第一篇：融資融券客戶問卷調查

融資融券意向客戶問卷調查表

中國證監會發布《證券公司融資融券業務管理辦法》和《證券公司融資融券業務內部控制指引》，正式啟動了證券公司融資融券業務試點。符合條件的證券公司可以開展融資融券業務。

融資融券業務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業務。由融資融券業務產生的證券交易稱為融資融券交易。對投資者而言，如果對市場走勢判斷正確，從事融資融券交易可以放大盈利，但如果買賣方向錯誤，也可能放大虧損。為了給您提供更好的產品，更優質的服務，請您根據實際情況作答，我們將會對您的資料保密，謝謝合作！

客戶姓名資金賬號 聯系方式：電話：

通訊地址：

1、請問您的年齡處于：

A、25歲以下；B、25（含）-40歲； C、40（含）-55歲D、55（含）-65歲E、65（含）歲以上

2、您的投資年限：（參與證券交易的年限）

A、超過5年；B、4（含）-5年；C、3（含）-4年；D、2（含）-3年；E、1（含）-2年 ；F、1年以下

3、您的投資風格：（股票投資風格）

A、短線；B、中線；C、長線；D、混合4、您目前的資產狀況：（金融資產）

A、100（含）-200萬；B、200（含）-500萬；C、500（含）-1000萬； D、1000萬（含）以上

5、您目前除B股以外的證券的資產：

A、50（含）-100萬；B、100（含）-300萬；C、300萬（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000（含）萬以上

6、您想參與哪種交易：

A、融資交易；B、融券交易；C、融資和融券交易

7、您參與交易的融資需求量：

A、50萬以下；B、50（含）-200萬；C、200（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000萬（含）以上

8、您參與交易的融券需求量：

A、50萬以下；B、50（含）-200萬；C、200（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000萬（含）以上

9、您可接受的融資融券業務的息費率：（以中國人民銀行規定的金融機構同期貸款基準利率為基點提高）

A、4%以下；B、4%； C、5%；D、6%

10、您可接受的融資融券交易傭金率比您的普通賬戶交易傭金率提高：

A、0.5‰以下；B、0.5（含）-1‰； C、1（含）-1.5‰；D、1.5‰以上

非常感謝您的支持！祝您身體安康！投資順利！

第二篇：融資融券客戶營銷心得

融資融券客戶營銷心得

從多個方面來看，非通道業務都正在沖擊著傳統業務，融資融券就是其中之一，本人斗膽淺談融資融券營銷，希望能做到拋磚引玉。

首先，必須對所從事的業務具備扎實的業務基礎知識，了解其優點和缺點，適合什么客戶，確定哪些客戶屬于潛在客戶并向潛在客戶營銷。

一、融資融券的優點（因為目前主要業務是融資，以下僅談融資的優點）：

1、當自有資金持有的是融資融券標的證券的時候，可以進行t+0短線交易，這樣操作的免利息費的。傳統情況下，如果行情突然低開是沒有資金補倉的，開通融資融券之后就不用有此顧慮了。

2、個人急需用錢，但又不想減少股市投資的情況下，在一定范圍之內融資融券可以彌補空白，使投資不至于因為突發事件帶來的倉位損失。

3、開通融資融券之后，可以隨時使用，不用無任何費用，非常靈活和人性化的產品設計。融資年利率8.6%，一般一年實際融資天數占全部交易日的三分一到三分二之間，相比常規借貸的成本支出，費用降低許多，相反資金的使用效率就高了。

二、如何選擇標的客戶，這是最關鍵的一個環節

1、融資融券僅限于標的證券和標的基金，范圍相對狹小，成為限制客戶的最重要因素之一。標的客戶要求對融資投資標的證券有性趣的客戶。

2、客戶的風險偏好，融資融券可以放大收益，同時也會放大虧損。一部分潛在客戶不愿意承受更大的風險，這類客戶暫時在將來的時候是很有可能成為準客戶的。標的客戶要求客戶愿意放大收益和風險的客戶。

3、客戶資產狀況，這個是開戶條件里面明確要求的。有見過一種不缺錢的客戶，客戶的意思是他要的是一個好行情。對于差距開戶資產很小的一類客戶，他們一般很少操作標的證券，更偏向于波動較大的中小盤股。反而是部分代表股市中堅力量的中小股民被排擠在外。

綜上所述，可以發現限制融資融券標的客戶的最大因素是標的證券范圍。不過融資融券從試點到普及，應該來說尚處于發展初期階段，在未來幾年，將會有越來越多的股票被加到標的證券范圍。

其次，對于融資融券的開戶條件也可能放寬，代表股市中堅力量的中小股民也能參與融資融券市場交易。

再次，隨著融資融券的發展，融資保證金比例或許會降低，屆時放大杠桿加大之后，融資融券的魅力更大，將吸引更多的潛在客戶參與。

從目前的情型來分析，尋找有投資標的證券的投資者是最好的潛在客戶，這同時也成為業務開展的重要突破口之一。而從長遠來看，融資融券業務未來的潛力非常巨大，與發達國家成熟市場比較，未來發展空間巨大。

三、談談客戶營銷中的服務問題

融資融券業務相比傳統股票業務具有許多本質的區別，都必須詳細向客戶做好說明和解釋工作。高端業務能夠部分體現一個客戶經理的客戶營銷能力和服務能力，所以自身必須首先成為該業務知識高手，在成為客戶服務能手。

不能純粹介紹優點，而忽略了對客戶進行投資風險教育，要做到客戶理解并認同的情況下，簽約客戶，并做好客戶的后續服務工作。

一些比較重要的問題：比如說信用賬戶不是所有股票都可以操作；保證金計算；可融資金比例計算；持倉比例和預警比例；平倉比例；利息和計息方式；提取保證金的比例等等眾多的業務特點，客戶經理必須服務客戶至全部理解。

總之，一切都要為了客戶，服務于客戶。

第三篇：融資融券客戶后續服務方案

融資融券客戶后續服務方案

為進一步落實總部、分公司融資融券相關文件精神，加大對融資融券開戶客戶的后續服務力度，增強營業部的客戶服務水平，加強與客戶的信息溝通與交流，及時了解客戶需求，依法合規服務客戶，進一步提高服務質量，特制訂本方案。

一、建立完善的客戶后續回訪體系

客戶后續回訪是公司根據客戶服務和監管部門要求，主動與客戶進行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營業部利用統一的電話回訪管理系統，來完成客戶回訪語音和文字記錄、回訪過程管理、統計分析等。

1、回訪方式

客戶后續回訪采用電話、現場、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網站建立本營業部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進行回訪。

（1）通過電話方式回訪的，應通過客戶管理系統進行，要認真填寫回訪記錄表，同時做好電話錄音。

（2）通過現場、走訪方式回訪時，要認真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時注明回訪地點。

（3）通過信函方式回訪時，要在給客戶發函時將回訪記錄表附于信函內，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時留存信函的收發記錄。

（4）通過網站上本營業部專門回訪郵箱進行電子郵件方式

回訪時，要在給客戶發送郵件時附回訪記錄表，在客戶回復后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時留存電子郵件的收發記錄。

2、回訪內容：

（1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內

進行首次客戶回訪。回訪內容包括：核對客戶基本情況、財務狀況、投資經驗、風險偏好、風險承受能力是否與申請材料一致。此項有融資融券崗專人負責。

（2）日常回訪：每一個月至少進行一次客戶回訪，根據客戶

賬戶情況了解客戶對業務規則和業務風險的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業人員服務質量與服務態度征求客戶意見。

（3）客戶后續回訪總結分析。回訪人應做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報告，針對客戶回訪中發現的問題，提出切實可行的改進措施，解決工作中存在的問題。對客戶回訪中發現違法違規行為的，應及時書面上報經紀業務總部或融資融券部，并通過合規管理平臺向合規管理總部報備。

二、后續教育工作

融資融券業務投資者后續教育工作以保護投資者為出發點，通過讓投資者知曉與衡量自身經濟實力及風險承受能力與融資融券業務的匹配程度，引導投資者樹立“知曉風險、理性投資”的觀念。

包括有計劃地組織融資融券投資者教育報告會、股民學校、投資理財座談會等投資理財專業活動，與客戶進行現場互動交流，向客戶宣傳業務知識，提示業務風險。每月至少二期，講解融資融券業務最新變動、政策變化等最新動態。市場、熱點分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業務規則及業務變動由屈敬祖主講。在講座中發放由公司統一印制的宣傳折頁、投資者教育手冊、融資融券相關法律法規、常見問題解答等相關宣傳資料，免費供客戶參考學習。

對于具備業務資格但尚未開展業務的客戶，每月也舉辦以業務流程介紹和風險解讀為重點的業務推廣講座，解答客戶涉及融資融券業務的各種疑問，提高客戶融資融券業務的熟悉程度，增強客戶的風險意識。

三、跟蹤負責制

客戶融資融券業務服務實行員工跟蹤負責制，基礎客戶服務由客服部、營運部負責，后續業務開展的親情化服務由拓展員工負責。

四、建立客戶信息管理體系

（1）QQ號：與員工個人QQ號建立好友關系，盤中與客戶進行及時交流和溝通。

（2）投資屬性：根據客戶的資產狀況、風險偏好和收益預期，為客戶提供相應的服務，并對客戶的投資過程進行全程跟蹤、反饋。來保證服務的質量。

（3）郵箱：每天發送相關股票的研究報告、投資參考。

（4）手機號：單獨建立文本文檔，用于發送短信。以及在特殊情況下能夠第一時間聯系到客戶。

（5）為客戶定制自動發送短信，包括個股最新動向以及持倉公告等。

（6）完善CSM里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細資料、特性，并在特征屬性中做記錄。

（7）建立客戶持倉股票監控制度

定期跟蹤客戶重點持倉品種，了解持倉情況，避免因客戶不了解融資融券交易規則而出現問題，同時搜集個股研究分析報告等相關資料，做充分研究了解后，與客戶進行交流溝通。

（8）開通融易匯

通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務下，及時得到相關個股的資訊信息。

（9）、網絡服務

通過營業部子網站每日提供最新資訊信息，發布關于融資融券業務的最新動態。

在后續服務過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應

利用與客戶溝通的寶貴時機，對客戶講解融資融券業務知識，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業務中的各種風險及防范方法，并詳細了解客戶承擔風險的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務好，做到讓客戶滿意，為營業部融資融券業務順利開展貢獻力量。

第四篇：融資融券客戶回訪管理指引

**證券*****營業部 融資融券客戶回訪管理指引

第一條 為提高融資融券客戶服務水平，防范融資融券業務風險，促進融資融券業務的順利開展，根據中國證券監督管理委員會（以下簡稱“證監會”）《證券公司融資融券業務管理辦法》、《證券公司融資融券業務內部控制指引》及中國證券登記結算有限責任公司、上海證券交易所、深圳證券交易所關于融資融券業務的規則、《**證券股份有限公司融資融券業務管理制度》、《**證券股份有限公司經紀業務客戶回訪管理辦法（修訂）》（以下簡稱《經紀業務客戶回訪管理辦法》）、《**證券股份有限公司零售業務總部回訪業務指引》（以下簡稱《零售業務總部回訪業務指引》）等規定，制定本指引。

第二條 本指引用于規范相關部門及人員對融資融券客戶的回訪行為。在對融資融券客戶進行回訪時除應遵守《經紀業務客戶回訪管理辦法》、《零售業務總部回訪業務指引》的規定外，還應同時遵守本指引的要求。

第三條 融資融券客戶回訪工作要堅持及時、真實和準確的原則，由公司零售業務總部負責組織實施，營業部客服部負責具體服務工作。

第四條 營業部客服部負責落實客服中心統一組織的回訪工作，同時完成營業部客戶日常回訪，并按規定及時匯報。第五條 客服中心及營業部的回訪工作和流程參照《零售業務總部回訪業務指引》相關規定。

第六條 融資融券客戶回訪的范圍包括但不限于以下幾類客戶：

（一）在本回訪期間內，新開立信用資金賬戶和信用證券賬戶的客戶；

（二）在本回訪期間內，被通知追加擔保物累計達到兩次或兩次以上的客戶；

（三）在本回訪期間內有投訴與糾紛的客戶；

（四）在交易和資金方面存在異常的客戶，異常情況范圍參照《**證券股份有限公司證券交易監控管理辦法》中的相關規定；

（五）被強制平倉的客戶；

（六）零售業務總部、融資融券部或營業部認為需要回訪的客戶；

（七）監管部門因臨時事項要求回訪的客戶。其中，對強制平倉客戶的回訪工作應由營業部融資融券業務推薦人在強制平倉完成后三個工作日內進行專人回訪。

第七條 融資融券客戶回訪的內容一般包括：核實是否為客戶本人開戶，核對客戶的電話（手機）、電子郵箱、通訊地址等聯系方式是否真實和準確，同時聽取客戶對客戶服務工作的建議和意見，了解客戶需求，進行滿意度調查等。回訪過程中知悉客戶聯系方式發生改變時，應提醒客戶及時前往營業部柜臺申請辦理客戶資料變更手續，并立即將有關情況通知相關融資融券業務聯系人

第八條 對新開立信用賬戶的客戶進行回訪的主要目的是核對客戶征信材料和開戶資料的真實有效性、核對客戶參加投資者教育情況及效果等，內容包括但不限于：

(一)核實客戶是否參加過營業部融資融券業務投資者教育；

(二)核實營業部是否向客戶充分揭示融資融券交易風險，講解合同條款；

(三)核實是否為客戶本人簽訂合同和辦理開戶手續；(四)核對客戶的電話（手機）、電子郵箱、通訊地址等聯系方式是否真實準確；

(五)核實營業部及相關證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否存在全權委托行為等情況。

第九條 對強制平倉客戶及回訪期內被通知追加擔保物累計達到兩次或兩次以上的客戶進行回訪的主要目的是了解客戶對追加擔保物和強制平倉有關業務規則的掌握、了解客戶的財務狀況、了解客戶的服務需求等，內容包括但不限于：

(一)核實客戶是否熟悉融資融券交易機制、是否清楚該業務風險；(二)核實客戶是否了解公司追加擔保物和強制平倉有關的業務規則；

(三)核實客戶是否清楚自身財務狀況；

(四)核實客戶是否及時收到公司相關信息提示；(五)提示客戶應及時關注信用賬戶資產及維持擔保比例變化情況。

第十條 融資融券客戶回訪方式及要求參照《經紀業務客戶回訪管理辦法》相關規定。

第十一條 融資融券客戶回訪當日，回訪人員應完成回訪問卷，詳細記載該次回訪的內容。采用面談方式回訪的，回訪問卷須由客戶簽字確認。

第十二條 營業部于每月前五個工作日內向客服中心匯總上報本營業部上月《融資融券客戶回訪匯總表》（附件一），并接受客服中心對此項工作的抽查。由客服中心每月將匯總的回訪結果報送融資融券部。

第十三條 營業部客服部負責對本部客戶回訪的文檔等資料進行分類歸檔。融資融券客戶回訪記錄應單獨建立并歸檔，作為重要業務資料保存，不得泄密。

第十四條 本指引由****負責解釋和修訂。第十五條 本指引自發布之日起執行。

第五篇：融資融券對客戶的基本要求

融資融券業務對客戶的基本要求

1、客戶確定年齡在１８到６５周歲之間，具有完全民事行為的自然人； ２、客戶確認普通資金賬戶在我司開立并并交易18個月以上。上海普通證券賬戶指定在我司，深圳普通證券賬戶在我司開戶；

３、客戶確認普通資金賬戶是規范的合格賬戶，交易結算資金已實行第三方存管；

4、客戶確認沒有在其它證券公司開立信用證券賬戶，或者開立的信用賬戶已經辦理銷戶；

5、客戶確認是否是上市公司的董事、監事或者高管。

6、客戶確認其普通證券賬戶資產在在50萬元以上，同時其金融總資產（包括但不限于證券賬戶資產、銀行定期儲蓄存款、銀行活期儲蓄存款、開放式基金和國債等）在50萬元以上，上述資產均需有相關資產證；

7、客戶帶齊身份證、實名普通證券賬戶卡，已經開通三方存管轉帳的銀行卡等開戶資料；

8、當地中國人民銀行出具的《個人信用報告》

9、銀行定期、活期儲蓄存款、憑證式國債、開放式基金或銀行理財產品等金融資產；（不做強制要求）

10、房屋產權證、車輛登記證；（不做強制要求）