第一篇：民生保險代理有限公司200年預(yù)算報告

**民生**保險代理有限公司200*年預(yù)算報告

董事會：

我公司自開業(yè)以來，積累了一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)和經(jīng)營管理的經(jīng)驗，但同時也走過了一些彎路。為了進(jìn)一步加強(qiáng)管理，科學(xué)地規(guī)劃公司的發(fā)展前景，保證公司健康、有序、快速地發(fā)展，現(xiàn)對我公司200*年預(yù)算報告提交董事會，請董事會審議。

一、200*年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃

依據(jù)目前的實際經(jīng)營基礎(chǔ)，參考過往的工作經(jīng)驗，我公司對下一年度計劃完成的總保費進(jìn)行了預(yù)算，各險種的保費收入是根據(jù)總保費和險種結(jié)構(gòu)比例確定的。

手續(xù)費收入根據(jù)保費收入和手續(xù)費比例確定：個險新保的手續(xù)費比率和業(yè)務(wù)人員傭金比率根據(jù)中介市場的個險險種的繳費年限結(jié)構(gòu)和不同繳費年限的平均手續(xù)費水平確定。詳細(xì)權(quán)重及手續(xù)費見附表。

團(tuán)體意外險的手續(xù)費比例根據(jù)簽訂的協(xié)議確定，其中團(tuán)體以外險手續(xù)費率為**%，團(tuán)體住院醫(yī)療手續(xù)費率為*%。財產(chǎn)險的手續(xù)費比例根據(jù)市場平均水平確定，其中車輛商業(yè)險手續(xù)費率為**%，交強(qiáng)險手續(xù)費率為*%，企業(yè)財產(chǎn)險手續(xù)費率為**%。

團(tuán)體意外險和財產(chǎn)險的傭金比例根據(jù)不同人員傭金水平和業(yè)務(wù)占比的加權(quán)平均數(shù)確定。

詳細(xì)業(yè)務(wù)規(guī)模、手續(xù)費收入和傭金成本支出預(yù)算數(shù)據(jù)見附件。

二、200*年機(jī)構(gòu)、人力計劃

根據(jù)公司的業(yè)務(wù)規(guī)劃和職能要求，公司組織架構(gòu)為總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)，下設(shè)運營部和業(yè)務(wù)拓展部。

截至目前公司內(nèi)勤人力共有*人，計劃在下一年度再增加*人，具體計劃如下：

公司運營需求內(nèi)勤人力截至目前共計*人，計劃在下一年度再增加*人，主要工作職能為：****。

公司個險業(yè)務(wù)線需求內(nèi)勤人力截至目前共計*人，計劃在下一年度再增加*人，主要工作職能為：****。

公司團(tuán)險業(yè)務(wù)線需求內(nèi)勤人力截至目前共計*人，計劃在下一年度再增加*人，主要工作職能為：****。

公司產(chǎn)險業(yè)務(wù)線需求內(nèi)勤人力截至目前共計*人，計劃在下一年度再增加*人，主要工作職能為：****。

此外，截止目前共有個險外勤代理制員工**人，計劃在下一年度凈增加**人，于下一年末到達(dá)**人規(guī)模的個險營銷團(tuán)隊，支撐全年**萬元的個險保費平臺及一般產(chǎn)團(tuán)險業(yè)務(wù)。

福利費在基本工資的基礎(chǔ)上，按稅法規(guī)定可于稅前扣除標(biāo)準(zhǔn)上限計算，為14%；工會經(jīng)費為2%；社保為34%。

另有用于個險團(tuán)隊建設(shè)支出，包括培訓(xùn)費和聘才費金額共計**萬元。其中培訓(xùn)費全年預(yù)算共計**萬元，計劃小型培訓(xùn)每**月一次，每次標(biāo)準(zhǔn)為**元，大型培訓(xùn)共計*次，每次標(biāo)準(zhǔn)為**元；聘才費全年預(yù)算共計**萬元，共*人，標(biāo)準(zhǔn)為**元/月。

三、200*年費用支出預(yù)算

我公司相關(guān)費用支出，根據(jù)公司運營的實際要求確定，具體見預(yù)算表格。重點固定費用和變動費用說明如下：

1、印刷費全年預(yù)算共計**萬元，主要用于****。

2、業(yè)務(wù)推動費全年預(yù)算支出**萬元，其中用于個險業(yè)務(wù)推動*萬元，用于團(tuán)險業(yè)務(wù)推動*萬元，用于產(chǎn)險業(yè)務(wù)推動**萬元。

3、用于業(yè)務(wù)開展和客戶關(guān)系維護(hù)的業(yè)務(wù)招待費全年預(yù)算共計**萬元，其中個險業(yè)務(wù)招待費用**元，團(tuán)險業(yè)務(wù)招待費用**萬元，產(chǎn)險業(yè)務(wù)招待費用**元。

5、折舊費用標(biāo)準(zhǔn)為**元/月，截至目前公司的固定資產(chǎn)凈值金額為**萬元，計劃在下一年度增加**萬元。

6、低值易耗品攤銷全年預(yù)算**萬元，主要用于****。

7、辦公費全年預(yù)算合計**元，主要用于****。

8、會議費全年預(yù)算**元，主要用于****。

9、用于非業(yè)務(wù)關(guān)系維護(hù)的業(yè)務(wù)招待費全年預(yù)算**萬元，全部用于工商、稅務(wù)、保監(jiān)局等部門的關(guān)系維護(hù)。

10、廣告推銷費全年預(yù)算**萬元，主要用于****。

11、企業(yè)財產(chǎn)保險全年預(yù)算**萬元，主要用于****。

12、管理費用差旅費全年預(yù)算**萬元，計劃赴北京開會共計*人次，每次標(biāo)準(zhǔn)為**元，另有**元作為當(dāng)?shù)爻霾钍褂谩?/p>

13、租賃費全年預(yù)算為**萬元，主要用于****。

14、其他費用全年預(yù)算共計**萬元，全部為實際已支付費用。其中主要包括開辦費**萬元，首期房屋租金**萬元，以及殘疾人保證金等零星費用支出。本科目下半年無預(yù)算需求。

以上業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人力、費用預(yù)算是否得當(dāng)，請董事會審核！

附表1：《利潤預(yù)算表》

附表2：《收入結(jié)構(gòu)預(yù)算明細(xì)表》

附表3：《人力成本預(yù)算明細(xì)表》

附表4：《營業(yè)費用預(yù)算明細(xì)表》

附表5：《管理費用及財務(wù)費用預(yù)算明細(xì)表》

盤錦民生廣源保險代理有限公司預(yù)算小組

2007年7月5日

第二篇：保險代理有限公司籌建可行性報告

保險代理有限公司籌建可行性報告

導(dǎo)言：我國保險業(yè)的產(chǎn)銷分離是保險發(fā)展的必然結(jié)果，從1980年到2010年三十年間保險規(guī)模發(fā)展迅速，增長2920倍，但與保險規(guī)模迅速發(fā)展相比，保險業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈還不完善，作為中間環(huán)節(jié)的保險中介還是十分薄弱的，無論是注冊資本還是業(yè)務(wù)總量還很小，整體管理、盈利能力還很弱，絕對多數(shù)中介機(jī)構(gòu)還依附于保險公司來生存的。雖然我國保險中介市場秩序亂、主體弱，但是也恰恰表明了市場的巨大潛力，國美、蘇寧在家電市場的迅速崛起，應(yīng)當(dāng)給保險業(yè)一些啟示。本報告所屬內(nèi)容對象為擬投資的股東，主要從保險中介市場發(fā)展趨勢、山東保險市場情況以及本公司組織架構(gòu)和發(fā)展模式。如股東投資意向達(dá)成，將另作報告向監(jiān)管部門上報。

一、保險中介是保險市場發(fā)展的趨勢

（一）我國保險專業(yè)中介的現(xiàn)狀

1、目前制約我國保險專業(yè)中介的因素

在歐美保險業(yè)發(fā)達(dá)國家，保險專業(yè)中介早已成為保險營銷的主渠道，實現(xiàn)的保費收入占總保費的60%以上，但在我國僅為5%多點，制約中介做大做強(qiáng)的原因有資本實力、專業(yè)能力、市場環(huán)境等內(nèi)外部因素，其中一個重要的深層次原因就在于缺乏一種整合市場的力量。

2、保險產(chǎn)銷分離已經(jīng)開始

繼首家全國性保險專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)—大童保險銷售服務(wù)公司獲保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立后，“深圳華康保險代理有限公司”2010年1月也獲得了期待已久的保監(jiān)會批復(fù)，成為國內(nèi)首家以“保險代理公司”命名的全國性保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)，旗下17家子公司一次性轉(zhuǎn)身成為“分公司”。業(yè)內(nèi)專家表示，大型保險中介跨地區(qū)經(jīng)營權(quán)的獲批和全國化經(jīng)營的趨勢，不僅加速中介行業(yè)洗牌，同時也將進(jìn)一步引領(lǐng)保險業(yè)產(chǎn)銷分離。

3、我國保險市場三十年發(fā)展情況

截止2010年11月，我國保險業(yè)原保險收入13440.35億元，比恢復(fù)商業(yè)保險的1980年的4.6億元增長2920倍。保險主體由人保1家發(fā)展為專業(yè)財險公司中資34家、外資19家，專業(yè)人身險公司中資33家、外資28家，專業(yè)養(yǎng)老險公司5家，應(yīng)當(dāng)說我國的保險市場在30年間發(fā)展迅速，但是保險市場出現(xiàn)啞鈴式發(fā)展，一方面是保險主體的迅速發(fā)展，一方面是保費資源的迅速發(fā)展，但是與之配套的保險中介環(huán)節(jié)卻發(fā)展遲緩。保險市場的結(jié)構(gòu)依然是保險公司產(chǎn)、供、銷、服務(wù)一體，保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估在保險市場的作用很小。

4、保險專業(yè)中介的現(xiàn)狀

根據(jù)我國保監(jiān)會公布的2010年三季度保險中介市場報告，截至2010年3季度，全國共有保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)2546家，比上季度末增加8家。其中，保險代理公司1864家，保險經(jīng)紀(jì)公司381家，保險公估公司301家。從數(shù)量上看，保險中介機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過保險公司，但是從資本金再看，全國保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)注冊資本83.04億元、總資產(chǎn)124.27億元，與保險公司近2000億元的注冊資本金、近5萬億元的總資產(chǎn)相比，保險中介機(jī)構(gòu)的資本實力還是十分薄弱的。

（二）我國專業(yè)保險中介市場的潛力

截止2010年三季度，全國保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司實現(xiàn)保費收入580.53億元，但中介業(yè)務(wù)在保費收入中比例很低，占全國保費收入5.13%，如果提高1個百分點，那么就是113億元的保費收入。

我國保險保費收入年均增長超過30%，2015年保費收入有望突破5萬億元，按照10%的比例計算的話，就是5000億元的一個大市場，相當(dāng)于2005年全國保費收入。因此，保險專業(yè)中介市場的潛力是巨大而且快速發(fā)展的。

（三）監(jiān)管部門提出保險營銷員管理體制改革

2010年10月21日我國保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于改革完善保險營銷員管理體制的意見》,提出保險營銷員管理體制改革的總體思路:“穩(wěn)定隊伍、提升素質(zhì)、創(chuàng)新模式”。要點包括:①穩(wěn)定隊伍+提升素質(zhì)。各保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)依法理順和明確與保險營銷員的法律關(guān)系。要規(guī)范公司招聘行為。要縮減保險營銷隊伍組織管理層級。要逐步轉(zhuǎn)變?nèi)肆鸵?guī)模考核導(dǎo)向的利益分配機(jī)制,激勵考核向基層績優(yōu)人員,向業(yè)務(wù)質(zhì)量傾斜。要加強(qiáng)保險營銷隊伍建設(shè),加大對保險營銷員的教育培訓(xùn)投入和力度。要改善保險營銷員的收入水平和福利待遇。②創(chuàng)新模式。鼓勵鼓勵保險公司加強(qiáng)與保險中介機(jī)構(gòu)合作,建立起穩(wěn)定的專屬代理關(guān)系和銷售服務(wù)外包模式。鼓勵保險公司投資設(shè)立專屬保險代理機(jī)構(gòu)或者保險銷售公司。鼓勵包括外資在內(nèi)的各類資本投資設(shè)立大型保險代理公司和保險銷售公司。

保監(jiān)會的這個意見已經(jīng)從政策上承認(rèn)保險中介并重視中介對于營銷體制改革的作用，可以說已經(jīng)掃清了社會資金注入保險中介市場的障礙。

（四）我國保險中介市場的發(fā)展趨勢

1、一站服務(wù)：保險超市蓄勢待發(fā)

2010年1月，深圳華康保險代理公司獲得全國牌照后17家分公司60多個市公司200多個營業(yè)部的正常運轉(zhuǎn)，就意味著為全國的消費者打造了一個全國保險連鎖超市。

在發(fā)達(dá)國家保險市場，通過代理公司購買保險已經(jīng)成為主流，客戶可以一站式的選購各類保險產(chǎn)品，不需要面對多家公司的保險代理人，可以得到公正中立的保險產(chǎn)品導(dǎo)購服務(wù)；而保險中介則專注于營銷和服務(wù)。隨著我國保險行業(yè)產(chǎn)銷分離的發(fā)展趨勢的明朗，中介企業(yè)的發(fā)展定位也越來越清晰，越來越多的中介企業(yè)開始轉(zhuǎn)型為以客戶為中心、以服務(wù)為核心競爭力的服務(wù)型機(jī)構(gòu)，最直接的模式就是為客戶打造一站式服務(wù)的綜合性的保險超市，而其終極指向都是成為服務(wù)型的金融企業(yè)，從而進(jìn)一步發(fā)揮中介企業(yè)保障、融資、社會管理三大功能。

目前在日常消費品、家電、汽車甚至房產(chǎn)，基本都是通過第三方機(jī)構(gòu)銷售，自產(chǎn)自銷的模式不符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律和專業(yè)分工的需求，對消費者來說，一站到位挑選產(chǎn)品，也更加省錢省心。而在我國隨著專業(yè)化分工的明確，中介機(jī)構(gòu)在保險產(chǎn)業(yè)鏈中的作用也將逐漸從單純的銷售轉(zhuǎn)向顧問、服務(wù)和理賠等多方面職能，然而如何逐步建立保險中介市場化的價格機(jī)制和相關(guān)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)中介服務(wù)整體專業(yè)能力與管理水平的提升將是中介行業(yè)將要面臨的課題。銷售服務(wù)的定位，是一種營銷體制的變革，客觀上改善了保險代理人與保險代理公司之間的合作關(guān)系。客戶可以通過專業(yè)代理公司找到適合自己的保險產(chǎn)品，尤如在一個保險'超市'中通過導(dǎo)購進(jìn)行挑選。保險市場有專業(yè)的產(chǎn)品供應(yīng)公司，也有與之相配套的產(chǎn)品銷售公司，各自都可以發(fā)揮專業(yè)性。

2、銷售進(jìn)化： 中介營銷員將迎來大增長

從世界上發(fā)達(dá)國家的保險市場來看，保險公司的保費收入中的大部分是來自于保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人保險公司很少會建立自己的代理人隊伍，英美通過專業(yè)保險機(jī)構(gòu)銷售保險的在50％以上，甚至出現(xiàn)成熟的保險公司把代理人移交給中介公司，專注于險種開發(fā)和資金管理的發(fā)展模式，產(chǎn)銷分離的專業(yè)分工模式無疑更符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律。通過定位的轉(zhuǎn)化，降低保險公司經(jīng)營的成本，得以專注于風(fēng)險、資金及客服的主業(yè)經(jīng)營。

隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，保險的功用和意義已經(jīng)越來越為社會和公眾所認(rèn)可。專業(yè)中介行業(yè)有天然的優(yōu)勢，可兼賣產(chǎn)壽險的不同類產(chǎn)品，同時還可代理多家保險公司的產(chǎn)品，能為客戶提供公正中立的保險建議或通過集合多家保險公司的優(yōu)勢產(chǎn)品，為客戶提供最合適的保險組合。基于中介企業(yè)的靈活性，還可在營銷體制上加以創(chuàng)新，釋放營銷員的積極性，加強(qiáng)穩(wěn)定性。隨著我國營銷體制的改革和產(chǎn)銷分離的趨勢，保險營銷員將會分流到中介公司，但會有一個漸進(jìn)的過程，一方面是代理人對中介的了解需要時間；另一方面目前具有品牌和規(guī)模的全國性代理公司不多，行業(yè)還需要一個逐漸的走向成熟的過程。

對于保險中介行業(yè)而言，華康獲得第一張保險代理全國牌照意味著保險代理機(jī)構(gòu)在組織形式、管理模式上實現(xiàn)重大突破--突破了以往保險代理公司不能跨地區(qū)開設(shè)分公司的限制，對于推動保險中介的快速發(fā)展，加速我國保險業(yè)產(chǎn)銷分離具有重大意義。產(chǎn)銷分離的銷售服務(wù)公司將是一種銷售模式的根本轉(zhuǎn)型。

二、成立**保險代理有限公司的可行性報告

（一）**保險代理有限公司的性質(zhì)

1、總公司的性質(zhì)和整體經(jīng)營思路

目前山東省注冊的保險中介法人機(jī)構(gòu)都是區(qū)域性的，大部分代理公司與保險公司有著千絲萬縷的聯(lián)系，獨立的中介機(jī)構(gòu)很少，因此在資本金、經(jīng)營范圍、管控能力、經(jīng)營水平、營業(yè)能力等方面存在致命的缺陷。

**保險代理公司的定位應(yīng)當(dāng)是高起點、高標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)定位于全國性的綜合性保險代理公司。

應(yīng)對與保險及保險中介市場的快速發(fā)展，籌建之初就應(yīng)當(dāng)實行產(chǎn)壽險分離經(jīng)營的原則。

2、分支機(jī)構(gòu)的管理模式

公司對于分支機(jī)構(gòu)應(yīng)采取分公司的形式進(jìn)行管理，模擬全國化經(jīng)營，避免出現(xiàn)一個公司、N套班子的情況發(fā)生，同時減少分公司、營業(yè)部重復(fù)申請的復(fù)雜程序。

（二）成立保險代理公司的緣由

1、保險中介市場的巨大潛力 前面已經(jīng)講述，在此不再贅述。

2、山東保險市場情況

2010年12月20日山東省保險業(yè)(含青島)實現(xiàn)保費收入1002.54億元，成為繼廣東、江蘇之后全國第三個保費過千億的省份。預(yù)計2010年保費超過25億元的是濟(jì)南、濰坊、煙臺，保費20億元至25億元之間的是臨沂，15億元至20億元之間的是淄博、濟(jì)寧，10億元至15億元之間的是東營、威海、聊城、濱州、德州、泰安，5億元至10億元之間的是日照、棗莊、菏澤，5億元以下的萊蕪，預(yù)計2010年全省財險保費收入239億元（數(shù)據(jù)根據(jù)2010年11月山東省保險行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)推算）。

3、山東保險機(jī)構(gòu)情況

目前山東省已經(jīng)有24家財險公司設(shè)立41家省級分公司、34家壽險公司設(shè)立56家省級分公司，總部設(shè)立濟(jì)南的泰山財產(chǎn)保險公司即將開業(yè)。

4、山東保險中介機(jī)構(gòu)情況

山東已有保險中介法人機(jī)構(gòu)127家，其中代理公司101家，經(jīng)紀(jì)公司10家，公估公司16家，分支機(jī)構(gòu)178家，2010年新成立5家，退出15家。但全國保險專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)、公估公司排名前二十名中，山東的保險中介機(jī)構(gòu)沒有一家，這與山東巨大的保費資源以及山東在全國保險市場地位相比反差是十分大的。

山東保險中介機(jī)構(gòu)的薄弱已經(jīng)引起山東保監(jiān)局的高度重視，現(xiàn)在山東保監(jiān)局已經(jīng)確立七家重點扶持的中介機(jī)構(gòu)，不過這些中介機(jī)構(gòu)在注冊資本方面還是較低的，沒有超過一千萬元的。

（三）山東保費資源情況

1、財產(chǎn)險保費資源（1）機(jī)動車輛保費資源

根據(jù)山東省統(tǒng)計局公布的2007年各市民用車輛擁有量數(shù)據(jù)，全省機(jī)動車共計15274902輛，其中汽車5402848輛，摩托車9746602輛，拖拉機(jī)2889輛，掛車121998輛，其他類型車565輛。汽車數(shù)據(jù)中，載客汽車2686344輛，載貨汽車793570輛，其他汽車（含農(nóng)用運輸車）1922934輛（附表：2007年各市民用車輛保有量）。2008年全省機(jī)動車保有量為15780080輛，其中汽車5972647輛，摩托車9665519輛，拖拉機(jī)2870輛，掛車138462輛，其他類型車582輛。汽車數(shù)據(jù)中，載客汽車3290375輛，載貨汽車830333輛，其他汽車（含農(nóng)用運輸車）1851939輛（附表：2008年各市民用車輛保有量）。年末民用汽車擁有量達(dá)到597.3萬輛，增長10.5%，其中，私人轎車170.1萬輛，增長30.5%，占轎車擁有量的81.7%。

2008年山東省汽車行業(yè)，規(guī)模以上企業(yè)達(dá)到750多家，職工22.5萬人，擁有總資產(chǎn)1500億元，全年生產(chǎn)汽車整車79.2萬輛、專用車13.1萬輛、摩托車152萬輛。全省汽車行業(yè)累計完成工業(yè)增加值450億元，主營業(yè)務(wù)收入2087.54億元，出口交貨額34億美元。全行業(yè)銷售收入列廣東之后，居全國第二位，汽車零部件出口居全國第一位。2008年，全省生產(chǎn)重型汽車15.9萬輛，占國內(nèi)重型汽車產(chǎn)量的29.6%，居全國第一位。生產(chǎn)輕型汽車30.6萬輛，占國內(nèi)產(chǎn)量的26.1%，居全國第一位。

截至2009年末，山東省汽車行業(yè)規(guī)模以上企業(yè)達(dá)到800多家，職工近30萬人，總資產(chǎn)1800億元。全省汽車保有量達(dá)到709.69萬輛，與2008年同期相比增長102萬輛，而全年汽車產(chǎn)銷量首次突破100萬輛，年完成汽車產(chǎn)銷135.29萬輛和135.08萬輛，同比分別增長63.46%和62.06%。山東省汽車工業(yè)協(xié)會預(yù)計2010年山東省汽車產(chǎn)銷量增速在15%左右，有望達(dá)到160萬輛。（2）財產(chǎn)險保費資源

2009年山東省實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值33805.3億元，按可比價格計算，增長11.9%，比上年回落0.2個百分點。其中第一產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值3226.6億元，增長4.2%；第二產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值19035億元，增長13.7%；第三產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值11543.7億元，增長10.7%。

董事會、黨委（籌）、財務(wù)結(jié)算中心、綜合辦公室、人力資源部、承保綜合服務(wù)大廳、個險部、團(tuán)險部、產(chǎn)險部、培訓(xùn)部、客戶服務(wù)部、濰坊分公司（籌）

第三篇：保險代理有限公司崗位職責(zé)

保險代理有限公司崗位職責(zé)

一、運營部：

1、人管崗 A、負(fù)責(zé)營銷人員入司、離司檔案管理；

B、負(fù)責(zé)營銷人員考證報名、培訓(xùn)、組織考證； C、負(fù)責(zé)營銷人員的組織架構(gòu)管理； D、負(fù)責(zé)營銷人員的薪資核算；

E、負(fù)責(zé)營銷人員的績效管理、晉升、考核；

F、負(fù)責(zé)營銷人員每月的人力KPI指標(biāo)分析并報送財務(wù)；

2、業(yè)管崗 A、負(fù)責(zé)建立健全各保險公司單證管理； B、負(fù)責(zé)建立健全業(yè)務(wù)電子臺賬和手工臺賬； C、負(fù)責(zé)建立健全營銷人員業(yè)務(wù)預(yù)警機(jī)制；

D、負(fù)責(zé)營銷隊伍每月業(yè)務(wù)KPI指標(biāo)分析并報送財務(wù)；

3、綜合崗 A、負(fù)責(zé)保全、理賠、變更等業(yè)務(wù)的受理； B、負(fù)責(zé)單證申請、發(fā)放、回銷等管理工作； C、負(fù)責(zé)新契約受理、初審；

D、負(fù)責(zé)投保單核審、發(fā)放以及回執(zhí)的回銷； E、負(fù)責(zé)投保書填寫、指導(dǎo)、培訓(xùn)； F、負(fù)責(zé)好衛(wèi)生清理；

二、財務(wù)部

A、負(fù)責(zé)財務(wù)制度的建設(shè)和執(zhí)行；

B、負(fù)責(zé)各級各部門的月和年財務(wù)預(yù)算和執(zhí)行； C、負(fù)責(zé)保險公司手續(xù)費核算； D、負(fù)責(zé)每月保監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)報送；

E、負(fù)責(zé)每個月營銷人員傭金核算和下發(fā)； F、負(fù)責(zé)每個月財務(wù)報告；

G、負(fù)責(zé)報銷制度建立和流程管理； H、負(fù)責(zé)公司和財務(wù)印章管理；

I、負(fù)責(zé)公司的固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)管理；

三、營銷部

A、負(fù)責(zé)營銷部制度的建設(shè)和執(zhí)行；

B、負(fù)責(zé)營銷目標(biāo)、計劃、方案等制定與執(zhí)行； C、負(fù)責(zé)營銷部每月的部門財務(wù)核算和執(zhí)行；

D、負(fù)責(zé)與培訓(xùn)部、財務(wù)部、運營部的溝通與協(xié)調(diào)；

E、負(fù)責(zé)營銷人員的面試、入司、培訓(xùn)、輔導(dǎo)、溝通、考核； F、負(fù)責(zé)與保險公司之間的協(xié)調(diào)與溝通； G、負(fù)責(zé)營銷隊伍的基礎(chǔ)管理工作；

四、培訓(xùn)部

A、負(fù)責(zé)培訓(xùn)部制度的建設(shè)和執(zhí)行；

B、負(fù)責(zé)培訓(xùn)需求、規(guī)劃、組織、實施、評估等制定與執(zhí)行；

C、負(fù)責(zé)培訓(xùn)部每月的部門財務(wù)核算和執(zhí)行，建立培訓(xùn)部費用檔案； D、負(fù)責(zé)與營銷部、財務(wù)部、運營部的溝通與協(xié)調(diào)，協(xié)助營銷部做好業(yè)務(wù)推動；

E、負(fù)責(zé)兼職和專職講師隊伍的建設(shè)和管理； F、負(fù)責(zé)與保險公司之間的協(xié)調(diào)與溝通；

G、負(fù)責(zé)營銷人員的法律法規(guī)教育、職業(yè)道德培訓(xùn)、誠信服務(wù)教育； H、負(fù)責(zé)營銷人員培訓(xùn)檔案的建設(shè)和管理； I、負(fù)責(zé)建立培訓(xùn)部單證管理和銷毀制度;J、負(fù)責(zé)建立完善各項培訓(xùn)體系；

五、IT部

A、負(fù)責(zé)IT部制度的建設(shè)和執(zhí)行； B、負(fù)責(zé)公司網(wǎng)絡(luò)的維護(hù)和調(diào)試；

C、負(fù)責(zé)公司后臺系統(tǒng)的運營、維護(hù)和管理； D、負(fù)責(zé)與公司各部門溝通與協(xié)調(diào)；

E、負(fù)責(zé)IT部門的月和年的財務(wù)預(yù)算和執(zhí)行報送財務(wù)； F、負(fù)責(zé)與保險公司之間的協(xié)調(diào)與溝通；

六、新聞部

A、負(fù)責(zé)新聞部制度的建設(shè)和執(zhí)行；

B、負(fù)責(zé)國家法律法規(guī)新聞報道的收集和整理，進(jìn)行正面積極報導(dǎo)； C、負(fù)責(zé)公司各種重要會議紀(jì)要的整理并進(jìn)行正面積極報導(dǎo)； D、負(fù)責(zé)與公司各部門溝通與協(xié)調(diào)；

E、負(fù)責(zé)公司重要決策、公司動態(tài)、行業(yè)新聞等新聞的收集和整理并進(jìn)行正面積極報導(dǎo)； F、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)孛襟w、報紙、電視臺進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)；

第四篇：保險代理有限公司管理制度

******保險代理有限公司內(nèi)部管理制度

前 言

******保險代理有限公司為有限責(zé)任公司。

公司主要業(yè)務(wù)范圍：代理銷售保險產(chǎn)品；代理收取保險費；輔助保險公司進(jìn)行損失的勘查和理賠；開展保險和風(fēng)險管理咨詢服務(wù)；以及保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

為了進(jìn)一步規(guī)范公司保險代理的管理，卓有成效地開展各項工作，依據(jù)《保險法》、《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等有關(guān)文件精神，特制定《******保險代理有限公司內(nèi)部管理規(guī)章制度(試行)》。本規(guī)定涉及公司綜合、人事、財務(wù)、業(yè)務(wù)等方面。營業(yè)部可依此規(guī)定，結(jié)合實際制定有關(guān)細(xì)則。

本規(guī)定解釋權(quán)屬公司總經(jīng)理室。

公司組織結(jié)構(gòu)如下：

第一章 經(jīng)理崗位職責(zé)

一、總經(jīng)理崗位職責(zé)

第一條 在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，主持本代理公司全面工作，代表公司簽署有關(guān)文件。

第二條 充分發(fā)揮總經(jīng)理室集體領(lǐng)導(dǎo)作用，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨、國家的路線、方針、政策和保險法規(guī)。建立完善內(nèi)部管理規(guī)章制度，協(xié)調(diào)各部門工作，推動各項工作正常運轉(zhuǎn)。第三條 負(fù)責(zé)組織研究、制定代理公司業(yè)務(wù)發(fā)展中長期規(guī)劃和工作計劃，并組織和指導(dǎo)所屬單位加強(qiáng)經(jīng)營管理，努力完成和超額完成任務(wù)。

第四條 加強(qiáng)本代理公司思想政治工作和職業(yè)道德教育，積極傳播企業(yè)文化，關(guān)心員工生活，努力營造團(tuán)結(jié)進(jìn)取，奮發(fā)向上的工作氛圍。

第五條 負(fù)責(zé)召集和主持總經(jīng)理辦公會、業(yè)務(wù)分析會。分析形勢，掌握動態(tài)，解決工作中存在的問題，及時調(diào)整對策。

第六條 密切與保監(jiān)辦、同業(yè)協(xié)會、保險公司的關(guān)系，掌握信息，拓展思路，與時俱進(jìn)，銳意進(jìn)取。加強(qiáng)與同行業(yè)公司的交流，促進(jìn)本代理公司健康發(fā)展。

二 綜合部經(jīng)理崗位職責(zé)

第七條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，斷提高自身素質(zhì)。認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。

第八條 負(fù)責(zé)績合部和協(xié)調(diào)公司各部門工作。參與政務(wù)，管好事務(wù)，當(dāng)好公司領(lǐng)導(dǎo)的參謀。第九條 協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好主管機(jī)關(guān)、社會及有關(guān)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。

第十條 負(fù)責(zé)公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草，以及負(fù)責(zé)公司發(fā)文審核和收文的擬辦意見。

第十一條 負(fù)責(zé)公司信息和來信、來訪工作。第十二條 負(fù)責(zé)公司印鑒和檔案管理工作。第十三條 負(fù)責(zé)公司的各項單證的管理工作。

第十四條 負(fù)責(zé)公司后勤及車輛管理工作。

第十五條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

三 人事部經(jīng)理崗位職責(zé)

第十六條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。

第十七條 負(fù)責(zé)公司人事勞動管理，負(fù)責(zé)人力資源的開發(fā)及機(jī)關(guān)員工考勤。第十八條 協(xié)助營業(yè)部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工作。

第十九條 負(fù)責(zé)公司員工的思想教育和協(xié)助業(yè)務(wù)部對員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。第二十條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

四 財務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)

第二十一條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。

第二十二條 負(fù)責(zé)財務(wù)部工作，編制公司經(jīng)營計劃并掌握計劃執(zhí)行情況。第二十三條 負(fù)責(zé)公司財務(wù)核算體系和財務(wù)予決算工作。

第二十四條 負(fù)責(zé)公司代理保費收入、業(yè)務(wù)收入、手續(xù)費的管理工作。第二十五條 負(fù)責(zé)公司機(jī)關(guān)費用的開支及會計核算工作。第二十六條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

五 業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)

第二十七條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。

第二十八條 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)部工作。搞好市場調(diào)研分析，制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和計劃。第二十九條 負(fù)責(zé)審核公司重大業(yè)務(wù)合同及協(xié)議。

第三十條 協(xié)助營業(yè)部開展業(yè)務(wù)工作。

第三十一條 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督、分析、評定。第三十二條 與人事部組織員工的培訓(xùn)和考試。第三十三條 接待保戶的投訴和回訪客戶。第三十四條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

六營業(yè)部經(jīng)理崗位職責(zé)

第三十五條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。

第三十六條 負(fù)責(zé)營業(yè)部全面工作。根據(jù)公司《規(guī)章制度》完善內(nèi)部管理細(xì)則并嚴(yán)格執(zhí)行。

抓好經(jīng)營工作，按照公司下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，制定計劃，分解落實任務(wù)。定期召開業(yè)務(wù)分析會，采取有力措施j確保完成或超額完成保費任務(wù)。

抓緊人員招聘，不斷強(qiáng)化培訓(xùn)工作，建立一支業(yè)務(wù)精、公關(guān)強(qiáng)、守紀(jì)律、勇于進(jìn)取的高素質(zhì)隊伍。

加強(qiáng)與保(客)戶聯(lián)系，接待保(客)戶的來信、來訪和投訴。

適時組織開展業(yè)務(wù)交流、勞動競賽和文娛活動，提高全員展業(yè)積極性，豐富全員精神文化生活。

第三十七條 積極傳播企業(yè)文化，努力營造積極進(jìn)取、團(tuán)結(jié)一致、奮發(fā)向上的工作氛圍。加強(qiáng)全員思想政治工作，切實幫助解決員工實際困難。

第二章 公司各部門職責(zé)

一 綜合部職責(zé)

第一條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)貫徹國家金融保險的法律、法規(guī)、政策和貫徹執(zhí)行董事會的決議。第二條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)組織、協(xié)調(diào)各部門的工作，確保公司日常工作正常運轉(zhuǎn)。第三條 代表公司領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督、檢查各部門對公司各項工作計劃和領(lǐng)導(dǎo)指示的貫徹落實。第四條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好與主管機(jī)關(guān)、社會及有關(guān)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。第五條 負(fù)責(zé)公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草。

第六條 負(fù)責(zé)審核公司發(fā)文文稿，對各種收文提出擬辦意見。第七條 負(fù)責(zé)公司各種行政會議的組織、會務(wù)工作。第八條 負(fù)責(zé)管理公司文書檔案。

第九條 負(fù)責(zé)制定公司政務(wù)及行政管理方面的規(guī)章制度。

第十條 負(fù)責(zé)公司的新聞發(fā)布和形象宣傳工作，組織推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)。第十一條 負(fù)責(zé)編寫公司信息及宣傳材料。

第十二條 負(fù)責(zé)公司辦公設(shè)備(電腦設(shè)備除外)低值易耗品的采購、管理。第十三條 負(fù)責(zé)公司的各項單證的管理工作。

第十四條 責(zé)公司的車輛管理及其它后勤工作。

第十五條 負(fù)責(zé)公司重要客人的接待工作及來信來訪。第十六條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。

二 人事部職責(zé)

第十七條 負(fù)責(zé)公司的人事勞動管理。根據(jù)公司的發(fā)展目標(biāo)制定和實施人力資源發(fā)展規(guī)劃，不斷提高職工隊伍的整體素質(zhì)。

第十八條 負(fù)責(zé)擬制公司機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員編制方案。

第十九條 協(xié)助營業(yè)部對員工招聘、考核、續(xù)聘、解聘工作。

第二十條 負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)員工的勞動考勤管理工作。

第二十一條 負(fù)責(zé)員工的培訓(xùn)教育工作，編制教育培訓(xùn)計劃，并與業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織實施。第二十二條 負(fù)責(zé)人事檔案管理和員工統(tǒng)計工作。

第二十三條 負(fù)責(zé)員工的思想教育和行為規(guī)范，負(fù)責(zé)對違反勞動人事紀(jì)律員工的處理。第二十四條完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。

三 財務(wù)部職責(zé)

第二十五條 負(fù)責(zé)會同有關(guān)部門編制公司經(jīng)營計劃，包括保費收入、財務(wù)收支等計劃，并提出考核辦法，組織實施。

第二十六條 負(fù)責(zé)掌握計劃的執(zhí)行情況，提出調(diào)整計劃的建議。

第二十七條 負(fù)責(zé)制定公司的財務(wù)會計、統(tǒng)計、審計制度，并監(jiān)督實的施。第二十八條 負(fù)責(zé)編制公司固定資產(chǎn)投資計劃。

第二十九條 負(fù)責(zé)建立公司的財務(wù)核算體系，按時完成財務(wù)預(yù)決算。第三十條 負(fù)責(zé)公司代理保費收入、業(yè)務(wù)收入、手續(xù)費的管理工作。第三十一條 負(fù)責(zé)公司的財務(wù)分析和經(jīng)營分析，及時向領(lǐng)導(dǎo)報告經(jīng)營情況。第三十二條 負(fù)責(zé)對公司機(jī)關(guān)行政費用的開支及會計核算。第三十三條 協(xié)助人事部門，做好公司財務(wù)人員的培訓(xùn)工作。第三十四條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

四業(yè)務(wù)部職責(zé)

第三十五條 負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行保監(jiān)會有關(guān)業(yè)務(wù)政策，并監(jiān)督實施。第三十六條 編制公司中長期業(yè)務(wù)規(guī)劃及發(fā)展計劃。

第三十七條 負(fù)責(zé)保險市場的調(diào)研分析，制定公司業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃。第三十八條 負(fù)責(zé)審核重大的代理合同及協(xié)議。

第三十九條 負(fù)責(zé)組織代理人的培訓(xùn)與資格考試工作。

第四十條 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督、檢查、分析、評定。第四十一條 接待保戶的投訴。

第四十一條 協(xié)助營業(yè)部制定業(yè)務(wù)管理細(xì)則。第四十一條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

五 營業(yè)部職責(zé)

第四十四條 分解落實業(yè)務(wù)下達(dá)的指標(biāo)，保證全年任務(wù)的順利完成。

第四十五條 制定本部人員每月任務(wù)目標(biāo)，并進(jìn)行考核、評比，確保序時進(jìn)度。第四十六條 輔導(dǎo)新人開展業(yè)務(wù)，定期開展業(yè)務(wù)交流，解決展業(yè)中疑難問題。

穩(wěn)第四十七條 定骨干隊伍，積極培養(yǎng)人員的良好心態(tài)，化解心理壓力，營造奮發(fā)向上的工作氛圍。

第四十八條 安排人員參加各種培訓(xùn)，不斷提高職業(yè)道德、業(yè)務(wù)水平和展業(yè)技能。第四十九條 督促本部人員建立個人業(yè)務(wù)臺帳，準(zhǔn)客戶檔案等。

第五十條 督促本部人員遵紀(jì)守法，遵守各種規(guī)章制度。

第五十一條 加強(qiáng)憑證管理，對本部人員新領(lǐng)用的各種憑證進(jìn)行登記、銷號，每周盤點一次。

第五十二條 經(jīng)常進(jìn)行市場調(diào)研，采取相應(yīng)措施，推動代理業(yè)務(wù)發(fā)展。

第五十三條 在工作、思想、生活上關(guān)心本部人員，使員工感受集體大家庭的溫暖。

第三章 綜合部管理制度

一 總 則

第一條 為了加強(qiáng)公司行政管理，理順公司內(nèi)部關(guān)系，使公司各項工作規(guī)范化、制度化，提高辦事效率，特制定本制度。

第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、信息等政務(wù)方面和事務(wù)方面的內(nèi)容。

二 工作程序

第三條 下級對上一級負(fù)責(zé)，上一級的工作指令，下一級必須無條件執(zhí)行，并在四小時內(nèi)給予回復(fù)。

第四條 對上一級交辦的工作任務(wù)，超出本級或本部門權(quán)限，必須提出本級或本部門的意見，經(jīng)本級或本部門領(lǐng)導(dǎo)簽字后，報請上一級做出決定。

第五條 公司經(jīng)理接受下一級的請示后，由總經(jīng)理根據(jù)職責(zé)權(quán)限做出相應(yīng)的決定，或決定是否報董事會批準(zhǔn)或經(jīng)總經(jīng)理辦公會研究通過。

第六條 文件如需有關(guān)部門會簽，應(yīng)會簽后交有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批示或簽發(fā)。

三 公文處理

第七條公文處理必須做到準(zhǔn)確、及時、安全。公文由辦公室統(tǒng)一收發(fā)分辦、傳遞、用印、立卷和歸檔。公文處理必須嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保密規(guī)定。

第八條公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。

第九條公文必須經(jīng)過發(fā)文單位負(fù)責(zé)人簽發(fā)。以公司名義行文的公文，一般可由主管副總經(jīng)理簽發(fā)，涉及全局性的公文由總經(jīng)理簽發(fā)。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)人簽發(fā)的文稿，如必須改動，應(yīng)報簽發(fā)人同意。

第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整潔美觀，校對無誤，份數(shù)準(zhǔn)確，校對人應(yīng)在文稿上簽名。

第十一條 對于不符合要求的公文，印章管理人可不予蓋章。

第十二條 封發(fā)公文時要對公文進(jìn)行檢查，防止差錯。

第十三條 公文辦完后，應(yīng)根據(jù)立卷、歸檔的有關(guān)規(guī)定，及時將公文定稿、正本和有關(guān)材料整理立卷。幾個單位的聯(lián)合發(fā)文，由主辦單位立卷。

第十四條 立卷公文，應(yīng)按規(guī)定向檔案部門移交。個人不得保存應(yīng)存檔的公文。

七 檔 案

第十五條 檔案是指公司在開展保險業(yè)務(wù)活動和行政管理工作中的有保存價值的各種文件、保單、傳真、單證、報表、賬冊、照片、軟盤等不同形式或載體的文件材料。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計檔案、聲像

檔案等，它們是公司保險業(yè)務(wù)和管理工作的真實記錄和原始憑證。

第十六條 各部門應(yīng)把在保險業(yè)務(wù)活動和各項管理工作中形成的、辦理完畢的、有

保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立卷、歸檔。第十七條 檔案工作基本任務(wù)：

l、按照檔案工作的規(guī)章制度嚴(yán)格管理檔案。

2、負(fù)責(zé)接收、整理、分類、鑒定、統(tǒng)計、保管本公司的各類檔案和有關(guān)

資料。

3、積極開展檔案的提供利用工作。

4、負(fù)責(zé)編輯各種檔案資料。

第十八條 檔案利用者要負(fù)責(zé)所借閱檔案的安全和保密，不得泄密、遺失、污損、嚴(yán)禁剪裁、涂改、篡改檔案。要遵守檔案借閱制度，履行檔案借閱和歸還手續(xù)，未經(jīng)準(zhǔn)許，不得轉(zhuǎn)借檔案。

第十九條 對超過保管期限的檔案要進(jìn)行鑒定。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔案提出存毀意見。對確定銷毀的檔案，要登記造冊，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后予以銷毀。銷毀檔案時，必須有兩人監(jiān)銷，監(jiān)銷人員應(yīng)在銷毀單上簽字。

第四章財務(wù)管理制度 一 總 則

第一條 為了適應(yīng)保險代理業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務(wù)行為，加強(qiáng)財務(wù)管。理和經(jīng)營核算，根據(jù)國家《會計法》和《企業(yè)財務(wù)準(zhǔn)則》、《保險公司財務(wù)制度》制定本制度。第二條 公司實行統(tǒng)一核算自負(fù)盈虧并照章納稅的財務(wù)體制。

第三條 公司財務(wù)支出實行一支筆審批的領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，嚴(yán)禁多頭審批和亂開支的口子。第四條 財務(wù)收支實行計劃管理，財務(wù)部門必須認(rèn)真做好收支預(yù)測、控制、分析 的工作。

二 財務(wù)收支計劃

第五條 財務(wù)收支計劃根據(jù)代理業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進(jìn)行編制。

第六條 公司向董事會報財務(wù)收支計劃的時間為計劃的元月二十日以前。

第七條 財務(wù)收支計劃經(jīng)經(jīng)理審核和綜合平衡并報董事會批準(zhǔn)執(zhí)行。

第八條 財務(wù)收支計劃的具體內(nèi)容每年另行規(guī)定。

三銀行帳賬戶管理

第九條 一切業(yè)務(wù)收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴(yán)禁公款私存和設(shè)立小金庫搞帳外經(jīng)營。‘

第十條 收到外單位的轉(zhuǎn)帳支票，必須在18小時以內(nèi)交開戶行托收，逢節(jié)假日必須在休假前交開戶行托收。

第十一條 遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，除合理的現(xiàn)金庫存外，現(xiàn)金收入要及時送存銀行，不得坐支。嚴(yán)禁出租、出借賬戶。

第十二條 堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”。

四 資本金和負(fù)債管理

第十三條 本公司屬股份有限公司，資本金根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和本公司章程規(guī)定募集，對實收資本依法享有經(jīng)營權(quán)，資本金由公司統(tǒng)一管理和使用。

第十四條 公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，經(jīng)股東會決定，向保險監(jiān)管機(jī)關(guān)申請變更注冊資本。第十五條 公司負(fù)債均按發(fā)生額計價，公司以負(fù)債形式籌集資金，應(yīng)按國家規(guī)定的適用利率和付費標(biāo)準(zhǔn)支付利息和費用。

五 資產(chǎn)的管理

第十六條 固定資產(chǎn)

1、固定資產(chǎn)包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機(jī)器、機(jī)械運輸工具和其他與經(jīng)營有關(guān)的設(shè)備等，不屬于經(jīng)營中主要設(shè)備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固定資產(chǎn)。

2、固定資產(chǎn)的計價根據(jù)《會計核算實施細(xì)則》規(guī)定辦理。

3、固定資產(chǎn)折舊采用平均年限法，凈殘值率為3％，分類折舊年限和年折舊率如下：

固定資產(chǎn) 分類折舊年限 年折舊率％(1)房屋及建筑物 35 28 房屋 6 16.2 簡易房20 4.9 建筑物 6 16.2(2)交通工具 6 16.2(3)電子設(shè)備 6 32.3(4)通訊設(shè)備 6 16.2(5)電器設(shè)備 6 16.2(6)其他 6 16.2

4、汽車等單價在5萬元以上的固定資產(chǎn)的報廢，以及其他固定資產(chǎn)的盤虧和提前報廢，由公司報董事會批準(zhǔn)后進(jìn)行處理。

第十七條 低值易耗品

低值易耗品指不夠固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)但單位價值在2000元(不含)以下的物品。

第十八條 遞延資產(chǎn)

l、遞延資產(chǎn)指開辦費、攤銷期限在一年以上(不含)的固定資產(chǎn)大修理支出、經(jīng)營性租賃固定資產(chǎn)的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費用。

2、開辦費自公司營業(yè)之日起，分期攤?cè)氤杀荆瑪備N期不超過5年；經(jīng)營性租賃固定資產(chǎn)的裝修、改良支出按租用年限平均攤?cè)氤杀荆还潭ㄙY產(chǎn)大修理支出在大修理間隔期內(nèi)平均攤銷。

3、經(jīng)營性租賃大資產(chǎn)的裝修、改良購置費用在lO萬元(含)以上的項目，需公司報董事會批準(zhǔn)，未經(jīng)審批不能進(jìn)行。

六 代理保費收入的管理

第十八條 保費收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。儲金折算利息是指在會計期末，按本期儲金平均余額和國家規(guī)定的適用利率計算的利息。

第十九條 公司在向投保人代理收入保費時，必須按實收金額向投保人開具保費收據(jù)，收取儲金不得向投保人開具保費收據(jù)。第二十一條 保費收據(jù)按以下規(guī)定管理：

1、保費收據(jù)由保險公司設(shè)計，使用單位從綜合部領(lǐng)用，經(jīng)財務(wù)部蓋章方可使用。

2、保費收據(jù)一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。保費收據(jù)不得交由業(yè)務(wù)人員填開。

3、出納員在收妥款項后，將發(fā)票聯(lián)交投保人，將收回聯(lián)全額做代理保費收帳。

4、專管人員要對保費收據(jù)的領(lǐng)取、使用、上繳情況按《保費收據(jù)使用情況登記薄》的要素進(jìn)行詳細(xì)登記。

5、保費收據(jù)存根聯(lián)和作廢收據(jù)全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。

七 成本和費用的管理

第二十二條手續(xù)費支出

1、手續(xù)費指辦理保險業(yè)務(wù)過程中支付給代理單位和個人的報酬。

2、手續(xù)費的具體比例由業(yè)務(wù)部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。

3、支付手續(xù)費要有代辦單位或個人在手續(xù)費支付單上蓋章或簽字。第二十三條業(yè)務(wù)宣傳費．． +

1、宣傳費是指開展業(yè)務(wù)宣傳活動所支付的費用，包括廣告費、宣傳材料 印刷費、宣傳品的購置費。

2、宣傳費按當(dāng)年營業(yè)收入的6％控制使用。

3、公司要加強(qiáng)宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領(lǐng)用、登記管理制度。第二十四條業(yè)務(wù)招待費

1、業(yè)務(wù)招待費是指企業(yè)為業(yè)務(wù)經(jīng)營的合理需要而支付的業(yè)務(wù)交際費用。

2、業(yè)務(wù)招待費按不超過當(dāng)年營業(yè)收入的3％控制使用。

第二十五條業(yè)務(wù)管理費’

業(yè)務(wù)管理費包括：郵電費、差旅費、會議費、水電費、租賃費、修理費、保險費、公雜費、咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、資產(chǎn)攤銷、職工工資、職工福利費、教育經(jīng)費、勞動保險費、勞動保護(hù)費、車船使用費、銀行結(jié)算費、取暖降溫費、安全防衛(wèi)費、訴訟費、公正費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、低值易耗品攤銷、印花費、房產(chǎn)費、同業(yè)公會會費、學(xué)會會費、其他。

八財務(wù)報告

第二十六條財務(wù)報告包括財務(wù)報表和財務(wù)情況說明書。

第二十七條財務(wù)報表的表式、報送時間按《會計核算實施細(xì)則》規(guī)定辦理。第二十八條財務(wù)情況說明書包括以下內(nèi)容：

1、資產(chǎn)負(fù)債總值、增(減)量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、增減變動原因。

2、各項收入、成本、費用增減變動及原因。

3、利潤實現(xiàn)、稅金交納情況。

4、對本期和下期財務(wù)狀況發(fā)生重大影響的事項。

5、重要賠案情況。第二十九條主要財務(wù)指標(biāo)

1、負(fù)債經(jīng)營率：負(fù)債總額／所有者權(quán)益*100％

2、資產(chǎn)負(fù)債率：負(fù)債總額／資產(chǎn)總額*100％

3、賠付率=(本年賠款支出／本年代理保費)*100％

4、費用率：(本年營業(yè)費用／本年營業(yè)收入)*100％

第三十條 財務(wù)情況說明書于每月終了后的10日內(nèi)報總經(jīng)理室。

第五章 業(yè)務(wù)管理制度

一 總 則

第一條 為規(guī)范公司保險代理業(yè)務(wù)開展，按照保監(jiān)會批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍積極從事業(yè)務(wù)活動，特制定本制度。

第二條 本制度為公司保險代理業(yè)務(wù)管理的基本準(zhǔn)則，各營業(yè)部在從事保險代理業(yè)務(wù)活動中必須遵守本制度。

二承保業(yè)務(wù)管理

第三條 承保工作必須嚴(yán)格遵守下列原則：

l、可保利益原則。即被保險人必須對保險財產(chǎn)具有可保利益，無可保利益的財產(chǎn)不得承保。

2、風(fēng)險評估原則。展業(yè)人員必須對投保財產(chǎn)認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險評估，對于風(fēng)險系數(shù)超過規(guī)定，處于危險狀態(tài)的財產(chǎn)不得承保。

3、如實告知原則。展業(yè)人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。不能帶病投保。投保人必須簽名(蓋章)。

4、按照保險公司的承保要求進(jìn)行承保。

第四條 展業(yè)人員必須勝任本職工作，達(dá)到從事保險中介服務(wù)所要求的素質(zhì)，對于新展業(yè)人員在上崗前必須進(jìn)行嚴(yán)格的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)考核合格領(lǐng)取《代理人資格證》后，方可單獨上崗。

第五條 展業(yè)宣傳

1、展業(yè)人員必須持有工作證、身份證、展業(yè)證等證件進(jìn)行宣傳。

2、展業(yè)人員必須帶有條款等有關(guān)業(yè)務(wù)資料，有理有據(jù)，實事求是地進(jìn)行公關(guān)展業(yè)宣傳，不得搞虛假、欺騙。

3、展業(yè)宣傳必須圍繞條款進(jìn)行解釋，不得偏離、曲解。

4、不得運用不正當(dāng)方式、手段進(jìn)行展業(yè)。第六條 檢驗標(biāo)的

展業(yè)對象有投保意向后，要按下列規(guī)定進(jìn)行標(biāo)的查驗：

1、標(biāo)的坐落的具體位置及相關(guān)情況。

2、安全設(shè)施、安全保護(hù)和安全行駛等情況。

3、經(jīng)營管理及近期損失情況。

4、進(jìn)行風(fēng)險評估。

5、遵照保險公司的核保要求進(jìn)行標(biāo)的核保。

6、投保人身保險必須查實年齡、疾病等情況，并根據(jù)公司要求決定是否體檢。

第七條 業(yè)務(wù)洽談

1、業(yè)務(wù)洽談時必須先請投保人詳細(xì)閱讀保險條款；

2、展業(yè)人員必須認(rèn)真、準(zhǔn)確地回答投保人提出的詢問；

3、確定保險范圍、保險責(zé)任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；

4、其他應(yīng)該確定的有關(guān)事項。第八條 收繳保費

1、簽發(fā)保單的同時，原則上要一次繳清保費，不得延期。

2、按照保險公司規(guī)定，對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進(jìn)行體檢，后收取保險費。

3、對于簽單后而未收取保費的，出險后不負(fù)賠償責(zé)任。第九條 保單批改

1、批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；

2、代理人員應(yīng)積極協(xié)助客戶到保險公司按規(guī)定辦理保單批改。第十條 無賠款優(yōu)待

1、無賠款優(yōu)待見限于車險。

2、無賠款優(yōu)待按保險公司的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第十一條 代理中介公司可以協(xié)助保險公司進(jìn)行勘查，理賠。

三 其他事項

第十二條 業(yè)務(wù)專用章由業(yè)務(wù)內(nèi)勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。

第十三條 代理人員要遵守職業(yè)道德，嚴(yán)守公司的秘密，不能搞虛假欺騙宣傳，不能有吃、拿、卡、要等勒索保戶行為，更不能擅自撕毀或丟棄保證。

******保險代理有限公司

第五篇：保險代理有限公司開業(yè)慶典

精選范文:保險代理有限公司開業(yè)慶典(共2篇)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位嘉賓、各位朋友： 今天是xx市xx保險代理有限公司開業(yè)慶典，出席今天慶典的有xx市各家保險公司的老總們，有xx市保險行業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)，有工商、稅務(wù)等政府有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)，有長期以來對我司的籌備和發(fā)展給予大力幫助和支持的社會各界朋友，有xx電視臺、xx日報、xx晚報等新聞媒體的朋友們，首先我代表xx保險代理公司向各位領(lǐng)導(dǎo)和各位朋友的光臨表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！xx保險代理公司由中國保險監(jiān)督管理委員會于200x年8月18日批準(zhǔn)開業(yè)，由xx市工商局于200x年9月8日進(jìn)行注冊登記，成為xx市第一家專業(yè)保險代理機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)經(jīng)營區(qū)域為xx省行政轄區(qū)。xx保險代理公司將接受xx省轄區(qū)內(nèi)尤其是xx轄區(qū)內(nèi)各家保險公司的委托，代理銷售保險公司的保險產(chǎn)品，代理收取保險費，代理相關(guān)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。xx保險代理公司將以一流的管理、一流的服務(wù)、一流的品牌、一流的信譽服務(wù)于各家保險公司，服務(wù)于xx尤其是xx的廣大客戶，為發(fā)展xx的保險事業(yè)作出自己的貢獻(xiàn)，讓每一個家庭、每一個企業(yè)、每一個社會組織在保險的充分保障下安定地生活、穩(wěn)健地發(fā)展。xx保險代理公司作為保定市第一家專業(yè)保險代理公司，其生存和發(fā)展離不開各家保險公司的扶持，離不開政府各部門的幫助，更離不開社會各界朋友的支持，希望在座的各位領(lǐng)導(dǎo)及各位朋友在以后的日子能更加關(guān)注我們，更加支持我們，你們的每一分支持都將激勵我們更加努力地工作，努力打造xx保險業(yè)的專業(yè)服務(wù)品牌，為各家保險公司服好務(wù)，為廣大客戶服好務(wù)，真正成為溝通保險公司與客戶的橋梁，讓保險公司的產(chǎn)品通過我們的服務(wù)惠及廣大客戶，讓保險公司的服務(wù)通過我們的傳遞得到充實和延伸，在此我代表xx保險代理公司的全體員工對給予我們支持和幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)及各位朋友再次表示衷心的感謝！

最后，祝各位領(lǐng)導(dǎo)及各位朋友身體健康，工作順利，家庭幸福，萬事如意！

謝謝！

[保險代理有限公司開業(yè)慶典(共2篇)]篇一：公司開業(yè)慶典致辭

公司開業(yè)慶典致辭

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位嘉賓、各位朋友：

今天是保定市嘉信保險代理有限公司開業(yè)慶典，出席今天慶典的有保定市各家保險公司的老總們，有保定市保險行業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)，有工商、稅務(wù)等政府有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)，有長期以來對我司[保險代理有限公司開業(yè)慶典(共2篇)]的籌備和發(fā)展給予大力幫助和支持的社會各界朋友，有保定電視臺、保定日報、保定晚報等新聞媒體的朋友們，首先我代表嘉信保險代理公司向各位領(lǐng)導(dǎo)和各位朋友的光臨表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

嘉信保險代理公司由中國保險監(jiān)督管理委員會于xx年8月18日批準(zhǔn)開業(yè)，由保定市工商局于xx年9月8日進(jìn)行注冊登記，成為保定市

最后，祝各位領(lǐng)導(dǎo)及各位朋友身體健康，工作順利，家庭幸福，萬事如意！

謝謝！

篇二：濟(jì)寧華寧商匯保險代理有限公司微山分公司的開業(yè)慶典員工代表講話

濟(jì)寧華寧商匯保險代理有限公司微山分公司

的開業(yè)慶典員工代表講話

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓，女士們、先生們，大家上午好！

經(jīng)過60多個日日夜夜的緊張而快樂的籌備，今天我們迎來了濟(jì)寧華寧商匯微山分公司的開業(yè)，值此開業(yè)慶典之際，我代表微山分公司200多位兄弟姐妹，表達(dá)我們無比激動和喜悅的心情，并對分公司的隆重開業(yè)表示熱烈的祝賀！祝公司開業(yè)大吉！

首次涉入保險，我由一個門外漢很榮幸成為公司的總監(jiān)。我知道，成績的取得僅僅是對我以前階段工作的肯定，更知道我距離一個合格的總監(jiān)還有較大差距，但是我有信心，帶領(lǐng)著我們的兄弟姐妹一道繼續(xù)打拼，用心血和汗水去贏得下一個成功，用拼搏和進(jìn)取贏得同業(yè)和社會的尊重與贊許！爭取在不遠(yuǎn)的將來使我的團(tuán)隊成為千人團(tuán)隊！

從事保險我也經(jīng)歷過激烈的思想斗爭，面對偏見和懷疑，我的思想壓力挺大。可是，經(jīng)過我們公司新人培訓(xùn)班上的老師授課，經(jīng)過我們的李總的講解和勸說，使我改變了對保險的認(rèn)識，知道了保險的真正含義：是集中大多數(shù)人的財力去幫助需要幫助的人；讓疾病和意外的風(fēng)險的損失降到最低度；可以為人們解決醫(yī)療和養(yǎng)老問題！這充分說明我們保險代理人是為社會奉獻(xiàn)、為人類造福，是在做善事，在這個過程中我們能夠從中體會到幫助別人的快樂，同時還能體會到經(jīng)歷成功的喜悅！這個選擇太對了，我感謝我們李總將我?guī)У竭@個行業(yè)，帶到這個公司！同時我還要感謝我的家人，是他們給我了太多的理解和支持，使我全身心的

投入到工作中來！同時我也要感謝我身邊的兄弟姐妹們，是你們每一個人付出的艱辛和努力共同支撐起兩百多人的總監(jiān)團(tuán)隊，謝謝你們！

我還要感謝公司，感謝公司提供給我這么一個創(chuàng)業(yè)的舞臺。好風(fēng)憑借力，送我上青云！沒有公司提供這個平臺，就沒有現(xiàn)在我的團(tuán)隊。以后我會更加珍惜這個新的工作崗位，珍惜領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，珍惜我們兄弟姐妹之間的友誼，用勤奮和敬業(yè)去創(chuàng)造更大的社會價值，與公司融為一體，與同事友好相處，互幫互助，以最大的努力維護(hù)公司的聲譽和形象！

[保險代理有限公司開業(yè)慶典(共2篇)] 以后，我要更加努力工作，用心學(xué)習(xí)。和所有的兄弟姐妹一起改變、在實踐中成長，做到保險生活化，生活保險化！相互團(tuán)結(jié)，互相幫助，一花獨放不是春，百花齊放春滿園。與兄弟姐妹一道把我們?nèi)A寧商匯微山分公司建設(shè)成微山最好最強(qiáng)的公司！

最后，再次祝愿華寧商匯微山分公司開業(yè)大吉；祝愿各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓以及華寧商匯的各位同事工作順利、身體健康、萬事如意！財源滾滾！謝謝！

2012-11-18