第一篇：中行訂單融資業(yè)務(wù)所需文件20120911

中國銀行訂單融資業(yè)務(wù)授信審核所需基本文件：

? 企業(yè)基礎(chǔ)資料

1、營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（國稅、地稅）、開戶許可證、貸款卡

2、法定代表人身份證、簡歷

3、企業(yè)近三年及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表

4、企業(yè)簡介

? 貿(mào)易背景資料

1、與上下游簽訂的購銷合同

2、進(jìn)項(xiàng)、銷項(xiàng)增值稅發(fā)票復(fù)印件

3、全部結(jié)算行進(jìn)6個(gè)月對(duì)賬單

? 擔(dān)保資料（僅作為資信證明文件）

企業(yè)房產(chǎn)、地產(chǎn)權(quán)屬證明文件

第二篇：出口訂單融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

出口訂單融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

編號(hào)：

中國工商銀行分行:

因資金周轉(zhuǎn)需要，我公司對(duì)在貴行辦理的出口業(yè)務(wù)（合同/訂單編號(hào)：，總金額：）項(xiàng)下的預(yù)期應(yīng)收賬款，發(fā)票編號(hào)：金額：，依照我公司與貴行簽訂的《出口訂單融資總協(xié)議》（合同編號(hào)：

[]），特請(qǐng)求貴行按照以下條件予以辦理融資：

融資金額：（小寫）：

（大寫）：

融資期限：（天）起始日：到期日：

融資利率：

我公司承諾：

一、本筆融資僅用于上述貨物出口發(fā)運(yùn)前原材料采購、組織生產(chǎn)、貨物運(yùn)輸?shù)荣Y金支付。

二、在規(guī)定的融資到期日歸還融資本息。如不能按期全部償還，貴行有權(quán)從我公司在貴行開立的任何賬戶中或我公司的任何應(yīng)收賬款中主動(dòng)扣收融資本息和罰息。

三、賠償因我公司違約使貴行遭受的其他損失。

四、貴行融資后我公司不以任何理由對(duì)抗貴行債權(quán)，并保證不以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害貴行債權(quán)。

五、嚴(yán)格遵守我公司與貴行簽訂的《出口訂單融資總協(xié)議》（合同編號(hào)：[]）中的約定內(nèi)容。

六、本申請(qǐng)書經(jīng)我公司蓋章并由授權(quán)代表簽字后生效。

七、本申請(qǐng)書及其所附資料為《出口訂單融資總協(xié)議》的附件，是《出口訂單融資總協(xié)議》不可分割的組成部分。

申請(qǐng)單位（公章或授權(quán)章）：

法定代表人或受委托人（簽字）：

年月日

第三篇：中行融資

固定資產(chǎn)貸款

中國銀行

產(chǎn)品說明

固定資產(chǎn)貸款是指銀行為解決企業(yè)固定資產(chǎn)投資活動(dòng)的資金需求而發(fā)放的貸款。企業(yè)固定資產(chǎn)投資活動(dòng)包括：基本建設(shè)、技術(shù)改造、開發(fā)并生產(chǎn)新產(chǎn)品等活動(dòng)及相關(guān)的房屋購置、工程建設(shè)、技術(shù)設(shè)備購買與安裝等。

貸款種類

固定資產(chǎn)貸款分為下列各項(xiàng)用途的長期貸款、臨時(shí)周轉(zhuǎn)性貸款和外匯轉(zhuǎn)貸款：

基本建設(shè)是指經(jīng)國家有權(quán)部門批準(zhǔn)的基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程、服務(wù)設(shè)施和新建或擴(kuò)建生產(chǎn)性工程等活動(dòng)。

技術(shù)改造是現(xiàn)有企業(yè)以擴(kuò)大再生產(chǎn)為主的技術(shù)改造項(xiàng)目。

科技開發(fā)是指用于新技術(shù)和新產(chǎn)品的研制開發(fā)并將開發(fā)成果向生產(chǎn)領(lǐng)域轉(zhuǎn)化或應(yīng)用的活動(dòng)。

其他固定購置是指不自行建設(shè)，直接購置生產(chǎn)、倉儲(chǔ)、辦公等用房或設(shè)施的活動(dòng)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.一般貸款金額較大；

2.一般期限較長，大都為中期或長期貸款且大部分采取分期償還；

3.在貸款保障方式上，除了要求提供必要的擔(dān)保外，一般要求以項(xiàng) 1

目新增固定資產(chǎn)作抵押；

4.在貸款方法上，一般采用逐筆申請(qǐng)、逐筆審核。

5.項(xiàng)目

固定資產(chǎn)貸款

流動(dòng)資金貸款

用途

解決企業(yè)固定資產(chǎn)投資活動(dòng)的資金需求

滿足企業(yè)中、短期的資金需求

期限

1-5年的中期貸款或5年以上的長期貸款

1年以內(nèi)的短期貸款或1-3年期的中期貸款

審核方式

逐筆申請(qǐng)逐筆審核

逐筆申請(qǐng)逐筆審核或在銀行規(guī)定時(shí)間及限額內(nèi)隨借、隨用、隨還的流動(dòng)資金貸款額度

還款來源

項(xiàng)目竣工驗(yàn)收投產(chǎn)后的現(xiàn)金或企業(yè)自有資金

主要為企業(yè)經(jīng)營收入

風(fēng)險(xiǎn)

外部影響因素多，不確定性和不穩(wěn)定性因素多，風(fēng)險(xiǎn)較大 集中在借款人、擔(dān)保人或抵（質(zhì)）押的風(fēng)險(xiǎn)

收益

長期、穩(wěn)定收益

短中期收益

利率

一般采用浮動(dòng)利率，按照中國人民銀行有關(guān)貸款利率政策、我行貸款利率管理規(guī)定和貸款合同的約定執(zhí)行。

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

固定資產(chǎn)貸款各項(xiàng)收費(fèi)均通過合同約定。

適用客戶

經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記，實(shí)行獨(dú)立核算的企業(yè)法人、事業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織。

申請(qǐng)條件

1.持有經(jīng)工商行政部門年檢合格的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，事業(yè)法人應(yīng)持有法人資格證明文件；

2.持有中國人民銀行核發(fā)的貸款證/卡；

3.借款申請(qǐng)人經(jīng)濟(jì)效益好，信用狀況佳，償債能力強(qiáng)，管理制度完善；

4.落實(shí)中國銀行認(rèn)可的擔(dān)保；

5.在中國銀行開立基本賬戶或一般存款戶；

6.固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策；

7.具有國家規(guī)定比例的資本金；

8.項(xiàng)目經(jīng)政府有關(guān)部門審批通過，配套條件齊備，進(jìn)口設(shè)備、物資貨源落實(shí)；

9.申請(qǐng)外匯固定資產(chǎn)貸款的，須持有進(jìn)口證明或登記文件。辦理流程

1.借款人向銀行提交借款申請(qǐng)書；

2.借款人向銀行提交相關(guān)資料，包括營業(yè)執(zhí)照、公司章程、近三年財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目立項(xiàng)及批復(fù)文件、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益分析、用還款計(jì)劃等；

3.銀行進(jìn)行貸前的調(diào)查和評(píng)估，對(duì)借款人的信用等級(jí)以及借款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)抵押物、質(zhì)物、保證人情況，形成評(píng)估意見；

4.經(jīng)銀行內(nèi)部審查同意的，雙方就借款合同、抵押合同、擔(dān)保合同的條款達(dá)成一致意見，有關(guān)各方簽署合同；

5.借款人辦理合同約定的抵押登記等有關(guān)手續(xù)；

6.借款人提出提款申請(qǐng)；

7.銀行資金到賬，借款人用款。

第四篇：出口訂單融資小結(jié)

授信增加xxx萬元，為貿(mào)易融資項(xiàng)下的出口訂單融資。出口訂單融資業(yè)務(wù)必須具有真實(shí)的貿(mào)易背景，一筆出口訂單融資業(yè)務(wù)只能對(duì)應(yīng)一筆相應(yīng)的出口訂單。

融資期限應(yīng)根據(jù)出口訂單的付款期限確定，原則上不超過180天；融資比例根據(jù)客戶和交易的具體情況確定，原則上不超過出口訂單金額的70％。

出口訂單融資業(yè)務(wù)的利率根據(jù)市場(chǎng)利率按貿(mào)易融資業(yè)務(wù)利率執(zhí)行。

按融資金額收取一定比例融資安排手續(xù)費(fèi)。

出口訂單融資業(yè)務(wù)作為貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的分項(xiàng)產(chǎn)品，應(yīng)堅(jiān)持統(tǒng)一授信的基本原則，取得并占用對(duì)賣方的貿(mào)易融資及保函授信額度。對(duì)發(fā)放的出口訂單融資款項(xiàng)各行應(yīng)實(shí)施封閉式管理，貸款支付按貸款人受托支付方式辦理。嚴(yán)格掌握企業(yè)的生產(chǎn)、備貨進(jìn)度，加強(qiáng)對(duì)資金流向的監(jiān)控和跟蹤，確保專款專用。融資款項(xiàng)當(dāng)中用于采購備貨的部分，應(yīng)由我行憑融資客戶提交的采購合同直接支付其上游供貨商。

第五篇：融資文件

企業(yè)融資項(xiàng)目上報(bào)需要提供的基本資料清單

一、企業(yè)融資申請(qǐng)

樣本和填寫內(nèi)容見附件。

二、企業(yè)基本資料

企業(yè)基本資料都是企業(yè)現(xiàn)成的資料，不需要企業(yè)另行準(zhǔn)備。

需要特別提醒注意的是：如果融資主體的控股股東是自然人，只需融資主體提供一套企業(yè)基本資料即可。如果融資主體的控股股東是企業(yè)而不是自然人（可以從企業(yè)融資申請(qǐng)中看出其控股股東是企業(yè)還是自然人，如果融資主體的控股股東是企業(yè)，也可以從融資申請(qǐng)中得知其控股股東是哪個(gè)企業(yè)。也可以第一時(shí)間詢問企業(yè)融資主體的控股股東是企業(yè)還是自然人。），則必須要融資主體本身和其控股股東各提供一套如下資料（即提供兩套資料，分別是融資主體本身的資料、融資主體控股股東企業(yè)的資料）：

1、融資主體企業(yè)基本五證一卡原件掃描件：

（1）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件掃描件

（2）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證原件掃描件

（3）企業(yè)稅務(wù)登記證原件掃描件

（4）企業(yè)銀行基本戶開戶許可證原件掃描件

（5）企業(yè)貸款卡原件掃描件

2、融資主體企業(yè)審計(jì)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)表

（1）企業(yè)上一的審計(jì)報(bào)告原件掃描件（如果沒有上一審計(jì)報(bào)告，則必

須提供加蓋公章的企業(yè)上一資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表的原件

掃描件及會(huì)計(jì)報(bào)表附注）

（2）企業(yè)本年最近一期的加蓋公章的會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流

量表）及會(huì)計(jì)報(bào)表附注

三、企業(yè)融資項(xiàng)目資料

1、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資資料（如果融資主體是房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)必須要提供，如果融資

主體不是房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，則不需要提供）/ 3

（1）房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證書原件掃描件

（2）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《土地證》原件掃描件（必須將每一頁到掃描，不能有遺漏）

（3）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《用地規(guī)劃許可證》原件掃描件

（4）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》原件掃描件

（5）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《建筑施工許可證》原件掃描件

（6）用于融資的房地產(chǎn)項(xiàng)目的《預(yù)售證》或者原件掃描件（如有須提供，如果

沒有則不需要提供）

2、礦產(chǎn)企業(yè)的融資的相應(yīng)資料（如果融資主體是礦產(chǎn)類企業(yè)必須提供，如果不是

礦產(chǎn)類企業(yè)融資，則不需要提供此項(xiàng)）

（1）企業(yè)采礦許可證

（2）安全生產(chǎn)許可證

（3）生產(chǎn)許可證

（4）礦長安全資格證

（5）礦長資格證

（6）符合國家安監(jiān)局頒布的安全生產(chǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

3、已經(jīng)取得銀行貸款《批貸函》的銀行貸款資料（如果是已經(jīng)取得銀行貸款批貸

函的銀行貸款融資業(yè)務(wù)需要提供此項(xiàng)，如果不是已經(jīng)取得銀行貸款批貸函的銀行貸款融資業(yè)務(wù)則不需要提供）

（1）銀行貸款《批貸函》原件掃描件

（2）銀行針對(duì)貸款的其他批復(fù)文件原件掃描件

附件：《融資申請(qǐng)書》（樣本及填寫說明）

融資申請(qǐng)書

（紅字為填寫說明）

一、申請(qǐng)緣由

（本內(nèi)容寫明融資主體簡要介紹，其中必須寫明企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)及各股東持股比例，如果是房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，必須寫明房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)是幾級(jí)）

（寫明企業(yè)融資事由，如×××企業(yè)為承建×××項(xiàng)目用于×××款項(xiàng)特申請(qǐng)融資）

二、融資額度及期限

（本內(nèi)容寫明需要融資的額度、期望融資的期限）

三、融資抵押物

（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明用于本次融資的抵押物是什么，無論是土地還是樓房或者其他資產(chǎn)，都要寫明抵押物數(shù)量有多少、評(píng)估價(jià)值有多少。如果是抵押土地，要標(biāo)明土地證號(hào)碼；如果要抵押樓盤，要標(biāo)明預(yù)售證號(hào)碼或者房產(chǎn)證號(hào)碼和樓盤所屬的土地證號(hào)碼，另外還要說明所抵押樓盤的土地是否已經(jīng)做抵押）

四、融資用途

（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明融資的具體用途，并給出一個(gè)大體的計(jì)劃，比如支付工程款多少、安裝費(fèi)多少、償還欠款多少。融資用途一定要真實(shí)）

五、還款說明

（本內(nèi)容要詳細(xì)闡述用戶償還融資本金及利息的款項(xiàng)來源，要對(duì)每一項(xiàng)還款來源給出大約的金額和時(shí)間。比如一期住宅銷售在××年××月可達(dá)到銷售收入××元人民幣，可以專戶存儲(chǔ)優(yōu)先用于償還，××收入在××年××月可達(dá)××元人民幣，用于第二還款來源等等。最好有一項(xiàng)以上還款來源）

六、蓋章及日期

此融資申請(qǐng)必須經(jīng)融資企業(yè)蓋章后掃描

日期：