第一篇：標書編寫及裝訂的建議

標書編寫及裝訂細節性的建議

1、成立標書編寫小組

確立標書主要撰寫人，小組成員根據項目具體情況確定。主要撰寫人在投標沒有結束前不更換。主要撰寫人應負責、細心，由做標豐富人員擔任，負責標書框架搭建、編寫商務部分、部分技術內容、標書編寫內容的分配和匯總。

2、熟悉標書

招標文件頁數較多時，建議先閱讀標書后面給定的評分項和其它給定的格式部分。一方面可以緊扣評分項進行編寫，另一方面可以避免閱讀疲勞造成誤讀或遺漏格式。在小組成員熟讀標書的基礎上（半天至一天時間）針對標書內容進行討論，主要撰寫人講述標書注意內容及細節，匯總問題，其他成員發表自己意見和注意到的事項，解決不了的問題及時匯報領導。本次討論會議盡量明確投標代表和標書打印地點。

3、分配標書編寫內容

3.1、討論結束后由主要撰寫人分配標書編寫內容，分配內容至少要細分到3級目錄。如果招標文件沒有具體規定，正文為宋體4號，表格內容為宋體5號，標題定義至少從三級目錄開始，不編頁碼，頁眉及頁腳。3.2、熟讀標書至內容分配完成用時不超過一天。

3.3、每次會議主要撰寫人必須參加，會后應形成會議紀要，會議紀要必須及時發送至沒有參加會議的小組成員手中。

4、編寫標書

編寫的標書內容如果在招標文件中可以找到，從招標文件中復制，不手動編寫輸入，避免出現錯誤。商務資質部分最好由公司資質文件夾中復制，盡量不從別的標書中抽取，避免過期資質。標書編寫過程中及時溝通及時匯總，避免出現脫節或失誤。標書整體進度由主要撰寫人及時匯報曲總，其它撰寫人向主要撰寫人匯報進度。主要撰寫人要隨時關注其他撰寫人的進度，特別關注需要設備廠商提供的資質材料。

5、標書匯總檢查

標書匯總完成后進行檢查，檢查時重點檢查其他人編寫的部分，發現錯誤的地方記錄下來，特別是商務、報價部分和其它廢標項，要仔細檢查。檢查完成后把記錄下的錯誤項一起交給主要撰寫人，由主要撰寫人進行更改。詳細檢查方法附后。

6、標書打印裝訂

標書編寫完整后，盡量保存成PDF格式。標書打印出活頁后進行檢查，檢查無誤后，進行簽字、蓋章，如果招標文件沒有規定，把簽字蓋章的活頁進行復印，然后裝訂，簽字蓋章的裝訂成正本，復印件裝訂成副本。

7、穩定團體

每次編寫標書可以加入沒寫過標書的新人，這樣可以促進快速學習，擴大編寫標書團隊，售前也可以形成一個穩固團體。

8、注意事項

8.1.對于投標文件中表述不清楚或者不理解的地方一定要在規定時間內聯系招標公司答疑

8.2.商務資料要做到及時更新，以方便查找 8.3.技術格式應盡量做到“模板化”，便于規范美觀 8.4.注意廢標條件和投標細節 8.5.注意投標文件的時效性

9、投標付出

要用200%的努力和付出，去贏得100%的成功！

第二篇：標書編寫切不可掉以輕心

標書編寫切不可掉以輕心

招標文件在編寫上是一個說明書，在程序上是一個操作須知，在合同訂立上表現為法律合同附本，投標人對招標項目的響應程度事實上取決于招標文件的質量和對技術、要求的描述。

分項分包 細化采購要求

分類分項分包就是按政府采購目錄在對采購申請進行貨物、服務、工程大的分項的基礎上，對同類合理分項，按性質、特點確定若干個包件。

每包內的產品內容、特點和性質基本一致，同質性有利于評價指標的確定，有利于操作機構和采購單位在招標評標過程中意見的統一。

工程項目技術主要包括項目概述、報價計算基礎、工程計劃方案，施工組織、人力安排的具體要求，投標提供的設施及服務內容責任，同時還對工程施工的材料、設備提出具體技術標準和最低要求。

貨物招標技術要求主要包括貨物規格、型號、技術參數，質量性能指標，檢查驗收方式及標準等以及其它一些特殊要求。

服務招標的技術要求相對難以描述，大多是要針對具體的對象進行具體的描述，承諾、企業信譽等比較重要。在些項目還要求投標人提供相關附件，如圖紙、場地、環境等相關技術資料和要求。

多方論證 遵循相關標準

做好采購項目的前期準備，做到科學、細致、周全，要按市場調查的方法和步驟進行。一是對項目的特點、難點進行分析，邀請有關的專家和技術人員，對項目進行科學論證，并確定初步的招標方案；二是發布招標信息，聽取潛在供應商的意見和建議；三是召開采購項目答疑會，進行書面補遺；四是做好項目的現狀、生產、消費、價格等情況的摸底，做到心中有數。

科學嚴謹 技術要求精細

標書制作在遵守《政府采購法》和《招標投標法》及相關制度的基礎上，要明確表達出采購人的要求。

有的標書寫的很籠統，招標人就可以有傾向地充實文件具體內容。有的工程類標書雖然是按照商務部的招標文件范本做的，或參考成功案例的標書制作的，但技術方面的指標還需采購人提供。招標文件過于簡單，供應商有權對標書中的問題提出質疑，進而投訴。

嚴格審查 防止不良傾向

有的采購人認為，招標只是初步確定供應商，對于技術和要求不詳細的部分，待招標確定供應商后再做協商和調整，在合同中加以規定。事實上，標書中技術要求的明確是供應商響應招標書的關鍵，是采購單位采購和驗收的標準、依據，是構成競爭的基礎。嚴把審查關，防止不良傾向。有的標書雖然設置了多種品牌，但同時也把某一種品牌特有的功能或專利作為必備要求和限制條件；技術規格、參數、型號也不應造成對供應商或承包商的歧視。

讓某一供應商做協助，就存在著傾向性的問題。招標文件的技術和要求的標準化和規范化可以克服因采購人的非專業化，同時一定程度限制操作機構和一些供應商人為設置技術障礙和技術陷阱。

標書只列產品名稱和性能要求，不列具體型號，就是說，不管國產的何種品牌、何種型號的產品，只要是所列產品的名稱基本符合所提性能要求都是有效產品。

集中采購機構要與政府采購監管部門協調配合，加強標書技術要求的審查力度，防止“陷阱”設置，損害投標人利益，影響采購活動。

招標文件制作五忌

招標文件作為法律文本，是政府采購招投標的重要組成部分，其制作質量直接影響招投標活動的順利進行。招標文件的作用不僅僅是明確規定采購方式，詳細解釋采購人的標的物，而且對所有涉及招標項目的內容進行了規定，投標事宜、開標組織活動、評委評標辦法、合同的簽訂與履約付款、監督檢查都要基于招標文件的具體條款來執行，投標人對招標項目的響應也在很大程度上取決于招標文件的制作質量。當然，集中采購機構在招標文件規定時間內，可以“亡羊補牢”，針對標書中存在的問題進行補充更正，但其采購活動還是會受到一定的影響。筆者認為，集中采購機構在招標文件制作時應注意“五忌”。

一忌：應急求快

表象 集中采購機構在制作招標文件時，受招標人即時性使用需求，市場價格、供應量變化、季節轉換等因素影響，往往缺少足夠的時間進行準備，在未認真研究時就匆匆下筆，看似前期節約了招標文件擬定時間，及時發標開標定標，壓縮了采購期限，實質上影響了采購質量。

后果 招標文件前期準備工作不充分，把關不嚴，撰寫不慎，就會導致一連串的后果。比如投標人資格審核嚴謹性、評委評標公正性、貨物規格型號數量詳細度、付款方式可行性等重要規定性條款出現偏差，將直接導致招標項目的失?。患胁少彊C構為搶時間，一味利用招標人提供的基礎資料，照搬照抄，而沒有研究其中是否存在歧視性、排它性條款，則將導致開標時少數投標單位“一枝獨秀”，影響集中采購公正性；標書制作人員疲于應付，難以積累招標文件制作經驗，標書制作量的增加沒有帶來標書制作質的飛躍，工作華而不實。

對策 給標書制作人員充足的時間準備標書。標書主要條款的組織，對招標技術響應特殊要求的擬定要有一個研究分析的過程，不能聽信一家之言，要廣開言路，多與招標人、供應商和專家研究，反復討論方可定稿。

二忌：前后矛盾

表象 招標文件的內容具有法律效力，如果文件中出現前后矛盾的情況，必然會使招標文件失去嚴肅性、公正性和可操作性，投標人對招標文件的理解也會出現偏差，所以招標文件中反復出現的內容，必須要保證前后始終如一，不能有沖突與不一致的地方。尤其是一些重要的條款，要特別注意前后的關聯一致，一是投標、開標時間地點，招標公告、投標人須知、開標等標書不同章節都有規定，必須前后統一；二是投標保證金和履約保證金的金額、中標服務費的收取標準、投標總報價的構成，投標人須知、合同格式前附表、投標人投標聲明文件上都有相同的規定，也必須一致；三是招標明細設備配置要求，技術響應部分有具體要求，投標明細報價表上也會出現，這些內容都應保證前后一致。

對策 標書制作時，能一次說明的內容盡量不要反復，后文如與前文一致可以編寫諸如“見??”。加強文字校對工作，專人負責，責任到人。

三忌：數量規格不詳

表象 一般招標項目中，除了服務類外，多數都會涉及到采購數量問題。數量單位、數量多少都是招標文件中的重要內容，直接影響投標人投標時承諾的投標報價、折扣率、交貨時間、施工工期等，必須在招標文件中明確規定。有時招標項目招標人事先沒有經過認真調查摸底，為搶時間盲目填報采購計劃數量，造成數量不準，在履約供貨過程中又大量追加或減少，造成了財政資金的浪費，也影響了投標人的及時履約；或明知所購貨物規格市場缺貨，廠家早已停止生產，仍然固執己見，招標往往以失敗告終；更值得注意的是，有的單位為了逃避政府集中采購，在采購計劃中作手腳，報少實多，造成集中采購機構在對招標項目規模確定時定性不準，影響采購方式的確定。

對策 規范采購人采購計劃的報送審核，尤其數量必須準確，并保證與實際采購數量的一致性，相同規格貨物變動幅度超過政府采購法規定１０％比例的一律不得供貨，不同規格貨物超過政府采購法規定１０％比例的一律不得供貨，已供貨的一律不予付款。

四忌：內容篇幅過長

表象 不論采購項目性質、數量多少、金額大小，招標文件中幾大部分內容一般都是固定不變的，由投標人須知前附表、投標人須知、評標決標定標、合同前附表、合同格式、技術響應、附件等七大部分內容組成。集中采購機構在擬定招標文件時不必過分強調招標文件的“量”，而更應注重招標文件的“質”。正常情況下，一萬字左右的招標文件就已經能夠很詳細地說明招標項目的所有內容。擔心投標人對招標項目理解不深，編寫篇幅過長的招標文件，往往畫蛇添足，事與愿違，反而會令投標人在理解標書時抓不住問題的關鍵，對招標文件的響應大打折扣，出現“廢標”、“流標”。

對策 可以設置招標文件規范性文本，制作標書時在范本基礎上進行充實修正。

五忌：內容不實

表象 這個問題在目前政府采購工作來說相當嚴重，必須要得到重視。但實踐中存在少數招標人自己采購資金短缺或未到位，但還是在合同上擬定了不可能實現的貨款支付條款，蒙蔽投標人，客觀上存在困難可以理解，主觀上故意則問題相當惡劣了；有時招標人為了考察投標人對招標文件理解嘗試，在招標文件中留下“漏著”，投標人無不“中招”，再利用投標人都不響應為借口在評標中再與投標人進行談判，損害投標人利益；甚至少數招標人為讓意向中標人中標，在招標文件中設置“陷阱”，故意刁難，大多數投標人防不勝防，其投標往往被廢。

對策 集中采購機構與政府采購監管部門要注意協調配合，強化采購預算審批制度，設置采購人“黑名單”，對少數問題單位、少數問題人重點管理。

最低報價能否為中標惟一條件

編者按

報價是評標中的一個很重要的因素，但價格決不是政府采購的主要因素。雖然大家都知道這個道理，但報價在評標中的分量還是各有各的角度和意見。

最近，有一個中介機構介紹了自己代理的一個項目，負責人認為，最低報價評標辦法是最科學的評標辦法，但前提是要在招標文件中把所有的商務和技術要求都詳細規定出來，投標商在滿足了這些條件的前提下，誰的價格最低誰就中標。因此專家應把主要精力放在制作招標文件上，而不是評標上面。

這種觀點合理嗎？本版為此特發表以下文章，以供參考與討論。

何為經評審的最低投標價

《招標投標法》規定了中標人的投標應當符合下列條件之一：能夠最大限度地滿足招標文件中規定的各項綜合評價標準；能夠滿足招標文件的實質性要求，并且經評審的投標價格最低；但是投標價格低于成本的除外。

有的人可能是依據第二條來說最低價中標的依據，可是這一條沒有說明什么是經評審的最低投標價？它適用于什么條件？《評標委員會和評標方法暫行規定》對這一概念做出了解釋：經評審的最低投標價法一般適用于具有通用技術、性能標準或者招標人對其技術、性能沒有特殊要求的招標項目。如果能夠滿足招標文件的實質性要求，并且經評審是最低投標價的投標，應當推薦為中標候選人。

從上述規定可以看出，對于一些具有通用技術、性能標準或者沒有技術、性能的特殊要求的項目，可以采用最低評標價法，但投標人的投標應當符合招標文件規定的技術要求和標準，能夠滿足招標文件的實質性要求。

評標價最低≠投標價最低

同時我們也看到，對于一般的招標項目，采用最低評標價法是有局限性的，主要在于沒有綜合考慮其他質量、性能、信譽、售后服務等因素。除了價格因素外，招標文件還應明確在評標中需考慮的其他有關因素，以及如何運用這些因素來確定評標價最低的投標。對于貨物和設備，評標時可考慮的其他一些因素包括：運到指定現場的內陸運費和保險費、付款時間表、交貨期、運營成本、設備的效率和可配套性、零備件和售后服務的可獲得性、以及相關的培訓、安全性和環境效益。除價格以外，用以確定最低評標價投標的因素應在實際可能的范圍內盡量貨幣化，或在招標文件的評標條款中給出相應的權重。在土建工程和交鑰匙合同中，承包人負責繳納所有關稅和征收的其他稅費，投標人在準備其投標書時應考慮這些因素。對投標書的評價和比較應以此為基礎。土建工程的評標應嚴格按貨幣化的方式進行。任何因投標超過或低于某一事先確定投標估值即被自動淘汰的程序都是不能接受的。

專家評審 保證質量

有人認為可以通過認真編寫招標文件，詳細說明技術和商務要求的辦法來解決人為的評標因素的問題，只要投標人符合招標文件要求就通過，通過的投標人中最低報價人就可以中標。對一些簡單的標準化的商品也許可以，但一般說很難

做到。

主要原因在于寫招標文件的時候所處的時間和空間點上，只是針對你所了解的以前的市場狀況而言，帶有一定的盲目性，這種盲目性是自然規律，是不可克服的，你并不知道在未來的一個時間點，投標人和投標產品是你所了解的投標人和產品的完全復制還是有新的變化，再好的專家也是依據以前的經驗編寫招標文件。而隨后而來的投標人所帶來的產品也許正是你在招標文件中規定的范圍內，但也可能有你不知道的新的企業產品參與，具有你所不了解的新因素，對這些因素的評判只能是在一個新的時間、空間點上做出新的評判。

也就是說我們可以事先制定評標的原則、考慮的因素，但一般不能夠制定一個完美無缺的評標的辦法。好比說我們到市場買衣服，事先制定了中標條件，但是你可能會在市場上發現新的產品和新的因素，你會隨時根據中標的原則，對新產品進行評標：是否符合你的審美觀點，針對產品做出購買決定。

所以說評標是不可缺少的，招標文件可以規定評標原則、評標方法、評標因素及權重、評標因素量化方法，但是不可能涵蓋所有細節，這些評標要求必須在評標時針對投標文件和價格同時考慮。想在評標過程中盡量減少人為因素是對的，可以通過一些措施來加強評標的公正性，客觀性，比如加強對專家的管理、加強對招標、評標過程的組織、加強專家在編制招標文件中的作用，盡量把招標文件做完善等辦法。但是在大多數情況下不能取消這個過程，應當通過評標專家對招標項目評審來保證招標項目的質量。標書制作須精細

招標文件是專家評標的依據，項目能否采購成功，招標文件是一個十分關鍵的因素。但目前招標文件卻存在著很多問題，北京教育學院教育技術處主任、評標專家常連仲從一個評標專家的角度，分析了目前招標文件中存在的一些問題。

據常連仲介紹，有些招標文件的要求寫得很不清楚，往往模棱兩可?？赐暾麄€招標文件，專家對采購項目的了解還是一知半解，既不明白業主到底要采購什么樣的東西，也不知道采購的東西是用來做什么的，這給專家的評標帶來了很大的麻煩。有時候專家只能憑經驗來猜測業主要采購的東西是干什么用的，但顯然這樣人為的因素就會增大。

之所以會出現這種情況，常連仲認為，業主和招標代理機構都有責任，例如業主只說要建一個校園網，但并沒有給出詳細的技術要求；而制作招標文件的代理機構，可能也僅僅把校園網通用的一些數據和要求編制上去，但是更詳細的規格卻沒有，也沒有與用戶做足夠的交流。招標文件制作的不精細，對各方當事人都不利：采購人很難采購到自己滿意的產品；投標人浪費了時間和金錢；給專家的評標帶來很大的麻煩。

因此，業主首先要把自己的需求說清楚，還要說明用途，這樣招標代理機構在制作招標文件的時候才會得心應手；專家在評標的時候也會根據業主的需求有針對性地評標。

招標代理機構在招標過程中，扮演的是業主的參謀這樣一個角色。業主對技術細節解釋不清的時候，可以委托招標代理機構來寫。因此，招標代理機構應該和業主多溝通，真正了解業主的需求及用途。在此前提下，再做項目調研，包括分析市場行情、論證技術要求、國際和行業內的標準等等，這樣才能制作出“合情合理”的招標文件。

縣 級 采 購 六 傾 向

方式確定隨意

采購方式的確定是政府采購辦公室的職能。但就縣級地區來說，大多采、辦不分或合署辦公，采購辦職能虛位或相對偏弱，所以主觀上造成了采購方式確定的隨意性較大，只憑采購人員的主觀性判斷，影響政府采購的規范性。

另外，縣級采購單位人員偏少、經費緊張、工作繁重，在很大程度上不具備公開招標的人力、財力和物力。如果采用公開招標，勢必會加大采購的業務成本，這與《政府采購法》“節約財政資金”的目的南轅北轍。

信息發布不充分

邀請招標供應商有限，信息發布工作顯得更為重要。在縣級采購中，信息發布不充分至少有兩種表現：一是沒有形成良好的信息發布管理機制。承前所言，信息發布是采購管理辦公室的職能，但由于采購辦的職能弱化，對信息沒有形成嚴密細化的管理機制，其制度建設也相對滯后，客觀上造成了供應商偏少、競爭不充分的情況；二是信息渠道不暢。雖然上級財政部門已規定了網絡、雜志、報紙等多種采購信息刊登媒體，但縣級地區對此重視程度不夠，大多在本地的報紙或刊物上刊登。發布范圍的有限，使供應商更為有限，供應商的競爭性和評標工作也就可想而知了。

資格預審把關不嚴

供應商資格預審必須從注冊資金、納稅情況、經營規模、常規資質、專業資質、供貨能力、產品質量、用戶反饋等方面，通過上網查詢、社會調查等辦法逐一進行調查審核，讓真正具有生產和經營實力的生產廠家和供應商進入政府采購市場。

但實際操作中，由于供應商數量有限，個別采購項目為了湊夠3家，正常開標，對供應商的資格預審便有些放松。資格預審把關不嚴的直接后果，是通過競爭中標的供應商很可能無法有效完整地履行采購合同，致使招標明成實廢，采購效率低下。

標書制作欠規范

招標文件的質量，是開標成功與否的關鍵。由于邀請招標的標的物具有“特殊性”，所以，給招標文件技術標書制作帶來了難度。

一是招標文件具有偏向性，在招標文件中明確規定了規格型號、技術要求甚至品牌，在一定程度上限定了其他供應商有效競爭；二是招標文件缺乏統一性，對規格型號、技術參數及要求進行明確規定，致使供應商產生歧義；三是不利于評標。由于招標文件沒有進行詳細規定，評標定標過程缺乏足夠的尺度，使評標處于騎虎難下的尷尬境地，影響了政府采購的公平性。

評標辦法欠科學

最常用的評標辦法有綜合評標法、合理低價法和性價比評標法3種。前兩種使用最廣泛，合理低價法使用最多?？茖W的評標辦法要求我們樹立正確、科學的成本效益觀，通過政府采購來尋求最高性價比，好中選優。

但是，縣級政府采購對此認識不足，片面地把“節約財政資金”放在首位。競標過程只追求最低價，不可避免地出現拼命壓價、多輪競價等不良采購行為，致使供應商中標后以次充好、偷工減料現象屢禁不止，財政資金的使用效益無從談起。

評標辦法欠科學，致使評標流于形式，難以形成互相監督、獨立評標、集體決策的良性評標機制。

評標細則制定過粗

評標細則是在遵守法律法規的前提下，依據評標辦法，對評標做出的可操作性的制度設計。由于縣級的評標細則制定過粗，所以評標難度較大。

一是評標因素內容規定不全面，沒有對標書制作、規模印象、生產能力、供貨能力、現場報價、售后服務、市場信譽、經營業績等方面進行規定；二是對評標因素沒有進行合理量化，缺乏可操作性；三是對有關的分值及打分辦法等在招標文件及評標會場沒有進行公開或公示。

就邀請招標來講，最好的評標辦法是綜合評標法，對所有評標因素都要進行綜合量化打分，并對投標單位、產品報價、品牌、產地等進行現場公示，以此來強化競標效果。淺談詢價采購中出現的問題及對策

詢價是政府采購的方式之一，也就是我們所說的貨比三家，這是一種相對簡單而快速的采購方式，就是采購人向有關供應商發出詢價通知書，讓其報價，然后在報價的基礎上進行比較，并確定最優供應商的一種采購方式。詢價與其他采購方式相比有以下明顯特征：一是邀請報價的供應商數量應至少有三家；二是只允許供應商報出不得更改的報價。這種方法，適用于采購現成的而并非是采購人要求的特定規格、特別制造或提供的標準化貨物，貨源豐富且價格變化彈性不大的采購項目。

在實踐中，有很多詢價采購操作存在著一些不規范的做法。如將一些可以招標或者規格標準不統一的貨物實行詢價采購方式，鉆政策和制度空子，目前，在詢價采購中出現了以下幾種問題。

問題一：隨著市場經濟的發展，在社會上形成了一批質量相對穩定，并具有一定知名度的產品，這些產品的生產企業往往是一些大型企業，因其產品質量、服務態度、承諾兌現情況較好而得到政府機關認可，該類企業在某個城市和地區都設有總代理商，有利于產品擴大市場占有率。但就政府采購而言，卻形成了一個價格壟斷體系，對這類產品采取詢價招標，很可能出現假詢價，使表面上公開、公平的詢價成為“暗箱操作”。

問題二：詢價中規定，在符合采購要求質量和服務等的基礎上以最低價成交，但在具體操作中往往是最低價成交，正因為如此，有些供應商利用詢價成交書細節做手腳，以次充好。以低價成交后，在使用一段時間后出現問題時很難追索。

問題三：代理機構收取的費用由供應商支付，同時代理機構只有供應商的響應才能完成自身的代理業務，因此，二者會自覺與不自覺地站在一條線上。因詢價采購一般由代理機構確定供應商，代理機構很可能利用這一權利滿足采購方和供應商的特殊要求。從理論上講，政府采購監督機構要予以監督，但實質上這種監督還是很難杜絕喑中操作的可能。

為避免詢價采購中出現上述問題，在實際操作中應嚴格按詢價程序執行。

1、成立詢價小組。適合詢價的貨物主要是簡單標準的貨物，在目前市場產品質量參差不齊的情況下，必須對質量符合國家有關規定的合格產品進行詢價，不符合國家政策規定和質量不合格產品不得列入詢價范圍。為此，法律規定要成立一個不少于三人以上單數的詢價小組，小組成員有采購人代表，還要有專家，其中專家應占詢價小組成員總數的2/3以上。詢價小組在開始詢價采購前，要確定下列事項：采購項目的價格內涵，如要求供應商的報價是指貨物本身售價，還是應當包括運費、安裝費、售后服務費等；評定成交供應商的標準，是以價格最低成交還是綜合評審成交。

2、確定被詢價供應商名單。詢價小組首先要根據采購需求，制定被詢價供應商的資格條件，重點考察供貨品種、信譽、售后服務網點等。然后根據資格條件確定被詢價供應商名單，并以公開的方式從中選擇三家以上供應商作為被詢價對象。最后向這些供應商發出詢價通知書。通知書中應當載明采購需求、價格構成、評定成交供應商的標準、報價截止時間等事項。

3、詢價。被詢價的供應商只能一次性報價，報價提交給詢價小組后，不得更改。

4、確定成交供應商。詢價小組完成詢價工作后，要形成詢價報告，提交給采購人，由采購人確定成交供應商。采購人在確定成交供應商時，必須嚴格執行事先確定的成交供應商評定標準。采購人確定成交供應商后，要將結果通知所有被詢價的未成交的供應商。

其次，對于有總代理商的產品，可以每年一次或兩次直接與當地總代理商洽談確定優惠價和服務承諾，確保產品的質量與價格；對于最低價成交問題，在詢價過程中，除嚴格執行詢價程序外，應堅持質量、服務為先的標準，對采購產品品牌要進行資格審核，并審核該企業各項綜合經營技術指標，這些可通過專家來完成，評議評審結果可采用共享原則，在一定時段內生效，以降低采購成本；對代理機構環節上出現的問題，筆者認為，即使詢價采購也應采取公開的原則，各采購代理機構將代理采購的項目均在網上、報紙等媒體定期發布，增加透明度，有效杜絕此類問題發生。(作者單位：新疆博樂市農五師財務局政府采購辦公室)

第三篇：標書范本

試論我國商業銀行信貸風險

內容摘要；我國商業銀行信貸存在的風險主要有借款方面的風險，內部監管不嚴，并且需要完善信貸體系，最后對存量貸款進行實時監控，及時發現問題貸款和回收不

良貸款。通過管制有效地促進信貸業務安全、健康發展。

關鍵詞：銀行信貸風險 監管 體系

隨著中小股份制商業銀行的興起，民營銀行的建立，非銀行金融機構的發展，外資銀行的涌入，作為市場主體的銀行數量大幅度增加，市場主體的增加必然引起競爭程度的提高。競爭在調動競爭者的積極性和提高市場效率的同時，也容易造成無序競爭，增加同業內耗，加大交易費用，降低整體效率。特別是20世紀90年代以來，由于中國經濟的主體和增長點在不斷向非國有部門和居民部門轉移，中國銀行業也發生了重大的變化：中國大大小小的銀行在以存貸款為主的銀行市場上展開了全方位的競爭。在這樣的競爭中，銀行存貸款的利差面臨逐漸縮小的趨勢，傳統業務的競爭優勢逐步降低，銀行不得不重新開發高風險高盈利的業務，加大了風險暴露。

一、商業銀行信貸風險成因分析

當前商業銀行的信貸風險主要來自借款人造成的風險和銀行管理不善造成的風險兩個方面。

(一)借款人方面的信貸風險

1．借款人的收入波動和道德風險 貸款發放后，一些借款人由于收入大幅下降或暫時失業等市場原因，無法按期還款，有的雖然具備還款能力，但遲遲拖延還款，使銀行信貸風險大大增加。而中國目前尚未建立起一套完備的個人信用體系，銀行缺乏征詢和調查借款人資信的有效手段，加之個人收入的不透明和個人征稅機制的不完善，銀行難以對借款人的財產、個人收入的完整性、穩定性和還款意愿等資信狀況作出正確判斷。

2．借款人蓄意詐騙貸款 借款人以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔?；蛘咭云渌椒ǎp騙銀行貸款。他們得手后大多攜款潛逃、揮霍或改變貸款用途，將貸款用于高風險的經濟活動，造成重大經濟損失，致使貸款無法償還。

3．借款人多頭貸款或透支，導致信貸風險上升

目前，國內許多銀行管理不規范，各部門之間缺乏整體協調和互通機制。—些借款人抓住這一可乘之機，報 送不完整的個人信息資料，在同一銀行各個部門里多頭借款或進行透支，增加了銀行貸款風險。

4．抵押物難以變現，貸款擔保形同虛設

一旦貸款發生風險，銀行通常會把貸款的抵押物作為第二還款來源，而抵押物能否順利、足額、合法地變現，就成為銀行化解信貸風險的重要環節。由于中國消費品二級市場尚處于起步階段，交易秩序尚不規范，交易法規也不完善，各種手續十分繁瑣，交易費用偏高，導致銀行難以將抵押物變現，貸款抵押形同虛設。

(二)銀行經營管理方面的信貸風險

1.基礎工作薄弱，信貸檔案資料缺漏嚴重

信貸檔案是銀行發放、管理、收回貸款這一完整過程的文字記錄，而目前有些商業銀行管理工作混亂，大量存在借款人和保證人的財務資料、貸款抵押憑證、貸后檢查報告、催收通知書等資料的缺漏。這些重要文件的漏缺，不僅對貸款的風險分析造成困難，同時也構成了依法收貸的障礙。

2．貸款“三查”制度執行不力 “三查”工作做得不深不細，這是信貸風險產生的主要原因。一是貸前調查往往流于形式。貸前調查作為風險控制的關鍵環節，需要調查人員深入企業查賬，核實相關數據，了解企業的產品、生產經營及管理等各種情況，通過大量的數據資料進行綜合的分析研究，形成客觀、公正、有決策價值的結論，但有些信貸人員只是根據企業提供的相關文字材料進行摘錄、整合，做表面文章，根據這樣的貸前調查報告做出的結論已經使貸款失去了安全性。二是貸中審查不嚴。在貸款發放過程中，信貸人員對借款人、擔保人、抵押物、質押物等審查不嚴，造成潛在的信貸風險。如信貸人員未發現擔保人主體資格不符合法律規定的要求；一些商業銀行未對抵押物、質押物的合法性、有效性進行認真審查；按照《擔保法》規定必須辦理抵押登記的，未按法律規定辦理抵押登記等等。三是貸后檢查表面化。貸后檢查作為風險控制的重點環節，需要信貸人員深入企業監控其經濟活動和資金流向、認真分析其貸款風險變化情況。可是，信貸人員對不少貸款企業的后續管理卻放松了，這是造成貸款預警機制失靈的主要原因。

3．銀行管理缺乏系統性，致使潛在風險增大

現在，國內商業銀行管理水平不高，各部門之間缺乏系統性的信息互通機制，對同一個借款人的信用信息資料分散在各個業務部門，而且相當一部分資料尚未上機進行聯網管理，從而難以實現資源共享。通常，僅憑借款人身份證明、個人收入證明等比較原始的征詢材料進行判斷和決策，對個人的信用調查基本上依賴于借款人的自報及其就職單位的證明，對借款人的資產負債狀況、社會活動及表現，有無違法紀錄、有無失信情況等缺乏正常程序和有效渠道進行了解征詢，導致銀行和借款人之間的信息不對稱。

4．內部監督機制不健全，忽視對管理者的管理

主要表現在：(1)。一些基層行長權力過大，監督約束機制沒有真正起到作用，造成一些基層行長亂批貸款、亂投資、亂擔保等；(2)。貸款責任無法落實，最終導致無人負責，不了了之；(3)。行長經營目標考核辦法不科學，助長了行長經營上的短期行為，為了完成指標任務，不得不采取違規的做法。

5.違規賬外經營嚴重。違規賬外經營是目前商業銀行信貸管理中的一個重要問題

其違規經營主要采取私設外賬、亂用科目、調整賬表和繞規模貸款等形式，并主要投向房地產公司或其他高風險收益領域。由于賬外經營是在隱蔽情況下進行的，這部分資產沒有處于有效的監督之下，甚至參與了違法犯罪活動，因而這部分信貸資產處于巨大的風險之中。

二、商業銀行防范信貸風險的對策

綜合上述風險的來源，造成商業銀行信貸風險問題的根本原因在于：信貸管理機制不健全。健全的信貸管理機制應包括三個方面：信貸管理制度、信貸管理機構以及激勵和約束系統。信貸管理制度主要包括授權授信規定、信貸工作程序、信貸工作每一程序的內容和目標；信貸管理機構主要解決信貸工作中的權力分工，從機構這個角度確保信貸工作中的權力受到其他部門的制約，分清信貸工作各個部門的職責，并保證各部門之間相互監督和制約；激勵和約束系統致力于發揮每一位信貸工作人員的主觀能動性，同時，通過明確信貸工作人員的職責分工，加大對信貸工作人員的紀律約束。因此，商業銀行要建立起一套防范信貸風險的綜合管理體系，具體應從以下幾方面人手：

(一)充實完善各項信貸管理制度

首先，要制定完善的信貸檔案管理制度，明確規定信貸檔案的收集、保管、交接、檢查等工作程序，并指派專人負責，定期檢查、考核執行情況。其次，進一步完善以貸款風險管理為核心的授權授信、審貸分離、分級審批、集體審批、貸款“三查”等風險控制制度，同時，上級行要加強對下級行各項制度執行情況的檢查，確保各項制度落到實處。

(二)建立健全信貸專門管理機構

首先要真正落實審貸分離制度，將貸款的審查權和批準權分別落實到不同的職能部門，明確貸款審查部門的工作范圍、工作職責和工作目標，規范貸款審批部門的工作制度、審批內容、審批權限、審批程序和審批責任。其次，建立專門的貸款管理委員會，針對大額貸款和疑難問題貸款進行審批決策。第三，由一個獨立部門承擔貸款風險評估職責。貸款風險定期評估需要獨立、科學、客觀地對每一筆貸款存續期間的風險狀況作出量化評估，為了保證貸款風險評估的客觀性、科學性、時效性，這項工作需要一個獨立于信貸業務部門的其他部門來獨立完成。總之，建立健全信貸專門管理機構，是為了防止信貸權力的過分集中，實行信貸決策民主化、科學化。

(三)建立科學的個人信用評價體系

隨著社會個人信用制度和信用檔案的建立，各銀行還應根據自身業務特點和發展戰略制定具體的個人信用評價體系，以此作為發放貸款的基本標準，使之從源頭上發揮防范信貸風險的作用。信用評價體系可采用積分制，根據積分多少評定個人信用等級。商業銀行可以通過在系統內交流“不良借款人黑名單”的形式，禁止其分支機構向不良借款人發放新的貸款，并采取有效措施及時收回舊貸款。

(四)建立可靠的貸款風險信息系統

該系統是一個綜合信息系統，至少應包括三個部分：一是環境監測信息系統，主要包括宏觀經濟環境信息、區域經濟環境信息、產業結構現狀及未來預測信息、同業競爭市場信息。二是客戶信息系統，主要包括客戶財務信息、賬戶信息、與客戶相關的其他非財務信息。三是信貸風險監控信息系統，可與個人信用評價體系相結合，主要包括信貸違規性信息、財務指標異常變化信息、不良貸款信息、客戶監管信息。

(五)進一步完善貸款擔保制度

在現有的《擔保法》基礎上，要盡快健全抵押擔保制度，具體應注意以下幾個方面：首先，要培育規范的抵押品二級市場，使各種貸款抵押物能夠及時、順利地變現。其次，可考慮由政府出面組建信貸擔保公司，為長期、大額信貸提供擔保，這也是一些西方國家發展銀行信貸的成功經驗。第三，國家應規定一定金額以上的貸款必須設定擔保，銀行可視各個貸款品種的不同及申請人資信狀況，要求提供合適的擔保方式，并對擔保程序進行嚴格審查。

(六)把貸款與保險結合起來

借款者的個人健康狀況和償還能力的變化，往往是貸款無法償還的一個重要因素。因此，我們可以將貸款與保險公司的有關險種、產品組合起來運作。如銀行在發放某些貸款時，可以要求借款人必須購買某種特定保險。一旦借款人發生意外，不能償還貸款時，保險公司即要向保險受益人支付一定金額的保險賠償金，而這筆賠償金又足以償還銀行貸款本息。這樣，一方面可化解銀行的經營風險，實現信貸風險的合理有效轉換，另一方面也有助于保險業的發展。

(七)改善信貸風險控制考核激勵機制

在傳統的信貸風險考核激勵機制下，發放貸款給予一定獎勵，清收不良貸款也給予重獎，造成了貸款發放數量越大、質量越差則獎勵越多，而質量越好卻獎 勵越少的異常機制。因此，要優化信貸風險控制獎勵機制，在貸款營銷考核時，要重點考核貸款投向和投量的合理性、合規性、潛在風險性，淡出對貸款發放量的考核獎勵；對信貸風險控制的考核獎勵，應當改為質量優良的給予重獎，對完成清收不良貸款目標的不獎不罰，超額完成清收目標的給予適當獎勵，完不成清收目標的給予重罰，從而更有效地促進信貸業務安全、健康發展。

三、商業銀行風險內控管理體系

目前，商業銀行的風險內控體系總體上實現了對各類風險、各業務流程的有效覆蓋，為業務發展提供了有效的支持和保障。但是，從全球爆發的金融危機反思，這種體制還存在一些不足，主要反映在以下幾個層面：首先，由于缺乏全面的績效評估制度，員工自覺參與風險內控建設的認知不深，還沒有真正將風險與收益、質量與速度、風險內控與業務發展有機統一起來，崗位制衡達不到應有的效果；風險文化尚未真正形成，崗位制衡監督機制受傳統思想影響而未真正履行到位，導致風險內控機制低效。

其次，在風險監管方面，風險識別、計量、評估的手段落后，同時忽視風險緩釋工具的利用，系統風險研究的前瞻性不足，風險管理體制存在缺陷；管理部門對基層機構和業務條線的檢查不充分，整改的長效機制未建立，以致全面風險控制不足。

第三，商業銀行審計條線已基本實行垂直管理，但內部審計人員數量和素質與監督的范圍和領域還不相適應。審計的手段、工具、方法還不能滿足業務發展的需要，還不能適時發現問題和在事前預防風險。

目前，商業銀行大多已經按照監管要求建立了以內部控制環境等五要素為基礎的內部控制體系。然而，上述薄弱環節不僅體現不了風險與內控的包容性、動態性，而且還可能削弱風險內控體系的有效性。因此，筆者認為，要構建堅強有力的風險內控管理體系，必須要做到以下幾個方面：

形式上應建立載體。銀行應利用自身網絡優勢構建內部控制及其自我評估手冊體系，初步搭建以風險管理為核心的內部控制基礎平臺，建立重要管理制度的自動更新和查閱系統。

精神上應構建文化。商業銀行應建立包括董事會、高管層及各級員工在內的全員參與的風險內控環境，大力培育合規文化，樹立以客戶為中心、可持續發展理念，不斷豐富和發展風險文化內涵，形成人人參與內控建設，個個注重風險防范的文化氛圍，使風險內控理念根植于每位員工的思想意識深處，實現風險內控理念與具體經營管理行為的和諧統一，從而實現風險與收益、質量與速度、風險內控與業務發展的有機結合。

內容上應體現變化。商業銀行應結合新資本協議和內部控制基本規范的實行，適時更新和補充完善風險內控管理的內容，構建以COSO2為基礎的八要素管理體 系，將風險識別與評估進一步細分，完善風險識別、計量與評估的工具和手段，積極探索風險內控新模式；在內審監督方面，應積極開展風險導向審計和動態審計，適當前移內部審計對風險控制的切入點。積極研發審計工具，大力推進非現場審計，以實現審計方式及手段的創新。

四、商業銀行不良貸款率偏高的原因分析

商業銀行不良貸款率偏高一直是困擾我國銀行業發展的絆腳石，從原因上講有多方面的因素。本文主要從操作流程入手，細細把握每一個環節，結合平時的工作經驗和實際操作，從貸款的申請到發放再到收回，在每一環節上設置評判標準，凡是達不到評判標準就中止貸款程序或采取措施。具有較強的可操作性和實用性。最后，采用了我在工作中遇到比較典型的兩個案例作為輔證和檢驗。

信貸風險是伴隨銀行產生而產生的，是銀行業的天然產物，是客觀存在和不可避免的。信貸流程管理就好比一個凈化器，充分發揮人的主觀能動性，一層一層的對企業進行篩選，優選朝陽行業，從中選擇出發展前景良好的企業，作為潛在貸款客戶。再進行自身優化，優化商業銀行信貸管理體系，提高銀行的工作效率和決策的有效性。最后對存量貸款進行實時監控，及時發現問題貸款和回收不良貸款。我們相信通過對三個信貸流程進行從始到終的風險控制，建立商業銀行信貸風險流程化管理；最終達到預防、規避、轉移、化解商業銀行信貸風險，從而減少不良貸款引起的損失，增強商業銀行的核心競爭能力。

[參考文獻]

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第四篇：標書

近年來，我國早產兒出生率從1985年的9.8％上升至目前的12％，即每年約有450萬例早產兒出生

[1]。早產兒尤其是極低出生體重兒肺損傷已成為新生兒死亡、致殘的主要原因之一，重度肺損傷病死率仍在40%以上[2]。迄今早產兒肺損傷發病機制尚未完全闡明，臨床亦無有效治療措施，給家庭及社會造成沉重負擔。因此，深入研究早產兒肺損傷的發生機制和防治措施，對提高早產兒存活率和生存質量具有重要意義。

肺發育受阻及不成熟肺組織異常修復是早產兒肺損傷的兩個特征性病理改變[3]。晚近研究表明，炎性因子、氧中毒、氣壓或容量損傷、營養缺乏等病因致單核/巨噬細胞高度活化，導致腫瘤壞死因子（TNF）、IL-

8、轉化生長因子（TGF）和胰島素樣生長因子（IGF）等諸多細胞因子水平異常升高。這些細胞因子構成調節網絡，通過正反饋機制進一步促進肺泡上皮細胞結構和功能破壞，介導肺損傷發生。肺泡Ⅱ型上皮細胞(alveolar epithelial cell Ⅱ，AECⅡ)是肺內主要干細胞，肺損傷修復的唯一途徑是AECⅡ增殖并向肺泡Ｉ型細胞轉分化（transdifferentiation），對肺泡壁重新上皮化以恢復氣血屏障起重要作用。在早產兒肺損傷中，AECⅡ轉分化居于肺發育受阻及損傷修復的中心位置[4]。目前，有關AECⅡ轉分化的研究在國內外受到高度重視，但多以成年肺泡上皮為研究對象，對發育中胎肺Ⅱ型上皮細胞轉分化研究甚少。

研究表明，AECⅡ能轉分化為AECＩ，后者可逆轉為AECⅡ，這種轉分化主要受肺成纖維細胞及細胞外基質（ECM）調節，AECⅡ和基底膜細胞外基質的相互作用貫穿于整個修復過程[3]。正常肺組織的超微結構研究證實，AECⅡ通過“上皮足突”穿越基底膜與肺間質成纖維細胞相聯系。當AECⅡ處于分裂增殖狀態時，上皮突起數目減少，上皮下基底膜完整；而當AECⅡ轉分化時，上皮突起則增多，基底膜變得不完整。而且AECⅡ增殖的同時，與之聯系的間質成纖維細胞亦增殖。Demayo F[3]等推測，AECⅡ與肺成纖維細胞的直接接觸可能是調控肺上皮細胞表型轉分化的重要前提。若AECⅡ正常轉分化為AECＩ，則損傷完全修復，肺結構正常；若AECⅡ轉分化異常，則導致不成熟肺異常修復和肺發育阻滯。目前，關于AECⅡ-AECＩ間可逆轉分化的研究僅限于離體實驗，在早產兒肺損傷中的作用尚不清楚。因此，研究Ⅱ型細胞“轉分化”及基質對其調控機制，是闡明早產兒肺損傷發病機制的關鍵所在。細胞外基質調控Ⅱ型細胞轉分化的信號途徑成為關注的焦點。近年發現，Notch受/配體信號系統可決定肺泡上皮細胞轉分化方向，從而在肺發育及肺損傷修復中起重要作用 [5]。Notch信號為一組高度保守的跨膜蛋白質，由Notch1～

4、配體（Delta、Jagged）及目的基因supperssor of hairless(Su(H))、Hes（hairy and enhance of split）組成，是多種組織和器官早期發育所必需的細胞間調節信號，通過鄰近細胞間相互作用精確調控各譜系細胞（如多種器官干細胞及其原始細胞）的發育、增殖、分化。研究表明[6]，Notch配體通過與相鄰的同型或異型細胞表面的Notch分子胞外區結合，釋放具有活性的Notch胞內區，后者通過與胞漿和胞核內的相關蛋白結合來調控分化目的基因Su(H)、Hes的轉錄，最終影響細胞分化命運。Notch的生理抑制劑Numb可以阻斷其細胞內區向核內的轉移。研究發現，Notch信號途徑介導的細胞間相互作用的本質特征在于相鄰細胞受、配體的表達不同[6]：由同型細胞組成的細胞群中，使某些細胞定向分化，周圍細胞向另一方向分化或保持未分化狀態（即側向分化或抑制作用）；由不同型細胞組成的細胞群中，使細胞進入下一分化階段（即信號誘導作用）。目前有限的文獻報道[7，8]及我們的前期工作[9，10]表明，新生大鼠

肺發育囊泡期肺泡上皮細胞和間質細胞高表達Notch受/配體，其蛋白及mRNA表達水平隨胎齡增加而改變。由此推測，Notch信號可能通過調控AECⅡ分化方向在肺發育及早產兒肺損傷中起重要作用，Notch信號表達異常可能通過上皮/基質相互作用對肺泡上皮細胞轉分化及肺損傷修復產生重要影響。

目前，對上皮細胞轉分化在發育期肺損傷修復中的作用研究很少，基質調控胎肺AECⅡ轉分化的分

子機制尚有待進一步研究。國際上有關Notch信號轉導通路調控發育的報道主要限于淋巴細胞和腦組織

細胞分化的研究，而對其調控肺泡上皮細胞轉分化的機制及在早產兒肺損傷中作用尚無人涉及。

在早產兒肺損傷研究領域，本室已開展一系列工作，成功建立了高氧所致早產大鼠急、慢性肺損傷的動物模型，掌握了支氣管肺泡灌洗術、體外胎肺肺泡Ⅱ型細胞和成纖維細胞培養[11]以及其他相關的分

子生物學和免疫細胞化學技術，并對細胞因子、抗氧化酶、一氧化氮、轉化生長因子β、細胞外基質中

MMPs/TIMP（基質金屬蛋白酶/基質金屬蛋白酶抑制劑）平衡等因素在高氧肺損傷發病機制中所起的作用

進行了較深入研究，同時應用地塞米松、人類重組促紅細胞生成素、銀杏葉提取物（EGb761）進行了抗

氧化損傷的干預研究。晚近已完成Notch 信號在大鼠胎肺組織表達的預實驗。上述前期工作為從分子水

平探討早產兒肺損傷發生機制奠定了基礎。

據此，本研究提出如下假設：1．體外同型細胞培養時AECⅡ轉分化為AECＩ；不同型細胞（AECⅡ+

成纖維細胞）共培養時抑制AECⅡ轉分化；2．細胞外基質抑制AECⅡ轉分化主要通過Notch 信號調控。

本項目內容如能按預期完成，將深化對Notch信號通路調控AECⅡ轉分化分子機制的認識并可能為

早產兒肺損傷的防治開拓新思路和提供理論依據。

2、項目的研究內容、研究目標,以及擬解決的關鍵問題

研究目標：闡明胎肺細胞外基質是否對AECⅡ—AECⅠ間可逆轉分化起決定作用；闡明Notch受/配體信

號在基質對胎肺AECⅡ體外轉分化的調控機制中是否起關鍵作用，以期初步確定基質調控胎肺AECⅡ轉

分化分子機制，探索防治早產兒肺損傷的新途徑。

研究內容：

1.體外培養大鼠胎肺AECⅡ（同型細胞群），體外AECⅡ和成纖維細胞（Fb）共培養（不同型細胞群），研究兩種條件下胎肺AECⅡ體外轉分化的形態學改變（病理染色及電子顯微鏡技術）；

2.兩種培養條件下細胞增殖、轉分化狀況的差異（利用流式細胞技術）；

3.胎肺AECⅡ和成纖維細胞表面Notch受/配體表達狀況（利用共聚焦顯微鏡技術）；

4.兩種培養條件下AECⅡ細胞Notch受/配體表達的差異（利用基因表達連續分析技術，SAGE）；

5.研究生理抑制劑，阻斷細胞膜表面Notch受體對胎肺AECⅡ增殖、分化的影響；

6.建立早產鼠慢性高氧肺損傷動物模型，研究高濃度氧對早產動物肺損傷形態學及Notch信號通路的影響。

第五篇：標書格式

二、標書的書寫

科學研究基金課題申請書又稱為標書，雖然在內容上與課題計劃書有很多相似之處，但在書寫格式上卻不盡相同，現就標書的書寫方法分述如下。

（一）標書的格式

在國家級標書中，中國科學院“自然科學基金”的標書與衛生部科研基金申請的標書，項目上有一些差別，但格式大致相同?，F以 1998年《衛生部科學研究基金申請書》為例，其格式及項目如下所述。

封面

衛生部科學研究基金課題申請書

研究性質（基礎、應用、開發、軟科學研究）

研究領域（基礎、臨床、衛生、藥學、其他）

所屬學科名稱

課題或項目名稱

承擔單位

課題或項目負責人

課題或項目編號

研究起止日期

簡表

課題申請人情況（包括出生年月、職稱、所在單位、學歷、通訊地址等）

研究課題（包括課題名稱、研究領域、學科分類等）

主要研究內容和意義摘要（不超過 250字）

預期成果摘要（不超過 125字）

正文（共 14頁）

1.研究本課題的科學依據（包括國內外研究現狀、發展趨勢、主要問題、立題依據等）

2.研究內容和預期成果

3.擬采取的研究方法和技術路線

4.現已具備的條件

5.最終目標及技術經濟指標，直接可見的社會、經濟效益

6.課題負責人近三年所取得的學術成就

7.課題或項目承擔單位、參加單位及分工

8.經費預算

9.查新檢索證明

10.單位意見（對申請書真實性、基本工作條件能否保證等簽署意見）

11.主管部門審核意見

12.同行專家評審意見及簽名

13.衛生部審批意見

14.共同條款：（略）

合同簽署各方：

主持部門（甲方）：

承擔單位（乙方）：

擔保單位（丙方）：

（二）標書的撰寫

通常是圍繞上述內容進行的，大的科技攻關項目，可根據需要分解成為進行招標課題或子課

題，在這種情況下，封面上應寫出項目名稱，在簡表中再寫課題名稱。如果沒有大項目也不是分解的課題，那么在封面和簡表中都填寫課題名稱。

課題承擔單位。指該研究課題的主要負責單位，一般一個課題只有一個承擔單位，其余單位為協作單位或參加單位。

課題負責人。指承擔單位的首位科技人員。一般全國性招標，要求課題負責人具有副高級以上專業技術職稱。在考慮到我國人才分配實際情況，中級職稱申請課題時，要有兩名副高級以上專家推薦，使年青科技人員能脫穎而出。課題負責人應當是學術帶頭人，是科研活動中主要人員，課題負責人一般只寫一名。

編號。是主持部門發招標通知時，對招標統一的編號。

簡表。為錄入計算機軟盤而制定，故摘要所限字數（包括標點符合）絕對不能超過。除封面及簡表的書寫外，對標書正文的內容，現仍按標號分別敘述如下。

1.研究本課題的科學依據（包括國內外研究現狀、發展趨勢、主要問題、立題依據等）申請者為填好這一內容需要閱讀許多資料。對本課題國內、外發展動向的熟悉程度及學術思路是否寬廣是對申請者專業知識很好的考察。故應按照下列層次，很好地書寫這一段的內容。

（1）本課題研究背景與重要進展：包括過去研究情況，已解決的問題以及有何新技術、新方法。

（2）研究現狀與水平：國內、外達到的技術成就，按時間順序由遠及近予以敘述，并可作橫向比較，在學術上有何不同的觀點或學派。

（3）國內、外動向與發展趨勢：闡明課題發展的趨勢和在該領域中尚未解決的問題或空白點。

（4）立題的科學依據：從文獻復習的過程中以及對該課題的動向和發展趨勢的分析，可以找出尚未解決的問題，作為我們立題的科學依據。

2.研究內容或預期成果 說明研究項目的具體內容并明確重點解決的科學問題、預期成果和提供形式；如系應用基礎研究應寫明其科學意義和應用前景；如系開發研究，應說明中試規模及市場需求。（1）本題涉及范圍及具體內容：敘述要完整、切題。對全國性招標來講，其具體內容要求到國內先進水平以上，必須以國內先進水平為起點，絕不搞低水平的重復。（2）重點解決的科學問題：是前人未解決或未完全解決的問題。（3）預期成果：最終達到的科學水平或開發應用前景。（4）提供形式：論文、成果、產品等。

3.擬采取的研究方法和技術路線 包括研究工作的總體安排和進度，理論分析、計算、實驗方法和步驟及工藝流程，試驗規模、質量控制。這一段的撰寫是標書的核心所在，是證實假說、進行科學研究的具體措施。研究技術的先進性及科學性也通過這部分內容加以體現。（1）研究工作的總體安排及設計方案：概括該課題的整個安排及各階段的關鍵所在。在執行措施中可能遇到的問題及采取解決的技術措施。

（2）明確研究對象及檢測指標：研究對象要說明標本來源、樣本數量及選擇標準，分組的方法以及如何保持基線的一致性。選擇效應（檢驗）指標，應與課題密切相關，具有較好的敏感性、特異性，結果確實可信。（3）確定實驗方法與技術路線：這是指導整個研究的重要手段，要周密、完善、科學、可行，還要具備現代設備與先進措施。（4）質量控制：防止偏倚及系統誤差的措施。（5）進度安排：按說明研究的內容及客觀進度指標。

4.現已具備的條件 包括課題負責人的學術水平和學術地位、技術力量?，F有儀器設備、實驗動物、試劑及對本課題已做了哪些工作等。課題負責人的學術水平地位，特別是與本課題有關的科研工作水平。技術力量是指課題負責人和參加科研主要人員的學術思想、專業水平、專業結構、年齡結構是否有很好的梯隊等。實事求是地說明現有設備、實驗動物及貴重試劑等。

5.最終目標及技術經濟指標 該項中包括課題研究的最終目標，能達到的技術指標或社會效

益，有的課題還可達到一定的經濟指標或經濟效益。

6.課題負責人近三年所取得的學術成就 包括論著、論文、獲獎、專利以及承擔科研課題和獲得資助情況。課題負責人應該是本專業的學術帶頭人。其具體的研究項目及學術成就應明確地列出，在論著及