第一篇：2011年證券從業資格考試《證券交易》第五章重點（寫寫幫推薦）

2011年證券業從業人員資格考試《證券交易》第五章知識點

第五章 資產管理業務

第一節 資產管理業務的含義、種類及業務資格

一、資產管理業務的含義及種類

資產管理業務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規及《試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。

資產管理業務主要有三種：為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

（一）為單一客戶辦理定向資產管理業務

特點：

⑴單一性“一對一”；

⑵定向性【具體投資方向在合同中約定】；

⑶必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作

（二）為多個客戶辦理集合資產管理業務

證券公司辦理集合資產管理業務，可設立限定性集合資產管理計劃【國債、國家重點建設債券、債券型基金、上市企業債、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品；權益類證券及股票型基金不得超過計劃資產凈值的20%】和非限定性集合資產管理計劃

特點：（新增內容，注意多項選擇題）

⑴集合性“一對多”；

⑵投資范圍有限定性和非限定性之分；

⑶客戶資產必須進行托管；

⑷通過專門賬戶投資運作；

⑸較嚴格的信息披露

（三）為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

特點：

⑴綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”；

⑵特定性，即要設定特定的投資目標；

⑶通過專門賬戶經營運作。

二、資產管理業務資格

1、證券公司從事資產管理業務，應符合條件：【6】

⑵凈資本不低于2億元

⑶其中，具有3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業經歷的人員不少于5人

⑸最近一年未受到過行政處罰或刑事處罰

2、向中國證監會提交的材料【9】

3、證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，還應當符合下列要求：

⑴具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

⑵設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元；設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元；⑶最近一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形；

⑷中國證監會規定的其他條件。

第二節 資產管理業務的基本要求

一、資產管理業務管理的基本原則

⑴遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，不得有欺詐客戶的行為；

⑵遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突；

⑶應當按《試行辦法》的規定向中國證監會申請資產管理業務資格；【未取得不得從事】

⑷應當依照《試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同，按資產管理合同的約定對客戶進行經營運作；

⑸應當在公司內部實行集中運營管理，對外統一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業務；

⑹應當建立健全風險控制制度，將資產管理業務與公司的其他業務嚴格分開。

二、證券公司辦理客戶資產管理業務的一般規定

⑸證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃（重點）

證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規模的5%，并且不得超過2億元；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%

證券公司投入的資金，根據其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減。扣減后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監會的規定。⑺證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監會出具無異議意見或者做出批準決定之日6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。

⑻證券公司進行集合資產管理業務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應當報證券交易所、證券登記結算機構及公司住所地中國證監會派出機構備案。集合資產管理計劃資產中的證券，不得用于回購。

⑼證券公司將其管理的客戶資產投資于一家公司發行的證券，不得超過該證券發行總量的10%.一個集合資產管理計劃投資于一家公司發行的證券不得超過該計劃資產凈值的10%.三、客戶資產托管

證券公司辦理集合資產管理業務，應當將集合資產管理計劃資產交由資產托管機構進行托管。

單獨開立證券賬戶【證券公司名稱—資產托管機構名稱—集合資產管理計劃名稱】和資金賬戶【集合資產管理計劃名稱】

第三節 定向資產管理業務

一、定向資產管理業務的基本原則

（一）公平公正、誠實守信

（二）健全內控、規范運作

（三）投資風險客戶自擔

定向資產管理業務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

二、定向資產管理業務運作的基本規范

（一）客戶準入及委托標準

證券公司不得接受本公司董事、監事、從業人員及其配偶成為定向資產管理業務客戶。

（二）盡職調查及風險揭示

（三）客戶委托資產及來源

客戶委托資產的來源、用途應當合法，定向資產管理業務客戶應當在合同中對此做出明確承諾。

（四）客戶資產托管

（五）客戶資產獨立核算與分賬管理

（六）客戶資產管理賬戶

專用證券賬戶應當以客戶名義開立，客戶也可申請將其普通證券賬戶轉換為專用證券賬戶。

同一客戶只能辦理一個上海證券交易所專用證券賬戶和一個

深證證券交易所專用證券賬戶。

證券公司應當自專用證券賬戶開立之日起3個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。未報備前，不得使用該賬戶進行交易。

（七）定向資產管理業務的投資范圍

（八）投資管理情況報告與查詢

（九）業務檔案管理

保存期限不得少于20年。

三、定向資產管理合同

基本事項：【13】

定向資產管理合同終止的，證券公司應當按照合同約定，在扣除相關費用后將客戶資產交還客戶。

四、定向資產管理業務中證券公司及客戶的權利與義務

客戶可以授權證券公司或者資產托管機構查詢。

五、定向資產管理業務的內部控制

（一）專門、獨立的業務運作

（二）合理、有效的控制措施

（三）獨立、客觀的投資研究

（四）科學、嚴密的投資決策

（五）完善的交易控制體系

（六）合理的規模控制

（七）完備的合規檢查

（八）科學的風險評估

（九）嚴格的核算和報告制度

（十）建立授權管理與問責制

第三節 定向資產管理業務

一、定向資產管理業務的基本原則

（一）公平公正、誠實守信

（二）健全內控、規范運作

（三）投資風險客戶自擔

定向資產管理業務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

二、定向資產管理業務運作的基本規范

（一）客戶準入及委托標準

證券公司不得接受本公司董事、監事、從業人員及其配偶成為定向資產管理業務客戶。

（二）盡職調查及風險揭示

（三）客戶委托資產及來源

客戶委托資產的來源、用途應當合法，定向資產管理業務客戶應當在合同中對此做出明確承諾。

（四）客戶資產托管

（五）客戶資產獨立核算與分賬管理

（六）客戶資產管理賬戶

專用證券賬戶應當以客戶名義開立，客戶也可申請將其普通證券賬戶轉換為專用證券賬戶。

同一客戶只能辦理一個上海證券交易所專用證券賬戶和一個

深證證券交易所專用證券賬戶。

證券公司應當自專用證券賬戶開立之日起3個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。未報備前，不得使用該賬戶進行交易。

（七）定向資產管理業務的投資范圍

（八）投資管理情況報告與查詢

（九）業務檔案管理

保存期限不得少于20年。

三、定向資產管理合同

基本事項：【13】

定向資產管理合同終止的，證券公司應當按照合同約定，在扣除相關費用后將客戶資產交還客戶。

四、定向資產管理業務中證券公司及客戶的權利與義務

客戶可以授權證券公司或者資產托管機構查詢。

五、定向資產管理業務的內部控制

（一）專門、獨立的業務運作

（二）合理、有效的控制措施

（三）獨立、客觀的投資研究

（四）科學、嚴密的投資決策

（五）完善的交易控制體系

（六）合理的規模控制

（七）完備的合規檢查

（八）科學的風險評估

（九）嚴格的核算和報告制度

（十）建立授權管理與問責制

第六節 資產管理業務的監管和法律責任

一、監管職責

二、監管措施

1、證券公司應當就資產管理業務的運營制定內部檢查制度，定期進行自查。

2、證券公司開展定向資產管理業務，應當將集合資產管理合同、集合資產管理計劃說明書等正式推廣文件，置備于證券公司及代理推廣機構集合資產管理計劃的營業場所，并報住所地和推廣場所住所地中國證監會派出機構備案。

設立工作完成后5個工作日內，將設立情況上報備案。

3、證券公司應當在每年度結束之日起60日內，完成集合資產管理業務合規檢查年度報告、內部稽核年度報告和定向資產管理業務年度報告，并報注冊地中國證監會派出機構備案。

4、證券公司應聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所，對每個集合計劃的運營情況進行年度審計。60個交易日內

5、證券公司和資產托管機構應當按照有關法律、行政法規的規定保存資產管理業務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協議、交易記錄等文件、資料。不少于20年

6、中國證監會及其派出機構依法履行職責，證券公司、資產托管機構應當予以配合。

7、證券公司集合資產業務制度不健全，凈資本或者其他風險控制治標不符合規定，或者違規開展資產管理業務的，中國證監會及其派出機構依法責令其限期改正，并可采取下列監管措施：

⑴責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告；

⑵對公司高管、直接負責的主管人員和其他直接責任人員進行監管談話，記入監管檔案；

⑶責令處分或者更換有關責任人員，并要求報告處分結果；

⑷其他。

8、證交所、期貨交易所應當對證券公司資產管理業務賬戶的交易行為進行嚴格監控，發現異常情況的，應當及時按照交易規則和會員管理規則處理，并報告中國證監會。

三、法律責任

（一）《試行辦法》《證券公司集合資產管理業務實施細則（試行）》相關規定

（二）《證券公司監督管理條例》【新增內容】

第二篇：證券從業資格考試-證券交易練習7

1.證券公司從事代辦股份轉讓服務業務應具備的條件

按現行有關規定，證券公司申請從事代辦股份轉服務業務，應當符合的條件有（）。(不定項選擇題)1: A：有15家以上營業部，并且布局合理

[錯] 2: B：有從事網上委托業務的資格

[對]

3: C：最近1年內在證券市場沒有重大違法違規行為

[錯] 4: D：有健全的內部控制制度和風險防范機制

[對]

2.委托申報數量與競價結果

按照我國現行有關證券交易規則，（）不呆能是證券交易競價結果。(單項選擇題)1: A：全部成交

[錯] 2: B：部分成交

[錯] 3: C：不成交

[錯] 4: D：推遲成交

[對]

3.境內投資者開立證券賬戶的要求

按照我國現行制度規定，法人開立證券賬戶不需要提交的資料有（）。(單項選擇題)1: A：法定代表人授權書

[錯] 2: B：營業執照及復印件

[錯]

3: C：法定代表人身份證及復印件

[錯] 4: D：法定代表人工作證

[對]

4.證券登記的定義 關于證券登記，下列說法不正確的是（）。(單項選擇題)1: A：證券登記是指證券公司接受證券發行人的委托，將其證券持有人的證券進行注冊登記

[對]

2: B：證券登記是確定具體證券持有人及其權利的法律行為

[錯] 3: C：證券登記是保障投資者合法權益的重要環節

[錯] 4: D：證券登記是規定證券發行和證券過戶的關鍵所在[錯]

5.分紅派息

我國目前上市公司分紅派息的主要形式有（）。(不定項選擇題)1: A：現金紅利

[對]

2: B：股票紅利

[對]

3: C：配股

[錯] 4: D：權證

[錯]

6.回購交易的報價規定

對于我國證券回購的報價，說法不正確的有（）。(不定項選擇題)1: A：證券回購交易雙方在報價時，應輸入資金年收益率的數量，百分號可以省略

[錯] 2: B：從1995年起上海證券交易所在證券回購交易中率先改用年收益率作為回購交易的報價方式

[對]

3: C：采用到期回購價的報價方式可以直接反映回購的收益與成本

[對]

4: D：上海證券交易所和深圳證券交易所對最小報價變動單位的規定有所不同

[錯]

7.債券登記

按照中國證券登記結算公司上海分公司的規定，可轉換公司債券發行人應在可轉換債券發行結束后（）內申請辦理可轉換公司債券發行登記。(單項選擇題)1: A：2個交易日

[對]

2: B：5個交易日

[錯] 3: C：10個交易日

[錯] 4: D：15個交易日

[錯]

8.證券帳戶掛失與補辦

按照中國證券登記結算上海分公司的規定，個人投資者補辦A股賬戶原號碼的費用標準為（）。(單項選擇題)1: A：40元/戶

[錯] 2: B：30元/戶

[錯] 3: C：20元/戶

[錯] 4: D：10元/戶

[對]

9.證券交易傭金

根據我國現行證券交易傭金收取標準的規定，深圳證券交易所債券現貨的交易傭金收取標準為（）。(單項選擇題)1: A：不超過成交金額的0.1% [對]

2: B：不超過成交金額的0.05% [錯] 3: C：不超過成交金額的0.03% [錯] 4: D：不超過成交金額的0.01% [錯]

10.證券交易所會員的定義

在我國,證券交易所會員是指經()批準設立、具有法人資格、依法可從事證券交易及相關業務,并取得證券交易所會籍的證券公司.(單項選擇題)1: A:證券交易所

[錯] 2: B:國務院

[錯] 3: C:中國人民銀行

[錯] 4: D:中國證監會

[對]

11.證券交易的風險防范

根據《證券公司財務制度》的規定,證券公司應按每年年末應收賬余額的()提取壞賬準備.(單項選擇題)1: A:1% [錯] 2: B:0.5% [錯] 3: C:0.3% [對]

4: D:10% [錯]

12.客戶資產管理業務資格

在過渡期結束后，未被核準為（）的，證券公司不得再從事客戶資產管理業務。(單項選擇題)1: A：綜合類證券公司

[對]

2: B：經紀類證券公司

[錯]

3: C：比照綜合類管理的證券公司

[錯] 4: D：證券經營機構

[錯]

13.自營違規的處罰

證券經營機構操縱股價所遭受的最嚴歷處罰是（）。(單項選擇題)1: A：警告

[錯] 2: B：罰款

[錯]

3: C：沒收非法所得

[錯] 4: D：追究刑事責任

[對]

14.證券營業部內部控制概念、目標和原則

證券營業部制訂內部控制制度應遵循以下原則（）。(單項選擇題)1: A：成本效益原則

[錯] 2: B：獨立性原則

[錯] 3: C：有效性原則

[對]

4: D：防火墻原則

[錯]

15.自營業務的監督檢查

下列機構中對證券公司自營業務進行日常監督管理的是（）。(單項選擇題)1: A：中國證監會及其派出機構

[錯] 2: B：證券交易所

[對]

3: C：中國人民銀行

[錯]

4: D：中國證監會聘請的專業性中介機構

[錯]

16.標準券的概念

下列關于標準券的說法正確的是（）。(單項選擇題)1: A：標準券是按照不同的券種、根據統一的折合比率計算的，用于回購抵押的虛擬債券

[錯] 2: B：標準券是按照不同的券種、根據統一的折合比率計算的，用于回購抵押的實物券

[對]

3: C：標準券是按照不同的券種、根據統一的折合比率計算的，用于回購抵押的實物券

[錯] 4: D：標準券是按照不同的券種、根據各自的折合比率計算的，用于回購抵押的實物券

[錯]

17.席位的使用和變更

會員公司需要變更席位名稱和使用單位的,應向證券交易所()辦理申請席位變更的有關手續.(單項選擇題)1: A:市場總監

[錯] 2: B:總經理

[錯] 3: C:會員部

[對]

4: D:會員大會常委會

[錯]

18.客戶資產管理業務含義

限定性集合資產管理計劃的資產投資于股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的（）。(單項選擇題)1: A：10% [錯] 2: B：20% [對]

3: C：30% [錯] 4: D：40% [錯]

19.證券營業部內部控制基本要求

證券公司應加強對營業部關鍵崗位人員的管理和控制，關鍵崗位人員由證券公司總部直接委派垂直管理。這些關鍵崗位人員不包括（）。(單項選擇題)1: A：營業部負責人

[錯] 2: B：營業部交易部負責人

[對]

3: C：營業部財務部負責人

[錯] 4: D：營業部電腦部負責人

[錯]

20.證券交易所定義、作用

我國的證券交易所是依據《證券交易所管理辦法》的規定,經國務院批準設立的提供證券集中競價交易場所的().(單項選擇題)1: A:不以營利為目的的法人

[對]

2: B:以營利為目的的法人

[錯] 3: C:不以證券營利為目的的機關

[錯] 4: D:以證券營利為目的的機關

[錯] 21.股票交易的報價方式

目前我國通過證券交易所進行的股票交易均采用().(單項選擇題)1: A:口頭報價

[錯] 2: B:書面報價

[錯] 3: C:電腦報價

[對]

4: D:柜臺報價

[錯]

22.營業部財務管理主要內容、基本要求及會計系統內部控制

證券營業部財務管理是通過六個子系統的運作和配合來實現的，下列不屬于六個子系統的是（）。(單項選擇題)1: A：資產管理

[錯] 2: B：收入管理

[錯] 3: C：負債管理

[對]

4: D：成本費用管理

[錯]

23.證券營業部的設立條件與報批程序 證券公司根據需要，可以向證券營業部所在地中國政監規會派出機構申請撤銷證券營業部，經中國證監會派出機構批準后（）撤銷。(單項選擇題)1: A：1個月內

[錯] 2: B：3個月內

[對]

3: C：6個月內

[錯] 4: D：一年內

[錯]

24.欺詐客戶等其他禁止行為

在證券公司的自營業務中，可以（）。(單項選擇題)1: A：以個人各義進行自營業務

[錯] 2: B：將自營賬戶借給他人使用

[錯] 3: C：進行批量委托操作

[對]

4: D：與代理業務混合操作

[錯]

25.自營業務的規模和比例控制

證券公司自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額，不得超過其凈資產（）。(單項選擇題)1: A：20% [錯] 2: B：50% [錯] 3: C：80% [對]

4: D：10倍

[錯]

26.證券交易的定義、特征

證券在流動中存在的因其價格變化給持有者帶來損失的可能被稱為證券交易的().(單項選擇題)1: A:不確定性

[錯] 2: B:流動性

[錯] 3: C:風險性

[對]

4: D:收益性

[錯]

27.客戶資產管理業務資格

證券公司從事客戶資產管理業務，其凈資本不得低于人民幣（）。1: A：5000萬元

[錯] 2: B：2億元

[對]

3: C：5億元

[錯] 4: D：10億元

[錯]

28.證券營業部機構設置與崗位責任制

證券營業部財務主管的職責不包括（）。(單項選擇題)1: A：全面負責營業部的財務會計工作

[錯]

2: B：為加強現金與支票的管理，可由財務主管兼任出納

[對]

3: C：協助總部報表的合并

[錯] 4: D：計算經營成果和納稅額

[錯]

29.債券種類與債券交易

一般來說,信用等級最高的債券是().(單項選擇題)1: A:金融債券

[錯] 2: B:公司債券

[錯] 3: C:可轉換債券

[錯]

(單項選擇題)4: D:政府債券

[對]

30.我國現行交割交收方式

目前我國B股的交收日為T+（）日。(單項選擇題)1: A：0 [錯] 2: B：1 [錯] 3: C：2 [錯] 4: D：3 [對]

31.自營業務的內部控制制度

自營業務的決策制度要求做到（）。(不定項選擇題)1: A：有專門的經營部門集中統一經營

[對]

2: B：根據管理層次明確不同的經營決策權限

[對]

3: C：投資額較大的決策由公司總經理決定

[錯] 4: D：建立健全決策程序

[對]

32.自營業務的含義與自營買賣對象 以下說法是正確的有（）。(不定項選擇題)1: A：綜合類證券公司可以進行證券自營業務

[對]

2: B：從事自營業務時，證券公司必須先同時擁有資金和證券3: C：經紀類證券公司不可以進行證券自營業務

[對]

4: D：證券公司自營業務買賣對象包括非上市證券

[對]

33.金融期貨與期權

[錯]

金融期權的基本類型有().(不定項選擇題)1: A:對沖期權

[錯] 2: B:看漲期權

[對]

3: C:看跌期權

[對]

4: D:指數期權

[錯]

34.證券交易所會員資格

一般來說,證券交易所是從證券公司的()等方面規定入會的條件.(不定項選擇題)1: A:經營范圍

[對]

2: B:承擔風險和責任的資格及能力

[對]

3: C:組織機構

[對]

4: D:人員素質

[對]

35.網上交易技術服務站的管理

申請設立網上交易服務站要提供的材料包括（）。(不定項選擇題)1: A：網上證券委托業務資格批復文件

[對]

2: B：場地使用證明

[對]

3: C：技術服務站人員簡歷

[對]

4: D：技術服務站管理制度

[對]

36.委托人的權利和義務

客戶資產管理業務中客戶應按合同規定（）。(不定項選擇題)1: C：承擔證券交易印花稅

[對]

2: D：向證券公司支付管理報酬

[對] 3: A：向證券公司交付客戶資產

[對]

4: B：承擔證券交易傭金

[對]

37.自營業務的含義與自營買賣對象

在證券交易所交易的（）是境內證券公司自營業務的買賣對象。(不定項選擇題)1: A：人民幣特種股票

[錯] 2: B：公司或企業債券

[對]

3: C：國債

[對]

4: D：基金券

[對]

38.客戶資產管理業務含義

下列說法正確的有（）。(不定項選擇題)1: A：客戶資產管理業務中受托人主要是綜合類證券公司

[對]

2: B：客戶資產管理業務是為客戶提供投資管理服務的行為

[對]

3: C：客戶資產管理業務中證券公司與客戶應簽訂資產管理合同

[對]

4: D：客戶資產管理業務中委托的資產可以從事股票、債券等金融工具的組合投資

39.自營違規的處罰

經予證券經營機構警告的處罰通常出現在下列情況下（）。(不定項選擇題)1: A：不配合證監會調查

[對]

2: B：不按規定上報自營業務資料

[對]

3: C：委托其他證券經營機構代為買賣證券

[對]

4: D：偽造、變造、銷毀交易記錄

[錯]

[對]

40.網上交易技術服務站的管理

網上交易技術服務站可以經營下列業務（）。(不定項選擇題)1: A：提供網上證券交易業務咨詢、技術指導

[對]

2: B：辦理資金帳戶開戶、指定交易、撤銷指定交易、轉托管、銷戶

[對]

3: C：代理還本付息、分紅派息

[錯] 4: D：中國證監會批準的其他業務

[對] 41.合格境外機構投資者證券交易管理

按照我國現行規定，合格境外機構投資者進行境內證券交易時，應委托1家具有交易所會員資格的境內證券公司辦理相關證券交易業務。

[對]

42.客戶資產管理業務的禁止行為

客戶資產管理合同中證券公司不得向客戶承諾收益，但可承諾分擔損失。

[錯]

43.代辦股份轉讓的基本規則

投資者參與股份轉讓，必須開立非上市股份公司股份轉讓賬戶。

[對]

44.網上累計投標詢價發行的規則

根據網上累計投標詢價發行的規則，當有效申購數量小于或等于公開發行總量時，認購價格為詢價區間的底價。

[對]

45.代辦股份轉讓的基本規則

投資者進行股份轉讓所使用的證券賬戶是中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司開立的A股賬戶。

[錯]

46.代辦業務范圍

代辦股份轉讓主辦券商代辦業務之一是向投資者揭示股份轉讓風險，與投資者簽訂股份轉讓委托協議書，接受投資者委托辦理股份轉讓。

[對]

47.深圳證券交易所上市證券分紅派息

若T日為某上市公司A股的現金紅利權益登記日，則紅利應在T＋3日到達投資者賬上。

[錯]

48.證券交易所會員的定義

非法人地位的境內證券經營機構經申請可以成為交易所的普通會員.[錯]

49.客戶資產管理業務的監督檢查

證券公司進行審計時，應要求會計師事務所就各集合資產管理計劃出具單項審計意見。

[對]

50.一般交割交收方式及適用范圍

例行日交割交收是指證券買賣雙方在交易達成后，按證券交易所的規定，在成交日后第十五個營業日內進行交割、交收。

[錯]

51.證券價格有效申報范圍

對于無價格漲跌幅限制的證券，我國證券交易所認為必要時，可以調整有效競價范圍并予以公告。

[對]

52.取得席位的條件、程序和批準

在我國,證券交易席位的編號是由中國證監會負責安排的.[錯]

53.委托指令的基本要素

證券經紀商視行情的變化為客戶修改委托指令，無須征得委托人的同意。

[錯]

54.客戶資產管理業務中證券公司的權利和義務

在集合資產管理計劃中，客戶不得匯集他人資金參與集合資產管理計劃。

[錯]

55.經紀業務的監督與檢查

證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。

[對]

56.營業部的安全管理

證券營業部對支票等重要票據應確定由一名出納員專人保管，停業時鎖入保險箱內；印鑒、支票專用章要確定由一名會計人員專人保存，平時要注意保管。

[對]

57.掛牌、摘牌、停牌與復牌

根據有關規定，從2002年4月1日起，上市公司披露定期報告、臨時公告的例行停牌時間將由原來的交易日開市后停牌1小時改為交易日上午停牌半天。

[錯]

58.回購交易清算的特點

證券回購的清算特點是一次交易、二次清算。

[對]

59.客戶資產管理業務資格

綜合類證券公司才能從事客戶資產管理業務。

[對]

60.證券交易的風險防范

證券公司證券自營業務帳戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額,不得超過其凈資產或證券營運資金的50%.[錯]

第三篇：證券從業資格考試大綱(2012年版)：證券交易

證券從業資格考試大綱（2012年版）：證券交易

目的與要求

本部分內容包括證券交易的定義、原則、要素；交易機制、交易程序特別交易事項；證券經紀業務、自營業務、客戶資產管理業務、融資融券業務和債券回購交易的基本知識和管理要求；證券登記、清算、交收的概念和運用等。

通過本部分的學習，要求熟練掌握證券交易的程序、交易規則、經紀、自營、客戶資產管理、融資融券和債券回購交易的流程、特點與管理要求。掌握證券登記的種類和基本內容，清算與交收的基本原則、流程和結算風險及防范。

第一章

證券交易概述

掌握證券交易的定義、特征和原則；熟悉證券交易的種類；熟悉證券交易的方式；熟悉證券投資者的種類；掌握證券公司設立的條件和可以開展的業務；熟悉證券交易場所的含義；掌握證券交易所和證券登記結算公司的職能。

熟悉證券交易機制的種類、目標。掌握證券交易所會員的資格、權利和義務；熟悉證券交易所會員的日常管理；熟悉對證券交易所會員違規行為的處分規定；熟悉證券交易所交易席位、交易單元的含義和管理辦法。

第二章

證券交易程序

熟悉證券交易的基本程序。掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基本原則和要求；熟悉證券托管和證券存管的概念；掌握我國證券托管制度的內容。

熟悉證券委托的形式；掌握委托指令的內容；掌握委托受理的手續和過程；掌握委托執行的申報原則和申報方式；熟悉委托指令撤銷的條件和程序。

掌握證券交易的競價原則和競價方式。熟悉證券買賣中交易費用的種類；掌握各類交易費用的含義和收費標準。

熟悉證券公司與客戶之間的清算與交收程序。

第三章

特別交易事項及其監管

掌握上海證券交易所大宗交易和深圳證券交易所綜合協議交易平臺業務的有關規定；熟悉回轉交易制度；熟悉股票交易特別處理規定；熟悉中小企業板股票暫停上市、終止上市特別規定；熟悉創業板股票的退市風險警示和其他風險警示處理的規定；掌握開盤價、收盤價的產生方式；熟悉證券交易所上市證券掛牌、摘牌、停牌與復牌的規則；掌握證券除權（息）的處理辦法和除權（息）價的計算方法；熟悉證券交易異常情況的處理規定；熟悉固定收益證券綜合電子平臺的交易規定。

熟悉證券交易所交易信息發布及管理規則；掌握證券交易所關于交易行為監督的規定；熟悉合格境外機構投資者證券交易管理的有關規定。

第四章

證券經紀業務

熟悉證券經紀業務的含義和特點；掌握證券經紀關系的確立過程；熟悉《證券交易委托代理協議》的主要內容；掌握開立交易結算資金賬戶的要求；掌握客戶證券交易結算資金第三方存管的主要內容；熟悉證券交易委托人和證券經紀商的概念、權利和義務。

熟悉證券經紀業務賬戶管理、委托買賣、清算交割的管理要求和操作規范；熟悉投資者教育、適當性管理、證券投資顧問服務的主要內容和管理要求；熟悉證券經紀業務營銷的主要內容和實務；熟悉證券經紀業務營銷監管的基本要求。

熟悉證券經紀業務的風險種類；熟悉經紀業務的風險防范措施。

熟悉經紀業務監管的一般要求；熟悉經紀業務中的禁止行為；熟悉經紀業務的監管措施與法律責任。

第五章

經紀業務相關實務

掌握股票網上發行的含義、類型；掌握股票上網發行資金申購的基本規定和操作流程。

掌握分紅派息的操作流程；掌握配股繳款的操作流程；熟悉股東大會網絡投票的操作規定。

熟悉上市開放式基金業務的有關規定；熟悉交易型開放式指數基金業務的有關規定；熟悉權證業務的有關規定；熟悉可轉換債券轉股的操作流程。

掌握證券公司代辦股份轉讓的含義和業務范圍；熟悉證券公司從事代辦股份轉讓服務業務的資格條件；掌握代辦股份轉讓的基本規則；熟悉非上市股份有限公司股份報價轉讓的一般內容。

熟悉證券公司中間介紹業務的含義；熟悉證券公司提供中間介紹業務的資格條件與業務范圍；掌握證券公司提供中間介紹業務的業務規則。

第六章

證券自營業務

掌握證券自營業務的含義、投資范圍、特點；掌握證券自營業務管理的基本要求；熟悉證券自營業務禁止行為的內容；熟悉證券自營業務的監管措施和法律責任。

第七章

資產管理業務

掌握資產管理業務的含義及種類；熟悉證券公司取得資產管理業務資格的條件；熟悉客戶資產管理業務管理的基本原則和一般規定；熟悉客戶資產托管的有關規定和要求。

熟悉定向資產管理業務的基本原則；熟悉定向資產管理業務運作的基本規范；熟悉定向資產管理合同應包括的基本事項；熟悉定向資產管理業務內部控制的基本要求。

熟悉集合資產管理業務運作的基本規范；熟悉設立集合資產管理計劃的備案與批準程序；熟悉集合資產管理計劃說明書的基本內容；熟悉集合資產管理合同應包括的主要內容。

熟悉集合資產管理業務中證券公司與客戶的權利與義務。

熟悉資產管理業務禁止行為的有關規定；熟悉資產管理業務的風險及防范措施；熟悉資產管理業務的監管措施和資產管理業務違反有關法規的法律責任。

第八章

融資融券業務

掌握融資融券業務的含義，熟悉融資融券業務資格管理的基本要求。

掌握融資融券業務管理的基本原則；掌握融資融券業務的賬戶體系；熟悉融資融券業務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準；熟悉融資融券業務合同與風險揭示書的基本內容；熟悉客戶開戶的基本要求和提交擔保品及授信的基本內容。

掌握融資融券交易的一般規則；掌握標的證券的范圍；熟悉有價證券充抵保證金的計算、融資融券保證金比例及計算、保證金可用余額及計算、客戶擔保物的監控；熟悉融資融券期間證券權益的處理；融資融券業務信息披露與報告。

熟悉證券公司融資融券業務的風險種類及其控制；熟悉融資融券業務的監管措施和法律責任。

熟悉證券轉融通業務的概念、業務規則、資金和證券的來源、權益處理和監督管理。

第九章

債券回購交易

掌握債券質押式回購交易的概念；掌握證券交易所債券質押式回購交易的基本規則；熟悉全國銀行間市場債券質押式回購交易的基本規則。

熟悉債券買斷式回購交易的含義；熟悉銀行間市場買斷式回購有關交易規則、風險控制及監管與處罰措施；熟悉上海證券交易所買斷式回購交易基本規則及風險控制。

掌握我國債券回購交易的清算與交收。

第十章

證券交易的結算

熟悉證券登記的概念、種類及其主要內容。

掌握清算、交收的概念；熟悉清算和交收的聯系與區別；掌握清算與交收的原則。

掌握結算賬戶管理的有關規定和要求。

掌握證券交易結算流程及各主要環節的基本內容。

熟悉證券交易結算風險的種類及其防范措施。

第四篇：證券從業資格考試《證券交易》第四章 證券經紀業務

第四章 證券經紀業務

? 主要考點：

掌握證券經紀關系的確立過程;掌握客戶證券交易結算資金第三方存管的主要內容。

熟悉證券經紀業務運營管理的一般要求;熟悉經紀業務主要環節的操作規范;熟悉經紀業務中的禁止行為;

熟悉經紀業務內部控制主要內容和要求;熟悉證券經紀業務的風險種類;熟悉經紀業務的監管措施與法律責任。

第一節 證券經紀業務概述

一、證券經紀業務的含義（熟悉）

在證券經紀業務中，證券公司不賺取差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。

▲證券經紀業務可以分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

▲在證券經紀業務中包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易的對象。

證券經紀商作用（1）充當證券買賣的媒介。提高了證券市場的流動性和效率（2）提供信息服務。

二、證券經紀業務的特點（熟悉）

（一）業務對象的廣泛性

所有上市交易的股票和債券，價格變動性的特點。

（二）證券經紀商的中介性

（三）客戶指令的權威性

證券經紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經紀商對委托人的首要義務。

（四）客戶資料的保密性

三、證券經紀關系的建立

（一）證券經紀關系的確立

1.講解業務規則、協議內容和揭示風險，簽署《風險揭示書》和《客戶須知》。

2.簽訂《證券交易委托代理協議書》和《客戶交易結算資金第三方存管協議》。

▲《證券交易委托代理協議書》是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書

我國《證券法》第139條規定：“證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。”根據此項規定，證券公司已全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結算資金第三方存管協議書》。

3.開立資金賬戶與建立第三方存管關系 客戶證券資金臺賬。

▲開立資金賬戶遵守“實名制”。

▲客戶開立資金賬戶須本人到證券營業部柜臺辦理

▲客戶開立資金賬戶時，應同時自行設置交易密碼和資金密碼（統稱密碼）。客戶在正常的交易時間內可以修改密碼。

? 【例】（）是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

A.《風險提示書》B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議》

D.《客戶交易結算資金銀行存管協議書》

? 『正確答案』C

（二）客戶交易結算資金第三方存管（掌握）

中國證監會要求證券公司在2007年全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。

客戶交易結算資金的存取通過指定存管銀行辦理，存管銀行為客戶提供交易結算資金余額及變動情況的查詢服務。

★客戶交易結算資金第三方存管制度的變化：（5個）

客戶交易結算資金匯總賬戶，以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。

（三）委托人、證券經紀商的權利與義務（熟悉）

▲經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。當客戶辦理了具體的委托手續，則客戶和證券經紀商之間就建立了受法律約束和保護的委托關系。

▲證券交易中的委托單，如經客戶和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同。（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權限內辦理委托事務而達成的協議。）

▲客戶是授權人、委托人，證券經紀商是代理人、受托人。

第二節 證券經紀業務的營運管理

一、經紀業務營運管理的一般要求（熟悉）

（一）前后臺分離和崗位分離

不得兼職；兼職或混合操作；不得兼辦清算業務。

（二）重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理

（三）營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務：不得私下接受及全權代理

（四）營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案：20年

（五）證券公司總部應加強對營業部業務運作的集中統一管理

二、經紀業務主要環節的操作規范（熟悉）

經紀業務主要環節包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。

（一）證券賬戶管理

證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

1.代理開立證券賬戶

? 【例】境內法人申請開立證券賬戶時，客戶填寫

（），并提交有效身份證明文件（企業法人營業執照或注冊登記證書）及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件。

A.《自然人證券賬戶注冊申請表》

B.《合伙企業等非法人組織證券賬戶注冊申請表》

C.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》

D.《機構證券賬戶注冊申請表》 ? 『正確答案』D

2.證券賬戶卡掛失補辦。

（1）自然人申請掛失補辦

補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應提供其指定交易證券營業部（或B股托管機構）出具的原證券賬戶凍結證明。

3.證券賬戶注冊資料的查詢

4.證券賬戶注冊資料變更

當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構名稱、有效身份證明文件號碼或中國結算公司要求的其他情形之一發生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續。

（7）將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結算公司審核。審核通過后，中國結算公司于5個工作日內更改相應注冊資料，經辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

5.證券賬戶合并 6.證券賬戶注銷

合伙企業、創業投資企業申請注銷：企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起15日內申請注 7.非交易過戶。

股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送（中國結算深圳分公司）或傳真至公司經紀業務管理部門（上海證券的非交易過戶）。

經辦人于收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發生的費用。

（二）資金賬戶管理

1.資金賬戶管理的一般規定。

（1）營業部辦理經紀業務，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。

（2）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。

2.資金賬戶開戶。

3.客戶申請開通網上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶）。

4.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種 5.自然人客戶申請開通創業板市場交易

（5）營業部經辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+3交易日開通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+6交易日開通交易）

6.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

7.開通或變更客戶交易結算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶）。8.賬戶掛失、補辦。9.賬戶解掛。

10.客戶重要資料變更。11.密碼修改、清密。12.撤銷指定交易和轉托管。13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。

? 【例】自然人客戶申請開通創業板市場交易的，營業部經辦人在（）交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+3交易日開通交易）。復核員復核后生效

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

? 『正確答案』B

（三）證券委托買賣

1.柜臺委托。委托柜臺應嚴格按照時間優先的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。

委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯系；無法聯系時，則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

人工電話或傳真委托客戶應與營業部有事先約定（一般采用簽訂專項協議方式），并預留印鑒（簽名）。無事先約定、未預留印鑒或簽名的，則營業部不受理人工電話或傳真委托。

3.撤單。營業部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請（委托單），并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權限。

（四）清算交割

清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。

每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

三、投資者教育及咨詢服務（熟悉）

（一）投資者教育與適當性管理

至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理

（二）信息與咨詢服務

咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協調處理與客戶在委托交易中發生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

四、證券經紀業務的禁止行為（考點，經常考不定項選擇題）

證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。

1.不得挪用客戶的交易結算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。

2.不得侵占、損害客戶的合法權益。

3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托。

4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。5.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。6.不得在批準的營業場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。

7.不得編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息；散布、泄露或利用內幕信息。8.不得從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。9.不得貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業務。10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。11.不得泄露客戶資料。

第三節 證券經紀業務的營銷管理

一、證券經紀業務營銷的主要內容（熟悉）

證券經紀業務營銷是以證券類金融產品為載體的金融服務營銷。

與一般企業營銷類似，證券經紀業務營銷的內容也包括產品設計、定價策略、品牌及廣告策劃及營銷渠道選擇等。具體而言，包括客戶招攬、產品及服務銷售和客戶服務3個方面。

（一）客戶招攬

客戶招攬包括目標市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關系建立和客戶促成等內容。

1.目標市場與營銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎。

2.客戶關系建立是客戶招攬的保證。

3.客戶促成是證券經紀業務營銷的關鍵環節。

（二）證券類金融產品及服務銷售

在產品銷售的過程中，可以采取人員推銷、廣告促銷、營業推廣和公共關系等促銷手段。

（三）客戶服務

在證券經紀業務營銷中，客戶服務主要包括交易通道服務、有形服務和信息咨詢服務等附加服務。而交易通道服務是證券經紀業務服務的核心。

在客戶服務的過程中，證券公司及其營銷人員除了應當始終堅持以客戶需求為導向。

二、證券經紀業務營銷實務（熟悉）

（一）客戶招攬

客戶招攬是證券經紀業務營銷活動的第一個環節。

證券公司的客戶招攬包括確定目標市場、選擇營銷渠道、建立客戶關系和客戶促成等環節。

市場細分的依據包括地理因素、人口因素等直接細分依據，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細分依據。

以人口統計因素為依據細分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準確地描述每個子市場的特征。

要使市場細分成為有效和可行的，必須具備以下幾個條件：

①可度量性。

②有價值。

③可接近性。

④差異性。

⑤可行性。

2.確定營銷策略。根據所選擇的細分市場數目和范圍，無差異市場營銷策略、集中性市場營銷策略和差異性市場營銷策略3種方式。（1）無差異市場營銷策略。成本低，操作簡單

（2）集中性市場營銷策略。又稱“密集性策略”,① 地區集中策略②品種集中策略③客戶集中策略

（3）差異性市場營銷策略。也稱“多重細分市場策略”，差異性市場營銷策略比集中性市場營銷策略能夠更好地提升業績。

3.選擇營銷渠道

（1）直接渠道。

（2）間接渠道。是指產品通過中間商或中介機構來流通。中介機構是第三方團體，如經紀人和獨立財務顧問等。

目前，我國證券公司的營銷渠道基本上是直接銷售渠道，包括證券公司營業部、網絡證券營銷和證券公司內部營銷人員。在我國，證券經紀人具有直接營銷渠道的性質。

4.建立客戶關系。

（1）尋找潛在客戶。

①緣故法（直接關系型）

②介紹法（間接關系型）

③陌生拜訪法（陌生關系型）:是營銷人員在開發客戶中運用最多的一種方法。

（2）客戶溝通。客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客戶過程中的重要環節。購買行為是客戶決策過程的最后階段，客戶的購買決策分為認知階段、情感階段和最終行為階段。

（3）了解客戶及客戶分析

①了解客戶及客戶分析的目的與意義。

②了解客戶的基本內容。客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經驗和風險偏好等。

③客戶分析的主要內容。

▲投資風險收益特征分析是重點。

▲根據對待風險的不同態度，可以把客戶的風險偏好分為風險偏好型、風險厭惡型、風險中性型。

▲根據客戶的風險偏好，結合客戶的資產狀況，可將客戶類型分為保守型、穩健型和積極型。

5.客戶促成。

▲客戶促成是客戶招攬的最后一個環節。

（二）客戶服務

1.客戶服務的主要內容。比照一般產品的層次，證券公司經紀業務的服務也可以分為核心服務、有形服務和附加服務3個主要層次。? 核心服務是證券交易通道服務

? 理財顧問服務具有顧問性、專業性、綜合性和長期性的特點

2.證券經紀業務營銷人員的服務。從營銷包括的主要環節來分，營銷人員的客戶服務可以分為售前服務、售中服務和售后服務。3.證券公司客戶服務的方式。

（1）電話服務中心。

（2）郵寄服務。（3）自動傳真、電子信箱與手機短信服務。（4）“一對一”專人服務。（5）互聯網的應用（6）媒體和宣傳手冊的應用。（7）講座、推介會和座談會。

4.客戶投訴管理。

①有效投訴。證券公司及其營銷人員的原因，導致客戶利益受損或客戶對證券公司產品及服務不滿而引起的客戶投訴，證券公司或證券公司營銷人員負有一定的責任。

②無效投訴。客戶自身原因導致客戶利益受損或客戶對證券公司產品及服務的誤解而投訴，證券公司或證券公司營銷人員沒有任何責任。

必須對有效投資負責，并按照相關法律法規承擔相應的責任。對于無效投訴，證券公司和證券公司營銷人員也必須對客戶解釋，加強客戶的風險教育。

三、證券經紀業務營銷的監督管理（熟悉）

（一）證券公司開展經紀人制度的管理規定

1.證券公司建立健全證券經紀人管理制度，采取有效措施，對證券經紀人及其執業行為實施集中統一管理，保障證券經紀人具備基本的職業道德和業務素質，防止證券經紀人在執業過程中從事違法違規或者超越代理權限、損害客戶合法權益的行為

3.證券公司應當對證券經紀人進行不少于60個小時的執業前培訓，其中法律法規和職業道德的培訓時間不少于20個小時。

（二）對證券經紀人及證券經紀業務營銷人員的監督管理

1.證券經紀人的定義。證券經紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。證券經紀人是證券從業人員，在開展相關業務前應當取得證券從業資格，并進行執業注冊。

2.證券經紀人的執業范圍。

3.證券經紀人及證券營銷人員的禁止性行為。

中國證券業協會頒布的《證券經紀人執業規范（試行）》又進一步規定了5項禁止性行為.? 【例題】（判斷題）在需要的情況下，證券經紀人可以代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字。（）

? 『正確答案』錯

第四節 證券經紀業務的內部控制與風險防范

一、證券經紀業務內部控制的主要內容和要求

▲客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立，證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立，法律法規及中國證監會另有規定的從其規定。▲證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產。客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的，應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務）后的兩個交易日內辦理完畢。

▲證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。

▲客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年

? 證券營業部負責人應當至少每3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于10個工作日。

? 證券公司不得向證券營業部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉移，修改清算數據的系統權限

? 【例】證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的加訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。

A.5% B.10%

C.15%

D.20% ? 『正確答案』B

? 【例】證券營業部負責人應當至少每3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于（）個工作日。

A.5

B.20

C.15

D.10 ? 『正確答案』D

二、證券經紀業務的主要風險（熟悉）

按風險起因不同，經紀業務的風險主要包括合規風險、管理風險和技術風險等

三種風險表現容易出多項題。

技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。

? 【例】下列情形屬于合規風險的是（）。A.為客戶開立賬戶時不按規定與客戶簽訂業務合同

B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣 D.違反規定在法定營業場所之外辦理客戶賬戶管理相關業務

? 『正確答案』ABD

三、證券經紀業務風險的防范

（一）合規風險的防范

（二）管理風險的防范

（三）技術風險的防范

? 【例】合規風險的防范措施有（）。

A.建立健全各項規章制度

B.建立經紀業務檢查稽核制度

C.對客戶交易結算資金實行第三方存管

D.強化崗位制約和監督 ? 『正確答案』ACD

四、證券經紀業務的監管措施與法律責任

（一）監管措施

1.證券公司的內部控制。

2.證券業協會的自律管理。

3.證券交易所的監管。證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。

4.證券監管機構的監管。

證券公司應當自每一會計結束之日起4個月內，向證券監管機構報送報告：自每月結束之日起內，報送月度報告。

（二）法律責任

依據《證券法》和《證券公司監督管理條例》規定進行處理。見教材147-149頁。

? 【例】證券公司從事證券經紀業務，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以（）的罰款。A.1倍以上5倍以下

B.3萬元以上30萬元以下 C.3萬元以上l0萬元以下

D.1萬元以上l0萬元以下 ? 『正確答案』B

第五篇：2012年證券從業資格考試證券交易精選模擬題

2012年證券從業資格考試證券交易精選模擬題（2）

11．按照現行規定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過（）。

A．3個月

B．6個月

C．9個月

D．1年

12．證券公司只能接受（）的IB業務，不能接受其他金融機構的IB業務。

A．全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司

B．全資擁有或者控股的，或者被不同機構控制的期貨公司

C．全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的證券公司

D．全資擁有或者控股的，或者被不同機構控制的證券公司

13．證券公司應當向客戶明確告知（）。

A．公司的不同產品

B．公司的業務風險

C．公司的法定業務范圍

D．公司的服務

14．證券公司經營證券承銷與保薦業務，同時經營證券自營業務和證券資產管理業務的，注冊資本最低限額為（）。

A．人民幣5000萬元

B．人民幣10000萬元

C．人民幣15000萬元

D．人民幣50000萬元

15．上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前（）分鐘所有交易的成交量加權平均數(含最后一筆交易)。

A．1

C．3

D．5

16．證券交易所的會員代表由（）擔任。

A．證券公司人員

B．會員高級管理人員

C．交易所管理人員

D．董事會人員

17．下列有關自營業務的說法，錯誤的是（）。

A．從事證券自營業務的證券公司其注冊資本最低限額應達到2億元人民幣，凈資本不得低于5000萬元人民幣

B．自營業務是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券、通過買賣價差獲利的一種經營行為

C．在從事自營業務時，證券公司必須使用自有或依法籌集可用于自營的資金

D．自營買賣只能買賣依法公開發行的或中國證監會認可的其他有價證券

18．下列不屬于證券公司經紀業務合規風險的是（）。

A．受到法律制裁

B．受到監管處罰

C．被采取監管措施

D．遭受財產損失

19．下列屬于證券公司經紀業務技術風險成因的是（）。

A．工作人員有章不循、違規操作

B．信息技術系統發生技術故障

C．內部控制不嚴

D．違反法律、行政法規和監管部門規章

20．對于不采用累積投票制的議案，在“委托數量”項下填報表決意見，1股代表（）。

A．同意

C．棄權

D．不確定

答案及解析

11．【答案詳解】B。融資融券最長期限不超過6個月。期限順延的，應符合《證券公司融資融券業務試點管理辦法》和證券交易所規定的情形；融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算。

12．【答案詳解】A。證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業務．不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業務。

13．【答案詳解】C。證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

14．【答案詳解】D。經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營下列部分或者全部業務：①證券經紀；②證券投資咨詢；③與證券交易、證券投資活 動有關的財務顧問；④證券承銷與保薦；⑤證券自營；⑥證券資產管理；⑦其他證券業務。其中，證券公司經營上述第①～③項業務的，注冊資本最低限額為人民幣 5000萬元；經營上述第④～⑦項業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經營上述第④～⑦項業務中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

15．【答案詳解】A。上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前l分鐘所有交易的成交量加權平均價(含最后一筆交易)。

16．【答案詳解】B。證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業務聯絡人1～4名，根據授權代為履行會員代表職責。

17．【答案詳解】A。A項應改為：從事證券自營業務的證券公司其注冊資本最低限額應達到1億元人民幣。凈資本不得低于5000萬元人民幣。

18．【答案詳解】B。證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則

等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。B

項受到監管處罰是管理風險的影響后果。

19．【答案詳解】B。技術風險是指證券公司信息技術系統(包括電腦設備、供電、通訊設施等)發生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或 在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

20．【答案詳解】A。對于采用累積投票制的議案，在“委托數量”項下填報選舉票數；對于不采用累積投票制的議案，在“委托數量”項下填報表決意見，1股代表同意，2股代表反對，3股代表棄權。