第一篇：時代光華_個人理財規劃_課后測試

課后測試

測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.理財投資最終的目標就是： √

A B C D 實用

獲利

賺錢

使金錢不貶值

正確答案： D 2.理財的最高目標是一種： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品質的生活

正確答案： D 3.21世紀最有發展前途的是： √

A B C D 市場經濟

計劃經濟

調配經濟

知識經濟

正確答案： D 4.影響投資決策的因素不包括： √

A B 投資的長短

財務狀況的差別 C D 時間 稅收

正確答案： A 5.資產配置是： × A B C D 找到適合自己的投資系統

根據投資者的特征選擇投資工具，建立最優的風險投資組合決定投資于資產組合的各種主要資產類型的比例和數額

以上都是

正確答案： C 6.資產配置的過程不包括： √

A B C D 明確資產組合中應包括的資產類別

確定資產組合的有效邊界

選擇最能滿足投資人風險收益目標的資產組合

通過嚴格跟蹤某個指數，以獲取該指數的投資收益為最終目標來設計投資組合

正確答案： D 7.積極投資不包括: √

A B C D 資產配置

行業配置

時間長短

個股選擇

正確答案： C 8.債券的特點不包括： √

A B C 風險性

返還性

流動性 D 安全性

正確答案： A 9.要對發行機構支付一定的傭金的是： √

A B C D 紀念性金幣

紙黃金

黃金期貨

黃金憑證

正確答案： D 10.世界上最大的黃金市場是： √

A B C D 紐約

華盛頓

倫敦

香港

正確答案： C 11.世界最大的黃金期貨交易中心是： √

A B C D 蘇黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

倫敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

紐約商品交易所和芝加哥商品交易所

正確答案： D 12.股票從根本上來講反映企業的： √

A B C D 實力

業績

前景

資金 正確答案： B 13.目前比較流行的技術分析理論是： √

A 波浪理論

B 巴菲特理論

C 紅利理論

D 道氏股價波動理論

正確答案： D 14.成長型基金追求的投資目的是： √

A 資本的良性投資

B 資本的循環利用

C 資本的短期獲利

D 資本的長期成長

正確答案： D 15.證券市場出現異常時穩定成長型基金回避風險的方式是：A 選擇權交易的方式

B 投機交易的方式

C 賣出所持基金方式

D 以上都是

正確答案： A

第二篇：時代光華 個人理財規劃基礎測試

時代光華 個人理財規劃基礎測試

單選題

1.下列關于投資理財和個人理財規劃的表述中，正確的是： √

A B C 個人理財規劃就是投資理財規劃

個人理財規劃就是生活理財規劃

投資理財規劃的目的是幫助客戶實現終生的財務安全、自主、自由和自在，提高生活質量

D 投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產等投資工具的最優回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規劃時，個人理財規劃師不應該做的是： √

A B C D 分析客戶當前和預期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務籌劃面臨的最多的風險是： √

A B C D 金融風險

法律風險

健康風險

環境風險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年 D 退休當年

正確答案： C 5.個人理財規劃業首先出現的國家是： √

A B C D 美國

加拿大

日本

中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規劃服務的人員是： √

A B C D 銀行理財師

保險營銷人員

證券服務人員

經濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認證制度的國際化運動始于： √

A B C D 20世紀70年代

20世紀80年代

20世紀90年代

21世紀初

正確答案： C 8.美國CFP執業者認為，激發客戶尋求個人理財規劃咨詢服務的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意識到退休的臨近

婚姻的轉變

孩子的出生

潛在或實際的失業

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執業者都掌握的知識和技能是： √

A B C D 養老金、退休計劃

遺產規劃

投資策劃、咨詢

老年人護理規劃或其他長期護理規劃

正確答案： C 10.商業銀行個人金融業務取得成功的關鍵是： √

A B C D 專業化的服務

銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規關系

個人理財規劃客戶經理的專業素養

銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當理財規劃師與客戶出現爭端時，要提交仲裁機構，或交給法院判決。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業銀行開展的理財規劃業務的重點是個人理財和消費貸款。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第三篇：#綜#合理財規劃 課后測試

測試成績：60.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.一般來說縮合理財規劃包括()個步驟： √ A B C D 6 7 8 9 正確答案： C

2.撰寫個人理財報告的關鍵性原則是： × A B C D 按行業標準化格式寫作 簡單概括地寫 盡量詳細地寫出建議 把最重要的內容放在最前面

正確答案： D

3.下列不屬于制定綜合理財規劃的步驟是： × A B C D 確定家庭目標 規劃現金流 診斷當前形勢 確定執行方案

正確答案： B

4.在進行綜合理財規劃時，應明確此家庭的主要需求，并準備： √ A B C 前一額外支出表 前一銀行賬單記錄表 前一消費記錄表

D 前一資產負債表和現金流量表

正確答案： D

5.以下不屬于綜合理財“規劃現金流和目標”這一環節的分析內容的是： √ A B C D 明確客戶的短缺源自哪里 預先試算未來多年的現金流量表 了解客戶對未來目標的設定 要繼續達到目標應選取的對策

正確答案： C

6.在綜合理財規劃的“建議應采取的行動”環節中，應推薦的操作可替代方案是： × A B C D 哪些建議是針對克服哪項短缺 哪些建議不適合個別計劃 哪些建議可以作為優選方案 哪些建議適合突發經濟狀況

正確答案： A

7.在對一個家庭進行理財規劃時，需要收集的非財務信息是： √ A B C D 家庭人員購買保險情況 家庭人員受教育情況 家庭人員開支計劃 家庭投資狀況

正確答案： B

8.在撰寫理財報告時，問題的摘要和推薦的解決方案要首先簡短地定出來，在商業報告中通常被稱為： √ A B 現行摘要 內容摘要

C D 執行摘要 概括摘要

正確答案： C

9.關于撰寫理財報告時應該考慮的內容和順序因素，表述錯誤的是： × A B C D 客戶的目標和規劃師為滿足目標提出的建議摘要

規劃師分析的改進方案和行動，包括大部分的詳細數量分析 當前情形如何達到目標的具體分析 推薦給客戶的詳細行動

正確答案： B

10.在綜合理財規劃的“列出可行方案”這一步中會包括較多的： √ A B C D 目標統計表 現金流量表 整體規劃表 試算表

正確答案： D 判斷題

11.在進行綜合理財規劃時，理財規劃師所有的步驟是按單一的順序連續完成的。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

12.在進行理財規劃時，并不是所有的計劃和行動方案，理財規劃師都需要以報告的形式呈現給客戶。此種說法： ×

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

13.宏觀經濟信息主要是客戶在尋求個人理財規劃服務時與之相關的經濟環境數據。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

14.理財規劃領域在不斷發展，并沒有形成如何向客戶報告的標準化形式。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

15.在撰寫理財報告時，結論在本質上是報告的第一項。此種說法： ×

正確 錯誤

正確答案： 正確

倚窗遠眺，目光目光盡處必有一座山，那影影綽綽的黛綠色的影，是春天的顏色。周遭流嵐升騰，沒露出那真實的面孔。面對那流轉的薄霧，我會幻想，那里有一個世外桃源。在天階夜色涼如水的夏夜，我會靜靜地，靜靜地，等待一場流星雨的來臨…

許下一個愿望，不乞求去實現，至少，曾經，有那么一刻，我那還未枯萎的，青春的，詩意的心，在我最美的年華里，同星空做了一次靈魂的交流…

秋日里，陽光并不刺眼，天空是一碧如洗的藍，點綴著飄逸的流云。偶爾，一片飛舞的落葉，會飄到我的窗前。斑駁的印跡里，攜刻著深秋的顏色。在一個落雪的晨，這紛紛揚揚的雪，飄落著一如千年前的潔白。窗外，是未被污染的銀

白色世界。我會去迎接，這人間的圣潔。在這流轉的歲月里，有著流轉的四季，還有一顆流轉的心，亙古不變的心。

第四篇：時代光華-個人理財規劃基礎試題

單選題

1.下列關于投資理財和個人理財規劃的表述中，正確的是： √

A B C D 個人理財規劃就是投資理財規劃

個人理財規劃就是生活理財規劃

投資理財規劃的目的是幫助客戶實現終生的財務安全、自主、自由和自在，提高生活質量

投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產等投資工具的最優回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進行教育投資規劃時，個人理財規劃師不應該做的是： √

A B C D 分析客戶當前和預期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務籌劃面臨的最多的風險是： √

A B C D 金融風險

法律風險

健康風險

環境風險

正確答案： B 4.退休計劃開始的最好時間是： √

A B C D 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年

退休當年

正確答案： C 5.個人理財規劃業首先出現的國家是： √ A 美國 B 加拿大

C 日本

D 中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規劃服務的人員是： √

A 銀行理財師

B 保險營銷人員

C 證券服務人員

D 經濟分析師

正確答案： B 7.CFP資格認證制度的國際化運動始于： √

A 20世紀70年代

B 20世紀80年代

C 20世紀90年代

D 21世紀初

正確答案： C 8.美國CFP執業者認為，激發客戶尋求個人理財規劃咨詢服務的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意識到退休的臨近

B 婚姻的轉變

C 孩子的出生

D 潛在或實際的失業

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執業者都掌握的知識和技能是： √

A 養老金、退休計劃

√

B 遺產規劃

C 投資策劃、咨詢

D 老年人護理規劃或其他長期護理規劃

正確答案： C 10.商業銀行個人金融業務取得成功的關鍵是： √

A 專業化的服務

B 銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規關系

C 個人理財規劃客戶經理的專業素養

D 銀行的形象和實力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當理財規劃師與客戶出現爭端時，要提交仲裁機構，或交給法院判決。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業銀行開展的理財規劃業務的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：正確

錯誤

正確答案： 錯誤

√√

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第五篇：時代光華教程--個人理財規劃基礎

學習課程：個人理財規劃基礎

單選題

1.下列關于投資理財和個人理財規劃的表述中，正確的是：回答：正確

A個人理財規劃就是投資理財規劃

B個人理財規劃就是生活理財規劃

C投資理財規劃的目的是幫助客戶實現終生的財務安全、自主、自由和自在，提高生活質量

D投資理財是在客戶的生活目標得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產等投資工具的最優回報

2.在幫助客戶進行教育投資規劃時，個人理財規劃師不應該做的是：回答：正確

A分析客戶當前和預期的收入狀況

B了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

C分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

D幫助客戶選擇能夠產生巨大增值的理財工具

3.個人稅務籌劃面臨的最多的風險是：回答：正確

A金融風險

B法律風險

C健康風險

D環境風險

4.退休計劃開始的最好時間是：回答：正確

A退休之后

B退休前幾年

C退休前幾十年

D退休當年

5.個人理財規劃業首先出現的國家是：回答：正確

A美國

B加拿大

C日本

D中國

6.世界上最早提供個人理財規劃服務的人員是：回答：正確

A銀行理財師

B保險營銷人員

C證券服務人員

D經濟分析師

7.CFP資格認證制度的國際化運動始于：回答：正確

A20世紀70年代

B20世紀80年代

C20世紀90年代

D21世紀初

8.美國CFP執業者認為，激發客戶尋求個人理財規劃咨詢服務的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正確

A意識到退休的臨近

B婚姻的轉變

C孩子的出生

D潛在或實際的失業

9.在美國，90%的CFP執業者都掌握的知識和技能是：回答：正確

A養老金、退休計劃

B遺產規劃

C投資策劃、咨詢

D老年人護理規劃或其他長期護理規劃

10.商業銀行個人金融業務取得成功的關鍵是：回答：正確

A專業化的服務

B銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規關系

C個人理財規劃客戶經理的專業素養

D銀行的形象和實力

判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

12.面談是與客戶建立關系的最重要的方式之一。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

13.當理財規劃師與客戶出現爭端時，要提交仲裁機構，或交給法院判決。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

14.目前我國商業銀行開展的理財規劃業務的重點是個人理財和消費貸款。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法：回答：正確

A 正確

B 錯誤