第一篇：考前押題

2010證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》考前密押試卷

一、單項(xiàng)選擇題

1.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為()。

A.股票

B.銀行本票

C.基金證券

D.金融證券

2.將有價(jià)證券分為上市證券與非上市證券的依據(jù)是()。

A.募集方式

B.證券發(fā)行主體的不同

C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

D.是否在證券交易所掛牌交易

3.普通開(kāi)放式基金份額屬于()。

A.上市證券

B.非上市證券

C.公司證券

D.私募證券

4.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券是()。

A.商品證券

B.公募證券

C.私募證券

D.貨幣證券

5.證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有()。

A.期限性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.收益性

6.通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的基金是()。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

7.隨著()的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行第一張股票誕生。

A.江南制造總局

B.安慶軍械所

C.福州船政局

D.上海輪船招商局

8.根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由()受理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

9.目前()已經(jīng)超過(guò)共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類(lèi)政府債券、高等級(jí)公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。

A.保險(xiǎn)公司

B.商業(yè)銀行

C.主權(quán)財(cái)富基金

D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

10.下列關(guān)于社保基金的描述中，正確的是()。

A.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金

B.企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立

C.由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成 D.將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金

[NextPage] 11.QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)?)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的種制度。

A.證券市場(chǎng)

B.基金市場(chǎng)

C.信托市場(chǎng)

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)

12.2002年l2月，依據(jù)《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》設(shè)立的第一家中外合資證券公司()獲中國(guó)證監(jiān)批準(zhǔn)正式成立。

A.華歐國(guó)際證券有限公司

B.中國(guó)國(guó)際金融有限公司

C.海富通證券公司

D.湘財(cái)證券

13.2006年9月8日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立()。該交易所的成立，將有力推進(jìn)中國(guó)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，對(duì)健全中國(guó)資本市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)具有劃時(shí)代的重大意義。

A.中國(guó)金屬期貨交易所

B.中國(guó)外匯期貨交易所

C.中國(guó)金融期貨交易所

D.中國(guó)期貨交易所

14.當(dāng)今的證券市場(chǎng)，交易所之間跨國(guó)合并或者跨國(guó)合作的案例層出不窮，場(chǎng)外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國(guó)際證券市場(chǎng)的()趨勢(shì)。

A.證券市場(chǎng)一體化

B.投資者法人化

C.金融創(chuàng)新深化

D.金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化

15.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的()。

A.產(chǎn)權(quán)

B.債權(quán)

C.物權(quán)

D.所有權(quán)

16.()是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。

A.資本證券

B.要式證券

C.證權(quán)證券

D.有價(jià)證券

17.下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。

A.可以一次或分次繳納出資

B.轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單

C.安全性較差

D.認(rèn)購(gòu)時(shí)要求一次性繳納

18.下列關(guān)于股票清算價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是()。

A.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

B.股票的清算價(jià)值應(yīng)高于賬面價(jià)值

C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值

19.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股的賬面價(jià)值等于()。

A.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

B.公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

C.公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

D.公司總資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

[NextPage] 20.通常情況下，股票的賬面價(jià)值()股票價(jià)格。

A.不等于

B.等于

C.大于

D.小于

21.股權(quán)登記日期之后認(rèn)購(gòu)的普通股票可以稱(chēng)為()。

A.附權(quán)股

B.含權(quán)股

C.除權(quán)股

D.復(fù)權(quán)股

22.將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股的依據(jù)是()。

A.優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)

B.優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配

C.優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種

D.優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回

23.按照股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在()。

A.對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先

B.認(rèn)購(gòu)新股發(fā)行的優(yōu)先

C.持有股票依法轉(zhuǎn)讓的優(yōu)先

D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

24.下列各項(xiàng)中，不屬于境外上市外資股的是()。

A.H股

B.B股

C.S股

D.L股

25.下列各項(xiàng)中，不屬予記賬式債券的特征是()。

A.發(fā)行效率高

B.交易風(fēng)險(xiǎn)大

C.可記名、掛失

D.交易手續(xù)簡(jiǎn)便

26.憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的()。

A.流通憑證

B.會(huì)計(jì)憑證

C.收款憑證

D.付款憑證

[NextPage] 27.提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的()收取手續(xù)費(fèi)。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰

28.用()方式付息的債券通常被稱(chēng)為無(wú)息債券。

A.單利

B.貼現(xiàn)

C.復(fù)利

D.分期

29.貼現(xiàn)債券通常在票面上()，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。

A.不規(guī)定利率

B.規(guī)定利率

C.標(biāo)明折價(jià)

D.不標(biāo)明折價(jià)

30.以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券稱(chēng)為()。

A.單利債券

B.復(fù)利債券

C.貼現(xiàn)債券

D.累進(jìn)利率債券

31.下列各項(xiàng)中，不屬于籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是()。

A.償還能力

B.資金使用方向

C.市場(chǎng)利率變化

D.債券變現(xiàn)能力

32.附有交換條款的債券是指()。

A.債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權(quán)

B.債券發(fā)行人在債券到期日之前具有買(mǎi)回部分或全部債權(quán)的權(quán)利

C.債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)

D.債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值賣(mài)回給發(fā)行人的權(quán)利

[NextPage] 33.在我國(guó)，財(cái)政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債是()。

A.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

B.赤字國(guó)債

C.憑證式國(guó)債

D.特種國(guó)債

34.20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于()。

A.短期債券

B.實(shí)物債券

C.憑證式債券

D.記賬式債券

35.我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是()。

A.特種國(guó)債

B.保值國(guó)債

C.財(cái)政國(guó)債

D.特別國(guó)債

36.下列關(guān)于實(shí)物國(guó)債的說(shuō)法中，正確的是()。

A.實(shí)物國(guó)債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券

B.實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的債券

C.實(shí)物國(guó)債是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證

D.實(shí)物國(guó)債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券

37.被稱(chēng)為“金邊債券”的是()。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.企業(yè)債券

38.債券按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，可分為()。

A.可分離型與非分離型

B.獨(dú)立型與分離型

C.可分型與不可分型

D.獨(dú)立型與非獨(dú)立型

39.附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買(mǎi)者()。

A.可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

B.可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

C.可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

D.可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

[NextPage] 40.下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)

B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多

C.歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異

D.歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同利承銷(xiāo)

41.發(fā)行亞洲債券的主要目的是()。

A.利用國(guó)際市場(chǎng)資金來(lái)源的廣泛性籌集資金

B.適應(yīng)資金全球化的趨勢(shì)

C.改變亞洲地區(qū)過(guò)去過(guò)度依賴(lài)直接融資的格局

D.改變亞洲地區(qū)過(guò)去過(guò)度依賴(lài)間接融資的格局

42.我國(guó)封閉式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()方可成立。

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

43.開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括()。

A.商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.擔(dān)保公司

44.基金變更不包括()。

A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金

B.封閉式基金清算

C.封閉式基金擴(kuò)募

D.封閉式基金續(xù)期

45.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.按投資對(duì)象的不同可分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金

B.投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值

C.具有變現(xiàn)性強(qiáng)、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)

D.管理嚴(yán)格

46.1999年，我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金屬于()。

A.ETF

B.LOF

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

47.基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由()來(lái)保存。

A.基金托管人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金清算小組

48.目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照()的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

[NextPage] 49.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)()所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。

A.基金契約

B.基金章程

C.基金信托契約

D.基金托管契約

50.投資者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一個(gè)工作日)贖回了貨幣基金份額，則投資者享有收益的期限至()。

A.8月3日

B.8月4日

C.8月5日

D.8月6日

51.下列各項(xiàng)中，不屬于信息披露內(nèi)容的是()。

A.證券發(fā)行信息

B.每日?qǐng)?bào)告

C.定期報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

52.當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追繳保證金達(dá)至()水平。

A.初始保證金

B.維持保證金

C.最低保證金

D.結(jié)算保證金

53.在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，下列說(shuō)法中，正確的是()。

A.以募滿(mǎn)發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格

B.全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的

C.以募滿(mǎn)發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)

D.各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的

54.下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的說(shuō)法中，不正確的是()。

A.承銷(xiāo)是將證券銷(xiāo)售業(yè)務(wù)委托給專(zhuān)門(mén)的股票承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售

B.發(fā)行人推銷(xiāo)證券的唯一方式是承銷(xiāo)

C.承銷(xiāo)有包銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種

D.包銷(xiāo)有全額包銷(xiāo)和余額包銷(xiāo)兩種

55.滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)()。

A.10%

B.20%

C.15%

D.5%

56.加權(quán)股價(jià)指數(shù)不包括()。

A.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)

B.相對(duì)加權(quán)股價(jià)指數(shù)

C.計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)

D.幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)

[NextPage] 57.只有當(dāng)證券投資的名義收益率()通貨膨脹率時(shí)，投資者才有實(shí)際收益。

A.小于

B.大于

C.等于

D.不等于

58.投資者劉小明買(mǎi)了1張年利率為10%的國(guó)債，其名義收益率為l0%。若1年中通貨膨脹率為5%，則干也的實(shí)際收益率為()。

A.0

B.5%

C.10%

D.15%

59.()是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息，對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)行分析評(píng)判，為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念、傳授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

60.由證券公司辦理的證券發(fā)行稱(chēng)為()。

A.私募發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.自辦發(fā)行

D.承銷(xiāo)發(fā)行

二、多項(xiàng)選擇題

1.證券是指()。

A.各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證

B.各類(lèi)證明持有者權(quán)利和義務(wù)的憑證

C.用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書(shū)面憑證

D.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證

2.機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有的特點(diǎn)有()。

A.投資資金來(lái)源分散而量小

B.注重投資的安全性

C.收集和分析信息的能力強(qiáng)

D.對(duì)市場(chǎng)影響力小

3.股票發(fā)行的定價(jià)方式有()。

A.協(xié)商定價(jià)

B.一般詢(xún)價(jià)

C.累計(jì)投標(biāo)調(diào)價(jià)

D.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

4.廣義的有價(jià)證券包括()。

A.商業(yè)證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商品證券

[NextPage] 5.下列關(guān)于虛擬資本的定義的描述中，正確的有()。

A.是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，其本身不能在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮作用

B.是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本

C.虛擬資本是有價(jià)證券的一種形式

D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

6.金融互換包括()。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.股權(quán)互換

D.信用互換

7.商品證券是證明持有人有商品()的憑證。

A.所有權(quán)

B.使用權(quán)

C.收益權(quán)

D.債權(quán)

8.下列關(guān)于證券的說(shuō)法中，正確的有()。

A.記載并代表一定權(quán)利的法律憑證

B.用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益

C.用于證明或設(shè)定權(quán)利的書(shū)面證明

D.可以采用紙面形式或其他形式

9.銀行證券是貨幣證券的一種，它主要包括()。

A.銀行本票

B.銀行匯票

C.銀行支票

D.定期存單

10.資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下列各項(xiàng)中，屬于直接融資工具的有()。

A.股票

B.定期存單

C.儲(chǔ)蓄存單

D.公司債券

11.在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。

A.代理證券發(fā)行

B.代理證券買(mǎi)賣(mài)

C.自營(yíng)性買(mǎi)賣(mài)

D.其他咨詢(xún)業(yè)務(wù)

12.證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有()。

A.提供交易場(chǎng)所與設(shè)施

B.協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律

C.為會(huì)員提供信息服務(wù)

D.組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流

[NextPage] 13.社會(huì)保障基金的資金來(lái)源有()。

A.國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

B.中央財(cái)政撥入資金

C.其他方式籌集的資金

D.社會(huì)公益基金

14.所謂“股權(quán)分置”，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為()等不同類(lèi)別。

A.國(guó)有股

B.法人股

C.普通公眾股

D.公司集資股

15.20世紀(jì)末，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，滬、深交易所交易品種逐步增加，由單一的股票陸續(xù)增加了()。

A.國(guó)債

B.權(quán)證

C.企業(yè)債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

16.2005年10月，全國(guó)人大修訂了()，并于2006年1月i日實(shí)施。

A.《物權(quán)法》

B.《反壟斷法》

C.《公司法》

D.《證券法》

17.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載()事項(xiàng)。

A.股東的姓名或者名稱(chēng)及住所

B.各股東所持股份數(shù)

C.各股東所持股票的編號(hào)

D.各股東的信譽(yù)狀況

18.股票是股份有限公司發(fā)行的用于證明投資者的股東身份和權(quán)益的憑證，股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有()。

A.公司名稱(chēng)

B.公司成立的日期

C.股票種類(lèi)

D.票面金額

19.下列關(guān)于股利政策的說(shuō)法中，正確的有()。

A.體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路

B.針對(duì)的是公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)

C.采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股利等方式回饋股東的制度與政策

D.是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要目標(biāo)

[NextPage] 20.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括()。

A.法律上的限制

B.公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境

C.公司對(duì)現(xiàn)金的需要

D.公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力

21.優(yōu)先股票的特征主要有()。

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.一般無(wú)表決權(quán)

22.下列關(guān)于債券的變現(xiàn)因素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的描述中，正確的有()。

A.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期債券無(wú)資金周轉(zhuǎn)之憂，長(zhǎng)期債券銷(xiāo)路就可能好一些

B.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期、短期債券均無(wú)變現(xiàn)之憂

C.流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買(mǎi)了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，短期債券的銷(xiāo)路就可能不如長(zhǎng)期債券

D.流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買(mǎi)了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷(xiāo)路就可能不如短期債券

23.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。

A.債券可贖回

B.債券本身有一定的麗值

C.持有債券可按期取得利息

D.債券是虛擬資本

24.下列各項(xiàng)中，屬于垃圾債券的特點(diǎn)有()。

A.利息高

B.風(fēng)險(xiǎn)大

C.等級(jí)低

D.期限長(zhǎng)

25.根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為()。

A.零息債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.記賬式債券

26.下列各項(xiàng)中，不屬于債券發(fā)行的定價(jià)方式的有()。

A.累積投標(biāo)詢(xún)價(jià)

B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

C.公開(kāi)招標(biāo)

D.協(xié)商定價(jià)

[NextPage] 27.下列各項(xiàng)中，不屬于我國(guó)混合資本債券的主要形式的有()。

A.銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

B.證券公司債券

C.財(cái)務(wù)公司債券

D.中央銀行票據(jù)

28.下列各項(xiàng)中，屬于非流通國(guó)債特征的有()。

A.自由認(rèn)購(gòu)

B.自由轉(zhuǎn)讓

C.不能自由轉(zhuǎn)讓

D.可記名，也可不記名

29.我國(guó)從l994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)()面向社會(huì)發(fā)行。

A.銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

B.財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部

C.證券公司營(yíng)業(yè)部

D.交易所交易系統(tǒng)

30.一般來(lái)說(shuō)，國(guó)債的發(fā)行方式有()。

A.直接發(fā)行

B.代銷(xiāo)發(fā)行

C.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣(mài)發(fā)行

D.非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣(mài)發(fā)行

31.下列各項(xiàng)中，屬于公司債券特征的有()。

A.契約性

B.優(yōu)先性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.股權(quán)性

32.下列各項(xiàng)中，屬于公司債券范疇的有()。

A.信用公司債

B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債

C.收益公司債

D.附認(rèn)股權(quán)證的公司債

33.下列各項(xiàng)中，不屬于證券公司短期融資債的發(fā)行市場(chǎng)的有()。

A.銀行間債券市場(chǎng)

B.公募基金之間

C.滬深股票市場(chǎng)

D.國(guó)際資本市場(chǎng)

[NextPage] 34.下列關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的差異的說(shuō)法中，正確的有()。

A.在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束

B.在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo);而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)

C.在發(fā)行規(guī)模方面，歐洲債券一般要低于外國(guó)債券

D.在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制;而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅

35.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，正確的有()。

A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限

C.封閉式基金投資人少

D.開(kāi)放式基金投資人多

36.下列關(guān)于成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金的陳述中，正確的有()。

A.成長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高

B.收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低

C.平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)收益介于成長(zhǎng)型、收入型基金之間

D.成長(zhǎng)型基金的收益可能低于收入型基金

37.下列關(guān)于金融衍生工具概念的說(shuō)法中，正確的有()。

A.又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品，與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)

B.其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)

C.包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)

38.下列各項(xiàng)中，屬于金融衍生工具特征的有()。

A.跨期性

B.期限性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.收益性

39.金融期貨的主要交易制度有()。

A.集中交易制度

B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

C.保證金制度

D.限倉(cāng)制度

[NextPage] 40.下列關(guān)于期貨交易保證金的說(shuō)法中，正確的有()。

A.期貨交易買(mǎi)賣(mài)雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金

B.雙方成交時(shí)繳納的保證金稱(chēng)為初始保證金

C.保證金賬戶(hù)必須保持一個(gè)最低的水平，稱(chēng)為維持保證金

D.當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)維持保證金水平

三、判斷題

1.證券交易市場(chǎng)又稱(chēng)“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行和新發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。()

2.證券發(fā)行和證券交易是兩個(gè)不同的領(lǐng)域，它們互相獨(dú)立，沒(méi)有聯(lián)系。()

3.證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。()

4.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。()

5.證券市場(chǎng)是通過(guò)證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場(chǎng)，包括債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)和融資租賃市場(chǎng)等。()

6.場(chǎng)外市場(chǎng)是指在證券交易所外的市場(chǎng)。()

7.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。()

8.股票的流動(dòng)性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。()

9.股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性。()

10.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無(wú)條件的。()

11.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性是股票最基本的特征。()

12.股票的內(nèi)在價(jià)值也就是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。()

13.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是有條件的。()

14.在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份應(yīng)該全部向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行。()

15.證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施一線監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導(dǎo)上市公司股權(quán)分置改革業(yè)務(wù)，辦理非流通股份可上市交易的相關(guān)手續(xù)。()

16.債券投資不能安全收回有兩種情況：一是債務(wù)人不履行債務(wù);二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()

17.固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。()

18.債券按券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、付息債券、憑證式債券和記賬式債券。()

19.按利息支付方式的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。()

[NextPage] 20.憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過(guò)“紙質(zhì)媒介”記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。()

21.按償還期限的長(zhǎng)短，國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中，短期國(guó)債、中期國(guó)債屬于有期國(guó)債，而長(zhǎng)期國(guó)債屬于無(wú)期國(guó)債。()

22.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資看可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔＳ浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。()

23.按發(fā)行本位分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和憑證式國(guó)債。()

24.公司以不動(dòng)產(chǎn)的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)產(chǎn)將被暫停使用還款后才能再使用。()

25.歐洲債券是在歐洲市場(chǎng)發(fā)行的債券的總稱(chēng)。()

26.揚(yáng)基債券是美國(guó)政府在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的一種債券。()

27.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而外國(guó)債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。()

28.我國(guó)目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。()

29.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益體現(xiàn)了基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。()

30.證券投資基金的投資對(duì)象為股票、債券和其他證券投資基金。()

31.ETF和LOF的共同之處就在于兩者都是用一攬子股票申購(gòu)和贖回。()

32.基金持有的未上市的股票由于其價(jià)格無(wú)法確定，因此，其不屬于基金資產(chǎn)總值的計(jì)算范圍。()

33.開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇基金利潤(rùn)的分配方式，基金持有人未進(jìn)行選擇的，基金管理人可將持有人所獲現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額。()

34.金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。()

35.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性，期權(quán)的買(mǎi)方只有義務(wù)而沒(méi)有權(quán)利，而期權(quán)的賣(mài)方只有權(quán)利而沒(méi)有義務(wù)。()

36.看漲期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。()

37.認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越小。()

38.認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。()

39.根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債權(quán)類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證。目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為債權(quán)類(lèi)權(quán)證。()

40.避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法德要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低是存托憑證對(duì)投資者的優(yōu)點(diǎn)。()

41.附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u(mài)出的作用。()

42.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類(lèi)，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。()

43.無(wú)擔(dān)保ADR的存款協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。()

44.全額包銷(xiāo)過(guò)程中，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系是委托——代理關(guān)系。()[NextPage] 45.詢(xún)價(jià)對(duì)象包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。()

46.證券發(fā)行時(shí)，詢(xún)價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于5個(gè)月。()

47.承購(gòu)包銷(xiāo)是指通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷(xiāo)商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。()

48.我國(guó)規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。()

49.中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以基期加權(quán)法計(jì)算;并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。()

50.股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。()

51.投資者可以通過(guò)買(mǎi)賣(mài)不同的股票來(lái)消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()

52.一般來(lái)說(shuō)，率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷(xiāo)商品股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較大，國(guó)家進(jìn)行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較小。()

53.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒(méi)有回旋余地。()

54.普通股沒(méi)有還本要求，股息也不固定，因而不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。()

55.不同債券的利率不同，這是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。()

56.自2006年1月1日新修訂的《證券法》實(shí)施，我國(guó)將證券公司分為經(jīng)紀(jì)類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司，實(shí)行分類(lèi)管理。()

57.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司、股份有限公司以及合伙形式。()

58.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，應(yīng)提交最近5年的年度會(huì)計(jì)報(bào)表。()

59.從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必須具有10名以上取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)或者已經(jīng)取得許可證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師(不含分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。()

60.貨銀兌付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。()

一、單項(xiàng)選擇題答案

1.【答案】D

【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，其范圍比較廣泛，主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為金融證券，其中金融債券尤為常見(jiàn)

2.【答案】D【解析】有價(jià)證券的分類(lèi)主要有：①按募集方式，可分為公募證券和私募證券;②按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，可分為股票、債券和其他證券三大類(lèi);③按證券發(fā)行主體的不同，可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。

3.【答案】B【解析】非上市證券包括憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額。

4.【答案】B【解析】有價(jià)證券包括公募和私募兩種，公募證券是通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的，而私募證券是向特定的投資者發(fā)行的證券。

5.【答案】C【解析】證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有流動(dòng)性。

6.【答案】A【解析】開(kāi)放式基金通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。

[NextPage]

7.【答案】D【解析】1872年，北洋通商大臣、直隸總督李鴻章，委派上海商人朱其昂、朱其詔籌建上海輪船招商局。隨著該局的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行的第一張股票誕生。

8.【答案】B【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)成為證券交易所的特別會(huì)員可由證券交易所受理。

9.【答案】A【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者;商業(yè)銀行屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其投資一般僅限于政府債券和地方政府債券;保險(xiǎn)公司已成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。

10.【答案】C【解析】A選項(xiàng)描述的是證券投資基金;B選項(xiàng)描述的是企業(yè)年金;D選項(xiàng)描述的是社會(huì)公益金。

11.【答案】A【解析】QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。

12.【答案】 A【解析】2002年12月，由湘財(cái)證券和法國(guó)里昂證券組建的華歐國(guó)際證券有限公司獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)正式設(shè)立，是依據(jù)《外商參股證券公司設(shè)立規(guī)則》設(shè)立的第一家中外合資證券公司。l995年5月，中國(guó)建設(shè)銀行、美國(guó)摩根士丹利國(guó)際公司等5家中外機(jī)構(gòu)共同組建了中國(guó)國(guó)際金融有限公司，成為我國(guó)首個(gè)中外合資證券公司。

13.【答案】C【解析】 中國(guó)金融期貨交易所股份有限公司將是中國(guó)內(nèi)地成立的第四家期貨交易所，也是中國(guó)內(nèi)地成立的首家金融衍生品交易所。

14.【答案】A【解析】要掌握國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。

15.【答案】D【解析】股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)力，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

16.【答案】C【解析】證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券：前者是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生;后者是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。

[NextPage] 17.【答案】A【解析】B、C、D選項(xiàng)是無(wú)記名股票的特點(diǎn)。

18.【答案】C【解析】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，故實(shí)際清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。

19.【答案】A【解析】在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。

20.【答案】A【解析】通常情況下，股票的賬面價(jià)值并不等于股票價(jià)格。原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格;二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。

21.【答案】C【解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。在股權(quán)登記日前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱(chēng)為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱(chēng)為除權(quán)股。

22.【答案】B【解析】依據(jù)優(yōu)先股票的在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。應(yīng)了解優(yōu)先股票的五種分類(lèi)和依據(jù)。

23.【答案】D【解析】A、B、C三項(xiàng)屬于普通股票的權(quán)利。

24.【答案】B【解析】我國(guó)在境外上市的外資股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等，其注冊(cè)地均在內(nèi)地，但上市地分別在中國(guó)香港、新加坡、紐約、倫敦的外資股。而B(niǎo)股是在境內(nèi)上市的外資股。

25.【答案】B【解析】記賬式債券是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶(hù)通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程。記賬式債券可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。

Z6.【答案】C【解析】憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過(guò)部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類(lèi)投資者發(fā)行。

[NextPage] 27.【答案】B【解析】提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2‰收取手續(xù)費(fèi)。

28.【答案】B【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)票面不標(biāo)明利率，而是以折價(jià)的方式發(fā)行，償還時(shí)按票面價(jià)值償還，售價(jià)與票面價(jià)值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息，因此通常稱(chēng)為無(wú)息債券。

29.【答案】A

【解析】貼現(xiàn)債券是指?jìng)嫔喜桓接邢⑵保谄泵嫔喜灰?guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。

30.【答案】D

【解析】按照計(jì)息方式的不同，債券可以分為單利債券、復(fù)利債券、貼現(xiàn)債券和累進(jìn)利率債券。其中，累進(jìn)利率債券是指以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券。

31.【答案】A

【解析】籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券變現(xiàn)能力。

32.【答案】C

【解析】A選項(xiàng)是附有可轉(zhuǎn)換條款的債券;B選項(xiàng)是附有贖回選擇權(quán)的債券;D選項(xiàng)是附有出售選擇權(quán)的債券。

33.【答案】C

【解析】A選項(xiàng)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券;B選項(xiàng)赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債;D選項(xiàng)特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。

34.【答案】B

【解析】按債券形態(tài)劃分的三種國(guó)債的區(qū)別表現(xiàn)為：①實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券;②憑證式債券是指外在形式是一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券;③記賬式債券是指沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，只是電腦賬戶(hù)中記錄的債券。

35.【答案】D

【解析】我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是特別國(guó)債。

36.【答案】B

【解析】A選項(xiàng)是實(shí)物債券的定義;C選項(xiàng)是憑證式債券的定義;D選項(xiàng)是貨幣國(guó)債的定義。

37.【答案】A

【解析】政府債券由于信用等級(jí)最高、安全性最高被稱(chēng)為“金邊債券”。

38.【答案】A

【解析】按附新股認(rèn)股權(quán)和債券能否分開(kāi)來(lái)劃分，債券可分為：①可分離型，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開(kāi)，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓;②非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)對(duì)象的債券。

39.【答案】A

【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買(mǎi)者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。

40.【答案】C

【解析】C選項(xiàng)中，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

[NextPage] 41.【答案】D

【解析】過(guò)去，企業(yè)過(guò)于依賴(lài)銀行體系的間接融資，發(fā)行亞洲債券正是為了改變這種不合理的融資格局。

42.【答案】B

【解析】封閉式基金的募集期限為3個(gè)月，自該基金批準(zhǔn)之日起計(jì)算。封閉式基金自批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)募集的資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%的，該基金方可成立。

43.【答案】D

【解析】根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

44.【答案】B

【解析】基金的變更是指基金在其運(yùn)作過(guò)程中，因?yàn)槟撤N特殊的情況和原因使基金本身或其運(yùn)作過(guò)程發(fā)生重大改變。而清算是指投資基金因各種原因不再經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，將進(jìn)行清算解散，不屬于基金變更。

45.【答案】C

【解析】C選項(xiàng)屬于貨幣基金的特點(diǎn)。

46.【答案】A

【解析】1999年，我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金是亞洲推出的第一支ETF基金。

47.【答案】A

【解析】基金托管人的職責(zé)之一是按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜，基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

48。【答案】B

【解析】基金管理費(fèi)是指支付給實(shí)際運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。股票基金的管理費(fèi)率(年)為1.5%。

49.【答案】A

【解析】管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。

50.【答案】D

【解析】根據(jù)《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。投資者于周五申購(gòu)的基金份額不享有周五和周六、周日的收益，投資者于周五贖回的基金份額享有周五和周六、周日的收益。

51.【答案】B

【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露報(bào)告。

52.【答案】A

【解析】題中四個(gè)選項(xiàng)的保證金概念要加以區(qū)分。

53.【答案】D

【解析】荷蘭式招標(biāo)以?xún)r(jià)格為標(biāo)的，是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的;美式招標(biāo)同樣以?xún)r(jià)格為標(biāo)的，是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的。

54.【答案】B

【解析】發(fā)行人推銷(xiāo)證券的方式有兩種：一是自銷(xiāo);二是承銷(xiāo)。

[NextPage] 55.【答案】A

【解析】滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%。

56.【答案】B

【解析】加權(quán)股價(jià)指數(shù)分為基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)、計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)和幾何加權(quán)股價(jià)指教。

57.【答案】B

【解析】實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率。只有當(dāng)證券投資的名義收益率大于通貨膨脹率時(shí)，投資者才有實(shí)際收益;否則即使名義收益率大于0，實(shí)際上投資者也是受到損失的。

58.【答案】B

【解析】實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=l0%-5%=5%。

59.【答案】D

【解析】根據(jù)服務(wù)對(duì)象的不同，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)又可進(jìn)一步細(xì)分為面向公眾的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為簽訂了咨詢(xún)服務(wù)合同的特定對(duì)象提供的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門(mén)、投資銀行部門(mén)提供的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

60.【答案】D

【解析】A選項(xiàng)私募發(fā)行是向少數(shù)特定投資者發(fā)行;B選項(xiàng)公募發(fā)行是向不特定的社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行證券;C選項(xiàng)自辦發(fā)行是指發(fā)行公司自行辦理證券的發(fā)行。

二、多項(xiàng)選擇題

1.【答案】 ACD

【解析】從廣義上講，證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上來(lái)說(shuō)，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。

2.【答案】BC

【解析】各類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者的資金來(lái)源、投資目的、投資方面雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過(guò)有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)市場(chǎng)影響力大等特點(diǎn)。A、D兩項(xiàng)是個(gè)人投資者的特點(diǎn)。

3.【答案】ABCD

【解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取一般詢(xún)價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)方式上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。

4.【答案】ABCD

【解析】有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價(jià)證券即指資本證券。A選項(xiàng)商業(yè)證券屬于貨幣證券。

5.【答案】ABD

【解析】C選項(xiàng)應(yīng)為有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

6.【答案】ABCD

【解析】金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類(lèi)別。

7.【答案】AB

【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)、使用權(quán)的憑證。

8.【答案】ABCD

【解析】證券的概念應(yīng)注意。

[NextPage] 79.【答案】ABC

【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券(商業(yè)本票、商業(yè)匯票)和銀行證券(銀行本票、銀行匯票和銀行支票)兩大類(lèi)。

10.【答案】AD

【解析】直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運(yùn)行機(jī)制，它的特點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會(huì)上吸收和籌措資金。

11.【答案】ABCD

【解析】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：①證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù);②證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);③證券自營(yíng)業(yè)務(wù);④證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù);⑤證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);⑥融資融券業(yè)務(wù)。

12.【答案】 BCD

【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)包括：①協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)教育和組織會(huì)員執(zhí)行證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③搜集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員的業(yè)務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。A選項(xiàng)是證券交易所的主要職責(zé)之一。

13.【答案】ABC

【解析】社會(huì)公益基金與社會(huì)保障基金是平行的概念。

14.【答案】ABC

【解析】所謂“股權(quán)分置”，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為國(guó)有股、法人股、普通公眾股等不同類(lèi)別。

15.【答案】ABCD

【解析】除題中四項(xiàng)外，還包括封閉式基金等。

16.【答案】CD

【解析】《公司法》和《證券法》符合題目要求。

17.【答案】ABC

【解析】公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱(chēng)及住所、各股東所持股份數(shù)，各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。

18.【答案】ABCD

【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有：公司名稱(chēng)、公司成立的日期、股票種類(lèi)、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

19.【答案】ABCD

【解析】這是2009年大綱和教材增加的內(nèi)容，一定注意。

20.【答案】ABCD

【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：①法律上的限制，普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要;②其他方面的限制，如公司對(duì)現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。

21.【答案】ABCD

【解析】?jī)?yōu)先股票的特征主要有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無(wú)表決權(quán)。

22.【答案】AD

【解析】根據(jù)債券的變現(xiàn)因素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的相關(guān)知識(shí)，流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期債券無(wú)資金周轉(zhuǎn)之憂，長(zhǎng)期債券銷(xiāo)路就可能好一些。流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買(mǎi)了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷(xiāo)路就可能不如短期債券。

23.【答案】BC

【解柝】債券屬于有價(jià)證券：①債券反映和代表一定的價(jià)值，本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn);②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn);③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

24.【答案】ABC

【解析】垃圾債券又稱(chēng)劣等債券，是指信用評(píng)級(jí)甚低的企業(yè)所發(fā)行的債券。其特點(diǎn)為：利息高(一般較國(guó)債高4個(gè)百分點(diǎn))、風(fēng)險(xiǎn)大(對(duì)投資人本金保障較弱)、等級(jí)低(BB級(jí)以下信用級(jí)別)。

25.【答案】ABC

【解析】根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。

26.【答案】ABD

【解析】A、B、D三項(xiàng)均是股票定價(jià)的方式。

27.【答案】BCD

【解析】我國(guó)混合資本債券的主要形式是銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券，這是我國(guó)根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的要求規(guī)定的。

[NextPage] 28.【答案】CD

【解析】按流通與否分類(lèi)，國(guó)債可以分為以下兩種：①流通國(guó)債，是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求;②非流通國(guó)債，是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，特征是不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢杂浢部梢圆挥浢?/p>

29.【答案】AB

【解析】我國(guó)從1994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行。

30.【答案】ABCD

【解析】題中四項(xiàng)均屬于國(guó)債的發(fā)行方式。

31.【答案】ABC

【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的特征包括：①契約性，即公司債券代表一種債權(quán)債務(wù)的責(zé)任契約關(guān)系;②優(yōu)先性，其利息分配順序和破產(chǎn)時(shí)清理資產(chǎn)償還順序優(yōu)先于股東;③風(fēng)險(xiǎn)性，公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大;④通知償還性，即債券發(fā)行者具有可以選擇在債券到期之前償還本金的權(quán)利;⑤可轉(zhuǎn)換性，即允許持有者在一定條件下將其轉(zhuǎn)換成另一種金融交易工具。

32.【答案】ABCD

【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其主要類(lèi)型包括：信用公司債、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債、保證公司債、收益公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、附認(rèn)股權(quán)證的公司債、短期融資券等。

33.【答案】BCD

【解析】證券公司短期融資債券是證券公司以短期融資為目的，在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

34.【答案】ABD

【解析】歐洲債券與外國(guó)債券的發(fā)行規(guī)模要視具體情況而定，不能一概而論。

35.【答案】AB

【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位。

36.【答案】ABCD

【解析】成長(zhǎng)型基金追求長(zhǎng)期增值，因?yàn)樵陂L(zhǎng)期內(nèi)的不確定性所以風(fēng)險(xiǎn)比較大。收入型基金成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)則介于兩者之間。

37.【答案】ABCD

【解析】題中四項(xiàng)均正確。

38.【答案】AC

【解析】金融衍生工具有以下四個(gè)特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

39。【答案】ABCD

【解析】本題考查金融期貨的主要交易制度。

40.【答案】ABC

【解析】當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)初始保證金水平。

三、判斷題

1.【答案】 B

【解析】證券交易市場(chǎng)又稱(chēng)“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

2.【答案】B

【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體：證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類(lèi)、數(shù)量和發(fā)

行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿(mǎn)活力。

3.【答案】B

【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提;證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。

4.【答案】A

【解析】證券市場(chǎng)上的交易對(duì)象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券，它們本身是一定量財(cái)產(chǎn)權(quán)利的代表，所以，代表著對(duì)一定數(shù)額財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)以及相關(guān)的收益權(quán)。證券市場(chǎng)實(shí)際上是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。

5.【答案】B

【解析】短期政府債券市場(chǎng)和大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，不屬于證券市坊。

6.【答案】 B

【解析】場(chǎng)外市場(chǎng)是指沒(méi)有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)，也稱(chēng)為無(wú)形市場(chǎng)。通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電傳、電報(bào)、電話、網(wǎng)絡(luò)洽談成交。

7.【答案】A

【解析】雖然證券市場(chǎng)可分為場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外，但場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。很多傳統(tǒng)意義上的場(chǎng)外市場(chǎng)由于報(bào)價(jià)商和電子撮合系統(tǒng)的出現(xiàn)具有集中交易特征，而交易所市場(chǎng)也開(kāi)始逐步推出兼容場(chǎng)外交易的交易組織形式。

8.【答案】B

【解析】題中描述的是股票的參與性;流動(dòng)性是指股票可以在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或在經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的其他證券交易所轉(zhuǎn)讓的特性。

[NextPage] 9.【答案】A

【解析】永久性是指股票栽有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。股票代表著股東的永久性投資，但股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。

10.【答案】B

【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不是無(wú)條件的，而是有一定的先決條件：①普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí);②公司的剩余資產(chǎn)分配有法定的程序，按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用，職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)

償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

11.【答案】B

【解析】股票最基本的特征是收益性。

12.【答案】B

【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票的理論價(jià)值，即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。題中描述的是股票的賬面價(jià)值。

13.【答案】A

【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但其有一定的先決條件：①必須在公司清算之時(shí);②必須在支付清算費(fèi)用，職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)之后，優(yōu)先由優(yōu)先股股東分配公司剩余資產(chǎn)。

14.【答案】B

【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，社會(huì)募集公司向社會(huì)公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25%;公司股本總額在人民幣4億元以上的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例應(yīng)在 15%以上。

15.【答案】B

【解析】證券交易所對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施一線監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導(dǎo)上市公司股權(quán)分置敵革業(yè)務(wù)，辦理非流通股份可上市交易的相關(guān)手續(xù)。

16.【答案】A

【解析】債券投資不能安全收回有兩種情況：①債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能充分和按時(shí)履行約定的利息支付或償還本金;②流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。

17.【答案】B

【解析】 固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)反比關(guān)系。

18.【答案】B

【解析】債券按券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

19.【答案】B

【解析】債券分為政府債券、金融債券和公司債券是按照發(fā)行主體進(jìn)行分類(lèi)的。

20.【答案】A

【解析】憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過(guò)“紙質(zhì)媒介”記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。

21.【答案】B

【解析】短期國(guó)債、中期國(guó)債以及長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債。

[NextPage] 22.【答案】B

【解析】流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。

23.【答案】B

【解析】按發(fā)行本位分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。

24.【答案】B

【解析】公司以房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)產(chǎn)將被出售，所得款項(xiàng)用來(lái)償還債務(wù)。

25.【答案】B

【解析】歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。

26.【答案】B

【解析】揚(yáng)基債券是指美國(guó)以外的政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)和國(guó)際組織在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的、以美元計(jì)價(jià)的債券。

27.【答案】B

【解析】外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。

28.【答案】B

【解析】我國(guó)目前的證券投資基金都屬于契約型基金。

29.【答案】A

【解析】證券投資基金的特點(diǎn)之一是分散風(fēng)險(xiǎn)。

30.【答案】B

【解析】證券投資基金不得投資于其他基金份額。

31.【答案】B

【解析】ETF是交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品;LOF是上市開(kāi)放式基金。ETF是用一攬子股票申購(gòu)和贖回;LOF是用現(xiàn)金申購(gòu)和贖回。

32.【答案】B

【解析】計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金的估值對(duì)象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。

33.【答案】B

【解析】基金持有人未進(jìn)行選擇的，基金管理人應(yīng)支付現(xiàn)金。

[NextPage] 34.【答案】A

【解析】金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

35.【答案】B

【解析】金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利而沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)而沒(méi)有權(quán)利。

36.【答案】B

【解析】看漲期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)購(gòu)權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。看跌期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

37.【答案】B

【解析】認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越大。

38.【答案】A

【解析】認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。

39.【答案】B

【解析】 目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為股權(quán)類(lèi)權(quán)證。

40.【答案】B

【解析】避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低是存托憑證對(duì)發(fā)行人的優(yōu)點(diǎn)。

41.【答案】A

【解析】當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買(mǎi)回發(fā)行在外的未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券，因此附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u(mài)出的作用。

42.【答案】B

【解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的屬性分類(lèi)，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

43.【答案】A

【解析】無(wú)擔(dān)保ADR由一家或多家銀行根據(jù)市場(chǎng)的需求發(fā)行，基礎(chǔ)債券發(fā)行人并不參與，因此只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

44.【答案】B

【解析】只有在代銷(xiāo)的過(guò)程中，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系才是委托——代理關(guān)系。

45.【答案】B

【解析】詢(xún)價(jià)對(duì)象是指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者，不包括個(gè)人投資者。

[NextPage] 46.【答案】B

【解析】詢(xún)價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于3個(gè)月。

47.【答案】B

【解析】招標(biāo)發(fā)行是指通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷(xiāo)商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。

48.【答案】A

【解析】我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

49.【答案】B

【解析】中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以計(jì)算期加權(quán)法計(jì)算，并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。

50.【答案】A

【解析】股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。

51.【答案】A

【解析】投資者可以通過(guò)買(mǎi)賣(mài)不同的股票來(lái)消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

52.【答案】B

【解析】一般說(shuō)來(lái)，率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷(xiāo)商品股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較小，國(guó)家進(jìn)行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較大。

53.【答案】A

【解析】對(duì)普通股來(lái)說(shuō)，其股息和價(jià)格主要由公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況決定，而利率變動(dòng)僅是影響公司經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的部分因素，所以利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒(méi)有回旋的余地。

54.【答案】B

【解析】普通股沒(méi)有還本要求，股息也不固定，信用風(fēng)險(xiǎn)比較低，但并不是不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在如下兩個(gè)方面：①公司不能如期償還債務(wù)，會(huì)影響股票的市場(chǎng)價(jià)格;②公司破產(chǎn)時(shí)，股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)接近于零。

55.【答案】B

【解析】不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。一般情況下，政府債券的利率最低，因?yàn)樾抛u(yù)度最高。

56.【答案】B

【解析】新《證券法》第一百二十五條規(guī)定，證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類(lèi)監(jiān)管，改變?cè)▽⒆C券公司分為綜合類(lèi)證券公司和經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司的單一業(yè)務(wù)監(jiān)管模式。

57.【答案】B

【解析】證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人組織形式。

58.【答案】B

【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，應(yīng)提交最近3年的年度會(huì)計(jì)報(bào)表。

59.【答案】B

【解析】從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必須具有20名以上取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)或者已經(jīng)取得許可證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師(不合分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。

60.【答案】A

【解析】這是《證券法》規(guī)定的證券登記結(jié)算公司的結(jié)算原則。

第二篇：考前押題公共基礎(chǔ)

模擬試卷一

一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1．（），我國(guó)銀行業(yè)正式全面對(duì)外開(kāi)放。A．2008年8月8日 B．2006年12月11日 C．2000年1月11日 D．1994年1月1日

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：2006年12月11日，我國(guó)加入WTO的過(guò)渡期結(jié)束，國(guó)務(wù)院《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》、銀監(jiān)會(huì)《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》正式生效，標(biāo)志著中國(guó)正式全面開(kāi)放銀行業(yè)，允許外資銀行對(duì)所有客戶(hù)提供人民幣服務(wù)，取消對(duì)外資銀行在華經(jīng)營(yíng)的非審慎性限制。1979年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處，這是我國(guó)批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處。2001年12月11日，我國(guó)正式加入WTO。

2．（）起正式施行《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。A．2006年10月31日 B．2003年12月27日 C．2003年4月28日 D．2004年2月1日

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：A項(xiàng)，2006年10月31日人大通過(guò)該法律的修正案；B項(xiàng)，2003年12月27日人大通過(guò)《監(jiān)管法》；C項(xiàng)，2003年4月28日銀監(jiān)會(huì)成立。

3．貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是（）。A．境外金融機(jī)構(gòu) B．境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) C．境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu) D．境內(nèi)外上市公司

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：在我國(guó)試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)成立的，通過(guò)電子技術(shù)和其他手段，專(zhuān)門(mén)從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行機(jī)構(gòu)。它的業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。

4．以下（）破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是正確的。

A．普通破產(chǎn)債權(quán)，破產(chǎn)人所欠稅款，應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)入賬戶(hù)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn) B．破產(chǎn)人所欠稅款，應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)入賬戶(hù)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)

C．破產(chǎn)人所欠稅款，應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)入賬戶(hù)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，普通破產(chǎn)債權(quán) D．應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)入賬戶(hù)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，破產(chǎn)人所欠稅款，普通破產(chǎn)債權(quán)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百一十三條規(guī)定，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，依照下列順序清償：①破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)入賬戶(hù)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金；②破產(chǎn)人欠繳的除前項(xiàng)規(guī)定以外的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和破產(chǎn)人所欠稅款；③普通破產(chǎn)債權(quán)。

5．關(guān)于票據(jù)行為，下列表述正確的是（）。A．承兌只適用于匯票和本票 B．背書(shū)只能在匯票上進(jìn)行 C．匯票的出票人可以為銀行 D．保證可以適用于支票

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：票據(jù)行為包括出票、背書(shū)、承兌、參加承兌、保證、保付六種。A項(xiàng)，承兌只適用于匯票；B項(xiàng)，背書(shū)適用于匯票、本票和支票；D項(xiàng)，保證適用于匯票和本票，不適用于支票。

6．國(guó)民經(jīng)濟(jì)可分為（）產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)屬于（）產(chǎn)業(yè)。A．三個(gè)；第一 B．三個(gè)；第三 C．二個(gè)；第二 D．三個(gè)；第二

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：國(guó)民經(jīng)濟(jì)分為三個(gè)產(chǎn)業(yè)。第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)林牧漁業(yè)；第二產(chǎn)業(yè)指采礦業(yè)、制造業(yè)、電力燃?xì)夂退纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、建筑業(yè)；第三產(chǎn)業(yè)是指除第一、二產(chǎn)業(yè)以外的產(chǎn)業(yè)。而金融業(yè)就屬于第三產(chǎn)業(yè)。

7．兼具股票和債券特性的融資工具是（）。A．商業(yè)票據(jù) B．銀行貸款 C．可轉(zhuǎn)換債券 D．回購(gòu)協(xié)議

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：可轉(zhuǎn)換公司債券是一種公司債券，它賦予持有人在發(fā)債后一定時(shí)間內(nèi)，可依據(jù)本身的自由意志，選擇是否依約定的條件將持有的債券轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票或者另外一家公司股票的權(quán)利，其兼具債券和股票的雙重特性。

8．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶(hù)利益至上的原則，正確處理潛在的利益沖突。下列處理利益沖突的做法，正確的是（）。

A．銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買(mǎi)本行的金融產(chǎn)品

B．銀行工作人員為行長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶(hù)價(jià)格的產(chǎn)品

C．銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避并向管理層說(shuō)明情況 D．銀行工作人員利用朋友關(guān)系，向客戶(hù)推銷(xiāo)不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于“利益沖突”的規(guī)定明確指出，銀行業(yè)從業(yè)人員在處理利益沖突時(shí)有兩個(gè)方面的義務(wù)：①主動(dòng)避免利益沖突，如主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目，主動(dòng)避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位；②在利益沖突發(fā)生之時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性。A項(xiàng)中，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定并沒(méi)有禁止從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品，只是不得以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件或價(jià)格與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。

9．銀行從業(yè)人員離職后下列行為中，（）不符合職業(yè)操守要求。A．?dāng)y帶所有工作資料 B．歸還欠費(fèi)

C．履行工作交接程序

D．保守原單位商業(yè)秘密和客戶(hù)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶(hù)資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠(chéng)信，保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶(hù)隱私。

10．下列屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定范疇的是（）。A．不得進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

B．法律法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅

C．商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格 D．法律法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)都要遵守會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：A項(xiàng)屬于禁止性規(guī)定；B、D兩項(xiàng)屬于義務(wù)性規(guī)定。

11．下列大型商業(yè)銀行中，在香港聯(lián)合證券交易所和上海證券交易所同步上市的是（）。A．工商銀行 B．農(nóng)業(yè)銀行 C．中國(guó)銀行 D．建設(shè)銀行

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：A項(xiàng)，工商銀行于2006年10月27日在上海證券交易所和香港聯(lián)合證券交易所同步上市；B項(xiàng)，農(nóng)業(yè)銀行于2010年7月15日和16日分別在上海和香港正式上市；C項(xiàng)，中國(guó)銀行于2006年6月1日在香港聯(lián)合證券交易所上市，于2006年7月5日在上海證券交易所上市；D項(xiàng)，建設(shè)銀行于2005年10月27日在香港聯(lián)合證券交易所上市，于2007年9月25日在上海證券交易所上市。

12．（）不屬于民事法律行為必須具備的條件。A．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B．意思表示真實(shí)

C．不違反法律或者社會(huì)公共利益 D．年齡必須達(dá)到18歲以上

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件：行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；意思表示真實(shí)；不違反法律或者社會(huì)公共利益。

13．存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本賬戶(hù)開(kāi)立銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)是（）。A．基本存款賬戶(hù) B．臨時(shí)存款賬戶(hù) C．一般存款賬戶(hù) D．專(zhuān)用存款賬戶(hù)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：A項(xiàng)，基本存款賬戶(hù)，是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)；B項(xiàng)，臨時(shí)存款賬戶(hù)，是指存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)；D項(xiàng)，專(zhuān)用存款賬戶(hù)，是指存款人對(duì)其特定用途的資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

14．下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，（）不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求。A．將客戶(hù)資料存放在保險(xiǎn)柜

B．在受雇期間，不透露任何客戶(hù)資料和交易信息

C．離職后將原工作單位客戶(hù)信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo) D．妥善保管客戶(hù)交易信息檔案

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：“信息保密”準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間及離職后均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息。

15．《關(guān)于查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》中規(guī)定的可以依法查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)不包括（）。A．公安機(jī)關(guān) B．人民法院 C．人民檢察院 D．政府機(jī)關(guān)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：《關(guān)于查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》規(guī)定公安機(jī)關(guān)、人民法院、人民檢察院可以依法查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位存款。

16．有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。A．可以獲得利息收益 B．以接受客戶(hù)委托為前提 C．直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D．直接運(yùn)用銀行的自有資金

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債的非利息收入的業(yè)務(wù)。相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：①不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金；②不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；③以接受客戶(hù)委托為前提，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)；④以收取服務(wù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等）、賺取價(jià)差的方式獲得收益；⑤種類(lèi)多、范圍廣，所占的比重日益上升。

17．關(guān)于國(guó)際收支的以下說(shuō)法中不正確的是（）。A．不能僅以盈余多少來(lái)衡量國(guó)際收支的狀況

B．國(guó)際收支是一國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)與非本國(guó)居民的貿(mào)易交易的系統(tǒng)記錄 C．經(jīng)常項(xiàng)目主要反映一國(guó)的貿(mào)易和勞務(wù)往來(lái)狀況 D．資本項(xiàng)目反映了一國(guó)利用外資和償還本金的情況 顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：B項(xiàng)，國(guó)際收支是指一國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)與非本國(guó)居民在政治、經(jīng)濟(jì)、軍事、文化及其他往來(lái)中所產(chǎn)生的全部交易的系統(tǒng)記錄，不只是貿(mào)易交易的系統(tǒng)記錄。

18．下列關(guān)于物價(jià)穩(wěn)定的說(shuō)法不正確的是（）。A．衡量物價(jià)穩(wěn)定的指標(biāo)是GDP B．物價(jià)穩(wěn)定是宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)之一

C．物價(jià)穩(wěn)定是要保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定 D．通貨緊縮也是物價(jià)不穩(wěn)定的表現(xiàn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：衡量物價(jià)穩(wěn)定的指標(biāo)是通貨膨脹率，而GDP是衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)的指標(biāo)。

19．一般而言，經(jīng)濟(jì)周期的各個(gè)階段中，商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)處于最高水平的是（）。A．經(jīng)濟(jì)高漲階段 B．經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段 C．經(jīng)濟(jì)蕭條階段 D．經(jīng)濟(jì)危機(jī)階段

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：經(jīng)濟(jì)周期一般分為四個(gè)階段：繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇。進(jìn)入高漲階段以后，生產(chǎn)發(fā)展迅速，市場(chǎng)興旺，社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力上升，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，投資數(shù)額顯著增加，利潤(rùn)激增，這時(shí)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)也處于最高水平。

20．投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額巨大的（）。A．處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下罰金 B．處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金 C．處十年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn) D．單處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

21．自1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至（）。A．交通銀行 B．中國(guó)銀行 C．工商銀行 D．建設(shè)銀行

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 22．關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費(fèi)，下列做法正確的是（）。A．不能收取手續(xù)費(fèi)

B．可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)完全由商業(yè)銀行自行決定 C．可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由商業(yè)銀行和客戶(hù)協(xié)商決定

D．可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：《商業(yè)銀行法》第五十條規(guī)定，商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，可以收取手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。

23．關(guān)于金融衍生品下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)等

B．屬于一種低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的金融工具 C．其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù) D．金融衍生品是一種金融合約

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類(lèi)包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)。金融衍生品還包括具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具。金融衍生品是一種高風(fēng)險(xiǎn)的金融工具。

24．在銀行業(yè)務(wù)中，不存在信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（）。A．貸款承諾 B．信用擔(dān)保 C．貿(mào)易融資 D．代理收費(fèi)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎存在于銀行的所有業(yè)務(wù)中，包括承兌、同業(yè)交易、貿(mào)易融資、外匯交易、金融期貨、互換、債券、期權(quán)、股權(quán)、承諾和擔(dān)保以及交易的結(jié)算等，是銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)。代理收費(fèi)是銀行代理業(yè)務(wù)的一種，銀行對(duì)費(fèi)用是否繳納不承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。

25．經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化相互促進(jìn)，推動(dòng)了金融市場(chǎng)國(guó)際化的快速發(fā)展。（）不屬于金融國(guó)際化的消極作用。A．金融風(fēng)險(xiǎn)的增加

B．外資銀行業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)大 C．削弱宏觀政策的有效性 D．加快金融危機(jī)的國(guó)際傳遞

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：金融全球化的消極作用主要有：①金融風(fēng)險(xiǎn)的增加。首先，是金融機(jī)構(gòu)的全球化使得經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大為增加；其次，加大了原有的利率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；最后，金融市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)隨市場(chǎng)的全球化擴(kuò)展而增強(qiáng)。②削弱國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的有效性。③加快金融危機(jī)在全球范圍內(nèi)的傳遞，增加了國(guó)際金融體系的脆弱性。

26．關(guān)于崗位責(zé)任，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A．不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與其他人員

B．經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，為其他崗位人員代為履行職責(zé)

C．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行 D．打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D

27．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)的做法遵守職業(yè)操守規(guī)定的是（）。A．為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策 B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

C．為給客戶(hù)提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息 D．與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則要求銀行從業(yè)人員在與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)。

28．票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的（）票據(jù)發(fā)行融資的承諾。A．長(zhǎng)期周轉(zhuǎn)性 B．中期周轉(zhuǎn)性 C．短期

D．中長(zhǎng)期周轉(zhuǎn)性

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾。根據(jù)事先與銀行等金融機(jī)構(gòu)簽訂的一系列協(xié)議，借款人可以在一段時(shí)期內(nèi)，以自己的名義周轉(zhuǎn)性發(fā)行短期票據(jù)，從而達(dá)到低成本地獲得中長(zhǎng)期資金融通的效果。

29．不屬于資本監(jiān)管的新三大支柱的選項(xiàng)是（）。A．市場(chǎng)約束

B．最低監(jiān)管資本要求 C．資本充足率監(jiān)督檢查 D．審慎性監(jiān)督管理談話

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：《巴塞爾新資本協(xié)議》將市場(chǎng)約束，最低監(jiān)管資本要求，資本充足率監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱。需重點(diǎn)掌握世界很多國(guó)家和地區(qū)據(jù)此加強(qiáng)信息披露要求。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

30．盜竊信用卡并使用的，應(yīng)該被定為（）。A．信用卡詐騙罪 B．盜竊罪 C．金額詐騙罪

D．破壞銀行管理罪

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：信用卡詐騙罪，是指使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡惡意透支進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。盜竊信用卡并使用的，定盜竊罪。

31．甲利用自動(dòng)存款機(jī)，先后三次將手中的假人民幣存入銀行，數(shù)量高達(dá)20萬(wàn)余元，則他犯了（）。A．占有假幣罪 B．私藏假幣罪 C．使用假幣罪 D．購(gòu)買(mǎi)假幣罪

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：使用假幣罪是指明知是偽造的貨幣而使用，數(shù)額較大的行為。所謂數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，是指：總面額在四千元以上不滿(mǎn)五萬(wàn)元的，屬于數(shù)額較大；總面額在五萬(wàn)元以上不滿(mǎn)二十萬(wàn)元的，屬于數(shù)額巨大；總面額在二十萬(wàn)元以上的，屬于數(shù)額特別巨大。題中甲已使用二十萬(wàn)元，已經(jīng)構(gòu)成使用假幣罪。

32．（）對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)狀況直接產(chǎn)生影響，并構(gòu)成銀行運(yùn)行的基礎(chǔ)條件和背景。A．經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r B．經(jīng)濟(jì)環(huán)境

C．2010年上海世博會(huì) D．海峽兩岸“三通”

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：作為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)“基礎(chǔ)條件和背景”的因素，只能是經(jīng)濟(jì)環(huán)境；A項(xiàng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r直接決定和影響銀行經(jīng)營(yíng)狀況。

33．根據(jù)我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，（）不需要報(bào)告交易。A．當(dāng)日累計(jì)外幣交易6000美元的現(xiàn)金收支 B．單筆人民幣交易30萬(wàn)元的現(xiàn)金收支 C．單位之間當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬

D．個(gè)人銀行賬戶(hù)與單位銀行賬戶(hù)之間單筆轉(zhuǎn)賬60萬(wàn)元人民幣

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的交易包括：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或者外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

34．關(guān)于銀行績(jī)效評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A．運(yùn)用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、管理效果及管理水平進(jìn)行科學(xué)、客觀、公正的考核與評(píng)價(jià) B．確定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是進(jìn)行銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的起點(diǎn)

C．是銀行股東、監(jiān)管當(dāng)局和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理者了解銀行目前狀況，判斷銀行未來(lái)發(fā)展方向，并據(jù)以做出決策、采取相應(yīng)措施的重要工具

D．是實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的一個(gè)重要手段

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：績(jī)效評(píng)價(jià)是銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的工具和手段，因此，確定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是進(jìn)行銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的起點(diǎn)。

35．資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通的場(chǎng)所，又稱(chēng)為長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，不包括（）。A．債券市場(chǎng) B．抵押貸款市場(chǎng) C．股票市場(chǎng)

D．銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D

36．中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能的時(shí)間是從（）年1月1日起。A．2003 B．1995 C．1948 D．1984

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能移交至新設(shè)立的中國(guó)工商銀行。A項(xiàng)是中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)交由新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)行使的時(shí)間；B項(xiàng)是中國(guó)人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來(lái)的時(shí)間；C項(xiàng)是中國(guó)人民銀行成立時(shí)間。

37．在我國(guó)，投資往往是推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量，它包括兩個(gè)部分，分別是（）。A．政府采購(gòu)；公共支出 B．稅收；國(guó)企上繳利潤(rùn) C．私人消費(fèi)；私人投資

D．固定資本形成；存貨增加

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：對(duì)“投資”的理解，應(yīng)扣住“資本形成”這個(gè)關(guān)鍵，這樣才能把投資與消費(fèi)、投資與收入等區(qū)別開(kāi)來(lái)。投資包括兩個(gè)部分：固定資本形成和存貨增加。

38．（）不屬于商業(yè)銀行的“三性”目標(biāo)。A．公益性目標(biāo) B．安全性目標(biāo) C．效益性目標(biāo) D．流動(dòng)性目標(biāo)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：商業(yè)銀行的“三性”目標(biāo)是安全性目標(biāo)、效益性目標(biāo)、流動(dòng)性目標(biāo)。

39．銀行開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。這是銀行金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶(hù)利益要注意的（）方面。A．妥善處理利益沖突 B．充分信息披露 C．客戶(hù)資產(chǎn)隔離管理 D．引導(dǎo)理性消費(fèi)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：本題考查關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)隔離方面的認(rèn)識(shí)。這些選項(xiàng)都屬于客戶(hù)利益保護(hù)。根據(jù)題干給出的含義描述，沒(méi)有涉及信息披露、理性消費(fèi)、利益沖突。客戶(hù)資產(chǎn)隔離指的是銀行開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。妥善處理利益沖突，指公平處理銀行與客戶(hù)、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突，建立有效受理客戶(hù)投訴及建議的渠道，不斷提高金融創(chuàng)新的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。

40．按照《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，（）是制定建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制具體辦法的機(jī)構(gòu)。A．國(guó)務(wù)院

B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A

41．在我國(guó)目前的管理格局下，（）之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。A．中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B．中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C．中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局

D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：我國(guó)目前的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國(guó)人民銀行(PBC)、國(guó)家外匯管理局(SAFE)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(CSRC)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(CIRC)等五家機(jī)構(gòu)組成，形成“一行一局三會(huì)”的管理格局。而在目前的管理格局下，人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國(guó)家外匯管理局制定實(shí)施匯率政策，管理經(jīng)常項(xiàng)目和資本及金融項(xiàng)目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備，所以中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。

42．（）是汽車(chē)金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A．中國(guó)人民銀行 B．銀監(jiān)會(huì) C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

43．由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行，直接在中國(guó)香港上市的股票是（）。A．A股 B．B股 C．H股 D．D股

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同，股票可分為A股（國(guó)內(nèi)投資者，以人民幣標(biāo)明面值、認(rèn)購(gòu)和交易）、B股（境外投資者，2001年2月28日起允許境內(nèi)投資者，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和交易）、H股（中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在香港上市的股票）、N股（中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票）。

44．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨之一是（）。A．依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B．通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益 C．促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益 D．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨之一是促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益。A項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)；B、D兩項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)。

45．下列關(guān)于活期存款的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．不規(guī)定存款期限，客戶(hù)可以隨時(shí)存取

B．存款的計(jì)息起點(diǎn)為元，元以下角、分不計(jì)利息

C．客戶(hù)憑存折或銀行卡及預(yù)留密碼可通過(guò)柜臺(tái)或通過(guò)銀行自助設(shè)備存取現(xiàn)金 D．按季度結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，當(dāng)日付息

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：活期存款按季度計(jì)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，次日付息。

46．具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A．《反洗錢(qián)法》 B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D

47．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，當(dāng)前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事（）。A．信托投資業(yè)務(wù) B．證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

C．非自用房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù) D．買(mǎi)賣(mài)金融債券業(yè)務(wù)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事買(mǎi)賣(mài)金融債券業(yè)務(wù)，而不能參與信托投資業(yè)務(wù)、證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和非自用房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù)。

48．（）年，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能移交至新設(shè)立的中國(guó)工商銀行；（）年，中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)。A．1982;2001 B．1983;2002 C．1984;2003 D．1989;2005

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：自1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能移交至新設(shè)立的中國(guó)工商銀行。2003年，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)轉(zhuǎn)由新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)行使。

49．農(nóng)村資金互助社的性質(zhì)是（）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。A．股份制 B．合伙制 C．股份合作制 D．社區(qū)互助性

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：農(nóng)村資金互助社是指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

50．在我國(guó)，銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證工作正處在的階段是（）。A．起步 B．成長(zhǎng) C．發(fā)展 D．成熟

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：從業(yè)資格是指從事某專(zhuān)業(yè)（工種）學(xué)識(shí)、技術(shù)和能力的起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。勞動(dòng)技能認(rèn)證則是對(duì)從事某一職業(yè)的工作人員職業(yè)技能的鑒定。

51．間接融資工具不包括（）。A．銀行貸款 B．銀團(tuán)貸款 C．債券

D．銀行承兌匯票

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：債券屬于直接融資工具，銀行貸款、銀團(tuán)貸款和銀行承兌匯票屬于間接融資工具。

52．（）是新中國(guó)第一家全國(guó)性的股份制銀行。A．交通銀行 B．招商銀行 C．工商銀行 D．中信銀行

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：交通銀行于1987年4月1日重新組建，是新中國(guó)第一家全國(guó)性的股份制銀行。

53．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是（）。A．依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B．嚴(yán)格、合理地監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C．通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益 D．促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會(huì)員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。A項(xiàng)是中國(guó)人民銀行的職責(zé)；C項(xiàng)是銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)。

54．存款人對(duì)其特定用途的資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)稱(chēng)為（）。A．專(zhuān)用存款賬戶(hù) B．一般存款賬戶(hù) C．臨時(shí)存款賬戶(hù) D．基本存款賬戶(hù)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：B項(xiàng)，一般存款賬戶(hù)是指存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)；C項(xiàng)，臨時(shí)存款賬戶(hù)是指存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)；D項(xiàng)，基本存款賬戶(hù)是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

55．銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求它維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心，因此，銀行通常將（）看作對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。

A．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于意外事件、銀行的政策調(diào)整、市場(chǎng)表現(xiàn)或日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的負(fù)面結(jié)果，可能對(duì)銀行的聲譽(yù)產(chǎn)生影響從而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)看做是對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅，因銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求它能夠維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心。

56．關(guān)于同業(yè)拆借，下列說(shuō)法不正確的有（）。

A．期限短、金額大、風(fēng)險(xiǎn)低、手續(xù)簡(jiǎn)便是同業(yè)拆借的特點(diǎn) B．同業(yè)拆借能反映金融市場(chǎng)上的資金供求狀況

C．同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一 D．同業(yè)拆借屬于長(zhǎng)期借款

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋 正確答案:D 解題思路：D項(xiàng)，同業(yè)拆借屬于短期借款。

57．合同成立的地點(diǎn)是在（）。A．要約生效的地點(diǎn) B．承諾生效的地點(diǎn) C．收據(jù)人的主營(yíng)業(yè)地 D．對(duì)方的經(jīng)常居住地

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：承諾生效時(shí)合同成立，因此生效地點(diǎn)為合同成立地點(diǎn)。

58．下列關(guān)于利率和匯率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A．不隨借貸資金的供求狀況而波動(dòng)的利率叫固定利率，參照某一利率指標(biāo)變化而定期調(diào)整的利率叫浮動(dòng)利率 B．不隨各國(guó)貨幣的供求狀況而波動(dòng)的匯率叫固定匯率，參照某一匯率指標(biāo)變化而定期調(diào)整的匯率叫浮動(dòng)匯率 C．官方利率是由政府部門(mén)確定的，而市場(chǎng)利率是由市場(chǎng)供求關(guān)系確定的 D．官方利率只能在一定幅度內(nèi)波動(dòng)，市場(chǎng)利率可以自由波動(dòng)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：匯率是一國(guó)貨幣兌換另一國(guó)貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價(jià)格。按國(guó)際貨幣制度的演變劃分，有固定匯率和浮動(dòng)匯率。固定匯率是指由政府制定和公布，并只能在一定幅度內(nèi)波動(dòng)的匯率。浮動(dòng)匯率是指由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的匯率，其漲落基本自由。一國(guó)中央銀行原則上沒(méi)有維持匯率水平的義務(wù)，但必要時(shí)可進(jìn)行干預(yù)。

59．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（）。A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度則是不合理 D．是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理沒(méi)有浪費(fèi)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠(chéng)實(shí)記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。并未發(fā)生的費(fèi)用不應(yīng)該申報(bào)，也不能用于自身消費(fèi)。

60．下列有關(guān)政策性銀行的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的資金來(lái)源主要是財(cái)政資金和金融債券發(fā)行，貸款方向集中于基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè) B．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行是政府全資擁有的國(guó)家出口信用機(jī)構(gòu)，其國(guó)際信用評(píng)級(jí)與國(guó)家主權(quán)評(píng)級(jí)一致

C．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行實(shí)行獨(dú)立核算，自主、保本經(jīng)營(yíng)，企業(yè)化管理，在業(yè)務(wù)上接受中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督

D．中國(guó)進(jìn)出口銀行的主要資金來(lái)源是財(cái)政部資金和金融債券發(fā)行，貸款方向主要是進(jìn)出口信貸和國(guó)外貸款的轉(zhuǎn)貸款

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：B項(xiàng)描述的是中國(guó)進(jìn)出口銀行。

61．發(fā)放（）時(shí)，需嚴(yán)格審查借款人的資產(chǎn)負(fù)債狀況及預(yù)測(cè)借款人的現(xiàn)金流量。A．公司貸款 B．項(xiàng)目貸款 C．關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款 D．助學(xué)貸款

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：而題干給出的“資產(chǎn)負(fù)債狀況”和“現(xiàn)金流量”說(shuō)明貸款對(duì)象并非個(gè)人。發(fā)放公司貸款時(shí)，需嚴(yán)格審查借款人的資產(chǎn)負(fù)債狀況及預(yù)測(cè)借款人的現(xiàn)金流量；發(fā)放項(xiàng)目貸款時(shí)，需評(píng)估貸款項(xiàng)目的未來(lái)現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)情況和質(zhì)權(quán)、抵押權(quán)以及保證或保險(xiǎn)等，并嚴(yán)格審查項(xiàng)目的項(xiàng)目建議書(shū)和可行性研究報(bào)告；發(fā)放關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一評(píng)估審核所有關(guān)聯(lián)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況、對(duì)外擔(dān)保以及關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保等情況。

62．商業(yè)銀行對(duì)單一客戶(hù)或地區(qū)的表內(nèi)外各種信用發(fā)放形式和本外幣綜合授信，確定最高綜合授信額度。這是指（）。A．合法性原則 B．統(tǒng)一授信原則 C．統(tǒng)一授權(quán)原則 D．誠(chéng)實(shí)信用原則

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：統(tǒng)一授信是指商業(yè)銀行對(duì)單一法人客戶(hù)或地區(qū)統(tǒng)一確定最高綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、信用證、保函、擔(dān)保等表內(nèi)外信用發(fā)放形式的本外幣統(tǒng)一綜合授信。

63．銀行風(fēng)險(xiǎn)中的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中，不包括（）。A．政治風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B

64．下列行為尚不構(gòu)成違法行為的選項(xiàng)有（）。A．以自制人民幣換取真幣 B．出售自制人民幣

C．在不知是假幣的情況下使用了假幣 D．幫助朋友運(yùn)輸了假幣，但數(shù)額較小

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：A、B、D選項(xiàng)的行為都違反了危害貨幣管理罪。

65．根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，一般情況下中國(guó)人民銀行可以（）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A．經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn) B．自行決定

C．建議中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D．會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C

66．（）是單位不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪。A．信用證詐騙罪 B．信用卡詐騙罪 C．票據(jù)詐騙罪 D．集資詐騙罪

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：A、C、D三項(xiàng)的犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

67．銀行業(yè)從業(yè)人員的（）做法符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定。A．在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) B．利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 C．不告知客戶(hù)本行在代理產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)

D．以足以讓客戶(hù)注意的方式向客戶(hù)解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D

68．當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于繁榮階段時(shí)，下列（）的表述是錯(cuò)誤的。A．企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，投資數(shù)額顯著增加 B．市場(chǎng)興旺，社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力上升 C．銀行利潤(rùn)處于最高水平D．預(yù)示著通貨膨脹的到來(lái)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：A、B、C三項(xiàng)均為經(jīng)濟(jì)處于繁榮階段時(shí)的表現(xiàn)。雖然當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于繁榮階段時(shí)通常會(huì)伴隨著物價(jià)水平的上漲，但是并不意味著通貨膨脹、通貨緊縮必然會(huì)發(fā)生。

69．銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其主要區(qū)別在于（）。A．是保管在保險(xiǎn)箱庫(kù)還是保管在普通倉(cāng)庫(kù) B．保管物品的種類(lèi)

C．是否先將保管物品密封再交給銀行 D．保管期限不同

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：代保管業(yè)務(wù)是銀行利用自身安全設(shè)施齊全等有利條件設(shè)臵保險(xiǎn)箱庫(kù)，為客戶(hù)代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。它按照是否將保管物品在交給銀行時(shí)先加以密封分為露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。近年來(lái)，出租保管箱業(yè)務(wù)成為代保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品。

70．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者王某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。這種情況下（）。

A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)王某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō) B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C．如果王某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴王某 D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。任何不慎重的言論都可能影響銀行聲譽(yù)，給銀行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

71．金融市場(chǎng)分為（）和發(fā)行市場(chǎng)。A．一級(jí)市場(chǎng) B．流通市場(chǎng) C．現(xiàn)貨市場(chǎng) D．初級(jí)市場(chǎng)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：按金融工具交易的階段來(lái)劃分，金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)（也稱(chēng)初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)）和流通市場(chǎng)（也稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)）；按成交后是否立即交割劃分，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

72．銀行以公積金存款和信貸資金為來(lái)源，向同一借款人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)自用普通住房的貸款指的是（）。A．公積金個(gè)人住房貸款 B．個(gè)人住房組合貸款 C．個(gè)人住房轉(zhuǎn)讓貸款

D．個(gè)人住房最高額抵押貸款

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：A項(xiàng)，公積金個(gè)人住房貸款是按時(shí)足額繳存住房公積金的個(gè)人在購(gòu)買(mǎi)、建造各類(lèi)型住房時(shí)，銀行受住房公積金管理中心委托向借款人提供的個(gè)人住房委托貸款；C項(xiàng)，個(gè)人住房轉(zhuǎn)讓貸款也稱(chēng)轉(zhuǎn)按揭貸款，是指銀行向在住房二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)同一銀行個(gè)人住房貸款客戶(hù)出售的住房（含商業(yè)用房）的自然人發(fā)放的貸款；D項(xiàng)，個(gè)人住房最高額抵押貸款，是指銀行向借款人發(fā)放的、以借款人自有住房作為最高額抵押、可在有效期間和貸款額度內(nèi)循環(huán)使用的貸款。

73．馬先生從4S店購(gòu)買(mǎi)一輛新轎車(chē)作為自用，該汽車(chē)價(jià)格50萬(wàn)元，則可獲得貸款的最高額度為（）。A．30萬(wàn)元 B．50萬(wàn)元 C．40萬(wàn)元 D．60萬(wàn)元

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：我國(guó)規(guī)定所購(gòu)車(chē)輛為自用車(chē)的貸款額度，不超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的80%；所購(gòu)車(chē)輛為商用車(chē)的，貸款金額不超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的70%．其中商用載貨車(chē)貸款金額不得超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的60%;所購(gòu)車(chē)輛為二手車(chē)的，貸款金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的50%。

74．按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A．存款自愿 B．取款自由 C．存款有息 D．存款實(shí)名

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第二十九條第一款規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則。

75．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以（）。A．以某些間接方式貶低同業(yè)人員

B．通過(guò)參加學(xué)術(shù)研討會(huì)進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作 C．與其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員交換各自客戶(hù)信息

D．與其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員交換各自部門(mén)的具體發(fā)展規(guī)劃

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“互相尊重”準(zhǔn)則要求：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，A項(xiàng)錯(cuò)誤。根據(jù)“商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)”準(zhǔn)則，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員不應(yīng)當(dāng)泄漏本機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。部門(mén)的具體發(fā)展規(guī)劃屬于商業(yè)秘密，因此，C、D兩項(xiàng)錯(cuò)誤。B項(xiàng)，是同業(yè)人員之間正常的交流合作，是正確的做法。

76．銀行的資本利潤(rùn)率是反映銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)之一。有關(guān)資本利潤(rùn)率的下列表述正確的是（）。A．它是銀行凈利潤(rùn)與銀行總資產(chǎn)之比 B．它是銀行凈利潤(rùn)與銀行資本之比

C．它是衡量銀行總體盈利程度的唯一指標(biāo) D．它是銀行凈利潤(rùn)與銀行總收入之比

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：資本利潤(rùn)率是銀行凈利潤(rùn)與銀行實(shí)收資本的比率，它反映所有者投入銀行資本的獲得能力。實(shí)收資本是指投資者按照章程或合同、協(xié)議的約定，實(shí)際投入商業(yè)銀行的資本。

77．中央銀行可以采取（）的貨幣政策工具減少貨幣供應(yīng)量。A．在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回證券 B．降低存款準(zhǔn)備金率 C．提高再貼現(xiàn)率

D．通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行增加貸款發(fā)放

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：A項(xiàng)，在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回證券的公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)會(huì)增加商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，通過(guò)商業(yè)銀行存款貨幣的貨幣創(chuàng)造功能最終導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量的多倍增加；B、D兩項(xiàng)都會(huì)增加貨幣供應(yīng)量。C項(xiàng)，提高再貼現(xiàn)率增加商業(yè)銀行向央行再融資的成本，會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款或貼現(xiàn)，降低商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金。

78．關(guān)于直接融資，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A．直接融資是指政府、企業(yè)等貨幣資金需求者直接通過(guò)發(fā)行債券、股票等形式，從機(jī)構(gòu)、個(gè)人等貨幣資金投資者手中融入所需資金

B．直接融資中投資者和融資者都了解對(duì)方身份 C．金融機(jī)構(gòu)起“牽線搭橋”的作用 D．直接融資沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)的參與 隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：直接融資中也有金融機(jī)構(gòu)的參與，如通過(guò)股票融資，發(fā)行股票時(shí)就需要投資銀行等的參與。

79．以下業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行可以從事的是（）。A．信托或者股票業(yè)務(wù) B．同業(yè)拆借 C．非自用不動(dòng)產(chǎn)

D．向非金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管法則，因此商業(yè)銀行不得從事信托或股票業(yè)務(wù)，同時(shí)也不可從事實(shí)業(yè)投資。

80．關(guān)于物價(jià)穩(wěn)定的含義，以下說(shuō)法正確的是（）。A．保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定 B．通貨膨脹為零 C．通貨緊縮為零

D．保持基本生活資料價(jià)格不變

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：物價(jià)穩(wěn)定指要保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹。B、C、D項(xiàng)中“零”“不變”等詞均將物價(jià)穩(wěn)定的含義絕對(duì)化了。

81．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)是我們?nèi)粘Ｗ铌P(guān)心的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)之一，以下說(shuō)法不正確的是（）。A．是指一組與居民生活有關(guān)的商品價(jià)格變化幅度 B．是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值變動(dòng)情況 C．不包括出廠產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格變動(dòng)

D．是衡量通貨膨脹最常用、最普遍的指標(biāo)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：B項(xiàng)描述的是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)，它是按當(dāng)年不變價(jià)格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價(jià)格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比率。

82．宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括（）。

A．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡 B．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡 C．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和進(jìn)出口增長(zhǎng) D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價(jià)穩(wěn)定和進(jìn)出口增長(zhǎng)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括四個(gè)，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡。區(qū)域協(xié)調(diào)和進(jìn)出口增長(zhǎng)也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中需要考慮的因素，但不是宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)。

83．依據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)公布有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定 B．對(duì)同一借款人貸款限制僅指對(duì)同一自然人或同一法人的貸款限制 C．商業(yè)銀行可以利用拆人資金投資證券經(jīng)營(yíng)

D．對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資產(chǎn)余額的比例不得超過(guò)30%

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：B、D兩項(xiàng)，依據(jù)《商業(yè)銀行法》第三十九條第一款第(4)項(xiàng)的規(guī)定：“對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十”。“同一借款人”應(yīng)該包括同一自然人或同一法人及其控股的或擔(dān)任負(fù)責(zé)人的子商業(yè)銀行。C項(xiàng)，《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。”

84．（）構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。

A．計(jì)算錯(cuò)誤而多報(bào)了事故損失并因此獲取了保險(xiǎn)金的 B．行為人出于過(guò)失行為而引起保險(xiǎn)事故發(fā)生 C．因認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而認(rèn)為發(fā)生實(shí)際未發(fā)生的保險(xiǎn)事故

D．編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)事故

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D

85．某商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)規(guī)模為300億元人民幣，根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下指標(biāo)符合規(guī)定的是（）。

A．核心資本為12億人民幣

B．計(jì)入附屬資本的重估儲(chǔ)備占總重估儲(chǔ)備的80% C．附屬資本與核心資本比例為110% D．核心資本和附屬資本的資本總額為18億元人民幣

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》，我國(guó)規(guī)定商業(yè)銀行必須達(dá)到的資本充足率指標(biāo)是：包括核心資本和附屬資本的資本總額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額的比率不得低于8%，其中核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額的比率不低于4%。依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%，計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%。若中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為重估作價(jià)是審慎的，這類(lèi)重估儲(chǔ)備可以列入附屬資本，但計(jì)入附屬資本的部分不超過(guò)重估儲(chǔ)備的70%。

86．下列不屬于企業(yè)法人的是（）。A．股份有限公司

B．全民所有企業(yè)的子公司 C．股份有限公司的分公司 D．全民所有制企業(yè)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：企業(yè)法人是指以營(yíng)利為目的，獨(dú)立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司。企業(yè)法人必須獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，股份有限公司的分公司不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，不屬于企業(yè)法人。

87．（）不屬于商品期貨的標(biāo)的商品。A．大豆 B．國(guó)債 C．原油 D．鋼材

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：國(guó)債期貨屬于金融期貨。

88．（）是我國(guó)發(fā)行法定貨幣的機(jī)構(gòu)。A．財(cái)政部 B．國(guó)務(wù)院

C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D．中國(guó)人民銀行

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：《中國(guó)人民銀行法》第四條規(guī)定了中國(guó)人民銀行職責(zé)包括發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。

89．根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，在風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型上，增加了對(duì)（）的資本需求。A．操作風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．法律風(fēng)險(xiǎn)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A

90．（）是所謂的短期資金市場(chǎng)。A．貨幣市場(chǎng) B．資本市場(chǎng) C．股票市場(chǎng) D．債券市場(chǎng)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：貨幣市場(chǎng)，亦稱(chēng)短期資金市場(chǎng)，是指期限在1年以下（包含1年）的短期資金融通的場(chǎng)所；資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。

二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。91．信用合作社作為群眾互助合作組織，其貸款主要用于解決成員的資金需要，它的主要資金來(lái)源于（）。A．國(guó)家撥付資金 B．社會(huì)集資

C．合作社成員交納的股金 D．吸收的存款 E．公積金

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:CD 解題思路：信用合作社是一種互助合作性金融組織，其資金來(lái)源于合作社成員交納的股金和吸收存款，貸款主要用于解決其成員的資金需要，如修建房屋貸款、對(duì)購(gòu)買(mǎi)耐用消費(fèi)品發(fā)放貸款等，同時(shí)也對(duì)小生產(chǎn)者的生產(chǎn)資金需要發(fā)放貸款。

92．以下關(guān)于固定資產(chǎn)貸款的說(shuō)法中，正確的有（）。A．商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款屬于固定資產(chǎn)貸款的一種

B．可以用于企業(yè)以?xún)?nèi)涵擴(kuò)大再生產(chǎn)為主的技術(shù)改造項(xiàng)目 C．都是與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的貸款 D．一般是中長(zhǎng)期貸款 E．也稱(chēng)為項(xiàng)目貸款

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABDE 解題思路：固定資產(chǎn)貸款，也稱(chēng)為項(xiàng)目貸款，是為彌補(bǔ)企業(yè)固定資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的現(xiàn)金缺口，用于企業(yè)新建、擴(kuò)建、改造、購(gòu)臵固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的貸款。固定資產(chǎn)貸款一般是中長(zhǎng)期貸款，但也有用于項(xiàng)目臨時(shí)周轉(zhuǎn)用途的短期貸款，包括如下四類(lèi)：基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、科技開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款。

93．進(jìn)口方銀行為進(jìn)口商提供的國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)有（）。A．提貨擔(dān)保 B．打包放款 C．進(jìn)日押匯

D．減免保證金開(kāi)證 E．福費(fèi)廷

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ACD 解題思路：B、E兩項(xiàng)是出口方銀行為出口商提供的服務(wù)。

94．下列選項(xiàng)中，銀行公司治理的主體包括（）。A．股東大會(huì) B．董事會(huì) C．監(jiān)事會(huì)

D．高級(jí)管理層 E．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCD 解題思路：銀行公司治理的主體只有股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層，不包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是專(zhuān)門(mén)針對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理而設(shè)臵的部門(mén)。

95．基金托管業(yè)務(wù)包括（）。A．企業(yè)年金托管 B．開(kāi)放式基金托管 C．QFH證券投資托管 D．證券公司受托投資托管 E．全國(guó)社會(huì)保障基金托管

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：基金托管業(yè)務(wù)包括封閉式投資基金、開(kāi)放式基金和其他基金托管業(yè)務(wù)。其中，其他托管業(yè)務(wù)主要包括全國(guó)社會(huì)保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)證券投資托管、企業(yè)年金托管等。

96．銀行工作人員應(yīng)該從以（）方面認(rèn)定存單關(guān)系的效力。A．借款人與銀行工作人員的關(guān)系 B．存單上簽章的真實(shí)性 C．存單的版面

D．存款關(guān)系的真實(shí)性 E．存單的式樣

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:BCDE 解題思路：存單作為合同憑證，必須同時(shí)具備形式要件和實(shí)質(zhì)要件的真實(shí)性才合法。形式要件即存單憑證的真實(shí)性，指存單樣式（版面）和蓋在存單上印鑒的真實(shí)性；實(shí)質(zhì)要件即存款關(guān)系的真實(shí)性，即持有人向金融機(jī)構(gòu)交付存單記載款項(xiàng)的真實(shí)性。

97．根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A．存款自愿 B．利潤(rùn)最大化 C．存款有息

D．為存款人保密 E．取款自由

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ACDE 解題思路：商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括：存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密。

98．當(dāng)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，中央銀行可以（）。A．提高存款準(zhǔn)備金率 B．提高再貼現(xiàn)率

C．在金融市場(chǎng)上賣(mài)出有價(jià)證券 D．增加再貸款規(guī)模 E．降低利率

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABC 解題思路：當(dāng)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，中央銀行需要減少貨幣供應(yīng)量：可以在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券，引起貨幣供應(yīng)量的減少、市場(chǎng)利率的上升；可以提高法定存款準(zhǔn)備金率，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少；可以提高再貼現(xiàn)率，提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)。

99．中國(guó)銀行業(yè)全面對(duì)外開(kāi)放的標(biāo)志包含（）。A．取消外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域限制 B．取消外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的客戶(hù)限制 C．取消對(duì)外資銀行在華經(jīng)營(yíng)的非審慎性限制 D．允許外資銀行對(duì)所有客戶(hù)提供人民幣業(yè)務(wù) E．允許外資銀行在中國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋 正確答案:ABCD 解題思路：早在20世紀(jì)80年代，就已經(jīng)允許外資銀行在中國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

100．銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷的重要的階段包括（）。A．資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段 B．負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段 C．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段 D．信用風(fēng)險(xiǎn)管理階段 E．全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCE 解題思路：20世紀(jì)60年代以前，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理；20世紀(jì)60年代以后，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)轉(zhuǎn)向負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理；20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)運(yùn)而生；20世紀(jì)80年代，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段。

101．履行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括（）。A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) B．風(fēng)險(xiǎn)控制 C．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 D．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 E．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCE 解題思路：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)步驟。一般來(lái)說(shuō)，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要職責(zé)，而各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)控制、決策的責(zé)任。

102．根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行可以履行的職責(zé)有（）。A．從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng) B．經(jīng)理國(guó)庫(kù) C．彌補(bǔ)財(cái)政赤字

D．維護(hù)支付清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

E．負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABDE

103．關(guān)于農(nóng)村資金互助社，以下敘述正確的是（）。A．只能吸收社員存款 B．能夠吸引公眾存款 C．只能向社員發(fā)放貸款 D．可以購(gòu)買(mǎi)金融債券

E．只能從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ACD 解題思路：B項(xiàng)，農(nóng)村資金互助社不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)；E項(xiàng)，農(nóng)村資金互助社以吸收社員存款、接受社會(huì)捐贈(zèng)資金和從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金作為資金來(lái)源。

104．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)包含（）。A．被動(dòng)性強(qiáng) B．主動(dòng)性強(qiáng) C．靈活性高 D．影響范圍廣 E．調(diào)控效果和緩

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:BCDE 解題思路：公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，以此來(lái)調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣量的政策行為。優(yōu)點(diǎn)是：主動(dòng)性強(qiáng)，它可以按照操作目的主動(dòng)進(jìn)行操作；靈活性高，買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、方向可以靈活控制；調(diào)控效果和緩，震動(dòng)性小；影響范圍廣。

105．（）是銀監(jiān)會(huì)提出的具體監(jiān)管目標(biāo)。A．保護(hù)廣大存款者和消費(fèi)者的利益 B．增進(jìn)市場(chǎng)信心 C．提高銀行業(yè)的利潤(rùn)

D．增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解 E．努力減少金融犯罪

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABDE

106．在金融創(chuàng)新中，銀行要非常注意保護(hù)客戶(hù)利益，主要體現(xiàn)的方面有（）。A．客戶(hù)教育 B．充分信息披露 C．引導(dǎo)理性消費(fèi) D．客戶(hù)資產(chǎn)隔離 E．妥善處理利益沖突

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，銀行需要特別注意從審慎盡責(zé)、充分信息披露、引導(dǎo)理性消費(fèi)、客戶(hù)資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶(hù)教育等六個(gè)方面來(lái)保護(hù)客戶(hù)的利益。

107．銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C．自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn) D．法律風(fēng)險(xiǎn) E．信用風(fēng)險(xiǎn)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABDE 解題思路：銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

108．從支出角度來(lái)看，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)由（）組成。A．進(jìn)口 B．消費(fèi) C．出口 D．投資 E．凈出口

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:BDE 解題思路：從支出角度來(lái)看，GDP由消費(fèi)、投資和凈出口三大部分構(gòu)成。其中，消費(fèi)包括私人消費(fèi)和政府消費(fèi)兩部分；投資也稱(chēng)為資本形成，包括固定資本形成（其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn)投資）和存貨增加兩部分；凈出口是出口額減去進(jìn)口額形成的差額。

109．下列（）屬于違法行為。A．冒用他人的本票騙取財(cái)物

B．使用單位資金自己設(shè)立私人公司

C．銀行信貸人員向銀行行長(zhǎng)親屬任董事長(zhǎng)的公司發(fā)放信用貸款 D．吸收客戶(hù)資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

E．為了提高業(yè)績(jī)，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發(fā)放貸款，使銀行蒙受巨額損失、隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：A項(xiàng)屬于票據(jù)詐騙行為；B項(xiàng)屬于貪污或挪用公款等違法行為；C項(xiàng)違反了《商業(yè)銀行法》不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的規(guī)定，屬違法發(fā)放貸款的行為；D項(xiàng)屬于吸收客戶(hù)資金不入賬行為；E項(xiàng)屬于違法發(fā)放貸款的行為。

110．銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)督時(shí)，符合職業(yè)操守要求的做法包括（）。A．為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因公費(fèi)用 B．許諾監(jiān)管人員不當(dāng)便利 C．配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 D．配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

E．向監(jiān)管人員提供紀(jì)念品

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:CD 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)接受監(jiān)管，配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，禁止賄賂及不當(dāng)便利。

111．違反合同應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任方式包括（）。A．停止侵害 B．采取補(bǔ)救措施 C．損害賠償 D．支付違約金

E．修理、重作、更換

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：民事責(zé)任是指民事主體因違反合同或者不履行其他民事義務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的民事法律后果。民事責(zé)任的主要方式有：①停止侵害；②排除妨礙；③消除危險(xiǎn)；④返還財(cái)產(chǎn)；⑤恢復(fù)原狀；⑥修理、重作、更換；⑦賠償損失；⑧支付違約金；⑨消除影響、恢復(fù)名譽(yù)；⑩賠禮道歉。民事責(zé)任的方式可以單獨(dú)適用，也可合并適用。

112．下列（）屬于短期融資券的發(fā)行對(duì)象。A．證券公司 B．基金公司 C．保險(xiǎn)公司 D．財(cái)務(wù)公司 E．普通居民

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCD 解題思路：短期融資券的發(fā)行對(duì)象為銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，一般在貨幣市場(chǎng)發(fā)行。而貨幣市場(chǎng)的參與者一般為機(jī)構(gòu)投資者，普通居民一般難以直接進(jìn)行短期融資券的投資。

113．銀行從業(yè)人員是一個(gè)較受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員在工作中要接受來(lái)自于（）的監(jiān)督。A．所在機(jī)構(gòu) B．銀行業(yè)協(xié)會(huì) C．銀監(jiān)會(huì)

D．各地銀監(jiān)局 E．社會(huì)公眾

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。其中，銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀行業(yè)自律組織，銀監(jiān)會(huì)和各地銀監(jiān)局屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

114．商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A．具有良好的公司治理機(jī)制 B．最近三年連續(xù)盈利 C．本年盈利

D．最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為 E．核心資本充足率不低于4%

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABDE

115．根據(jù)《人民幣利率管理規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的（）行為屬于利率違規(guī)行為。A．擅自提高或降低存、貸款利率 B．變相提高存、貸款利率

C．擅自或變相以高利率發(fā)行債券 D．變相降低存、貸款利率

E．其他違法《人民幣利率管理規(guī)定》和國(guó)家利率政策的行為

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：根據(jù)《人民幣利率管理規(guī)定》第三十條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的下列行為屬于利率違規(guī)行為：①擅自提高或降低存、貸款利率的；②變相提高或降低存、貸款利率的；③擅自或變相以高利率發(fā)行債券的；④其他違法《人民幣利率管理規(guī)定》和國(guó)家利率政策的。

116．經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化相互促進(jìn)，推動(dòng)了金融市場(chǎng)國(guó)際化的快速發(fā)展。下列（）屬于金融國(guó)際化的消極作用。A．金融風(fēng)險(xiǎn)的增加 B．外資銀行業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)大 C．削弱宏觀政策的有效性 D．增強(qiáng)宏觀政策的有效性 E．加快金融危機(jī)的國(guó)際傳遞

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ACE 解題思路：金融全球化的消極作用主要有：①金融風(fēng)險(xiǎn)的增加。首先，是金融機(jī)構(gòu)的全球化使得經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大為增加；其次，加大了原有的利率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；最后，金融市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)隨市場(chǎng)的全球化擴(kuò)展而增強(qiáng)。②削弱國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的有效性。③加快金融危機(jī)在全球范圍內(nèi)的傳遞，增加了國(guó)際金融體系的脆弱性。

117．“了解客戶(hù)”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員（）。A．不得為客戶(hù)開(kāi)立假名賬戶(hù) B．不得為不明身份客戶(hù)提供服務(wù) C．不得為客戶(hù)提供匿名賬戶(hù)

D．辦理業(yè)務(wù)時(shí)要求客戶(hù)出示身份證件 E．了解客戶(hù)賬戶(hù)是否被第三方控制

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：“了解客戶(hù)”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員履行法定審查客戶(hù)身份的義務(wù)，了解客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶(hù)是否會(huì)被第三方控制使用等情況；在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名或假名賬戶(hù)，也不得在未完成法定審核身份義務(wù)的情況下接受客戶(hù)指令，辦理業(yè)務(wù)。

118．關(guān)于匯票，以下說(shuō)法中正確的是（）。A．不可以由企業(yè)簽發(fā) B．可以由企業(yè)簽發(fā) C．不可以由銀行簽發(fā) D．可以由銀行簽發(fā) E．由出票人簽發(fā)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:BDE 解題思路：匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。銀行匯票是由出票銀行簽發(fā)的，商業(yè)匯票是由出票人簽發(fā)的，出票人一般是企業(yè)。

119．表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括（）。A．代理人無(wú)代理權(quán) B．相對(duì)人主觀上為善意 C．被代理人知曉

D．相對(duì)人基于這個(gè)客觀情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為 E．客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABDE 解題思路：表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件為：代理人無(wú)代理權(quán)；相對(duì)人主觀上為善意；客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形；相對(duì)人基于這個(gè)客觀情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為。

120．)是債權(quán)人會(huì)議行使的職權(quán)。A．核查債權(quán)

B．選任和更換債權(quán)人委員會(huì)成員 C．通過(guò)重整計(jì)劃

D．通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)方案 E．通過(guò)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理方案

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：《企業(yè)破產(chǎn)法》第六十一條規(guī)定，債權(quán)人會(huì)議行使職權(quán)有：核查債權(quán)；申請(qǐng)人民法院更換管理人，審查管理人的費(fèi)用和報(bào)酬；監(jiān)督管理人；選任和更換債權(quán)人委員會(huì)成員；決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)；通過(guò)重整計(jì)劃；通過(guò)和解協(xié)議；通過(guò)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理方案；通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)方案；通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配方案；人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由債權(quán)人會(huì)議行使的其他職權(quán)。

121．《國(guó)務(wù)院關(guān)于金融體制改革的決定》明確提出，（）是我國(guó)今后貨幣政策的中介指標(biāo)。A．貨幣供應(yīng)量 B．信用總量 C．同業(yè)拆借利率 D．銀行超額儲(chǔ)備率 E．貸款規(guī)模

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCD 解題思路：1994年《國(guó)務(wù)院關(guān)于金融體制改革的決定》明確提出，今后我國(guó)貨幣政策中介指標(biāo)主要有四個(gè)：貨幣供應(yīng)量、信用總量、同業(yè)拆借利率和銀行超額儲(chǔ)備率。

122．下列措施中，（）屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施。A．干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理 B．審慎性監(jiān)督管理會(huì)談 C．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露

D．查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 E．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:BCD 解題思路：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)是評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職能。

123．下列各項(xiàng)中，間接融資工具不包括（）。A．銀行貸款 B．銀團(tuán)貸款 C．債券 D．股票

E．銀行承兌匯票

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:CD 解題思路：債券和股票都屬于直接融資工具，銀行貸款、銀團(tuán)貸款和銀行承兌匯票屬于間接融資工具。124．《擔(dān)保法》中規(guī)定的擔(dān)保方式包括（）。A．抵押 B．質(zhì)押 C．保證 D．留臵 E．定金

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：擔(dān)保是指按照法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定，由債務(wù)人或第三人向債權(quán)人提供一定的財(cái)產(chǎn)或資信，以確保債務(wù)的清償。

125．信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露（）。A．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 B．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．董事變更情況 D．公司經(jīng)營(yíng)策略 E．企業(yè)投資戰(zhàn)略

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABC 解題思路：信息披露監(jiān)管是指銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。

126．國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算作為銀行清算業(yè)務(wù)的一種，包括（）。A．全國(guó)聯(lián)行往來(lái) B．分行轄內(nèi)往來(lái) C．支行轄內(nèi)往來(lái) D．跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái) E．系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCDE 解題思路：國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)。系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算包括全國(guó)聯(lián)行往來(lái)、分行轄內(nèi)往來(lái)和支行轄內(nèi)往來(lái)；跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)是指結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生在兩家不同的銀行間的清算業(yè)務(wù)。

127．下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的是（）。A．匯兌業(yè)務(wù) B．代收業(yè)務(wù) C．信用證業(yè)務(wù) D．托收業(yè)務(wù) E．信用卡業(yè)務(wù)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ACD 解題思路：支付結(jié)算業(yè)務(wù)是指銀行為單位客戶(hù)和個(gè)人客戶(hù)采用票據(jù)、匯款、托收、信用證等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣支付及資金清算提供的服務(wù)。B項(xiàng)屬于商業(yè)銀行代理類(lèi)中間業(yè)務(wù)；E項(xiàng)屬于商業(yè)銀行銀行卡類(lèi)業(yè)務(wù)。

128．反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)要素包括（）。A．資產(chǎn) B．收入 C．負(fù)債

D．所有者權(quán)益 E．利潤(rùn)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ACD

129．資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通的場(chǎng)所，又稱(chēng)為長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，其主要包括（）。A．債券市場(chǎng) B．抵押貸款市場(chǎng) C．股票市場(chǎng)

D．銀行同業(yè)拆借市場(chǎng) E．銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABC 解題思路：資本市場(chǎng)亦被人們稱(chēng)為長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，通常是指期限在1年以上的長(zhǎng)期資金融通的場(chǎng)所。主要包括債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和抵押貸款市場(chǎng)。該市場(chǎng)的作用主要是滿(mǎn)足債券發(fā)行單位的長(zhǎng)期資金需求。銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)是短期金融市場(chǎng)即貨幣市場(chǎng)。

130．根據(jù)《銀行業(yè)協(xié)會(huì)職業(yè)操守》規(guī)定，監(jiān)督者包括（）。A．銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B．銀行業(yè)自律組織 C．監(jiān)督機(jī)構(gòu) D．社會(huì)公眾

E．銀行業(yè)從業(yè)人員

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:ABCD 解題思路：《銀行業(yè)協(xié)會(huì)職業(yè)操守》的監(jiān)督者有銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾。

三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。

131．若無(wú)特別規(guī)定，一般商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

132．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行將穩(wěn)步推進(jìn)股份制改革，并將市場(chǎng)定位于為“三農(nóng)”服務(wù)。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的改革方向是穩(wěn)步有序地推進(jìn)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份制改革，強(qiáng)化為“三農(nóng)”服務(wù)的市場(chǎng)定位和責(zé)任，實(shí)行整體改制，充分利用在縣域的資金、網(wǎng)絡(luò)和專(zhuān)業(yè)等方面的優(yōu)勢(shì)，更好地為“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

133．趙某自己制作貨幣并出售的行為，無(wú)論所獲金額大小，都是違法行為。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：貨幣是由人民銀行統(tǒng)一發(fā)行流通的。張某的行為屬于偽造貨幣罪。

134．銀行為員工張某分配了一臺(tái)筆記本電腦。在工作之余，張某不可以用筆記本電腦從未經(jīng)安全檢測(cè)的網(wǎng)站下載電影，實(shí)施有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定以及有關(guān)安全規(guī)定，不得實(shí)施有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。

135．人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢(xún)?nèi)瞬槐爻鍪尽皡f(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)”。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí)，銀行應(yīng)積極配合。查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上人民法院簽發(fā)的“協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)”。

136．物價(jià)穩(wěn)定是指零通貨膨脹。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：此題考查大家對(duì)于物價(jià)穩(wěn)定的認(rèn)識(shí)。由于經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)性，物價(jià)穩(wěn)定不可能是零通脹。我們所說(shuō)的物價(jià)穩(wěn)定，不是指零通貨膨脹，而是說(shuō)保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹。

137．某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)居民有大量閑錢(qián)，因此自行開(kāi)設(shè)了一個(gè)民間錢(qián)莊，吸收當(dāng)?shù)鼐用竦拇婵畈⒏督o一定利息。這是屬于非法吸收公眾存款的違法行為。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：企業(yè)不具備吸收公眾存款的資格，屬于主體不合法。138．貨幣供應(yīng)量是某個(gè)時(shí)期全社會(huì)承擔(dān)流通和支付手段的貨幣存量。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B

139．中國(guó)進(jìn)出口銀行是最晚成立的政策性銀行。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行成立于1994年3月17日，中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于1994年7月1日，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月18日。因此，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行是最早成立的政策性銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行最晚成立。

140．《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的職責(zé)之一是實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B

141．銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)只為大客戶(hù)、VIP客戶(hù)提供熱情、周到的服務(wù)。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：題中所述不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》公平對(duì)待所有客戶(hù)的要求。

142．開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理模型難度極大，模型中應(yīng)用的高等數(shù)學(xué)、概率統(tǒng)計(jì)等理論知識(shí)過(guò)于深?yuàn)W。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理模型的難點(diǎn)不在數(shù)學(xué)和計(jì)算工具的應(yīng)用，而是在于所采用的數(shù)據(jù)源是否具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和充足性。

143．融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用、轉(zhuǎn)租等，向承租人收取租金的交易活動(dòng)。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：融資租賃，是指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動(dòng)。

144．銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，應(yīng)對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中對(duì)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”的規(guī)定，向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示。

145．銀行工作人員離職時(shí)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物和工作資料，也不可以用個(gè)人的餐費(fèi)發(fā)票沖抵尚未用完的客戶(hù)應(yīng)酬預(yù)算。（）A．對(duì) B．錯(cuò)

隱藏答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：用個(gè)人餐費(fèi)發(fā)票沖抵客戶(hù)應(yīng)酬預(yù)算的行為違背了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)”的規(guī)定。

考前押卷二

一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1．下列不屬于中國(guó)人民銀行采用的利率工具的是（）。A．調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率

B．制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍 C．負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

D．制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：目前，中國(guó)人民銀行采用的利率工具主要有：調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率，包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率；調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率；制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍；制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整等。

2．與其他行業(yè)相比，銀行的風(fēng)險(xiǎn)具有獨(dú)特的特點(diǎn)，下列對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）。A．銀行的自有資本金在其全部資金來(lái)源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng) B．銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能 C．銀行風(fēng)險(xiǎn)更加難以識(shí)別、控制和轉(zhuǎn)移

D．銀行是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的中樞，其風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)巨大

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：ABD選項(xiàng)均為銀行風(fēng)險(xiǎn)與其他行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)相比具有的特點(diǎn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)的特殊性客觀上要求銀行具備比一般企業(yè)更強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防御、控制和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，在維護(hù)自身穩(wěn)定發(fā)展的同時(shí)，保持整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定，促進(jìn)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但這并不意味著銀行風(fēng)險(xiǎn)一定更加難以識(shí)別、控制和轉(zhuǎn)移。

3．下列關(guān)于貨幣政策的說(shuō)法正確的是（）。

A．貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段

B．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、利率被稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶” C．貨幣供應(yīng)量是貨幣政策的操作目際

D．2004年，我國(guó)進(jìn)一步改革存款準(zhǔn)備金制度，實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一而非唯一手段。公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)被稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶”。現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。ABC三項(xiàng)表述均錯(cuò)誤。

4．正常情況下，銀行會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)（）經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。A．小于 B．等于 C．不大于 D．不小于

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：經(jīng)濟(jì)資本指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有的最低資本量。因此，會(huì)計(jì)資本應(yīng)不少于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。

5．銀團(tuán)貸款成員依據(jù)的原則不包括（）。A．信息共享 B．獨(dú)立審批 C．自主決策 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：銀團(tuán)貸款成員按照“信息共享、獨(dú)立審批、自主決策、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的原則自主確定各自授信行為。審批與決策既然都是獨(dú)立進(jìn)行，則風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)然自己承擔(dān)。

6．某客戶(hù)2009年12月28日存入10000元，定期整存整取半年，假定利率為2.70％，到期日為2010年6月28日，支取日為2010年7月18日。假定2010年7月18日，活期儲(chǔ)蓄存款利率為0.72％，自2008年10月9日起，暫免征收利息稅，則該客戶(hù)拿到的利息是（）元。A．135 B．108 C．139 D．111.2

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：定期整存整取到期日應(yīng)得利息=10000×0.5×2.70％=135（元），2009年6月28日本息=10000+135=10135（元）。支取日利息=10135×0.72％×20/360=4.054（元）。因此，該客戶(hù)拿到的利息=135+4.054=139.054≈139（元）。7．《商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資作了一定的限制，下列（）不在限制之列。A．信托投資業(yè)務(wù) B．證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

C．向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資 D．向銀行金融機(jī)構(gòu)投資

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。”

8．無(wú)效合同的法律效力（）。A．自登記時(shí)無(wú)效 B．自履行時(shí)無(wú)效 C．自訂立時(shí)無(wú)效

D．自被確認(rèn)無(wú)效時(shí)無(wú)效

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：無(wú)效的合同自始沒(méi)有法律約束力，此時(shí)的“始”應(yīng)為合同訂立時(shí)。

9．不屬于銀行最主要的三大風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：銀行最主要的三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

10．境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上可以開(kāi)立（）個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)。A．3 B．2 C．1 D．多

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開(kāi)立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)。

11．（）是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) D．法律風(fēng)險(xiǎn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格來(lái)看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是法律風(fēng)險(xiǎn)的一部分，但由于其重要性和特殊性，一般單獨(dú)加以討論。

12．我國(guó)規(guī)定計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的（）。A．100％ B．50％ C．20％ D．10％

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100％，計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50％。本題要求審題細(xì)心，記憶準(zhǔn)確。

13．根據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》及其司法解釋?zhuān)鐭o(wú)其他導(dǎo)致合同無(wú)效的原因，下列保證合同無(wú)效的是（）。A．國(guó)家機(jī)關(guān)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸而提供擔(dān)保的保證合同 B．從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體為保證人的保證合同 C．企業(yè)法人的職能部門(mén)提供保證的保證合同 D．企業(yè)法人的子公司提供保證的保證合同

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：國(guó)家機(jī)關(guān)不得為保證人，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外，A選項(xiàng)不是無(wú)效保證合同。學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人；從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體為保證人的，如無(wú)其他導(dǎo)致保證合同無(wú)效的情況，其所簽訂的保證合同應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為有效，B選項(xiàng)不是無(wú)效合同。企業(yè)法人的子公司一般具有法人資格，可以作為保證人提供擔(dān)保，不是無(wú)效合同，D選項(xiàng)不是無(wú)效合同。C選項(xiàng)企業(yè)法人的職能部門(mén)提供保證的，保證合同無(wú)效。

14．下列關(guān)于要約撤銷(xiāo)的說(shuō)法，正確的是（）。A．撤回要約的通知應(yīng)當(dāng)與要約同時(shí)到達(dá)受要約人 B．要約人確定了承諾期限的，該要約不得撤銷(xiāo)

C．受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷(xiāo)的，該要約即不得撤銷(xiāo)

D．要約人明示要約不可撤銷(xiāo)，但受要約人尚未開(kāi)始為履行合同作準(zhǔn)備的，該要約可以撤銷(xiāo)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：撤銷(xiāo)要約的通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達(dá)受要約人。撤回要約的通知應(yīng)當(dāng)在要約到達(dá)受要約人之前或者與要約同時(shí)到達(dá)受要約人，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。有下列情形之一的，要約不得撤銷(xiāo)：①要約人確定了承諾期限或者以其他形式明示要約不可撤銷(xiāo)，②受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷(xiāo)的，并已經(jīng)為履行合同作了準(zhǔn)備工作，此種情形要求兩個(gè)條件同時(shí)存在，CD選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15．（）是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A．資產(chǎn)管理 B．合規(guī)管理 C．內(nèi)部控制 D．公司治理

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

16．根據(jù)外匯交易方式的不同，外匯交易可以分為即期外匯交易和遠(yuǎn)期外匯交易。下列關(guān)于即期外匯交易和遠(yuǎn)期外匯交易的說(shuō)法正確的是（）：

A．即期外匯交易指在成交當(dāng)日立即辦理實(shí)際貨幣交割的外匯交易 B．即期外匯交易是在遠(yuǎn)期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的 C．遠(yuǎn)期外匯交易應(yīng)按固定交割日交割

D．遠(yuǎn)期外匯交易可以用來(lái)進(jìn)行套期保值或投機(jī)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：即期外匯交易又稱(chēng)為現(xiàn)匯交易或外匯現(xiàn)貨交易，是指在第二個(gè)營(yíng)業(yè)日或成交當(dāng)日辦理實(shí)際貨幣交割的外匯交易，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。遠(yuǎn)期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。遠(yuǎn)期外匯交易除了可按固定交割日交割外，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割（擇期交易），C選項(xiàng)錯(cuò)誤。遠(yuǎn)期外匯交易最大的優(yōu)點(diǎn)在于能夠?qū)_匯率在未來(lái)上升或者下降的風(fēng)險(xiǎn)，因而可以用來(lái)進(jìn)行套期保值或投機(jī)，D選項(xiàng)正確。

17．個(gè)人消費(fèi)額度貸款中，借款人提供銀行認(rèn)可的質(zhì)押、抵押、第三方保證或具有一定信用資格后，銀行核定借款人相應(yīng)的質(zhì)押額度、抵押額度、保證額度或信用額度。質(zhì)押額度一般不超過(guò)借款人提供的質(zhì)押權(quán)利憑證票面價(jià)值的（）．抵押額度一般不超過(guò)抵押物評(píng)估價(jià)值的（）。A．90％；70％ B．70％；90％ C．80％；60％ D．60％；80％

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：質(zhì)押額度一般不超過(guò)借款人提供的質(zhì)押權(quán)利憑證票面價(jià)值的90％；抵押額度一般不超過(guò)抵押物評(píng)估價(jià)值的70％。

18．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益，下列行為沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（）。A．商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢(xún)的存款人存款狀況 B．商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款 C．商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息 D．商業(yè)銀行拒絕向客戶(hù)透露同類(lèi)存款客戶(hù)的存款信息

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C

19．以下屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。A．基金管理公司 B．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 C．期貨經(jīng)紀(jì)公司 D．貨幣經(jīng)紀(jì)公司

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

20．農(nóng)村信用社開(kāi)始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在（）的領(lǐng)導(dǎo)下。A．國(guó)務(wù)院 B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行 D．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：1984年，國(guó)務(wù)院提出要恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營(yíng)上的靈活性（合稱(chēng)“三性”），把農(nóng)村信用社辦成真正的合作金融組織。此后，在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，信用社開(kāi)始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。

21．下列關(guān)于一般存單糾紛案件的處理，說(shuō)法正確的是（）。

A．持有人以真實(shí)存單憑證為依據(jù)提起訴訟的，持有人應(yīng)當(dāng)對(duì)持有人與金融機(jī)構(gòu)間是否存在存款關(guān)系負(fù)舉證責(zé)任

B．持有人以真實(shí)存單憑證為依據(jù)提起訴訟的，如金融機(jī)構(gòu)僅以金融機(jī)構(gòu)底單的記載內(nèi)容與上述憑證記載內(nèi)容不符為由進(jìn)行抗辯的，人民法院應(yīng)認(rèn)定持有人與金融機(jī)構(gòu)間的存款關(guān)系不成立

C．持有人以在樣式、印鑒、記載事項(xiàng)上有別于真實(shí)憑證，但無(wú)充分證據(jù)證明是偽造或變?cè)斓蔫Υ脩{證提起訴訟的，持有人應(yīng)對(duì)瑕疵憑證的取得提供合理的陳述

D．持有人對(duì)瑕疵憑證的取得提供合理陳述的，人民法院即應(yīng)認(rèn)定持有人與金融機(jī)構(gòu)間存款關(guān)系成立

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：持有人以真實(shí)憑證為依據(jù)提起訴訟的，負(fù)舉證責(zé)任的應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)應(yīng)為人民法院應(yīng)認(rèn)定持有人與金融機(jī)構(gòu)間的存款關(guān)系成立。如持有人對(duì)瑕疵憑證的取得提供了合理的陳述，而金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)存款關(guān)系存在的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)持有人與金融機(jī)構(gòu)間是否存在存款關(guān)系負(fù)舉證責(zé)任，人民法院應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的舉證結(jié)果來(lái)認(rèn)定存款關(guān)系。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22．下列不屬于村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)的是（）。A．吸收公眾存款 B．辦理國(guó)際結(jié)算 C．發(fā)放貸款 D．銀行卡業(yè)務(wù)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：村鎮(zhèn)銀行只能辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算，而不能辦理國(guó)際結(jié)算。

23．商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）。A．信用貸款 B．擔(dān)保貸款 C．抵押貸款 D．質(zhì)押貸款

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件。

24．農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)包括（）。A．城市商業(yè)銀行 B．股份制商業(yè)銀行 C．郵政儲(chǔ)蓄銀行 D．村鎮(zhèn)銀行

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行屬于中小商業(yè)銀行。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行與農(nóng)村資金互助社。

25．在貸款法律關(guān)系中，下列各選項(xiàng)對(duì)借款人義務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．接受貸款人對(duì)其使用信貸資金情況和有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督 B．按合同約定用途使用貸款

C．將債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，應(yīng)及時(shí)通知貸款人

D．有危及貸款人債權(quán)安全情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知貸款人，同時(shí)采取保全措施

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：借款人將債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，應(yīng)取得貸款人的同意而非于轉(zhuǎn)讓后通知貸款人。

26．下列關(guān)于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）：

A．任何一家營(yíng)業(yè)性的銀行機(jī)構(gòu)，都必須保存一定數(shù)量的庫(kù)存現(xiàn)金 B．庫(kù)存現(xiàn)金的經(jīng)營(yíng)原則就是保持適度的規(guī)模

C．商業(yè)銀行在中央銀行存款指的是法定存款準(zhǔn)備金 D．存放同業(yè)的存款屬于銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的一部分

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括三項(xiàng)：一是庫(kù)存現(xiàn)金，二是存放中央銀行款項(xiàng)，三是存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)。存放中央銀行款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即存款準(zhǔn)備金。商業(yè)銀行在中央銀行存款由兩部分構(gòu)成：一是法定存款準(zhǔn)備金，二是超額準(zhǔn)備金。不是僅指法定存款準(zhǔn)備金。

27．在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中，通常采用的結(jié)算方式是（）。A．匯票、本票、支票和匯款 B．匯票、本票、支票 C．匯款、信用證及托收 D．電子匯兌、網(wǎng)上支付

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中，通常是采用匯款、信用證及托收。匯票、本票、支票和匯款都是傳統(tǒng)的結(jié)算方式，電子匯兌、網(wǎng)上支付等是近年來(lái)出現(xiàn)的結(jié)算方式。

28．有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的（）。A．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B．只能是金融機(jī)構(gòu)

C．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D．可以是任何單位和個(gè)人

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)。

29．下列關(guān)于代保管業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。

A．代保管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù) B．近年來(lái)，密封保管業(yè)務(wù)成為代保管業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品 C．密封保管的客戶(hù)在將保管物品交給銀行時(shí)先加以密封

D．銀行提供保管箱，對(duì)客戶(hù)存放物品的種類(lèi)、數(shù)量不予查驗(yàn)，客戶(hù)在銀行規(guī)定的日期可開(kāi)箱取物

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：代保管業(yè)務(wù)還包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。兩者在辦理保管時(shí)都注明保管期限和保管物品的名稱(chēng)、種類(lèi)、數(shù)量、金額等，區(qū)別在于密封保管的客戶(hù)在將保管物品交給銀行時(shí)先加以密封。

30．債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，根據(jù)發(fā)行人的不同，債券的分類(lèi)不包括（）。A．美元債 B．企業(yè)債 C．國(guó)債 D．金融債

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可分為企業(yè)債、國(guó)債和金融債三大類(lèi)。債券是債權(quán)工具的代表，股票是股權(quán)工具的代表，二者均為金融工具。

31．以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說(shuō)法，正確的是（）。

A．如被凍結(jié)單位銀行賬戶(hù)的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)凍結(jié)實(shí)有金額，余下部分不再凍結(jié) B．銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)發(fā)現(xiàn)大小寫(xiě)金額不符的，應(yīng)按照大寫(xiě)金額辦理

C．被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的機(jī)關(guān)簽發(fā)的“解除凍結(jié)存款通知書(shū)”為憑，銀行在必要時(shí)也可自行解凍

D．凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)6個(gè)月

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶(hù)的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在6個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位銀行賬戶(hù)可以?xún)鼋Y(jié)的存款，直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)，應(yīng)審查“協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被凍結(jié)單位開(kāi)戶(hù)銀行的名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額，發(fā)現(xiàn)不符的，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書(shū)”，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。C選項(xiàng)應(yīng)為銀行不得自行解凍。本題的答案是D選項(xiàng)。

32．根據(jù)存款的利率由低到高排列正確的是（）。A．活期存款、整存整取、零存整取 B．活期存款、零存整取、整存整取 C．零存整取、活期存款、整存整取 D．整存整取、活期存款、零存整取

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：零存整取利率低于整存整取定期存款，高于活期存款。

33．下列關(guān)于貸款人（或債權(quán)人）撤銷(xiāo)權(quán)的說(shuō)法正確的是（）。A．撤銷(xiāo)權(quán)的行使由債權(quán)人向人民法院請(qǐng)求

B．債務(wù)人低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，對(duì)債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可行使撤銷(xiāo)權(quán) C．撤銷(xiāo)權(quán)的行使范圍以債務(wù)人的債權(quán)為限 D．撤銷(xiāo)權(quán)自發(fā)生撤銷(xiāo)事由之日起1年內(nèi)行使

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：債務(wù)人以明顯不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，對(duì)債權(quán)人造成損害，并且受讓人知道該情形的，債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)債務(wù)人的行為，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。撤銷(xiāo)權(quán)的行使范圍以債權(quán)人的債權(quán)為限，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。撤銷(xiāo)權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)事由之日起1年內(nèi)行使，自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起5年內(nèi)沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權(quán)的，該撤銷(xiāo)權(quán)消滅，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

34．以下關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶(hù)隱私 C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶(hù)提供連貫服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶(hù)資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠(chéng)信，保守原所在機(jī)構(gòu)的商韭秘密和客戶(hù)隱私。

35．下列關(guān)于無(wú)權(quán)代理行為的說(shuō)法正確的是（）。A．無(wú)權(quán)代理行為因沒(méi)有代理權(quán)而當(dāng)然無(wú)效

B．無(wú)權(quán)代理行為經(jīng)被代理人追認(rèn)即直接對(duì)被代理人發(fā)生法律效力，產(chǎn)生與有權(quán)代理相同的法律后果 C．為了保護(hù)善意第三人的利益，無(wú)權(quán)代理行為應(yīng)有效，除非被代理人明確表示該行為無(wú)效 D．無(wú)權(quán)代理的民事責(zé)任由無(wú)權(quán)代理人和被代理人共同承擔(dān)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：《民法通則》規(guī)定：“沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任。”因此，無(wú)權(quán)代理并非當(dāng)然無(wú)效，經(jīng)被代理人追認(rèn)，即直接對(duì)被代理人發(fā)生法律效力，產(chǎn)生與有權(quán)代理相同的法律后果，故AC選項(xiàng)錯(cuò)誤。代理行為無(wú)效的，由無(wú)權(quán)代理人承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

36．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要任務(wù)是按照國(guó)家的法律法規(guī)，以（）為基礎(chǔ)，籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，承擔(dān)國(guó)家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)，代理財(cái)政性支農(nóng)資金的撥付，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。A．國(guó)家政策 B．國(guó)家信用 C．國(guó)家方針 D．國(guó)家信貸

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：本題可以通過(guò)分析判斷出答案。銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)在于信用，信貸是其基本業(yè)務(wù)。

37．行為人購(gòu)買(mǎi)假幣后使用的，以（）從重處罰。A．購(gòu)買(mǎi)假幣罪 B．使用假幣罪

C．購(gòu)買(mǎi)、使用假幣兩罪重罰 D．出售假幣罪

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：行為人購(gòu)買(mǎi)假幣后使用的，以購(gòu)買(mǎi)假幣罪從重處罰。但行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。注意對(duì)二者的不同規(guī)定。

38．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。A．中國(guó)人民銀行

B．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

39．以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義不正確的有（）。

A．商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn) B．商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn) C．商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn) D．商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：銀監(jiān)會(huì)于2006年公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條規(guī)定：“本指引所稱(chēng)合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本指引所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。”

40．金融機(jī)構(gòu)的下列行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是（）。A．擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

B．泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 C．拒絕提供調(diào)查資料或者故意擔(dān)借虛假資料的 D．按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度屬于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)，其余各項(xiàng)均違反了反洗錢(qián)的規(guī)定。

41．對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由（）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A．人民法院 B．人民檢察院 C．公安機(jī)關(guān) D．銀監(jiān)會(huì) 顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：按照法律規(guī)定程序依法宣告破產(chǎn)的只能是人民法院。另外需要注意決定終止重組的主體是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

42．商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，（）可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。A．中國(guó)人民銀行

B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C．政策性銀行 D．財(cái)政部

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。

43．（）是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。A．追究民事責(zé)任 B．刑事制裁 C．行政處分 D．行政處罰

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：注意區(qū)分行政處分與行政處罰。行政處罰是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁。行政處分是一種行政制裁。

44．下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審慎性監(jiān)督管理談話的說(shuō)法正確的是（）。A．監(jiān)管部門(mén)僅在發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在問(wèn)題時(shí)有權(quán)提出談話要求 B．進(jìn)行監(jiān)管談話意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)問(wèn)題 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)與高級(jí)管理人員、董事談話應(yīng)當(dāng)單獨(dú)進(jìn)行

D．在談話中，被要求參加的董事、高級(jí)管理人員不據(jù)實(shí)說(shuō)明事項(xiàng)者，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其給予處罰

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：監(jiān)管部門(mén)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，隨時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出談話要求，并不限于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，即使不存在任何問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)決定與某一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所有董事會(huì)成員談話，可以選擇其中一位或多位董事談話，可以與高級(jí)管理人員單獨(dú)談話，也可與董事和高級(jí)管理人員一起談話，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。本題的答案是D選項(xiàng)。

45．下列關(guān)于存款合同的訂立，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．存款合同的訂立須經(jīng)過(guò)要約和承諾兩個(gè)階段

B．存款人向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫(xiě)的存款憑條應(yīng)是承諾 C．存款合同是一種實(shí)踐合同

D．存款人將款項(xiàng)交付存款機(jī)構(gòu)經(jīng)確認(rèn)并出具存款憑證后，存款合同方才成立

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：存款人向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)帳憑證或填寫(xiě)的存款憑條應(yīng)是要約，存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款人出具存單或進(jìn)賬單等是承諾。

46．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二條規(guī)定的情形，經(jīng)（）向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)人 C．國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D．銀監(jiān)會(huì)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二條規(guī)定的情形，經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。

47．下列不屬于金融詐騙罪特征的是（）。A．客觀上均遵循一定的邏輯順序

B．侵犯的客體不僅包括公私財(cái)物，而且包括國(guó)家的金融秩序或金融工具的公信力 C．詐騙的方法是通過(guò)特定的金融工具 D．以非法集資為目的

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：金融詐騙罪作為類(lèi)罪，具有許多共性：主觀上均具有非法占有目的，客觀上均遵循一定邏輯順序；侵犯的是復(fù)雜客體，不僅包括公私財(cái)物，而且包括國(guó)家的金融秩序或金融工具的公信力；詐騙的方法是通過(guò)特定的金融工具等。

48．金融犯罪侵犯的客體是（）。A．金融機(jī)構(gòu)

B．金融機(jī)構(gòu)工作人員 C．金融工具

D．金融管理秩序

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。注意區(qū)分金融犯罪的客體和對(duì)象，金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。

49．商業(yè)銀行開(kāi)展授信業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法性原則，即遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，同時(shí)應(yīng)遵循三項(xiàng)原則，其中不包括（）。A．安全性 B．流動(dòng)性 C．可控性 D．效益性

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：商業(yè)銀行開(kāi)展授信業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，并遵循安全性、流動(dòng)性和效益性原則。

50．下列行為不屬于票據(jù)權(quán)利行使的是（）。A．持票人甲向付款人乙提示承兌 B．持票人甲將票據(jù)質(zhì)押給乙

C．持票人甲于票據(jù)付款期限過(guò)后向付款人乙請(qǐng)求付款

D．持票人甲被拒絕承兌后，向簽名在其前的票據(jù)保證人乙請(qǐng)求支付票面金額

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：票據(jù)權(quán)利的行使是指票據(jù)債權(quán)人請(qǐng)求票據(jù)債務(wù)人履行其票據(jù)債務(wù)行為。具體來(lái)說(shuō)，票據(jù)權(quán)利是請(qǐng)求支付票面金額的權(quán)利，可依提示承兌、提示付款或追索而實(shí)現(xiàn)，AD選項(xiàng)的行為都是為獲得付款，C選項(xiàng)屬期后提示付款，持票人僅喪失追索權(quán)，仍可請(qǐng)求付款人付款。而B(niǎo)選項(xiàng)的目的只是利用票據(jù)取得信用，不是請(qǐng)求票據(jù)債務(wù)人履行其票據(jù)債務(wù)，不屬于票據(jù)權(quán)利的行使。

51．下列關(guān)于合同生效與合同成立的說(shuō)法，正確的是（）。A．合同成立是指依法訂立的合同在當(dāng)事人之間發(fā)生法律約束力 B．合同生效要求行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 C．合同成立要求當(dāng)事人意思表示真實(shí)

D．合同生效主要是事實(shí)問(wèn)題，合同成立主要是法律評(píng)價(jià)問(wèn)題

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：合同生效是指依法訂立的合同在當(dāng)事人之間發(fā)生法律約束力。合同成立是指合同訂立過(guò)程的結(jié)束。合同成立是合同生效的前提。合同成立和生效的區(qū)別：①構(gòu)成要件不同。雙方達(dá)成合意合同即成立，至于當(dāng)事人意思表示是否真實(shí)，則在所不問(wèn)。而合同生效的條件包括行為人具有相應(yīng)的民事行為能力、意思表示真實(shí)、不違反法律或者社會(huì)公共利益。②性質(zhì)不同。合同成立主要是事實(shí)問(wèn)題，合同生效主要是法律評(píng)價(jià)問(wèn)題。

52．不屬于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行市場(chǎng)定位的是（）。A．零售業(yè)務(wù) B．中間業(yè)務(wù)

C．發(fā)展創(chuàng)新金融產(chǎn)品

D．支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的市場(chǎng)定位是，充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他銀行形成互補(bǔ)關(guān)系，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

53．銀行通常將（）看作是對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅，因?yàn)殂y行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求它能夠維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于意外事件、銀行的政策調(diào)整、市場(chǎng)表現(xiàn)或日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的負(fù)面結(jié)果，可能對(duì)銀行的聲譽(yù)產(chǎn)生影響從而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)看作是對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的危脅，因?yàn)殂y行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求它能夠維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心。54．下列選項(xiàng)不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

B．對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締 C．負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布 D．對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：C選項(xiàng)應(yīng)為負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。

55．《金融資產(chǎn)管理公司條例》第三條規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司以最大限度地（）為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

A．減少不良資產(chǎn)

B．保全資產(chǎn)，減少損失 C．發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì) D．規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

56．債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人（）同意，并且其所代表的債權(quán)額占（）以上。A．過(guò)半數(shù)；無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的2/3 B．過(guò)半數(shù)；債權(quán)總額的2/3 C．2/3多數(shù)；無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的2/3 D．2/3多數(shù)；債權(quán)總額的2/3

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的2/3以上。

57．經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后（）年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣（）。A．3；10％ B．3；20％ C．5；10％ D．5；20％

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20％。

58．下列關(guān)于企業(yè)破產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A．債務(wù)人、債權(quán)人均可以向人民法院提出破產(chǎn)申請(qǐng) B．債權(quán)人會(huì)議可以決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè) C．人民法院可以直接擬定破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配方案

D．破產(chǎn)程序主要包括破產(chǎn)申請(qǐng)和受理、破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)清算三大程序

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配方案應(yīng)由債權(quán)人會(huì)議通過(guò)，人民法院不可以直接擬定。

59．下列關(guān)于民事代理法律特征的說(shuō)法，正確的是（）。

A．代理行為能夠在代理人與第三人之間產(chǎn)生、變更或消滅某種民事法律關(guān)系 B．代理人一般應(yīng)以自己的名義從事代理活動(dòng) C．代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示

D．代理行為的法律后果經(jīng)代理人間接歸屬于被代理人

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：通過(guò)代理人所為的代理行為，能夠在被代理人與第三人之間產(chǎn)生、變更或消滅某種民事法律關(guān)系，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

60．票據(jù)的基本特征是票據(jù)的（）。A．完全有價(jià)性 B．無(wú)因性 C．設(shè)權(quán)性 D．流通性

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:D 解題思路：票據(jù)的流通性是票據(jù)的基本特征。

61．個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)多本著鈔變鈔、匯變匯的原則，下列說(shuō)法正確的是（）。A．現(xiàn)鈔可以隨意兌換成現(xiàn)匯

B．現(xiàn)鈔兌換成現(xiàn)匯，需要支付一定的鈔變匯手續(xù)費(fèi) C．現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)與現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)總是相同的 D．現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)總是不同的

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：現(xiàn)鈔不能隨意兌換成現(xiàn)匯，需要支付一定的鈔變匯手續(xù)費(fèi)。現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)和現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)往往不同，因?yàn)殂y行買(mǎi)入現(xiàn)鈔的成本比買(mǎi)入現(xiàn)匯的成本高得多，而且還有收進(jìn)假鈔的風(fēng)險(xiǎn)，故鈔買(mǎi)價(jià)比匯買(mǎi)價(jià)要低。有些銀行的賣(mài)出價(jià)只有一個(gè)，因?yàn)殂y行賣(mài)出時(shí)都是現(xiàn)匯，客戶(hù)可以支付一定的匯兌手續(xù)之后以現(xiàn)鈔的形式取出。

62．下列關(guān)于個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述錯(cuò)誤的是（）。A．購(gòu)買(mǎi)自用車(chē)貸款期限不得超過(guò)3年

B．自用車(chē)貸款比例不超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的80％ C．購(gòu)買(mǎi)二手車(chē)貸款期限不得超過(guò)3年

D．二手車(chē)貸款比例不超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的50％

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：我國(guó)規(guī)定，在貸款額度方面，所購(gòu)車(chē)輛為自用車(chē)的，貸款金額不超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的80％；所購(gòu)車(chē)輛為商用車(chē)的，貸款金額不超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的70010，其中，商用載貨車(chē)貸款金額不得超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的60％；所購(gòu)車(chē)輛為二手車(chē)的，貸款金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的50％。在貸款期限方面，如所購(gòu)車(chē)輛為自用車(chē)，貸款期限不超過(guò)5年；所購(gòu)車(chē)輛為商用車(chē)或二手車(chē)，貸款期限不超過(guò)3年。

63．根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押合同的說(shuō)法，正確的是（）。A．當(dāng)事人可以采取書(shū)面形式也可以采取口頭形式訂立抵押合同

B．抵押合同成立與抵押權(quán)設(shè)立相一致，合同成立的同時(shí)抵押權(quán)即告設(shè)立 C．正在建造的建筑物抵押的，抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立 D．動(dòng)產(chǎn)抵押未經(jīng)登記的，抵押合同無(wú)效

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：《物權(quán)法》明確要求設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式訂立抵押合同，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。《物權(quán)法》建立抵押合同成立與抵押權(quán)設(shè)立分離的機(jī)制，即抵押合同可以先生效，而抵押權(quán)設(shè)立則需經(jīng)過(guò)一定的法定手續(xù)后方能生效。對(duì)于動(dòng)產(chǎn)抵押，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立；未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人，但并不導(dǎo)致抵押合同無(wú)效，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

64．下面關(guān)于人民幣零存整取存款計(jì)結(jié)息方式選擇的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A．可分為積數(shù)計(jì)息和逐筆計(jì)息兩種 B．具體采用何種計(jì)息方式由儲(chǔ)戶(hù)決定

C．對(duì)于同一存款種類(lèi)，各家銀行之間將會(huì)出現(xiàn)計(jì)息方式的差異 D．儲(chǔ)戶(hù)在存款時(shí)可以通過(guò)利息差異來(lái)選擇銀行

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：銀行有兩種計(jì)息方式的選擇：一種是積數(shù)計(jì)息，另一種是逐筆計(jì)息。存款具體采用何種計(jì)息方式由各銀行決定，儲(chǔ)戶(hù)只能選擇銀行，不能選擇計(jì)息方式。ACD三項(xiàng)的表述均正確。

65．下列對(duì)于票據(jù)的出票日期書(shū)寫(xiě)正確的是（）。A．1月15日應(yīng)寫(xiě)成“零壹月壹拾伍日” B．1月15日應(yīng)寫(xiě)成“壹月壹拾伍日” C．10月20日應(yīng)寫(xiě)成“零壹拾月貳拾日” D．10月20日應(yīng)寫(xiě)成“壹拾月貳拾日”

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫(xiě)。為防止變?cè)炱睋?jù)的出票日期，在填寫(xiě)月、日時(shí)，月為壹、貳和壹拾的，日為壹至玖和壹拾、貳拾和叁拾的，應(yīng)在其前加“零”；日為拾壹至拾玖的，應(yīng)在其前加“壹”。因此，1月15日，應(yīng)寫(xiě)成“零壹月壹拾伍日”，而10月20日，則應(yīng)寫(xiě)成“零壹拾月零貳拾日”。本題的答案是A選項(xiàng)。

66．商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，下列不屬于此處所稱(chēng)“關(guān)系人”的是（）。A．商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的子女投資入股的公司 B．商業(yè)銀行管理人員的老同學(xué) C．商業(yè)銀行董事的配偶投資的公司

D．商業(yè)銀行監(jiān)事?lián)胃呒?jí)管理職務(wù)的企業(yè)

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：商業(yè)銀行關(guān)系人是指：商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。B選項(xiàng)老同學(xué)不屬于近親屬，不認(rèn)為是關(guān)系人。

67．衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值即GDP，下列對(duì)GDP的表述正確的是（）。A．GDP是指一國(guó)（或地區(qū)）所有公民在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果

B．GDP是指在一國(guó)領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場(chǎng)價(jià)格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值 C．GDP增長(zhǎng)率是反映一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展絕對(duì)水平的指標(biāo)

D．GDP是指在一國(guó)領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的產(chǎn)品和勞務(wù)的總數(shù)量

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:B 解題思路：常住居民和公民是兩個(gè)概念，常住居民是指居住在本國(guó)的公民、暫居外國(guó)的本國(guó)公民和長(zhǎng)期居住在本國(guó)但未加入本國(guó)國(guó)籍的居民，A選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。GDP增長(zhǎng)率是反映一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平變化程度的動(dòng)態(tài)指標(biāo)而非絕對(duì)水平，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果指所生產(chǎn)的、以市場(chǎng)價(jià)格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值而非總數(shù)量，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

68．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的主觀方面是（）。A．故意，即明知違反規(guī)定而進(jìn)行承兌、付款、保證等行為 B．特殊主體，為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員

C．一般是故意，也可能是過(guò)失，對(duì)造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識(shí)到 D．一般主體，可以是自然人或者單位

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：本罪主體是特殊主體，為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。本罪主觀方面一般是故意，也可能是過(guò)失。對(duì)造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識(shí)到。B選項(xiàng)雖然表述正確但它是對(duì)主體的描述，因此，要注意審題，選項(xiàng)不但要正確還要契合題目要求。本題的最佳答案是C選項(xiàng)。

69．應(yīng)合同當(dāng)事人的請(qǐng)求，由人民法院予以撤銷(xiāo)的合同其效力應(yīng)為（）。A．自始沒(méi)有法律約束力

B．自合同規(guī)定的生效日起沒(méi)有法律約束力 C．自人民法院受理請(qǐng)求之日起沒(méi)有法律約束力 D．自人民法院決定撤銷(xiāo)之日起沒(méi)有法律約束力

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:A 解題思路：可撤銷(xiāo)的合同是指當(dāng)事入在訂立合同后，基于法定的理由，向法院或仲裁機(jī)關(guān)請(qǐng)求消滅其效力的合同。但一經(jīng)撤銷(xiāo)，則自始無(wú)效。另外需要注意的是，對(duì)于可撤銷(xiāo)的合同，有變更和撤銷(xiāo)兩種救濟(jì)方法，并不當(dāng)然被撤銷(xiāo)。

70．國(guó)際收支平衡，是指國(guó)際收支差額處于一個(gè)相對(duì)合理的范圍內(nèi)，即（）。A．無(wú)巨額的國(guó)際收支赤字，但可有巨額的國(guó)際收支盈余 B．可有巨額的國(guó)際收支赤字，又可有巨額的國(guó)際收支盈余 C．既無(wú)巨額的國(guó)際收支赤字，又無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余 D．有巨額的國(guó)際收支赤字，無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余

顯示答案收藏本題錯(cuò)題反饋

正確答案:C 解題思路：國(guó)際收支平衡是指國(guó)際收支差額處于一個(gè)相對(duì)合理的范圍內(nèi)，既無(wú)巨額的國(guó)際收支赤字，又無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余。

71．以下關(guān)于金融工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A．按投資人所擁有的權(quán)利劃分，證券投資基金是混合工具

B．按金融工具的職能劃分，股票是用于保值、投機(jī)等目的的工具

第三篇：證券交易考前押題多選

二、多項(xiàng)選擇題（本類(lèi)題共40小題，每小題1分，共40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分）

1.從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)來(lái)看，證券交易機(jī)制可以分為（BC）。

A．定期交易系統(tǒng)

B．報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)

C．指令驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)

D．連續(xù)交易系統(tǒng)

2.下列屬于基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品的是（AC）。

A．股票

B．權(quán)證

C．債券

D．可轉(zhuǎn)換債券

3.在深圳證券交易所，證券交易所會(huì)員交易申報(bào)的途徑有（AB）。

A．通過(guò)多個(gè)網(wǎng)關(guān)進(jìn)行一個(gè)交易單元的交易申報(bào)

B．通過(guò)一個(gè)網(wǎng)關(guān)進(jìn)行多個(gè)交易單元的交易申報(bào)

C．通過(guò)其他會(huì)員的網(wǎng)關(guān)進(jìn)行多個(gè)交易單元的交易申報(bào)

D．通過(guò)其他會(huì)員的網(wǎng)關(guān)進(jìn)行一個(gè)交易單元的交易申報(bào)

4.下列關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說(shuō)法，正確的有（ABD）。

A．現(xiàn)在定約成交，將來(lái)交割

B．遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行

C．以通過(guò)交易獲取標(biāo)的物為目的D．期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，一般在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

5.我國(guó)證券交易所規(guī)定，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的情形包括（ABD）。

A．增發(fā)上市的股票

B．暫停上市后恢復(fù)上市的股票

C．首次公開(kāi)上市發(fā)行的股票

D．連續(xù)競(jìng)價(jià)階段交易的股票

6.非柜臺(tái)委托主要有（ABCD）等形式。

A．人工電話委托

B．網(wǎng)上委托

C．傳真委托

D．自助和電話自動(dòng)委托

7.上海證券交易所可以接受的市價(jià)申報(bào)有（CD）。

A．本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)

B．對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)

C．最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷(xiāo)申報(bào)

D．最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)

8.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括（ABD）。

A．買(mǎi)人申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

B．賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

C．賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)人申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

D．最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

9.上海證券交易所接受大宗交易的時(shí)間是每個(gè)交易日（BC）。

A．9：25～11：30

B．9：30～11：30

C．13：00～15：30

D．13:00～15：27

10.每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告（ABCD）等信息。

A．證券名稱(chēng)

B．成交價(jià)

C．成交量

D．買(mǎi)賣(mài)雙方所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱(chēng)

11.根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在深圳證券交易所進(jìn)行的證券買(mǎi)賣(mài)符合以下（ACD）條件的，可以采用大宗交易方式。

A．債券單筆現(xiàn)貨交易數(shù)量不低于5000張（以人民幣100元面額為1張）或者交易金額不低于50萬(wàn)元人民幣

B．國(guó)債及債券回購(gòu)大宗交易的單筆買(mǎi)賣(mài)申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1萬(wàn)手，或者交易金額不低于1000萬(wàn)元人民幣

C．債券單筆質(zhì)押式回購(gòu)交易數(shù)量不低于5000張（以人民幣100元面額為1張）或者交易金額不低于50萬(wàn)元人民幣

D．多只債券合計(jì)單向買(mǎi)入或賣(mài)出的交易金額不低于500萬(wàn)元人民幣，且其中單只債券的交易數(shù)量不低于1.5萬(wàn)張

12.證券交易所無(wú)法連續(xù)交易的情形是指（ABCD）。

A．10%以上的證券中斷交易

B．證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷

C．10%以上會(huì)員營(yíng)業(yè)部無(wú)法正常發(fā)送交易申報(bào)、接收實(shí)時(shí)行情或成交回報(bào)

D．證券交易所交易、通信系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷

13.針對(duì)不同類(lèi)型的客戶(hù)群，營(yíng)銷(xiāo)人員常用的尋找潛在客戶(hù)的方法有（ACD）。

A．緣故法

B．被動(dòng)接受法

C．介紹法

D．陌生拜訪法

14.證券營(yíng)業(yè)部重要崗位專(zhuān)人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理要求的具體措施有（ABCD）。

A．賬戶(hù)管理應(yīng)專(zhuān)人負(fù)責(zé)，其他崗位和人員不得兼辦或串崗

B．資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作

C．資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無(wú)權(quán)進(jìn)入資金存取系統(tǒng)

D．各崗位和各部門(mén)電腦用戶(hù)權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時(shí)調(diào)整

15.不能辦理資金賬戶(hù)（證券賬戶(hù)）銷(xiāo)戶(hù)的情況有（ABCD）。

A．申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間

B．開(kāi)放式基金尚有基金余額

C．客戶(hù)資料尚未補(bǔ)全

D．銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)

16.要使市場(chǎng)細(xì)分成為有效和可行的，必須具備的條件有（ABCD）。

A．可度量性

B．有價(jià)值

C．可接近性

D．差異性

17.下列關(guān)于在上海證券交易所市場(chǎng)B股送股日程安排的說(shuō)法，正確的有（ACD）。

A．申請(qǐng)材料送交日為T(mén)-5日前

B．結(jié)算公司核準(zhǔn)答復(fù)日為T(mén)-2日前

C．向證券交易所提交公告申請(qǐng)日為T(mén)-1日前

D．公告刊登日為T(mén)日

18.股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓與原有代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的股份轉(zhuǎn)讓和證券交易所市場(chǎng)股票交易的不同之處在于（ABCD）。

A．結(jié)算方式不同

B．轉(zhuǎn)讓方式不同

C．信息披露標(biāo)準(zhǔn)不同

D．掛牌公司屬性不同

19.可轉(zhuǎn)換債券的初始轉(zhuǎn)股價(jià)格因公司（ABCD）進(jìn)行調(diào)整時(shí)，具體調(diào)整情況公司應(yīng)予以公告。

A．配股

B．送紅股

C．增發(fā)新股

D．降低轉(zhuǎn)股價(jià)格

20.權(quán)證交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，下列計(jì)算漲跌幅價(jià)格的公式正確的有（BD）。

A．權(quán)證跌幅價(jià)格=權(quán)證前-日收盤(pán)價(jià)格-（標(biāo)的證券前-日收盤(pán)價(jià)-標(biāo)的證券當(dāng)日跌幅價(jià)格）×25%×行權(quán)比例

B．權(quán)證跌幅價(jià)格=權(quán)證前-日收盤(pán)價(jià)格-（標(biāo)的證券前-日收盤(pán)價(jià)-標(biāo)的證券當(dāng)日跌幅價(jià)格）×125%x行權(quán)比例

C．權(quán)證漲幅價(jià)格=權(quán)證前-日收盤(pán)價(jià)格+（標(biāo)的證券當(dāng)日漲幅價(jià)格-標(biāo)的證券前-日收盤(pán)價(jià)）×25%×行權(quán)比例

D．權(quán)證漲幅價(jià)格=權(quán)證前-日收盤(pán)價(jià)格+（標(biāo)的證券當(dāng)日漲幅價(jià)格-標(biāo)的證券前-日收盤(pán)價(jià)）×125%×行權(quán)比例

21.自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作管理應(yīng)明確自營(yíng)部門(mén)在日常經(jīng)營(yíng)中的（ABCD）原則。

A．自營(yíng)總規(guī)模的控制

B．資產(chǎn)配置比例控制

C．項(xiàng)目集中度控制

D．單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模控制

22.在我國(guó)，根據(jù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，自營(yíng)業(yè)務(wù)必須與（ABC）等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離。

A．經(jīng)紀(jì)

B．資產(chǎn)管理

C．投資銀行

D．物業(yè)管理

23.在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管中，禁止內(nèi)幕交易的主要措施包括（AD）。

A．加強(qiáng)監(jiān)管

B．嚴(yán)格把關(guān)

C．完善法制

D．加強(qiáng)自律管理

24.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券公司應(yīng)（BCD）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和交易所報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)情況。

A．每周B．每月

C．每半年

D．每年

25.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（ABCD）。

A．設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣3億元

B．設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣5億元

C．最近一年不存在挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金等客戶(hù)資產(chǎn)的情形

D．具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

26.證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交的材料有（ACD）。

A．申請(qǐng)書(shū)

B．負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的中級(jí)管理人員的情況登記表

C．申請(qǐng)人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明

D．凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表

27.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（ABCD）。

A．出具資產(chǎn)托管報(bào)告

B．安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)

C．監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

D．執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來(lái)

28.下列屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容的是（ABD）。

A．投資限制

B．投資理念與投資策略

C．投資規(guī)模與投資方

D．投資決策依據(jù)、投資程序與風(fēng)險(xiǎn)控制

29.可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的（ABCD）。

A．股票

B．債券

C．證券投資基金

D．其他證券

30.客戶(hù)及其一致行動(dòng)人通過(guò)（AB）持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A．普通證券賬戶(hù)

B．信用證券賬戶(hù)

C．信用交易證券交收賬戶(hù)

D．客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

31.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括（BCD）。

A．融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)賬戶(hù)交易等措施

B．建立完善的融資融券業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng)

C．制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息技術(shù)系統(tǒng)日常運(yùn)行管理制度

D．定期或不定期組織融資融券業(yè)務(wù)管理部門(mén)和營(yíng)業(yè)部對(duì)備份方案和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練

32.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立（ABCD）。

A．融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

B．信用交易資金交收賬戶(hù)

C．信用交易證券交收賬戶(hù)

D．客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

33.深圳證券交易所實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)有以下（ABCD）幾個(gè)品種。

A．1天

B．2天

C．3天

D．7天

34.《全國(guó)銀行問(wèn)債券市場(chǎng)交易管理辦法》第34條規(guī)定，債券回購(gòu)業(yè)務(wù)參與者有下列（ABCD）行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并可處3萬(wàn)元人民幣以下的罰款，可暫停或取消其債券交易業(yè)務(wù)資格。

A．擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券

B．擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)

C．制造并提供虛假資料和交易信息

D．操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)格

35.買(mǎi)斷式回購(gòu)發(fā)生違約，對(duì)違約事實(shí)或違約責(zé)任存在爭(zhēng)議的，交易雙方可以協(xié)議申請(qǐng)仲裁或者向人民法院提起訴訟，并將最終仲裁或訴訟結(jié)果報(bào)告（AC）。

A．同業(yè)中心

B．中國(guó)人民銀行

C．中央結(jié)算公司

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

36.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為中國(guó)人民銀行指定的辦理債券的（ABD）的機(jī)構(gòu)。

A．托管

B．登記

C．交易

D．結(jié)算

37.申請(qǐng)送股（轉(zhuǎn)增股）時(shí)，上市公司應(yīng)確保權(quán)益登記日不得與（ABC）等發(fā)行行為的權(quán)益登記日重合。

A．?dāng)U募

B．增發(fā)

C．配股

D．封轉(zhuǎn)開(kāi)

38.記賬式國(guó)債在（CD）的，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)證券交易所確認(rèn)的分銷(xiāo)結(jié)果，辦理記賬式初始國(guó)債登記。

A．招投標(biāo)

B．債券回購(gòu)

C．場(chǎng)外合同分銷(xiāo)

D．證券交易所掛牌分銷(xiāo)

39.根據(jù)各結(jié)算參與人的風(fēng)險(xiǎn)程度，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司每月為各結(jié)算參與人確定最低結(jié)算備付金比例，并按照各結(jié)算參與人（BC），確定其最低結(jié)算備付金限額。

A．現(xiàn)金維護(hù)比例

B．最低結(jié)算備付金比例

C．上月證券日均買(mǎi)入金額

D．上月證券日均賣(mài)出金額

40.對(duì)資金交收違約，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以采取的措施有（AC）。

A．扣劃自營(yíng)證券

B．變賣(mài)自營(yíng)證券

C．暫不交付相關(guān)證券

D．暫不向違約方劃付相關(guān)資金

第四篇：2011證券交易考前押題二(題目)

交易考前模擬二

? 單選題

1..根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)（）。

A：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)的300% B：股票交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的50% C：基金交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的50% D：債券交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的50% 2.證券登記，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A：證券登記按性質(zhì)劃分為初始登記、變更登記和退出登記

B：退出登記是指由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過(guò)戶(hù)的行為 C：權(quán)證發(fā)行登記參照股份首次公開(kāi)發(fā)行登記辦理

D：證券登記具有確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律效力 3.自然人委托他人代理證券交易，申請(qǐng)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí).（）

A：委托人與代理人一起營(yíng)業(yè)部

B：代辦人提交有效身份證明文件及復(fù)印件 C：填寫(xiě)客戶(hù)授權(quán)委托書(shū)

D：提交委托人證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件

4.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近凈資本不低于人民幣（）。A：10億 B：15億 C：8億 D：5億

5.按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的有關(guān)管理辦法的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的主辦業(yè)務(wù)的是（）。A：協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)

B：受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜 C：辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜 D：開(kāi)立非上市公司股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)

6.若結(jié)算參與人資金交收透支，中國(guó)結(jié)算深圳分公司可以按金融同業(yè)存款利率收取利息，并按每日透支金額的（）收取罰息。A：5? B：1? C：2? D：3?

7.目前，深圳證券交易所上市證券的代碼為一組（）位數(shù)字。

A：3 B：4 C：5 D：6 8.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利的有（）。

A：向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容 B：按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用 C：忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù) D：不接受全權(quán)委托

9.關(guān)于證券賬戶(hù)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A：人民幣普通股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)

B：股賬戶(hù)是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶(hù) C：證券賬戶(hù)按交易場(chǎng)所劃分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù) D：基金賬戶(hù)只能用來(lái)買(mǎi)基金

10.上海證券交易所國(guó)債買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)單位為（）。

A：100手或其整數(shù)倍 B：10手或其整數(shù)倍 C：50手或其整數(shù)倍 D：1000手或其整數(shù)倍

11.證券公司禁止內(nèi)幕交易所采取的主要措施不包括下列各項(xiàng)中的（）.A：加強(qiáng)監(jiān)管

B：必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù) C：嚴(yán)禁從業(yè)人員炒買(mǎi)炒賣(mài)股票

D：為上市公司提供服務(wù)的人員與自營(yíng)業(yè)務(wù)決策的人員分離 12.證券公司要成為證券交易所的會(huì)員，不需要報(bào)送的材料是（）。

A：申請(qǐng)書(shū) B：設(shè)立的批準(zhǔn)文件 C：身份證

D：經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證

13.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的流動(dòng)性要求包括（）。

A：對(duì)巨額退立出的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、退出順序、退出價(jià)格確定等事宜作出明確約定

B：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申購(gòu)新股不設(shè)申購(gòu)上限 C：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中債券不得用于回購(gòu)

D：托管銀行、證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍和投資組合進(jìn)行監(jiān)控

14.如果相關(guān)人對(duì)證券交易所限制相關(guān)證券賬戶(hù)交易措施有異議的，可以向（）提出復(fù)核申請(qǐng)。A：中國(guó)結(jié)算公司 B：證券交易所 C：證券業(yè)協(xié)會(huì) D：證券公司

15.下列有關(guān)基金的表述中，錯(cuò)誤的有（）。

A：基金可以分為封閉式和開(kāi)放式兩種 B：上市開(kāi)放式基金不可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)

C：基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式 D：基金交易是指以基金為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)

16.中小企業(yè)板上市公司出現(xiàn)（）情形時(shí)，深圳證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示.A：最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負(fù)值，公司首個(gè)報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示股東權(quán)益仍然為負(fù)

B：最近一個(gè)會(huì)計(jì)被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告后，公司首個(gè)報(bào)告注冊(cè)會(huì)計(jì)師仍出具否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告，或者被出具了無(wú)法表示意

見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告而且本所認(rèn)為情形嚴(yán)重的

C：最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額超過(guò)1億元且占凈資產(chǎn)值的100%以上后，公司報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額（合并報(bào)表范圍內(nèi)的公司除外）仍超過(guò)1億元且占公司凈資產(chǎn)值的100%以上 D：連續(xù)20個(gè)交易日，公司股票每日收盤(pán)價(jià)均低于每股面值

17.（）應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料進(jìn)行審查，并自中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申報(bào)材料的書(shū)面意見(jiàn)報(bào)送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A：證券公司注冊(cè)地 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證監(jiān)會(huì) D：國(guó)務(wù)院

18.關(guān)于交易異常情況的處理，下列說(shuō)法中不正確的有（）

A：口頭或書(shū)面警示

B：按照交易資金一定比例收取罰款 C：證券交易所采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的調(diào)查方式 D：限制相關(guān)證券賬戶(hù)交易

19.（）用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算。

A：信用交易證券交收賬戶(hù) B：融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) C：客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

D：客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

20.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后（）內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量。A：3日 B：9日 C：10日 D：8日

21.在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式，包括自主報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)和（）等交易步驟。

A：審核認(rèn)定 B：確認(rèn)成交 C：市場(chǎng)定價(jià) D：清算交收

22.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央結(jié)算公司托管的自營(yíng)債券總額的（）。A：200% B：100% C：50% D：30% 23.證券公司向證券交易所提出申請(qǐng)，并提供必要文件，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，可成證券交易所的會(huì)員。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：證券交易所會(huì)員大會(huì) C：證券交易所理事會(huì) D：證券交易所會(huì)員管理部門(mén)

24.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)首期結(jié)算金額與回購(gòu)債券面額的比例應(yīng)符合（）針對(duì)回購(gòu)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。A：銀行同業(yè)拆借中心 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證監(jiān)會(huì)

25.關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法中不正確的是（）。

A：證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告

B：證券公司應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C：證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模

D：證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場(chǎng)外交易、網(wǎng)下申購(gòu)等特殊交易 26.根據(jù)《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，每個(gè)報(bào)價(jià)日?qǐng)?bào)價(jià)系統(tǒng)接受申報(bào)的時(shí)間為（）。A：9:00至12:00、13:00至16:00 B：9:30至11:30、13:00至15:00 C：15:00至15:30 D：9:15至11:30，13:00至15:00 27.在我國(guó)，證券營(yíng)業(yè)部若采用無(wú)形席位交易，撤單可由（）直接將撤單信息通過(guò)電腦終端傳送至證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)辦理撤單。A：證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)員 B：受托人 C：證券公司 D：紅馬甲

28.關(guān)于自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A：自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出人必須以公司名義進(jìn)行 B：禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調(diào)入調(diào)出資金 C：禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金

D：自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入可以以個(gè)人名義進(jìn)行

29.關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范，以下說(shuō)法正確的（）

A：證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算公司對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)進(jìn)行托管

B：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申購(gòu)新股，其申報(bào)金額不得超過(guò)該計(jì)劃的總資產(chǎn) C：證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，可以用專(zhuān)用席位和普通席位

D：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)中列支

30.證券登記結(jié)算公司按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的（）向結(jié)算參與人計(jì)付結(jié)算備付金利息，結(jié)算備付金利息（）結(jié)息一次。A：外匯利率，每周

B：金融同業(yè)活期存款利率，每季度 C：定期存款利率，每季度 D：定期存款利率，每月

31.按照《證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的是()。A：指導(dǎo)和督促股份轉(zhuǎn)讓公司依照相關(guān)法律、法規(guī)和協(xié)議，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息

B：辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜

C：對(duì)擬推薦在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司全體董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員進(jìn)行輔導(dǎo)

D：受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜

32.證券公司須建立有效的自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)定期向（）提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。A：董事會(huì)和投資決策部門(mén) B：監(jiān)事會(huì) C：股東大會(huì) D：證監(jiān)會(huì)

33.證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將依法被處以()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下的罰款。A：2，20 B：10，20 C：3，20 D：3，30 34.上海證券交易所權(quán)證行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票過(guò)戶(hù)費(fèi)為股票過(guò)戶(hù)面額的（）.A：0.01% B：0.03% C：0.04% D：0.05% 35.按照上海證券交易所現(xiàn)行規(guī)定，非大宗交易方式下，債券交易單筆申報(bào)的最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過(guò)（）。A：1萬(wàn)手 B：10萬(wàn)手 C：5萬(wàn)手

D：10萬(wàn)手

36.證券投資者在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)不須簽署的文件是（）。

A：證券交易委托代理協(xié)議書(shū) B：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) C：買(mǎi)者自負(fù)承諾函 D：網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)

37.在我國(guó)，()不屬于交易費(fèi)用。

A：過(guò)戶(hù)費(fèi) B：印花稅 C：傭金

D：證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

38.在下列四個(gè)關(guān)于價(jià)格優(yōu)先競(jìng)價(jià)原則的表述中，不正確的是（）.A：指價(jià)格最高的買(mǎi)方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣(mài)方報(bào)價(jià)優(yōu)先于其他一切報(bào)價(jià)而成交

B：價(jià)格較高的申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的申報(bào)

C：價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào)。D：價(jià)格較高的買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低買(mǎi)入的申報(bào) 39.關(guān)于委托撤單，下列說(shuō)法中，不正確的是（）。

A：對(duì)委托人撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍 B：投資者可以對(duì)未申報(bào)的委托申請(qǐng)撤單，委托一經(jīng)申報(bào)至證券交易所，不管成交與否，投資者都不得申請(qǐng)撤單

C：投資者可以對(duì)未成交部分的委托申請(qǐng)撤單，但不得撤銷(xiāo)已成交部分的委托

D：投資者的委托在未成交前，委托人有權(quán)撤銷(xiāo)原有委托令 40.在權(quán)證清算交收模式上，中國(guó)結(jié)算上海分公司采取（）制度.A：待交收 B：當(dāng)日結(jié)算 C：次日結(jié)算 D：無(wú)負(fù)債結(jié)算

41.從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易設(shè)施使其滿(mǎn)足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以

有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的()。A：管理風(fēng)險(xiǎn) B：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D：動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

42.上海證券交易所A股傭金的收取起點(diǎn)為（）。

A：5元 B：5美元 C：5港元 D：2元

43.根據(jù)深圳證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，深圳證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A：0.005元或其整數(shù)倍 B：0.01元或其整數(shù)倍 C：0.02元或其整數(shù)倍 D：0.03元或其整數(shù)倍

44.從事IB業(yè)務(wù)的證券公司，可以提供的服務(wù)有（）.A：代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易 B：代期貨公司收取保證金 C：協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

D：利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取

45.證券營(yíng)業(yè)部采用無(wú)形席位進(jìn)行交易，委托指令一般不經(jīng)過(guò)（）。

A：場(chǎng)內(nèi)交易員 B：電腦系統(tǒng) C：證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員 D：委托指令

46.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦5券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。A：5億 B：8億

C：9億 D：10億

47.下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A：執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來(lái)

B：安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn) C：出具證券公司的財(cái)務(wù)報(bào)告

D：監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

48.關(guān)于上市公司的分紅派息，下列說(shuō)法正確的是（）。

A：分紅派息主要是通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)進(jìn)行的

B：分紅派息既是公司發(fā)行新股籌資的過(guò)程，也是股東行使先認(rèn)股權(quán)的過(guò)程 C：股票分紅派息的形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種 D：分紅派息主要是通過(guò)柜臺(tái)交易進(jìn)行的

49.證券賬戶(hù)持有人查詢(xún)證券余額可在辦理指定交易或轉(zhuǎn)托管后的（），憑“二證”（身份證和證券賬戶(hù)卡）到指定交易或托管的證券營(yíng)業(yè)部辦理。A：當(dāng)日 B：次日 C：第三天 D：第四天

50.關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A：自主報(bào)價(jià)包括公開(kāi)報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià) B：債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式

C：交易確認(rèn)成交前不能對(duì)報(bào)價(jià)內(nèi)容進(jìn)行修改或撤銷(xiāo) D：未按規(guī)定做的報(bào)價(jià)為無(wú)效報(bào)價(jià)

51.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，（）不屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人。

A：證券交易所的有關(guān)人員 B：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員 C：持有公司股份達(dá)到百分之三的自然人 D：上市公司的監(jiān)事

52.中國(guó)結(jié)算深圳分公司在B股清算交收過(guò)程中，于（）進(jìn)行指令對(duì)盤(pán)，核對(duì)成交資料中股東代碼的有效性。（T日為交易日）A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+0 53.債券買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)亦稱(chēng)（）。

A：封閉式回購(gòu) B：開(kāi)放式回購(gòu) C：質(zhì)押式回購(gòu) D：正回購(gòu)

54.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，（）各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)參與者的買(mǎi)斷式回購(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督。A：證券公司 B：證監(jiān)會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

55.某投資者當(dāng)日申報(bào)“債轉(zhuǎn)股”150手，當(dāng)次初始轉(zhuǎn)股價(jià)格為每股25元，股票當(dāng)日市價(jià)為每股30元，則該投資者可轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司股票的股份數(shù)為（）。A：1500 B：6000 C：2000 D：1800 56.根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定，在其接受的市價(jià)申報(bào)類(lèi)型中，對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)是指（）。

A：以申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方隊(duì)列的最優(yōu)價(jià)格為其申報(bào)價(jià)格

B：以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交，為成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)

C：以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方

最優(yōu)5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列依次成交，為成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)

D：以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交，否則申報(bào)全部自動(dòng)撤銷(xiāo)

57.按照我國(guó)現(xiàn)行制度規(guī)定，為合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)的申請(qǐng)人是()。

A：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu) B：合格境外機(jī)構(gòu)投資選定的境內(nèi)證券公司 C：合格境外機(jī)構(gòu)投資者自身

D：合格境外機(jī)構(gòu)投資者選定的托管人

58.（）是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)，用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。A：客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) B：融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) C：信用交易資金交收賬戶(hù) D：客戶(hù)信用資金賬戶(hù)

59.2002年發(fā)布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易規(guī)則》規(guī)定，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)期限最短為（），最長(zhǎng)為（）。A：7天?1年 B：1天?1年 C：1天?4個(gè)月 D：7天…4個(gè)月

60.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，深圳證券交易所債券現(xiàn)貨的交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)為不超過(guò)成交金額的().A：0.01% B：0.02% C：0.03% D：0.04% ? 多選題

1.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)信息報(bào)告的內(nèi)容包括（abd）

A：自營(yíng)業(yè)務(wù)帳戶(hù)、席位情況 B：自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告

C：證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 D：自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額等方面的重大決策

2.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，關(guān)于證券交易所證券交易的開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)，下列說(shuō)法正確的有（）

A：證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生

B：深圳證券交易所證券的收盤(pán)價(jià)通過(guò)連續(xù)競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生 C：不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的，以前收盤(pán)價(jià)為開(kāi)盤(pán)價(jià)

D：上海證券交易所當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià) 3.關(guān)于委托指令及其有效期，以下說(shuō)法正確的有（）。

A：客戶(hù)在委托指令中可以不表明委托買(mǎi)賣(mài)方向 B：目前我國(guó)只在賣(mài)出證券時(shí)才有零數(shù)委托 C：填寫(xiě)證券名稱(chēng)的方法有全稱(chēng)、簡(jiǎn)稱(chēng)和代碼三種 D：委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種

4.在自然人證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表中，應(yīng)準(zhǔn)確填寫(xiě)的內(nèi)容包括（）等。

A：個(gè)人姓名

B：有效身份證明文件號(hào)碼 C：聯(lián)系地址 D：職業(yè)

5.證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不得（）。

A：協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

B：代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割 C：代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金

D：利用證券資金帳戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

6.按照公開(kāi)原則，投資者對(duì)于所購(gòu)買(mǎi)的證券可以進(jìn)行（）的了解。

A：上市的股份公司財(cái)務(wù)報(bào)表 B：經(jīng)營(yíng)狀況

C：股份公司的一些重大事項(xiàng)

D：內(nèi)幕消息

7.在證券公司的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中,客戶(hù)必須履行的義務(wù)有()。

A：按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn) B：參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C：按照合同約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用 D：保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性

8.根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)范包括（）等方面的內(nèi)容。A：建立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資主辦人員制度 B：證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用，不得從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支

D：集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、公開(kāi)的原則 9.證券結(jié)算包括（）。

A：核算 B：交收 C：清算 D：收付

10.在證券交易所上市交易的（）是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)對(duì)象。

A：債券 B：權(quán)證 C：股票 D：非上市證券

11.在為客戶(hù)進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)申報(bào)中，證券經(jīng)紀(jì)商違反操作規(guī)程的情況有（）。

A：客戶(hù)買(mǎi)入委托當(dāng)資金不足時(shí)，經(jīng)紀(jì)商為客戶(hù)提供融資服務(wù)

B：無(wú)事先約定、未預(yù)留印鑒或營(yíng)業(yè)部簽名的，營(yíng)業(yè)部只能接受其傳真委托 C：每日結(jié)束后由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票等清算數(shù)據(jù)

D：客戶(hù)在撤單時(shí)無(wú)須填寫(xiě)撤單申請(qǐng)，通過(guò)電腦自助系統(tǒng)完成

12.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易所對(duì)證券交易的競(jìng)價(jià)原則為()。

A：客戶(hù)優(yōu)先 B：價(jià)格優(yōu)先 C：時(shí)間優(yōu)先 D：數(shù)量?jī)?yōu)先

13.下列有關(guān)證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收說(shuō)法正確的有（）

A：在回購(gòu)交易存續(xù)期間，融資方需在質(zhì)押庫(kù)中存放足額的債券作為質(zhì)押 B：到期購(gòu)回金額等于購(gòu)回價(jià)格乘以成交金額

C：違約后第一個(gè)交易日起，中國(guó)結(jié)算公司有權(quán)依法處分質(zhì)押券 D：分為初始清算交收和到期清算交收 14.投資咨詢(xún)服務(wù)中需要防止的行為有（）。

A：向投資介紹開(kāi)戶(hù)、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng) B：主觀臆斷，對(duì)行情發(fā)表肯定性意見(jiàn) C：直接指導(dǎo)投資者買(mǎi)賣(mài)證券

D：介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法

15.上海證券交易所和深圳證券交易所對(duì)取得會(huì)員資格的條件包括（）。

A：經(jīng)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的證券公司 B：具有良好的信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和一定規(guī)模的資本金或營(yíng)運(yùn)資金 C：組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員符合證監(jiān)會(huì)和交易所規(guī)定的條件 D：承認(rèn)交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則

16.證券賬戶(hù)持有人可以查詢(xún)其賬戶(hù)的事項(xiàng)包括()。

A：注冊(cè)資料 B：證券余額 C：證券變更 D：其他相關(guān)內(nèi)容

17.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。

A：交易的風(fēng)險(xiǎn)性 B：穩(wěn)定性 C：決策的自主性 D：收益的不確定性

18.金融衍生工具交易包括（）。

A：權(quán)證 B：金融期貨 C：金融期權(quán) D：可轉(zhuǎn)換債券

19.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則包括（）。

A：投資風(fēng)險(xiǎn)證券公司承擔(dān) B：公平公正、誠(chéng)實(shí)守信 C：投資風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)自擔(dān) D：健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作

20.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）

A：客戶(hù)指令的權(quán)威性 B：證券經(jīng)紀(jì)商的中介行 C：決策的自主性 D：收益的不確定性

21.我國(guó)滬深證券交易所目前的證券交收方式有（）。

A：T+1 B：滾動(dòng)交收 C：會(huì)計(jì)日交收 D：T+3 22.證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的是（）。

A：提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B：提高投資者的參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力 C：提高投資者的自我保護(hù)能力 D：提高投資者的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力 E：

23.下列關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）

A：中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的債券交易活動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)管 B：符合條件的金融機(jī)構(gòu)不能委托結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算 C：回購(gòu)雙方需在證券公司辦理債券的質(zhì)押登記

D：回購(gòu)成交合同是回購(gòu)雙方就回購(gòu)交易所達(dá)成的協(xié)議

24.關(guān)于深圳證券交易所上市開(kāi)放式基金，以下表述正確的是（）。

A：它的賣(mài)出按股票交易方式以電子撮合價(jià)成交 B：贖回則按當(dāng)日收市的基金份額凈值成交

C：利用跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管可以實(shí)現(xiàn)基金份額在場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外之間托管場(chǎng)所的變更 D：投資者通過(guò)交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

25.在上海證券交易所買(mǎi)賣(mài)無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，下列各項(xiàng)中不符合連續(xù)競(jìng)價(jià)階段有效申報(bào)價(jià)格范圍的是（）。

A：基金債券交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的70% B：股票交易申報(bào)價(jià)不低于前收盤(pán)價(jià)的50% C：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)的900% D：基金債券交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)的150% 26.融資融券業(yè)務(wù)中,機(jī)構(gòu)客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)應(yīng)向證券公司提交的材料包括（）。A：法定代表人授權(quán)書(shū) B：加蓋公章的預(yù)留印鑒卡 C：本人身份證明原件及復(fù)印件 D：專(zhuān)用于信用交易的銀行卡

27.開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。A：獨(dú)立運(yùn)行 B：合法合規(guī) C：集中管理 D：崗位分離

28.根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)、贖回ETF的基金份額時(shí)，應(yīng)遵守下列規(guī)定:（）。

A：當(dāng)日申購(gòu)的基金份額同日可以賣(mài)出，但不得贖回 B：當(dāng)日買(mǎi)入的基金份額同日可以贖回，但不得賣(mài)出 C：當(dāng)日贖回的證券同日可以賣(mài)出，但不得用于申購(gòu)基金份額 D：當(dāng)日買(mǎi)入的證券同日可以用于申購(gòu)基金份額

29.按照現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于證券交易過(guò)戶(hù)費(fèi)的說(shuō)法，正確的有（）。

A：過(guò)戶(hù)費(fèi)屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入 B：在上海證券交易所免收A股過(guò)戶(hù)費(fèi) C：基金交易目前不收過(guò)戶(hù)費(fèi)

D：上海深圳兩個(gè)交易所都要收取A股過(guò)戶(hù)費(fèi)

30.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司不得有下列行為（）。

A：證券公司參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金超過(guò)計(jì)劃成立規(guī)模的5% B：辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受單個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)凈值低于人民幣100萬(wàn) C：辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受非貨幣形式的資產(chǎn) D：自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

31.下列有關(guān)開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)的表述中，正確的有（）

A：開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)分別是交易日證券的首尾買(mǎi)賣(mài)價(jià)格 B：開(kāi)盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生

C：在收盤(pán)價(jià)的確定方面，上海和深圳兩個(gè)交易所相同 D：不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的以集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生 32.上海證券交易所目前公布的指數(shù)包括（）等。

A：上證成分股指數(shù) B：上證50指數(shù) C：上證紅利指數(shù) D：上證綜合指數(shù)

33.按照現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于A股送股日程安排的說(shuō)法正確有（）

A：公告刊登日為T(mén)日 B：股權(quán)登記日為T(mén)+3日 C：申請(qǐng)材料送交日為T(mén)-5日 D：結(jié)算公司核準(zhǔn)答復(fù)日為T(mén)-3日前

34.關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所交易日的規(guī)定，以下表述正確的是（）。

A：交易日為每周一至周五

B：交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延

C：國(guó)家法定假日和證券不作交易所公告的休市日休市

D：根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要證券交易所可以調(diào)整交易時(shí)間 35.下列有關(guān)柜臺(tái)委托的說(shuō)法正確的是（）

A：柜臺(tái)委托主要有電話委托、傳真委托、函電委托等 B：客戶(hù)進(jìn)行柜臺(tái)委托必須提供委托人身份證和客戶(hù)證券卡 C：客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)

D：柜臺(tái)委托的缺點(diǎn)是客戶(hù)賬號(hào)及密碼信息泄或客戶(hù)身份可能被仿冒 36.在我國(guó)，取得證券交易所普通席位的條件是（）。

A：擁有經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格證書(shū) B：具有會(huì)員資格 C：繳納席位費(fèi) D：具有外匯經(jīng)營(yíng)許可證

37.在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶(hù)享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A：將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)責(zé)任的投資 B：不得非法匯集他人資金參與資產(chǎn)管理計(jì)劃

C：按投入資金占集合資產(chǎn)計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益 D：對(duì)客戶(hù)投資收益或者賠償投資損失作出承諾 38.目前，我國(guó)證券市場(chǎng)上的投資者包括()。

A：自然人 B：法人 C：政府機(jī)構(gòu) D：金融機(jī)構(gòu)

39.買(mǎi)斷式回購(gòu)對(duì)完善市場(chǎng)功能的重要意義表現(xiàn)在（）。

A：有利于降低利率風(fēng)險(xiǎn)，合理確定債券和資金的價(jià)格 B：有利于金融市場(chǎng)的流動(dòng)性管理 C：有利于債券交易方式的創(chuàng)新 D：提高債券市場(chǎng)的流動(dòng)性 40.在電話委托的形式中，包括()。

A：電話轉(zhuǎn)委托 B：電話自動(dòng)委托 C：傳真委托

D：自助終端委托

? 判斷題

1.對(duì)于境內(nèi)居民個(gè)人投資B股，有關(guān)制度規(guī)定，允許使用其存入境內(nèi)商業(yè)銀行的現(xiàn)匯存款.2.根據(jù)《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，投資者報(bào)價(jià)委托和成交確認(rèn)委托均可撤銷(xiāo)，但成交確認(rèn)委托一經(jīng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)確認(rèn)成交的，不得撤銷(xiāo)或變更。3.目前上海證券交易所和深圳證券交易所的證券賬戶(hù)都是由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一管理的。

4.非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)手段獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為屬于內(nèi)幕交易行為。

5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁而導(dǎo)致?lián)p失。

6.按《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定由客戶(hù)承擔(dān)。

7.可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和期權(quán)的雙重特性。

8.電話轉(zhuǎn)委托是指投資者將委托要求通過(guò)電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容代為填寫(xiě)委托書(shū)，并將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)。

9.特殊法人機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)必須直接到證券交易所辦理。10.目前我國(guó)債券交易采用凈價(jià)交易，即采用全價(jià)申報(bào)和凈價(jià)撮合成交。11.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)的參與者提供托管、結(jié)算和信息服務(wù)。

12.配股權(quán)證是上市公司給予其老股東的一種認(rèn)購(gòu)該公司股份的權(quán)利證明，按照我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，A股的配股權(quán)證不掛牌交易，也不允許轉(zhuǎn)托管。13.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司為結(jié)算參與人開(kāi)立資金交收賬戶(hù)，用于包括ETF份額及組合證券在內(nèi)的待交收品種的證券交收。

14.根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，虛擬開(kāi)盤(pán)參考價(jià)格屬于即時(shí)行情的內(nèi)容。

15.維持擔(dān)保比例超過(guò)200%時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于200%。16.對(duì)于記名證券而言，完成了清算和交收，證券交易過(guò)程即告結(jié)束。17.在我國(guó)，權(quán)證行權(quán)申報(bào)指令，當(dāng)日有效，當(dāng)日可以撤銷(xiāo)。

18.公平原則是指參與交易的交易主體按其資金數(shù)量、交易能力而得到相應(yīng)的待遇和機(jī)會(huì)。

19.全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購(gòu)參與者中的非金融機(jī)構(gòu)可直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算，但只能開(kāi)展現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)和逆回購(gòu)業(yè)務(wù)。

20.認(rèn)購(gòu)權(quán)證是非股份公司因?yàn)橐蔀樯鲜泄径l(fā)行的購(gòu)買(mǎi)股票的憑證。21.可轉(zhuǎn)換債券的持有者必須在規(guī)定的轉(zhuǎn)換期間內(nèi)選擇有利時(shí)機(jī)，要求證券公司按規(guī)定的價(jià)格和比例將債券轉(zhuǎn)換為股票。22.在我國(guó)目前條件下，金融衍生工具一般不包括基金。

23.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，從2002年4月1日起，上市公司披露定期報(bào)告、臨時(shí)公告的例行停牌時(shí)間由原來(lái)的交易日開(kāi)市后停牌1小時(shí)改為交易日上午停牌半天。

24.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)基于互聯(lián)網(wǎng)。根據(jù)操作流程，投資者辦理身份驗(yàn)證，須遵循“先激活、后注冊(cè)”的程序。25.投資者在委托證券公司買(mǎi)賣(mài)證券之前，應(yīng)對(duì)自己準(zhǔn)備買(mǎi)賣(mài)的證券價(jià)格變化情況有較充分的了解。

26.對(duì)全權(quán)委托或不按規(guī)定采用信用交易方式的委托，證券公司一律不得受理。

27.中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)基金托管人提供的投資者交易型開(kāi)放式指數(shù)基金份額有效明細(xì)數(shù)據(jù)辦理初始登記。

28.金融期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來(lái)某日期按成交時(shí)所約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的金融商品的標(biāo)準(zhǔn)化契約。

29.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可在法規(guī)范圍內(nèi)依一定的時(shí)間、條件自主決定其買(mǎi)賣(mài)證券的交易方式。

30.上海證券市場(chǎng)的投資者必須在某一證券營(yíng)業(yè)部辦理證券賬戶(hù)的指定交易后，方可進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)或查詢(xún)。

31.合格境外機(jī)構(gòu)投資者由其托管人作為結(jié)算參與人承擔(dān)交收責(zé)任。32.在證券交易過(guò)程中，買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，買(mǎi)方隨即將相應(yīng)價(jià)款劃入賣(mài)方的資金賬戶(hù)中。

33.證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)每個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行審計(jì)。

34.融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)載明的事項(xiàng)不包括開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容。

35.證券公司投資咨詢(xún)服務(wù)可以向重要客戶(hù)提供內(nèi)幕信息。

36.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中投資決策或操作失誤而使管理的客戶(hù)資產(chǎn)受到損失。

37.按照中國(guó)證券登記結(jié)算公司的規(guī)定，個(gè)人投資者可向任一代理開(kāi)戶(hù)點(diǎn)申請(qǐng)補(bǔ)辦原號(hào)碼上海證券賬戶(hù)卡或新號(hào)碼上海證券賬戶(hù)卡。

38.投資者開(kāi)立資金賬戶(hù)有兩種類(lèi)型，即在經(jīng)紀(jì)商處開(kāi)戶(hù)和在證券交易所處開(kāi)戶(hù)。

39.股票發(fā)行人辦理退出登記時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司須將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)材料移交給股票發(fā)行人。

40.證券公司應(yīng)當(dāng)按月編制客戶(hù)資產(chǎn)管理報(bào)告，并向證券公司注冊(cè)地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

41.根據(jù)我國(guó)目前的規(guī)定，證券交易所應(yīng)按照經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)的上市公司送股公告的要求，在股權(quán)登記日的次日辦理送股的股權(quán)登記業(yè)務(wù)。42.自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶(hù)的管理。

43.在交收日最終交收時(shí)點(diǎn)，證券公司必須保證信用交易資金交收賬戶(hù)中有足額資金供融資融券交易資金交收。

44.證券投資咨詢(xún)公司是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素之一。

45.以網(wǎng)上發(fā)行方式發(fā)行新股時(shí)，當(dāng)有效申購(gòu)總量大于該次股票發(fā)行數(shù)量時(shí)，由證券交易所負(fù)責(zé)組織搖號(hào)抽簽，確定成功申購(gòu)者。

46.證券交易所特別會(huì)員享有對(duì)證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)。

47.在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司要保證客戶(hù)資產(chǎn)和其自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所有客戶(hù)資產(chǎn)設(shè)立統(tǒng)一賬戶(hù)，獨(dú)立核算。

48.上海證券交易所國(guó)債質(zhì)押式回購(gòu)交易最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.005元或其整數(shù)倍。

49.投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行投票時(shí)，在“委托價(jià)格”項(xiàng)填報(bào)股東大會(huì)議案序號(hào)。

50.1990年7月和1991年12月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式開(kāi)業(yè)。

51.按我國(guó)現(xiàn)行制度規(guī)定，凡在證券交易所內(nèi)交易的股票和基金，其漲跌幅均不得超過(guò)前后交易日收盤(pán)價(jià)格的10%。

52.買(mǎi)賣(mài)深圳證券交易所無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，超過(guò)有效競(jìng)價(jià)范圍的申報(bào)暫時(shí)撤銷(xiāo)，當(dāng)成交價(jià)格波動(dòng)使其進(jìn)入有效競(jìng)價(jià)范圍時(shí)，投資者須再次申報(bào)，參加競(jìng)價(jià)。錯(cuò)

53.信用交易的主要特征在于投資者向經(jīng)紀(jì)人提供了信用。

54.合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

55.基金賬戶(hù)屬于專(zhuān)用型賬戶(hù)，除上市基金外，其它證券都不能購(gòu)買(mǎi)。56.B股送股除權(quán)報(bào)價(jià)為最后交易日收盤(pán)價(jià)除以（送股比例+1）。57.挪用客戶(hù)的證券或資金屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

58.證券交易印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、交易傭金、委托手續(xù)費(fèi)等是投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)需要支付的交易稅費(fèi)。

59.按照競(jìng)價(jià)原則，在證券買(mǎi)賣(mài)撮合中，價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)。

60.按照現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，在配股繳款過(guò)程中，證券公司不得向客戶(hù)收取傭金等交易費(fèi)用。

第五篇：2012期貨法律法規(guī)考前押題試卷

單選題

1.下列關(guān)于期貨公司董事會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A: 董事會(huì)每年應(yīng)當(dāng)至少召開(kāi)兩次會(huì)議

B: 審議并決定風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度是期貨公司董事會(huì)的職責(zé)之一

C: 具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所結(jié)算業(yè)務(wù)員資格的期貨公司和獨(dú)資期貨公司等應(yīng)當(dāng)設(shè)立的獨(dú)立董事

D: 期貨公司的獨(dú)立董事可以在公司中擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)

參考答案[D]

2.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，審批設(shè)立期貨交易所的機(jī)構(gòu)是（）。A: 財(cái)政部

B: 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C: 財(cái)政部和國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案[B]

3.會(huì)員制期貨交易所的理事會(huì)會(huì)議須有（）以上理事出席為有效。A: 1/3 B: 1/2 C: 2/3 D: 3/4

參考答案[C]

4.證券公司因其他業(yè)務(wù)涉嫌違法違規(guī)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)被暫停、限制業(yè)務(wù)或者撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的，（以責(zé)令期貨公司終止與該證券公司的介紹業(yè)務(wù)關(guān)系。A: 證券業(yè)協(xié)會(huì) B: 期貨業(yè)協(xié)會(huì) C: 期貨交易所 D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

參考答案[D]

5.期貨交易所上市交易品種，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。）可A: 國(guó)務(wù)院

B: 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C: 期貨交易所 D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案[B]

6.（）由期貨公司營(yíng)業(yè)部所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法核準(zhǔn)。A: 董事長(zhǎng) B: 監(jiān)事會(huì)主席 C: 獨(dú)立董事 D: 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

參考答案[D]

7.期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的（）或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他交易場(chǎng)所進(jìn)行。A: 期貨交易所 B: 期貨公司 C: 證券交易所 D: 證券公司

參考答案[A]

8.期貨公司申請(qǐng)金融期貨交易結(jié)算業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于人民幣（）。A: 8000萬(wàn)元 B: 5000萬(wàn)元 C: 1億元 D: 2000萬(wàn)元

參考答案[B]

9.期貨公司經(jīng)理層人員的推薦人應(yīng)當(dāng)是任職（）年以上的期貨公司現(xiàn)任董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席或者經(jīng)理層人員。A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

參考答案[A]

10.下列關(guān)于申請(qǐng)金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的表述，錯(cuò)誤的是（）。A: 申請(qǐng)日前3個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) B: 具有健全的公司治理

C: 高級(jí)管理人員近2年內(nèi)未受過(guò)刑事處罰

D: 符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)期貨保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定

參考答案[A]

11.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》的規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定確認(rèn)預(yù)計(jì)負(fù)債。有證據(jù)表明期貨公司未能充分確認(rèn)預(yù)計(jì)負(fù)債的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以要求期貨公司做如下處理（）。

A: 相應(yīng)增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 B: 相應(yīng)減少運(yùn)營(yíng)支出 C: 相應(yīng)核減凈資本金額 D: 相應(yīng)增加注冊(cè)資本

參考答案[C]

12.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理期貨公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。A: 6個(gè)月 B: 100天 C: 5日 D: 20日

參考答案[A]

13.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立、收購(gòu)或者參股期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，以及境外期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（含代表處）的管理辦法，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門(mén)、外匯管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)制訂，報(bào)（）批準(zhǔn)后施行。A: 人民銀行 B: 證監(jiān)會(huì) C: 國(guó)務(wù)院 D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案[C]

14.依法對(duì)期貨保證金安全存管專(zhuān)門(mén)實(shí)施監(jiān)控的機(jī)構(gòu)是（）。A: 期貨交易所

B: 期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu) C: 期貨業(yè)協(xié)會(huì) D: 證監(jiān)會(huì)

參考答案[B]

15.期貨公司獨(dú)立董事最多可以在（）家期貨公司兼任獨(dú)立董事。A: 3 B: 2 C: 5 D: 6

參考答案[B]

16.對(duì)經(jīng)過(guò)整改符合有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及持續(xù)性經(jīng)營(yíng)規(guī)則要求的期貨公司，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。A: 3日 B: 4日 C: 5日 D: 6日

參考答案[A]

17.會(huì)員制期貨交易所會(huì)員大會(huì)有（）以上會(huì)員參加方為有效。A: 1/3 B: 1/2 C: 2/3 D: 3/4 參考答案[C]

18.被注銷(xiāo)期貨從業(yè)資格的人員連續(xù)2年未在機(jī)構(gòu)中執(zhí)業(yè)的，在申請(qǐng)從業(yè)資格前應(yīng)當(dāng)（）。A: 參加期貨公司組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn) B: 參加協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn) C: 重新參加期貨從業(yè)資格考試 D: 重新參加證券從業(yè)資格考試

參考答案[B]

19.下列關(guān)于期貨交易結(jié)算的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A: 期貨公司從事金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，取得金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)資格 B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)期貨公司從事金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理 C: 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)和期貨交易所依法對(duì)期貨公司的金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理 D: 期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)期貨公司從事金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理

參考答案[D]

20.期貨公司可以接受以下單位或個(gè)人的委托為其進(jìn)行期貨交易（）。A: 期貨公司的普通客戶(hù) B: 證券期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者 C: 國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位

D: 未能提供開(kāi)戶(hù)證明材料的單位

參考答案[A]

21.期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于（）所有。A: 會(huì)員 B: 交易所

C: 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) D: 期貨公司

參考答案[A]

22.期貨公司因嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險(xiǎn)控制不力等導(dǎo)致保證金出現(xiàn)缺口的，（）可以決定使用期貨投資者保障基金，對(duì)不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補(bǔ)償。A: 國(guó)務(wù)院 B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C: 期貨交易所 D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案[B]

23.期貨從業(yè)人員辭職的，其從業(yè)資格應(yīng)當(dāng)被（）。A: 暫存 B: 注銷(xiāo) C: 轉(zhuǎn)移

D: 不發(fā)生任何變化

參考答案[B]

24.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)期貨從業(yè)人員做出紀(jì)律懲戒決定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在（）公示。A: 協(xié)會(huì)網(wǎng)站

B: 該從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 C: 期貨交易所網(wǎng)站 D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

參考答案[A]

25.期貨公司的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)保持（），不得在期貨公司擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)。A: 獨(dú)立性 B: 審慎性 C: 公正性 D: 警覺(jué)性

參考答案[A]

26.下列應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員的是（）。A: 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B: 期貨公司 C: 控股期貨公司的證券公司 D: 為期貨交易提供擔(dān)保的商業(yè)銀行

參考答案[B]

27.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨保證金存管銀行等相關(guān)單位的工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，保守國(guó)家秘密和有關(guān)當(dāng)事人的（），不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦妗: 商業(yè)秘密 B: 歷史記錄 C: 個(gè)人隱私 D: 合法權(quán)益

參考答案[A]

28.期貨公司可以接受以下單位或個(gè)人的委托為其進(jìn)行期貨交易。（）。A: 國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位

B: 未能提供開(kāi)戶(hù)證明材料的單位和個(gè)人 C: 符合相關(guān)規(guī)定的個(gè)人 D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員

參考答案[C]

29.未取得從業(yè)資格的人員，擅自從事期貨業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，單處或者并處（）萬(wàn)元以下罰款。A: 1 B: 3 C: 5 D: 10

參考答案[B]

30.任何單位或者個(gè)人非法設(shè)立或者變相設(shè)立期貨交易所、期貨公司及其他期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，或者擅自從事期貨業(yè)務(wù)，或者組織變相期貨交易活動(dòng)的，（），沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿(mǎn)20萬(wàn)元的，處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。A: 勒令停業(yè)整頓 B: 撤銷(xiāo)期貨業(yè)務(wù)許可 C: 予以取締 D: 予以警告

參考答案[C]

31.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)期貨從業(yè)人員做出紀(jì)律懲戒決定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在（）公示。A: 協(xié)會(huì)網(wǎng)站 B: 期貨公司網(wǎng)站 C: 期貨交易所網(wǎng)站 D: 期貨公司內(nèi)部公告欄

參考答案[A]

32.一般法人投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易賬戶(hù)時(shí)，如其用商品期貨交易經(jīng)歷申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)，那么其商品期貨交易經(jīng)歷應(yīng)達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A: 最近2年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄 B: 最近3年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄 C: 最近2年內(nèi)具有20筆以上的商品期貨交易成交記錄 D: 最近3年內(nèi)具有20筆以上的商品期貨交易成交記錄

參考答案[B]

33.以標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單抵押保證金的，期貨交易所以充抵日前一交易日該標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單對(duì)應(yīng)品種最近交割月份期貨合約的（）為基準(zhǔn)計(jì)算作價(jià)。A: 開(kāi)盤(pán)價(jià) B: 結(jié)算價(jià) C: 最高價(jià) D: 最低價(jià)

參考答案[B]

34.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行檢查，期貨從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A: 期貨交易所 B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C: 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) D: 期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

參考答案[C]

35.期貨公司申請(qǐng)金融期貨全面結(jié)算業(yè)務(wù)資格的，董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和副總經(jīng)理中，至少2人的期貨或者證券從業(yè)時(shí)間在5年以上且具有期貨從業(yè)人員資格、連續(xù)擔(dān)任期貨公司董事長(zhǎng)或者高級(jí)管理人員的時(shí)間在（）年以上。A: 1 B: 3 C: 5 D: 10

參考答案[B]

36.期貨公司不得向客戶(hù)做獲利（）；不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶(hù)約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。A: 說(shuō)明 B: 提示 C: 保證 D: 預(yù)測(cè)

參考答案[C]

37.期貨公司的股東有虛假出資或者抽逃出資行為的，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其（責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持期貨公司的股權(quán)。A: 就地解散 B: 繳納罰款 C: 停業(yè)整頓 D: 限期改正

參考答案[D]

38.設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)。A: 期貨交易所

B: 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C: 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)·，并可）D: 國(guó)務(wù)院

參考答案[B]

39.期貨從業(yè)人員受到中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的紀(jì)律懲戒后，享有（）權(quán)利。A: 控告 B: 抗辯 C: 申訴 D: 調(diào)查

參考答案[C]

40.在股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨公司在對(duì)投資者進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)時(shí)，評(píng)估不涉及（A: 基本情況、誠(chéng)信狀況 B: 投資經(jīng)歷 C: 財(cái)務(wù)狀況 D: 工作經(jīng)歷

參考答案[D]

41.證券公司介紹其控股股東、實(shí)際控制人等開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將其期貨賬戶(hù)信息報(bào)（按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)。A: 期貨公司

B: 所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) C: 期貨交易所 D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案[B]

42.首席風(fēng)險(xiǎn)官作為期貨公司的高級(jí)管理人員，主要負(fù)責(zé)（）。A: 控制期貨公司的風(fēng)險(xiǎn)

B: 及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告期貨公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況

C: 對(duì)期貨公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查 D: 以上說(shuō)法都不對(duì)

參考答案[C]。））備案，并

43.期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)依照有關(guān)規(guī)定對(duì)保證金安全實(shí)施監(jiān)控，進(jìn)行每日稽核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A: 期貨交易所

B: 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C: 期貨公司 D: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案[B]

44.證券公司從事期貨中間介紹業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立完備的（）制度，對(duì)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查。A: 風(fēng)險(xiǎn)管理 B: 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C: 協(xié)助開(kāi)戶(hù) D: 全權(quán)開(kāi)戶(hù)

參考答案[C]

45.期貨公司因嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險(xiǎn)控制不力等導(dǎo)致保證金出現(xiàn)缺口的，（）可以決定使用期貨投資者保障基金，對(duì)不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補(bǔ)償。A: 期貨業(yè)協(xié)會(huì) B: 期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C: 期貨交易所 D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

參考答案[D]

46.實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度的期貨交易所可以根據(jù)結(jié)算會(huì)員的（）和業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，限制結(jié)算會(huì)員的結(jié)算業(yè)務(wù)范圍。A: 品質(zhì) B: 資信 C: 凈資產(chǎn) D: 經(jīng)營(yíng)情況

參考答案[B]

47.按照股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，交易所定期或不定期更新測(cè)試試卷，期貨公司和證券公司應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對(duì)（）進(jìn)行測(cè)試。A: 投資者

B: 公司高級(jí)管理人員 C: 咨詢(xún)?nèi)藛T D: 期貨從業(yè)人員

參考答案[A]

48.期貨公司應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀(jì)合同、本公司網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所提示客戶(hù)可以通過(guò)（公示信息。A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 B: 期貨公司網(wǎng)站 C: 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站 D: 期貨交易所網(wǎng)站

參考答案[C]

49.在期貨交易所進(jìn)行期貨的，應(yīng)當(dāng)是期貨交易所（）。A: 客戶(hù) B: 會(huì)員 C: 員工 D: 股東

參考答案[B]

50.下列關(guān)于客戶(hù)與期貨公司委托關(guān)系終止的表述，錯(cuò)誤的是（）。A: 客戶(hù)與期貨公司委托關(guān)系終止的，應(yīng)當(dāng)辦理相關(guān)的銷(xiāo)戶(hù)手續(xù) B: 期貨公司不得將客戶(hù)未注銷(xiāo)的資金賬號(hào)借給他人使用 C: 期貨公司可以將客戶(hù)未注銷(xiāo)的交易編碼借給他人使用 D: 期貨公司不得將客戶(hù)未注銷(xiāo)的交易編碼借給他人使用

參考答案[C]）查詢(xún)其從業(yè)人員資格

51.期貨公司申請(qǐng)停業(yè)，停業(yè)期限屆滿(mǎn)后仍未能恢復(fù)營(yíng)業(yè)的，不國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（）。A: 繼續(xù)暫停直至恢復(fù)為止 B: 給予一定的罰款 C: 注銷(xiāo)其期貨業(yè)務(wù)許可證 D: 永久撤銷(xiāo)其期貨業(yè)務(wù)資格

參考答案[C]

52.取得從業(yè)資格考試合格證明的人員從事期貨交易的，應(yīng)當(dāng)由（）向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)從事資格。A: 期貨交易所 B: 其所在機(jī)構(gòu) C: 從業(yè)人員本身 D: 任意一家期貨公司

參考答案[B]

53.按照《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》的規(guī)定，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)與上月相比變動(dòng)超過(guò)（）的，期貨公司應(yīng)當(dāng)向公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告，說(shuō)明原因。A: 10% B: 15% C: 20% D: 25%

參考答案[C]

54.按照股指期貨投資者適當(dāng)性制度的要求，投資者保證金賬戶(hù)可用資金余額以（）作為依據(jù)。A: 期貨公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn) B: 期貨公司收取的保證金最高額 C: 期貨公司收取的保證金最低額 D: 期貨協(xié)會(huì)收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)

參考答案[A]

55.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨公司股東以期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，貨幣出資比例不得低于（）。A: 20% B: 60% C: 75% D: 85%

參考答案[D]

56.某期貨公司的期末凈資本為5000萬(wàn)元，期末客戶(hù)權(quán)益為9億元。根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該公司采取以下監(jiān)管措施（）。

A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)不符合標(biāo)準(zhǔn)的情況和原因進(jìn)行核實(shí)，并責(zé)令期貨公司限期整改，整改期限不得超過(guò)15個(gè)工作日

B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的情況和原因進(jìn)行核實(shí)，并責(zé)令期貨公司限期整改，整改期限不得超過(guò)20個(gè)工作日

C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的情況和原因進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)期貨公司進(jìn)行罰款

D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的情況和原因進(jìn)行核實(shí)，并撤銷(xiāo)期貨公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

參考答案[B]

57.根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，公司制期貨交易所董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)和議事規(guī)則應(yīng)當(dāng)符合（）的規(guī)定。A: 交易規(guī)則 B: 期貨交易所章程 C: 股東大會(huì) D: 證監(jiān)會(huì)

參考答案[B]

58.期貨從業(yè)人員辭職、被解聘或者死亡的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自上述情況發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其從業(yè)資格。A: 5 B: 7 C: 3 D: 10

參考答案[D]

59.某期貨公司凈資本為2500萬(wàn)元，按照期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的要求，該公司可從事的業(yè)務(wù)有（）。A: 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B: 委托其他機(jī)構(gòu)提供中間介紹業(yè)務(wù) C: 交易結(jié)算業(yè)務(wù) D: 全面結(jié)算業(yè)務(wù)

參考答案[A]

60.《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)期貨從業(yè)人員進(jìn)行（）的主要依據(jù)。A: 紀(jì)律懲戒 B: 道德約束 C: 法律制裁 D: 行為指導(dǎo)

參考答案[A]

多選題

61.下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)資格的表述，正確的有（）。A: 期貨公司都可以從事股指期貨業(yè)務(wù) B: 期貨公司都可以從事商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C: 期貨公司從事除商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外的其他期貨業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格 D: 期貨公司申請(qǐng)金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

參考答案[BCD]

62.按照《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)履行報(bào)告義務(wù)。（）A: 期貨公司調(diào)整高級(jí)管理人員職責(zé)分工的

B: 期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施的 C: 期貨公司對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員給予處分的

D: 期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員受到非法或者不當(dāng)干預(yù)，不能正常依法履行職責(zé)的

參考答案[ABCD]

63.期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)期貨從業(yè)人員進(jìn)行以下管理（）。A: 依法對(duì)期貨從業(yè)人員實(shí)行自律管理 B: 負(fù)責(zé)從業(yè)資格的認(rèn)定 C: 負(fù)責(zé)從業(yè)資格的管理 D: 負(fù)責(zé)從業(yè)資格的撤銷(xiāo)

參考答案[ABCD]

64.股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，關(guān)于知識(shí)測(cè)試操作要求的描述，下列正確的有（）。

A: 期貨公司和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試。測(cè)試試卷及答案通過(guò)交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司。B: 公司市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員可以兼任開(kāi)戶(hù)知識(shí)測(cè)試人員。

C: 測(cè)試完成后，開(kāi)戶(hù)知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)行評(píng)分。負(fù)責(zé)測(cè)試的開(kāi)戶(hù)人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字。D: 期貨公司不得為評(píng)分低于80分的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。

參考答案[ACD]

65.下列擬持有期貨公司5%以上股權(quán)的企業(yè)，不符合條件的有（）。A: 沒(méi)有較大數(shù)額的到期未清償債務(wù)

B:近2年內(nèi)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰或者刑事處罰

C: 包括對(duì)期貨公司的出資在內(nèi)的累計(jì)對(duì)外長(zhǎng)期股權(quán)投資不超過(guò)自身凈資本 D: 凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的50%

參考答案[BC]

66.期貨公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（）。A: 變更后注冊(cè)資本不高于所從事的期貨業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最高限額 B: 變更后注冊(cè)資本不低于所從事的期貨業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額

C: 模擬計(jì)算的變更注冊(cè)資本后的凈資本和其他財(cái)務(wù)指標(biāo)滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn) D: 模擬計(jì)算的變更注冊(cè)資本后的凈資本和其他財(cái)務(wù)指標(biāo)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)

參考答案[BC]

67.下列關(guān)于非結(jié)算會(huì)員對(duì)交易結(jié)算報(bào)告確認(rèn)的表述，正確的有（）。

A: 非結(jié)算會(huì)員對(duì)交易結(jié)算報(bào)告的內(nèi)容有異議的，應(yīng)當(dāng)在結(jié)算協(xié)議約定的時(shí)間內(nèi)書(shū)面向全面結(jié)算會(huì)員期貨公司提出異議 B: 非結(jié)算會(huì)員對(duì)交易結(jié)算報(bào)告的內(nèi)容無(wú)異議的，應(yīng)當(dāng)按照結(jié)算協(xié)議約定的方式確認(rèn)

C: 非結(jié)算會(huì)員在結(jié)算協(xié)議約定的時(shí)間內(nèi)既未對(duì)交易結(jié)算報(bào)告的內(nèi)容確認(rèn)，也未提出異議的，視為對(duì)交易結(jié)算報(bào)告內(nèi)容的確認(rèn)

D: 非結(jié)算會(huì)員對(duì)交易結(jié)算報(bào)告的內(nèi)容有異議的，應(yīng)當(dāng)按照結(jié)算協(xié)議約定的方式確認(rèn)

參考答案[ABC]

68.以下屬于內(nèi)幕信息的知情人員的是（）。A: 期貨交易所的管理人員

B: 國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員 C: 期貨公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 D: 期貨公司財(cái)務(wù)人員

參考答案[ABC]

69.下列關(guān)于會(huì)員制期貨交易所理事長(zhǎng)的陳述，錯(cuò)誤的是（）。A: 理事會(huì)設(shè)理事長(zhǎng)1人、副理事長(zhǎng)1至2人

B: 理事長(zhǎng)的任免由中國(guó)證監(jiān)會(huì)提名，副理事長(zhǎng)由理事會(huì)提名 C: 理事長(zhǎng)可以兼任總經(jīng)理

D: 理事長(zhǎng)負(fù)責(zé)主持會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)會(huì)議和理事會(huì)日常工作等

參考答案[BC]

70.非結(jié)算會(huì)員下達(dá)的交易指令進(jìn)入期貨交易所后，期貨交易所應(yīng)當(dāng)及時(shí)將委托回報(bào)和成交結(jié)果反饋給（）。A: 非結(jié)算會(huì)員 B: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)

C: 全面結(jié)算會(huì)員期貨公司 D: 期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)

參考答案[AC]

71.期貨公司對(duì)期貨從業(yè)人員發(fā)出違法違規(guī)指令的，期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。A: 予以抵制

B: 及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員報(bào)告 C: 及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向董事會(huì)報(bào)告 D: 在機(jī)構(gòu)未妥善處理的情況下，及時(shí)向協(xié)會(huì)或證監(jiān)會(huì)報(bào)告

參考答案[ABCD]

72.下列關(guān)于期貨公司股東及實(shí)際控制人的報(bào)告義務(wù)表述正確的是（）。

A: 股東及實(shí)際控制人在期貨公司從事期貨交易的，期貨公司應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向其住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

B: 股東及實(shí)際控制人在期貨公司從事期貨交易的，期貨公司可對(duì)其放松風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求

C: 股東及實(shí)際控制人在期貨公司從事期貨交易的，期貨公司應(yīng)定期向全體股東、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事報(bào)告相關(guān)情況

D: 股東及實(shí)際控制人在期貨公司從事期貨交易的，期貨公司應(yīng)定期向其住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告相關(guān)交易情況

參考答案[ACD]

73.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定，指定有關(guān)負(fù)責(zé)人和有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)介紹業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理。A: 資金管理 B: 內(nèi)部控制 C: 風(fēng)險(xiǎn)隔離制度 D: 風(fēng)險(xiǎn)控制制度

參考答案[BC]

74.當(dāng)期貨市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況時(shí)，期貨交易所可以采取的緊急措施是（）。A: 提高保證金 B: 調(diào)整漲跌停板幅度

C: 限制會(huì)員或者客戶(hù)的最大持倉(cāng)量 D: 暫時(shí)停止交易

參考答案[ABCD]

75.下列關(guān)于會(huì)員期貨交易所理事會(huì)會(huì)議的表述，正確的有（）。A: 每次會(huì)議應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前10日通知全體理事 B: 1/3以上理事聯(lián)名提議需召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議 C: 至少每半年召開(kāi)一次 D: 至少每季度召開(kāi)一次

參考答案[ABC]

76.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，期貨從業(yè)人員不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，低于（）收取手續(xù)費(fèi)。A: 經(jīng)營(yíng)成本 B: 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手手續(xù)費(fèi) C: 行為自律標(biāo)準(zhǔn) D: 自身定價(jià)

參考答案[AC]

77.期貨公司錯(cuò)誤執(zhí)行客戶(hù)交易指令，客不認(rèn)可的，下列說(shuō)法正確的有（）。A: 交易的后果由期貨公司承擔(dān)

B: 交易數(shù)量發(fā)生錯(cuò)誤的，多余指令數(shù)量的部分由期貨公司承擔(dān) C: 交易數(shù)量發(fā)生錯(cuò)誤的，少于指令數(shù)量的部分，由客戶(hù)自行補(bǔ)足

D: 交易價(jià)格超出客戶(hù)指令價(jià)位范圍的，交易差價(jià)損失或者交易結(jié)果由期貨公司承擔(dān)

參考答案[ABD]

78.期貨公司設(shè)立、變更、解散、破產(chǎn)、被撤銷(xiāo)期貨業(yè)務(wù)許可的，期貨公司依法應(yīng)當(dāng)在（A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊 B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體 C: 期貨公司 D: 協(xié)會(huì)網(wǎng)站上

參考答案[AB]

79.我國(guó)的期貨交易所是（）。A: 會(huì)員制形式 B: 不以營(yíng)利為目的法人 C: 由中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批設(shè)立 D: 實(shí)行自律管理的法人

參考答案[BCD]）上公告。

80.以下關(guān)于中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的表述，正確的有（）。A: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人 B: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)

C: 期貨業(yè)協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)接受?chē)?guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督 D: 組織交監(jiān)督交易、結(jié)算和交割

參考答案[ABC]

81.期貨公司的實(shí)際控制人，不得從事的行為有（）。

A: 濫用權(quán)力，占用期貨公司的資產(chǎn)或者挪用客戶(hù)保證金和其他財(cái)產(chǎn) B: 損害期貨公司、客戶(hù)的合法權(quán)益

C: 超越期貨公司股東會(huì)、董事會(huì)任免期貨公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

D: 干預(yù)客戶(hù)保證金存管、交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和營(yíng)業(yè)部管理等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)

參考答案[ABCD]

82.下列屬于中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的有（）。A: 教育和組織會(huì)員遵守期貨法律法規(guī)和政策 B: 負(fù)責(zé)期貨從業(yè)人員資格的認(rèn)定、管理以及撤銷(xiāo)

C: 組織期貨從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流 D: 組織會(huì)員就期貨業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作以及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究

參考答案[ABCD]

83.期貨公司對(duì)期貨從業(yè)人員發(fā)出違法指令的，期貨從業(yè)人員可以按照以下程序處理（）。A: 對(duì)違法指令應(yīng)當(dāng)予以抵制

B: 及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告

C: 所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有妥善處理的，期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者協(xié)會(huì)報(bào)告 D: 應(yīng)當(dāng)先執(zhí)行指令，然后向上級(jí)或證監(jiān)會(huì)報(bào)告

參考答案[ABC]

84.（）應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)務(wù)院期貨管理機(jī)構(gòu)有關(guān)保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定。A: 客戶(hù) B: 期貨交易所 C: 期貨公司

D: 期貨保證金存管銀行

參考答案[ABCD]

85.期貨公司有下列情形之一的，將受到處罰。（）。A: 任用未取得任職資格的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

B: 任用中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的不適當(dāng)人選擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員 C: 未按規(guī)定報(bào)告董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的處分情況

D: 未按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求更換或者調(diào)整董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

參考答案[ABCD]

86.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》的規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)建立（）。A: 與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)項(xiàng)適應(yīng)的內(nèi)部控制制度 B: 動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和資本補(bǔ)足機(jī)制

C: 與期貨投資者保障基金相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度 D: 保證金監(jiān)管制度

參考答案[AB]

87.期貨從業(yè)人員受到機(jī)構(gòu)處分，或者從事的期貨業(yè)務(wù)行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查處理的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。A: 做出處分決定 B: 做出獎(jiǎng)勵(lì)決定

C: 知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被調(diào)查處理事項(xiàng) D: 應(yīng)當(dāng)知悉該從業(yè)保同違法違規(guī)被調(diào)查處理事項(xiàng)

參考答案[ACD]

88.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法修正案》，關(guān)于證券、期貨內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪表現(xiàn)形式的表述中，正確的是（）。

A: 證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券的行為

B: 非法獲取證券內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出該經(jīng)證券的行為 C: 證券、期貨交易的內(nèi)幕信息的知情人泄露該信息

D: 證券、期貨交易的內(nèi)幕信息人員從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的交易

參考答案[ABCD]

89.期貨公司與客戶(hù)之間發(fā)生期貨業(yè)務(wù)糾紛的，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A: 可以自行調(diào)解處理

B: 可以提請(qǐng)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解處理 C: 以期貨公司的利益為先 D: 可以提請(qǐng)期貨交易所調(diào)解處理

參考答案[AC]

90.期貨公司違反中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨公司執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則》的，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)可能對(duì)其采取的紀(jì)律懲戒有（）。A: 批評(píng)

B: 協(xié)會(huì)內(nèi)通報(bào)批評(píng) C: 通過(guò)媒體公開(kāi)譴責(zé) D: 取消會(huì)員資格并公告

參考答案[ABCD]

91.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)為期貨市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況的，可以采取的措施包括（）。A: 延遲開(kāi)市 B: 暫停交易 C: 提前閉市 D: 行政處罰

參考答案[ABC]

92.證券公司可以接受（）委托從事介紹業(yè)務(wù)。A: 其全資擁有的期貨公司 B: 其控股的期貨公司

C: 被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司 D: 其他期貨公司

參考答案[ABC]

93.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，如果客戶(hù)在期貨交易中發(fā)生違約，正確的處理方式是（）。A: 期貨公司先以該客戶(hù)的保證金承擔(dān)違約責(zé)任 B: 期貨公司立即代客戶(hù)強(qiáng)行平倉(cāng)

C: 客戶(hù)保證金不足的期貨公司應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金代為承擔(dān)違約責(zé)任 D: 客戶(hù)保證金不足的期貨公司應(yīng)當(dāng)以自有資金代為承擔(dān)違約責(zé)任

參考答案[ACD]

94.在股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，期貨在對(duì)投資者進(jìn)行綜合評(píng)估時(shí)，評(píng)估涉及（）等。A: 基本情況 B: 相關(guān)投資經(jīng)歷 C: 財(cái)務(wù)狀況 D: 誠(chéng)信狀況

參考答案[ABCD]

95.期貨公司辦理下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的有（）。A: 變更法定代表人 B: 變更住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 C: 變更公司形式 D: 變更業(yè)務(wù)范圍

參考答案[CD]

96.期貨公司（）時(shí)，期貨公司及其相關(guān)股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)自該事件發(fā)生之日起5日內(nèi)向國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交書(shū)面報(bào)告。A: 涉及重大訴訟、仲裁 B: 違反規(guī)定接納會(huì)員 C: 股權(quán)被凍結(jié) D: 股權(quán)被用于擔(dān)保

參考答案[ACD]

97.（）情形下，證券公司及其營(yíng)業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶(hù)揭示風(fēng)險(xiǎn)。A: 期貨市場(chǎng)行情發(fā)生重大變化 B: 現(xiàn)貨市場(chǎng)行情發(fā)生重大變化 C: 期貨市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng) D: 客戶(hù)可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案[ABD]

98.期貨公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A: 審議并決定客戶(hù)保證金安全存管制度

B: 確保客戶(hù)保證金存管符合有關(guān)客戶(hù)資料保護(hù)和期貨保證金安全存管監(jiān)控的各項(xiàng)要求 C: 審議并決定風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度

D: 對(duì)期貨公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督、檢查

參考答案[ABC]

99.下列關(guān)于期貨公司與股東關(guān)系的表述，正確的是（）。

A: 在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、場(chǎng)所等方面應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分開(kāi)，獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，獨(dú)立核算 B: 期貨公司不得向股東做出最低收益、分紅的承諾

C: 期貨公司向股東提供期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)不得降低風(fēng)險(xiǎn)管理要求 D: 期貨公司股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例行使表決權(quán)

參考答案[ABCD]

100.下列關(guān)于非結(jié)算會(huì)員提出交易結(jié)算異議的表述，錯(cuò)誤的是（）。A: 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向全面結(jié)算會(huì)員期貨公司提出 B: 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向特別結(jié)算會(huì)員期貨公司提出 C: 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向期貨交易所提出 D: 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶(hù)提出

參考答案[BD]

101.下列關(guān)于期貨公司不按照客戶(hù)委托內(nèi)容擅自進(jìn)行期貨交易的法律責(zé)任的陳述，正確的有（A: 責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得。）B: 處違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C: 情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)期貨業(yè)務(wù)許可證 D: 處1處以上5萬(wàn)以下的罰款

參考答案[ABC]

102.證券公司介紹其（）開(kāi)立期貨賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)就被介紹人期貨賬戶(hù)信息報(bào)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A: 普通客戶(hù) B: 控股股東 C: 實(shí)際控制人 D: 大客戶(hù)

參考答案[BC]

103.出現(xiàn)下列情形時(shí)，經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，期貨交易所、期貨公司可以暫停繳納期貨投資者保障基金。（）A: 保障基金總額達(dá)到8億元人民幣 B: 保障基金總額達(dá)到5億元人民幣

C: 期貨交易所、期貨公司遭受重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者不可抗力 D: 期貨交易所、期貨公司連續(xù)3年盈利為負(fù)

參考答案[AC]

104.某單位編造且傳播有關(guān)期貨交易的虛假信息，擾亂期貨市場(chǎng)秩序。下列關(guān)于法律責(zé)任的表述，正確的有（）。

A: 責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，或單處違法所得1倍以上5倍以下的罰款 B: 責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款 C: 沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿(mǎn)10萬(wàn)元的，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款 D: 情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)期貨業(yè)務(wù)許可證

參考答案[BCD]

105.期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保密義務(wù)，但有例外情形，包括（）。A: 有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章等要求提供的

B: 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中為保護(hù)自己的合法權(quán)益而必須公開(kāi)的 C: 國(guó)家司法部門(mén)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)查取證 D: 期貨交易所按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)查取證

參考答案[ABCD]

106.期貨公司申請(qǐng)金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。A: 申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) B: 具有從事金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)計(jì)劃

C: 業(yè)務(wù)設(shè)施和技術(shù)系統(tǒng)符合有關(guān)技術(shù)規(guī)范且運(yùn)行狀況良好 D: 高級(jí)管理人員近2年內(nèi)受過(guò)刑事處罰

參考答案[ABCD]

107.交割倉(cāng)庫(kù)不得從事的行為包括（）。

A: 違反期貨交易所有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)出庫(kù) B: 違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易 C: 出具虛假倉(cāng)單

D: 泄漏與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密

參考答案[ABCD]

108.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，可以采取的措施有（）。A: 進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證 B: 詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人 C: 查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等資料 D: 查詢(xún)與調(diào)查事件有關(guān)的單位的保證金賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)

參考答案[ABCD]

109.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)（）的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他期貨從業(yè)人員實(shí)行資格管理制度。A: 期貨交易所 B: 期貨公司 C: 期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D: 期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)

參考答案[ABCD]

110.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對(duì)于期貨投資者保證基金的資金來(lái)源，以下說(shuō)法正確的是（）。

A: 期貨交易所從其積累的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金中按照截至2006年12月31日風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶(hù)總額的10%繳納形成 B: 期貨交易所從其積累的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金中按照截至2006年12月31日風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶(hù)總額的15%繳納形成 C: 期貨交易所按其向期貨公司會(huì)員收取的交易手續(xù)費(fèi)的3%繳納 D: 期貨交易所按其向期貨公司會(huì)員收取的交易手續(xù)費(fèi)的2%繳納

參考答案[BC]

111.根據(jù)《期貨公司管理辦法》，下列選項(xiàng)中，屬于期貨公司申請(qǐng)金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格條件的有（）。A: 申請(qǐng)日前1個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B: 具有健全的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，并有效執(zhí)行 C: 具有從事金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)計(jì)劃 D: 高級(jí)管理人員近1年內(nèi)未受過(guò)刑事處罰

參考答案[BC]

112.證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部制度包括（）。A: 介紹業(yè)務(wù)規(guī)則 B: 內(nèi)部控制制度 C: 合規(guī)檢查制度 D: 風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

參考答案[ABCD]

113.根據(jù)《期貨公司管理辦法》，客戶(hù)需要委托他人辦理下達(dá)指令、調(diào)撥資金等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀(jì)合同中（）。A: 指定受托人 B: 明確受托人受托權(quán)限 C: 約定聯(lián)絡(luò)方式、指令下達(dá)方 D: 預(yù)留受托人簽字

參考答案[ABCD]

114.期貨公司欺詐客戶(hù)的行為有（）。

A: 向客戶(hù)做獲利保證或者不按照規(guī)定向客戶(hù)出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)

B: 不按照規(guī)定接受客戶(hù)委托或者不按照客戶(hù)委托內(nèi)容擅自進(jìn)行期貨交易的 C: 未將客戶(hù)交易指令下達(dá)到期貨交易所的

D: 不按照規(guī)定在期貨保證金存管銀行開(kāi)立保證金賬戶(hù)，或者違規(guī)劃轉(zhuǎn)客戶(hù)保證金的

參考答案[ABCD]

115.期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)不符合持續(xù)性經(jīng)營(yíng)規(guī)則，經(jīng)過(guò)整改仍未能達(dá)到要求，嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)的，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的措施有（）。A: 撤銷(xiāo)其部分期貨業(yè)務(wù)許可 B: 撤銷(xiāo)其全部期貨業(yè)務(wù)許可 C: 關(guān)閉其分支機(jī)構(gòu) D: 關(guān)閉該期貨公司

參考答案[ABC]

116.對(duì)期貨公司的下述哪些行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以實(shí)施行政處罰（）。A: 為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資的，或者對(duì)外擔(dān)保的 B: 違反國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定的

C: 不按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行報(bào)告義務(wù)或者報(bào)送有關(guān)文件、資料的

D: 交易軟件、結(jié)算軟件不符合期貨公司審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定的要求的

參考答案[ABCD]

117.期貨從業(yè)人員不得從事以下行為（）。A: 與客戶(hù)持相反意見(jiàn)

B: 進(jìn)行虛假宣傳，詐騙客戶(hù)參與期貨交易 C: 挪用客戶(hù)的期貨保證金或者其他資產(chǎn) D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為

參考答案[BCD]

118.在期貨投資中，應(yīng)由投資者自擔(dān)的損失包括（）。A: 期貨市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) B: 投資品種價(jià)值本身發(fā)生變化風(fēng)險(xiǎn) C: 期貨公司管理發(fā)生問(wèn)題 D: 期貨公司保證金不足

參考答案[AB]

119.以下關(guān)于證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)中正確的有（）。A: 流動(dòng)資產(chǎn)余額不低于流動(dòng)負(fù)債余額（不包括客戶(hù)交易結(jié)算資金和客戶(hù)委托管理資金）的150% B: 對(duì)外擔(dān)保及其他形式的或有負(fù)債之和不高于凈資產(chǎn)的10%，但因證券公司發(fā)債提供的反擔(dān)保除外 C: 凈資本不低于凈資產(chǎn)的80% D: 凈資本不低于16億元

參考答案[AB]

120.出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，期貨交易所、期貨公司可以暫停繳納期貨投資者保障基金。

A: 保障基金總額達(dá)到8億元人民幣

B: 期貨公司遭受重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者不可抗力 C: 期貨交易所遭受重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者不可抗力 D: 保證基金總額達(dá)到6億元人民幣

參考答案[ABC]

判斷題

121.經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，期貨公司可以從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

122.在期貨公司的分公司、營(yíng)業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行期貨交易的，該分支機(jī)構(gòu)住所地為合同履行地。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

123.從事期貨經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可以任用無(wú)從業(yè)資格的人員臨時(shí)從事期貨業(yè)務(wù)。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

124.根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》，證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法取得介紹業(yè)務(wù)資格，審慎經(jīng)營(yíng)，并對(duì)通過(guò)營(yíng)業(yè)部開(kāi)展的介紹業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

125.在股指期貨投資者適當(dāng)性制度中，對(duì)投資者的知識(shí)測(cè)試完成后，開(kāi)戶(hù)知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)行評(píng)分。負(fù)責(zé)測(cè)試的開(kāi)戶(hù)人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員可以兼任開(kāi)戶(hù)知識(shí)測(cè)試人員。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

126.《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的立法宗旨除了規(guī)范期貨交易行為和維護(hù)期貨市場(chǎng)秩序、防范風(fēng)險(xiǎn)等以外，也明確規(guī)定要加快期貨市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放步伐。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

127.會(huì)員制期貨交易所的臨時(shí)會(huì)員大會(huì)不得對(duì)會(huì)議通知中未列明的事項(xiàng)作出決議，但經(jīng)理事長(zhǎng)批準(zhǔn)的除外。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

128.非結(jié)算會(huì)員委托全面結(jié)算會(huì)員結(jié)算的，非結(jié)算會(huì)員下達(dá)的交易指令應(yīng)當(dāng)經(jīng)全面結(jié)算會(huì)員期貨公司審查或者驗(yàn)證后進(jìn)入期貨交易所。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

129.單位犯證券、期貨內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

130.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)從投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、股指期貨產(chǎn)品認(rèn)知能力、投資經(jīng)歷等方面，制定投資者適當(dāng)性制度的具體標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施指引，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

131.期貨公司應(yīng)當(dāng)維持最低數(shù)額的結(jié)算準(zhǔn)備金等專(zhuān)用資金，確保客戶(hù)期貨交易的正常進(jìn)行和客戶(hù)保證金的安全。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

132.期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，情節(jié)嚴(yán)重，并造成嚴(yán)重后果的，予以訓(xùn)誡，訓(xùn)誡以訓(xùn)誡信的形式向個(gè)人發(fā)出。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

133.具有金融專(zhuān)業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的人員，申請(qǐng)期貨公司高級(jí)管理人員任職資格，從事期貨業(yè)務(wù)的年限可以放寬1年。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

134.經(jīng)過(guò)整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)向公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

135.期貨從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)投資者有不誠(chéng)信、違法違規(guī)的行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

136.取得期貨從業(yè)資格考試合格證明的人員從事期貨業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從業(yè)資格。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

137.對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者，期貨公司應(yīng)當(dāng)不為其申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

138.期貨公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

139.期貨公司違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危害期貨市場(chǎng)秩序、損害客戶(hù)利益的，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該期貨公司采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管或者接管等監(jiān)管措施。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[A]

140.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)期貨從業(yè)人員實(shí)行自律管理，負(fù)責(zé)從業(yè)資格的認(rèn)定、管理及撤銷(xiāo)。A: 正確 B: 錯(cuò)誤

參考答案[B]

綜合題

141.某紡紗廠在甲期貨公司開(kāi)戶(hù)進(jìn)行棉花期貨套期保值交易，保證金余額為16萬(wàn)元。甲期貨公司因風(fēng)險(xiǎn)控制不力致使保證金出現(xiàn)缺口，申請(qǐng)使用期貨投資者保障基金補(bǔ)償投資者損失。紡紗廠可能得到期貨投資者保障基金補(bǔ)償?shù)淖畲蠼痤~為（）萬(wàn)元。A: 14.8 B: 15.4 C: 16 D: 10

參考答案[A]

142.某期貨公司的期末財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，凈資產(chǎn)為6000萬(wàn)元，負(fù)債為100萬(wàn)元，客戶(hù)權(quán)益總額為68000萬(wàn)元。在計(jì)算期末凈資本時(shí)，假定其資產(chǎn)調(diào)整值為1400萬(wàn)元，無(wú)負(fù)債調(diào)整值，客戶(hù)因可用資金為負(fù)（尚未穿倉(cāng)）而應(yīng)追加的保證金為100萬(wàn)元，無(wú)其他調(diào)整項(xiàng)，則下列說(shuō)法中正確的有（）。A: 該期貨公司的凈資本為4500萬(wàn)元 B: 凈資本與凈資產(chǎn)的比例低于40% C: 凈資本不低于客戶(hù)權(quán)益總額的6% D: 負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例高于150%

參考答案[AC]

143.小王在某期貨公司開(kāi)戶(hù)進(jìn)行期貨交易。在交易一段時(shí)間后，小王發(fā)現(xiàn)該公司并未取得期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，遂向法院主張其與公司簽訂的期貨經(jīng)紀(jì)合同無(wú)效，要求返還其投資的資金。法院經(jīng)調(diào)查后確認(rèn)，該期貨公司已按小王的指令入市交易的，則（）。A: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)全額返還小王的投資資金 B: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)返還小王的保證金

C: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)返還小王的保證金并賠償其損失

D: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)返還收取的傭金，交易的結(jié)果由小王自己承擔(dān)

參考答案[D]

144.某期貨公司股東會(huì)通過(guò)決議，同意期貨公司現(xiàn)任總經(jīng)理王某受讓本公司的7%的股權(quán)，并任命王某為期貨公司董事長(zhǎng)，兼任總經(jīng)理一職。則下列說(shuō)法中正確的有（）。

A: 未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何個(gè)人或者單位及其關(guān)聯(lián)人擅自持有期貨公司5%以上股權(quán)，或者通過(guò)提供虛假材料等方式成為期貨公司股東，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)，因此該期貨公司私自同意向王某轉(zhuǎn)讓股權(quán)是欠考慮的做法

B: 該期貨公司可以向王某轉(zhuǎn)讓股權(quán)，這樣的做法沒(méi)有任何問(wèn)題 C: 期貨公司的董事長(zhǎng)和總經(jīng)理不得由一人兼任 D: 王某可以兼任董事長(zhǎng)和總經(jīng)理

參考答案[AC]

145.某期貨公司的期末財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，流動(dòng)資產(chǎn)為6000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為5500萬(wàn)元。根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該公司采取以下監(jiān)管措施（）。A: 流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例低于150%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)向其出具警示函 B: 流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例不低于100%，其風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定 C: 流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例低于150%，要求其增加流動(dòng)資產(chǎn) D: 流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例低于150%，要求其減少流動(dòng)資產(chǎn)

參考答案[B]

146.劉某為甲期貨公司從業(yè)人員，在得知乙期貨公司給居間人較高的返傭后，私下將新開(kāi)發(fā)的客戶(hù)介紹給乙期貨公司。則下述說(shuō)法中正確的有（）。A: 上述做法違反了《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》 B: 上述說(shuō)法是正確的

C: 嚴(yán)禁從業(yè)人員在投資者不知情的情況下給投資者代理人或介紹人返還傭金 D: 從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得獲取不正當(dāng)利益

參考答案[ACD]

147.某期貨公司是中國(guó)金融期貨交易所全面結(jié)算會(huì)員。期末，該公司法在其開(kāi)戶(hù)銀行的期貨保證金賬戶(hù)余額為10億元，其中包括其代理結(jié)算的非結(jié)算會(huì)員客戶(hù)權(quán)益3億元。該公司在期貨交易所的專(zhuān)用結(jié)算賬戶(hù)中保證金余額合計(jì)為12億元。公司劃入期貨保證金賬戶(hù)中的自有資金為5000萬(wàn)元。該公司的凈資本低于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A: 2.0億元 B: 1.5億元 C: 1.6億元 D: 1.7億元

參考答案[B]

148.在某期貨公司交易保證金不足的情況下，期貨交易所未按規(guī)定通知期貨公司追加保證金。由于行情向持倉(cāng)不利的方向變化，導(dǎo)致期貨公司發(fā)生透支并造成100萬(wàn)元的擴(kuò)大損失，此時(shí)期貨交易所應(yīng)向該期貨公司賠償。下列符合規(guī)定的做法是（）。A: 期貨交易所承擔(dān)主要賠償責(zé)任 B: 期貨交易所承擔(dān)全部賠償責(zé)任 C: 期貨交易所賠償期貨公司80萬(wàn)元 D: 期貨交易所賠償期貨公司50萬(wàn)元

參考答案[AD]

149.下列關(guān)于非期貨公司會(huì)員挪用期貨保證金處罰的表述，正確的是（）。A: 沒(méi)收違法所得

B: 處違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C: 沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿(mǎn)10萬(wàn)元的，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款 D: 情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓

參考答案[ABCD]

150.張某是甲期貨公司的客戶(hù)。甲期貨公司因風(fēng)險(xiǎn)控制不力致使保證金出現(xiàn)缺口，申請(qǐng)使用期貨投資者保障基金。張某保證金損失20萬(wàn)元。張某可能得到期貨投資者保障基金補(bǔ)償?shù)淖畲蠼痤~為（）。A: 15 B: 14.5 C: 19 D: 12

參考答案[C]

151.首席風(fēng)險(xiǎn)官?gòu)埬炒嬖谙铝校ǎ┣樾螘r(shí)，期貨公司董事會(huì)可以免除其職務(wù)。A: 首席風(fēng)險(xiǎn)官不能勝任工作 B: 利用職務(wù)之便謀取私利 C: 撤離職守，無(wú)故不履行職責(zé) D: 授權(quán)他人代為履行職責(zé)

參考答案[ABCD]

152.甲是某期貨公司客戶(hù)，某日結(jié)算時(shí)，甲持倉(cāng)的期貨品種，期貨交易所規(guī)定的保證金比例是5%，期貨公司對(duì)甲收取的保證金比例是7%，以下說(shuō)法正確的是（）。

A: 期貨公司的做法是違法的，向客戶(hù)收取的保證金比例不能高于期貨交易所的規(guī)定比例 B: 期貨公司的做法是合法的，向客戶(hù)收取的保證金比例不能低于期貨交易所的規(guī)定比例 C: 期貨公司可以用收取的保證金為客戶(hù)支付手續(xù)費(fèi)稅款等 D: 對(duì)收取的保證金，期貨公司可以依據(jù)客戶(hù)的要求支付可用資金

參考答案[BCD]

153.甲是期貨公司的客戶(hù)，期貨公司多次采取私下對(duì)沖、對(duì)賭等行為，未將甲的指令入市交易。下列說(shuō)法中正確的是（）。

A: 期貨公司應(yīng)當(dāng)賠償由此給客戶(hù)造成的經(jīng)濟(jì)損失 B: 客戶(hù)應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)有關(guān)損失

C: 期貨公司與客戶(hù)均有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)過(guò)錯(cuò)大小，分別承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任 D: 期貨公司與客戶(hù)均有過(guò)錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)平均承擔(dān)賠償責(zé)任

參考答案[AC]

154.劉某為甲期貨公司從業(yè)人員，在得知乙期貨公司給居間人較高的返傭后，私下將新開(kāi)發(fā)的客戶(hù)介紹給乙期貨公司獲得高返傭金。劉某違反的期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則是（）。A: 嚴(yán)禁從業(yè)人員在投資者不知情的情況下給投資者代理人或介紹人返還傭金 B: 采取虛假宣傳方式進(jìn)行自我夸大 C: 貶低其他機(jī)構(gòu)

D: 采用暗示與有關(guān)機(jī)構(gòu)具有特殊關(guān)系招徠投資者

參考答案[A]

155.小王在期貨公司開(kāi)戶(hù)進(jìn)行期貨交易。在交易一段時(shí)間后，小王發(fā)現(xiàn)該公司并未取得期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，遂向法院主張其與公司簽訂的期貨經(jīng)紀(jì)合同無(wú)效，要求返還其投資的資金。法院經(jīng)調(diào)查后確認(rèn)，該期貨公司是按照小王的指令入市交易的，則（）。A: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)全額返還小王的投資資金 B: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)返還小王的保證金

C: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)返還小王的保證金并賠償其損失

D: 該期貨公司應(yīng)當(dāng)返還收取的傭金，交易的結(jié)果由小王自己承擔(dān)

參考答案[D]