第一篇：保險公司銷售序列人員招錄管理規定

中國****保險股份有限公司***中心支公司

銷售序列人員招錄管理規定

第一章總則

第一條為大力加強銷售隊伍建設，是實現公司長遠發展的戰略選擇，規范銷售人員管理，有效激活我公司銷售隊伍，特制定本管理規定。

第二條銷售人員招錄原則

以保費規模確定各單位銷售人員用工總量原則，以保費產能考核優勝劣汰原則。第三條 定義

（一）本規定所稱“銷售人員”是指取得保險代理資格證書與公司簽訂用工合同（含勞務派遺合同或勞動合同）在公司授權范圍內為公司各銷售條線提供服務，并按公司銷售人員薪酬考核辦法的人員，人力資源系統崗位為渠道銷售崗、互動專員、互動五級網點銷售主管等。

（二）本意見所稱“保費產能”是指經營單位委托其維護或其自主開拓的保費收入總和。

第四條銷售序列人員從事保險營銷活動必須遵守國家法律、行政法規和中國保監會以及公司的有關規定。

第五條各公司應根據國家相關法律、行政法規和中國保監會以及公司的有關規定，加強和規范對銷售崗序列人員的 監督管理。

第六條各公司要關心、愛護、支持其依法合規展業。

第二章 渠道銷售崗配置考核規定

第七條 按照市公司統一要求，銷售序列人員由各經營單位的經理（負責人）根據業務發展需要推薦或招聘優秀業務骨干擔任。

第八條銷售序列人員招錄標準及要求

（一）人員招錄標準

1.年齡在20～45周歲之間，特別優秀可適當放寬； 2.具有大專以上學歷，特別優秀的可適當放寬； 3.有對應的專業化銷售人脈和技能，具有穩定的業務來源或服務合作單位的能力。

（二）配置標準

各機構按年度保費規模，每300萬元可申請配備一名銷售人員，（增加人均保費產能要求）保險銷售經驗低于2年的試用期為3個月(建議6個月)，具有保險銷售經驗2年以上的試用期為1個月（建議三個月），試用期結束后經考核由所在單位推薦（并附試用期期間的月度保費產能跟蹤表），經公司綜合測評后，對符合條件的人員簽訂用工合同,特別優秀可適當放寬。

（三）銷售序列人員面試入司流程 銷售人員入司由各級機構推薦，并由中支公司組織對應部門及人事管理部門組成面試小組進行面試，面試合格后，銷售人員進行各支公司（營業部）學習，試用期開始，中支公司將定期對新入司人員進行專業技能培訓；試用期結束后，由各銷售單位提出轉正申請，由中支公司進行轉正面試，面試合格，按規定簽訂相關合同。

第九條 銷售序列人員薪酬標準

銷售序列人員薪酬由各支公司（營業部）在本單位可用人力薪酬中列支，試用期薪酬可通過費用支付，試用期應發薪酬不得低于1500元；簽訂用工合同的銷售序列人員根據考核辦法自行制定薪酬標準，報市公司備案。

第十條 崗位職責

（1）主要負責所轄保險業務的維護工作，對所服務單位分配的產能目標負責，歸本機構負責統一管理；

（2）客戶關系管理，積極尋找潛在客戶及準客戶名單；發展和維持重點客戶和老客戶的關系；建立和維護客戶檔案，進行客戶分類管理，努力為客戶創造價值。

（3）應收、續保管理：建立應收、續保臺賬，密切關注應收、續保中出現的新問題，實施對應收、續保的有效控制。

第十一條 簽訂勞務派遣合同的基本條件：

1、未與其它單位存在勞動合同關系，試用期內考核合 格，經用人單位推薦；

2、縣域機構所屬渠道銷售人員個人月度平均保費產能在10萬元以上，城區所屬銷售人員個人月度保費產能在15萬元以上（互動渠道人員除外）；

3、客戶服務品質好，無投訴事件，無違法違規行為；

4、確保各項數據的真實、準確。第十二條 簽訂勞動合同的基本條件：

1、具備簽訂

（一）的基本條件；

2、在公司實際工作年限滿壹年及其以上；

3、縣域機構所屬銷售人員個人每年年度保費產能在 200萬元以上，城區公司所屬銷售人員個人每年年度保費產能在 300萬元以上；各經營單位任命的業務部經理，部室保費收入達到500萬元及以上；

4、客戶服務品質好，無投訴事件，無違法違規行為。

5、確保各項數據的真實、準確。

第十三條 公司實行銷售人員多種管理機制，堅持業績導向，強化考核激勵。各機構要加強銷售人員的業績管理，確保數據真實，資料完整，同時要健全銷售人員個人業績考核檔案，強化考評效果，實行動態激勵。

1、對簽訂合同的銷售人員每年進行考核，對年度考核不合格的人員要直接淘汰。

2、對年度考核基本合格的人員，可給予3-6個月的考 察期（考察期降低待遇），并進行針對性的培訓和幫帶，到期仍不合要求的，要進行降低職級待遇、轉換身份等處理或直接淘汰。

3、對于考核優秀的人員，要給予表彰獎勵、提高職級待遇等多種激勵。對于德才條件好，具有較高組織管理才能，可直接擔任基層營銷業務部的團隊主管。

4、公司要堅持以業績為導向、以考核為依據，建立代理合同、勞務派遣合同、勞動合同正常互動機制，實行銷售人員身份動態轉換。對業績表現好的，符合簽訂條件的要按照標準及時簽訂；反之，對業績表現差的，可轉換至下一層及，直至淘汰。

第十四條 公司對銷售人員的合同簽訂實行分級管理：

1、簽訂《保險代理合同書》，統一使用總頒《保險代理合同書》，一年一簽，由中心支公司按照保監會及總公司有關規定要求組織實施，同時在市公司銷售管理部備案留檔。

2、對符合條件需要簽訂勞務派遣合同的銷售人員，由市公司向省公司上報擬簽訂勞務派遣合同的請示，同時附審批表和黨委會議紀要，首先由省公司銷售管理部門對銷售人員的條件進行審核，審核通過后報省公司人力資源部，省公司人力資源部審查確認后，通知市公司對符合條件的銷售人員進行公示，公示期為7天，公示期結束后無異議的，報請省公司總經理室研究，待批準后由市公司實施。市公司統一 使用當地勞務派遣機構的崗位合同和勞動合同書，原則上簽訂年限為三年。

3、對符合條件需要簽訂勞動合同的銷售人員，由市公司向省公司上報擬簽訂勞動合同的請示，同時附審批表、考察材料和黨委會議紀要，首先由市公司銷售管理部門對銷售人員的條件進行審核，審核通過后報市公司綜合部并進行公示（當地公示），公示期為7天，同時委托所在公司對銷售人員進行必要的考核測評，并將測評情況收集報市公司，公示期結束后無異議的，報請市公司總經理室研究，經市公司總經理室同意后上報省公司審批，待省公司批準后簽訂勞動合同，由市公司組織實施。市公司統一使用總頒勞動合同書，原則上簽訂年限為三年。

以上合同簽訂及轉換，除代理合同外，每季度進行一次，對符合條件的人員由支公司和營業部提出申請，銷售管理部復核后報請中支公司總經理室進行審定。

第十六條 本辦法由***中心支公司銷售管理部負責解釋。

第十七條 本辦法自下發之日起執行。

中國*****保險股份有限公司 ****中心支公司

第二篇：銷售人員管理規定

銷售人員管理規定

（六）、督促客戶訂貨的進展；

（七）、提出改進質量、營銷方法和價格等方面的建議；

（八）、整理經銷商和客戶的銷售資料。

總經理：茲收到《銷售人員管理規定》壹份，經我認真閱讀，本人已完全明白制度的詳細內容。本

人謹此聲明：保證按本制度盡職盡責和嚴格貫徹執行，如有違反紀律，絕不會推卸責任，本人愿意接受公司的規章管理制度進行紀律處分和經濟處罰。

執行人簽字：

編制單位：廣西宏偉科技有限公司

執行日期：2012年02月08日

第三篇：關于銷售人員工裝管理規定

關于銷售人員工裝管理規定的通知

各房產公司銷售部、財務部：

為規范銷售管理，加強企業形象與文化建設，展示企業的風貌。對公司銷售人員配置工裝作如下規定：

一、著裝要求：

1、所有置業顧問在崗工作時間內，必須按要求穿工裝，包括襯衣、領帶、西裝外衣、褲(裙）。

2、工裝要注意保持清潔，做到無污漬、油漬、墨漬等各類不潔的痕跡。清洗后應作定期的熨燙，以保持服裝的平整。

3、置業顧問工裝僅限于工作時間內穿著，業余時間不應著裝離開售樓處。

4、員工上班時間著裝情況作為個人考評內容之一。對不按規定使用及維護工裝的，將在考評記錄中登記。置業顧問著裝不符合要求 者經指正后仍不改正者的，將予以警告、記過直至取消上崗資格的處分。

二、置裝要求：

1、新員工報到后，相關銷售經理應及時向集團營銷部提出行政采購申請（走OA)，由營銷策劃部會同綜合辦公室進行采購。

2、置業顧問根據項目服務需要進行置辦夏季和冬季工裝。夏季著裝：女性配置工作套裝以深色為主，數量為每人2套；男 性配置深色西褲及淺色短袖襯衫每人2套；

冬季著裝：配置深色西裝、西褲及淺色長袖襯衫，數量為每人2套。

3、工裝置裝費用根據員工在我公司的工齡長短，由個人承擔不同的比例：

①第一次置辦工裝個人承擔比例：

工作不滿半年(銷售崗位,下同)的員工，個人承擔80%的置裝費；工作滿半年不滿一年（含半年）的員工，個人承擔50%的置裝費；工作滿一年（含一年）以上，個人不再承擔置裝費；個人在公司統一發放工裝之外要求添置的工裝費用由個人全額承擔。

員工的離職時，其置裝費按以上比例在工資（含銷售提成）里一次性扣除；原則上在試用期內員工不予置裝。若已辦，試用期員工在試用期內主動離職，則個人承擔100%的置裝費用，在其最后一個月工資內一次性扣除工裝費用。

②第二次置辦工裝個人承擔比例：

確因工裝使用時間過長導致嚴重破損，影響著裝效果、整體形象的，其個人可以按正常程序提出申請要補做工裝，綜合辦公室給予辦理，工裝費用則由個人全額承擔。

第四篇：銷售人員日常管理規定

銷售人員日常管理規定

一、總則

制定目的為加強本公司銷售管理，達成銷售目標，提升經營績效，將銷售人員之業務活動予以制度化，特制定本規定。

凡在本公司從事銷售的工作人員，均依照本規定所規范的體制管理。

銷售部負責本辦法制定、修改、廢止、起草工作。

總經理負責本辦法制定、修改、廢止、核準工作。二、一般規定

1、出勤管理：銷售人員應依照本公司管理制度，進行日常出勤考核。按規定的出勤時間上下班考勤。

2、工作職責：銷售人員除應遵守本公司各項管理辦法之規定外，應善盡下列工作職責： 部門主管職責

（1）負責推動完成公司制定的銷售目標。（2）執行公司所交付的各項工作。

（3）督導、指揮銷售人員執行并完成公司任務。（4）控制銷售產品的經費開銷。（5）按時呈報銷售合同，收款報告。

（6）定期回訪客戶，借以提升服務品質，并考察銷售團隊及客戶信用狀況。（7）提供后期公司產品的改善以及發展方向。

銷售人員職責

1、基本事項

（1）要以謙虛和氣的態度和客戶接觸，并注意服裝儀容的整潔。

（2）對于本公司各項銷售計劃、行銷策略、產品開發等應嚴守商業秘密，不得泄漏予他人。

（3）不得無故在工作期間洶酒。

（4）不得有挪用所收貨款之行為。

2、銷售事項

（1）了解產品使用及說明演示，能夠根據客戶需求提供解決方案。

（2）了解公司研發產品的功能特點、技術性能、版本規格、價格政策。

（3）能夠及時處理客戶問題，并做好售后服務工作。

（4）定期回訪客戶并了解產品使用狀況、有關同行業動態、競爭產品及新產品狀況。

三、工作規定

1、銷售計劃

銷售人員每年應依據本公司銷售任務目標，制定個人銷售 計劃，并分解為月銷售計劃，經主管核定后，按計劃執行。

2、工作計劃

銷售人員應依據月銷售計劃，制定客戶聯絡、拜訪計劃然后報主管審核實施。

3、客戶管理

銷售人員在后期應同客戶建立良好關系，以確保客戶對公司信用額度提升及后續產品的服務和推介。

四、工作報表

1、銷售工作日報表

（1）銷售人員依據工作計劃執行銷售工作，并將每日工作內容和拜訪客 戶，填制于客戶拜訪登記表，銷售工作日報表。

（2）銷售工作日報表及客戶拜訪登記表，應于次日外出工作前，呈主管核閱。

2、月收款名細報表

銷售人員每月初應填制上月份《月收款名細報表》，呈主管核示，作為 績效評核，帳款收取審核的依據。

五、產品售價規定

1、銷售人員報價要統一按公司報價單報價，銷售價不得低于公司規定的銷 售底價，且報價下浮要通過部門主管核準，方可操作，不得隨意變更售價。

2、如有贈品須依照本公司之規定辦理。

六、收款管理

1、銷售人員收款，必須于收款當日繳回公司財務。

2、銷售人員應于規定收款日期，向客戶收款。

3、所收貨款如為支票，應及時交財務辦理銀行托收。

4、未按規定收回的貨款或支票，除依據相關規定懲處負責的銷售人員外，若產生扯皮壞帳時，銷售人員須負賠償責任

七、貨款處理

1、收到客戶貨款應當日繳回。

2、不得以任何理由挪用貨款。

3、不得以其他支票抵繳收回之現金。

4、不得以不同客戶的支票抵繳貨款。

八、離職或崗位調動工作移交規定

1、銷售主管移交事項：

（1）公文檔案。（2）銷售帳務。（3）已收未繳貨款結余。（4）領用、借用之公物。1.1注意事項

（1）銷售主管移交工作，應由移交人、交接人、監交人共同核實《交接報告》。

（2）交接報告應由移交人、交接人、監交人共同簽章。

（3）銷售主管移交由總經理委派人員監交。

2、銷售人員移交事項

（1）負責轄區的客戶名單。

（2）應收帳款單據。

（3）領用之公物。

2.1注意事項

（1）應收帳款單據由交接雙方會同客戶核認無誤后簽章。

（2）應收帳款單據核認無誤簽章后，交接人即應負起后續收款之責任。

（3）交接報告書由移交人、交接人、監交人共同簽章后報總經理（監交人由銷售主管擔當）。

九、日工作流程

1、每天早8點30分上班晨會，如有特殊情況，需向部門主管申請；病假,事假需提前一天申請，如果有緊急事情，視情況而定，否則扣除當天工資，并按曠工處理。無故曠工三日以上者，按自動辭職處理，并扣除當月工資。每月至多可以請假3次（包括事假和病假）。、每天早8點30--9點是工作整理準備時間，為出去拜訪客戶做好準備，每天的工作計劃并告之主管今天拜訪的目的和拜訪的單位。

3、每天中午12：00—13：00為午休時間，午飯不可以飲酒（特殊情況：如陪同客戶就餐除外）以免影響下午工作．午飯必須要13：00之前吃，不可占用下午工作時間。、每天晚上21：00前要將工作日報表發至助理及主管郵箱，并將當天工 作向部門主管做出匯報和總結，如有特殊情況要及時告知部門主管。注意事項： 每天出行必須填寫出行計劃和客戶拜訪登記表，并告知部門主管去向，遇到問題要及時請示部門主管不得擅自做違反公司規定的事。

第五篇：保險公司銷售人員年終總結

年終總結的內容包括一年來的情況概述、成績和經驗教訓、今后努力的方向。保險公司銷售人員年終總結，我們來看看。

【范文一：保險公司銷售人員年終總結】

尊敬的領導和同志們：

大家好！

我于20XX年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務，保險公司個人業務經理總結（述職報告）。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

二、狠抓業務發展取得了明顯成效。

我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、科學計劃。兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。

2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。200X年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。200X年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入3、9億，當時超過了廣東和上海。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。”在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。200X年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單

一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。200X年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20XX年底全拾基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法；一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在200X年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。

兩年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是200X年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

五、抓好幾項大的基礎工作。

為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

二、信息通報工作。自200X年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會，并于20XX年7月召開第一次年會；成立代理人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌；建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的試點工作的成功，為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基矗

七、開好了兩個大會。一是200X年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。

八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。

總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。

謝謝！

【范文二：保險公司銷售人員年終總結】

XX年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發……無一不把本就不平靜的經濟環境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。XX縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇于進取，公司業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史同期最高紀錄。回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。

一、基本經營情況。

截止至XX年12月31日，XX縣支公司共實現總保費1956萬元（預），其中：首年期繳保費296萬元（預），短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業務保費733萬元（預），續期保費607萬元（預）。共支付各類賠款、滿期（生存）保險金658萬元（預），其中：短期意外險賠款20萬元（預），簡單賠付率為20%（預）；短期健康險賠款100萬元（預），簡單賠付率為84%（預），短期險綜合簡單賠付率為39%（預）。

二、團結一心，個人業務取得突破性發展。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20XX年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20XX全年我司共實現首年期繳保費296萬元（預），完成州分公司下達全年任務的101%（預），圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。

核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導，再創中介輝煌。

今年上半年，省公司發出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯系各代理機構和網點，加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實現保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出XX公司中介業務歷史新高，半年的業務規模是XX年全年的3倍多。這大大穩固了XX國壽的市場占有率，體現了中國人壽領軍市場的主導地位。

至此，我司全年共完成中介業務保費652萬元（預），創造歷史最好成績。

五、服務社會主義新農村，農村保險工作大提速。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉”戰略，我公司增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開始提速。

由于我縣經濟欠發達，農村群眾經濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據上級公司“鄉鎮有點，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉（鎮）設立服務點，培訓駐村業務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉（鎮）黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務。

服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業務的發展，還關系到公司的聲譽以及未來。我們堅持“以人為本、客戶至上”的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現重大事故的家庭，我們沒有死板地執行規定，而是以最快的時間確定事故性質，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期（生存金）給付案件金額658萬元（預）。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續以快速、專業、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。

【范文三：保險公司銷售人員年終總結】

一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環境下努力拓展業務，為完成公司下達的任務指標而努力，現將總結如下：

一、員工管理、業務學習工作：

1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內部人員重新進行配置，積極調動團險業務員和協保員的展業積極性。

2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業務的相關新知識和新承保事項，使業務員能正確引導企業對職工意外險的認識，以減少業務的逆選擇，降低賠付率。

3、加強部門人員之間的溝通，統一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業務員多方位拓展業務。

4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業務推動方案，經總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業務員做好各項業務管理工作。

5、制訂XX-X年團險業務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。

二、意外險方面工作：

學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業務員每月兩次到學校回訪，有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通，聯絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩定與人保公司合作進行學平險的展業，全面貫徹省保險協會下發的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業務員與各學校領導及經辦人進行聯絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續收工作順利完成打下堅實基矗三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將XX-X萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫服務指南》及時送到學校，發至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在XX月份圓滿完成了學平險任務。

企業職工意外險：一是為更好的與企業主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業安全生產的情況，上門拜訪意外險保費在XX-X萬元以上的大客戶，進一步的加深企業對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下，做好企業的售后服務工作。平時多到企業走走、看看，以體現我們的關心及重視，企業有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險業務方面工作：

在公司總公司的大力政策支持下，全體業務員努力展業，但是壽險業務市場不斷萎縮，業務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業，并較好地與企業主溝通企業福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業人力資源及財務情況等，而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環境下找到新出路。

四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了XX-X人成立了綜合拓展部，嘗試新的業務發展渠道，目前為止意外險共收保費XX-X萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達到最好效果，在明年將繼續探索，使這支隊伍能成為公司意外險業務新的增長點。

五、建議：

一是在當前各項政策影響下，團險業務拓展環境越來越嚴峻，展業難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環境經營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議，多與業務員溝通、交流，在業務思路上予以指導與幫助。

六、明年工作思路

1、做好學平險收費前的各項工作。

2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，特別是一些代理業務。

3、根據目前新型農村合作醫療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業務增長點。

4、開拓壽險市場，嘗試職場營銷。

5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

6、加強對團險業務員隊伍的建設。