第一篇：資金融通 文檔

何為融資融券

融資融券又稱證券信用交易，分為融資交易和融券交易。

融資是借錢買證券，通俗的說是買股票。證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”。

融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。

投資者操作要點

投資者應充分了解融資融券業務相關法律法規；知曉券商制定的融資融券制度；充分了解融資融券業務風險和業務流程；最好具備一定的投資經驗和抗風險能力，知曉如何維護自己的合法權益。

融資融券與普通證券的差別

一．交易期限不同

普通證券沒有期限要求，而單筆融資融券交易期限不超過180天。

二．交易對象不同

普通證券———投資者通過普通交易可以買賣在證券交易所上市交易的所有證券。融資融券————只能買賣證券公司在證券交易所確定的范圍內選擇的證券，也就是融資融券的標的證券。

三．杠桿效應不同

普通證券交易———投資者必須擁有足夠的資金或證券。融資融券交易——投資者在繳納一定比例的保證金后，就可以向證券公司借入資金或證券，從而放大了交易金額，也放大了投資者交易收益與虧損。

有關保證金的解說：

保證金可以是現金，也可以是經公司認可的證券充抵。但是以證券充抵保證金時，須按一定的折算率進行折算。投資者提交的保證金與融資融券交易的金額需達到一定的比例。國信證券公布的基準保證金比例為50%，而調整倍數由滬深市場上市公司整體平均市盈率決定。

融資保證金比例為：

1+國信證券公布的基準保證金比例-標的證券折算率

融券保證金比例為：

標的證券融資保證金比例*調整倍數

融資融券交易具備的基本條件

目前，我們公司參與融資融券交易必須具備的基本條件包括：賬戶為實明制合格賬戶；開戶資料真實完整；交易結算資金納入第三方存管；賬戶資產來源合法合規；并且沒有設立任何抵押或擔保；在公司開立資金賬戶18個月以上；托管資產和保證金余合計在人民幣50萬元以上，具備較豐富的證券投資經驗和較強的風險承受能力；在以往交易中無重大違約事項；社會信用記錄良好；通過融資融券業務知識測試和風險測評，不得為法律法規禁止參與融資融券業務的個人或法人。公司規定的其他必要條件。

融資融券業務的辦理流程

首先，投資者要登錄公司網上營業廳.cn,填寫業務申請資料，并通過業務及風險測試，網上填寫完成后，再帶齊證件到營業網點現場辦理申請手續。工作人員會為投資者辦理業務合同，風險提示書，信用賬戶，信用三方存管等預簽手續，之后，公司會對客戶進行征信及授信審批。審批通過后，公司會通知客戶，客戶將擔保物轉入信用賬戶后，就可以開始進行融資融券交易了。

第一步：客戶申請

客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向試點營業部遞交申請材料。申請材料包括融資融券業務申請表、身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明、個人信用報告、持有公司限售股票申請表、國信證券還要求必須擁有資金對賬單。

第二步：投資者教育、業務及心理測試

投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業務及其相關風險，之后對符合條件的客戶將進行心理測試、業務測試和風險訪談三項測試。心理測試題5題，2分1題，必須滿分；業務測試共12題，至少80分以上，即測試錯誤不能超過2題；風險訪談錄6題，必須滿分。據介紹，心理訪談錄會存檔以保障雙方利益。以上測試必須全部通過，客戶才有機會進入下一個流程。

第三步：授信審核

客戶根據公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進行資格審查并確定授信額度。根據監管層窗口指導要求，授信額度一般最高為客戶金融資產的50%，不超過其全部資產的25%，不超過其提供的擔保物資產總額。舉例說，客戶在某一試點機構證券金融資產有100萬元，外部資產有150萬元，該客戶能申請到75萬元的授信額度；假如該客戶在某一試點機構金融資產有100萬元，外部資產只有10萬元，該客戶只能能申請到5萬元的授信額度。外部資產折半后，兩者取其最低。

第四步：簽訂融資融券合同、開立信用賬戶

客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業務合同》和《風險揭示書》的具體條款，合同主要有11點，開立信用賬戶——設定融資融券特定財產信托關系——標的證券名單——擔保證券范圍和折算率——保證金比例及補倉要求——客戶信用額度——融資融券期限——融資利率和融券費用——強制平倉情形——融資融券涉及的權益處理。一般而言，開立融資融券信用賬戶等審批流程會在5-6個工作日內完成，也有的會在11個工作日內完成。

第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易

與股票投資一樣，融資融券的投資者必須分別開立上海、深圳兩個交易賬戶，賬戶的卡抬頭不一致，投資者需要認真辨認。上述步驟完成后，投資者將擔保物轉入交易賬戶，賬戶被激活，投資可以進行交易。試點機構會將擔保比例維持到一定范圍并控制，投資者需適時補充擔保物，否則會被強制平倉。

一旦完成了融資買入或融券賣出，客戶就跟試點公司形成了債權債務關系，強制平倉是每個客戶在融資融券之前必須了解的。一般來說。維持擔保比例低于130%的時候，券商會通知客戶，要求補足維持擔保比例150%，兩個交易日內未補足擔保物，公司會強制平倉。

*小助手：

融資融券業務不接受個人客戶任何形式的授權代理，您辦理融資融券業務須本人親到自現場辦理；機構客戶須由法定代表人或授權代理人本人親自現場辦理。

流程如下：

第一步：首先要在國信證券開戶，開戶期限要在18個月以上，符合實名制賬戶要求。托管資產達到50萬以上。客戶資產已經納入了第三方存管的業務，客戶資產沒有任何的抵押或者擔保。

第二步：申請融資融券需要攜帶身份證和股東卡、人民銀行出具的信用報告，還有客戶在其他金融機構出具的金融資產的證明。

第三步：到了現場還要填寫相關的業務表格。有融資融券業務的申請表，融資融券業務的心理測試題，融資融券知識測試題，還有客戶持有限售股的說明情況。

第四步：證券公司審核申請資料，一般需要11個工作日。

第五步：通過后，可以到現場簽署融資融券的業務合同和融資融券的風險監視書。

第六步：開立融資融券的信用賬戶、融資融券的資金賬戶后，投資者還需要到相應的商業銀行辦理融資融券信用的第三方存管業務才能正式開始此項業務。有關融資融券的15個問題

1．如果我是一個投資者來這邊辦理融資融券的業務，大概有哪些流程呢？ 首先客戶要在國信證券開立普通的證券賬戶，托管在國信證券的資產總值要在人民幣100萬元以上，而且開戶期限要在18個月以上。客戶的賬戶必須符合實名制合格賬戶的要求，客戶的資產已經納入了第三方存管的業務，客戶資產沒有任何的抵押或者擔保，投資者符合法律法規規定可以進行融資融券業務操作的個人或者是機構都可以去申請的。

2.如果我符合以上的要求，我需要帶一些什么樣的資料呢？

首先投資者要帶身份證和股東卡，還有人民銀行出具的信用報告，還有客戶在其他金融機構出具的金融資產的證明。到了現場還要填寫相關的業務表格。

3.業務表格具體有哪些呢？

業務表格具體就有融資融券業務的申請表，融資融券業務的心理測試題，融資融券知識測試題，還有客戶持有限售股的說明情況。

4.能幫我簡單介紹一下你剛才所說的幾個測試內容嗎？

一個心理承受能力的測試題，主要是審核客戶是否具備風險承受能力，心理素質是否通過，那個測試一定要百分之百通過才能申請融資融券業務的。

還有一個是融資融券業務的測試題，那個測試題要80分以上才能通過，如果客戶測試題或者是心理風險承受能力的測試題沒有通過的話，我們要對客戶進行輔導，對客戶進行融資融券業務知識的教育、培訓，客戶再重新做一次測試，直到客戶測試通過以后才會申請。

5.以上流程完成之后，怎么樣進行下一步呢？

我們會把客戶的審批材料遞交到總部，由總部進行審批。一般在營業部的審批時間是兩個交易日，再由總部的經紀事業部、融資融券部和融資融券審批小組進行審批，整個流程下來一般不超過11個工作日。

6.有一個很長時間的審批過程？

對，比較長。如果審批通過的話，我們會通知客戶到現場簽署融資融券的業務合同，還有融資融券的風險監視書。

7.來簽合同的時候，投資者需要帶一些什么樣的資料呢？

投資者需要帶身份證和股東卡，簽署合同的時候，我們專門有融資融券的崗位專門人員跟客戶講解合同里面的內容、細則，直到客戶清楚、清白了才會跟客戶簽署融資融券正式的合同。

8.合同簽署完之后，投資者是不是就可以進行融資融券的業務了呢？

合同簽署完以后，我們為客戶開立融資融券的信用賬戶，融資融券的資金賬戶，投資者還需要到相應的商業銀行辦一個融資融券信用的第三方存管業務。然后就可以開展業務了。

9.如果投資者獲得了公司一定的授信額度，該額度就是投資者融資買入或融券賣出的金額嗎？

投資者融資融券的總額不得超過授信額度，并且投資者可融資融券額的最高限額還受保證金可用余額以及公司資金證券安排的限制。

10.什么是保證金可用余額？

是指投資者用于充抵保證金的現金，證券市值及融資融券交易產生的浮盈。經折算后形成的保證金總額。減去投資者未了結融資融券交易，已用保證金及相關利息，費用的余額。

11．在每次融資融券交易前都要計算一下保證金可用余額嗎？

為了便于投資者交易，交易系統在客戶進行融資融券交易委托時會自動計算出當時的保證金可用余額，以及客戶能夠融資融券交易標的證券的最大數量，供投資者參考。

12．融資融券就是投資者向證券公司借錢或借券，那么證券公司會采取什么措施來保證其債權嗎？

相關制度規定：投資者信用賬戶內的所有資產為投資者向證券公司提供的融資融券債權的擔保物。當達到約定條件時，證券公司將根據合同約定強行將投資者的擔保物實施無條件強制交易，并將交易所得資金或證券劃至證券公司賬戶用于抵償投資者債務，這就是融資融券的強制平倉。

13.怎樣避免被強制平倉呢？

為避免強制平倉的發生，在融資融券交易期間，投資者要注意維持自己的資格條件，誠信守約，并密切關注信用賬戶的維持擔保比例情況。

14.什么是維持擔保比例？

是指投資者信用賬戶總資產與債務之比，該指標可以反映投資者的履約擔保能力。為防范業務風險公司根據維持擔保比例情況，制定了相關的風險預警及處置制度，分別設定了150%預警線，140%警戒線，130%平倉線。在達到預警線和警戒線時，公司會提醒投資者關注賬戶維持擔保比例情況，并及時補倉。在達到平倉線時，若客戶未及時補倉，公司將采取強制平倉措施。

15.融資融券的交易成本有哪些？

除了證券交易的傭金，手續費，印花稅等基本成本外，融資融券交易成本還包括融資利息和融券費用，目前為人民銀行半年期貸款基準利率加3%。另外，擔保證券劃轉，融券還券也要收取每筆20元的費用。

第二篇：資金融通

資金融通概述

金融市場是資金融通市場。資金融通是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈余的活動，是所有金融交易活動的總稱。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。資金融通簡稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。直接融資是資金供求雙方直接進行資金融通的活動，也就是資金需求者直接通過金融市場向社會上有資金盈余的機構和個人籌資；與此對應，間接融資則是指通過銀行所進行的資金融通活動，也就是資金需求者采取向銀行等金融中介機構申請貸款的方式籌資。

資金融通是通過金融產品來進行的。所謂金融產品，是指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價證券等。就是說，這些金融產品就是金融市場的買賣對象，供求雙方通過市場競爭原則形成金融產品價格，如利率或收益率，最終完成交易，達到融通資金的目的。

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融資涉及的法律問題

融資涉及的法律問題主要有以下八個方面：

第一，融資人的法律主體地位。根據法律規定，作為企業的承包人只有承包經營的權利，無權處理企業投融資之類的重大事項。既然該企業是縣辦的，很有可能是國有企業，國有企業是否需要融資是由企業或者企業的股東決定的，也就是由當地的國有資產管理部門決定的。

第二，投資人的法律主體地位。根據法律的規定，代表處不得進行任何與經營有關的商業活動。因此，代表處無權簽訂任何關于投融資方面的合同。另外，我國法律規定，某些礦產資源的開發是禁止外商投資的。同時需要指出的是，這些外商投資公司或者代表處，在沒有經過詳細的調查、核實投資項目和融資人的資質情況下，輕易同意簽署所謂的合資、合作協議，并要求融資人交納保證金或者其他名目繁多的費用，融資人應當慎重考察核實融資人的情況，以防上當受騙。

第三，投融資項目要符合中央政府和地方政府的產業政策。在中國現有政策環境下，許多投資領域是不允許外資企業甚至民營企業涉足的。

第四，融資方式的選擇。融資的方式有很多選擇，例如：債權融資、股權融資、優先股融資、租賃融資等，各種融資方式對雙方的權利和義務的分配也有很大的不同，對企業經營的影響重大。

第五，回報的形式和方式的選擇。例如債權融資中本金的還款計劃、利息計算、擔保形式等需要在借款合同中重點約定。如果投資人投入資金或者其他的資產從而獲得投資項目公司的股權，則需要重點安排股權的比例、分紅的比例和時間等等。相對來說，投資人更加關心投資回報方面的問題。

第六，可行性研究報告、商業計劃書、投資建議書的撰寫。上述三個文件名稱不同，內容大同小異，包括融資項目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫要求真實、準確，這是投資人判斷是否投資的基本依據之一。

同時文件的撰寫需要法律上的依據，例如關于項目的環境保護要求必須實事求是地申明，否則，如果項目環保措施沒有達到國家或者地方法律法規的要求，被環境保護部門下令禁止繼續運營，其損失無法估量。

第七，盡職調查中可能涉及的問題。律師進行的盡職調查是對融資人和投融資項目的有關法律狀況進行全面的了解，根據了解的情況向投資人出具的盡職調查報告。

第八，股權安排。股權安排是投資人和融資人就項目達成一致后，雙方在即將成立的企業中的權利分配的博弈。由于法律沒有十分有力的救濟措施，現在公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對股權進行周到詳細的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項。

以上八個方面是投融資過程中可能出現的法律風險，當然其他的法律風險也可能存在，例如資金是否嚴格按照合同的規定到位、擔保形式的選擇等，這些都可能影響項目的正常進行。

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融資的成本

股權融資的成本包括顯性成本和隱性成本。

顯性成本是指在融資初期確定或預計要支付以貨幣度量的費用；

隱性成本是指非貨幣度量費用或由于各種不確定性的存在可能發生的費用。

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企業融資的條件

企業融資的基本前提條件是建立信貸關系，遵守貸款的程序和信守信貸契約及借款合同并努力提高經濟效益三部分組成。

一、建立信貸關系.[1]

它是取得貸款的前提條件.不論是國內還是國際的金融機構，向有信貸關系的企業發放貸款首先是建立信貸關系，這是必須遵守的原則.在我國，企業與銀行建立信貸關系，一是要求企業向金融機構，如向銀行提出書面申請，二是由銀行受理審查，三是由銀行做出信貸與否的決策.企業向銀行提交的書面申請中，應具備經營的合渚性，經營的獨立性.經營的效益狀況，資金使用的合理性等內容，并附有有關文件.資料.如果是新建與擴建的企業，還應附有批準的文件、資料等。一般工交企業應送交銀行工交信貸部門.商業企業應送交銀行商業信貸部門，農村企業應送交銀行有關農業信貸部門.申請建立外匯貸款的三資企業以及國內從事進出口業務的企業.申請書應交銀行國際信貸業務部門.如申請基本建設貸款，技術改造貸款，申請書應交銀行辦理固定資產貸款的業務部門.申請書經銀行調查了解同意后，即可同企業簽定《建立貸款關系契約》該契約中的各項條款銀行與企業雙方須共同遵守.二、遵守信貸程序。

銀行與企業雙方建立信貸關系后，企業即可根據自身的生產經營活動中的資金需要，向銀行申請所需的貸款。按照借款的種類分別填報申請書。申請書要按銀行規定，提前向開戶銀行提出.銀行根據信貸規模計劃和信貸資金的狀況，經審查后決定貸款與否，貸款時間、利息水平等。銀行信貸應嚴格遵循信貸政策和國家有關規定。當企業申請銀行承兌匯票時，企業應向銀行提交《銀行承兌申請審批書》，取得銀行的同意后，企業與銀行簽訂《承兌協議》，并開具銀行承兌匯票，連同購銷合同、發票、運輸單證一并交開戶銀行.持有銀行承兌匯票的企業作為收款人，在承兌期內需要資金時可持銀行承兌匯票向其開戶銀行申請貼現.企業向銀行貸款時還應向銀行提供貸款的直接用途，企業資產負債的近期狀況。其目的是為了盡快取得銀行的貸款。銀行信貸部門收到企業的借款申請書后，應派信貸員深入企業進行調查，企業應積極配合信貸員的調查，以取得銀行貸款.三、遵守信貸契約和合同，提高經濟效益。

企業得到銀行的貸款后，應遵守信貸契約和借款合伺的各項規定，以提高經濟效益為中心，合理使用資金，加快資金的周轉，特別是遵守財經紀律、金融信貸政策。

第三篇：財政支農促發展 資金融通興企業

財政支農促發展 資金融通興企業

6月15日下午，我縣在泗陽大劇院舉行江蘇省財政廳法規政策宣講活動暨中共泗陽縣委中心組（擴大）理論學習會，我有幸聽取了省財政廳稅政法規處副調研員盛晴燕關于稅收優惠政策、省財政廳金融處科長葉松關于財政金融政策、省財政廳農業處科長王晨關于財政惠農優惠政策、省財政廳工貿發展處科長羅憲許關于財政扶持企業發展政策的講座。聽后我深受啟發，一定要以學習實踐科學發展觀為契機，進一步解放思想，創新理念，為實現縣第十一次黨代會提出的奮斗目標提供堅強的財力保障。

第一、大力完善財政支農投入機制。進一步明確中央、省級財政在欠發達地區財政支農中的主體地位，體現“三農”的優先位置，要隨著經濟的發展和國家財力的增強，不斷加大財政支農力度，確保財政支農支出的增長速度超過財政其他支出的增長速度。要強調依法治農，通過不斷完善立法和嚴格執法，確保財政農業投入優先增長、穩定增長的政策充分落實到位。形成以中央和省級財政為主，以縣鄉為輔的財政支農投入保障機制。

第二、努力促進財政支農投入方式的轉變。財政支農應由注重生產性投入向公共性投入轉變，充分發揮現有財政支農資金的引導性作用，做到統籌安排，重點傾斜，確保有限的資金用到發展的刀刃上，用在延伸產業鏈條的關鍵環節上，最大限度地發揮資金的使用效益。

第三、加強產業政策引導、加大財政對企業的支持力度。制定符合我縣實際的高新技術產業發展規劃，認真組織實施。積極爭取國家、省扶持新興產業發展相關專項資金。同時，加大地方政府投資力度，設立高新技術產業發展引導資金，采取投資補助、貸款貼息和獎勵等方式，用于扶持高新技術產業發展壯大。創新投融資方式、有效激發企業主體作用，推動高新技術產業加速發展。通過信息發布，引導金融機構對高新技術產業提供貸款支持。提高龍頭企業研發中心、依托龍頭企業帶動整個產業技術創新。鼓勵企業定向支持科研機構重點實驗室建設和研究項目開發，以投資換成果，以資源換技術。

隨著市場經濟的發展，財政工作越來越重要。在新形勢下，財政工作不是被削弱，更不是被邊緣化，而是財政管理方式的變化。各級財政部門要提高認識，加強領導，把財政工作放到更加突出的位置，統籌協調，切實為做好財政工作創造出更多的經驗，也為我國經濟社會發展做出更大的貢獻。

第四篇：2011大融通工作總結

四川大融通投資管理咨詢有限公司

二○一一年工作總結

二○一一年是公司成立的第二年，這一年，是公司艱難起步的一年，是面對新形勢、落實新機制、執行新規定的一年，也是公司步入正軌、開疆拓土、發展壯大的一年。今年，公司在董事長、總經理的正確領導和英明決策下，在公司員工團結協作和奮力拼搏下，取得了一定的經營成績。

一、全年主要工作

（一）規章制度的健全，組織機構和治理模式的完善

根據未來發展需求和發展方向，公司對相關章程、自身架構以及治理模式都作出了相應調整。首先，公司內設部門由行政部、投資風控部，財務部調整為綜合行政部、融資事業部、計劃財務部、投資風控部、市場營運部、合成投資中心、房產開發部，調整后的各部門職責分工更為明確，更能適應新的經濟形勢，同時也會給公司帶來新的活力，提升公司競爭力。而后，對公司各部，各職能崗位都提出了具體的要求，也有相應的崗位職責，責權利劃分更為明確細致，為確保工作萬無一失提供了保證。

（二）增資擴股，持股涌邦

為適應新形式發展，提升公司在同行業的競爭能力，2011年10月20日公司進行了增資，注冊資本（實收資本）由注冊初期的人民幣壹佰萬元增加到伍佰萬元。增資的同時，吸納了新的股東（王永強、王淑東、劉媛、沈弋犁、許鈞），也通過了新的《公司章程》并提交武侯區工商行政管理局備案。

成都涌邦股權投資基金管理有限公司是一家專業從事股權投資及相關咨詢服務的企業，公司著眼其未來發展，投入壹佰萬元以期拓展業務、擴大經營范圍、廣交合作伙伴，入股涌邦股權投資基金公司的同時也為公司自身提供了更為廣闊的發展平臺，對公司長遠發展是極其有利的。

（三）組織成立有限合伙企業

私募基金在我國還是一種新型的投融資模式，而在先進的發達國家早已屢見不鮮，通過這種形式成功的公司不勝枚舉，這已為我們證明在我國剛剛起步的私募基金在不久的將來必有自己廣闊的舞臺。而在今天的中國，有限合伙企業的組

（八）恪守企業規章制度

公司員工在按照公司相關規定，嚴格執行各項任務，完成領導交辦的工作的同時，也形成了既嚴肅又活潑的輕松愉快工作氛圍。如順利圓滿完成有限合伙企業籌備大會、有限合伙企業成立大會、董事長婚宴以及公司的各項大小型會議。

二、今后工作中，應注意的問題

（一）進一步加強對合伙企業日常事務的管理

回顧本年工作，有限合伙企業的前期策劃直至企業成立，公司領導和員工都付出了艱辛的努力，俗語說“打江山容易，坐江山難”，企業一旦成立，其日常管理，工作上的營運就顯得尤為重要。公司作為成都九龍合成投資中心（有限合伙）的執行事務合伙人，責任重大，企業在前期的運行中，暴露出了一些問題，如與合伙人的交流和溝通還不到位，合伙企業的一些日常管理規范也尚未出臺，對項目的監管力度需進一步加強，企業財務管理人員和制度也需進一步落實等。以上各種已暴露出的問題，都是作為其執行事務合伙人的我們在以后的工作中，需要改善和提高的，對將來還有可能出現的新問題，我們更要未雨綢繆，防患于未然。

（二）進一步開拓市場，積極拓展業務

企業的增資擴股、主持成立有限合伙企業、入股涌邦股權投資基金等一系列操作，都是圍繞“開拓市場，拓展業務，尋找合作伙伴”這一基本發展理念而展開的。然而我們卻不能滿足于現狀，我們在做好現有業務的同時，還應該積極尋求新的市場，抓住發展機遇，使公司在可持續發展的過程中逐步邁上新臺階。

（三）進一步加強對資金的管理調度

隨著公司業務范圍的不斷擴大，所投項目的增多，資金需求量也必然隨之加大，公司在對資金的調配中，一定要顧全大局，優先滿足項目資金需求后再圖新業務。避免類似于今年出現的資金風險以及資金周轉不及時的情況，要統籌部署，確保資金安全及時收回，牢牢掌握資金調度使用的主動權。

（四）進一步提高工作效率

當前形勢下，進一步提高工作效率，是推進公司發展的關鍵所在。今年工作中，相關制度的修訂不及時，部分員工工作流程職責不明確，創新力度不夠等問題已經暴露，這就更要求我們在今后的工作中要進一步提高工作效率，如：思想上的提高（更新觀念、開拓創新）；理論上的提升（加強自身學習，充實自我）；

第五篇：地理信息系統(GIS)論文：地理信息系統(GIS) 資金融通網絡 資金異常流動 可視化

地理信息系統(GIS)論文：資金融通網絡中資金異常流動監測系統的可視化研究

【中文摘要】在資金融通網絡中,各式各樣異常資金的流動都會給國家金融機構的信用帶來威脅,使得國家財富減少并大量流失,使得社會各種不穩定因素增加、刺激犯罪的產生。為保證國家的經濟、社會秩序的穩定,須加強對這些各式各樣異常資金的監測與監管,在資金融通網絡的資金異常流動監測系統中,面對金融機構上報的數量巨大的大額和可疑支付交易數據,賬號之間的關系復雜,無法提高監測和偵破效率;而目前的一些復雜網絡可視化軟件也不太適應資金融通網絡的可視化要求,很難表現資金融通網絡中的各種復雜的特征及屬性。對資金融通網絡中異常資金異常流動的可視化研究是學術界和中國反洗錢監測分析中心一直關心并有待解決的問題。本文的可視化研究是基于MapX組件技術的地理信息系統(GIS)的開發,它有著其它開發方法無可比擬的優勢。目前,地理信息系統的應用已經越來越廣泛,為各種行業的應用管理與發展起到了決策支持的作用,也使其成為當今地理信息系統開發中的潮流和熱點。本文設計了資金異常流動監測的可視化系統,重點研究節點的可視化以及可視化算法,主要內容歸納如下:(1)從可操作性和實用性出發,對資金融通網絡中資金異常流動行為進行總結和分析,便于實現計...【英文摘要】Different kinds of abnormal capital flow in financing networks will bring risk to the financial

institutions of each country, which not only makes the national wealth reduce and huge loss, but also makes various social unstable factors and crime rate on the rise.So we must strengthen monitoring and supervision of these various abnormal funds to ensure economic and social order stability of our country.In the abnormal capital flow monitoring system of financing network, it’s out of the question to impro...【關鍵詞】地理信息系統(GIS)資金融通網絡 資金異常流動 可視化

【英文關鍵詞】the geographic information system(GIS)Financing network abnormal capital flow visualization 【索購全文】聯系Q1：138113721 Q2：139938848 同時提供論文寫作一對一輔導和論文發表服務.保過包發

【目錄】資金融通網絡中資金異常流動監測系統的可視化研究中文摘要6-813-2513-1516-17

ABSTRACT8-9

第1章 緒論1.1.1 研究背景1.2 相關概念的界定

1.3.1 復雜網絡技1.1 研究背景及意義13-161.1.2 研究意義15-161.3 國內外研究狀況17-22術研究狀況17-1919-20

1.3.2 資金異常流動監測研究狀況

20-22

1.4 研究方1.4.2 論文研第2章 論基礎與1.3.3 信息可視化研究狀況法和研究內容22-24究內容與結構22-24

1.4.1 研究方法22本章小結24-25

關鍵技術25-35基本術語25-26關鍵技術介紹27-3127-28C29-3131-34C33-34

2.1 MapX 的介紹25-272.1.1 MapX 中

2.2

2.1.2 MapX 的功能及特點26-27

2.2.1.n et WinForm 應用程序開發技術

2.2.3 2.2.2 地理信息系統（GIS 技術）28-292.3 系統開發環境及開發語言介紹2.3.1 系統開發環境31-33本章小結34-35

35-45

2.3.2 開發語言

第3章 金異常流動監測可視3.1 需求分析35-37

3.1.1 化系統的分析與設計市場需求3535-37

3.1.2 系統的數據庫需求分析

3.2 系統中所應3.1.3 系統其它方面的需求用的重要類分析37-4141-43

3.3 可視化系統的總體設計

3.3.2 系統的本章3.3.1 可視化系統結構圖41-42可視化流程圖42小結43-4545-53

3.3.3 系統功能模塊設計42-43

第4章 金異常流動監測系統可視化的初步實現4.1 基于MapX 的可視化算法45-47

4.1.1 箭頭

4.2 的可視化算法45-46數據庫的設計47-505051-5353-63

4.1.2 可視化算法步驟46-474.3 所有節點無限顯示的實現

本章小結4.4 異常節點顯示的實現50-51第5章 金異常流動監測系統地域可視化的實現5.1 節點地域分布顯示的實現53-54

5.1.1 節點地域的實現步驟54-58

5.2 異常節點的資金鏈的跟蹤顯示5.2.1 異常白色區域的智能判斷及繪制算法

55-565.2.2 異常節點徑向分布算法56-58

5.4 異常節點的導出分析

5.3 異常節點社會關系的分析58-59分析60-61章小結62-6363-695.5 異常節點的查詢59-605.6 各種統計圖的本

5.7 異常節點的資金存量的分析61-62

第6章 意兩節點之間流量算法及其可視化實現

6.1.1 模型

6.2 模6.1 模型提出的背景及劃分依據63

6.1.2 模型級別劃分的依據636.3 模型的假設

64的提出背景63型的示意圖63-64化算法實現64-67

6.4 模型的可視

6.4.2 仿

6.4.1 可視化算法64-65真數據的錄入65-66量計算66-6769-75

6.4.3 模型的應用---任意兩節點之間流

第7章 例研究69-70

7.2 陳水扁家族

本章小結67-697.1 陳水扁家族洗錢案洗錢案過程中各種關系的研究70-7373

7.3 典型屬性的提取7.4 在陳水扁家族洗錢案中暴露出的一些問題及解決的辦本章小結74-75參考文獻77-79

第8章 論與進一步研究展望附錄 行業金融機構反洗錢規定致謝81-82

在學期間法73-7475-77大額交易和可疑交易標準79-81發表的學術論文與研究成果82-83