第一篇：融資計劃

融 資 計 劃

金陵藥業如果要實施投資計劃，僅用本公司的資金是不可能的，容易影響企業的正常運營，再者金陵藥業的負債近三年來的額度比不是太大，一個好的企業應該懂得如何運用資本生財，如果所投資的項目帶來的收益率，融資所需的利率，企業應該考慮融資計劃。金陵藥業近三年的現金及現金等價貨物凈增加額相比來說一年比一年少，所以雖說企業的收入每年都有所增長，但是多帶來的資金流比沒有增長，金陵公司應該考慮進一步融資，以融資來的資金進行投資。一．項目簡單描述；

1.企業融資的目的：為了擴大金陵藥業產品的生產，從而獲得更多的收益，擴大規模便于企業更好的發展。

2.企業融資的意義：優化自身的資本結構，提高自身的績效。企業融資功能是上市公司發展的內在要求。資本市場的直接融資，是上市公司獲得資金的重要途徑。

3.企業融資的方式：融資方式，即企業融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。

債務性融資包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等，后者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。

權益融資是指向其他投資者出售公司的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到公司的合伙人、所有者和投資者間分派公司的經營和管理責任。

二.公司項目優勢及經營范圍

1.優勢：核心產品脈絡寧擁有獨家專利，是國家保密品種、甲類醫保品種、國家基本藥物目錄品種、中醫院急診科室必備品種，盈利能力突出。該產品進入基本藥物目錄的概率很大。2008年該產品收入增速超過20％，公司業績對該產品敏感。

2.經營范圍：中、西藥原料和制劑、生化制品、醫藥包裝制品、醫療器械、保健食品、天然飲料生產、化妝品生產、銷售。

三.利潤來源簡析：

1.公司從2006年組建產品終端銷售隊伍，并在全國建立商務大區；公司圍繞“脈絡寧注射液”“速力菲”、“香菇多糖”等重點盈利品種的銷售，加強了對醫藥市場新動向的研究與策劃，適時調整了營銷思路和布局，搭建重點盈利品種銷售網絡，加強銷售隊伍建設，公司梅峰藥廠2009年首次實現利潤突破1000萬元，其重點品種香菇多糖進入軍隊合理醫療藥品目錄；主導產品脈絡寧實現銷售收入79312.31萬元，同比增長54.15%，實現高速增長，公司管理層努力借入選基本藥物的契機，做大該品種銷售規模；脈絡寧主要由公司子公司華東醫藥負責銷售，其模式是與其他藥品混合銷售，公司計劃轉變為單列品種進行銷售。.近日公司控股子公司瑞恒醫藥科技投資有限責任公司（公司持有該公司54.55%股權）依據福建省福州市中級人民法院（2008）榕民破字第2-45號民事裁定書，收到閩發證券有限責任公司破產管理人債權分配10,281,788.80元，由于對該款項已全額計提了壞帳準備，該款項的收回將增加公司2011年半年度凈利潤約550萬元左右。

四.財務狀況分析：

1.資產負債狀況：三年來企業負債率分別為: 14.72%,16.31%,19.84% , 呈現上升趨勢，但負債額度相對于資產的增長規模和業績的增長速度，還是比較小。

2.損益狀況分析：三年來，凈利潤不斷擴大。從2008年的178,888.20萬元，發展到2010年的192,731,459.42萬元，凈利潤增長，銷售利潤率逐年提高，表現出企業良好的盈利能力。

3.資產狀況及營運能力分析：三年來資產規模不斷擴大，2008—2011，不斷增長，幅度較大。

五.融資分析：

金陵公司本身已是上市公司，所以不能選擇上市融資，如果企業選擇增股融資的話也不合適，應為近幾年證券市場非理性暴跌，投資者對股票市場興趣不大，融資效果比不好。金陵公司可以選擇向銀行貸款，向銀行貸款的手續和程序都比增股簡單，并且可以選擇長期也可以選擇短期，可以根據公司的實際情況而定，再者，金陵公司經三年的營業狀況每年都有不同的增長幅度，有明確的發展目標，公司一直快速而穩健的健康發展，銀行應該可以給予貸款。當然金陵公司也可以選擇企業的融資方式，比如發行債券，可轉換債券等等。

公司籌資成本率組合分析與評價公司處于現在的籌資情況，資金成本率從小到大的排列順序為：政策扶持融資、銀行借貸、債券融資、普通股股權融資,若企業投資2000萬資金時，公司以最低的資金成本的融資規模，但是公司的相對的籌資風險就達到很高，并且政策性融資的可能性也很小，不容易通過它完成籌資的任務。

六．綜述：

對企業而言，獲利是企業經營的最終目標，也是企業生存與發展的前提。建立長期財務預警系統，其中獲利能力、償債能力、經濟效率、發展潛力等指標最具有代表性。資產獲利能力指標有總資產報酬率和成本費用利潤率。前者表示每一元資本的獲利水平，反映企業運用資產的獲利水平；后者反映每耗費一元支出所得的利潤，該指標越高，企業的獲利能力越強。償債能力指標有流動比率和資產負債率。如果流動比率過高，會使流動資金喪失再投資機會，一般生產性企業最佳為2左右；資產負債率一般為40%—60%，在投資報酬率大于借款利率時，借款越多，利潤越多，同時財務風險越大。資產獲利能力和償債能力二指標是企業財務評價的兩大部分。經濟效率的高低直接體現企業的經營管理水平。其中反映資產運營能力的指標有應收賬款周轉率以及產銷平衡率。

金陵藥業集團股份有限公司應該遵循內部融資一債務融資一權益融資這一融資順序，不斷加強企業內部的管理，提高整個企業的資金積累水平，內部融資應該是企業資金來源的首選，在企業自身資金積累不足以滿足需求的情況下，再考慮向外部融資。在外部融資方式中也應是負債優于權益資金，應充分利用財務杠桿的效應，避免過分的股權融資偏好，為企業實現更多的收益。

第二篇：融資計劃

貴州龍德莊農業科技發展有限公司

發展基金募集方案

第一章 背景介紹

一、經營理念

1、龍德莊釋義

龍是中華民族的象征，所謂龍的傳人，更代表高尚和至尊；我們企

業將以中國特色的高品質的健康食品作為精選對象，以龍為象征發展中華特色產品；

德是順應自然、社會和人類客觀的發展，是企業對自然的尊重，對人性的恭敬，是道德和感恩；

莊是自古以來代表莊嚴肅靜，是企業對甄選標準的嚴肅，更是對生命健康的負責；是標準和法律；

2、龍德莊遠景使命

公司愿景：生命、健康、科學、優選；

公司定位：消費者可信賴、可承擔的高品質食品優選商；

公司使命：當食品安全和企業道德在中國已經成為奢侈，龍德莊秉承“取世 稀土，德天貴物”的價值觀，一百項國際甄選標準，在全國范圍內挑選有中華特色和超高品質的產品品類，通過大眾可承擔的價格，將其發揚光大；

目標客戶：擁有良好的教育背景，對食品安全、綠色環保較為關注，且追求優質、健康的大眾消費者；

二、發展現狀

（一）龍德莊品牌體系已經創立

公司成立至今，已投入2000多萬元人民幣，用于創建龍德莊品牌體系：

1、國家商標總局已經正式批準“龍德莊”商標在33類（注冊號：9244034）、37類（注冊號：9244065）、39類（注冊號為：9244095），獲得注冊；

2、龍德莊品牌已經廣泛進入久光百貨、香港城市超市、華潤超市等數十家國內外一線精品商超，具有相當的品牌知名度。

（二）龍德莊品牌旗下已經形成三大產品系列：

1、龍德莊天米

龍德莊專家團隊在貴州地區歷經三年時間的科學檢測與技術論證，在貴州黔東南州北緯27度，海拔1108米，尋找到了世界上僅有的三萬畝硒鋅土壤帶，選育出富含天然硒鋅營養元的龍德莊天米，獲得市場的青睞，該地區的硒鋅米已經獲得國家地理保護標志；

2、元永坊柔和醬香型白酒

產自茅臺故鄉，國內首創53度柔和醬香型手工限釀白酒。

秉承茅臺酒“兩次投糧、九次蒸煮、八次發酵、五年陳儲”的精致工藝，以“手工限釀、陳壇窖藏”苛求而出的更高品質。

品質與貴州茅臺看齊的元永坊，以低調、素華、含蓄、經典的氣質，成為事業有成卻不事張揚，沉穩務實，追求品位的成功人士的不二選擇；

3、龍德莊尊茶

名貴稀有的龍德莊尊茶——明前毛尖，限量特供，初露頭腳，以及各成為高端市場的新寵。

（三）龍德莊發展規劃

龍德莊品牌將用3年的時間，通過完善的產品甄選標準體系，形成基礎產品、節日時令、禮品禮盒等三大系列,涵蓋近百個品種的健康產品的商業平臺。

其中基礎產品主要包含：有機大米、有機雜糧、營養早餐、山珍海味、滋補保健等系列茶品；節日時令主要包含：端午系列、中秋系列、春節系列、元宵系列、新茶系列、大閘蟹系列等；；禮品禮盒包含:團購系列和定制系列等；

下一階段，龍德莊即將進入品牌發展成長期，為此，我們將通過多種形式引入資本，用于基地建設、渠道建設、品牌建設、團隊建設、平臺建設，全力打造龍德莊商業平臺。

第二章發展基金募集方案

一、募集方式

根據龍德莊品牌發展需要，經公司股東會及董事會商議，決定采用向社會非公開方式，募集龍德莊階段性發展基金，用于龍德莊品牌建設及相關甄選產品的采購和產業的發展。

二、募集對象

本次發展基金募集對象需具備以下條件：

1、中國境內或境外具有資金實力的經濟組織、金融機構、企業或個人；

2、認同龍德莊品牌發展理念與經營思路；

3、能夠嚴格履行《龍德莊發展基金募集協議書》所約定的合作條款；

4、單次出資額不少于200萬；

5、具有承擔一定風險的能力；

三、募集總額

根據公司發展規劃，2012年10月-2013年8月，龍德莊發展基金以固定期限、固定回報的方式，實施發展基金募集計劃,募集總額約人民幣3,000萬；

四、回報方式

為確保發展基金出資人的合法權益,同時吸引和鼓勵社會資金積極支持和投入龍德莊品牌建設，從而早日實現龍德莊造福于民的目標和理想，發展基金募集計劃將采用固定期限、高固定回報的方式，實現投資人的投資收益。

第一期發展基金將按照如下比率向投資人支付投資回報：

五、風險控制

為確保龍德莊發展基金出資人的合法權益得以實現，發展基金將采用完善的風險控制體系，確保發展基金的妥善使用，同時保障出資人資金及回報的安全性，風險控制體系主要包含以下幾方面：

1、簽訂《龍德莊發展基金募集協議》，以法律的形式明確雙方的權利義務；

2、建立專款專用機制，即龍德莊發展基金僅限于龍德莊品牌建設與經營相 關行為，不得用于其他目的；龍德莊開通發展基金監管渠道，發展基金使用期間，出資人可以每5個月進行一次專項基金監察審計；

3、為確保投資人出資及回報的安全性，貴州龍德莊農業科技發展有限公司將采用部分股權質押的形式，用于對支付出資人出資及投資回報的抵押擔保；

第三章基金使用方案

一、基金使用方案

二、財務預測

第三篇：融資計劃

融 資 計 劃

主題餐廳要實施投資計劃，僅僅使用主題餐廳創業成員的資金是不可能的，容易影響主題餐廳的正常運營，再者餐廳的負債近三年來的額度比會太大，一個好的主題餐廳應該懂得如何運用資本生財，如果所投資的項目帶來的收益率，融資所需的利率，主題餐廳應該考慮融資計劃。餐廳近三年的現金及現金等價貨物凈增加額相比來說應一年比一年少，所以雖說主題餐廳的收入每年都有所增長，但是多帶來的資金流比沒有增長，主題餐廳應該考慮進一步融資，以融資來的資金進行投資。

一、項目簡單描述；

1.主題餐廳融資的目的：為了擴大餐廳的經營，從而獲得更多的收益，擴大規模便于主題餐廳更好的發展。

2.主題餐廳融資的意義：優化自身的資本結構，提高自身的績效。

3.主題餐廳融資的方式：融資方式，即主題餐廳融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。債務性融資包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等，后者主要指股票融資。債務性融資構成負債，主題餐廳要按期償還約定的本息，債權人一般不參與主題餐廳的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。

權益融資是指向其他投資者出售主題餐廳的所有權，即用所有者的權益來交換資金。這將涉及到主題餐廳的合伙人、所有者和投資者間分派主題餐廳的經營和管理責任。

二、財務狀況分析：

1．初始階段的成本主要是：場地租賃費用（3萬），餐飲衛生許可等證件的申領費用，場地裝修費用（5000），廚房用具購置費用，基本設施費用（5000）等

2．運營階段的成本主要包括：員工工資，物料采購費用，場地租賃費用，稅，水電燃料費，固定資本折舊費，雜項開支等。

3．據計算可初步得出餐廳開業啟動資金約需12600元（場地租賃費用5000元，餐飲衛生許可等證件的申領費用600元，場地裝修費用2400元，廚房用具購置費用1000元，基本設施費用等2600元）。資金可有父母提供80%，自己積蓄20%。4．每日經營財務預算及分析

根據預算分析及調查，可初步確定市場容量，并大致估算出每日總營業額約1500元，收益率30%，毛利潤500元。由此可計算出投資回收期約為一個月。

三、融資分析：

主題餐廳可以選擇向銀行貸款，向銀行貸款的手續和程序都比增股簡單，并且可以選擇長期也可以選擇短期，可以根據主題餐廳的實際情況而定，再者，金陵主題餐廳經三年的營業狀況每年都有不同的增長幅度，有明確的發展目標，主題餐廳一直快速而穩健的健康發展，銀行應該可以給予貸款。當然主題餐廳也可以選擇主題餐廳的融資方式。

主題餐廳籌資成本率組合分析與評價主題餐廳處于現在的籌資情況，資金成本率從小到大的排列順序為：扶持融資、銀行借貸、債券融資、普通股股權融資,若主題餐廳投資時，主題餐廳以最低的資金成本的融資規模，但是主題餐廳的相對的籌資風險就達到很高，并且政策性融資的可能性也很小，不容易通過它完成籌資的任務。

四、綜述：

對主題餐廳而言，獲利是主題餐廳經營的最終目標，也是主題餐廳生存與發展的前提。建立長期財務預警系統，其中獲利能力、償債能力、經濟效率、發展潛力等指標最具有代表性。資產獲利能力和償債能力二指標是主題餐廳財務評價的兩大部分。經濟效率的高低直接體現主題餐廳的經營管理水平。其中反映資產運營能力的指標有應收賬款周轉率以及產銷平衡率。

餐廳集團股份有限主題餐廳應該遵循內部融資——債務——融資——權益——融資這一融資順序，不斷加強主題餐廳內部的管理，提高整個主題餐廳的資金積累水平，內部融資應該是主題餐廳資金來源的首選，在主題餐廳自身資金積累不足以滿足需求的情況下，再考慮向外部融資。在外部融資方式中也應是負債優于權益資金，應充分利用財務杠桿的效應，避免過分的股權融資偏好，為主題餐廳實現更多的收益。

第四篇：BOT融資計劃

BLT 融資計劃

1)融資方案 : BLT 方案(Build + Lease + Transfer)

2)資金規模 : USD 3 – 20億美金 / 項目

3)融資期間 : 15 年

4)融資利率 : 按信用等級 5.0 – 7.5 % / 年

5)融資部門 : 公共部門開發 SOC(政府主管、政府財政擔保項目)

-道路、港口、地鐵、高速、機場、發電站、能源產業、公共住宅、醫療設施、體育設施等政府主管的公共部門項目.6)融資程序：

A.項目一次性審核

-項目概要、投資規模、政府許可事項等審核后選定合適項目，（需20日）

B.LOI / MOU 簽訂

C.項目系統審核 – 信用評價(MOODYS)– 需2個月.-按照信用等級協商決定融資利率

D.簽署合同(BLT Agreement)及融資進行

7)方案合作伙伴

A.美國銀行 &美林證券（融資）

B.普華永道(會計)

C.穆迪(信用等級)

8)附加 : BLT 基本操作程序和條件

END

第五篇：酒店融資計劃

**酒店融資計劃

1.融資規模：1至1.5億 2.融資期限：2至 3年 3.融資成本: 年化成本18至20 4.抵押物明：酒店一期合計31539.21平方兩證齊全，評估價值為28000萬

5.借款金額：1至1.5億

貸款用途：**大酒店為擴大經營，現擴建二期工程，現已建成酒店項目一幢，共計建筑面積39955.28平方米，其中：酒店經營用面積31539.21平方米，辦公經營面積8416.07平方米。現酒店項目建筑已全部完成并正在進行室內裝修階段，裝修已完成90%，預計2014年8月底部分試營業，2014年10月底全部投入營業。二期建筑規劃用地內新建單身公寓一幢，（12層，建設用地500多平方米，建筑面積6000多平方米）。二期酒店項目工程總投資24000萬元（不包括單身公寓），現已完成投資19900萬元，尚有資金缺口4100萬元，投入包括：土地成本3700萬元，護坡及土建7700萬元，裝修資金5200萬元，項目配套2100萬元，其他費用1200萬元，投資資金來源包括自有資本投入8500萬元（含注冊資本金），大田信用社借款4500萬元，酒店經營利潤積累3900萬元，工程公司墊款3000萬元。根據工程進度，相關酒店裝修工程計劃在2014年10月前全部付清。借款資金用途用于：二期酒店工程資金缺口4100萬元，單身公寓建安成本1300萬元，工程公司前期墊款3000萬元，各項房產銷售稅費2816萬元，流動資金周轉3786萬元

6.還款計劃：還款來源情況：可對外銷售資產包括一期建筑物，二期建筑物寫字樓部分8416.07平方米，計劃在2014年10月后開始銷售；單身公寓部分6000平方米，計劃在2015年8月開始銷售：

1）一期建筑物可售資產面積7779平方米，保守銷售額7674萬元，2）二期建筑物寫字樓可售資產面積8416.07平方米，保守銷售額7637.58萬元

3）二期建筑物單身公寓6000平方米，計劃銷售額4800萬元。

4）資產銷售總額20112萬元，扣除相關稅費2816萬元（前期已支付），實際資產銷售可得現金余額20112萬元，5）酒店一期每年可產生經營利潤1700萬元，二期每年可產生經營利潤2500萬元，每年可產生經營利潤4200萬，二年合計可產生經營利潤8400萬元。

6）酒店二年內可實際各項現金收入28512萬元，有足夠的資金可償還借款本息。

**大酒店 2014/10/29