第一篇：同濟94-05城規題

同濟大學1994——2005年城市規劃原理試題 2005年城市規劃原理試題

簡答題（每題10分，一般不超過150字）

1、描述城市用地適應性評價與城市用地布局的關系。

2、從體現城市土地經濟價值的角度簡述城市用地分布的特征。

3、城市特色的構成要素及保護對策。

4、《周禮考工記》對中國都城的影響是“歷代繼承，千古一貫”，談談你對這個觀點的看法。

5、簡述“新城市主義”的主要觀點。

6、簡述芒福德區域思想的主要觀點。

7、簡述“大倫敦規劃”的主要思想及對我國新城規劃的借鑒。

8、住宅區規劃中為什么要控制容積率與建筑密度。

9、住宅布局為什么要考慮建筑朝向和日照間距。論述（每題20分，一般不超過200字）

1、試述城市交通政策導向（比如地面公共交通、大容量軌道交通政策及私人小汽車政策等）與城市布局結構與形態之間的關系。

2、城市規劃為什么及如何對城市建成環境進行開發控制的。

3、住宅區規劃中道路為什么要分級銜接和通而不暢。（可圖示說明）2004城規原理

一、簡答題（200字以內，每題10分）

1．居住區各用地的界線劃定的一般原則（周p197）2．居住區規劃設計可以有哪些生態考慮（周p19）3．城市主導產業的特點（趙p215）4．城市總體布局的一般原則（三p201）5．城鎮體系和區域中對城市建設條件的評價的內容 6．區域增長極核理論及對我國區域發展的借鑒

7．元大都在哪些方面體現了《周理?考工記》（注p23）8．簡述中世紀意大利城市的主要特征（注p14）9．歷史街區保護整治與舊城更新的關系（三p201）

二、論述題（500字以內，每題20分）

1.從城市公共空間系統分析現在住宅區規劃與建設的負面影響 2.結合實例論述如何處理近期建設與遠景控制的關系（三p237）3.現代城市規劃體系結構及其特征（注p46）2003城規原理

一、簡答題（200字以內，每題10分）

1.簡述居住區生活環境質量與居住區規劃綜合技術經濟指標的關系（周p207）

2.工業用地布局主要原則（三p107）

3.圖示城市形態的幾種主要類型及其形成原因（注p79）4.馬丘比丘憲章比雅典憲章在思想上的進步（注p35）5.區域增長極核產生條件（注p6）

6.以圖示方式城市土地極差地租理論分析城市土地同心圓模式（趙p280）7.隋唐長安規劃要點（注p22）8.城與廓的概念（三p14）

9.中國歷史文化名城保護層次及主要內容

二、論述題（500字以內，每題20分）

1.城市公共活動空間的規劃設計目標是什么，可通過那些規劃設計途徑來提高它的品質（三p491）2.目前城市總體規劃中近期規劃內容、方式、作用方面存在的問題及如何改善

3.論述城市開發控制的各種作用機制及其相互關系（三p579）2002年同濟大學——城市規劃原理試題

1.《周禮考工記》對古代都市規劃的影響（此題2001年也考過）2.劃定歷史保護街區的條件（注p189）3.區域空間結構演變各個階段的主要特征 4.都市區規劃的基本概念 5.城市規劃實施的管理體制 6.土地使用開發強度的考慮因素 7.土地適用性評定的考慮因素（注p64）8.我國總體規劃編制過程存在的問題 9.城市設計與開發控制的關系。（三p577）后5道題中有兩題15分，余每題10分?！冻且幵怼?001年試題 簡答：

1，控制性詳細規劃中容積率、建筑密度、建筑高度三者之間的關系。

2、城市土地區位對于土地用途的影響。

3、《周禮?考工記》對我國古代都市規劃的影響。

4、中世紀西歐城市的主要特征。（注p24）

5、城市歷史保護與舊城更新改造的關系。（三p561）

6、中心地理論中市場原則支配下的中心地網絡特征。（注p569）論述；、1.你對城市設計概念的理解，談談在規劃控制中如何運用城市設計的概念 2.我國城市化發展的特征，小城鎮發展的意義?！冻且幵怼?000年試題

一、專業名詞解釋：（每個3分，共24分）

1、城市化（三p9）

2、規劃區

3、歷史文化名城（注p180）

4、歷史街區（注p180）

5、風玫瑰（三p73）

6、管線綜合（三p350）

7、可達性（三p517）

8、需求管理

二、簡述（第一題7分，其余各題5分，共22分）

1．綠地率和公共綠地比例這兩個規劃指標在居住區規劃中各自的作用（周注p159、208）

2．城市用地適用性評定的內容和目的（注p64）3．區位理論及其在城市空間布局中的應用 4．明清北京城市建設的主要特征（注p23）

三、論述（每題18分）

1．我國經濟體制轉型對于城市土地資源配置的影響

2．可持續發展思想的核心概念及其對城市規劃的指導意義（注p37、39）3.城鎮體系規劃的編制內容、作用，你對城鎮體系規劃的現狀的發展趨勢的見解（注p97）

1999城市規劃原理試題

一、專業名詞解釋：（每個3分，共30分）

1、住宅區（周p1）

2、社區（周p2）

3、城市結構（三p196）

4、城市形態（注p751）

5、區位

6、區劃(zoning)（三p574）

7、區域規劃（注p49）

8、土地開發（三p567）

9、城市開發（趙p289）

10、“一書兩證”（三p580）

二、論述題：（每題10分，共70分）

1、城市土地使用分類及兼容控制的意義。（三p84）

2、城市設計的作用。（三p525）

3、列舉并簡析影響居住區環境質量的要素。（周p207）

4、科析城市建設中市場導向的對立和統一。

5、我國分幾批公布了多少個歷史文化名城？（三p531）

6、我國宋與唐代相比較，在城市建設發展上有哪些重要的變化？簡析其原因。（注p22）

7、法國巴黎拿破侖第三和歐斯曼規劃的主要內容及其對后世的影響。（注p26）

一九九八年

一、名詞解釋（1-5題3分，第6題5分）

1、綠地率

2、城市規劃區

3、城市公共開發

4、逆城市化

5、配建水平

6、工業區位論

二、簡述題（每題10分）

1、控制性詳細規劃中確定容積率和建筑密度控制指標的意義分別是什么？

2、城市總體規劃中近郊區規劃的內容和作用是什么？

三、論述題（每題20分）

1、試析在市場經濟的背景下，居住區（居住小區）規劃設計的概念和方法較以前有哪些變化，宜采用哪些具體的策略？1）在市場經濟的背景下，社會經濟等影響因子。（土地與房產的市場化、社會分化——居住區分區異化2）概念變化的體現，居住區發展的新趨勢（信息化、景觀與交通、老齡化、需求標準結構、日益閑暇化、公建配套標準）3）居住區設計設計原則上的調整、項目設置上的彈性、公益與贏利性、政府與市場的結合、配建標準上的靈活、項目資金籌措上多渠道化，信息智能化的遠期需求。（人口結構、經濟運行方式）—筆者的個人分析

2、論述中心地學說（centralplacetheory）的主要概念及在現代城市規劃中的意義。

3、論述城市空間布局的基本概念和主要結構模式。作一簡圖示意以有機疏解為目標的分區組團布局模式。

一九九七年:

一、名詞解釋

1、城市規劃區

2、城市公共開發

3、城市居住區

4、日照間距系數

二、簡述題

1、城市遠景規劃。

2、城市總體規劃用地匯總表在城市總體規劃中的作用。

3、居住區綜合技術經濟指標體系的內容。

4、控制性詳細規劃的主要概念、成果內容及其作用。

5、城市規劃管理及其作用。

三、論述題

1、試析新時期我國經濟建設中“兩個根本轉變”與城市規劃實踐的關系。

2、霍華德田園城市的空間模式、主要概念及其產生的社會背景和社會意義。田園城市的空間模式:(1)城市控制在一定的規模，對建成區用地的擴張進行限制；(2)幾個田園城市圍繞一個中心城市組成系統；(3)用綠帶和其他敞地將相對獨立的居住區隔開；(4)合理的居住，工作，基礎設施功能布局；(5)各功能間擁有良好的鐵路(交通)聯系；(6)可以便捷地與自然景觀接觸。田園城市的社會目標:(1)通過土地價格公共政策規定限制房客的房息壓力；(2)資助各種形式的合作社；(3)土地出租的利息歸公共所有；(4)建設各種社會基礎設施；

(5)創造各種就業崗位，包括自我創造就業崗位的專業戶。田園城市的組織管理目標:(1)具有約束力的城市建設規劃；(2)城市規劃指導下的建筑方案審查制度；(3)社會作為公共設施建設的承擔者；

(4)把私人資本的借貸利息限制在3%-4%范圍之內；(5)公營(國有)或共營(集體)的企業的建立。一九九六年

一、名詞解釋

1、人類住區（HumanSettlement）

2、中心商務區（CBD）

3、市域規劃

4、道路紅線

5、日照間距

二、簡述題

1、簡述我國目前法定的規劃階段、主要內容和編制、審批程序。

2、城市土地經濟研究對城市規劃有何作用？

3、控制性詳細規劃中為何要有“地塊適宜性規定”？

4、居住小區規劃中應如何考慮居民的停車問題？

5、簡述區域城鄉一體化發展的必然性。

三、綜合分析題

試采用結構分析圖和簡要文字說明的形式，分析某一位于城市邊緣的居住區的功能結構與空間結構。（附規劃總平面圖）

一九九五年

一、名詞釋義（每個4分）

1、可持續發展

2、分區規劃

3、商務中心

4、貨物流通中心

5、城市居住用地

6、鄰里單位

二、簡述題（每題12分）

1、設市城市總體規劃中包括市域城鎮體系規劃的必要性。

2、城市總體規劃編制中對城市發展規模如何確定？

3、總體規劃階段城市設計的內容和意義。

4、編制居住區綜合技術指標的目的是什么？

一九九四年

一、名詞釋義（20分）

1、城市規劃區

2、鄰里單元

3、城市規模

4、土地級差

二、試對一個國外城市總體規劃進行評述，并繪制總體規劃簡圖。（30分）

三、試對上海市浦東新區總體規劃進行評述。附簡圖。（25分）

四、試論城鎮體系規劃的內容，以及與總體規劃的關系。（25分）

第二篇：同濟1994-2005原理題

同濟1994——2005年城市規劃原理試題

一九九四年

一、名詞釋義（20分）

1、城市規劃區

2、鄰里單元

3、城市規模

4、土地級差

二、試對一個國外城市總體規劃進行評述，并繪制總體規劃簡圖。（30分）

三、試對上海市浦東新區總體規劃進行評述。附簡圖。（25分）

四、試論城鎮體系規劃的內容，以及與總體規劃的關系。（25分）

一九九五年

一、名詞釋義（每個4分）

1、可持續發展

2、分區規劃

3、商務中心

4、貨物流通中心

5、城市居住用地

6、鄰里單位

二、簡述題（每題12分）

1、設市城市總體規劃中包括市域城鎮體系規劃的必要性。

2、城市總體規劃編制中對城市發展規模如何確定？

3、總體規劃階段城市設計的內容和意義。

4、編制居住區綜合技術指標的目的是什么？

一九九六年

一、名詞解釋

1、人類住區（Human Settlement）

2、中心商務區（CBD）

3、市域規劃

4、道路紅線

5、日照間距

二、簡述題

1、簡述我國目前法定的規劃階段、主要內容和編制、審批程序。

2、城市土地經濟研究對城市規劃有何作用？

3、控制性詳細規劃中為何要有“地塊適宜性規定”？

4、居住小區規劃中應如何考慮居民的停車問題？

5、簡述區域城鄉一體化發展的必然性。

三、綜合分析題

試采用結構分析圖和簡要文字說明的形式，分析某一位于城市邊緣的居住區的功能結構與空間結構。（附規劃總平面圖）

一九九七年:

一、名詞解釋

1、城市規劃區

2、城市公共開發

3、城市居住區

4、日照間距系數

二、簡述題

1、城市遠景規劃。

2、城市總體規劃用地匯總表在城市總體規劃中的作用。

3、居住區綜合技術經濟指標體系的內容。

4、控制性詳細規劃的主要概念、成果內容及其作用。

5、城市規劃管理及其作用。

三、論述題

1、試析新時期我國經濟建設中“兩個根本轉變”與城市規劃實踐的關系。

2、霍華德田園城市的空間模式、主要概念及其產生的社會背景和社會意義。田園城市的空間模式:(1)城市控制在一定的規模，對建成區用地的擴張進行限制；(2)幾個田園城市圍繞一個中心城市組成系統；(3)用綠帶和其他敞地將相對獨立的居住區隔開；(4)合理的居住，工作，基礎設施功能布局；(5)各功能間擁有良好的鐵路(交通)聯系；(6)可以便捷地與自然景觀接觸。田園城市的社會目標:(1)通過土地價格公共政策規定限制房客的房息壓力；(2)資助各種形式的合作社；(3)土地出租的利息歸公共所有；(4)建設各種社會基礎設施；

(5)創造各種就業崗位，包括自我創造就業崗位的專業戶。田園城市的組織管理目標:(1)具有約束力的城市建設規劃；(2)城市規劃指導下的建筑方案審查制度；(3)社會作為公共設施建設的承擔者；

(4)把私人資本的借貸利息限制在3%-4%范圍之內；(5)公營(國有)或共營(集體)的企業的建立。

一九九八年

一、名詞解釋（1-5題3分，第6題5分）

1、綠地率

2、城市規劃區

3、城市公共開發

4、逆城市化

5、配建水平

6、工業區位論

二、簡述題（每題10分）

1、控制性詳細規劃中確定容積率和建筑密度控制指標的意義分別是什么？

2、城市總體規劃中近郊區規劃的內容和作用是什么？

三、論述題（每題20分）

1、試析在市場經濟的背景下，居住區（居住小區）規劃設計的概念和方法較以前有哪些變化，宜采用哪些具體的策略？1）在市場經濟的背景下，社會經濟等影響因子。（土地與房產的市場化、社會分化——居住區分區異化2）概念變化的體現，居住區發展的新趨勢（信息化、景觀與交通、老齡化、需求標準結構、日益閑暇化、公建配套標準）3）居住區設計設計原則上的調整、項目設置上的彈性、公益與贏利性、政府與市場的結合、配建標準上的靈活、項目資金籌措上多渠道化，信息智能化的遠期需求。（人口結構、經濟運行方式）—筆者的個人分析

2、論述中心地學說（central place theory）的主要概念及在現代城市規劃中的意義。

3、論述城市空間布局的基本概念和主要結構模式。作一簡圖示意以有機疏解為目標的分區組團布局模式。

1999年

一、專業名詞解釋：（每個3分，共30分）

1、住宅區

2、社區

3、城市結構

4、城市形態

5、區位

6、區劃(zoning)

7、區域規劃

8、土地開發

9、城市開發

10、“一書兩證”

二、論述題：（每題10分，共70分）

1、城市土地使用分類及兼容控制的意義。

2、城市設計的作用。

3、列舉并簡析影響居住區環境質量的要素。

4、科析城市建設中市場導向的對立和統一。

5、我國分幾批公布了多少個歷史文化名城？

6、我國宋與唐代相比較，在城市建設發展上有哪些重要的變化？簡析其原因。

7、法國巴黎拿破侖第三和歐斯曼規劃的主要內容及其對后世的影響。

2000年

一、專業名詞解釋：（每個3分，共24分）

1、城市化

2、規劃區

3、歷史文化名城

4、歷史街區

5、風玫瑰

6、管線綜合

7、可達性

8、需求管理

一、簡述（第一題7分，其余各題5分，共22分）

1． 綠地率和公共綠地比例這兩個規劃指標在居住區規劃中各自的作用 2． 城市用地適用性評定的內容和目的 3． 區位理論及其在城市空間布局中的應用 4． 明清北京城市建設的主要特征

二、論述（每題18分）

1． 我國經濟體制轉型對于城市土地資源配置的影響 2． 可持續發展思想的核心概念及其對城市規劃的指導意義

城鎮體系規劃的編制內容、作用，你對城鎮體系規劃的現狀的發展趨勢的見解

2001年 簡答題

1控制性詳細規劃中容積率、建筑密度、建筑高度三者之間的關系 2城市土地區位對于土地用途的影響

3《周禮?考工記》對我國古代都市規劃的影響 4中世紀西歐城市的主要特征 5城市歷史保護與舊城更新改造的關系

6中心地理論中市場原則支配下的中心地網絡特征 論述題

1你對城市設計概念的理解，談談在規劃控制中如何運用城市設計的概念 2我國城市化發展的特征，小城鎮發展的意義

2002年

1.《周禮考工記》對古代都市規劃的影響 2.劃定歷史保護街區的條件

3.區域空間結構演變各個階段的主要特征

4.都市區規劃的基本概念

5.城市規劃實施的管理體制

6.土地使用開發強度的考慮因素

7.土地適用性評定的考慮因素

8.我國總體規劃編制過程存在的問題

9.城市設計與開發控制的關系

2003年

一、簡答題（200字以內，每題10分）

1.簡述居住區生活環境質量與居住區規劃綜合技術經濟指標的關系 2.工業用地布局主要原則

3.圖示城市形態的幾種主要類型及其形成原因 4.馬丘比丘憲章比雅典憲章在思想上的進步 5.區域增長極核產生條件

6.以圖示方式城市土地極差地租理論分析城市土地同心圓模式 7.隋唐長安規劃要點 8.城與廓的概念

9.中國歷史文化名城保護層次及主要內容

二、論述題（500字以內，每題20分）

1.城市公共活動空間的規劃設計目標是什么，可通過那些規劃設計途徑來提高它的品質 2.目前城市總體規劃中近期規劃內容、方式、作用方面存在的問題及如何改善 論述城市開發控制的各種作用機制及其相互關系

2004年

一簡答題（每題10分）1居住區各用地的界線劃定的一般原則 2居住區規劃設計可以有哪些生態考慮 3城市主導產業的特點 4城市總體布局的一般原則

5城鎮體系和區域中對城市建設條件的評價的內容 6區域增長極核理論及對我國區域發展的借鑒 7元大都在哪些方面體現了《周理?考工記》 8簡述中世紀意大利城市的主要特征 9歷史街區保護整治與舊城更新的關系 二論述題（每題20分）

1從城市公共空間系統分析現在住宅區規劃與建設的負面影響 2結合實例論述如何處理近期建設與遠景控制的關系 3現代城市規劃體系結構及其特征

2005年

1、描述城市用地適應性評價與城市用地布局的關系。

2、從體現城市土地經濟價值的角度簡述城市用地分布的特征。

3、城市特色的構成要素及保護對策。

4、《周禮考工記》對中國都城的影響是“歷代繼承，千古一貫”，談談你對這個觀點的看法。

5、簡述新城市主義的主要觀點。

6、簡述芒福德區域思想的主要觀點。

7、簡述大倫敦規劃的主要思想及對我國新城規劃的借鑒。

8、住宅區規劃中為什么要控制容積率與建筑密度。

9、住宅布局為什么要考慮建筑朝向和日照間距。論述

1、試述城市交通政策導向（比如地面公共交通、大容量軌道交通政策及私人小汽車政策等）與城市布局結構與形態之間的關系。

2、城市規劃為什么及如何對城市建成環境進行開發控制的。

3、住宅區規劃中道路為什么要分級銜接和通而不暢。（可圖示說明）

道路交通

2001年

1.城市道路橫斷面的組成和豎向標高的布置，與公路的有何不同 2.城市道路縱坡的變化與車流密度有何關系，研究它有何意義，3.何謂合成縱坡？城市道路在什麼情況下出現合成縱坡?合成縱坡比道路縱坡大還是小?為什么？

4.分析交叉口，存在的問題及提出改善方案

5、城市居民出行的主要特征?分析它們有何作用？

6.城市某一條城市道路上，公交線路集中，站點多，造成站點堵塞。提出解決的辦法(不考慮經濟因素)7除了道路交通量是影響道路橫斷面的主要因素，還有哪些因素影響道路的紅線和道路橫斷面。

8、簡答

1）城市工程規劃的總任務

2)在水資源不足，水質有差異的情況下，如何在城市給排水和建設中采取措施保證城市活動正常進行。

3)城市能源規劃包括哪些專業工程，其中供電工程包括哪些工程設施 4)城市綜合防災包括的內容 9找錯(略)

2002年同濟大學——城市道路交通與基礎設施規劃試題

1、公路與城市道路在橫斷面設計時有什么不同，如果山城道路橫坡度>10%，橫斷面形式有哪幾種類型，請圖示。

2、如果一個大城市的二條相交道路的交通量都很大，請問在設計交叉口時，應該注意的問題有哪些，可圖示。

3、如圖，有一條新規劃的干道，一邊是居民區，一邊是工業區，且依次下穿一條現有的鐵路，與一條交通主干道平面交叉，上跨一條沿河次干道和通航河道，問此條干道的平面和豎向斷面線型規劃應該注意什么問題。（圖略）

4、是有關某江南小鎮的交通結構問題，主要從居住區等功能分區，人口就業崗位與交通的情況進行分析。（圖略）

5、路網中的支路有什么作用，如支路較少會帶來什么問題。

6、交通方式結構中提高公交比例有什么意義，采取什么措施能提高公交的吸引能力。

7、我國基礎設施的定義，廣義的有哪幾類，狹義的是指哪些系統。

8、40萬人口的城市防洪標準？防災規劃中的生命線系統包括什么？

9、如圖對電廠的選址分析。（圖略）

以上9題4、6、9每題15分，8題5分，其余每題10分。

2003道交（共90分）一、概念（40分）

視距三角形 站點通過能力 期望線 道路服務水平貨流中心 合成縱坡 鐵路編組站 交織

二、簡答及計算

1.三塊板斷面的交叉口流線及沖突點圖并簡述改善措施（15分）

2.某城市道路計算行車速度50km/h，由于受地形限制，在某處需設轉彎半徑為500米的圓曲線，之后經一直線后，緊接需設另一相鄰相反圓曲線，半徑700米，則兩圓曲線之間直線段長最小為多少（7分）

3.某立交匝道計算行車速度40km/h，由于受周邊建筑影響，匝道半徑只能取65米，設橫向力系數為0.18，則匝道所需設的超高最小為多少（8分）

三、城市交通是影響城市空間布局的重要因素，請舉出其中6個你所了解的重要問題并進行必要分析（30分））市政題目（共50分）

1.通過利用那些參數可由城市用電量預測結果推算出城市各層次變電所的設施容量（5分）2.通過利用那些參數可由城市平均熱負荷預測結果推算城市熱電廠規模（5分）

3.使用焦爐煤氣，并采用中低壓兩極管網系統的城市燃氣供應系統一般涉及到那幾種燃氣氣源設施和輸配設施（5分）

4.試寫出暴雨公式中暴雨強度單位以及暴雨公式主要未知參數及單位（5分）5.城市水資源包括那些種類的水（5分）

6.中等城市防河洪、海潮、防洪和防泥石流的標準為多少（5分）7.提高城市生命線系統防災能力的主要措施有哪些（5分）8.城市固體廢氣處理的目標是什么，主要的處理方法有哪些（5分）

9.城市基礎設施在城市經濟社會活動的作用以及當前基礎設施規劃的發展趨勢是什么（10分）

2004年同濟大學——城市道路交通與基礎設施規劃試題 一、填空（40分）

1． 城市鐵路客運站應布置在______________，編組站應布置在______________。2． 某條公交線路長 公交車運營速度為，配置公交車 則其發車頻率為______________。3． 反向曲線間最小直線段長為設計速度的______________。4． 無信號燈控制的十字交叉口沖突點為______________。5． 某城市60萬人，則其應保有的公交車輛數為______________。

6． 某城道路網為方格網，道路間距為250米，則其道路密度為______________。7． 一條自行車道的通行能力為______________，寬度為______________。二、概念（40分）

視距三角形 道路服務水平交織 交織長度 回頭曲線 交通渠化 城市道路等級結構 T O D 公交線路運載能力

三、簡答及計算

1． 某公交線路從城市中心到某居住區長度為9公里，站距為600米，平均候車時間為6分鐘，公交車運送速度為18公里/小時，則從居住區到市中心的出行時間控制在什么范圍內，如何提高公交線路的服務水平。

2． 人們出行方式選擇考慮的因素，如何在規劃措施上促進人們選擇公共交通和自行車。

*** 市政題目（共50分）

五、常見工程管線有哪些？退讓原則。六、一個人口為60萬的城市防洪標準怎么樣確定？

七、消防站的服務面積，建筑內防火通道的凈高和凈寬，戰時留城人口占總人口的多少？地震烈度如何確定。

八、我國常用燃氣氣源有那些，他們分別有哪些氣源設施。

九、舊城的合流制可以如何改造

十、我國華北地區缺水的主要類型以及解決方法 十一、一次送電網的電壓等級，城市高壓配電線路等級為多少，低壓線路等級為多少？城網的變壓層次有什么要求？

第三篇：城規實習報告

一、實習目的

1了解城市規劃師的角色構成，熟悉規劃師的業務范圍和職業特點，掌握城市規劃師應具備的知識體系和能力構成;2 驗證并完善城市規劃學科的知識理論和技術方法，提升方案設計能力和成果編制能力;3 熟悉城市規劃的編制層次、編制類型和主要專項規劃，掌握編制程序、內容和成果深度要求;4 熟悉城市規劃的標準規范，并能準確應用;5 參與城市規劃管理與實施的工作過程，熟悉組織編制及審批調整程序，掌握城市規劃管理與實施的機制，提高調研城市問題、分析解決城市問題的能力;6 明確職業道德，提高職業素養，獲得規劃師的初步訓練;7 收集控制性詳細規劃基礎資料，為后續課程設計及畢業設計選題做準備。

二、實習內容與要求 參觀學習不同規劃層次、不同規劃類型、不同專項規劃的典型案例，注意把握成果要求、成果深度，總結成果特色;2 以城市片區或鄉鎮駐地控制性詳細規劃為重點，參與實習單位的具體工程項目的方案設計與成果編制，注意參與項目的廣度;3 參加城鄉規劃主管部門的城鄉規劃管理工作，重點把握城鄉規劃管理程序、內容及實施機制;4聽專題報告：專題報告的主題可從以下方面選?。?1)城市規劃編制體系現狀、成果要求及成果特色;(2)控制性詳細規劃的現狀及發展趨勢;(3)城市規劃管理與實施;(4)專項規劃報告之工程設施規劃。控制性詳細規劃基礎資料調研。對在編的控制性詳細規劃項目，重點調研收集如下內容：

(1)總體規劃或分區規劃對本規劃地段的規劃要求，相鄰地段已批準的規劃資料;(2)土地利用現狀，用地分類至小類;(3)人口分布現狀;(4)建筑物現狀，包括房屋用途、產權、建筑面積、層數、建筑質量、保留建筑等;(5)公共設施規模、分布;(6)工程設施及管網現狀;(7)土地經濟分析資料，包括地價等級、土地級差效益、有償使用狀況、開發方式等;(8)所在城市及地區歷史文化傳統、建筑特色等資料;(9)規劃地塊數字化地形圖。

對現場勘探與收集的資料進行整理與分析。一般可從用地結構、道路交通、基礎設施、建筑質量、景觀風貌和建筑管理等方面進行整理和分析，找出現狀存在的主要問題，確定規劃目標和指導思想，對城市功能結構、建筑空間、景觀環境等方面規劃控制進行研究。分析研究中需要做到以下幾點:(1)以落實上一層次規劃的要求為基礎。對總體規劃或分區規劃所確定的城市社會經濟發展、城市建設的歷史、自然環境及城市基礎設施等內容進行深入細致的調查研究;明確規劃范圍在總體規劃中的區域位置、用地性質等。

(2)收集當地城市規劃部門提供的資料與實地考察相結合，掌握第一手資料。

(3)對收集的資料進行從定性到定量的系統分析和整理，提出問題并給予相應的解決對策。

(4)城市重點地段必要時采用公眾參與的方法，增加資料收集的深度。將收集到的基礎資料編制成基礎資料匯編，作為實習成果提交指導教師，對基礎資料的分析內容可編入實習報告。

對已編制完成的控制性詳細規劃項目，收集調研其全套成果，并與實習結束后提交指導教師。關于成果的特色分析、深度要求、內容組成、編制表現方法可編入實習報告。

三、實習主要內容(一)公司簡介：

淄博市規劃設計研究院，隸屬于淄博市建設委員會，單位性質為自收自支事業單位。位于山東省淄博市張店區人民西路15號。淄博市規劃設計研究技術力量雄厚，是我省唯一擁有城市規劃甲級、市政公用甲級、建筑工程甲級的三甲規劃設計院。此外，還擁有風景園林乙級、巖土工程乙級等資質?？沙袛埜黝惓鞘幸巹澗幹?、工業與民用建筑、園林綠化、道路橋梁、給水排水、熱力、燃氣、電力、電訊、防洪、抗震等工程項目規劃與設計工作，并從事各類工程的監理及建筑裝飾工程。目前，內設管理科室三個，專業室所七個，在崗員工近200人，高級工程師30多人，工程師40多人，國家注冊規劃師10人，一、二級注冊建筑師、結構師、監理師20余人。豐厚的人才儲備為淄博市規劃設計研究院的發展奠定了堅實的人力基礎，二十多年來共承擔了全國各地幾千項規劃及工程設計項目，多次獲得國家、省、市級優秀工程設計獎。其中，國家級6項、省級25項、市級60項。在國內各專業刊物上發表數十篇專業技術論文。20XX年淄博市規劃設計研究院被山東省建設廳表彰為山東省十佳規劃院，20XX年，被省勘察設計協會表彰為優秀勘察設計院。(二)實習內容

經過張偉老師的推薦，我和陳向，羅盼到該單位實習二十余天。我們被安排到規劃一所，沒人有一個位置，允許自帶電腦，每天按時上下班，周六日休息，單位內有很多規劃人員是注冊規劃師和研究生，這讓我們對自己的本科學歷信心明顯不足，萌生了考研的愿望。有相當一部分規劃人員是山東建筑工程學院畢業的，實力很強的樣子。這里有同事山東理工大畢業的師兄師姐，對我們照顧有加。

最初開始的時候我們很是清閑，辦公室干燥，每天早上我們打掃檫地板一次，這樣的做法得到大家的認可，并且一直堅持到實習結束。開始我們的能力得不到信任，沒有人敢托付我們工作，何況自己也沒什么信心，就這樣閑了一周。在第一周周三的時候一位清華大學的教授做客規劃設計院，設計院就一個規劃方案請他發表看法，他強調所謂城市規劃的-----低碳設計其實更接近環保設計，合理安排城市居住與工作的關系，合理安排城市的交通方式，達到節能減排的目的。當我這樣去考慮的時候就是城市規劃的低碳設計了。我們在旁聽中學習到一些東西。第二個周漸漸有人讓我們承擔一些繁瑣的工作，比如錄入數據，cad描線什么的，輸入幾百個數據對任何人來說都難免枯燥而且耗時過長，當我們高效準確完成任務之后，幾個工程師意識到實習生很好用，應該給予更多的信任。后來，我們做了南宿舍蘋果園花園區西山區的居住小區的給水管線圖，接著我們開始參與山鋁舊生活區改造規劃。具體來說參與了房屋建設質量評估的完全部分。在學校的時候感覺這是修建性詳細規劃的一個很小的部分，后來覺得沒有那么簡單，雖然最終的結果是標記規劃范圍內要拆除的建筑，在保留的建筑中用不同色塊標記不同竣工年代的建筑。但是實際操作中卻是有難度，所給的現狀圖很亂，還是很多年之前的與實際嚴重脫節，在谷歌地圖的幫助下仔細辨認房屋還是與實際情況有不小差距。給我們布置任務的規劃師孫偉背著相機，一天好幾趟地往現場跑，這樣嚴謹的

態度給我留下很深的印象。后來到規劃局聽天津建筑院院長做的報告，他提出了色彩規劃的新概念，這是一個陌生的概念。在規劃界我們國家有不少學者，或許他們不從事城市規劃方面的具體工作，他們主要做的是在其他城市規劃發達的國家奔走，將他們的先進規劃知識帶回國內，促使我國城市規劃少走彎路。

四、實習報告的總結和體會

老實說，以自己的水平從未妄想參與什么控規一類的項目，打打下手也是好的，重要的是感受一下城市規劃的工作流程與實際應用，在學校心中總是發虛，常常問自己，規劃總是讓人感覺虛無飄渺，沒有建筑那么實際，沒有測繪那么具體在實習結束的時候，我明白城市規劃與政策聯系很緊密，它是一個計劃，協調各種實際工作的計劃。尤其是詳細規劃，更是與實際聯系緊密。生活中看不到的科學，并不等于它不存在或者不發揮作用，就像社會學，歷史學等等，它們一樣在為社會做貢獻。通過這次實習，我學到不少東西，有專業知識，也有社會知識。有意思的一件事是辦公室的人們不喜歡接聽電話，總要在電話響到七八下才慢慢地去接，他們即使很悠閑也不去接。剛開始我不知道，以為他們在忙，就自己主動去接聽了幾次，然后效果很差，一問三不知。后來學乖了，死活不接電話。唉，貌似辦公室規則。在實習中努力學著怎樣增加自己的社會認識，具體有以下幾點：(1)，合作與溝通

通過此次實習我了解到，任何成果都不是一個人的，任何成功都是大家的成功，在這里沒有什么項目是個人能全部勝任的，我們需要的是合作，在單位里沒有合作意識是不行的，為了達成合作，要有有效的溝通，這好像又是一門藝術，就我觀察，即使在同一個辦公室工作的同事未必能達成合作，除非有領導的協調和指揮，更多的就是相處較好的同事能愉快地合作。所以，有效溝通的前提是你有好的人緣，好人緣是靠良好的性格和生活態度換來的，在生活中不斤斤計較，在工作中堅持原則，這樣為工作中良好的合作打下基礎。2，嚴謹細心的工作態度

任何崗位上都需要這樣的態度，城市規劃中任何錯誤都會給后續的具體工作帶來困擾和損失，即便是這樣的損失短期來看不是那么的明顯。細心和嚴謹不僅是規劃人員的職業精神，也是所有工作人的良心。3，全面的思維方式

城市規劃里，規劃人員不僅要考慮社會各種不同人的需求，還要考慮實施的經濟性和操作性，照顧各個階層的權益，將城市各種規劃合理綜合，眼光立足現在關乎未來。4，責任感

我們是怎樣看待自己的規劃呢?是一份養家糊口的工作還是一份為生民立命的事業。我覺得在一定程度上我們可以代表這個社會的公平與正義，誰來保護居民安靜安全的生活環境?誰來保證他們在冬日獲得充足的陽光?誰來保護他們獲得足夠綠化的權利?靠利欲熏心的開發商是不可能的，靠城市規劃的法律和規劃設計人員。

第四篇：城規 復習要點

城市規劃原理 一． 名詞解釋

1.城市綜合交通

包括存在在城市中及與城市有關的各種交通形式，從地域關系上，城市綜合交通大致分為城市對外交通和城市交通。

2.道路寬度

只包括車行道與人行道的寬度，不包括人行道外側只沿街的城市綠化等用地寬度和路緣石寬度。

3.路幅寬度

道路紅線之間的寬度，是道路橫斷面中各種用地寬度的總和。

4.城市職能

城市在一定地域內的經濟，社會發展中所發揮的作用和承擔的分工。

5.城市性質

城市在一定地區，國家以及更大范圍內的政治經濟和社會發展中所處的地位和所擔負的主要職能。

6.一書兩證

建設項目選址意見書；建設用地許可證和建設工程規劃許可證。

7.容積率

衡量土地使用強度的一項指標。是地塊內所有建筑物的總建筑面積之和與地塊面積的比值。

8.建筑密度

用地內所有建筑的基地面積總和與用地面積的比值。

9.鄰里單位

為適應現代城市因交通發展而帶來的規劃結構的變化提出的一種新的居住區規劃理論，指城市中一個相對完備的居住地區。

10.總體規劃

是對一定時期內城市性質，發展目標，發展規模，土地利用，空間布局以及各項建設的綜合部署和實施措施。

11.城市設計

根據城市發展的總體目標，融合社會經濟文化心理等主要元素，對空間要素作出形態的安排，制定出指導空間形態設計的政策性安排。

二． 簡答題

1.道路橫斷面的基本形式

道路橫斷面的形式有三種，分別是一塊板，兩塊板，三塊板。

一塊板是所有車輛都在同一條車道上雙向行駛；兩塊板是有中間分隔帶將車行道分為單向行駛的兩條車行道，機動車與非機動車仍為混合行駛；三塊板有兩條分隔帶，把車行道分成三部分，中間位機動車道，兩旁為非機動車道。

2.城鄉規劃包括哪些內容？

（1）收集和調查基礎資料，研究滿足城市經濟社會發展的調價和措施；

（2）研究確定城市發展戰略，預測發展規模，擬訂城市分期建設的技術經濟指標；

（3）確定城市功能的空間布局，合理選擇城市各項用地，并考慮城市空間的長遠發展方向；

（4）提出市域城鎮體系規劃，確定區域性基礎設施的規劃原則；

（5）擬訂新區開發和原有市區利用，改造原則、步驟和方法；

（6）確定城市各項市政設施和工程措施的原則和技術方案；

（7）擬定城市建設藝術布局的原則和要求；

（8）根據城市基本建設的計劃，安排城市各項重要的近期建設項目，為各單項工程設計提供依據；

（9）根據建設的需要和可能，提出實施規劃的措施和步驟。

3.《周禮考工記》內容及翻譯。

匠人營國，方九里，旁三門。國中九經九緯，經途九軌。左祖右社，面朝后市。市朝一夫。

建筑師營建都城時，城市平面呈正方形、邊長九里，每面各大小三個城門（設立兩個側門）。城內有九縱九橫的十八條大街道。街道寬度皆為能同時行駛九輛馬車（七十二尺）。王宮的左邊（東）是宗廟，右邊（西）是社禝。宮殿前面是群臣朝拜的地方，后面是市場。市場和朝拜處各方百步（邊長一百步的正方形）。

4.按照《城市規劃編制辦法實施細則》，對城市用地作出適宜性評價分

為幾類，特點是什么？

對城市用地作出適宜性評價分為三類：一類用地、二類用地、三類用地。

一類用地：是指用地的工程地址等自然環境條件比較優越，能適應各項城市設施的建設需要，一般不需或只需稍加工程措施即可用于建設的用地。

二類用地：是指需要采取一定的工程措施，改善條件后才能修建的用地。他對城市設施或工程項目的分布有一定的限制。

三類用地：是指不適于修建的用地?，F代工程技術幾無絕對難以修建的用地，所謂不適于修建的用地是用地條件極差，必須付出特殊工程技術措施后才能用作建設的用地，這取決于科學技術和經濟的發展水平。

5.簡述住宅群體平面組合的形式和特點。

① 行列式布置：建筑物按一定朝向和合理間距成排布置的形式。這種

布置形式能使絕大多數居家獲得良好的日照和通風，是各地廣泛采用的一種方式。但如果處理的不好，會造成單調、呆板的感覺，容易產生穿越交通的干擾。為了避免以上確定，在規劃布置時常采用山墻錯落，單元錯落開拼接及用矮墻分隔等手法。

② 周邊式布置：建筑沿街坊或院落周邊布置的形式。這種布置形式形

成較內向的院落空間，便于組織休息園地，促進鄰里交往，對于寒冷及多風沙地區，可阻擋風沙及減少院內積雪。周邊式布置的形式還有利于節約用地，提高居住建筑面積密度。但這種布置形式有相當一部分的朝向較差，因此對于濕熱地區很難適應。有的還采用轉角建筑單元使結構、施工較為復雜，造價也會增加，另外對于地形起伏較大的地區也會造成較大的土石方工程。

③ 混合式：以上兩種形式的結合形式，最常見得往往以行列式為主，及少量住宅或公共建筑沿道路或院落周邊布置，以形成半開敞式院落。

④ 自由式布置：建筑結合地形，在照顧日照，通風等要求的前提下，成組自由靈活的布置。

6.城市總體規劃中，強制性內容有哪些？

①城市規劃區范圍；②市域內應當控制開發的地域；③城市建設用地；④城市基礎設計和公共服務設施；⑤城市歷史文化遺產保護；⑥生態環境保護與建設目標，污染控制欲治理措施；⑦城市防災工程。

7.我國現行城鄉規劃法規系統由哪些部分組成？

① 城鄉規劃法；②行政法規；③地方性法規；④部門規章；⑤地方政府

規章；⑥技術標準（規范）。

8.簡述住區道路交通系統的三種形式及特點？

① 人車分行：有車行和步行兩套獨立的道路系統所組成。

② 人車混行：最常見的住區交通組織方式。這種方式在私人小汽車數

量不多的國家和地區比較適合，特別對一些居民以自行車和公共交通出行為主的城市更為使用。

③ 人車共存：這種道路系統更加強調人性化的環境設計，認為人車不

應是對立的，而是共存的，將交通空間與生活空間作為一個整體，是街道重新恢復生機。

9.城市道路系統布置的基本要求，對外交通原則。

基本要求：①在河里的城市用地功能布局基礎上，按照綠色交通優先的原則組織完整的道路系統；②按交通性質區分不同功能的道路；③充分利用地形，減少工程量；④要考慮城市環境和城市面貌的要求；⑤要滿足敷設各種管線及與人防工程相結合的要求。

原則：①各類對外交通運輸設施之間，應按其建設要求創造方便條件，以便組織水陸空各種運輸方式的綜合運輸；②各類對外交通運輸的客運部分應與城市市區靠近，聯系直接方便；③對外交通站場與城市交通性干道系統密切聯系，由干道吧城市大量滑溜的集散點串聯起來，充分發揮市內交通與對外交通的運輸效率；④對外交通運輸設施的布置與城市功能布局密切配合，盡量減少對城市的干擾。

10.如何創造高質量的住區環境。

第五篇：合規題

鄭州市農村信用社“合規執行年”活動測試題(C)

一、單項選擇題

1.按照中國銀監會《商業銀行合規風險管理指引》的相關規定，應在其負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險。（C.合規管理部門）

2.按照中國銀監會《商業銀行內部控制指引》的相關規定，商業銀行實施有條件授信時應當遵循 的原則。（A.先落實條件、后實施授信）

3.經鄭州市農信辦授信業務咨詢小組審議通過，出具的《貸款咨詢意見書》，原則上 天內有效。（B、60天）

4.商業銀行對集團客戶授信應遵循的原則中不包括。（B.分散原則）5．計算機密碼管理嚴格實行

的原則，切實保證系統的數據和運行安全。（A.雙人分管.責任明確.風險共擔）

6.河南省農村信用社客服電話是。（C.96288）

7．客戶部門在信貸業務發生后，內進行首次跟蹤檢查。C.15天

8.基層信用社發生重大突發事件應在事發后 小時內將有關情況報縣級聯社。（B.1小時）

9．離任稽核應堅持 原則；對辭退、辭職或免職的高管人員，可。A.先離任后稽核 先離任后稽核B.先稽核后離任 先稽核后離任 C.先稽核后離任 先離任后稽核D.先離任后稽核 先稽核后離任 10.社團貸款的日常管理工作主要由 負責。（B.代理社）11.負責客戶經理準入資格的認定。（）A.信用社 B.縣級行社 C.市農信辦 D.省聯社 12.安全評估工作每 年為一個周期。（）

A.1 B.2 C.3 D.4 13.綜合業務風險實時預警信息的處置結果不包括。（）A.正常 B.差錯 C.違規 D.違法

14.所有者權益主要有實收資本、資本公積、盈余公積和 組成。（）A.固定資產 B.長期投資 C.銀行存款 D.未分配利潤 15.票據貼現的實付金額為。（）A.匯票金額 B.貼現利息 C.匯票金額減貼現利息

D.都不是

16.李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關于李某的下列行為說法正確的是。（）

A.可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構成犯罪 B.可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構成犯罪

C.可以以朋友身份協助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構成犯罪

D.以上行為都構成犯罪

17.2011年鄭州市農村信用社總體發展思路描述中，關于二季度的描述正確的是

。（）

A.決戰二季度，實現開門紅 B.調整二季度，平衡各項指標 C.做實二季度，全面完成任務D.鞏固二季度，夯實各項基礎 18.一般來說，資產負債率越高，表明。（）A.企業利用債權人提供資金進行經營活動能力越強

B.企業利用債權人提供資金進行經營活動能力越弱

C.債權人發放貸款安全程度越高 D.企業償還能力越強

19.根據《河南省農村信用社固定資產貸款管理指引》規定，單筆金額超 的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。()A.項目總投資5%或超過1000萬元人民幣 B.項目總投資10%或超過1000萬元人民幣 C.項目總投資10%或超過500萬元人民幣 D.項目總投資5%或超過500萬元人民幣 20.下列說法正確的是。（）

A.有權機關查詢個人儲蓄存款時，只需提供姓名 B.有權機關凍結個人儲蓄存款的最長期限為3個月 C.有權機關扣劃個人儲蓄存款時不得提取現金 D.只有人民法院有權扣劃個人儲蓄存款

二、多項選擇題（下列各題，每題有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。本類題共20分，每小題1分，不選、錯選、少選或多選均不得分）1.下列關于2011年河南省銀行業金融機構“合規執行年”活動目標的表述正確的是（）。A.各項業務發展良好，支持經濟增長能力顯著提高 B.合規管理水平顯著提升，風險防范能力大幅提高 C.兩年內對所有違規違紀行為全部整改到位 D.堅決杜絕重大、實質性違規問題

2.下列屬于貸款新規核心要義的是（ABCD）。A.全流程管理原則

B.協議承諾原則 C.貸后管理原則

D.審慎經營原則

3.下列屬于河南省農村信用社資金信貸業務“十不準”的是（ABCD）。A.不準跨區發放貸款

B.不準劃整為零發放貸款

C.不準編報虛假資料，套取信用 D.不準違規拆借、存放資金

4.縣級行社內設機構調整的原則（CD）。

A.追隨市場

B.保障有力

C.職責明晰

D.運轉高效 5.案件責任追究的方式包括（ABC）。A.行政紀律處分

B.移送司法機關 C.經濟處罰

D.其他處罰

6.銀行在辦理支付結算時，應貫徹執行的結算原則有（ABC）。A.誰的錢進誰的賬，由誰支配 B.恪守信用，履約付款

C.銀行不墊款

D.不準無理由拒絕付款

7.反映農信社在一定會計期間財務狀況的會計報表有（ABCD）。A.損益表

B.資產負債表 C.利潤表

D.現金流量表

8.《河南省農村信用社流動資金貸款管理指引》對下列借款人的哪些事項，明確要求農信社要有合同約定并及時參與：（ABC）

A.大額融資

B.資產出售

C.兼并、分立、股份制改造

D.高管變更

9.有下列情形之一的，擔保物權消滅。（ABCD）A.主債權消滅 B.擔保物權實現

C.債權人放棄擔保物權

D.法律規定擔保物權消滅的其他情形

10.中國人民銀行對以下哪種單位銀行結算賬戶實行核準制度？（ACD）A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.除因注冊驗資和增資驗資開立以外的臨時存款賬戶

D.預算單位專用存款賬戶

11.常見的反洗錢活動途徑或方式有（ABCD）。A.通過地下錢莊，將犯罪所得轉移境外 B.利用他人賬戶提現

C.購買珠寶古董交易和虛假拍賣 D.購買房產

12.金融機構在反洗錢協查過程中違反保密規定，視情節及后果的輕重承擔相應的法律責任，包括（ABD）。

A.罰款

B.紀律處分

C.取消從業資格或任職資格

D.追究法律責任 13.銀行業從業人員職業操守的宗旨包括（ABCD）。

A.提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準

B.建立健康的銀行業企業文化和信用文化

C.維護銀行業良好信譽

D.促進銀行業的健康發展

14.銀行業從業人員在協助執行中，應當做到（）。A.不向不應該知道的人透露協助執行方面的信息

B.按照法律規定及內部工作流程確認查詢人身份，并審核來函的法定要件 C.確保要求協助執行的事項屬于該機關法定權限以內 D.根據執法人員口頭請求可超范圍協助執行

15.縣級行社銀行卡部門應設立金燕卡風險管理崗位，職責包括：（）A.負責轄內金燕卡業務的風險管理工作

B.負責落實省、市銀行卡中心有關金燕卡業務風險管理制度 C.負責轄內金燕卡業務風險管理的定期或專題培訓 D.負責金燕卡風險案件的上報和內部通報工作

16.以下屬于河南省農村信用社信息化建設“五統一”要求是（）。A.統一規劃

B.統一要求 C.統一購置

D.統一管理 E.統一維護

F.統一標準

17.下列哪些事件屬于需要報送的重大突發事件？（ABCD）

A.聚眾到省聯社、市級機構或縣級聯社上訪、請愿、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻事件 B.擠兌事件

C.造成農村信用社系統直接經濟損失100萬元以上的事故、自然災害

D.盜竊、出賣泄露或丟失涉案資料，可能影響金融和社會穩定，造成經濟秩序混亂的事件 18.2011年鄭州市農村信用社經營理念是（BCDE）。A.以客戶為中心

B.建立激勵機制

C.強化服務意識

D.推行目標管理 E.塑造團隊精神

19.鄭州市農信辦《關于規范授信業務咨詢小組工作流程的通知》中要求擔保人提供的資料有（）。

A.同意擔保申請書

B.年檢合格的營業執照 C.公司董事會同意擔保的決議 D.公司歷次注冊變動及驗資報告

E.貸款方認為需要提供的其他相關資料

20.縣級行社信貸業務授權管理辦法中規定，向基層信用社（支行）增加授權的，基層社應符合以下條件（ABC）。

A.貸款收回率在97%以上

B.風險控制能力強 C.信貸管理規范，流程合理

D.縣級行社向市農信辦口頭申請

三、判斷題（你認為正確的用“√”表示，錯誤的用“×”表示。本類題共10分，每小題0.5分）答案：:對錯錯對錯 對對錯錯錯 對錯對對對 錯對錯錯對

1.合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。（）

2.銀行業監督管理機構可以進入銀行業金融機構進行檢查，檢查人員不得少于二人，有單位領導陪同的，可以不出示合法證件和介紹信。（）3.臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注意，在確認安全后可以使用雙開按鈕打開緩沖門進出。（）4.柜員簽退前不需做機構封鎖轉匯、機構簽退之后方可簽退下班。（）

5.綜合業務系統中同一個操作人員可以準許有兩個柜員號，綜合柜員負責辦理業務，主管柜員負責業務授權。（）

6.對于一般差錯，預警中心采取現場批評教育，同時根據報告期內加權業務量差錯率進行處理，一般不作單次處罰。（）

7.根據《貸款通則》規定：除國務院決定外，任何單位和個人無權決定停息、減息、緩息和免息。（）

8.某開戶企業結算員稱其印鑒片上的印章摔壞，農信社經辦員因與其熟悉，在未見到開戶單位提供的證明、法定代表人、財務部門負責人同意意見的情況下更換了新印鑒。

（）9.銀行承兌匯票的查詢查復經辦人員與辦理承兌人員可以為同一人。（）10.對社內往來、重點對公賬戶等應定期進行面對面對賬，賬戶交易記錄可以由對賬員打印，也可以采用記賬員提供的對賬單。（）11.員工卡不能辦理附卡。（）

12.自助設備出現長款，可以直接以現金方式退還持卡人。（）13.中國人民銀行是應收賬款質押的登記機構。（）

14.一般存款賬戶只能用于辦理轉賬結算和現金繳存業務，不得支取現金。（）

15.同一債務有兩個保證人，沒有約定保證份額，債權人可要求任何一個保證人承擔全部保證責任。（）

16.學校、幼兒園、醫院等公益事業單位可以作為貸款保證。（）17.金燕卡附卡和對應的主卡使用相同的帳號。（）

18.借款人可以書面形式，也可以采用口頭形式向貸款人提出個人貸款申請。（）

19.不具有完全代償能力的法人、其他組織或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，自己沒有代償能力，人民法院可以免除其保證責任。（）

20.大額支付系統來帳業務統一使用中國人民銀行印制的支付系統專用憑證。（）

五、論述題（本題30分）

談一談對合規及合規風險的認識？結合“合規執行年”活動、鄭州市農信辦2011年工作目標及自身崗位，論述如何做好合規工作？

四、案例分析題（本類題共30分，每小題15分）

1.L縣農村信用合作聯社在2009年案件專項治理工作排查中，發現在C信用社D分社原負責人丁某于2006年2月至7月，通過偽造于某、陳某（其弟媳）個人資料及丁某（其哥哥）個人擔保資料，發放擔保貸款2筆金額8萬元。案發后，聯社向公安局報案。2009年8月，公安局以丁某涉嫌挪用資金罪立案調查。丁某挪用的貸款全部追回。

通過以上案例，簡述L聯社管理過程中存在的漏洞有哪些？在業務經營管理過程中應加強哪方面的工作？

《中小金融機構案件風險防范操作實務》127頁

二、技術與制度分析 ：

1、貸款“三查”流于形式。丁某保證貸款資料，并能夠通過，說明權力失去監督，該社員工對負責人自批自貸的問題不敢制止,導致“貸款三查”制度流于形式。只要在這三個環節中有一個信貸員堅持原則，能夠做到盡職調查、盡職審查、盡職檢查，此案就不會發生，更不至于隱藏三年之久。

2、信貸會計出口監控不嚴，按規定臨柜人員應對貸款出口進行審核把關。此案的發生，說明臨柜會計人員不按規定審核辦理貸款發放手續，違規發放貸款。沒有堅持貸戶本人柜臺辦理放款手續。

3、有關部門監督檢查不力，此案隱藏三年之久未及時發現，說明該聯社開展的信貸檢查、審計檢查走了過場，沒有發揮檢查監督作用。

四、糾偏路徑：

1、要嚴格落實“貸款三查”制度。貸款三查制度對保證貸款質量、防范貸款風險、提高經營效益具有重要作用。必須高度重視貸款三查工作，明確貸前調查、貸時審查、貸后檢查的具體內容和責任。

2、要強化會計出口監控。會計出口是貸款發放的最后一道屏障，必須落實臨柜人員的監控責任，堅持有貸款本人柜臺辦理貸款手續，設立獨立放款部門，對提交的提款申請要認真進行審核，逐項審查提款條件的落實情況，主要審查其擔保權利、貸款合同、貸款額度、期限、用途、資信狀況、支付方式、貸后管理等。同時要認真執行審批意見，落實各項提款條件和風險控制措施后，方可發放貸款。

3、要充分發揮檢查監督作用。必須明確縣級聯社各職能部門的條線管控責任，尤其是分管領導要經常督促業務線和監督線，對易發生案部位和可疑人員經辦業務進行深度檢查，發生問題苗頭要徹查所有相關問題。

2.2009年2月13日，S市聯社營業部原票據業務部經理朱某于2月7日利用職務之便，偽造銀行承兌匯票，并利用他人名章或偽造他人簽字，循環貼現票據，騙取銀行資金1100萬元，將騙取的資金借給某公司牟利。后經公安機關偵破追回全部被騙款項，原票據業務部經理朱某因挪用資金罪被判處5年有期徒刑。

通過以上案例，分析農信社票據業務操作中存在哪些風險，并簡述加強票據業務管理應做好哪些環節？

《中小金融機構案件風險防范操作實務》160頁

二、技術與制度分析：

1、票據貼現業務存在風險。一是朱某偽造的銀行承兌匯票能夠得發貼現，根本上是由于營業部票據業務管理沒有確保貼現受理查詢崗位的獨立性，由于制約機制不嚴格，為朱某一人辦理票據貼現全部手續創造了機會，造成朱某可一個經手作案后不被發現。二是票據貼現后管理不嚴，致使朱某采取循環貼現票據的手段，利用票據到期的時間差，連續占用資金。三是貼現受理環節審核不嚴，朱某票據貼現的銀行承兌匯票貿易背景和背書不一致，如果向稅務部門（國稅的全國金稅工程系統）查詢其發票的領取記錄及發票領取人與收款人是否一致，以確定發票真偽，就能有效防止朱某其他人員的名章或偽造其他人員的簽字使假票據得以貼現。而營業部違反票據查詢查復制度，不按規定進行查詢，對不確定的查詢結果沒有采取進一步確認措施。四是按照票據貼現業務操作規定應嚴格禁止內部人員代為貼現申請。

2、賬務核對不及時。朱某挪用1100萬元資金必須通過轉賬手段才能實現，而朱某轉帳利用的帳戶正是大額支付結算中心營業的帳戶。按照內控制度結算帳戶的對帳是控制內部作案的重中之重，況且在當時全省沒有實現通存通兌業務的客觀條件下，對帳技術手段落后，更應該加強對帳以防范風險，而營業部有章不循，對帳不及時，沒有把住資金最后一道關口。

3、離任審計不到位。伴隨著農村信用社改革，農村信用社系統網點撤并與人員變動頻繁，為了降低由于機構人員變動帶來的負面影響，省聯社成立之后建立了離任審計制度，特別是關鍵崗位領導干部離任審計更應該加以重視，該案件之所以沒有在營業部票據經理離任之后及時發現與離任審計執行不力有一定關系。另外營業部為按照相關制度要求進行崗位輪換，也給犯罪分子造成長期作案的機會。

三、糾偏路徑：

1、貼現申請與受理環節。一對貼現申請人的資格、信譽以及經營狀況進行核查，主要核對貼現人工商營業執照原件、組織機構代碼證、貸款卡是否一致，嚴禁內部人員代辦貼現申請。

2、對貼現

五、論述題（本題30分）

談一談對合規及合規風險的認識？結合“合規執行年”活動、鄭州市農信辦2011年工作目標及自身崗位，論述如何做好合規工作？

3.銀監會關于合規和合規風險的概念是什么？

答：合規是指銀行的業務經營活動應與所適用的國家法律、監管規定、行業規則、自律準則，以及適用于銀行業務活動的行為準則和道德觀念相一致。合規經營是銀行內部的一項核心風險管理活動。

合規風險指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。