第一篇：中國銀行雙十禁案例學習討論體會（xiexiebang推薦）

中國銀行雙十禁案例學習討論體會

通過對18個案例的的學習，讓我進一步認識到作為一名中國銀行的普通員工，在工作中應該嚴格執行各項規章制度，獨立履行自己的工作職責，不能按習慣工作方式辦事，不能做不得罪人的“老好人”，這樣才能不留空隙給別人鉆空子。同時，這也讓我認識到學習“十個嚴禁”，有利于增強自己的執行力和自我保護意識，它關系到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的問題。逐條學習，深刻領會其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業務做起，認真排查風險，找出不足，杜絕違規情況發生。因此，我覺得要從以下幾方面著手：

一是嚴于律己，提高思想認識。“千里之堤毀于蟻穴”，任何大案要案的反生其實都是從思想疏忽開始的，正是因為思想上放松了對自己的要求，才導致行動上出現了偏差，導致了在犯罪道路上的漸行漸遠，所以，一定要從思想上重視各項規章制度，嚴格要求自己，防微杜漸，樹立良好的世界觀、人生觀和價值觀。構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根。

二是加強學習，提高業務能力。平時要利用業余時間多學習各項規章制度，熟悉各項業務流程，掌握各個工作環節的風險點和關鍵點，提高自己的綜合素質和分析能力。認真履行自己的工作職責，將各項制度切實落實到自己的日常工作，勤奮工作，深思慎行，將責任伴與身，融于心，現與行。

三是互相監督，提高防范意識。在日常工作中，要做到上級監督

下級，同級互相監督的良好氛圍。在日常工作中要互相提醒，抱著對事不對人的準則，勇于指出工作中的一些錯誤，勇于勸阻當事人出現的不好苗頭，將案件發生的可能性降到最低。

“沒有規矩，不成方圓”，通過這次學習，有利于我進行自我教育，自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，我一定要在以后的工作中更加認真的學習金融法律法規，樹立愛崗敬業的好思想好作風，增強事業心和責任感，為全行實現全年“零發案”的目標做出自己的貢獻。

第二篇：中國銀行雙十禁

中國銀行營業柜員十個“嚴禁”

一、嚴禁在非柜臺區域及營業終了（軋數關機）后私自辦理各項柜臺業務；

二、嚴禁在非營業時間以各種理由單獨滯留或進入營業場所；

三、嚴禁為本人辦理任何業務；

四、嚴禁代客戶填寫重要客戶信息（姓名、金額、證件號碼、客戶簽名等），或利用工作之便私自查閱客戶和交易資料；

五、嚴禁私自為他人保管存單/折/卡、票據、印鑒、證件，或通過員工賬戶過渡資金；

六、嚴禁泄露柜員卡密碼、與他人交換使用柜員卡、在同一系統中擁有兩個（含）以上柜員卡、多人使用同一柜員卡；

七、嚴禁將自己保管的印章、名章、重要空白憑證、有價單證交與他人使用，或預先在重要空白憑證及有價單證上蓋章；

八、嚴禁離柜時未簽退系統、未辦理交接或未妥善保管柜員卡及已用憑證、未鎖現金、重要空白憑證、有價單證、公私印章；

九、嚴禁開立匿名或假名賬戶、以及資料不完整開立各類銀行賬戶；

十、嚴禁手工簽發或涂改機用存單/折和憑證（漢字庫中不存在的生僻字、打印機故障或系統不支持重印交易功能的憑證除外）。

中國銀行營業機構負責人十個“嚴禁”

一、禁以任何理由越權、違規、違章處理業務；

二、嚴禁以任何理由指使、授意下屬違規、違章處理業務；

三、嚴禁截留收入、虛列支出，設立各種形式的小金庫；

四、嚴禁個人經商及以單位或個人名義參與、協助客戶之間的資金借貸活動；

五、嚴禁使用其他柜員名章、業務用章、重要空白憑證及柜員卡等進行業務操作；

六、嚴禁在同一系統中同時持有授權卡和柜員卡以及將本人的授權卡/密碼或個人名章交給他人使用；

七、嚴禁本人或要求下屬為客戶保管存單/折/卡、票據、印鑒、證件，或通過本人賬戶過渡資金；

八、嚴禁以各種虛假方式人為調節業務指標；

九、嚴禁在非營業時間單獨滯留或進入營業場所；

十、嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

第三篇：中國銀行雙十禁

中國銀行營業柜員十個“嚴禁”

一、嚴禁將系統密碼、用戶號、個人名章交他人使用；

二、嚴禁代客簽名、設置/重置/修改/輸入密碼（代發薪業務除外），代客領取存折/單/卡/網銀身份認證工具，代客操作電話/手機/網上銀行業務等；

三、嚴禁私自代客戶保管存折/單/卡、網銀身份認證工具/密碼、有價單證、身份證件、合同、票據、印章、印鑒等物品；

四、嚴禁借銀行名義私自代客投資理財，或參與社會上的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

五、嚴禁在未簽退系統，或未保管好個人名章、業務印章、有價單證、印鑒卡、現金、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗；

六、嚴禁未履行交接手續，將本人保管的業務印章、有價單證、印鑒卡、現金、重要空白憑證、鑰匙（尾箱/ATM機箱）、生效合同等物品交給他人；

七、嚴禁本人經辦自己的業務；

八、嚴禁非經辦柜員到前臺操作經辦柜員業務；

九、嚴禁利用客戶/銀行賬戶過渡本人資金，或通過本人/他人賬戶過渡客戶/銀行資金；

十、嚴禁泄露客戶信息、可疑交易調查等銀行商業秘密。中國銀行營業機構負責人十個“嚴禁”

一、嚴禁將系統密碼、個人名章交他人使用；

二、嚴禁使用他人名章、系統密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

三、嚴禁私自代客保管存折/單/卡、網銀身份認證工具/密碼、有價單證、身份證件、合同、票據、印章、印鑒等物品

四、嚴禁擅自出具存款證明、存款開戶證實書、擔保承諾函等資信證明；

五、嚴禁授意、指使下屬違規處理業務；

六、嚴禁干預業務經理履行職責；

七、嚴禁截留費用、虛報支出、套取現金、設立各種形式的小金庫；

八、嚴禁個人經商、或參與社會上的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

九、嚴禁泄露客戶信息、可疑交易調查等銀行商業秘密；

十、嚴禁對發生違法違規案件、突發事件、責任事故等重大事項隱瞞不報或者拖延上報。

第四篇：中國銀行“雙十禁”(2013版)

《中國銀行營業機構員工十個嚴禁》

（2013版）

一、嚴禁以任何形式組織或參與非法集資、民間融資、違規擔保活動；

二、嚴禁向客戶推薦、銷售非我行發售代銷的理財產品；

三、嚴禁代客保管密碼、印章、存折/單/卡、身份證件、網銀認證工具、票據、印鑒等；

四、嚴禁代客簽名、設置/修改密碼；

五、嚴禁違規使用業務印章；

六、嚴禁用個人賬戶過渡、歸集客戶資金；

七、嚴禁經辦本人業務；

八、嚴禁將核心系統密碼、外圍系統用戶號、個人名章交他人使用；

九、嚴禁違規查詢、泄漏客戶信息；

十、嚴禁賭博、經商、辦企業。

《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》（2013版）

一、嚴禁指使、授意員工違規辦理業務；

二、嚴禁以任何形式組織或參與非法集資、民間融資活動；

三、嚴禁為企業、個人融資提供擔保；

四、嚴禁用個人賬戶為客戶過渡、歸集資金；

五、嚴禁代客保管密碼、印章、支付憑證等；

六、嚴禁違規代客投資理財；

七、嚴禁使用他人核心系統密碼、外圍系統用戶號辦理業務；

八、嚴禁允諾外部單位、個人利用營業場所從事非我行業務活動；

九、嚴禁利用職務便利謀取私利；

十、嚴禁對違法違紀行為、嚴重違規問題隱瞞不報、拖延上報。

第五篇：雙十禁學習

《中行營業柜員十個嚴禁》的心得體會

通過對《中行營業柜員十個嚴禁》的學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規、遵守規章制度的重要性和緊迫性。

通過這次教育活動我更加深刻的體會到遵守《中行營業柜員十個嚴禁》的重要性和必要性，以下是我的一些心得體會：

一、我通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法，遵守規章制度的自覺性。銀行是經營高風險的企業，一個銀行要健康、穩健的發展，除了要有完備的法律、法規，制度的保障外，還必須強化全體員工的法律、法規、制度的意識，當前金融系統發生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的。金融是現代經濟的核心。近年來，我國銀行業在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。要切實防范金融風險，就必須加強普法的學習，規章制度的學習。

二、銀行是經營風險的企業，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風險，如果風險不注意控制，那么很可能對企業的發展甚至于生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發展乃至生活生存。而作為一線員工的一分子，我更是深深的體會到這是最直接，最基礎的風險控制點。如果風險不能在一線得到有效的控制，那么無疑會使整個企業面臨風險的黑洞，并最終導致無法攙回的損失，整個企

業的有序經營將不負存在。嚴禁違規代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業務印章、有價單證等等，這些基本的規定如果無法得到遵守，如何為我們的經營提供強大的保障。

三、制度是保障一個企業健康發展的基石，所謂“無規矩不成方圓”。要使各項制度得到有效的落實，加強監督檢查必不可少，就要落實好《中行營業柜員十個嚴禁》的各項規定。確保“雙十禁”落到實處，確保各項業務健康持續發展。監督不僅包括上級對下級的監督，同時也包括下級對上級以及對同級的監督，人人既是監督的主體，又是被監督的對象。我提高了思想認識，增強了遵紀守法、遵守規章制度的自覺性。

通過學習讓我體會到，要把遵守《中行營業柜員十個嚴禁》不折不扣的運用到工作中去，嚴格按照規定辦理每一筆業務，每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據可依，在工作中我們要嚴格要求自己，養成嚴謹的工作作風，認真落實各項制度，把中行的事業推向一個更高的高度，這才是我們學好《中行營業柜員十個嚴禁》的根本目的。