第一篇：營業部融資融券客戶投資者教育方案

融資融券客戶投資者教育方案

第一章 投資者教育工作的目的、內容和途徑

第一條 開展融資融券投資者教育工作的目的是引導投資者了解融資融券業務知識，幫助投資者熟悉融資融券業務規則，樹立正確的投資理念和風險防范意識，加強對融資融券業務風險的認識，依法維護自身的合法權益，從而促進融資融券市場的規范發展。

第二條 融資融券投資者教育的主要內容包括：

（一）普及融資融券業務基礎知識。（二)宣傳融資融券業務方面的政策法規。

（三）揭示融資融券業務投資風險。

（四）向投資者具體介紹融資融券業務，內容包括：融資融券業務特點、融資融券業務基本要求、融資融券業務辦理流程等。引導投資者結合自身投資偏好和風險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）指導投資者正確使用融資融券業務相關的客戶端軟件（包括網上交易、熱自助、電話委托等），提示投資者妥善保管其賬號和密碼、定期修改密碼、注意密碼強度，避免使用簡單或容易被猜測的密碼、做好網上交易電腦防病毒和防木馬的信息安全防護工作等。第三條 全面運用投資者教育園地、網站、客戶服務電話、宣傳教育活動、投資者教育講座培訓、宣傳材料發放等方式多渠道、多層次地開展融資融券客戶投資者教育，并根據實際需要及時更新。

第二章 融資融券投資者教育工作職責

第四條營業部建立以總監為組長的投資者教育工作小組，指定專人負責營業部融資融券業務投資者教育工作，并根據公司融資融券相關制度，明確崗位職責，完善內部考核和獎懲辦法，保障融資融券投資者教育各項工作落到實處。履行下列職責：

（一）履行融資融券投資者教育的職責并組織落實投資者教育工作；

（二）擬訂融資融券業務投資者教育工作具體落實方案；

（三）定期或不定期策劃、開發、組織實施融資融券業務投資者教育活動項目；

（四）每季度最后五個工作日內向零售業務總部報送的本季度投資者教育工作總結和計劃中應包含融資融券業務投資者教育相關內容。具體報送要求參照《***證券股份有限公司投資者教育工作指導意見》及相關通知執行。

第三章

投資者教育工作開展的方式和實施

第五條 應采取多渠道、多層次地開展投資者教育工作，切實提高投資者教育的效果。具體采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業場所醒目位置設置融資融券業務專欄，專欄中應細化類別，專欄的內容應當真實、客觀、完整，并根據實際需要和情況的變化及時更新，內容包括但不限于：投資者教育、風險提示、業務資訊、業務推廣活動信息等。

（二）舉辦各類宣傳教育活動。

根據所在地的情況，通過各種宣傳活動向廣大投資者介紹融資融券知識,介紹的內容應按照監管機構和公司下發的融資融券業務投資者教育相關材料進行推廣宣傳，在投資者教育中應注重融資融券業務風險的提示、法規的普及、業務流程的講解以及系列產品的比較等。

（三）在營業場所舉辦投資者教育講座、培訓。根據投資者意向性，分類分批的組織投資者參加融資融券業務專題講座，了解意向性投資者對于融資融券業務的風險認知情況、融資融券業務相關內容理解情況，并對投資者未理解的或有理解誤區的內容進行重點講解。

（四）在營業場所顯著位置張貼證券交易所各項交易規則、標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，及時發放由公司統一編印的《融資融券業務投資者教育手冊》以及相關宣傳資料，置備相關的法律、法規資料供投資者隨時查閱。

（五）按照適當性原則，充分了解自己的客戶，對不同層次的客戶制定相應培訓計劃，對符合條件準備開展此項業務的客戶重點進行交易規則、業務風險的介紹。

1、通過公司客服專線，由專人向意愿客戶介紹業務；

2、置備融資融券業務投資者教育手冊和簡明宣傳折頁，由融資融券業務推薦人對意愿客戶進行一對一的介紹；

3、舉辦意愿客戶現場專題講座和視頻專題講座。

（六）在客戶辦理融資融券業務過程中持續進行投資者教育。內容包括但不限于：

1、在營業場所公示融資融券業務推薦人名單，提示客戶公司融資融券業務采用專人負責制，其他人員無權辦理；

2、在與客戶簽訂合同時，指定專人向客戶講解業務規則和合同內容，主動提醒客戶仔細閱讀融資融券業務合同及交易風險揭示書，并告知客戶在簽訂融資融券合同前必須先簽字確認融資融券交易風險揭示書。

3、提醒客戶妥善保管股東賬戶卡，保密身份證號碼、賬戶號碼、交易密碼等資料，提醒客戶不在無業務資格的營業部網點從事融資融券交易。

4、引導客戶合法合規交易，發現客戶存在異常交易行為的，應當立即告知、提醒客戶，對可能嚴重影響正常交易秩序的行為，應當及時向公司和證券交易所報告，并按規定采取限制措施；

5、在融資融券業務宣傳等材料上標明風險揭示語，并在醒目位置注明“股市有風險，入市需謹慎”；

6、營業部融資融券業務推薦人及時將客戶賬戶預警信息告知客戶，提示風險；

第四條 公司網站投資者教育專欄中應設置融資融券投資者教育專欄，刊登證券交易所各項相關交易規則、指引。建立健全客戶服務機制，通過交易委托系統、電話、短信、傳真、電子郵件、信函等多種方式為投資者提供服務。

第五條 在開展投資者教育活動時，做好投資者教育留痕工作。主要包括：資料受領簽字留痕、培訓課程簽到留痕、業務規則、流程及合同講解簽字留痕等，相關材料都應歸入《融資融券意愿客戶跟蹤服務檔案》。

第六條 客戶在營業部提出融資融券業務申請后，業務推薦人需整理統計與該客戶相關的《融資融券意愿客戶跟蹤服務檔案》，如實填寫融資融券業務申請表中投資者教育情況部分，并簽字確認。

第二篇：投資者開立融資融券

第一步

證券公司融資融券客戶條件：

1.首先要參加該公司組織的融資融券業務基礎知識測試，只有通過該測試，才能夠提出業務申請。

2.投資者還必須滿足一定的條件，如：

（一）符合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關業務規則之規定，能夠開立證券賬戶；

（二）在公司開立普通賬戶18個月以上且無不良記錄；

（三）在公司開立的賬戶內資產價值達到一定規模（個人投資者賬戶資產價值50萬元以上）。

第二步：

投資者需提交的材料包括：

（一）證券賬戶卡；

（二）身份證明資料，包括有效居民身份證等；

（三）工作證明資料，包括但不限于工作證、工作單位開具的工作證明、聘任合同等（至少提供其中一項）；

（四）居住證明資料；

（五）融資融券業務知識測試答卷；

（六）中國人民銀行或交通銀行出具的信用評估（級）報告（需要攜帶身份證）。

第三步：

寄往總部征信審批，約1周回復。

第四步：

總部審批通過，投資者前往開戶營業部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶

開立信用證券賬戶程序：

前往證券公司簽訂融資融券合同。

開立信用資金賬戶程序：

前往商業銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協議。

第五步：

投資者在進行融資融券交易前，需將用于擔保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶。融資融券交易了結后，投資者可以將擔保證券劃轉回普通證券賬戶。

第三篇：融資融券客戶問卷調查

融資融券意向客戶問卷調查表

中國證監會發布《證券公司融資融券業務管理辦法》和《證券公司融資融券業務內部控制指引》，正式啟動了證券公司融資融券業務試點。符合條件的證券公司可以開展融資融券業務。

融資融券業務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業務。由融資融券業務產生的證券交易稱為融資融券交易。對投資者而言，如果對市場走勢判斷正確，從事融資融券交易可以放大盈利，但如果買賣方向錯誤，也可能放大虧損。為了給您提供更好的產品，更優質的服務，請您根據實際情況作答，我們將會對您的資料保密，謝謝合作！

客戶姓名資金賬號 聯系方式：電話：

通訊地址：

1、請問您的年齡處于：

A、25歲以下；B、25（含）-40歲； C、40（含）-55歲D、55（含）-65歲E、65（含）歲以上

2、您的投資年限：（參與證券交易的年限）

A、超過5年；B、4（含）-5年；C、3（含）-4年；D、2（含）-3年；E、1（含）-2年 ；F、1年以下

3、您的投資風格：（股票投資風格）

A、短線；B、中線；C、長線；D、混合4、您目前的資產狀況：（金融資產）

A、100（含）-200萬；B、200（含）-500萬；C、500（含）-1000萬； D、1000萬（含）以上

5、您目前除B股以外的證券的資產：

A、50（含）-100萬；B、100（含）-300萬；C、300萬（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000（含）萬以上

6、您想參與哪種交易：

A、融資交易；B、融券交易；C、融資和融券交易

7、您參與交易的融資需求量：

A、50萬以下；B、50（含）-200萬；C、200（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000萬（含）以上

8、您參與交易的融券需求量：

A、50萬以下；B、50（含）-200萬；C、200（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000萬（含）以上

9、您可接受的融資融券業務的息費率：（以中國人民銀行規定的金融機構同期貸款基準利率為基點提高）

A、4%以下；B、4%； C、5%；D、6%

10、您可接受的融資融券交易傭金率比您的普通賬戶交易傭金率提高：

A、0.5‰以下；B、0.5（含）-1‰； C、1（含）-1.5‰；D、1.5‰以上

非常感謝您的支持！祝您身體安康！投資順利！

第四篇：融資融券客戶后續服務方案

融資融券客戶后續服務方案

為進一步落實總部、分公司融資融券相關文件精神，加大對融資融券開戶客戶的后續服務力度，增強營業部的客戶服務水平，加強與客戶的信息溝通與交流，及時了解客戶需求，依法合規服務客戶，進一步提高服務質量，特制訂本方案。

一、建立完善的客戶后續回訪體系

客戶后續回訪是公司根據客戶服務和監管部門要求，主動與客戶進行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營業部利用統一的電話回訪管理系統，來完成客戶回訪語音和文字記錄、回訪過程管理、統計分析等。

1、回訪方式

客戶后續回訪采用電話、現場、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網站建立本營業部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進行回訪。

（1）通過電話方式回訪的，應通過客戶管理系統進行，要認真填寫回訪記錄表，同時做好電話錄音。

（2）通過現場、走訪方式回訪時，要認真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時注明回訪地點。

（3）通過信函方式回訪時，要在給客戶發函時將回訪記錄表附于信函內，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時留存信函的收發記錄。

（4）通過網站上本營業部專門回訪郵箱進行電子郵件方式

回訪時，要在給客戶發送郵件時附回訪記錄表，在客戶回復后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時留存電子郵件的收發記錄。

2、回訪內容：

（1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內

進行首次客戶回訪。回訪內容包括：核對客戶基本情況、財務狀況、投資經驗、風險偏好、風險承受能力是否與申請材料一致。此項有融資融券崗專人負責。

（2）日常回訪：每一個月至少進行一次客戶回訪，根據客戶

賬戶情況了解客戶對業務規則和業務風險的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業人員服務質量與服務態度征求客戶意見。

（3）客戶后續回訪總結分析。回訪人應做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報告，針對客戶回訪中發現的問題，提出切實可行的改進措施，解決工作中存在的問題。對客戶回訪中發現違法違規行為的，應及時書面上報經紀業務總部或融資融券部，并通過合規管理平臺向合規管理總部報備。

二、后續教育工作

融資融券業務投資者后續教育工作以保護投資者為出發點，通過讓投資者知曉與衡量自身經濟實力及風險承受能力與融資融券業務的匹配程度，引導投資者樹立“知曉風險、理性投資”的觀念。

包括有計劃地組織融資融券投資者教育報告會、股民學校、投資理財座談會等投資理財專業活動，與客戶進行現場互動交流，向客戶宣傳業務知識，提示業務風險。每月至少二期，講解融資融券業務最新變動、政策變化等最新動態。市場、熱點分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業務規則及業務變動由屈敬祖主講。在講座中發放由公司統一印制的宣傳折頁、投資者教育手冊、融資融券相關法律法規、常見問題解答等相關宣傳資料，免費供客戶參考學習。

對于具備業務資格但尚未開展業務的客戶，每月也舉辦以業務流程介紹和風險解讀為重點的業務推廣講座，解答客戶涉及融資融券業務的各種疑問，提高客戶融資融券業務的熟悉程度，增強客戶的風險意識。

三、跟蹤負責制

客戶融資融券業務服務實行員工跟蹤負責制，基礎客戶服務由客服部、營運部負責，后續業務開展的親情化服務由拓展員工負責。

四、建立客戶信息管理體系

（1）QQ號：與員工個人QQ號建立好友關系，盤中與客戶進行及時交流和溝通。

（2）投資屬性：根據客戶的資產狀況、風險偏好和收益預期，為客戶提供相應的服務，并對客戶的投資過程進行全程跟蹤、反饋。來保證服務的質量。

（3）郵箱：每天發送相關股票的研究報告、投資參考。

（4）手機號：單獨建立文本文檔，用于發送短信。以及在特殊情況下能夠第一時間聯系到客戶。

（5）為客戶定制自動發送短信，包括個股最新動向以及持倉公告等。

（6）完善CSM里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細資料、特性，并在特征屬性中做記錄。

（7）建立客戶持倉股票監控制度

定期跟蹤客戶重點持倉品種，了解持倉情況，避免因客戶不了解融資融券交易規則而出現問題，同時搜集個股研究分析報告等相關資料，做充分研究了解后，與客戶進行交流溝通。

（8）開通融易匯

通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務下，及時得到相關個股的資訊信息。

（9）、網絡服務

通過營業部子網站每日提供最新資訊信息，發布關于融資融券業務的最新動態。

在后續服務過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應

利用與客戶溝通的寶貴時機，對客戶講解融資融券業務知識，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業務中的各種風險及防范方法，并詳細了解客戶承擔風險的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務好，做到讓客戶滿意，為營業部融資融券業務順利開展貢獻力量。

第五篇：融資融券客戶營銷心得

融資融券客戶營銷心得

從多個方面來看，非通道業務都正在沖擊著傳統業務，融資融券就是其中之一，本人斗膽淺談融資融券營銷，希望能做到拋磚引玉。

首先，必須對所從事的業務具備扎實的業務基礎知識，了解其優點和缺點，適合什么客戶，確定哪些客戶屬于潛在客戶并向潛在客戶營銷。

一、融資融券的優點（因為目前主要業務是融資，以下僅談融資的優點）：

1、當自有資金持有的是融資融券標的證券的時候，可以進行t+0短線交易，這樣操作的免利息費的。傳統情況下，如果行情突然低開是沒有資金補倉的，開通融資融券之后就不用有此顧慮了。

2、個人急需用錢，但又不想減少股市投資的情況下，在一定范圍之內融資融券可以彌補空白，使投資不至于因為突發事件帶來的倉位損失。

3、開通融資融券之后，可以隨時使用，不用無任何費用，非常靈活和人性化的產品設計。融資年利率8.6%，一般一年實際融資天數占全部交易日的三分一到三分二之間，相比常規借貸的成本支出，費用降低許多，相反資金的使用效率就高了。

二、如何選擇標的客戶，這是最關鍵的一個環節

1、融資融券僅限于標的證券和標的基金，范圍相對狹小，成為限制客戶的最重要因素之一。標的客戶要求對融資投資標的證券有性趣的客戶。

2、客戶的風險偏好，融資融券可以放大收益，同時也會放大虧損。一部分潛在客戶不愿意承受更大的風險，這類客戶暫時在將來的時候是很有可能成為準客戶的。標的客戶要求客戶愿意放大收益和風險的客戶。

3、客戶資產狀況，這個是開戶條件里面明確要求的。有見過一種不缺錢的客戶，客戶的意思是他要的是一個好行情。對于差距開戶資產很小的一類客戶，他們一般很少操作標的證券，更偏向于波動較大的中小盤股。反而是部分代表股市中堅力量的中小股民被排擠在外。

綜上所述，可以發現限制融資融券標的客戶的最大因素是標的證券范圍。不過融資融券從試點到普及，應該來說尚處于發展初期階段，在未來幾年，將會有越來越多的股票被加到標的證券范圍。

其次，對于融資融券的開戶條件也可能放寬，代表股市中堅力量的中小股民也能參與融資融券市場交易。

再次，隨著融資融券的發展，融資保證金比例或許會降低，屆時放大杠桿加大之后，融資融券的魅力更大，將吸引更多的潛在客戶參與。

從目前的情型來分析，尋找有投資標的證券的投資者是最好的潛在客戶，這同時也成為業務開展的重要突破口之一。而從長遠來看，融資融券業務未來的潛力非常巨大，與發達國家成熟市場比較，未來發展空間巨大。

三、談談客戶營銷中的服務問題

融資融券業務相比傳統股票業務具有許多本質的區別，都必須詳細向客戶做好說明和解釋工作。高端業務能夠部分體現一個客戶經理的客戶營銷能力和服務能力，所以自身必須首先成為該業務知識高手，在成為客戶服務能手。

不能純粹介紹優點，而忽略了對客戶進行投資風險教育，要做到客戶理解并認同的情況下，簽約客戶，并做好客戶的后續服務工作。

一些比較重要的問題：比如說信用賬戶不是所有股票都可以操作；保證金計算；可融資金比例計算；持倉比例和預警比例；平倉比例；利息和計息方式；提取保證金的比例等等眾多的業務特點，客戶經理必須服務客戶至全部理解。

總之，一切都要為了客戶，服務于客戶。