第一篇：單位開戶流程優化操作說明

單位開戶流程優化操作說明

一.流程優化原因

當前對公開戶業務中，客戶感受較差，業務耗時很長，差錯率高，其主要原因在于開戶資料種類繁多，信息量大，開戶申請書及表格協議等內容復雜，極易漏填、錯填，柜員審核難度大，客戶等候時間長。

要改善這種狀況必須從以下幾方面入手：

1.讓專業的人做專業的事，避免讓客戶填寫過于復雜的內容； 2.實現信息重復使用，即已經審查、填寫的信息在不同的申請書、協議表格上不再需要重新錄入或填寫；

3.對收單、審查、錄入、蓋章等業務操作步驟重新進行整合，以提高對時間的利用效率；

4.盡可能利用計算機自動檢核、提醒相關項目，減少柜員人工檢核的信息點數量；

5.以打印代替手工填寫，減少客戶需要手工完成的內容。

二.流程優化方法

以“開戶填寫輔助工具”為中心，按照：收單——整理——檢查——錄入——打印——蓋章——復檢的順序完成對公開戶。

三.詳細操作步驟介紹

1.打開“客戶申請資料自助填寫打印工具”軟件，界面如下：

點擊“單位新開戶申請書”，進入下一個界面：

2.首先默認打開的頁面是“A-開戶選擇”。

這個頁面主要用來確定單位需要開立的是基本戶還是其他類型賬戶，以及單位是否是獨立法人。

第一部分為“請選擇貴單位適用的開戶情況”，根據詢問客戶的結果進行選擇。

第二部分為“請選擇貴單位的主體類型”，根據詢問客戶的結果和營業執照進行選擇。

需要注意的是：在這個頁面上的選擇結果將直接決定后續頁面中哪些要素是必填的，以及一些選項的默認值，因此必須準確填寫。

如果柜員第一次使用這個系統，需要使用ALT+B的熱鍵，調出本網點機構信息設置畫面，進行正確設置，該設置只需要進行一次，今后由系統自動提取相關信息。

本頁面完成后，點擊右下角的“下一頁”，進入“B-證件種類檢查”，界面如下：

3.這個頁面主要用來幫助柜員檢查單位提供的證件原件及復印件是否種類完整。

該頁面所列的證件種類和復印件數量是根據“A-開戶選擇”頁面的選擇結果自動生成的。柜員只需要根據提示，逐一查看證件原件和復印件，并逐項勾選，此外必須按提示順序疊放好。

在這個頁面中有一個“打印開戶所需資料清單”按鈕，點擊后會根據“A-開戶選擇”頁面的選擇結果自動打印出單位開戶需要提供的資料清單。這個功能主要用于客戶不清楚需要準備哪些資料，而柜員又無暇解釋時，為客戶快速提供資料清單。

完成本頁內容后，點擊“下一頁”，進入“C-表格協議種類檢查”，界面如下：

4.這個頁面主要用來幫助柜員檢查客戶準備的各種空白申請、協議、表格種類是否齊全。一般建議由柜員事先準備好全套空白資料，避免客戶自行準備耗用過多時間。

經逐項檢查勾選確認后，將空白協議、申請、表格按照頁面提示順序疊放好，以便后續操作中依次打印。（這個順序必須事先排列好，這樣在打印環節就能更快更好的進行逐一打印）。

5.將《客戶身份識別表》交單位開戶經辦人員手工填寫。6.將客戶證明資料的原件和復印件分別按照“營業執照正本、營業執照副本、組織機構代碼證正本、組織機構代碼證副本，稅務登記證，開戶許可證，法人代表身份證，經辦人身份證”的順序疊放成兩摞。將復印件用夾子夾好，以防復印件在翻動時錯位。

7.柜員依順序進行證件信息核對。

7.1 如果單位是自行進店的非價值客戶，柜員可首先進行“身份證聯網核查”、“工商網信息核實”、“人行賬戶管理系統核實”等查證，資料有誤的立即退給單位，要求更正后再來辦理。

7.2 如果單位是客戶經理引薦或自行進店的價值客戶，可將“身份證聯網核查”、“工商網信息核實”、“人行賬戶管理系統核實”等查證工作放在后續步驟完成。

7.3 柜員核對證件正本與副本是否相符、依順序核對各種證件原件和復印件是否相符、復印件是否加蓋單位公章，核對無誤立即加蓋“與原件核實相符”的印章和個人名章。

8.將證件原件整齊疊放在一旁，然后在本頁面點擊“下一頁”，進入“D-證件要素錄入檢查”，根據復印件依次錄入證件要素，界面如下：

9.這個頁面的功能是要求柜員錄入單位四個主要證件的信息，并進行不同證件相關要素的核對。

9.1 營業執照

進入上述頁面后，翻開證件復印件至營業執照（副本），在“○1營業執照（副本）-信息錄入”中逐項錄入。需要說明的是：

（1）“住所”項目在填寫時必須包括“**市或**縣”信息。對于成都七區十二縣范圍內的，將由系統自動匹配開戶申請書上的“地區代碼”，如果無法成功匹配的，將提示柜員手工填寫地區代碼。

（2）“經營范圍”，不需要將執照上全部內容錄入完整，原則上只需錄滿輸入框，最后加上一個“等”字即可。

（3）年度檢驗情況（最近年檢日期），請輸入最近年檢貼花下的日期，如果證件已年檢，但貼花下沒有寫明年檢日期的，就輸入辦理

開戶當天的日期。

9.2 錄入營業執照副本信息后，翻開證件復印件至組織機構代碼證（副本），按照頁面提示，在“○2組織機構代碼證（副本）-信息錄入”中錄入證件號碼，并核對其他信息。

核對方法：選中一個需要核對的項目，該項目的底色會變成紅色，同時在“營業執照副本”信息區域，對應的要素內容會以紅色閃動，柜員需要比對手中復印件上的要素內容與閃動的要素內容是否相同或一致，并勾選核對結果。

9.3 “稅務登記證”和“基本戶開戶許可證”比照“組織機構代碼證”的方式進行錄入核對。

所有信息錄入核對無誤后，點擊“下一頁”進入“E-補充信息錄入”，界面如下：

10.這個頁面主要是錄入單位證件之外的信息和身份證信息，以及同步開通網銀金衛士的信息。

本頁面信息需要單位開戶經辦人口述配合，此時該經辦人應該已經手工填寫完成了《客戶身份識別表》，可以提供上述相關信息。

在輸入上述頁面時，需要注意以下幾點：

（1）“行業分類信息”，由系統彈出選擇頁面，各種行業名稱按照常用與不常用的標準從左上角向右下角排列，即常用行業名稱都在左上部，不常用名稱在右下部。

（2）“外匯賬戶性質”項目由系統根據“D-證件要素錄入檢查”頁面中的“注冊資金幣種”自動判斷是否激活。

（3）“開戶種類”項目由系統根據“A-開戶選擇”自動進行設置，對于根據前述條件不可能選擇的賬戶種類，系統將自動將其設置為不可選。

（4）如果“開戶種類”選擇了“專用戶”或“臨時戶”，系統會自動彈出“專用戶資金性質”或“臨時戶到期日”要求填寫。

（5）“開戶地點”項目對應的是“開戶申請書”上的“本地開戶”和“異地開戶”，判斷的標準是開戶地點是否在營業執照上顯示的注冊行政區域。

（6）“法人代表姓名”可以從之前的錄入信息中自動提取，但建議按照法人代表身份證原件（或復印件）進行錄入，這樣系統可以進行比對驗證，確保營業執照上的法人代表姓名與身份證上的法人代表姓名一致。

（7）“開通網上銀行”中，與“開戶申請書”上對應項目的名稱和排列并不一致，由系統自動根據填寫內容映射到“開戶申請書”上的對應功能選項。此處所用的名稱和體現的邏輯關系更易于客戶理解，便于柜員向單位開戶經辦人口述有哪些選擇。

（8）“接收網銀激活碼人員”一欄，如選擇“財務負責人”，這次的錄入將會被保存，在之后的頁面中自動提取。

（9）如果在“A-開戶選擇”頁面選擇了“有上級法人”，則在本頁面會自動彈出畫面，要求輸入上級法人信息，該信息輸入后如需修改，可以通過“ALT+P”再次調出畫面進行修改。

本頁面錄入完成后，點擊“下一頁”，進入“F-打印/填寫”，界面如下：

10.這個頁面主要用來打印各種協議、申請書、表格。

10.1 柜員首先按照提示打印《賬戶管理協議》，在彈出的頁面上補充必要信息后即按照提示把賬戶管理協議放入打印機開始打印。

需要特別說明的是：此處補充填寫的單位財務負責人等信息是后續其他表格協議中關聯項目的數據來源，因此必須填寫并打印，其信息方可為后續表格協議所用。

10.2 在打印完成《賬戶管理協議》和《開戶申請書》后，柜員應立即將其交單位經辦人員蓋章，完畢后，隨同單位的證件原件和復印件交由運營經理審核。

10.3 柜員繼續打印其他協議、表格，交單位蓋章。

10.4 在打印《法人授權委托證明書》時，系統將彈出如下畫面，要求填寫相關信息：

其中：

（1）“對經辦人授權項目（本次有效）”是指針對單位經辦人員來行辦理開戶業務時同步需要辦理，且在本次授權期限之后不再發生的業務項目。

（2）“對經辦人授權項目（長期有效）”是指單位經辦人本次可能辦理這些業務項目，也可能在未來不確定的日期辦理這些業務項目，為避免將來授權不便而由法人代表預先授權的業務項目。該授權書可以留存復印件給單位，待其經辦人員下次辦理相關業務時持復印件來行即可。

（3）“查證電話授權（長期有效）”是指在開戶時即確定今后我行打給單位的熱線查證電話由財務負責人接聽，而預先進行的授權。

上述“對經辦人授權”和“查證電話授權”會打印兩張不同的授權書。

10.5 在客戶蓋章的過程中，柜員可以完成尚未進行的“身份證聯網核查”、“工商網信息核實”、“人行賬戶管理系統核實”等查證工作。

11.全部資料打印蓋章完畢后，在“F-打印/填寫”頁面點擊“全部完成”，系統會彈出要求柜員進行資料檢查的提示，柜員可按提示對各種資料進行最后的檢查。

12.檢查無誤后，柜員可以打開核心系統，為單位開立客戶號，通過復制粘貼的方式將相關信息粘貼進核心系統。

第二篇：單位公積金賬戶新開戶流程說明

單位公積金賬戶新開戶流程說明

一、單位公積金專戶開戶申請

賬戶開設地點：【建行大行宮支行】地址：太平南路49號，84579010 賬戶開設所需材料【全部原件+復印件】：

1.營業執照；

2.組織機構代碼證；

3.開戶許可證；

4.經辦人身份證。

二、公積金專戶印鑒預留

辦理地點：單位開戶受理回執上開戶網點 所需材料：

1.單位開戶受理回執

2.單位公章

3.單位印鑒章【財務專用章與法人章】

4.移動存儲設備【U盤或移動硬盤】

5.經辦人身份證復印件

三、購買相關憑證及拷貝相關說明文件表格模板

第三篇：股票開戶操作流程

一、A股開戶操作流程

1、個人開戶操作流程：（1）填寫開戶申請表

客戶填寫《開戶申請表》（一式兩份）、《證券交易委托代理協議書》、上海帳戶的《指定交易協議書》，同時簽字確認。對交易或存取款有代理人的客戶開戶，除必須填寫上述協議外，還要求客戶本人和代理人同時臨柜簽署《授權委托書》（一式三份）。若證券帳戶卡本人不能到場的，由開戶代理人辦理代開戶時，開戶代理人還須出示經公證機關依法公證的《授權委托書》，帳戶本人應承諾承擔由此代理而產生的一切法律責任。（2）驗證：

客戶需提供本人身份證、滬深股東帳戶卡原件。對交易或存取款有代理人的客戶開戶，除必須提供上述證件外，還應提供代理人的身份證原件及復印件。（3）開戶處理：

對符合開戶規定的客戶，柜臺經辦人員將客戶開戶資料輸入計算機，并要求客戶設定初始交易密碼、資金存取密碼，打印《客戶開戶回單》（一式兩份）。同時，柜臺經辦人員按開戶流水號為客戶開立資金帳戶號，并為客戶配發“證券交易卡”，請客戶在《客戶開戶回單》簽字。

2、機構法人開戶流程

法人客戶開戶，須要求其提供以下資料：（1）《開戶申請表》（加蓋機構公章）；

（2）工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本及復印件（加蓋公章）；（3）法定代表人身份證明書原件、身份證及復印件；

（4）法定代表人《授權委托書》和依法指定合法的代理人的身份證及復印件。（5）滬深機構證券帳戶卡、復印件（6）預留印鑒。

其它開戶流程參照“個人開戶流程”。

二、B股開戶操作流程

1、境內居民個人：

境內居民個人開立B股資金帳戶和股票帳戶，須提供身份證原件及復印件、B股證券帳戶卡，還必須按如下要求辦理：

（1）憑本人身份證到其原外匯存款銀行將其現匯存款和外幣現鈔存款劃入證券股份有限公司指定的當地銀行的B股資金帳戶號，暫時不允許跨行或異地劃轉外匯資金。銀行應當向客戶出具進帳憑證，并向大通證券營業部出具對帳單。（2）憑本人身份證和本人進帳憑證到大通證券營業部柜臺開立B股資金帳戶，開立B股資金帳戶的最低金額為等值1000美元。客戶本人填寫《開戶申請表》。（3）其它開戶流程參照“個人開戶流程”

三、網上委托開戶操作流程

1、客戶開戶申請：

客戶在開立個人資金帳戶后，閱讀《網上證券委托交易協議書》（一式兩份）并簽字，填寫《開戶申請表》各兩份。如未開立資金帳戶須先行開立資金帳戶（見前文開戶操作流程）。

2、驗證：

客戶需提供本人的證券帳戶、身份證原件及復印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復印件。

3、開戶處理：

對符合開戶規定的客戶，柜臺開戶人員向客戶發放網上交易的CA證書（客戶應注意及時修改證書使用密碼），請客戶在《客戶開戶回單》簽字。股票操作風險比較大，建議實際投資前學習更多的股票和理財知識

股票開戶——網上股票開戶

網上股票開戶操作流程

1、客戶開戶申請：

客戶在開立個人資金帳戶后，閱讀《網上證券委托交易協議書》（一式兩份）并簽字，填寫《開戶申請表》各兩份。如未開立資金帳戶須先行開立資金帳戶（見前文開戶操作流程）。

2、驗證：

客戶需提供本人的證券帳戶、身份證原件及復印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復印件。

3、開戶處理：

對符合開戶規定的客戶，柜臺開戶

股票開戶——股票開戶常識

投資者在證券流通市場上購買股票，需要委托證券商，并在對方那里“開戶”，即投資人與證券商簽訂“委托買賣證券受托契約”。

對投資人的開戶，證券商事先要進行必要的調查。例如，紐約證券交易所的第405條規則規定，其會員經紀商公司應盡力了解每一位客戶的基本情況，并掌握所收到的交易委托單的內容。如果證券商對顧客的情況難以了解，就有可能要求顧客交付押金或請對方找銀行擔保。其目的在于確保顧客的信用的安全可靠，使證券交易能順利進行。

通常在辦理開戶手續時要填寫“委托買賣證券契約”。內容有委托人姓名、性別、年齡、籍貫、職業、住址、服務機構，擔任職務以及電話號碼和身份證號碼，并予簽名蓋章。同時，由證券商核對委托人的身份證，并編列帳號，填制“開戶帳號卡”交給委托人。此外，客戶對股票買賣有關情況應給予必要的說明。在開戶時，證券商還為顧客提供所需要的帳戶類型。

1．現金帳戶：開設這一帳戶的客戶在買入證券后，應在清算日或清算日之前交清全部購買股票的價款。同理，在出賣股票后，亦應在清算日或之前將股票交割給評判商。清算日的具體日期通常在送交顧客的股票“成交通知單”上說明在美國以交易日后的第五個營業日為清算日。

2．保證金帳戶：又稱普通帳戶。客戶在購買證券時，證券商將以墊資的形式，向投資人提供一部分融資，并收取墊資的利息。例如，規定帳戶的保證金比例為65％，意味著商戶在購買證券時應即支付65％的證券價款。余下的35％的價款，并支付利息。利息按證券提供的借款成本為基礎折算。

3．聯合帳戶：投資人以兩人蔌兩人以上合伙在證券商那里開設一個帳戶。這類帳戶適用于夫妻雙方或父子關系。

4．隨時帳戶：開設這一帳戶，客戶給予證券商以優先權的書面批準，同意證券商在不與投資人協商的情況下進行交易，而且交易的對象、股票的價格，數量以及交易的時機都由證券商自行選定。當然，證券商要以不損害顧客的利益為前提。

在許多國家，投資人只有到法定年齡才能在證券商那里開戶。在歐美國家未成年人的合同行為沒有法律的約束力，因而，未成年人可以在名義上持有股票，但只有父母可以以監護人的名義進行交易。

股票開戶——股票開戶費用

票開戶費用:交納1元錢的工本費領一張申辦深圳卡的《深圳證券帳戶卡申請表》及辦理上海卡的《上海證券中央登記結算公司記名證券名冊登記表》。(2)按表格要求詳細填寫，注意“電話”必須是日間工作時間可以聯系得到的電話，如手提電話或尋呼機號碼(最好是自動尋呼機)。這個電話是萬一有事要與投資者聯系時所需要的，但基本上幾年都不會用上一次。“身份證編號”必須1個數字占1格，正好填滿15個（18個）格子，如果格子有空或不夠用就一定是填錯了身份證號碼。兩份表中的“股東編號”欄由登記公司填寫，投資卟灰钚礎?(3)填妥表格后即可。

-股票開戶費用：辦理證券帳戶卡具體的費用是，深市A股證券帳戶卡開戶費50元，B股證券帳戶卡港幣120元；滬市A股證券帳戶卡40元，磁卡或證券帳戶卡（方便查詢及委托，一般只在上海本地的證券營業部門內使用）需70元，滬市B股帳戶卡15美元

第四篇：單位賬戶開戶流程

對公賬戶開戶流程

核準類：開立、變更、撤銷通過人民銀行行政許可后才正式生效。

包括基本存款賬戶、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）、預算單位專用存款賬戶。

備案類：完成銀行內系統處理后，通過人民幣銀行結算賬戶管理系統向當地人民銀行備案。包括一般存款賬戶（基本存款賬戶開戶行以外的銀行開立）、非預算單位專用存款賬戶。注意事項：

1、存款人名稱：存款人全稱與開戶證明文件全稱、預留銀行簽章中公章或財務專用章名稱一致。有字號的個體工商戶名稱與營業執照的字號一致，無字號的個體工商戶由“個體戶”字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。

2、地區代碼：單位注冊地（住所地）的六位地區代碼。

3、銀行機構代碼：人民幣銀行結算賬戶管理系統的12位機構代碼。

4、賬戶名稱：基本存款賬戶、一般存款賬戶名稱與存款人名稱完全一致。

專用存款賬戶名稱與存款人名稱一致，“存款人名稱”+“資金性質”，“存款

人名稱”+“內設機構名稱”

臨時存款賬戶名稱“存款人名稱”+“項目部名稱”

5、開戶日期：核準類由人民銀行核準通過后填寫，備案類由開戶銀行填寫。

6、開戶銀行經審查同意開戶的，應由至少兩名經辦人在申請書上“開戶銀行審核意見”欄

內簽章，并簽署日期，同時加蓋銀行業務公章。

7、銷戶：存款人以非“轉戶”申請撤銷基本存款賬戶，須先撤銷所有非基本存款賬戶。

8、開戶提供的資料營業執照（事業單位登記證書）、組織機構代碼證、稅務登記證依要求

均需正本復印件，身份證為正反兩面復印并進行身份核查，所有資料均需在有效期內。開戶銀行在審核資料以后加蓋公章，“復印件與原件一致”，經辦人，復核人簽章。

9、專用存款賬戶開戶需提供資金管理人的證明文件、身份證復印件及身份核查。如需取現

需向人發銀行提交專用存款賬戶現金支取業務審批單（一式三份）。

10、預算單位開戶需提供同級或上級財政備案證明。

11、存款人開立單位銀行結算賬戶后，自正式開立之日起3個工作日后方可辦理付款業務。

以下情況除外：注冊驗資（增資）的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶；因借款轉存開立的一般存款賬戶；存款人在同一銀行機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶。

第五篇：股票開戶操作流程和注意事項

股票開戶操作流程

一、A股開戶操作流程

1、個人開戶操作流程：

（1）填寫開戶申請表

客戶填寫《開戶申請表》（一式兩份）、《證券交易委托代理協議書》、上海帳戶的《指定交易協議書》，同時簽字確認。對交易或存取款有代理人的客戶開戶，除必須填寫上述協議外，還要求客戶本人和代理人同時臨柜簽署《授權委托書》（一式三份）。若證券帳戶卡本人不能到場的，由開戶代理人辦理代開戶時，開戶代理人還須出示經公證機關依法公證的《授權委托書》，帳戶本人應承諾承擔由此代理而產生的一切法律責任。

（2）驗證：

客戶需提供本人身份證、滬深股東帳戶卡原件。對交易或存取款有代理人的客戶開戶，除必須提供上述證件外，還應提供代理人的身份證原件及復印件。

（3）開戶處理：

對符合開戶規定的客戶，柜臺經辦人員將客戶開戶資料輸入計算機，并要求客戶設定初始交易密碼、資金存取密碼，打印《客戶開戶回單》（一式兩份）。同時，柜臺經辦人員按開戶流水號為客戶開立資金帳戶號，并為客戶5配發“證券交易卡”，請客戶在《客戶開戶回單》簽字。

2、機構法人開戶流程

法人客戶開戶，須要求其提供以下資料：

（1）《開戶申請表》（加蓋機構公章）；

（2）工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本及復印件（加蓋公章）；

（3）法定代表人身份證明書原件、身份證及復印件；

（4）法定代表人《授權委托書》和依法指定合法的代理人的身份證及復印件。

（5）滬深機構證券帳戶卡、復印件

（6）預留印鑒。

其它開戶流程參照“個人開戶流程”。

二、B股開戶操作流程

1、境內居民個人：

境內居民個人開立B股資金帳戶和股票帳戶，須提供身份證原件及復印件、B股證券帳戶卡，還必須按如下要求辦理：

（1）憑本人身份證到其原外匯存款銀行將其現匯存款和外幣現鈔存款劃入證券股份有限公司指定的當地銀行的B股資金帳戶號，暫時不允許跨行或異地劃轉外匯資金。銀行應當向客戶出具進帳憑證，并向大通證券營業部出具對帳單。

（2）憑本人身份證和本人進帳憑證到大通證券營業部柜臺開立B股資金帳戶，開立B股資金帳戶的最低金額為等值1000美元。客戶本人填寫《開戶申請表》。

（3）其它開戶流程參照“個人開戶流程”

三、網上委托開戶操作流程

1、客戶開戶申請：

客戶在開立個人資金帳戶后，閱讀《網上證券委托交易協議書》（一式兩份）并簽字，填寫《開戶申請表》各兩份。如未開立資金帳戶須先行開立資金帳戶（見前文開戶操作流程）。

2、驗證：

客戶需提供本人的證券帳戶、身份證原件及復印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復印件。

3、開戶處理：

對符合開戶規定的客戶，柜臺開戶人員向客戶發放網上交易的CA證書（客戶應注意及時修改證書使用密碼），請客戶在《客戶開戶回單》簽字。

股票開戶注意事項

1.一個人是不是只能開一個A股賬戶？

是

小王眼看在這一家證券公司效益一般，于是便想轉到另一家公司去再開設一個股票賬戶，可咨詢的結果卻是一個身份證只能開設一個A股賬戶。

股票賬戶在上海證券交易所與深圳證券交易所的系統內都有備案，一經開通，私自轉讓與涂改都是無效的。如果想要再增加股票賬戶，只能開B股或是其他非同類股票賬戶。

2.證券賬戶卡可以全國通用嗎？

可以

無論是深圳證券賬戶卡還是上海證券賬戶卡，一張證券賬戶卡可以在全國任何一家交易所會員券商處開戶。二者所不同的是，深圳證券賬戶卡可以在多家證券營業部開戶并可同時交易，而上海證券賬戶卡必須辦理指定交易，在辦理指定交易后只能在指定的一家證券營業部使用，轉換證券交易營業部時，還須辦理變更指定交易手續。3.開戶辦理滬市的股東卡，各券商的收費都是一樣的嗎？

一樣

投資者欲開戶，首先要開股東卡。其中，開通滬市股東卡要40元，深市股東卡要50元，三板股東卡要30元。以上費用都是券商代收，現在有些券商說是免費開戶，其實只是開戶費是券商自己墊付的，為了吸引客戶來自己這里開戶。在其他資費方面各券商也有差別。投資者開戶時，一定要先咨詢各種操作方式的傭金收費標準。（可加744212199詳細咨詢開戶轉戶等事項）

4.網上炒股是不是必須要到所開戶的證券營業部開通網上交易功能才行？

是的

股票網上交易簡單快捷，只要到所開戶的證券營業部開通證券網上委托的相關手續，交易就不再受地域和工作時間的限制，只要有一臺可以上網的電腦，就可以方便地委托下單，查詢所需要的咨詢。整個交易過程的速度可以遠遠優于傳統的電話委托。由于網上交易是以互聯網為載體，可以從一定程度上減少券商的運營成本，因此投資者通過網絡進行交易通常可以取得較低于其他委托方式的交易手續費，同時還可以獲得除交易外的其他增值服務，全方位地體現網絡的價值。

5.股票、基金、債券都可以用股票賬戶來買賣嗎？

可以

上海A股證券賬戶可以買賣在上海證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券；深圳A股證券賬戶可以買賣在深圳證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券。

6.股票過戶能自動辦理嗎？

能

股票的過戶，即指辦理股東變更的一種手續，自上海證券交易所成立后，股票過戶業務一律集中交由證券交易所辦理。目前上海證券交易所的電腦主機在自動配對成交的同時，也自動進行過戶，即將賣出的原股東股票劃到買入方的新股東處，這樣投資者在買到股票的同時過戶手續也辦好了，省卻了專程去上海證券交易所辦理過戶手續的麻煩。

7.交易賬戶上的余額就是可用金額嗎？

不是

余額應該包含一些相應的服務費等其他不可流動資金，這些服務費用是不可以作為交易資金動用的。

可用金額表示現在賬戶中可以自由流動的資金數額。