第一篇：個人理財-職業道德和投資者教育課后測試答案（大全）

課后測試

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測試成績：71.43分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.近年來，()逐漸成為國際上金融理財領域最權威、最流行的個人理財職業資格，被譽為專業、有操作經驗的理財專家，為客戶提供全方位的專業理財建議，保證財務獨立和金融安全。√

smallBulb A CFP

smallBulb B CFA

smallBulb C CCBP

smallBulb D CIIA

正確答案： A

2.中國銀行業協會于()年6月6日成立了銀行業從業人員資格認證委員會，并制定了中國銀行業從業人員資格認證制度。√

smallBulb A 2004.0

smallBulb B 2005.0

smallBulb C 2006.0

smallBulb D 2007.0

正確答案： C

3.銀行業從業人員職業操守的宗旨是為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員整體素質和()。√

smallBulb A 職業道德水準

smallBulb B 職業操守水平

smallBulb C 職業紀律規范

smallBulb D 從業基本原則

正確答案： A

4.下列行為中，()違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。√

smallBulb A 向同事打聽客戶的個人信息和交易信息

smallBulb B 做專業分析和統計時用了某個客戶的信息

smallBulb C 了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經營狀況

smallBulb D 與同事通過電子郵件發送銀行在網上已公布的財務數據

正確答案： A

5.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有下列情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任，但不包括()。×

smallBulb A 商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料

smallBulb B 商業銀行未按客戶指令進行操作

smallBulb C 不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的smallBulb D 挪用單獨管理的客戶資產的正確答案： D

多選題

6.商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的資格有()。√

smallBulb A 對個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識

smallBulb B 具備相應的學歷水平和工作經驗

smallBulb C 遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為守則

smallBulb D 掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解

smallBulb E 具備相關監管部門要求的行業資格

正確答案： A B C D E

7.從業人員與同業人員關系協調處理原則包括()。√

smallBulb A 同業競爭

smallBulb B 商業保密

smallBulb C 知識產權保護

smallBulb D 團結合作

smallBulb E 利益沖突

正確答案： A B C

8.按照職業操守規定，銀行業從業人員()為其他崗位人員代為履行職責。√

smallBulb A 可以

smallBulb B 經內部職責調整可以

smallBulb C 經過適當批準可以

smallBulb D 緊急情況可以

smallBulb E 特殊情況可以

正確答案： B C

9.商業銀行違反審慎經營規則開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應依據有關法律法規責令其限期改正；逾期未改的，銀行業監督管機構依據有關法律法規可以采取下列措施()。√

smallBulb A 暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品

smallBulb B 取消商業銀行從事開展個人理財業務的資格

smallBulb C 建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人

smallBulb D 建議商業銀行調整相關風險管理部門、內部審計部門負責人

smallBulb E 建議商業銀行調整其高級管理層

正確答案： A C D

10.商業銀行開展個人理財業務有下列()情形之一的，由銀行業監督管理機構依據《銀行業監督管理法》的規定實施處罰。√

smallBulb A 違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的smallBulb B 將一般儲蓄類存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的smallBulb C 提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的smallBulb D 未按規定進行風險揭示和信息披露的smallBulb E 未按規定進行客戶評估的正確答案： A B C D E

判斷題

11.商業銀行個人理財業務從業人員的行業資格是指通過公司主管部門組織的考試或認可而取得的從事該行業工作所具備的資格。()×

smallBulb

正確

smallBulb

錯誤

正確答案： 錯誤

12.一般產品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。()×

smallBulb

正確

smallBulb

錯誤

正確答案： 錯誤

13.銀監會于2009年9月20日頒布了《關于規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，以規定商業銀行因違反相關規定的處罰問題。()×

smallBulb

正確

smallBulb

錯誤

正確答案： 錯誤

14.投資者教育對象是廣大理財服務對象，即銀行個人理財客戶。()√

smallBulb

正確

smallBulb

錯誤

正確答案： 錯誤

第二篇：時代光華_個人理財規劃_課后測試

課后測試

測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.理財投資最終的目標就是： √

A B C D 實用

獲利

賺錢

使金錢不貶值

正確答案： D 2.理財的最高目標是一種： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品質的生活

正確答案： D 3.21世紀最有發展前途的是： √

A B C D 市場經濟

計劃經濟

調配經濟

知識經濟

正確答案： D 4.影響投資決策的因素不包括： √

A B 投資的長短

財務狀況的差別 C D 時間 稅收

正確答案： A 5.資產配置是： × A B C D 找到適合自己的投資系統

根據投資者的特征選擇投資工具，建立最優的風險投資組合決定投資于資產組合的各種主要資產類型的比例和數額

以上都是

正確答案： C 6.資產配置的過程不包括： √

A B C D 明確資產組合中應包括的資產類別

確定資產組合的有效邊界

選擇最能滿足投資人風險收益目標的資產組合

通過嚴格跟蹤某個指數，以獲取該指數的投資收益為最終目標來設計投資組合

正確答案： D 7.積極投資不包括: √

A B C D 資產配置

行業配置

時間長短

個股選擇

正確答案： C 8.債券的特點不包括： √

A B C 風險性

返還性

流動性 D 安全性

正確答案： A 9.要對發行機構支付一定的傭金的是： √

A B C D 紀念性金幣

紙黃金

黃金期貨

黃金憑證

正確答案： D 10.世界上最大的黃金市場是： √

A B C D 紐約

華盛頓

倫敦

香港

正確答案： C 11.世界最大的黃金期貨交易中心是： √

A B C D 蘇黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

倫敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

紐約商品交易所和芝加哥商品交易所

正確答案： D 12.股票從根本上來講反映企業的： √

A B C D 實力

業績

前景

資金 正確答案： B 13.目前比較流行的技術分析理論是： √

A 波浪理論

B 巴菲特理論

C 紅利理論

D 道氏股價波動理論

正確答案： D 14.成長型基金追求的投資目的是： √

A 資本的良性投資

B 資本的循環利用

C 資本的短期獲利

D 資本的長期成長

正確答案： D 15.證券市場出現異常時穩定成長型基金回避風險的方式是：A 選擇權交易的方式

B 投機交易的方式

C 賣出所持基金方式

D 以上都是

正確答案： A

第三篇：第十章 職業道德和投資者教育

第十章 職業道德和投資者教育

考綱要求

10.1 個人理財業務從業資格簡介

10.1.1 境外理財業務從業資格簡介

10.1.2 境內銀行個人理財業務從業資格

10.1.3 銀行個人理財業務從業人員基本條件

10.2 銀行個人理財業務從業人員的職業道德

10.2.1 從業人員基本行為準則

10.2.2 從業人員崗位職責要求

10.2.3 從業人員與客戶關系協調處理原則

10.2.4 從業人員與同事關系協調處理原則

10.2.5 從業人員與所在機構關系協調處理原則

10.2.6 從業人員與同業人員關系協調處理原則

10.2.7 從業人員與監管機構關系協調處理原則

10.2.8 從業人員的限制性條款

10.2.9 從業人員的違法責任

10.3 個人理財投資者教育

10.3.1 投資者教育概述

10.3.2 投資者教育功能

10.3.3 投資者教育內容

一、個人理財業務從業資格簡介

（一）境外理財業務從業資格簡介

近年來，注冊從業人員（Certified Financial Planner，CFP）逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格，被譽為專業、有操作經驗的理財專家，為客戶提供全方位的專業理財建議，保證財務獨立和金融安全。

在美國，經過多年的發展，已有一支訓練有素的專業理財隊伍從事個人財務策劃業，并且有專門的個人財務策劃顧問公司。

（二）境內銀行個人理財業務從業資格

中國銀行業協會于2006年6月6日成立了銀行業從業人員資格認證委員會，并制定了中國銀行業從業人員資格認證（Certification of China Banking Professional，CCBP）制度。

CCBP由中國銀行業協會銀行業從業人員資格認證委員會領導實施，下設認證專家委員會和認證辦公室。專家委員會是實施認證制度的專業咨詢機構；認證辦公室是實施認證制度的日常工作機構。

（三）銀行個人理財業務從業人員基本條件

按照CCBP的要求，結合《辦法》的規定，在充分借鑒國際市場各種認證標準并兼顧國內金融發展實際的基礎上，商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件有以下幾點：

1.對與個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識。

2.遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為守則。

3.掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解。

4.具備相應的學歷水平和工作經驗。

5.具備相關監管部門要求的行業資格。例如CCBP資格等。

6.具備中國銀行業監督管理委員會要求的其他資格條件。

《辦法》還明確要求，商業銀行應當根據有關規定建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評估等管理制度。

二、銀行個人理財業務從業人員的職業道德

在國外，銀行業普遍重視員工職業操守規范。中國銀行業協會制定了《銀行業從業人員職業操守》，對銀行業從業人員的職業操守進行了系統、完整的規范。

1.從業人員基本行為準則：

①誠實信用。從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵循符合客戶利益的原則。

②守法合規。從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

③專業勝任。從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

④勤勉盡職。從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構的商業信譽。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵守審慎盡責的原則。

⑤保護商業秘密和隱私。從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。

⑥公平競爭。從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

⑦職業形象。在金融從業人員職業形象塑造時不應過分強調性別魅力，而應注意塑造權威的保守職場人員的職業形象，恰如其分地襯托出自身的形象魅力，突出熱情、從容干練、專業的行業特點。

（二）從業人員崗位職責要求

1.熟知業務。加強學習、不斷提高業務知識水平。

2.崗位職責。遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易的安全。

3.信息披露。從業人員應當明確區分其所在機構代理銷售的產品和由其所在機構自擔風險的產品，對所在機構代理銷售的產品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示產品風險及各方的責任和義務等必要的信息。

4.信息保密。妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得透露任何客戶資料和交易信息。

5.內幕交易。遵守有關禁止內幕交易的規定，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

6.協助執行。執行依法協助的義務，在嚴格保守客戶隱私的同時，協助國家機關，按法定程序進行的執法活動，不泄露執法活動信息，不協助客戶隱匿、轉移資產。

（三）從業人員與客戶關系協調處理原則

1.了解客戶。從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況；同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

2.禮貌服務。

3.公平對待。

4.風險提示。風險揭示應當充分、清晰、準確，確保客戶能夠正確理解風險揭示的內容。

5.利益沖突。從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系。

6.禮物收送。在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍。

7.娛樂及便利。銀行業從業人員邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時，應當遵循合理適當、無損于所在機構聲譽等原則。

8.客戶投訴。堅持客戶至上、客觀公正原則，耐心、禮貌、認真并及時處理

（四）從業人員與同事關系協調處理原則

強調理解、信任、合作的團隊精神

（五）從業人員與所在機構關系協調處理原則

1.從業人員對所在機構應當忠于職守。

2.商業銀行應建立理財從業人員持證上崗管理制度，完善理財業務人員的處罰和退出機制。

3.商業銀行應詳細記錄理財業務人員的培訓方式、培訓時間及考核結果等，未達到培訓要求的理財業務人員應暫停從事個人理財業務活動。

4.商業銀行應當根據有關規定建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度。

（六）從業人員與同業人員關系協調處理原則

1.同業競爭。堅持同業間公平、有序競爭原則，2.商業保密與知識產權保護。

（七）從業人員與監管機構關系協調處理原則

1.從業人員應當嚴格遵守法律法規，坦誠接受銀行業監管部門的監管。

2.從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示以誘導客戶規避金融、外匯監管規定，更不得利用個人理財服務規避監管要求。

3.反洗錢。及時報告大額和可疑交易。

（八）從業人員的限制性條款

（九）從業人員的違法責任

三、個人理財投資者教育

（一）投資者教育概述

1.投資者教育概念

銀行個人理財的投資者教育，主要是指針對銀行個人理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規、揭示理財風險，并引導客戶依法維權等各項活動。是由銀行及相關主體實施的有目的、有計劃、有組織的傳播活動。

內容包括有關個人理財相關知識和經驗。

目標是：協助客戶提升理財技能，樹立正確的理性觀念，并提示相關的理財風險，告知客戶所擁有的權利及權利的保護途徑，以提高客戶素質

銀行個人理財投資者教育工作是一項普惠全社會的長期工作。

2.投資者教育對象：是廣大理財服務對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。

相對于高端優質客戶，商業銀行中小客戶往往因為理財經驗少，投資者教育更顯得重要。

3.投資者教育實施主體

投資者教育作為一項普惠全社會的活動，其實施主體不應僅是商業銀行，還應包括監管機構、行業協會以及其他組織，甚至需要全社會各方面的力量來共同參與。

（二）投資者教育功能

1.投資者教育可以幫助客戶樹立正確的理財觀：提高對創新產品的認知能力；增強客戶的信心；增強客戶自我保護能力。

2.投資者教育可以有效減少銀行的客戶投訴和糾紛，降低銀行聲譽風險，促進理財業務健康發展

3.投資者教育可以規范理財市場主體行為，提高金融市場有效性，維護金融穩定。

（三）投資者教育內容

銀行個人理財投資者教育的內容主要包括以下幾個方面：

1.普及理財基礎知識

2.宣傳相關的政策法規

3.揭示理財相關風險

4.介紹理財業務

5.傳遞經營機構的基本信息

6.接受客戶咨詢、處理客戶投訴

第四篇：銀行從業資格考試《個人理財》章節預測試題匯總--職業道德和投資者教育

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職業道德和投資者教育

本章預測試題

一、單項選擇題1．近年來，（）逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格。A．CFP B．CAP C．CPA D．CCBP 2． 中國境內銀行業的基本從業標準是（）。A．注冊金融規劃師 B．注冊會計師

C．中國銀行業從業人員資格 D．中國人民銀行從業人員資格

3． 商業銀行個人理財從業人員首先應當具備的職業操守是（）。A．守法合規 B．誠實信用 C．專業勝任 D．勤勉盡職

4． 違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以被追究的違法責任是（）。A．民事責任 B．吊銷從業資格 C．行政處罰 D．刑事處罰

二、多項選擇題1． 按照CCBP的要求，結合《商業銀行個人理財業務管理辦法》的規定，我國商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件有（）。A．了解和掌握與個人理財業務相關的法律法規和監管要求

B．遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為準則 C．掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性 D．掌握并熟練使用一門外語 E．具備相關監管部門要求的行業資格

2． 下列關于商業銀行個人理財從業人員崗位職責要求，說法正確的是（）。A．從業人員應當熟知業務

B．從業人員應當確保客戶交易的安全

c．從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 D．從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定

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E．從業人員應當嚴格保守客戶隱私，不得向任何機構和個人泄露客戶的資料和檔案 3． 個人理財投資者教育的教育對象是（）。A．銀行個人理財客戶 B．潛在銀行個人理財客戶 C．潛在銀行投資者 D．商業銀行 E．中國銀行業協會

參考答案及解析

一、單項選擇題1． A[解析]近年來，逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格的是金融注冊從業人員(Certified Financial Planner，CFP)。2． C[解析]中國銀行業協會于2006年6月6日成立了銀行業從業人員資格認證委員會，并制定了中國銀行業從業人員資格認證制度。中國銀行業從業人員資格是中國境內銀行業的基本從業標準。

3． B[解析]從業人員基本行為準則包括：誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保守商業秘密和隱私、公平競爭和職業形象。其中，恪守誠實信用，保持品行正直，是從業人員首先應當具備的職業操守。

4． C[解析]根據《銀行業監督管理法》第47條規定，違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以受到行政監管措施與行政處罰。

二、多項選擇題1． ABCE[解析]根據相關規定，D項不是我國個人理財業務從業人員應當具備的基本條件。除了選項中的四個正確選項，我國商業銀行個人理財業務從業人員還應當具備的基本條件有具備相應的學歷水平和工作經營、具備中國銀行業監督管理委員會要求的其他資格條件。2． ABCD[解析]從業人員應當熟知銀行承擔的依法協助執行的義務，在嚴格保守客戶隱私的同時，按法定程序積極協助執法機關的執法活動，不得泄露執法活動信息，不協助客戶隱匿、轉移資產，因此E項說法錯誤。3． AB[解析]銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。AB正確。商業銀行及中國銀行業協會是投資者教育實施主體，DE項錯誤。c項與本題無關。故本題選AB。

第五篇：個人理財考點習題：第十章 職業道德和投資者教育-中大網校

中大網校引領成功職業人生

個人理財考點習題：第十章 職業道德和投資者教育

總分：100分

及格：60分

考試時間：120分

一、單項選擇題

(1)近年來，（）逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格。A.CFP B.CAP C.CPA D.CCBP

(2)中國境內銀行業的基本從業標準是（）。A.注冊金融規劃師 B.注冊會計師

C.中國銀行業從業人員資格 D.中國人民銀行從業人員資格

(3)商業銀行個人理財從業人員首先應當具備的職業操守是（）。A.守法合規 B.誠實信用 C.專業勝任 D.勤勉盡職

(4)違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以被追究的違法責任是（）。A.民事責任 B.吊銷從業資格 C.行政處罰 D.刑事處罰

二、多項選擇題

(1)按照CCBP的要求，結合《商業銀行個人理財業務管理辦法》的規定，我國商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件有（）。A.了解和掌握與個人理財業務相關的法律法規和監管要求

B.遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為準則 C.掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性 D.掌握并熟練使用一門外語

E.具備相關監管部門要求的行業資格

中大網校

“十佳網絡教育機構”、“十佳職業培訓機構”

網址：www.tmdps.cn

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(2)下列關于商業銀行個人理財從業人員崗位職責要求，說法正確的是（）。A.從業人員應當熟知業務

B.從業人員應當確保客戶交易的安全

C.從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

D.從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定

E.從業人員應當嚴格保守客戶隱私，不得向任何機構和個人泄露客戶的資料和檔案

(3)個人理財投資者教育的教育對象是（）。A.銀行個人理財客戶 B.潛在銀行個人理財客戶 C.潛在銀行投資者 D.商業銀行

E.中國銀行業協會

答案和解析

一、單項選擇題(1):A近年來，逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格的是金融注冊從業人員(Certified Financial Planner，CFP)。(2):C 中國銀行業協會于2006年6月6日成立了銀行業從業人員資格認證委員會，并制定了中國銀行業從業人員資格認證制度。中國銀行業從業人員資格是中國境內銀行業的基本從業標準。(3):B 從業人員基本行為準則包括：誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保守商業秘密和隱私、公平競爭和職業形象。其中，恪守誠實信用，保持品行正直，是從業人員首先應當具備的職業操守。(4):C 根據《銀行業監督管理法》第47條規定，違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以受到行政監管措施與行政處罰。

二、多項選擇題(1):A, B, C, E 根據相關規定，D項不是我國個人理財業務從業人員應當具備的基本條件。除了選項中的四個正確選項，我國商業銀行個人理財業務從業人員還應當具備的基本條件有具備相應的學歷水平和工作經營、具備中國銀行業監督管理委員會要求的其他資格條件。(2):A, B, C, D 從業人員應當熟知銀行承擔的依法協助執行的義務，在嚴格保守客戶隱私的同時，按法定程序積極協助執法機關的執法活動，不得泄露執法活動信息，不協助客戶隱匿、轉移資產，因此E項說法錯誤。

(3):A, B 中大網校

“十佳網絡教育機構”、“十佳職業培訓機構”

網址：www.tmdps.cn

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銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。AB正確。商業銀行及中國銀行業協會是投資者教育實施主體，DE項錯誤。c項與本題無關。故本題選AB。

中大網校

“十佳網絡教育機構”、“十佳職業培訓機構”

網址：www.tmdps.cn