第一篇：中國的礦產資源政策(白皮書)(2003.12)

中國的礦產資源政策

中華人民共和國 國務院新聞辦公室

二零零三年十二月·北京

目 錄

前 言

一、礦產資源及其勘查開發現狀

二、礦產資源保護與合理利用的目標與原則

三、提高國內礦產資源的供應能力

四、擴大礦產資源勘查開發的對外開放與合作

五、實現礦產資源開發與環境保護的協調發展

六、加強礦產資源管理

前 言

礦產資源是自然資源的重要組成部分，是人類社會發展的重要物質基礎。新中國成立五十多年來，礦產資源勘查開發取得巨大成就，探明一大批礦產資源，建成比較完善的礦產品供應體系，為中國經濟的持續快速協調健康發展提供了重要保障。目前，中國92%以上的一次能源、80%的工業原材料、70%以上的農業生產資料來自于礦產資源。

中國高度重視可持續發展和礦產資源的合理利用，把可持續發展確定為國家戰略，把保護資源作為可持續 發展戰略重要內容。1992年聯合國環境與發展大會后，中國政府率先制定了《中國二十一世紀議程—中國二十一世紀人口、環境與發展白皮書》，2001年4月批準實施了《全國礦產資源規劃》，2003年1月開始實施《中國二十一世紀初可持續發展行動綱要》。

全面建設小康社會是中國在新世紀頭二十年的奮斗目標。中國主要依靠開發本國的礦產資源來保障現代化建設的需要。中國政府鼓勵勘查開發有市場需求的礦產資源，特別是西部地區的優勢礦產資源，以提高國內礦產品的供應能力。同時，引進國外資本和技術開發中國礦產資源，利用國外市場與國外礦產資源，推動中國礦山企業和礦產品進入國際市場，是中國的一項重要政策。中國政府認為，國外礦業公司進入中國，中國礦山企業走向世界，實現各國資源互補，對推進世界礦產資源勘查開發的共同繁榮和健康發展具有重要意義。

一、礦產資源及其勘查開發現狀

中國現已發現171種礦產資源,查明資源儲量的有158種，其中石油、天然氣、煤、鈾、地熱等能源礦產10種，鐵、錳、銅、鋁、鉛、鋅等金屬礦產54種，石墨、磷、硫、鉀鹽等非金屬礦產91種，地下水、礦泉水等水氣礦產3種。礦產地近18000處，其中大中型礦產地7000余處。

中國礦產資源的基本特點是：

——資源總量較大，礦種比較齊全。中國已探明的礦產資源種類比較齊全，資源總量比較豐富。煤、鐵、銅、鋁、鉛、鋅等支柱性礦產都有較多的查明資源儲量。煤、稀土、鎢、錫、鉬、銻、鈦、石膏、膨潤土、芒硝、菱鎂礦、重晶石、螢石、滑石和石墨等礦產資源在世界上具有明顯優勢。地熱、礦泉水資源豐富，地下水質量總體較好。

——人均資源量少，部分資源供需失衡。人口多、礦產資源人均量低是中國的基本國情。中國人均礦產資源擁有量在世界上處于較低水平。金剛石、鉑、鉻鐵礦、鉀鹽等礦產資源供需缺口較大。

——優劣礦并存。既有品質優良的礦石，又有低品位、組分復雜的礦石。鎢、錫、稀土、鉬、銻、滑石、菱鎂礦、石墨等礦產資源品質較高，而鐵、錳、鋁、銅、磷等礦產資源貧礦多、共生與伴生礦多、難選冶礦多。

——查明資源儲量中地質控制程度較低的部分所占的比重較大。查明資源儲量結構中，資源量多，儲量、基礎儲量少;經濟可利用性差或經濟意義未確定的資源儲量多，經濟可利用的資源儲量少；控制和推斷的資源儲量多，探明的資源儲量少。

——成礦條件較好，通過勘查工作找到更多礦產資源的前景較好。石油、天然氣、金、銅等礦產資源的找礦潛力很大。老礦山深部、外圍和西部地區是重要的礦產資源接替區。

中國是世界上最早開發利用礦產資源的國家之一。新中國成立以后，中國政府大力加強地質工作，明確要求地質工作要走在國民經濟建設的前面。提出了“開發礦業”的戰略方針，并在每個五年計劃期間，都對礦產資源勘查開發作出了部署。礦產資源勘查開發得到了極大的發展，使中國逐步成為世界礦產資源大國和礦業大國。礦產資源勘查開發為經濟建設提供了大量的能源和原材料，提供了重要的財政收入來源，推動了區域經濟特別是少數民族地區、邊遠地區經濟的發展，促進了以礦產資源開發為支柱產業的礦業城市（鎮）的興起與發展，解決了大量社會勞動力就業，為國民經濟和社會發展作出了重要貢獻。

——相繼發現和探明了一大批礦產資源。以大慶油田為代表的一大批油氣田，使中國由一個貧油國轉變為世界上主要產油國之一。發現和擴大了白云鄂博稀土金屬礦、德興銅礦、金川鎳礦、柿竹園鎢礦、欒川鉬礦、阿什勒銅礦、焦家金礦、玉龍銅礦、大廠錫礦、廠壩和蘭坪鉛鋅礦、東勝—神木煤田、紫金山銅金礦、羊八井地熱田等一批重要礦床。發現和探明了一批重要地下水供水水源地。西部地區礦產資源集中區逐漸顯示出良好的找礦前景。在一批老礦山外圍或深部找到了新的資源。新一輪國土資源大調查陸續取得一批成果。五十多年的礦產資源勘查工作，使中國從礦產資源家底不清到成為世界礦產資源大國;從已知地下水源地稀少到地下水在全國供水中起舉足輕重的作用。與此同時，形成了一支具有優良傳統和作風、技術力量雄厚的地質勘查隊伍，為中國經濟建設作出了重要貢獻。

——礦產資源開發規模迅速擴大。1949年，中國保留比較完整的礦山僅300多座，年產原油12萬噸，煤0.32億噸，鋼16萬噸，有色金屬1.30萬噸，硫鐵礦1萬噸，磷不足10萬噸。經過五十多年的努力，中國先后建立了大慶、勝利、遼河等大型石油基地，大同、兗州、平頂山、“兩淮”、準格爾等煤炭基地，上海、鞍山、武漢、攀枝花等大型鋼鐵基地，白銀、金川、銅陵、德興、個舊等大型有色金屬基地，開陽、昆陽、云浮等大型化工礦山基地，形成了能源與原材料礦產品的強大供應系統。一大批礦業城市拔地而起，促進了中國的城市化建設。目前，中國的礦產品產量、消費量居世界前列。2002年，中國共有大型礦山489座，中型礦山1025座，小型礦山和砂石粘土采場14萬多處，從業人員907萬人。礦業產值4542億元。生產原油1.67億噸，天然氣327億立方米。礦石和砂石粘土采掘量48.49億噸，其中：原煤13.80億噸，鐵礦石2.31億噸，磷礦石2301萬噸。十種有色金屬產量1012萬噸。目前，中國原煤、鋼、十種有色金屬和水泥產量居世界第一位，磷礦石和硫鐵礦產量分別居世界第二位和第三位，原油產量居世界第五位。國有礦山企業是中國礦產資源開發的支柱，也是能源、原材料工業的穩定供應基地。原油、天然氣和36%的其他礦石產量都來自7679個國有礦山企業。國有礦山企業不僅為工農業發展奠定了基礎，而且為提高人民生活水平和綜合國力作出了重要貢獻。二十世紀八十年代中期以來,多種經濟成分的礦山企業也得到迅速發展。目前，非國有礦山企業達到14萬個，其中港澳臺商投資礦山企業132個，外商投資礦山企業160個。

——礦產資源保護和合理利用水平逐步提高。五十多年來，中國物探、化探、遙感、鉆探、坑探等礦產資源勘探技術和實驗測試、計算技術取得了很大進展，提高了礦產資源勘查的科學技術水平。礦產資源綜合利用和回收利用成效明顯，資源利用率逐步提高。目前，中國廢鋼的回收率為40%，廢舊有色金屬的綜合回收率為27.70%;鉑族和稀散元素幾乎全部來源于綜合利用;近三分之一的硫酸原料也是由有色金屬生產過程中綜合回收。一些礦山企業對與煤伴生的瓦斯、油頁巖、高嶺土、高鋁粘土進行綜合開發，對煤矸石、粉煤灰進行加工利用，產生了較好的經濟效益和環境效益。

——礦產品對外經濟貿易快速發展。2002年中國礦產品及相關能源與原材料進出口貿易總額為1111億美元，占全國進出口貿易總額的18%。原油、鐵礦石（砂）、錳礦石（砂）、銅精礦、鉀肥進口量較大。鉛、鋅、鎢、錫、銻、稀土、菱鎂礦、螢石、重晶石、滑石、石墨等優勢礦產品的出口量較大。中國礦產資源領域的對外合作不斷擴大。通過海洋油氣資源對外合作勘查，陸續發現了一批新的油氣田，海洋油氣產量逐年增加。到國外勘查開發油氣資源已具一定規模，到國外勘查開發固體礦產資源也已開始。在煤層氣領域與一些國家建立了長期的研究開發合作關系。

在礦產資源勘查開發方面中國仍面臨一些矛盾和問題，主要有：

——經濟快速增長與部分礦產資源大量消耗之間存在矛盾。石油、(富)鐵、(富)銅、優質鋁土礦、鉻鐵礦、鉀鹽等礦產資源供需缺口較大。東部地區地質找礦難度增大，探明儲量增幅減緩。部分礦山開采進入中晚期，儲量和產量逐年降低。

——礦產資源開發利用中的浪費現象和環境污染仍較突出。開采礦山布局不夠合理，探采技術落后，資源消耗、浪費較大，礦山環境保護需進一步加強。

——區域之間礦產資源勘查開發不平衡。西部地區和中部邊遠地區資源豐富,但自然條件差，生態環境脆弱,地質調查評價工作程度低，制約了資源開發。

——礦產資源勘查、開發的市場化程度不高。探礦權采礦權市場體系有待進一步健全。礦產資源管理秩序需要繼續整頓和規范。礦產資源領域的國際交流與合作需要拓寬。

二、礦產資源保護與合理利用的目標與原則

二十一世紀頭二十年，中國將全面建設小康社會，對礦產資源的需求總量將持續擴大。中國將加強礦產資源的調查、勘查、開發、規劃、管理、保護與合理利用，實施可持續發展戰略，走新型工業化道路，努力提高礦產資源對經濟社會發展的保障能力。中國將繼續按照有序有償、供需平衡、結構優化、集約高效的要求，通過實施有效的礦產資源政策，最大限度地發揮礦產資源的經濟效益、社會效益和環境效益。

中國二十一世紀初礦產資源保護與合理利用的總體目標是：

——提高礦產資源對全面建設小康社會的保障能力。加大礦產資源勘查開發的有效投入，擴大勘查開發的領域和深度，強化對礦產資源的保護，增加礦產資源的供應。擴大對外開放，積極參與國際合作。建立戰略資源儲備制度，對關系國計民生的戰略礦產資源進行必要的儲備，確保國家經濟安全和礦產品持續安全供應。

——促進礦山生態環境的改善。減少和控制礦產資源采選冶等生產環節對資源環境造成的破壞和污染，實現礦產資源開發與生態環境保護的良性循環。健全礦山環境保護的法律法規，加強對礦山生態環境防治的執法檢查和監督。加強宣傳教育，提高礦山企業和全社會的資源環境保護意識。

——創造公平競爭的發展環境。按照建立和完善社會主義市場經濟體制的要求和礦產資源勘查開發運行規律，進一步完善礦產資源管理的法律法規，調整和完善礦產資源政策，改善投資環境，提供良好的信息服務，創造市場主體平等競爭和公開、有序、健全統一的市場環境。

實現以上目標，中國將繼續堅持以下原則：

——堅持實施可持續發展戰略。落實保護資源措施，正確處理經濟發展與資源保護的關系。在保護中開發，在開發中保護。加強礦產資源勘查，合理開發和節約使用資源，努力提高資源利用效率，走出一條科技含量高、經濟效益好、資源消耗低、環境污染少、人力資源優勢得到充分發揮的新型工業化道路。

——堅持市場經濟體制改革方向。在國家產業政策與規劃的引導下，充分發揮市場在礦產資源配置中的基礎性作用，建立政府宏觀調控與市場運作相結合的資源優化配置機制。加強對礦產資源開發總量的調控，培育和規范探礦權采礦權市場，促進礦產資源勘查開發投資多元化和經營規范化，切實維護國家所有者和探礦權采礦權人的合法權益。

——堅持區域礦產資源勘查、開發與環境保護協調發展。統籌規劃，正確處理東部地區與西部地區、發達地區與欠發達地區，礦產資源勘查與開發，國有礦山企業與非國有礦山企業，以及規模開發與小礦開采之間的關系。推進西部大開發戰略，加快西部地區礦產資源特別是優勢礦產和國內緊缺礦產的勘查開發，支持礦業城市、老礦山尋找接替資源，促進區域經濟協調發展和礦產資源勘查開發的健康發展。堅持礦產資源開發與照顧民族地區利益相結合。按照預防為主、防治結合的方針，加強對礦山環境的保護和恢復治理。

——堅持擴大對外開放與合作。改善投資環境，鼓勵和吸引國外投資者勘查開發中國礦產資源。按照世界貿易組織規則和國際通行做法，開展礦產資源的國際合作，實現資源互補互利。

——堅持科技進步與創新。實施科技興國戰略，加強礦產資源調查評價、勘查開發及綜合利用、礦山環境污染防治等關鍵技術和成果的攻關和推廣應用，加強新能源、新材料技術和海洋礦產資源開發等高新技術的研究與開發，加強新理論、新方法、新技術等基礎研究。提高勞動者素質，培養一批掌握先進科學理論、有創新能力的礦產資源勘查開發科技隊伍和人才，促進礦產資源勘查與開發由傳統產業向現代產業、由勞動密集型向技術密集型、由粗放經營向集約經營的轉變。

——堅持依法嚴格管理礦產資源。健全法制，大力推進依法行政，加強對礦產資源勘查開發的監督管理。整頓和規范礦產資源管理秩序，促進礦產資源保護與合理利用的法制化、規范化和科學化。

三、提高國內礦產資源的供應能力

中國政府按照建立和完善社會主義市場經濟體制的要求，深化礦產資源勘查體制改革，實行公益性、基礎性地質調查評價和戰略性礦產資源勘查同商業性礦產資源勘查分開運行。1999年組建了中國地質調查局，組織開展新一輪國土資源大調查，實施基礎調查計劃、礦產資源調查評價工程、資源調查與利用技術發展工程，重點開展地質工作程度較低地區的基礎地質調查和礦產資源遠景評價，特別是西部地區礦產資源潛力調查評價和短缺礦產資源的調查評價，為礦產資源規劃和政府管理決策提供科學依據，為商業性礦產資源勘查提供地質礦產基礎信息。國家出資的戰略性礦產資源勘查工作拉動了商業性礦產資源勘查投資，一批成礦遠景區成為商業性礦產資源勘查投資關注的熱點。

中國政府鼓勵并積極引導符合規劃要求，以市場需求為導向，以經濟效益為中心的商業性礦產資源勘查活動。鼓勵在中西部地區、邊遠及少數民族地區等經濟欠發達且具資源潛力的地區開展商業性礦產資源勘查。鼓勵礦山企業在有市場需求和資源潛力的老礦山外圍或深部開展商業性地質勘查工作，探尋新的接替資源。對以往由國家出資勘查形成的礦產地，鼓勵投資者通過公平競爭獲取探礦權采礦權。鼓勵開展石油、天然氣、煤層氣、低灰低硫煤、優質錳、鉻、銅、鋁、金、銀、鎳、鈷、鉑族金屬、鉀鹽等礦產資源的商業性勘查?？茖W、合理開發地熱、礦泉水和地下水資源，厲行節約，優水優用，防治污染。

中國將采取以下措施提高國內礦產資源的供應能力：

——加大能源礦產資源的勘查開發力度。中國煤炭資源豐富且居能源主體地位，但煤炭對大氣環境污染嚴重，能源結構需進行某些調整。中國將充分利用煤炭資源和水能資源，發展以煤炭洗選加工、液化、氣化等為主要內容的煤的潔凈技術。煤炭開發在穩定東部地區生產規模的同時，將重點開發山西、陜西、內蒙古，合理開發西南地區，適當開發新疆、甘肅、寧夏、青海的煤炭資源。加大煤層氣開發力度。中國石油資源比較豐富，但和需求相比相對不足。解決油氣供應不足的問題，將首先立足于開發利用國內的油氣資源。西部地區已經發現豐富的油氣資源，新疆塔里木、準噶爾，陜西、甘肅、寧夏、內蒙古、山西的鄂爾多斯和青海柴達木等盆地都有良好的開發前景。渤海海域也有重大發現。石油資源勘查開發，在深化東部、發展西部、加快海上的基礎上，重點加強老油區的勘查工作，力爭在新層系和地區取得新的發現，增加石油探明儲量，保持合理的石油自給率。天然氣勘探開發，以西氣東輸沿線的塔里木、鄂爾多斯、柴達木盆地和四川、重慶地區以及海上的東海盆地為重點，增加儲量，提高產量，逐步改善中國能源結構。

——促進區域地質礦產勘查開發的合理布局。中國西部地區礦產資源比較優勢突出，分布集中，具備形成優勢支柱產業的資源基礎。全國已查明資源儲量的158種礦產中，西部地區擁有138種。西部地區的煤炭、油氣、鉀鹽、鉻鐵礦、稀土、磷、鎳、釩、錳、銅、鋁、鋅等30余種礦產資源在全國具有比較優勢。隨著西部大開發戰略的實施，基礎設施建設和生態建設力度加大，有助于把西部地區的資源及資源性產品迅速地和國內外市場連接起來，從而極大地改善礦產資源開發和礦產品入市的條件。中國政府鼓勵以西部地區礦產資源集中區為重點，開展石油、天然氣、煤層氣、優質煤、銅、金、優質錳、鉀鹽、地下水等礦產資源的商業性勘查，推動西部地區石油天然氣、有色金屬、鉀鹽、磷等礦產資源的合理開發和深度加工，加快資源優勢向經濟優勢的轉化。在中東部地區，重點挖掘礦產資源潛力，強化綜合利用，拓展礦產資源加工產業鏈。根據國家產業結構調整目標，開展鎢、錫、銻、鉛、鋅、稀土等礦產資源的勘查。充分發揮中東部地區非金屬礦產開發的區位、技術優勢，提高非金屬礦產的深加工水平和集約化利用程度，開拓新的應用領域，增強市場競爭力。同時，開展中東部地區老礦山接替資源的找礦工作。中國管轄海域蘊藏著豐富的礦產資源。中國政府將繼續加強海域油氣資源的勘探開發和其他礦產資源的研究，積極參與國際海底礦產資源的研究和勘查開發活動。

——加快礦產資源開發利用結構調整。中國礦產資源開采集約化、現代化程度偏低，需要優化結構、創新技術和加強管理。中國將加快礦產資源開發利用結構的調整步伐，增加產能，提高效益。通過礦山企業技術改造和機制轉換，鼓勵在礦產資源勘查開發中積極推行清潔生產，應用成熟技術和高新技術，提高礦產資源勘查開發水平。實行規模開發，提高集約化水平，淘汰落后、分散的采礦能力。依法清理關閉無證開采、污染環境、浪費資源、不具備安全辦礦條件的礦山企業。通過市場和政策引導，發展具有國際競爭力的礦山企業集團。繼續支持和幫助非國有礦山企業的發展。

——提高礦產資源綜合利用水平。中國已探明的礦產資源中有相當數量為品質較低、目前技術經濟條件下尚難利用的資源，對這些資源的開發利用是解決中國礦產資源供應問題的一條重要途徑。中國政府鼓勵通過加強礦產資源集中區的基礎設施建設，改善礦山建設外部條件，利用高新技術，降低開發成本等措施，使經濟可利用性差的資源加快轉化為經濟可利用的資源。開展資源綜合利用是中國礦產資源勘查、開發的一項重大技術經濟政策。中國對礦產資源實行綜合勘查、綜合評價、綜合開發、綜合利用。鼓勵和支持礦山企業開發利用低品位難選冶資源、替代資源和二次資源，擴大資源供應來源，降低生產成本；鼓勵礦山企業開展“三廢”（廢渣、廢氣、廢液）綜合利用的科技攻關和技術改造；鼓勵對廢舊金屬及二次資源的回收利用。積極開發非傳統礦產資源。中國在1985年頒布實施《關于開展資源綜合利用若干問題的暫行規定》，1996年頒布實施《關于進一步開展資源綜合利用的意見》，并發布《資源綜合利用目錄》，從企業所得稅、增值稅等方面對礦產資源綜合利用實行優惠政策，鼓勵礦山企業依靠科技進步和創新，提高資源綜合利用水平。

——開展節能降耗。中國鼓勵發展礦產品深加工技術，新能源、新材料技術，節能、節材、節水、降耗技術和工藝，提高資源利用效率。發展可再生能源和核電，擴大利用潔凈煤和煤層氣，減少直接燃煤比重。發展新型金屬、新型非金屬及常規礦物原料的替代品，降低經濟社會對常規礦物原料的依賴程度。

——建立戰略礦產資源儲備制度。國家根據礦產資源供需現狀及現有國力，對重要戰略資源分期分批納入儲備序列。

——逐步解決老礦山的資源接替問題。中國部分國有大中型礦山開采進入中晚期，接替資源不足。一些老礦山企業因資源枯竭而難以為繼。中國政府從政策上加大扶持力度，針對礦產資源勘查開發的特點，制定合理的財政、稅收政策，為其生存和發展創造良好的外部條件。開展大型老礦山接替資源找礦工作，使部分老礦山擺脫資源枯竭的困境，延長其服務年限。

四、擴大礦產資源勘查開發的對外開放與合作

中國堅定不移地實行對外開放政策。在互惠互利的基礎上，積極參與礦產資源領域的國際合作，推進國內外資源、資本、信息、技術與市場的交流。

中國實行鼓勵外商來華投資礦產資源勘查開發的政策。中國鼓勵國內礦山企業與國際礦業公司合作，借鑒國際先進經驗，引進先進技術，按照國際慣例經營運作。中國石油工業自1982年開始對外開放，利用國外資金和技術，合作勘探開發油氣資源，近年來開發范圍逐步擴大，原油產量大幅度提高。目前，中國已參與境外油氣資源開發。中國政府在進一步改善外商投資環境，擴大對外開放和加強國際合作方面，已經或將采取一系列措施。

——進一步鼓勵外商來華投資。中國于1999年8月發布《關于當前進一步鼓勵外商投資的意見》，2000年6月發布《中西部地區外商投資優勢產業目錄》，2002年3月發布修改后的《外商投資產業指導目錄》，明確加大對外商投資企業的金融支持力度;鼓勵外商投資企業技術創新，擴大國內采購；鼓勵外商向中西部地區投資；進一步完善對外商投資企業的管理和服務。

——進一步完善油氣資源勘查開發的對外合作。在油氣礦產資源領域，中國政府一直實行一個“窗口”對外和以產品分成合同為基礎的石油對外合作模式，已廣為國外石油公司所接受。2001年9月，中國發布了修改后的《對外合作開采海洋石油資源條例》和《對外合作開采陸上石油資源條例》。

——鼓勵外商投資勘查開發其他礦產資源。2000年10月，中國發布了《關于進一步鼓勵外商投資勘查開采非油氣礦產資源的若干意見》，進一步開放探礦權采礦權市場，允許外商在中國境內以獨資或者與中方合作的方式進行風險勘探;對勘查作業區內發現的具有可采經濟價值的礦產資源，保障其享有法定的優先采礦權；外商投資取得的探礦權、采礦權可以依法轉讓；外商投資開采回收共(伴)生礦、利用尾礦、提高綜合利用率、到西部地區勘查開采礦產資源的，可以享受相應的減免礦產資源補償費優惠政策;外商獨資或者與中方合資、合作開采《外商投資產業指導目錄》中鼓勵類礦產資源的，免繳礦產資源補償費五年；規定各級政府部門不得參與合資、合作辦礦，不得對外商提出不合理的經濟要求，不得亂檢查、亂攤派，不得在法律、法規規定之外增加收費項目。

——進一步改善國內礦產資源勘查開發投資環境。中國政府信守加入世界貿易組織的議定書和有關承諾，在礦產資源管理領域，已經清理了與世界貿易組織規則不一致的行政法規和部門規章，對外商勘查開發礦產資源實行國民待遇。中央政府確保國家有關礦產資源勘查開發的政策和法律法規在各地的統一實施，規范各級政府對外商投資辦礦的管理行為。按照世界貿易組織的透明度原則，修改了地質資料管理辦法，放寬了公益性地質資料的范圍，建立了公開的礦產資源信息服務系統，確保外商使用公益性地質資料。明晰、簡化、規范了外商投資勘查開發礦產資源的審批程序。

——轉變引進機制和經營方式。在中國走新型工業化道路的過程中，吸引外商勘查開發礦產資源，將從單純強調吸引資金向引進資金、技術、現代化管理和優秀人才并重的方向轉變，從單純注重在礦產資源勘查開發領域吸引外資向更多地發展礦業服務貿易領域的合資合作轉變，從主要依靠對外借貸和外國直接投資向直接利用國際礦業資本市場的方式轉變。

中國將繼續本著互惠互利的原則，通過擴大礦產品國際貿易，實現礦產資源產品的余缺互補，促進礦產品對外貿易的發展。中國政府將按照世界貿易組織規則和加入世界貿易組織的承諾，制定統一的礦產品進出口政策，統一協調優勢礦產品的出口和短缺礦產品的進口，調整礦產品進出口結構，提高經濟效益，鼓勵深加工高附加值礦產品的出口和初級礦產品的進口。直接進口礦產品仍將是今后相當長一段時間內中國利用國外礦產資源的主要方式。中國政府將逐步改變目前包括原油在內的礦產品現貨貿易比重過大的狀況，鼓勵與國外公司簽訂長期供貨合同，實施多元化、全方位的進口。對于鎢、錫、銻、稀土、螢石、重晶石等中國傳統優勢礦產資源，將改善出口結構，提高出口產品附加值，規范出口經營秩序，積極推進行業中介組織開展行業協調和自律，促進國內外礦產品貿易的健康發展。

中國政府鼓勵國內企業參與礦產資源領域的國際合作，勘查、開發和利用國外礦產資源。按照國際慣例促進和保護境外礦產資源勘查開發投資，規范投資和經營行為。積極開展地質調查、礦產資源勘查和開發領域的對外合作，擴大雙邊和多邊科技交流與合作。

五、實現礦產資源開發與環境保護的協調發展

勘查開發礦產資源會改變和影響礦區周圍的生態環境。中國政府高度重視在開發利用礦產資源過程中的環境保護和污染防治，實行礦產資源開發與環境保護治理同步發展。中國已公布實施的法律法規，對礦山環境保護、污染防治、土地復墾作出了明確規定。中國政府將繼續加強礦山環境保護，并在以下幾個方面加強工作：

——繼續堅持礦產資源開發利用與生態環境保護并重、預防為主、防治結合的方針。嚴格執行礦山環境影響評價報告書制度、土地復墾制度和排污收費制度。嚴格執行礦山建設與礦山環境保護設施的設計、施工與投產使用的“三同時”制度。積極引導企業在礦產資源勘查、開采過程中實施清潔、安全生產。

——限制對生態環境有較大影響的礦產資源開發。在自然保護區和其他生態脆弱的地區，嚴格控制礦產資源勘查開發活動。禁止在自然保護區、重要風景區和重要地質遺跡保護區內開采礦產資源;嚴格控制在生態功能保護區內開采礦產資源。嚴格禁止土法煉焦、金屬冶煉、煉硫、煉礬等；限制新建、改建含硫量大于1.50%的煤礦，禁止新建含硫量大于3%的煤礦。限制在地質災害易發區開采礦產資源，禁止在地質災害危險區開采礦產資源。未經批準，不得在鐵路、重要公路兩側一定距離以內開采礦產資源。

——新建礦產資源開發項目應當論證其對生態環境的影響，采取生態環境保護措施，避免或減少對大氣、水、耕地、草原、森林、海洋等的不利影響和破壞。礦產資源開發利用方案中應當包括水土保護方案、土地復墾實施方案、礦山地質災害防治方案和地質環境影響評估報告，并按照規定報批。加強對礦山“三廢”治理的監督管理,嚴格按國家規定標準控制廢氣排放,加大對礦山有毒有害廢水污染物的監督治理和查處力度。

——加強礦山環境調查、監測和災害防治。國家組織開展全國礦山生態環境調查評價。礦山企業加強在礦山開發過程中可能誘發災害的調查、監測及預報預警，及時采取有效防治措施，并向當地政府主管部門提交監測報告。建立信息網絡，做好防災減災預案，最大限度地避免突發性災害發生。

——建立多元化的礦山環境保護投資機制。建立礦山環境保護和土地復墾履約保證金制度，實行政府引導、市場運作，確保礦山環境能夠得到有效恢復和治理。對廢棄礦山和老礦山，國家將在示范項目的基礎上，加大生態環境恢復治理的力度，并鼓勵社會資金投入。對生產礦山，建立以礦山企業為主的環境治理投資機制。對新建礦山，由企業負擔治理資金。

六、加強礦產資源管理

新中國成立五十多年來，中國礦產資源管理逐步得到加強，并走上法制化、規范化和科學化軌道。

——制定并逐步完善礦產資源管理的法律、法規。中國現已建立了以憲法為基礎，由礦產資源法和相關法律法規構成的礦產資源法律體系。1982年以來，中國立法機關陸續頒布實施了礦產資源法、土地管理法、煤炭法、礦山安全法、環境保護法、海洋環境保護法、海域使用管理法等法律，中國政府發布實施了《礦產資源法實施細則》、《對外合作開采海洋石油資源條例》、《對外合作開采陸上石油資源條例》、《礦產資源勘查區塊登記管理辦法》、《礦產資源開采登記管理辦法》、《探礦權采礦權轉讓管理辦法》、《礦產資源補償費征收管理規定》、《礦產資源監督管理暫行辦法》、《地質資料管理條例》等20多項配套法規和規章，各省、自治區、直轄市也制定了相關的地方性法規。這些法律法規確立了中國礦產資源管理的基本法律制度，為實行依法行政、依法管礦、依法辦礦提供了法律保障。

——深化礦產資源管理體制改革。為不斷適應經濟體制改革的要求，中國對礦產資源管理體制進行了改革，轉變并加強政府職能，實行政企分開、政事分開。1950—1981年，礦產資源的管理職能由原地質部和有關工業管理部門分別承擔，地質部門主要承擔組織開展全國地質勘查、礦產資源儲量管理和地質資料匯交管理的職能,有關工業管理部門負責管理礦產資源的開采活動。1982年地質部更名為地質礦產部，負責礦產資源開發監督管理和地質勘查行業管理。1988年和1993年政府機構改革時，進一步明確地質礦產部對地質礦產資源進行綜合管理，對地質勘查工作進行行業管理，對地質礦產資源的合理開發利用和保護進行監督管理，以及對地質環境進行監測、評價和監督管理等四項基本職能。1996年1月成立全國礦產資源委員會，以加強中央政府對礦產資源的統一管理，維護礦產資源國家所有權益。1998年政府機構改革，將原國家計委和煤炭、冶金等有關工業部門的礦產資源管理職能轉移到國土資源部，實現了全國礦產資源的統一管理。目前，全國90%以上的地(市)和80%以上的縣建立了地礦行政管理機構。

——加強礦產資源規劃管理。礦產資源規劃是礦產資源勘查開發利用的指導性文件，是實施宏觀調控的依據。中國政府正進一步加強礦產資源規劃管理，完善規劃體系，嚴格規劃責任、規劃審查、規劃公告、規劃修編、規劃監督等制度，加強規劃宣傳，建立規劃實施保障和信息反饋體系，確保規劃目標的實現。

——改革探礦權采礦權管理制度。中國憲法規定礦產資源屬于國家所有，同時礦產資源法又明確規定“由國務院行使國家對礦產資源的所有權”。近年來，中國改革了探礦權采礦權管理制度，明確了探礦權、采礦權的財產權屬性，確立了探礦權、采礦權的有償取得和依法轉讓制度。確立了探礦權人優先取得勘查區內采礦權的法律制度，強化了探礦權、采礦權的排他性。改革了勘查、開采礦產資源審批和頒發勘查許可證、采礦許可證的權限。探礦權采礦權可以通過招標、拍賣、掛牌等競爭的方式有償取得。轉讓探礦權采礦權，應當遵循市場規則并得到政府部門的許可，依法辦理轉讓手續。中國政府將繼續按照產權明晰、規則完善、調控有力、運行規范的要求，培育和規范探礦權采礦權市場，加強對市場運行的監管。

——健全礦產資源有償使用制度。中國的礦產資源法明確規定對礦產資源實行有償使用制度。中國政府自1994年起對采礦權人征收礦產資源補償費，從而結束了無償開采礦產資源的歷史。征收礦產資源補償費(海上和陸上合作開采油氣資源繳納礦區使用費)，體現了國家作為礦產資源所有者的權益，建立了促進礦產資源保護和合理利用的經濟激勵機制。中國政府收取的礦產資源補償費納入國家預算，實行專項管理，主要用于礦產資源勘查。符合法律法規規定的采礦權人可以免繳或減繳礦產資源補償費。中國政府規定從1998年起對探礦權人、采礦權人收取探礦權使用費、采礦權使用費和國家出資勘查形成的探礦權價款、采礦權價款。對在西部地區、少數民族地區、政府確定的邊遠貧困地區和海域從事符合條件的礦產資源勘查開采活動，可以免繳或減繳探礦權采礦權使用費與價款。

——整頓和規范礦產資源管理秩序。良好的礦產資源管理秩序是礦產資源保護與合理利用的前提。1986年礦產資源法公布實施后，中國立法機關多次組織執法檢查。1995年以來，中國政府在全國范圍內開展了大規模的治理整頓，取得了階段性成果，礦產資源管理秩序趨于好轉。今后，中國政府將繼續加大執法監察力度，整頓和規范礦產資源管理秩序，加強安全生產監督，依法維護礦產資源的國家所有權益和探礦權人、采礦權人的合法權益。

——提高政府部門的服務水平。改善服務方式，按照公開、透明、規范、高效的要求，實行政務公開。各級礦產資源管理部門的辦事制度、審批事項、要件、標準和時限等，要向社會公告，接受社會監督。建立健全內部會審、窗口辦文、行政責任追究等制度。建立公報制度，發布礦產資源儲量、勘查開發情況，逐步向全社會公開地質資料信息。建立信息查詢制度，使全社會都能夠及時、方便、快捷地查詢國家礦產資源規劃、政策、法律法規、資源儲量分類標準，查詢勘查區塊登記信息、采礦登記信息、礦產資源補償費征收費率及繳納方法等方面的信息。同時，大力應用信息技術，提高工作效率和服務水平。

中國是一個人口眾多、資源相對不足的發展中國家。中國將繼續深化改革，擴大開放，堅定不移地發展社會主義市場經濟，走可持續發展道路，合理利用和保護資源。中國愿一如既往地積極參與國際資源環境合作，與世界各國一道，為實現人類社會可持續發展而攜手奮進。

第二篇：《中國的能源政策(2012)》白皮書

《中國的能源政策（2012）》白皮書（全文）

新華社北京１０月２４日電

國務院新聞辦公室２４日發表《中國的能源政策（２０１２）》白皮書。全文如下：

中國的能源政策（２０１２）（２０１２年１０月）中華人民共和國國務院新聞辦公室

目 錄

前 言

一、能源發展現狀

二、能源發展政策和目標

三、全面推進能源節約

四、大力發展新能源和可再生能源

五、推動化石能源清潔發展

六、提高能源普遍服務水平

七、加快推進能源科技進步

八、深化能源體制改革

九、加強能源國際合作

結束語

前 言

能源是支撐人類文明進步的物質基礎，是現代社會發展不可或缺的基本條件。在中國實現現代化和全體人民共同富裕的進程中，能源始終是一個重大戰略問題。

20世紀70年代末實行改革開放以來，中國的能源事業取得了長足發展。目前，中國已成為世界上最大的能源生產國，形成了煤炭、電力、石油天然氣以及新能源和可再生能源全面發展的能源供應體系，能源普遍服務水平大幅提升，居民生活用能條件極大改善。能源的發展，為消除貧困、改善民生、保持經濟長期平穩較快發展提供了有力保障。

中國能源發展面臨著諸多挑戰。能源資源稟賦不高，煤炭、石油、天然氣人均擁有量較低。能源消費總量近年來增長過快，保障能源供應壓力增大?；茉创笠幠ｉ_發利用，對生態環境造成一定程度的影響。

為減少對能源資源的過度消耗，實現經濟、社會、生態全面協調可持續發展，中國不斷加大節能減排力度，努力提高能源利用效率，單位國內生產總值能源消耗逐年下降。中國將以科學發展觀為指導，切實轉變發展方式，著力建設資源節約型、環境友好型社會，依靠能源科技創新和體制創新，全面提升能源效率，大力發展新能源和可再生能源，推動化石能源的清潔高效開發利用，努力構建安全、穩定、經濟、清潔的現代能源產業體系，為中國全面建設小康社會提供更加堅實的能源保障，為世界經濟發展作出更大貢獻。

一、能源發展現狀

改革開放以來，中國能源工業快速增長，實現了煤炭、電力、石油天然氣、可再生能源和新能源的全面發展，為保障國民經濟長期平穩較快發展和人民生活水平持續提高作出重要貢獻。

——供應保障能力顯著增強。2011年，中國一次能源生產總量達到31.8億噸標準煤，居世界第一。其中，原煤產量35.2億噸，原油產量穩定在2億噸，成品油產量2.7億噸。天然氣產量快速增長，達到1031億立方米。電力裝機容量10.6億千瓦，年發電量4.7萬億千瓦時。能源綜合運輸體系發展較快。石油管線長度超過7萬公里，天然氣主干管線長度達到4萬公里。電網基本實現全國互聯，330千伏及以上輸電線路長度17.9萬公里。國家石油儲備一期項目建成，能源應急保障能力不斷增強。

——能源節約效果明顯。中國大力推進能源節約。1981—2011年，中國能源消費以年均5.82％的增長，支撐了國民經濟年均10％的增長。2006—2011年，萬元國內生產總值能耗累計下降20.7％，實現節能7.1億噸標準煤。實施鍋爐改造、電機節能、建筑節能、綠色照明等一系列節能改造工程，主要高耗能產品的綜合能耗與國際先進水平差距不斷縮小，新建的有色、建材、石化等重化工業項目能源利用效率基本達到世界先進水平。淘汰落后小火電機組8000萬千瓦，每年可由此節約原煤6000多萬噸。2011年，全國火電供電煤耗較2006年降低37 2 克標準煤／千瓦時，降幅達10％。

——非化石能源快速發展。中國積極發展新能源和可再生能源。2011年，全國水電裝機容量達到2.3億千瓦，居世界第一。已投運核電機組15臺、裝機容量1254萬千瓦，在建機組26臺、裝機容量2924萬千瓦，在建規模居世界首位。風電并網裝機容量達到4700萬千瓦，居世界第一。光伏發電增長強勁，裝機容量達到300萬千瓦。太陽能熱水器集熱面積超過2億平方米。積極開展沼氣、地熱能、潮汐能等其他可再生能源推廣應用。非化石能源占一次能源消費的比重達到8％，每年減排二氧化碳6億噸以上。

——科技水平迅速提高。建成了比較完善的石油天然氣勘探開發技術體系，復雜區塊勘探開發、提高油氣田采收率等技術在國際上處于領先地位。3000米深水鉆井平臺建造成功。千萬噸煉油和百萬噸乙烯裝置實現自主設計和制造。具有世界先進水平和自主知識產權的煤炭直接液化和煤制烯烴技術取得突破。全國采煤機械化程度達到60％以上，井下600萬噸綜采成套裝備全面推廣。百萬千瓦超超臨界、大型空冷等大容量高參數機組得到廣泛應用，70萬千瓦水輪機組設計制造技術達到世界先進水平?；揪邆浒偃f千瓦級壓水堆核電站自主設計、建造和運營能力，高溫氣冷堆、快堆技術研發取得重大突破。3兆瓦風電機組批量應用，6兆瓦風電機組成功下線。形成了比較完備的太陽能光伏發電制造產業鏈，光伏電池年產量占全球產量的40％以上。特高壓交直流輸電技術和裝備制造水平處于世界領先地位。

——用能條件大為改善。積極推進民生能源工程建設，提高能源普遍服務水平。與2006年相比，2011年中國人均一次能源消費量達到2.6噸標準煤，提高了31％；人均天然氣消費量89.6立方米，提高了110％；人均用電量3493千瓦時，提高了60％。建成西氣東輸一線、二線工程，全國使用天然氣人口超過1.8億。實施農村電網改造升級工程，累計投入5500多億元人民幣，使農村用電狀況發生了根本性變化。青藏聯網工程建設成功，結束了西藏電網孤網運行的歷史。推進無電地區電力建設，解決了3000多萬無電人口的用電問題。在北方高寒地區建設了7000萬千瓦熱電聯產項目，解決了4000多萬城市人口的供暖問題。

——環境保護成效突出。中國加快采煤沉陷區治理，建立并完善煤炭開發和 3 生態環境恢復補償機制。2011年，原煤入選率達到52％，土地復墾率40％。加快建設燃煤電廠脫硫、脫硝設施，煙氣脫硫機組占全國燃煤機組的比重達到90％左右。燃煤機組除塵設施安裝率和廢水排放達標率達到100％。加大煤層氣(煤礦瓦斯)開發利用力度，抽采量達到114億立方米，在全球率先實施了煤層氣國家排放標準。五年來，單位國內生產總值能耗下降減排二氧化碳14.6億噸。

——體制機制不斷完善。市場機制在資源配置中發揮出越來越大的作用。能源領域投資主體實現多元化，民間投資不斷發展壯大。煤炭生產和流通基本實現市場化。電力工業實現政企分開、廠網分離，監管體系初步建立。能源價格改革不斷深化，價格形成機制逐步完善。開展了煤炭工業可持續發展政策措施試點。制定了風電與光伏發電標桿上網電價制度，建立了可再生能源發展基金等制度。加強能源法制建設，近年來新修訂出臺了《節約能源法》、《可再生能源法》、《循環經濟促進法》、《石油天然氣管道保護法》以及《民用建筑節能條例》、《公共機構節能條例》等法律法規。

作為世界第一大能源生產國，中國主要依靠自身力量發展能源，能源自給率始終保持在90％左右。中國能源的發展，不僅保障了國內經濟社會發展，也對維護世界能源安全作出了重大貢獻。今后一段時期，中國仍將處于工業化、城鎮化加快發展階段，能源需求會繼續增長，能源供應保障任務更加艱巨。

——資源約束矛盾突出。中國人均能源資源擁有量在世界上處于較低水平，煤炭、石油和天然氣的人均占有量僅為世界平均水平的67％、5.4％和7.5％。雖然近年來中國能源消費增長較快，但目前人均能源消費水平還比較低，僅為發達國家平均水平的三分之一。隨著經濟社會發展和人民生活水平的提高，未來能源消費還將大幅增長，資源約束不斷加劇。

——能源效率有待提高。中國產業結構不合理，經濟發展方式有待改進。中國單位國內生產總值能耗不僅遠高于發達國家，也高于一些新興工業化國家。能源密集型產業技術落后，第二產業特別是高耗能工業能源消耗比重過高，鋼鐵、有色、化工、建材四大高耗能行業用能占到全社會用能的40％左右。能源效率相對較低，單位增加值能耗較高。

——環境壓力不斷增大。化石能源特別是煤炭的大規模開發利用，對生態環境造成嚴重影響。大量耕地被占用和破壞，水資源污染嚴重，二氧化碳、二氧化 4 硫、氮氧化物和有害重金屬排放量大，臭氧及細顆粒物(PM2.5)等污染加劇。未來相當長時期內，化石能源在中國能源結構中仍占主體地位，保護生態環境、應對氣候變化的壓力日益增大，迫切需要能源綠色轉型。

——能源安全形勢嚴峻。近年來能源對外依存度上升較快，特別是石油對外依存度從本世紀初的32％上升至目前的57％。石油海上運輸安全風險加大，跨境油氣管道安全運行問題不容忽視。國際能源市場價格波動增加了保障國內能源供應難度。能源儲備規模較小，應急能力相對較弱，能源安全形勢嚴峻。

——體制機制亟待改革。能源體制機制深層次矛盾不斷積累，價格機制尚不完善，行業管理仍較薄弱，能源普遍服務水平亟待提高，體制機制約束已成為促進能源科學發展的嚴重障礙。

中國能源發展面臨的這些問題，是由國際能源競爭格局、中國生產力水平以及所處發展階段決定的，也與產業結構和能源結構不合理、能源開發利用方式粗放、相關體制機制改革滯后密切相關。中國將大力推動能源生產和利用方式變革，不斷完善政策體系，努力實現能源與經濟、社會、生態全面協調可持續發展。

二、能源發展政策和目標

中國是世界上最大的發展中國家，面臨著發展經濟、改善民生、全面建設小康社會的艱巨任務。維護能源資源長期穩定可持續利用，是中國政府的一項重要戰略任務。中國能源必須走科技含量高、資源消耗低、環境污染少、經濟效益好、安全有保障的發展道路，全面實現節約發展、清潔發展和安全發展。

中國能源政策的基本內容是：堅持“節約優先、立足國內、多元發展、保護環境、科技創新、深化改革、國際合作、改善民生”的能源發展方針，推進能源生產和利用方式變革，構建安全、穩定、經濟、清潔的現代能源產業體系，努力以能源的可持續發展支撐經濟社會的可持續發展。

——節約優先。實施能源消費總量和強度雙控制，努力構建節能型生產消費體系，促進經濟發展方式和生活消費模式轉變，加快構建節能型國家和節約型社會。

——立足國內。立足國內資源優勢和發展基礎，著力增強能源供給保障能力，完善能源儲備應急體系，合理控制對外依存度，提高能源安全保障水平。

——多元發展。著力提高清潔低碳化石能源和非化石能源比重，大力推進煤 5 炭高效清潔利用，積極實施能源科學替代，加快優化能源生產和消費結構。

——保護環境。樹立綠色、低碳發展理念，統籌能源資源開發利用與生態環境保護，在保護中開發，在開發中保護，積極培育符合生態文明要求的能源發展模式。

——科技創新。加強基礎科學研究和前沿技術研究，增強能源科技創新能力。依托重點能源工程，推動重大核心技術和關鍵裝備自主創新，加快創新型人才隊伍建設。

——深化改革。充分發揮市場機制作用，統籌兼顧，標本兼治，加快推進重點領域和關鍵環節改革，構建有利于促進能源可持續發展的體制機制。

——國際合作。統籌國內國際兩個大局，大力拓展能源國際合作范圍、渠道和方式，提升能源“走出去”和“引進來”水平，推動建立國際能源新秩序，努力實現合作共贏。

——改善民生。統籌城鄉和區域能源發展，加強能源基礎設施和基本公共服務能力建設，盡快消除能源貧困，努力提高人民群眾用能水平。

《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十二個五年規劃綱要》提出：到2015年，中國非化石能源占一次能源消費比重達到11.4％，單位國內生產總值能源消耗比2010年降低16％，單位國內生產總值二氧化碳排放比2010年降低17％。

中國政府承諾，到2020年非化石能源占一次能源消費比重將達到15％左右，單位國內生產總值二氧化碳排放比2005年下降40％—45％。作為負責任的大國，中國將為實現此目標不懈努力。

三、全面推進能源節約

中國人口眾多、資源相對不足，要實現能源資源永續利用和經濟社會可持續發展，必須走節約能源的道路。

中國始終把節約能源放在優先位置。早在20世紀80年代初，國家就提出了“開發與節約并舉，把節約放在首位”的發展方針。2006年，中國政府發布《關于加強節能工作的決定》。2007年，發布《節能減排綜合性工作方案》，全面部署了工業、建筑、交通等重點領域節能工作。實施“十大節能工程”，推動燃煤 6 工業鍋爐(窯爐)改造、余熱余壓利用、電機系統節能、建筑節能、綠色照明、政府機構節能，形成3.4億噸標準煤的節能能力。開展“千家企業節能行動”，重點企業生產綜合能耗等指標大幅下降，節約能源1.5億噸標準煤。“十一五”期間，單位國內生產總值能耗下降19.1％。

2011年，中國發布了《“十二五”節能減排綜合性工作方案》，提出“十二五”期間節能減排的主要目標和重點工作，把降低能源強度、減少主要污染物排放總量、合理控制能源消費總量工作有機結合起來，形成“倒逼機制”，推動經濟結構戰略性調整，優化產業結構和布局，強化工業、建筑、交通運輸、公共機構以及城鄉建設和消費領域用能管理，全面建設資源節約型和環境友好型社會。

——優化產業結構。中國堅持把調整產業結構作為節約能源的戰略重點。嚴格控制低水平重復建設，加速淘汰高耗能、高排放落后產能。加快運用先進適用技術改造提升傳統產業。提高加工貿易準入門檻，促進加工貿易轉型升級。改善外貿結構，推動外貿發展從能源和勞動力密集型向資金和技術密集型轉變。推動服務業大發展。培育發展戰略性新興產業，加快形成先導性、支柱性產業。

——加強工業節能。工業用能占到中國能源消費的70％以上，工業是節約能源的重點領域。國家制定鋼鐵、石化、有色、建材等重點行業節能減排先進適用技術目錄，淘汰落后的工藝、裝備和產品，發展節能型、高附加值的產品和裝備。建立完善重點行業單位產品能耗限額強制性標準體系，強化節能評估審查制度。組織實施熱電聯產、工業副產煤氣回收利用、企業能源管控中心建設、節能產業培育等重點節能工程，提升企業能源利用效率。

——實施建筑節能。國家大力發展綠色建筑，全面推進建筑節能。建立健全綠色建筑標準，推行綠色建筑評級與標識。推進既有建筑節能改造，實行公共建筑能耗限額和能效公示制度，建立建筑使用全壽命周期管理制度，嚴格建筑拆除管理。制定和實施公共機構節能規劃，加強公共建筑節能監管體系建設。推進北方采暖地區既有建筑供熱計量和節能改造，實施“節能暖房”工程，改造供熱老舊管網，實行供熱計量收費和能耗定額管理。

——推進交通節能。全面推行公交優先發展戰略，積極推進城際軌道交通建設，合理引導綠色出行。實施世界先進水平的汽車燃料油耗量標準，推廣應用節能環保型交通工具。加速淘汰老舊汽車、機車、船舶。優化交通運輸結構，大力 7 發展綠色物流。提高鐵路電氣化比重，開展機場、碼頭、車站節能改造。積極推進新能源汽車研發與應用，科學規劃和建設加氣、充電等配套設施。

——倡導全民節能。加大節能教育與宣傳，鼓勵引導城鄉居民形成綠色消費模式和生活方式，增強全民節約意識。嚴格執行公共機構節能標準和規范，發揮政府機關示范帶頭作用。動員社會各界廣泛參與，積極開展小區、學校、政府機關、軍營和企業的節能行動，努力建立全社會節能的長效機制。推廣農業和農村節能減排，推進節能型住宅建設。

四、大力發展新能源和可再生能源

大力發展新能源和可再生能源，是推進能源多元清潔發展、培育戰略性新興產業的重要戰略舉措，也是保護生態環境、應對氣候變化、實現可持續發展的迫切需要。中國堅定不移地大力發展新能源和可再生能源，到“十二五”末，非化石能源消費占一次能源消費比重將達到11.4％，非化石能源發電裝機比重達到30％。

——積極發展水電。中國水能資源蘊藏豐富，技術可開發量5.42億千瓦，居世界第一。按發電量計算，中國目前的水電開發程度不到30％，仍有較大的開發潛力。實現2020年非化石能源消費比重達到15％的目標，一半以上需要依靠水電來完成。在做好生態環境保護、移民安置的前提下，中國將積極發展水電，把水電開發與促進當地就業和經濟發展結合起來，切實做到“開發一方資源，發展一方經濟，改善一方環境，造福一方百姓”。完善水電移民安置政策，健全利益共享機制。加強生態環境保護和環境影響評價，嚴格落實已建水電站的生態保護措施，提高水資源綜合利用水平和生態環境效益。做好水電開發流域規劃，加快重點流域大型水電站建設，因地制宜開發中小河流水能資源，科學規劃建設抽水蓄能電站。到2015年，中國水電裝機容量將達到2.9億千瓦。

——安全高效發展核電。核電是一種清潔、高效、優質的現代能源。發展核電對優化能源結構、保障國家能源安全具有重要意義。目前中國核電發電量僅占總發電量的1.8％，遠遠低于14％的世界平均水平。核安全是核電發展的生命線。日本福島核事故發生后，中國對境內核電廠開展了全面、嚴格的綜合安全檢查。檢查結果表明，中國核電安全是有保障的，在運核電機組20年來從未發生過2 8 級及以上核安全事件(事故)，主要運行參數好于世界平均值，部分指標進入國際先進行列或達到國際領先水平。繼續堅持科學理性的核安全理念，把“安全第一”的原則嚴格落實到核電規劃、選址、研發、設計、建造、運營、退役等全過程。制定和完善核電法規體系。健全和優化核電安全管理機制，從嚴設置準入門檻，落實安全主體責任。完善核電監管體系，加強在建及運行核電廠的安全監督檢查和輻射環境監督管理。建立健全國家核事故應急機制，提高應急能力。加大核電科技創新投入，推廣應用先進核電技術，提高核電裝備水平，重視核電人才培養。到2015年，中國運行核電裝機容量將達到4000萬千瓦。

——有效發展風電。風電是現階段最具規?；_發和市場化利用條件的非水可再生能源。中國是世界上風電發展最快的國家，“十二五”時期，堅持集中開發與分散發展并舉，優化風電開發布局。有序推進西北、華北、東北風能資源豐富地區風電建設，加快分散風能資源的開發利用。穩步發展海上風電。完善風電設備標準和產業監測體系。鼓勵風電設備企業加強關鍵技術研發，加快風電產業技術升級。通過加強電網建設、改進電網調度水平、提高風電設備性能、加強風電預測預報等途徑，提高電力系統消納風電的能力。到2015年，中國風電裝機將突破1億千瓦，其中海上風電裝機達到500萬千瓦。

——積極利用太陽能。中國太陽能資源豐富，開發潛力巨大，具有廣闊的應用前景?！笆濉睍r期，中國堅持集中開發與分布式利用相結合，推進太陽能多元化利用。在青海、新疆、甘肅、內蒙古等太陽能資源豐富、具有荒漠和閑散土地資源的地區，以增加當地電力供應為目的，建設大型并網光伏電站和太陽能熱發電項目。鼓勵在中東部地區建設與建筑結合的分布式光伏發電系統。加大太陽能熱水器普及力度，鼓勵太陽能集中供熱水、太陽能采暖和制冷、太陽能中高溫工業應用。在農村、邊疆和小城鎮推廣使用太陽能熱水器、太陽灶和太陽房。到2015年，中國將建成太陽能發電裝機容量2100萬千瓦以上，太陽能集熱面積達到4億平方米。

——開發利用生物質能等其他可再生能源。中國堅持“統籌兼顧、因地制宜、綜合利用、有序發展”的原則，發展生物質能等其他可再生能源。在糧棉主產區，有序發展以農作物秸稈、糧食加工剩余物和蔗渣等為燃料的生物質發電。在林木資源豐富地區，適度發展林木生物質發電。發展城市垃圾焚燒和填埋氣發電。在 9 具備條件的地區推進沼氣等生物質供氣工程。因地制宜建設生物質成型燃料生產基地。發展生物柴油，開展纖維素乙醇產業示范。在保護地下水資源的前提下，推廣地熱能高效利用技術。加強對潮汐能、波浪能、干熱巖發電等開發利用技術的跟蹤和研發。

——促進清潔能源分布式利用。中國堅持“自用為主、富余上網、因地制宜、有序推進”的原則，積極發展分布式能源。在能源負荷中心，加快建設天然氣分布式能源系統。以城市、工業園區等能源消費中心為重點，大力推進分布式可再生能源技術應用。因地制宜在農村、林區、海島推進分布式可再生能源建設。制定分布式能源標準，完善分布式能源上網電價形成機制和政策，努力實現分布式發電直供及無歧視、無障礙接入電網?！笆濉逼陂g建設1000個左右天然氣分布式能源項目，以及10個左右各類典型特征的分布式能源示范區域。

五、推動化石能源清潔發展

從世界范圍看，今后相當長時期內，煤炭、石油等化石能源仍將是能源供應的主體，中國也不例外。中國統籌化石能源開發利用與環境保護，加快建設先進生產能力，淘汰落后產能，大力推動化石能源清潔發展，保護生態環境，應對氣候變化，實現節能減排。

——安全高效開發煤炭。中國煤炭工業堅持科學布局、集約開發、安全生產、高效利用、保護環境的發展方針。按照控制東部、穩定中部、發展西部的原則，推進陜北、黃隴、神東等14個大型煤炭基地建設。實施煤炭資源整合和煤礦企業兼并重組，發展大型煤炭企業集團。優先建設大型現代化露天煤礦和特大型礦井。實施煤礦升級改造和淘汰落后產能，提高采煤機械化程度和安全生產水平。大力發展礦區循環經濟，加大煤炭洗選比重，合理開發煤炭共伴生資源。按照能源密集、技術密集、資金密集、長產業鏈、高附加值的發展導向，有序建設煤炭深加工升級示范工程。鼓勵建設低熱值煤炭清潔利用和加工轉化項目。加強煤炭礦區環境保護和生態建設，做好采煤沉陷區和影響區的生態綜合治理、土地復墾等工作。

——清潔高效發展火電。中國堅持低碳、清潔、高效的原則，大力發展綠色火電。鼓勵煤電一體化開發，穩步推進大型煤電基地建設。積極應用超臨界、超超臨界等先進發電技術，建設清潔高效燃煤機組和節能環保電廠。繼續淘汰能耗 10 高、污染重的小火電機組。嚴格控制燃煤電廠污染物排放，新建煤電機組同步安裝除塵、脫硫、脫硝設施，加快既有電廠煙氣除塵、脫硫、脫硝改造。鼓勵在大中型城市和工業園區等熱負荷集中的地區建設熱電聯產機組。在條件適宜的地區，合理建設燃氣蒸汽聯合循環調峰機組，積極推廣天然氣熱電冷聯供。嚴格控制在環渤海、長三角、珠三角地區新增除“上大壓小”和熱電聯產之外的燃煤機組。加強火電廠節水技術的推廣應用。開展整體煤氣化聯合循環發電，以及碳捕捉與利用封存等技術應用示范項目。

——加大常規油氣資源勘探開發力度。中國將繼續實行油氣并舉的方針，穩定東部、加快西部、發展南方、開拓海域。推進原油增儲穩產，穩步推進塔里木盆地、鄂爾多斯盆地等重點石油規模生產區勘探開發。加強老油田穩產改造，提高采收率。加快天然氣發展，加大中西部地區主力氣田產能建設，抓好主力氣田增產，推進海上油氣田勘探開發，逐步提高天然氣在一次能源結構中的比重。優化煉油工業布局，建設若干大型煉化基地，形成環渤海、長三角、珠三角三大煉油集聚區，實現上下游一體化、煉油化工一體化、煉油儲備一體化集約發展。

——積極推進非常規油氣資源開發利用。加快非常規油氣資源勘探開發是增強中國能源供應保障能力的重要手段。中國將加快煤層氣勘探開發，增加探明地質儲量，推進沁水盆地、鄂爾多斯盆地東緣等煤層氣產業化基地建設。加快頁巖氣勘探開發，優選一批頁巖氣遠景區和有利目標區。加快攻克頁巖氣勘探開發核心技術，建立頁巖氣勘探開發新機制，落實產業鼓勵政策，完善配套基礎設施，實現到2015年全國產量達到65億立方米的總體目標，為頁巖氣未來的快速發展奠定堅實的基礎。加大頁巖油、油砂等非常規油氣資源勘探開發力度。

——加強能源儲運設施建設。綜合考慮目標市場，產業布局調整，煤電、風電、核電、天然氣發電、抽水蓄能等電源點建設和進口能源，以及資源地的水和生態環境承載力等因素，統籌謀劃能源輸送通道建設。加快既有鐵路干線擴能改造和新建鐵路煤運通道建設，提高煤炭跨區運輸能力，建設配套港口碼頭。進一步擴大西電東送、北電南送規模，完善區域主干電網，發展特高壓等先進輸電技術，提高電網資源優化配置能力。加強原油、成品油和天然氣主干管網建設，提高油氣管輸比例，完善區域運輸網絡，建設沿海大型油氣接卸站。嚴格落實石油天然氣管道保護法律法規，確保油氣管道安全運行。統籌資源儲備和國家儲備、11 商業儲備，加強應急保障能力建設，完善原油、成品油、天然氣和煤炭儲備體系。提高天然氣調峰能力。建立健全煤炭調峰儲備。

六、提高能源普遍服務水平

保障和改善民生是中國能源發展的根本出發點和落腳點。中國統籌城鄉能源協調發展，加強能源基礎設施建設，改善廣大農村和邊疆少數民族地區用能條件，提高能源基本服務均等化水平，讓能源發展成果更多地惠及全體人民。

——解決無電人口用電問題。增加財政投入，通過擴大電網覆蓋面和發展分散式可再生能源，著力解決西藏、新疆、青海、云南、四川、內蒙古等省區無電人口用電問題。在無電人口集中地區，建立并完善承擔社會公共服務功能的電力普遍服務體系。2015年前基本解決無電人口的用電問題。

——大力推進農村能源建設。加強農村能源建設，對改善農村民生，發展現代農業意義重大。堅持“因地制宜、多能互補、綜合利用、注重實效”的原則，加強農村能源基礎設施建設，完善農村能源管理和服務體系。推進農村電網建設和改造，改善農村生產生活用電條件，建設安全可靠、節能環保、技術先進、管理規范的新型農村電網。大力發展農村可再生能源，因地制宜開展綠色能源示范工程，到2015年建成200個綠色能源示范縣、1000個太陽能示范村。實施農村水電增效擴容改造，加強水電新農村電氣化縣和小水電代燃料工程建設。推廣應用太陽能熱水器。

——加強邊疆地區能源建設。改革開放以來，邊疆地區經濟社會發展取得歷史性進步，用能狀況得到較大改善，但與中東部地區相比還有較大差距。國家對邊疆地區將加大資金支持力度，加強這些地區能源基礎設施和民生能源工程建設，積極支持西藏、新疆跨越式發展。加快推進西藏、新疆和青海、四川、云南、甘肅四省藏區電網建設，擴大電網覆蓋面，提高供電可靠性。制定和實施西藏能源發展規劃，加大電力援藏資金支持，“十二五”期間直接援助資金將超過9億元人民幣。加快“氣化南疆”、“氣化北疆”等民生能源工程，繼續加強新疆與西北電網聯網工程建設，推進“疆電外送”能源大通道建設，盡快將新疆資源優勢轉化為經濟優勢。在偏遠農牧區建設一批太陽能發電、風光互補電站等新能源設施，提高農牧民生活質量。

——改善城鎮居民生活用能條件。加強城鎮電網改造和升級，提高供電質量和可靠性。做好電力供應保障，優先確保居民生活用電。加快發展天然氣，建設和完善城市供氣管網，讓更多的居民用上天然氣。在北方采暖城市，因地制宜發展熱電聯產機組，進一步改善居民供暖條件。

七、加快推進能源科技進步

改革開放以來，中國能源科技水平有了顯著提高，能源科技進步在促進節能減排、優化能源結構、保證能源安全方面發揮了重要作用。但與發達國家相比，中國能源科技水平仍存在較大差距，自主創新的基礎比較薄弱，核心和關鍵技術落后于世界先進水平，一些關鍵技術和裝備依賴于國外引進。中國將更加重視科技創新，加快建設和完善適合中國特點的、產學研一體化的能源科技創新體系。2011年，中國發布《國家能源科技“十二五”規劃》。這一首部能源科技專項規劃，確定了勘探與開采、加工與轉化、發電與輸配電、新能源等四大重點技術領域，全面部署建設“重大技術研究、重大技術裝備、重大示范工程及技術創新平臺”四位一體的國家能源科技創新體系。

——加強能源科學技術研發。在地質、材料、環境、能源動力和信息與控制等基礎科學領域，超前部署一批對能源發展具有戰略先導性作用的前沿技術攻關項目，爭取在能源基礎科學研究領域取得突破。依托行業骨干企業和科研院所，以應用為導向，鼓勵開展煤礦高效集約開采、非常規油氣資源勘探開發、高效清潔發電、海上風電、太陽能熱發電、先進油氣儲運、大容量高效率遠距離輸電等先進適用技術研發應用。繼續實施“大型油氣田及煤層氣開發”、“大型先進壓水堆及高溫氣冷堆核電站”兩個國家科技重大專項，推進關鍵技術創新，增強能源領域原始創新、集成創新和引進消化吸收再創新能力。

——推進能源裝備技術進步。依托重大技術裝備工程，加強技術攻關，完善綜合配套，建立健全能源裝備標準、檢測和認證體系，提高重大能源裝備設計、制造和系統集成能力。進一步完善政策支持體系，重點推進大功率高參數超超臨界機組、燃氣輪機、三代核電、可再生能源發電機組、非常規油氣資源勘探開發等關鍵設備技術進步，積極推廣應用先進技術裝備。加強對能源裝備產業的規劃引導，防止低水平重復建設。

——實施重大科技示范工程。圍繞能源發展方式轉變和產業轉型升級，在大型先進壓水堆、高溫氣冷堆、煤層氣開發利用、頁巖氣勘探開發、煤炭深加工、儲能、智能電網等領域，加大資金、技術、政策支持力度，建設重大示范工程，推動科技成果向現實生產力轉化。

——完善能源技術創新體系。依托大型企業、科研機構和高校，在煤炭資源勘探、煤層氣開發利用、頁巖氣勘探開發、海洋工程裝備、大型清潔高效發電設備、智能電網技術、先進核反應堆技術等領域，繼續建設一批國家能源技術創新平臺，加強自主研發和核心技術攻關。完善國家對技術創新平臺的支持政策體系。充分發揮企業的創新主體作用，做好創新成果的推廣應用。引導科研機構、高等院校的科研力量為企業技術創新服務，更好地實現產學研有機結合。完善科技評價和獎勵制度，建立和完善能源創新人才的培養體系和激勵機制。

八、深化能源體制改革

改革是加快轉變發展方式的強大動力。中國將堅定地推進能源領域改革，加強頂層設計和總體規劃，加快構建有利于能源科學發展的體制機制，改善能源發展環境，推進能源生產和利用方式變革，保障國家能源安全。

——加快能源法制建設。完善能源法律制度，為規范能源市場、保護生態環境、維護能源安全提供法律保障。中國高度重視并繼續積極推進能源法律制度建設，目前正在研究論證制定能源法以及石油儲備、海洋石油天然氣管道保護、核電管理等方面的行政法規，修改完善《煤炭法》、《電力法》等現行法律法規，推進石油天然氣、原子能等領域的立法工作。

——完善市場體制機制。中國積極推進能源市場化改革，充分發揮市場配置資源的基礎性作用。凡是列入國家能源規劃的項目，除法律法規明確禁止的以外，均向民間資本開放。鼓勵民間資本參與能源資源勘探開發、石油和天然氣管網建設、電力建設，鼓勵民間資本發展煤炭加工轉化和煉油產業，繼續支持民間資本全面進入新能源和可再生能源產業。加強和規范煤炭勘探開發權管理，逐步取消重點合同煤和市場煤價格雙軌制，完善煤炭與煤層氣協調發展機制。深化電力體制改革，穩步開展輸配分開試點。積極推進電價改革，逐步形成發電和售電價格由市場決定、輸配電價由政府制定的價格機制。理順煤電價格關系。探索建立可再生能源配額交易等制度。成功實施成品油價稅費聯動改革，運用稅收手段合理 14 引導能源消費。不斷完善理順成品油價格形成機制，開展天然氣價格形成機制改革試點。完善能源市場體系，發展現貨、長期合約、期貨等交易形式。

——加強能源行業管理。提高能源資源開發利用效率，促進能源行業科學發展，維護國家能源安全，必須加強能源行業管理。重視能源發展的戰略謀劃和宏觀調控，綜合運用規劃、政策、標準等手段實施行業管理。減少政府對微觀事務的干預，簡化行政審批事項。加強對壟斷行為和不正當競爭行為的監管，建立公開、公平、科學、有效的監管體系。加強能源統計預測管理，健全能源統計、監測和預測預警體系。

九、加強能源國際合作

中國的發展離不開世界，世界的繁榮需要中國。隨著全球化的不斷深入，中國在能源發展方面與世界聯系日益緊密。中國的能源發展，不僅保障了本國經濟社會發展，也為維護世界能源安全和保持全球市場穩定作出了貢獻。

中國是國際能源合作中負責任的積極參與者。在雙邊合作方面，中國與美國、歐盟、日本、俄羅斯、哈薩克斯坦、土庫曼斯坦、烏茲別克斯坦、巴西、阿根廷、委內瑞拉等國家和地區建立了能源對話與合作機制，在油氣、煤炭、電力、可再生能源、科技裝備和能源政策等領域加強對話、交流與合作。在多邊合作方面，中國是亞太經濟合作組織能源工作組、二十國集團、上海合作組織、世界能源理事會、國際能源論壇等組織和機制的正式成員或重要參與方，是能源憲章的觀察員國，與國際能源署、石油輸出國組織等機構保持著密切聯系。在國際能源合作中，中國既承擔著廣泛的國際義務，也發揮著積極的建設性作用。

中國在能源領域堅持對外開放，不斷優化外商投資環境，保障投資者合法權益。中國先后出臺了《中外合資經營企業法》、《中外合作經營企業法》、《外資企業法》等法律法規，以及《外商投資產業指導目錄》、《中西部地區外商投資優勢產業目錄》等政策文件。中國鼓勵外商以合作的方式，進行石油天然氣勘探開發，開展頁巖氣、煤層氣等非常規油氣資源勘探開發。鼓勵投資建設新能源電站、以發電為主的水電站和采用潔凈燃燒技術的電站，以及中方控股的核電站。鼓勵跨國能源公司在華設立研發中心。

中國能源企業遵循平等互惠、互利雙贏的原則，積極參與國際能源合作，參與境外能源基礎設施建設，發展能源工程技術服務合作。中國企業對外投資合作 15 開發的能源資源，90％以上都在當地銷售，增加了全球能源市場供應，促進了供應渠道的多元化。中國能源企業在對外投資合作時，遵守當地法律法規，尊重當地宗教信仰和風俗習慣，在實現自我發展的同時，積極為當地經濟社會發展作出貢獻。

在今后相當長一段時間內，國際能源貿易仍將是中國利用國外能源的主要方式。中國將按照世界貿易組織規則，完善公平貿易政策，開展能源進出口貿易，優化貿易結構。綜合運用期貨貿易、長協貿易、轉口貿易、易貨貿易等方式，推進貿易方式多元化。積極參與全球能源治理，加強與世界各國的溝通與合作，共同應對國際貨幣體系、過度投機、壟斷經營等因素對能源市場的影響，維護國際能源市場及價格的穩定。

能源問題關系國計民生，關系人類福祉。為了減少能源資源問題帶來的紛爭和不平等，實現世界經濟平穩有序發展，推動經濟全球化向著均衡、普惠、共贏的方向發展，需要國際社會樹立互利合作、多元發展、協同保障的新能源安全觀。為了共同維護全球能源安全，中國主張，國際社會應著重在以下三個方面作出努力：

——加強對話與交流。加強能源出口國、消費國和中轉國之間的對話和交流，是開展能源國際合作的基礎。國際社會應進一步密切雙多邊關系，加強在提高能效、節能環保、能源管理、能源政策等方面的對話交流，完善國際能源市場監測和應急機制，深化在信息交流、人員培訓、協調行動等方面的合作。

——開展能源務實合作。各國應秉持互利共贏、共同發展的原則，開展國際能源資源勘探開發互利合作，豐富和完善合作機制與手段，增加全球能源供應，促進供應渠道的多元化。共同穩定大宗能源產品價格，保障各國用能需求，維護能源市場正常秩序。發達國家應從人類可持續發展的高度，在保護知識產權的前提下，積極向發展中國家和不發達國家提供、轉移清潔高效能源技術，共同推動全球綠色發展。國際社會應攜手努力，幫助最不發達國家消除能源貧困，擴大能源服務，促進可持續發展。

——共同維護世界能源安全。公平合理的國際能源治理機制是維護世界能源市場穩定的重要條件。各國應加強合作，共同維護能源生產國和輸送國，特別是中東等產油國地區的局勢穩定，確保國際能源通道安全和暢通，減少地緣政治紛 16 爭對全球能源供應的干擾。通過對話與協商的方式，解決重大國際能源問題，不應把能源問題政治化，避免動輒訴諸武力，甚至引發對抗。結 束 語

能源是中國全面建設小康社會、實現現代化和富民強國的重要物質基礎。中國將努力解決好能源問題，堅定不移地走能源可持續發展道路。

今后一段時期，中國仍將處于工業化、城鎮化加快發展的階段，發展經濟、改善民生的任務十分艱巨，能源需求還會增加。作為一個擁有13億多人口的發展中大國，中國必須立足國內增加能源供給，穩步提高供給能力，滿足經濟平穩較快發展和人民生活改善對能源的需求。

能源安全是全球性問題，絕大多數國家都不可能離開國際合作而獲得能源安全保障。中國能源發展取得的成就，與世界各國友好合作密不可分。中國未來的能源發展更需要國際社會的理解和支持。有十幾億人口的中國走能源可持續發展道路，這是人類能源發展史上新的探索和實踐。中國過去不曾、現在沒有、將來也不會對世界能源安全構成威脅。中國將在平等互惠、互利共贏的原則下，進一步加強與各能源生產國、消費國和國際能源組織的合作，共同推動世界能源的可持續發展，維護國際能源市場及價格的穩定，確保國際能源通道的安全和暢通，為保障全球能源安全和應對氣候變化作出應有貢獻。

第三篇：中國對外貿易白皮書(全文)

中國對外貿易白皮書(全文)中國的對外貿易

(2011年12月)

中華人民共和國國務院新聞辦公室

目錄

前言

一、中國對外貿易的歷史性進步

二、中國外貿體制的改革與完善

三、中國外貿發展對世界的貢獻

四、促進對外貿易基本平衡增長

五、構建全方位互利合作經貿關系

六、實現對外貿易的可持續發展

結束語

前言

和平、發展、合作是當今世界潮流。改革開放以來，中國順應經濟全球化趨勢，不斷擴大對外開放，在平等互利的基礎上積極同世界各國開展經貿合作。經過多年發展，對外貿易成為中國經濟最為活躍、增長最快的部分之一，中國也成為躋身世界前列的貿易大國。中國對外貿易的發展，將中國與世界更加緊密地聯系起來，有力推動了中國的現代化建設，也促進了世界的繁榮與進步。

2001年中國加入世界貿易組織。10年來，中國經濟融入全球經濟的進程加快，中國對外貿易的活力進一步增強。在中國加入世界貿易組織10周年之際，中國政府發表白皮書，對中國的對外貿易情況作一系統介紹。

一、中國對外貿易的歷史性進步

1949年中華人民共和國成立以后，堅持獨立自主、自力更生，逐步開展對外經濟貿易交流，但受到當時國際政治環境和國內計劃經濟體制等因素制約，對外貿易發展相對緩慢。

1978年，中國進入改革開放的新時期。大力發展對外貿易，成為中國加快現代化建設、改變落后面貌、促進經濟發展和提高綜合國力的重要途徑。30多年來，中國利用世界經濟較長時期繁榮、經濟全球化深入發展的機遇，擴大對外開放，吸引利用外商投資，引進先進技術，改造提升國內產業，在全面參與國際分工和競爭中，實現了對外貿易的跨越式發展。

--貨物貿易總量躋身世界前列。1978年，中國貨物進出口總額只有206億美元，在世界貨物貿易中排名第32位，所占比重不足1%。2010年，中國貨物進出口總額達到29740億美元，比1978年增長了143倍，年均增長16.8%。其中，出口總額15778億美元，年均增長17.2%；進口總額13962億美元，年均增長16.4%。中國出口總額和進口總額占世界貨物出口和進口的比重分別提高到10.4%和9.1%，連續兩年成為世界貨物貿易第一出口大國和第二進口大國。

--貨物貿易結構發生了根本性變化。中國出口商品結構在20世紀80年代實現了由初級產品為主向工業制成品為主的轉變，到90年代實現了由輕紡產品為主向機電產品為主的轉變，進入新世紀以來，以電子和信息技術為代表的高新技術產品出口比重不斷擴大。外貿經營主體除了國有企業外，還包括外商投資企業、民營企業等，后二者的進出口總額目前均已超過國有企業。20世紀80年代至本世紀初，中國加工貿易蓬勃發展，成為外貿的半壁江山。在中國外貿發展中，外商投資企業和加工貿易發揮了十分重要的作用。

--形成全方位和多元化進出口市場格局。改革開放后，中國全方位發展對外貿易，與世界上絕大多數國家和地區建立了貿易關系。貿易伙伴已經由1978年的幾十個國家和地區發展到目前的231個國家和地區。歐盟、美國、東盟、日本、金磚國家等成為中國主要貿易伙伴。新世紀以來，中國與新興市場和發展中國家的貿易持續較快增長。2005年至2010年，中國與東盟貨物貿易占中國貨物貿易比重由9.2%提高到9.8%，與其他金磚國家貨物貿易所占比重由4.9%提高到6.9%，與拉丁美洲和非洲貨物貿易所占比重分別由3.5%和2.8%提高到6.2%和4.3%。

--服務貿易的國際競爭力不斷增強。加入世界貿易組織后，中國服務貿易進入新的發展階段，規模迅速擴大，結構逐步優化，排名也進入世界前列。旅游、運輸等領域的服務貿易增勢平穩，建筑、通訊、保險、金融、計算機和信息服務、專有權利使用費和特許費、咨詢等領域的跨境服務以及承接服務外包快速增長。2001年至2010年，中國服務貿易總額(不含政府服務)從719億美元增加到3624億美元，增長了4倍多。中國服務貿易出口在世界服務貿易出口中的比重從2.4%提高到4.6%，2010年達1702億美元，從世界第12位上升到第4位；服務貿易進口比重從2.6%提高到5.5%，2010年達1922億美元，從世界第10位上升到第3位。

對外貿易發展有力推動了中國的現代化建設，中國成長為一個開放的經濟體。參與國際分工與競爭，引進先進

技術、設備和管理，利用外商直接投資，極大促進了中國技術進步和產業升級，提高了企業管理水平和市場競爭力。加工貿易迅速發展壯大使中國勞動力充裕的比較優勢得以發揮，加快了中國的工業化和城鎮化進程。對外貿易直接帶動就業人口超過8000萬，其中60%以上來自農村，就業者的收入和生活得到顯著改善。對外貿易與國內投資、消費一起，成為中國經濟增長的三大引擎。

中國對外貿易的歷史性進步是與國際國內形勢的發展變化緊密聯系在一起的。20世紀80年代前后，和平與發展成為時代主題。隨著經濟全球化不斷推進，資金、技術、產品、市場、資源、勞動力等要素在世界范圍內的流動和配置更加活躍。以信息、通訊為主導的科學技術進步使生產效率得到極大的提高，國際產業轉移不斷深化和發展。經濟全球化、科學技術進步、國際產業轉移和各國之間加強合作等為中國融入世界經濟提供了歷史性機遇。中國政府順應時代潮流，以經濟建設為中心，實行改革開放，發展與世界各國的經濟技術合作，積極合理有效利用外資，充分發揮比較優勢，促進了國際產業鏈分工的深化，為對外貿易發展創造了有利條件。在這個進程中，外國企業尤其是發達國家的跨國公司在中國獲得大量投資機會，其擁有的資本、技術、管理經驗和銷售渠道等要素實現增值，分享了中國經濟高速增長的成果。中國對外貿易的發展得益于改革開放，得益于經濟全球化，得益于堅持走互利合作共贏道路。中國的發展離不開世界，世界的繁榮穩定也離不開中國。

中國仍然是一個發展中國家。與世界貿易強國相比，中國出口產業仍處于全球產業鏈的低端，資源、能源等要素投入和環境成本還比較高，企業國際競爭力、一些行業的抗風險能力相對較弱等。實現由貿易大國向貿易強國的轉變，將是一個較為長期的進程，還需要付出艱苦努力。

二、中國外貿體制的改革與完善

改革開放前，中國對外貿易實行指令性計劃管理和國家統負盈虧。改革開放以來，中國外貿體制經歷了由指令性計劃管理到發揮市場機制的基礎性作用、由經營權高度壟斷到全面放開、由企業吃國家“大鍋飯”到自主經營和自負盈虧的轉變。在中國爭取恢復關稅與貿易總協定締約方地位和加入世界貿易組織的談判過程中，在中國加入世界貿易組織后，中國的外貿體制逐步與國際貿易規則接軌，建立起統一、開放、符合多邊貿易規則的對外貿易制度。

改革開放初期，中國外貿體制改革主要是改革單一計劃管理體制，下放外貿管理權和經營權，實行外匯留成制度并建立外匯調劑市場。吸收外商直接投資，使外商投資企業作為新的經營主體進入外貿領域，打破了國有外貿企業的壟斷。此后，中國推行了外貿經營承包制，用指導性計劃逐步取代指令性計劃。按照國際貿易通行規則，建立了出口退稅制度。1992年10月，中國明確提出建立社會主義市場經濟體制的改革目標。根據這一目標，對財政、稅收、金融、外貿和外匯體制進行了全面改革。1994年1月，中國政府取消對出口的所有財政補貼，進出口企業轉變為完全自負盈虧。人民幣官方匯率與市場調劑匯率并軌，實行以市場供求為基礎、單一的、有管理的浮動匯率制度。外貿經營領域進行了企業股份化和進出口代理制試點。同年，《中華人民共和國對外貿易法》正式頒布實施，確立了維護公平、自由的對外貿易秩序等原則，奠定了對外貿易的基本法律制度。1996年12月，中國實現了人民幣經常項目下可兌換。與此同時，中國多次大幅度自主降低關稅，減少配額和許可證等非關稅措施。這些改革使中國初步建立起以市場經濟為基礎，充分發揮匯率、稅收、關稅、金融等經濟杠桿作用的外貿管理體制和調控體系。

2001年12月11日，歷經16年談判，中國成為世界貿易組織第143個成員。根據加入世界貿易組織的承諾，中國擴大了在工業、農業、服務業等領域的對外開放，加快推進貿易自由化和貿易投資便利化。在履行承諾過程中，中國深化外貿體制改革，完善外貿法律法規體系，減少貿易壁壘和行政干預，理順政府在外貿管理中的職責，促進政府行為更加公開、公正和透明，推動開放型經濟進入一個新的發展階段。

--加快對外經濟貿易法制化建設。加入世界貿易組織后，中國集中清理了2300多部法律法規和部門規章。對其中不符合世界貿易組織規則和中國加入世界貿易組織承諾的，分別予以廢止或修訂。新修訂的法律法規減少和規范了行政許可程序，建立健全了貿易促進、貿易救濟法律體系。根據世界貿易組織《與貿易有關的知識產權協議》，中國對與知識產權相關的法律法規和司法解釋進行了修改，基本形成了體系完整、符合中國國情、與國際慣例接軌的保護知識產權法律法規體系。

--進一步降低關稅，削減非關稅措施。在加入世界貿易組織過渡期，中國進口商品關稅總水平從2001年的15.3%逐步降低到2005年的9.9%。到2005年1月，中國絕大多數關稅削減承諾執行完畢。根據承諾，中國自2005年1月起全部取消對424個稅號產品的進口配額、進口許可證和特定招標等非關稅措施，僅僅保留了依據國際公約以及在世界貿易組織規則下為保證生命安全、保護環境實施進口管制產品的許可證管理。2010年，中國關稅總水平已經降至9.8%，其中農產品平均稅率降至15.2%，工業品平均稅率降至8.9%。關稅約束率自2005年起一直維持在100%。

--全面放開外貿經營權。根據2004年新修訂的《中華人民共和國對外貿易法》，自2004年7月起，中國政府對企業的外貿經營權由審批制改為備案登記制，所有對外貿易經營者均可以依法從事對外貿易。取消外貿經營權審批促進了國有企業、外商投資企業和民營企業多元化外貿經營格局的形成。在國有企業和外商投資企業進出口持續增長的同時，民營企業對外貿易發展迅速，進出口市場份額持續擴大，成為對外貿易的重要經營主體。2010年，國有企業、外商投資企業和民營企業進出口分別占中國進出口總額的20.9%、53.8%和25.3%。

--進一步擴大服務市場開放。中國認真履行加入世界貿易組織的承諾，為境外服務商提供了包括金融、電信、建筑、分銷、物流、旅游、教育等在內的廣泛的市場準入機會。在世界貿易組織服務貿易分類的160個分部門中，中國開放了100個，開放范圍已經接近發達國家的平均水平。2010年，中國服務業新設立外商投資企業13905家，實際利用外資487億美元，占全國非金融領域新設立外商投資企業和實際利用外資的比重分別為50.7%和46.1%。

--營造更為公平的市場競爭環境。中國通過建立、完善公平貿易法律制度和執法、監督機制，遏制與打擊對外貿易經營中的侵權、傾銷、走私、擾亂市場秩序等不公平貿易行為，努力為境內外企業提供一個寬松、公平、穩定的市場環境。中國政府依據國內法律和國際貿易規則，加強預警監測，同時利用貿易救濟和反壟斷調查等措施，對貿易伙伴的不公平貿易行為予以糾正，維護國內產業和企業的合法權益。在應對國際金融危機過程中，中國與國際社會一起堅決反對任何形式的貿易保護主義，嚴格遵守世界貿易組織相關規定，在實施經濟刺激計劃時平等地對待境內外產品，促進了境內外企業的公平競爭。

截至2010年，中國加入世界貿易組織的所有承諾全部履行完畢。中國認真履行承諾的實際行動得到世界貿易組織大多數成員的肯定。2006年、2008年和2010年，中國政府接受了世界貿易組織的三次貿易政策審議。世界貿易組織所倡導的非歧視、透明度、公平競爭等基本原則已經融入中國的法律法規和有關制度。市場意識、開放意識、公平競爭意識、法治精神和知識產權觀念等在中國更加深入人心，推動了中國經濟進一步開放和市場經濟體制進一步完善。

三、中國外貿發展對世界的貢獻

中國對外貿易的發展不僅推動了中國經濟的現代化和綜合國力的提升，提高了13億多中國人民的生活水平，也使中國經濟成為世界經濟一部分，促進了經濟全球化向有利于世界各國和地區共同繁榮的方向發展。

改革開放和積極參與經濟全球化，使中國成為世界上增長最快的經濟體之一。最近10多年來，中國與其他新興經濟體一起，成為推動世界經濟增長日益重要的力量。根據世界銀行的數據，2010年中國國內生產總值比2001年增長4.6萬億美元，占同期世界經濟總值增量的14.7%。中國國內生產總值占世界經濟總值的比重增加至9.3%。世界貿易組織的數據顯示，2000年至2009年，中國出口量和進口量年均增長速度分別為17%和15%，遠遠高于同期世界貿易總量3%的年均增長速度。

中國對外貿易在國際金融危機中率先趨穩，促進了全球經濟復蘇。2008年國際金融危機爆發以后，中國政府及時采取一系列政策措施刺激經濟，擴大內需，穩定進出口規模。2009年，世界貨物貿易進口量下降12.8%，中國進口量增長2.9%，是世界主要經濟體中唯一保持增長的國家。中國因素支撐了許多受危機沖擊國家的出口，刺激了全球大宗商品市場需求，提振了人們的信心，對世界經濟復蘇和增長起到巨大拉動作用。世界貿易組織在對中國進行第三次貿易政策審議時指出，應對金融危機期間，中國在刺激全球需求方面發揮了建設性作用，為世界經濟穩定作出了重要貢獻。

中國對外貿易的發展提高了中國與貿易伙伴的國民福利。隨著加速融入世界分工體系，中國依靠勞動力成本優勢、較強的產業配套和加工制造能力、不斷提高的勞動生產率，逐漸發展成為世界工業品的主要生產國和出口國，為世界各國和地區提供了物美價廉的商品，滿足了國際市場多種多樣的需求。中國在全球制造業環節的規模經濟優勢和加工成本優勢，部分地消化了上游生產要素的價格上漲，起到了抑制全球通貨膨脹、提高貿易伙伴消費者實際購買力的作用。

中國對外貿易的發展為貿易伙伴提供了廣闊市場。2001年以來，中國貨物進口總額擴大了約5倍，年均增長約20%，中國迅速擴張的進口已成為世界經濟增長的重要推動力，為貿易伙伴擴大出口創造了巨大市場空間。目前中國已經是日本、韓國、澳大利亞、東盟、巴西、南非等國家第一大出口市場，是歐盟的第二大出口市場，是美國和印度的第三大出口市場。中國工業化、城鎮化正在快速推進，內需持續增長，不斷擴大和開放的市場將為貿易伙伴提供越來越多的發展機會。

中國是對最不發達國家開放市場程度最大的發展中國家之一。截至2010年7月，中國已經對36個已建交最不發達國家原產的4700多個稅目商品實施進口零關稅，約占全部稅則稅目的60%。中國已承諾將繼續擴大對已建交最不發達國家的給惠范圍，使實施零關稅商品達到全部稅則稅目的97%。零關稅措施促進了最不發達國家對中國的出口。自2008年以來，中國一直是最不發達國家第一大出口市場。2010年，中國自最不發達國家的貨物進口總額比上年增長58%，約占這些國家出口總額的四分之一。

中國全面參與并推動了全球經濟治理機制的改革。中國政府積極倡導以“均衡、普惠、共贏”作為多邊貿易體制改革的目標，努力推動建立公平、公正的國際經濟貿易新秩序。作為迅速成長的發展中大國，中國積極參與了二十國集團領導人峰會、金磚國家領導人會晤、多哈回合談判等國際對話和合作機制，努力承擔與自身發展水平及國力相適應的國際責任。中國不斷加強與新興國家在經濟、金融、貿易和投資等領域的合作，促進國際經濟秩序朝著公正、合理、共贏的方向發展。

中國嚴格履行有關出口管制的國際義務。中國一貫主張全面禁止和徹底銷毀一切大規模殺傷性武器，堅決反對此類武器及其運載工具的擴散。中國有關法律明確規定對裂變、聚變物質或者衍生此類物質的貨物、技術進出口，以及與武器、彈藥或者其他軍用物資有關的進出口采取必要的限制措施。中國認真遵守有關出口管制的國際公約，履行防擴散承諾，為國際和平與地區穩定作出了積極努力。近年來，中國政府廣泛采納國際通行規范和做法，形成了一整套涵蓋核、生物、化學和導彈等敏感物項和技術的完備的出口管制體系，為更好地實現防擴散目標提供了法律依據和制度保障。

四、促進對外貿易基本平衡增長

一個國家對外貿易是順差還是逆差，主要由其經濟結構以及產品或服務的國際競爭力決定。中國并不刻意追求對外貿易的順差。中國服務貿易長期以來一直存在一定逆差。中國貨物貿易在1990年以前多數年份都是逆差。1990年以后，隨著大規模承接國際產業轉移，工業制成品競爭力增強，出口增長速度超過進口，中國的貨物貿易由總體逆差轉變為總體順差。2005年中國貨物貿易順差首次突破1000億美元，并持續4年大幅攀升。2008年中國貨物貿易順差達到2981億美元歷史高點，此后逐漸收窄。2009年和2010年，中國貨物貿易順差分別為1957億美元和1816億美元，比上年分別下降34.4%和7.2%。2010年，中國貨物貿易順差占進出口總額的6.1%，占國內生產總值的3.1%。在全球貿易差額(順差或逆差)最大的9個國家中，中國的這兩個比值并不處在偏高水平。

中國的貨物貿易順差反映了現階段中國的國際分工地位。中國目前在工業制成品加工組裝環節具有較大優勢，是最大的工業品生產國和出口國。美國、歐盟等是最主要的終端消費市場。由于大量勞動密集型加工組裝環節由日本、韓國、新加坡、中國臺灣、中國香港等轉移到中國，這些國家和地區原來對美、歐的順差也轉移到中國。其結果是，目前中國貨物貿易順差主要存在于中美貿易、中歐貿易之間，而中國與日本、韓國、東盟等工業中間品主要生產國則長期存在貿易逆差。2010年，中國對美國、歐盟的貨物貿易順差分別為1813億美元和1428億美元，對日本、韓國及東盟的貨物貿易逆差共計1416億美元；中國大陸對臺灣地區貨物貿易逆差860億美元。中國生產和出口工業制成品需要大量進口初級產品，因此與一些初級產品出口國的貨物貿易呈現逆差。正是現階段中國制造業和服務業參與國際分工的水平和地位不同，所以中國貨物貿易存在著大量順差，而服務貿易則長期逆差。

中國的貨物貿易順差主要來源于外商投資企業和加工貿易。在經濟全球化不斷深化過程中，由于分工的細化和規模經濟的要求，越來越多的國際貿易由跨國公司主導，是基于價值鏈分工的產業內貿易或加工貿易。改革開放以來，中國吸收外商直接投資迅速增長。在相當長的時間里，外商投資企業進出口和主要由外商投資企業經營的加工貿易在中國貨物貿易中的比重都保持在50%左右。外商投資企業進出口和加工貿易是中國貨物貿易順差的主要來源。2009年和2010年，外商投資企業貨物貿易順差分別為1270億美元和1243億美元，占同期中國貨物貿易順差總額的64.8%和68.4%，加工貿易順差分別高達2646億美元和3229億美元，大大高于同期中國順差總額。在外商投資企業進出口和加工貿易存在大量順差的同時，國有企業進出口、一般貿易和其他貿易方式則存在逆差。

發達國家對部分高新技術貿易設限也影響中國與一些貿易伙伴的貿易平衡。中國正處在工業化加速發展時期，對發達國家的先進設備和高新技術有著較大的進口需求。但是一些發達國家卻仍然堅持舊有思維，對向中國出口高端裝備和高新技術產品設置了諸多限制，導致其相關產品對中國出口增長緩慢。這在一定程度上阻礙了中國自這些國家的進口，不利于雙邊貿易的平衡。

中國貨物貿易由逆差轉變為順差改善了中國的國際收支狀況，增強了中國抵御外部風險的能力。但是順差急劇擴大也給中國經濟帶來困擾。出口結匯人民幣大量投放增加了宏觀經濟調控的難度和復雜性。貨物貿易順差急劇擴大還使得中國與一些貿易伙伴摩擦增多，對人民幣形成了持續和較大的升值壓力。

中國政府高度重視對外貿易發展中的不平衡問題，采取了一系列政策措施抑制順差過快增長。第一，積極調整經濟結構，努力擴大內需，尤其是增加改善民生投資，刺激居民消費增長。第二，出臺一系列擴大進口政策，簡化進口管理和進口付匯手續，降低部分商品進口暫定稅率，完善進口促進體系，提高進口便利化程度。第三，調整出口退稅政策，先后降低或取消部分高耗能、高污染和資源性商品的出口退稅。第四，修改加工貿易禁止類和限制類目錄，擴大禁止類的范圍，促進加工貿易轉型升級。第五，改變自亞洲金融危機以后人民幣兌美元變動區間收窄的狀況，從2005年7月21日起實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。自2005年7月匯率機制改革至2011年8月末，人民幣兌美元名義匯率升值了約30%。

中國促進對外貿易平衡增長的措施取得了明顯成效。貨物貿易順差自2009年以來持續減少，順差與進出口總值和國內生產總值之比自2008年起逐漸下降，對外貿易正在趨于平衡。中國的這些努力既是中國自身經濟發展的需要，也是推動世界經濟結構調整和再平衡的具體行動。

五、構建全方位互利合作經貿關系

中國的對外貿易是全方位發展的對外貿易。中國堅持不分大小、貧富，與所有貿易伙伴發展務實合作和互利共贏的經貿關系。

中國與發達國家貿易持續穩定增長，實現了優勢互補和互惠互利。中國與歐盟貿易近年來穩步發展。歐盟對中國出口商品主要是工業制成品，其中技術領先的機械、電子產品、運輸車輛、成套設備、核心零部件和精密元器件等在中國市場頗具競爭力。中國與美國貿易有著堅實的發展基礎。中國出口豐富多樣的消費品適應了美國消費者的需求，同時不斷擴大自美國的電子、航空、生物、醫藥、農產品以及服務貿易進口，也滿足了中國自身發展的需要。中國與日本貿易具有地緣相近的有利條件。中日貿易促進了兩國產業的持續合作和進步，也帶動了東亞區域經濟分工與合作的深入發展。中國與加拿大、澳大利亞、瑞士、新西蘭等發達國家的貿易及投資合作均保持良好發展勢頭。

中國與新興市場和發展中國家貿易增長強勁，發展潛力巨大。2010年，中國與東盟自由貿易協定全面實施，90%的商品實現零關稅，有力地推動了中國東盟雙邊貿易迅速增長。中國與東盟各自有特色和競爭力的商品自由進入對方市場，適應了雙方多方面的需求。中國與韓國貿易保持持續穩定增長，兩國相互投資和經濟合作領域十分寬廣。中國與其他金磚國家的貿易近年來快速增長，帶動了各自優勢產業的強勁發展，顯示了新興經濟市場具有廣闊的發展前景。近年來，中國與其他發展中國家貿易也以較快速度增長，與阿拉伯國家源遠流長的貿易進一步發展，與拉美國家經濟貿易合作領域不斷拓寬，與非洲國家的貿易充分發揮雙方資源條件和經濟結構的互補性優勢，促進了各自發展。

中國十分重視雙邊和區域經貿合作的機制化建設。目前與中國簽訂雙邊貿易協定或經濟合作協定的國家和地區已超過150個。中國與美、歐、日、英、俄等主要經濟體均建立和保持著經濟高層對話機制。中國積極參與亞太經濟合作組織、東盟與中日韓(10＋3)領導人會議、東亞峰會、中非合作論壇、大湄公河次區域經濟合作、中亞區域經濟合作、“大圖們倡議”等區域和次區域經濟合作機制。中國堅持“與鄰為善、以鄰為伴”方針，與周邊國家和地區建立和發展多種形式的邊境經濟貿易合作。

中國積極主動參與并推動區域經濟一體化進程。截至2010年底，中國已經與五大洲28個國家和地區進行了15個自由貿易安排或緊密經貿關系安排談判，簽訂和實施了10個自由貿易協定或緊密經貿關系安排。正在進行的自由貿易協定談判5個。中國倡議建立東亞自由貿易區。2010年，中國與10個自由貿易協定或緊密經貿關系安排伙伴(東盟、巴基斯坦、智利、新加坡、新西蘭、秘魯、哥斯達黎加、中國香港、中國澳門、中國臺灣)的雙邊貨物貿易總額達到7826億美元，超過了中國進出口總額的四分之一。

中國深入參與和推動世界貿易組織多哈回合談判，努力維護多邊貿易體制的權威性。中國強調談判要有利于貫徹落實多邊貿易體制的公平、公正原則，體現多哈回合作為發展回合的目標。中國全面參與了多哈回合的農業、非農產品、服務、規則等議題的談判，獨立提交談判案文40多份，聯合其他成員提交案文100多份。為推進多哈回合談判，中國多次表示愿意為談判作出建設性的、與自身發展水平相適應的貢獻。

中國在解決與貿易伙伴的爭議時兼顧各方利益，求同存異。加入世界貿易組織以來，隨著進出口持續增長，中國與貿易伙伴的爭端和摩擦有所增多。涉案產品主要集中在紡織品、鞋類、輪胎、汽車零部件、鋼鐵和化工產品，爭議問題主要涉及知識產權、貿易平衡、公平貿易、食品安全、環境保護等領域。中國始終認為對話比對抗好，合作比施壓好，應當努力通過協商談判解決貿易伙伴之間的爭議。中國堅持兼顧和平衡各方利益，在世界貿易組織規則和體制內，利用多雙邊渠道，通過對話、協商和談判來解決爭議。近年來，中國在擴大市場開放、保護知識產權、促進貿易平衡、改革人民幣匯率形成機制、規范進出口經營秩序等方面采取了許多措施，充分照顧到貿易伙伴的關切。在協商不能解決爭端的情況下，中國通過世界貿易組織爭端解決機制，妥善處理與貿易伙伴的貿易爭端，維護了多邊貿易體制的穩定。

六、實現對外貿易的可持續發展

目前，中國對外貿易發展還存在不均衡、不協調、不可持續的問題，突出表現在：出口增長主要依賴資源、能源、土地、勞動力和環境等要素投入及耗費，科技、管理、創新等要素投入不足，外貿發展與資源能源供給和環境承載力的矛盾日益突出；企業研發、設計、營銷和服務等方面的競爭力還不強，自有知識產權和自有品牌出口產品所占比重不大；外貿發展對三次產業的貢獻還不夠均衡；中西部地區對外貿易規模和水平還相對落后；外貿增長的質量和效益有待進一步提高等。中國政府清醒地認識到這些問題，采取積極措施加快轉變外貿發展方式，實現外貿的可持續發展。

努力培育外貿發展的綜合競爭優勢。面對近年來勞動力成本不斷上升、資源和能源等生產要素價格大幅上漲、出口產業傳統的低成本優勢大大弱化的新情況，中國政府提出了外貿由粗放型發展向集約型發展轉變的戰略目標?！笆晃濉币巹澠陂g(2006－2010年)，中國政府調整進出口稅收政策，深入實施科技興貿戰略、市場多元化戰略和以質取勝戰略，開展加工貿易轉型升級試點，改進對進出口企業的融資保險服務，推動企業加快技術進步和產品結構優化，增強了外貿的綜合競爭優勢。大部分進出口企業經受住了國際金融危機沖擊，進出口貿易在危機后實現了較快復蘇。“十二五”規劃期間(2011－2015年)，中國將努力保持現有出口競爭優勢，加快培育以技術、品牌、質量和服務為核心的新優勢，促進工業轉型升級，延長加工貿易增值鏈，提高企業和產品的競爭力和附加值。大力發展服務貿易，促進貨物貿易和服務貿易協調發展。繼續擴大服務業對外開放，推動服務外包發展，努力擴大新興服務出口。財政稅收、金融保險、外匯管理、海關通關、檢驗檢疫、物流和運輸等領域都將進一步完善和落實國家相關政策，加快貿易和投資便利化，努力推動對外貿易的穩定健康發展。

加快推進外貿發展中的節能減排。早在1994年，中國政府就制定并發表了《中國21世紀議程--中國21世紀人口、環境與發展白皮書》，將節能減排納入國民經濟和社會發展目標。“十一五”和“十二五”規劃都把降低能源消耗和二氧化碳排放強度作為約束性指標。2004年以來，中國多次下調甚至取消部分高耗能、高污染和資源性商品出口退稅，禁止和限制部分此類產品的加工貿易，鼓勵進出口企業向國際上先進的環保標準看齊。近年來，中國出口商品中“兩高一資”商品的比重大幅下降，新能源和節能環保產品出口大幅增長。大部分達到一定規模的進出口生產企業都已經獲得ISO14000等與環保有關的標準認證。中國將努力調整經濟結構和產業結構，加快先進節能環保技術的應用，促進對外貿易與資源節約、環境保護更加協調發展。

加強與貿易有關的知識產權保護。加強知識產權保護，是中國履行國際義務的需要，更是轉變經濟發展方式、建設創新型國家的內在要求。多年來，中國政府在知識產權保護方面做了大量工作，在立法、執法、宣傳、培訓及提高全社會知識產權保護意識等方面取得了顯著成效。2008年，中國制定了《國家知識產權戰略綱要》，把保護知識產權提升到國家戰略的高度加以推進。2006年至2011年，中國連續6年頒布《中國保護知識產權行動計劃》，實施了包括立法、執法、教育培訓、文化宣傳和對外交流等多個領域的1000多項具體措施。2010年，中國通過《專利合作條約》提出的國際專利申請量達到12295件，比2009年增長55.6%，增速居各國之首，世界排名從第五位上升至第四位。當前，加強與貿易有關的知識產權保護是世界各國共同面臨的挑戰，加強對話與合作成為世界知識產權保護的潮流。中國政府將在有關國際公約和各自法律框架下，與世界各國和地區加強知識產權交流與合作，共同推進知識產權事業的健康發展。

提高出口商品的質量和安全要求。中國出口商品質量總體上不斷提高，受到全球消費者歡迎和認可。2009年和2010年，經出入境檢驗檢疫機構檢驗檢疫的中國出口貨物分別為1103.2萬批和1305.4萬批，不合格率分別為0.15%和0.14%；出口貨值分別為4292.7億美元和5521.8億美元，不合格率分別為0.12%和0.13%。2010年，中國出口美國的食品為12.7萬批，合格率99.53%；出口歐盟的食品13.8萬批，合格率99.78%。日本厚生省進口食品監控統計報告顯示，2010年日本對自中國進口的食品以20%的高比例進行抽檢，抽檢合格率為99.74%，高于同期對自美國和歐盟進口食品的抽檢合格率。但是，中國國內仍有少數企業為降低成本而忽視商品質量和安全，也有一些外國進口商不講質量和誠信，壓低商品價格甚至直接授意中國生產商使用不合格原料。這些行為損害了“中國制造”的信譽。針對這些問題，中國政府近年來不斷完善商品質量安全法律法規，加強了各環節監管，嚴厲查處少數違法違規造成質量問題的企業。2011年3月，中國啟動“外貿商品質量提升年”活動，進一步健全外貿商品質量和安全的許可、認證和監督機制，提高了對出口商品質量與安全保障的效率。

增強進出口企業的社會責任意識。隨著對外開放不斷擴大，越來越多的中國企業認識到，企業自身發展壯大的同時需要承擔相應的社會責任。這不僅有利于社會和諧進步，也有利于提高企業競爭力和可持續發展能力。中國各級政府正通過倡導科學發展觀和和諧社會理念，推動企業提高社會責任意識，尊重勞工權益，維護消費者權利，保護生態環境。同時，中國政府鼓勵企業在進出口貿易中接受有關的社會責任標準，爭取獲得必要的社會責任認證。2008年新的《勞動合同法》及其實施條例施行以來，進出口企業普遍建立了“五險一金”(養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險和住房公積金)制度。中國政府把增強企業社會責任作為推動外貿轉型升級的一項重要任務，今后將加強對企業社會責任的宣傳和培訓，建立和健全進出口企業誠信管理體系，完善全社會對企業社會責任的監督，開展企業社會責任培育和管理的國際合作，推動進出口企業不斷提高承擔社會責任的水平。

促進戰略性新興產業的國際合作。發展戰略性新興產業對于外貿轉型升級和可持續發展具有重大意義。經過改革開放30多年的發展，中國綜合國力明顯增強，科技水平不斷提高，工業體系逐步完備，戰略性新興產業發展有了堅實基礎。但與發達國家相比，中國新興產業仍然處在初步發展階段。2008年國際金融危機之后，世界各主要經濟體都在加速發展新興產業，中國把發展戰略性新興產業作為產業振興的一項重要任務。為了推動重點領域的發展，在發揮市場配置資源基礎性作用的同時，中國政府加強政策引導，規范市場秩序，改善投資環境，鼓勵企業提高技術創新能力。中國支持戰略性新興產業發展的基本政策符合國際貿易規則，愿加強與世界各國在科學研究、技術開發和能力建設等方面的交流，為開創新興產業國際合作和發展的新局面共同努力。

結束語

當前，國際金融危機深層次影響還在不斷顯露，世界經濟復蘇的長期性、艱巨性和復雜性更加凸顯，全球經濟結構和貿易格局面臨著深刻調整。中國對外貿易也將進行新的調整，努力實現從規模擴張向質量和效益提高轉變，從主要依賴低成本優勢向增強綜合競爭優勢轉變，從貿易大國向貿易強國轉變。

中國對外貿易的發展，仍受到諸多不確定因素的制約，會遇到新的困難和壓力。在“十二五”期間，中國將進一步擴大開放，以開放促改革、以開放促發展、以開放促創新，努力發揮自身優勢，加強全方位國際合作，在更大范圍、更廣領域、更高層次融入世界經濟。中國愿意與貿易伙伴一起，共同應對世界經濟和貿易發展面臨的各種挑戰，推動對外貿易實現更平衡、更協調和可持續發展，與貿易伙伴共享繁榮，實現共贏。

第四篇：中國應對氣候變化的政策與行動2011白皮書

中國應對氣候變化的政策與行動（2011）

（2011年11月22日）中華人民共和國國務院新聞辦公室

目錄

前言

一、減緩氣候變化

二、適應氣候變化

三、基礎能力建設

四、全社會參與

五、參與國際談判

六、加強國際合作

七、“十二五”時期的目標任務和政策行動

八、中國參與氣候變化國際談判的基本立場

結束語 前言 氣候變化是國際社會普遍關注的全球性問題。近年來，全球酷暑、干旱、洪澇等極端氣候事件頻發，氣候變化影響日益顯現。各國攜手應對氣候變化，共同推進綠色、低碳發展已成為當今世界的主流。

中國是全球最大的發展中國家，人口眾多，能源資源匱乏，氣候條件復雜，生態環境脆弱，尚未完成工業化和城鎮化的歷史任務，發展很不平衡。2010年人均國內生產總值剛剛超過2.9萬元人民幣，按照聯合國的貧困標準，還有上億貧困人口，發展經濟、消除貧困、改善民生的任務十分艱巨。同時，中國是最易受氣候變化不利影響的國家之一，全球氣候變化已對中國經濟社會發展產生諸多不利影響，成為可持續發展的重大挑戰。

中國政府一貫高度重視氣候變化問題，把積極應對氣候變化作為關系經濟社會發展全局的重大議題，納入經濟社會發展中長期規劃。2006年，中國提出了2010年單位國內生產總值能耗比2005年下降20％左右的約束性指標，2007年在發展中國家中第一個制定并實施了應對氣候變化國家方案，2009年確定了到2020年單位國內生產總值溫室氣體排放比2005年下降40％—45％的行動目標。

為完成上述目標任務，中國在“十一五”期間(2006—2010年)采取了一系列減緩和適應氣候變化的重大政策措施，取得了顯著成效。2011年制定實施的《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十二個五年規劃綱要》確立了今后5年綠色、低碳發展的政策導向，明確了應對氣候變化的目標任務。在氣候變化國際談判中，中國一直發揮著積極建設性作用，努力推動談判進程，為應對全球氣候變化作出了重要貢獻。為使國際社會充分了解中國“十一五”期間應對氣候變化采取的政策與行動、取得的積極成效以及“十二五”期間應對氣候變化的總體部署及有關談

一、減緩氣候變化 “十一五”期間，中國加快轉變經濟發展方式，通過調整產業結構和能源結構、節約能源提高能效、增加碳匯等多種途徑控制溫室氣體排放，取得了顯著成效。

(一)優化產業結構

改造提升傳統產業。制定和發布汽車、鋼鐵等十大重點產業調整和振興規劃，修訂《產業結構調整指導目錄》，出臺《關于抑制部分行業產能過剩和重復建設引導產業健康發展的若干意見》。提高高耗能行業準入門檻，對固定資產投資項目進行節能評估和審查，加強傳統產業的技術改造和升級，促進企業兼并重組，調整出口退稅政策，對煤炭、部分有色金屬、鋼坯和化肥等產品征收出口關稅，抑制高耗能、高排放和資源性產品出口。加快淘汰落后產能。通過“上大壓小”，累計關停小火電機組7682萬千瓦，淘汰落后煉鋼產能7200萬噸、煉鐵產能1.2億噸、水泥產能3.7億噸、焦炭產能1.07億噸、造紙產能1130萬噸、玻璃產能4500萬重量箱。電力行業30萬千瓦以上火電機組占火電裝機容量比重由2005年的47％上升到2010年的71％，鋼鐵行業1000立方米以上大型高爐煉鐵產能比重由48％上升到61％，電解鋁行業大型預焙槽產量比重由80％提升到90％以上。鋼鐵、水泥、有色、機械、汽車等重點行業的集中度明顯提高，重點行業能耗水平顯著降低。2005年到2010年，火電供電煤耗由370克／千瓦時降到333克／千瓦時，下降10％；噸鋼綜合能耗由694千克標準煤降到605千克標準煤，下降12.8％；水泥綜合能耗下降24.6％；乙烯綜合能耗下降11.6％；合成氨綜合能耗下降14.3％。

培育和壯大戰略性新興產業。制定并發布《關于加快培育和發展戰略性新興產業的決定》，明確了培育發展戰略性新興產業的總體思路、重點任務和政策措施。選擇戰略性新興產業重點領域，實施了若干重大工程，建設了一批重大項目。加快建設國家創新體系，實施知識創新工程和技術創新工程，加強重大技術攻關。啟動新興產業創投計劃，發起設立了20只創業投資基金，支持節能環保、新能源等戰略性新興產業領域的創新企業成長。2010年中國高技術制造業的產值達到7.6萬億元人民幣，位居世界第二，比2005年增長了一倍多。

加快發展服務業。制定實施《關于加快發展服務業的若干意見》、《關于加快發展服務業若干政策措施的實施意見》等重要文件，大力推動生產性服務業和生活性服務業的發展。出臺《加快發展高技術服務業的指導意見》。2005年至2010年，中國服務業增加值年均增長11.9％，比國內生產總值年均增速高0.7個百分點，服務業增加值占國內生產總值比重由40.3％提高到43％。(二)節約能源

加強目標責任考核。分解落實節能目標責任，建立了統計監測考核體系，對全國31個省級政府和千家重點企業節能目標完成情況和節能措施落實情況進行定期評價考核。2010年，全國18個重點地區開展節能減排專項督查，進行嚴格的目標責任考核和問責，促進了全國節能目標的實現。

推動重點領域節能。實施工業鍋爐(窯爐)改造、熱電聯產、電機系統節能、余熱余壓利用等十大重點節能工程，開展千家企業節能行動，加強重點耗能企業節能管理，推動能源審計和能效對標活動。開展“車、船、路、港”千家企業低碳交通運輸專項行動，大力發展城市公共交通。提高新建建筑強制性節能標準執行率，加快既有建筑節能改造，推動可再生能源在建筑中的應用，對政府機構辦公用房進行節能改造。截至2010年底，全國城鎮新建建筑設計階段執行節能強制性標準的比例為99.5％，施工階段執行節能強制性標準的比例為95.4％。“十一五”期間，累計建成節能建筑面積48.57億平方米，共形成4600萬噸標準煤的節能能力。開展零售業節能行動，限制生產、銷售、使用塑料購物袋，抑制商品過度包裝。

推廣節能技術與節能產品。發布三批共115項國家重點節能技術推廣目錄，在鋼鐵、建材、化工等行業重點推廣7項節能技術。實施節能產品惠民工程，通過財政補貼推廣高效照明產品、高效空調、節能電機等節能產品，通過中央財政補貼支持推廣了3.6億只高效照明產品、3000萬臺高效節能空調、100萬輛節能汽車，實現年節能能力200億千瓦時。開展節能與新能源汽車示范推廣工作，率先在公共服務領域推廣使用混合動力、純電動和燃料電池汽車。建立節能產品優先采購制度，制定了節能產品政府采購清單，對空調、計算機、照明等9類節能產品實行強制采購?！笆晃濉逼陂g，純低溫余熱發電、新型陰極鋁電解槽、高壓變頻、稀土永磁電機、等離子無油點火等一大批高效節能技術得到普遍應用，高效照明產品市場占有率達67％，高效節能空調市場占有率達70％。

發展循環經濟。開展國家“城市礦產”示范基地建設，推進重點城市報廢機電設備、廢舊家電、廢塑料、廢橡膠等廢棄資源的規模利用、循環利用和高值利用。積極推進大宗工業固體廢棄物綜合利用，“十一五”期間，綜合利用粉煤灰約10億噸、煤矸石約11億噸、冶煉渣約5億噸。安排中央投資支持再制造產業化項目建設，截至2010年底，中國已形成汽車發動機、變速箱、轉向機、發電機共25萬臺(套)的再制造能力。

推行節能市場機制。積極利用合同能源管理、電力需求側管理、節能自愿協議等市場機制推動節能。2010年頒布了《關于加快推行合同能源管理促進節能服務產業發展的意見》，加大資金支持力度，實行稅收扶持政策，完善相關會計制度，改善金融服務，加強對節能服務產業的支持。2005年到2010年，節能服務公司數量由80多家增加到800多家，從業人員由1.6萬人增加到18萬人，節能服務產業規模由47億元人民幣增加到840億元人民幣，形成的年節能能力由60多萬噸標準煤增加到1300多萬噸標準煤。

完善相關標準。完善嚴寒和寒冷、夏熱冬冷和夏熱冬暖三個不同氣候區居住建筑節能工程設計標準、公共建筑節能設計標準和建筑節能工程施工質量驗收規范，發布27項高耗能產品能耗限額強制性國家標準、19項主要終端用能產品強制性國家能效標準，制定15項主要污染物排放國家標準，頒布71項環境標志標準，出臺實行能源效率標識的產品目錄。

實行激勵政策。加快推進能源價格形成機制改革，實施成品油稅費改革，對高耗能行業實施差別電價，對超能耗產品實行懲罰性電價，推動供熱計量收費。設立節能減排專項資金，“十一五”期間中央財政累計投入2250億元人民幣，重點支持節能技術改造和節能產品推廣，形成節能能力3.4億噸標準煤。穩妥推進資源稅制改革，不斷完善出口退稅制度，調整車輛購置稅政策，改革車船稅，出臺了節能節水、資源綜合利用等方面的稅收優惠政策。對高效、節能、低碳產品實施進口稅收優惠政策。

經過各方努力，中國完成了“十一五”規劃提出的節能目標，2010年單位國內生產總值能耗比2005年累計下降19.1％，相當于少排放二氧化碳14.6億噸以上。“十一五”期間中國以能源消費年均6.6％的增長支撐了國民經濟年均11.2％的增速，能源消費彈性系數由“十五”時期(2001—2005年)的1.04下降到0.59，緩解了能源供需矛盾。

(三)發展低碳能源

加快發展天然氣等清潔能源。大力開發天然氣，推進煤層氣、頁巖氣等非常規油氣資源開發利用，出臺財政補貼、稅收優惠、發電上網、電價補貼等政策，制定實施煤礦瓦斯治理和利用總體方案，大力推進煤炭清潔化利用，引導和鼓勵煤礦瓦斯利用和地面煤層氣開發。天然氣產量由2005年的493億立方米增加到2010年的948億立方米，年均增長14％，天然氣在中國能源消費結構中所占比重達到4.3％。煤層氣累計抽采量305.5億立方米，利用量114.5億立方米，相當于減排二氧化碳1.7億噸。

積極開發利用非化石能源。通過國家政策引導和資金投入，加強了水能、核能等低碳能源開發利用。截至2010年底，水電裝機容量達到2.13億千瓦，比2005年翻了一番；核電裝機容量1082萬千瓦，在建規模達到3097萬千瓦。支持風電、太陽能、地熱、生物質能等新型可再生能源發展。完善風力發電上網電價政策。實施“金太陽示范工程”，推行大型光伏電站特許權招標。完善農林生物質發電價格政策，加大對生物質能開發的財政支持力度，加強農村沼氣建設。2010年，風電裝機容量從2005年的126萬千瓦增長到3107萬千瓦，光伏發電裝機規模由2005年的不到10萬千瓦增加到60萬千瓦，太陽能熱水器安裝使用總量達到1.68億平方米，生物質發電裝機約500萬千瓦，沼氣年利用量約140億立方米，全國戶用沼氣達到4000萬戶左右，生物燃料乙醇利用量180萬噸，各類生物質能源總貢獻量合計約1500萬噸標準煤。(四)控制非能源活動溫室氣體排放

強化對工業生產過程、農業活動、廢棄物處理等領域的溫室氣體排放控制。應用電石渣替代石灰石生產水泥熟料等原料替代技術、高爐渣和粉煤灰等作為添加混合材料生產水泥等工藝過程，采用二級處理法和三級處理法處理硝酸生產過程的氧化亞氮排放、催化分解和熱氧化分解處理己二酸生產過程的氧化亞氮排放、熱氧化法對HFC-23進行捕獲和清除等。加快畜牧業生產方式轉變，減少農田種植和畜禽養殖中甲烷和氧化亞氮排放。啟動實施土壤有機質提升補貼項目，累計推廣秸稈還田、綠肥種植、增施有機肥等技術措施面積近3000萬畝。完善城市廢棄物標準，實施生活垃圾處理收費制度，推廣利用先進的垃圾焚燒技術，制定促進填埋氣體回收利用的激勵政策。積極開展碳捕集、利用和封存技術研究與示范。據初步統計，截至2010年底，中國工業生產過程的氧化亞氮排放基本穩定在2005年的水平上，甲烷排放增長速度得到一定控制。

(五)增加碳匯

增加森林碳匯。繼續實施“三北”重點防護林工程、長江中下游地區重點防護林工程、退耕還林工程、天然林保護工程、京津風沙源治理工程等生態建設項目，開展碳匯造林試點，加強林業經營及可持續管理，提高森林蓄積量，中央財政提高了造林投入補助標準，每畝補助由100元人民幣提高到200元人民幣，建立了中國綠色碳匯基金會。目前，中國人工林保存面積6200萬公頃，全國森林面積達到1.95億公頃，森林覆蓋率由2005年的18.21％提高到2010年的20.36％，森林蓄積量達到137.21億立方米，全國森林植被碳儲量達78.11億噸。

提高農田和草地碳匯。在草原牧區落實草畜平衡和禁牧、休牧、劃區輪牧等草原保護制度，控制草原載畜量，遏止草原退化。擴大退牧還草工程實施范圍，加強人工飼草地和灌溉草場的建設。加強草原災害防治，提高草原覆蓋度，增加草原碳匯。到2010年，全國保護性耕作技術實施面積6475萬畝，機械化免耕播種面積1.67億畝，秸稈機械化粉碎還田面積4.28億畝。

(六)地方積極推進低碳發展

推進低碳省區和低碳城市試點工作。2010年啟動國家低碳省區和低碳城市試點工作，并選擇廣東、湖北、遼寧、陜西、云南等5省和天津、重慶、杭州、廈門、深圳、貴陽、南昌、保定等8市作為首批試點。目前，各試點省區和城市均成立了低碳試點工作領導小組，編制了低碳試點工作實施方案，提出了本地區“十二五”時期和2020年碳強度下降目標，并在經濟發展中積極轉變發展方式，部署重點行動，推進建設低碳發展重點工程，大力發展低碳產業，推進綠色、低碳發展。

各地積極探索低碳發展經驗。北京市圍繞建設“人文北京、科技北京、綠色北京”，加快發展綠色經濟、低碳經濟和循環經濟，大力發展戰略性新興產業和現代服務業，加快現有建筑、交通體系低碳化改造，倡導低碳消費和低碳生活方式。上海市加快推進能源結構優化，在虹橋商務區、崇明島等地區推進低碳發展實踐區試點，在世博園規劃、建設、運營各環節全面落實低碳發展理念，開展“低碳世博自愿減排行動”。江蘇省確定了4個城市、10個園區和10家企業開展低碳經濟試點工作。判立場，特發表本白皮書。

二、適應氣候變化

“十一五”期間，中國加強氣候變化科學研究和影響評估，完善法規政策，提高重點領域適應氣候變化的能力，減輕了氣候變化對經濟社會發展和人民生活的不利影響。(一)農業領域

加強農田水利等基礎設施建設，提升農業綜合生產能力，推動大規模旱澇保收標準農田建設，開展大型灌區續建配套與大型灌溉排水泵站更新改造，擴大農業灌溉面積、提高灌溉效率，推廣農田節水技術，開展農業水價綜合改革暨末級渠系節水改造試點工作，提高災害應對能力。建立和完善農業氣象監測與預警系統。研究培育產量高、品質優良的抗旱、抗澇、抗高溫、抗病蟲害等抗逆品種，擴大良種種植面積，進一步加大農作物良種補貼力度，加快推進良種培育、繁殖、推廣一體化進程。目前，全國主要農作物良種覆蓋率達到95％以上，良種對糧食增產貢獻率達到40％左右。

(二)水資源領域

編制全國水資源綜合規劃、七大江河流域防洪規劃、全國山洪災害防治規劃、全國城市飲用水水源地安全保障規劃、全國主要河湖水生態保護規劃等專項規劃。加強流域管理和水資源調度工作，組織實施引黃濟津、引黃濟冀、引江濟太等應急調水，并實施了黑河、塔里木河生態補水。加快實行最嚴格水資源管理制度，完善水資源開發、利用、節約、保護政策體系。開工建設一批流域性防洪重點工程，加快骨干水利樞紐和重點水源工程建設。加大水土流失治理力度，完成水土保持綜合治理面積23萬平方公里。完成規劃內的全國大中型和重點小型病險水庫除險加固任務。增加農村飲水安全投入，解決了2.1億農村人口的飲水安全問題，提前6年實現了聯合國千年發展的相關目標。

(三)海洋領域

加強海洋氣候觀測網絡建設。通過開展海洋觀測系統的建設，初步形成對全國近海和部分大洋的海洋關鍵氣候要素的觀測能力，初步構建典型海洋生態敏感區監測體系，有效提高了?！獨舛趸冀粨Q通量監測體系能力水平。全面啟動全國和沿海省級海洋功能區劃修編工作，開展了海域海岸帶和重點海島整治修復工作。積極開展紅樹林栽培移種、珊瑚礁移植保護、濱海濕地退養還灘等海洋生態恢復示范工程。開展風暴潮、海浪、海嘯和海冰等海洋災害的觀測預警工作，有效降低了各類海洋災害造成的人員傷亡和財產損失。開展海平面上升、海岸侵蝕、海水入侵和土壤鹽漬化監測、調查和評估工作，對沿海94個驗潮站的基準潮位進行了重新核定。開展中國近海海洋綜合調查與評價工作，系統梳理中國海洋災害時空分布特征。發布中國海洋環境狀況公報、中國海平面公報和中國海洋災害公報，為有效應對和防御各類海洋災害提供支撐。

(四)衛生健康領域

印發《全國自然災害衛生應急預案(試行)》，明確了水旱災害、氣象災害、生物災害等自然災害衛生應急工作的目標和原則，確立自然災害衛生應急工作體制、響應級別和響應措施，制定了不同災種自然災害衛生應急工作方案。制定《高溫中暑事件衛生應急預案(試行)》和《國家環境與健康行動計劃(2007—2015)》。組織開展飲用水衛生、空氣污染健康影響、氣候因素相關傳染病監測及氣候變化對媒傳寄生蟲病、介水傳染病影響等研究，開展氣候變化對環境相關疾病的影響機制研究，為研究制定適應氣候變化的政策和措施提供技術支持。

(五)氣象領域

氣象部門發布實施《天氣研究計劃(2009—2014年)》、《氣候研究計劃(2009—2014年)》、《應用氣象研究計劃(2009—2014年)》、《綜合氣象觀測研究計劃(2009—2014年)》，印發《中國氣候觀測系統實施方案》，促進了中國氣候變化監測、預估、評估工作。建立中國第一代短期氣候預測模式系統，研發新一代全球氣候系統模式，開展氣候變化對國家糧食安全、水安全、生態安全、人體健康安全等多方面的影響評估工作。

三、基礎能力建設

“十一五”期間，中國健全相關法律法規體系，完善應對氣候變化管理體制和工作機制，加強統計核算研究及制度建設，提高科技和政策研究水平，加強氣候變化教育培訓，能力建設進一步加強。(一)制定相關法規和重大政策文件

完善相關法律法規。制定或修訂《可再生能源法》、《循環經濟促進法》、《節約能源法》、《清潔生產促進法》、《水土保持法》、《海島保護法》等相關法律，頒布《民用建筑節能條例》、《公共機構節能條例》、《抗旱條例》，出臺《固定資產投資節能評估和審查暫行辦法》、《高耗能特種設備節能監督管理辦法》、《中央企業節能減排監督管理暫行辦法》等規章。開展了應對氣候變化立法前期研究工作。

制定并實施《中國應對氣候變化國家方案》。明確應對氣候變化的指導思想、主要領域和重點任務。根據方案要求，全國31個省(自治區、直轄市)均已編制完成了地方應對氣候變化方案，并已全面進入組織落實階段，應對氣候變化工作已逐步納入到各地經濟社會發展的總體布局，提上了地方各級政府重要議事日程。相關部門相繼出臺了海洋、氣象、環保等領域的相關行動計劃和工作方案。

出臺一系列重大政策性文件。發布《可再生能源中長期發展規劃》、《核電中長期發展規劃》、《可再生能源發展“十一五”規劃》、《關于加強節能工作的決定》、《關于加快發展循環經濟的若干意見》等重要文件。2007年發布的《“十一五”節能減排綜合性工作方案》明確了節能減排的具體目標、重點領域及政策措施，對“十一五”時期開展節能減排工作發揮了重要作用。

(二)完善管理體制和工作機制

建立并完善國家應對氣候變化領導小組統一領導、國家發展和改革委員會歸口管理、各有關部門分工負責、各地方各行業廣泛參與的應對氣候變化管理體制和工作機制。2007年，中國成立了國家應對氣候變化領導小組，國務院總理任組長，相關20個部門的部長為成員。國家發展和改革委員會承擔領導小組的具體工作，并于2008年設置應對氣候變化司，負責統籌協調和歸口管理應對氣候變化工作。中國政府有關部門相繼建立了應對氣候變化職能機構和工作機制，負責組織開展本領域應對氣候變化工作。2010年，在國家應對氣候變化領導小組框架內設立協調聯絡辦公室，加強了部門間協調配合；調整充實國家氣候變化專家委員會，提高了應對氣候變化決策的科學性。中國各省(自治區、直轄市)都建立了應對氣候變化工作領導小組和專門工作機構，一些副省級城市和地級市也建立了應對氣候變化相關工作機構。國務院有關部門相繼成立了國家應對氣候變化戰略研究和國際合作中心、應對氣候變化研究中心等工作支持機構，一些高等院校、科研院所成立了氣候變化研究機構。

(三)加強統計核算能力建設

完善能源等相關統計制度。印發《節能減排統計監測及考核實施方案和辦法》，進一步完善能耗核算制度，新建了10項能源統計制度，基本涵蓋了全社會各領域能源消費。各地方完善能源統計機構設置和人員配備，加強能源統計工作。各省(自治區、直轄市)均成立了能源統計機構，重點用能單位也加強了能源統計和計量工作。建立重點用能單位能源利用狀況報告制度，規范重點用能單位能源利用狀況報告報送工作。制定林業碳匯計量監測技術指南，推進了林業碳匯計量監測體系建設。

加強溫室氣體排放核算。繼2004年向《聯合國氣候變化框架公約》（簡稱《公約》）締約方大會提交《中華人民共和國氣候變化初始國家信息通報》后，組織編制中國2005年溫室氣體排放清單和第二次國家信息通報。建立中國溫室氣體清單數據庫，發布《省級溫室氣體排放清單編制指南(試行)》，啟動省級溫室氣體清單編制工作，開展一系列培訓活動。

(四)增強科技和政策研究支撐能力 加強基礎研究。組織編制第一次、第二次《氣候變化國家評估報告》。開展氣候變化與環境質量關系、溫室氣體與污染物協同控制、氣候變化與水循環機理、氣候變化與林業響應對策等研究。建立未來氣候變化趨勢數據集，發布亞洲地區氣候變化預估數據集。組建了若干個?！獨庀嗷プ饔门c氣候變化專門實驗室，開展了大量基礎研究工作。

推進氣候友好技術研發。在國家高技術研究發展計劃(“863”計劃)和科技支撐計劃中開展能源清潔高效利用技術、重點行業工業節能技術與裝備開發、建筑節能關鍵技術與材料開發、重點行業清潔生產關鍵技術與裝備開發和低碳經濟產業發展模式及關鍵技術集成應用等節能技術研發，取得了一批具有自主知識產權的發明專利和重大成果。推動可再生能源和新能源開發利用技術、智能電網關鍵技術等領域的技術研發。開展溫室氣體提高石油采收率的資源化利用及地下埋存、咸水層封存能力評價及安全性、新型高效吸附材料的制備篩選等研發工作。在“十一五”科技支撐計劃中部署氣候變化影響與適應的關鍵技術研究、典型脆弱區域氣候變化適應技術示范等項目專題，在碳排放監測方面組織開展嗅碳衛星研究。通過“863”計劃和支撐計劃，設立了主要農林生態系統固碳減排技術研究與示范、林業生態建設關鍵技術研究與示范、農業重大氣候災害監測預警與調控技術研究等項目。實施國家科技支撐計劃項目《重點行業節能減排技術評估與應用研究》。2010年國家工程研究(技術)中心、國家工程實驗室分別達到288個和91個。

加強氣候變化戰略和政策研究。圍繞“十二五”應對氣候變化重點任務，研究應對氣候變化的長遠戰略，開展中國低碳發展戰略、全國適應氣候變化總體戰略、碳排放交易機制、國內外應對氣候變化相關法律法規等研究。啟動中國應對氣候變化科技專項行動，總投入經費約1.1億人民幣，開展中國綠色發展的重大戰略及技術問題等相關研究。(五)加強教育培訓

將氣候變化內容逐步納入國家教育體系。中、高等院校加強環境和氣候變化教育，陸續建立環境和氣候變化相關專業，加強氣候變化教育科研基地建設，為培養氣候變化領域專業人才發揮了積極作用。

加強對領導干部氣候變化知識的培訓。通過舉辦集體學習、講座、報告會等形式，有效提高各級領導干部氣候變化意識和科學管理水平。中央政府有關部門舉辦了氣候變化、可持續發展和環境管理培訓班、應對氣候變化省級決策者能力建設培訓班、地方政府官員清潔發展機制管理能力建設培訓班、適應氣候變化能力建設培訓研討班、省級溫室氣體清單編制能力建設培訓班等。地方政府也積極開展了氣候變化相關培訓。

四、全社會參與

中國積極宣傳應對氣候變化科學知識，提高公眾的低碳發展意識，注重發揮民間組織、媒體等各方面的積極性，采取多種渠道和手段引導全民積極參與應對氣候變化行動。(一)政府積極引導

從2008年開始，每年編寫出版《中國應對氣候變化的政策與行動》報告，全面介紹中國在應對氣候變化領域的政策與進展。組織開展“節能宣傳周”系列活動，普及節能減排與氣候變化知識。利用世界環境日、世界氣象日、世界地球日、世界海洋日、世界無車日、全國防災減災日、全國科普日等主題日，積極開展氣候變化科普宣傳。北京、天津、貴陽等一些地方政府通過舉辦氣候變化、節能環保等領域的大型國際研討會、論壇和展覽等活動，加強與世界各國在低碳發展方面的經驗交流，增強公眾應對氣候變化和節能低碳的意識。充分發揮報紙、廣播、電視、雜志等傳統媒體和互聯網、手機等新媒體的作用，加強應對氣候變化和節能低碳的宣傳教育。

(二)民間組織積極行動

中國國土經濟學會開展低碳國土實驗區創建活動，中華環保聯合會和中國旅游協會在48家旅游景區開展首批全國低碳旅游試驗區試點，中國鋼鐵工業協會與全國總工會組織開展全國重點大型耗能鋼鐵生產設備節能降耗對標競賽活動。中國節能協會等舉辦氣候變化與低碳經濟發展媒體高層論壇。中國煤炭協會、中國有色金屬工業協會、中國石油和化學工業協會、中國建筑材料聯合會、中國電力企業聯合會等在行業節能規劃、節能標準的制定和實施、節能技術推廣、能源消費統計、節能宣傳培訓和信息咨詢等方面發揮了重要作用。一些民間公益組織也積極開展宣傳教育活動，提高了公眾應對氣候變化意識。

(三)新聞媒體大力宣傳

中國媒體不斷加大應對氣候變化與節能低碳宣傳報道力度。編寫并出版了一系列氣候變化與氣象災害防御的科普宣傳畫冊，制作了《面對氣候變化》、《變暖的地球》、《關注氣候變化》、《環球同此涼熱》等影視片，及時跟蹤報道全球應對氣候變化的熱點新聞，積極介紹中國應對氣候變化的政策、行動和進展，倡導低碳生活理念，增進社會各界對氣候變化的了解和認識，展示中國在應對氣候變化方面付出的努力和取得的成就。(四)公眾廣泛參與

中國公眾以實際行動積極應對氣候變化，廣泛參與自備購物袋、雙面使用紙張、控制空調溫度、不使用一次性筷子、購買節能產品、低碳出行、低碳飲食、低碳居住等節能低碳活動，從日常生活衣、食、住、行、用等細微之處，實踐低碳生活消費方式。各地公眾積極參與“地球一小時”倡議，在每年3月最后一個星期六晚熄燈一小時，共同表達保護全球氣候的意愿。開展千名青年環境友好使者行動等活動，在機關、學校、社區、軍營、企業、公園和廣場等宣講環保理念，倡導低碳生活，踐行綠色消費。在全國一些大中城市，低碳生活成為時尚，人們開始追求簡約、低碳的生活方式。上海、重慶、天津等城市開展“酷中國——全民低碳行動”，進行家庭碳排放調查和分析。哈爾濱等城市開展了節能減排社區行動，動員社區內的家庭、學校、商服、機關參與節能減排。中國各地的大、中、小學積極宣傳低碳生活、保護環境，一些高校提出建設“綠色大學”等目標，得到廣泛響應。

五、參與國際談判

中國政府高度重視全球氣候變化問題，以高度負責任的態度，積極建設性參與應對氣候變化國際談判，加強與各國在氣候變化領域的多層次磋商和對話，努力推動各方就氣候變化問題凝聚共識，為推動建立公平合理的應對氣候變化國際制度作出了積極貢獻。

(一)積極參加聯合國進程下的國際談判

中國堅持《聯合國氣候變化框架公約》和《京都議定書》（簡稱《議定書》）雙軌談判機制，堅持締約方主導、公開透明、廣泛參與和協商一致的規則，積極發揮聯合國框架下的氣候變化國際談判的主渠道作用，堅持“共同但有區別的責任”原則，積極建設性參與談判，加強與各方溝通交流，促進各方凝聚共識。2007年，中國積極建設性參加了印尼巴厘島聯合國氣候變化談判會議，為巴厘路線圖的形成作出了實質性貢獻。中國在此次大會上提出的三項建議，包括最晚于2009年底談判確定發達國家2012年后的減排指標、切實將《公約》和《議定書》中向發展中國家提供資金和技術轉讓的規定落到實處等，得到了與會各方的認可，并最終被采納到該路線圖中。

2009年，中國積極參加哥本哈根會議談判，為打破談判僵局、推動各方形成共識發揮了關鍵性作用。中國政府公布《落實巴厘路線圖——中國政府關于哥本哈根氣候變化會議的立場》，提出了中國關于哥本哈根會議的原則、目標，就進一步加強《公約》的全面、有效和持續實施，以及發達國家在《議定書》第二承諾期進一步量化減排指標等方面闡明了立場。在出席領導人會議時，中國國務院總理溫家寶呼吁各方凝聚共識、加強合作，共同推進全球合作應對氣候變化進程。會議期間，溫家寶總理與各國領導人展開密集磋商，推動形成了《哥本哈根協議》，為推動氣候變化國際談判進程作出了突出貢獻。

2010年，中國全面參與墨西哥坎昆會議談判與磋商，堅持維護談判進程的公開透明、廣泛參與和協商一致，就各個談判議題提出建設性方案，為坎昆會議取得務實成果、談判重回正軌作出了重要貢獻。特別是在關于全球長期目標、《京都議定書》第二承諾期、發展中國家減緩行動的“國際磋商與分析”以及發達國家減排承諾等分歧較大的問題的談判中，積極與各方溝通協調，從各個層面與各方坦誠、深入交換看法，增進相互理解，凝聚政治推動力。利用“77國集團+中國”和“基礎四國”等機制加強與廣大發展中國家的溝通協調，利用各種渠道加強與發達國家的對話，為開好坎昆會議做了有效鋪墊。中國還與會議東道國墨西哥密切溝通，提供了有益建議和全面支持。2010年10月，在坎昆會議召開前，中國在天津承辦了一次聯合國氣候變化談判會議，為推動坎昆會議取得積極成果奠定了基礎。

(二)積極參與相關國際對話與交流 利用高層互訪和重要會議推動談判進程。中國國家主席胡錦濤在出席二十國集團峰會、八國集團同發展中國家領導人對話會議、主要經濟體能源安全和氣候變化領導人會議、亞太經合組織等重大多邊外交活動中，多次發表重要講話，努力促進國際社會在應對氣候變化方面凝聚共識，共同推進全球合作應對氣候變化進程。2009年9月22日，胡錦濤主席出席聯合國氣候變化峰會，發表了題為《攜手應對氣候變化》的講話，闡明中國應對氣候變化目標、立場和主張，并表達了加強國際合作的意愿。中國國務院總理溫家寶在東亞峰會、中歐工商峰會、亞歐峰會等重要國際會議中，多次就深化應對氣候變化國際交流和合作、發展綠色經濟等問題闡述中國的立場和采取的行動，呼吁加強氣候變化技術和管理方面的國際合作，加深各方對彼此立場的理解。

積極參與氣候變化談判相關國際進程。參與聯合國氣候變化大會東道國舉辦的部長級非正式磋商會議、“經濟大國能源與氣候論壇”領導人代表會議、彼得斯堡氣候變化部長級對話會、小島國氣候變化部長級會議、氣候技術機制部長級對話會、聯合國秘書長氣候變化融資高級別咨詢小組會議和國際民航、國際海事組織會議及全球農業溫室氣體研究聯盟等系列國際磋商和交流活動。中國積極參與政府間氣候變化專門委員會及其工作小組的活動，中國科學家參與了歷次評估報告的編寫。

加強與各國磋商與對話。加強與美國、歐盟、丹麥、日本等發達國家和地區的部長級磋商。加強與其他發展中國家的溝通，推動建立“基礎四國”協商機制，并采取“基礎四國+”的方式，協調推動氣候變化談判進程。加強與非洲國家、最不發達國家、小島嶼國家的溝通。中國國家氣候變化專家委員會積極開展與其他國家相關智庫的學術交流對話，推動氣候變化科學研究、技術轉讓、公眾教育和信息共享等方面的國際合作。

六、加強國際合作

中國本著“互利共贏，務實有效”的原則積極參加和推動與各國政府、國際組織、國際機構的務實合作，為促進國際社會合作應對氣候變化發揮著積極的建設性作用。2010年3月，中國頒布《應對氣候變化領域對外合作管理暫行辦法》，進一步規范和促進了氣候變化國際合作。(一)拓展與國際組織合作

加強與相關國際組織和機構的信息溝通、資源共享和務實合作，簽署了一系列合作研究協議，實施了一批研究項目，內容涉及氣候變化的科學問題、減緩和適應、應對政策和措施等，主要包括：與聯合國開發計劃署、世界銀行、歐洲投資銀行開展項目合作，與亞洲開發銀行、碳收集領導人論壇、全球碳捕集和封存研究院開展碳捕集、利用和封存領域相關合作，與全球環境基金開展了中國技術需求評估項目合作，與能源基金會合作開展編制溫室氣體清單能力建設及相關政策、技術路線研究、氣候變化立法研究等。中國積極參與相關國際科技合作計劃，如地球科學系統聯盟框架下的世界氣候研究計劃、國家地圈—生物圈計劃、國家全球變化人文因素計劃、全球對地觀測政府間協調組織、全球氣候系統觀測計劃等，相關研究成果為中國應對氣候變化政策的制定提供了有益參考。

(二)加強與發達國家務實合作

中國與美國、歐盟、意大利、德國、挪威、英國、法國、澳大利亞、加拿大、日本等國家和地區建立了氣候變化領域對話和合作機制，簽署相關聯合聲明、諒解備忘錄和合作協議等，將氣候變化作為雙方合作的重要內容。推動中日節能環保合作，與美國在建筑節能、清潔煤／碳捕集與封存、清潔能源汽車等三個優先領域開展聯合研究，與德國在電動汽車領域開展深入的科技合作，與澳大利亞開展二氧化碳地質封存合作，與意大利開展清潔能源／碳捕集與封存技術合作，與歐盟開展建筑能效與質量的合作，與英國推進綠色建筑和生態城市發展合作，與加拿大開展采用現代木結構建筑技術應對氣候變化合作，與瑞典開展城鄉可持續發展領域合作。

(三)深化與發展中國家務實合作

與南非、印度、巴西、韓國等國家簽署相關的聯合聲明、諒解備忘錄和合作協議等，建立氣候變化合作機制，加強在氣象衛星監測、新能源開發利用等領域的合作，為發展中國家援建200個清潔能源和環保項目。加強科技合作，實施了100個中非聯合科技研究示范項目。加強農業合作，援建農業示范中心，派遣農業技術專家，培訓農業技術人員，提高非洲實現糧食安全能力。注重在人力資源開發上的合作，實施援外培訓項目85個。2008年12月，中國在吉布提舉辦了清潔發展機制與可再生能源培訓班。2009年6月，在北京舉辦了發展中國家應對氣候變化官員研修班。同年7月，在北京為來自非洲國家的官員和學者舉辦發展中國家氣候及氣候變化國際高級研修班。2010年，共安排19期應對氣候變化和清潔能源國際研修班，為受援國培訓548名官員和專業人員。中國還向南太平洋、加勒比等地區小島嶼國家提供支持與幫助，先后為太平洋島嶼國家援建130多個項目，為發展中國家應對氣候變化提供力所能及的援助，提高其減緩和適應氣候變化的能力。

(四)積極開展清潔發展機制項目合作

為促進清潔發展機制項目在中國的有序開展，2005年中國制定和頒布實施了《清潔發展機制項目運行管理辦法》。2010年，為提高清潔發展機制項目開發和審定核查效率，又對該管理辦法進行了修訂。大力開展相關能力建設，提高推動清潔發展機制項目開發的能力。每年組織專家計算電網基準線排放因子，及時公布和共享信息。截至2011年7月，中國已經批準了3154個清潔發展機制項目，主要集中在新能源和可再生能源、節能和提高能效、甲烷回收利用等方面。其中，已有1560個項目在聯合國清潔發展機制執行理事會成功注冊，占全世界注冊項目總數的45.67％，已注冊項目預計經核證的減排量(CER)年簽發量約3.28億噸二氧化碳當量，占全世界總量的63.84％，為《京都議定書》的實施提供了支持。

七、“十二五”時期的目標任務和政策行動

“十二五”期間，中國將把積極應對全球氣候變化作為經濟社會發展的一項重要任務，堅持以科學發展為主題，以加快轉變經濟發展方式為主線，牢固樹立綠色、低碳發展理念，把積極應對氣候變化作為經濟社會發展的重大戰略、作為調整經濟結構和轉變經濟發展方式的重大機遇，堅持走新型工業化道路，合理控制能源消費總量，綜合運用優化產業結構和能源結構、節約能源和提高能效、增加碳匯等多種手段，有效控制溫室氣體排放，提高應對氣候變化能力，廣泛開展氣候變化領域國際合作，促進經濟社會可持續發展。

(一)主要目標

2009年哥本哈根會議召開前，中國政府宣布了到2020年單位國內生產總值溫室氣體排放比2005年下降40％—45％的行動目標，并作為約束性指標納入國民經濟和社會發展中長期規劃。2011年3月，中國全國人大審議通過的《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十二個五年規劃綱要》提出“十二五”時期中國應對氣候變化約束性目標：到2015年，單位國內生產總值二氧化碳排放比2010年下降17％，單位國內生產總值能耗比2010年下降16％，非化石能源占一次能源消費比重達到11.4％，新增森林面積1250萬公頃，森林覆蓋率提高到21.66％，森林蓄積量增加6億立方米。這彰顯了中國政府推動低碳發展、積極應對氣候變化的決心。

(二)政策行動

圍繞上述目標任務，“十二五”期間，中國將重點從十一個方面推進應對氣候變化相關工作。

一是加強法制建設和戰略規劃。按照中國全國人大常委會通過的《關于積極應對氣候變化的決議》要求，研究制定專門的應對氣候變化法，并根據應對氣候變化工作的需要，對相關法律、法規、條例、標準等作出修訂。開展中國低碳發展戰略、適應氣候變化總體戰略研究，提出中國應對氣候變化及控制溫室氣體排放的技術發展路線圖。組織編制《國家應對氣候變化規劃(2011—2020)》，指導未來10年中國應對氣候變化工作。

二是加快經濟結構調整。通過政策調整和體制創新，推動產業優化升級，加快經濟發展方式轉變。抑制高耗能、高排放行業過快增長，加大淘汰落后產能力度，大力發展現代服務業，積極培育戰略性新興產業，加快低碳技術研發和產品推廣，逐步形成以低碳為特征的能源、工業、交通、建筑體系。

三是優化能源結構和發展清潔能源。合理控制能源消費總量，制定能源發展規劃，明確總量控制目標和分解落實機制。加快發展清潔煤技術，加強煤炭清潔生產和利用，促進天然氣產量快速增長，推進煤層氣、頁巖氣等非常規油氣資源開發利用，安全高效發展核能，因地制宜加快水能、風能、太陽能、地熱能、生物質能等可再生能源開發。

四是繼續實施節能重點工程。實施鍋爐窯爐改造、電機系統節能、能量系統優化、余熱余壓利用、節約替代石油、建筑節能、綠色照明等節能改造工程，以及節能技術產業化示范工程、節能產品惠民工程、合同能源管理推廣工程和節能能力建設工程等重點節能工程，推進工業、建筑、交通等重點領域和重點行業節能，努力提高能源利用效率。

五是大力發展循環經濟。進一步統籌協調低碳發展戰略與其他資源環境政策，支持循環經濟技術研發、示范推廣和能力建設，努力提高資源產出率。編制全國循環經濟發展總體規劃，深化循環經濟示范試點工作，加快建立反映循環經濟發展的評價指標和統計制度，通過循環經濟技術和市場機制使重點企業、園區、城市生態化。

六是扎實推進低碳試點。組織試點省區和城市編制低碳發展規劃，積極探索具有本地區特色的低碳發展模式，率先形成有利于低碳發展的政策體系和體制機制，加快建立以低碳為特征的產業體系和消費模式。組織開展低碳產業園區、低碳社區和低碳商業試點。

七是逐步建立碳排放交易市場。借鑒國際碳排放交易市場建設經驗，結合中國國情，逐步推進碳排放交易市場建設。通過規范自愿減排交易和排放權交易試點，完善碳排放交易價格形成機制，逐步建立跨省區的碳排放權交易體系，充分發揮市場機制在優化資源配置上的基礎性作用，以最小化成本實現溫室氣體排放控制目標。

八是增加碳匯。大力推進植樹造林，繼續實施“三北”重點防護林工程、長江中下游地區重點防護林工程、退耕還林工程、天然林保護工程、京津風沙源治理工程以及巖溶地區石漠化綜合治理等生態保護項目。深入開展城市綠化造林，加快建設城市森林生態屏障。開展碳匯造林試點，促進碳匯林業健康有序發展。繼續實施農田保護性耕作和退牧還草等工程，增加農田和草地碳匯。九是提高適應氣候變化能力。重視應對極端氣候事件能力建設，提高農業、林業、水資源、衛生健康等重點領域和沿海、生態脆弱地區適應氣候變化水平。研究制定農林業適應氣候變化政策措施，保障糧食安全和生態安全。合理開發和優化配置水資源，強化各項節水政策和措施。加強海洋和海岸生態系統監測和保護，提高沿海地區抵御海洋災害能力。完善應對極端氣象災害的應急預案、啟動機制以及多災種早期預警機制。

十是繼續加強能力建設。建立溫室氣體排放基礎統計制度，加強對可再生能源、能源供應和消費的統計。加強科技支撐，推進關鍵低碳技術自主研發，擴大低碳技術示范和推廣。進一步完善有利于應對氣候變化人才發展的體制機制，不斷提高人才隊伍素質。通過多種大眾傳播媒介，廣泛宣傳普及應對氣候變化知識，積極倡導低碳消費。

十一是全方位開展國際合作。繼續加強與發達國家的交流與對話，全面啟動應對氣候變化南南合作，開展應對氣候變化能力建設與培訓，實施適應氣候變化技術合作項目，組織節能、節水、新能源產品與設施推廣贈送活動，為發展中國家應對氣候變化提供切實支持，逐步形成具有總體規劃指導、專項經費支持、成熟穩定隊伍，能夠有效覆蓋減緩、適應、技術轉讓、能力建設等各領域的綜合性對外交流與合作體系。

2011年，中國政府發布《“十二五”節能減排綜合性工作方案》、《“十二五”控制溫室氣體排放工作方案》等，對“十二五”期間開展節能減排和控制溫室氣體排放作出了全面部署。

八、中國參與氣候變化國際談判的基本立場 中國積極建設性參與了應對氣候變化國際談判，堅持《公約》和《議定書》雙軌談判機制，堅持“共同但有區別的責任”原則，推動氣候變化國際談判取得進展。2011年11月底到12月初，聯合國氣候變化會議將在南非德班召開，中國認為，德班會議應落實2010年坎昆會議上各方達成的共識，確定相關機制的具體安排，并就坎昆會議未能解決的問題繼續談判，在已有共識的基礎上取得積極成果。

(一)中國參與氣候變化國際談判的原則立場

為促進聯合國氣候變化德班會議按巴厘路線圖的要求取得積極進展，中國政府堅持以下原則立場：

一是堅持《公約》和《議定書》基本框架，嚴格遵循巴厘路線圖授權。《公約》和《議定書》是國際合作應對氣候變化的基本框架和法律基礎，凝聚了國際社會的共識，是落實巴厘路線圖的依據和行動指南。巴厘路線圖要求為加強《公約》和《議定書》全面、有效和持續實施，應確定發達國家在《議定書》第二承諾期的進一步量化減排指標，并就減緩、適應、技術轉讓、資金支持等作出相應安排。

二是堅持“共同但有區別的責任”原則。發達國家200多年的工業化過程中排放了大量溫室氣體，是造成當前全球氣候變化的主要原因，理應承擔率先大幅減排的歷史責任。從現實能力看，發達國家擁有雄厚的經濟實力，掌握著先進的低碳技術，而發展中國家缺乏應對氣候變化的財力和技術手段，還面臨著發展經濟、消除貧困、應對氣候變化等多重艱巨任務。因此，發達國家應率先大幅度減排，同時要向發展中國家提供資金、轉讓技術。發展中國家在發展經濟、消除貧困的過程中，在發達國家的支持下根據各國國情采取積極的適應和減緩氣候變化的措施。三是堅持可持續發展原則。當代的發展不應損害后代的發展能力。應當在可持續發展的框架下，統籌考慮經濟發展、消除貧困、保護氣候，積極推動綠色、低碳發展，實現經濟社會發展和應對氣候變化的雙贏。

四是堅持統籌減緩、適應、資金、技術等問題。減緩和適應氣候變化是應對氣候變化的兩個有機組成部分，應當同等重視。減緩是一項相對長期、艱巨的任務，而適應對發展中國家尤為現實、緊迫。資金和技術是實現減緩和適應氣候變化必不可少的手段，發達國家向發展中國家提供資金、技術轉讓和能力建設支持是發展中國家有效應對氣候變化的根本保證。

五是堅持聯合國主導氣候變化談判的原則，堅持“協商一致”的決策機制。中國不反對通過《公約》和《議定書》談判進程外的非正式磋商或小范圍磋商探討《公約》和《議定書》談判中的焦點問題，推進談判進程，但上述會議均應是對《公約》和《議定書》談判進程的補充，而非替代?！皡f商一致”原則是《聯合國憲章》的重要精神，符合聯合國整體和長遠利益，對增強決策的民主性、權威性和合法性有重要意義。因此，必須堅持“協商一致”的決策機制，在確保談判進程公開、透明和廣泛參與的前提下，以適當方式提高工作效率。

(二)德班會議成果預期

中國認為，德班會議應在以下三個方面達成具體成果：

一要明確發達國家在《議定書》第二承諾期進行大幅度絕對量化減排的安排。《議定書》是巴厘路線圖雙軌談判機制中的一軌，其第一承諾期將于2012年底結束。為落實《坎昆協議》關于確?！蹲h定書》第一、第二承諾期不出現空當的要求，應盡快確定《議定書》發達國家在第二承諾期的減排安排，這是德班會議最為緊迫的任務，直接關系到德班會議的成敗。二要明確非《議定書》發達國家在《公約》下承擔與其他發達國家在《議定書》下可比的減排承諾。根據巴厘路線圖的要求，《議定書》發達國家在《議定書》下承擔減排指標，非《議定書》發達國家也要在《公約》下承擔與之可比的減排努力，這種可比性包括了減排的性質、范圍和遵約機制等。在此情況下，發展中國家也應在可持續發展的框架下，在發達國家的資金和技術轉讓支持下開展積極的減緩行動。很多發展中國家已經提出了到2020年的自主減排行動目標，在發達國家在《公約》和《議定書》第二承諾期分別承擔到2020年有國際法律約束力的減排指標的情況下，可按照“共同但有區別的責任”原則，以適當的法律形式明確發展中國家的減緩行動，認可發展中國家的減排努力。

三要細化并落實適應、資金、技術轉讓、能力建設方面的機制安排，細化體現發達國家和發展中國家區別的“三可”(可測量、可報告、可核實)和透明度的具體安排。目前大部分發展中國家都在力所能及的范圍內采取了應對氣候變化的積極行動，為應對全球氣候變化作出了重要貢獻，但國際社會仍缺乏對發展中國家在資金和技術轉讓方面的有效支持。只有建立有效機制并為發展中國家提供新的、額外的、充足的資金和技術轉讓支持，發展中國家才能有效開展減緩行動和適應行動?！犊怖f議》明確了有關“三可”和透明度的原則，中國支持在德班會議上就發達國家減排承諾及其對發展中國家資金、技術轉讓和能力建設支持的“三可”和發展中國家自主減緩行動“國際磋商和分析”問題作出具體安排，這種安排也應充分體現發達國家和發展中國家之間“共同但有區別的責任”原則。

結束語

在推進工業化和城鎮化的進程中，中國清醒認識到氣候變化帶來的嚴峻挑戰。作為負責任的發展中大國，中國將從基本國情和發展階段的特征出發，堅定不移地走可持續發展道路，為應對全球氣候變化作出更大的貢獻。中國將繼續積極推動氣候變化國際談判進程，積極參加聯合國氣候變化談判會議，支持即將召開的氣候變化德班會議在落實巴厘路線圖的談判方面取得全面、均衡的成果，就加強《公約》及《議定書》的全面、有效和持續實施作出公平、合理、有效的安排。中國愿意與國際社會一道，努力共同推動德班會議取得積極的成果。

第五篇：中國直銷銀行白皮書

本期為第一期，報告正文如下：

國內大部分直銷銀行目前正處于發展的初級階段，即直銷銀行1.0 時代。直銷銀行 1.0 是指傳統零售銀行業務互聯網化、用戶自助化，該階段直銷銀行是手機銀行和網上銀行的簡單延伸，具有以產品為中心、注重“存投貸支付”產品服務、以零散獲客為主等特點。

第一節 直銷銀行 1.0 運營模式

考察我國 100 多家直銷銀行，1.0 時代的直銷銀行主要存在三種運營模式：一是純自主線上綜合平臺模式：不設實體機構，僅利用電話銀行、互聯網營銷平臺、網上銀行和移動銀行等電子化渠道為客戶提供金融服務。客戶開戶無需去到實體網點，在互聯網上操作就能完成，開戶成功后即可享受直銷銀行金融服務。二是“自主線上綜合平臺+線下自助門店”模式：采取線上、線下融合互通的方式，線上渠道由互聯網綜合營銷平臺、網上銀行、手機銀行等多元化電子服務渠道構成；線下渠道則是布放 VTM、ATM 和繳費終端等多種自助設備，客戶可借助門店的自助設備與銀行客服人員進行實時視頻對話，并完成開戶、開卡等步驟，客戶在現場拿到銀行卡后即可辦理網上銀行、手機銀行等業務。三是“自主線上綜合平臺+第三方互聯網企業”模式：直銷銀行通過此模式在線上建設綜合平臺，同時與有經驗的第三方互聯網企業形成合作聯盟，通過共享大數據信息等方式，對客戶和產品進行共同開發。

第二節 直銷銀行1.0 功能服務

從功能服務來看，直銷銀行1.0主要有金融產品交易、借貸服務和生活服務三大類。在金融產品方面，行業內超過半數直銷銀行提供銀行理財、貨幣基金和非貨幣基金等理財產品。其中貨幣基金占比最高，銀行理財排在第二位；部分直銷銀行還提供保險、貴金屬和外匯等理財投資服務。在貸款端，超過半數直銷銀行部署了貸款功能，各直銷銀行積極創新該業務，通過提供差異化服務打造自身特色，如平安銀行在汽融貸方面提供車貸、車險、延保等一攬子金融產品，南京銀行推出“你好 E 貸”個人消費信用貸款，支持手機 App 7*24 小時自助申請。豐富多彩的生活服務板塊也是直銷銀行提升客戶體驗、增強用戶黏性的另一條主要途徑。超過半數直銷銀行，支持生活繳費，少數直銷銀行支持信用卡還款，極少數直銷銀行提供票務、醫療和出行等方面的服務，例如民生直銷銀行生活服務、南京銀行“你好+”增值服務板塊等，為客戶提供繳費充值、醫療、旅行、網上商城等服務。

直銷銀行 1.0 在發展初期，有助于提升銀行獲取增量用戶的能力，在一定程度上降低銀行運營成本；但隨著時間的推移，金融功能單

一、產品同質化、高替代性等問題逐漸暴露。網絡基礎設施的日益完善，大數據、移動互聯網、云計算等技術的快速發展，催生了新的經濟生態，加速了數字經濟時代的來臨。直銷銀行有望升級到 2.0 版本，主要表現為經營主體獨立化，產品服務專享化、定制化場景化、生態化。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

第三節 直銷銀行 1.0 業務規模

從規模來看，直銷銀行 1.0 時代，上海銀行、民生銀行、光大銀行、江蘇銀行在 2016 年底均已超過 300萬戶，2017 年 6 月末上行快線客戶數突破千萬，民生銀行于同年 12月初超 1000 萬。資產規模方面，江蘇、光大等多家銀行管理資產已達小幾百億元，民生銀行資產增長最快，2017 年 10 月中旬跨越 1000億元大關。然而與傳統銀行業相比，無論是從客戶數量還是資產規模上看，直銷銀行業務規模仍然較小，還有較大發展空間。

第四節 直銷銀行 1.0 發展中存在的問題

直銷銀行引入中國后經過 4 年多的發展，盡管市場需求旺盛，在產品豐富度、用戶數量和資產規模等方面均領先直銷銀行發源地國家，但隨著用戶需求的日益多元化和監管政策趨嚴等各方面因素影響的加強，發展中的問題愈益凸顯，主要表現在以下幾個方面。

1、體制機制需要變革。我國直銷銀行在經營模式、管理模式和考核機制上都需要進行改革創新。

（1）非獨立法人經營模式不利于直銷銀行快速發展。目前，國內直銷銀行除百信銀行外均無獨立法人資質，從長遠來看，缺乏獨立規劃和自主研發權等將成為未來直銷銀行發展一大掣肘。具體來講，國內直銷銀行大多以傳統銀行的一級或者二級部門形式存在，附屬于母銀行，不具備獨立法人地位，大部分銀行沒有構建專屬的產品研發團隊，更未實施獨立的成本收益核算，受母銀行傳統體制機制影響，很難快速迭代做出成效。

獨立法人地位的缺乏使得直銷銀行很難建立起獨立的運營機制，因而只能選擇與母銀行共享推廣渠道、產品研發系統、風險控制體系、客戶信息管理系統與后臺服務等資源。與母銀行的資源共享，導致產品和業務模式在創新、合作、推廣等方面自主性不強，加之沒有構建獨立的成本收益核算體系，無法對產品和業務進行精準的成本收益考核和進行有效的成本控制。另外，由于未建立獨立的產品研發部門，產品開發、設計等權責由非直銷銀行部門負責，這種機制下，產品設計和開發路徑將不可避免地受到母銀行研發理念和機制的影響，難以針對互聯網用戶需求研發出創新性、個性化強的產品。而且部門之間協調溝通成本高，開發周期長，無法快速響應市場，在與互聯網企業的金融服務競爭中優勢全無或者不明顯。

（2）層級制管理導致市場響應效率損失嚴重。出于安全性等方面的考慮，國內直銷銀行機構設置和業務管理模式在傳統銀行體制內運行，實施的依然是層級制管理模式，無論是人才招聘引進、激勵晉升還是業務創新和調整、產品設計與開發等均需要層層審批，與互聯網金融文化和理念格格不入。而互聯網公司多采取扁平化組織架構，快速決策、迭代開發，市場敏捷反應能力強。

（3）直銷銀行與傳統銀行共用一套考核機制，與互聯網經濟發展規律相悖。國內眾多直銷銀行仍沿用傳統銀行考核機制，即以創利來衡量直銷銀行貢獻度，并據此配備開發和市場推廣等資源，而互聯網用戶拓展規律，一般是先投入培育用戶，通過跑馬圈地，把流量做大；然后采取綜合化手段，精心經營用戶，提升用戶價值，贏得收入回報。傳統銀行模式下的直銷銀行經營，多了些急功近利，少了些對互聯網經濟發展規律的尊重和敬畏。因此，中國直銷銀行亟需按照互聯網思維和理念，構建起助推而不是掣肘直銷銀行快速發展的考核機制。

2、產品服務能力亟需提升。與互聯網企業提供的線上金融服務相比，我國直銷銀行在產品種類、銷售渠道、用戶體驗等方面還存在諸多問題需要解決。

（1）產品種類單一，同質化程度高。在產品單一方面，我國直銷銀行圍繞客戶“存”、“投”、“貸”、“支付”四方面需求，推出了存款類、投資理財類、貸款類、便民繳費類產品，大部分直銷銀行的產品種類較為單一，每類產品序列下的具體產品數量偏少。在直銷銀行用戶體驗調查中，有 44％的用戶認為直銷銀行產品種類不夠豐富。以貸款業務為例，調研結果顯示，只有 52.2％的直銷銀行上線了貸款類產品，以股份制商業銀行、大型城商行為主，而且存在產品數量較少、種類雷同等問題。如果產品過于單一，將會導致大家圍繞同一客戶群體開展惡性競爭，不利于市場健康發展；如果產品過于單一，互聯網用戶的其他大量真實金融需求容易被忽略，由此造成供需結構不匹配和金融服務資源的極大浪費；如果產品過于單一，直銷銀行服務客戶的能力和創利來源窄狹，收入結構不合理，將不利于做大收入規模，也增加了經營風險。

在產品同質方面，直銷銀行產品的同質性主要表現在橫向（不同銀行間）與縱向（本行內）兩方面。從橫向的同質性來看，目前各家直銷銀行上線的產品，不管是存款型還是投融資型產品，同質化程度都相對較高，產品類型普遍集中在貨幣基金、智能存款、定期存款、理財產品、貸款產品五類。從縱向的同質性來說，直銷銀行所提供的產品在母行手機銀行、網上銀行或實體網點均有相似產品提供，如果把手機銀行和網上銀行同質化產品排除在外，僅有四分之一的直銷銀行有自己獨立的產品。

直銷銀行產品普遍集中于存款型產品和投資型產品，増值服務也僅僅局限于生活繳費和信用卡還款等，這直接導致了直銷銀行相對于互聯網金融和傳統銀行優勢的不明顯和市場規模難做大的問題。就投資型產品而言，主要集中在貨幣基金等低風險活期理財產品，且均呈現出風險較小、期限較短、收益較為穩定的同質特征，同業之間的產品類型極為相似。直銷銀行產品在市場中不僅面臨著互聯網金融機構的競爭，而且還要應對同業其他直銷銀行同質化產品的競爭。而產品的同質性會引發諸多的危害。一方面，直銷銀行產品同質性強、區分度低、可替代性強，會導致提升客戶黏性和忠誠度的難度加大。另一方面，由于國內直銷銀行沒有特色金融產品與顯著特征來提高辨識度，大多直銷銀行選擇在初期通過提高資產收益或降低貸款成本的方式來培育種子客戶，而同質化競爭的大量存在會導致獲客成本與客戶經營成本的大幅増加，長此以往，高成本市場拓展模式將成為直銷銀行發展的沉重負擔。

（2）銷售定位不清晰，推廣難度大。目前國內直銷銀行服務客戶的產品主要是母行的線上產品，與電子銀行渠道銷售的產品差異性不明顯。與母行手機銀行、網上銀行、柜臺銷售的銀行理財產品以及存款相比，只有直銷銀行余額理財貨幣基金產品優勢明顯。無論直銷銀行銷售母行產品，還是售賣自身特色產品貨幣基金等，都參與了對母行客戶的爭奪和對母行存款和資產的分流，對傳統銀行增存和做大資產體量形成壓力。因此，傳統銀行的零售銀行部等與直銷銀行客群交叉較大的部門及其客戶經理，推廣直銷銀行的積極性不高，甚至部門之間矛盾升級，這使直銷銀行 O2O 獲客模式面臨巨大困難，迫切需要謀求市場拓展模式的新突破。

（3）用戶體驗參與機制需要完善，整體服務水平有待提升。由于直銷銀行具有純線上的特征，其服務的客戶群體集中在年輕、愿意嘗試新生事物的互聯網用戶。這類群體很在乎使用體驗和售前售后服務。而國內直銷銀行受到母行傳統經營文化的影響，在產品設計、用戶在線交互以及售后服務跟蹤和反饋等方面，并未真正做到“以客戶為中心”，用戶參與產品設計、體驗測試功能和服務、通暢的客戶需求和建議反饋機制以及快捷的投訴工單處理機制等，或者需要健全完善，或者需要從零開始新建，這些機制的不全或者缺位，不利于直銷銀行良好口碑的形成和用戶黏性的增強。

一是便捷性不夠。國內直銷銀行產品服務普遍存在便捷性有待提升的問題。不同于國外監管部門對直銷銀行賬戶與傳統銀行賬戶的同質認可，我國直銷銀行相關政策在賬戶權限與遠程開戶方面并未完全放開，實體銀行卡與直銷銀行電子賬戶在功能服務上差異明顯，而且開立直銷銀行電子賬戶要求客戶必須綁定一張實體銀行卡進行驗證，驗證環節多，而且非綁定卡入金或者向非綁定卡支付，需要前往柜臺完成面簽，使原本純線上的服務無法實現完全線上化，給客戶辦理業務造成極大的不便。

二是缺乏完善的客戶服務體系。目前國內直銷銀行的客戶服務體系較為落后，在登錄直銷銀行界面后，除初次使用時彈出的產品介紹外，客戶辦理業務全程都只能自力更生、自主完成，客戶服務僅限于銀行呼叫中心的電話服務，缺乏在線客服或者智能客服提供及時幫助和疑難解答。這種缺乏實時交互的客戶服務體系，一方面會導致銀行無法通過智能客服過濾通用疑問，增加了呼叫中心客戶服務人員解答壓力。另一方面，客戶在辦理直銷銀行業務過程中，遇到疑惑或者困難難以得到及時解答和幫助，業務辦理積極性或者成功率會降低，從而導致客戶滿意度下降。

三是尚未構建流暢的問題反饋機制。由于直銷銀行的純線上特征，客戶辦理業務主要依靠自己查閱業務流程，并根據系統提示自助辦理，全程無銀行人工干預，這是直銷銀行最鮮明的特點。正是因為這一特點，直銷銀行服務缺少溫度，需要在客戶辦理完業務后對客戶進行售后調查與信息收集，傳遞銀行服務溫度的同時，了解客戶對產品服務的意見和建議，不但有利于提升客戶對直銷銀行的好感，還能促使產品服務不斷完善，提高市場競爭力，因此，構建和實施銷售跟蹤和反饋機制，對直銷銀行的服務提升十分緊迫和重要。

第五節 直銷銀行 1.0 市場競爭對手

國內直銷銀行誕生之時，便面臨著與國外直銷銀行發源地截然不同的市場環境，主要體現在第三方支付機構快速發展帶來的沖擊。國外推出直銷銀行，是在互聯網迅速崛起的 1998 年到 2000 年，因為發現互聯網與傳統銀行業務結合能碰撞出不同的商業模式，而在國內這一商業模式被第三方支付公司實踐，國內發展直銷銀行更多地是追趕第三支付機構的發展。值得一提的是，在第三方支付 App 功能已然十分完善的當下，即使直銷銀行能加速追趕上第三方支付 App 的功能、用戶體驗，也早已錯過了積累用戶規模的互聯網紅利期。參考一些官方數據與行業研究結果可知，第三方支付機構發展至今，主要在以下方面具有優勢。

1、獲客能力更強。第三方支付機構在獲客能力上較一些同類型金融服務機構存在兩大優勢，分別是市場占有率和客戶認知度上的先發優勢以及深耕場景帶來的變現效能優勢。

（1）第三支付機構發展互聯網化業務較早，抓住了互聯網發展的用戶紅利期，已發展了海量的用戶規模。國內首家第三方支付公司誕生于 1999 年，首家直銷銀行誕生于 2013 年 9 月，比前者整整晚了4 年；而截至 2013 年 1 月，央行累計發放了 223 張第三方支付牌照。同時，類似微信紅包的“現象級”產品不僅在第三方支付內部市場份額中占據絕對壟斷地位，也截留了同類金融支付服務市場中大部分客源：2017 年 12 月 26 日，易觀發布的《2017 年第 3 季度第三方移動支付市場份額報告》顯示，2017 年第三季度，中國第三方支付移動支付市場交易規模達 29.5 萬億元，支付寶和微信支付的交易規模合計份額高達 93.1%，并且仍然保持著萬億級規模的增長速度。

（2）第三方支付業務已深入電商、社交、理財等場景，發展第三方支付業務可以利用既有用戶資源持續實現流量變現。以支付寶和微信支付為例，2013 年余額寶出現后，理財馬上成為新的規模增長點；2016 年，以春節微信紅包為契機，點對點轉賬成為交易規模的增長新動力；隨著移動設備的不斷普及和移動互聯網技術的提升，用戶的購物和商旅支付習慣向移動端遷移，場景將拓展到網絡購物、線下商超購物、公共繳費、手機話費充值、公共交通支付等諸多領域。

2、用戶體驗更優。在金融服務上，第三方支付機構已覆蓋了“存、投、貸、匯”四項商業銀行的主營業務。在“存”和“投”方面，第三方支付機構已建立起以“寶”類理財為代表的體量非常大的貨幣基金產品申購業務體系；在“貸”業務上，大部分第三方支付機構都推出了自有的貸款產品，如支付寶“借唄”、微信“微粒貸”等，甚至部分采用了線上信用卡的模式；在“匯”服務方面，第三方支付機構利用社交網絡的高頻場景，為用戶提供便捷的支付轉賬服務。

同樣是提供金融服務，在用戶體驗上，商業銀行直銷銀行與第三方支付公司和互聯網企業相比差距明顯。第三方支付公司的投資理財產品自余額寶誕生后普遍沿用“所見即所得，所見即可用”的交互理念，把過去的基金術語做出了產品級的分割和解構，實現了“簡單留給客戶，復雜留給系統”。信貸消費金融產品多數依托電商數據和支付數據建立大數據風控模型和信用評估體系，實現了全線上申請審批放款，且貸款門檻較低，操作指引清晰；在轉賬支付業務上，第三方支付實現了與眾多銀行合作從而實現一站管理眾多銀行卡，同時，第三方支付應用內社交關系的建立為轉賬帶來便利，有逐步替代以往銀行卡轉賬優先地位的趨勢。

反觀直銷銀行，純線上貸款因電子賬戶開立需要五要素驗證導致客戶體驗急劇下降，支付轉賬業務由于Ⅱ類戶向非綁定卡轉出或者從非綁定卡入金需要面簽等監管要求而大面積受影響。但是如支付寶、微信支付等第三方支付平臺及其所衍生出的互聯網金融綜合服務板塊，在存貸匯三大塊業務的開展過程中沒有這么多制約因素，因此業務豐富度較高的綜合互聯網金融平臺對業務單一的直銷銀行替代性極強。民調顯示，在選擇可以替代直銷銀行的互聯網金融機構時，33.7%的用戶選擇了螞蟻金服，超 10%的用戶選擇了 P2P平臺、京東金融和騰訊理財通，然而僅有 8.2%的用戶認為直銷銀行不可替代。

3、運營模式更靈活。第三方支付機構以互聯網模式起家，公司組織架構多扁平化，在運營上能實現快速決策，在產品創新上采用滾動開發機制，市場響應速度更為敏捷。

第三方支付市場巨頭如支付寶、微信支付等都在 2010 年前后改制事業部、子公司經營模式，實現組織扁平化。扁平化組織與傳統的科層制組織有許多不同之處。科層制組織模式是建立在以專業分工、經濟規模的假設為基礎之上的，各功能部門之間界限分明。這樣的組織必然難以適應環境的快速變化。而扁平化組織中的員工直接面對客戶，向公司總體目標負責，可以以群體和協作的優勢贏得市場主導地位。

在互聯網行業基本得到公認的是以“產品線”劃分公司組織架構為最理想最高效的模式，在此模式下一個產品的所有參與者受共同價值觀的驅使，所有人的節奏和目標理應一致，“事業部”組織架構即是如此，各事業部其實是相對獨立的產品或產品群體系。當某個事業部即使在市場競爭中遇到瓶頸，也可以快速地調整事業部的結構和方向，甚至放棄，以便更靈活的適應市場發展要求。

4、新興技術應用快速。第三方支付機構對新技術極為敏感，能較快投入研發和實踐。如通過各種認證識別技術完成整個購物過程的無人超市，推廣線下 POS 消費信貸的“白條閃付”，基于點對點實時支付、將支付融入社交的視頻轉賬，基于區塊鏈安全認證的新型跨境支付等。2017 年 10 月 11 日至 14 日，阿里巴巴集團在杭州云棲小鎮主辦云棲大會，主題為“飛天·智能”，聚焦了目前螞蟻金服的主要金融成果，包括金融智能大腦、區塊鏈技術、智能風控蟻盾、芝麻信用、ZOLOZ 金融級可信身份核驗平臺、螞蟻金融云等。金融科技的率先應用將助推第三方支付公司和互聯網企業更加快速、全面、細致地捕捉用戶需求，提高產品創新能力和綜合服務水平。

由此可見，在當下互聯網金融的風潮中，直銷銀行需針對改善自身體制、適應用戶習慣等進行改變。如在設計過程中應更多的契合用戶生活場景，團隊建設應注重吸納有互聯網金融經驗且有創意的人才，落實“小步快跑，快速迭代”的產品研發理念，提高產品研發效率等。

第六節 直銷銀行 1.0 用戶情況分析

根據 2017 年 9 月最新調研顯示，直銷銀行 1.0 用戶主要呈現以下特征。

1、服務對象主要為年輕群體，年齡集中在 25 到 35 歲之間的用戶超一半，其中男性用戶較多。從具體年齡分布來看，使用過直銷銀行的用戶中 90 后、80 后群體的比例分別為 23.6%、54.9%，高于了解過但未使用過直銷銀行群體中 16.5%、50.6%的比例。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

分析：發展直銷銀行旨在不改變用戶用卡習慣的前提下，為用戶提供方便快捷的服務，減少客戶去銀行柜臺辦理業務時排隊所浪費的時間，而這方面與年輕用戶追求簡單方便的需求不謀而合，同時年輕用戶對于新產品的接受能力也比較高。因此，直銷銀行在25 到35 歲的消費者中大受歡迎。在性別上來講，理財需求度較高的男性對于直銷銀行的熱情也更高。

2、直銷銀行用戶人均月收入主要處于 3000-8000 元之間，占比達到了50.1%。對比使用過直銷銀行的群體和了解過但未使用過直銷銀行的群體，前者收入水平高于后者。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

分析：目前直銷銀行產品以“寶寶類”貨幣基金、定期理財產品為主，處于3000-8000元月收入的人群對于這種小額的理財需求旺盛，除選擇錢包類 App 外，直銷銀行是其進行理財的不二選擇。擁有銀行背景的直銷銀行相比于其他互聯網金融平臺更能獲得消費者的信任，與錢包類 App 里“寶寶類”產品所不同的是，直銷銀行里的資產想要在消費時使用比較困難。因此即便是直銷銀行的安全性比較高，消費者也不會放棄錢包類 App。

針對優質用戶，直銷銀行可以提供適合該群體的增值服務，更廣泛地挖掘用戶價值。結合直銷銀行用戶年齡分布來看，直銷銀行的受眾群體更多的是年輕、優質人群。針對這一情況，直銷銀行可圍繞該群體開展針對性強的營銷活動，以吸引這部分群體。

3、用戶使用直銷銀行投資理財的金額占其全部理財金額比例偏低，過半數的用戶只有 20%占比。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

分析：直銷銀行的商業理念本是通過減少固定成本來提高理財收益率，從而吸引用戶投資。但是目前，中國直銷銀行因為政策限制，沒有獨立運營也無法脫離母銀行的物理網點，其金融產品收益率仍與傳統銀行處于同一水平，比照許多互聯網金融平臺的產品，其收益率偏低。這也直接導致了消費者在直銷銀行投資額偏低。

4、在問及消費者對于直銷銀行的認知時，26.4%的消費者認為沒有物理網點的銀行最符合直銷銀行理念，56.1%的消費者認同直銷銀行是“不用排隊的銀行”這個看法。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

分析：直銷銀行從 2013 年正式在中國誕生，經過近幾年的推廣宣傳后，大部分消費者對于直銷銀行有了類似“沒有物理網點”、“不用排隊”等較為直觀的認識，但是仍有部分用戶對直銷銀行的理解偏差很大，比如 15.3%的用戶甚至認為直銷銀行“是一種違法行為”。因此，要加強直銷銀行特點和優勢宣傳以及正面引導和解釋。

5、對比互聯網金融機構與直銷銀行，雖然 59.2%的消費者都認為擁有銀行牌照是直銷銀行的優勢，但是談及他們認為的直銷銀行最顯著優勢時只有22.3%的消費者選擇了銀行牌照，有23.9%以及23.7%的消費者認為直銷銀行最顯著的優勢是其剛性兌付能力以及理財產品的可靠性。而認為銀行更懂金融及所積累的數據能夠在銀行體系內使用是直銷銀行顯著優勢的用戶比例較低，僅為 15.1%和 14.5%。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

分析：在理財時，大部分消費者屬于風險厭惡者，樂于選擇更可靠平臺、更穩妥的投資方式，因此消費者會選擇直銷銀行多半是因為其具有的銀行背景。而且金融機構最愛標榜的金融專業性及數據價值其實并不受消費者的重視，消費者選擇直銷銀行的核心原因還是對銀行及其剛性兌付能力的認可。

綜上可知，直銷銀行 1.0 時代，用戶對其最滿意的幾方面分別是：資金安全性、銀行的背書以及客服的質量。直銷銀行作為互聯網時代下商業銀行的新模式，擁有銀行的品牌和資金背書，安全性相對較高。且由于目前直銷銀行仍舊是銀行的一個內設部門，在客戶服務方面與商業銀行還處于同一系統，因此，消費者對于其客服質量好評頗多?？傮w上來看，銀行系直銷銀行在消費者心中的印象比較好，無論是品牌還是服務都有較高的競爭力。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

而直銷銀行 1.0 在用戶體驗方面的短板在于，目前國內直銷銀行功能較少，除去信用卡還款、理財的基本功能外，其他產品及服務并沒有獲得用戶認可。

直銷銀行由于支持服務較少，面對其他綜合性互聯網金融平臺的競爭力不高，這是影響國內直銷銀行發展的重要原因之一。

隨著金融科技的日新月異、用戶需求的愈益多元以及市場環境和監管政策的發展變化，直銷銀行亟需順應時勢、優化升級，解決 1.0時代存在的發展瓶頸問題，向業務發展多元化、特色化、場景化、生態化以及經營模式獨立化方向發展，開啟直銷銀行 2.0 時代。

數據來源：艾瑞咨詢《2017 年直銷銀行發展研究報告》

第二期：

第一節 直銷銀行 2.0 發展背景和機遇

直銷銀行從歐美國家發源到引入中國生根發芽，從最早的少數幾家發展到目前的 100 多家，從一開始的弱監管到當前的強監管周期，背后都有深刻的政策、市場和技術緣由。

1、逐漸完善的監管環境為直銷銀行 2.0 發展提供政策支持。監管政策對直銷銀行發展的有利影響主要有以下幾個方面。

（1）監管鼓勵銀行開展金融創新，電子賬戶成為標配模式。根據央行 261 號文件對 II、III 類賬戶功能的界定，電子賬戶將應用于更多的場景，并與人們的日常生活緊密相關，而 I 類戶作為“金庫”只有在大額交易或特殊交易時才會使用，這為互聯網銀行的發展創造了機遇。

（2）讓賬戶回歸本質，銀行賬戶與支付賬戶各司其能。央行在規范銀行賬戶的同時，也對非銀支付機構的賬戶及權限進行了明確。整體來看，要求銀行回歸到以存貸匯投、支付結算等業務核心，支付機構更多的是結合應用場景，為用戶提供方便、快捷的小額支付服務，并對投資理財、貸款等做了限制，規范了一些行業亂象。這對銀行發展直銷銀行提供了政策利好。

（3）監管鼓勵快速發展直銷銀行，運作模式多元化。各銀行都緊跟監管導向，大力發展 II、III 類戶，參與主體有四大行、股份制銀行、城商行、農商行，運作模式多種多樣，包括銀行內設立一級部、二級部、事業部，有網金部負責、個金部負責、科技部負責，還有完全獨立法人形式，直銷銀行與傳統銀行的業務邊界越來越模糊，但大家基本達成共識：順應政策風口，依托 II、III 類賬戶提供便捷優質服務，打造極致用戶體驗，建立良好品牌形象。

2、線上用戶持續擴大為直銷銀行 2.0 發展奠定良好的市場條件。我國互聯網用戶龐大，以互聯網為代表的數字技術正在加速與經濟社會各領域深度融合，成為促進我國消費升級、經濟社會轉型、構建國家競爭新優勢的重要推動力。用戶的消費特征呈現以下幾個特點。

（1）移動互聯網主導地位繼續強化，線下消費場景開始發力。網民中使用手機上網的比例由 2016 年底的 95.1%提升至 96.3%，手機上網比例持續攀高。上半年，各類手機應用的用戶規模不斷擴大，場景更加豐富。移動支付用戶達 5 億，線下場景使用特點突出，4.6億用戶在超市、便利店等線下消費時使用手機網上支付結算的習慣進一步加深，網民在線下購物時使用過手機網上支付結算的比例達到61.6%。

（2）商務交易類應用持續高速增長，消費升級特征顯現。2017年上半年，商務交易類應用延續高速增長態勢，網絡購物、網上外賣和在線旅行預訂用戶規模分別增長 10.2%、41.6%和 11.5%。網絡購物市場消費升級特征進一步顯現，用戶偏好逐步向品質、智能、新品類消費轉移。同時，線上線下融合向數據、技術、場景等領域深入擴展，各平臺積累的龐大用戶數據資源進一步得到重視。

（3）用戶互聯網理財習慣已養成，互金行業快速規范發展。2017年上半年，互聯網理財用戶規模近1.3 億，半年增長率為 27.5%，互聯網理財領域正在整合各自在流量、技術和金融產品服務等方面的優勢，從以前的對抗競爭走向合作共贏的發展階段。網貸理財產品收益率持續下降，行業朝規范化方向發展。

3、新興科技日新月異為直銷銀行 2.0 發展提供強大的技術支撐。近年來，云計算、大數據、區塊鏈、移動互聯網、人工智能等新一代技術快速發展，開啟了金融科技新時代。銀行利用平臺合作優勢和數據優勢，大力發展金融科技。

（1）平臺合作優勢。各商業銀行紛紛擁抱互聯網巨頭、平臺型企業，形成戰略合作，共建“金融+科技”生態。比如之前工行與京東金融、農行與百度金融、中行與騰訊金融、建行與螞蟻金服、民生銀行與小米、360 以及中國聯通、搜狐、鳳凰網等紛紛開展合作，這說明銀行業巨無霸和互聯網平臺開始從激烈的競爭關系發展到攜手合作的友好伙伴關系，共同打造金融科技生態。這也為其他股份制銀行、民營銀行等起到了很好的示范效應。

（2）數據優勢。相較于互聯網公司，銀行掌握著用戶最完善和真實的數據。不僅包括個人的收入、支出、消費等財務信息和用戶行為信息，還包括對公企業信息及其 C 端客戶信息、供應鏈企業信息等。自 2016 年下半年起，各銀行陸續推出智能投顧產品，截至 2017年底，共有 7 家銀行上線了智能投顧服務。海量的客戶金融交易數據，是銀行業相較于互聯網公司和平臺型企業具有的獨特優勢。

第二節 直銷銀行 2.0 產品和功能分析

隨著互聯網用戶數量的快速攀升和線上金融消費習慣的養成，用戶的金融服務需求日益多元化，單一的線上理財產品難以充分滿足用戶需要，更難以在互聯網金融浪潮洶涌的市場搏殺中出奇制勝。改變直銷銀行 1.0 時代產品單一和獲客渠道單一的不利競爭局面是直銷銀行 2.0 時代的必然之路和核心使命。

1、覆蓋個人和企業客戶的多元化財富管理服務。為打造多受眾、多元化的財富管理體系，直銷銀行需從四個方面著手。

（1）進一步豐富財富管理產品。國內直銷銀行財富管理產品從1.0 時代的只有寶寶類余額理財自有產品向多元化發展，主要產品種類包括基金、銀行理財、保險、貴金屬、存款類、信托計劃、資管計劃（券商、資管公司）等，形成針對不同客戶群的產品線，有效分散市場風險。以民生銀行為例，經過四年探索和創新，從初上線的只有隨心存、利多多兩款存款產品和如意寶一款活期理財產品，發展到能夠提供存款、基金、保險類理財、銀行理財、貴金屬等豐富多樣的理財產品。

貨幣基金是直銷銀行財富管理的蓄水池，資產在直銷銀行金融資產總規模中占比很大。以民生銀行為例，如意寶產品因具有銀行信用背書、強墊資能力、500 萬實時贖回、10 款產品供選擇、收益率領跑行業等優勢，資產數增長顯著，總規模達到 700 多億元，在直銷銀行總資產中占比達 72%。

直銷銀行 2.0 時代，要繼續保持線上余額理財產品的核心競爭力，提供豐富的場景與高流動性，要增強產品穩定性、降低收益敏感性，要側重替代產品的研發與儲備，盡量避免余額理財產品一家獨大，要實現百家爭艷、百花齊放。

銀行理財產品，由于直銷銀行在中國上市初期，以獲取他行客戶為目標，鮮有銷售傳統渠道發售的銀行理財產品，但有些銀行為整合線下資源拓展直銷銀行業務，發動物理網點開展廳堂營銷與獲客，并將銀行理財產品上架直銷銀行，吸引他行卡客戶購買銀行理財產品。如民生銀行于 2016 年 5 月在直銷銀行開辟銀行理財貨架，提供直銷專屬、新客專屬、白名單客戶專屬等銀行理財產品。與傳統電子渠道和柜臺購買理財產品相比，直銷銀行提供銀行理財服務具有以下優勢：一是不改變客戶用卡習慣，他行卡客戶只需在線開立電子賬戶，并到民生銀行柜臺一次性完成理財首次風險評估，即可購買；二是理財產品起息前，仍然享有相比活期更高的余額理財收益，沒有收益真空期，這是柜臺、電子銀行沒有的優勢，傳統渠道買理財，如果買早了起息前沒收益，買晚了又可能因額度不夠而理財愿望落空。

未來，直銷銀行銀行理財要根據監管要求，向凈值類產品轉型，要合理應用銀行信譽，充分發揮銀行服務優勢，一方面爭取以有競爭力的銀行理財產品開展直銷銀行存量客戶經營，提升客戶黏性和價值；另一方面，通過定制新客專屬銀行理財產品，繼續發揮銀行背書優勢，大力拓展新客戶。

保險產品。直銷銀行 1.0 時代，保險產品較少，從 2016 年開始，陸續有些銀行試水直銷銀行保險產品銷售。直銷銀行 2.0 時代，無疑需要豐富保險產品種類，增加互聯網保險理財產品的引入，以場景化方式，實現互聯網保險產品的銷售，根據保險理財的中長期屬性，針對特定客群的特定需求推出特色產品，例如民生銀行 2017 年開始推出的具備養老、醫療等保障功能的保險理財產品。

基金超市。直銷銀行基金超市通過代銷種類豐富的基金產品，滿足客戶差異化的投資需求。調研結果顯示，直銷銀行 1.0 時代約有39.1%的直銷銀行部署了基金超市業務，其中興業、民生等直銷銀行基金超市產品較為豐富，興業銀行目前在售近1000 種基金產品，用戶可按照開戶機構、基金類型、收益率、風險等進行排序篩選，依據基金名稱或代碼搜索，方便找到適合自己的基金。民生直銷銀行已上線 2200 多支基金產品，還上線了基金定投功能，可以實現在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中，為投資者對抗震蕩行情、長期戰勝市場再添利器。

今后，要想做大基金超市規模，需要面向中小金融同業，與基金公司、合作機構聯合，提供體驗優、產品豐富、手續費優惠、場景多樣的基金超市綜合服務，要設立量化、權益類等精選專區，由基金公司入駐經營，按市場化原則管理，周期輪換。

（2）著力布局企業線上財富管理，滿足企業客戶需求。我國直銷銀行 1.0 時代，主要是針對個人客戶提供投資理財服務，目前尚未有對公線上銀行面市。隨著越來越多平臺型企業的涌現和企業互聯網化步伐的加快，企業線上理財需求快速攀升，打造企業客戶線上財富管理產品線正逢其時、市場廣闊。直銷 2.0 時代，銀行應積極探索實踐對公線上銀行，緊抓發展機遇，圍繞平臺和行業企業的資金需求，開發面向企業的貨幣基金、大額存單、存款增值、銀行理財等產品，以便滿足不同類企業對財富管理風險、收益、流動性的差異化需求。

（3）實現資金和資產閉環服務模式，提升產品競爭力。打通資金和資產，是直銷銀行 2.0 時代打造財富管理核心競爭力的關鍵。直銷銀行貸款業務形成的金融資產，通過證券化運作，對接直銷銀行財富管理產品，實現線上資金與資產的及時撮合，形成資金、資產閉環流轉的產品生態圈，加快資產證券化運作，提升產品競爭力。

（4）提供線上理財定制化服務，為做好客戶經營奠定良好的產品基礎。面向個人、中小微企業、高凈值客戶提供分層的線上理財服務，為互聯網高凈值客戶提供專屬服務，要搭建定制化專戶訂單平臺，打造產品定制能力，真正實現以客戶投資需求為中心，在線匹配個性化產品，方便客戶進行資產配置。

2、網絡貸款產品種類日益多樣?？疾熘袊W絡貸款發展情況發現，直銷銀行 1.0 時代，銀行系直銷銀行、第三方支付公司、電商平臺及其他互聯網企業等，均嘗試通過內外部數據對用戶進行畫像、建模和授信，主要為個人用戶提供信用貸款、消費貸款，還有部分金融和非金融機構針對小微企業和個人創業者提供生產性或者經營性貸款，如網商銀行、徽商銀行等。直銷銀行 2.0 時代，線上貸款將呈現以下特點。

（1）個人貸款產品將進一步豐富，更充分地滿足不同客戶的差異化融資需求。

一是大力發展白名單主動授信線上貸款。為進一步提高直銷銀行純線上信貸業務市場競爭力，擴大直銷銀行基礎客戶群，增強優質客戶黏性，充分滿足優質白名單客戶的消費融資需求，“白名單主動授信模式線上個人消費貸款”將成為直銷銀行線上貸款的發展方向。白名單線上消費貸款客群來源可大致分為兩類：一是優質政企單位受薪員工；二是外接公積金、稅務、社保等數據平臺引流客戶。通過優質政企單位經營情況、財務情況、員工工資收入情況、員工職級崗位情況的分析，直接掌握收入數據，或者通過對接三方平臺，收集分析客戶公積金、稅務、社保、物業費等繳納情況推斷客戶收入，為優質客戶提供綜合授信服務。

二是圍繞場景金融打造特色貸款產品。圍繞客戶的各類大額支付場景，例如購房、購車、旅游、留學等消費場景，提供特定場景的線上貸款產品。以汽車金融場景為例，聚焦客戶“學車、購車、用車、養車、換車”等相關場景，直銷銀行可提供一攬子金融產品，整合汽車銷售前、銷售中以及銷售后市場相關產業資源，打造汽車金融綜合服務平臺，并實現業務平臺化、輕型化發展。通過與駕駛培訓學校、互聯網汽車電商平臺、020 汽車保養平臺、保險公司等外部平臺合作，分別發揮直銷銀行在資金實力、傳統風控、賬戶體系等方面優勢以及對方平臺在流量、互聯網風控、線下抵押、車輛控制和貸后處置方面的資源優勢，攜手打造“線上申請、實時審批、自動發放、集中風控和跨地域全國支持”的線上汽車消費金融產品，解決客戶在汽車金融各環節的融資需求。

三是傳統貸款業務線上化趨勢。近幾年來，商業銀行開始發力個人信用貸款，主要采取線下申請、審核材料和面簽的方式，住房貸款也均為純線下操作，申請審批手續繁瑣、放款速度慢、人力成本高。通過直銷銀行，可以將線上、線下相結合，打造線上房產金融綜合服務平臺，聯合第三方房產信息服務平臺，為用戶提供選房、看房、購房、按揭等一站式方便快捷的住房金融服務。

（2）外部平臺合作貸款將成為線上貸款重要發展方向。通過與第三方平臺合作，由平臺提供客戶流量、業務場景并承擔風險兜底責任，直銷銀行通過輸出銀行風控并提供信貸資金，與合作伙伴開展線上消費貸款業務。在具體的第三方平臺選擇方面，互聯網頭部平臺及獨角獸企業將會是各直銷銀行搶占流量合作的重要對象。在合作平臺不具備擔保能力的情況下，可引入保險公司，通過信用履約保證保險產品為線上貸款提供擔保。目前，第三方平臺和保險公司擔保的線上消費貸款產品市場上已出現成功案例，產品模式已形成。此類產品具備以下優勢：依托合作平臺的流量導入，業務發展快；直銷銀行與平臺的聯合風控，可幫助直銷銀行在風險可控的前提下，快速積累互聯網貸款風控數據和經驗。

（3）依托新供應鏈的企業線上貸款將迎來大發展。直銷銀行可依托平臺企業構建的供應鏈平臺，匯集的商流、信息流、資金流和物流數據，借助供應鏈平臺對小微商戶經營能力的把控，為線上商戶提供融資服務，此類模式相比傳統線下小微貸款，具有純線上申請、審批和提用，申請手續簡便等優勢，市場需求大，是直銷銀行做大小微商戶線上經營貸款、更好地服務實體經濟的重要發力點。

3、著力構建新型網絡支付生態體系。隨著移動支付的發展和無卡時代的來臨，直銷銀行支付業務將迎來新的發展機遇。直銷銀行2.0 時代，可緊抓政策趨勢和市場機會，以 II、III 類賬戶為抓手，加強內外部合作，利用渠道優勢和內外部資源，打造多渠道、多方式、多功能的支付體系，針對重點行業形成標準化行業應用方案，構建“賬戶+支付+場景”的線上金融生態。

（1）豐富基礎支付功能，打造直銷銀行行業應用。一是依托電子賬戶開戶便捷的特性，結合新型支付市場趨勢，以掃碼、閃付、代收、代付、網關、快捷、監督、歸集等產品為基礎，進一步完善支付產品功能，構建直銷 II、III 類戶支付體系，支持跨屏、跨行、跨境支付，實現支付場景全覆蓋。二是結合行業發展趨勢，運用電子賬戶對外輸出的特性，實現支付產品和場景有機結合，以支付業務為切入點，以金融增值服務為補充，提供行業綜合解決方案，將支付服務嵌入客戶日常生活場景。通過和行業優質商戶合作，打造典型行業應用，形成標準解決方案，快速覆蓋市場，低成本在線獲客。深度挖掘小額高頻支付場景，以小額免密為基礎，打造公共交通快速支付等綜合解決方案。

（2）加強內外部合作，構建直銷銀行支付生態圈。一是加強與銀聯及其他銀行之間的合作共贏，切入各種場景，做大生活圈；聯手通訊運營商、快消企業、公共事業單位等各類市場主體，圍繞客戶的“吃、住、行、購、娛”生活場景，創新和拓展移動支付服務。以一站式服務為目標，將金融產品嵌入到各類應用場景中，同時全方位地為客戶提供其他便捷的非金融服務。二是積極與互聯網平臺合作，共創金融新生態，尤其是要加強與電商平臺、社交平臺、搜索平臺等互聯網平臺企業的深度合作，互為平臺，互為流量，協同服務平臺上的企業和用戶，從而彌補商業銀行缺乏用戶消費數據、市場敏銳度遲緩、場景搭建滯后等方面的不足。加強與互聯網企業的跨界聯合營銷，實現從原來的單一獲客模式轉向深入生態鏈、產業鏈的批量獲客方式，構建“場景+金融”新生態。

（3）樹立直銷銀行支付品牌，塑造核心競爭力。一是整合直銷銀行產品，統一渠道賬戶體系，統一用戶支付體驗，統一產品標識，同時加強支付產品創新，提升支付效率與風險防范能力，打造用戶有口碑、行業有影響、產品有深度的統一支付品牌。二是加強與互聯網企業、垂直平臺、金融科技公司等合作，通過戰略合作推動品牌宣傳和營銷推廣，提升行業影響力和知名度。

（4）擁抱新興技術，創新新型支付產品。一是引入新興技術，完善支付工具，豐富支付介質，簡化支付流程，提升支付安全。跟進聲紋、人像、虹膜等技術應用，圍繞客戶需求，持續優化客戶體驗；積極推進移動支付與可穿戴設備的結合，拓展支付工具范圍。二是緊跟前沿金融科技，挖掘新技術應用價值。深入研究大數據、區塊鏈、物聯網、超聲波、VR/AR 等最新技術，融入支付及其他各類服務場景中，在增加客戶新鮮感、提升客戶體驗的同時有效降低客戶風險；通過探索機器學習、智能應用等，為支付業務提供智能化風控和業務創新驅動力；充分利用互聯網思維和金融生態思維，推動平臺化、場景化、智能化金融服務和構建多元化的網絡支付體系。

4、打造大數據應用和服務能力。在當今大數據不斷壯大的時代，無論新興行業還是傳統行業都在思考或者探索如何利用大數據進行創新與變革，直銷銀行作為一種新型銀行經營模式，加強大數據應用，進一步提升其風控、獲客和客戶經營能力和水平，是 2.0 時代的重要課題。在直銷銀行領域，大數據運用大概分為三個階段。

（1）加強內外部數據整合，夯實大數據服務基礎。一是定義統一的客戶標識，形成客戶信息統一視圖。設置直銷客戶統一標識，支持直銷銀行自有渠道與三方平臺客戶信息、資產信息的數據整合，以便在后續深化與其他行業的合作時，能夠快速匹配同一用戶信息，為數據整合提供基礎。二是多渠道采集用戶多維度數據，深度刻畫用戶特征。在植入直銷銀行服務的互聯網渠道、移動端埋點采集用戶多維度信息，提取用戶金融交易附加信息，這些數據的采集可供研究了解用戶的消費行為習慣參考。三是整合不同來源的外部數據對行內數據形成補充。加強同業金融產品、征信記錄、失信名單、金融資產、社交媒體、互聯網電商、旅游出行等外部數據整合利用，有助于更精準地預測客戶需求、風險變化，并為產品的差異化設計提供輔助支持作用。

（2）強化大數據精準營銷和風控建模，提升數據應用能力。一是大力開展大數據精準營銷。通過全端數據采集與治理、用戶標簽畫像、數學算法模型、營銷效果分析等，構建“策略設定--投放管理--數據回收--效果調優”完整閉環，借助營銷投放數據標簽，不斷迭代用戶洞察，優化投放效果。二是增強大數據反欺詐及風險防控能力。一要打造線上風險決策引擎。全面加強反欺詐授信準入控制，判別客戶信用風險水平，優化客戶準入標準，核定適當限額，實現差異化風險定價；通過決策引擎，高效一致的管理模型及決策規則，及時有效地實現策略變換，以應對快速變化的環境及業務需要，對市場上的風險動向做出更快速反應，形成一個更智能化、信息化的強大風險決策中樞，讓模型釋放大數據中所蘊含的風險信息能量。二要構建高效的自動化交易監控機制。加強風險的發展動向偵測、風險事件監測及可

疑情況監測，實現全局化、系統化、自動化、可視化、實時化，從而合理高效地調整貸中風險管理策略，確保及時掌握客戶的最新風險動向，最大限度地捍衛資產安全。三要完善貸后風險組合管理。通過對授信組合的風險表現實時評價，定位風險發生部位、發現風險整體趨勢演變規律、掌握風險變動情況，從而針對性開展及時貸后管理，控制風險水平。四要建立健全風險聯防和風控數據共享機制。通過大數據，全面分析及評估合作平臺的真實風險水平和風險控制能力，依據風控水平、風險表現、風險控制能力、風險吸收能力等差異化因素，實施合作平臺及合作客戶的分級分類針對性管理，確保整體資產層面的安全和風險可控。

（3）創新數據產品，提升輸出數據服務的能力。隨著直銷銀行多維度數據的不斷積累以及精準營銷、反欺詐風險防控實踐經驗的逐漸豐富，數據應用能力與技術模型能力日趨成熟，可將大數據計算能力、數據產品與服務能力向第三方平臺輸出，帶動整個產業鏈數據應用能力提升。一是提高大數據計算能力。大數據基礎計算服務是為生態鏈企業提供大數據應用的底層技術平臺，通過計算引擎、數據開發工具、運用數據所需的各類應用引擎來加速提升企業應用數據能力，有助于降低其自建平臺所需的周期與成本投入，快速發揮大數據價值。二是打造大數據產品與服務。通過直銷銀行在實際應用方面的數據積累，形成基于客戶信息交易數據等領域的基礎數據產品、開展網貸過程中積累形成的實時風險防控服務、基于精準營銷提煉形成的CRM 數據產品以及不同行業的金融數據分析產品，為企業在業務經營決策、產業結構優化、合作伙伴選擇等方面提供重要的支持。三是助推生態鏈數據應用能力提升。生態鏈中的企業在使用大數據提供的數據產品與服務時，也在不斷與大數據平臺進行數據交換，多個行業的數據通過大數據平臺融會貫通，使直銷銀行數據資產向體量更大、維度更廣方向發展，數據產品與服務也由于數據領域的增長得到持續豐富提升，并向各行業拓展深度與廣度，從而形成良性健康發展的數據生態。

第三節 直銷銀行 2.0 客群和獲客分析

直銷銀行 2.0 面對的主要客群包括兩大類，一類是以平臺企業為紐帶，與核心平臺企業相互連接的各類互聯網平臺企業，一類是使用互聯網平臺服務的個人用戶。直銷銀行通過創新客群經營模式，為這兩類客戶提供便捷的支付結算、融資、財富管理等金融服務。

1、圍繞 B 端和 C 端客戶提供差異化線上金融服務。

（1）向 B 端用戶輸出強大的金融服務能力。目前很多電商、核心企業等平臺型客戶發力自金融領域，但受制于服務主體的服務能力、技術條件等因素，市場上僅出現了針對部分需求的解決方案，缺乏為平臺企業提供的整體服務方案。直銷銀行 2.0 時代，應該充分發揮金融全牌照服務商的力量，圍繞平臺提供一整套綜合服務方案。平臺型企業擁有豐富的流量資源、數據資源，希望與金融機構開展合作，實現平臺自身流量和數據的商業化，在創造新的利潤增長點的同時，可有效降低其經營成本和風險，提升經營效率。此外，平臺型企業聚集了海量的中小型企業。在我國，中小企業融資難的問題，一直是行業內的痛點，平臺上中小企業對融資存在普遍需求。第三，平臺上消費者數量龐大，在消費升級的背景下，消費者的融資類需求增多。

直銷銀行 2.0 應充分利用金融科技、依托Ⅱ類戶，深植不同平臺的服務生態，與合作方共同打造場景金融，實現平臺賦能。通過與平臺對接模式，將平臺企業、其聚集的中小企業和消費者作為一個整體提供綜合解決方案，以產業鏈為依托、以交易環節為重點、以資金調配為主線、以風險管理為保障、以實現共贏為目標，將金融服務植入整個供應鏈，全面滿足平臺企業自身、其聚集的中小微企業以及消費者的需求。

以民生銀行為例，其直銷銀行先后服務三大電信運營商、國家電網等國家支柱型企業，助力宇通、富士康等傳統實體制造業降本增效，緊跟衛計委家庭醫生服務項目、國家駕培考試制度改革要求，提供醫療費用便捷在線結算服務、駕培“先培后付”培訓費全流程監管服務，助力京東、支付寶、百度等大型互聯網平臺踐行普惠金融精神等。2017年末，民生銀行直銷銀行注冊用戶超 1000 萬，管理金融資產超 1000億元。

（2）為 C 端用戶提供豐富的金融產品。從余額寶的火爆到 P2P、眾籌、互聯網支付、消費貸款的百花齊放，C 端用戶尤其是長尾用戶的金融需求一直沒有得到充分滿足。直銷銀行 2.0 擁有“互聯網+銀行”的雙重基因，可以為核心平臺企業的 C 端用戶，提供豐富、安全、便捷的金融服務，更好地踐行普惠金融的理念。

市場調研顯示，個人用戶對安全、便捷的金融服務需求旺盛。據寶象金融相關報告，中國網民中有 44.1%進行投資理財的首要目的是為了規避市場波動和結構性變化所帶來的風險，更看重的是資產安全性和穩定性；30.2%的網民期望投資收益率在 5%-10%，29.1%的網民期望投資收益率在 11%-15%，而 P2P 網貸年收益率基本維持在8%-15%；33.4%的網民可接受損失在 15%-25%，26.1%的網民可接受損失在 5%-15%；45.9%的網民看好“互聯網+金融”前景。

直銷銀行 2.0 要繼續秉承互聯網的便捷基因和銀行的安全基因，力爭滿足 C 端用戶的各類金融服務需求。一方面，要對標先進互聯網企業，充分發揮互聯網便捷基因優勢，繼續簡化產品和服務流程，為 C 端用戶打造極致體驗，改變金融服務低頻的特征，為盤活金融服務能力注入活力；另一方面，借助銀行多年積累的風控經驗，為客戶提供穩定收益和低風險服務，滿足用戶需求的同時，進一步增強用戶對銀行系直銷銀行的認可和信賴。

江蘇銀行直銷銀行自 2015 年末陸續推出“稅 e 融”、“商 e 融”、“享 e 融”等產品，在國內直銷銀行中率先在線上貸款領域做出嘗試，與國稅、銀聯、自有渠道開展合作，為個人用戶提供基于大數據、人臉識別等新技術，全自助操作、全在線處理、全自動審批、全程無紙化的服務。

2、直銷銀行 2.0 向平臺獲客、批量獲客大轉變。在獲客方式上，直銷銀行向平臺獲客、批量獲客轉變，秉持服務客戶的理念，助力合作方提升客戶經營能力。具體實施策略分為兩類，構建細分領域的產投融平臺金融服務模式、融入產業鏈和生態鏈的金融服務模式。

一是構建細分領域的產投融平臺金融服務模式。對于在關鍵節點尚未出現核心平臺的產業鏈以銀行側為主，打通產業鏈的關鍵節點，覆蓋全場景，構建入駐式的產融投平臺。

二是融入產業鏈和生態鏈的金融服務模式。以平臺側為主，銀行與平臺間直連，輸出金融服務能力，構建產業鏈上平臺與平臺之間相互嵌入模式。對已形成生態圈的產業鏈，銀行應開放合作，充分發揮自己的優勢，充當產業生態鏈的培育者。

民生銀行已與中國移動、中國聯通等運營商以及國網電商、搜狐、鳳凰網、小米、360 等互聯網企業進行戰略合作，本著“共商、共建、共享”的發展理念，在支付繳費、資金監管、電子賬戶、消費金融、供應鏈金融等領域開展創新，打造“通訊+金融”、“科技+金融”、“生活+金融”等互聯網金融新生態，更好地服務平臺、平臺供應鏈上的中小微企業以及平臺上的客戶，挖掘金融服務深度，與平臺一起攜手努力謀求“共生、共贏、共未來”的新局面。

綜上可知，我國直銷銀行從 1.0 演進到 2.0，主要是受宏觀政策、市場環境、科學技術等眾多因素變化的影響，積極探索創新經營模式、產品業務形態以及獲客模式等，謀求更好地服務客戶、實現更健康快速發展的過程。兩個階段的直銷銀行主要差異如下圖所示。

第三期：

當前，在國家大力發展普惠金融和綠色金融戰略背景下，數字普惠成為重要的實現抓手，而直銷銀行作為一種數字普惠具體形式，在國家政策鼓勵支持、金融科技快速發展以及用戶線上金融消費習慣養成等多方面有利因素綜合作用下，發展空間十分廣闊，將展現出強大的生命力，成為服務好實體經濟和互聯網用戶、踐行普惠金融的生力軍。

第一節 直銷銀行發展趨勢展望

展望未來，我們認為直銷銀行發展將呈現以下四個趨勢。

1、技術賦能直銷銀行發展。云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等新一代信息科技的應用將從根本上改變直銷銀行運行模式，并提升服務效率和水平，降低服務成本，具體途徑主要體現在以下幾方面。一是通過引入機器學習、虛擬現實、生物識別等新技術，進一步提升用戶體驗和服務效率；二是通過云計算、分布式架構等方案，重構基礎設施部署方式，降低運營成本，打造服務海量客戶的能力；三是利用大數據手段，提升風控反欺詐、產品定價、精準營銷、智能投顧等方面水平。此外區塊鏈等技術可為新的金融交易模式提供強大支撐。

直銷銀行在金融科技的運用過程中，一方面應把握金融科技發展趨勢，通過加強人才儲備和技術積累、與第三方交流與合作等多種形式布局金融科技領域。在不斷增強核心技術自主掌控能力、優化提升整體科技系統效率的過程中，開展對新興前沿技術的學習研究、應用創新，培養數據思維，建立內外各方合作機制，加強與大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等方面前沿高科技企業互利合作，可以共建的形式設立智能風控、精準營銷等創新實驗室，研究、落地創新項目，打造具有強大云計算、大數據處理能力的智能金融科技體系。另一方面要構建標準化的開放業務平臺，制定標準化合作對接流程，打造集對接、聯調、測試、上線、運營管理等于一體的標準化商戶合作平臺體系，快速、高效推進各方技術對接和金融服務標準化輸出，利用科技手段提升業務產能。

2、平臺化發展策略將成為未來直銷銀行的優先選項。近年來，平臺經濟正在快速崛起，在 2017 年全球市值前 10 的公司中，平臺類企業占據多達 6 個席位，即蘋果、谷歌、Facebook、亞馬遜、阿里巴巴、騰訊。平臺經濟已成為全世界趨勢性的商業模式、一種新的經濟發展范式，推動了生產和生活方式的重大變革，日益發展為社會經濟的重要組成部分。

對于商業銀行而言，平臺經濟的快速發展既帶來機遇也產生了挑戰。平臺企業聚集大量的商戶和客戶，商戶和客戶有金融服務需求，平臺有金融跨界合作、數據商業化、業務合規等需求，對商業銀行傳統的獲客方式和服務模式提出了新要求。平臺具備商流、物流、資金流等豐富的資源，是商業銀行的重要客群。

直銷銀行服務平臺化將成為未來趨勢。直銷銀行通過構建金融服務中介平臺，在產品端實現本行、銀行同業、非銀同業、其他機構的基礎產品和服務整合，打造財富管理、網絡融資、支付結算、大數據服務的金融云，在客戶服務方面將通過平臺化融合方式，實現對平臺企業、平臺上中小企業、平臺上的消費者的全面、綜合服務。

《中國直銷銀行白皮書》：直銷銀行發展趨勢展望和競爭格局分析

面對消費、產業、政務等領域的不同平臺化程度，銀行所構建的金融中介服務平臺策略也是不同的，總體上可按照三種模式搭建。

（1）相關領域尚未形成聚合專業化平臺的，直銷銀行可整合行內外資源，通過自建、并購、投資等形式打通關鍵節點，搭建入駐式金融中介服務平臺，覆蓋細分行業的全場景。以 2016 年平安信托收購汽車之家為例，汽車之家作為國內汽車垂直專業媒體，除獲得平安集團資本方面的大力支持外，也將成為平安集團打造全方位汽車服務生態圈的重要一環。構建平臺模式，一般需依賴集團或母行資源，形成對公和零售業務協同；另外，銀行需明確自身服務邊界，避免做大而全的平臺，導致過大的資源投入，而且難以滿足個性化的需求。

（2）相關領域已形成專業化平臺，或受制于監管要求，平臺還未向金融領域延伸的，直銷銀行可通過與此類平臺進行對接，輸出金融產品和服務。

（3）相關領域已形成具有壟斷地位資源整合者，服務已延伸到金融領域的，銀行很難自建平臺讓參與方入駐，直銷銀行相對可行的方案是向平臺提供資金和金融服務的補充。

3、服務場景化。未來直銷銀行產品將是一個可以很簡單的嵌入到各個金融場景當中去的標準化的產品，按照某銀行資深金融從業者的觀點就是金融介質化，未來，互聯網銀行、直銷銀行會成為一個銀行進行移動金融化轉型的介質化工具，在互聯網維度空間里，成為像空氣一樣的一個介質，滲透到金融服務的各個場景當中去。

4、組織結構獨立化。國外直銷銀行多采用獨立法人經營模式，我國直銷銀行也將逐漸朝著獨立化方向發展。伴隨著我國首家獨立法人直銷銀行——百信銀行的正式開業，后續可能會有若干獨立法人的直銷銀行獲準批復。直銷銀行組織結構獨立化，將在產品創新、與母行風險隔離、調動團隊積極性、成本核算、客戶經營、科技開發機制等多方面帶來積極影響。

直銷銀行獨立法人化進程中，引入外部戰略投資者將成為可選路徑之一。通過引進戰略投資者，可提升資本實力，同時通過與股東的資源、技術、場景等對接，可快速提升直銷銀行生態的構建和發展能力，實現直銷銀行與股東的協同和共贏。

除了成為獨立法人直銷銀行，成立單獨事業部、獨立團隊等組織結構形式，也是各行根據自身條件和內外部環境，推動實現直銷銀行快速發展的在組織形態上的可選方案。

第二節 直銷銀行未來市場競爭格局分析

經過 4 年多的發展，直銷銀行市場參與者眾多，發展水平參差不起，中小銀行發展直銷銀行的動力相對較大，以彌補其網點覆蓋少、服務區域受限等不足，未來直銷銀行 2.0 階段，競爭格局將發生顯著變化，主要包括如下三個方面。

1、國有大行：晚來的大象。國有大銀行具有廣泛的用戶基礎，直銷銀行在 1.0 階段更多將其定位為獲客工具，導致國有銀行只有工行和中行開設了直銷銀行，農行、建行兩家均未發布獨立的直銷銀行產品。國有銀行雖具備廣泛的用戶基礎，但其用戶活躍度相對較低，缺乏場景，在金融生態融合化趨勢無法避免的背景下，國有銀行也在尋求外部平臺的場景對接，以純線上的方式提供服務。在直銷銀行2.0 階段中，競爭的舞臺上將增加其身影，國有銀行具有豐富的產品體系、廣泛的用戶基礎等優勢，在與平臺場景對接中，具有顯著優勢。

2、中小銀行：差異化的發展思路。

（1）民生銀行：傳統銀行事業部模式，產品服務豐富。民生直銷銀行創新推出一系列投資門檻較低、規則明確、種類豐富的金融產品，形成集“存、貸、匯、投、支付繳費”于一體的金融服務體系，業務開展渠道包括 PC、手機 App、H5 和微信，還通過空中營業廳、10100123 客服熱線等專屬服務渠道優化服務，并將賬戶與產品服務輸出到一系列第三方合作平臺。2017 年初，成立直銷銀行事業部，定位為直銷銀行業務的一級經營機構。

（2）平安銀行：回歸集團內交叉獲客，提升客戶價值。平安橙子銀行是平安集團旗下的直銷銀行，2014 年上線之初進行獨立運營推廣，2016 年平安橙子與平安口袋銀行（手機銀行）實現入口統一，口袋銀行開發 II 類戶注冊功能，支持客戶綁定他行卡注冊，打通平安集團旗下客戶，借助一套賬戶體系，一方面共享客戶與資源，綜合營銷，節約成本；另一方面減少客戶錄入要素，提升體驗。

（3）百信銀行：擁有互聯網基因的獨立直銷銀行。作為首家獲批的直銷銀行獨立法人，百信銀行的成立具有里程碑的意義，傳統銀行與互聯網企業的聯姻，將為直銷銀行發展注入新的活力。從目前信息來看，百信銀行將堅持市場化、差異化、智能化，樹立普惠金融理念，以客戶為中心，聚焦個人、小微和“三農”，并借助百度的科技力量，打造智能賬戶、智能風控等核心能力。

3、互聯網銀行：新銳力量，不容小覷。

（1）微眾銀行：聚焦個人消費貸款，市場規模擴張迅猛。微眾銀行是國內首家開業的民營銀行，由騰訊牽頭發起設立，2014 年 12月獲得由深圳銀監局頒發金融許可證。微眾銀行客戶主要是個人用戶，借款用途主要是個人消費，主要產品為“微粒貸”。截至 2017年 9 月末，微眾銀行資產規模近700 億元，累計發放貸款突破 6000億元，管理貸款余額超 1200 億元，管理資產余額逾 300 億元，有效客戶近3800 萬戶，覆蓋全國 31 個省、市、自治區的 567 座城市，其中近400 萬客戶在主流金融機構沒有享受到任何融資服務，筆均貸款僅 8100 元，戶均余額約 1.2 萬元，近93%的客戶貸款余額低于 5 萬元。

（2）網商銀行：深耕小微和個體創業客戶。浙江網商銀行是經中國銀監會批準設立的股份制商業銀行，純互聯網運營，于 2015 年6 月 25 日正式開業。網商銀行客戶主要是電商商戶與農戶，生產性貸款居多，主要產品為“網商貸”、“惠農貸”。網商銀行 2016 年營業收入 26.4 億元，比 2015 年的 2.5 億元增長 10 倍以上，凈利潤近3.2億元。