第一篇：信用社(銀行)落實97號文件自查情況匯報

信用社（銀行）落實97號文件自查情況匯報

XX縣聯社自查情況匯報

聯社接文后，非常重視，專門召開了黨委會及社務會對該文件進行了學習，并將贛銀監發[＃＃]6號《轉發銀監會關于進一步防范銀行業金融機構與證券公司業務往來相關風險的通知》翻印至各科室及基層網點，要求各科室及基層網點認真組織學習和自查，縣聯社專門組織了以監事長為首，由信貸、稽核、會計、客戶部等業務部門主要負責人參加的檢查組，按照xx銀監分局《關于開展農村信用社貫徹落實銀監發97號文件情況的現場檢查方案》要求，對全轄17個信貸網點進行了全面檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、基本情況

＃＃年12月31日，我縣農村信用社各項貸款余額30619萬元，＃＃年4月30日，我縣農村信用社各項貸款余額33660萬元，＃＃年4月至＃＃年4月之間累計發放各項貸款36909萬元，累計收回各項貸款27601萬元。截止＃＃年5月底，結欠各項貸款筆數8345筆，余額21909萬元，其中：農戶貸款1331筆，金額5335萬元；農業經濟組織貸款555筆，金額4571萬元；農村工商業貸款36筆，金額241萬元；農戶小額信用貸款5683筆，金額2969萬元；農戶聯保貸款22筆，金額42萬元；下崗再就業貸款167筆，金額334萬元；其他貸款551筆，金額6250萬元。根據各社自查情況和檢查組檢查情況來看，無明顯跡象表明有貸款違規投入股市和房市的行為。

二、下一步措施

檢查之后，縣聯社又專門召開了全縣信用社主任會議，按照銀監發97號文件作出如下規定：

（一）各信用社要強化依法合規經營意識和風險意識，嚴格控制貸款投向；

（二）信貸調查部門對客戶資金使用情況要進行認真調查、核實，對于資金投入股市、房市或者用途不明的客戶不能受理其貸款申請；貸款審批部門要認真審查貸款投向；貸后檢查部門對客戶信貸資金使用情況要及時跟蹤，確保信貸資金按照貸款用途合理使用，防止新增貸款變相流入股市和房市。

（三）加大責任追究制，對于違反銀監發97號文件規定的人員，聯社將嚴格落實問責制，一經查實，立即下崗并責成限期收回貸款，造成損失的將由責任人全額賠償，違反法律法規的將移交司法部門處理。

XX縣聯社

第二篇：信用社財會自查匯報

財務自查報告

結算賬戶檢查

（一）賬戶管理業務風險點

1、賬戶開立

（1）為無證件的客戶開立賬（卡）戶，利用虛假證件開立賬（卡）戶；

（2）為無《企業名稱預先核準通知書》或有關部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶；（3）同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶；同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶。

2、賬戶使用

（1）惡意查詢客戶賬戶信息，擅自修改客戶賬戶支控信息，偽造或變造支款憑證，盜用客戶資金；

（2）偽造記賬憑證對已轉入損益的長期不動戶存款進行操作，盜取客戶存款；

（3）利用內部過渡賬戶、超過有效期的臨時存款賬戶或利用他人賬戶辦理資金收支進行詐騙、洗錢或盜用資金；

（4）新開對公賬戶未執行“自正式開立日起3個工作日后方可辦理付款業務”的規定，注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業務；

（5）不按規定辦理凍結、解凍、扣劃業務，造成單位或個人賬戶資金被轉移。

3、賬戶變更與撤銷

（1）無變更申請書和單位主管部門的證明文件為存款人辦理變更賬戶名稱、法定代表人；（2）利用開戶單位注銷賬戶時應收回作廢的支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票；

（3）存款人撤銷銀行結算賬戶時，未按規定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經濟責任的保證書；

（4）單位定期存款提前支取或銷戶后，資金未轉入基本存款賬戶或將資金轉入他人賬戶，盜取客戶資金；

（5）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，而將其資金轉入他人賬戶；（6）未將“睡眠戶”資金轉入“久懸未取專戶”管理；（7）頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。

現金存取款自查

1、加強大額現金支取管理。營業機構必須對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度、大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；各開戶社對本社簽發或解付的現金銀行匯票、銀行本票，納入大額現金支付管理；企事業、行政單位等開立的專用存款賬戶中支付現金，必須經人民銀行批準；企事業單位的庫存現金限額的核定應符合人民銀行庫存現金管理要求；開戶銀行的大額現金支付登記臺賬應于月后10個工作日內報當地人民銀行備案。

2、對一日一次性從個人賬戶支取5萬元（綜合業務系統控制5萬元及以上需授權）現金以上的，嚴格審核取款人提供的有效身份證件與存單、存折姓名一致無誤，并經主管授權后辦理業務。對一次性提取20萬元（含）現金以上的，嚴格執行預約登記制度。辦理無折（卡）存款交易，須由存款人填寫存款憑條，注明持卡人姓名、卡號、存款人有效身份證件號碼，并簽字確認，柜員審核無誤后方可辦理。

3、嚴禁辦理跨網點存折重寫磁交易，對重寫磁、舊折換發要嚴格審核客戶有效身份證件。

4、設立前臺柜員和后臺柜員的營業網點，后臺柜員嚴禁辦理各類結算業務。

5、攬儲業務須由存款人親自到柜臺辦理，嚴禁儲蓄存單（折）在柜臺外使用。

6、加強大額資金支付管理，設立相應的崗位，按照大額資金支付交易的報告程序，建立開戶單位客戶身份登記制度，對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。

7、注意對以下人民幣大額支付交易和大額外匯資金交易的監控。

第三篇：2006[108]號文件 文檔

國辦發〔2006〕108號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

國土資源部、發展改革委、公安部、監察部、財政部、商務部、工商總局、環保總局、安全監管總局《對礦產資源開發進行整合的意見》已經國務院同意，現印發給你們，請認真貫徹執行。

國務院辦公廳

二○○六年十二月三十一日

對礦產資源開發進行整合的意見

國土資源部 發展改革委 公安部 監察部 財政部

商務部 工商總局 環保總局 安全監管總局

對礦產資源開發進行整合是集中解決礦山開發布局不合理，實現資源規模化、集約化開發的重要手段，是從源頭有效治理礦業秩序混亂的基礎性工作，是調整礦業結構、促進礦業經濟增長方式轉變的有效途徑，對建設資源節約型環境友好型社會，走新型工業化道路具有重大意義。各地根據《國務院關于全面整頓和規范礦產資源開發秩序的通知》（國發〔2005〕28號）的要求，在整頓和規范礦產資源開發秩序的同時，開展了以煤炭等重要礦種為重點的整合工作，取得了積極進展。但在具體實施中，存在一些亟須解決的問題：一些地方做法不規范，只注重運用行政手段，不按市場經濟規律辦事，損害了國家利益和礦業權人合法權益；有的地區對整合工作重要性的認識不到

位，有畏難情緒，工作進展緩慢；有些違規礦山企業借整合之名拖延以至逃避關閉等。為進一步推進和規范整合工作，提出如下意見：

一、指導思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發展觀，綜合運用經濟、法律和必要的行政手段，結合產業政策和產業結構調整需要，按照礦業可持續發展的要求，通過收購、參股、兼并等方式，對礦山企業依法開采的礦產資源及礦山企業的生產要素進行重組，逐步形成以大型礦業集團為主體，大中小型礦山協調發展的礦產開發新格局，實現資源優化配置、礦山開發合理布局，增強礦產資源對經濟社會可持續發展的保障能力。

二、目標任務

通過整合，使礦山企業“多、小、散”的局面得到明顯改變，礦山開發布局趨于合理，礦山企業結構不斷優化，礦產資源開發利用水平明顯提高，礦山安全生產條件和礦區生態環境得到明顯改善，礦產資源對經濟社會可持續發展的保障能力明顯增強。

（一）礦山開發布局明顯合理。按照礦產資源自然賦存狀況、地質條件和礦產資源規劃，合理編制礦業權設置方案，重新劃分礦區范圍，確定開采規模，一個礦區只設置一個采礦權，徹底解決大礦小開、一礦多開等問題。通過整合，重點礦區和重要礦種的礦業權設置符合規劃要求。

（二）礦山企業結構明顯優化。以優并劣，扶優扶強，礦產資源向開采技術先進、開發利用水平高、安全生產裝備條件好和礦區生態

環境得到有效保護的優勢企業集聚。通過整合，使礦山企業規模化、集約化水平明顯提高，礦山企業數量明顯減少。

（三）開發利用水平明顯提高。采用科學的采礦方法和選礦工藝，使礦產資源開采回采率和選礦回收率達到設計要求，共生、伴生礦產得到綜合利用，廢石、尾礦等礦業固體廢物得到安全存放和二次開發。通過整合，使整合區域內的礦產資源開發利用率明顯提高。

（四）安全生產狀況明顯好轉。認真執行安全生產法律法規，強化安全監管監察，落實礦山企業安全生產主體責任，提高礦山企業安全生產技術裝備水平和從業人員安全素質，改善礦山安全生產條件，遏制重特大事故發生。通過整合，使因礦山開發布局不合理引起的安全隱患基本消除。

（五）礦山生態環境明顯改善。按照財政部、國土資源部、環保總局《關于逐步建立礦山環境治理和生態恢復責任機制的指導意見》的要求，建立健全礦山環境治理恢復保證金制度，制訂礦山生態環境保護與綜合治理方案。通過整合，實施廢棄物集中貯存、處置，污染物集中治理并達標排放，重點礦區主要污染物排放總量明顯減少，環境污染事故和生態破壞事件得到預防與控制。

三、基本原則

（一）統一規劃，分步實施。整合工作應按照礦產資源規劃、國家對有關礦產資源總量控制以及產業結構調整和產業發展規劃等規定，有計劃地分步實施。

（二）以大并小，以優并劣。整合工作應根據資源自然賦存狀況，遵循市場經濟規律，結合企業重組、改制、改造，以規模大和技術、管理、裝備水平高的礦山作為主體，整合其他礦山。

（三）突出重點，分類指導。重點整合影響大礦統一規劃開采的小礦、小礦密集區、對國民經濟發展有較大影響的重要礦種和優勢礦產；根據不同地區、不同礦種和礦山企業的具體情況，因地制宜、因勢利導地做好整合工作。

（四）政府引導，市場運作。以資源為基礎、礦業權為紐帶，堅持政府引導和市場運作相結合，綜合運用經濟、法律和必要的行政手段，依法推進整合工作。

（五）統籌兼顧，公開公正。兼顧各方利益，依法保護采礦權人的合法權益，積極穩妥推進，維護社會穩定；公開整合過程，廣泛接受社會監督。

四、整合范圍

（一）重要礦種。煤、鐵、錳、銅、鋁、鉛、鋅、鉬、金、鎢、錫、銻、稀土、磷、鉀鹽等礦種，以及其他對各地經濟社會發展具有較大影響的礦種。

（二）重點礦區。影響大礦統一規劃開采的小礦，一礦多開、大礦小開的礦區，小礦密集區，位于地質環境脆弱區范圍內的礦區。

（三）其他礦山。開采方法和技術裝備落后，資源利用水平低的礦山；生產規模長期達不到設計要求，管理水平低、存在安全隱患，社會效益、環境效益較差的礦山。

五、工作安排

整合工作以省級行政區域為單元進行。各省（區、市）要在2007年3月底前，完成整合總體方案的編制、備案工作；在2007年年底前，完成3個以上重要礦種和5個以上重點礦區的整合工作；在2008年年底前，基本完成整合工作。整合工作分為編制總體方案、制訂實施方案、方案實施和檢查驗收四個階段。

（一）編制總體方案。各省（區、市）人民政府要組織有關部門和市（地）、縣級人民政府對礦產資源開發現狀進行調查摸底，確定整合范圍，明確工作任務，編制省級整合總體方案，并報國土資源部和發展改革委備案。省級整合總體方案應包括整合目標、進度安排、任務分工和責任落實等內容。整合區域跨省級行政區域的，由相關省份協商編制總體方案；協商不一致的，由國土資源部商發展改革委根據礦產資源自然賦存狀況和地質條件協調確定。

（二）制訂實施方案。各省（區、市）人民政府要依據省級整合總體方案組織國土資源部門和市（地）、縣級人民政府編制礦區整合實施方案。整合實施方案經省級人民政府批準后實施。整合實施方案應包括整合礦區礦產資源概況、已有礦業權設置情況、整合后擬設置礦業權方案、整合工作進度及保障措施等內容。

（三）方案實施。按照批準的礦區整合實施方案，確定整合后的主體，明確擬設置采礦權的礦區范圍，按照基本建設程序編制礦山整合技術改造設計方案，重新編制礦產資源開發利用方案等資料，換發采礦許可證等相關證照（煤礦企業還應重新取得煤炭生產許可證），實施礦山生產系統停產改造，經驗收合格后，按整合后礦山生產技術

方案組織生產。生產技術方案要充分采用能夠節約資源和清潔生產的新技術、新工藝。

（四）檢查驗收。各省（區、市）人民政府組織有關部門對本行政區域內整合工作進行自查，并向整頓和規范礦產資源開發秩序部際聯席會議提交自查報告。國土資源部、發展改革委會同有關部門適時對全國的整合工作進行檢查驗收，并向國務院作出報告。

六、保障措施

（一）加強領導，確保實施。整合工作是一項政策性強、涉及面廣、工作難度大的系統工程，地方各級人民政府必須高度重視，切實加強組織領導。整合工作由省級人民政府負總責，省級整頓和規范礦產資源開發秩序工作領導小組具體負責，各成員單位按各自職能具體組織實施，同時加強通力協作，確保整合任務落到實處。有關部門要提高工作效率，加快審批整合后需重新辦理的有關證照。國土資源部、發展改革委要會同有關部門加強指導和協調，及時研究解決整合工作中出現的重大問題。

（二）明確分工，落實責任。地方各級國土資源部門負責對整合區域內的資源和礦業權設置情況進行調查摸底，會同發展改革部門組織審查礦區整合實施方案，煤炭行業管理部門參與審查煤炭礦區整合實施方案。國土資源部門負責劃定礦區范圍，依法辦理采礦許可證。工商部門負責對擬設礦山企業依法辦理企業名稱預核準和注冊登記手續。環保部門負責對嚴重破壞生態、污染環境的礦山企業依法提請縣級以上人民政府予以關閉，對整合后礦山的環境影響評價報告進行

審批。安全監管部門、煤礦安全監察機構負責礦山安全生產監管監察工作，對不符合安全生產條件的礦山提請當地政府予以關閉，對整合后礦山的安全生產條件進行審核，依法辦理安全生產許可證。煤炭行業管理部門負責對整合改造后的煤礦依法辦理煤炭生產許可證。公安部門負責整合礦山爆炸物品管理工作，及時依法處置關閉礦山的爆炸物品，依法核定整合后礦山的爆炸物品用量。監察部門負責會同有關部門加強監督檢查，對整合工作中存在的濫用職權、失職瀆職、徇私舞弊、弄虛作假等違法違紀行為進行查處，追究有關人員的責任。

（三）規范操作，依法推進。地方各級人民政府要注重運用經濟手段推進整合工作，切實保護參與整合的礦業權人的合法權益。對影響大礦統一規劃開采的小礦，凡能夠與大礦進行整合的，由大礦采取合理補償、整體收購或聯合經營等方式進行整合。國有礦山企業之間的整合可在國有資產管理部門的監管下，采用資產整體劃撥的方式進行。整合礦山原則上不得擴大礦區范圍，確需擴大的，必須列入省級整合總體方案，并報國土資源部備案。整合前礦業權未進行有償處置的礦山，整合時要按規定進行處置。整合后礦山的設計生產能力不得低于規定的開采規模要求。整合期間，整合區域及其毗鄰地區暫停新設置探礦權、采礦權。按整合實施方案設置的采礦權審批工作要嚴格按規定的權限進行。按照實施方案被列為整合對象但不愿參加整合的礦山，其有關證照到期后，相關部門不再為其辦理證照延續、變更手續，由當地政府依法收回納入整合范圍。已列入關閉名單的礦山企業以及按照法律法規規定應予以關閉的礦山企業，不參與整合，其資源

需要重新開發利用的，由省級國土資源部門根據礦產資源規劃組織編制礦業權設置方案，并報省級人民政府批準和國土資源部備案后，按規定的權限審批探礦權和采礦權。

（四）健全制度，加強督導。地方各級人民政府要組織有關部門建立監督管理和責任追究制度，加強督促檢查，及時發現和解決有關問題，推動整合工作扎實開展，嚴防整合礦山弄虛作假、超能力生產。凡不能按期完成整合任務的地區，暫停探礦權、采礦權等相關證照的審批。各地要加強政策研究，總結和推廣典型經驗，按照國家有關規定，進一步健全和完善礦產資源規劃、礦業權市場準入、礦業權市場配置、礦業權價款收益分配、礦產資源開發管理和礦山生態環境恢復補償等配套制度，切實加強對整合后礦山企業的監管，鞏固整合成果，提高礦產資源管理水平，促進礦業經濟持續健康發展。

各省、自治區、直轄市人民政府要根據本意見要求，結合當地實際情況，制定具體實施意見。

第四篇：信用社票據后續監測自查匯報

**縣農村信用合作聯社 票據兌付后續監測自查情況報告

中國人民銀行票據后續監測檢查組: 根據《中國人民銀行關于印發<農村信用合作聯社改革試點專項中央銀行票據兌付后續監測考核辦法>的通知》（銀發?2010?316號）、《**農村信用合作聯社改革試點專項中央銀行票據兌付后續監測考核實施細則》（**銀發?2010?185號）等文件精神，**縣農村信用合作聯社繼續鞏固前期改革成果，深化改革，增強可持續發展能力，提高農村金融服務水平，充分發揮農村金融主力軍和聯系農民金融紐帶的服務功能，現將至2011年12月31日止的票據兌付后續監測自查情況報告如下：

一、業務發展和經營基本情況

**縣農村信用合作聯社2007年3月開始實行由社員代表大會、理事會、監事會及經營管理層（即“三會一層”）相互制約的縣級統一法人管理模式，聯社機關設置“七部一室”——辦公室、人力資源部、財務電腦部、計劃信貸部、稽核監察部、市場開發部、安全保衛部、資產風險管理部。全轄現有營業網點**個，其中：縣城網點**個，鄉鎮網點**個。職工總人數***人,其中：在職職工***人，內部退養**人。

（一）資產、負債及所有者權益情況

2011年末，**縣農村信用合作聯社資產總額**萬元，比年 1

初增加70,933萬元，增幅27.88%，其中各項貸款余額**萬元，比年初增加38,849萬元，增幅24.11%。

負債總額為**萬元，比年初增加68,551萬元，增幅28.09%；其中各項存款余額302,113萬元，比年初增加68,103萬元，增幅29.10%。各項存款中對公存款余額52,757萬元，比年初增加16,078萬元，增幅43.83%，占各項存款余額的17.46%；儲蓄存款余額為249,356萬元，比年初增加52,025萬元，增幅26.36%，占各項存款余額的82.54%。

所有者權益總額為**萬元，比年初增加2,382萬元，增幅23.01%，其中股本金余額5,910萬元，比年初增加197萬元。

（二）財務收支及利潤情況

2011全轄實現財務總收入**萬元，同比增加6361萬元，增幅52.33%。

2011全轄財務總支出**萬元，同比增加3546萬元，增幅30.98%。

全年實現賬面利潤總額**萬元，經營利潤總額6,824萬元（含計提貸款損失準備3300萬元）,經營利潤比上年增加2,765萬元，增幅68.12%。

二、資本約束能力情況

（一）資本充足率同比逐年提高

2011年以來，**縣農村信用合作聯社根據上級行社有關規 2

定建立有效可行的資本補充機制，樹立以資本約束業務發展的理念，加大存貸款營銷力度，擴大市場份額，做大做實利潤提高盈利能力，不斷充實資本凈額，確保資本充足率逐年提高。按貸款五級分類口徑計算，年末資本充足率9.08%，比上年末增加1.95個百分點，比票據兌付前（2007年末）增加13.53個百分點，實現了資本充足率的持續向好。

（二）股本金保持穩定，股金結構不斷優化

**縣農村信用合作聯社股本金余額2011年末股金總額5910萬元, 比上年末增加197萬元（2010股金紅利轉增），全部為投資股（根據《中國銀監會關于加快推進農村合作金融機構股權改造的指導意見》（銀監發[2010]92號）文件要求，**縣農村信用合作聯社在2011年末前以公告方式將49.6 萬元資格股全部轉為投資股）；按股金來源分類:外部自然人股5063.68萬元,占比85.68%,內部職工股846.57萬元,占比14.32%;法人股6.39萬元,占比0.11%；最大一戶自然人股東持股38萬元，占股本總額的0.64%，全年股金基本保持穩定，股權結構不斷優化。股權設置、股權結構、股金分紅、轉讓退股等符合監管部門有關規定，不存在入股主體不合規、存款化股金、貸款化股金、財政性資金入股、非貨幣資金形式入股等增資擴股行為。

（三）按規定提取撥備，貸款損失準備充足率逐年提高。3

2011年以來，**縣農村信用合作聯社在做大業務做實利潤的基礎上，大幅增提貸款損失準備，全年計提3300萬元貸款損失準備，貸款損失準備充足率達到158.75%，比上年增加40.33個百分點，比兌付前（2007年末）增加143.46個百分點，抵御風險能力得到有效增強。

三、資產質量改善情況

2011年以來，**縣農村信用合作聯社通過嚴格考核機制、建立責任清收制度、嚴格控制新增不良貸款發生、與稅務部門協調核銷呆賬貸款等多種途徑提高信貸資產質量，年末五級分類不良貸款余額8,218萬元，比上年末減少822萬元，不良占比為4.11%，比上年末減少1.5個百分點，比兌付前（2007年末）減少22.15個百分點，年末應收利息僅為69.75萬元，比上年減少21.22萬元，貸款形態真實、合規，呆賬核銷手續齊全。

四、盈利能力情況

2011年末，**縣農村信用合作聯社財務總收入、賬面利潤、經營利潤增幅分別達到52.33%、395.78%、68.12%、資產利潤率0.82%,比上年末提高0.57個百分點，盈利能力顯著提高。

五、內部管理制度落實情況

（一）成本費用控制制度有效落實。2011，**縣農村信用合作聯社著重加強和改進成本費用控制，合理控制費用 4

開支，有效降低營業成本和各種營業外支出，年末成本收入比51.62%，同比下降6.11個百分點。

（二）可持續的分配制度落實到位，利潤分配符合有關規定。2011，**縣農村信用合作聯社按財政部相關規定計提撥備，年末凈利潤按彌補歷年虧損、提取法定盈余公積金、提取一般準備、向社員分配順序進行分配，股金紅利從凈利潤中提取，紅利分配符合相關規定，充分體現可持續分配原則。

（三）不良貸款責任追究制度有效實施，對新增不良貸款的有關責任人進行了處理。2011，**縣農村信用合作聯社通過繳納不良貸款壓降風險金、取消信貸員資格等方式對造成不良貸款的責任人進行了追究，其中扣罰風險金 人 萬元、取消信貸員資格2人。

（四）已建立并實行了重要崗位輪換、績效工資等制度。2011，**縣農村信用合作聯社對干部交流、員工崗位交流和崗位輪換制度認真落到實處，全年干部交流了47人，員工崗位交流和崗位輪換了41人。同時制定《**縣農村信用合作聯社2011綜合考評辦法》對各基層社經營業績進行考核，真實全面反映各信用社的整體經營管理水平，促進全轄綜合業績的整體提高。

六、法人治理結構運行情況

**縣農村信用合作聯社建立了以縣聯社為單位的統一法人機構，成立了社員代表大會、理事會、監事會和高級管理層為主體的組織管理框架，形成了決策權、經營權和監督權“三權”分立,既獨立運作又相互制衡的運行機制。社員代表大會由**名社員代表組成，理事會由*名理事組成，監事會由*名監事組成，經營管理層由一名主任和兩名副主任組成。高級管理層人員的聘任、股金分紅方案、增資擴股方案、利潤分配方案等重大決議均經“三會”審核審議通過，“三會一層”的決策能貫穿到業務活動和管理工作中。2010年、**縣農村信用合作聯社監事會按規定對原聯社主任進行了離任審計；2011對理事長進行了任期審計，對原副主任、監事長進行了離任審計，出具了離任（期）報告，專項審計和離任審計得到了有效實施。

七、地方政府扶持政策落實到位情況

2011年，**縣農村信用合作聯社根據稅收優惠政策實現營業稅減征**萬元，房產稅減免25萬元，此外區政府撥付小企業貸款風險補償專項資金62萬元，涉農貸款獎勵資金***萬元。地方政府承諾的優惠政策和扶持政策均已得到兌現和落實。

八、農村金融服務情況

2011年末，**縣農村信用合作聯社涉農貸款增長率28%，高于24.11%的各項貸款增長率。其中：純農戶貸款余額127,435萬元，同比增幅18%。各季度末平均涉農貸款比例89.4%，比上 6

0.9個百分點，支農服務水平進一步提高。

九、重大事項發生及報備情況 2011無重大事項發生。

**縣農村信用合作聯社

二0一二年三月十八日7 年末增加

第五篇：信用社(銀行)日常安全保衛自查內容

信用社日常安全保衛自查內容

一、錄像監控系統

1、檢查錄像監控工作是否正常，衛生保養是否良好。

2、查看“顯示屏”各攝像探頭圖像數量是否齊全、清晰。

3、檢查錄像回放質量是否良好。

4、檢查操作人員的日常移交、接登記情況。

5、檢查柜臺防彈玻璃、門窗是否擦拭干凈，有無影響攝像機錄像效果，攝像鏡頭是否定期擦拭干凈。

二、報警系統

1、查看報警鍵盤和系統工作狀態是否正常，衛生保養是否良好。

2、電源是否通暢，停電后備用電源是否啟動工作。

3、夜間設、撤防是否有誤報，誤報情況、區域是否有記錄。

4、檢查報警通訊電話線路是否通暢（報警系統告警后，電話線路會中斷約2分鐘后自動接通）。

三、消防器材、防衛器材

1、檢查消防栓、水帶、水槍是否折疊“N”形擺放好。

2、消防器材是否干燥、清潔整齊，有無腐蝕現象。

3、檢查二氧化碳、干粉滅火器是否到位，壓力表顯示是否正常。擺放位置是否合理，取用是否方便，過期器材是否及時更換。

4、消防器材衛生保養是否良好。

5、檢查防衛器材是否到位，取用是否方便，是否每人都有。

6、須定期保養的器械是否有定期進行保養。

四、營業場所安全設施、守庫、值班情況檢查

1、檢查金庫門鎖具是否開、關正常，是否正常使用。

2、庫房內報警設備是否正常，是否有兩種以上報警設備。

3、守護室、庫房內消防器材防衛器材是否到位。

4、檢查各項由安全保衛交接登記情況。

5、檢查各崗位人員在位情況，守庫值班人員在崗情況。

6、是否定期對本社查庫，做好查庫記錄。

7、檢查營業場所門、窗、防盜欄是否堅固。

8、保險柜門鎖是否正常、使用是否按規定操作。

9、是否定期組織員工學習安全保衛文件、學習情況是否記錄。

10、是否定期對本社進行安全保衛自查，自查情況有無詳細記錄。

11、有否制定營業期間、守庫期間、押運期間防暴預案及防詐騙、消防預案。

12、員工是否熟悉預案分工，各項預案是否定期演練，有無演練記錄。

13、安全保衛制度是否上墻。

14、檢查員工對“應知、應會”各項安全保衛制度的熟悉程度情況。

15、員工是否熟知匪警、火警，當地派出所電話，是否會簡明扼要、快速報告案件。

16、員工進出營業廳邊、后門是否按兩道門的規定操作，隨開隨關，嚴防尾隨案件。

17、營業期間，是否有外人或無關人員進入營業廳；值班守庫期間是否讓非值班人員進入營業廳或守庫室聊天、看電視、打牌。

18、對代辦點大額繳、領款是否用汽車接送，是否有人護送，做好途中人、款安全。

五、電腦安全

1、檢查電腦操作人員日常對設備的保養情況，電腦設備放置是否合理，是否存在臟、亂、差現象，每日工作結束后，是否及時清潔電腦設備一次，加蓋防塵罩。

2、每日必須在《運行登記簿》上做好以下登記：開、關機時間，每日何人操作，賬務處理情況，故障及處理結果，重要數據（錯賬）沖正、利率、科目等維護修改等記錄。

3、電腦操作人員是否具有電腦操作證持證上崗資格。

4、操作人員在輸入密碼時有否要求其它人員回避。操作員密碼必須輸滿6位并經常變更，終端機密碼使用有否逐次登記，交接責任是否明確。

5、操作人員在離開終端時，有否將終端機退到初始狀態，非營業時間加班時，有否憑社主任或坐班主任批準單進行操作。

6、柜臺人員柜員卡是否由本人保管，是否存在主管柜員卡及密碼由柜臺其它人員保管的現象。

7、當日流水賬有否逐筆勾對，并加蓋印章，有否換人勾對。

8、有否做到當日賬務當日核對，當日軋平、賬未軋平所有柜臺人員不得離崗。

9、有否做到儲戶密碼由儲戶本人從密碼小鍵盤錄入，柜臺人員不代辦，不詢問儲戶密碼。

10、儲戶更換密碼或其它內容，有否要求其填寫更改賬戶資料憑條。

11、有否按規定辦理儲戶掛失手續。

12、對調離計算機崗位的人員，有否立即調離并嚴格辦理交接手續，有否立即更換口令，注銷操作員。

13、電腦操作人員對本單位軟磁盤、磁帶等磁介質是否專柜保存。

14、所有電腦輸出的真實數據資料是否妥善保管，不得丟失。

15、任何從事信息電腦工作的人員不得向外傳播有關軟件和網絡通訊等電腦系統方面的情況。

16、電腦操作人員應當時刻關心電腦設備的安全，提高警惕性，注意防火、防盜、防水、防破壞，發現不安全因素能否正確處理及時報告。

17、電腦操作人員是否自覺遵守保密規定，提高警惕，發現問題現象，有否立即向市聯社信息電腦中心或保衛部門報告。

18、各單位任何人未經許可，不得私自拆開電腦設備。

19、電腦及其附屬設備是否有外借，特殊情況需外借應經市聯社信息電腦中心負責人批準，電腦管理人員實施，嚴禁將電腦設備借給私人使用。

20、有否利用單位的電腦設備和通訊線路與INTERNET網或其它信息網進行與工作無關的聯網操作。

21、外單位和個人的軟磁盤未經許可和病毒檢查，有否直接在本社在電腦設備上使用。

22、有否在信用社任何電腦上玩游戲或從事與工作無關的操作。有否帶外單位的人來使用本單位電腦設備。

23、有否將我行應用軟件（包括運行程序和源程序）傳給外單位或個人。

24、電腦設備使用的電源有否實行專線專用；嚴禁將非電腦設備使用的電源加載在電腦設備專用電源上；嚴禁將喝水杯、電爐及帶磁性的物質等可能對電腦設備有影響的東西放在電腦的旁邊；日常工作時不得在電腦旁邊吸煙，吃零食，燒開水。

25、檢查電腦通訊設備是否通暢，供電系統是否正常。檢查電腦“UPS”備用電源是否正常工作。

26、電腦操作人員是否按操作規定嚴肅認真地使用電腦，如果由于違反規定而引起賬務錯亂，有否需要在中心機房改賬時，有否經信息電腦中心領導同意，要有社會計主管、操作員、信息電腦中心主機操作員、技術員同時在場方可改賬，登記改賬記錄。

27、所有網點當日賬務沒有軋平時不得下班，若操作員無法找平賬務，是否報告各社會計主管同意，通過信息電腦中心主機操作員同意掛賬后方能下班。第二天查明原因后，由信息電腦中心有關人員按改賬規定進行賬務處理。

28、所有操作員和電腦技術人員之間的工作原則是否做到不得兼任和頂替，特殊情況須經信息電腦中心負責人批準后才能進行短期工作替換。

29、有否審核系統運行日志，對異常情況有否及時向計算機安全領導小組匯報。

30、每日日終打印的賬表等會計資料有否按電子化會計檔案管理制度要求進行保管，打印作廢的賬表是否經主辦會計或信用社主任確認后集中銷毀。

31、日常業務處理過程中，出現串戶錯賬需要沖正，有否經坐班主任或主辦會計審查批準，并在錯賬沖正記簿上登記。

32、業務終端操作員有否做到不得與復核終端操作員交叉。

33、實時復核員發現業務終端操作員傳遞過來的業務出現差錯時，是否及時向業務終端操作員和坐班主任反饋，有否在終端運行登記簿記錄差錯等詳細過程。

34、在計算機機房入口處或值班室有否設置應急電話和應急斷電裝置。

35、信用社有否設立安全機構，安全機構的設置是否實行誰主管誰負責，計算機運行和應用部門是否設立安全小組或安全員。

36、沒有得到硬件管理員或系統管理員的明確準許，電腦中心使用的任何介質，文件材料或各種被保護品都不準帶出計算機房，對于計算機正常的輸入輸出材料，是否視同會計檔案，按照會計檔案管理制度，決定是否可以將其帶入或帶出信用社。

37、沒有獲準進入電腦中心的來訪者，其活動范圍必須限制在指定的區域內。需進入接待區時，有否通過審批；有否對來訪者的情況及來訪原因進行登記；登記內容是否完整。

38、防火管理是否由電腦操作員負責，有否做到各個工作日都要進行檢查，發現隱患，及時消除。

39、發生計算機犯罪案件或系統出事故時是否及時向主管部門報告，并說明事故現象，原因，損失等情況。

六、會計、出納檢查

1、營業期間，營業場所邊、后門是否上鎖；臨柜人員因故出入有否做到即開即鎖；上班后營業廳大門有否反鎖固定。

2、營業期間（含中午）大宗現金有否入庫（柜）保管。

3、是否堅持雙人守庫制度，守庫人員是否熟悉守庫規則，上崗前有否進行安全檢查，下崗后，有否辦理交接班登記手續。

4、有否堅持雙人守庫，有否違反管庫員不能同時守庫的規定。

5、現金收付是否換人復核，票面登記是否合格，賬款有否當日核對，現金收、付日記賬有否及時逐筆登記。

6、有價單證是否視同現金管理，領用有否登記，使用有否銷號。

7、重要空白憑證有否專人保管，領用手續是否嚴密，有無銷號。

8、有價單證、空白重要憑證是否按序號使用，不得跳號使用。

9、非管庫人員入庫是否按規定辦理手續，有否登記。

10、是否堅持雙人押運制度；出納人員有否隨車同行、押運手續有否完整；押運員有否穿防彈衣、戴頭盔，有否按規定攜帶武器；“701”管理制度是否嚴格，領用手續是否完整。

11、每日營業終了，出納柜人員能否將當日庫存現金與會計現金科目總賬的余額碰庫核對，蓋章負責。

12、尾數箱入庫前，坐班主任或主辦會計有否對現金實際數卡大把。

13、尾數箱有否設置兩把鎖，一把由出納員保管，另一把由會計員保管，入庫前卡大把檢查后上鎖分管，營業期間由出納人員管理。

七、稽核檢查

1、信貸員每月對代辦員定期或不定期查庫不少于一次。

2、信貸員、事后復核員共同對代辦員按季賬務“六相符”檢查一次。

3、信貸員每月對代辦員進行重要空白憑證及安全防范檢查一次。

4、信貸員為主，事后復核配合每月每村抽查10個存款戶核對外賬（查內外賬核對清單）。

5、事后復核員為主，信貸員配合，負責按季無記名抄列并張貼存款對賬表（定期定點公布）。

八、信貸檢查

見信用社貸款超訴訟時效登記表。