措施 D．客戶投訴的接待處理方式

35、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券公司的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況進(jìn)行檢查時．有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明 B．進(jìn)入證券公司的辦公場所或者營業(yè)場所進(jìn)行檢查

C．查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存

D．檢查證券公司的計算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料

36、從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．誠實信用

37、期貨交易的基本特征包括（）。A．合約標(biāo)準(zhǔn)化 B．場所固定化 C．結(jié)算統(tǒng)一化 D．商品特殊化

38、試點初期，可沖抵保證金證券范圍包括（）。A．證券交易所集中競價交易系統(tǒng)掛牌上市的A股股票 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

39、下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度的說法中，正確的有（）。A．從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理

B．客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過指定商業(yè)銀行辦理 C．從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管 D．從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理

40、根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有（）。A．?dāng)?shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

B．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

C．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

D．?dāng)?shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)

41、上市公司并購重組活動中，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項有（）。A．相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行內(nèi)幕交易 B．相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行證券欺詐 C．相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行市場操縱 D．相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進(jìn)行正常交易

42、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營業(yè)部管理制度的說法中，正確的有（）。A．證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動

B．證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人對證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存

C．證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計，離任審計結(jié)束前，被審計人員可以離職

43、證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的（）等主要風(fēng)險特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。A．信用風(fēng)險 B．購買人風(fēng)險 C．市場風(fēng)險 D．流動性風(fēng)險

44、下列關(guān)于證券市場法律的說法中，錯誤的是（）。A．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國證券法》

B．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國證券投資基金法》 C．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國法人組織條例》 D．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國所得稅法》

45、封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為（）年。A．5 B．10 C．15 D．20

46、下列選項中，屬于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的有（）。A．客體要件 B．客觀要件 C．主體要件 D．主觀要件

47、下列關(guān)于證券公司控股股東和實際控制人規(guī)定的說法中，正確的是（）。

A．控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)建立制度，明確對證券公司重大事項的決策程序及保證證券公司獨(dú)立性的具體措施

B．控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司資產(chǎn)完整 C．控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司人員獨(dú)立 D．控股股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司財務(wù)獨(dú)立

48、董事和高級管理人員在任何情況下都不得有的行為包括（）。A．挪用公司資金

B．將公司資金以其他個人名義開立賬戶存儲

C．將公司資金借貸給他人或者以公司資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保 D．與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易

49、在股票直接投資業(yè)務(wù)中，直投子公司可以開展的業(yè)務(wù)有（）。

A．使用自有資金或設(shè)立直投基金，對企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 B．使用借來資金，對企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 C．為客戶提供與股權(quán)投資相關(guān)的投資顧問、投資管理、財務(wù)顧問服務(wù) D．經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可開展的其他業(yè)務(wù)

50、證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實披露其客戶資產(chǎn)管理（）等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場風(fēng)險，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。A．業(yè)務(wù)資質(zhì) B．管理能力 C．業(yè)績 D．財務(wù)狀況

51、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶的（）。A．證券投資經(jīng)驗 B．財產(chǎn)與收入狀況 C．風(fēng)險偏好 D．身份

52、下列選項中，屬于合格投資者的是（）。A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣 B．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

53、下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪主觀要件的說法中，錯誤的有（）。

A．行為人必須實施在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容的行為 B．本罪的主體主要是單位

C．行為人必須實施了發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的行為 D．本罪在主觀上只能依故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪

54、下列關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說法中，正確的有（）。A．對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理 B．防范公司與客戶之間的利益沖突 C．切實履行反洗錢義務(wù)

D．防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為

55、下列關(guān)于證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法中，正確的是（）。A．證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

B．證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益 C．證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息

D．允許證券投資顧問人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用

56、證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括（）。A．從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

57、證券公司章程中的重要條款包括（）。A．證券公司的名稱、住所 B．證券公司的組織機(jī)構(gòu)

C．證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型 D．證券公司的解散事由與清算辦法

58、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立（）。A．定向資產(chǎn)管理計劃

B．限定性集合資產(chǎn)管理計劃 C．集合資產(chǎn)管理計劃

D．非限定性集合資產(chǎn)管理計劃

59、限定性集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資（）和其他信用度高且流動性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。A．國債

B．在證券交易所上市的企業(yè)債券 C．股票型證券投資基金 D．國家重點建設(shè)債券

60、境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶，需提供的材料有（）。A．本人有效身份證明文件及復(fù)印件 B．單位介紹信或街道證明

C．客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊申請表》 D．住址證明

61、個人申請保薦代表人資格應(yīng)具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷

B．最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔(dān)任過項目協(xié)辦人

C．參加中國證監(jiān)會認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效 D．未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

62、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》的規(guī)定，處分處罰信息包括（）。A．受處罰處分機(jī)構(gòu)或個人名稱 B．受處罰處分機(jī)構(gòu)責(zé)任人 C．處罰處分時間 D．處罰處分類比

63、證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其（）相適應(yīng)。A．內(nèi)部控制制度 B．合規(guī)制度 C．人力資源狀況 D．財務(wù)狀況 64、下列選項中，屬于背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．期貨交易所 D．期貨經(jīng)紀(jì)公司

65、下列關(guān)于分公司和子公司法律地位的說法中，正確的有（）。A．分公司和子公司都不具有法人資格 B．分公司和子公司都具有法人資格

C．分公司不具有法人資格，子公司具有法人資格 D．子公司能夠依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

66、公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，由（決定。A．股東會 B．股東大會 C．董事會 D．監(jiān)事會

67、會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采取（）的方式。A．自評 B．他評

C．自評與他評相結(jié)合 D．以上均正確

68、融資融券業(yè)務(wù)的特點包括（）。A．多層次證券市場的基礎(chǔ) B．發(fā)揮價格穩(wěn)定器的作用 C．刺激A股市場活躍

D．融資融券業(yè)務(wù)給投資者帶來機(jī)遇

69、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A．具有完全民事行為能力 B．具有中華人民共和國國籍

C．具有大學(xué)專科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的)D．未受過刑事處罰

70、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

71、申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A．已取得證券從業(yè)資格

B．具有2年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷 C．具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守

D．最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰）