第一篇：Lponek[備考2010]—《證券市場基礎知識》模擬題及參考答案(一)

| ||生活| 一個人總要走陌生的路，看陌生的風景，聽陌生的歌，然后在某個不經意的瞬間，你會發現，原本費盡心機想要忘記的事情真的就這么忘記了..|-----郭敬明

[備考2010]—《證券市場基礎知識》模擬題及參考答案

（一）一、單項選擇題（每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分）

1.按（）分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券

A.證券發行主體不同 B.是否在證券交易所掛牌交易 C.證券所代表的權利性分類 D.募集方式 2.下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）A.證券市場是價值直接交換的場所 B.證券市場是財產權利直接交換的場所 C.證券市場是價值實現增值的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所 下在關于有價證券敘述，不正確的是（）A.有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。

B.有價證券是虛擬資本的一種形式。

C.有價證券具有收益性、流動性、風險性和期限性特征 D.有價證券具有一定的價值

4.我國現行法規規定，銀行業金融機構可用自有資金及銀監會規定的可用于投資的表內資金買賣（）

A.政府債券和金融債券 B.政府債券和政府機構債券 C.政府機構債券和金融債券 D.證券衍生產品

5.1984年 11月，（）在東京公開發行200億日元債券，標志著中國正式進入國際債券市場。

A.中國工商銀行 B.中國農業銀行 C.中國銀行 D.中國建設銀行 6.2007年4月，（）與香港證監會簽署監管合作諒解備忘錄，就雙方監管職責、信息共享等事項進行約定，有效促進該項業務平穩健康發展。A.國務院 B.中國銀監會

C.國家外匯管理局 D.中國銀行

7.2005年初，（）獲批運用自有外匯資金進行境外投資，額度17．5億美元。A.中國平安保險 B.中國銀行 C.中國工商銀行 D.中國農業銀行 8.對社會公益基金認識不正確的是（）A.將收益用于指定的社會公益事業的基金

B.福利基金、科技發展基金、企業年金等都屬于社會公益基金

C．我國的各種社會公益基金可用于證券投資、以求保值增值 D．社會公益基金屬于基金性質的機構投資者

10.股份有限公司向發起人、法人發行的股票，應當為（）A.無記名股票 B.記名股票 C.普通股票 D.優先股票

11.下列關于無面額股票說法錯誤的一項是（）

A.無面額股票只注明它在公司總股本中所占比例的股票 B.無面額股票也稱為比例股票或份額股票。

C.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增加。D.根據我國的《公司法》規定，我國不允許發行這種股票

12.發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款應列為（）A.公司資本公積金 B.股票帳戶 C.盈余公積 D.留存收益

13.普通股票股東行使剩余資產分配權也有一定的先決條件,說法錯誤的是（）A.普通股票股東要求分配公司資產的權利是任意的

B.普通股票股東要求分配公司資產必須是在公司解散清算之時

C.我國《公司法》規定，公司財產在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照股東持有的股份比例分配。D.公司財產在未按照規定清償前，不得分配給股東。14.關于股票是證權證券說法錯誤的一項是（）股票代表的是股東權利

它的發行是以股份的存在為條件的

股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式 股票的作用是創造股東的權利

15.關于記名股票說法錯誤的一項是（）

A.記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。很多國家的公司法都對記名股票的有關事項作出了具體規定。

B.一般來說，如果股票是歸某人單獨所有，則應記載持有人的姓名 C.如果股票是歸國家授權投資的機構或者法人所有，則應記載國家授權投資的機構或者法人的名稱

D.按照我國《公司法》規定，公司發行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。股份有限公司向發起人、法人發行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發起人、法人的名稱或者姓名，可以另立戶名或者以代表人姓名記名。16.以下對普通股票股東的義務說法錯誤的一項是（）

A.我國《公司法》規定，公司股東應當遵守法律、行政法規和公司章程 B.依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或其他股東的利益 C.不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益。

D.公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，可以避免承擔賠償責任 17.（）是債權人到期追索本金和利息的依據 A.債券的到期期限 B.債券的票面價值 C.債券的票面利率 D.債券發行者名稱

18.債券與股票有著很多相同點，其中不包含（）

債券與股票都屬于有價證券 債券與股票都是籌措資金的手段 債券與股票收益率相互影響 債券與股票的風險相同

19.在日本發行的外國債券稱為（）A.揚基債券 B.武士債券 C.熊貓債券 D.無國籍債券

20.發行（）常被政府用作彌補赤字的主要方式 A.國債 B.金融債券 C.公司債券 D.財政債券

21.（）是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區發行和交易的債券，亞洲債券的供給方大都來自亞洲經濟體，而其需求方則來自包括亞洲各經濟體在內的全球投資者 A.亞洲債券 B.歐洲債券 C.外國債券 D.龍債券

22.按投資標的劃分，可分為（）A.契約型基金和公司型基金 B.封閉式基金和開放式基金

C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金 D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金 23.對公司型基金，說法錯誤的有（）

A.公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上不具有獨立法人地位的股份投資公司 B.公司型基金以發行股份的方式募集資金

C.投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為基金公司的股東 D.憑其持有的股份依法享有投資收益

24.對于契約型基金與公司型基金，說法錯誤的有（）

A.契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產；公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本

B.契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當事人之一，投資者既是基金的委托人，即基于對基金管理人的信任，將自己的資金委托給基金管理人管理和營運，又是基金的受益人，即享有基金的受益權。公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東

C.契約型基金依據基金契約營運基金，公司型基金依據基金公司章程營運基金。D.契約型基金和公司型基金依據的資金的性質相同 25.下列關于封閉式基金，說法錯誤的有（）

A.封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變 B.金份額可以在依法設立的證券交易場所交易 C.基金份額持有人可申請贖回的基金

D.封閉式基金的期限是指基金的存續期，即基金從成立起到終止之間的時間 26.關于封閉式基金與開放式基金，下列描述錯誤的有（）

A.封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經主管機關同意可以適當延長期限。開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至會導致清盤 B.封閉式基金的基金規模是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增加發行。開放式基金沒有發行規模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金規模隨之增加或減少。

C.開放式基金一般每周或更長時間公布一次，封閉式基金一般在每個交易日連續公布。D.投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

27．（）是指本身即為獨立存在的金融合約 A.獨立衍生工具 B.嵌入式衍生工具

C.交易所交易的衍生工具 D.OTC交易的衍生工具

28.可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行的是（）A.歐式期權 B.美式期權

C.修正的美式期權 D.大西洋期權

29.按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可分為（）

A.股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權 B.看漲期權和看跌期權

C.歐式期權、美式期權和修正的美式期權

D.單只股票期權、股票組合期權和股票指數期權 30.2006年5月，中國證監會發布了《關于證券投資基金投資資產支持證券有關事項的通知》（證監基金字［2006］93號），準許基金投資包括符合（）、中國銀監會相關規定的信貸資產支持證券

A.中國工商銀行 B.中國建設銀行 C.中國農業銀行 D.中國人民銀行

31.目前資產證券化產品的投資主體主要是（）A.個人投資者 B.機構投資者 C.國有企業 D.外資企業

32.下列不是2006年以來我國資產證券化業務表現出的特點有（）A.發行規模大幅增長，種類增多，發起主體增加 B.機構投資者范圍增加 C.一級市場交易尚不活躍 D.二級市場交易尚不活躍

33.下列不屬于CDS交易的危險的是（）A．具有較高的杠桿性

B．由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額 C．由于場外市場缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。D．具有較高的跨期性

34.下列說法錯誤的是（）A．期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的期限內期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利

B．看漲期權也稱認購權，看跌期權也稱認沽權 C．期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡

D．金融期權與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果日漸趨同 35.我國的股票發行實行（）A.核準制 B.注冊制

C.標準制 D.公開制

36.戰略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個月 A.3 B.6 C.9 D.12 37.在證券發行市場上聯系發行人和投資者的是（）A．證券發行人 B.證券投資者 C．證券中介機構 D.監管部門

38.我國《證券法》規定，向不特定對象發行證券或向特定對象發行證券累計超過（）人的，為公開發行，必須經國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門核準 A.200 B.300 C.400 D.500 39.2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意（）在主板市場內設立中小企業板塊，并核準了《深圳證券交易所設立中小企業板塊實施方案》 A.上海證券交易所 B.深圳證券交易所 C.大連商品交易所 D.鄭州商品交易所 40.（）是整個證券市場的核心

A．證券交易所 B.證券投資者 C．證券發行人 D.證券公司

41.為保護投資者利益，防止股價暴漲暴跌和投機盛行，證券交易所制定的交易規則（）A．漲跌幅限制 B.價格決定 C.大宗交易 D.報價方式

42.關于股份有限公司申請股票上市，說法錯誤的是（）A．股票經國務院證券監督管理機構核準已向社會公開發行 B．公司股本總額不少于人民幣 3 000萬元

C．公開發行的股份達公司股份總數的30％以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10％以上

D．公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載

43.（）成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發起設立的一家專業從事證券指數及指數衍生產品開發服務的公司 A.中證指數有限公司 B.恒指服務公司

C.中央國債登記結算有限公司 D.三元證券投資顧問有限公司 44.（）對設立證券公司所應具備的條件作出了較為全面的規定 A.公司法 B.證券法

C.證券交易所管理辦法D.證券公司監管條例

45.《證券法》規定將證券公司的（）最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤 A.實收資本 B.注冊資本 C.國定資產 D.注冊資金

46.司開展自營業務，需要取得證券監管部門的業務許可。證券公司從事自營業務、資產管理業務等兩種以上的業務，注冊資本最低限額為（）億元 A.2 B.3 C.4 D.5 47.（）是自營業務的最高決策機構 A.董事會 B.投資決策機構 C.服務機構 D.自營業務部門

48.內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務范圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標是指證券公司內部控制的（）A.健全性 B.合理性 C.制衡性 D.獨立性

49.為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人是（）A.證券登記結算公司 B.證券交易所 C.證券公司 D.中國證監會

50.證券公司應當按照（）規定的計算標準計算凈資本，按照有關會計準則的規定充分計提資產減值準備。

A.董事會 B.中國證監會

C.證券交易所 D.中國人民銀行

51.（）是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人 A.證券公司 B.證券服務機構 C.證券登記結算公司 D.資信評級公司

52.（）是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構 A.證券公司 B.證券服務機構 C.證券登記結算公司 D.資信評級公司 53.2001年3月30日，（）成立，這標志著建立全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成

A.中央證券登記結算有限公司 B.深圳證券登記結算公司 C 上海證券登記結算公司

D.中國證券登記結算有限責任公司 54.為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權益和社會公共利益，經國務院批準，（）于1997年12月發布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 A.中國證監會 B.國務院證券委員 C.中國人民銀行 D.中國銀行

55.對申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構的條件，錯誤的是（）A.分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格

B.有500萬元人民幣以上的注冊資本

C.有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施 D.有公司章程

56.《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于1998年12月29日第（）屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過

A.八 B.九 C.十 D.十一

57.戰略投資者不得參與首次公開發行股票的初步詢價和累計投標詢價，并應當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）A.3個月 B.6個月

C.9個月 D.12個月

58.中國證券業協會采取（）的組織形式,證券公司應當加入中國證券業協會 A．團體制 B.網絡 C．會員制 D.單一制

59.取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后（）日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記 A．5 B.7 C．10 D.15 60.證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由（）代扣代收

A．基金公司

B．中國證券登記結算有限責任公司 C．證券交易所 D．中國證監會

二、不定向選擇題（其中1～20題為每題1分，其余40題每題0.5分，多選或少選均不得分）

1.貨幣證券主要包括（）

A.商業證券 B.銀行證券 C.商品證券 D.貨幣證券 2.證券市場的特征包括（）

A.證券市場是價值直接交換的場所 B.證券市場是財產權利直接交換的場所 C.證券市場是價值實現增值的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

3．按證券所代表的權利性質分類，有價證券可分為（）。A股票 B.債券 C.其他證券 D.公司證券

4．證券市場的結構可以有許多種，但較為重要的結構有（）A.層次結構

B.多層次資本市場 C.品種結構 D.交易場所結構

5．證券市場從無到有，主要歸因于以下（）

A.證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發展 B.證券市場的形成得益于股份制的發展 C.證券市場的形成得益于證券資本的積累 D.證券市場的形成得益于信用制度的發展 6．證券交易所其主要職責有（）A.提供交易場所與設施 B.制定交易規則

C.監管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性 D.確保市場的公開、公平和公正。

7．下列選項中，那些是”國九條”的內容（）A.充分認識大力發展資本市場的重要意義

B.推進資本市場改革開放和穩定發展的指導思想和任務 C.健全資本市場體系，豐富證券投資品種

D.加強法制和誠信建設，提高資本市場監管水平8．下列關于企業年金說法正確的是（）

A.企業年金是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金。

B.企業年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保。

C.企業年金基金財產的投資，按市場價計算應當符合下列規定：①投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產的20％。

D.企業年金投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產的50％。下列關于股票說法正確的是（）

股票作為一種所有權憑證，有一定的格式。

股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證。

股票應載明的事項主要有：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數、股票的編號

股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發起人的股票，應當標明“發起人股票”字樣。10．（）是影響投資者對將來股價預期，從而影響當前買賣決策并最終導致當前股價變化的最主要原因

A.宏觀經濟 B.證券市場運行狀況 C.行業前景 D.公司經營狀況

11.宏觀經濟影響股票價格的特點是（）A.波及范圍廣 B.干擾程度深

C.作用機制復雜 D.股價波動幅度較大。

12.我國國家股資金來源，主要來源的三個方面（）A.私有資產改組為股份公司時所擁有的凈資產

B.現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

C.經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。

D.現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

13.股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括（）A.資產收益

B.對公司財產的直接支配處理 C.重大決策 D.選擇管理者

14.關于股票收益性描述正確的是（）股票的收益只來源于股份公司

其實現形式可以是從公司領取股息和分享公司的紅利 股票收益性指股票可以為持有人帶來收益的特性 收益性是股票最基本的特征

15.關于股票流動性描述正確的是（）

A.股票的流動性是指投資者在較少資本損失的前提下將股票變現的特性

B.通常情況下，大盤股流動性強于小盤股，上市公司股票的流動性強于非上市公司股票

C.如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則投資者無論買進或是賣出股票都會較容易成交，從而對市場價格形成較大的沖擊

D.買賣盤各價位之間的人價差，若價差較小，則新的買賣發生時對市場價格的沖擊出會比較小，股票流動性就比較強

16.關于股票是綜合權利證券說法正確的是（）

股票不屬于物權證券，也不屬于債權證券，而是一種綜合權利證券 物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券 債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券

股票持有者作為股份公司的股東，享有獨立的股東權利 17.下列描述中，關于記名股票說法正確的有（）

A.記名股票的轉讓必須依據法律和公司章程規定的程序進行，而且要服從規定的轉讓條件 B．一般來說，記名股票的轉讓都必須由股份公司將受讓人的姓名或名稱、住所記載于公司的股東名冊

C．對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權的代理人才能行使股東權。除了記名股東以外，其他持有者（非經記名股東轉讓和經股份公司過戶的）不具有股東資格。D．我國《公司法》規定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓；轉讓后由公司將受讓人的姓名或名稱及住所記載于股東名冊。18.債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有（）A.所借貸貨幣資金的數額 B.借貸的時間

C.在借貸時間內的資金成本或應有的補償（即債券的利息）。D.借貸的地點

19.影響債券利率的因素，主要有（）A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信 C.債券期限長短 D.資金使用方向

20.為什么說股票風險較大，債券風險相對較小，是因為（）

A.債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。

B.倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

C.在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定；而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大 D.債券是一種所有權憑證，股票是一種債權憑證

21.在我國發行的憑證式國債和儲蓄國債（電子式）相同點是（）A.在商業銀行柜臺發行 B.都不能上市流通

C.都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證 D.免繳利息稅

22.歐洲債券的特點是（）所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家 A.債券發行者 B.債券持有人 C.債券發行地點 D.債券面值

23.關于債券的票面價值，下列說法錯誤的有（）A.債券的票面價值是債券票面標明的貨幣價值，是債券發行人承諾在債券到期日償還給債券持有人的金額

B.在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，即以何種貨幣作為債券價值的計量標準

C.確定幣種主要考慮債券的發行對象。一般來說，在本國發行的債券通常以國際通用貨幣（美元）作為面值的計量單位

D.在國際金融市場籌資，則通常以美元為計量標準 24.關于龍債券說法正確的有（）

A.龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券 B.龍債券是指包括日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券 C.龍債券的發行以非亞洲貨幣標定面額，盡管有一些債券以加拿大元、澳元和日元標價，但多數以美元標價

D.龍債券的發行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家，而且他們都是債券發行的原始購買者

25.下面關于我國的混合資本債券的敘述正確的是（）A．是商業銀行為了補充附屬資本而發行的

B．清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后 C．發行期在10年以上

D．發行之日起8年內不可贖回的債券

26.我國《證券投資基金法》正式實施后，我國證券投資基金業從此進入嶄新的發展階段，基金數量和規模迅速增長，市場地位日趨重要，呈現出的特點是（）

A.基金規模快速增長，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式 B.基金規模快速增長，封閉式基金，逐漸成為基金設立的主流形式 C.基金產品差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化 D..中國基金業發展迅速，對外開放的步伐加快 27.證券投資基金的作用有（）A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道 B.有利于證券市場的穩定和發展 C.基金豐富了大投資者的投資方式 D.有利于證券市場的國際化

28.按基金運作方式不同，可分為（）A.封閉式基金 B.開放式基金 C.契約型基金 D.公司型基金

29.ETF是英文“Exchange Traded Funds” 的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，其特點有（）

A.可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣 B.可以像開放式基金一樣申購、贖回

C.它的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一攬子股票而不是現金 D.該類基金存在一、二級市場之間的套利機制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價現象

30．證券投資基金業務包括（）

A.基金募集與銷售

B.全國社會保障基金投資管理業務 C.基金的投資管理 D.基金營運服務

31.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的職責（）A.安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶； B.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

C.按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規定召集基金份額持有人大會；按照規定監督基金管理人的投資運作；國務院證券監督管理機構規定的其他職責 32．對我國證券投資基金業發展，說法有確的是（）

A.1998年3月，國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》

B.1998年5月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理

C.2004年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施，以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業發展史上的一個重要里程碑

D.證券投資基金業從此進入嶄新的發展階段，基金數量和規模迅速增長，市場地位日趨重要

33.對基金管理人的概念理解正確的是（）A.主要業務是發起設立基金和管理基金 B.由依法設立的基金管理公司擔任

C.基金管理人的目標函數是自身利益最大化

D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，但不具有獨立法人地位

34.基礎金融工具價格不確定性僅僅是金融衍生工具風險性的一個方面，國際證監會組織在1994年7月公布的一份報告中，認為金融衍生工具還伴隨著以下幾種風險（）A.交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險。

B.因資產或指數價格不利變動可能帶來損失的市場風險;因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的流動性風險

C.因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結算風險;因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的運作風險

D.因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險 35.下列條款中，屬于嵌入式衍生工具條款的是（）A．贖回條款 B.返售條款 C.轉股條款 D.重設條款

36.下列關于期貨交易，說法正確的是（）A.期貨交易的特征是“一手交錢，一手交貨” B.期貨交易是在交易所進行的標準化的遠期交易

C.從表面上看，期貨交易似乎只是將遠期交易中的交易標的和交易安排進行了標準化處理，但實質上卻與以獲取標的物為目的的遠期交易和現貨交易迥然不同

D.隨著交易技術及市場制度的發展，很多傳統上被認為是場外交易的遠期市場已經越來越多地采用了主合約制度，交易雙方在格式化的主合約基礎上調整形成個性化的交易合同，這使得遠期交易也帶有了一定的標準化色彩，區分期貨交易與所謂變相期貨交易成為監管者面臨的技術難題

37.作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區別有（）A.交易場所和交易組織形式不同 B.交易的監管程度不同

C.金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定 D.保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同 38.關于金融期權的特征，說法正確的是（）

A.與金融期貨相比，金融期權的主要特征在于它僅僅是買賣權利的交換 B.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利 C.在期權合約規定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利 D.期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務。即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規定的義務，而沒有選擇的權利。39.可轉換債券具特征有（）

A.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券 B.可轉換債券是一種附有控股權的特殊債券 C.可轉換債券具有雙重選擇權的特征 D.可轉換債券具有單重選擇權的特征

40.結構化金融衍生產品，按聯結的基礎產品分類，可分為（）A.股權聯結型產品 B.利率聯結型產品 C.匯率聯結型產品 D.商品聯結型產品

41.根據市場的功能劃分，證券市場可分為（）A.證券發行市場 B.證券流通市場 C.證券交易市場 C.證券回購市場

42.下列關于證券發行，注冊制說法正確的有（）

A．證券發行注冊制實行公開管理原則，實質上是一種發行公司的財務公開制度 B．它要求發行人提供關于證券發行本身以及和證券發行有關的一切信息

C．發行人不僅要完全公開有關信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任 D．實行證券發行注冊制可以向投資者提供證券發行的有關資料，但并不保證發行的證券資質優良，價格適當

43.證券交易所的特征包括（）A.有固定的交易場所和交易時間;B.參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易；

C.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券;通過公開競價的方式決定交易價格

D.集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率;實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理

44.屬于公司申請公司債券上市交易的條件有（）

A．公司債券的期限為1年以上

B．公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元；

C 公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件

D．公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載

45.場外交易市場與證券交易所共同組成證券交易市場，主要具備的功能有（）A．場外交易市場是證券發行的主要場所

B．場外交易市場為政府債券、金融債券、企業債券以及按照有關法規公開發行而又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉讓的場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，為投資者提供了兌現及投資的機會 C．場外交易市場是證券交易所的必要補充 D．場外交易市場的組織方式大多采取做市商制

46.針對中小企業板塊上市公司股本較小的共性特征，實行比主板市場更為嚴格的信息披露制度,包括（）

A．建立募集資金使用定期審計制度

B．建立涉及公司發展戰略、生產經營、新產品開發、經營業績和財務狀況等內容的年度報告說明會制度

C．建立定期報告披露上市公司股東持股分布制度 D．建立上市公司及中介機構誠信管理系統；建立退市公司股票有序快捷地轉移至股份代辦轉讓系統交易的機制

47.證券中介機構包括（）

A.證券經營機構 B.證券服務機構 C.證券交易機構 D.證券發行機構

48.對中國證監會對申請設立子公司的證券公司，申請子公司說法正確的有（）A.要求最近1年凈資本不低于20億元

B.最近12個月風險控制指標持續符合要求 C.設立子公司經營證券經紀、證券承銷與保薦或者證券資產管理業務的證券公司，其最近1年經營該業務的市場占有率不低于行業中等水平

D.子公司參股股東應當符合有益于子公司健全治理結構、提高競爭力、促進子公司持續規范發展的要求

49.對證券投資咨詢業務說法正確是的（）

A.證券公司及其相關業務人員運用各種有效信息，對證券市場或個別證券的未來走勢進行分析預測

B.對投資證券的可行性進行分析評判

C.為投資者的投資決策提供分析、預測、建議等服務

D.倡導投資理念，傳授投資技巧，引導投資者理性投資的業務活動 50.融資融券業務管理的基本原則有（）

A.依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產的安全 B.開展業務需經監管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務

C.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券 D.業務實行集中統一管理；證券公司應當健全業務隔離制度，確保融資融券業務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離 51.下列選項中中，屬于證券公司風險資本準備基準計算標準的是（）

A.證券公司經營證券經紀業務的，應當按托管的客戶交易結算資金總額的5％計算經紀業務風險資本準備

B.證券公司經營證券自營業務的，應當按固定收益類證券投資規模的10％計算風險資本準備；對未進行風險對沖的證券衍生品和權益類證券分別按投資規模的30％和20％計算風險資本準備；對已進行風險對沖的權益類證券和證券衍生產品投資按投資規模的5％計算風險資本準備

C.證券公司經營證券資產管理業務的，應當分別按專項、集合、定向資產管理業務規模的8％、5％、5％計算資產管理業務風險資本準備

D.證券公司設立分公司、證券營業部等分支機構的，應當對分公司、證券營業部，分別按每家2 000萬元、500萬元計算風險資本準備

52.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件有（）A.分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。

B.有100萬元人民幣以上的注冊資本；有公司章程

C.有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；有健全的內部管理制度 D.具備中國證監會要求的其他條件

53.涉及證券市場的法律、法規分為（）層次：

A.由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律，主要包括《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國公司法》以及《中華人民共和國刑法》等相關法律 B.由國務院制定并頒布的行政法規

C.由證券監管部門和相關部門制定的部門規章 D.由地方人民政府制定的地方規章 54.2005年對《公司法》修訂，健全股東合法權益和社會公共利益的保護機制修訂，包括（）

A.完善了股東權益

B.完善了股東了解公司有關事務的措施和辦法 C.完善了股東會召集程序和議事規則

D.完善了有關股東訴訟的規定，防止公司股東濫用有限責任，損害公司債權人利益和社會公共利益

55.下列屬于《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定的權益處理有（）A.證券登記結算機構依據證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的記錄，確認證券公司受托持有證券的事實，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊

B.對客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發行人的權利。證券公司行使對證券發行人的權利，應當事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理

C.證券登記結算機構受證券發行人委托以證券或現金形式分派投資收益的，應當將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內，將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收賬戶，并通知商業銀行對客戶信用資金賬戶的明細數據進行變更 D.證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票不計入其自有股票，證券公司無須因該賬戶內股票數量的變動而履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務 56.證券市場監管的原則有（）

A.權益平等原則 B.依法監管原則 C.保護投資者利益原則 D.互利性原則 57.發行監管部承擔的職能是：（）

A.草擬境內企業在境內發行證券的規則、實施細則

B.審核境內企業在境內發行證券的申報材料并監管其發行活動 C.審核保薦人和保薦代表人的資格并監管其保薦業務 D.審核企業債券的上市申報材料

58.證券市場監管的重點內容有（）A.對證券發行上市的監管 B.信息披露制度

C.證券上市信息的公開 D.證券發行上市保薦制度

59.下列屬于誠信信息的用途的有（）

A．作為中國證監會對有關人員進行任職資格審核的依據

B．作為境外證券監管機構對有關人員進行勝任能力考核的依據

C．作為境內外其他金融監管機構對有關人員進行任職資格審核的參考 D．作為國家司法機關、有關部門或組織依法履行職責的參考 60.內幕交易的行為方式主要表現為（）A．行為主體知悉公司內幕信息

B．從事有價證券的交易或其他有償轉讓行為 C．行為主體不知道公司內幕信息 D．泄露內幕信息或建議他人買賣證券

三、判斷題（每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分）

1．作為政府機構，參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。（）A.正確 B.錯誤

2.社會保險基金一般由養老、醫療、失業、工傷、生育5項保險基金組成。（）A.正確 B.錯誤

3.企業年金基金可用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保。（）A.正確 B.錯誤

4.證券市場是價值直接交換的場所。（）A.正確 B.錯誤

5.經國務院批準，中國投資有限責任公司于2008年9月29日宣告成立，注冊資本金為3 000億美元，成為專門從事外匯資金投資業務的國有投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元投資，實現外匯資產保值增值，被視為中國主權財富基金的發端.（）A.正確 B.錯誤 6.中國證監會發布了《外資參股基金管理公司設立規則》和《外資參股證券公司設立規則》。2002年11月3～7日的短短5天內，中國證監會等部門連續出臺了 《關于向外商轉讓上市公司國有股和法人股有關問題的通知》、《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》等政策法規。（）

A.正確 B.錯誤

7.截至2007年1月31日，68家境外證券經營機構取得外資股業務資格。（）A.正確 B.錯誤

8.股票作為一種所有權憑證，沒有一定的格式。（）

A.正確 B.錯誤

9.無面額股票只注明它在公司總股本中所占比例的股票（）A.正確 B.錯誤

10.在自由競價的股票市場中，股票的市場價格不斷變動。引起股票價格變動的直接原因是供求關系的變化或者說是買賣方力量強弱的轉換。（）A.正確 B.錯誤

11.股權分置不能適應資本市場改革開放和穩定發展的要求，必須通過股權分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。（）A.正確 B.錯誤

12.一般來說，記名股票的轉讓都必須由股份公司將受讓人的姓名或名稱、住所記載于公司的股東名冊（）

A.正確 B.錯誤

13.無記名股票發行時一般留有存根聯，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數等；另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。（）A.正確 B.錯誤

14.我國《證券法》規定，證券交易所依照證券法律、行政法規制定上市規則、交易規則、會員管理規則，并經國務院證券監督管理機構批準。（）A.正確 B.錯誤

15.股票是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。（）A.正確 B.錯誤 16.按照計息方式的不同，這類債券還可細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類（）A.正確 B.錯誤

17.2006年財政部研究推出新的儲蓄債券品種——儲蓄國債（電子式）。（）A.正確 B.錯誤

18.龍債券的發行以非亞洲貨幣標定面額，盡管有一些債券以加拿大元、澳元和日元標價，但多數以人民幣標價.（）A.正確 B.錯誤

19.不動產抵押公司債券是以公司的不動產（如房屋、土地等）作抵押而發行的債券，是抵押證券的一種（）A.正確 B.錯誤

20.為進一步完善銀行間債券市場，促進非金融企業直接債務融資的發展，中國人民銀行于2008年4月13日發布《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），于4月15日起施行（）A.正確 B.錯誤

21.現代金融體系的四大支柱基金業、銀行業、證券業、保險業（）A.正確 B.錯誤

22.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具（）A.正確 B.錯誤

23.契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，有基金章程，沒有公司董事會（）

A.正確 B.錯誤

24.封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期可超過封閉式基金的剩余存續期（）A.正確 B.錯誤

25.現存最早的ETF是美國證券交易所（AMEX）于1993年推出的標準普爾存托憑證（SPDRS）（）

A.正確 B.錯誤

26.美國1940年《投資公司法》規定，投資公司（即基金公司）應將基金的證券、資產及現金存放于托管公司，托管公司應為基金設立獨立賬戶，分別管理，定期檢查（）A.正確 B.錯誤

27.平衡型基金將資產一般將25％～50％的資產投資于債券及優先股，其余的投資于普通股。（）

A.正確 B.錯誤

28.我國《證券投資基金法》規定：“有下列情形之一的，基金管理人職責終止：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；基金合同約定的其他情形。”（）A.正確 B.錯誤

29.根據2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》的規定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務（）A.正確 B.錯誤

30.衍生產品定義不僅僅是單純的學術問題，之所以要詳細討論它，更重要的原因還在于，根據金融資產確認和計量的會計準則，一旦被確認為衍生產品或可分離的嵌入式衍生產品，相關機構就要把這一部分資產歸入交易性資產類別，按照公允價格計價（）A.正確 B.錯誤

31.截至2006年底，中國企業發行存托憑證的家數達到73家，發行存托憑證69種（）A.正確 B.錯誤

32.在國際市場上，按照發行時證券的性質，可分為可轉換債券和可轉換優先股票兩種。可轉換債券是指證券持有者依據一定的轉換條件，可將信用債券轉換成為發行人公司債券的證券（）

A.正確 B.錯誤

33.所謂金融自由化，是指政府或有關監管當局對限制金融體系的現行法令、規則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體制（）

A.正確 B.錯誤

34.目前工商銀行、中信銀行、匯豐銀行等在彭博系統上提供人民幣FRA報價，參考利率為6個月期Shibor（）A.正確 B.錯誤

35.2007年9月8日，上海期貨交易所正式成立，計劃推出以滬深300指數為基礎資產的首個中國內地股票價格指數期貨，并于2006年10月開始了仿真交易。（）A.正確 B.錯誤

36.中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構，負責ADR的保管和清算（）A.正確 B.錯誤 37.截至2007年1月，美國按揭貸款支持的證券化產品總額達到5．7萬億美元（IMF，GFSR，2007年4月）（）

A.正確 B.錯誤

38.按收益保障性分類，可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類（）A.正確 B.錯誤

39.證券市場是證券交易的場所，也是資金供求的中心（）A.正確 B.錯誤

40.在證券發行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算公司、商業銀行、律師事務所、資信評級公司、資產評估事務所等為證券發行與投資服務的中立機構（）A.正確 B.錯誤

41.實行證券發行注冊制可以向投資者提供證券發行的有關資料，保證發行的證券資質優良，價格適當（）

A.正確 B.錯誤 42.根據標的物不同，可分為荷蘭式招標（單一價格中標）和美式招標（多種價格中標）（）A.正確 B.錯誤

43.詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段（）A.正確 B.錯誤

44.公開發行股票的股份公司為公眾公司，其中，在證券交易所上市交易的股份公司稱為非上市公司；符合公開發行條件、但未在證券交易所上市交易的股份公司稱為上市公眾公司（）

A.正確 B.錯誤

45.我國《證券法》規定，證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式（）A.正確 B.錯誤

46.代辦股份轉讓系統又稱三板，是指以具有代辦股份轉讓主辦券商業務資格的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規范股份轉讓服務的股份轉讓平臺（）A.正確 B.錯誤

47.道－瓊斯工業股價平均數是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均數，由美國道一瓊斯公司編制，并在《華爾街日報》上公布（）A.正確 B.錯誤

48.董事會會議由2／3以上無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。（）A.正確 B.錯誤

49.證券公司應當按照監管要求和自律性組織的自律規則，制定投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內容、形式，做好投資者園地的建設工作（）A.正確 B.錯誤

50.中國證監會在上海、深圳等地設立12個稽查局（）A.正確 B.錯誤

51.新《公司法》規定投資公司可以在4年內繳足注冊資本（）A.正確 B.錯誤

52.《中華人民共和國刑法》（簡稱《刑法》）于1979年7月1日第五屆全國人民代表大會第二次會議通過并實施，1997年3月14日經第八屆全國人民代表大會第六次會議修訂（）

A.正確 B.錯誤

53.國際證監會公布了證券監管的3個目標：一是保護投資者；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是利益最大化（）A.正確 B.錯誤

54.證券經營機構指專營證券業務的政府機構（）A.正確 B.錯誤

55.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格；公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為7億元（）A.正確 B.錯誤

56.專項資產管理業務的特點是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多；特定性，業務設定特定的投資目標；通過專門賬戶經營運作（）A.正確 B.錯誤

57.合規總監認為必要時，可以公司名義聘請外部專業機構或人員協助其工作（）A.正確 B.錯誤

58.持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過8％，但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。（）A.正確 B.錯誤 59.證券公司未按期完成整改，風險控制指標情況繼續惡化，嚴重危及該證券公司穩健運行的，中國證監會可以撤銷其有關業務許可（）A.正確 B.錯誤 60.在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結算系統，以電子數據劃轉方式完成證券過戶行為（）A.正確 B.錯誤

參考答案

一、單項選擇題

1.D 2.C 3.D 4.A 5.C 6.B 7.A 8.D 9.D 10.B 11.C 12.A 13.A 14.D 15.D 16.D 17.D 18.D 19.B 20.A 21.A 22.C 23.A 24.D 25.C 26.C 27.A 28.B 29.A 30.D 31.B 32.C 33.D 34.D 35.A 36.D 37.C 38.A 39.B 40.A 41.A 42.C 43.A 44.B 45.B 46.D 47.A 48.B 49.A 50.B 51.C 52.B 53.D 54.B 55.B 56.B 57.D 58.C 59.C 60.B

二、不定向選擇題

1.AB 2.ABD 3.ABC 4.ABCD 5.ABD 6.ABCD 7.ABCD 8.ABCD 9.ABCD 10.ABCD 11.ABCD 12.BCD 13.ACD 14.BCD 15.ABD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABC 19.ABC 20.ABC 21.ABCD 22.ABD 23.CD 24.ACD 25.AB 26.ACD 27.AB 28.AB 29.ABCD 30.ACD 31.ABCD 32.CD 33.AB 34.ABCD 35.ABCD 36.BCD 37.ABCD 38.ABCD 39.AC 40.ABCD 41.AC 42.ABCD 43.ABCD 44.ABC 45.ABC 46.ABCD 47.AB 48.BCD 49.ABCD 50.ACD 51.BCD 52.ABCD 53.ABC 54.BCD 55.ABCD 56.BC 57.ABCD 58.ABD 59.ABCD 60.ABD

三、判斷題

1.A 2.A 3.B 4.A 5.B 6.A 7.A 8.B 9.A 10.A 11.A 12.A 13.A 14.A 15.B 16.A 17.A 18.A 19.A 20.A 21.A 22.A 23.B 24.B 25.A 26.A 27.A 28.A 29.A 30.A 31.B 32.B 33.A 34.B 35.B 36.A 37.A 38.A 39.A 40.B 41.B 42.B 43.A 44.A 45.A 46.A 47.A 48.B 49.A 50.B 51.A 52.B 53.B 54.B 55.B 56.A 57.A 58.B 59.A 60.A

第二篇：2016證券從業資格考試證券市場基礎知識模擬題及答案

2016證券從業資格考試市場基礎知識模擬題及答案

一、單項選擇題

1.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按()購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

A、雙方協定價格

B、現貨價格

C、到期日價格

D、市場價格

答案：A

解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按雙方協定價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

2.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、清算資金

答案：A

解析：常識題。股票的清算價值是指公司清算時每一股份所代表的實際價值。

3.我國證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險資本準備。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我國證券公司應當按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本準備。

4.中小企業板塊是經國務院批準、()批復同意而設立的。

A、證券交易所

B、國家發改委

C、證監會

D、證券業協會

答案：C

解析：中小企業板塊是經國務院批準、證監會批復同意而設立的。

5.以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于()行為。

A、操縱市場

B、內幕交易

C、制造傳播虛假消息

D、欺詐客戶

答案：D

解析：以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于欺詐客戶的行為。

6.財產股息是股份公司用()作為股息分派給股東。

A、公司財產

B、現金

C、股票

D、現金以外的其他財產

答案：D

解析：財產股息是股份公司用現金以外的其他財產作為股息分派給股東。

7.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不得低于()。

A、1億人民幣

B、2億人民幣

C、5億人民幣

D、10億人民幣

答案：B

解析：此題考察基金的受托資產管理業務。

8.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是()。

A、限制基金投資

B、減少基金的投資風險，保證投資收益

C、防止基金過度投機和操縱股市

D、避免投資過于分散

答案：C

解析：各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是防止基金過度投機和操縱股市。

9.可轉換債券從性質上講，其實質是一種普通股票的()。

A、市場價值

B、內在價值

C、看漲期權

D、看跌期權

答案：C

解析：可轉換債券通常轉換成普通股票，當股票價格上漲時，行使轉換權比較有利。因此，可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權。

10.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金

C、中央財政撥入資金

D、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益

答案：B

解析：企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金，這是企業年金的定義。

11.證券市場的基本功能不包括()。

A、籌資-投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規避風險功能

答案：D

解析：其他三個都是證券市場的基本功能。

12.我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬()。

A、挪用客戶保證金

B、欺詐客戶行為

C、內幕交易

D、操縱市場

答案：B

解析：證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬于欺詐客戶的行為之一。

13.根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。

A、中國證券業協會

B、證監會

C、證券交易所

D、證券公司

答案：A

解析：中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

14.證券公司合規管理的基本制度，經()審議后實施。

A、股東大會

B、監事會

C、管理層

D、董事會

答案：D

解析：證券公司合規管理的基本制度，經董事會審議后實施。

15.向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

答案：A

解析：存券銀行負責向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益。

16.債券發行的定價方式以()最典型。

A、溢價發行

B、折價發行

C、協商定價

D、公開招標

答案：D

解析：債券發行的定價方式以公開招標最典型。

17.對基金投資進行限制的主要目的不包括()。

A、引導基金分散投資，降低風險

B、發揮基金引導市場的積極作用

C、避免基金操縱市場

D、引導基金消除市場系統風險

答案：D

解析：對基金投資進行限制的3個主要目的。

18.我國現行法律規定，首次公開發行股票以()方式確定發行價格。

A、詢價

B、上網競價

C、招標競價

D、協商定價

答案：A

解析：我國現行法律規定，首次公開發行股票以詢價方式確定發行價格。

19.同證券交易所相比，場外交易市場()。

A、管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程

B、通過公開競價方式決定交易價格

C、采取經紀制

D、交易效率較高

答案：A

解析：場外交易市場管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程。

20.證券發行市場由證券發行人、證券中介機構和()三部分組成。

A、會計審計機構

B、證券公司

C、證券投資者

D、證券經營機構

答案：C 單選：作為中介機構，金融衍生工具業務屬于()。

A.表內業務

B.表外業務

C.負債業務

D.資產業務

答案：B

解析：金融衍生工具業務屬于表外業務，不影響資產負債狀況。

單選：金融衍生工具的基本特征不包括()。

A.杠桿性

B.聯動性

C.跨期性

D.保值性

答案：D

解析：金融衍生工具具有四個基本特征是跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

單選：以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于()。

A.利率衍生工具

B.信用衍生工具

C.貨幣衍生工具

D.股權類產品的衍生工具

答案：B

解析：信用衍生工具是以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

單選：在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進行資金和證券的交易和交割，而是在幾個交易日內完成交割程序。因此，很多人認為遠期交易本質上是()的一種特殊情況。

A.遠期掉期交易

B.現貨交易

C.互換交易

D.期權交易

答案：B

解析：遠期交易本質上是現貨交易的一種特殊情形，將其稱為“遠期現貨交易”。

單選：下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是()。

A.一攬子股票的遠期合約

B.定期存款單的遠期合約

C.單個股票的遠期合約

D.遠期匯率協議

答案：B

解析：債權類資產的遠期合約包括定存、短期和長期債券、商業票據等固定收益證券的遠期合約。

單選：在全國銀行間同業拆借中心進行的債券遠期交易，期限最短為()。

A.7天

B.5天

C.20天

D.2天

答案：D

解析：在全國銀行間同業拆借中心進行的債券遠期交易，期限最短為2天，最長為365天，其中7天品種最為活躍。

單選：買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議，我們稱之為()。

A.金融期貨

B.金融期權

C.金融互換

D.結構化金融衍生工具

答案：A

解析：金融期貨是交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式來進行的標準化金融期貨合約的交易。金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。

單選：金融期貨一般不包括()。

A.利率期貨

B.期權期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數期貨

答案：B

解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

單選：利率期貨主要以各類()金融工具作為基礎資產。

A.市場利率

B.官方利率

C.固定收益

D.浮動利率

答案：C

解析：利率期貨是繼外匯期貨后產生的又一個金融期貨類別，其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

單選：股指期貨交易中未被合約占用的保證金是()。

A.初始保證金

B.維持保證金

C.交易保證金

D.結算準備金

答案：D

解析：結算準備金是未被合約占用的保證金，交易保證金是已被合約占用的保證金。

單選：金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結構，從而規避相應的風險。

A.資產

B.負債

C.資產和負債

D.資產或負債

答案：D

解析：金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(比如利率或匯率結構)，從而規避相應的風險。

單選：購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種基礎工具的權利，這種金融工具稱之為()。

A.期權

B.互換

C.遠期

D.期貨

答案：A

解析：期權又被稱為“選擇權”，是指其持有者能在規定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

單選：以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于()。

A.互換期權

B.貨幣期權

C.利率期權

D.股票期權

答案：C

解析：利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉讓存單為基礎資產。

單選：除交易所交易的標準化期權、權證之外，大量場外交易的新型期權，通常被稱為()。

A.特殊型期權

B.現貨期權

C.期貨期權

D.奇異型期權

答案：D

解析：與標準的交易所交易相比，還存在奇異型期權的期權類產品，奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。

單選：按持有人權利的性質不同，權證可分為()。

A.認股權證和備兌權證

B.美式權證和歐式權證

C.價內權證和價外權證

D.認購權證和認沽權證

答案：D

解析：按持有人權利的性質不同，權證可以分為認購權證和認沽權證。

單選：權證發行時，履約擔保的標的證券數量等于()。

A.權證上市數量/行權比例×擔保系數

B.權證上市數量×行權比例+擔保系數

C.權證上市數量+行權比例×擔保系數

D.權證上市數量×行權比例×擔保系數

答案：D

解析：履約擔保的標的證券數量=權證上市數量×行權比例×擔保系數。

單選：權證發行時，履約擔保的現金金額等于()。

A.權證上市數量×行權價格×行權比例×擔保系數

B.權證上市數量×行權價格×擔保系數÷行權比例

C.權證上市數量×行權比例×擔保系數

D.權證上市數量×行權價格×行權比例+擔保系數

答案：A

解析：履約擔保的現金金額等于權證上市數量×行權價格×行權比例×擔保系數。

單選：如果可轉換公司債券的面額為1，000元，規定其轉換價格為20元，當前公司股票的市場價格為18元，則轉換比例為()。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

答案：D

解析：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格=1，000/20=50。

單選：我國內地醞釀發行的代表境外證券市場上某一種證券的證券是()。

A.CDR

B.GDR

C.IDR

D.SDR

答案：A

解析：中國內地近年來一直在醞釀推出中國存托憑證(簡稱CDR)，即在我國內地發行的代表境外或者我國香港特區證券市場上某種股票的權益類證券。

單選：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種()。

A.資產形式

B.融資形式

C.投資形式

D.負債形式

答案：B

解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

單選：最早的證券化產品以()為支持。

A.應收賬款

B.商業銀行房地產按揭貸款

C.混合型證券

D.房地產

答案：B

解析：最早的證券化產品以商業銀行房地產按揭貸款為支持，故被稱為按揭支持證券。

單選：資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始所有者是證券化產品的()。

A.發起人

B.資金和資產存管機構

C.特定目的受托人

D.信用增級機構

答案：A

解析：發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者。

單選：按()分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率連結型產品、匯率連結型產品、商品聯結型產品等種類。

A.發行方式

B.嵌入式衍生產品

C.聯結的基礎產品

D.收益保障性

答案：C

解析：按聯結的基礎產品分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率連結型產品、匯率連結型產品、商品聯結型產品等種類。

單選：結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在()交易。

A.商業銀行

B.證券公司

C.交易所

D.基金公司

答案：C

解析：按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

1.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按()購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

A、雙方協定價格

B、現貨價格

C、到期日價格

D、市場價格

答案：A

解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按雙方協定價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

2.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、清算資金

答案：A

解析：常識題。股票的清算價值是指公司清算時每一股份所代表的實際價值。

3.我國證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險資本準備。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我國證券公司應當按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本準備。

4.中小企業板塊是經國務院批準、()批復同意而設立的。

A、證券交易所

B、國家發改委

C、證監會

D、證券業協會

答案：C

解析：中小企業板塊是經國務院批準、證監會批復同意而設立的。

5.以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于()行為。

A、操縱市場

B、內幕交易

C、制造傳播虛假消息

D、欺詐客戶

答案：D

解析：以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于欺詐客戶的行為。

6.財產股息是股份公司用()作為股息分派給股東。

A、公司財產

B、現金

C、股票

D、現金以外的其他財產

答案：D

解析：財產股息是股份公司用現金以外的其他財產作為股息分派給股東。

7.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不得低于()。

A、1億人民幣

B、2億人民幣

C、5億人民幣

D、10億人民幣

答案：B

解析：此題考察基金的受托資產管理業務。

8.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是()。

A、限制基金投資

B、減少基金的投資風險，保證投資收益

C、防止基金過度投機和操縱股市

D、避免投資過于分散

答案：C

解析：各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是防止基金過度投機和操縱股市。

9.可轉換債券從性質上講，其實質是一種普通股票的()。

A、市場價值

B、內在價值

C、看漲期權

D、看跌期權

答案：C

解析：可轉換債券通常轉換成普通股票，當股票價格上漲時，行使轉換權比較有利。因此，可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權。

10.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金

C、中央財政撥入資金

D、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益

答案：B

解析：企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金，這是企業年金的定義。

11.證券市場的基本功能不包括()。

A、籌資-投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規避風險功能

答案：D

解析：其他三個都是證券市場的基本功能。

12.我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬()。

A、挪用客戶保證金

B、欺詐客戶行為

C、內幕交易

D、操縱市場

答案：B

解析：證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬于欺詐客戶的行為之一。

13.根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。

A、中國證券業協會

B、證監會

C、證券交易所

D、證券公司

答案：A

解析：中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

14.證券公司合規管理的基本制度，經()審議后實施。

A、股東大會

B、監事會

C、管理層

D、董事會

答案：D

解析：證券公司合規管理的基本制度，經董事會審議后實施。

15.向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

答案：A

解析：存券銀行負責向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益。

16.債券發行的定價方式以()最典型。

A、溢價發行

B、折價發行

C、協商定價

D、公開招標

答案：D

解析：債券發行的定價方式以公開招標最典型。

17.對基金投資進行限制的主要目的不包括()。

A、引導基金分散投資，降低風險

B、發揮基金引導市場的積極作用

C、避免基金操縱市場

D、引導基金消除市場系統風險

答案：D

解析：對基金投資進行限制的3個主要目的。

18.我國現行法律規定，首次公開發行股票以()方式確定發行價格。

A、詢價

B、上網競價

C、招標競價

D、協商定價

答案：A

解析：我國現行法律規定，首次公開發行股票以詢價方式確定發行價格。

19.同證券交易所相比，場外交易市場()。

A、管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程

B、通過公開競價方式決定交易價格

C、采取經紀制

D、交易效率較高

答案：A

解析：場外交易市場管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程。

20.證券發行市場由證券發行人、證券中介機構和()三部分組成。

A、會計審計機構

B、證券公司

C、證券投資者

D、證券經營機構

答案：C

多項選擇題

1.證券交易通常必須遵守的原則是()。

A、價格優先原則

B、數量優先原則

C、時間優先原則

D、交易總價值優先

答案：AC

2.《公司法》的調整對象為公司的組織與行為，其范圍包括()。

A、有限責任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、無限責任公司

答案：AB

3.根據我國《證券法》規定，證券業與()分業經營、分業管理。

A、銀行業

B、信托業

C、保險業

D、基金業

答案：ABC

4.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括()。

A、內幕交易

B、操縱市場的行為

C、欺詐行為

D、禁止的其它證券交易行為

答案：ABCD

5.《中華人民共和國證券法》從()幾個方面對上市公司持續信息公開進行為規范。

A、信息公開的內容

B、信息公開的原則

C、信息公開的方式

D、對信息公開的監督管理等

答案：ABCD

6.證券交易所的交易系統通常由()組成。

A、交易通信網

B、撮合主機

C、通信網絡

D、柜臺終端

答案：BCD

7.現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括()。

A、交易系統

B、結算系統

C、信息系統

D、監察系統

答案：ABD

8.證券交易所的監察系統負責對市場進行實時監控的職責，日常監控包括以下方面()。

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

答案：ABCD

9.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。

A、隨機競價

B、連續競價

C、集合競價

D、協議定價

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A、收盤后

B、最高和最低

C、收盤前

D、開盤和收盤

答案：AB

11.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行()。

A、分類管理

B、分類經營

C、分業經營

D、分業管理

答案：CD

12.()的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A、政府債券

B、股票

C、公司債券

D、國務院認定的其他證券的發行和交易

答案：BCD

13.《公司法》對公司治理結構的規范，是通過明確()的權利與職責來實現的。

A、股東會

B、董事會

C、監事會

D、理事會

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具備獨立法人資格

B、以股份籌資方式組建

C、股份投資永久不能轉讓

D、所有權與經營權分離

答案：AB

15.期貨交易的保證金種類有()。

A、交易保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、追加保證金

答案：BC

16.期貨交易的保證金由()繳納。

A、買方

B、賣方

C、經濟公司

D、擔保公司

答案：AB

17.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是()。

A、期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金

B、雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C、保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D、當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平

答案：ABC

18.證券市場網絡化發展的優勢表現在()。

A、突破時空限制

B、直觀方便

C、降低風險

D、降低成本

答案：ABD

19.20世紀90年代以來，證券市場的新特征中包括()。

A、證券投資者法人化

B、金融機構混業化

C、證券市場國際化

D、證券市場網絡化

答案：ABCD

20.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括()。

A、開放式共同基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、養老基金

答案：ABCD 多選：金融衍生工具的基本特征包括()。

A.聯動性

B.不確定性和高風險性

C.杠桿性

D.跨期性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具有四個顯著的特性：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

多選：按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為()。

A.利率衍生工具

B.貨幣衍生工具

C.股權類產品的衍生工具

D.信用衍生工具

答案：ABCD

解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

多選：以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有()。

A.保證金互換

B.信用聯結票據

C.利率互換

D.信用互換

答案：BD

解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等等。

多選：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要原因是()。

A.逃避監管

B.金融衍生工具業務屬于表外業務，不影響資產負債狀況

C.金融衍生工具業務能帶來手續費收入

D.金融機構可以進行金融衍生工具自營交易，擴大利潤來源

答案：BCD

解析：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要有兩方面原因：一是在金融機構進行資產負債管理的背景下，金融衍生工具業務屬于表外業務，既不影響資產負債表狀況，又能帶來手續費等項收入。二是金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優勢，直接進行自營交易，擴大利潤來源。

多選：遠期利率協議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付()的遠期協議。

A.固定利率

B.實際利率

C.浮動利率

D.名義利率

答案：AC

解析：遠期利率協議是指按照約定的名義本金，交易雙方約定的未來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協議。

多選：金融期貨主要包括()。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股票期貨

D.股票指數期貨

答案：ABCD

解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

多選：國際金融市場上的主要參考利率期貨有()。

A.聯邦基金利率期貨

B.倫敦銀行間同業拆放利率期貨

C.股票價格指數期貨

D.3個月港元利率期貨

答案：ABD

解析：國際市場上主要的參考利率期貨包括1個月期港元利率期貨、3個月期港元利率期貨、倫敦銀行間同業拆放利率期貨、歐洲美元期貨、聯邦基金利率期貨等。

多選：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的()計算利息并進行利息交換的金融合約。

A.利率

B.人民幣資產

C.人民幣本金

D.人民幣利息

答案：AC

解析：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。

多選：下列有關股票期貨的表述正確的是()。

A.股票期貨實行現金交割

B.買賣雙方只需要按規定的合約乘數除以差價，盈虧以現金方式進行交割

C.買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以差價，盈虧以現金方式進行交割

D.所有上市交易的股票均有期貨交易

答案：AC

解析：買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以差價，盈虧以現金方式進行交割，B錯誤。為防止操縱市場行為，并不是所有上市交易的股票均有期貨交易，D錯誤。

多選：關于滬深300股指期貨交易漲跌幅限制的規定，錯誤的是()。

A.股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±15%

B.股指期貨合約最后交易日不設漲跌停板

C.季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±10%

D.股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±10%

答案：ABC

解析：股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±20%;季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±20%。

多選：下列有關期貨市場的表述正確的是()。

A.我國期貨市場實行T+0清算制度

B.期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率

C.期貨市場的價格發現功能，意味著期貨價格等于未來的現貨價格

D.當股指期貨價格高于理論值時，應做空股指期貨，買入指數組合來進行套利

答案：ABD

解析：今天的期貨價格可能是未來的現貨價格，但不必然相等，C錯誤。

多選：金融期權交易的基礎資產有()。

A.股票指數

B.金融期貨合約

C.利率工具

D.股票

答案：ABCD

解析：按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

多選：奇異型期權通常在()等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。

A.基礎資產

B.期權價格

C.選擇權性質

D.期權有效期

答案：ACD

解析：奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數十種之多。

多選：根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為()。

A.信用互換

B.其他權證

C.債權類權證

D.股權類權證

答案：BCD

解析：根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債權類權證以及其他權證。

多選：權證的要素包括()等。

A.行權結算方式

B.行權日期

C.存續期間

D.行權價格

答案：ABCD

解析：權證的要素包括權證類別、標的、行權價格、存續時間、行權日期、行權結算方式、行權比例等要素。

多選：下列有關可轉換債券的表述正確的是()。

A.我國的可轉換公司債券的期限最短為1年

B.可轉換公司債券應半年或1年付息1次

C.轉換價格是指可轉換債券轉換為每股優先股份所支付的價格

D.轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格

答案：ABD

解析：轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格。

多選：發行公司在發行可轉換證券后，在()情況下需要對可轉換證券的轉換價格進行修正。

A.增發股票

B.配股

C.股票合并

D.送股

答案：ABCD

解析：轉換價格修正是指發行公司在發行可轉換債券后，由于公司的送股、配股、增發股票、分立、合并、拆細及其他原因導致發行人股份發生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉換價格所作的必要調整。

多選：參與美國存托憑證發行與交易的中介機構有()。

A.登記公司

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

答案：BCD

解析：參與美國存托憑證發行與交易的中介機構有：①存券銀行。存券銀行作為ADR的發行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務;②托管銀行。托管銀行是由存券銀行在基礎證券發行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當地的分行、附屬行或代理行;③中央存托公司。中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構，負責ADR的保管和清算。

多選：有擔保的美國存托憑證是由()三方簽署存券協議。

A.托管銀行

B.存券銀行

C.基礎證券發行人

D.承銷商

答案：ABD

解析：有擔保的存托憑證由基礎證券發行人的承銷商委托一家存券銀行發行。承銷商、存券銀行和托管銀行三方簽署存券協議。

多選：下列描述不正確的有()。

A.信用評級機構負責提升證券化產品的信用等級

B.資產證券化交易中，承銷人接受發起人轉讓的資產，并以該資產為基礎發行證券化產品

C.如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過評級機構進行信用評級

D.有些證券化交易中采用超額抵押等方法進行內部增級

答案：AB

解析：提升證券化產品的信用等級是信用增級機構的職責，A錯誤;接受發起人轉讓的資產或受發起人委托持有資產，并以該資產為基礎發行證券化產品的機構是特定目的機構或特定目的受托人，B錯誤。

多選：我國資產證券化發起人除商業銀行和企業之外，()均成為新的發起或承銷主體。

A.保險公司.B.信托投資公司

C.證券公司

D.資產管理公司

答案：BCD 1.證券交易通常必須遵守的原則是()。

A、價格優先原則

B、數量優先原則

C、時間優先原則

D、交易總價值優先

答案：AC

2.《公司法》的調整對象為公司的組織與行為，其范圍包括()。

A、有限責任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、無限責任公司

答案：AB

3.根據我國《證券法》規定，證券業與()分業經營、分業管理。

A、銀行業

B、信托業

C、保險業

D、基金業

答案：ABC

4.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括()。

A、內幕交易

B、操縱市場的行為

C、欺詐行為

D、禁止的其它證券交易行為

答案：ABCD

5.《中華人民共和國證券法》從()幾個方面對上市公司持續信息公開進行為規范。

A、信息公開的內容

B、信息公開的原則

C、信息公開的方式

D、對信息公開的監督管理等

答案：ABCD

6.證券交易所的交易系統通常由()組成。

A、交易通信網

B、撮合主機

C、通信網絡

D、柜臺終端

答案：BCD

7.現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括()。

A、交易系統

B、結算系統

C、信息系統

D、監察系統

答案：ABD

8.證券交易所的監察系統負責對市場進行實時監控的職責，日常監控包括以下方面()。

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

答案：ABCD

9.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。

A、隨機競價

B、連續競價

C、集合競價

D、協議定價

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A、收盤后

B、最高和最低

C、收盤前

D、開盤和收盤

答案：AB

11.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行()。

A、分類管理

B、分類經營

C、分業經營

D、分業管理

答案：CD

12.()的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A、政府債券

B、股票

C、公司債券

D、國務院認定的其他證券的發行和交易

答案：BCD

13.《公司法》對公司治理結構的規范，是通過明確()的權利與職責來實現的。

A、股東會

B、董事會

C、監事會

D、理事會

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具備獨立法人資格

B、以股份籌資方式組建

C、股份投資永久不能轉讓

D、所有權與經營權分離

答案：AB

15.期貨交易的保證金種類有()。

A、交易保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、追加保證金

答案：BC

16.期貨交易的保證金由()繳納。

A、買方

B、賣方

C、經濟公司

D、擔保公司

答案：AB

17.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是()。

A、期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金

B、雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C、保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D、當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平

答案：ABC

18.證券市場網絡化發展的優勢表現在()。

A、突破時空限制

B、直觀方便

C、降低風險

D、降低成本

答案：ABD

19.20世紀90年代以來，證券市場的新特征中包括()。

A、證券投資者法人化

B、金融機構混業化

C、證券市場國際化

D、證券市場網絡化

答案：ABCD

20.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括()。

A、開放式共同基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、養老基金

答案：ABCD

第三篇：《證券市場基礎知識》模擬題(第4章)

D

一、單選題

1.2.3.4.5.6.7.8.9.證券投資基金的資金主要投向---------。

A 實業

B 郵票

C 有價證券

D珠寶 封閉式基金基金單位的交易方式是---------。

A 贖回

B 證交所上市

C 柜臺交易

D 場外交易

開放式基金的交易價格取決于---------。

A 基金總資產值

B 供求關系

C基金凈資產

D 基金單位凈資產值

按照《基金管理暫行辦法》的規定，基金管理人由-------機構擔任。

A 證券公司

B保險公司

C基金管理公司

D 商業銀行

證券投資基金資產的名義持有人是---------。

A 基金投資者

B 基金管理人

C基金托管人

D 基金監管人

我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣----------元。

A 1000萬

B 3000萬

C 5000萬

D 一億

下列基金中，一般而言------的年管理費用率最低。

A 債券基金

B 股票基金

C 實業基金

D 貨幣基金

封閉式基金的交易價格主要取決于--------。

A 基金總資產

B 供求關系

C 基金凈資產

D 基金負債

為了滿足投資者中途抽回資金、實現變現的需要，------一般在基金資產中保持一定比例的現金。

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、國債基金

D、股票基金

10.根據《證券投資基金管理暫行辦法》的規定，基金收益分配采用現金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金凈收益的-----。

A、50%

B、60%

C、80%

D、90% 11.最早的交易所交易基金是由_______推出的

A: 紐約證券交易所

B:東京證券交易所

C:多倫多證券交易所

D:倫敦證券交易所 12.關于基金的單位資產凈值與基金單位價格的關系，下列說法正確的是 _______ A: 兩者的變化是完全同方向的B: 兩者的變化是完全反方向的

C: 兩者是完全相等的D: 有時兩者的變化是同方向的，有時受到其他因素的影響是反向的 13.開放式基金是通過投資者向（）申購和贖回實現流通的。

A、基金托管人

B、基金受托人

C、基金管理公司

D、證券交易市場

14.證券投資基金不包括（）。

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、創業投資基金

D、債券基金

E、股票基金 15.根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。

A、股票基金

B、國債基金

C、債券基金

D、指數基金

16.（）是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據。

A、基金規模

B、基金收益率

C、基金資產凈值

D、基金贖回率 17.基金管理公司治理結構中不包括（）。

A、董事會

B、監事會

C、股東大會

D、消費者

18.我國封閉式基金不允許以下列價格發行（）。

A、溢價發行

B、折價發行

C、平價發行

D、面值發行

19.基金清算帳冊以及有關文件由（）來保存。

A、基金托管人

B、基金發起人

C、基金管理人

D、基金清算小組 20.在我國，基金發起人不包括（）。

A、證券公司

B、信托投資公司

C、基金管理公司

D、金融咨詢公司

第 1 頁

21.在我國，基金發起人的實收資本不少于（）。

A、2億元人民幣

B、3億元人民幣

C、4億元人民幣

D、1億元人民幣

22.證券投資管理的指導性原則不包括（）。

A、合規性原則

B、誠實信用原則

C、合理性原則

D、投資分散化原則 23.不是證券投資基金與股票、債券的區別的是（）。

A、反映的經濟關系不同

B、投資主體不同

C、所籌集資金的投向不同

D、風險水平不同 24.下列不能作為證券投資基金特點的是（）。

A、分散風險

B、專業理財

C、穩定市場

D、集合投資 25.證券（交易）價格是通過------來確定的。

A 一級市場上的公開競價

B 證券供需雙方共同作用 C 拍賣方式

D 發行人和投資者協商 26.證券持有者可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓資金使用權的報酬。此報酬的最終源泉是--------。

A 買賣差價

B 利息或紅利

C 生產經營過程中的資產增殖

D 虛擬資本價值 27.公司破產后，對公司剩余財產的分配順序上列為最后的是--------。

A 普通股票

B 優先股票

C 銀行債權

D 普通債權 28.股票的理論價值是--------。

A 票面價值

B 帳面價值

C 清算價值

D 內在價值

29.按照《公司法》的規定，股東大會是公司權力機關，它由股東組成，它的職責有-----。

A 制定公司內部基本管理制度

B 制定公司的利潤分配方案和彌補方案

C 決定公司內部管理機構的設置

D 對是否發行公司債券作出決議 30.我國《公司法》規定，股東大會一年召開-----次年會。

A 1

B 2

C 4

D 沒有規定

31.國家股是指有權代表國家的投資部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，-------資產應該折算成國家股。

A國有企業以其法人資產向公司投資形成的股份

B 國有事業單位以其法人資產向公司投資形成股份

C 國有企業改制成股份公司形成的股份

D 社會公眾投資形成的股份 32.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的-------業務。

A 政策性

B 公開市場操作

C 投資性

D 保值

33.我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的-------。

A25%

B35%

C 45%

D55% 34.我國《公司法》規定，采取發起設立方式股份有限公司的，全體發起人首次出資額不得低于注冊資本的-------，其余部份由發起人自公司成立之日起兩年內繳足。

A 10%

B 20%

C 30%

D 40% 35.無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開-------日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。

A 3

B 5

C10

D15

二、多選題

1.2.證券投資基金的當事人主要有-------。

A 基金持有人

B 基金發起人

C 基金托管人

D 基金管理人 下列屬于基金托管人的主要職責的有 _______

第 2 頁

A: 安全保管基金的全部資產

B: 按照規定開設基金財產的資金帳戶和證券帳戶 C: 對所托管的不同基金財產分別設置帳戶，確保基金財產的完整與獨立 D: 辦理與基金股托管業務活動有關的信息披露事項 3.4.基金投資人享有基金的 _______ A: 信息知情權

B: 經營管理權

C: 表決權

D: 收益權

E: 處置權 關于基金持有人與基金托管人的關系，下列說法正確的是 _______ A: 持有人與托管人是委托與受托的關系 B: 基金持有人把基金資產委托給基金托管人管理

C: 對持有人而言，把基金資產委托給基金托管人難以確保基金資產的安全 D: 對基金托管人而言，必須對基金持有人負責，監督基金管理人的行為 5.關于指數基金，下列說法正確的是 _______ A: 收益隨著即期價格指數上下波動

B: 收益始終保持即期的市場平均收益水平C: 可以完全消除投資組合的非系統風險

D: 可以作為避險套利的重要工具 E: 可以獲得非常高的的收益率 6.開放式基金和封閉式基金的區別在于_______ A: 期限不同

B: 發行規模限制的不同

C: 基金單位的交易方式不同

D: 基金單位交易價格的計算標準不同

7.證券投資基金證券包括（）。

A、證券投資基金證券

B、貨幣市場投資基金證券

C、產業投資基金證券

D、創業投資基金證券 8.9.證券投資基金與股票、債券的區別表現在（）。

A、來源不同

B、權益不同

C、特性不同

D、流動性不同

E、投資風險不同 我國封閉式基金允許以下列價格發行（）。

A、溢價發行

B、折價發行

C、平價發行

D、面值發行

10.基金變更包括（）。

A、封閉式基金轉為開放式基金 B、封閉式基金清算 C、封閉式基金擴募 D、封閉式基金續期 11.我國現在的股票按投資主體來分，可以分為------不同的類型。

A 國家股

B 法人股

C 社會公眾股

D 外資股

12.股票是指股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證，從中我們可以看出股票的基本要素有------。

A 發行主體

B 股份

C 持有人

D 有面值

13.記名股票是指在股票和股份公司的股東名冊上記載股東的姓名的股票，它有以下------特點。

A 不必一次繳足

B 轉讓相對復雜或受限制

C 便于掛失

D 要求一次繳足股款 14.按照《公司法》的規定，普通股股東享有------法定的股東權益。

A 資產受益

B 重大決策權

C 選擇管理者

D 制定公司的具體規章 15.優先股票不同于普通股票，它有------的特征。

A 股息率固定

B 股息分派優先

C 剩余資產分配優先

D 一般無表決權

16.境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。下面------是屬于境外上市外資股。

A A股

B N股

C H股

D B股 17.有價證券是------的統一表現形式。

A 財產價值

B財產權利

C 財產證明

D財產要求 18.引起股票價格變動的因素包括------。

A 公司經營狀況

B宏觀經濟因素

C穩定市場的政策與制度安排 D 政治因素、心理因素和人為操縱因素

第 3 頁

19.通常經濟周期變動與股價變動的關系是------。

A 復蘇階段---股價低迷

B高漲階段---股價上漲

C危機階段---股價下跌

D蕭條階段---股價回升

20.社會經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，所謂的景氣循環包括------。

A 高漲

B衰退

C蕭條

D復蘇 21.影響股票價格的宏觀經濟因素有------。

A 經濟增長

B 經濟周期循環

C 盈利水平

D 公司資產凈值

三、判斷題

1.2.3.4.5.6.7.8.9.開放式基金必須持有一定比例的現金資產。

開放式基金沒有固定的期限。

開放式基金通常上市交易。

基金資產凈值與基金單位價格的變化是完全一樣的。

開放式基金的基金單位總數是固定的。基金運作費用是直接向投資者收取的。

在一級市場，ETF的申購和贖回數量必須是一個構造單位及其整數倍。

指數型ETF能否發行成功與基礎指數的選擇有密切關系。

ETF信托資產構造單位的分割使投資者買賣ETF的最低投資金額高于買入各指數成分股所需的最低投資金額。

10.貨幣市場基金是以長期股權工具為投資對象的一種基金。11.我國現行規定，只要基金當年有收益，就可以進行分配。

12.交易所交易的開放式基金是傳統封閉式基金的可贖回性與開放式基金的可交易性相結合的一種新型基金。

13.ETF的受托人是受發起人委托托管和控制股票信托組合的所有資產。

14.ETF運行時，如果指數編制機構對樣本股票或權數進行調整，投資者應相應的對信托資產進行調整。

15.指數基金的收益一般高于市場平均收益率。

16.公司型基金的基金公司負責基金的投資操作和日常管理。

17.指數基金的投資對象是股票市場指數。

18.公司型基金可以借貸而契約型基金不可以。19.封閉式基金可以掛牌上市交易。

20.開放式基金既可以掛牌上市交易，也可以柜臺交易。21.市場利率下跌，債券價格上升。

22.無記名國債屬于一種具有標準格式實物券面的債券。

23.貼現債券是屬于溢價方式發行的債券。

24.以發行債券來籌資是金融機構的主動負債業務。

25.所有政府發行的債券都叫國債。

26.政府債券沒有風險。

27.在歐洲發行的債券就是歐洲債券。

28.債券的票面要素有票面價值、償還期限、利率、債券發行者名稱四個因素，他們必須在實際的債券上印制出來。

29.在我國目前，政府債券的發行者一定是中央政府，而不能是地方政府。

30.在我國現階段的國債種類中，無記名國債就是一種實物債券。31.普通股票在權利義務上不附加任何條件。

32.股份有限公司發行的股票，可以為記名股票也可以為無記名股票。

第 4 頁

33.股票代表了股東對股份公司的所有權，所以股票是物權證券。

34.股票發行可以實行折價發行。

35.國有法人股的股權性質屬于國有股權。

36.證券二級市場上證券的買賣并不增加投入實際生產領域的資金，所以它沒有什么意義。

37.當證券市場上買賣興旺，價格上漲時引起貨幣市場上資金需求的增長，利率上升。

38.有價證券是財產價值和財產權利的統一表現形式。持有有價證券一方面表明擁有一定價值量的財產，另一方面也表明持有人可以行使該證券所代表的權利。

39.要式證券的含義是指證券所記載的事項通過法律形式加以規定，如果缺少規定的要件，證券就無法律效力。

40.物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券。41.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。

42.有價證券是虛擬資本的一種形式，有價格，也有價值。

43.有價證券是虛擬資本，但是它是發行卻能起到優化資源配置的作用。

44.資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券就是指資本證券。

45.一般來說，上市證券種類比非上市證券種類多。

46.1773年，英國第一家證券交易所在倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館成立。

47.《中華人民共和國公司法》的正式實施，是我國證券發展史上的一個重要里程碑，可以說我國證券市場從此步入法制化軌道。

48.我國《證券法》規定證券公司可以選擇加入證券業協會，也可以不加入。

49.證券是指標有票面金額，證明持人有權按期取得一定收入并可以自由轉讓和買賣的所有權或債券憑證。

50.虛擬資本是實際資本的反映，雖然兩者之間有本質區別，但兩者在量上是相等的。

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第四篇：證券市場基礎知識試題(一)

一、單項選擇題

1.允許權證持有人以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣的債券是（）。

A.附權益權證債券

B.附貨幣權證債券

C.附黃金權證債券

D.附債務權證債券

2.根據債券券面形態，債券可分為（）。

A.零息債券、賬息債券和息票累積債券

B.實物債券、金融債券和公司債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國債和地方債券

3.（B）是指由財政部發行的，有固定面值及票面利率，通過紙質媒介記錄債權債務的國債。

A.記賬式的國債

B.憑證式國債

C.實物國債

D.儲蓄國債

4.對于發行人來說，可以起到一次發行、二次融資作用的債券是（）。

A.信用公司債券

B.附認股權證的公司債券

C.保證公司債券

D.收益公司債券

5.歐洲債券由于不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（D）。

A.熊貓債券

B.武士債券

C.揚基債券

D.無國籍債券

6.（）是指中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發行的債務憑證。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.公司債券

7.龍債券利率的確定基準是（）。

A.美國聯邦基金利率

B.香港銀行同業拆放利率

C.倫敦銀行同業拆放利率

D.新加坡銀行同業拆放利率

8.下列各項中，屬于債券票面基本要素的是（）。

A.債券的發行日期

B.債券的承銷機構名稱

C.債券持有人的名稱

D.債券的到期期限

9.債券的基本性質不包括（B）。

A.債券屬于有價證券

B.債券有一定的風險

C.債券是一種虛擬資本D。債券是債權的表現

10.付息由政府保證，其信用度最高，風險最小的債券是（C）。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.企業債券

11.國際多邊金融機構首次在中國發行的人民幣債券被命為（）。

A.“熊貓債券”

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

12.公司發行的一種附有認購該公司股票權利的債券是（）。

A.附認購權證的公司債券

B.可轉換公司債券

C.收益公司債券

D.信用公司債券

13.債券的利率在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的是（）。

A.息票累積債券

B.緩息債券

C.浮動利率債券

D.附息債券

14.目前已成為各國經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段的是（）。

A.國際債券

B.外國債券

C.歐洲債券

D.國家債券

15.（）是指銀行及非銀行機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

A.國家債券

B.金融債券

C.政府債券

D.公司債券

16.1981～1994年，我國面向個人發行的國債一直只有一種，這種國債是（）。

A.記名國債

B.記賬式國債

C.無記名國債

D.憑證式國債

17.1984～1986年是我國企業債券的（）。

A.整頓期

B.再度發展期

C.萌芽期

D.高潮期

18.債券與股票的比較，錯誤的是（A）。

A.債券和股票都是籌資手段因而都屬于負債

B.債券和股票都屬于有價證券

C.債券通常有固定的利率，而股票的股息紅利不固定

D.盡管從單個債券和股票，它們的收益率經常會發差異而且有時差距還很大，但是總體而言，兩者的收益率是相互影響的

19.實踐中，保證公司債券的保證行為常存在于（）。

A.銀行與政府

B.母子公司之間

C.總分公司之間

D.以上都不正確

20.發行對象僅限于個人的國債是（）。

A.儲蓄國債（電子式）

B.記賬式國債 C.憑證式國債 D.財政債券

21.在我國企業債券發行的整頓期，企業債券的一個重要特點就是品種大大減少，我國企業債券歸納為（）兩個品種。A.國有企業債券和集體企業債券 B.中央企業債券和地方企業債券 C.外資企業債券和內資企業債券 D.工業企業債券和商業企業債券

22.社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證的是（B）。A.權證 B.債券 C.股票 D.基金

23.不履行債務風險最低的是（）。A.金融債券 B.政府債券 C.公司債券 D.企業債券

24.國家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證是（）。A.國家債券 B.政府債券 C.金融債券 D.公司債券

25.由財政部發行、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債是（）。A.記賬式國債

B.憑證式國債 C.儲蓄國債（電子式）D.特種國債

26.公司債券是發行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是（）。A.擔保債券 B.收益公司債券 C.信用公司債券 D.保證公司債券

27.下面可免納個人所得稅的是（）。A.股利 B.紅利 C.股息

D.金融債券利息收入

二、多項選擇題

1.政府發行實物國債的主要情況有（）。A.在貨幣經濟不發達時，實物交易占主導地位

B.幣值不穩定，為維持國債信譽，增強國債吸引力，發行實物國債 C.為彌補政府預算赤字 D.為了實施某種特殊政策

2.根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分（ACD）。A.零息債券 B.累進利率債券 C.附息債券 D.息票累積債券

3.關于流通國債的描述，正確的是（）。

A.通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求

B.以個人為發行對象的流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，綹點速記故有時稱之為儲蓄債券

C.一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易 D.投資者可以自由認購、自由轉讓

4.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為（）。A.特種債券和保值債券 B.基本建設債券和國家重點債券 C.一般債券和專項債券 D.普通債券和收益債券

5.按照現行規定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。

A.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%發行人可以延期支付利息

B.發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率

C.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

D.期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回 6.債券的基本性質有（ABD）。A.債券是債權的表現 B.債券是一種虛擬資本 C.債券具有流動性 D.債券屬于有價證券

7.債券與股票比較，兩者的相同點有（ABD）。A.兩者的收益率相互影響 B.兩者都屬于有價證券 C.兩者的發行目的相同 D.兩者都是籌措資金的手段

8.金融債券的發行主體是（AB）。A.銀行

B.非銀行的金融機構 C.中央政府

D.上市公司

9.股票是（A）憑證，債券是（C）憑證。A.所有權 B.使用權 C.債權 D.管理權

10.債券是一種虛擬資本表現在（）。

A.債券盡管有面值，代表了一定財產價值，但也是一種虛擬資本，而非真實資本 B.債券是實際運用資本的證書

C.債券的流動并不代表他實際資本也流動，債券獨立于實際資本之外

D.債券屬于有價證券

11.與向銀行貸款間接融資相比，發行債券和股票籌資的優點是（）。A.數額大 B.時間短 C.成本低

D.不受貸款銀行條件限制 12.記賬式國債發行分為（）。A.證券交易所市場發行 B.銀行間債券市場發行

C.同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行 D.跨市場發行

13.下面關于可轉換公司債券描述正確的是（ABC）。A.在轉換前是公司債券形式，轉換后相當于增發了股票 B.可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢

C.可轉換公司債券與一般債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入 D.可轉換公司債券在轉換前就具有了股東的權利 14.對我國地方債券描述正確的是（）。A.地方政府債券是政府債券的形式之一 B.我國目前政府債券僅限于中央債券 C.我國從未發行過地方債券 D.我國建國初期曾發行過地方債券

15.外國債券是一種傳統的國際證券，在不同的國家發行外國債券，有不同的名稱，以下名稱正確的是（）。A.在美國發行的外國債券稱為揚基債券

B.國際多邊金融機構在中國發行的外國債券可以成為“熊貓債券” C.在日本發行的外國債券稱為武士債券 D.在美國發行的債券稱為基揚債券 16.以下屬于我國金融證券的是（）。

A.商業銀行次級債券 B.證券公司債券 C.混合資本債券

D.證券公司短期融資債券

17.保證公司債券的擔保人可以是（）。A.信譽好的銀行 B.政府 C.發行人

D.舉債公司的母公司

18.不屬于我國的混合資本債券具有的基本特征的選項是（）。

A.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%發行人可以延期支付利息

B.發行之日起15年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率

C.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

D.期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回 19.關于外國債券論述不正確的是（）。

A.債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家 B.在日本發行的外國債券被稱為揚基債券

C.在美國發行的外國債券被稱為武士債券

D.外國債券是指某一國借款人在本國發行以外國貨幣為面值的債券 20.關于亞洲債券市場的敘述正確的是（）。

A.亞洲債券市場的發展已日益成為亞洲各經濟體、特別是東亞經濟體加強區域金融合作的重要內容

B.亞洲債券市場的發展源于人們對1997年東南亞金融危機的反思

C.亞洲債券市場的發展已成為亞洲地區各種區域財金合作機制討論的一大熱點問題

D.亞洲債券市場就是亞洲債券發行、交易和流通的市場 21.記賬式國債的特點有（）。

A.可以記名、掛失、以無券形式發行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

B.上市后價格隨行就市，具有一定的風險 C.可上市轉讓，流通性好

D.期限有長有短，但更適合中長期國債的發行 22.歐洲債券票面使用的貨幣主要有（）。A.美元 B.英鎊 C.歐元 D.人民幣

23.國際債券的種類包括（AB）。A.歐洲債券 B.外國債券 C.亞洲債券 D.美洲債券

24.附權債券的類型包括（）。A.有權益權證 B.債務權證 C.貨幣權證 D.黃金權證

25.債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有（）。A.所借貸資金數額 B.借貸的時間

C.在借貸時間內的資金成本或應有補償（即債券利息）。D.借貸雙方的名稱

26.債券不能收回投資風險的情況包括（）。A.債務人不履行債務 B.流通市場風險

C.債務人不能按時足額按約定的利息 支付或償還本金

D.債券在市場上轉讓時因價格下跌而蒙受的損失

27.記賬式債券的特點是（）。

A.發行時間短，發行效率高

B.發行時間長，發行效率低

C.交易手續復雜，成本高，交易安全

D.交易手續簡便，成本低，交易安全

28.根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為（ABC）。

A.赤字國債

B.建設國債

C.戰爭國債

D.特別國債

29.關于不動產抵押公司債券描述正確的是（）。

A.以公司的不動產（如房屋、土地等）作抵押而發行的債券

B.當某抵押品價值很大時，可分若干次抵押

C.處理抵押品償債時，要按順序依次償還優先一級的抵押債券

D.公司擁有的股票可作為抵押發行債券

30.以下可以作為彌補赤字的方式的有（ABCD）。

A.向中央銀行借款

B.發行國債

C.增加稅收

D.動用歷年節余

三、判斷題

1.債券是一種無價證券，真實資本，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證（×）。

2.流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而蒙受的損失。許多因素會影響債券的轉讓價格，其中較為重要的是市場利率水平（）。

3.記賬式國債不可以記名、掛失（）。

4.政府債券的交易價格一般不會出現大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩定的收益（√）。

5.在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。（）

6.歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家（）。

7.在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束（）。

8.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元、人民幣等。（）

9.一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長的債券。（×）

10.國家債券發行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的投資工具。（）

11.外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。（）

12.國家債券是中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發行的債務憑證。（√）

13.中央政府發行債券的主要目的是解決由政府投資的公共設施或重點建設項目的資金需要和彌補國家財政赤字。（）

14.我國1994年開始發行憑證式國債，在憑證式國債持有期內，持券人在任何情況下均不可提前兌取。（）

15.歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。（）

16.龍債券的發行以亞洲貨幣標定面額。（）

17.擁有債券的人是債權人，是公司外部利益相關者（）。

18.總體而言，如果市場是有效的，債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系，其差異反映了兩者風險程度的差別（√）。

19.記賬式國債購買方便、變現靈活、利率優惠、收益穩定、安全無風險，是我國重要的國債品種（）。

20.不動產抵押公司債券所用作抵押的財產價值要與發生的債務額相等。（）

21.公司發行債券的目的主要是為了賺錢（×）。

22.外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅（）。

23.2007年國家開發銀行和中國進出口銀行在國際市場各發行了1期美元債券，發行額各為7億美元。盡管發行量不大，但卻保持了我國在國際資本市場上經常發行人的地位，樹立了我國政府在金融機構的國際形象，在國際資本市場確立了我國主權信用債券的地位和等級，并對我國金融業的對外開放起到了重要的推動作用。（）

24.2006年5月，中國證監會頒布的《上市公司證券發行管理辦法》中首次提出上市公司可以公開發行認股權和債券非分離交易的可轉換公司債券（簡稱“非分離交易的可轉換公司債券。（）

25.附有可轉換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發行人公司任何形式股票的選擇權。（×）

26.歐洲債券又稱無國籍債券，它的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值的使用的貨幣分別屬于不同的國家。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為歐元。（）

27.我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前，但列在一般債務和次級債務之后，期限在20年以上、發行之日起15年內不可贖回的債券。（）

28.外國債券是指借款人在本國境外市場發行的，不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。（）

29.龍債券的發行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家。（）

30.債券償還期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。（）

31.我國1994年開始發行憑證式國債，我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發行。（）參考答案

一、單選題

1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D

二、多選題

1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD

三、判斷題

1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.× 29.√ 30.√ 31.√

第五篇：2018湛江事業單位備考：公共基礎知識模擬題及答案

2018湛江事業單位備考：公共基礎知識模擬題及答案

1.下列關于貨幣政策說法正確的是()。

A.貨幣政策是國家調節和控制宏觀經濟的唯一手段

B.公開市場業務、存款準備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的三大法寶 C.現階段我國貨幣政策的操作目標是貨幣供應量

D.我國的貨幣政策目標是保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長 2.要進一步注重加強國家對經濟的宏觀調控，當社會總供給超過總需求時，國家宏觀調控可選擇的對策有()。(多選題)A.擴大財政開支 B.增加貨幣流通量 C.提高銀行貨幣利率 D.下調存款利率 3.憲法存在的最終價值指向()。A.統治階級的意志 B.國家的利益 C.全社會的利益 D.公民的基本權利

4.為擴大總需求，刺激經濟發展，財政運用的手段主要是()。A.增加稅收 B.增加轉移支付

C.增加支出 D.提高中央財政收入的比重 5.屬于通貨膨脹的經濟現象有()。(多選題)A.需求擴張 B.存貨增加 C.價格上漲 D.價格下降

6.“若要美德得以保存，法律是必需的;而若要法律得以遵守，美德是不可缺少的。”這說明法律和道德是相互依存，相互促進的。

A.正確 B.錯誤

7.我國財政收入和支出的關系不包括()。A.供不應求 B.財政收支平衡 C.財政盈余 D.財政赤字

8.財政的本質是一種以________為主體的分配關系。A.政府機關 B.國家 C.企業 D.財政部門

9.在人類社會的規范體系中，道德與法律是兩種最重要的規范。下列關于二者關系的說法中，正確的是()。

A.法律是道德形成的基礎，能夠為道德規范的制定提供依據

B.凡是道德所反對和譴責的行為，必定是為法律所制裁的行為 C.法律的調節更具有廣泛性，能夠滲透到道德不能調節的領域 D.凡是法律所禁止和制裁的行為，通常也是道德所反對和譴責的行為 10.公民、法人或者其他組織對行政機關的________不服，不可以申請行政復議。

A.行政處罰 B.行政強制措施 C.民事糾紛調解 D.行政許可

11.為了抑制通貨膨脹，國家宏觀調控部門可以采取的措施是()。A.降低再貼現率 B.降低央行基準利率

C.提高個人所得稅起征點 D.提高銀行存款準備金率

12.一家飯店的廣告語是：“快進來吃飯吧，否則你我都挨餓。”它的寓意是()。(多選題)A.生產者和消費者是相互依存的 B.有時消費比生產更重要 C.利己是人的一切活動的出發點

D.商品交換的背后隱藏著人與人之間的關系

13.形成市場失靈的主要原因：壟斷，不完全信息，外部性，公共物品。A.正確 B.錯誤

14.根據我國《繼承法》第10條的規定，法定繼承人不包括()。(多選題)A.死者的叔叔 B.死者的父母 C.死者的表妹 D.死者的配偶 15.下列屬于五經的有()。(多選題)A.《詩經》 B.《戰國策》 C.《孟子》 D.《尚書》

16.《商標法》明確規定，生產、經營者不得將________字樣用于商品、商品包裝或者容器上。

A.注冊商標 B.著名商標 C.馳名商標 D.地理標志保護商品

17.晚清洋務運動的主要內容有()。(多選題)A.創辦近代工業 B.改革官制 C.創辦近代海軍 D.創辦新式學校

18.福樓拜是18世紀中葉法國著名的批判現實主義作家。

A.正確 B.錯誤

19.根據民事權利是否以財產利益為內容，民事權利可分為財產權和人身權，下列屬于財產權的有()。(多選題)A.物權 B.債權 C.繼承權 D.人格權 20.以下事件發生最早的是()。

A.貞觀之治 B.玄武門之變 C.安史之亂 D.開元盛世

21.與希臘悲喜劇和印度梵劇，一同稱為世界三大古老的戲劇文化的是()。A.中國戲曲 B.西方戲劇 C.中國京劇 D.日本能樂

參考答案與解析

1.【答案】D。解析：選項A錯誤，國家的宏觀調控手段有很多，除了貨幣政策還有財政政策;選項B錯誤，貨幣政策的三大法寶是存款準備金率、再貼現率和公開市場業務等;選項C貨幣政策的目的是保持貨幣幣值的穩定。因此，本題答案選D。

2.【答案】ABD。解析：當社會總供給超過總需求時，供過于求，要拉動需求增長，因此要實行寬松的貨幣政策，增加流通貨幣并鼓勵消費，減少儲蓄量，故本題答案為ABD。

3.【答案】D。解析：憲法對基本人權的特殊關愛和保護是憲法核心價值和終極目標的應有之義，體現了憲法公平、平等、正義的價值追求。人權和民主是憲政社會區別于專制社會、憲法區別于前立憲社會各種法律的本質。憲法其他各項價值的實現必須以人權、民主為基礎。憲法以人權和民主為最終歸宿。因此本題正確答案為D。

4.【答案】C。解析：為擴大總需求，刺激經濟發展，主要采用的是擴張性的財政政策。A是緊縮性的財政政策。B也屬于擴張性財政政策，具有刺激經濟的作用。但在單選題中，最佳選項還是C選項，增加支出對生產的促進作用是直接的，也是政府最經常使用的一種刺激經濟的手段，而增加轉移支付主要是為了促進公平。但若本題是多選題，則應選BC。

5.【答案】AC。解析：通貨膨脹指，流通中的貨幣數量大于經濟中實際需要的貨幣量，造成了紙幣貶值，物價上漲的現象。人們手中的貨幣增加，會激發他們的購物欲望，表現為需求擴張。因此，本題答案選AC。BD說法與題意相反。6.【答案】A。解析：我國法律和社會主義道德密切聯系，二者是互相配合、互相促進、互相補充的;我國法律體現并維護社會主義道德;社會主義道德補充著我國法律的不足，支持、促進法律的貫徹實施。故本題表述正確。

7.【答案】A。解析：財政盈余是指國家在一個財政內的財政收入大于財政支出，這種情況叫做財政盈余，反之，則是財政赤字。財政盈余，意味著財

政收入大于財政支出。財政收支平衡是指在一定時期內(通常為一個財政)財政收入與財政支出之間的等量對比關系。故本題正確答案選A。

8.【答案】B。解析：財政從本質上說，是國家對社會財富的再分配。故本題選B。

9.【答案】D。解析：從行為規范的角度看，其共同點是道德、法律均為人們應該遵循的行為準則。道德是法律形成的基礎，能夠為法律規范的制定提供依據。排除A選項。法律是最低的道德，凡法律所禁止和制裁的行為，通常也是道德所反對和譴責的行為。反之則不然。法律作為最低的道德，它的調整范圍受到很大限制，如國界、人、時間，但是道德則不然。排除BC。故本題答案為D。10.【答案】C。解析：《行政復議法》第8條第2款規定，不服行政機關對民事糾紛作出的調解或者其他處理，依法申請仲裁或者向人民法院提起訴訟。行政機關對民事糾紛的調解不屬于行政復議的范圍。故答案為C。

11.【答案】D。解析：抑制通貨膨脹即抑制需求，降低貨幣流通量，提高銀行存款準備金率時，銀行可提供放款及創造信用的能力就下降。社會的銀根偏緊，貨幣供應量減少，投資及社會支出都相應縮減，抑制了通貨膨脹。故選D。12.【答案】AD。解析：飯店經營在滿足消費者需要的同時，才能實現企業自身的生存和發展。題干的觀點體現了生產者與消費者的相互依存，也體現了商品交換的本質是生產者和消費者相互交換勞動的社會關系。故本題選AD。13.【答案】A。解析：市場失靈是指市場無法有效率地分配商品和勞務的情況。壟斷、不完全信息、外部性和公共物品等原因都會造成市場無法有效地分配商品和勞務。故本題說法正確。

14.【答案】AC。解析：《繼承法》第十條規定，“遺產按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。繼承開始后，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承。沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。”故本題答案為AC。

15.【答案】AD。解析：四書是指《論語》、《孟子》、《大學》和《中庸》，排除C項;而五經是指《詩經》、《尚書》、《禮記》、《周易》、《春秋》，AD符合題意;《戰國策》是一部國別體史書。主要記述了戰國時期的縱橫家的政治主張和策略，展示了戰國時代的歷史特點和社會風貌，是研究戰國歷史的重要典籍。故本題選AD。

16.【答案】C。解析：《商標法》第十四條第五款規定：“生產、經營者不得將“馳名商標”字樣用于商品、商品包裝或者容器上，或者用于廣告宣傳、展覽以及其他商業活動中。”故本題答案為C。

17.【答案】ACD。解析：洋務運動的主要內容：(1)前期以“自強”為口號，創辦軍事工業。(2)后期以“求富”為口號，創辦民用工業。(3)為實現“自強”的目的，積極籌建近代海軍。(4)舉辦新式學堂。故本題正確答案選ACD。18.【答案】B。解析：福樓拜是19世紀中葉法國著名的批判現實主義作家，故本題說法錯誤。

19.【答案】ABC。解析：根據民事權利是否以財產利益為內容，民事權利可分為財產權和人身權。財產權，是指以財產利益為內容，直接體現財產利益的民事權利。財產權既包括物權、債權、繼承權，也包括知識產權中的財產權利。人身權，是指不直接具有財產內容，與主體人身不可分離的權利。包括人格權和身份權。故本題答案為ABC。

20.【答案】B。解析：“玄武門之變”發生在公元626年，“貞觀之治”主要指627年～649年的唐朝初期盛世，貞觀是李世民的年號。“開元盛世”是唐玄宗開元(713～741年)年間政局穩定、經濟繁榮、文化昌盛、國力富強的局面的簡稱。安史之亂，是中國歷史上一次重要的事件，是唐朝由盛而衰的轉折點。“安”指安祿山，“史”指史思明，安史之亂是指他們起兵反對唐王朝的一次叛亂。安史之亂自唐玄宗天寶十四年(755年)至唐代宗寶應元年(762年)結束，前后達八年之久。故本題選B。

21.【答案】A。解析：中國戲曲與希臘悲喜劇和印度梵劇，一同并稱為世界三大古老的戲劇文化。中國戲曲包括宋元南戲、元明雜劇、明清傳奇以及近代影響很廣的京劇和各種地方戲曲，統稱為中國傳統戲劇文化。故本題答案選A。