第一篇：營業室工作總結

營業室工作總結

去年一年，在支行黨委正確領導下，我認真學習貫徹市分行及支行的各類精神，積極落實支行黨委各項工作部署，思想上轉變觀念，加強管理，開拓創新，認真推行規范化服務。經過對支行黨委各項工作部署的共同學習后，全部人員對于人員分工，崗位設置，工作目標，工作計劃有了全面的了解，全體人員達成共識：營業室是支行重要的經營部門，作為營業室的一員，要把完成部門經營目標，提高服務層次作為今年的主要任務。

一、增強管理意識，提高管理要求

年初制定了營業室內部的管理制度體系，包括考勤、衛生管理、服務標準，營業室經營任務分解考核細則、營業室績效工資分配辦法等，進一步完善了服務體系和業務考核體系，發揮考核機制的作用，充分調動員工的工作積極性。在管理中，注重制度的落實，不使之流于形式，首先從自身做起，自覺帶頭遵守規章制度，對于違反制度的員工，嚴格按照制度進行處罰，做到紀律面前，人人平等。

二、堅持管理與發展并重，提升網點的服務形象

大家一道學習銀行政策、法律法規及規章制度，不斷提高風險防范意識，合規操作，照章辦事。并且每位人員都調動起積極性，提高服務質量與水平，穩定客戶群體，努力拓展業務，為客戶提供真正快捷、規范的優質服務。注重創新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融產品，為企業出謀劃策，今年4月份，積極與可

口可樂公司聯系，根據其發放工資的實際情況，為其制定了代發工資方案，成功為其全省1000余名員工解決了在當地取錢收費的問題，同時每月為營業室帶來了300余萬元的儲蓄存款，對工存款月均1000萬元并為我行帶來每年3.5萬元中間業務收入。

三、注重自身及員工業務素質的提高

加大員工培訓力度，每周四的學習和培訓，提高了員工學習的主動性，增強了員工的競爭意識。另外我還從進一步強化自身素質，牢記工作職責，提高自身管理水平，在增強自我營銷意識上狠下功夫，不斷完善和提高自身的綜合管理能力，努力把本網點建設成為一支團結協作、敢拼敢干的優秀團隊

四、注重企業文化建設，提高凝聚力

營業部作為一個接近20人的團隊，如何提高凝聚力成為工作的重點之一，只有團結才有戰斗力，工作才能出成績。為此，營業部制定了晨訓制度，每周例會制度，定期總結工作，制定工作計劃，并積極開展一些有益的活動，使大家有集體榮譽感。充分發揚民主，每月每位員工對營業部的工作做出評價，對營業部的發展目標、工作計劃提出自己的意見。在工作中，我作為營業部經理首先對自己嚴格要求，業務素質要過硬，工作態度要端正，處處要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多與員工交流思想，善于發現問題，制定有效的措施改進工作不足。

2009年，營業部各項工作有了全面發展，儲蓄存款凈增7876萬元，對公存款凈增3485萬元，代理保險508萬元，電子銀行業務指標均超額完成全年任務，為支行全面完成各項工作目標發揮了重要作用。同時營業部員工的績效工資也位居支行考核排隊的前列。

一年的時間里，給我感觸比較深的是，我在管理方面的知識比較欠缺，原有的積累已經不能滿足現實的需要，我也制定了相應的學習計劃，學習知識，學習經驗，使自己成為合格的管理人員。

第二篇：銀行營業室工作總結

營業室2012工作總結2012年以來，在行領導的正確領導和大力支持下，在各部門的密切配合下，營業室認真貫徹行領導的經營方針，在注重業務發展的同時，強調風險防范和內控管理，使我行的會計業務逐步進入正軌。經過大家的共同努力，我們也在12月31日順利通過了年終決算，標志著2012年會計工作順利結束。為使我行會計業務持續穩步發展，現將2012工作情況總結匯報如下：

1、總體業務情況做為分行營業部，是一個大型綜合網點，既是對外服務窗口，又是全行的業務處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業務處理，對外做好服務工作，對內做好結算工作。2012年，我行共開立個人賬戶戶，較去年底增長戶，增長%；開立企業賬戶戶，較去年增長戶，增長%；網銀開戶戶，較去年增長戶，增長%；開立代發工資賬戶戶，代發戶數戶；全年共收入現金元，付出現金元。

2、主要工作回顧1.按照人民銀行要求開展“過新年，換新錢”活動在今年年初，中國人民銀行為了提高市面上流通人民幣的整潔度，滿足廣大群眾的新幣需求，在XX市開展了“過新年，換新錢”活動，要求各家商業銀行配合做好宣傳和現金的無償兌換工作。自接到通知后我們高度重視，組織全體運營條線人員開會討論實施方案，并成立了專門的活動小組，由部門總經理任組長，負責協調組織實施。首先通過掛條幅和室外LED進行宣傳，同時和人行和代理行做好溝通，保證新鈔的供應到位。接著我們又對臨柜人員進行了培訓，要求柜員切實做好柜臺服務工作，同時對所有前來我行辦理業務的客戶進行宣傳兌換新鈔的活動。通過近2個月的活動，我行共向社會供應新鈔近千萬，很好的貫徹了人民銀行的活動意圖，也很好的履行了自身的社會義務，得到了客戶和人行的高度贊揚。2.積極開展自查，迎接各項檢查在今年年初，由于可能面臨總行的審計以及分行的運營檢查所以我們積極組織柜員開展自查，我們參照去年XX分行下發的問題庫逐條進行檢查，并安排專人負責。同時我們安排全體柜員晚上加班對企業賬戶檔案和網銀資料等大工作量的檢查項進行了全面的梳理，確保不在檢查時被發現違規現象。通過近一個月的自查，我們對存在的問題都進行了積極地整改，在3月初我們順利通過了XX分行一周的運營專項檢查。通過自查我們不但找出了自身存在的問題，同時對柜員們也是學習的過程，提高的過程。3.迎行慶，組織開展百日大練兵活動今年營業室前后共迎來7名新同事的加入，由于新同事沒有業務經驗，為了使新同事們盡快適應工作環境，掌握業務知識和業務技能同時也是為了給我行成立一周年生日獻禮，我們組織開展了營業室百日技能大練兵活動。我們用，利用每天業務結束之后的時間加班加點，由主管帶領大家進行理論的學習和點鈔，數字錄入，漢字錄入的技能練習。經過4個月的努力，大家的理論知識和技能水平都有了大幅度的提升。同時老柜員充分發揮了傳幫帶的積極幫助新同事成長，目前已經有4名新同事走上了柜臺，開始為客戶辦理業務。4.切實做好組織機構信用代碼證發放和基本戶年檢工作為了對企業信用做好進一步的管理工作，人民銀行推出了企業客戶的機構信用代碼證，同時要求各個商業銀行于10月31日前將各自開立的基本戶客戶的信用代碼證發放完畢，同時配合2012年基本戶賬戶年檢工作一起進行。雖然我行開業時間較短，但由于我行在今年營銷了大市場得個體工商戶POS業務，因此我行的基本賬戶也達到了80余戶，我們緊密部署，力爭用最短的時間將此項工作圓滿完成。我們制訂了詳細的工作進度表，每天通報完成情況。最終我們在8月底就完成了此項工作，不僅成為XX市內，而且也是我行XX分行轄區內第一家完成的機構，得到了上級行的通報表揚。5.積極響應總行服務導入工作今年總行發起了向同志學習的活動，并要求各分支機構積極落實到實際工作中去。我們成立了專門的服務導入工作領導小組，對服務導入工作做了詳細的安排，從早晨晨會到開門迎賓再到柜員服務六部曲都進行了詳細的培訓并督導柜員認真落實。同時我們還邀請了XX分行運營部服務領導小組來我行進行了指導，我們為其演示了晨會和日常服務。領導們對我們的工作給予了肯定，也對我們的不足之處進行了指正。6.加強學習培訓力度，培養學習型人才營業室工作眾所周知，既繁瑣又嚴謹，但我們并沒有因此放松了學習和培訓，我們日常對柜員嚴格要求，督促學習，對業務相關的考試統一組織參加。此外，我們還以有意的成績通過了電子商業匯票系統準入考試，為我行下一步開展電子商業匯票業務打好了堅實的基礎。7.精心組織安排，順利通過年終決算2012年是我行第一個完整的會計，因此本的年終決算對我們也是一次不小的考驗。為此我們提前一個多月就對決算工作做好了安排部署。在12月初我們就按照決算工作進度表一項一項穩步開展實施，從固定資產盤點到各項科目核實，從現金憑證的清點到各項利息的手工復核等等，經過了一個多月的緊鑼密鼓的準備，我們終于順利通過了本的年終決算工作，也標志著我們營業室2012年的工作的完滿結束，正式開始下一的工作。通過這次決算工作，我們也發現了日常工作中存在的一些小問題，也為我們以后的工作積累了很好的經驗。為了更好的保證2013年工作的開展，未來我們將做好以下幾個方面的工作1.重新梳理制度，全面規范會計業務流程今年我們的工作重點之一就是對我行的運營條線的制度進行再梳理，全面規范我行會計業務流程，梳理完成后再以行文的方式予以明確，并在未來的工作中監督執行。2大力培養人才，做好儲備工作。我行目前正處于高速的上升期，人才需求較大，但由于會計工作具有繁瑣性和嚴謹性、風險性，因此一名合格的會計人員必須經過嚴格的培訓和時間的考驗，所以我們今年還要大力培養人才，為我行做好人員儲備工作。3.優化服務，進一步落實服務導入工作2012年我行的服務工作已經漸有起色，因此在13年我們將進一步優化服務，積極響應上級行要求，將優質的服務進一步落實到我們的實際工作中去。

第三篇：銀行營業室工作總結

2009年以來，我們人民銀行支行營業室在支行領導和市中支相關業務科室的支持和指導下，結合我市實際工作情況，確定了2009營業室工作總體計劃：強化內控管理，確保會計國庫資金安全，切實提升會計國庫核算水平；進一步完善帳戶管理工作；加大反洗錢宣傳培訓力度；大力推行本票等非現金支付結算工具；加強國庫監督；進一步加強財務管理，嚴格財務收支，完善固定資產管理；抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育；加大培訓力度，不斷提高營業室人員素質，以適應業務發展的需要。現將工作總結如下:

一、加強會計國庫基礎，健全內部控制管理

今年營業室業務變化較大，支票影像系統上線，國庫“一戶通”上線，縣級同城交換業務和國庫事后監督業務上收溫州中支，營業室及時修訂崗位責任制，進一步完善營業室崗位動態管理手冊，會計主管切實履行日常監督職責，特別注意現場動態管理，加強對印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動態監督。加強對資金出口業務交接的事中審查，增強會計主管事中監督的時效性。切實做好內部檢查，檢查內容全面、要求嚴格，發現問題認真整改，確保各項內控制度得以落實。通過一系列的措施，會計國庫核算質量明顯提高。

二、加強國庫管理，全力構筑國庫資金安全區

1、今年財政收支分類改革試點已由省一級延伸到縣級，依據上級有關文件要求，對國庫核算系統進行升級，正確設置、修改諸如預算科目、分成比例等參數。及時準確辦理了各級預算收入的收納、劃分、報解，保證各級庫款及時足額入庫。重點抓對賬工作，確保了上下級及國庫同征收機關、財政部門之間的數據保持一致，對預算外賬戶余額進行歸并。按照規定設置和填寫各類登記簿，并嚴格按照標準化、規范化管理要求，做到各類賬簿、報表、憑證裝訂整齊、按時歸檔。

2、加大對國庫業務柜面監督力度。為保證國庫基礎核算工作的合理、規范，召開國庫、財政、稅務、經收處規范化管理聯席會，相互溝通協調，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴格審查，杜絕各種不合規憑證。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規范、涂改等現象一一進行糾改，通過這一措施規范了財稅部門與稅款經收處的票據使用。

3、適應國庫改革發展，積極開通國庫新業務。開通國庫內部往來自動核押程序，組織專人參加上級國庫業務培訓，協助科技人員進行程序安裝，確保了國庫內部往來自動核押順利上線。開通與地稅部門“一戶通”電子繳稅系統。協調稅務部門、銀行方做了大量前期準備工作。如成立以分管行長為組長的“一戶通”電子繳稅領導小組，要求地稅方向納稅方做好宣傳工作，在地方報紙刊登相關內容，銀行與地稅錄入、核對納稅方有關信息數據，各方簽訂協議書等。因布置全面、措施有力，“一戶通”電子繳稅試點于5月16日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段。積極準備參加大同城票據交換，認真組織學習有關操作規程，熟悉相關業務流程和操作界面，以等待上級組織實地聯網測試。

4、拓展國庫業務外部監督管理。在“行、稅、庫”聯網的基礎上，全面實現預算收入、撥款、退庫電子化處理；對賬無紙化、實行網絡實時對賬處理。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續完善國庫對賬制度，加強與稅政部門的不定期上門現場對賬工作，規避資金風險。并加強對經收處業務規范化管理，實現現場與非現場監管相結合方式。強化對經收處人員進行業務輔導和培訓，及時傳達經收處管理工作的有關文件精神，促進其知識更新和業務規范，杜絕拒收、延壓、轉移挪用稅款的發生。同時對經收處提供技術支持，確保稅款報解系統因財政收支科目分類改革能夠順利運行。

三、強化服務，不斷提升支付結算管理和服務水平，1、大力加強小額支付系統和支票影像交換系統的業務推廣工作。加強小額支付系統定期借貸記業務的推廣，促進集中代收付業務的發展。按期完成支票影像交換系統建設。據總行統一部署，2009年6月25日我市將上線運行全國支票影像交換系統。全國支票影像交換系統是以影像技術為支撐，將紙質支票轉化為影像和電子信息，實現紙質支票截留，并利用信息網絡技術將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款，實現支票全國通用的業務處理系統。支票影像交換系統推廣工作時間緊、任務重。加強組織領導，成立本行支票影像交換系統建設領導小組，實施計劃，明確各部門職責、工作任務和進度要求，按計劃做好系統推廣前各項準備工作。積極開展支票影像交換系統業務、操作培訓。組織做好行內相關人員的再培訓工作，確保操作人員熟悉各項業務功能。組織做好轄內各參與者接入支票影像交換系統技術、業務等各項準備工作確保系統按時上線。

2、完成賬戶管理系統（二期）建設，做好與公安部身份信息系統的聯網工作，落實銀行賬戶實名制。做好與公安部身份信息系統的聯網工作，規范銀行賬戶管理。聯網核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展，維護正常的經濟金融秩序；有利于銀行機構完善基礎管理制度，健全內控機制，降低經營風險，履行社會責任，持續健康發展；有利于切實保護廣大社會公眾的利益。6月1日聯網核查公民身份信息系統在我市正常運行。下一頁

四、大力推進非現金支付結算，推非成績顯著。

組織銀行選擇電視、報紙等媒體開設金融專欄，不定期開展非現金結算普及宣傳，宣傳“三票一卡”基本知識、開展網上銀行等電子銀行產品專題介紹、及時介紹影像支票系統、小額支付系統、大額支付系統、個人支票等最新金融產品；舉辦大型網上銀行培訓、推介會，邀請已開辦網上銀行的企業會計人員及個人客戶談心得體會、銀行相關人員進行網上銀行終端演示，指導客戶進行網上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會，大力發展pos機特約商戶，增設atm機，大部分銀行開展了涮卡有獎活動，創造用卡良好環境，鼓勵個人用卡；所有金融機構網點常年備有相關宣傳資料，以備發放或索取。主要特色服務：所有分理處以上金融機構開辦本票業務，大部分金融機構開展辦理本票“一站式”服務，辦理本票時間比原來縮短了5—10分鐘；所有金融機構網點建立了客戶經理制，形成了客戶經理與客戶一對一的關系，有利于客戶經理針對性的宣傳；大部分金融機構網點設立了大堂經理，提供引導服務，比如將小額提現客戶引導到自助銀行辦理、將未預約大額提現客戶引導辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉帳等業務移向低柜區，便于與客戶面對面的交流，有利于向客戶推廣使用支票、本票等非現金結算方式；所有支行級金融機構設立了貴賓區，向重點客戶提供方便、快速的非現金結算服務。6月份，組織金融機構開展金融知識送下鄉活動，其中把非現金結算知識作為重點內容；11月份，組織金融機構開展“四個一百”非現金結算專題宣傳活動，即“進入100家企業宣傳”、“進入100個鄉村宣傳”、“進入100家商店宣傳”、“進入各大型專業市場的100戶經營戶宣傳”等。同時，在《××日報》及時宣傳重大金融創新產品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果。

通過加強現金管理，大力加強非現金結算的宣傳與推廣，非現金結算方面取得了明顯成效，非現金結算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業務發展勢頭迅猛，穩居溫州縣（市）之首，網上業務直線上升，金融電子產品正在走向普及，銀行卡業務穩步發展。

1、非現金結算量占比越來越大，占據主要地位。比如，工行××市支行2009年1—10月份非現金結算量為2495億元，占所有支付總量的86.6，比上年同期增加了9.3；農行1—10月份為2895億元，占所有支付總量的70.4，比上年同期增加了34.9；中行1—10月份為621.1億元，占所有支付總量的81.2，比上年同期增加了4.3；建行1—10月份為480億元，占所有支付總量的70，比上年同期增加了14。

2、本票業務發展速度迅猛。據統計，全市金融機構1—10月份共簽發本票91623筆，合計金額8595065.65萬元，分別比上年同期增長了99.9、78.5。比如，工行2009年1—10月份共簽發本票7267筆，金額合計313568.4萬元，比上年同期分別增加了137.1、206.5；中信銀行1—10月份簽發本票3878筆，金額合計467019萬元，分別比上年同期增加了62、71。

3、網上銀行業務直線上升。比如，農行2009年10月底止，新增個人網銀8100多戶、新增企業網銀220戶，1—10月份，合計交易額220億元，電子渠道占比為46.41，交易額比上年同期增長了32.1；中行2009年10月止，網上銀行客戶1萬余戶，1—10月份交易額15億元，比上年同期增加了320；建行網上銀行業務發展也很快，電子銀行替代率達到40，其中1—10月份對公網上交易額49億元，比上年全年增長了80，個人網上交易額32億元，比上年全年增長了50以上。

4、銀行卡使用穩步增長。比如，中行1—10月份銀行卡涮卡量達4200萬元，比上年同期增長了87；中信銀行1—10月份自助銀行結算量平均每天180多筆、金額約16萬元，而上年同期每天為70多筆、金額約5萬元。

五、配合市政府行政事業單位帳戶清查工作，完善對預算單位專用賬戶長效管理機制。根據溫州市人民政府辦公室轉發《市監察局等部門關于溫州市行政事業單位銀行賬戶清理整頓工作實施方案的通知》（溫政辦〔2009〕153號）和溫州中支要求，××支行切實貫徹落實《通知》精神，2009年10月1日起，實施對全轄行政事業單位所有賬戶清理核查工作。2009年11月7日《××日報》刊登《我市開展行政事業單位銀行賬戶清理工作》一文，廣泛宣傳本次清理整頓的范圍和內容，突出加強督查，嚴肅紀律。目前××市行政事業單位專用銀行賬戶人行已梳理造冊，相關專用帳戶帳戶資料已收集。并配合我支行預算單位專用賬戶長效管理機制，進一步完善預算單位專用賬戶長效管理機制。

六、加強行政執法檢查力度。今年營業室配合支行綜合業務檢查，先后開展對浦發行××支行和××市農村合作銀行的反洗錢、人民幣銀行結算帳戶等現場檢查。××國庫于2009年9月24日---30日，對中心經收處（農行）、經收處（建行、合作銀行）開展國庫經收業務現場檢查。國庫還聯合××市財政局，由國庫主管任組長，國庫業務骨干任主查，聯合財政局綜合科長率兩名經辦員組成檢查組，于2009年6月27日-7月6日對七家代理銀行從2006年12月至2009年1月政府非稅收入匯繳結算專戶賬務時段進行為期11天的現場檢查。通過現場檢查，提出相應檢查整改檢查及適當的處罰結果，嚴格行政執法。上一頁下一頁

七、加強財務管理，全面清理支行固定資產，嚴肅財經紀律。認真編制和調整支行財務收支預算，負責合理安排財務經費指標。開展財務調查，分析總結財務預算科目費用開支等方面情況，為加強財務管理和領導決策提供依據。按季向行長匯報財務經費使用情況及財務費用指標執行情況，對財務收支情況進行分析，并對下季度財務安排提出初步意見。會同相關部門完善固定資產管理，研究加強管理措施，堵塞管理漏洞，防范資金風險。根據溫銀辦《轉發關于開展固定資產清查工作的通知》（溫銀發200931號）文件要求，我支行成立了分管財務工作的副行長為組長，營業室、辦公室有關負責人為成員的固定資產清查小組，4月開始對支行固定資產進行全面清查，針對清查中發現的房屋、土地產權登記情況認真核實，查明原因，區別對待，按上級行要求及時調整相應帳務。此次的固定資產清查涉及面廣、內容全面，是一次對支行固定資產很好的全面清理機會。

八、貫徹落實《反洗錢法》，推進反洗錢工作全面開展，多措并舉開展反洗錢的學習培訓宣傳工作。積極參加上級行舉辦的各類反洗錢培訓。加強各單位工作人員對《反洗錢法》知識的理解，引導轄區金融機構樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反洗錢工作人員的業務水平。加強對轄內商業銀行反洗錢工作的宣傳指導，為了配合《反洗錢法》的出臺，切實增強社會各界的守法意識，擴大反洗錢工作的社會影響。推動社會公眾理解、支持、配合反洗錢工作。培訓反洗錢崗位人員，加強對商業銀行的報送的資料分析，對可疑交易情況進行追蹤檢查。

九、認真落實黨風廉政建設責任制。及時傳達貫徹黨風廉政建設和廉潔從政的有關規定，組織營業室全體員工積極參與全行性黨風、黨紀和法制教育活動并參加中支統一的黨風廉政建設考試，成績優良。嚴格執行上級行制定的有關廉政規定，自覺遵守支行制定的“九個不準”和檢查紀律。定期對員工行為動態進行分析，落實相應監控措施開展談心談話活動，切實解決員工思想問題

十、加強政治業務學習，提高營業室人員素質，努力打造“學習型”集體。營業室圍繞工作重點，采取靈活多樣、行之有效的學習方法，把政治學習和會計業務工作結合起來，突出學習的針對性和實效性，努力打造“學習型”集體。學習內容豐富全面。通過不斷深入學習“三個代表”重要思想、黨的十六大和十六屆三中全會精神及開展“雙文明”創建活動，抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統一參加本行組織業務學習，學習國庫業務操作流程等，堅持理論聯系實際，學以致用。積極組織會計國庫人員支行和上級行舉辦的各類培訓班。今年組織參加支票影像系統、帳戶管理系統

（二）期、公民身份核查信息系統、國庫業務培訓、財務管理系統等培訓。

第四篇：銀行營業室工作總結

XX年以來，我們人民銀行支行營業室在支行領導和市中支相關業務科室的支持和指導下，結合我市實際工作情況，確定了XX營業室工作總體計劃：強化內控管理，確保會計國庫資金安全，切實提升會計國庫核算水平；進一步完善帳戶管理工作；加大反洗錢宣傳培訓力度；大力推行本票等非現金支付結算工具；加強國庫監督；進一步加強財務管理，嚴格財務收支，完善固定資產管理；抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育；加大培訓力度，不斷提高營業室人員素質，以適應業務發展的需要。現將工作總結如下:

一、加強會計國庫基礎，健全內部控制管理

今年營業室業務變化較大，支票影像系統上線，國庫“一戶通”上線，縣級同城交換業務和國庫事后監督業務上收溫州中支，營業室及時修訂崗位責任制，進一步完善營業室崗位動態管理手冊，會計主管切實履行日常監督職責，特別注意現場動態管理，加強對印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動態監督。加強對資金出口業務交接的事中審查，增強會計主管事中監督的時效性。切實做好內部檢查，檢查內容全面、要求嚴格，發現問題認真整改，確保各項內控制度得以落實。通過一系列的措施，會計國庫核算質量明顯提高。

二、加強國庫管理，全力構筑國庫資金安全區

1、今年財政收支分類改革試點已由省一級延伸到縣級，依據上級有關文件要求，對國庫核算系統進行升級，正確設置、修改諸如預算科目、分成比例等參數。及時準確辦理了各級預算收入的收納、劃分、報解，保證各級庫款及時足額入庫。重點抓對賬工作，確保了上下級及國庫同征收機關、財政部門之間的數據保持一致，對預算外賬戶余額進行歸并。按照規定設置和填寫各類登記簿，并嚴格按照標準化、規范化管理要求，做到各類賬簿、報表、憑證裝訂整齊、按時歸檔。

2、加大對國庫業務柜面監督力度。為保證國庫基礎核算工作的合理、規范，召開國庫、財政、稅務、經收處規范化管理聯席會，相互溝通協調，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴格審查，杜絕各種不合規憑證。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規范、涂改等現象一一進行糾改，通過這一措施規范了財稅部門與稅款經收處的票據使用。

3、適應國庫改革發展，積極開通國庫新業務。開通國庫內部往來自動核押程序，組織專人參加上級國庫業務培訓，協助科技人員進行程序安裝，確保了國庫內部往來自動核押順利上線。開通與地稅部門“一戶通”電子繳稅系統。協調稅務部門、銀行方做了大量前期準備工作。如成立以分管行長為組長的“一戶通”電子繳稅領導小組，要求地稅方向納稅方做好宣傳工作，在地方報紙刊登相關內容，銀行與地稅錄入、核對納稅方有關信息數據，各方簽訂協議書等。因布置全面、措施有力，“一戶通”電子繳稅試點于5月16日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段。積極準備參加大同城票據交換，認真組織學習有關操作規程，熟悉相關業務流程和操作界面，以等待上級組織實地聯網測試。

4、拓展國庫業務外部監督管理。在“行、稅、庫”聯網的基礎上，全面實現預算收入、撥款、退庫電子化處理；對賬無紙化、實行網絡實時對賬處理。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續完善國庫對賬制度，加強與稅政部門的不定期上門現場對賬工作，規避資金風險。并加強對經收處業務規范化管理，實現現場與非現場監管相結合方式。強化對經收處人員進行業務輔導和培訓，及時傳達經收處管理工作的有關文件精神，促進其知識更新和業務規范，杜絕拒收、延壓、轉移挪用稅款的發生。同時對經收處提供技術支持，確保稅款報解系統因財政收支科目分類改革能夠順利運行。

三、強化服務，不斷提升支付結算管理和服務水平，1、大力加強小額支付系統和支票影像交換系統的業務推廣工作。加強小額支付系統定期借貸記業務的推廣，促進集中代收付業務的發展。按期完成支票影像交換系統建設。據總行統一部署，XX年6月25日我市將上線運行全國支票影像交換系統。全國支票影像交換系統是以影像技術為支撐，將紙質支票轉化為影像和電子信息，實現紙質支票截留，并利用信息網絡技術將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款，實現支票全國通用的業務處理系統。支票影像交換系統推廣工作時間緊、任務重。加強組織領導，成立本行支票影像交換系統建設領導小組，實施計劃，明確各部門職責、工作任務和進度要求，按計劃做好系統推廣前各項準備工作。積極開展支票影像交換系統業務、操作培訓。組織做好行內相關人員的再培訓工作，確保操作人員熟悉各項業務功能。組織做好轄內各參與者接入支票影像交換系統技術、業務等各項準備工作確保系統按時上線。

2、完成賬戶管理系統（二期）建設，做好與公安部身份信息系統的聯網工作，落實銀行賬戶實名制。做好與公安部身份信息系統的聯網工作，規范銀行賬戶管理。聯網核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展，維護正常的經濟金融秩序；有利于銀行機構完善基礎管理制度，健全內控機制，降低經營風險，履行社會責任，持續健康發展；有利于切實保護廣大社會公眾的利益。6月1日聯網核查公民身份信息系統在我市正常運行。

四、大力推進非現金支付結算，推非成績顯著。

組織銀行選擇電視、報紙等媒體開設金融專欄，不定期開展非現金結算普及宣傳，宣傳“三票一卡”基本知識、開展網上銀行等電子銀行產品專題介紹、及時介紹影像支票系統、小額支付系統、大額支付系統、個人支票等最新金融產品；舉辦大型網上銀行培訓、推介會，邀請已開辦網上銀行的企業會計人員及個人客戶談心得體會、銀行相關人員進行網上銀行終端演示，指導客戶進行網上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會，大力發展pos機特約商戶，增設atm機，大部分銀行開展了涮卡有獎活動，創造用卡良好環境，鼓勵個人用卡；所有金融機構網點常年備有相關宣傳資料，以備發放或索取。主要特色服務：所有分理處以上金融機構開辦本票業務，大部分金融機構開展辦理本票“一站式”服務，辦理本票時間比原來縮短了5—10分鐘；所有金融機構網點建立了客戶經理制，形成了客戶經理與客戶一對一的關系，有利于客戶經理針對性的宣傳；大部分金融機構網點設立了大堂經理，提供引導服務，比如將小額提現客戶引導到自助銀行辦理、將未預約大額提現客戶引導辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉帳等業務移向低柜區，便于與客戶面對面的交流，有利于向客戶推廣使用支票、本票等非現金結算方式；所有支行級金融機構設立了貴賓區，向重點客戶提供方便、快速的非現金結算服務。6月份，組織金融機構開展金融知識送下鄉活動，其中把非現金結算知識作為重點內容；11月份，組織金融機構開展“四個一百”非現金結算專題宣傳活動，即“進入100家企業宣傳”、“進入100個鄉村宣傳”、“進入100家商店宣傳”、“進入各大型專業市場的100戶經營戶宣傳”等。同時，在《××日報》及時宣傳重大金融創新產品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果。

七、加強財務管理，全面清理支行固定資產，嚴肅財經紀律。認真編制和調整支行財務收支預算，負責合理安排財務經費指標。開展財務調查，分析總結財務預算科目費用開支等方面情況，為加強財務管理和領導決策提供依據。按季向行長匯報財務經費使用情況及財務費用指標執行情況，對財務收支情況進行分析，并對下季度財務安排提出初步意見。會同相關部門完善固定資產管理，研究加強管理措施，堵塞管理漏洞，防范資金風險。根據溫銀辦《轉發關于開展固定資產清查工作的通知》（溫銀發XX31號）文件要求，我支行成立了分管財務工作的副行長為組長，營業室、辦公室有關負責人為成員的固定資產清查小組，4月開始對支行固定資產進行全面清查，針對清查中發現的房屋、土地產權登記情況認真核實，查明原因，區別對待，按上級行要求及時調整相應帳務。此次的固定資產清查涉及面廣、內容全面，是一次對支行固定資產很好的全面清理機會。

八、貫徹落實《反洗錢法》，推進反洗錢工作全面開展，多措并舉開展反洗錢的學習培訓宣傳工作。積極參加上級行舉辦的各類反洗錢培訓。加強各單位工作人員對《反洗錢法》知識的理解，引導轄區金融機構樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反洗錢工作人員的業務水平。加強對轄內商業銀行反洗錢工作的宣傳指導，為了配合《反洗錢法》的出臺，切實增強社會各界的守法意識，擴大反洗錢工作的社會影響。推動社會公眾理解、支持、配合反洗錢工作。培訓反洗錢崗位人員，加強對商業銀行的報送的資料分析，對可疑交易情況進行追蹤檢查。

九、認真落實黨風廉政建設責任制。及時傳達貫徹黨風廉政建設和廉潔從政的有關規定，組織營業室全體員工積極參與全行性黨風、黨紀和法制教育活動并參加中支統一的黨風廉政建設考試，成績優良。嚴格執行上級行制定的有關廉政規定，自覺遵守支行制定的“九個不準”和檢查紀律。定期對員工行為動態進行分析，落實相應監控措施開展談心談話活動，切實解決員工思想問題

十、加強政治業務學習，提高營業室人員素質，努力打造“學習型”集體。營業室圍繞工作重點，采取靈活多樣、行之有效的學習方法，把政治學習和會計業務工作結合起來，突出學習的針對性和實效性，努力打造“學習型”集體。學習內容豐富全面。通過不斷深入學習“xxxx”重要思想、黨的xx大和xx屆三中全會精神及開展“雙文明”創建活動，抓好員工敬業愛崗和黨風廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統一參加本行組織業務學習，學習國庫業務操作流程等，堅持理論聯系實際，學以致用。積極組織會計國庫人員支行和上級行舉辦的各類培訓班。今年組織參加支票影像系統、帳戶管理系統

（二）期、公民身份核查信息系統、國庫業務培訓、財務管理系統等培訓。

第五篇：2011年營業室工作總結

營業室2011年工作總結

根據年初工作計劃安排，結合哈中支支付結算工作會議和清算中心工作會議精神，我們在做好正常會計核算的基礎上，立足營業室實際，有針對性地開展工作，比較圓滿地完成了全年工作，現將全年工作總結如下：

一、今年重點完成了以下幾個方面的工作。

（一）整章建制，認真執行制度，充分防范資金風險

在年初補充和完善制度三大類三十八項基礎上，根據七銀發【2011】60號內審部門下發的《關于開展加強和完善內控制度建設工作的通知》要求，我們積極落實中心支行黨委提出的“深入推進標準化管理，逐步形成標準統一、操作規范、監督到位的內控環境”的工作目標，對營業室的制度又做了進一步加強和完善，主要做到了以下幾點：

一是在原有業務管理制度、綜合管理制度及上級行制度三大項的基礎上，增加了崗位職責及業務操作流程圖，完善了營業室制度。

二是將業務管理制度中的崗位職責、營業室崗位風險管理防范措施及責任和兩個應急管理預案分別作為一大類制度單獨設立，從總體上更加明確了營業室的部門職責和每個崗位的職責，更加突出了營業室風險管理的重要性，也更加突出了營業室會計核算系統和支付清算系統危機處置預案的重要性。

三是設立了營業室強制休假登記表，將每個人員的強制休假情況及監督部門的監督情況全部進行了登記，更加突出了營業室重要崗位強制休假的重要性。

四是在會計主管坐班日志中增加了各類檢查的記錄情況，并將檢查資料調閱清單附在坐班日志后面備查，完善豐富了會計主管坐班日志的登記內容。

通過以上梳理補充和完善，營業室的制度更加豐富而全面，重大責任制度也更加清晰和突出。

（二）加強了對開戶單位日間透支問題的監督

從去年開始，我們對日間透支問題進行了研究，設立了《營業室日間透支情況登記簿》，通過采取先檢查余額是否充足，然后再記賬的方式，今年共堵住日間透支264筆，其中現金支票取款余額不足136筆，電匯業務余額不足84筆，同城清算余額不足44筆。接柜時余額不足我們馬上拒絕受理票據，同時通知開戶單位及時籌措款項，有效地控制了日間透支現象的發生，防范了因我行透支而導致開啟清算窗口的問題，這項工作，增加了我們營業室很大的工作量。

（三）認真研究探討辦理新業務

1、按時啟用新版支票

根據總行和哈中支關于啟用新版支票的文件要求，我們于二月末將舊版現金支票和轉賬支票核查封存，并將庫存情況報送會計財務科，以備上級行批準核銷后銷毀。同時按照文件要求增設新版支票賬戶6個，并將從會計財務科領回的新版現金支票和轉賬支票記賬入庫保存，從3月1日開始正式使用新版支票。新版現金支票和轉賬支票，票據號碼統一調整為16位，有效地保證了支票安全性，2、按照文件要求重新規范再貼現賬戶

按照哈銀辦發【2011】78號文件《關于明確再貼現分戶核算處理方

法的通知》要求，再貼現業務按照買斷式和回購式分設賬戶，我們于6月23日將現有的龍江銀行和工商銀行的再貼現賬戶重新進行了規范，使再貼現業務更加清晰準確，保證了再貼現業務正常辦理。今年5月份龍江銀行又申請了7，000萬元的再貼現額度，并于5月26日辦理了7筆共計7，000萬元的再貼現業務，截止到 10月 28日已全部還款完畢。

3、繼續認真辦理繳財政存款業務

今年我市的建設銀行由于也有財政性存款業務，按照省建行的要求要存放到當地的人民銀行，所以他們多次主動聯系我們要求繳存財政性存款，按照上年辦理龍江銀行和工商銀行繳存財政性存款的工作程序，我們于今年6月初為建行建立繳存財政性存款賬戶，今年共辦理辦理繳存、補繳、退繳財政存款業務83筆。

4、認真辦理哈爾濱銀行的開戶工作

今年上半年哈爾濱銀行入駐七臺河市，按照業務需要要求在營業室建立準備金賬戶，用來辦理清算和存取現金業務，我們按照文件要求，為哈爾濱銀行建立了存款準備金賬戶，同時開辦了電子對賬業務。由于增加建立準備金賬戶這項業務在以往沒有發生過，所以大家經過多次研究并咨詢有經驗者，在全科人員的共同努力下，順利完成哈爾濱銀行的賬戶建立工作。

5、積極做好核算系統調整流動性貸款業務相關會計科目工作

按照《中國人民銀行會計財務司關于調整流動性貸款業務有關會計科目的通知》要求，我們于11月7日對核算系統流動性貸款有關會計科目進行了調整，“11001金融機構貸款”和“11002農村信用社貸款”及表外的“60001金融機構貸款”、“60002農村信用社貸款”科目名稱更名

為“11001一般流動性貸款”和“11002支農再貸款”及“60001一般流動性貸款”、“60002支農再貸款”，并對已建的賬戶相應做了修改。

（四）嚴格按照總行要求全年共完成了六次上調存款準備金率 為加強銀行體系流動性管理，引導貨幣信貸合理增長，中國人民銀行總行在2011年共發布了六次上調人民幣存款準備金率文件，分別是： 2011.1.20龍江銀行由16.5%上調到17%，市農聯社由12.5%上調到13%，縣農聯社由11.5%上調到12%；2011.2.24龍江銀行由17%上調到17.5%，市農聯社由13%上調到13.5%，縣農聯社由12%上調到12.5%；2011.3.25龍江銀行由17.5%上調到18%，市農聯社由13.5%上調到14%，縣農聯社由12.5%上調到13%；2011.4.21龍江銀行由18%上調到18.5%，市農聯社由14%上調到14.5%，縣農聯社由13%上調到13.5%；2011.5.18龍江銀行由18.5%上調到19%，市農聯社由14.5%上調到15%，縣農聯社由13.5%上調到14%；2011.6.20龍江銀行由19%上調到19.5%，市農聯社由15%上調到15.5%，縣農聯社由14%上調到14.5%，每次收到文件后我們都嚴格按照文件要求按時準確地在會計核算系統中調整利率，從未發生遲調或漏調現象，使我市需要調整存款準備金率的金融機構都做到了正常調整存款準備金率，有效地執行了國家貨幣政策。

（五）完成了各項專項檢查工作

一是5月12日完成了沈陽分行巡視組對營業室的檢查；二是5月31日完成了哈中支制度執行力檢查組對營業室會計核算業務的檢查；三是完成了紀檢監察部門對科室開展黨風廉政建設情況的檢查；四是科技部門多次進行計算機安全檢查，保證了業務用機的安全運行；五是10月11日完成了哈中支財務大檢查組對營業室會計核算的檢查。

（六）紀檢委安排工作開展情況

1、認真開展“三整頓，兩提高”活動

按照中心支行黨委組織開展黨員公開承諾書活動要求，營業室作為窗口服務部門，為保持共產黨先進性，化抽象為具體，化無形為有形，找準自己的位置，知其責，做其事，揚其長，盡其責，更好的發揮先鋒模范帶頭作用。

2、認真開展風險排查及違章問責活動

根據沈陽分行案件防范工作會議部署和《關于對風險排查和違章問責開展情況進行調研和檢查的通知》要求，按照市行紀檢委要求，營業室對本部門的風險隱患從內控管理方面、支付結算業務和人員思想狀況三個方面入手進行了進行了認真排查，經過排查不存在風險隱患。為了執行開展違章問責工作，我們制定了六項服務承諾責任制，一是實行服務承諾制，二是實行首問責任制，三是實行限時辦結制，四是實行否定記錄制，五是實行失職追究制，六是實行無償服務制。

（七）積極撰寫調研文章

科室于麗杰與貨幣信貸部門合作，撰寫了《發展循環經濟 推動資源型城市經濟可持續發展》被《東北金融》2011年02期刊載；科室張晶晶與縣行和國庫科合作，撰寫了《上市公司質量存在的問題及優化措施》被《金融參考》2011年3期刊載，同時撰寫的《碳金融面臨的挑戰及對策研究》被《金融研究報告》2011年第1期刊載。

（八）繼續承擔對新大學畢業行員在營業室實習培訓的重任

又一批新的畢業生分配到營業室實習、工作，我們在總結經驗的基礎上，讓他們在各個崗位上實際操作業務，獲得實踐經驗，然后由各崗

位操作員把關完成業務操作，實習結束時組織他們進行總結，把理論與實際操作進行集中講解，讓他們把會計理論與感性的會計業務統一起來，爭取讓他們在有限的時間里多學些基礎業務。對于留在營業室工作的畢業生，我們還加強對他們的寫作訓練，如安排陳磊每月寫一次工作總結，還找一些課題鍛煉她寫作。

（九）完成了2011年支付系統宣傳工作

為進一步推動現代化支付系統在我市的推廣應用，根據哈銀清發

[2011]23號《關于開展2011年黑龍江省支付系統宣傳工作的通知》要求，中國人民銀行七臺河市中心支行于2011年9月28日在七臺河轄區開展了一次全方位的支付系統宣傳活動。這次活動宣傳范圍廣，不但市縣城區的所有金融機構全部參與宣傳，而且在全轄區的鄉鎮農村首次開展了支付系統宣傳，宣傳效果良好。

本次活動的特點一是領導重視、重點突出，宣傳活動組織有序；二是市縣聯手，各商業銀行、農村信用聯社積極配合宣傳；三是廣泛宣傳，確保宣傳形式多樣、時間持久；四是支付系統宣傳為“十一”國慶節增加了節日氛圍；五是加強監督，有力地保證了宣傳效果。集中宣傳月活動結束后，還下發了宣傳通報，系統地總結了宣傳過程中發現的好的做法和存在的問題。

二、獲得的榮譽

1、張晶晶在2011年，中支“三個學習型”創建工作辦公室組織40歲以下青年職工進行了《行政能力測試》、《金融基礎知識》、《中央銀行學》和《貨幣政策與宏觀調控》四個科目的測試中取得第四名的好成績。

2、張晶晶在行里組織的幻燈片大賽中獲得第三名的好成績。

三、存在的不足

一是要繼續加強學習，努力提高職工素質；二是創新工作開展的少，我們應該開動腦筋研究業務，努力創新。

二0一一年十一月十五日