第一篇：證券投資答案

證券投資與實務投資有何異同？

證券投資是以有價證券的存在和流通為前提條件的，是一種金融投資，它和實物投資之間既有密切聯系，又存在一定的區別。實物投資是對現實的物質資產的投資，它的投入會形成社會資本存量和生產能力的增加，并可直接增加社會物質財富或提供社會所需要的服務，它被稱為直接投資。證券投資所形成的資金運動是建立在金融資產基礎上的，投資于證券的資金通過金融資產的發行轉移到企業部門，它被稱為間接投資。證券投資和實物投資并不是競爭的，而是互補的。在無法滿足實物投資巨額資本的需求時，往往要借助于證券投資。盡管證券投資在發達商品經濟條件下占有重要的地位，但實物資產是金融資產存在和發展的基礎，金融資產的收益也最終來源于實物資產在社會再生產過程中的創造。

普通股股東有哪些基本權利？

答案：普通股東有經營決策的參與權、盈余分配權、剩余資產分配權、優先認股權的權利。普通股票股東有權參加股東大會，在股東大會上可以就公司的財務報表和經營狀況進行審議，對公司的投資計劃和經營決策有發言權、建議權，有權選舉董事和監事，對公司的財務預決算方案、利潤分配方案、增資減資決議、合并、解散及修改公司章程等具有廣泛的表決權。普通股票股東可以從公司的利潤分配中得到股息。普通股票的股息收益是不確定的，股息的多少完全取決于公司盈利的多少及其分配政策。當公司破產或清算時，若公司的資產在償付債權人和優先股票股東的求償權后還有剩余，普通股票股東有按股份比例取得剩余資產的權利。公司現有股東有權保持對公司所有權的持有比例，如果公司需要再籌集資金而增發普通股股票時，現有股東有權按低于市價的某一特定價格及其持股比例購買一定數量的新發行的股票，以維持其在公司的權益。按發行主體劃分，債券有哪些種類，并對風險大小進行比較

（1）國家債券（2）地方政府債券（3）金融債券（4）公司債券

股票發行方式有哪幾種？我國現行的股票發行方式是什么？

答案：股票發行方式有初次發行和增資發行，增資發行又可分為有償增資發行、無償增

資發行、有償無償混合增資發行。我國現行的股票發行方式有向二級市場投資者配售、向二級市場投資者配售和向機構投資者配售相結合的發行方式。股票的發行價格有幾種？定價方式有幾種？定價方法有幾種？

答案：股票發行價格有面額發行和溢價發行。定價方式有協商定價方式、一般詢價方式、累計投標詢價方式、上網競價方式等。定價方法有市盈率法、可比公司競價法、市價折扣法、貼現現金流定價法。

證券交易所有哪些特征？具備哪些功能？

答案：證券交易所的特征有：① 有固定的交易場所和嚴格的交易時間；② 參加交易者為具備一定資格的會員證券公司；③ 交易對象限于合乎一定標準的上市證券；④ 交易量集中，具有較高的成交速度和成交率；⑤ 對證券交易實行嚴格管理，市場秩序化。

具備以下功能：提供證券交易的場所；形成較為合理的價格；引導資金合理流動、資源合理配置；預測反映經濟動態等。

證券交易的原則是什么？主要的交易規則有哪些？

答案：證券交易的原則是價格優先、時間優先。交易規則主要是規定交易時間、交易單位、最小變動價位、報價方式、價格決定方式、漲跌幅限制等。證券委托指令有幾種類型？

答案：證券委托指令主要有市價委托指令、限價委托指令、停止損失委托指令、停止損失限價委托指令等。

如何理解信用交易的杠桿作用？

答案：信用交易是投資者通過交付保證金取得經紀人信用而進行的交易方式。由于有融資融券的機制，信用交易的杠桿作用表現為當投資者對證券價格的變動判斷正確 時可獲得較大的收益，判斷失誤，則要遭受嚴重損失。

債券的收益包括哪些內容？影響債券收益率的主要因素是什么？

答案：債券的收益包括利息收入和資本損益。影響債券收益率的主要因素是債券的票面利率、價格和還本期限。

什么是證券投資的風險？證券投資的風險有哪些類型？

答案：證券投資的風險是指實際收益對投資者預期收益的背離，或是證券投資收益的不確定性。證券投資的風險分為系統風險和非系統風險兩類。系統風險又包括市場風險、利率風險、購買力風險；非系統風險包括信用風險和經營風險。

簡要分析證券投資收益和風險的關系。

答案：證券投資的風險與收益同在，收益是投資者承受風險的補償，風險是投資者得到收益的代價。它們的關系可以表述為：預期收益率=無風險利率+風險補償。

如何分析公司債券的還本付息能力？

答案：分析公司債券的還本保證，首先，應分析公司發行債券籌集資金所投入的項目可行性程度如何，能否產生預期的經濟效益，能否帶來公司盈利的逐漸增長；其次，了解公司是否設立償債基金并委托某一可信的金融中介機構代為保管；再次，了解本次發行的公司債券在公司所有債務中的地位。公司債券支付利息的資金來自于經常收入，公司的盈利能力和現金流量是分析公司付息能力的主要依據。

宏觀經濟分析包括哪些內容？宏觀經濟發展對證券投資有何影響？

答案：宏觀經濟分析包括社會經濟發展速度和經濟結構分析、固定資產投資分析、消費分析、經濟周期分析、財政收支和財政政策分析、貨幣指標和貨幣政策分析、國際收支分析、物價分析等。當經濟穩步增長、發展前景看好時，投資于普通股票較為有利，反之，投資于固定收益工具較為有利。宏觀經濟分析是分析和判斷證券投資的經濟環境，投資者通過宏觀經濟分析，判斷經濟運行目前處于什么階段，預測經濟形勢將回發生什么變化，從而有利于做出投資方向的決策。

公司分析包括哪些內容？如何通過公司分析發現有投資價值的公司？

答案：公司分析包括公司競爭地位分析、公司盈利能力分析、公司經營管理能力分析、公司財務狀況分析等。通過公司分析可以幫助投資者發現行業中主導性公司、增長性公司和具有競爭力的公司。

哪些財務指標可以反映公司的償債能力？

答案：可以反映公司償債能力的財務指標有流動比率、速動比率、現金比率、經營凈現金比率（短期債務）、經營凈現金比率（全部債務）、已獲利息倍數、應收賬款周轉率、應收賬款平均回收天數。

哪些財務指標可以反映公司的投資收益？

答案：可以反映公司投資收益的財務指標有每股凈收益、股息發放率、普通股票每股經營活動凈現金流量、支付現金股息的經營凈現金流量、普通股票獲利率、本利比、市盈率、投資收益率、每股凈值、凈資產倍率。

道氏理論的要點是什么？它對技術分析有何貢獻？

答案：道氏理論認為，股市在任何時候都存在著三種運動，即長期趨勢、中期趨勢和短期趨勢，這三種運動相互影響形成股市復雜的運動方式。道氏理論對以后的技術分析法有重大影響。盡管道氏理論主要是對股市變動的長期趨勢作出預測，但后人卻在道氏理論的基礎上發展演繹出種種長期、中短期的技術分析方法。因此，道氏理論被認為是技術分析法的鼻祖。

什么是支撐與阻力？如何判斷和分析支撐與阻力？

答案：支撐是指股價下跌到某一價位附近，會出現買方增加、賣方減少的情況，從而使 股價暫停下跌甚至反彈上升。所謂阻力是指股價上升到某一價位附近會出現賣方 增加、買方減少的情況，從而使股價上漲受阻甚至反轉下跌。支撐與阻力有效性 的判斷：在上升軌道中，股價回檔至支撐線附近或在支撐線附近盤檔，如果此時 陽線強而陰線弱，支撐線將有效，股價會反彈并繼續上揚。反之，若陽線弱而陰 線強，支撐很可能會無效。在下降軌道中，股價反彈至阻力線附近或在阻力線附近盤檔，陰線強而陽線弱，且成交量沒有放大，阻力將有效，股價會再次下跌走軟。反之，若陽線強而陰線弱并有大成交量配合，股價很可能會沖破阻力線，結 束下跌走勢。支撐與阻力的分析要點：支撐能止住回檔，阻力會止住反彈；支撐 線與阻力線的突破是有效突破；支撐線與阻力線有互換性；支撐線與阻力線的突 破是觀察中期趨勢、長期趨勢的重要信號。股票的量價關系有何重要意義？可借助哪些技術指標分析股票的量價關系？答案：在技術分析中，研究量與價的關系占有很重要的地位。一般認為價要有量的支持，甚至認為“量在價先”，因此，將價與量聯系起來分析是一重要方法。對價量的分析可以從股價與成交量、股價指數與成交總額、平均成交量、成交筆數等幾個不同角度分析，但它們的原理和意義基本相同。

什么是股價變動的趨勢？如何確認趨勢線的有效突破？

答案：股價變動的趨勢是指股票價格在一定時間內保持沿一定方向運動，是股價的變化規律。趨勢線有效突破的確認：收盤價突破、連續兩天以上的突破、連續兩天創新價的突破、長期趨勢線突破、與成交量配合的突破、趨勢線與形態同時突破。

第二篇：證券投資實務課后答案

第一章

１、證券按其性質不同，可以分為 Ａ.憑證證券和有價證券 ２、廣義的有價證券包括（A）貨幣證券和資本證券。Ａ.商品證券 ３、有價證券是（C）的一種形式。Ｃ.虛擬資本

４、證券按發行主體不同，可分為公司證券、（D）政府證券和國際證券 Ｄ.金融機構證券 ５、證券持有者可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓資金使用權的報酬。此收益的最終源泉是（C）。Ｃ.生產經營過程中的價值增值 ６、投資者持有證券是為了取得收益，但持有證券也要冒得不到收益甚至損失的風險。所以，收益是對風險的補償，風險與收益成（A）關系。Ａ.正比

第二章

1、以下不是證券發行主體的是（C）C居民

2、下述（D）不是證券發行市場的作用。D.為證券持有者提供變現的機會

3、證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式稱為（C）C.包銷

4、以下不是債券發行價格形式的是(D)D.實價發行

5、市盈率的決定因素有股票市價和（A）A.每股凈盈利

6、根據我國有關法律規定，發行人申請初次公開發行股票，應當符合條件之一是，發起人認購的股票數額（少于4億元）不少于公司擬發行股本總額的（C）C.35%

第三章

1、債券投資中的資本收益指的是(C)C.買入價與賣出價之間的差額，且買入價小于賣出價

2、年利息收入與債券面額的比率是（C）C.票面收益率

3、以下不屬于股票收益來源的是（D）D.利息收入

4、某投資者以10元一股的價格買入某公司的股票，持有一年分得現金股息為0.5元，則該投資者的股利收益率是（B）B.5%

5、以下不屬于系統風險的是(C)C.違約風險

6、以下各種證券中，受經營風險影響最大的是（A）A.普通股

7、以下關于證券的收益與風險，說法正確的是（D）D.組合投資可以實現在收益不變的情況下，降低風險

8、投資者選擇證券時，以下說法不正確的是（A）A.所面對風險相同的情況下，投資者會選擇收益較低的證券

9、以下關于不同債券的風險補償，說法不正確的是（B）B.不同證券的利率水平不同，是對利率風險的補償

10、以下各組相關系數中，組合后對于非系統風險分散效果最好的是（C）C.-1

第四章 １、設立股份有限公司申請公開發行股票，發起人認購的股本數額不少于公司擬發行股本總額的（D）。Ｄ.３５% ２、股份有限公司的最高權力機構是（C）。Ｃ.股東大會 ３、監事由（A）選舉產生。Ａ.股東大會 ４、股票體現的是（A）。Ａ.所有權關系

５、藍籌股通常指（B）的股票。Ｂ.經營業績好的大公司 第五章

１、債券是由（C）出具的。Ｃ.債務人 ２、債券代表其投資者的權利，這種權利稱為（A）。Ａ.債權

３、債券根據（D）分為政府債券、金融債券和公司債券。Ｄ.主體 ４、計算利息時，按一定期限將所生利息加入本金再計算利息，逐期滾算的債券被稱為（B）。Ｂ.復利債券

５、貼現債券的發行屬于（C）。Ｃ.折價方式

６、債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券的依據是（A）Ａ.券面形態

７、公債不是（D）。Ｄ.所有權憑證 ８、安全性最高的有價證券是（B）。Ｂ.國債 ９、公司不以任何資產作擔保而發行的債券是（A）。Ａ.信用公司債 １０、公司以其金融資產抵押而發行的債券是（C）。Ｃ.證券抵押信托公司債

第六章 １、證券投資基金通過發行基金單位集中的資金，交由（C）管理和運用。Ｃ.基金管理人 ２、證券投資基金通過發行基金單位集中的資金，交由（A）托管。Ａ.基金托管人 ３、契約型基金反映的是（）D。Ｄ.信托關系 ４、證券投資基金的資金主要投向（C）。Ｃ.有價證券

５、開放式基金的基金單位是直接按（C）來計價的。Ｃ.基金單位資產凈值

６、在計算基金資產總額時，基金擁有的上市股票、認股權證是以計算日集中交易市場的（B）為準。Ｂ.收盤價

７、在計算基金資產總額時，基金擁有的上市債券，是以計算日集中交易市場的（B）為準.B.收盤價

８、基金在美國的稱謂是（A）。Ａ.共同基金

第七章

1、證券交易的風險防范通常可以從（A）等方面著手，以達到消除或減緩風險發生的目的。A.制度、監察和自律管理

2、下述不屬于證券公司自營業務決策自主性特點的表現是（A）A.選擇交易對手的自主性

3、上海證券交易所在開業初期實行的交易過戶規則是（A）A.雙向過戶

4、機房接地與防雷系統應采用獨立的工作地和防雷保護地，工作地和防雷保護地之間的距離應大于（A）米 A.10

5、準確地說，（B）是申請自主業務資格的證券經營機構應向證監會報送文件 B.機構批設機關頒發的《經營金融業務許可證（副本）》

6、我國上海證券交易所和深圳證券交易所均實行（A）A.會員制

7、場外市場與場外市場相比，其（D）不及證券交易所 D.穩定性與流動性

8、證券公司撥付所屬分公司和證券營業部的運營資金不得超過公司注冊資本的（C）；證券營業部的證券運營資金不得少于人民幣（）萬元 C.40% 500

9、證券交易風險的監察包括（A）A.事先預警、實時監控、事后檢查

10、下列對于市價委托，不正確的說法是（D）D.我國目前采用此種委托方式較多

第八章

１、高通貨膨脹下的ＧＤＰ增長必將導致證券價格的（C）。Ｃ、下跌 ２、以下不屬于貨幣政策三大工具的是（D）。Ｄ、直接信用控制 ３、（）是影響股票市場供給的最直接、最根本的因素。Ｃ、上市公司質量 ４、下列何種類型的股票在經濟周期的下跌末期能發揮較強的抗跌能力（）。Ｄ、房地產

５、宏觀經濟分析的意義不包括（D）。D、個別證券的價值與走勢

6、宏觀經濟運行對證券市場的影響通常不通過的途徑是（C）C.投資者對股價的預期

7、關于經濟周期變動與股價波動的關系，以下表述錯誤的是（A）

A.經濟總是處在周期性運動中，股價伴隨經濟相應的波動，但股價的波動超前于經濟運動，股價波動不是永恒的

8、實施積極財政政策對證券市場的影響不包括（C）。

Ｃ、減少國債發行（或回購部分短期國債）縮小財政赤字規模，推動證券價格上揚

第九章

1、技術分析的理論基礎是（A）A.道氏理論

2、技術分析理論認為市場過去的行為（B）。B 可以作為預測未來的參考

3、證券價格是技術分析的基本要素之一,其中（B）是技術分析最重要的價格指標B 收盤價

4、與基本分析相對，技術分析的優點是（B）。B、同市場接近，考慮問題比較直觀

第一章

1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為（BC）。Ｂ.證據證券 Ｃ.憑證證券

２、廣義的有價證券包括很多種，其中有（ACD）。Ａ.商品證券 Ｃ.貨幣證券Ｄ資本證券 ３、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。屬于貨幣證券的有（ABCD）。Ａ.商業匯票 Ｂ.商業本票 Ｃ.銀行匯票 Ｄ.銀行本票

４、下列屬于貨幣證券的有價證券是（AB）。Ａ.匯票 Ｂ.本票 ５、資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券，持券人對發行人有一定收入的請求。這類證券有（BCD）Ｂ.股票 Ｃ.債券 Ｄ.基金證券 ６、未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為（BC D）。Ｂ.非上市證券 Ｃ.場外證券 Ｄ.場內證券

第二章

1、證券發行市場由以下主體（AB）組成 A.證券發行者 B.證券投資者

2、證券發行人主要是（ABD）A.政府 B.企業 D.金融機構

3、增資發行可分為（ABCD）A.有償增資發行 B.無償增資發行 C.有償無償并行發行 D.有償無償搭配發行

4、證券發行方式按發行對象不同，可分為（AD）A.私募發行 D.公募發行

5、確定股票發行價格的主要方法有（ABCD）A.市盈率法 B.凈資產倍率法 C.競價確定法 D.現金流量折現法

6、決定債券收益率的因素主要有（ABCD）A.利率 B.期限 C.票面價格 D.購買價格

第三章

1以下可以成為債券投資收益的來源的是(ABC)。A 債券的年利息

B 將債券以高于開始的購買價格賣出 C 將債券以低于開始的購買價格賣出 以下對債券投資收益率有影響的因素是(ABD)。A債券的票面收益率 B債券的還本期限 D 債券的發行價格

3以下各種附息債券收益率中，考慮了資本損益的包括(CD)C持有期收益率 D到期收益率 4股票投資收益的來源有(ABC)。A 現金股息 B 資本利得 C 送股

5以下關于股票持有期回收率的計算結果，說法正確的是(AD)。A 持有期回收率一定是非負的D 持有期回收率有可能等于1 6以下屬于系統風險的是(ABD)。A 利率風險 B 市場風險 D 購買力風險 7以下屬于非系統風險的是(BCD)。B 違約風險 C 經營風險 D 財務風險

8以下屬于利率影響證券價格的途徑的是(AB).A 改變資金的流向 B 影響公司的成本

9以下關于購買力風險，說法正確的是(AD)。A 購買力風險屬于系統風險 D 購買力風險就是通貨膨脹帶來的風險

10以下對于不同類型投資者的無差異曲線分析正確的是(AD)。A 無差異曲線越平坦，說明該投資者越偏好風險 D 無差異曲線越陡峭，說明該投資者越厭惡風險

第四章

１、普通股票股東享有的權利主要是（ABCD）。

Ａ公司經營決策的參與權 Ｂ公司盈余分權 Ｃ剩余資產分配權 Ｄ.優先認股權

２、按照投資者承擔風險和享受權利的不同股票分為（AB）Ａ普通股股票 Ｂ.優先股股票 ３、普通股股票的優先認股權的處理方法有（ABD）。

Ａ.行使此權利來認購新發行的普通股票 Ｂ.將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬 Ｄ.不行使此權利而聽任其過期失效

４、上市股票的市場價格受諸多因素的影響，這些因素包括（ABCD）。

Ａ.公司經營狀況 Ｂ.宏觀經濟因素 Ｃ.行業因素 Ｄ.投資者心理因素

第五章

１、債券票面的基本要素有（ABCD）。

Ａ.債券票面價值 Ｂ.債券償還期限 Ｃ.債券利率 Ｄ.債券發行者名稱 ２、影響債券利率的因素主要有（AB D）。

Ａ.銀行利率水平Ｂ.籌資者資信 Ｄ.債券償還期限 ３、影響債券償還期限的因素主要有（BCD）。

Ｂ.債務人資金需求時限 Ｃ.市場利率變化 Ｄ.債券變現能力 ４、根據債券券面形態，國債可以分為（ABC）。

Ａ.實物國債 Ｂ.憑證式國債 Ｃ.記帳式國債 ５、債券的性質可以概括為（AC）。

Ａ.屬于有價證券 Ｃ.是債權的表現

６、債券的特征可以表現為（ABCD）。

Ａ.償還性 Ｂ.安全性 Ｃ.收益性 Ｄ.流動性 ７、按計息方式分類，債券可以分為（ABCD）。

Ａ.單利債券 Ｂ.復利債券 Ｃ.貼現債券 Ｄ.累進利率債券 ８、國際債券的特點有（ABCD）。Ａ.資金來源的廣泛性 Ｂ.計價貨幣的通用性 Ｃ.發行規模的巨額性 Ｄ.匯率變化的風險性

第六章

１、作為證券市場一種重要的投資方式，證券投資基金具備的明顯特點是（ACD）。Ａ.集合投資 Ｃ.分散風險 Ｄ.專家管理 ２、按基金設立后能否贖回或能否追加投資，基金可分為（BC）。Ｂ.封閉型基金 Ｃ.開放型基金

３、根據組織形式的不同，投資基金可分為（CD）。Ｃ.契約型基金 Ｄ.公司型基金 ４、貨幣市場基金的投資工具包括（BCD）。

Ｂ.銀行票據 Ｃ.商業票據 Ｄ.短期國債

５、開放式基金的交易價格取決于基金每單位凈資產值的大小，具體是（BC）。Ｂ.贖回價一般是基金單位凈資產值減去一定的贖回費

Ｃ.申購價一般是基金單位凈資產值加上一定的首次購買費

６、根據投資風險與收益的目標不同，可將投資基金劃分為（ABCD）。

Ａ.成長型基金 Ｂ.收入型基金 Ｃ.成長及收入型基金 Ｄ.平衡型基金

第七章

1、證券登記結算機構應采取以下措施保證業務的正常進行（ABCDE）。A． 具備必備的服務設備和完善的數據安全保護措施 B． 建立健全的業務、財務安全防范管理措施 C． 建立完善的風險管理系統 D． 重要原始憑證保存期不少于20年 E． 設立結算風險基金

2、網上競價發行的優點有（ABDE）A.市場性 B.連續性 C.安全性 D.經濟性 E.高效性

3、證券登記結算機構的設立應當具備的條件是（BCE）B.自有資金不少于人民幣2億元 C.主要管理人員和業務人員必須具有證券從業資格 D.2/3以上的管理人員和業務人員具有證券從業資格

4、關于上海證券交易所登記清算機構同證券公司之間的資金清算，正確的說法有（ABCDE）。

A． 交易日閉市后，交易所將當日成交數據通過交易系統發送到證券登記結算機構 B． 證券登記結算機構的清算原則為凈額清算原則

C． 證券登記結算機構對所有參與人當日的證券買賣進行軋差，產生清算金額 D． 證券登記清算機構在進行中央清算時還需計算有關費用

E． 證券登記清算機構在清算完成后，向各證券公司提供當日清算數據匯總表與清算明細表

5、新股網上定價發行的具體程序有（ABCDE）

A.投資者應在申購委托前把申購款全額存入與辦理該次發行的證券交易所聯網的證券營業部指定的帳戶。

B.申購當日，投資者申購，并由證券交易所反饋受理。

C.申購資金應在入帳，由證券交易所的登記結算機構將申購資金凍結在申購專戶中

D.申購日后的第二天(，證券交易所的登記計算機構應配合主承銷商和會計師事務所對申購資金進行驗資

E.申購日后的第三天，由主承銷商負責組織搖號抽簽

6、證券公司要從事證券經紀業務，一般應具備以下條件（ABCDE）。A． 必須是經中國證監會批準的可以經營證券業務的金融企業法人 B． 必須具有獨立的法人地位，并具有承擔從事證券代理業務風險的能力 C． 有熟悉證券經紀業務的合格的從業人員和管理人員 D． 有固定的交易場所和合格的交易設施 E． 有健全的組織機構和管理制度

7、證券公司自營業務違反《刑法》第182條規定的行為有（ABCE）。A． 單獨或合謀，集中利用資金優勢等操縱證券交易價格

B． 與他人串通，以事先約定的時間、價格和交易方式相互進行證券交易 C． 以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的自買自賣 E． 以其他方法操縱證券交易價格

8、下面的（BDE）屬于證券交易。B.債券交易 D.基金交易 E.股票交易

9、在證券經濟關系中，客戶是（AC）A.委托人 C.授權人

10、證券自主業務的特點是（ADE）A決策的自主性 D.交易的風險性 E.收益的不穩定性

第八章

１、宏觀經濟分析的意義包括（ＡＢＣ）。

Ａ.把握證券市場的總體變動趨勢 Ｂ.判斷整個證券市場的投資價值 Ｃ.掌握宏觀經濟政策對證券市場的影響力度與方向 ２、以下措施屬于緊縮的貨幣政策的有（ＡＣＤ）。Ａ.提高利率 Ｃ.減少貨幣供應量 Ｄ.加強信貸控制 ３、下列哪些行為會推動股票價格的上漲（ＡＢＣ）。

Ａ.降低法定存款準備金率 Ｂ.降低再貼現率 Ｃ.央行大量購買國債 ４、以下屬于匯率上升可能帶來的結果的是（ＡＣＤ）。

Ａ.出口型企業股價上漲

Ｃ.國內物價上漲，導致通貨膨脹

Ｄ.國家回購國債，國債市場價格上揚

５、宏觀經濟運行對證券市場的影響通常通過以下途徑（ＡＢＣＤ）。Ａ.公司經營效益 Ｂ.居民收入水平Ｃ.投資者對股價的預期 Ｄ.資金成本 ６、關于經濟周期變動與股價波動的關系，以下表述正確的是（ＡＢＣＤ）。Ａ.經濟總是處在周期性運動中，股價伴隨經濟相應的波動，但股價的波動超前于經濟運動，股價波動是永恒的

Ｂ.景氣來臨之時一馬當先上漲的股票往往在衰退之時首當其沖下跌 Ｃ.能源、設備類股票在上漲初期將有優異表現，但其抗跌能力差

Ｄ.公用事業、消費彈性較小的日常消費部門的股票則在下跌末期發揮較強的抗跌能力 ７、實施積極財政政策對證券市場的影響包括（ＡＢＣＤ）。

Ａ.減少稅收、降低稅率，擴大減免稅范圍，促進股票價格上漲，債券價格也將上漲 Ｂ.擴大財政支出，加大財政赤字，證券市場趨于活躍，價格自然上揚 Ｃ.減少國債發行（或回購部分短期國債），推動證券價格上揚 Ｄ.增加財政補貼，使整個證券價格的總體水平趨于上漲 ８、貨幣政策對證券市場的影響是（ＡＢＣＤ）。

Ａ.利率下降時，股票價格就上升，而利率上升時，股票價格就下降

Ｂ.中央銀行大量購進有價證券推動股票價格上漲；反之，股票價格將下跌 Ｃ.中央銀行提高法定存款準備金率，證券行情趨于下跌

Ｄ.中央銀行貨幣政策通過貸款計劃實行總量控制的前提下，對不同行業和區域采取區別對待的方針 第九章

1、技術分析作為一種分析工具，其廣泛地運用于（ＡＢＣＤ）。A 證券市場 B 外匯市場 C 期貨市場 D 期權市場

2、股價趨勢從其運動方向看，可分為（ＢＣＤ）。B 上漲趨勢 C 水平趨勢 D 下跌趨勢

3、市場行為最基本的表現（ＡＤ）。A 成交價 D 成交量

4、如果股市處于（ＢＣ）階段，則宜做空頭。B 價穩量縮 C 價跌量縮

第一章

１、證券的最基本特征是法律特征和書面特征。（對）２、購物券是一種有價證券。（錯）３、有價證券是指無票面金額，證明持券人有權按期取得一定收入并可自由轉讓和買賣的所有權或債權證券。（錯）

４、有價證券的價格證明了它本身是有價值的。（錯）５、有價證券本身沒有價值，所以沒有價格。（錯）

６、有價證券是虛擬資本的一種形式，能給持有者帶來收益。（對）

７、持有有價證券可以獲得一定數額的收益，這種收益只有通過轉讓有價證券才能獲得。（錯）

８、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。（對）９、資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券即指資本證券。（對）１０、股票、債券和證券投資基金屬于貨幣證券。（錯）

第二章

１、證券發行市場通常具有固定場所，是一個有形市場。（錯）２、股票發行的溢價部分應計入公司股本。（錯）３、我國《公司法》規定股票發行價格不得低于票面金額。（對）４、債券的稅收效應是指對債券的收益是否征稅。（對）

５、在市盈率已定的情況下，每股稅后利潤越高，發行價格也越高。（對）６、股票發行費用不可在股票發行溢價中扣除。（錯）

第三章 債券投資收益率是在一定時期內所得收入與債券面值之間的比率。（錯）2 對于附息債券，如果一個投資者以低于面值的價格購入該債券，那么該債券的直接收益率應該低于票面利率。（錯）債券的市場價格上升，則它的到期收益率將下降；如果市場價格下降，則到期收益率將上升。（對）投資優先股股票的投資者可以在投資前預測到每年獲得的股息數量。（錯）股利收益率是指投資者當年獲得的所有類型的股息與股票市場價格之間的比率。（錯）6 資產組合的收益率是組合中各資產收益率的代數相加后的和。（錯）7 由于公司內部的因素造成的投資收益的可能變動，屬于系統風險。（錯）8 利率風險對于所有類型的股票的影響都是一樣的。（錯）９ 由于行業內產品更新換代或產業結構調整而使行業發生衰退的情況屬于非系統風險。（對）

10為減少通貨膨脹對證券收益率的影響，可以考慮發行浮動利率債券，對投資者進行保值 貼補。（對）

第四章

１、普通股是股份公司發行的一種標準股票。（對）２、所謂不記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。對 ３、B 股是以美元或港幣標明面值并認購和交易的。（錯）４、公眾股是指社會公眾股部分。（錯）

５、境外上市外資股是外幣認購的、以境外上市地的貨幣標明面值的股票。（錯）

第五章

１、債券不是債權債務關系的法律憑證。（錯）２、一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應發行期限較長的債券，這樣可以有利于降 籌資者的利息負擔。（錯）

３、債券利息對于債務人來說是籌資成本，對于債權人來說是投資收益。（對）４、債券投資收益不能收回有兩種情況，一是債務人不履行義務，二是流通市場風險。（對）５、一般來說，當市場利率下跌時，債券的市場價格也會跟隨下跌。（錯）６、發行債券是金融機構的主動負債。（對）

７、債券持有者可以按期獲取利息及到期收回本金，并參與公司的經營決策。（錯）８、在美國發行的外國債券被稱為揚基債券，在日本發行的外國債券稱為武士債券。（對）

第六章

１、證券投資基金既是一種投資制度，也是一種投資工具。（對）

２、證券投資基金是一種金融信托形式。它與一般金融信托關系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個關系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。（對）３、公司型基金是以發行股份的方式募集資金的。（對）４、契約型基金設有董事會。（錯）

５、基金托管人是基金資產的名義持有人。（對）

６、基金管理人的主要職責是負責投資分析、決策，并向基金托管人發出買進或賣出證券及相關指令。（對）

７、債券基金的收益受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會下降；反之，若市場利率上調時，其收益會上升。（錯）

８、根據我國相關基金法規的規定，各基金資產之間可以相互交易。（錯）９、基金托管人也可以從事基金投資。（）１０、契約型基金是依法注冊的法人。（錯）１０、契約型基金是依法注冊的法人。（錯）

第七章

１以券融資在交易所回購交易開始時其申購買賣部位為賣出（Ｓ），這是因其在回購開始的交易中處于賣出債券的地位而確定的（錯）

２保證金賬戶是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶（錯）

３用于證券回購的券種只能是國庫券和經中國人民銀行批準發行的金融債券（對）４證券回購清算的特點是一次清算，二次交易。這是由回購交易的自身特性所決定的。（錯）５特約日交割是指在達成交易后由雙方根據具體情況，商定在從成交日算起３０天以內的 契約日進行交割（錯）

６柜臺交易的轉讓價格一般由證券公司報出，并根據投資者的接受程度而進行調整（對）７證券公司申請稱為交易所會員過程中，其送報的材料要先經交易所理事會初審（錯）８存托憑證的交易規則與一般證券的交易規則不同（錯）

９在證券委托交易中，證券經紀商作為委托人，不享有權利（錯）１０上海證券交易所目前的回購交易品種有六個（對）

第八章

１、ＧＤＰ即國民生產總值，是指一定時期內在一國國內新創造的產品和勞務的價值總額。（F ２、宏觀經濟因素對證券市場價格的影響是根本性的，也是全局性和長期性的。（T）３、一國證券市場總是與該國的ＧＤＰ成正相關的變化。（F）４、一般而言，利率與股票價格成反相關變化。（T）５、嚴重的通貨膨脹能使股票和債券的價格同時下跌。（T）６、股價的波動超前于經濟運動，股價波動是永恒的。（T）

７、緊縮性財政政策將使得過熱的經濟受到控制，證券市場也將走弱，擴張性財政政策刺激經濟發展，證券市場將走強。（T）

８、匯率上升時，本幣表示的進口商品價格提高，進而帶動國內物價水平上漲，引起通貨膨脹。為維持匯率穩定，政府可能動用外匯儲備，拋售外匯，從而將減少本幣的供應量，使得證券市場的價格下跌，反面效應可能是證券價格回升。（T）

第九章

1、實體長于上影線的陽線，表示買方嚴重受挫，空方占優勢。（錯）

2、上下影線等長的十字星，稱為轉機線，常在反轉點出現。（對）

3、缺口的形成必是當日開盤價出現跳空高開繼續高奏或是跳空低開繼續低走的結果。（對）

4、反轉不同于股價的變動，而是指對原先股價運動趨勢的轉折性變動。（對）

5、只有在下跌行情中才有支撐線，只有在上升行情中才有壓力線。（錯）

6、MACD 利用離差值與離差平均值的交叉信號作為買賣的依據。（對）

7、波浪形態可無窮伸展和壓縮，但它的基本形態不變。（對）

8、成交量是某一交易日中成交的總交易額。（錯）

9、由于量價線在圖表上呈順時針方向變動，所以又稱順時針曲線。（錯）

10、趨勢線是衡量價格波動的方向，由它的方向可以明確地看出股價的趨勢。（對）

第三篇：2011證券《投資基金》第七章試題及答案

第七章 證券投資基金的發起設立

一、單項選擇題

1.我國基金設立實行的是（）。

A.審批制

B.注冊制

C.審批制和注冊制

D.核準制

[答]

A

2.目前發達國家和地區的基金設立一般采用的是（）。

A.審批制

B.注冊制

C.審批制和注冊制

D.核準制

[答]

B

3.設計一個基金品種，首先要確定（）。

A.基金的投資群體

B.投資標的

C.投資目的D.投資策略和投資地區

[答]

A

4.發起設立基金的發起人，每個發起人的實收資本不少于（）億元。

A.1B.2C.3D.4

[答]

C

5.除了基金管理公司，基金的主要發起人要求有（）年以上從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。

A.1

B.2

C.3

D.4

[答]

C

6.封閉式基金的募集期限是（）個月。

A.1

B.2

C.6

D.3

[答]

D

7.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規模的（）時，該基金不得成立。

A.50％

B.60％

C.30％

D.80％

[答]

D

8.證券投資基金發起后不能成立，基金發起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在（）天內退還給基金認購者。

A.1

5B.30

C.60

D.90

[答]

B

9.下列不是基金契約當事人的是（）。

A.基金發起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答]

B

10.下列不是基金契約的特征的是（）。

A.基金契約是要式契約

B.基金契約設立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實現合同

[答]

D

11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權利義務關系而訂立的合同。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

C

12.（）是發起人就發起設立的有關事項達成的一致協議書。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

D

13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

A

14.（）不是托管協議的特征。

A.托管協議是要式合同

B.托管協議是派生合同

C.托管協議是一種實踐合同

D.托管協議是諾成合同

[答]

D

15.托管協議在（）起生效。

A.雙方當事人簽字蓋章之日

B.基金成立之日

C.基金募集期滿之日

D.中國證監會批準托管協議之日

[答]

B

16.（）是基金設立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

A

17.基金發起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內不得贖回或轉讓。

A.1B.2C.3D.15

[答]

A

18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的（）。

A.50％

B.60％

C.80％

D.90％

[答]

C

19.披露基金信息技術報告應該在基金會計結束后的（）日內公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

B

20.披露基金信息中期報告應該在基金會計前6個月結束后的（）日公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

C

21.基金投資組合報告應該在下一季度開始后的（）個工作日內公告。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

D

22.基金管理公司應該在每周的（）公告上周結束時的資產凈值。

A.星期一

B.星期二

C.星期五

D.星期三 考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

[答]

A

23.基金管理人公告基金經理的變更是（）。

A.定期公告

B.中期報告

C.臨時公告

D.季度報告

[答]

C

24.（）是指證券監管當局按照有關的法律規定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

[答]

B

25.（）是指基金發起人只需向證券監管當局報送法律規定的材料，進行登記注冊，即可發起設立開放式基金的制度。

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

[答]

B

26.開放式基金在批準之日起3個月內凈銷售額少于（）億元時，該基金不得成立。

A.2B.1C.3D.4

[答] A 來源:考試大-證券從業資格考試

二、多項選擇題

1.基金的發起設立的基本管理模式有（）。

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

[答] A B

2.審批制要對基金進行實質性的檢查，這里的實質性的檢查指的是（）。

A.對內容的真實與否進行檢查

B.對程序的合法性進行檢查

C.對形式的合法性進行檢查

D.不對內容的真實性與否進行檢查

[答] A B C

3.我國目前規定對下列（）內容作實質性的檢查。

A.文件內容是否符合法律規定

B.其它相關內容

C.申報文件是否有虛假陳述

D.申報文件是否全面

[答] A C D

4.下列國家和地區的基金設立采用注冊的是（）。

A.英國

B.美國

C.中國香港

D.中國臺灣

E.中國大陸

[答] A B C D

5.我國證券投資基金主要投資于（）。

A.國內A股

B.國內B股

C.債券

D.海外證券考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

E.短期商業票據

[答] A C

6.我國基金品種設計的制約因素有（）。

A.我國金融工具及其衍生產品的種類較少，規模有限

B.我國居民總體收入水平較低

C.我國基金管理水平不高

D.我國基金投資者的素質不高

E.我國法律體系有待完善，金融監管水平有待提高

[答] A B C E

7.基金設立的步驟有（）。

A.申請前的準備工作轉載自:考試大-[Examda.Com]

B.提交申請設立基金的主要文件

C.申請的審核和批準

D.公告

[答] A B C

8.申請設立基金的主要發起人有（）。

A.商業銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.基金管理公司

[答] B C D

9.基金契約的當事人有（）。

A.基金發起人

B.基金管理人 C.基金持有人

D.基金托管人

[答] A B C

10.基金契約涉及（）。

A.基金發起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答] B C D

11.基金契約的特征有（）。

A.基金契約是要式契約請訪問考試大網站/

B.基金契約設立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實現合同

[答] A B C

12.托管協議的特征有（）。

A.托管協議是要式合同

B.托管協議是派生合同

C.托管協議是一種實踐合同

D.托管協議是諾成合同

[答] A B C

13.美國證監會要求投資公司的招募說明書分為（A.招募說明書主體部分

B.附加信息說明

C.基本信息

D.細節

[答] A B

14.招募說明書的主要職能是（）。

A.推銷基金證券

B.保護投資者的利益

C.信息披露

D.指導投資

[答] A B

15.基金信息披露的定期報告包括（）。

A.報告

B.中期報告

C.基金投資組合報告

D.基金凈值報告

[答] A B C D

16.下列是審批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐敗

B.既檢查文件的內容又檢查文件的形式，難度很大 C.強調政府一面，容易造成對市場的漠視

D.甄別了虛假的信息。）

[答] A B 來源:考試大-證券從業資格考試

三、判斷題

1.我國基金的設立實行的是注冊制。

[答]

非 來源：考試大的美女編輯們

2.注冊制是指證券監管當局按照有關的法律規定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

[答]

非

3.在注冊制下，證券監管當局會檢查材料的真實、完整性和準確性。

[答]

非

4.美國對公募基金實行注冊制，對私募基金實行注冊豁免。

[答]

是

5.審批制和注冊制的選擇就是要解決好政府與市場的關系。

[答]

是

6.設計一個基金品種，首先要確定投資策略。

[答]

非

7.每個基金發起人的實收資本不少于3億元。

[答]

是

8.基金管理公司申請設立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。

[答]

是

9.封閉式基金的募集期限是6個月。

[答]

非

10.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規模的50％時，該基金不得成立。

[答]

非

11.開放式基金在批準之是起3個月內凈銷售額少于2億元、[答]

是

12.證券投資基金發起后不能成立，基金發起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期存款利息額須在15天內退還給基金認購者。

[答]

非

13.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。

[答]

非

14.基金契約的當事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。

[答]

非

15.基金受益人本身不是基金契約的當事人。

[答]

是

16.基金發起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創設的信托帶有他益性質。

[答]

是

17.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實現契約。

[答]

是

18.基金契約是托管協議的一部分。

[答]

非

19.托管協議可以改變基金契約對基金管理人和托管人權利和義務的規定。

[答]

非

20.托管協議調整信托人內部關系的協議，基金契約是調整外部關系的協議。

[答]

是

21.沒有基金契約就沒有托管協議，基金契約終止，托管協議就終止。

[答]

是

22.基金托管人對基金設立和運作不承擔民事責任。

[答]

是

23.托管協議只有在托管資金交付給托管人后才發生法律效力。

[答]

是

24.基金托管人和基金管理人在行政上、財政上應相互獨立，其高級管理人員則可以相互兼職。

[答]

非

25.除了根據基金管理人的指令或基金契約的規定外，基金托管人在特殊情況下，可以動用基金資產。

[答]

非

26.托管協議在雙方當事人簽字蓋章之日起便生效。

[答]

非

第四篇：證券投資心得

證券投資心得

班級：營銷10

姓名：陳 林

學號：1011100

2九州職業技術學院

證券投資心得

在這新學期的開始，我們接觸了以往我們從未接觸過的新課程——證券投資學。這對于我們來說無疑是新的考驗，也是我們學習新知識的開始，也是我們不斷汲取知識的良好機會，可遇而不可求。同時，也糾正了我們以往對證券投資的錯誤認識。所以，在對證券投資學的學習過程中應竭盡全力，在學習過程中要認真聽講、虛心請教，不懂得要及時得到講解，多聽聽師生的意見，多與老師交流。同時，要認真完成老師不是的任務，關注有關證券投資的實務，了解股市行情的變化，及認真關注國家各種政策的變化，為證券投資學的學習做好充足的準備，這對我們未來投資理財的發展有很大的幫助。

證券投資學的學習，開拓了我們的視野，拓寬了我們的知識渠道。證券投資學的學習，讓我們首次接觸了證券，加強了我們對股票的了解。通過這段時間的學習，讓我了解了股票的基本相關知識，雖然不是專業學習，但通過這段時間對證券投資學的學習將會對我們日后的投資理財有相當大的幫助，足以讓我們到時候不至于像個無頭蒼蠅一樣四處碰壁，毫無頭緒。這段時間對于證券投資學的學習，最起碼讓我學會了對股票的基本認識，了解了在投資理財過程中應注意的事項，這對我們未來的生活有很大的幫助，給我們未來的投資理財奠定了基礎，也開拓了渠道。

證券投資學導師——許老師，通過特殊的教學方法讓我們更輕松的學習到更多的有關股票的知識。許老師將知識系統化的串聯在一起，全面又不失靈活的結合實際例子讓我們加強對證券投資學的學習，加深對股票的了解，讓我們能更好的靈活運用所學到的知識。同時，許老師也讓我們了解到：除了對證券投資學的知識的學習很重要，對股票行情洞悉的眼光很重要之外，良好的心態特很重。所以，我們在學好證券投資學知識、提高自己對市場觀察的眼觀之外，我們還應該培養良好而心態。此外，還應注意正確的學習。

學習證券投資知識要抱著一顆平常心，注意循序漸進，不要期望過高.恨不得立馬學會所有的證券投資知識和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手（這是不可能的。如果抱著這種心態來學習，這本身就是一種焦慮的表現.我們一定要注意不能扭曲學習投資的動機）。.所謂一口氣吃不成個大胖子，學習證券投資就像學游泳一樣，你剛學的時候只能是學會如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學就馬上成為游泳冠軍。

學習證券投資，還要注意一個問題，那就是這種學習固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨門法寶，你就會發現自己被淹沒其中而難以自拔，就會讓自己感到痛苦不堪。因為證券投資市場的理論、技巧和成功的經驗非常多，而這些東西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。正如美國股票投資心理學家德里克·尼德曼說的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無相似之處，甚至于他們各自的投資風格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經歷聽上去總是那么自然。但要知道，如果讓巴菲特去跟索羅斯競爭，他肯定會失敗;反之亦然。”這就是說，每個成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的，具有鮮明的個性風格，因此，有些東西是學不來的，你別因為自己看了巴菲特或索羅斯的傳記，從中窺見他們的投資理念或技巧，就以為自己會成為巴菲特或索羅斯，這不可能，你只能成為你自己。所以，我們應竭盡全力發展好自己，不一定是最好的，但求更好。

學習證券投資的我們也應該有正確方法。學習證券投學我們應該從一些必要的書籍和

資料中了解一些基本知識和操作方法，然后用少量的資金進行投資，不宜首次就驚醒大量投資，每個人都應該量力而行，認清自己的能力，并嚴格按既定的程序進行操作，逐步建立起對證券投資的感性認識，并逐步積累證券投資的經驗。在證券投資過程中，我們要懂得規避風險，謹慎選擇股票，股票的品種對未來的發展也是很重要的。股票的變動和該股票的公司的切身利益息息相關，公司的利益是影響股票行情變化的根本原因，與此同時，股票行情的變化也受股票大市場的影響，此外，也還受政府政策，國際經濟，政治、軍事、經濟等多方面的影響。

經過這段時間對證券投資的學習，我對證券投資有了一定的了解。知道了什么是證券，證券的分類，證券市場的基本功能、融資結構、資源配置、發行方式、發展前景等；了解了股票、債券和基金的定義及它們的運作方式。并能更清楚更直觀的從發展前景及當前數據對它們進行一系列的分析，從而做出我們這些初學者的判斷。這其中包括對各種證券投資的收益性、流通性、風險性、流通行、價格的波動性和伸縮性的分析、評價和預期以及宏觀經濟、政治事件、法律規范、軍事沖突、傳統文化、自然條件、市場波動等各種因素對證券市場價格的的影響。在股票方面，我學會了市盈率、發行價、股票面值、股票市價等的計算，并對股票的價格指數有所了解；在債券方面，學會了對債券的終值、現值、股利貼現估價，市盈率估價等的計算；在基金方面也了解了一些價值分析技巧。而以上這些都是進行證券投資必備的基礎知識，加強了我們對證券投資的了解，更深一步的了解了股市，學會了看K線圖，也學會了畫K線圖，糾正了以往我們對證券投資的錯誤看法，也讓我們對專業知識的加強的了解。在我們學習到相關知識之外，我們還要培養良好的心態，最好可以做到跌時不急，漲時不貪，吃進謹慎，拋出不悔，就好似賭局，有贏必有輸，不可能只有一成不變的定論。

通過這段時間對證券投資學的學習，讓我受益良多。從中讓我學習了許多證券投資的相關基礎知識，正確的認識了解了證券投資，雖然學習的專業知識不多，但卻讓我們收益匪淺，我希望有機會可以學習更多的證券投資學的專業知識，可以更深一步的學習證券投資知識，很期待不久之后的證券上機課。同時，我非常感謝許老師對我們的悉心教導感謝您對我們的耐心教導，期待您的再次教導，希望不久之后您教的證券上機課可以讓我們學習到更多的知識，相信也一定會讓我們受益匪淺，期待您的教導，再次感謝您——尊敬的許老師。

第五篇：證券投資讀后感

周日晚10交通工程102262007039常鑫

證券投資學讀后感

首先學習證券投資知識我們要抱著一顆平常心，注意循序漸進，不能期望過高.恨不得立馬學會所有的證券投資知識和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手(這是不可能的。如果抱著這種心態來學習，這本身就是一種焦慮的表現.我們一定要注意不能扭曲學習投資的動機)。.所謂一口氣吃不成個大胖子，學習證券投資就像學走路一樣，你剛學的時候只能是學會如何讓自己站穩，并盡量讓自己不跌倒，而不可能剛一學會就馬上能跑能跳。其次學習證券投資，還要注意一個問題，那就是這種學習固然有助于提高自己的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨門法寶，你就會發現自己被淹沒其中而難以自拔，就會讓自己感到痛苦不堪。因為證券投資市場的理論、技巧和成功的經驗非常多，而這些東酉又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。正如美國股票投資心理學家德里克·尼德曼說的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無相似之處，甚至于他們各自的投資風格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經歷聽上去總是那么自然。但要知道，如果讓巴菲特去跟索羅斯競爭，他肯定會失敗;反之亦然?！边@就是說，每個成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的，具有鮮明的個性風格，因

此，有因為自己看了巴菲特或索羅斯的傳記，從中窺見他們的投資理念或技巧，就以為自己會成為巴菲特或索羅斯，這不可能，你只能成為你自己。

之后我認為學習證券投資的正確方法是:從一些必要的書籍和資料中了解一些基本知識和操作方法，然后用少量的資金進行投資，并嚴格按既定的程序進行操作，逐步建立起對證券投資的感性認識，并逐步積累證券投資的經驗。所以現在我只是大量了解這方面的知識以及每天看看實時的股票市場，看看評論等以后有了自己的原始資本在開始實踐投資學。

學了證券投資我覺得，投資前都要做好分析，沒有準備的投資只能把自己的金錢交給上帝決定，而有了詳盡的分析我們對我們的投資就會更有把握，即使輸了也不會很慘。

好的投資即是好的謀利。