第一篇：淺析美國政府關門

淺析美國政府關門

本文先簡單闡述了美國關門事件，隨后講述了美國政府關門的原因，主要包括美國制度和醫改兩方面說明。接著闡述來了事件發生對美國和中國的影響。最后簡單分析美國政府關門對我國的借鑒之處，本文主要從我國預算制度的角度上分析的。

事件

2013年9月30日，奧巴馬在白宮召開的新聞發布會上強調，如果聯邦政府的非核心部門在10月1日停擺，馬上就會給美國民眾的生活和美國經濟增長帶來真實的沖擊。雖然軍隊、邊防、公共安全、獄警等核心部門的運營不會受此沖擊，郵局還會照常運營，退休人士的社會保險福利金也會照常發放，醫療保健項目的享有者依舊可以去醫院看病，但是數十萬文職政府雇員將會停工，所有的國家公園將會關門，私營部門申請政府貸款的進程將被迫延期。當晚，白宮行政管理和預算局局長西爾維婭?伯韋爾宣布，由于聯邦政府本財年的預算已經耗盡，而國會尚未批準新財年的預算或臨時撥款議案，聯邦政府的非核心部門被迫關門。她敦促國會應當盡快批準臨時撥款議案，使得政府可以正常運轉，并盡快通過新財年的政府預算。

美國聯邦政府迎來了新一屆財年，因為無法得到國會的撥款，美國聯邦政府不得不暫時關門。在此之前，美國民主共和兩黨在預算問題上幾經博弈，最終都沒有達成妥協。美國政府關門，簡單地理解就是美國政府沒錢了。預算撥款的權力掌握在美國國會手中，國會不通過預算案，就意味著政府不能花錢，很多需要花錢的工程無法繼續，員工的工資也將難以支付。

自美國國會預算程序于1976年正式執行以來，美國政府一共停擺過18次。

原因

美國機制

政府關門不是徹底關閉，政府關門不是因為美國沒錢了，而是如何花錢上非常精細，如果預算沒有得到通過，那么政府就不能得到錢，國會議員都是全民投票選舉，所以國會“基本”上說是“全民”意向，也就是說政府支出需要得到“全民”支持，不然不能隨便花錢，如果沒有“全民”同意，政府甚至都沒有錢發工資，所以就要“政府關門”

美國為防止聯邦政府過度支出而在1906年制定的“反缺陷法”也包括了例外的情形——該法案允許政府在保護人身或財產安全的緊急情況下“仍可以繼續花錢”（不是沒人管了，而是進入最低保障狀態，這時的軍隊、公檢法.不能隨便移動只有在人身或財產安全受到威脅時才可出動。）美國對于預算是非常精細的，需要國會通過，這樣是非常好的，因為不會出現過多過濫的“灰色”支出，都明白的比如我們“三公”等支出。

美國對于政府未來花多少錢都會給出預算，而預算需要國會通過，也就是說這個預算需要兩個黨都支持才能通過，對于國家的良好發展有很好的作用。

或許這樣會對國家的發展速度有影響，但是這樣可以最大限度避免政府錯誤行為，錯誤支出，美國的強大不是憑空出來的，美國的發展政策總結的話，可以說是（寧可延遲發展，也要最大限度避免錯誤發展。）可以稱之為“穩重”沒事的美國政府81年、84年、86年、90年都關過門。

在美國，按照1921預算與會計法案及1974美國國會預算暨截留控制法案等的要求，任何全權預算支出（discretionary spending）必須通過相應的年度政府歲出預算案（appropriation bill）的支持方有效。在算出預算案因故延遲的情況下，政府可通過持續決議案（continuing resolution）對預算進行授權。若兩者皆未能按時頒布，即稱作出現資金缺口（funding gap）。1981年，時任司法部長本杰明?希弗萊蒂對反超支法案（Antideficiency Act）進行了詮釋，要求當資金缺口出現時，關閉受影響的機構與服務，亦即開始政府停擺。

醫改原因

反對醫改的共和黨試圖通過給政府預算附加條件來阻撓醫改實施，而民主黨則堅決反對這種捆綁做法，要求一碼歸一碼，預算是預算，醫改是醫改。所以，美國政府部門臨時關門其實是“城門失火，殃及池魚”。

公平和效率關系沒有處理好。奧巴馬希望給更多窮苦美國人提供醫療保險，醫療改革也已成為奧巴馬第一任期的最重要政績。但天下沒有免費的午餐，羊毛出在羊身上，窮人的醫保錢最后是要其他人來補貼。為此美國政府加征了部分稅收，而普通人的醫保費用這兩年也因此大幅上漲。共和黨從一開始就反對奧巴馬醫改，在2011年成為眾議院多數黨后，共和黨為了阻撓給奧巴馬醫改撥款或拖延醫改實施，已采取了約40次立法活動。

危機影響

美國內的影響

（1）聯邦政府雇員可能放假

只有政府關鍵部門雇員會在政府關門期間工作，如空管人員、邊境巡邏人員、食品監督員、國會議員和總統等。2011年類似政府關門期間，210萬聯邦雇員中有80萬人放假。

（2）首都華盛頓將垃圾遍地

在聯邦政府關門的情況下，華盛頓特區將禁止使用當地財政資金，垃圾的清掃工作將暫停。

（3）逛不了國家公園、動物園和博物館

所有的國家公園將被關閉（如著名的黃石公園等），身處公園露營區和其他設施區域的游客將在48小時內撤出，部分國家博物館將關閉。一些游客中心也將被關閉：紐約的自由女神像、費城的獨立大廳以及華盛頓紀念塔等都包括在內。（4）外國人訪美簽證時間會延遲

1996年美國政府關門期間，每天的簽證申請量達2萬-3萬份，到時將會嚴重積壓。

（5）市場影響

對中國人的影響：

中國赴美游客會受到影響。美國著名的一些景點如黃石國家公園、紅杉國家公園等都會關門，如果你正好預定了這個時間去旅行的話會吃“閉門羹”。另外，中國游客必去的美國首都華盛頓的旅游吸引力也會驟降，羅斯福總統紀念公園、肯尼迪表演藝術中心、國會圖書館、林肯紀念堂、美國國家檔案館、國家動物園等一系列有名景點都會關門。

美國政府關門對我國啟示

在我國政府預算制度中，存在著透明度低監督力度小約束力弱等系列問題，這就使得政府在執行公共預算時不能夠全面完善地反映實際開支情況 要解決這些問題，就必須借鑒國外政府預算制度改革的經驗 通過對美國政府關門的原因闡述，對我國預算制度改革過程進行剖析，指出我國預算制度存在的問題，并提出如何借鑒美國經驗，結合自身經濟結構，推進我國預算制度改革的對策，使政府預算制度環境最優化，目標規范化，從而提高政府預算的效率

分項排列預算績效預算規劃--計劃--預算零基預算和新績效預算模式，分別出現在美國公共預算管理制度的變革與進程中 政府的信托責任的政治理念都一次次貫穿在制度的革新中，其根源可追到美國憲法的主權在民原則 為了總結每次預算制度的變革經驗和有效地進行公共部門績效評價工作，美國也相應地出臺了許多相關法律法規加以補充1921年預算和會計法案與1974年國會預算和扣押控制法案，基本上確立了美國預算制度的基本原則 美國憲法確立的分權制衡原則表現為: 國會和總統之間不平衡的預算權力配置 一套公共預算原則的確立，不僅要以公共預算本身的屬性為依據，而且也要考慮到當時的經濟社會狀況 然而，各國所推崇的公共預算原則，并不是一成不變的，常常要隨經濟社會形勢的變化而作相應的調整：

（一）要確立預算制度改革的基本框架

（二）要建立以增強政府信托責任為理念的預算機構

（三）要使得不同預算相關方的責權關系更加清晰

（四）要提高公民對政府預算制度改革的參與程度

參考文獻：

[1]李夏穎.美國政府關門現象對中國預算制度改革之借[J].貴州師范學院學報28(4):39-42.2012 [2]高培勇.公共經濟學(第二版)[M].北京:中國人民大學出版社，2008． [3]美國政府關門的真正原因是什么? 華聲在線 [4]美國政府關門危機.百度百科

[5]解讀：美國政府非核心部門臨時關門原因和影響.新華網 [6]從美國政府關門事件看我國政府的優越性.豆丁網 [7]美國政府關門危機.360百科 [8]理性看美國政府關門.天涯論壇

第二篇：2013美國政府關門危機小結

美國政府關門危機

美國政府關門（US government shutdown），預算撥款案無法批準，美國政府沒錢可花。預算撥款權力掌握在美國國會手中，國會不通過預算案，就意味著政府不能花錢，很多需要花錢的工程無法繼續，員工的工資也將難以支付。從1977年到1996年19年間，聯邦政府曾關門17次，幾乎平均每年關門一次，最短1天，最長21天。其中1995年至1996年，克林頓政府執政時期，曾兩次關門，導致數十萬政府雇員被遣散回家“待業”。

2013年9月20日開始至30日晚間，在共和黨內“茶黨”等保守勢力的強烈要求下，國會眾議院議長博納至少三次提出不同版本的臨時撥款議案，這些議案都與阻撓奧巴馬醫改實施的內容相捆綁，但都沒有得到民主黨掌握的參議院的通過，最終導致聯邦政府預算至今沒有著落。2013年10月1日，美國聯邦政府的非核心部門關門。

2013年美國政府關門危機

2013年9月27日，美國國會參議院（民主黨把持）通過了一個避免政府關門的臨時預算法案，發給眾議院（共和黨把持）表決，剔除了此前共和黨提議的禁止給奧巴馬美國醫療保險改革撥款的內容。但是，眾議院當然不會輕易就范。[5]

2013年9月29日凌晨，美國國會眾議院投票通過為期兩個半月的臨時撥款議案，議案同時要求將奧巴馬美國醫療保險改革延期一年實施。[5-6]

2013年9月30日下午2點，美參議院以54比46票否決了眾議院要求把奧巴馬美國醫療保險改革延遲一年，并取消用于實施醫改而征收醫療器械稅的臨時撥款議案，這表明聯邦政府的非核心部門10月1日關門的風險增大。[7-9]

當前的局面是非常的微妙，共和黨議員們表示不能接受參議院版本，眾議院議長博納說會在30日再發一個修正案給參議院。共和黨人也承認說，眼下還拿不出修正案，畢竟在是否要給奧巴馬醫改法案提供資金支持這個方面上，驢象兩黨的立場是很難調和的。[5]

根據美國立法程序，在財政預算沒有獲批的條件下，參眾兩院必須通過完全相同版本的臨時撥款議案并送交奧巴馬簽署生效，方可保證聯邦政府免除關門危機。參議院預定

30日復會，留給兩黨的協商時間已經不多。[5]

2013年9月30日，奧巴馬在白宮召開的新聞發布會上強調，如果聯邦政府的非核心部門在10月1日停擺，馬上就會給美國民眾的生活和美國經濟增長帶來真實的沖擊。雖然軍隊、邊防、公共安全、獄警等核心部門的運營不會受此沖擊，郵局還會照常運營，退休人士的社會保險福利金也會照常發放，醫療保健項目的享有者依舊可以去醫院看病，但是數十萬文職政府雇員將會停工，所有的國家公園將會關門，私營部門申請政府貸款的進程將被迫延期。[10-11]當晚，白宮行政管理和預算局局長西爾維婭·伯韋爾宣布，由于聯邦政府本財年的預算已經耗盡，而國會尚未批準新財年的預算或臨時撥款議案，聯邦政府的非核心部門被迫關門。她敦促國會應當盡快批準臨時撥款議案，使得政府可以正常運轉，并盡快通過新財年的政府預算。[11]

2013年10月1日，美國聯邦政府的2014財年開始，由于美國民主、共和兩黨尚未解決新財年的政府預算分歧，聯邦政府的非核心部門被迫關門，此次聯邦政府“關門”**將持續多久取決于兩黨何時能解決預算分歧。[11]奧巴馬對軍隊發表電視講話時說，盡管聯邦政府的非核心部門被迫關門，美國在國內和國外的軍隊將正常運轉，國會兩院都已通過議案讓軍人可以在政府關門期間按時領取工資。造成本次美國兩黨分歧無法彌合的關鍵原因在于即將全面推行的奧巴馬美國醫療保險改革法案。同時美國各州的健保交易所也將開張，該交易所是美國醫療保險改革法法案中擴大醫保覆蓋面的核心舉措，旨在為沒有醫療保險的美國人提供政府補貼的醫保產品。[11]

美國政府關門已使兩黨“戰火”迅速燒至美債。奧巴馬和財政部輪番發難，均稱如果美債半個月后違約，將引發甚于2008年的金融危機。屆時，美國政府已有73萬多人被迫休假。[12-13]

2013年10月2日，美國白宮通報，受政府關門所迫，奧巴馬決定取消訪問馬來西亞和菲律賓。[14]

2013年10月3日，奧巴馬總統呼吁眾議院議長博納立刻將參院通過的臨時預算法案發眾院全院投票表決，從而結束眼下這場鬧劇。[15]同日，著名股神巴菲特接受美CNBC電視臺訪問時表示，他相當擔心政治僵局，認為情況將會惡化到“極度白癡”（extreme idiocy）的程度，痛斥共和黨不惜以國家倒債為要脅，否定推行美國醫療保險改革，但預言這種招數無法持久。[16]

2013年10月4日，據外電報道，印度尼西亞稱，由于美國聯邦政府關門，美國總統奧巴馬將缺席將于巴厘島舉行的亞太經合組織（APEC）峰會

代表性評論

1.評論：政治博弈導致的美國政府關門代價昂貴

2.美國問題學者張博稱，就算美國政府真的關門數日乃至數月，影響最大的還是民生方面，對美國的軍事和外交不會有太多影響。“美國的海外部署都是戰略利益所在，應該不可能出現問題。特別是美國不會動搖在中東和亞太地區的軍力存在。美國在伊拉克、阿富汗、利比亞等地的軍事行動將會維持。”

3.美國龐大的主權債務基本依賴于外國投資者來買單，一旦外國投資者不再認可其主權信用的話，這座巨大的債務冰峰將會崩塌，其后果不僅將會壓垮美國本身，而且勢必累及全球，全球的金融市場乃至實體經濟都將遭殃。

4.著名股神巴菲特接受美CNBC電視臺訪問時表示，他相當擔心政治僵局，認為情況將會惡化到“極度白癡”（extreme idiocy）的程度，痛斥共和黨不惜以國家倒債為要脅，否定推行美國醫療保險改革，但預言這種招數無法持久。

感想

美國政府關門危機，最核心的導火線是奧巴馬醫改方案，這項長達兩千四百多頁的法案究竟為什么讓共和黨不惜以國家倒債相要挾也要反對呢？

首先我們來看一下這項法案的實質。

1.奧巴馬醫改法案要求保險公司統一費率，不允許看人下菜碟，對于那些年齡大的、有既往病史的、從事高健康風險行業的人，保險公司要價高，拒絕交易。這實質上是要求年輕體健者為年老體弱者買單。

2.為解決窮人買不起保險的問題，奧巴馬醫改法案要對年收入超過20萬美元的個人或年收入超過25萬美元的家庭加稅，用以支付窮人的保險費用。實質上是要求富人為窮人買單。

總體來看，奧巴馬在兌現其在08年競職時就已經許下的承諾：改革美國醫療體系。其作為左派總統也的確是實至名歸。可是畢竟是在美國這樣的資本主義社

會，雖然“強者要為弱者負擔責任”這樣的句子非常冠冕堂皇，可是在一向講求個人主義的美國難免會惹到重怒，所以醫改法案也就成為了眾矢之的。由歷史的發展潮流來看，最終的改革是要站在奧巴馬這一方的，可是至于美國現在的時機是否足夠成熟，以及美國民眾的接受程度如何，就不得而知了。只是，共和黨之所以如此明目張膽，也絕對是其背后的選民意愿所驅，甚至可以說這一部分人占到了多數。驢象之爭圍繞著醫改法案已經展開，并隨著聯邦政府的關門達到了高潮，而奧巴馬的態度已然明確：醫改法案不能再改！究竟是哪一方做出讓步，我們不得而知，但是聯邦政府關門對于仍處于復蘇時期的全球經濟來說，絕對是一場大地震，美國兩黨各自為了自己的政治利益互不讓步演出的這場鬧劇必將很快終結。我們相信歷史會做出明確的決斷！

第三篇：美國政府再次關門所發出的三大信號

美國政府再次關門所發出的三大信號

世界上的怪事很多，美國政府關門就是一例。北京時間10月1日中午12時，美國兩黨就奧巴馬醫改分歧仍舊無法彌合，國會兩院沒有就新預算案達成一致。白宮已經下令聯邦政府機構關閉。除國家安全等基本職能外，很多政府部門將受影響，預計約1/3的聯邦政府雇員停工。現在已過了3天時間，不管怎么說，這將是自奧巴馬連任以來打擊敘利亞泡湯后所遭遇的又一次打擊，對他來說無疑又是一次前所未有的執政危機。美國政府17年后再次出現關門目前還沒有多大問題顯現，但隨著時間的推移民眾的耐心將承受重大考驗，他們不僅人們會懷疑和責難這些“無能的政客”，而且會產生對政府嚴重的信任危機。雖然現在由于政府的關門所導致的對美國經濟的影響和美國在政治上的損失都還是一個未知數，但通過以往的經驗看都還是比較嚴重的，我認為美國政府關門向全世界發出了三大信號。

一、是美國衰落的信號

自二戰結束以來美國就成為一個超級大國，尤其要以世界警察自居，不斷插手世界事務。雖然在一定意義上說主觀意愿還是好的，但其中夾雜了帝國主義霸權的本質影響——老子天下第一，世界上唯我獨尊、唯我正確，整天琢磨著搞垮這個政府顛覆那個國家，甚至為賣武器而打著維護地區安全的幌子挑動地區危機，而且動不動就對他國以武力相威脅，對不同道者和不聽話者則堅決斬盡殺絕，總之一切就是為了美國自己的利益。自從上世紀90年代初蘇聯的解體之后，美國就更成為世界上名副其實的一強獨大，尤其在美國本土遭受本.拉登策劃的9.11重大恐怖襲擊之后，美國隨即制定了先發制人的打擊計劃，先后在阿富汗和伊拉克開辟了兩個戰場，使這個本來就靠政府舉債度日的國家債臺高筑。而隨著中國等新興經濟體的崛起，美國的制造業也大量外移，只留下高科技產品和軍工產品來維持民眾的高福利，這讓美國財政捉襟見肘。所以美國的問題就是衰落的問題，由多種因素所決定，已經成為不可扭轉的事實。

二、是美國改革現有民主政治的信號

美國號稱有世界上最完善的民主政治，我認為那是經濟基礎之下的產物，在維持高度的包括美元經濟對世界掠奪的情況下，根本不會在乎由于各黨相互扯皮所造成的浪費。但現在不行了，國會兩黨鬧得不可開交經濟耗不起，而他們鬧什么呢？居然是因為給不給窮人提供醫療保障服務。奧巴馬是想給窮人辦點事，但共和黨反復阻撓，據說共和黨從一開始就反對奧巴馬醫改，在2011年成為眾議院多數黨后，共和黨為了阻撓給奧巴馬醫改撥款或拖延醫改實施，已采取了約40次立法活動。如此下去美國窮人不起來鬧事才怪呢！如果說奧巴馬偏向窮人是他踐行自己的政治主張，是位好總統，那么一定也會有人指責他有撈取政治資本的意味。這種民主政治我們不能說不好，但一定也是屬于在經濟上首先發達到接近共產主義前夜水平的，窮國沒有民主政治，鍋還揭不開呢，哪里有民主，即便有也是假的。美國現在從總體上呈衰落趨勢，所以在國內政治上也需要做相應的調整，必須加強總統的權力，讓民主政治更加行之有效。

三、是美國政治影響力不斷衰減的信號

我們注意到，奧巴馬軍事打擊敘利亞泡湯就是一種昭示，以至于他都沒敢等到讓國會投票就匆匆宣布“推遲”，我想，這里面最主要的原因就在于美國經濟。本來奧巴馬想通過利用敘利亞化學武器的事發起一次軍事行動以刺激美國經濟而達到實現其它聯動效應，但由于中俄的反對以及美國聯盟的分散而最終不得不放棄，應該說奧巴馬是在做強弩之末，不一定會帶來好的結果，他最后借驢下坡應該說是正確的，也有效地化解了這場自己制造的危機，最起碼從表面看并不怎么失分，奧巴馬最起碼留下了一張腳踩辦公桌的照片，在表面上還挺瀟灑，沒人說你不是世界的領導者。但我想，奧巴馬實際上心里也是空落落的。

但伴隨美國的衰落是否會促使美國在政治和軍事上孤注一擲？我想，如果這樣美國會完蛋的更快。我認為美國唯一正確的選擇就是同中國的合作，最起碼不與中國為敵，因為中國的發展并不是以美國的衰落為代價，中國不會對美國落井下石，因為中國是全世界的朋友。

我們注意到日前美國國務卿克里與國防部長與日本外相岸田文雄、防衛大臣小野寺五典進行了2+2會談，明顯地就是要挺日，再就是奧巴馬在與菲律賓總統承諾任期內一定會到訪并將派克里對菲訪問，說明了美國在認清中國這個大國的謙卑本質后的一種決心。我想這次奧巴馬借國內事務徹底取消了東南亞之行的另一個原因就在于習主席在東南亞樹立了成功的形象，即使奧巴馬來也不會給他留有多少光環，我們需要理性地看待這么一種轉變，說實話，這是中國經濟成功的象征。中央之所以要把工作重心轉移到經濟工作上來，并堅定不移地要走和平發展之路，就是對正確認識的最正確的選擇，這也是我們百姓的福份。

第四篇：美國政府應對金融危機

美國政府應對金融危機

２００７年４月，以美國第二大次級抵押貸款機構新世紀金融公司申請破產保護作為標志，美國次貸危機正式拉開帷幕。此后，危機愈演愈烈，大量從事次貸業務的機構相繼破產，主要金融機構陸續出現巨額虧損，國際金融市場劇烈動蕩。市場預計，全球與次貸相關的損失將達到１．５萬億美元。２００８年以來，美國已有１３家商業銀行破產倒閉。在美國前五大投資銀行中，貝爾斯登被摩根大通收購，美林被美洲銀行收購，雷曼兄弟申請破產保護，摩根士丹利和高盛也轉變成為銀行控股公司。

為應對金融危機的沖擊，美國財政部和美聯儲相繼出臺了一系列應對措施，其頻率之高、規模之大、范圍之廣、力度之強是在美國近１００年以來的歷史上少見的。美聯儲應對危機的非常規措施

由美國次貸危機引發的大規模信貸緊縮，嚴重打擊了市場信心，盡管美聯儲連續大幅度地調低聯邦基金利率、降低再貼現率，將常規貨幣政策手段幾乎用到極致，仍然不能阻止國際金融市場劇烈動蕩、美國經濟持續放緩的趨勢。為此，美聯儲不得不選擇各種非常規措施，來增加市場的流動性供給，擴大信貸規模，恢復市場信心。

（一）新的流動性管理手段

一是調整貼現窗口貸款政策。從２００７年８月起，美聯儲多次通過調整貼現政策，鼓勵出現財務困難的商業銀行向美聯儲借款。２００７年８月１７日，美聯儲下調貼現率５０個基點，使其與美聯邦基金利率之差由此前１００個基點縮小為５０個基點，貸款期限延長至３０天，并可應請求展期。２００８年３月１８日，美聯儲再次下調貼現率７５個基點，使其貼現率與聯邦基金利率進一步縮小至２５個基點，貸款期限延長至９０天。二是啟用新的融資機制。２００７年１２月１２日，美聯儲推出對合格存款類金融機構的創新融資機制（ＴＡＦ）。在ＴＡＦ中，美聯儲通過拍賣提供為期２８天的抵押貸款，每月兩次，利率由競標過程決定，每次的ＴＡＦ有固定金額，抵押品與貼現窗口借款相同。由于ＴＡＦ事前確定數量并采用市場化的拍賣方式，既能有效解決銀行間市場的流動性問題，又不會導致銀行準備金和聯邦基金利率管理的復雜化，被視為美聯儲４０年來最偉大的金融創新。２００８年７月３０日，作為２８天ＴＡＦ的補充，美聯儲推出８４天期ＴＡＦ，以更好地緩解３個月期短期融資市場的資金緊張情況。２００８年９月２９日，美聯儲又表示計劃將于１１月推出兩次總額為１５００億的遠期ＴＡＦ，時間和期限將在與存款機構協商后確定，以確保年底前市場參與者資金充足。此后，又于２００８年１０月６日將總規模擴大至３０００億。

三是啟用新的融券機制。２００８年３月１１日，美聯儲推出了另一項創新流動性支持工具（ＴＳＬＦ）。ＴＳＬＦ是由美聯儲以拍賣方式用國債置換一級證券交易商抵押資產，到期后換回的一種資產互換協議，有效期為六個月。ＴＳＬＦ的交易對手僅限于以投資銀行為主的一級證券交易商，交易商可提供的合格抵押資產包括聯邦機構債券、聯邦機構發行的住房抵押貸款支持證券和住房抵押貸款支持證券（ＭＢＳ）等。

四是啟用一級交易商信貸工具（ＰＤＣＦ），向一級交易商開放貼現窗口。在貝爾斯登事件發生后，為進一步緩解金融市場短期向下的壓力，２００８年３月１７日，美聯儲決定利用其緊急貸款權力，啟用ＰＤＣＦ，其實質是向符合條件的一級交易商（主要指投資銀行）開放傳統上只向商業銀行開放的貼現窗口，提供隔夜貸款。

五是推出資產支持商業票據，即貨幣市場共同基金流動性工具（ＡＭＬＦ），通過支持貨幣市場共同基金支持商業票據市場。２００８年９月１９日，針對雷曼兄弟倒閉引發華爾街震蕩、大量投資者紛紛從貨幣市場共同基金撤資的形勢，美聯儲宣布推出ＡＭＬＦ，以貼現率向儲蓄機構和銀行控股公司提供無追索權貸款，供其從貨幣市場共同基金（ＭＭＭＦ）購入資產抵押商業票據。同時，美聯儲還計劃直接從一級交易商手中購買房利美、房地美和聯邦房屋貸款銀行等發行的聯邦機構貼現票據，以進一步支持商業票據市場的順利運行。六是推出商業票據融資工具（ＣＰＦＦ），直接支持商業票據市場。２００８年１０月７日，美聯儲宣布創建ＣＰＦＦ，運作機制是通過特殊目的載體（ＳＰＶ），直接從符合條件的商業票據發行方購買評級較高且以美元標價的３個月期資產抵押商業票據（ＡＢＣＰ）和無抵押的商業票據，為美國的銀行、大企業、地方政府等商業票據發行方提供日常流動性支持。

七是向商業銀行的準備金付息。長期以來，美聯儲和其他主要國家的中央銀行均不為商業銀行的法定存款準備金和超額準備金支付利息。在次貸危機的沖擊下，為了增加商業銀行的可貸資金，２００８年１０月６日，美聯儲宣布向商業銀行法定存款準備金和超額準備金支付利息。其中，向法定準備金支付的利息比準備金交存期的聯邦基金目標利率均值低１０個基點，向超額準備金支付的利息初定為比準備金交存期的最低聯邦基金目標利率低７５個基點。

（二）對金融機構的直接救助

救助投資銀行貝爾斯登。２００８年３月１４日，美第五大投行——貝爾斯登出現了流動性危機，為了援助貝爾斯登，美聯儲緊急批準了ＪＰ摩根與貝爾斯登的特殊交易，即紐聯儲通過ＪＰ摩根向貝爾斯登提供應急資金，以緩解其流動性短缺問題。貝爾斯登將其流動性最差的３００億美元資產作抵押，紐聯儲通過ＪＰ摩根向其提供為期２８天的等額融資。這是自上世紀３０年代美國經濟“大蕭條”以來，美聯儲首次向非銀行金融機構開放貼現窗口。

救助房利美和房地美。２００８年７月１３日，美聯儲和美國財政部聯合宣布對陷入財務困境的“兩房”提供救助。其中，美聯儲將允許“兩房”直接從紐聯儲貼現窗口借款，條件是美聯儲將在兩家企業的資本充足率監管和其他審慎性監管中發揮咨詢作用。在９月７日美國政府接管“兩房”方案中，紐聯儲成為美國財政部向“兩房”提供信用貸款的財務代理人。

救助美國國際集團（ＡＩＧ）。美國次貸危機爆發以來，由于市場違約風險急劇上升，作為全球信用違約掉期市場主要賣方的ＡＩＧ受到嚴重影響。２００８年９月１６日，美聯

儲宣布向ＡＩＧ提供８５０億美元的高息抵押貸款，條件是美政府需獲得ＡＩＧ７９．９％的股權，并持有其向其他股東分紅的否決權。２００８年１０月８日，美聯儲再度聲明，此前向ＡＩＧ提供的８５０億美元貸款額度已用盡，允許ＡＩＧ以投資級固定收益證券作抵押，美聯儲將再度給予ＡＩＧ３７８億美元的貸款額度。

采取國際聯合救助行動。２００７年１２月１２日、２００８年３月１１日和９月１８日、１０月８日和１０月１３日，為了應對不斷惡化的金融危機沖擊，美聯儲先后與歐洲中央銀行、英格蘭銀行和日本銀行等進行了大規模的國際聯合援助行動。主要內容包括：（１）各主要國家中央銀行通過公開市場操作等渠道向本國貨幣市場注入流動性。（２）美聯儲與主要國家的中央銀行建立臨時貨幣互換安排，并根據形勢發展調整互換的期限和規模。從２００８年１０月１３日起，為配合其他國家中央銀行的救市行動，美聯儲宣布，暫時上調與歐洲中央銀行、英格蘭銀行、瑞士國家銀行和日本銀行的美元互換額度至無上限。（３）２００８年１０月８日，美聯儲、歐洲中央銀行、英格蘭銀行、加拿大中央銀行、瑞典中央銀行和瑞士國家銀行等聯合宣布降息５０個基點。

美國財政部應對危機的非常規措施

２００７年上半年，美國次貸危機剛剛發生時，美國財政部采取了常規性政策措施進行應對，后來隨著金融危機的不斷升級、美國經濟金融形勢的不斷惡化，美國財政部被迫出臺了一系列非常規措施來應對危機的挑戰。

（一）１５００億美元的一攬子財政刺激計劃

２００８年１月４日，美國國會宣布實施１５００億美元的一攬子財政刺激計劃。根據這一計劃，美國家庭將得到不同程度的稅收返還，商業投資第一年可以享受５０％折舊，中小企業還可以享受到額外稅收優惠。另外，房利美和房地美證券化限額被臨時上調，聯邦住房委員會的擔保額也相應增加。

（二）援助并接管“兩房”

２００８年７月１３日，美國政府宣布，美國財政部和美聯儲將聯手對深陷困境的“兩房”提供援助：一是提高這兩家公司能夠從財政部獲得貸款的額度。二是為了保證“兩房”能夠獲得足夠的資本，財政部將擁有在必要時收購其中任何一家公司的股份的權力。三是允許這兩家公司直接從紐聯儲的貼現窗口借款。２００８年７月２２日，當世界還在議論美國政府是否應該救助“兩房”時，美國眾議院批準總額３０００億美元的住房援助法案，這一法案授予財政部向“兩房”提供援助的權力，并可以為陷入困境的房貸戶提供幫助。根據這一法案，聯邦住房委員會可以向約４０萬個面臨喪失抵押品贖回權風險的房貸戶提供上限為３０００億美元的再融資擔保，幫助他們將目前利率較高的按揭貸款轉換為利率較低的３０年固定利率貸款。２００８年９月７日，由于“兩房”形勢進一步惡化，美國政府宣布這兩家公司的四步走計劃：一是聯邦住房金融局牽頭接管“兩房”；二是財政部與“兩房”分別簽署高級優先股購買計劃；三是為“兩房”和聯邦住房貸款銀行建立一個新的、有擔保的借貸工具；四是推出購買政府資助企業按揭抵押證券的臨時計劃。

（三）推出有史以來最大規模的金融救援計劃

２００８年１０月３日，美國總統布什批準了《２００８年緊急經濟穩定法案》，推出有史以來最大規模的７０００億美元的金融救援計劃。主要內容包括：一是授權美國財政部建立受損資產處置計劃（ＴＡＲＰ），在兩年有效期內分步使用７０００億美元資金購買金融機構受損資產；二是建立受損資產處置計劃后，允許財政部向金融機構受損失資產提供保險；三是成立金融穩定監督委員會和獨立委員會對法案的實施進行監督；四是對接受政府援助企業的高管薪酬做出限制；五是與國外金融監管部門和中央銀行合作；六是將保護納稅人利益放在重要位置；七是增加對喪失抵押品贖回權的房貸申請人的幫助。

（四）金融監管體制改革

從某種意義上講，美國金融監管體制改革是此次金融危機中美國政府采取的意義最為重大、影響最為深遠的非常規應對措施。在以往的金融危機中，美國政府主要是采取包括財政政策和貨幣政策在內的多種宏觀經濟政策組合來應對。

２００７年春天，美國財政部長亨利·保爾森呼吁重新檢查美國的金融監管體系，以便更好地處理保護投資者與增強市場競爭性的關系。２００７年秋天，保爾森宣布美國財政部將設計金融監管體制改革方案。２００８年３月３１日，美國財政部公布了長達２１８頁的美國金融監管體制改革藍圖。

美國金融監管體制改革藍圖包括三個目標：一是短期目標：強化總統金融市場工作組的使命，并將銀行監管者納入小組；美聯儲進一步推進拓展貸款渠道；對抵押貸款發起設立全國統一標準；為各州對抵押貸款市場參與者頒發執照設定統一的最低標準。二是中期目標：合并儲蓄機構監管署（ＯＴＳ）和貨幣監理署（ＯＣＣ）；美聯儲負責監管支付和結算體系；設立聯邦保險監管體系，隸屬于財政部的全國保險管理署負責管理聯邦保險監管體系；合并美國證券管理委員會（ＳＥＣ）與商品期貨交易委員會（ＣＦＴＣ）。三是長期目標：設立美國三大金融監管體，即美聯儲擔當“市場穩定監管者”的角色，維護美國金融市場穩定；成立“金融誠信監管者”，負責對銀行業的監管；成立“商業行為監管者”，負責規范商業活動并保護消費者利益。

第五篇：讀書筆記——《美國政府和美國政治》

讀書筆記

——《美國政府和美國政治》

第一章 美國憲法

1787年9月17日由制憲會議通過，1785年6月21日為9個州批準而生效的美利堅合眾國憲法是世界上第一部資產階級成文憲法，它也是歷史最悠久的憲法，經歷200年。今天依然是美國的根本法，它規定了美國的資本主義社會制度，第一次創造了不同于英國君主立憲制的資產階級民主共和國、不同于英國議會內閣制的總統制。

第一節 憲法產生的背景

資產階級憲法是資產階級革命的產物，美國憲法也是一樣，美國革命是以爭取獨立的戰爭形式——獨立戰爭——出現的資產階級民主革命。

一、獨立戰爭的第二年，第二屆大陸會議于1776年7月4日在費城通過了《獨立宣言》，它是以天賦人權和社會契約論作為理論依據的。

美國的這場資產階級革命和在革命中產生的《獨立宣言》是有進步意義的，它推動了人類歷史的前進，推動了歐洲反封建的資產階級革命，直接影響法國大革命，也給美洲民族獨立運動以巨大的推動力。

二、邦聯存在著一些缺點。

首先，也是最根本的弱點，邦聯不是現代意義的民族國家，只是13個主權國家松散的“友好聯盟”。

其次，在財政和經濟方面，邦聯政府既無權向各州征稅，又無權管制州際和對外貿易。邦聯政府無權管制州際和對外貿易。在國內貿易方面，各州各自為政，設置關稅壁壘，嚴重妨害商品流通和國內統一市場的形成和發展；在外貿方面，邦聯政府不能同外國政府簽訂通商條約協定來保護本國工商業，致使外國制成品充斥美國，出口農產品及原料的價格下跌。

第二節 憲法的制定

出席制憲會議的55名代表，是統治階級的代表人物。總的說，他們有著共同的經濟利益和政治利益，代表們雖多受歐洲啟蒙思想家的影響，但個人的政治哲學也不盡相同，因此，代表們在不少重要問題上又存在著分歧，甚至是嚴重的分歧。

一致：代表們接受了人民主權（主權在民）、政府的權力應受到限制、三權分立和制約平衡、聯邦制等原則，他們認為這些原則是建立和保持共和國所必須的。分歧和妥協：制憲者們在一些重大問題上意見存在分歧：

一、憲法應建立民主共和國還是貴族共和國。

二、是繼續保持由13個獨立州組成的邦聯，還是建立一個民族共和國。

三、奴隸制問題。

第三節 批準憲法的斗爭

憲法草案于1787年9月17日經制憲會議通過后，邦聯國會于9月28日提交各州批準，按憲法草案規定，憲法將由各州召開由人民選舉的州代表會議批準，而不是由州議會批準，憲法經9個州而不是13個州批準而生效。制憲者們所以規定這樣的批準程序，一是因為他們擔心各州議會出于保有州的權力或意識形態的原因可能會反對這部憲法；二是他們知道不可能得到至少不可能很快得到13個州的一致批準。事實上北卡羅萊州和羅德島州的代表會議起初確實曾拒絕批準憲法，因此，人們預期批準憲法將是一場激烈的斗爭。斗爭的焦點：保障個人的權利。

第四節 憲法的改變

一、憲法修正案

憲法修正案是憲法規定的正式改變憲法的唯一手段，但是，實際上它只是改變憲法的一種手段，而且并非最重要的手段。

二、最高法院對憲法的解釋

法院司法審查權的確立，不論憲法本身或以后增添的修正案，都未對憲法解釋權的歸屬及解釋的含義做出規定，這個問題是由慣例決定的。

三、總統、國會和政黨所創立的憲法慣例

所謂憲法慣例，就是憲法本身及其修正案并無規定，但由于已有先例，在實際政治生活中沿襲相承，被公認為是憲法制度的組成部分的那些實踐，聯邦最高法院行使司法審查權對憲法所作的解釋，自然是慣例，總統、國會和政黨在其活動中也創立了許多憲法慣例：

第一類是憲法及其修正案根本沒有規定的。

第二類是使憲法原有的某種制度名存實亡的。

第三類是同憲法規定相對立的。

第五節 憲法確立的社會制度

私有財產神圣不可侵犯，就是生產資料私有制神圣不可侵犯。私人經營企業也隨之成為神圣不可侵犯，經濟上的私有制和私人經營企業，正是資本主義制度的核心，這樣，美國憲法自然表面上沒有但實質上卻規定了資本主義制度是美國的根本社會制度。

第六節 憲法規定美國政治制度的基本原則

最主要是以下七條：天賦人權、人民主權和限權政府、法治而非人治、代議制權力分立和制衡、聯邦制、文官控制軍隊。

第七節 對憲法的評價

一、歷史意義和貢獻

作為美國革命產物的美國憲法，在反對封建專制制度和發展民主方面是其特殊歷史地位和重要貢獻的。

首先，憲法體現了《獨立宣言》的精神，建立了一個資產階級民主共和國。

其次，經過廣大人民和資產階級民主派的聯合斗爭，“權利法案”作為憲法的有機組成部分。

第三，美國憲法確認和體現了限權政府的原則，即政府的權力必須受到限制。

二、促進國民經濟和政治民主的發展。

三、嚴重的缺點：確認黑人奴隸制。

四、憲法修正案或美國最高法院對憲法解釋，都從未觸動美國政府的根本結構：三權分立的體制。

第二章 輿論和政治參與

第一節 輿論的定義

輿論是群眾對國家的政治、政府政策、公共問題和對負責處理這些政策和問題的人所公開表示的意見。

第二節 輿論的形成因為個人政治見解是輿論的基礎，所以需要先探討個人的政治見解，影響美國個人政治見解形成的主要因素有四個，即政治社會化、政治文化、事件和大眾傳播媒介。

一、政治社會化就是各種社會力量影響和形成人們政治見解的過程，這個過程貫穿一個人的一生，從出生到死。

上述影響和形成人們政治見解的社會力量中，家庭、學校和宗教有特別重要的作用。

二、政治文化：

1．政治文化屬于上層建筑，不同的社會形態有其不同的政治文化，政治文化有其階級屬性的。

2．屬于同一社會形態或社會制度的國家，各國的政治文化因其總文化、歷史、政治傳統、發展水平的不同而有差異。

3．政治文化作為上層建筑，不是一成不變的，而是不斷變化和發展的。

4．一個社會或國家的政治文化對于個人的政治態度和政府官員的功能有重要影響。

5．美國是資本主義國家，它的政治文化是資產階級的政治文化，其核心部分是資產階級的價值標準和政治傳統。

三、事件

四、大眾傳播媒介

第三節 反映輿論的重要工具——民意測驗

美國各大民意測驗機構進行測驗的程序，一般包括五個步驟，即測驗方案的總體設計、抽樣、擬定問題表、征詢意見和整理分析測驗結果。

抽樣是決定測驗準確性的最關鍵步驟。

現在美國的主要民意測驗機構采用的方法有三種：

第一種是“隨機（或概率）抽樣法”。

第二種是“定額抽樣法”。

第三種是“非代表性調查法”。

以上三種方法中，第一、二種適用于全國性調查，第三種只適用于局部調查。

第四節 輿論在美國政治生活中的影響和作用

一、輿論對選舉的影響和作用

民意測驗結果公布之后，它本身就是一種輿論，將對選民的態度和選擇產生影響，尤其是對于那些處于游離觀望狀態的選民將產生相當大的引導作用，民意測驗作為反映輿論的渠道成為公民參政的重要作用。

二、輿論對政府政策的影響和作用

1．輿論是政策的源泉。

2．輿論是政策的反映。

3．輿論是決策的約束力。

第三章 大眾傳播媒介

第一節 大眾傳播媒介的特征

當代美國的大眾傳播媒介具有四個特征，即私有、獨立、集中和追求利潤四個特征，私有是最根本的，其余三個特殊部分地或全部淵源這一特征，這四個特征決定了傳播媒介在美國政治、經濟和社會生活中的作用、地位和影響，它同政府的關系以及它的組織、采集新聞和編輯方針等。

第二節 政府同大眾傳播媒介的關系

就正式關系說，美國大眾傳播媒介同政府并無隸屬關系，是彼此獨立的，然而二者又是密切相關和相互依賴的。

政府和大眾傳播媒介彼此需要，但由于二者的目的不同，又相互獨立，二者的關系并不總是和諧的，可說是既合作又對立，政府要傳播媒介只報道有利于政府的消息，完全接受政府的政策和言論，然而傳播媒介則認為自己是獨立的，是“人民的斗士”，有責任監督政府和對政府政策及官員提出批評。

另外，為了保持和擴大讀者、聽眾或觀眾，大眾傳播媒介總是注意搜尋政府管理不善、腐敗無能、官員瀆職等事例，而加以揭露。

但是掌握情況本身也是一種力量。

第五節 大眾傳播媒介對美國政府的影響

傳播媒介的政治作用和影響，舉其大端是具有決定“公眾議事日程”、影響輿論、監督政府、制造政治形象四個方面。

第四章 政黨

政黨制度是美國政治制度的重要組成部分，內戰結束以后，民主黨和共和黨兩個資產階級政黨，控制著美國政治舞臺，從未遇到強大的對手，兩黨不僅控制著聯邦政府，也幾乎控制所有的州政府。

第一節 政黨的興起和演變

可以把美國政黨的歷史分為四個時期，這四大時期大致反映出美國政黨興起、發展和衰落的過程，這四個時期是：美國政黨的創建時期、兩黨制相對穩定時期、兩黨制穩定時期、改革時期。

時期分布：從建國到19世紀20年代——從杰克遜總統執政到內戰——從內戰到20世紀30年代——從20世紀到現在。

第二節 兩大政黨對美國政治的壟斷

由于各種原因，不僅總統和國會并不總是在一黨手中，即使總統的黨同時是國會的多數黨，也并不能總是保證總統和國會的一致，這是同英國的兩黨制很不相同的。另外，在全國執政的黨也不總是在各州執政的黨，有些州實際上是一黨制。

盡管如此，我們還是把美國稱為兩黨制的國家，因為兩大黨控制著聯邦政府、州政府和地方政府。

第三節 兩黨制長期存在的原因

1．制度論

這是最流行的一種理論，制度論者認為，美國的兩黨制是美國選舉制度和政府制度造成的，美國實行“一人當選選區制”和“相對多數票當選制”，也就是“勝利者得全票”，這種選舉制度有利于大黨而不利于小黨，從而產生和維護了兩黨制。

2．兩種沖突論

持此論者認為，美國社會始終主要存在兩種相互沖突的利益，這是兩黨制得以為持久不衰的原因。

3．文化傳統論

持此論者認為，美英產生“兩黨制”，是由于英美人“在政治上的成熟”和具有“治國之才”。英美人愿意做出必要的妥協，以便把各種不同的選民集團納入兩個政黨之內。

4．社會意見一致論

持此論者認為，盡管美國是由移民組成的國家，美國人有著不同的文化背景，但他們在早期就在使其他社會分裂的基本事務上形成了一致看法。

第六節 兩大黨的特征

一、最重要的目標：贏得選舉的勝利。

二、組織松散，權力分散。

三、不同利益和集團的大聯合。

四、候選人競選班子在競選中的主導作用。

第八節 兩大黨的區別

從本質上說，兩黨是相同的，但是兩黨對于某些具體問題的政策和主張又常有所不同，這在政策上的差異，雖然不是根本性質的，但對于了解美國現實政治卻十分重要。

兩大黨在政策上表現出某些差異，主要有兩方面：

第一，美國資產階級內部因為產業和地區不同而形成利益不同的集團，不同的集團對具體問題的政策不同，這種不同在兩黨的政策中反映出來。

第二，由于歷史的原因和其他原因，兩大黨的選民基礎有所不同。

第五章 選舉和競選

第一節 兩種選舉

今天的美國，選舉有兩種：直接預選和正式選舉，兩種選舉都由政府舉辦。

直接預選是政黨內部的選舉，即由一個政黨的黨員以無記名投票直接選出（即提名）該黨的公職候選人。

預選亦用于選舉出席政黨全國代表大會的代表和表示選民對尋求某黨總統候選人提名的人的意向，這就是總統預選。

正式選舉是由一個選區的合格選民用無記名投票從各政黨正式提名的候選人中選出一人擔任某項公職。

第二節 選舉權的擴大和普及

美國到本世紀70年代可說已經實現了普選權，凡年滿18歲的公民都享有選舉權，這是美國人長期斗爭的結果。

一、普選權的實現：

1．選舉權擴大到全體白人成年男子。

2．選舉權擴大到婦女。

3．選舉權擴大到年滿十八歲的公民。

4．選舉權擴大到黑人。

5．選舉權擴大到哥倫比亞特區的選民。

二、對投票權的限制：

1．居住期限。

2．選民登記。

第三節 選民投票率

普選權的實現、法律對選舉權的保障，并沒有使選民投票率提高。

美國選民投票率低而且呈下降趨勢，是由各種原因造成的，也同社會變化相關。綜合地看，有以下原因：

第一，兩大政黨自內戰以后差別越來越小。

第二，兩大黨組織松散，對黨員——其實是在選民登記時由選民自己宣布的所謂的黨籍——沒有約束力。

第三，要求選民事先登記和在一個州居住一定時期，也是投票率低的一個原因。

第四節 公職候選人提名

公職候選人提名方式經歷了以下變化：自薦和非正式集合提名；政黨核心分子會議提名；政黨代表大會提名；直接預選提名。

第五節 總統候選人提名程序

現在總統候選人提名程序包括兩個步驟，第一步由州的政黨總統預選，地方黨員會議或黨代表大會選舉出席政黨全國代表大會代表；第二步由政黨全國代表大會提名總統和副總統候選人。

第六節 總統選舉

按照美國憲法規定，總統不是由選民直接選舉，而是各州議會選出選舉人團選舉，即由選民間接選舉。

第七節 競選

在美國，競選是整個選舉過程的一個重要組成部分，競選又包括政黨候選人提名競選和正式選舉競選。

就總統選舉說，兩黨總統候選人提名競選和正式選舉競選，既有相同之處，又有一些不同。

一、建立競選班子和組織。

總統候選人主要依靠自己的龐大競選班子和分布全國各地的競選組織而不是依靠黨組織進行競選，是競選費用開始激增的一個重要原因，也是政黨衰落的一個原因。

二、制定競選策略。

三、競選方法的變化。

隨著新技術的發展，競選方法近20多年發生了重要變化，候選人率領車隊旅行全國、發表演說、會見選民、同選民握手的競選方法，雖不能說已經完全過時，至少不再是主要的方法了。

四、利益集團和競選

利益集團歷來都力圖影響選舉。

第八節 金錢和選舉

“金錢是政治的母乳”，金錢通過選舉轉化成政治力量，影響著候選人、政黨、政策制定程序和政府政策。