第一篇：2016年下半年銀行員工排查自查報告

關于員工參與非法集資風險排查自查報告

按照總行關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。

此次自查是我行組織的第二次非法集資風險排查，一直以來我行高度重視對員工參與非法集資的風險排查，把其視作一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

一、組織學習，提高認識、統一思想

組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律及《致加西亞的信》、《用心去工作》等圖書的共同學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

二、相互監督，加強溝通

1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

2、在春節長假期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。

三、自查自糾，加強內控管理水平

組織“不規范經營行為”、“結算工作”、“金融統計工作”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發現的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。

此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。

防范和處置非法集資工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中，我們將一如既往的認真開展非法集資相關反洗錢工作，嚴格按照人民銀行的要求，遵守相關法律法規，切實履行好自身義務。制定全行學習計劃，通過統一培訓講解及個人自學自訓等方式，分層次、有步驟地組織開展活動，進一步增強了員工對防范和處置非法集資重要性的認識，提高履行相關反洗錢職責和義務的能力。繼續開展對社會公眾相關反洗錢知識的宣傳，加深公眾對非法集資了解程度，認識到非法集資的危害，增強公眾對相關反洗錢的責任意識。

XXX支行

二〇一六年十一月十六日

第二篇：銀行員工不良行為排查自查報告

＃＃銀行員工不良行為排查自查報告

武漢。。銀行。支行：

根據。。發[＃＃]62號《武漢。。銀行。支行關于進一步加強員工不良行為排查的通知》精神，我行于＃＃年12月14日至＃＃年12月20日對相關崗位人員進行了排查，主要采取簽承諾書、定期排查、與員工座談、到員工家中實地家訪等排查方式，涉及崗位有：會計主管、客戶經理、業務主辦、事后監督、臨柜柜員等，共計8人次。現將排查情況報告如下：

一、思想方面

1、無經常無故遲到、早退、曠工等不遵守勞動紀律、工作中消極怠工和情緒低落行為；

2、無無故不參加單位組織的各類學習活動等集體活動行為；

3、無利用工作之便，違規收受（索取）客戶或中介機構回扣、傭金的行為。

二、工作方面

1、無以拉存款為由，參與偽造銀行印章非法吸存，違規集資、高息借貸、經營地下錢莊，充當資金掮客收受好處的行為；

2、無利用銀行員工身份，對外出具虛假承諾證明、假借銀行名義為客戶理財、非法買賣外匯騙取客戶資金的行為；

3、無不履行或不正確履行貸前調查、貸后監控職責，對貸款客戶資真實性調查和審核不嚴，隱瞞真實情況或串通客戶辦理虛假貸款，造成銀行資金損失的行為；

4、無利用（出借）本人或親屬賬戶違規為他人或關聯企業辦理大額、可疑收支的行為；

5、無違規代客戶保管存折（單）、辦理開戶、存取款、更換印鑒、簽字的行為；

6、無單獨向客戶送達或上門收取對賬資料的行為；

7、無不按規定對賬而出現賬賬、賬表、賬實不符的行為；

8、無未經會計主管審核（或授權）而擅自辦理相關業務的行為；

9、無一人多崗或混崗操作的行為；

10、無私自將押運線路對外泄露的行為。

三、生活方面

1、無頻繁向同事、朋友、客戶借款且長期不還的行為；

2、無參與（網絡）賭球、大額購買彩票、未報造的股票買賣、經商辦企業或涉黃、賭、毒的行為；

3、無日常消費與個人及家庭收入明顯不符的行為；

4、無與中小金融機構（典當行、擔保公司等）及員工、社會劣跡人員或銀行辭退人員往來密切的行為。

以上就是我行本次排查的內容，雖然本次自查中，未發現可疑行為，但在今后的工作中，我們不會掉以輕心，將會一如繼往的將此項工作開展下去，把好每一個風險環節，做好我行的案防工作。

。。支行

＃＃年12月21日

第三篇：銀行風險排查自查報告

銀行風險排查自查報告

在當下社會，報告使用的頻率越來越高，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。我們應當如何寫報告呢？下面是小編為大家整理的銀行風險排查自查報告，歡迎大家分享。

20xx年運營業務操作風險排查自查報告

為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

一、運營主管履職情況。

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業務的正常辦理。

對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。

能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業務。

通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。

通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

三、內外部對賬。

經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續規范。

沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。

四、沖正、抹賬業務。

通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

五、業務印章、預留印鑒保管使用管理。

通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的.身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

六、重要空白憑證使用管理。

通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發出的真實性。

不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。

七、自助設備管理。

通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；ATM長短款、吞卡能按規定及時處理。

八、BOS集中作業平臺業務。

經核查，BOS系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統處理后，能在系統恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業務撤銷時，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續處理情況等）；BOS業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。

九、內外部檢查發現問題整改情況。

012年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，COMS系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。

中國農業銀行連山縣支行

二〇XX年九月十日

近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

三、關于自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

四、關于銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關于新業務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

七、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

酒財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。

二、人員管理問題。

財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

第四篇：銀行員工自查報告

銀行員工自查報告

根據XX函[2005]257號關于認真貫徹落實《XX支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

（一）思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；

（二）日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為；

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

（三）業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責；

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題；

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況；

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況；

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況；

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

（四）業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象；

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況；無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況；

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象；

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為；

6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象；未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為；

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為；

10、無不按規定辦理業務授權的情況；不存在混崗操作現象；

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在

第五篇：銀行員工自查報告

銀行員工自查報告

銀行員工自查報告1

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行干部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

銀行員工自查報告2

根據我行文件《關于進一步做好有關風險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況匯報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關系人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風險向銀行業傳遞。

通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監督，并主動接受單位的管理。

銀行員工自查報告3

根據函[]257號關于認真貫徹落實《支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的`行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行員工自查報告4

工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規范守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客戶至上;穩健合規，防范風險”。

二、職業素養方面

我明確了作為一線員工的基本服務規范、行為禮儀規范、經營操作規范和客戶服務規范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話： “您好!請問您要辦理什么業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為; 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規范嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規范和防范風險意識的建設，更堅定了我執行行為規范的決心。

銀行員工自查報告5

根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習“三項”排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xxx。

經查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：

一是不存在“以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸”的現象；

二是不存在“以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資”的現象；

三是不存在“以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金”的現象；

四是不存在“他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動”的現象；

五是不存在“以各種形式參加非常集資”的現象；

六是不存在“自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構”的現象。

3、內部員工經商辦企業方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

以上三方面為本人在“三項”排查工作中的自查情況，本著“勤奮、忠誠、嚴謹、開拓”的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行員工自查報告6

根據龍礦集團公司黨發【20xx】123號文《龍礦集團關于開展管理提升工程活動的實施意見》文件精神，我公司進行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結合、重點突破與全面提升相結合、從嚴治企與管理創新相結合，積極穩妥推進，取得了如期的效果。通過該活動，基礎管理明顯加強，管控能力明顯提升，管理創新機制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應的提升，價值創造能力得到一定的加強，員工的履職能力上了一個新臺階，風險防控能力得以強化，精細化管理能力得到了加強，最終提升了公司的軟實力。

二、體系建設和基礎管理情況

1、體系建設情況

公司實行領導班子分工負責制，每人對分管部門的工作負總責，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進行總結與分析，對當天的各項工作進行分工與溝通；班子成員再對各部門的負責人進行當天的工作布置，對各部門責任人進行考核。

2、制度建設情況

公司今年以來，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經營單位負責人薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負責人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關職能部門及參照機關管理單位人員工作績效考核辦法》、《機電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經濟效益掛鉤辦法》、《市場化運作管理辦法》、《車輛市場運作辦法》等。這些制度構建起了全方位覆蓋公司生產經營的考核管理體系。

3、考核執行情況

公司成立了考核領導小組：總經理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領導和各部門負責人任成員，下設辦公室，設在經管科，經管科負責人兼任辦公室主任。每周一的聯席會議，分管領導和各部門負責人對上周的工作安排和本周工作計劃進行匯報，常規工作和重點工作的結果全部納入績效考核，考核結果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現，考核結果與績效工資掛鉤，連續三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經理辦公會議組，規定每月23日召開月度總經理辦公會，由各部門匯報生產、經營指標完成情況；公布相關財務數據，通知公司其他相關事宜。

2、成立了生產計劃溝通會組成成員，規定每月26日召開月度生產計劃溝通會，討論、評審、確定次月生產計劃和銷售計劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進行了質量管理體系內審和管理評審工作，全面查找公司在質量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產管理委員會，加強了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機構，加強公司人力資源的細化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協議，對公司目前人力資源管理工作進行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調整，加強對銷售的考核力度，加強對應收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷售毛利率和應收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強銷售毛利率和應收賬款管理，將應收賬款與銷售及管理人員的績效掛鉤，引導和激勵業務人員關注銷售的利潤狀況，根據產品的毛利率狀況自覺調整產品結構和客戶結構，控制毛利率較低的產品和客戶，重點開發毛利率較高的客戶，提升高毛利產品的銷售比重。定期考核外欠款數額和利息并按季度兌現考核結果，對于部分外欠款采用法律手段強制執行，降低了公司的運營風險。

7、20xx年7-8月期間，加強部門之間內部核算管理，實行分灶吃飯的精細化管理，實現開源節流，努力降低各項成本費用，向管理要效益。在廠區內實行全面統計核算工作，從材料消耗到成品發運，從庫存產品到采購過程，從實驗到生產等各個環節均實行內部核算，整合優化各環節的流程，建立全員成本意識，有效控制生產運營成本。

四、管理提升帶來的變化

自管理提升工程開展以來，公司建立了與現代企業制度相適應的企業管理機制，機構與人力資源配置得到優化，管理模式逐步向現代企業管理轉變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質量都有很大提高，企業的生機、活力與市場競爭力顯著增強。

五、存在的問題

1、公司專業管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷售市場影響，產品單價定額波動較大。

3、生產設備老化現象嚴重，產出和理論存在較大差異。

4、生產管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時工現象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項長期的工程，我公司將繼續深化改革，鞏固成果，不折不扣的執行集團公司的各項規定，進一步增加市場觀念、競爭觀念和創新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發展環境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

1、挖掘內部潛力，積極組織人員參與各類培訓。

2、加強市場調研，學會掌握并預判市場變化。

3、大力推行各類技術改造和技術比武活動。

4、鼓勵基層管理人員自學，參與成教考試，積極參與政府相關部門組織的各類專業培訓，考取相應的資質證書。

5、提高員工綜合素質，逐漸減少臨時工使用范圍和數量。

銀行員工自查報告7

按照上級行關于20xx基層行內控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內控管理狀況，進一步促進完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。

一、加強組織領導，強化責任落實。

為把20xx內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內控評價領導小組，并在風險部下設辦公室。該行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實：內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內控管理部門的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。

該行內控評價領導小組組織部室、營業網點負責人和相關人員認真學習總行《基層行內部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內控評價自評的完整性和可操作性。

基層行的內控評價工作主要是過程評價，該行結合本行經營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標的評價內容、標準、要點、依據及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網點以及進行評價的具體項目和操作方法。

四、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。

內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執行到位。該行針對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。

五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。

基層行之間、部室之間、網點之間的經營和管理狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發揮職能部門的積極作用，在認真學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

通過20xx內控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。