第一篇：商業(yè)銀行職務(wù)犯罪講稿

商業(yè)銀行職務(wù)犯罪講稿

“權(quán)力導(dǎo)致腐敗，絕對權(quán)力絕對導(dǎo)致腐敗”，這句名言意味著當(dāng)權(quán)力缺乏約束時就存在被濫用的風(fēng)險。在我國商業(yè)銀行中，無論是高管人員還是普通員工，都擁有較大的權(quán)力和權(quán)力異化的便利，從而導(dǎo)致商業(yè)銀行職務(wù)犯罪頻發(fā)、高發(fā)。中國銀監(jiān)會主席原劉明康先生曾在一次報告中指出，在金融案件中，職務(wù)犯罪的比率高達(dá)80%。商業(yè)銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是經(jīng)營貨幣和信用的企業(yè)，其特殊性決定了商業(yè)銀行職務(wù)犯罪的危害性和嚴(yán)重性。商業(yè)銀行職務(wù)犯罪表面造成的只是銀行財產(chǎn)的損失、國家資產(chǎn)的流失，但深層次會損害金融信用，甚至引發(fā)信用危機(jī)。

商業(yè)銀行職務(wù)犯罪是職務(wù)犯罪的一種特殊形態(tài)，因而商業(yè)銀行職務(wù)犯罪首先具有職務(wù)犯罪的基本特征。根據(jù)我國法律規(guī)定，職務(wù)犯罪是指國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)及其他社會團(tuán)體中的工作人員利用職務(wù)上的便利，濫用職權(quán)、玩忽職守、對工作不負(fù)責(zé)、不履行職責(zé)，致使國家、集體以及人民的利益遭受損失，依照刑法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的犯罪行為的總稱。

商業(yè)銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，它是社會中最重要的金融中介。在商業(yè)銀行中領(lǐng)導(dǎo)擁有較高的權(quán)力，普通員工擁有較大的權(quán)限，因此商業(yè)銀行職務(wù)犯罪又有著和其他行業(yè)職務(wù)犯罪不一樣的特性，即廣泛性和高風(fēng)險性。商業(yè)銀行職務(wù)犯罪是商業(yè)銀行中掌握權(quán)利的工作人員利用工作中的便利、職務(wù)上的權(quán)限，在資金運作或管理中貪污受賄、挪用資金、侵占他人財產(chǎn)、進(jìn)行錢權(quán)交易等違法活動，或者玩忽職守、放棄職責(zé)、進(jìn)行其他瀆職活動，致使國家資產(chǎn)流失、社會公眾利益遭受損失，依法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的犯罪行為。

商業(yè)銀行的職務(wù)犯罪

銀行是金融管理貨幣資金的行業(yè)，干部員工整天與現(xiàn)金、票據(jù)打交道，責(zé)任重大。銀行工作的特殊，其工作人員既有各崗位各職級相關(guān)職責(zé)及權(quán)利，同時又存在各崗位各職級人員利用職務(wù)進(jìn)行非法活動的土壤。因此，在預(yù)防高科技、高智能犯罪的同時，仍不能忽視職務(wù)犯罪。下面結(jié)合“利用職務(wù)”而走向

/ 13 犯罪的點型案例，淺談銀行工作人員職務(wù)犯罪的特點、形態(tài)、原因及防范對策。

二、金融職務(wù)犯罪的特點

隨著社會環(huán)境的發(fā)展變化，當(dāng)前金融職務(wù)犯罪在案件性質(zhì)，作案金額，作案人員和作案手段上都呈現(xiàn)出一些新的特征和趨勢，從調(diào)查掌握的情況分析，金融系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)違法違紀(jì)案件主要有以下幾個特點：

1、從犯罪嫌疑人職務(wù)看，發(fā)案多集中在管理人、財、物“實權(quán)部門”和“實權(quán)人物”上。一是主要表現(xiàn)在少數(shù)掌握實權(quán)領(lǐng)導(dǎo)存在“有權(quán)不用，過期作廢”的傾向，利用職務(wù)之便臵黨性于不顧，拿公款大肆吃、喝、玩、樂。群眾敢怒不敢言，即使有人直諫，便讓其“靠邊”。這樣墮落得很快，最終成為人民的罪人。二是表現(xiàn)在金融工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和關(guān)鍵部位的工作人員，業(yè)務(wù)上比較精通，由于思想觀念扭曲錯位，腐化墮落，利用職務(wù)之便，貪污挪用、濫用公款或他人資金，作案后總僥幸認(rèn)為自己業(yè)務(wù)熟，不會被發(fā)現(xiàn)。這種形式的犯罪，往往發(fā)生在儲蓄、出納等重要崗位。三是受有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或同事唆使，由于本身法律意識淡薄，上級說了，雖不想辦但又不敢不辦，繼而違規(guī)操作，造成嚴(yán)重后果。

2、從犯罪嫌疑人的年齡看，呈低齡化趨勢。隨著社會的發(fā)展和工作的需要，金融機(jī)構(gòu)的人員結(jié)構(gòu)不斷調(diào)整，在人員“進(jìn)”口把關(guān)不嚴(yán)，特別是對中層干部及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的選用上失察或不當(dāng)，只注重年輕化、知識化，缺乏科學(xué)性，一些年齡小、學(xué)歷高的職工擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，或占居重要部門和重要崗位。但是，由于他們涉世不深，缺乏應(yīng)有的社會經(jīng)驗和自我約束能力，容易受外界的影響誘發(fā)個人投機(jī)心理、冒險心理和僥幸心理，私欲膨脹，利用工作間隙炒股、經(jīng)商，一旦虧本，債臺高筑，便萌生了“借雞生蛋”的想法，利用職務(wù)之便私自挪用公款歸個人使用，最后血本無歸，構(gòu)成犯罪。此類犯罪的概率比較大。

3、從犯罪手段上看，作案智能化，技術(shù)含量高。金融機(jī)構(gòu)是專業(yè)性很強(qiáng)的機(jī)構(gòu)，近年來，隨著計算機(jī)在金融業(yè)的廣泛應(yīng)用，犯罪分子把計算機(jī)作為作案的工具和對象瘋狂作案，他們利用計算機(jī)偽造變造憑證、單據(jù)，空存騙支、偷改記錄盜支儲戶存款，偷轉(zhuǎn)資金進(jìn)行挪用，使職務(wù)犯罪由非法型向“表面合法型”轉(zhuǎn)變，犯罪更加隱蔽，犯罪活動暴露慢，成為預(yù)防和打擊金融違法犯罪的 2 / 13 突出題。還有一部分人往往自從事金融職業(yè)起始，就帶有不健康的思想因素，隱藏在某一個角落里，伺機(jī)作案，甚至與外部不法之徒徒互相勾結(jié)利用，這種犯罪的后果嚴(yán)重，對國家財產(chǎn)、人身安全威脅較大。

4、從犯罪的形式上看，內(nèi)外勾結(jié)作案突出。由于銀行工作的特殊性，銀行職工平時與貨幣錢款接觸頻繁，因而很容易成為外部犯罪分子瞄準(zhǔn)的目標(biāo)。為了達(dá)到騙貸、票據(jù)詐騙、騰挪資金、甚至是直接竊取銀行資金的目的，他們不惜花重金拉攏腐蝕銀行內(nèi)部工作人員，利用其職務(wù)便利條件進(jìn)行各種形式的金融犯罪。近些年來，諸多起重大惡性金融犯罪案件都是內(nèi)外勾結(jié)作案的結(jié)果，造成了極為惡劣的社會影響。這種內(nèi)外勾結(jié)作案的特點危害極大，一方面給銀行造成了人、財、物方面的重大損失，另一方面由于銀行工作人員熟悉業(yè)務(wù)流程，懂得如何規(guī)避銀行規(guī)章制度的約束和監(jiān)管，他們的加入使得犯罪更加隱蔽，從而加大了發(fā)覺、偵破案件的難度。

5、從金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督懲處力度上看，失之于軟，失之于寬。金融系統(tǒng)內(nèi)部監(jiān)督普遍缺乏針對性、時效性，“三多三少”問題十分突出，即表面監(jiān)督多、實際監(jiān)督少，事后監(jiān)督多、事前事中監(jiān)督少，被動監(jiān)督多、主動監(jiān)督少。金融系統(tǒng)內(nèi)部監(jiān)督主體缺乏應(yīng)有的獨立性和權(quán)威性，嚴(yán)重存在上級疏于監(jiān)督，同級沒有監(jiān)督，下級不敢監(jiān)督，監(jiān)督流于形式等問題。以紀(jì)代法，以罰代紀(jì)，在寬嚴(yán)幅度上打“擦邊球”，對違法違紀(jì)者往往罪錯與處罰失衡，失之于軟，失之于寬，對照“從重或加重”的條款則取“下限”，就低不就高；對照“從輕或減輕”的條款則取“上限”，就高不就低。有案不報，有案不查。為保住“烏紗帽”和政績，對發(fā)生的職務(wù)犯罪案件能瞞則瞞，能壓則壓，壓不往則保，保不住則拖，這種執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、有案不查、壓案不報的做法往往是職務(wù)犯罪案件多發(fā)和大案要案發(fā)生的禍根。最近，媒體報道了一個鄉(xiāng)的農(nóng)村信用社代辦員，挪用侵占儲戶存款150余萬元，歷時4年才案發(fā)，這足以說明監(jiān)督督察方面存在的問題。

6、從犯罪的過程和目的看，計劃周密，作案后潛逃者居多。由于犯罪分子有“有權(quán)不用，過期作廢”、“有錢能使鬼推磨”的心理表現(xiàn)，一度認(rèn)為有了錢便能夠擁有一切，所以他們在侵吞國家和人民財產(chǎn)時，才表現(xiàn)得那么心安理得。

/ 13 為此，他們從小做起，事隔數(shù)日風(fēng)平浪靜，便肆無忌憚，犯罪速度變快、數(shù)額變大，由過失走到故意，大多犯罪都經(jīng)過周密的謀劃、深入細(xì)致的規(guī)避準(zhǔn)備，加上票據(jù)兌付的方便、快捷性，給犯罪分子竊取資金潛逃提供了可逞之機(jī)?？梢哉f，有相當(dāng)一部分在作案時就具有密取資金潛逃的明確動機(jī)，有的還早已準(zhǔn)備好他國護(hù)照，案發(fā)后，抓獲犯罪分子難、追贓難、造成損失大。

二、銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的易發(fā)形態(tài)

(一)具備現(xiàn)金來源和接受現(xiàn)金的便利，打“現(xiàn)金”的主意。銀行一線工作人員，每天從早到晚都和現(xiàn)金打交道，工作中經(jīng)手的錢和班后自己兜里消費的錢反差特別大，環(huán)境的熏染和金錢的誘惑，往往會使個別從業(yè)人員的世界觀、人生觀、價值觀嚴(yán)重錯位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，個別人在“錢來錢去”中尋機(jī)作案。

案例：

1、如上海某支行出納負(fù)責(zé)人辛某利用職務(wù)之便做陰陽帳，盜用密碼，互劃帳款等手法，使帳款相符、帳面假平，掩蓋庫存余額實存數(shù)。6年中辛某在其崗位，累計竊取庫房現(xiàn)金256萬元，已被法院無期徒刑。2、2011年因涉嫌挪用公款罪被漢中市檢察院決定逮捕的鎮(zhèn)巴縣農(nóng)行工作人員王曉平、陳小江。2005年8月至2009年3月，王、陳二人分別擔(dān)任鎮(zhèn)巴縣農(nóng)行建興分理處主任和柜員。在此期間，王曉平迷戀上了投注彩票，中過幾次小獎后，王曉平認(rèn)為“自己的博彩本事大，發(fā)財?shù)臋C(jī)會來了”，遂開始較大金額地購買，夢想能夠中大獎。在將自己的幾萬元積蓄買彩票打了水漂后，王曉平心有不甘，便打起了銀行公款的主意，想先用公款買彩票，等中了獎賺了錢后再還回來。之后幾年間，王曉平利用職務(wù)之便，多次授意下屬陳小江違規(guī)操作，采用偽造虛假支出憑證、空支空轉(zhuǎn)等手段，共挪用公款819.8萬元，全部用于購買彩票。

(二)具備資金劃撥和業(yè)務(wù)操作的便利，打“票據(jù)”的主意。銀行業(yè)務(wù)操作流程更換代較快，特別是綜合處理系統(tǒng)和儲蓄處理系統(tǒng)上線后，“5031轄內(nèi)往來”科目的核算和管理發(fā)生了一定的變化，個別人在系統(tǒng)升級后鉆“5031轄內(nèi)往來”

/ 13 報單當(dāng)日未達(dá)到空子，在“報單往來”中尋機(jī)作案。如某銀行上半年通報的6起案件中，多數(shù)是利用職務(wù)及綜合柜員操作之便，通過儲蓄與對公“5031轄內(nèi)往來”票據(jù)挪用資金，累計涉案總金額1518、3萬元。

案例：

1、某銀行成都蜀都大道支行營業(yè)部儲蓄員唐某，利用擔(dān)任銀行營業(yè)部儲蓄員的職務(wù)之便，在辦理客戶定期轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)時，采用跳號開具存單的欺騙方法竊取銀行資金56.3萬元。采用無折強(qiáng)制支取客戶定期“一本通”的方法竊取銀行資金42.4萬元。采用編造儲戶存折的方法竊取銀行資金10萬元，共竊取銀行資金108.8萬元。唐某將以上款項主要用于購房、買車、購臵家具等生活消費。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追回贓款折價62.2萬元，唐退回贓款22.6萬元。成都市中級人民法院一審以貪污罪判處被告人唐某有期徒刑13年，并對其未退回的贓款繼續(xù)予以追繳，退還被害單位。

2、中國工商銀行邯鄲市車站支行郜某在擔(dān)任柜員工期間在為儲戶辦理定期儲蓄存款業(yè)務(wù)過程中，采取以其本人或他人名義存入小額定期存款等手段，套取空白整存整取定期儲蓄存單，以“打印機(jī)故障，沒打上”為名，用手工填寫取款手續(xù)，先后私自將儲戶宋某、米某等9人的定期存款9筆共計23.2萬元提前支取，全部歸個人使用。最終郜某以挪用公款罪被判處有期徒刑11年，剝奪政治權(quán)利3年。

（三）具備“貸款發(fā)放權(quán)”等的便利，打“回扣”的主意。隨著世行項目的開發(fā)運用，銀行的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)一步趨于完善，貸款操作的安全系數(shù)明顯提高。但由于貸款生效后，貸款資產(chǎn)質(zhì)量在帳面反映存在滯后性，潛在風(fēng)險形成的最終損失，要在貸款發(fā)放若干年后才能為顯現(xiàn)出來。這樣，給心存僥幸見錢眼開、“胳膊肘往外扭”錄求既得利益的個別從業(yè)人員，利用其職務(wù)幫助企業(yè)對付銀行，套取銀行信用。

案例：

1、如某支行信貸員張某負(fù)責(zé)貸前調(diào)查，為企業(yè)貸款二百萬元，放款后的第三天便收受該企業(yè)20萬元。事隔一年半后，張某的腐敗行為才暴露，現(xiàn)已被法

/ 13 院以公司、企業(yè)人員受賄罪，判處有期徒刑8年。

2、原寧夏農(nóng)村信用聯(lián)社副主任于學(xué)文，從２０００年４月至２００３年間，該于指使信用社其他工作人員，違反貸款程序規(guī)定，以直接發(fā)放貸款或調(diào)劑資金等形式，先后向楊自亮、哈忠義、張學(xué)林以及楊自亮所在的寧夏潤特醫(yī)療器械有限公司違規(guī)發(fā)放貸款共計３９１０萬元。法院審理一致認(rèn)為，被告人于學(xué)文的行為已違反了《貸款通則》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定，屬貸款手續(xù)審查不嚴(yán)、貸款貸前調(diào)查、貸后跟蹤調(diào)查不實，且違反正常的貸款程序，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。最終于學(xué)文被判處有期徒刑１２年，并處罰金８萬元。

以崗位特征劃分形態(tài)的又有以下幾種形式：

1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的犯罪形式

結(jié)算是指因商品交易、勞務(wù)供應(yīng)、資金調(diào)拔等經(jīng)濟(jì)活動需發(fā)生的貨幣收付行為，分為貨幣結(jié)算和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，銀行的結(jié)算主要為轉(zhuǎn)帳結(jié)算，轉(zhuǎn)帳結(jié)算中銀行（信用社）從業(yè)人員的犯罪主要針對結(jié)算憑證和會計帳本，其具體形式主要有：偽造：涂改結(jié)算憑證，隱匿、銷毀記帳單據(jù)侵吞銀行資金，利用空頭結(jié)算憑證或者重復(fù)利用結(jié)算憑證騙取銀行資金；虛構(gòu)收付關(guān)系貪污銀行資金；虛構(gòu)偽造存款帳戶或付款憑證挪用銀行資金；收帳、重復(fù)出帳挪占銀行資金、非法多次轉(zhuǎn)帳、改變資金正常流向占用銀行資金；非法拆借客戶資金；利用結(jié)算時間差套取銀行資金等。一些金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員違反金融法規(guī)，偽造變造金融票據(jù)、銀行結(jié)算憑證、信用證、信用卡等。一旦這些偽造、變造的金融票據(jù)進(jìn)入金融活動領(lǐng)域或被犯罪分子用作金融詐騙的工具，同樣會給金融機(jī)構(gòu)造成經(jīng)濟(jì)損失。如某銀行會計利用工作之便，竊取空白牡丹卡一套，趁打卡員不在之際，私自打卡，然后持卡取現(xiàn)10000元。

2、出納業(yè)務(wù)中的犯罪形式

出納即現(xiàn)金收付活動。常見的犯罪形式主要有：監(jiān)守自盜，現(xiàn)金抽頭（從管理的現(xiàn)金中抽出一部分資金）；收不入帳或推遲入帳截留現(xiàn)金，偽造繳款單，涂改出納簿、變造日報表侵吞庫款等。另外，新《刑法》將銀行人員利用職務(wù)

/ 13 便利以偽造的貨幣換取貨幣的行為以及對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌付款或保證的行為規(guī)定為犯罪，這類犯罪常見于出納業(yè)務(wù)中。個別金融系統(tǒng)的從業(yè)人員利用經(jīng)手、管理資金的便利挪用炒股票者有之，非法經(jīng)營者有之，買房揮霍者有之等等。

3、儲蓄業(yè)務(wù)中的犯罪形式

儲蓄是城鄉(xiāng)居民與銀行之間的信用行為。銀行在保管使用儲蓄存款的同時，對儲戶負(fù)有還本付息的義務(wù)，常見的犯罪形式有：偽造儲戶存折，私自截留；涂改利息單，虛增利息支出，侵吞差額利息等。

4、信貸業(yè)務(wù)中的犯罪形式

信貸是一種授信行為。銀行通過貸款獲取利潤，維持運行，但向誰貸，怎樣貸款都必須符合條例、法律的規(guī)定，否則構(gòu)成違法犯罪，常見的犯罪形式有：違反法律和行政法規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款，違反法律和行政法規(guī)向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；吸收客戶資金不入帳將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，自批自貸（包括冒名騙取銀行貸款；與貸款申請人惡意串通，騙取貸款；與銀行相關(guān)人員惡意串通，互批互貸三種形式）在發(fā)放貸款過程中，虛增銀行貸款利息等。某些金融系統(tǒng)的人事人員違反金融法規(guī)和貸款規(guī)章制度，以人情、關(guān)系、私利為重，對不符合貸款條件從事非法經(jīng)營活動的貸款方發(fā)放貸款，或以貸謀私、借貸索賄，結(jié)呆造成重大經(jīng)濟(jì)損失、5、信用卡業(yè)務(wù)中的犯罪形式

信用卡是銀行開出的供其客戶消費使用的信用工具。根據(jù)銀行有關(guān)規(guī)定，客戶在使用信用卡時可以進(jìn)行一定金額的透支，但必須盡快補(bǔ)齊款項交收取一定利息，信用卡業(yè)務(wù)中的犯罪形式有：信用卡部工作人員利用職務(wù)之便，惡意巨額透支供自己使用；授權(quán)他工惡意透支從中謀利，虛增透支利息、侵吞利息款等。

這里需要特別指出的是金融從業(yè)人員在實施犯罪時往往是多種手段并用、各種行為交叉，在一種業(yè)務(wù)中使用的手段，也可能在另一種業(yè)務(wù)中使用。上述所談到的犯罪形式相對來說較為簡單和原始，隨著銀行業(yè)務(wù)電子化，利用電腦

/ 13 犯罪成為最主要、最常見的犯罪手段，其作案手段五花八門，有利用電腦偽造金融結(jié)算憑證的，有利用電腦系統(tǒng)偷支儲戶存款的、有修改電腦程序盜取庫款的等等。隨著網(wǎng)上銀行的開辦，將來網(wǎng)絡(luò)犯罪也不容忽視。電腦犯罪作案時間短、隱蔽性強(qiáng)、犯罪數(shù)額大，取證和固定證據(jù)難度大，社會危害嚴(yán)重，應(yīng)引起高度重視。另外，金融機(jī)構(gòu)各部位和環(huán)節(jié)都可能引發(fā)行賄受賄犯罪，受賄犯罪是銀行從業(yè)人員犯罪的又一種重要形式，有因貸款管理而發(fā)生賄賂交易的，有因結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生賄賂交易的，有因帳戶管理而發(fā)生賄賂交易的。其它如章證管理密押管理、金庫管理，計算機(jī)管理均有可能引發(fā)受賄現(xiàn)象。

三、基層銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員職務(wù)犯罪多發(fā)原因

1、用人失察、失教、失管。近幾年，商業(yè)銀行快速發(fā)展，許多股份制銀行和城市商業(yè)銀行大量開立分支行，搶占地盤。在擴(kuò)張過程中需要大量的人才，很多商業(yè)銀行在選人、用人上雖然要經(jīng)過“要害崗位各級審查”的把關(guān)，但人員上崗定位以后，其失察、失教、失管的現(xiàn)象比較嚴(yán)重，在招人過程中重才缺德、重業(yè)務(wù)表現(xiàn)輕思想素質(zhì)，致使一些政治素質(zhì)差、立場不堅定的人混進(jìn)了商業(yè)銀行的隊伍，為商業(yè)銀行職務(wù)犯罪埋下隱患。如前述辛某自入行以來，表面上勤勤懇懇、任勞任怨，是行里歷年的先進(jìn)個人，曾被推薦為總行先進(jìn)個人。給人的印象，他是一個十分可靠和值得信任的好同志，工作中對其根本沒有絲毫介意。在出納崗位干了12年，支行領(lǐng)導(dǎo)已換了4 任。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)找其談話要給予調(diào)換工作時，曾被本人拒絕，并主動提出不調(diào)動崗位，“愿為出納作貢獻(xiàn)”。這種“積極、向上、進(jìn)步的假象，給領(lǐng)導(dǎo)用人造成錯覺，“對紅人”、“能人”、“名人”的問題姑息遷就，結(jié)果陷入“失查于禍起之時，震驚于案發(fā)之后”的被動局面，辛某作案長達(dá)6年，之所以長期不被人察覺，一再蒙混過關(guān)，其重要原因是，監(jiān)督用人、管人的制度措施沒有得到落實。

2、“金錢”的誘惑，喪失職業(yè)道德。人性本身也存在一些缺陷，荀子認(rèn)為“目好色，耳好聲，口好味，骨體膚理好愉佚，是皆生于人之性情者也”，即認(rèn)為人的本性是惡的，需要去規(guī)范人們的行為。當(dāng)人們追求需求的滿足，追求利潤最大化時，其理性往往是有限的。一旦缺乏法律、道德、制度的規(guī)范，就有

/ 13 可能成為滋生職務(wù)犯罪的主觀動因。如銀行個別信貸員不能正確認(rèn)識和處理工作關(guān)系，把銀企關(guān)系混同人情關(guān)系，將手中的權(quán)力同人際交往混淆在一起，最終感情超越原則，抵擋不住“金錢”的誘惑，以至成了企業(yè)的“內(nèi)線”。更有甚者“同企業(yè)穿一條褲子”，幫助企業(yè)對付銀行，惡意套取銀行資金，并從中撈取好處。其表現(xiàn)：一是個別信貸員把正當(dāng)?shù)你y企關(guān)系逐步演變成伙伴關(guān)系;二是由伙伴關(guān)系逐步蛻化成利害關(guān)系。在利益的驅(qū)動下，步入腐敗的泥潭。

3、監(jiān)督制約機(jī)制形同虛設(shè)，業(yè)務(wù)檢查不到位，流于形式。在銀行各項業(yè)務(wù)中，一些商業(yè)銀行的內(nèi)部控制意識比較薄弱，管理松弛。在業(yè)務(wù)監(jiān)督方面偏重于常規(guī)檢查，而忽視了對重要崗位、重要環(huán)節(jié)的合規(guī)監(jiān)管及風(fēng)險控制，甚至存在違規(guī)操作信貸業(yè)務(wù)等漏洞，導(dǎo)致職務(wù)犯罪的發(fā)生。而一些制定了內(nèi)部控制制度的銀行，執(zhí)行不嚴(yán)，形同虛設(shè)，上下級、員工之間缺乏相互監(jiān)督的制約體系，使犯罪分子有機(jī)可趁。不少案件表現(xiàn)為作案時間的持續(xù)性和作案次數(shù)的連續(xù)性，有的長時間不能被發(fā)現(xiàn)，反映出事后監(jiān)督不細(xì)，崗位制約不嚴(yán)，自查、互查，檢查有的流于形式，不能及時發(fā)現(xiàn)問題，或發(fā)現(xiàn)疑點后也沒有深究。特別是“敏感”部門的崗位，在內(nèi)控和防范上，對業(yè)務(wù)中每個環(huán)節(jié)、每個步驟、每道關(guān)卡都制定了相應(yīng)的制度和措施，規(guī)定的又細(xì)又全，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。然而，在落實這些監(jiān)管措施時不到位，有斷檔和錯位現(xiàn)象，而來自上級有關(guān)部門的監(jiān)督檢查也存在形式主義的走過場，致使作案人在上級監(jiān)督不到位、同級監(jiān)督不了、下級監(jiān)督無效的情況下，在職務(wù)犯罪“自由王國”里，任意作為。這是對銀行崗位監(jiān)管失控而誘發(fā)職務(wù)犯罪的一個不可忽視的原因。

如2007年邯鄲農(nóng)行金庫管庫員任曉峰、馬向景等從金庫盜取現(xiàn)金五千多萬元人民幣，直至案發(fā)后邯鄲農(nóng)行才發(fā)現(xiàn)金庫現(xiàn)金被盜，從而暴露了銀行在監(jiān)督管理方面存在的漏洞。隨著該案的偵破，案件背后的瀆職犯罪也逐漸浮出水面，中國農(nóng)行邯鄲分行原副行長張希仲、現(xiàn)金管理中心原副主任安長海、現(xiàn)金管理中心原三級主管李艷霄三人，被檢察機(jī)關(guān)指控犯有國有企業(yè)人員失職罪。被告人張希仲身為主管現(xiàn)金管理中心的副行長、被告人安長海身為現(xiàn)金管理中心副主任，均未能嚴(yán)格按規(guī)定履行對金庫的查庫職責(zé)。其中，被告人張希仲自2009 / 13 年12月23日至案發(fā)未查過庫，被告人安長海在也未查庫。被告人李艷霄雖然不是現(xiàn)金管理中心的會計主管，但受現(xiàn)金管理中心領(lǐng)導(dǎo)的指派，擔(dān)任著會計主管的查庫責(zé)任，也未能嚴(yán)格按規(guī)定履行對金庫的查庫職責(zé)。正是由于負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的工作人員沒有認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)（瀆職失職）才最總導(dǎo)致該案的發(fā)生。

漢陰縣城關(guān)鎮(zhèn)周勉因涉嫌盜竊，被公安部網(wǎng)上追逃。在逃期間，他來到嵐皋縣，找到一個在民主鎮(zhèn)郵政儲蓄所工作的朋友謝某，并住在郵政儲蓄所。2008年４月２日凌晨２時許周勉趁謝某在單位宿舍熟睡之際，將謝某所保管的金庫保險柜鑰匙偷走，打開營業(yè)廳防盜門及保險柜，撬開存有現(xiàn)金的兩個鐵皮柜，盜走38萬多元現(xiàn)金后外逃。

四、對農(nóng)商銀行職務(wù)犯罪的預(yù)防

1、管住人。培育一支素質(zhì)高的銀行干部員工隊伍，這是預(yù)防職務(wù)犯罪的關(guān)鍵。銀行所有的經(jīng)營活動都必須靠人來操作，每一個崗位的人員都負(fù)有重要的職責(zé)。崗位職責(zé)的重要性決定了銀行必須建設(shè)一支具有較高道德、職業(yè)素質(zhì)和法律意識的干部員工隊伍。一是嚴(yán)把進(jìn)人用人關(guān)。要堅持德才兼?zhèn)?、用人唯賢的原則，聘用綜合素質(zhì)高的員工，把道德規(guī)范、作風(fēng)正派、既懂業(yè)務(wù)、又會管理的干部提拔到領(lǐng)導(dǎo)崗位上來。同時，合理調(diào)配人員，對重要崗位人員實行月度風(fēng)險津貼和風(fēng)險考核，實行強(qiáng)制休假和崗位交流。二是加強(qiáng)崗前培訓(xùn)，強(qiáng)化干部員工按規(guī)章制度超作、按業(yè)務(wù)流程辦事的意識和依法經(jīng)營理念。三是開展經(jīng)常性的法制教育和規(guī)章制度學(xué)習(xí)。不斷地讓干部員工了解法律、制度的具體內(nèi)容，使干部員工對每一項業(yè)務(wù)、每一個操作環(huán)節(jié)和每一個流程的規(guī)定、要求、風(fēng)險提示、處罰力度都明明白白，消除因不知法而犯法、不知規(guī)章而違規(guī)的盲區(qū)，逐步提高員工職業(yè)素質(zhì)。同時采取以案示教、案例分析，在內(nèi)部信息網(wǎng)上通報違紀(jì)違規(guī)人員等靈活多樣的形式，教育員工把鐵規(guī)章、鐵算盤、鐵帳本視為銀行的生命，把遵紀(jì)守法視為基本的職業(yè)道德，幫助逐步員工樹立自律意識，自覺遵紀(jì)守法。

2、管規(guī)章。建立一套以防為主的內(nèi)控制機(jī)制，這是預(yù)防職務(wù)犯罪的根本。一是找準(zhǔn)一線業(yè)務(wù)中存在薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，從內(nèi)部堵塞管理細(xì)節(jié)上、操作作

/ 13 為上存在的漏洞。二是強(qiáng)化員工遵守法律、遵守銀行規(guī)章制度的意識。經(jīng)過多年的法制建設(shè)，規(guī)章制度的不斷完善，銀行已經(jīng)不缺少成文的法律和規(guī)章制度。從對銀行職務(wù)犯罪內(nèi)部原因來看，缺乏的是嚴(yán)格按法律和規(guī)章制度辦事的意識和態(tài)度，使職務(wù)犯罪有機(jī)可乘。銀行的各級管理人員要樹立依法經(jīng)營、按章辦事的意識，既要對規(guī)章制度的內(nèi)涵、重要性及其與經(jīng)營效益的關(guān)系在經(jīng)營中自覺維護(hù)規(guī)章制度和金融法規(guī)的嚴(yán)肅性。

3、抓監(jiān)督。一是加大監(jiān)管的力度，制止違法經(jīng)營和不正當(dāng)競爭。要把銀行的經(jīng)營活動統(tǒng)統(tǒng)納入法制化軌道，依法經(jīng)營，依法管理，依法治行，發(fā)現(xiàn)問題限期整改。必須將各項經(jīng)營活動嚴(yán)格限制在法律允許的范圍內(nèi)。二是發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制的作用，強(qiáng)化內(nèi)部管理和監(jiān)督。調(diào)整自我制約、自我控制的制衡機(jī)制，隨著銀行內(nèi)部專業(yè)化分工越來越細(xì)，銀行內(nèi)部的控制顯得更為重要。三是及時正確的處理違法犯罪行為。要主動與檢察機(jī)關(guān)聯(lián)系，對銀行內(nèi)部出現(xiàn)的新情況，新問題，早發(fā)現(xiàn)，早解決，依法加大查辦銀行職務(wù)犯罪的力度，充分發(fā)揮法律的震懾作用。對違法的違法犯罪人員，要準(zhǔn)確有力地給予打擊，該移交司法機(jī)關(guān)處理的要移交司法機(jī)關(guān)處理，該移交紀(jì)檢監(jiān)察部門處理的要移交紀(jì)檢監(jiān)察部門處理，該除名的一定要除名，決不能姑息遷就，保持銀行干部員工隊伍的純潔性。

4、加大與司法機(jī)關(guān)合作力度，共同打擊銀行業(yè)職務(wù)犯罪。英國作家達(dá)雷爾有句名言：“犯罪總是以懲罰相補(bǔ)償，只有處罰才能使犯罪得到償還”，而貝卡里亞在他的經(jīng)典之作《論犯罪與刑罰》中更是說到：“對于犯罪最強(qiáng)有力的約束力量不是刑罰的嚴(yán)酷性，而是刑罰的必定性?！蹦壳昂芏嚆y行對于職務(wù)犯罪行為的性質(zhì)認(rèn)識不夠，抱守著“家丑不可外揚”、“保護(hù)自己人”的落后觀念，對內(nèi)部員工的違法犯罪行為只是予以紀(jì)律處分，或者僅僅警告責(zé)令改過，甚至當(dāng)司法機(jī)關(guān)來追查之時采取不配合的態(tài)度，使得犯罪人與潛在犯罪人們心存僥幸，大大折損了刑法的嚴(yán)肅性。對此，一方面各級銀行及其紀(jì)檢監(jiān)察部門必須高度重視反腐肅貪，大力支持紀(jì)檢部門在案件查處中行使職權(quán)；加強(qiáng)同司法機(jī)關(guān)的密切配合，主動通報,使檢察機(jī)關(guān)對銀行內(nèi)的工作情況有必要的了解；對內(nèi)部員

/ 13 工的行為構(gòu)成犯罪的，要及時移交司法機(jī)關(guān)；此外，還必須加強(qiáng)對攜款潛逃案件的專項治理工作，積極主動地配合公安、檢察機(jī)關(guān)搞好抓捕追贓工作，努力挽回所造成的經(jīng)濟(jì)損失。人們之所以在違法與守法之間孤注一擲選擇前者，很大原因在于違法成本不高，相信銀行系統(tǒng)與司法機(jī)關(guān)的密切配合會對現(xiàn)階段高發(fā)的銀行業(yè)職務(wù)犯罪態(tài)勢起到遏制之效。

5、建立計算機(jī)技術(shù)防范體系，對抗智能型職務(wù)犯罪。科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展在使銀行業(yè)不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)，充滿生機(jī)與活力的同時，也對防控銀行業(yè)職務(wù)犯罪提出了更高的技術(shù)要求。如今的銀行業(yè)職務(wù)犯罪呈現(xiàn)出一個智能化、科技化的趨勢，不少犯罪分子，尤其是低齡職務(wù)犯罪分子憑借這技術(shù)特長，利用銀行計算機(jī)、電算、信息網(wǎng)絡(luò)等系統(tǒng)的管理、技術(shù)漏洞，進(jìn)行隱蔽性極強(qiáng)的作案，等到案發(fā)之時早已人去無蹤、逃之夭夭。為對抗智能型職務(wù)犯罪，必須加大資金、人員投入，采用先進(jìn)技術(shù)，提高防范設(shè)施的技術(shù)層次和科技含量。

檢察官寄語

貪廉一念間，榮辱兩重天。最后希望每位銀行工作人員算好人身七筆帳，自覺遠(yuǎn)離金融工作中職務(wù)犯罪。

前程賬－前程-一經(jīng)判決有罪哪怕是緩刑，都要被開除公職，黨員還要被開除黨籍，為那一點錢斷送自己的政治前途；

經(jīng)濟(jì)帳－返貧－貪污時用錢大手大腳，退賠時都是一塊一塊的攢起來的，家屬牢騷滿腹－沒用到錢。

名譽(yù)帳－身敗名裂－羞于見人（包括他們的親屬）； 家庭帳－妻離子散；

親情帳－眾叛親離－為了一己之欲，違法犯罪了，不僅害了自己，同時也影響了單位的名譽(yù)，給大家?guī)砀鞣N損失，你如何去面對昔日的同時和領(lǐng)導(dǎo)。

自由帳－深陷牢籠－能出來掃個地都是好的，最盼望有人說話，哪怕是挨吵；

健康帳－身心憔悴-一夜之間黑發(fā)變白頭。

有人認(rèn)為收一點、拿一點、占一點、吃一點、喝一點、玩一點是人之常情，12 / 13 是小節(jié)，無傷大雅；

有人認(rèn)為只要不犯大錯誤，不搞大腐敗，犯點小錯誤，有點小毛病，組織上也會原諒；

千里之堤，毀于蟻穴。正是這小節(jié)無害的心理，滋長了放任心理。于是今天占一點、明天撈一點、后天貪一點，最后越陷越深，釀成大錯

所以，勿以惡小而為之，要去小惡以保本真，積小善以成大德。

為了我們的孩子，為了我們的家，為了我們一生的平安幸福：

我們可能不能選擇做什么，但我們可以選擇不做什么；

我們縱使不能改變什么，我們也要堅守一些什么！

各位領(lǐng)導(dǎo)，讓我們學(xué)法、懂法、守法，自覺廉潔從業(yè)，珍愛美好家庭，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

謝謝大家！

/ 13

第二篇：商業(yè)銀行職務(wù)犯罪

商業(yè)銀行職務(wù)犯罪

一、【職務(wù)侵占罪】

《刑法》第二百七十一條：公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。

【追訴標(biāo)準(zhǔn)】根據(jù)2016年4月18日《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條，刑法第一百六十三條規(guī)定的非國家工作人員受賄罪、第二百七十一條規(guī)定的職務(wù)侵占罪中的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”的數(shù)額起點按照本解釋關(guān)于受賄罪、貪污罪相對應(yīng)的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的二倍、五倍執(zhí)行。（貪污或者受賄數(shù)額在三萬元以上不滿二十萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“數(shù)額較大”，依法判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。貪污或者受賄數(shù)額在二十萬元以上不滿三百萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“數(shù)額巨大”，依法判處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。貪污或者受賄數(shù)額在三百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”，依法判處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。）

二、【挪用資金罪；挪用公款罪】

《刑法》第二百七十二條：公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

國有公司、企業(yè)或者其他國有單位中從事公務(wù)的人員和國有公司、企業(yè)或者其他國有單位委派到非國有公司、企業(yè)以及其他單位從事公務(wù)的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規(guī)定定罪處罰。

【追訴標(biāo)準(zhǔn)】

根據(jù)2016年4月18日《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條 刑法第二 百七十二條規(guī)定的挪用資金罪中的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”以及“進(jìn)行非法活動”情形的數(shù)額起點，按照本解釋關(guān)于挪用公款罪“數(shù)額較大”“情節(jié)嚴(yán)重”以及“進(jìn)行非法活動”的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的二倍執(zhí)行。

第五條 挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動，數(shù)額在三萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第三百八十四條的規(guī)定以挪用公款罪追究刑事責(zé)任；數(shù)額在三百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“數(shù)額巨大”。具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：

（一）挪用公款數(shù)額在一百萬元以上的；

（二）挪用救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)特定款物，數(shù)額在五十萬元以上不滿一百萬元的；

（三）挪用公款不退還，數(shù)額在五十萬元以上不滿一百萬元的；

（四）其他嚴(yán)重的情節(jié)。

第六條 挪用公款歸個人使用，進(jìn)行營利活動或者超過三個月未還，數(shù)額在五萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在五百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“數(shù)額巨大”。具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十四條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：

（一）挪用公款數(shù)額在二百萬元以上的；

（二）挪用救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)特定款物，數(shù)額在一百萬元以上不滿二百萬元的；

（三）挪用公款不退還，數(shù)額在一百萬元以上不滿二百萬元的；

（四）其他嚴(yán)重的情節(jié)。

三、【非國家工作人員受賄罪】

《刑法》第一百六十三條：公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。

公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，依照前款的規(guī)定處罰。

《 刑法》第一百八十四條：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員 在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，依照本法第一百六十三條的規(guī)定定罪處罰。

1.國家工作人員：是指國家機(jī)關(guān)中從事公務(wù)的人員。國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體中從事公務(wù)的人員和國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位委派到非國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體從事公務(wù)的人員，以及其他依法法律從事公務(wù)的人員，以國家工作人員論。

2.非國家工作人員：是指除國家工作人員以外的工作人員。按照最高人民法院關(guān)于在國有股份有限公司中從事管理工作的人員非法行為如何定罪問題的批復(fù)》（法釋[2001]17號）的規(guī)定，在國有資本控股、參股的股份有限公司中從事管理工作的人員，除受國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位委派從事公務(wù)的以外，不屬于國家工作人員。

3.利用職務(wù)之便：是指利用本人組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、管理等職權(quán)以及利用與上述職權(quán)有關(guān)的便利條件。

4.為他人謀取利益：是指行為人索要或收受他人財物，利用職務(wù)之便為他人或允諾為他人實現(xiàn)某種利益。該利益是合法還是非法，該利益是否已謀取到，均不影響本罪的成立。

5.數(shù)額較大及巨大：根據(jù)2016年4月18日起施行的《關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條刑法第一百六十三條規(guī)定的非國家工作人員受賄罪、第二百七十一條規(guī)定的職務(wù)侵占罪中的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”的數(shù)額起點，按照本解釋關(guān)于受賄罪、貪污罪相對應(yīng)的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的二倍、五倍執(zhí)行。(貪污或者受賄數(shù)額在三萬元以上不滿二十萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“數(shù)額較大”，依法判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。貪污或者受賄數(shù)額在二十萬元以上不滿三百萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“數(shù)額巨大”，依法判處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。貪污或者受賄數(shù)額在三百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百八十三條第一款規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”，依法判處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。)

四、【金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪】 《刑法》第一百七十一條：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

1.追訴標(biāo)準(zhǔn)：最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定

（二）第二十一條 [金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣案(刑法第一百七十一條第二款)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在二千元以上或者幣量在二百張(枚)以上的，應(yīng)予立案追訴。

五、【偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪】

《刑法》第174條第2款：偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

六、竊取、收買或者非法提供信用卡信息罪

《刑法》第一百七十七條：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

1.追訴標(biāo)準(zhǔn)：最高人民法院 最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。

七、違法發(fā)放貸款罪

第一百八十六條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

1.追訴標(biāo)準(zhǔn)：最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定

（二）第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。

八、第一百八十七條 【吸收客戶資金不入賬罪】銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入帳，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

1.追訴標(biāo)準(zhǔn)：第四十三條 [吸收客戶資金不入賬案(刑法第一百八十七條)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。

九、【違規(guī)出具金融票證罪】

《刑法》第一百八十八條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

追訴標(biāo)準(zhǔn)：

第四十四條 [違規(guī)出具金融票證案(刑法第一百八十八條)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的;

(三)多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的;

(四)接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的;(五)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

十、第一百九十一條 【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì) 的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金帳戶的；

(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；(四)協(xié)助將資金匯往境外的；

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?！?單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

第三篇：講稿職務(wù)犯罪(修訂)（模版）

新形勢下職務(wù)犯罪的辯護(hù)實務(wù)與預(yù)防犯罪的幾個相關(guān)問題

目錄

一、職務(wù)犯罪概述及證據(jù)特點

二、職務(wù)犯罪刑事辯護(hù)要點

三、職務(wù)犯罪的刑事風(fēng)險預(yù)防

四、職務(wù)犯罪預(yù)防工作對律師行業(yè)的機(jī)遇

五、職務(wù)犯罪中監(jiān)察工作簡析

六、《刑事訴訟法》修改對職務(wù)犯罪辯護(hù)影響

一、職務(wù)犯罪概述及證據(jù)特點

（一）、職務(wù)犯罪的概念

職務(wù)犯罪是指具備一定國家公務(wù)身份的人故意或過失地實施了與其職務(wù)之間具有必然聯(lián)系的、侵犯了國家管理公務(wù)職能和聲譽(yù)，致使國家和人民利益遭受重大損失的各種犯罪的總稱。

這里的“職務(wù)”具有特定的涵義，即依法或已授權(quán)承擔(dān)一定工作的職權(quán)與職責(zé)的統(tǒng)一。

（二）、職務(wù)犯罪的特征 1主體的特定性 2犯罪行為與職權(quán)相關(guān)聯(lián) 3侵犯了復(fù)雜客體 4發(fā)案率高

5對律師的專業(yè)水平要求較高

（三）、職務(wù)犯罪的類型

1貪污賄賂類犯罪，包括貪污罪、挪用公款罪、受賄罪、單位受賄罪等十三個罪名；

2瀆職類犯罪，包括玩忽職守罪、濫用職權(quán)罪等三十七個罪名； 3國家機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實施的侵犯公民人身權(quán)利、財產(chǎn)權(quán)利的犯罪，包括非法拘禁罪、刑訊逼供罪等七個罪名。

（四）職務(wù)犯罪的原因分析

主觀原因：

1、人生觀、價值觀。官員的官德缺失是腐敗的 一個人一旦擁有了一定的職務(wù)，就會有人主動來親近，就可能產(chǎn)生腐敗。

7、家庭因素，家庭成員意志薄弱，容易被攻陷。

（五）職務(wù)犯罪的證據(jù)解構(gòu)（以私分國有資產(chǎn)罪為例）定罪證據(jù)的概念及結(jié)構(gòu)：

定罪證據(jù)，是指司法機(jī)關(guān)用來認(rèn)定行為人構(gòu)成某種犯罪的證據(jù)。包含三層含義：

一是定罪活動主體系司法機(jī)關(guān)，即公安、檢察、審判機(jī)關(guān)； 二是認(rèn)定結(jié)果是指控、審判某行為人有罪，而不是認(rèn)定無罪； 三是認(rèn)定有罪的根據(jù)是觸犯刑法的行為事實的證據(jù)。定罪證據(jù)的結(jié)構(gòu)形式應(yīng)由幾部分組成：

1、主體證據(jù)；

2、行為證據(jù)；

3、結(jié)果證據(jù)；

4、主觀證據(jù)；

5、情節(jié)證據(jù)。

職務(wù)犯罪案件的證據(jù)形式表現(xiàn)為：犯罪嫌疑人供述與辯解、證人證言、書證、物證、鑒定意見、視聽資料。

私分國有資產(chǎn)罪的證據(jù)結(jié)構(gòu)：

1、私分國有資產(chǎn)罪的主體證據(jù)（1）單位國有性質(zhì)證據(jù)；（2）特定自然人自然情況證據(jù)；（3）特定責(zé)任證據(jù)。

2、私分國有資產(chǎn)罪的行為證據(jù)

（1）私分的對象證據(jù)，資產(chǎn)來源憑證、資產(chǎn)法律憑證、資產(chǎn)的會計

資料；

（2）私分的違規(guī)證據(jù)；（3）私分的范圍證據(jù)。

（4）私分的名義證據(jù)，包括意志名義證據(jù)、實行名義證據(jù)。

3、私分國有資產(chǎn)罪的結(jié)果證據(jù)（1）個人實際分得證據(jù)；（2）集體私分?jǐn)?shù)額證據(jù)。

4、私分國有資產(chǎn)罪的主觀證據(jù)

（1）主觀明知證據(jù)，私分對象的明知證據(jù)、私分名義的明知證據(jù)、私分去向的明知證據(jù)和違規(guī)私分的明知證據(jù)；

（2）主觀追求證據(jù)，是指證明行為人對單位將國有資產(chǎn)集體私分給個人，在主觀上具有希望并積極追求這一結(jié)果發(fā)生的意志表現(xiàn)證據(jù)。

5、私分國有資產(chǎn)罪的情節(jié)證據(jù)，數(shù)額情節(jié)證據(jù)、故意情節(jié)證據(jù)、謀私情節(jié)證據(jù)、責(zé)任情節(jié)證據(jù)。

二、職務(wù)犯罪的刑事辯護(hù)要點（以私分國有資產(chǎn)罪為例）

（一）主體辯護(hù)要點

1、國家機(jī)關(guān)，是指行使國家權(quán)力、管理國家事務(wù)的機(jī)關(guān)，包括國家權(quán)力機(jī)關(guān)、國家行政機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)等。

2、國有公司，是指依照公司法成立，財產(chǎn)全部屬于國家所有的公司，包括國有獨資公司、兩個以上的國有投資主體投資組成的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

3、國有企業(yè)，是指企業(yè)財產(chǎn)全部屬于國家所有的，從事生產(chǎn)、經(jīng)營或者服務(wù)活動的非公司化經(jīng)濟(jì)組織。

4、國有事業(yè)單位、人民團(tuán)體，是指受國家機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，所需經(jīng)費由國家劃撥的非生產(chǎn)經(jīng)營性部門或單位、人民團(tuán)體，如國家投資興辦的教育、科研、文化等單位。

5、直接負(fù)責(zé)的主管人員，指對單位私分國有資產(chǎn)的行為負(fù)有直接的、主要的管理責(zé)任的人員。包括單位的法定代表人、單位的主要負(fù)責(zé)人、單位的分管負(fù)責(zé)人。

6、其他直接責(zé)任人員，是指直接負(fù)責(zé)的主管人員以外的，對私分國有資產(chǎn)負(fù)有直接責(zé)任的人員。其主要特點是實行行為中的重要性，是指其對私分國有資產(chǎn)行為負(fù)有重要責(zé)任和起到重要作用或重要影響。如單位的部門負(fù)責(zé)人、單位的特殊崗位人員。

（二）對象辯護(hù)要點

私分國有資產(chǎn)罪的對象為國有資產(chǎn)，指國家依法取得和認(rèn)定的，或者國家以各種形式對企業(yè)投資和投資收益、國家向行政事業(yè)單位撥款等形成的資產(chǎn)。如國有機(jī)關(guān)及其所屬事業(yè)單位占有、使用資產(chǎn)以及政黨、人民團(tuán)體中由國家撥款等形成的資產(chǎn)，均屬于國有資產(chǎn)。

認(rèn)定國有資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定：《企業(yè)國有資產(chǎn)所有權(quán)界定的暫行規(guī)定》、《國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)界定和產(chǎn)權(quán)糾紛處理暫行規(guī)定》、《關(guān)于加強(qiáng)預(yù)算外資金管理的決定》、《預(yù)算外資金管理辦法》、《中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法》等。

對象辯護(hù)要點（案例）

2010年，某縣民政局局長張某在其單位經(jīng)集體決策，決定以單位名義將本單位違法收取的婚慶用品款167800元以發(fā)放福利、通訊補(bǔ)助的形式發(fā)放給本單位的職工，后被檢察院以四分國有資產(chǎn)罪提起公訴。法院經(jīng)審理認(rèn)為，張某經(jīng)集體決策后，以單位名義將本單位違法收取的婚慶用品款以發(fā)放福利、通訊補(bǔ)助的形式發(fā)放給本單位職工，該款項雖屬公款，但不屬于法律意義上的國有資產(chǎn)，不構(gòu)成私分國有資產(chǎn)罪。

（三）行為辯護(hù)要點

1、違反國家規(guī)定，是指違反全國人民代表大會及其常務(wù)委員會指定的法律和決定，國務(wù)院指定的行政法規(guī)、規(guī)定的行政措施、發(fā)布的決定和命令中有關(guān)保護(hù)、管理和適用國有資產(chǎn)的規(guī)定。包括法律、法規(guī)和規(guī)章。

2、以單位名義，是私分國有資產(chǎn)罪的一個重要行為因素，這里需要注意區(qū)分“以單位名義”和“借單位名義”，“以單位名義”一是具有名義的行權(quán)性；二是行為的單位性?！敖鑶挝幻x”一是名義的越權(quán)性；二是行為的個人性。

3、將國有資產(chǎn)私分給個人，是指將國有資產(chǎn)私分給單位的員工。

4、集體分配，這里的私分具有“集體性”，即將國有資產(chǎn)私分給單位所有職工，或者大多數(shù)職工。如果只是單位內(nèi)部少數(shù)人私分，甚至是單位領(lǐng)導(dǎo)成員間私分，不屬于私分國有資產(chǎn)，而屬于共同貪污國有資產(chǎn)，實踐中多表現(xiàn)為“過節(jié)費”、“加班費”、“補(bǔ)助費”。

5、數(shù)額較大，涉嫌私分國有資產(chǎn)，累計數(shù)額10萬元以上的，應(yīng)予以立案。具體考量涉案私分財物的價值。

（四）情節(jié)辯護(hù)要點：

1、數(shù)額情節(jié)。私分國有資產(chǎn)“數(shù)額較大”和“數(shù)額巨大”是關(guān)系定罪和量刑的兩個重要數(shù)額情節(jié)。

2、自首情節(jié)，《關(guān)于辦理職務(wù)犯罪案件認(rèn)定自首、立功等量刑情節(jié)若干問題的意見》，“犯罪事實或者犯罪分子未被辦案機(jī)關(guān)掌握，或者雖被掌握，但犯罪分子尚未受到調(diào)查談話、訊問，或者采取調(diào)查措施或者強(qiáng)制措施時，向辦案機(jī)關(guān)投案的，是自動投案。”“犯罪分子向所在單位等辦案機(jī)關(guān)以外的單位、組織或者有關(guān)負(fù)責(zé)人員投案的，應(yīng)當(dāng)視為自動投案”。

3、立功情節(jié)，立功必須是犯罪分子本人實施的行為。

4、關(guān)于贓款贓物追繳等情形的處理，《意見》規(guī)定，贓款贓物全部或者大部分追繳的，貪污案件一般應(yīng)當(dāng)考慮從輕處罰，受賄案件則需視具體情況酌定從輕處罰。

5、量刑情節(jié)，即根據(jù)法律明確規(guī)定的從重、從輕處罰情節(jié)，如共同犯罪的區(qū)分主犯、從犯。

三、職務(wù)犯罪的刑事風(fēng)險預(yù)防

（一）全面建設(shè)廉政文化

一是強(qiáng)化對國家工作人員的廉政教育，利用重大典型案例對國家工作人員進(jìn)行警示性教育。

二是引導(dǎo)國家工作人員樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，身體力行“三個代表”重要思想，全心全意為人民服務(wù)。

三是要加強(qiáng)對國家工作人員法律法規(guī)、黨紀(jì)條規(guī)教育，教育企業(yè)人員學(xué)法知法懂法，知道什么可為，什么不可為，管住自己的手，守住自己的腳，不觸“高壓線”，不踩“地雷區(qū)”，算好“人生賬”，不要“撿了芝麻丟了西瓜”。

（二）健全完善制度防線

1、職權(quán)設(shè)置合理化，職權(quán)崗位設(shè)置要體現(xiàn)廉潔、高效的原則。即要以科學(xué)的規(guī)律為依據(jù)，以充分調(diào)動人的主觀能動性和挖掘人的潛能為條件，統(tǒng)籌規(guī)劃，合理配置。

2、減少權(quán)力對資源的配置，對職務(wù)犯罪行為進(jìn)行有效的預(yù)防，就必須減少權(quán)力直接對資源的配置，使資源的權(quán)力配置與市場配置達(dá)到合理的均衡性。

3、防止權(quán)力的過度集中，權(quán)力過分集中是我國法律約束力有限，違法成本相較于犯罪收益過低，處罰力度較輕，業(yè)己成為導(dǎo)致職務(wù)犯罪發(fā)生的癥結(jié)。

（三）建設(shè)全方位監(jiān)督體系

1、權(quán)力機(jī)關(guān)監(jiān)督，全國人民代表大會和地方各級人民代表大會是我國的權(quán)力機(jī)關(guān)，它享有對國家各級機(jī)關(guān)行使檢查、監(jiān)督的權(quán)力，它處于我國權(quán)力監(jiān)督的核心地位。

2、政黨監(jiān)督，要完善和加強(qiáng)黨的監(jiān)督，并且采取適當(dāng)措施，保障這種監(jiān)督的效力，預(yù)防和減少國家公職人員的職務(wù)犯罪。

3、監(jiān)察監(jiān)督與審計監(jiān)督，行政監(jiān)察與審計是專門的行政監(jiān)督力量。

4、社會監(jiān)督，現(xiàn)階段要人民中的每一個都直接參與國家輿論的力量是一種非權(quán)力監(jiān)督，但它是人民賦予媒體的一種社會責(zé)任和重托。

（四）特定行業(yè)系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防

1、黨政機(jī)關(guān)及其領(lǐng)導(dǎo)干部職務(wù)犯罪預(yù)防。

2、國有公司企業(yè)人員職務(wù)犯罪預(yù)防。

3、金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防。

4、國土資源領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防。

5、教育系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防。

6、稅務(wù)系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防。

7、司法人員職務(wù)犯罪預(yù)防。

8、工商行政管理系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防

9、交通系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防。

四、職務(wù)犯罪預(yù)防工作對律師行業(yè)的機(jī)遇

（一）職務(wù)犯罪數(shù)整體上呈上升趨勢

以國企腐敗犯罪為例的大數(shù)據(jù)分析，可知從前幾年的查處職務(wù)犯罪來看“國有企業(yè)家腐敗犯罪的數(shù)量較大，且呈現(xiàn)逐年上升趨勢”，這一現(xiàn)象可能與黨和國家近期“鐵腕反腐”的政策有著一定關(guān)系。隨著監(jiān)察委的正式成立，監(jiān)察范圍的全覆蓋，可以預(yù)見的是，未來幾年里職務(wù)犯罪的案件量會進(jìn)一步增加，這也為律師行業(yè)的職務(wù)犯罪辯護(hù)

帶來機(jī)遇。

（二）職務(wù)犯罪預(yù)防的空間較大

如《報告》所建議，國有企業(yè)中預(yù)防腐敗犯罪機(jī)制體制仍有待完善，治理的關(guān)鍵在于預(yù)防和懲治相結(jié)合?！秷蟾妗方ㄗh“通過規(guī)章制度合理限制國企管理人員的各項權(quán)力，提高國企經(jīng)營活動的公開度與透明度”。如何結(jié)合國企的腐敗發(fā)生規(guī)律，找準(zhǔn)制度漏洞和腐敗成因分析，制定不同行業(yè)的針對性的腐敗風(fēng)險防控制度機(jī)制，實現(xiàn)對國企不同行業(yè)腐敗的精確防控，開辟職務(wù)犯罪的非訟領(lǐng)域，是律師行業(yè)的機(jī)遇所在。

（三）社會各界對預(yù)防工作形成共識

五、職務(wù)犯罪中監(jiān)察工作簡析

六、《刑事訴訟法》修改對職務(wù)犯罪辯護(hù)影響

第四篇：預(yù)防職務(wù)犯罪講稿

預(yù)防職務(wù)犯罪講稿 提綱

一、檢察機(jī)關(guān)的性質(zhì)、地位、任務(wù)、職權(quán)以及開展預(yù)防工作的主要措施

二、當(dāng)前查辦和預(yù)防職務(wù)犯罪工作面臨的形勢和任務(wù)

三、檢察機(jī)關(guān)查辦職務(wù)犯罪案件涉及的罪名和立案標(biāo)準(zhǔn)

四、職務(wù)犯罪產(chǎn)生的原因、特點及危害

五、如何預(yù)防職務(wù)犯罪

讓我們筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪的思想防線

同志們：

今天，農(nóng)場黨委在這里組織全場領(lǐng)導(dǎo)干部開展法制講座，農(nóng)場黨委領(lǐng)導(dǎo)要我講一下關(guān)于預(yù)防職務(wù)犯罪方面的問題，這充分表明了農(nóng)場黨委對開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和預(yù)防職務(wù)犯罪工作的高度重視。我就站在檢察機(jī)關(guān)這個角度,從五個方面談?wù)剛€人學(xué)習(xí)和工作中的一點體會,有不妥之處,敬請批評指正。

首先我介紹一下:檢察機(jī)關(guān)的性質(zhì)、地位、任務(wù)、職能以及開展預(yù)防工作的主要措施。

我國《憲法》第一百二十九條規(guī)定了檢察機(jī)關(guān)的性質(zhì)是國家的法律監(jiān)督機(jī)關(guān)。《憲法》第一百三十三條規(guī)定中，確立了檢察機(jī)關(guān)的法律地位，即：人民檢察院作為國家的法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，由本級國家權(quán)力機(jī)關(guān)產(chǎn)生并對它負(fù)責(zé)，而不附屬于其他國家機(jī)關(guān)，它是國家機(jī)構(gòu)中一個獨立的系統(tǒng)。檢察機(jī)關(guān)既然是國家機(jī)構(gòu)，那它有哪些任務(wù)呢？法律規(guī)定了檢察機(jī)關(guān)有四個方面的任務(wù)：一是通過行使檢察權(quán)，鎮(zhèn)壓一切叛國的、分裂國家的和其它危害國家安全的活動，維護(hù)國家的統(tǒng)一，維護(hù)人民民主專政制度。二是通過行使檢察權(quán)，保護(hù)國有財產(chǎn)和勞動群眾集體所有的財產(chǎn)、公民私人所有的合法財產(chǎn)，積極同破壞社會主義經(jīng)濟(jì)秩序和侵犯財產(chǎn)的犯罪進(jìn)行斗爭，維護(hù)社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，保障社會主義現(xiàn)代化建設(shè)的順利進(jìn)行。三是通過行使檢察權(quán)，保障公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其它合法權(quán)益。四是通過行使檢察權(quán)，教育公民忠于社會主義祖國，自覺地遵守憲法和法律，積極同違法行為作斗爭。根據(jù)法律規(guī)定，人民檢察院行使下列職權(quán)：

一是刑事案件偵查權(quán)。偵查權(quán)是國家的專門機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定的程序，收集、審查證據(jù)，揭露、證實犯罪，查獲犯罪嫌疑人并采取必要的強(qiáng)制措施的權(quán)力?！缎淌略V訟法》第十八條第二款規(guī)定：人民檢察院的偵查權(quán)主要適用于貪污賄賂犯罪，國家工作人員的瀆職犯罪，國家機(jī)關(guān)工作人員利用

職權(quán)實施的非法拘禁、刑訊逼供、報復(fù)陷害、非法搜查的侵犯公民人身權(quán)利的犯罪以及侵犯公民民主權(quán)利的犯罪。對于國家機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實施的其他重大的犯罪案件，需要由人民檢察院直接受理的時候，經(jīng)省級以上人民檢察院決定，可以由人民檢察院立案偵查。

二是批準(zhǔn)和決定逮捕權(quán)。憲法第三十七條和刑訴法第六十六條規(guī)定，公安機(jī)關(guān)要求逮捕犯罪嫌疑人的時候，必須經(jīng)過人民檢察院批準(zhǔn)，由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。

三是公訴權(quán)。公訴權(quán)是人民檢察院代表國家，為追究犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，依照法律向有管轄權(quán)的法院提起公訴，指控犯罪的權(quán)力。除自訴案件由人民法院直接受理外，刑事案件都應(yīng)當(dāng)由人民檢察院提起公訴。

四是立案監(jiān)督和偵查監(jiān)督權(quán)。立案監(jiān)督權(quán)是人民檢察院對公安機(jī)關(guān)的立案活動是否合法進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)力。人民檢察院通過立案監(jiān)督，依法糾正和防止公安機(jī)關(guān)有案不立或者以罰代刑的現(xiàn)象，使犯罪分子受到刑事追究。偵查監(jiān)督權(quán)是人民檢察院審查偵查機(jī)關(guān)提請批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人和移送起訴案件中對偵查活動是否合法實行監(jiān)督的權(quán)力。

五是刑事審判監(jiān)督權(quán)。刑事審判監(jiān)督權(quán)是人民檢察院對審判機(jī)關(guān)的刑事審判活動是否違反法律規(guī)定的訴訟程序以及作出確有錯誤的判決和裁定實行監(jiān)督的權(quán)力。

六是對刑事判決、裁定的執(zhí)行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的活動是否合法的監(jiān)督權(quán)。

七是民事審判監(jiān)督權(quán)。民事審判監(jiān)督權(quán)是人民檢察院對審判機(jī)關(guān)的民事審判活動是否合法實行監(jiān)督的權(quán)力。

八是行政訴訟監(jiān)督權(quán)。行政訴訟監(jiān)督權(quán)是人民檢察院對審判機(jī)關(guān)的行政訴訟活動是否合法，以及作出的判決、裁定的合法性實行監(jiān)督的權(quán)力，其中包括對已經(jīng)發(fā)生法律效力的、確有錯誤的判決、裁定提出抗訴的權(quán)力。

九是司法解釋權(quán)。司法解釋權(quán)是最高人民檢察院對在檢察工作中具體運用法律的問題進(jìn)行解釋的權(quán)力。

檢察機(jī)關(guān)作為黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下推進(jìn)反腐敗斗爭的一個重要職能部門。其開展預(yù)防職務(wù)犯罪工作主要采取下列措施：

（１）注重打擊力度，形成威懾效應(yīng)。加大對貪污賄賂、瀆職等職務(wù)犯罪案件的查辦力度，通過查辦和揭露職務(wù)犯罪，形成威懾，懲罰犯罪者，警示、教育其他公民，減少和防止職務(wù)犯罪案件的發(fā)生。根據(jù)法律和最高人民檢察院的有關(guān)規(guī)定, 檢察機(jī)關(guān)是查辦職務(wù)犯罪的主力軍,檢察機(jī)關(guān)有案不查不辦就是失職,就是對人民的犯罪.查處打擊犯罪是檢察機(jī)關(guān)的職責(zé)所在,是最直接、最有效的預(yù)防。

（２）加強(qiáng)行業(yè)職務(wù)犯罪狀況研究。針對案件多發(fā)行業(yè)

在制度和管理方面存在的問題，分析案件發(fā)生的原因，提出有情況、有分析、有措施的檢察建議，促使案件多發(fā)行業(yè)完善管理制度和健全防范機(jī)制，堵塞犯罪漏洞。

（３）提供法律咨詢，宣傳法律知識，促進(jìn)社會公眾參與職務(wù)犯罪預(yù)防。結(jié)合舉報宣傳和接待來信來訪積極向有關(guān)單位和群眾宣傳維護(hù)其自身合法權(quán)益，舉報、控告職務(wù)犯罪方面的法律、法規(guī)，采取有效途徑和方法支持有關(guān)單位依法行使舉報、控告的權(quán)利，對有關(guān)單位和群眾提出咨詢的法律問題，促使其及時揭露職務(wù)犯罪，積極堵塞易于發(fā)生職務(wù)犯罪的漏洞，預(yù)防職務(wù)犯罪的發(fā)生。

（４）推進(jìn)法制、體制、機(jī)制的改革和完善，減少和預(yù)防職務(wù)犯罪。廣泛收集法律法規(guī)和重大改革措施在制定和實施過程中出現(xiàn)的新情況、新問題，對法律法規(guī)和重大改革措施實施過程中已經(jīng)出現(xiàn)和可能出現(xiàn)的職務(wù)犯罪進(jìn)行分析研究，及時向國家機(jī)關(guān)和有關(guān)主管部門提出改進(jìn)工作的建議，推進(jìn)法制、體制、機(jī)制的完善與改革，減少和預(yù)防職務(wù)犯罪。

（５）推進(jìn)發(fā)案單位管理機(jī)制的改革和完善，遏制職務(wù)犯罪的發(fā)生。對一個時期群眾反映集中的職務(wù)犯罪問題和帶有規(guī)律性的問題，對多發(fā)案件問題及時進(jìn)行剖析研究，提出預(yù)防職務(wù)犯罪的建議，推進(jìn)有關(guān)單位改進(jìn)管理方法，完善管理機(jī)制，創(chuàng)建新的管理制度。

（６）做好職務(wù)犯罪案件查辦和預(yù)防的宣傳工作，教育和引導(dǎo)社會公眾，預(yù)防和減少職務(wù)犯罪。通過召開新聞發(fā)布會，舉辦查辦案件成果展覽，犯罪分子自我解剖悔罪、典型案例現(xiàn)身說法等形式廣泛宣傳檢察機(jī)關(guān)已經(jīng)查辦的典型職務(wù)犯罪案件，用典型案件教育和引導(dǎo)廣大公民自覺遵守憲法和法律，同職務(wù)犯罪行為作斗爭，形成強(qiáng)有力的遏制、預(yù)防職務(wù)犯罪的輿論環(huán)境。

（７）注意社會環(huán)境變化和社會矛盾對人們心理的影響，加強(qiáng)職務(wù)犯罪心理研究。通過個案和類案的分析研究，及時發(fā)現(xiàn)導(dǎo)致職務(wù)犯罪心理形成的因素，有針對性地提出矯正措施，化解社會矛盾，做好疏導(dǎo)工作，預(yù)防和減少職務(wù)犯罪。

第二個大問題：當(dāng)前查辦和預(yù)防職務(wù)犯罪工作面臨的形勢和任務(wù)

職務(wù)犯罪主要表現(xiàn)為權(quán)與利的交換和職權(quán)的濫用。預(yù)防職務(wù)犯罪則是執(zhí)政黨對一定社會歷史時期犯罪的狀況、特點、原因進(jìn)行分析，有針對性地調(diào)動社會各方面力量，采取政治的、經(jīng)濟(jì)的、文化的、教育的、行政的和法律等綜合手段，以遏制、減少和最終消除犯罪的社會防范活動。當(dāng)前，我國正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，經(jīng)濟(jì)體制、社會結(jié)構(gòu)、利益格局、思想觀念正在發(fā)生深刻變化，這既為反腐倡廉提供了有利條件，又決定了腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤和條

件在短期內(nèi)難以完全消除。通過多年來的反腐敗斗爭經(jīng)驗,總結(jié)出了腐敗現(xiàn)象之所以滋生蔓延,重要原因就是教育不扎實、制度不完善、監(jiān)督不得力。因此黨的十七大報告提出了：“在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，拓展從源頭上預(yù)防腐敗工作領(lǐng)域”的要求，目的是強(qiáng)調(diào)從根本上加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)，從源頭上解決腐敗問題。改革開放以來，我們黨適應(yīng)時代發(fā)展要求和工作重點變化，在二十世紀(jì)九十年代確立了領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律、查辦案件和糾正不正之風(fēng)三項工作格局，推動反腐敗從側(cè)重遏制轉(zhuǎn)到標(biāo)本兼治、綜合治理，逐步加大治本力度的軌道。進(jìn)入新世紀(jì)，確立了標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針。胡錦濤總書記在黨的十七大報告提出，堅決懲治和有效預(yù)防腐敗關(guān)系人心向背和黨的生死存亡，是黨必須始終抓好的重大政治任務(wù)，并深刻闡述了反腐敗斗爭的極端重要性，要求全黨充分認(rèn)識反腐敗斗爭的長期性、復(fù)雜性、艱巨性，認(rèn)真開展以保持黨同人民群眾的血肉聯(lián)系為重點的加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，以完善懲治和預(yù)防腐敗體系為重點的反腐倡廉建設(shè)。因此，為落實好中央、省委、市委、農(nóng)場黨委領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，并著眼于今后工作的發(fā)展，縣檢察院和各部門都同樣面臨著共同的課題，就是要繼續(xù)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和預(yù)防職務(wù)犯罪工作，提升干部的綜合素質(zhì)，按照各級黨委關(guān)

于預(yù)防職務(wù)犯罪工作的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步落實工作責(zé)任制，為全面落實黨風(fēng)廉政措施提供有力保障。

第三個大問題：檢察機(jī)關(guān)查辦職務(wù)犯罪案件涉及的罪名和立案標(biāo)準(zhǔn)

從職務(wù)犯罪的概念來看，它是指國家工作人員和其他在社會團(tuán)體、企事業(yè)單位中依照法律、法規(guī)或者組織章程從事公務(wù)的人員在履行職務(wù)過程中，利用職務(wù)上的便利條件，或者濫用職權(quán)，或者不正確履行職權(quán)所實施的違背職責(zé)要求的依照刑法規(guī)定應(yīng)受刑罰處罰的犯罪行為。具體講也就是刑法分則第八章規(guī)定的貪污賄賂犯罪及其他章節(jié)中明確規(guī)定依照第八章相關(guān)條文定罪處罰的犯罪案件、刑法分則第九章規(guī)定的瀆職犯罪案件以及國家機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實施的非法拘禁等侵犯公民人身權(quán)利和民主權(quán)利的犯罪案件。從具體類型來看，職務(wù)犯罪分為貪利性、瀆職性和侵權(quán)性犯罪。檢察機(jī)關(guān)管轄并直接立案偵查的案件涉及54個罪名，其中反貪局管轄的案件涉及12個罪名，反瀆職侵權(quán)局管轄的案件涉及42個罪名。

貪利性犯罪是指刑法分則第八章所規(guī)定的犯罪。它一共有12種罪名，常見犯罪有貪污罪，受賄罪，挪用公款罪，行賄罪，巨額財產(chǎn)來源不明罪，私分國有資產(chǎn)罪，私分罰沒財物罪等等；

瀆職性犯罪在刑法第九章用了23個條文規(guī)定了35個罪名。如濫用職權(quán)罪，玩忽職守罪，徇私舞弊不移交刑事案件罪，國家機(jī)關(guān)工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪，非法批準(zhǔn)征用、占用土地罪，非法低價出讓國有土地使用權(quán)等； 侵權(quán)性犯罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員侵犯公民人身權(quán)利、民主權(quán)利的犯罪。在此特指，刑訊逼供、非法拘禁、非法搜查、暴力取證、報復(fù)陷害、破壞選舉等七種犯罪行為。

今天，我僅講講檢察機(jī)關(guān)查辦的涉及領(lǐng)導(dǎo)干部的常見的幾類職務(wù)犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)：鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部職務(wù)犯罪涉及的罪名主要有8種，包括貪污罪、挪用公款罪、受賄罪、濫用職權(quán)罪、玩忽職守罪、國家機(jī)關(guān)工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪，非法低價出讓國有土地使用權(quán)、非法批準(zhǔn)征用、占用土地使用權(quán)罪。

［一］貪污賄賂犯罪

1、貪污罪 立案標(biāo)準(zhǔn)：

（1）個人貪污數(shù)額在五千元以上的；

（2）個人貪污數(shù)額不滿五千元，但具有貪污救災(zāi)、搶險、防汛、防疫、優(yōu)撫、移民、救濟(jì)款物及募捐款物，贓款贓物，罰沒款物，暫扣款物以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)，轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)的。

從我縣近年來查辦的案件中，貪污案占相當(dāng)一部分比例，主要是虛報冒領(lǐng)等手段。

2、挪用公款罪 立案標(biāo)準(zhǔn)：

（1）挪用公款歸個人使用，數(shù)額在五千元至一萬元以上，進(jìn)行非法活動的；

（2）挪用公款數(shù)額在一萬至三萬元以上，歸個人進(jìn)行營利活動的；

（3）挪用公款歸個人使用，數(shù)額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還的。

在這里強(qiáng)調(diào)一點：按高法的司法解釋，挪用公款歸個人使用，包括挪用者本人使用或者給他人使用。挪用正在生息或者需要支付利息的公款數(shù)額較大，超過三個月但在案發(fā)前全部歸還本金的，可以從輕或者免除處罰；數(shù)額巨大（15—20萬元為起點），超過三個月，案發(fā)前全部歸還的，可以酌情從輕處罰。挪用公款數(shù)額較大，進(jìn)行營利活動的，不受時間和是否歸還的限制。挪用公款進(jìn)行賭博、走私等非法活動的，不受“數(shù)額較大”和挪用時間的限制。挪用救災(zāi)、搶險、防汛、扶貧、移民、救濟(jì)款物歸個人使用的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，參照挪用公款歸個人使用，進(jìn)行非法活動的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)即：五千至一萬元為追究刑事責(zé)任起點。攜帶挪用的公款潛逃的，按貪

污罪定罪處罰。

3、受賄罪 立案標(biāo)準(zhǔn)：

（1）個人受賄數(shù)額在五千元以上的；

（2）個人受賄數(shù)不滿五千元，但具有下一情形之一的： ①因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的； ②故意刁難、要挾有關(guān)單位、個人，造成惡劣影響的； ③強(qiáng)行索取財物的。

受賄罪的類型：一是索賄，即主動受賄。二是收受賄賂，即被動受賄，在行賄人主動提供賄賂時，本應(yīng)拒絕卻予以接受。三是商業(yè)賄賂，在經(jīng)濟(jì)往來中，違反規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費等。四是間接受賄，法律上又稱斡旋受賄。指國家工作人員利用職權(quán)或地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，但他們之間沒有隸屬、制約關(guān)系。五是事后受賄，指行為人在職在位期間就有明確的受賄意圖，離退休后收受請托人財物。

受賄罪是典型的“錢權(quán)交易”，簡單來說，就是你給我錢，我為你辦事。值得注意的是，不論你為人辦的事是正當(dāng)?shù)?，還是不正當(dāng)?shù)模徽撃銥槿宿k的事辦得成不成功，不論你是在為人辦事之前收錢的，還是辦完事后才收錢，這些因素都不影響受賄罪的成立。舉個例子，如果“兩委”干部在協(xié)助政府從事征兵工作的過程中，因為收受了別人的財物，將不符合參軍條件的人改成符合條件，又或者將本來符合參軍條件的人改成不符合條件，就是受賄。又如果“兩委”干部因為收了別的錢，在從事計劃生育管理工作中違反原則，使一些人逃避執(zhí)行計生政策，這些行為都有可能構(gòu)成受賄罪。

4、玩忽職守罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或者不認(rèn)真履行職責(zé)，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。本罪由行刑法第397條所規(guī)定。

犯罪客體是國家機(jī)關(guān)的正常管理活動。

犯罪客觀方面表現(xiàn)為行為人實施了玩忽職守的行為，并使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受了重大的損失。所謂玩忽職守，是指行為人嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或者不認(rèn)真履行職責(zé)。

犯罪主體是特殊主體，即只有具有國家機(jī)關(guān)工作人員身份的人才能成為本罪的主體。

犯罪主觀方面只能是過失，即行為人作為國家機(jī)關(guān)的工作人員理應(yīng)恪盡職守，盡心盡力，履行公職中時刻保持必要的注意，但行為人卻持一種疏忽大意或過于自信的心態(tài)，對自己玩忽職守的行為可能導(dǎo)致的公共財產(chǎn)、國家和人民利益的重大損失應(yīng)當(dāng)預(yù)見而沒有預(yù)見，或者已經(jīng)預(yù)見而輕信能夠

避免。

5、濫用職權(quán)案(第三百九十七條)

濫用職權(quán)罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員超越職權(quán)，違法決定、處理其無權(quán)決定、處理的事項，或者違反規(guī)定處理公務(wù)，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。

涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案：

1、造成死亡1人以上，或者重傷2人以上，或者重傷1人、輕傷3人以上，或者輕傷5人以上的;

2、導(dǎo)致10人以上嚴(yán)重中毒的;

3、造成個人財產(chǎn)直接經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上，或者直接經(jīng)濟(jì)損失不滿10萬元，但間接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的;

4、造成公共財產(chǎn)或者法人、其他組織財產(chǎn)直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上，或者直接經(jīng)濟(jì)損失不滿20萬元，但間接經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上的;

5、雖未達(dá)到3、4兩項數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但3、4兩項合計直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上，或者合計直接經(jīng)濟(jì)損失不滿20萬元，但合計間接經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上的;

6、造成公司、企業(yè)等單位停業(yè)、停產(chǎn)6個月以上，或者破產(chǎn)的;

7、弄虛作假，不報、緩報、謊報或者授意、指使、強(qiáng)令他人不報、緩報、謊報情況，導(dǎo)致重特大事故危害結(jié)果繼

續(xù)、擴(kuò)大，或者致使搶救、調(diào)查、處理工作延誤的;

8、嚴(yán)重?fù)p害國家聲譽(yù)，或者造成惡劣社會影響的;

9、其他致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的情形。

國家機(jī)關(guān)工作人員濫用職權(quán)，符合刑法第九章所規(guī)定的特殊瀆職罪構(gòu)成要件的，按照該特殊規(guī)定追究刑事責(zé)任;主體不符合刑法第九章所規(guī)定的特殊瀆職罪的主體要件，但濫用職權(quán)涉嫌前款第1項至第9項規(guī)定情形之一的，按照刑法第397條的規(guī)定以濫用職權(quán)罪追究刑事責(zé)任。

濫用職權(quán)行為與造成的重大損失結(jié)果之間，必須具有刑法上的因果關(guān)系。濫用職權(quán)行為與造成的嚴(yán)重危害結(jié)果之間的因果關(guān)系錯綜復(fù)雜，有直接原因，也有間接原因;有主要原因，也有次要原因;有領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任，也有直接責(zé)任人員的過失行為。構(gòu)成濫用職權(quán)罪，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，則是指濫用職權(quán)行為與造成的嚴(yán)重危害結(jié)果之間有必然因果聯(lián)系的行為。否則，一般不構(gòu)成濫用職權(quán)罪，而是屬于一般工作上的錯誤問題的，應(yīng)由行政主管部門處理。

6、國家機(jī)關(guān)工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪 [釋義] 本罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。

[刑法條文]

第四百零六條 國家機(jī)關(guān)工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。[相關(guān)司法解釋]

最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院直接受理立案偵查案件立案標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（試行）》（1999．9 高檢發(fā)釋宇［1999］2號）

二、瀆職犯罪案件

（十五）國家機(jī)關(guān)工作人員簽訂、履行合同失職被騙案（第406 條）

國家機(jī)關(guān)工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或者不認(rèn)真履行職責(zé)被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。

涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案：

1．造成直接經(jīng)濟(jì)損失30萬元以上的；

2．其他致使國家利益遭受重大損失的情形。

[說明]

一、本罪的主體只能是國家機(jī)關(guān)工作人員。本罪的主觀方面，既可以是過失，也可以是間接故意。本罪的客觀方面，表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。

二、“重大損失”的標(biāo)準(zhǔn)，可參照最高檢察院的立案標(biāo)準(zhǔn)?！疤貏e重大損失”的標(biāo)準(zhǔn)，有的省掌握在50萬元以上。

7、非法占用耕地罪及其表現(xiàn)形式

根據(jù)刑法第342條的規(guī)定，非法占用耕地罪是指違反土地管理法規(guī)，非法占用耕地改作他用，數(shù)量較大，造成耕地大量毀壞的行為。非法占用耕地罪是不以行為人有無收受金錢利益為條件的。其中，“非法占用”通常有下面三種表現(xiàn)形式：其一，未經(jīng)批準(zhǔn)占用耕地，即未經(jīng)國家土地管理機(jī)關(guān)審理，并報經(jīng)人民政府批準(zhǔn)，擅自占用耕地的；其二，少批多占耕地的，即部分耕地的占用是經(jīng)過合法批準(zhǔn)的，但超過批準(zhǔn)的數(shù)量且多占耕地的數(shù)量較大的；其三，騙取批準(zhǔn)而占用耕地的，主要是以提供虛假文件、謊報用途或借用、盜用他人的名義申請等欺騙手段取得批準(zhǔn)手續(xù)而占用耕地?！案淖魉谩笔侵感袨槿朔欠ńǜG、建墳、建房、挖沙、采石、采礦、取土、堆放固體廢棄物或者進(jìn)行其他非農(nóng)業(yè)建設(shè)。“數(shù)量較大”是指基本農(nóng)田五畝以上或者其他耕地等農(nóng)業(yè)用地十畝以上?！按罅繗摹笔侵阜N植條件嚴(yán)重毀壞或者受到嚴(yán)重污染。所以，只要行為人非法將五畝以上的基本農(nóng)田或者十畝以上的其他農(nóng)業(yè)用地改作非農(nóng)業(yè)建設(shè)，造成這些農(nóng)田或農(nóng)

業(yè)用地的種植條件嚴(yán)重毀壞或者受到嚴(yán)重污染，就構(gòu)成非法占用耕地罪。

7、非法批準(zhǔn)征用、占用土地罪

非法批準(zhǔn)征用、占用土地罪(刑法第410條)，是指國家機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，違反土地管理法規(guī)，濫用職權(quán)，非法批準(zhǔn)征用、占用土地，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

本罪在客觀方面表現(xiàn)為徇私舞弊，違反土地管理法規(guī)，濫用職權(quán)，非法批準(zhǔn)征用、占用土地，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

所謂征用土地，是指國家為了進(jìn)行經(jīng)濟(jì)、文化、國防建設(shè)以及興辦社會公共事業(yè)的需要，依照有關(guān)法律規(guī)定的條件及程序，將屬于集體所有的土地收歸國有的一種措施。所謂占用土地，是指對土地事實上的控制、管理與使用。為了使得有限的土地資源能有效正確地利用，國家通過法律對土地征用、占用等作了一系列的規(guī)定，征用土地是國家為了社會公共利益的需要，將集體所有土地轉(zhuǎn)變?yōu)閲型恋氐膹?qiáng)制手段。要實行征用土地，必須具備以下幾個條件。首先，征地是一種政府行為，是政府的專有權(quán)力，其他任何單位和個人都沒有征地權(quán);第二，必須依法取得批準(zhǔn);第三，必須依法對被征地單位進(jìn)行補(bǔ)償，造成勞動力剩余的必須予以安臵;第四，被征地單位必須服從，不得阻撓征地;第五，征地行為必須向社會公開，接受社會的公開監(jiān)督。

根據(jù)1999年9月16日最高人民檢察院發(fā)布施行的《關(guān)于人民檢察院直接受理立案偵查案件立案標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》(試行)的規(guī)定，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案：

(1)一次性非法批準(zhǔn)征用、占用基本農(nóng)田0.67公頃(10畝)以上，或者其他耕地2公頃(30畝)以上，或者其他土地3.33公頃(50畝)以上的;

(2)十二個月內(nèi)非法批準(zhǔn)征用、占用土地數(shù)量雖未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的;

(3)非法批準(zhǔn)征用、占用土地累計達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但接近上述標(biāo)準(zhǔn)且導(dǎo)致被非法批準(zhǔn)征用、占用的土地或者植被迫到嚴(yán)重破壞，或者造成有關(guān)單位、個人直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上的;

(4)非法批準(zhǔn)征用、占用土地，影響群眾生產(chǎn)、生活，引起糾紛，造成惡劣影響或者其他嚴(yán)重后果的。

8、非法低價出讓國有土地使用權(quán)

非法低價出讓國有土地使用權(quán)罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，違反土地管理法規(guī)，濫用職權(quán)，非法低價出讓國有土地使用權(quán)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。構(gòu)成非法低價出讓國有土地使用權(quán)罪必須具備以下條件：１、本罪的主體是國家機(jī)關(guān)工作人員，即各級土地管理機(jī)關(guān)、城市規(guī)劃部門的工作人員。２、本罪在主觀方面是故意。３、本罪在客觀方面表現(xiàn)為國

家機(jī)關(guān)工作人員違反土地管理法及有關(guān)的行政法規(guī)，實施了將屬于國有的土地使用權(quán)以低于其本身的價值非法轉(zhuǎn)讓給他人使用的行為。４、只有情節(jié)嚴(yán)重才構(gòu)成本罪，即具備非法低價出讓國有土地使用權(quán)，使國家遭受重大損失等情形?！缎谭ā酚嘘P(guān)非法低價出讓國有土地使用權(quán)罪的條文規(guī)定：第四百一十條 國家機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，違反土地管理法規(guī)，濫用職權(quán)，非法批準(zhǔn)征用、占用土地，或者非法低價出讓國有土地使用權(quán)，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家或者集體利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。立案標(biāo)準(zhǔn)：《立案標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案：

1、非法低價(包括無償)出讓國有土地使用權(quán)2公頃(三十畝)以上，并且價格低于規(guī)定的最低價格的百分之六十的；

2、非法低價出讓國有土地使用權(quán)的數(shù)量雖未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但造成國有土地資產(chǎn)流失價值二十萬元以上或者植被遭到嚴(yán)重破壞的；

3、非法低價出讓國有土地使用權(quán)，影響群眾生產(chǎn)、生活，引起糾紛，造成惡劣影響或者其他嚴(yán)重后果的。重特大案件立案標(biāo)準(zhǔn)：《人民檢察院直接受理立案偵查的瀆職侵權(quán)重特大案件標(biāo)準(zhǔn)（試行）》規(guī)定，（一）重大案件：

1、出讓國有土地使用權(quán)面積在六十畝以上，并且出讓價額低于國家規(guī)定的最低價額標(biāo)準(zhǔn)的百分之六十的；

2、造成國有土地資產(chǎn)流失價額在五十萬

元以上的。

（二）特大案件：

1、出讓國有土地使用權(quán)面積在九十畝以上，并且出讓價額低于國家規(guī)定的最低價額標(biāo)準(zhǔn)的百分之四十的；

2、造成國有土地資產(chǎn)流失價額在一百萬元以上的。

第四個大的問題：職務(wù)犯罪產(chǎn)生的原因、特點及危害

（一）產(chǎn)生職務(wù)犯罪的原因

一是體制的弊端和制度欠缺。公共權(quán)力有兩個自然屬性，一個是它的腐蝕性，一個是它的擴(kuò)張性。權(quán)力過分集中，缺乏有效監(jiān)督，必然導(dǎo)致腐敗，有學(xué)者說，腐敗等于壟斷權(quán)加自由處理權(quán)減去責(zé)任制。壟斷權(quán)，比如說工程撥款，給張三行，給李四也沒錯，然而貪圖私利的人，就會選擇給他好處多的人。它的選擇有極大的自由，一旦追究起來，在程序上都是公開的，集體討論集體決定的。（這都是形式上的）一些大的貪官們有一個共性：都有一個苦難的童年，都有一個奮斗的青年，都有一個上升的中年，最后都有一個悲慘的晚年。成克杰上學(xué)之前沒穿過鞋，安徽的王懷忠要飯出身（在阜陽任地委書記時，他說按阜陽的1300萬人計算，他是世界上第58位總統(tǒng)）。成克杰在廣西的南寧，一句話在一塊黃金地段開發(fā)上就收到2000萬元。兩名高官都被執(zhí)行了死刑。二是傳統(tǒng)貪瀆文化的影響。著名學(xué)者王亞南說過，二十四史實際上是一部貪污史。清王朝268年中，一二品官員因貪污

被判刑的157人，其中死刑68人，最有名的是和珅，一億數(shù)千萬兩。

三是環(huán)境的影響。從家庭環(huán)境來講，貪官背后不是有一個貪老婆就是有一個貪情人，拿成克杰來說，李平收錢，交代任務(wù)，成克杰出面辦事。從單位環(huán)境來講，如中行原副董事長、中銀（香港）集團(tuán)原總裁劉金寶（死刑），想貪污就拉下屬入伙，結(jié)果他走過的兩個地方上海分行和香港中銀集團(tuán)兩個班子的成員都被抓。從交際環(huán)境來講，沈陽市財政局原局長李經(jīng)芳在判刑之后，他說，總結(jié)來總結(jié)去，就是鐵哥們把鐵哥們送進(jìn)鐵籠子。吉林省檢察院反貪局局長姜得志在辦案中總結(jié)了一句話，證實得最主動的是情人，揭發(fā)得最堅決的是哥們兒。

（三）職務(wù)犯罪的危害

中國心血管專家、北京安貞醫(yī)院洪昭光教授推出的一項科研成果：就是“廉潔有益健康，腐敗導(dǎo)致死亡”。他從醫(yī)學(xué)的角度解釋這一現(xiàn)象時說，貪官貪污受賄后，受到強(qiáng)大的心理壓力，他們恐懼、后悔，食不甘味，寢不安席，時時懼怕罪行敗露。洪教授的這一成果并非借題發(fā)揮，無稽之談，與其類似的研究成果是巴西醫(yī)生馬丁斯對583名被指控有貪污受賄行為的官員和583名廉潔官員作了十年的追蹤、隨訪和研究發(fā)現(xiàn)，不廉潔的官員有60%患病和死亡，廉潔僅有16%

患病和死亡。另外，在116名不廉潔官員死亡者中，死于癌癥的占60%，死于心臟病的占23%，其他的占17%。特別引人關(guān)注的是，116名福利官員，平均年齡只有41歲，都被指控嚴(yán)重瀆職和以權(quán)謀私。

洪昭光教授和馬丁斯醫(yī)生的研究成果，從自然科學(xué)的角度揭示出一個社會科學(xué)的規(guī)律：越是腐敗，死得越快。如果腐敗僅僅傷害貪官的身體，那么貪官自取滅亡實屬無可非議。可問題在于，腐敗最大的危害是國家的整體。為此，我們有必要對其深入進(jìn)行剖析。

（一）腐敗在政治方面的危害

第一，腐敗導(dǎo)致政息人亡。據(jù)調(diào)查顯示：前蘇聯(lián)解體，實質(zhì)上是既得利益集團(tuán)的“自我政變”。搞跨蘇共的主要力量，并非反共分子，而是腐敗分子，是腐敗導(dǎo)致蘇共喪失執(zhí)政地位和國家分崩離析。

第二，腐敗是民主公敵。腐敗歸避法定程序，破壞政治制度的合法性，使得政府難以得到公眾的支持。政治體系中公信力的喪失，導(dǎo)致決策執(zhí)行機(jī)構(gòu)弱化，價值認(rèn)同機(jī)制失靈，社會監(jiān)督機(jī)制缺失。在我國，腐敗主要表現(xiàn)為：執(zhí)法不公，利益驅(qū)動；地方保護(hù)，行業(yè)壟斷；有令不行，有禁不止；上有政策，下有對策等等。

第三，腐敗扭曲政府行為。主要表現(xiàn)是政府行為市場化。

我國改革開放的過程中，曾出現(xiàn)過政府濫用權(quán)力性資源，既當(dāng)裁判員，又當(dāng)運動員，導(dǎo)致政府職能畸變，該管的事推給社會，不該管的事越俎代庖。

（二）腐敗在經(jīng)濟(jì)方面的危害

第一，腐敗造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。第二，腐敗阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第三，腐敗導(dǎo)致貧富懸殊。

（三）腐敗對社會風(fēng)氣的危害

第一，重視人情，忽視理性。中國的傳統(tǒng)社會是關(guān)系網(wǎng)和人情網(wǎng)相互交織、盤根錯節(jié)，熟悉中國傳統(tǒng)文化的當(dāng)代公職人員，在以權(quán)謀私，權(quán)錢交易的過程中，充分利用人情，編織嚴(yán)密的關(guān)系網(wǎng)，結(jié)成特殊利益集團(tuán)，以尋求庇護(hù)，逃避制裁。以謀求非法利益為目的，建立在人情關(guān)系之上的關(guān)系網(wǎng)，拿原則作交易，視法律為兒戲。

第二，敗壞道德，喪失正義。腐敗分子把個人利益臵于國家和社會利益之上，權(quán)錢交易，損公肥私，違背法律和社會公德。公職人員的腐敗之風(fēng)向社會擴(kuò)散，極端利己主義思想就會形成時尚，導(dǎo)致社會行為失范和政府威信受損。

第三，危害治安，影響穩(wěn)定。腐敗不僅有違公序良俗，與社會管理格格不入，更有違執(zhí)政宗旨和法律規(guī)范。近幾年來，社會上出現(xiàn)的黑惡勢力，一方面存在腐敗的政府官員和司法人員充當(dāng)黑后臺、保護(hù)傘的問題；另一方面也反映了部

分群眾依靠正常的途徑不能維護(hù)切身利益和獲得公平正義，而需要尋求保護(hù)的現(xiàn)實。

第五個大的問題：如何預(yù)防職務(wù)犯罪

個人怎樣預(yù)防職務(wù)犯罪？我們無論掌握著什么職權(quán)，也不論職權(quán)大小，如果把握不好，都有職務(wù)犯罪的可能。要想不在利用職權(quán)上犯罪，必須牢記職務(wù)犯罪是高壓線一點也碰不得；要用好“三盆水”，第一盆水“洗頭”，第二盆水“洗手”，第三盆水“洗腿”；做到“五個統(tǒng)一”，“做官”與“做人”的統(tǒng)一，“為”與“位”的統(tǒng)一，“他律”與“自律”的統(tǒng)一，“為民”與“為己”的統(tǒng)一，“小”與“大”的統(tǒng)一，；算好人生“七筆帳”，一算“政治帳”，不要自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)賬”，不要傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽(yù)帳”，不要身敗名裂；四算“家庭帳”，不要妻離子散；五算“親情帳”，不要眾叛親離；六算“自由帳”，不要身陷囹圄；七算“健康帳”，不要身心憔悴。希望在座的同志們切記，千萬不可把昨天的努力，看成是今天的資本，明天的收獲，那后天就可能身不由已了。唐朝卒徒出身的宿州太守陳蟠，因貪贓被處死時，寫下了這樣一首詩：積玉堆金官又崇，禍來倏忽變成空。五年榮貴今何在？不異南柯一夢中。四句小詩，一語道盡人生。如何嚴(yán)格廉潔自律，提高抵御各種誘惑和考驗的能力，做到上面我剛才提出的這些，我認(rèn)為要增強(qiáng)四種意識，克服四種

不良心理。

增強(qiáng)四種意識：

第一是增強(qiáng)宗旨意識。大家都是領(lǐng)導(dǎo)干部，崗位很重要，工作很辛苦，責(zé)任也很重大，坐在這個位子上，心里一定要想清楚這個職務(wù)是人民給的，黨和人民安排我們坐在這個位子上，是對我們的一種信任和重托。因此，我們在其位就要謀其職，一定要把人民賦予的權(quán)力使用好，否則，就會愧對組織，愧對人民。

第二是增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識。我們各位領(lǐng)導(dǎo)也是血肉之軀，也需要把生活過得充裕一些，這一點無可厚非。但是，領(lǐng)導(dǎo)干部對自己的各項要求絕不能過高，要守得住清貧，擋得住誘惑，始終保持一顆平常心，不該要的堅決不要，不該花的堅決不花，不該去的地方堅決不去，要把精力集中到如何為群眾多謀利益上，而不要整天想著如何搞好自己的小家庭上。

第三是增強(qiáng)監(jiān)督意識。首先，要時刻嚴(yán)格自律。每個領(lǐng)導(dǎo)干部在改造客觀世界的同時，一定要注重改造自己的主觀世界，做到自重、自警、自勵，自覺遵守廉潔自律各項規(guī)定，努力做到“四個不放松”，即任何事情都不放松，講原則，守規(guī)矩；任何環(huán)境都不放松，慎行、慎友、慎獨；任何環(huán)節(jié)都不放松，不但自己要過得硬，還要嚴(yán)格要求配偶子女和下屬工作人員；任何年齡都不放松，一生清白，兩袖清風(fēng)。其

次，要自覺臵身于黨組織和群眾的監(jiān)督之中。要把黨和人民的監(jiān)督看成是對自己的愛護(hù)，自覺、虛心接受來自各方面的批評和監(jiān)督；對群眾反映的問題，要有則改之，無則加勉，努力把問題消除在萌芽狀態(tài)，不要等問題成了堆再去解決。

第四是增強(qiáng)表率意識。作為領(lǐng)導(dǎo)干部，要搞好黨風(fēng)廉政建設(shè)，必須以身作則，要求別人做到的，自己首先要做到，禁止別人做的，自己堅決不做，這是最基本的道理。領(lǐng)導(dǎo)干部要當(dāng)好榜樣，發(fā)揮示范作用，要做到“四個帶頭，四個堅決反對”：一要帶頭牢記宗旨、無私奉獻(xiàn)，堅決反對官僚主義、個人主義；二要帶頭艱苦奮斗、勤儉節(jié)約，堅決反對鋪張浪費、享樂主義；三要帶頭銳意進(jìn)取、知難而進(jìn)，堅決反對固步自封、消沉不振；四要帶頭廉潔從政、嚴(yán)格自律，堅決反對以權(quán)謀私、腐化墮落。

克服四種不良心理：

第一是克服放任心理。放任，是自我墮落的開始。在放任心理支配下，個人欲望就會不斷膨脹，有了第一次，就會有第二次，不斷放任自己，最終導(dǎo)致一發(fā)不可收拾。這方面的案例很多，道理大家也都明白，但有時就是會糊涂。希望大家一定要引起警覺，千萬不要在這方面翻跟頭。（一口井）

第二是克服僥幸心理。我們分析一下領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)違法的案例，一條重要原因就是存在著僥幸心理。這種僥幸心理

實質(zhì)上是自欺欺人，自作聰明，世上沒有不透風(fēng)的墻，心存僥幸心理最終會害了自己，最終會一失足成千古恨。陳毅元帥的《手莫伸》說的正是這個，大家下去可以看看。（講案例，要自首）

第三是克服攀比心理。攀比心理是造成一些干部心理失衡、走上違法違紀(jì)的重要因素。這方面，大家要深思。怎么比、和誰比，不單是個方法問題，它還反映一個人的思想素質(zhì)和政治覺悟。要比較，就比思想、比工作、比學(xué)習(xí)、比干勁、比精神面貌，這樣，才能比出正氣，比出干勁，比出人生的高境界來。

第四是克服見怪不怪心理?，F(xiàn)在社會上有些人，包括我們一些領(lǐng)導(dǎo)干部，對腐敗現(xiàn)象和不正之風(fēng)習(xí)以為常，缺乏應(yīng)有的警覺。這種見怪不怪的心理很危險，發(fā)展下去就可能同流合污。大家對此要警覺起來，要充分認(rèn)識腐敗的極端危害性和反腐倡廉工作的極端重要性，時刻注意廉潔自律，以實際行動推動反腐倡廉工作。

同志們，我們正處在一個社會轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，一定要保持清醒的頭腦和強(qiáng)烈的政治敏銳性，從自己做起，從本單位做起，做到依法管好“權(quán)”，認(rèn)真管好“錢”，切實管好“事”，嚴(yán)格管好“人”。警鐘長鳴，激濁揚清，廉政為民，以實際行動經(jīng)受群眾的考驗，實踐的考驗，歷史的考驗，為建設(shè)和

諧農(nóng)場，為農(nóng)場經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展，為黨和人民不斷作出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

最后，我說三句話與大家共勉：一是堂堂正正做人；

二、踏踏實實做事 ；三是清清白白為官。祝各位工作奮發(fā)有為，事業(yè)蓬勃發(fā)展，家庭幸福美滿，身體健康愉快；愿我們的明天更美好。

謝謝大家！

注：若時間允許可講3—4個墾區(qū)有影響有案例。

第五篇：預(yù)防職務(wù)犯罪講稿

認(rèn)清反腐形勢 遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪

新源縣人民檢察院 叢 祥（2016年5月24日）

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志、朋友們：

大家上午好！

今天有機(jī)會和大家一起探討有關(guān)預(yù)防職務(wù)犯罪的相關(guān)問題，我既感到高興和榮幸，又感到誠惶誠恐。一方面，怕因為水平有限，講不出應(yīng)有的效果，另一方面，又怕老生常談，擔(dān)誤了大家寶貴的時間。因此，我從接到這個任務(wù)開始，就一直在考慮，跟大家交流點什么內(nèi)容？想來想去，每年都在搞法制教育，什么是職務(wù)犯罪、職務(wù)犯罪的相關(guān)罪名大家都一定聽過，有的甚至可能聽過好多遍，就算有的朋友沒有聽過，打開刑法典，也都會明白什么是貪污罪，什么是行賄罪、受賄罪等等，包括相關(guān)罪名的立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑幅度。也是因為時間關(guān)系，所以，今天在這里我就不再贅述，還是直接以“認(rèn)清反腐形勢，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪”為題，和大家一起探討交流以下四個方面的內(nèi)容：一是懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪的形勢分析；二是職務(wù)犯罪的主觀心理剖析；三是職務(wù)犯罪給我們的警示；四是職務(wù)犯罪的預(yù)防對策。不當(dāng)之處，敬請各位領(lǐng)導(dǎo)和朋友們批評指正！

一、懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪的形勢分析

在分析形勢之前，請讓我們一起來看一段視頻（插入深圳衛(wèi)視的視頻）

視頻看完了，下面我們共同來分析一下當(dāng)前懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪的形勢：

（一）中央反腐決心空前。我們黨對反腐敗工作一直高度重視，堅持有腐必反、有貪必肅。特別是習(xí)近平同志擔(dān)任總書記以來，黨中央更是加大了反腐敗斗爭的力度，不僅親自部署、親自協(xié)調(diào)這項工作，而且身體力行，帶頭嚴(yán)于律己，給全黨做出榜樣。黨的十八大以來，總書記的系列講話中涉及黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的有120多次，作出重要批示30多次，幾乎是逢會必講、反復(fù)強(qiáng)調(diào)，對反腐敗工作表明了鮮明態(tài)度。在黨中央的親自指揮和推動下，全國反腐倡廉局面在原有的基礎(chǔ)上進(jìn)一步發(fā)生深刻變化，查辦腐敗大案要案力度明顯加大，形成了強(qiáng)大的震懾力。

在十八屆中紀(jì)委二次全會上，習(xí)近平發(fā)出“打虎”宣言：要堅持“老虎”、“蒼蠅”一起打的決心，既堅決查處領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)違法案件，又切實解決發(fā)生在群眾身邊的不正之風(fēng)和腐敗問題。要堅持黨紀(jì)國法面前沒有例外，不管涉及到誰，都要一查到底，決不姑息。

在十八屆中紀(jì)委三次全會上，習(xí)近平指出：要讓每一個干部牢記“手莫伸，伸手必被捉”的道理。“見善如不及，見不善如探湯?！币悦退幦ヰ狻⒅氐渲蝸y的決心，以刮骨療毒、壯士斷腕的勇氣，堅決把黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭

進(jìn)行到底。

在十八屆中紀(jì)委四次全會上，總書記指出，要嚴(yán)格落實黨風(fēng)廉政建設(shè)黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任，形成不敢腐、不能腐、不想腐的有效機(jī)制，深刻分析了我們黨面臨的形勢和任務(wù)，再次強(qiáng)調(diào)全黨要始終保持高度警覺，抓常、抓細(xì)、抓長，堅決防止“四風(fēng)”問題復(fù)發(fā)反彈。

在十八屆中紀(jì)委五次全會上，總書記指出，黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭成效明顯，同時強(qiáng)調(diào)反腐敗斗爭形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，主要是在實現(xiàn)不敢腐、不能腐、不想腐上還沒有取得壓倒性勝利。

在十八屆中紀(jì)委五次全會上，王岐山強(qiáng)調(diào)，全面從嚴(yán)治黨，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭，是新形勢下我們黨進(jìn)行具有許多新的歷史特點的偉大斗爭的重要方面，必須堅定立場方向，堅定信心決心，堅決打贏這場斗爭。反腐敗斗爭要力度不減、節(jié)奏不變、尺度不松，持續(xù)保持遏制腐敗高壓態(tài)勢，讓人民群眾看得見、享受得到全面從嚴(yán)治黨、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的成果，不斷增強(qiáng)對黨的信心、信任和信賴。

2013年11月15日，《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》公布，《決定》提出，堅持用制度管權(quán)管事管人，讓人民監(jiān)督權(quán)力，讓權(quán)力在陽光下運行，是把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度籠子的根本之策。必須構(gòu)建決策科學(xué)、執(zhí)行堅決、監(jiān)督有力的權(quán)力運行體系，健全懲治和預(yù)防腐敗體系，建設(shè)廉潔政治，努力實現(xiàn)干部清正、政府清廉、政治清明。習(xí)近平所作的《關(guān)于〈中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定〉的說明》指出，當(dāng)前，國內(nèi)外環(huán)境都在發(fā)生極為廣泛而深刻的變化，我國發(fā)展面臨一系列突出矛盾和挑戰(zhàn)，前進(jìn)道路上還有不少困難和問題。形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)問題突出，一些領(lǐng)域消極腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)，反腐敗斗爭形勢依然嚴(yán)峻。解決這些問題，關(guān)鍵在于深化改革。

2013年12月25日，中共中央印發(fā)了《建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系2013-2017年工作規(guī)劃》，明確提出：經(jīng)過今后5年不懈努力，堅決遏制腐敗蔓延勢頭，取得人民群眾比較滿意的進(jìn)展和成效。其中提出，今后五年仍將堅持“老虎”、“蒼蠅”一起打，“不論什么人，不論其職務(wù)多高，只要觸犯了黨紀(jì)國法，都要一查到底，決不姑息”;“對疏于監(jiān)督管理、致使領(lǐng)導(dǎo)班子成員或者直接管轄的下屬發(fā)生嚴(yán)重違紀(jì)違法問題的，要嚴(yán)肅追究責(zé)任”。同時強(qiáng)調(diào)，要嚴(yán)肅查辦下列五類腐敗案件：領(lǐng)導(dǎo)干部貪污賄賂、權(quán)錢交易、腐化墮落、失職瀆職的案件;執(zhí)法、司法人員徇私舞弊、枉法裁判、以案謀私的案件;違反政治紀(jì)律的案件;群體性事件、重大責(zé)任事故背后的腐敗案件;商業(yè)賄賂案件。

反腐迅速、公開、依法推進(jìn)，目前已經(jīng)到了反腐倡廉建設(shè)的新節(jié)點。王岐山指出:

黨中央橫下一條心，一定要遏制住腐敗蔓延勢頭。反腐要持續(xù)保持高壓態(tài)勢，以零容忍態(tài)度懲治腐敗。反腐開始從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本 “以治標(biāo)為主為治本贏得時間”“要加大治本的力度”。當(dāng)前，我國反腐倡廉工作進(jìn)入一個新的高潮?？倳浽诙鄠€場合強(qiáng)調(diào)，“新形勢下，我們面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，尤其貪污腐敗，必須下大力氣解決，全黨須警醒起來，打鐵還須自身硬，要從嚴(yán)治黨”。一系列的重拳出擊，在最短的時間內(nèi)形成了反腐敗的強(qiáng)大聲勢、攻勢。

習(xí)總書記早在2012年底成為中共中央總書記后當(dāng)即向全黨發(fā)出警示，他說：“大量事實告訴我們，腐敗問題越演越烈，最終必然會亡黨亡國，我們要警醒啊?！笨倳浀倪@句話語重心長，充分表明我黨對腐敗問題的深刻認(rèn)識和反腐敗的堅強(qiáng)決心。

現(xiàn)在讓我們再來看一段視頻，看看我國古代當(dāng)權(quán)者是如何理解和對待腐敗問題的（插入視頻康熙王朝）。

看完這段視頻和前面我們分析的形勢，我相信大家對中央反腐敗的決心應(yīng)該有了深刻的理解。

（二）當(dāng)前反腐力度史無前例。根據(jù)年初中紀(jì)委和最高檢發(fā)布的相關(guān)數(shù)據(jù)，現(xiàn)在平均每天有396名黨員和公職人員受處分，每兩天一個廳級干部“中槍”，每月一名省部級干部“落馬”，應(yīng)該說，反腐斗爭的基本態(tài)勢已基本形成。其表現(xiàn)為：一是旗幟鮮明。黨的十八大一改對腐敗問題遮遮掩掩的曖昧態(tài)度，鮮明地指出：“要堅定不移反對腐敗，永葆

共產(chǎn)黨人清正廉潔的政治本色。反對腐敗、建設(shè)廉潔政治，是黨一貫堅持的鮮明政治立場，是人民關(guān)注的重大政治問題。”不堅決反腐敗“就會對黨造成致命傷害，甚至亡黨亡國。” 在這里沒有對腐敗問題的回避，沒有對黨風(fēng)問題的粉飾，更沒有提出什么“腐敗分子只是極少數(shù)”，而是坦誠地指出了腐敗的嚴(yán)重性、危害性。并旗臶鮮明地表明反腐敗是“黨一貫堅持的鮮明政治立場，是人民關(guān)注的重大政治問題?！?二是多管齊下。黨中央在反腐敗的部署方面，推出的舉措不是單一的、獨立的，而是全面的。這些舉措一是根據(jù)當(dāng)前腐敗的特點，率先制定了關(guān)于改進(jìn)作風(fēng)的八項規(guī)定，此舉一出，令那些懶官、庸官、饞官、壞官、貪官們，個個如過街老鼠，感到了反腐敗的強(qiáng)大威力，看到了人民群眾那監(jiān)督的亮眼，從而讓腐敗分子們感到了那末日的恐慌與悲哀。當(dāng)落實八條規(guī)定正在深入之時，黨中央又向地方派出八路“巡按”——中央巡視組。巡視組高舉尚方寶劍，情揣最高領(lǐng)導(dǎo)人的“圣旨”，令那些老的新的腐敗分子惶惶不可終日。而巡視組也成了反腐敗的先頭部隊、先遣隊與先鋒隊，許多隱藏很深的腐敗分子應(yīng)聲落馬。黨中央的第三步棋就是又派出了自己的后續(xù)“部隊”——45個群眾路線教育督導(dǎo)組。這45個督導(dǎo)組猶如沖擊腐敗陣營的尖刀，更讓腐敗分子無處藏匿。黨中央的第四步棋就是在全黨開展群眾路線教育實踐活動和“三嚴(yán)三實”專題教育活動，要求所有黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，都要照照鏡子、洗洗澡、治治病，要嚴(yán)以修身、嚴(yán)以用

權(quán)、嚴(yán)以律己，謀事要實、創(chuàng)業(yè)要實、做人要實。今年2月，中央又部署開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育活動，面向全體黨員深化黨內(nèi)教育的重要實踐，推動黨內(nèi)教育從“關(guān)鍵少數(shù)”向廣大黨員拓展、從集中性教育向經(jīng)常性教育延伸的重要舉措，再一次刷新吏治組合拳。三是大小統(tǒng)打。一改打蒼蠅多，打老虎少；打下頭多，打上頭少；打貪賄多，打其他犯罪少；打現(xiàn)行多，打退位少的狀況，堅持蒼蠅、老虎一齊打、上頭下頭一齊打、貪賄腐敗分子與作風(fēng)敗壞的腐敗分子一齊打、在職的與退下來的一齊打。四是雷厲風(fēng)行。一改過去對腐敗案件一拖再拖，一推再推，一輕再輕的局面，堅持了對腐敗分子的“秒殺”。那就是只要查出官員有嚴(yán)重的腐敗行為，便毫不猶豫地繩之以黨紀(jì)國法。如查辦雷政富、劉鐵男等案件。一個“快”字，充分彰顯了黨中央對腐敗分子的態(tài)度和堅決反腐敗的決心。五是依靠群眾。十八大之后，一改依靠少數(shù)人反腐敗、依靠專門機(jī)關(guān)反腐敗的格局，堅持與發(fā)揚了依靠群眾的路線。紀(jì)檢與檢察機(jī)關(guān)，根據(jù)群眾網(wǎng)絡(luò)、電話等各種形式的舉報，迅速地偵破了一批重大腐敗案件。特別是反腐敗專門機(jī)構(gòu)從網(wǎng)上獲得了大量有價值的腐敗線索，讓一些腐敗分子聞網(wǎng)色變。黨中央與各級黨委、紀(jì)檢、檢察機(jī)關(guān)對公民舉報的重視，也極大地調(diào)動了公民舉報腐敗的積極性，讓腐敗分子陷身于人民戰(zhàn)爭的汪洋大海之中。

（三）我縣職務(wù)犯罪現(xiàn)狀不容樂觀

1、群體性職務(wù)犯罪態(tài)勢明顯。2014年，縣檢察院共查

辦各類職務(wù)犯罪案件16件16人，2015年，共查辦各類職務(wù)犯罪案件8件18人。同期相比，2015年案件數(shù)下降50%，但職務(wù)犯罪人數(shù)上升11.11%，群體性（窩案串案）職務(wù)犯罪情況明顯增多。

2、貪污賄賂犯罪仍然是治理的重點。貪污賄賂案件6件13人，占案件總數(shù)的75%，人數(shù)占總?cè)藬?shù)的72.22%；挪用公款案1件2人，占案件總數(shù)的12.50%，人數(shù)占總?cè)藬?shù)的11.11%；瀆職侵權(quán)犯罪案件1件3人，占案件總數(shù)的12.50%，人數(shù)占總?cè)藬?shù)的16.67%。

3、大案要案的比例居高不下。大要案6件14人，占案件總數(shù)的75%，人數(shù)占總?cè)藬?shù)的77.78%。其中，5萬元以上10萬元以下的2件，10萬元以上50萬元以下的4件；科級以上的2件2人，占案件總數(shù)的25%，人數(shù)占總?cè)藬?shù)的11.11%。

4、涉農(nóng)職務(wù)犯罪依然多發(fā)易發(fā)。涉農(nóng)領(lǐng)域6件14人，占案件總數(shù)的75%，人數(shù)占總?cè)藬?shù)的77.78%。

二、職務(wù)犯罪的主觀心理剖析

職務(wù)犯罪的本質(zhì)是權(quán)力的異化、權(quán)力的濫用，核心是以權(quán)謀私。職務(wù)犯罪的產(chǎn)生和存在雖然有其客觀的機(jī)會和條件，但是，犯罪分子在主觀上具有腐敗的動機(jī)是起決定性作用的。實踐證明，無論我們的打擊如何嚴(yán)厲，制度如何完善，抗拒貪污賄賂誘惑的最后防線，始終在于我們每一個人能否把持道德操守和正確的價值取向。監(jiān)督機(jī)制的弱化和制度的缺陷只是為產(chǎn)生職務(wù)犯罪創(chuàng)造了客觀條件，而非原因。

下面，來看一段視頻（插入《變臉》視頻）。這段視頻揭示了一個腐敗分子由“物質(zhì)誘惑－心理失衡－道德失范－以身試法”的基本蛻變軌跡，道德的失范是導(dǎo)致一個人失足走向犯罪的禍根。物質(zhì)誘惑是現(xiàn)實生活中的客觀存在，我們永遠(yuǎn)無法改變，心理失衡是我們絕大多數(shù)人對來自外界各種物質(zhì)誘惑的心理反映，屬正常思想范疇之內(nèi)，而道德失范則開始了由量變到質(zhì)變的積累。古人云：“不矜細(xì)行，終累大德”。這種積累尤如人陷沼澤不能自拔，最終必將走向以身試法的可悲境地。因此，加強(qiáng)個人的職業(yè)道德建設(shè)和修養(yǎng)，增強(qiáng)自身“法律至上”的意識和道德水平是防止走向犯罪的根本環(huán)節(jié)。

行動是受思想支配的，任何犯罪都是在特定心理支配下進(jìn)行的。當(dāng)犯罪可能比從事其他可供選擇的合法行為帶來更大的利益，而只須付出較小的代價時，犯罪人就會選擇犯罪。國家工作人員利用職權(quán)實施的貪污賄賂、瀆職侵權(quán)等職務(wù)犯罪也不例外。從近年來檢察機(jī)關(guān)查辦的職務(wù)犯罪案件來看，少數(shù)國家工作人員之所以淪為罪犯，除了客觀方面為職務(wù)犯罪創(chuàng)造外部條件外，不正常乃至畸形的心理狀態(tài)無疑是驅(qū)使他們墮落的“助推器”。歸納起來，國家工作人員實施職務(wù)犯罪的心理主要有以下五種：

一是見錢眼開的貪婪心理。貪婪是一切貪利性犯罪的共有心態(tài)，是貪污賄賂等職務(wù)犯罪的共同心理，是走向犯罪道

路的主要思想根源。具有貪婪心理的人，為了錢財，可以不擇手段，鋌而走險，采取各種形式，甚至冒著生命的代價，肆意收受賄賂、挪用侵吞公款。

二是蒙混過關(guān)的僥幸心理。不少職務(wù)犯罪國家工作人員犯罪，都是僥幸心理占上風(fēng)時陷進(jìn)去的。他們具有自決心理機(jī)制突出的“鴕鳥心態(tài)”。一方面，他們有固定的經(jīng)濟(jì)收入，生活上有保障，并不愿意因貪污賄賂而丟掉公職，希望“魚與熊掌”兼得；另一方面，他們都有一定的文化水平，智商較高，自認(rèn)為身份特殊，見多識廣，保護(hù)傘厚，且自我感覺行為隱蔽、方法巧妙、手段高明、贓證藏匿、天衣無縫。有的盲目相信朋友不會出賣自己，在自信能僥幸過關(guān)的情況下走上犯罪道路。

三是深感吃虧的補(bǔ)償心理。一些國家工作人員在社會分配拉開差距的情況下，看到別人待遇比自己高，住房比自己好，或者原來的下級各方面都超過自己，或者看到才華、學(xué)問比自己差的暴發(fā)戶發(fā)了財，便產(chǎn)生不平衡的補(bǔ)償心理。有些人在職務(wù)犯罪最初階段，不具有利用職務(wù)非法謀利的積極性、主動性，而是處于消極、被動的狀態(tài)；當(dāng)陷入犯罪的泥潭時，錯誤地認(rèn)為這是對自己工作多年的補(bǔ)償。有些犯罪的老同志錯誤地認(rèn)為，自己為黨工作了幾十年，沒功勞也有苦勞，過去收入少吃了虧，現(xiàn)臨近退休該撈一把，為晚年留條“后路”，也算是對過去的補(bǔ)償。于是，他們鋌而走險，貪

婪地攫取財物，有較強(qiáng)的補(bǔ)償心理。

四是按“勞”取“酬”的交易心理。一些人員為別人辦了事，幫了忙，內(nèi)心總希望“投桃報李”。這種人利令智昏，把黨和人民賦予的權(quán)力當(dāng)成自己的私有財產(chǎn)。在“我?guī)退拿?，他?yīng)感謝我”，“千里來做官，為了吃喝穿；做官不發(fā)財，請我也不來”。在這種圖報心理作用下，一朝大權(quán)在手，未辦事先談酬勞，談妥酬勞再辦事，“不見兔子不撒鷹”。在他們眼里，權(quán)利不過是一種待價而沽的特殊商品。在這種交易心理驅(qū)使下，他們把職責(zé)范圍內(nèi)應(yīng)該承辦的事情與按“勞”取“酬”劃等號，不送禮不辦事，送了禮亂辦事，甚至伸手索要所謂“辛苦費”、“好處費”，成為貪婪的“碩鼠”。

五是有恃無恐的攀比心理。改革開放后，部分地區(qū)和部分人先富了起來，這是初級階段建設(shè)的必經(jīng)過程，是客觀的社會現(xiàn)實。少數(shù)意志薄弱者，看到別人買汽車、購洋房，心理不平衡，放任自身欲望的膨脹，不擇手段與社會上的富者盡快縮小差距，或者“跑步致富”，成了其強(qiáng)烈的心理需要。有這種觀點的人片面地認(rèn)為，現(xiàn)在社會上腐敗現(xiàn)象普遍存在，很多領(lǐng)導(dǎo)干部都在利用手中的權(quán)力撈取好處，與他們相比，自己這點小問題算不了什么。這種“我不比別人差，為什么該受窮”、“別人有的我也要有”的攀比心態(tài)，一旦遇到適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)誘因和客觀條件，就有可能成為踐踏法律、胡作非為的巨大精神動力。從國家工作人員職務(wù)犯罪案例分析，因攀比心理而墜入犯罪的人員占較大比例。

三、職務(wù)犯罪給我們的警示

在分析職務(wù)犯罪給我們帶來的警示之前，我們先來聽一下一個罪犯的真心懺悔（插入靖大榮懺悔音頻）。

聽了原徐州市開發(fā)區(qū)管委會主任、政府副秘書長、建設(shè)局局長靖大榮的懺悔，我們再來分析職務(wù)犯罪給我們帶來的警示。

（一）危及政權(quán)穩(wěn)定。職務(wù)犯罪的多發(fā)、頻發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，權(quán)力的資本化、商品化，利用公權(quán)牟取私利，嚴(yán)重敗壞黨和政府的形象，渙散著黨的組織，削弱了黨在群眾中威信，破壞黨和政府的執(zhí)政能力，使人民群眾與黨和政府離心離德，直接危及我們黨的執(zhí)政地位，國家政權(quán)的穩(wěn)定，導(dǎo)致政治危機(jī)，社會動蕩。許多發(fā)展中國家的政治動蕩直接的導(dǎo)因在于權(quán)力的嚴(yán)重腐敗（比如前蘇聯(lián)的解體，給我們的教訓(xùn)不可謂不深刻）。

（二）危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。職務(wù)犯罪是權(quán)力的設(shè)租活動，必然加重市場經(jīng)濟(jì)中的矛盾和問題，破壞社會資源優(yōu)化配臵，阻礙了政府法規(guī)和發(fā)展計劃的有效實施，阻礙經(jīng)濟(jì)增長，造成國有資產(chǎn)流失，給國家和社會造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。據(jù)審計署對1290多個單位審計的結(jié)果顯示，國有資產(chǎn)流失達(dá)228.8億元，另據(jù)社會科學(xué)院的一項統(tǒng)計資料顯示，在20世紀(jì)90年代后期，各種主要類型的腐敗所造成損失和消費者福利損失平均每年在9875億至12570億之間，占全國GDP

總比重的13.3%---16.8%之間。

（三）危害公平正義。公平與正義的存在是社會正常發(fā)展的基本條件，是和諧社會的重要前提，當(dāng)社會存在平等的就業(yè)機(jī)會，公平的市場競爭環(huán)境，公正的晉升渠道時，社會就有了公平正義，政府就成了主持正義的力量。如官商勾結(jié)的大要案不斷、公共資源大規(guī)模流失等情況大量發(fā)生，動搖了人們對國家公職人員秉公辦事的信念，繼而，必然影響社會的公平正義。

（四）葬送個人前程。職務(wù)犯罪直接導(dǎo)致行為人理想的破滅、自由的喪失、榮耀的暗淡、職務(wù)的罷黜，事業(yè)的失敗，甚至是生命的終結(jié)。往往都是為區(qū)區(qū)幾萬元、幾十萬元而使自己盡失一切，得不償失。這本賬，我們在座的每一位同志都要認(rèn)真地算一算，不要自毀前程。

（五）危害家庭和親情。職務(wù)犯罪不僅損及個人，并讓家庭付出慘重代價。大量事實表明：許多貪官往往是一人腐敗，全家受牽連。一種是不僅貪官本人以權(quán)謀私，而且配偶、子女、親戚也借權(quán)謀私，瘋狂作案，出現(xiàn)“家族性腐敗”的現(xiàn)象；另一種情況是雖然貪官的親屬未受有罪牽連，致使原本幸福美滿家庭的變得支離破碎，因而出現(xiàn)自殺、離婚、大病一場或整天以淚洗面的，比比皆是，無不面臨聲譽(yù)受損、親情分離、身心屈辱、無臉見人，對親屬的一生都帶來沉重的影響。

下面，讓我們以一段視頻來感受一下職務(wù)犯罪給家庭和

親情帶來的危害（插入視頻《一人不廉，全家不圓》）。

四、職務(wù)犯罪的預(yù)防對策

對職務(wù)犯罪的預(yù)防要從兩方面入手：一方面是客觀上的制度預(yù)防（消除犯罪的條件），另一方面是主觀上的道德預(yù)防（培養(yǎng)道德情操）。如何預(yù)防職務(wù)犯罪，對于一個單位來說，應(yīng)當(dāng)著重在加強(qiáng)教育、健全制度、強(qiáng)化監(jiān)督三方面下工夫，才能消除職務(wù)犯罪隱患，遏制和減少職務(wù)犯罪行為。對于我們在座的各位個人而言，如何預(yù)防職務(wù)犯罪，我談幾點建議，供大家參考。

首先，是要繃緊一根弦。我們在座的各位大多是手中掌握一定權(quán)力的干部或關(guān)鍵崗位人員，怎樣做一名合格的干部職工，怎樣做才能使自己不至于滑進(jìn)犯罪的泥潭，我想，最關(guān)鍵的是，我們要時刻在思想上繃緊職業(yè)道德這根弦。一些人之所以走上違法犯罪的道路，其中一個十分重要的原因，就是平時不注意政治學(xué)習(xí)，放松世界觀改造，不能嚴(yán)守職業(yè)道德防線。同時，他們普遍錯誤地認(rèn)為：反腐敗只是“雷聲大，雨點小”、“被逮的是少數(shù)”，因而“別人撈，他也撈”，殊不知“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，一切違法犯罪分子都難逃法網(wǎng)，終成階下囚。由此可見，只有不斷加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)和自身道德修養(yǎng)，才能樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀；才能做到常思貪欲之害，常懷律己之心，常除非分之想，常修為官之德；才能過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、美色關(guān)；才能遵紀(jì)守法，敢于在廉政方面叫響向我看齊，對我監(jiān)督，以自身的人

格魅力和清正廉潔的形象，樹立公務(wù)人員良好的社會形象。

其次，是要克制兩股歪風(fēng)。收受紅包、禮品、禮金和吃、拿、卡、要，是當(dāng)今社會普遍盛行的這兩股歪風(fēng)。俗話說，吃人的嘴軟，拿人的手短。實踐證明，上述兩股歪風(fēng)已經(jīng)刮倒了大批黨員干部。天下沒有免費的午餐，我想大家都明白這個道理。所以，我們希望大家在這個問題上要特別引起重視，自覺做到不該吃的堅決不吃，不該拿的堅決不拿，不該去的地方堅決不去。我們從辦案中看到，證實得最主動的是情人，揭發(fā)得最堅決的是哥們兒。有些同志手里有了一點權(quán)力，別人一忽悠就忘乎所以，以為自己有什么本事，朋友多，其實這些哥們兒朋友都是為了他自已的利益，奔你這個職務(wù)來的，跟你交朋友，不是因為你有什么本事，因為你這個職務(wù)有權(quán)力，并不是對你人格的尊重和折服。在自已利益和他人利益發(fā)生碰撞時，他們首先考慮的還是自已的利益，如何使自已的損失降到最小，因此交代最快的還是你的朋友。

再次，是要過好三道關(guān)。一是人情關(guān)?，F(xiàn)實生活中，有權(quán)者，通常都會被別有用心的人當(dāng)作重點攻關(guān)對象，他們總是想方設(shè)法結(jié)識你，千方百計拉攏你，攪盡腦汁腐蝕你。因此，大家一定要百倍警惕，把握好分寸，慎交朋友，時刻保持清醒的頭腦，注意分清那些是真情，哪些是糖衣炮彈，保證不為人情所動。二是權(quán)力關(guān)。權(quán)力在某些人手中出問題，主要是他們不能正確對待手中的權(quán)力，甚至認(rèn)為有權(quán)不用，過期作廢，把人民賦予的權(quán)力當(dāng)作致富的資本，過不了權(quán)力

關(guān)。歷史的教訓(xùn)反復(fù)告訴我們，權(quán)力是把“雙刃劍”，它既可以是我們事業(yè)成功的階梯，也可以是使人滑向邪惡深淵的助推器。權(quán)力是一種責(zé)任，是一種風(fēng)險；有一分權(quán)力，就有一分義務(wù)，多一分權(quán)力，就多一分約束，使用權(quán)力的過程，應(yīng)當(dāng)是奉獻(xiàn)和付出的過程。為堅持真理、修正錯誤而自省，為保持操守、拒腐防變而自警，時刻把握住自己，經(jīng)常約束自己，才能永遠(yuǎn)立于不敗之地。三是金錢關(guān)。在當(dāng)今貨幣交換的時代，金錢既能給人帶來財富與幸福；也能給人以瘋狂和罪惡。所以，我們應(yīng)該知足常樂，千萬不能見錢眼開，甚至不惜以權(quán)換錢，以身試法。一定要記住君子愛財，要取之有道，受人一文，其身不值一文的古訓(xùn)。

最后，是要算好四筆帳。在廉政問題上希望大家算好四筆帳。一是政治帳。經(jīng)常想想自己走過的風(fēng)雨歷程，算算自己經(jīng)過多長時間的奮斗才達(dá)到今天的位臵；腐敗必將斷送自己的政治前途，于公是黨和人民培養(yǎng)干部資源的浪費，于私是自己前途和人格尊嚴(yán)甚至生命的喪失。二是人身帳。人生苦短，唯有自由最可貴。但一旦違法犯罪，喪失人生自由是多么可悲。失去自由是人生最大的痛苦，渴望自由的感覺，只有失去自由的人才能體會得到。沒有自由，人就失去了生活的精彩、生命的全部。三是經(jīng)濟(jì)帳?？醋约阂荒昴苣枚嗌傩浇?，算一算一生能拿多少工資獎金。如果自己違法犯罪落入法網(wǎng)，丟掉飯碗，在經(jīng)濟(jì)上是多么不值得。因犯罪收斂了那么多的錢，一旦東窗事發(fā)就會身無分文。恰恰是貪婪追求 的錢，使你傾家蕩產(chǎn)，一無所有，帶給你牢獄之災(zāi)。四是家庭帳。想想一家人親情融融，享受天倫之樂多么幸福，算一算如果犯罪鋃鐺入獄，不僅無法孝敬父母、照顧妻兒，還使父母妻兒在人前抬不起頭，人后暗自落淚，多么慘淡凄涼。

各位領(lǐng)導(dǎo)、朋友們，“貪如火，不遏則自焚；欲如水，不遏則自溺”。古人云：“飲酒不醉為最高，見色不亂乃英豪，意外之財不可貪，閉氣不生恨自消”。欲望無盡，人生有頭，人的一生是短暫和美好的，千萬不可因一念之差，貪一時之快，而影響鐘愛的事業(yè)、一生的幸福。面對誘惑，我們必須時刻保持清醒的頭腦，常懷律己之心，常思貪欲之害，常棄非分之想，在思想上多一份警覺，在行動上多一份約束，在事業(yè)上多一份追求，在家庭上多一份責(zé)任。只有這樣，才能時刻警醒，遠(yuǎn)離腐敗和職務(wù)犯罪。

最后以一句俗語來結(jié)束今天的學(xué)習(xí)交流：“人在做，天在看。”與大家共勉！

謝謝大家！