第一篇：保險代理有限公司崗位職責

保險代理有限公司崗位職責

一、運營部：

1、人管崗 A、負責營銷人員入司、離司檔案管理；

B、負責營銷人員考證報名、培訓、組織考證； C、負責營銷人員的組織架構管理； D、負責營銷人員的薪資核算；

E、負責營銷人員的績效管理、晉升、考核；

F、負責營銷人員每月的人力KPI指標分析并報送財務；

2、業管崗 A、負責建立健全各保險公司單證管理； B、負責建立健全業務電子臺賬和手工臺賬； C、負責建立健全營銷人員業務預警機制；

D、負責營銷隊伍每月業務KPI指標分析并報送財務；

3、綜合崗 A、負責保全、理賠、變更等業務的受理； B、負責單證申請、發放、回銷等管理工作； C、負責新契約受理、初審；

D、負責投保單核審、發放以及回執的回銷； E、負責投保書填寫、指導、培訓； F、負責好衛生清理；

二、財務部

A、負責財務制度的建設和執行；

B、負責各級各部門的月和年財務預算和執行； C、負責保險公司手續費核算； D、負責每月保監局數據報送；

E、負責每個月營銷人員傭金核算和下發； F、負責每個月財務報告；

G、負責報銷制度建立和流程管理； H、負責公司和財務印章管理；

I、負責公司的固定資產和流動資產管理；

三、營銷部

A、負責營銷部制度的建設和執行；

B、負責營銷目標、計劃、方案等制定與執行； C、負責營銷部每月的部門財務核算和執行；

D、負責與培訓部、財務部、運營部的溝通與協調；

E、負責營銷人員的面試、入司、培訓、輔導、溝通、考核； F、負責與保險公司之間的協調與溝通； G、負責營銷隊伍的基礎管理工作；

四、培訓部

A、負責培訓部制度的建設和執行；

B、負責培訓需求、規劃、組織、實施、評估等制定與執行；

C、負責培訓部每月的部門財務核算和執行，建立培訓部費用檔案； D、負責與營銷部、財務部、運營部的溝通與協調，協助營銷部做好業務推動；

E、負責兼職和專職講師隊伍的建設和管理； F、負責與保險公司之間的協調與溝通；

G、負責營銷人員的法律法規教育、職業道德培訓、誠信服務教育； H、負責營銷人員培訓檔案的建設和管理； I、負責建立培訓部單證管理和銷毀制度;J、負責建立完善各項培訓體系；

五、IT部

A、負責IT部制度的建設和執行； B、負責公司網絡的維護和調試；

C、負責公司后臺系統的運營、維護和管理； D、負責與公司各部門溝通與協調；

E、負責IT部門的月和年的財務預算和執行報送財務； F、負責與保險公司之間的協調與溝通；

六、新聞部

A、負責新聞部制度的建設和執行；

B、負責國家法律法規新聞報道的收集和整理，進行正面積極報導； C、負責公司各種重要會議紀要的整理并進行正面積極報導； D、負責與公司各部門溝通與協調；

E、負責公司重要決策、公司動態、行業新聞等新聞的收集和整理并進行正面積極報導； F、負責與當地媒體、報紙、電視臺進行溝通協調；

第二篇：保險代理有限公司管理制度

******保險代理有限公司內部管理制度

前 言

******保險代理有限公司為有限責任公司。

公司主要業務范圍：代理銷售保險產品；代理收取保險費；輔助保險公司進行損失的勘查和理賠；開展保險和風險管理咨詢服務；以及保監會批準的其他業務。

為了進一步規范公司保險代理的管理，卓有成效地開展各項工作，依據《保險法》、《保險代理機構管理規定》等有關文件精神，特制定《******保險代理有限公司內部管理規章制度(試行)》。本規定涉及公司綜合、人事、財務、業務等方面。營業部可依此規定，結合實際制定有關細則。

本規定解釋權屬公司總經理室。

公司組織結構如下：

第一章 經理崗位職責

一、總經理崗位職責

第一條 在董事會的領導下，實行總經理負責制，主持本代理公司全面工作，代表公司簽署有關文件。

第二條 充分發揮總經理室集體領導作用，認真貫徹執行黨、國家的路線、方針、政策和保險法規。建立完善內部管理規章制度，協調各部門工作，推動各項工作正常運轉。第三條 負責組織研究、制定代理公司業務發展中長期規劃和工作計劃，并組織和指導所屬單位加強經營管理，努力完成和超額完成任務。

第四條 加強本代理公司思想政治工作和職業道德教育，積極傳播企業文化，關心員工生活，努力營造團結進取，奮發向上的工作氛圍。

第五條 負責召集和主持總經理辦公會、業務分析會。分析形勢，掌握動態，解決工作中存在的問題，及時調整對策。

第六條 密切與保監辦、同業協會、保險公司的關系，掌握信息，拓展思路，與時俱進，銳意進取。加強與同行業公司的交流，促進本代理公司健康發展。

二 綜合部經理崗位職責

第七條 加強政治、業務學習，斷提高自身素質。認真貫徹執行黨和國家及保險行業法律、法規，不斷提高自身素質。

第八條 負責績合部和協調公司各部門工作。參與政務，管好事務，當好公司領導的參謀。第九條 協助領導做好主管機關、社會及有關機構的聯絡工作。

第十條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草，以及負責公司發文審核和收文的擬辦意見。

第十一條 負責公司信息和來信、來訪工作。第十二條 負責公司印鑒和檔案管理工作。第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。

第十四條 負責公司后勤及車輛管理工作。

第十五條 完成領導交辦的其他工作。

三 人事部經理崗位職責

第十六條 加強政治、業務學習，認真執行黨和國家及保險行業法律、法規，不斷提高自身素質。

第十七條 負責公司人事勞動管理，負責人力資源的開發及機關員工考勤。第十八條 協助營業部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工作。

第十九條 負責公司員工的思想教育和協助業務部對員工進行業務培訓工作。第二十條 完成領導交辦的其他工作。

四 財務部經理崗位職責

第二十一條 加強政治、業務學習，認真貫徹執行黨和國家及保險行業法律、法規，不斷提高自身素質。

第二十二條 負責財務部工作，編制公司經營計劃并掌握計劃執行情況。第二十三條 負責公司財務核算體系和財務予決算工作。

第二十四條 負責公司代理保費收入、業務收入、手續費的管理工作。第二十五條 負責公司機關費用的開支及會計核算工作。第二十六條 完成領導交辦的其他工作。

五 業務部經理崗位職責

第二十七條 加強政治、業務學習，認真執行黨和國家及保險行業法律、法規，不斷提高自身素質。

第二十八條 負責公司業務部工作。搞好市場調研分析，制定業務發展規劃和計劃。第二十九條 負責審核公司重大業務合同及協議。

第三十條 協助營業部開展業務工作。

第三十一條 負責公司業務質量和服務質量的監督、分析、評定。第三十二條 與人事部組織員工的培訓和考試。第三十三條 接待保戶的投訴和回訪客戶。第三十四條 完成領導交辦的其他工作。

六營業部經理崗位職責

第三十五條 加強政治、業務學習，認真執行黨和國家及保險行業法律、法規，不斷提高自身素質。

第三十六條 負責營業部全面工作。根據公司《規章制度》完善內部管理細則并嚴格執行。

抓好經營工作，按照公司下達的業務指標，制定計劃，分解落實任務。定期召開業務分析會，采取有力措施j確保完成或超額完成保費任務。

抓緊人員招聘，不斷強化培訓工作，建立一支業務精、公關強、守紀律、勇于進取的高素質隊伍。

加強與保(客)戶聯系，接待保(客)戶的來信、來訪和投訴。

適時組織開展業務交流、勞動競賽和文娛活動，提高全員展業積極性，豐富全員精神文化生活。

第三十七條 積極傳播企業文化，努力營造積極進取、團結一致、奮發向上的工作氛圍。加強全員思想政治工作，切實幫助解決員工實際困難。

第二章 公司各部門職責

一 綜合部職責

第一條 協助公司領導貫徹國家金融保險的法律、法規、政策和貫徹執行董事會的決議。第二條 協助公司領導組織、協調各部門的工作，確保公司日常工作正常運轉。第三條 代表公司領導監督、檢查各部門對公司各項工作計劃和領導指示的貫徹落實。第四條 協助公司領導做好與主管機關、社會及有關機構的聯絡工作。第五條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草。

第六條 負責審核公司發文文稿，對各種收文提出擬辦意見。第七條 負責公司各種行政會議的組織、會務工作。第八條 負責管理公司文書檔案。

第九條 負責制定公司政務及行政管理方面的規章制度。

第十條 負責公司的新聞發布和形象宣傳工作，組織推進企業文化建設。第十一條 負責編寫公司信息及宣傳材料。

第十二條 負責公司辦公設備(電腦設備除外)低值易耗品的采購、管理。第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。

第十四條 責公司的車輛管理及其它后勤工作。

第十五條 負責公司重要客人的接待工作及來信來訪。第十六條 完成領導交辦的其它工作任務。

二 人事部職責

第十七條 負責公司的人事勞動管理。根據公司的發展目標制定和實施人力資源發展規劃，不斷提高職工隊伍的整體素質。

第十八條 負責擬制公司機構設置和人員編制方案。

第十九條 協助營業部對員工招聘、考核、續聘、解聘工作。

第二十條 負責機關員工的勞動考勤管理工作。

第二十一條 負責員工的培訓教育工作，編制教育培訓計劃，并與業務部負責組織實施。第二十二條 負責人事檔案管理和員工統計工作。

第二十三條 負責員工的思想教育和行為規范，負責對違反勞動人事紀律員工的處理。第二十四條完成領導交辦的其他事項。

三 財務部職責

第二十五條 負責會同有關部門編制公司經營計劃，包括保費收入、財務收支等計劃，并提出考核辦法，組織實施。

第二十六條 負責掌握計劃的執行情況，提出調整計劃的建議。

第二十七條 負責制定公司的財務會計、統計、審計制度，并監督實的施。第二十八條 負責編制公司固定資產投資計劃。

第二十九條 負責建立公司的財務核算體系，按時完成財務預決算。第三十條 負責公司代理保費收入、業務收入、手續費的管理工作。第三十一條 負責公司的財務分析和經營分析，及時向領導報告經營情況。第三十二條 負責對公司機關行政費用的開支及會計核算。第三十三條 協助人事部門，做好公司財務人員的培訓工作。第三十四條 完成領導交辦的其他任務。

四業務部職責

第三十五條 負責貫徹執行保監會有關業務政策，并監督實施。第三十六條 編制公司中長期業務規劃及發展計劃。

第三十七條 負責保險市場的調研分析，制定公司業務發展的規劃。第三十八條 負責審核重大的代理合同及協議。

第三十九條 負責組織代理人的培訓與資格考試工作。

第四十條 負責公司業務質量和服務質量的監督、檢查、分析、評定。第四十一條 接待保戶的投訴。

第四十一條 協助營業部制定業務管理細則。第四十一條 完成領導交辦的其他任務。

五 營業部職責

第四十四條 分解落實業務下達的指標，保證全年任務的順利完成。

第四十五條 制定本部人員每月任務目標，并進行考核、評比，確保序時進度。第四十六條 輔導新人開展業務，定期開展業務交流，解決展業中疑難問題。

穩第四十七條 定骨干隊伍，積極培養人員的良好心態，化解心理壓力，營造奮發向上的工作氛圍。

第四十八條 安排人員參加各種培訓，不斷提高職業道德、業務水平和展業技能。第四十九條 督促本部人員建立個人業務臺帳，準客戶檔案等。

第五十條 督促本部人員遵紀守法，遵守各種規章制度。

第五十一條 加強憑證管理，對本部人員新領用的各種憑證進行登記、銷號，每周盤點一次。

第五十二條 經常進行市場調研，采取相應措施，推動代理業務發展。

第五十三條 在工作、思想、生活上關心本部人員，使員工感受集體大家庭的溫暖。

第三章 綜合部管理制度

一 總 則

第一條 為了加強公司行政管理，理順公司內部關系，使公司各項工作規范化、制度化，提高辦事效率，特制定本制度。

第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、信息等政務方面和事務方面的內容。

二 工作程序

第三條 下級對上一級負責，上一級的工作指令，下一級必須無條件執行，并在四小時內給予回復。

第四條 對上一級交辦的工作任務，超出本級或本部門權限，必須提出本級或本部門的意見，經本級或本部門領導簽字后，報請上一級做出決定。

第五條 公司經理接受下一級的請示后，由總經理根據職責權限做出相應的決定，或決定是否報董事會批準或經總經理辦公會研究通過。

第六條 文件如需有關部門會簽，應會簽后交有關領導批示或簽發。

三 公文處理

第七條公文處理必須做到準確、及時、安全。公文由辦公室統一收發分辦、傳遞、用印、立卷和歸檔。公文處理必須嚴格執行有關保密規定。

第八條公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。

第九條公文必須經過發文單位負責人簽發。以公司名義行文的公文，一般可由主管副總經理簽發，涉及全局性的公文由總經理簽發。經領導人簽發的文稿，如必須改動，應報簽發人同意。

第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整潔美觀，校對無誤，份數準確，校對人應在文稿上簽名。

第十一條 對于不符合要求的公文，印章管理人可不予蓋章。

第十二條 封發公文時要對公文進行檢查，防止差錯。

第十三條 公文辦完后，應根據立卷、歸檔的有關規定，及時將公文定稿、正本和有關材料整理立卷。幾個單位的聯合發文，由主辦單位立卷。

第十四條 立卷公文，應按規定向檔案部門移交。個人不得保存應存檔的公文。

七 檔 案

第十五條 檔案是指公司在開展保險業務活動和行政管理工作中的有保存價值的各種文件、保單、傳真、單證、報表、賬冊、照片、軟盤等不同形式或載體的文件材料。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計檔案、聲像

檔案等，它們是公司保險業務和管理工作的真實記錄和原始憑證。

第十六條 各部門應把在保險業務活動和各項管理工作中形成的、辦理完畢的、有

保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立卷、歸檔。第十七條 檔案工作基本任務：

l、按照檔案工作的規章制度嚴格管理檔案。

2、負責接收、整理、分類、鑒定、統計、保管本公司的各類檔案和有關

資料。

3、積極開展檔案的提供利用工作。

4、負責編輯各種檔案資料。

第十八條 檔案利用者要負責所借閱檔案的安全和保密，不得泄密、遺失、污損、嚴禁剪裁、涂改、篡改檔案。要遵守檔案借閱制度，履行檔案借閱和歸還手續，未經準許，不得轉借檔案。

第十九條 對超過保管期限的檔案要進行鑒定。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔案提出存毀意見。對確定銷毀的檔案，要登記造冊，經主管領導審查批準后予以銷毀。銷毀檔案時，必須有兩人監銷，監銷人員應在銷毀單上簽字。

第四章財務管理制度 一 總 則

第一條 為了適應保險代理業務發展的需要，規范公司的財務行為，加強財務管。理和經營核算，根據國家《會計法》和《企業財務準則》、《保險公司財務制度》制定本制度。第二條 公司實行統一核算自負盈虧并照章納稅的財務體制。

第三條 公司財務支出實行一支筆審批的領導負責制，嚴禁多頭審批和亂開支的口子。第四條 財務收支實行計劃管理，財務部門必須認真做好收支預測、控制、分析 的工作。

二 財務收支計劃

第五條 財務收支計劃根據代理業務發展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩妥的原則進行編制。

第六條 公司向董事會報財務收支計劃的時間為計劃的元月二十日以前。

第七條 財務收支計劃經經理審核和綜合平衡并報董事會批準執行。

第八條 財務收支計劃的具體內容每年另行規定。

三銀行帳賬戶管理

第九條 一切業務收支必須在按規定開立的賬戶中核算，嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳外經營?！?/p>

第十條 收到外單位的轉帳支票，必須在18小時以內交開戶行托收，逢節假日必須在休假前交開戶行托收。

第十一條 遵守銀行結算紀律，除合理的現金庫存外，現金收入要及時送存銀行，不得坐支。嚴禁出租、出借賬戶。

第十二條 堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調節表”。

四 資本金和負債管理

第十三條 本公司屬股份有限公司，資本金根據國家有關規定和本公司章程規定募集，對實收資本依法享有經營權，資本金由公司統一管理和使用。

第十四條 公司根據業務發展狀況，經股東會決定，向保險監管機關申請變更注冊資本。第十五條 公司負債均按發生額計價，公司以負債形式籌集資金，應按國家規定的適用利率和付費標準支付利息和費用。

五 資產的管理

第十六條 固定資產

1、固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營有關的設備等，不屬于經營中主要設備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固定資產。

2、固定資產的計價根據《會計核算實施細則》規定辦理。

3、固定資產折舊采用平均年限法，凈殘值率為3％，分類折舊年限和年折舊率如下：

固定資產 分類折舊年限 年折舊率％(1)房屋及建筑物 35 28 房屋 6 16.2 簡易房20 4.9 建筑物 6 16.2(2)交通工具 6 16.2(3)電子設備 6 32.3(4)通訊設備 6 16.2(5)電器設備 6 16.2(6)其他 6 16.2

4、汽車等單價在5萬元以上的固定資產的報廢，以及其他固定資產的盤虧和提前報廢，由公司報董事會批準后進行處理。

第十七條 低值易耗品

低值易耗品指不夠固定資產標準但單位價值在2000元(不含)以下的物品。

第十八條 遞延資產

l、遞延資產指開辦費、攤銷期限在一年以上(不含)的固定資產大修理支出、經營性租賃固定資產的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費用。

2、開辦費自公司營業之日起，分期攤入成本，攤銷期不超過5年；經營性租賃固定資產的裝修、改良支出按租用年限平均攤入成本；固定資產大修理支出在大修理間隔期內平均攤銷。

3、經營性租賃大資產的裝修、改良購置費用在lO萬元(含)以上的項目，需公司報董事會批準，未經審批不能進行。

六 代理保費收入的管理

第十八條 保費收入指公司按規定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。儲金折算利息是指在會計期末，按本期儲金平均余額和國家規定的適用利率計算的利息。

第十九條 公司在向投保人代理收入保費時，必須按實收金額向投保人開具保費收據，收取儲金不得向投保人開具保費收據。第二十一條 保費收據按以下規定管理：

1、保費收據由保險公司設計，使用單位從綜合部領用，經財務部蓋章方可使用。

2、保費收據一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。保費收據不得交由業務人員填開。

3、出納員在收妥款項后，將發票聯交投保人，將收回聯全額做代理保費收帳。

4、專管人員要對保費收據的領取、使用、上繳情況按《保費收據使用情況登記薄》的要素進行詳細登記。

5、保費收據存根聯和作廢收據全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。

七 成本和費用的管理

第二十二條手續費支出

1、手續費指辦理保險業務過程中支付給代理單位和個人的報酬。

2、手續費的具體比例由業務部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。

3、支付手續費要有代辦單位或個人在手續費支付單上蓋章或簽字。第二十三條業務宣傳費．． +

1、宣傳費是指開展業務宣傳活動所支付的費用，包括廣告費、宣傳材料 印刷費、宣傳品的購置費。

2、宣傳費按當年營業收入的6％控制使用。

3、公司要加強宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領用、登記管理制度。第二十四條業務招待費

1、業務招待費是指企業為業務經營的合理需要而支付的業務交際費用。

2、業務招待費按不超過當年營業收入的3％控制使用。

第二十五條業務管理費’

業務管理費包括：郵電費、差旅費、會議費、水電費、租賃費、修理費、保險費、公雜費、咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、資產攤銷、職工工資、職工福利費、教育經費、勞動保險費、勞動保護費、車船使用費、銀行結算費、取暖降溫費、安全防衛費、訴訟費、公正費、電子設備運轉費、低值易耗品攤銷、印花費、房產費、同業公會會費、學會會費、其他。

八財務報告

第二十六條財務報告包括財務報表和財務情況說明書。

第二十七條財務報表的表式、報送時間按《會計核算實施細則》規定辦理。第二十八條財務情況說明書包括以下內容：

1、資產負債總值、增(減)量、結構、質量、增減變動原因。

2、各項收入、成本、費用增減變動及原因。

3、利潤實現、稅金交納情況。

4、對本期和下期財務狀況發生重大影響的事項。

5、重要賠案情況。第二十九條主要財務指標

1、負債經營率：負債總額／所有者權益*100％

2、資產負債率：負債總額／資產總額*100％

3、賠付率=(本年賠款支出／本年代理保費)*100％

4、費用率：(本年營業費用／本年營業收入)*100％

第三十條 財務情況說明書于每月終了后的10日內報總經理室。

第五章 業務管理制度

一 總 則

第一條 為規范公司保險代理業務開展，按照保監會批準的經營范圍積極從事業務活動，特制定本制度。

第二條 本制度為公司保險代理業務管理的基本準則，各營業部在從事保險代理業務活動中必須遵守本制度。

二承保業務管理

第三條 承保工作必須嚴格遵守下列原則：

l、可保利益原則。即被保險人必須對保險財產具有可保利益，無可保利益的財產不得承保。

2、風險評估原則。展業人員必須對投保財產認真進行風險評估，對于風險系數超過規定，處于危險狀態的財產不得承保。

3、如實告知原則。展業人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。不能帶病投保。投保人必須簽名(蓋章)。

4、按照保險公司的承保要求進行承保。

第四條 展業人員必須勝任本職工作，達到從事保險中介服務所要求的素質，對于新展業人員在上崗前必須進行嚴格的業務培訓，經考核合格領取《代理人資格證》后，方可單獨上崗。

第五條 展業宣傳

1、展業人員必須持有工作證、身份證、展業證等證件進行宣傳。

2、展業人員必須帶有條款等有關業務資料，有理有據，實事求是地進行公關展業宣傳，不得搞虛假、欺騙。

3、展業宣傳必須圍繞條款進行解釋，不得偏離、曲解。

4、不得運用不正當方式、手段進行展業。第六條 檢驗標的

展業對象有投保意向后，要按下列規定進行標的查驗：

1、標的坐落的具體位置及相關情況。

2、安全設施、安全保護和安全行駛等情況。

3、經營管理及近期損失情況。

4、進行風險評估。

5、遵照保險公司的核保要求進行標的核保。

6、投保人身保險必須查實年齡、疾病等情況，并根據公司要求決定是否體檢。

第七條 業務洽談

1、業務洽談時必須先請投保人詳細閱讀保險條款；

2、展業人員必須認真、準確地回答投保人提出的詢問；

3、確定保險范圍、保險責任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；

4、其他應該確定的有關事項。第八條 收繳保費

1、簽發保單的同時，原則上要一次繳清保費，不得延期。

2、按照保險公司規定，對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進行體檢，后收取保險費。

3、對于簽單后而未收取保費的，出險后不負賠償責任。第九條 保單批改

1、批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；

2、代理人員應積極協助客戶到保險公司按規定辦理保單批改。第十條 無賠款優待

1、無賠款優待見限于車險。

2、無賠款優待按保險公司的統一規定執行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第十一條 代理中介公司可以協助保險公司進行勘查，理賠。

三 其他事項

第十二條 業務專用章由業務內勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。

第十三條 代理人員要遵守職業道德，嚴守公司的秘密，不能搞虛假欺騙宣傳，不能有吃、拿、卡、要等勒索保戶行為，更不能擅自撕毀或丟棄保證。

******保險代理有限公司

第三篇：保險代理有限公司開業慶典

精選范文:保險代理有限公司開業慶典(共2篇)各位領導、各位嘉賓、各位朋友： 今天是xx市xx保險代理有限公司開業慶典，出席今天慶典的有xx市各家保險公司的老總們，有xx市保險行業協會的領導，有工商、稅務等政府有關部門的領導，有長期以來對我司的籌備和發展給予大力幫助和支持的社會各界朋友，有xx電視臺、xx日報、xx晚報等新聞媒體的朋友們，首先我代表xx保險代理公司向各位領導和各位朋友的光臨表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！xx保險代理公司由中國保險監督管理委員會于200x年8月18日批準開業，由xx市工商局于200x年9月8日進行注冊登記，成為xx市第一家專業保險代理機構，其業務經營區域為xx省行政轄區。xx保險代理公司將接受xx省轄區內尤其是xx轄區內各家保險公司的委托，代理銷售保險公司的保險產品，代理收取保險費，代理相關業務的損失勘查和理賠。xx保險代理公司將以一流的管理、一流的服務、一流的品牌、一流的信譽服務于各家保險公司，服務于xx尤其是xx的廣大客戶，為發展xx的保險事業作出自己的貢獻，讓每一個家庭、每一個企業、每一個社會組織在保險的充分保障下安定地生活、穩健地發展。xx保險代理公司作為保定市第一家專業保險代理公司，其生存和發展離不開各家保險公司的扶持，離不開政府各部門的幫助，更離不開社會各界朋友的支持，希望在座的各位領導及各位朋友在以后的日子能更加關注我們，更加支持我們，你們的每一分支持都將激勵我們更加努力地工作，努力打造xx保險業的專業服務品牌，為各家保險公司服好務，為廣大客戶服好務，真正成為溝通保險公司與客戶的橋梁，讓保險公司的產品通過我們的服務惠及廣大客戶，讓保險公司的服務通過我們的傳遞得到充實和延伸，在此我代表xx保險代理公司的全體員工對給予我們支持和幫助的各位領導及各位朋友再次表示衷心的感謝！

最后，祝各位領導及各位朋友身體健康，工作順利，家庭幸福，萬事如意！

謝謝！

[保險代理有限公司開業慶典(共2篇)]篇一：公司開業慶典致辭

公司開業慶典致辭

各位領導、各位嘉賓、各位朋友：

今天是保定市嘉信保險代理有限公司開業慶典，出席今天慶典的有保定市各家保險公司的老總們，有保定市保險行業協會的領導，有工商、稅務等政府有關部門的領導，有長期以來對我司[保險代理有限公司開業慶典(共2篇)]的籌備和發展給予大力幫助和支持的社會各界朋友，有保定電視臺、保定日報、保定晚報等新聞媒體的朋友們，首先我代表嘉信保險代理公司向各位領導和各位朋友的光臨表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

嘉信保險代理公司由中國保險監督管理委員會于xx年8月18日批準開業，由保定市工商局于xx年9月8日進行注冊登記，成為保定市

最后，祝各位領導及各位朋友身體健康，工作順利，家庭幸福，萬事如意！

謝謝！

篇二：濟寧華寧商匯保險代理有限公司微山分公司的開業慶典員工代表講話

濟寧華寧商匯保險代理有限公司微山分公司

的開業慶典員工代表講話

尊敬的各位領導、各位來賓，女士們、先生們，大家上午好！

經過60多個日日夜夜的緊張而快樂的籌備，今天我們迎來了濟寧華寧商匯微山分公司的開業，值此開業慶典之際，我代表微山分公司200多位兄弟姐妹，表達我們無比激動和喜悅的心情，并對分公司的隆重開業表示熱烈的祝賀！祝公司開業大吉！

首次涉入保險，我由一個門外漢很榮幸成為公司的總監。我知道，成績的取得僅僅是對我以前階段工作的肯定，更知道我距離一個合格的總監還有較大差距，但是我有信心，帶領著我們的兄弟姐妹一道繼續打拼，用心血和汗水去贏得下一個成功，用拼搏和進取贏得同業和社會的尊重與贊許！爭取在不遠的將來使我的團隊成為千人團隊！

從事保險我也經歷過激烈的思想斗爭，面對偏見和懷疑，我的思想壓力挺大?？墒?，經過我們公司新人培訓班上的老師授課，經過我們的李總的講解和勸說，使我改變了對保險的認識，知道了保險的真正含義：是集中大多數人的財力去幫助需要幫助的人；讓疾病和意外的風險的損失降到最低度；可以為人們解決醫療和養老問題！這充分說明我們保險代理人是為社會奉獻、為人類造福，是在做善事，在這個過程中我們能夠從中體會到幫助別人的快樂，同時還能體會到經歷成功的喜悅！這個選擇太對了，我感謝我們李總將我帶到這個行業，帶到這個公司！同時我還要感謝我的家人，是他們給我了太多的理解和支持，使我全身心的

投入到工作中來！同時我也要感謝我身邊的兄弟姐妹們，是你們每一個人付出的艱辛和努力共同支撐起兩百多人的總監團隊，謝謝你們！

我還要感謝公司，感謝公司提供給我這么一個創業的舞臺。好風憑借力，送我上青云！沒有公司提供這個平臺，就沒有現在我的團隊。以后我會更加珍惜這個新的工作崗位，珍惜領導對我的信任，珍惜我們兄弟姐妹之間的友誼，用勤奮和敬業去創造更大的社會價值，與公司融為一體，與同事友好相處，互幫互助，以最大的努力維護公司的聲譽和形象！

[保險代理有限公司開業慶典(共2篇)] 以后，我要更加努力工作，用心學習。和所有的兄弟姐妹一起改變、在實踐中成長，做到保險生活化，生活保險化！相互團結，互相幫助，一花獨放不是春，百花齊放春滿園。與兄弟姐妹一道把我們華寧商匯微山分公司建設成微山最好最強的公司！

最后，再次祝愿華寧商匯微山分公司開業大吉；祝愿各位領導、各位來賓以及華寧商匯的各位同事工作順利、身體健康、萬事如意！財源滾滾！謝謝！

2012-11-18

第四篇：保險代理崗位職責標準

保險代理崗位職責標準范文

1、負責確定公司保險銷售產品并對銷售渠道狀況進行調研評估;

2、負責對所有管轄的客戶進行日常維護和理賠服務;

3、負責與保險業務相關的項目調查，提交分析報告;

4、負責客戶投保手續的辦理、完成簽訂保險經紀協議、售后服務等工作;

5、負責為客戶識別和評估各階段面臨的風險，提出分散風險的建議;

6、負責與客戶一起審核并評估方案的可行性;

7、負責幫助客戶選擇最佳的保險承保人;

8、負責編制保險類投資計劃和保險類資產管理。

保險代理崗位職責(二)

1.協助上級完善公司管理體系標準，參與管理體系的具體實施，提供合理的優化建議，按計劃分發并監督實施落地

2.負責團隊的管理、指導、監督、檢查、評估、激勵等工作，針對問題提出相應管理措施，確保管理體系的有效運行

3.保證公司團隊各項工作的順利開展，維護團隊穩定性，關注組員發展成長，創造良好工作氛圍以及團隊建設，4.指導并監督團隊完成日常工作，每天將出現的問題進行整改、通報，目標的明確，作出指示。

5.協助各業務團隊針對部門問題，輔導提升坐席服務技能，進行有計劃的推動改善，定期組織團隊溝通會

6.及時完成領導交代的其他任務，沒有任何理由拒絕公司一切工作上的調度以及下達的工作指令

保險代理崗位職責(三)

1.負責團險業務中介渠道的項目推動追蹤管理等具體事項，確保項目順利完成;

2.負責提供團險業務中介渠道多元業務的技術支持工作，包括中介多元產品開發、系統支持改造等;

3.負責團險業務中介渠道單證、行銷輔助品的設計印刷事宜，并為機構相關單證、行銷材料的具體設計制作提供咨詢及建議等;

4.負責團險業務中介渠道多元業務的日常管理支持，包括出單、手續費支付、代碼管理等具體的業務處理

保險代理崗位職責(四)

1、公司提供全面免費崗前培訓，入職后定期培訓更多的綜合金融知識。

2、銷售平安銀行的信用卡，車險和保險，信托，基金，證劵業務等，為客戶提供全面的金融理財服務。

3、負責團隊招聘與管理，帶領團隊完成銷售目標。

保險代理崗位職責(五)

1、崗位：集銷售、管理、選拔人才、培訓人才為一體的綜合性型管理崗。

2、業務范圍：保險、投資、銀行、家族信托、資產配置、個人理財規劃、傳承、貸款、信用卡、好房、好醫生等綜合金融。

第五篇：保險代理有限公司籌建可行性報告

保險代理有限公司籌建可行性報告

導言：我國保險業的產銷分離是保險發展的必然結果，從1980年到2010年三十年間保險規模發展迅速，增長2920倍，但與保險規模迅速發展相比，保險業的產業鏈還不完善，作為中間環節的保險中介還是十分薄弱的，無論是注冊資本還是業務總量還很小，整體管理、盈利能力還很弱，絕對多數中介機構還依附于保險公司來生存的。雖然我國保險中介市場秩序亂、主體弱，但是也恰恰表明了市場的巨大潛力，國美、蘇寧在家電市場的迅速崛起，應當給保險業一些啟示。本報告所屬內容對象為擬投資的股東，主要從保險中介市場發展趨勢、山東保險市場情況以及本公司組織架構和發展模式。如股東投資意向達成，將另作報告向監管部門上報。

一、保險中介是保險市場發展的趨勢

（一）我國保險專業中介的現狀

1、目前制約我國保險專業中介的因素

在歐美保險業發達國家，保險專業中介早已成為保險營銷的主渠道，實現的保費收入占總保費的60%以上，但在我國僅為5%多點，制約中介做大做強的原因有資本實力、專業能力、市場環境等內外部因素，其中一個重要的深層次原因就在于缺乏一種整合市場的力量。

2、保險產銷分離已經開始

繼首家全國性保險專業銷售機構—大童保險銷售服務公司獲保監會批準設立后，“深圳華康保險代理有限公司”2010年1月也獲得了期待已久的保監會批復，成為國內首家以“保險代理公司”命名的全國性保險專業代理機構，旗下17家子公司一次性轉身成為“分公司”。業內專家表示，大型保險中介跨地區經營權的獲批和全國化經營的趨勢，不僅加速中介行業洗牌，同時也將進一步引領保險業產銷分離。

3、我國保險市場三十年發展情況

截止2010年11月，我國保險業原保險收入13440.35億元，比恢復商業保險的1980年的4.6億元增長2920倍。保險主體由人保1家發展為專業財險公司中資34家、外資19家，專業人身險公司中資33家、外資28家，專業養老險公司5家，應當說我國的保險市場在30年間發展迅速，但是保險市場出現啞鈴式發展，一方面是保險主體的迅速發展，一方面是保費資源的迅速發展，但是與之配套的保險中介環節卻發展遲緩。保險市場的結構依然是保險公司產、供、銷、服務一體，保險代理、經紀、公估在保險市場的作用很小。

4、保險專業中介的現狀

根據我國保監會公布的2010年三季度保險中介市場報告，截至2010年3季度，全國共有保險專業中介機構2546家，比上季度末增加8家。其中，保險代理公司1864家，保險經紀公司381家，保險公估公司301家。從數量上看，保險中介機構遠遠超過保險公司，但是從資本金再看，全國保險專業中介機構注冊資本83.04億元、總資產124.27億元，與保險公司近2000億元的注冊資本金、近5萬億元的總資產相比，保險中介機構的資本實力還是十分薄弱的。

（二）我國專業保險中介市場的潛力

截止2010年三季度，全國保險代理公司和保險經紀公司實現保費收入580.53億元，但中介業務在保費收入中比例很低，占全國保費收入5.13%，如果提高1個百分點，那么就是113億元的保費收入。

我國保險保費收入年均增長超過30%，2015年保費收入有望突破5萬億元，按照10%的比例計算的話，就是5000億元的一個大市場，相當于2005年全國保費收入。因此，保險專業中介市場的潛力是巨大而且快速發展的。

（三）監管部門提出保險營銷員管理體制改革

2010年10月21日我國保監會發布《關于改革完善保險營銷員管理體制的意見》,提出保險營銷員管理體制改革的總體思路:“穩定隊伍、提升素質、創新模式”。要點包括:①穩定隊伍+提升素質。各保險公司和保險中介機構依法理順和明確與保險營銷員的法律關系。要規范公司招聘行為。要縮減保險營銷隊伍組織管理層級。要逐步轉變人力和規?？己藢虻睦娣峙錂C制,激勵考核向基層績優人員,向業務質量傾斜。要加強保險營銷隊伍建設,加大對保險營銷員的教育培訓投入和力度。要改善保險營銷員的收入水平和福利待遇。②創新模式。鼓勵鼓勵保險公司加強與保險中介機構合作,建立起穩定的專屬代理關系和銷售服務外包模式。鼓勵保險公司投資設立專屬保險代理機構或者保險銷售公司。鼓勵包括外資在內的各類資本投資設立大型保險代理公司和保險銷售公司。

保監會的這個意見已經從政策上承認保險中介并重視中介對于營銷體制改革的作用，可以說已經掃清了社會資金注入保險中介市場的障礙。

（四）我國保險中介市場的發展趨勢

1、一站服務：保險超市蓄勢待發

2010年1月，深圳華康保險代理公司獲得全國牌照后17家分公司60多個市公司200多個營業部的正常運轉，就意味著為全國的消費者打造了一個全國保險連鎖超市。

在發達國家保險市場，通過代理公司購買保險已經成為主流，客戶可以一站式的選購各類保險產品，不需要面對多家公司的保險代理人，可以得到公正中立的保險產品導購服務；而保險中介則專注于營銷和服務。隨著我國保險行業產銷分離的發展趨勢的明朗，中介企業的發展定位也越來越清晰，越來越多的中介企業開始轉型為以客戶為中心、以服務為核心競爭力的服務型機構，最直接的模式就是為客戶打造一站式服務的綜合性的保險超市，而其終極指向都是成為服務型的金融企業，從而進一步發揮中介企業保障、融資、社會管理三大功能。

目前在日常消費品、家電、汽車甚至房產，基本都是通過第三方機構銷售，自產自銷的模式不符合經濟規律和專業分工的需求，對消費者來說，一站到位挑選產品，也更加省錢省心。而在我國隨著專業化分工的明確，中介機構在保險產業鏈中的作用也將逐漸從單純的銷售轉向顧問、服務和理賠等多方面職能，然而如何逐步建立保險中介市場化的價格機制和相關服務標準，促進中介服務整體專業能力與管理水平的提升將是中介行業將要面臨的課題。銷售服務的定位，是一種營銷體制的變革，客觀上改善了保險代理人與保險代理公司之間的合作關系?？蛻艨梢酝ㄟ^專業代理公司找到適合自己的保險產品，尤如在一個保險'超市'中通過導購進行挑選。保險市場有專業的產品供應公司，也有與之相配套的產品銷售公司，各自都可以發揮專業性。

2、銷售進化： 中介營銷員將迎來大增長

從世界上發達國家的保險市場來看，保險公司的保費收入中的大部分是來自于保險代理人和保險經紀人保險公司很少會建立自己的代理人隊伍，英美通過專業保險機構銷售保險的在50％以上，甚至出現成熟的保險公司把代理人移交給中介公司，專注于險種開發和資金管理的發展模式，產銷分離的專業分工模式無疑更符合經濟發展規律。通過定位的轉化，降低保險公司經營的成本，得以專注于風險、資金及客服的主業經營。

隨著我國社會經濟的不斷發展，保險的功用和意義已經越來越為社會和公眾所認可。專業中介行業有天然的優勢，可兼賣產壽險的不同類產品，同時還可代理多家保險公司的產品，能為客戶提供公正中立的保險建議或通過集合多家保險公司的優勢產品，為客戶提供最合適的保險組合?；谥薪槠髽I的靈活性，還可在營銷體制上加以創新，釋放營銷員的積極性，加強穩定性。隨著我國營銷體制的改革和產銷分離的趨勢，保險營銷員將會分流到中介公司，但會有一個漸進的過程，一方面是代理人對中介的了解需要時間；另一方面目前具有品牌和規模的全國性代理公司不多，行業還需要一個逐漸的走向成熟的過程。

對于保險中介行業而言，華康獲得第一張保險代理全國牌照意味著保險代理機構在組織形式、管理模式上實現重大突破--突破了以往保險代理公司不能跨地區開設分公司的限制，對于推動保險中介的快速發展，加速我國保險業產銷分離具有重大意義。產銷分離的銷售服務公司將是一種銷售模式的根本轉型。

二、成立**保險代理有限公司的可行性報告

（一）**保險代理有限公司的性質

1、總公司的性質和整體經營思路

目前山東省注冊的保險中介法人機構都是區域性的，大部分代理公司與保險公司有著千絲萬縷的聯系，獨立的中介機構很少，因此在資本金、經營范圍、管控能力、經營水平、營業能力等方面存在致命的缺陷。

**保險代理公司的定位應當是高起點、高標準，應當定位于全國性的綜合性保險代理公司。

應對與保險及保險中介市場的快速發展，籌建之初就應當實行產壽險分離經營的原則。

2、分支機構的管理模式

公司對于分支機構應采取分公司的形式進行管理，模擬全國化經營，避免出現一個公司、N套班子的情況發生，同時減少分公司、營業部重復申請的復雜程序。

（二）成立保險代理公司的緣由

1、保險中介市場的巨大潛力 前面已經講述，在此不再贅述。

2、山東保險市場情況

2010年12月20日山東省保險業(含青島)實現保費收入1002.54億元，成為繼廣東、江蘇之后全國第三個保費過千億的省份。預計2010年保費超過25億元的是濟南、濰坊、煙臺，保費20億元至25億元之間的是臨沂，15億元至20億元之間的是淄博、濟寧，10億元至15億元之間的是東營、威海、聊城、濱州、德州、泰安，5億元至10億元之間的是日照、棗莊、菏澤，5億元以下的萊蕪，預計2010年全省財險保費收入239億元（數據根據2010年11月山東省保險行業協會數據推算）。

3、山東保險機構情況

目前山東省已經有24家財險公司設立41家省級分公司、34家壽險公司設立56家省級分公司，總部設立濟南的泰山財產保險公司即將開業。

4、山東保險中介機構情況

山東已有保險中介法人機構127家，其中代理公司101家，經紀公司10家，公估公司16家，分支機構178家，2010年新成立5家，退出15家。但全國保險專業代理、經紀、公估公司排名前二十名中，山東的保險中介機構沒有一家，這與山東巨大的保費資源以及山東在全國保險市場地位相比反差是十分大的。

山東保險中介機構的薄弱已經引起山東保監局的高度重視，現在山東保監局已經確立七家重點扶持的中介機構，不過這些中介機構在注冊資本方面還是較低的，沒有超過一千萬元的。

（三）山東保費資源情況

1、財產險保費資源（1）機動車輛保費資源

根據山東省統計局公布的2007年各市民用車輛擁有量數據，全省機動車共計15274902輛，其中汽車5402848輛，摩托車9746602輛，拖拉機2889輛，掛車121998輛，其他類型車565輛。汽車數據中，載客汽車2686344輛，載貨汽車793570輛，其他汽車（含農用運輸車）1922934輛（附表：2007年各市民用車輛保有量）。2008年全省機動車保有量為15780080輛，其中汽車5972647輛，摩托車9665519輛，拖拉機2870輛，掛車138462輛，其他類型車582輛。汽車數據中，載客汽車3290375輛，載貨汽車830333輛，其他汽車（含農用運輸車）1851939輛（附表：2008年各市民用車輛保有量）。年末民用汽車擁有量達到597.3萬輛，增長10.5%，其中，私人轎車170.1萬輛，增長30.5%，占轎車擁有量的81.7%。

2008年山東省汽車行業，規模以上企業達到750多家，職工22.5萬人，擁有總資產1500億元，全年生產汽車整車79.2萬輛、專用車13.1萬輛、摩托車152萬輛。全省汽車行業累計完成工業增加值450億元，主營業務收入2087.54億元，出口交貨額34億美元。全行業銷售收入列廣東之后，居全國第二位，汽車零部件出口居全國第一位。2008年，全省生產重型汽車15.9萬輛，占國內重型汽車產量的29.6%，居全國第一位。生產輕型汽車30.6萬輛，占國內產量的26.1%，居全國第一位。

截至2009年末，山東省汽車行業規模以上企業達到800多家，職工近30萬人，總資產1800億元。全省汽車保有量達到709.69萬輛，與2008年同期相比增長102萬輛，而全年汽車產銷量首次突破100萬輛，年完成汽車產銷135.29萬輛和135.08萬輛，同比分別增長63.46%和62.06%。山東省汽車工業協會預計2010年山東省汽車產銷量增速在15%左右，有望達到160萬輛。（2）財產險保費資源

2009年山東省實現地區生產總值33805.3億元，按可比價格計算，增長11.9%，比上年回落0.2個百分點。其中第一產業實現增加值3226.6億元，增長4.2%；第二產業實現增加值19035億元，增長13.7%；第三產業實現增加值11543.7億元，增長10.7%。

董事會、黨委（籌）、財務結算中心、綜合辦公室、人力資源部、承保綜合服務大廳、個險部、團險部、產險部、培訓部、客戶服務部、濰坊分公司（籌）